第一篇：以賭博方式詐騙,認(rèn)定詐騙的理由

我認(rèn)為本案被告構(gòu)成詐騙罪，理由如下：

認(rèn)為本案屬賭博案件的主要依據(jù)是最高院的批復(fù)，1995年11月6日最高人民法院《關(guān)于對(duì)設(shè)置圈套誘騙他人參賭又向索還錢(qián)財(cái)?shù)氖茯_者施以暴力或暴力威脅的行為應(yīng)如何定罪問(wèn)題的批復(fù)》規(guī)定，行為人設(shè)置圈套誘騙他人參賭騙取錢(qián)財(cái)，屬賭博行為，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)以賭博罪定罪處罰。但是以賭博為名，行詐騙之實(shí)的行為應(yīng)當(dāng)構(gòu)成詐騙罪。所謂賭博是以財(cái)物作注，預(yù)先設(shè)定以某個(gè)結(jié)果的產(chǎn)生為取勝，并由取勝者獲得作注的財(cái)物。賭博往往都有一套規(guī)則，當(dāng)事人都必須遵守，按規(guī)則行事。賭博具有一定射幸性，是以偶然的輸贏拿財(cái)物進(jìn)行博戲的行為，這種偶然性對(duì)當(dāng)事人來(lái)講具有不確定性。如果對(duì)一方當(dāng)事人而言，勝敗的結(jié)果已定，則不能稱(chēng)為賭博。本案被告人黃三等五人主觀上從一開(kāi)始就具有明確的非法占有他人財(cái)物的動(dòng)機(jī)和目的，客觀上實(shí)施了誘使他人參加假賭博，在賭博中控制牌局，輸贏結(jié)果不具有任何偶然性，是在以賭博之名，行詐騙之實(shí)，符合詐騙罪的構(gòu)成要件。

在客觀方面，本案被告人實(shí)施了詐騙行為，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相手段誘使被害人參賭，且在被害人參賭后，被告人的欺騙行為并未停止，而是通過(guò)運(yùn)用一定騙術(shù)的方式人為地控制賭局，使被害人誤以為欠下賭債而把財(cái)產(chǎn)交付給被告人，因而本案中所謂的“賭博”失去了賭博活動(dòng)的本質(zhì)特征，不應(yīng)再認(rèn)定為賭博行為。這也與《批復(fù)》中規(guī)定的單純的誘賭行為有本質(zhì)區(qū)別。在以賭取財(cái)?shù)陌讣?，行為人的行為都可以分為兩個(gè)階段，一是誘人參與賭博，一是賭博取財(cái)。在誘人參賭的階段，行為人往往要虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相，給人以極易取勝的假象，使他人受引誘而參與賭博。行為人雖然虛構(gòu)了事實(shí)或隱瞞了真相，但其追求的目的和可能的結(jié)果都僅僅是使他人參與賭博，是為后一階段的賭博取財(cái)創(chuàng)造條件。他人參與賭博后才進(jìn)入賭博取財(cái)?shù)碾A段，能否取得財(cái)物實(shí)賴(lài)行為人在這一階段的行為及行為所導(dǎo)致的賭博結(jié)果，這一階段是行為人取財(cái)?shù)年P(guān)鍵。所以要區(qū)分以賭取財(cái)?shù)男袨槭琴€博還是詐騙，重點(diǎn)是考查賭博取財(cái)階段行為人的行為而不管誘人參賭的階段行為人如何行為，而考查賭博取財(cái)階段的核心問(wèn)題是審查行為人是否遵守規(guī)則，如行為人遵守了相關(guān)規(guī)則進(jìn)行賭博而獲勝，獲得財(cái)物，屬于賭博行為;如果不遵守規(guī)則而采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段即使用所謂詐術(shù)而獲勝，從而取得財(cái)物的，是詐騙行為。據(jù)此，以符合“聚眾賭博”的法定構(gòu)成要件為由而認(rèn)定為賭博罪的觀點(diǎn)不能成立。

在主觀方面，《刑法》第三百零三條賭博罪中“以營(yíng)利為目的”與《刑法》第二百六十六條詐騙罪中以“非法占有為目的”是有著本質(zhì)的區(qū)別。主要表現(xiàn)在第一，營(yíng)利通常指謀取利潤(rùn)，有成本核算等利潤(rùn)計(jì)算方法，它運(yùn)作的表現(xiàn)形式看起來(lái)有一定“合法性”;后者體現(xiàn)的是對(duì)他主物據(jù)為己有的意思，一般至少表現(xiàn)出“違法性”，如盜竊作案人表現(xiàn)出的對(duì)贓物的占有愿望;第二，營(yíng)利一般是在慣常地展開(kāi)經(jīng)常性的活動(dòng)，而非法占有并不一定要經(jīng)常性行為，更多的是臨時(shí)起意，本案沒(méi)有證據(jù)證實(shí)郭某等六人有慣常性的行為;第三，營(yíng)利通常要借鑒一定的載體如設(shè)立賭場(chǎng)開(kāi)展活動(dòng)。因此，本案黃三等五人的行為只能說(shuō)是以非法占有為目的，而不構(gòu)成以營(yíng)利為目的，符合詐騙罪主觀方面的構(gòu)成要件。

在侵犯的客體方面，賭博罪侵犯的是社會(huì)主義的社會(huì)風(fēng)尚，詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。本案一系列的犯罪活動(dòng)針對(duì)的是被害人姚九個(gè)人，侵犯的是姚九私人財(cái)產(chǎn)而非社會(huì)風(fēng)尚。在對(duì)象上，《批復(fù)》中設(shè)置圈套誘賭是針對(duì)不特定的大眾，而詐騙罪被詐騙對(duì)象是相對(duì)特定的，本案中的被害人是事先經(jīng)過(guò)被告人有針對(duì)性的預(yù)謀選定誘騙參賭。而帶有欺詐性的賭博僅是被告人實(shí)施詐騙的手段，賭博只是詐騙的工具。

因此，本案中被告人的行為完全符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

此外，因被告人黃三系縣公安局副政委，該特殊身份牽扯到黃三是否涉及變相受賄，姚九是否變相行賄的問(wèn)題。而中共某市紀(jì)委的情況說(shuō)明已證實(shí)黃三在涉嫌受賄而被“雙規(guī)”期間，主動(dòng)交代自己伙同袁

四、劉

五、劉

六、方七以打假牌方式騙取姚九錢(qián)財(cái)?shù)氖聦?shí)，可排除此處受賄或行賄的可能。

第二篇：電信詐騙方式及應(yīng)對(duì)措施

電信詐騙方式及應(yīng)對(duì)措施

從所破獲的電信詐騙案看，老板99%是臺(tái)灣人，馬仔99%是福建泉州安溪縣長(zhǎng)坑鄉(xiāng)。作案地點(diǎn)99%在東南亞。愚以為，只要通過(guò)查詢(xún)咋騙人的護(hù)照，根據(jù)護(hù)照去向，可追溯到團(tuán)伙去向，很容易找到這些人在東南亞的落腳點(diǎn)。根據(jù)電信公司記錄的電話來(lái)源，也很容易知道騙子所在地。

詐騙團(tuán)伙如何分工：

據(jù)了解，詐騙團(tuán)伙分工十分明確，行騙手法很有規(guī)律。團(tuán)伙成員中，有負(fù)責(zé)購(gòu)買(mǎi)信息的、專(zhuān)門(mén)打電話的、負(fù)責(zé)開(kāi)銀行卡的，當(dāng)然，還有專(zhuān)門(mén)取款的。

信息組：四處搜羅購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息

信息組成員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、人們一些社團(tuán)活動(dòng)登記的記錄，搜集咋騙對(duì)象的信息，比如，參加會(huì)議登記，參加考試登記，購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛，資質(zhì)注冊(cè)等。另外，在一些招生網(wǎng)、購(gòu)物網(wǎng)上，填寫(xiě)個(gè)人信息也會(huì)被泄露。他們會(huì)到這種地方，購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息，甚至還會(huì)去一些商場(chǎng)辦卡的地方購(gòu)買(mǎi)。這樣做，學(xué)生、家長(zhǎng)、車(chē)主及其他當(dāng)事人如退休老人的信息就會(huì)被竊取。

電話組：“教材”教會(huì)應(yīng)對(duì)說(shuō)辭

打電話的騙子一般以女性為多，團(tuán)伙為首者會(huì)給這些打電話的女子，分發(fā)、教授相應(yīng)的“教材”。撥打電話后，第一句話說(shuō)什么，學(xué)生、家長(zhǎng)、車(chē)主及其他當(dāng)事人如起疑心怎么應(yīng)對(duì)，通常會(huì)問(wèn)哪些問(wèn)題，都會(huì)一一加以詳解，以便應(yīng)對(duì)如流。

錢(qián)卡組：

為規(guī)避被警方追查到的風(fēng)險(xiǎn)，詐騙團(tuán)伙使用的銀行卡往往是通過(guò)假名、收購(gòu)到的身份證開(kāi)的戶，這些活也有專(zhuān)門(mén)的人員去辦理。報(bào)載：惠安警方搗毀的團(tuán)伙中，當(dāng)場(chǎng)繳獲嫌疑人身上的700多張銀行卡。

詐騙得手后，首要分子并不自己去取款，而是將取款的業(yè)務(wù)交由馬仔取款，以免主犯被抓。

以下將詐騙，舉例說(shuō)明：

步驟一：聲稱(chēng)有退稅（費(fèi)）補(bǔ)貼 提供號(hào)碼供咨詢(xún)

詐騙人員假冒教育局工作人員，打電話給學(xué)生或?qū)W生家長(zhǎng)，“你的孩子***，現(xiàn)在某學(xué)校就讀?！币痪錅?zhǔn)確無(wú)誤的信息，讓學(xué)生或家長(zhǎng)先入為主，認(rèn)為教育局工作人員是真的。或者說(shuō)：“根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策，小學(xué)到中學(xué)的九年義務(wù)教育學(xué)雜費(fèi)，國(guó)家有補(bǔ)貼，財(cái)政局給你寄了通知單，現(xiàn)通知單寄到我們這邊來(lái)，但你要去財(cái)政局辦理，可撥打財(cái)政局服務(wù)電話***咨詢(xún)?！?/p>

步驟二：電話確認(rèn)補(bǔ)貼款 誘人持卡到銀行

另外的詐騙人員化身“財(cái)政局工作人員”確認(rèn)國(guó)家有退費(fèi)的規(guī)定?！澳壳拔覀円呀?jīng)將你這筆補(bǔ)貼移到財(cái)政局，核對(duì)后，就將補(bǔ)貼退還給你。你拿銀行卡到atm機(jī)上操作，我將這筆錢(qián)轉(zhuǎn)到你銀行卡上。你到atm柜員機(jī)后，打電話給我，我再教你如何操作。”

步驟三：遙控按步驟操作 成功轉(zhuǎn)賬

受害者持銀行卡到atm，詐騙人員會(huì)稱(chēng)：“你先查詢(xún)一下銀行卡內(nèi)有多少錢(qián)，以方便等一下匯款過(guò)去后方便對(duì)賬?！?/p>

受害者將卡內(nèi)的金額告之，詐騙分子讓受害者按轉(zhuǎn)賬按鈕，讓受害者輸入連接的號(hào)碼（實(shí)際上是詐騙分子的銀行賬號(hào)）。受害者輸入后，詐騙人員就說(shuō)還需要輸入驗(yàn)證碼（實(shí)際上就是輸入轉(zhuǎn)賬金額，一般不會(huì)超過(guò)卡內(nèi)金額的數(shù)字）才能連接成功。受害者輸入驗(yàn)證碼，按確認(rèn)，詐騙人員最后會(huì)說(shuō)，確認(rèn)后補(bǔ)貼款會(huì)立即轉(zhuǎn)到卡內(nèi)。

步驟四：防賬戶被凍結(jié) 得手后立馬取款

詐騙得手后，頭目會(huì)馬上通知取款人哪張銀行卡已轉(zhuǎn)入多少錢(qián)，讓取款人以最快速度前往取款，以防止受害者發(fā)覺(jué)被騙報(bào)案后被警方凍結(jié)。

網(wǎng)騙犯罪是隱蔽化作案，跨境跨國(guó)犯罪——這是近年來(lái)電信詐騙犯罪的一個(gè)發(fā)展趨勢(shì)。從近年來(lái)電信詐騙的大案要案中可見(jiàn)，每挖出一個(gè)案子，就動(dòng)輒牽連出幾十人甚至上百人，動(dòng)輒跨國(guó)跨境，涉案資金上千萬(wàn)上億的也不鮮見(jiàn)。下面舉例說(shuō)明：

近日，廣東番禺區(qū)一女商人被一種新型電信詐騙手法蒙騙，詐騙分子在作案時(shí)冒充“公安”人員，誘騙事主下載安裝一套“保護(hù)賬戶安全”的軟件，然后在軟件種植木馬病毒，再3 神不知鬼不覺(jué)地通過(guò)病毒程序操控事主的電腦進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬，竊取錢(qián)款高達(dá)2700多萬(wàn)元。

無(wú)獨(dú)有偶，2013年10月29日，廣州天河警方接到一起群眾報(bào)案，事主李女士在接到一個(gè)自稱(chēng)是“上海市公安局民警、檢察院檢察官”的電話，以其牽涉一宗洗錢(qián)案件要求配合調(diào)查為由，指引其于連續(xù)三天通過(guò)網(wǎng)上銀行將485余萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬到對(duì)方提供的所謂“安全賬戶”。

2009年11月3日上午，警方接到家住海淀區(qū)的張女士報(bào)警稱(chēng)，有人冒充公安局、檢察院工作人員，謊稱(chēng)她電話欠費(fèi)，要求她將存款全部集中在一個(gè)銀行卡賬戶內(nèi)，并提供這個(gè)賬戶網(wǎng)上銀行的用戶名和密碼，最終騙走她1000多萬(wàn)元存款。

據(jù)杭州市公安局網(wǎng)站消息，2013年7月23日，杭州市公安局通報(bào)一起電信詐騙案情況，這是杭州發(fā)生的今年以來(lái)案值最大的電信詐騙案，一女財(cái)會(huì)人員三天多的時(shí)間給騙子匯出了352萬(wàn)元。

2013年12月12日，吉林市龍?zhí)秴^(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。45歲被騙人李女士輕信電話信息，被騙走30萬(wàn)元。

2013年12月15日，吉林市船營(yíng)區(qū)發(fā)生一起電信詐騙案。犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員電話聯(lián)系29歲市民王女士，謊稱(chēng)其銀行卡存在問(wèn)題，需指定賬戶轉(zhuǎn)存，騙走匯款2.4萬(wàn)元。

如何防止受騙？防止電信詐騙首先要做的就是提高警惕性，遇到陌生號(hào)碼來(lái)電，首先要在心里打個(gè)問(wèn)號(hào)：這會(huì)不會(huì)是騙子打來(lái)的電話？其次，別貪圖小便宜。尤其是遇到中獎(jiǎng)?lì)惖碾娫捇蛘叨绦?，一定要加?qiáng)警惕，不要因小失大。然后，對(duì)方在講完“電話欠費(fèi)”、“銀行卡被盜用”等情況后，要向子女、親屬等進(jìn)行多方核實(shí)。其實(shí)，最簡(jiǎn)單且最有效的核實(shí)辦法就是打110。即便對(duì)方利用改號(hào)軟件，冒充110打電話，市民反打110也不會(huì)連接到騙子那里，而是真會(huì)打到110那里。110民警會(huì)義務(wù)幫助市民核實(shí)真?zhèn)巍?/p>

常見(jiàn)12招防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技巧

不管電信詐騙手段多高明，騙子的最終目的都是要你通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或匯款，達(dá)到騙錢(qián)的目的。所以無(wú)論騙子如何花言巧語(yǔ)、危言恐嚇，大家一定要記住“不聽(tīng)、不信、不轉(zhuǎn)賬、不匯款”，有疑問(wèn)撥打110。這里簡(jiǎn)單總結(jié)一下幾招提示大家。

“中獎(jiǎng)、退稅、刷卡”藏騙局

騙招1——給手機(jī)用戶發(fā)“我是××省公證處的公證員××，恭喜你的手機(jī)或電話號(hào)碼在××抽獎(jiǎng)中了×等獎(jiǎng)，獎(jiǎng)品是小轎車(chē)一部”之類(lèi)的短信。

支招：如果你的手機(jī)收到這類(lèi)短信，請(qǐng)給自己幾秒鐘的思考時(shí)間，想想自己是否將手機(jī)號(hào)碼投入搖獎(jiǎng)或參與過(guò)什么活動(dòng)，如果沒(méi)有，刪除它，不要回復(fù)，更不要相信天上掉下的這個(gè)大獎(jiǎng)。

騙招2——以××銀行的名義，提醒您在某地刷卡消費(fèi)，消費(fèi)的金額將于近期從您的賬戶中扣除。

支招：如果你收到類(lèi)似的手機(jī)短信，再按短信里的電話打去詢(xún)問(wèn)，就會(huì)一步步栽進(jìn)不法之徒設(shè)好的圈套里。所以，對(duì)這類(lèi)疑騙信息不要理睬。

騙招3——打電話自稱(chēng)是國(guó)家稅務(wù)局干部，幫您辦理汽車(chē)或房屋退稅事宜。

支招：如果可能存在這樣的退稅事項(xiàng)，你接到電話不能判定是真假，就說(shuō)我到你部門(mén)柜臺(tái)當(dāng)面辦理，假的就不敢和你見(jiàn)面。筆者曾接到所在城市某活動(dòng)中獎(jiǎng)的電話，說(shuō)錢(qián)款要打到我的銀行卡中，我說(shuō)你們?cè)谀睦镛k公，我馬上就到你處直接辦理，騙子托詞不見(jiàn)面。

騙招4——有人打電話稱(chēng)，你的孩子被綁架，并索要贖金，電話中甚至還出現(xiàn)了孩子的哭鬧聲音。

支招：如遇到這種事情，一定要冷靜，先問(wèn)問(wèn)對(duì)方手中是男孩還是女孩，長(zhǎng)什么樣，穿什么樣的衣服。如果對(duì)方所陳述的內(nèi)容與孩子相符，盡快報(bào)警，以便公安機(jī)關(guān)查出事實(shí)真相。如果您所問(wèn)的情況對(duì)方回答不上來(lái)或有誤，那一定是有詐。

騙招5——有人打電話稱(chēng)，您的家人在某地生急病或發(fā)生意外，急需用錢(qián)，讓您把錢(qián)打到××銀行賬號(hào)上。

支招：接到這類(lèi)電話時(shí)，您一定要核實(shí)清楚事情的真相，6 不要輕易相信他人的話，以免不法之徒利用您對(duì)身邊人的感情，實(shí)施詐騙。

“點(diǎn)歌、充值、退話費(fèi)”騙你是真

騙招6——“您好，您的朋友為您點(diǎn)播了一首××歌曲，以此表達(dá)他的思念和祝福，請(qǐng)您撥打×××收聽(tīng)?！?/p>

支招：不要回?fù)茈娫挕Ｔ谶@種情況下，當(dāng)你撥打收聽(tīng)時(shí)，那您的話費(fèi)余額一定會(huì)直線下降。

騙招7——“您好，您的電話、電視收看費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、電費(fèi)、水費(fèi)已經(jīng)欠費(fèi)，請(qǐng)?jiān)赬X時(shí)間馬上充值，否則將停機(jī)。”

支招：接到這樣的電話或信息，一定要核對(duì)清楚，不要盲目回電話匯款轉(zhuǎn)賬充值，以免中了圈套。

騙招8——“您好，這里是中國(guó)移動(dòng)（或聯(lián)通）客戶服務(wù)熱線，由于我們的工作失誤，您的電話費(fèi)這幾個(gè)月共多收了×××元，如確認(rèn)退費(fèi)請(qǐng)按……”

支招：類(lèi)似的電話接到后，您只要認(rèn)真查看一下來(lái)電號(hào)碼，就可識(shí)破騙局。

大玩捉迷藏引你入陷阱

騙招9——“低值充值卡出售，本公司與電信制卡部門(mén)聯(lián)合推出移動(dòng)、聯(lián)通手機(jī)卡充值，100元面值的38元低價(jià)促銷(xiāo)，誠(chéng)招各地代理經(jīng)銷(xiāo)商?！?/p>

支招：如果你收到這樣的信息，請(qǐng)不要被低價(jià)與利潤(rùn)所誘惑，因?yàn)椴环ㄖ酵鶗?huì)利用這些誘餌騙你上當(dāng)，遇事多7 問(wèn)為什么，可不可能，最好向移動(dòng)與聯(lián)通的客戶服務(wù)中心落實(shí)后，再加盟也來(lái)得及。

騙招10——如果您接到未知的電話號(hào)碼，或響過(guò)兩下就掛斷的電話，一定要當(dāng)心，不要隨隨便便回復(fù)。

支招：目前，在一部分電話號(hào)碼中有一類(lèi)是加值的付費(fèi)電話，市民在接到這兩個(gè)號(hào)碼開(kāi)頭的電話或陌生來(lái)電時(shí)，一定要小心核對(duì)再行回復(fù)。

騙招11——如果您接到不熟悉的電話，對(duì)方自稱(chēng)為您好友，并讓您猜其身份，請(qǐng)不要跟他捉迷藏了，直接問(wèn)他是誰(shuí)，如果是您的好友，簡(jiǎn)單核對(duì)一下就清楚了，您的朋友也不會(huì)責(zé)怪的，但卻防止了上當(dāng)受騙。

騙招12——對(duì)打著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)身邊工作人員的旗號(hào)、要求您幫忙處理領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人事務(wù)的電話。

支招：對(duì)這類(lèi)電話，請(qǐng)多長(zhǎng)一個(gè)心眼，不要急于付錢(qián)，待核實(shí)該人身份之后再幫忙也不遲。

結(jié)論： 電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙最大的特點(diǎn)就是犯罪分子在設(shè)置騙局時(shí)，大多借助電話、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行“遠(yuǎn)程、非接觸”式詐騙。大家要記牢電信詐騙的關(guān)鍵詞（網(wǎng)銀升級(jí)、核查賬戶、郵包藏毒、電話欠費(fèi)、法院傳票、洗黑錢(qián)等），要格外謹(jǐn)慎，提高警惕。

第三篇：淘寶詐騙方式總結(jié)

淘寶詐騙方式總結(jié)(新浪微博：@布衣秀才曉亮)

1、鄭重提醒：未開(kāi)通保證金業(yè)務(wù)并不影響買(mǎi)家付款，所有以“未開(kāi)通保證金業(yè)務(wù)導(dǎo)致無(wú)法付款”為理由要求繳納保證金的人，都是騙紙！！

2、鄭重提醒：淘寶客服不會(huì)通過(guò)阿里旺旺與賣(mài)家聊天，更不會(huì)要求繳納消保資金，“以任何理由要求繳納消保金”的人，都是騙紙?。?/p>

3、鄭重提醒：繳納保證金只能通過(guò)“淘寶網(wǎng)賣(mài)家中心—消費(fèi)者保障服務(wù)”頁(yè)面進(jìn)入，“讓登錄任何其他頁(yè)面繳納消保資金”的人都是騙紙！！

4、鄭重提醒：繳納消保資金≠創(chuàng)建紅包，“以各種理由發(fā)各種鏈接要求創(chuàng)建紅包填寫(xiě)信息”的人，都是騙紙?。?/p>

5、鄭重提醒：若有通過(guò)以上4種手段或者其他手段要求繳納保證金，再或者引導(dǎo)創(chuàng)建紅包的人，都是騙紙?。∏形鹕袭?dāng)??！總結(jié)：以讓我掏錢(qián)為目的地任何人，都是壞人?。?/p>

關(guān)于日常交易

1、淘寶購(gòu)物不存在卡單或者訂單有問(wèn)題的、付款未成功等情況。如遇到問(wèn)題請(qǐng)與買(mǎi)家在阿里旺旺上溝通確認(rèn)，請(qǐng)勿使用其他聊天工具；

2、交易出現(xiàn)問(wèn)題請(qǐng)通過(guò)阿里旺旺溝通，或者即刻致電淘寶客服0571-88158198、天貓客服400-8608608或支付寶客服95188.3、淘寶、支付寶客服不會(huì)向會(huì)員索要銀行卡號(hào)、身份證號(hào)、手機(jī)驗(yàn)證碼等個(gè)人信息！

4、淘寶購(gòu)物請(qǐng)?jiān)谔詫毥灰紫到y(tǒng)中完成。不要輕易點(diǎn)擊付款鏈接進(jìn)行支付；不要隨意掃描陌生人發(fā)來(lái)的二維碼、接受不明文件、點(diǎn)擊不明鏈接；

5、當(dāng)下載到一些不明的軟件的時(shí)候，請(qǐng)不要隨意的安裝并及時(shí)刪除該應(yīng)用；

6、二維碼作為一種新穎的信息獲取渠道目前騙子已經(jīng)作為一種新的手法，掃描的時(shí)候請(qǐng)注意二維碼的出處。

7、“轉(zhuǎn)賬”、“套現(xiàn)”的借口不要輕信，淘寶網(wǎng)買(mǎi)賣(mài)商品請(qǐng)務(wù)必按照支付寶擔(dān)保交易完成，保證買(mǎi)賣(mài)雙方安全。

8、銀行端的短信只是提醒了收付款雙方，并未實(shí)際提醒資金已經(jīng)入賬，關(guān)于資金到賬的任何問(wèn)題，請(qǐng)聯(lián)系各家銀行。

9、請(qǐng)勿隨意接受陌生人遠(yuǎn)程操作的要求，這樣等于將自己的淘寶帳戶給他人使用；

10、淘寶官方及工作人員不會(huì)要求通過(guò)任何代付方式及打款方式繳納保障金（保證金）；

11、代付是指代替別人付款，并且退款也屬于對(duì)方，代付頁(yè)面都有清晰的提示！而且只有在勾選確認(rèn)之后才能進(jìn)行下一步操作，所以付款要謹(jǐn)慎。

總結(jié)：騙子必殺技是偽裝和忽悠。賣(mài)家不如買(mǎi)家熟，就如同學(xué)生教導(dǎo)老師一樣滑稽可笑。

關(guān)于活動(dòng)報(bào)名

1、淘寶網(wǎng)相關(guān)的活動(dòng)請(qǐng)直接登錄淘寶網(wǎng)參與，警惕旺旺、電話、郵件等通知的中獎(jiǎng)信息，請(qǐng)勿隨意填寫(xiě)個(gè)人信息！淘寶網(wǎng)相關(guān)活動(dòng)不需要會(huì)員填寫(xiě)銀行卡、身份證等信息！

2、凡是主動(dòng)找上門(mén)的這些一律都不要相信！無(wú)論是旺旺、QQ還是電話上的?。ɑ顒?dòng)效果假如真那么好，他們干嘛不自己做淘寶？大店都應(yīng)付不過(guò)來(lái)吧，還會(huì)有精力來(lái)找你這個(gè)新店？）

3、淘寶網(wǎng)舉行的任何活動(dòng)均不會(huì)收取會(huì)員的任何費(fèi)用，而騙子的目的就是拐彎抹角的讓你交錢(qián)！

4、聲稱(chēng)是淘寶官方或是與淘寶官方合作的?。ǔ悄闶翘詫氼?lèi)目百?gòu)?qiáng)店，否則百分之9999.9999是騙人的！）

淘寶的小二，在旺旺聊天框右側(cè)的名片夾上，會(huì)清楚的寫(xiě)著“阿里巴巴集團(tuán)淘寶小二”或“阿里巴巴員工”的標(biāo)志！淘寶客服不會(huì)利用QQ和大家聯(lián)系，淘寶商家唯一熱線是：0571-88157858，其他的一律均為假冒!！

5、一旦揭露騙子或被騙后，一定不要和騙子發(fā)生正面沖突，畢竟自己店鋪還需要正常經(jīng)營(yíng)下去，以免被騙子搗亂或報(bào)復(fù)！發(fā)現(xiàn)被騙后一定要及時(shí)聯(lián)系客服或報(bào)警處理！

6、如果、假設(shè)真的需要非淘寶官方推廣，一定要在各大搜索引擎上搜索一下對(duì)方是否有負(fù)面信息，如果對(duì)方不能做到支付寶擔(dān)保交易的，那就“高抬貴手”把對(duì)方拉黑吧~！

總結(jié)：老人常說(shuō)：天上不會(huì)掉餡餅。不相信的，都后悔了......關(guān)于買(mǎi)家詐騙

1、請(qǐng)嚴(yán)格保密買(mǎi)家的個(gè)人信息，不以任何形式泄露或公布買(mǎi)家的個(gè)人信息！

2、如遇非購(gòu)物買(mǎi)家的旺旺要求核實(shí)個(gè)人收貨信息時(shí)，請(qǐng)謝絕并旺旺聯(lián)系買(mǎi)家本人確認(rèn)！

3、請(qǐng)要求核對(duì)買(mǎi)家姓名、手機(jī)等關(guān)鍵信息，騙子是不會(huì)知道買(mǎi)家本人姓名或手機(jī)號(hào)碼的！

總結(jié)：保密，是一項(xiàng)非常非常好的好習(xí)慣。

最后總之：淘寶官方不會(huì)旺旺或電話聯(lián)系你付費(fèi)或做推廣！淘寶上的所有非官方“推廣”、“廣告”等合作一定要多長(zhǎng)個(gè)心眼！如果是充值卡代充、銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬等等的，一定警惕，在淘寶，非支付寶擔(dān)保交易流程付款的交易都不受保護(hù)！

第四篇：淺談惡意透支型信用卡詐騙之認(rèn)定

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淺談惡意透支型信用卡詐騙之認(rèn)定

作者：顧奕

來(lái)源：《法制博覽》2012年第12期

【摘要】惡意透支是信用卡詐騙罪的一種情形。通過(guò)分析惡意透支的手法、期限和數(shù)額的認(rèn)定以及對(duì)“催收不還”的界定，對(duì)惡意透支型信用卡詐騙作出法律界定。

【關(guān)鍵詞】信用卡；惡意透支；催收

刑法第一百九十六條對(duì)惡意透支的定義為：持卡人以非法占有為目的，做出在規(guī)定期限內(nèi)透支或超出規(guī)定限額，同時(shí)在發(fā)卡銀行多次催繳后仍未進(jìn)行償還相關(guān)金額的行為。簡(jiǎn)單來(lái)講，合法持卡人明知無(wú)力償還或者有能力償還卻不愿償還，而進(jìn)行的不合法的透支行為。

一、惡意透支的手法

（一）持卡人利用現(xiàn)有無(wú)效真卡

在非發(fā)卡區(qū)域進(jìn)行高額透支等行為，部分持卡人所持“黑卡”已被發(fā)卡銀行列入本行黑名單（止付名單），但是由于在異地各特約商戶接到銀行發(fā)出止付通知和銀行接到止付通知之間存在時(shí)間差，這一漏洞被不法分子所利用，異地透支交易作案。

（二）合法持卡人利用現(xiàn)有有效真卡

在極短時(shí)間內(nèi)，在不同區(qū)域多次進(jìn)行發(fā)卡銀行授予的最高金額提取，進(jìn)而在多次領(lǐng)取超出銀行規(guī)定限額的巨額后逃逸。因各特約商戶之間的相對(duì)獨(dú)立性以及信用卡的重復(fù)使用性，因此只要交易在各特約商戶的限額內(nèi)，那么其職能對(duì)消費(fèi)信用卡的簽名及信用卡是否有效與真實(shí)進(jìn)行判別，對(duì)該持卡人的守約信譽(yù)及交易次數(shù)則無(wú)從查起。通過(guò)這一點(diǎn)，不法分子利用在限額內(nèi)重復(fù)使用達(dá)到了大量透支的目的。

（三）持卡人利用現(xiàn)有真卡

伙同他人在非發(fā)卡銀行區(qū)域進(jìn)行大額金額透支，通常來(lái)講，如果持卡人獨(dú)自作案，無(wú)論其使用的信用卡是否有效，都可以為相關(guān)部門(mén)輕易抓獲，而對(duì)于不法份子而言，常使用新的作案手段，采取多人作案、相互伙同的手段進(jìn)行信用卡惡意透支。譬如說(shuō)，臺(tái)灣等地的一些不法份子，就經(jīng)常使用多人作案的手段在大陸進(jìn)行信用卡惡意透支，即信用卡實(shí)際持有人將已持有卡交于第三者，第三者在得到卡后到內(nèi)地消費(fèi)，進(jìn)而造成信用卡超出銀行規(guī)定限額透支。而在1-2個(gè)月后，當(dāng)信用卡實(shí)際持有人受到銀行賬單時(shí)，就可以以未離境為由謊稱(chēng)銀行賬目出錯(cuò)，由銀行承擔(dān)透支。[1]

二、惡意透支期限和數(shù)額的認(rèn)定

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行刑法的相關(guān)條例規(guī)定，構(gòu)成惡意透支的行為分為兩種，一是超出規(guī)定期限透支，二是超出規(guī)定限額透支。所謂超出規(guī)定限額，其主要是指持卡人做出其與銀行有關(guān)信用卡協(xié)議中明文規(guī)定的透支限額規(guī)定行為，限額的判定，并不是以每次透支數(shù)額作為鑒定標(biāo)準(zhǔn)，而是根據(jù)發(fā)生透支行為后，持卡人賬戶最終所剩余額進(jìn)行計(jì)算。所以只要余額超過(guò)限額的，哪怕每一次透支都未達(dá)到限額標(biāo)準(zhǔn)，即可判定為超限額透支。與此同時(shí)，相較于透支限額，還存在一種交易限額，后者與前者的不同之處在于當(dāng)持卡人每次消費(fèi)或提取的限額，只要是在消費(fèi)過(guò)程中達(dá)到銀行授予規(guī)定限額，此時(shí)，發(fā)卡單位需授權(quán)給受理機(jī)構(gòu)，發(fā)卡單位按照持卡人賬戶現(xiàn)有月與透支限額情況對(duì)受理單位進(jìn)行授權(quán)，只有在得到授權(quán)后，受理單位才能辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)，否則受理單位要承擔(dān)損失責(zé)任。

關(guān)于惡意透支數(shù)額的計(jì)算，有兩種不同意見(jiàn)。一種觀點(diǎn)指出，應(yīng)以超過(guò)透支數(shù)額的一定倍數(shù)并應(yīng)當(dāng)以高于其他使用偽造、作廢的信用卡及冒用信用卡犯罪的數(shù)額作為犯罪起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)。另一種觀點(diǎn)則指出，計(jì)算惡意透支數(shù)額的標(biāo)準(zhǔn)可以參照《關(guān)于審計(jì)詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》中的相關(guān)規(guī)定，數(shù)額較大以惡意透支金額5000元以上為標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)額巨大以惡意透支5萬(wàn)元以上為標(biāo)準(zhǔn)，數(shù)額特別巨大以惡意透支20萬(wàn)元以上為標(biāo)準(zhǔn)。若惡意透支信用卡持卡人已在協(xié)議簽署前繳納一定保證金，那么惡意透支金額則以減去保證金后計(jì)算。筆者認(rèn)為，在我國(guó)尚未出臺(tái)新的司法解釋前，有關(guān)惡意透支數(shù)額只能參照上述內(nèi)容來(lái)計(jì)算。

然而，事實(shí)上，上述內(nèi)容顯然不能滿足事實(shí)現(xiàn)狀需求。按照我國(guó)銀監(jiān)會(huì)1999年發(fā)布的《銀行卡管理辦法》第45條規(guī)定相關(guān)要求，對(duì)于信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制，銀行需遵循兩大標(biāo)準(zhǔn)：一是持卡人同一賬戶在月度透支余額必須少于5萬(wàn)元人民幣或相同價(jià)值外幣；二是持卡人單筆透支金額必須少于2萬(wàn)元或相同價(jià)值外幣。此外，該項(xiàng)辦法第46條對(duì)于準(zhǔn)貸記卡的透支期限（最長(zhǎng)為兩個(gè)月）也做出了明確規(guī)定。

根據(jù)上述規(guī)定，持卡人在與銀行簽卡協(xié)議中需約定每月最高透支限額為5萬(wàn)元。根據(jù)透支限額60天規(guī)定，透支10萬(wàn)元是不違法的。所以現(xiàn)階段有關(guān)惡意透支構(gòu)成的數(shù)額起點(diǎn)并沒(méi)有做較高的要求，還需進(jìn)一步修訂與完善。

與信用卡詐騙罪的其他犯罪手段行為相比，無(wú)論是在主體、主觀亦或是客觀方面，惡意透支行為都存在一定的特殊性，所以數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)規(guī)定較高。不難發(fā)現(xiàn)，根據(jù)合法透支數(shù)額倍數(shù)對(duì)惡意透支數(shù)額進(jìn)行計(jì)算的方式?jīng)]有較強(qiáng)的可操作性。因?yàn)樯埔馔钢Ъ夹g(shù)范圍非常大，如若根據(jù)倍數(shù)來(lái)計(jì)算犯罪數(shù)額，那么標(biāo)準(zhǔn)就會(huì)變得過(guò)高，與信用卡詐騙數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)相比，差異性過(guò)大，不具有合理性。正確的措施是盡快頒布最新的司法解釋?zhuān)噍^于其他信用卡詐騙犯罪手段的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，惡意透支數(shù)額規(guī)定應(yīng)做進(jìn)一步更高規(guī)定，與此同時(shí)，不應(yīng)當(dāng)將利息計(jì)入透支數(shù)額，而應(yīng)當(dāng)還按照本金來(lái)計(jì)算。根據(jù)透支是否超過(guò)限額，構(gòu)成犯罪的惡意透支期限也有所差異。透支數(shù)額在銀行規(guī)定的限額內(nèi)的，透支期限為2個(gè)月，超出2個(gè)月的，銀行就會(huì)以多種方式對(duì)持卡人進(jìn)行催收。而持卡人的透支超出限額，這種行為本身就是違法的，發(fā)卡銀行會(huì)在短時(shí)間內(nèi)派發(fā)出催款通知單。按照我國(guó)司法解釋?zhuān)ㄗ罡咴?996年）規(guī)定，出現(xiàn)惡意透支行為且逃逸的，或未能在接受發(fā)卡銀行催款通知單90天內(nèi)及時(shí)支付的，就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

三、必須以“催收不還”為要件認(rèn)定惡意透支

按照我國(guó)相關(guān)刑法要求，凡是發(fā)卡銀行將催款通知單發(fā)給透支持卡人卻仍未在規(guī)定期限內(nèi)還款的，即以惡意透支罪論處。然后，該項(xiàng)規(guī)定的合理性在我國(guó)刑法學(xué)界一直未能達(dá)成共識(shí)，部分學(xué)者認(rèn)為，該項(xiàng)規(guī)定既缺乏合理性，又缺乏可操作性，因?yàn)樵诒姸嗟乃痉▽?shí)踐中，在銀行尚未發(fā)現(xiàn)持卡人有惡意透支的行為或雖已發(fā)現(xiàn)但尚未向持卡人發(fā)出催告前持卡人就已經(jīng)落網(wǎng)的情況屢見(jiàn)不鮮，基于此，若銀行還沒(méi)有寄出催款通知單，那么司法機(jī)關(guān)是否就無(wú)需查處相關(guān)人士呢？[2]還有學(xué)者認(rèn)為，以催收不還為要件存在如下問(wèn)題：首先，發(fā)卡銀行是否“催收”在實(shí)踐中難以認(rèn)定，因?yàn)槌挚ㄈ藭?huì)以各種理由否認(rèn)銀行曾經(jīng)催收而使銀行處于不利地位。其次，銀行催收有困難，由于人口流動(dòng)等因素，銀行有時(shí)在催收中找不到持卡人。第三，“催收無(wú)效”的含義不盡明確，部分歸還是否視為“催收無(wú)效”，催收后多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)歸還為“催收有效”等，沒(méi)有明確規(guī)定。第四，對(duì)“明知故犯”的行為不必再附加任何條件就可以確定其為違規(guī)、違法行為，因?yàn)槌挚ㄈ嗽谏贽k信用卡時(shí)就已經(jīng)了解發(fā)卡銀行關(guān)于透支的規(guī)定，如再規(guī)定附加條件，無(wú)疑是對(duì)已有規(guī)定的否定。第五，規(guī)定“催收無(wú)效”這一要件，會(huì)使持卡人認(rèn)為規(guī)定可不遵守，這不僅不利于培養(yǎng)持卡人遵紀(jì)守法的意識(shí)，也不利于貫徹執(zhí)行有關(guān)法律、規(guī)章。[3]

筆者認(rèn)為，根據(jù)罪刑法定原則，既然刑法已明確規(guī)定經(jīng)過(guò)“催收不還”的才構(gòu)成惡意透支，那么就必須嚴(yán)格照此執(zhí)行。事實(shí)上，立法者如此規(guī)定是有其充分理由的。因?yàn)樾庞每▍^(qū)別于其他金融票證的基本特征就是透支消費(fèi)，這是信用卡的基本功能之一，也是它的優(yōu)勢(shì)所在。透支可以區(qū)分為惡意透支和善意透支，善意透支又分為兩種情況：一種是在規(guī)定限額和規(guī)定期限內(nèi)的透支，是完全合法的透支；另一種是違法但并不具有非法占有目的的透支，即雖已超過(guò)了規(guī)定期限或限額，但透支人打算歸還的透支。法律規(guī)定惡意透支必須以“催收不還”為要件，就是為了在第二種情況的善意透支和惡意透支之間劃出清晰的界限，使惡意透支內(nèi)在的主觀惡性獲得可靠的證明，使司法機(jī)關(guān)有一個(gè)統(tǒng)一的、直觀的衡量尺度，以便于操作。因此，即使事實(shí)上行為人在透支時(shí)確實(shí)有非法占有的目的，只要在銀行催收期間歸還了透支款的，就認(rèn)定其不具有非法占有的目的。而那些經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的，就構(gòu)成惡意透支。因此，對(duì)于那些四處異地透支，突擊消費(fèi)取現(xiàn)，透支數(shù)額巨大甚至特別巨大的，如果在銀行催收期間全部歸還了透支款的本息，哪怕是在公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹髿w還但沒(méi)有超過(guò)歸還期限，也應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定為不具有非法占有目的。因?yàn)檫@是法律上的一種推定，不管其行為時(shí)的本來(lái)目的如何，只要在催收期間歸還了透支款，就應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其不具有非法占有目的。既然法律已推定行為人不具有非法占有的目的，前述論者所言的即使透支人在銀行催收期間歸還了透支款，也可以視情節(jié)（“歸還”作為一種退贓情節(jié)考慮）對(duì)其以信用卡詐騙罪處罰的觀點(diǎn)就是不成立的。但是，如果透支人在催收期滿后才歸還透支款的，則完全符合惡意透支的構(gòu)成要件，歸還行為就可視為一種退贓行為。因此，對(duì)于透支后逃避追查沒(méi)有抓獲的，銀行仍應(yīng)發(fā)出催收通知，3個(gè)月期滿后仍不歸還的，不管透支人收到與否，都可以定為惡意透支。

參考文獻(xiàn)：

[1]中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院刑法專(zhuān)業(yè).刑事法專(zhuān)論（下卷）[M].北京：中國(guó)方正出版社，1998：1125-1126.[2]王明立.信用卡惡意透支及其法律責(zé)任[N].金融時(shí)報(bào)，1997-12-10（6）.[3]王明立.信用卡惡意透支及其法律責(zé)任[N].金融時(shí)報(bào)，1997-12-10（6）.

第五篇：詐騙辯護(hù)詞

詐騙辯護(hù)詞

尊敬的審判長(zhǎng)、審判員：

山東**律師事務(wù)所接受本案被告人張**的委托，指派我們擔(dān)任張**詐騙罪案的一審辯護(hù)人，依法為其提供辯護(hù)。辯護(hù)人在開(kāi)庭前通過(guò)查閱卷宗材料，多次會(huì)見(jiàn)被告人，現(xiàn)根據(jù)法庭查明的事實(shí)，本著以事實(shí)為根據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩的原則，發(fā)表如下辯護(hù)意見(jiàn)：

一、辯護(hù)人對(duì)本案詐騙罪的定性不持異議。

二、本案被告人張**具有一系列法定、酌定從輕、減輕處罰的情節(jié)，依法可以從輕、減輕處罰。

1、本案是共同犯罪，被告人張**在本案中系從犯，處于從屬的地位，依法應(yīng)該從輕處罰。

在犯罪中，被告人張**處于次要地位，詐騙的犯意是同案犯“老*”提起并策劃的，被告人張**在整個(gè)犯罪過(guò)程中，所實(shí)施的行為只有三個(gè)：聽(tīng)從老*和劉**的指使在網(wǎng)上發(fā)布招聘信息，招聘到同案犯韓*和李**。聽(tīng)老*的安排，讓韓*辦理兩張銀行卡，因王*要求在合同承租人處簽字。所實(shí)施的行為均是他人的安排和指使。被告人張**在整個(gè)過(guò)程中的地位和作用是次要的，輔助作用，情節(jié)較輕微，社會(huì)危害性也不大，主觀惡性小，依法應(yīng)當(dāng)減輕或免除處罰。

從時(shí)間上來(lái)說(shuō)，被告人張**是后來(lái)加入的，不是犯意提起者，也不是犯罪組織者，被告人張**最初是以幫忙買(mǎi)車(chē)為目的參與本案中來(lái)的，根本沒(méi)有去詐騙對(duì)方的想法和故意，在案件的發(fā)展中，數(shù)次想抽身撤回，都因同案犯劉**的勸阻，被動(dòng)參與，在本案中不起主要作用的。被告人張**2013年10月11日第一次的《訊問(wèn)筆錄》第十二頁(yè)中部：“問(wèn)：在簽合同時(shí)，你為什么簽成劉**？答：當(dāng)時(shí)我是故意簽的劉**，故意寫(xiě)錯(cuò)的，我不想讓老*買(mǎi)到車(chē)。問(wèn)：你為什么不想讓他買(mǎi)車(chē)？答：我很早就和劉**說(shuō)我不想做了，我說(shuō)我回家了，劉**和我說(shuō)現(xiàn)在都走到這種地步了，不做也不行了，我就是已經(jīng)覺(jué)得他騙人，我想抽身，不想?yún)⑴c他違法的事，劉**也想到了老*就是騙人，我和劉**說(shuō)過(guò)這件事情，但是他就想掙這筆2萬(wàn)塊錢(qián)，就不想走--”

被告人張**不是本案的組織者，策劃者，縱觀整個(gè)事件的產(chǎn)生、發(fā)展及該損害結(jié)果的產(chǎn)生，他只是盲目的跟隨，在本案中起作用是次要的、輔助的，根據(jù)《刑法》第二十七條規(guī)定：“在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰?！?/p>

2、被告人張**具有自首情節(jié)，案發(fā)后，被告人在偵查、起訴，審判各環(huán)節(jié)，能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，悔罪態(tài)度誠(chéng)懇。

在犯罪事實(shí)尚未被發(fā)覺(jué)以前，被告人張**在感覺(jué)可能被騙后就第一時(shí)間于2013年10月4日主動(dòng)通過(guò)QQ（與被害人王*唯一的聯(lián)系方式）告知被害人被騙并建議報(bào)警且可以為其作證，等待公安機(jī)關(guān)抓捕，歸案不僅如實(shí)供述自己的罪行，并且如實(shí)供述同案犯的全部事實(shí)，使公安機(jī)關(guān)可以迅速、順利查破此案，抓捕本案其他犯罪嫌疑人。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款及最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》之規(guī)定，被告人張**具有自首情節(jié)，可以對(duì)其從輕、減輕處罰。

3、被告人張**具有立功表現(xiàn)，到案后如實(shí)供述自己和同案犯的全部犯罪事實(shí)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)抓捕同案犯，可以從輕、減輕處罰。

李**的第二次《訊問(wèn)筆錄》第四頁(yè)和第五次《訊問(wèn)筆錄》第四-五頁(yè)中：“2013年10月2日，那個(gè)叫孫**的給我打電話說(shuō)康總的電話打不通了，說(shuō)沒(méi)拿到錢(qián)。他說(shuō)他要報(bào)警，讓我給他作證。到了10月12日，孫**打電話叫我在紅西門(mén)地鐵站和他見(jiàn)面，我到那之后就被警察抓了?！备鶕?jù)2013年10月9日被害人王*的第一次《詢(xún)問(wèn)筆錄》倒數(shù)第二頁(yè)下部“在今年的10月7日，孫**用QQ和我聯(lián)系，大概的意思就是說(shuō)我們公司被老*騙了，他可以找到老*并為我們作證，他讓我們趕緊報(bào)警。”

被告人張**在最初感覺(jué)被騙后，就及時(shí)向同案犯求助，并有報(bào)警的想法和意圖，經(jīng)過(guò)仔細(xì)考慮后，又主動(dòng)向被害人告知，并答應(yīng)自己可以協(xié)助找到老*。所以，正是被告人張**向公安機(jī)關(guān)和被害人提供同案犯的手機(jī)號(hào)碼，劉**的照片，并約他們見(jiàn)面，本案得以迅速偵破以及同案犯劉**和李**、韓*的落網(wǎng)，劉**之兄劉磊和劉**女友劉子木兩個(gè)銀行賬戶30余萬(wàn)的被凍結(jié)，以及雷克薩斯車(chē)輛和浪琴手表的收繳，在最大幅度內(nèi)挽回了被害人的損失，被告人張**在其中起著巨大的作用。基于上述事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七、六十八條及最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第五條之規(guī)定，被告人張**具有立功表現(xiàn)。

4、被告人具有積極退贓、退賠的情節(jié)，應(yīng)根據(jù)退贓的數(shù)額以及對(duì)被害人彌補(bǔ)的程度適度減輕被告人的處罰。

正是因?yàn)楸桓嫒藦?*的如實(shí)供述，致使公安機(jī)關(guān)迅速凍結(jié)劉**之兄劉磊和劉**女友劉子木兩個(gè)銀行賬戶30余萬(wàn)的贓款，以及52萬(wàn)余元的雷克薩斯車(chē)一輛和價(jià)值2萬(wàn)余元的浪琴手表，共挽回被害人經(jīng)濟(jì)損失約80余萬(wàn)。

5、被告人張**獲利較小，在整個(gè)犯罪過(guò)程中，被告人張**僅獲得1800元，其主觀上并沒(méi)有騙取公司一百多萬(wàn)巨款的想法和意識(shí)，主觀惡性不大。獲利1800元，其中1000元是2013年9月30日老*通過(guò)韓*轉(zhuǎn)交給張**的回山東老家的路費(fèi)，從北京回山東老家**縣來(lái)回路費(fèi)需要800余元，被告人張**和同案犯劉**每次坐車(chē)去老*處，老*都很會(huì)給100-200元，一共大約三、四次，共所得800元，出去來(lái)回交通路費(fèi)和吃飯，剩余的錢(qián)大都被劉**拿走，因?yàn)閯?*當(dāng)時(shí)，沒(méi)有任何工作和收入，被告人張**一直打些零工、小工，多少有點(diǎn)收入。被告人張**實(shí)際所得應(yīng)該在一千元以?xún)?nèi)，獲利數(shù)額較小，在對(duì)其量刑時(shí)，此情節(jié)應(yīng)予考慮。

6、本案的發(fā)生，被害人具有一定的過(guò)錯(cuò)和責(zé)任，應(yīng)減輕被告人的責(zé)任。

本案整個(gè)犯罪時(shí)間很短，2013年9月25日中午11時(shí)左右，劉**（老*）電話聯(lián)系被害人，次日雙方就草率、快速的簽訂了買(mǎi)賣(mài)合同和擔(dān)保合同，合同簽訂后去對(duì)方公司參觀、考察。9月27日，第一臺(tái)車(chē)付款44萬(wàn)元，9月29日，被害人公司就給北京**商貿(mào)有限公司匯入126萬(wàn)元。整個(gè)犯罪的實(shí)施只有短短五天時(shí)間，被害人在沒(méi)有認(rèn)真、仔細(xì)核實(shí)情況下，共向經(jīng)銷(xiāo)商北京**商貿(mào)有限公司匯入170萬(wàn)元巨款。

在此過(guò)程中，被害人存在著嚴(yán)重的過(guò)失和過(guò)錯(cuò)行為，2013年9月26日，北京**汽車(chē)租賃有限公司總經(jīng)理王*電話核實(shí)北京**商貿(mào)有限公司現(xiàn)車(chē)信息后，雙方當(dāng)天簽訂購(gòu)車(chē)及擔(dān)保合同。被害人只是簡(jiǎn)單的電話核實(shí)經(jīng)銷(xiāo)商，并未去實(shí)地考察。被害人去大興區(qū)采育攪拌站考察、參觀，卻沒(méi)有核實(shí)攪拌站的資格、資質(zhì)，甚至連負(fù)責(zé)人是誰(shuí)叫什么名字都不知道。合同的簽訂者為張**、劉**、韓*，三人年齡均不到三十周歲，就是極為普通的打工者，經(jīng)濟(jì)條件極其一般，其經(jīng)濟(jì)實(shí)力根本不能買(mǎi)一臺(tái)攪拌車(chē)，更別說(shuō)是四輛。無(wú)論作為購(gòu)買(mǎi)人還是擔(dān)保人，其三人均無(wú)資格，無(wú)正當(dāng)、穩(wěn)定的工作，名下也無(wú)固定的住房和大額存款，被害人只是簡(jiǎn)單看了下三人的身份證，就簽訂了170萬(wàn)的租賃和擔(dān)保合同。作為承租人的張**，電話一直保持通話，被害人從未與其聯(lián)系過(guò)，交納保證金，交車(chē)匯款等合同的實(shí)際履行，被告人張**一點(diǎn)也不知情，被告人張**只是和韓*一樣在合同上簽字，此后事情發(fā)展一概不知。直到收到檢察院的起訴書(shū)才得知具體情況和犯罪的具體數(shù)額。假如，被害人對(duì)購(gòu)車(chē)人、擔(dān)保人、經(jīng)銷(xiāo)商、攪拌站負(fù)責(zé)人等任何一個(gè)人稍加考察、核實(shí)，相信本案絕不會(huì)發(fā)生。

7、被告人張**在合同上簽字，并非是自己真實(shí)的想法，在合同承租人處簽字是因?yàn)楸缓θ斯窘?jīng)理王*因其戶口是北京戶口，而提出讓其作為承租人簽字。被告人張**是被動(dòng)簽署的，無(wú)意識(shí)，盲目的行為。

從同案犯李**和韓*的詢(xún)問(wèn)筆錄和辯護(hù)人多次會(huì)見(jiàn)交談中得知，被告人張**（化名孫**）不會(huì)說(shuō)普通話，山東口音較重。被害人公司總經(jīng)理王*與其見(jiàn)面交談數(shù)次，口音應(yīng)該很容易分辨出來(lái)。

同案犯李**的第二次《訊問(wèn)筆錄》和第五次《訊問(wèn)筆錄》在訴說(shuō)孫**的體貌特征時(shí)，說(shuō)：“孫**，男，30歲左右，身高1.74米左右，中等體態(tài)，短發(fā)，山東口音。”“由于姓孫的說(shuō)話有口音，康總讓他上去后盡量不要說(shuō)話?！表n*的的第一次《訊問(wèn)筆錄》在訴說(shuō)孫**的體貌特征時(shí)，說(shuō)：“孫**，戶籍不詳，27、8歲，身高172CM，較瘦，瓜子臉，外地口音?！备鶕?jù)2013年10月9日被害人王*的《詢(xún)問(wèn)筆錄》“問(wèn)：你跟誰(shuí)簽訂的合同？答：我和孫**簽訂的合同。問(wèn)：你為什么要和孫**簽訂合同？答：當(dāng)時(shí)在對(duì)方家里，姓康的說(shuō)他自己銀行信用記錄有問(wèn)題，不能使用，在場(chǎng)的還有何**、韓*、孫**三人，由于孫**是北京人，他的銀行記錄正常，所以我們就和孫**簽訂的租賃合同”。

8、被告人張**沒(méi)有前科、屬初犯、偶犯，有悔罪表現(xiàn)。

被告人張**系初犯、偶犯，以前沒(méi)有任何違法及不良行為，歷史清白，在歸案后一直如實(shí)向公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度較好、悔罪誠(chéng)懇。

9、被告人張**初中文化，所受教育程度很低，法律意識(shí)淡薄。

被告人張**既是被告人也是被害人，其因家庭經(jīng)濟(jì)條件極為困難，2013年7月18日從山東老家來(lái)北京打工，因無(wú)一技之長(zhǎng)，平時(shí)依靠在網(wǎng)上找一些小工、臨時(shí)工度日，生活所迫加上老*的欺騙和誘惑，再加上自身法律意識(shí)淡薄，最終走上了犯罪的道路。

被告人張**的家鄉(xiāng)為山東省**市**縣**村，全國(guó)重點(diǎn)貧困山區(qū)，土地貧瘠，父母體弱多病，父親患有高血壓、心臟病多種疾病，全家以種地為生，無(wú)其他生活來(lái)源，被告人張**于2010年4月20日經(jīng)山東省**縣人民法院調(diào)解以（2010）梁民初字第393號(hào)《民事調(diào)解書(shū)》調(diào)解離婚，婚生女兒張**由張**獨(dú)自撫養(yǎng)，現(xiàn)婚生女跟隨其父母生活，被告人張**系家庭的主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源和生活支柱，請(qǐng)合議庭在合議時(shí)充分考慮被告人現(xiàn)實(shí)的生活和生存狀況。

鑒于本案的上述實(shí)際情況，以上辯護(hù)意見(jiàn)敬請(qǐng)法庭予以充分考慮，予以重視并采納！

此 致

北京市**區(qū)人民法院

辯護(hù)人：羅**、姜**

山東**律師事務(wù)所律師

2014年3月4日