第一篇：銀行關(guān)于開展二加強(qiáng)二遏制自查報告

****銀行關(guān)于開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”

專項檢查“回頭看”自查情況的報告

根據(jù)《開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》文件精神，結(jié)合我行實際，制定了《****銀行開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查實施方案》，本著“不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改”的原則，自**年*月底始，利用一個月的時間，對一年來行內(nèi)“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”落實情況，特別是重點崗位風(fēng)控執(zhí)行情況進(jìn)行了專項自查及“回頭看”?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：

一、對前期自查中發(fā)現(xiàn)問題的整改(一)機(jī)構(gòu)整改到位

針對公司治理不夠完善，未成立監(jiān)事會的問題，依據(jù)本行《章程》，召開了董事會及股東大會，成立了監(jiān)事會，明確了監(jiān)事會職責(zé)，選取了監(jiān)事長，由此形成了規(guī)范的“三會一層”組織架構(gòu)，公司治理結(jié)構(gòu)也從體制、機(jī)構(gòu)、政策、制度、流程、系統(tǒng)等方面得到健全。

(二)重點部門整改情況

內(nèi)部審計監(jiān)督工作依托發(fā)起行的問題：根據(jù)我行目前實際情況和人員配置問題，具體負(fù)責(zé)對總行各部門、各支行的業(yè)務(wù)情況、財務(wù)會計、內(nèi)控制度、經(jīng)營目標(biāo)和員工離任等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

(三)重點業(yè)務(wù)整改落實

針對貸后檢查工作中發(fā)現(xiàn)的二個不規(guī)范問題。即1.未按照規(guī)定 頻率進(jìn)行貸后檢查；2.貸后檢查報告流于形式，常規(guī)貸后檢查沒有沒有描述企業(yè)最新生產(chǎn)經(jīng)營情況，無法從檢查報告中了解貸款的真實風(fēng)險狀況。貸后憑證收集不及時，貸后資金使用情況未做到及時跟蹤，例如采用受托支付的未及時在1個月內(nèi)收集資金使用憑證，采用自主支付發(fā)放的未按規(guī)定要求借款人提供資金使用計劃，并后期提供資金使用憑證。今年來，我行從制度入手，重點進(jìn)行了落實。一是加大貸后檢查力度，采取電話詢問、實地拍照檢查等多種方式，進(jìn)行貸后檢查，確保貸后檢查工作落到實效；二是強(qiáng)化責(zé)任意識，將此項工作規(guī)范與客戶經(jīng)理年度考核相掛鉤，做為評先評優(yōu)的硬性條件之一。

二、重點環(huán)節(jié)回頭看，各項內(nèi)控制度執(zhí)行良好

一是能嚴(yán)格執(zhí)行開戶、帳戶變更等手續(xù)操作規(guī)程；二是法人代表授權(quán)書及印章均真實、齊全。三是能堅持上門核實重點關(guān)注客戶，為客戶開立網(wǎng)銀賬戶和U盾能嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。四是重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)手續(xù)嚴(yán)密；預(yù)留印鑒、印章等均真實有效。證照依規(guī)管理，印章、憑證分管到位，基本實現(xiàn)了保管、審批、使用環(huán)節(jié)的分離有有效監(jiān)督制約。五是嚴(yán)格執(zhí)行折角驗印制度。六是大額支付堅持雙線核實。七是銀企對賬，均按規(guī)定執(zhí)行。八是對全體員工再次進(jìn)行摸排，未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸情況。九是加強(qiáng)了對重要崗位員工管理，強(qiáng)化了輪崗制度，今年來對**個重要崗位人員進(jìn)行了輪崗。

三、存在的問題及改進(jìn)措施

（一）正確操作貸款程序，嚴(yán)把貸款“三關(guān)”，設(shè)定了專門的審查崗位，明確審查職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行“貸款新規(guī)”受托支付的規(guī)定，尤 其是抓好信貸資產(chǎn)跟蹤監(jiān)控工作，加強(qiáng)對貸款用途的監(jiān)督，確保信貸資金進(jìn)入經(jīng)濟(jì)實體，并定期通過自查、常規(guī)檢查等方式及時發(fā)現(xiàn)操作中存在的問題及信貸風(fēng)險變化，及時調(diào)整貸款管理策略，將風(fēng)險消滅于萌芽狀態(tài)，從源頭防范不良貸款的產(chǎn)生。

（二）強(qiáng)化全面培訓(xùn)、全員培訓(xùn)制度和制定計劃。提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念,主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。

(三）強(qiáng)化責(zé)任意識。認(rèn)真貫徹員工違規(guī)積分處理管理辦法，落實責(zé)任追究制度，積極促進(jìn)信貸人員依法辦事、合規(guī)操作，使合規(guī)理念貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營活動始終，滲透到業(yè)務(wù)操作各個環(huán)節(jié)。只有不斷加強(qiáng)信貸人員的責(zé)任意識，才能不斷提高我行的精細(xì)化管理水平。

(四）加大檢查力度，全面做好整改工作。除了每季度進(jìn)行常規(guī)檢查外,還根據(jù)實際情況，安排人員針對各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行檢查，并對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，落實責(zé)任人，積極組織整改，一改往年只查不罰，造成屢查屢犯的現(xiàn)象，進(jìn)行處罰，特別是對屢查屢犯的問題，將加大懲處力度，確保各項制度執(zhí)行到位，堵住漏洞，嚴(yán)防風(fēng)險的發(fā)生。

第二篇：銀行開展加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違法犯罪的自查報告

。按照相關(guān)要求組織稽核人員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，并積極參加省聯(lián)社開展的稽核人員培訓(xùn)。

（二）稽核工作開展情況

1、稽核（監(jiān)保）部按照上級監(jiān)管部門、省聯(lián)社及市辦事處的工作意見部署制定我行的稽核工作計劃，并認(rèn)真實施；按要求開展會計、信貸、財務(wù)、案件風(fēng)險防控、信息科技、決算真實性等各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專項稽核；并定期對各營業(yè)網(wǎng)點的柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行常規(guī)稽核。

2、稽核（監(jiān)保）部依照《遼寧省農(nóng)村信用社現(xiàn)場稽核操作流程》和《遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》的有關(guān)要求，制定了全面可行的稽核方案，稽核過程按規(guī)定填寫工作底稿；制作取證原始材料的復(fù)印件及談話筆錄和對發(fā)現(xiàn)的問題填寫《稽核事項事實確認(rèn)書》，并由稽核對象簽字確認(rèn)；同時按規(guī)定向稽核對象反饋稽核事實。

3、稽核（監(jiān)保）部按程序如期報送稽核報告，報告內(nèi)容詳實，全面清晰地反映稽查問題。2014，稽核部共發(fā)現(xiàn)稽查問題 起，形成整改意見 條，并及時下發(fā)稽核建議和處理決定；對稽核建議和處理決定進(jìn)行后續(xù)跟蹤，確保整改工作到位。

4、按照《遼寧省農(nóng)村信用社稽核檔案管理辦法》的要求，及時整理稽核檔案，歸檔檔案要件齊全完整，檔案外借流程嚴(yán)謹(jǐn)合規(guī)。

5、稽核（監(jiān)保）部認(rèn)真落實文件要求，領(lǐng)會上級指示，履行部門職責(zé)。作為總行的內(nèi)控監(jiān)管部門，稽核部深知自己的任務(wù)與職責(zé)，為確?？傂衅椒€(wěn)健康發(fā)展稽核（監(jiān)保）部結(jié)合上級要求與我行實際制完善稽核制度、制訂稽核方案。竭力遏制稽核工作中應(yīng)查未查、應(yīng)報未報、應(yīng)處理未處理的問題,切實做好問責(zé)工作。

第三篇：111銀行兩個加強(qiáng)、遏制方案

***銀行開展“兩個加強(qiáng)、兩個遏制” 專項檢查“回頭看”自查實施方案

各支行、部(室)：

為鞏固“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查結(jié)果，進(jìn)一步防范會計業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、遏制案件發(fā)生，根據(jù)銀監(jiān)局通知要求，確保我行“回頭看”自查工作有序開展，特制定“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查實施方案，請認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并遵照執(zhí)行。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)及分工

組長：***銀行董事長；副組長：***銀行行長。成員：**、**、**、**、**。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)對全行“兩個加強(qiáng)、兩個遏制”自查工作方案的制定，自查工作進(jìn)度的監(jiān)控，存在問題的分析、總結(jié)和整改工作。辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部。

二、工作安排

(一）自查工作重點與范圍

1、整改情況檢查

(1）自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題是否整改到位，是否存在未整改、整改不及時和不徹底的情況；

(2）是否存在新業(yè)務(wù)老問題的情況；

(3）是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制；

2、責(zé)任追究情況

(1）對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責(zé)任追究是否到位；

(2）對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施是否落實到位；

(3）對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題作出的行政處罰是否落實到位。

3、操作風(fēng)險檢查

(1）重點業(yè)務(wù)。重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬、異地大額存款等問題，做好存款業(yè)務(wù)流水、憑證影像等核實工作；檢查現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否按規(guī)定崗位、頻率查庫、柜員尾箱和現(xiàn)金庫存是否存在超限額等問題。

(2）重點環(huán)節(jié)。結(jié)合《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2015?97號）要求，重點檢查以下環(huán)節(jié)：

①賬戶開立與變更環(huán)節(jié)。重點檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行開戶、賬戶變更等手續(xù)的操作規(guī)程；法人代表授權(quán)書、印鑒等是否真實、齊全；是否堅持上門核實重點關(guān)注客戶和異地客戶真實性；是否核實異地開卡的真實性；為客戶開立網(wǎng)銀賬戶和U盾是否嚴(yán)格遵守相關(guān)操作規(guī)程。

②重要空白憑證購買和管理環(huán)節(jié)。重點檢查重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章等是否真實；證照（如金融許可證）的管理以及印 章、密押、憑證的分管與分存及銷毀等制度建設(shè)及執(zhí)行情況；是否實現(xiàn)了保管、審批、使用環(huán)節(jié)的分離和有效監(jiān)督制約。

③驗印環(huán)節(jié)。重點檢查預(yù)留印鑒中印章是否真實；人工審驗環(huán)節(jié)是否存在風(fēng)險隱患。

④大額支付核實環(huán)節(jié)。重點檢查大額支付是否嚴(yán)格執(zhí)行雙線核實，大額核實聯(lián)系人的變更是否嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定。

⑤銀企對賬環(huán)節(jié)。重點檢查對賬方式變更操作是否嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)定，如雙人核實印章及U盾領(lǐng)用人身份等；對賬與業(yè)務(wù)辦理是否在人員、崗位、職責(zé)等方面嚴(yán)格分離；業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的對賬管理、對賬的頻率、對象和可參與對賬人員等是否有明確規(guī)定，是否執(zhí)行到位；是否對對賬結(jié)果加強(qiáng)分析。

⑥重要崗位員工行為管理。重點檢查是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，特別是支行行長、部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位；對員工異常行為和賬戶異常交易是否進(jìn)行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

(二)自查時間：2015年9月30至2015年10月31日。

第四篇：關(guān)于“一加強(qiáng)兩遏制”自查報告1

關(guān)于?一加強(qiáng)兩遏制?和?內(nèi)控評價?

工作的自查報告

XXXXXXXXX：

根據(jù)《XXXXX銀行貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案》（XXXXX“2015”1號）（簡稱?‘一加強(qiáng)、兩遏制’工作方案?）和有關(guān)文件要求及《關(guān)于XXX同志在部署推進(jìn)?一加強(qiáng)、兩遏制?專項檢查和內(nèi)控評價工作視頻會議上的講話》，XXXXX支行立即組織自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。

一、加強(qiáng)組織學(xué)習(xí)

XXXXX支行案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組重點學(xué)習(xí)了《一加強(qiáng)、兩遏制工作方案》和XXXXX在《部署推進(jìn)?一加強(qiáng)、兩遏制?專項檢查和內(nèi)控評價工作》視頻會議上的講話，提高了對內(nèi)控工作的認(rèn)識，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了XXXXX支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機(jī)制和案件防控工作措施。

二、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

支行主管行長親自靠上抓，內(nèi)控評價領(lǐng)導(dǎo)小組對照上級行?一加強(qiáng)兩遏制?檢查方案逐條逐項進(jìn)行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。

三、落實專項監(jiān)督檢查

我行用半個月的時間對所有2010年至2014年形成檔案的憑證資料進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的自查，對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重新梳理，對于不合理的人為習(xí)慣性操作限期整改，爭取2015年新年有新的開端、新的起色。

第五篇：“一加強(qiáng) 二遏制”自查報告

“一個加強(qiáng) 兩個遏制”自查報告

分行：

為進(jìn)一步加強(qiáng)我行內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于全面開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作的通知》和省、市分行要求，支行依據(jù)分行下發(fā)的文件內(nèi)容進(jìn)行逐項排查，現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，成立組織

本方案下發(fā)以后我行高度重視，第一時間召開全體會議組織全員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并成立了排查小組具體負(fù)責(zé)本次排查工作。

組長：88 成員：66

二、排查認(rèn)真，不走過場

根據(jù)文件要求，我行排查小組抽調(diào)人員對同業(yè)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)，財務(wù)管理業(yè)務(wù)、個人存款業(yè)務(wù)和個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)、對公存款業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)、對公理財業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致排查，不走形式，不走過場，達(dá)到了文件規(guī)定的要求。

三、排查情況

1、同業(yè)業(yè)務(wù)排查情況

我行在新野縣建信村鎮(zhèn)銀行、縣農(nóng)業(yè)銀行開立了同業(yè)存款戶，主要用于我行現(xiàn)金繳存工作。縣村鎮(zhèn)銀行在我行開立一個同業(yè)存款戶。賬戶的開立經(jīng)上級行批準(zhǔn)同意，使用和核算復(fù)核文件規(guī)定的要求，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門對同業(yè)業(yè)務(wù)的期限管理要求，嚴(yán)格執(zhí)行同業(yè)存款定價授權(quán)、無存在超授權(quán)擅自辦理業(yè)務(wù)的情況。按要求進(jìn)行非信貸資產(chǎn)的風(fēng)險分類，無出現(xiàn)逾期風(fēng)險。按要求定期與存放銀行對賬，與會計或結(jié)算部門進(jìn)行核對。

2、財務(wù)管理業(yè)務(wù)排查情況

我行財務(wù)管理主要集中在分行，所以我行不存在私自發(fā)放現(xiàn)象及超支超標(biāo)現(xiàn)象，不存在違規(guī)發(fā)放獎金補(bǔ)貼及福利、不存在違規(guī)操作采購資產(chǎn)、不存在違規(guī)購建高檔樓堂館所、不存在信息系統(tǒng)購建及其他購建閑置浪費(fèi)、不存在信息系統(tǒng)購建及其他購建閑置浪費(fèi)、不存在私設(shè)“小金庫”、假發(fā)票報銷和其它財務(wù)違規(guī)問題與違法行為。

3、個人存款業(yè)務(wù)和個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)排查

經(jīng)排查我行個人存款業(yè)務(wù)中不存在進(jìn)行高息攬儲吸存、非法返利吸存、通過第三方中介吸存、延遲支付吸存、以貸轉(zhuǎn)存吸存、以貸開票吸存、理財產(chǎn)品倒存、利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存、超業(yè)務(wù)范圍吸收存款等現(xiàn)象；個人理財業(yè)務(wù)在銷售理財產(chǎn)品的過程中銷售文件、手續(xù)完整；理財產(chǎn)品銷售對象符合監(jiān)管和行內(nèi)各項政策制度；理財資金來源合規(guī)；風(fēng)險揭示到位；不存在未經(jīng)授權(quán)私售產(chǎn)品和誤導(dǎo)消費(fèi)者行為等。我行將會在以后的工作中繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照上級行制度要求進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)銷售。

4、對公存款業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)排查（1）對公存款業(yè)務(wù)排查情況 不存在高息攬儲吸存現(xiàn)象；沒有非法返利吸存現(xiàn)象；沒有通過第三方中介吸存問題；沒有延遲支付吸存問題；沒有以貸轉(zhuǎn)存吸存問題；沒有以貸開票吸存問題；沒有理財產(chǎn)品倒存問題；沒有利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存問題；沒有超業(yè)務(wù)范圍吸收存款等其他存在的問題；沒有其他不合規(guī)的問題。

（2）表外業(yè)務(wù)排查情況

我行僅辦理了銀行承兌業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)和保涵等業(yè)務(wù)沒辦理，經(jīng)自查，我行在辦理。銀行承兌業(yè)務(wù)中做到了貿(mào)易背景真實，并嚴(yán)格審查貿(mào)易背景，對交易合同和增值稅發(fā)票嚴(yán)格把關(guān)，有關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查嚴(yán)格，有關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的貿(mào)易合同審查嚴(yán)格。

5、對公理財產(chǎn)品排場情況 我行對公理財產(chǎn)品余額為零。

6、信貸業(yè)務(wù)排查情況

經(jīng)排查我行信貸業(yè)務(wù)無違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題。不存在貸款被騙取、貸款投向合規(guī)、還款來源明確、項目符合國家產(chǎn)業(yè)政策、盡職調(diào)查到位、貸款無被挪用等問題。

貸款調(diào)查階段，貸前調(diào)查和項目評估人員按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查和評估，沒有內(nèi)部人員配合客戶偽造、變造虛假信貸申報資料，沒有內(nèi)外勾結(jié)辦理信貸業(yè)務(wù)。

信貸審批階段由二級分行辦理。貸款發(fā)放階段合規(guī)。不存在在明知流動資金貸款用于與授信申請無關(guān)用途或與正常需求不吻合的情況下發(fā)放貸款；做到了按授信方案要求落實抵押擔(dān)保等貸款審批條件發(fā)放貸款。

貸后管理階段，貸款支用過程中能按規(guī)定嚴(yán)格審查貸款資金用途，不存在貸款資金挪用于賭博、發(fā)放高利貸等嚴(yán)重違規(guī)用途；能夠及時根據(jù)客戶經(jīng)營財務(wù)狀況的重大異常變化提示預(yù)警，并對客戶采取信貸策略重排、及時壓縮風(fēng)險敞口等相應(yīng)措施處置風(fēng)險。