第一篇：中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的通知

發(fā)布時(shí)間：2014-12-19 分享到：

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保監(jiān)稽查〔2014〕207號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：

為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院決策部署，我會(huì)決定開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管、遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)、遏制違法犯罪”（簡(jiǎn)稱“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”）專項(xiàng)檢查工作?，F(xiàn)將有關(guān)安排和要求通知如下：

一、目的意義

本次專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

二、總體安排

（一）檢查范圍

本次專項(xiàng)檢查的機(jī)構(gòu)范圍包括各保險(xiǎn)公司（包括各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、控股公司和參照總公司管理的外資保險(xiǎn)公司分公司，下同）、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。時(shí)間范圍為2014年全年，包括2014年度各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性及違法犯罪情況，如有需要可上溯。各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)可結(jié)合保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作做好自查。

（二）檢查重點(diǎn)

1.公司治理及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查股東虛假出資和內(nèi)部人控制等問題（見附件1）。

2.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問題（見附件2、3、4）。

3.資金運(yùn)用存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查重大投資決策的合規(guī)性，特別是違規(guī)將保費(fèi)轉(zhuǎn)為資本金、存款的真實(shí)性、大額存款是否存在質(zhì)押，以及另類投資風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資信托、房地產(chǎn)、地方融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)（見附件5）。

4.財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評(píng)估和虛假交易虛增償付能力等問題（見附件6）。

5.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問題（見附件7）。

6.其他的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問題（見附件8、9）。

其中，附件1、5、8適用于各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司集團(tuán)本級(jí)，附件1、2、5、6、7、8、9適用于各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，附件

1、３、5、6、7、8、9適用于各人身保險(xiǎn)公司，附件4適用于各專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，附件1、5、8、9適用于各資產(chǎn)管理公司。

（三）時(shí)間安排

本次專項(xiàng)檢查分為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改、監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查兩個(gè)階段：

1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改階段。2014年12月初至2015年3月中旬，各公司組織開展自查、抽查、處理整改和報(bào)告撰寫。

2.監(jiān)管部門督導(dǎo)抽查階段。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改同時(shí)，監(jiān)管部門按職責(zé)分工督導(dǎo)公司自查整改。2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并依法處理。

三、公司自查要求

（一）總體原則

1.全面自查。各公司（包括各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，下同）制定本系統(tǒng)自查方案時(shí)，要全面覆蓋，不留死角。自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要100%自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

2.鼓勵(lì)自糾。監(jiān)管部門鼓勵(lì)各公司自查自糾主動(dòng)揭示存在問題并認(rèn)真整改。各公司對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題要不回避、不隱瞞。遵循“主動(dòng)從輕，被動(dòng)從嚴(yán)”的原則，鼓勵(lì)敢于暴露問題、率先嚴(yán)格自查自糾的公司。對(duì)自查自糾認(rèn)真、整改效果較好且未導(dǎo)致嚴(yán)重后果的公司，監(jiān)管部門將依法減輕或免予處理；對(duì)瞞報(bào)、漏報(bào)或整改不到位的公司，監(jiān)管部門將視情節(jié)依法嚴(yán)肅從重處理。

3.強(qiáng)化責(zé)任。各公司務(wù)必高度重視，認(rèn)真履職盡責(zé)，落實(shí)各項(xiàng)任務(wù)，確保取得預(yù)期成效。各公司是自查整改工作的第一責(zé)任主體，要切實(shí)發(fā)揮作用，做好組織協(xié)調(diào)、督促指導(dǎo)等工作，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司對(duì)子公司自查整改工作負(fù)管理責(zé)任。各總公司主要負(fù)責(zé)人是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問題（包括前任負(fù)責(zé)人任職期間問題）的整改工作負(fù)管理責(zé)任。對(duì)于自查自糾不力的公司，監(jiān)管部門將追究公司董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理等主要負(fù)責(zé)人的相關(guān)責(zé)任。

（二）組織實(shí)施

1.組織領(lǐng)導(dǎo)。各公司要高度重視本次專項(xiàng)檢查工作，深刻認(rèn)識(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義，正確對(duì)待自身存在的問題，不折不扣落實(shí)好各項(xiàng)工作部署。各公司的總公司要立即由“一把手”牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司要于2014年12月20日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)于2014年12月20日前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)至當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。

各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司應(yīng)成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)集團(tuán)開展自查，負(fù)責(zé)集團(tuán)本級(jí)的自查整改工作。各子公司應(yīng)在集團(tuán)（控股）公司的統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)下，成立各子公司自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，進(jìn)一步細(xì)化自查整改工作。

2.制定方案。各公司要盡快制定并實(shí)施自查工作的具體實(shí)施方案。實(shí)施方案應(yīng)包括組織實(shí)施方式、自查內(nèi)容、工作分工、責(zé)任部門和人員、時(shí)間進(jìn)度等內(nèi)容。對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)資金、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員要進(jìn)行針對(duì)性檢查，對(duì)涉及多環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)要根據(jù)資金鏈條一追到底。各公司要通過這次自查，排除公司存在的重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，堵塞管理漏洞。

3.督辦抽查。各公司上級(jí)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真督辦下級(jí)機(jī)構(gòu)的自查和整改工作，公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要親自帶隊(duì)督導(dǎo)，并派精兵強(qiáng)將組成工作組現(xiàn)場(chǎng)抽查自查情況。要實(shí)施三級(jí)督查，即總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司，省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司，地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司。各公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1至2家分支機(jī)構(gòu)。上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級(jí)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)抽查下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，下級(jí)機(jī)構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

4.整改處理。各公司要匯總分析存在的問題，區(qū)分問題性質(zhì)，從不同業(yè)務(wù)條線分別進(jìn)行整改。對(duì)制度機(jī)制和經(jīng)營(yíng)管理存在漏洞的，要提出具體整改措施，健全完善內(nèi)控體系；對(duì)嚴(yán)重的違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。

（三）自查報(bào)告報(bào)送

1.報(bào)送時(shí)間及方式。各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于2015年3月20日前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表（具體報(bào)送清單詳見附件11）。各公司原則上以自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組為單位，核對(duì)、匯總數(shù)據(jù)后向保監(jiān)會(huì)報(bào)送，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司及其子公司由集團(tuán)（控股）公司統(tǒng)一報(bào)送。

各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于2015年2月28日前完成自查并向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送自查報(bào)告及自查情況表。

各公司應(yīng)及時(shí)從保監(jiān)會(huì)外網(wǎng)下載電子表格，并對(duì)照附件1至11要求如實(shí)填寫數(shù)據(jù)。各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保監(jiān)局通過保監(jiān)會(huì)公文傳輸系統(tǒng)報(bào)送材料（含電子版），各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要求報(bào)送材料，同時(shí)通過保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓數(shù)據(jù)采集分析系統(tǒng)報(bào)送中介自查報(bào)表電子版。

2.報(bào)送內(nèi)容。報(bào)送材料包括自查報(bào)告及報(bào)表兩個(gè)部分。報(bào)告至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：一是自查工作開展情況。要詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例等內(nèi)容。二是自查發(fā)現(xiàn)問題及原因分析。應(yīng)對(duì)照附件撰寫要求，分業(yè)務(wù)條線分別說明自查發(fā)現(xiàn)問題、性質(zhì)、涉及責(zé)任機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員、主要原因等（具體撰寫要求詳見附件）。分析框架為：（1）公司治理及內(nèi)控。（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。（3）資金運(yùn)用。（4）財(cái)務(wù)管理及償付能力管理。（5）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。（6）信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等其他方面。三是整改情況。說明針對(duì)自查發(fā)現(xiàn)問題已采取的整改措施或下一步整改計(jì)劃。未整改的要說明原因。

3.簽發(fā)要求。各公司自查報(bào)告及報(bào)表要由主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司應(yīng)分別由各子公司主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)報(bào)告報(bào)表。

監(jiān)管部門將嚴(yán)格審核評(píng)估自查報(bào)告及報(bào)表，對(duì)不報(bào)、遲報(bào)、瞞報(bào)、不符合報(bào)送要求的，監(jiān)管部門將退回公司重新上報(bào)，視其情節(jié)輕重將其列為監(jiān)管部門重點(diǎn)抽查對(duì)象。

四、其他要求

各保監(jiān)局組織轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評(píng)估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況，請(qǐng)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。各保監(jiān)局要對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查工作加強(qiáng)督促檢查，并與保險(xiǎn)中介市場(chǎng)清理整頓工作中的督導(dǎo)統(tǒng)籌考慮，務(wù)求實(shí)效。2015年3月20日前，各保監(jiān)局按照要求（詳見附件４）匯總分析轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查情況，并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送轄區(qū)自查工作報(bào)告及報(bào)表。

附件：1.公司治理及內(nèi)控檢查重點(diǎn)、要求及附表

2.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司）檢查重點(diǎn)、要求及附表

3.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（人身保險(xiǎn)公司）檢查重點(diǎn)、要求及附表

4.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)）檢查重點(diǎn)、要求及附表

5.資金運(yùn)用檢查重點(diǎn)、要求及附表

6.財(cái)務(wù)管理及償付能力管理檢查重點(diǎn)、要求及附表

7.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)檢查重點(diǎn)、要求及附表 8.信息系統(tǒng)安全性檢查重點(diǎn)、要求及附表

9.案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性檢查重點(diǎn)、要求及附表

10.自查情況匯總表（各自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組填報(bào)）

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作，中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日召開專題會(huì)議，通報(bào)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”工作進(jìn)展情況，明確下一步專項(xiàng)工作要求，并研究討論了監(jiān)管抽查工作方案。

會(huì)議要求:

一是做好“三個(gè)結(jié)合”，即統(tǒng)分結(jié)合、上下結(jié)合、內(nèi)外結(jié)合。加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做到機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管相統(tǒng)一。加強(qiáng)信息溝通和組織協(xié)調(diào)，有效整合檢查資源。調(diào)動(dòng)公司內(nèi)審、合規(guī)、風(fēng)控等部門的積極性，并將行政執(zhí)法與刑事司法相結(jié)合，一旦發(fā)現(xiàn)犯罪行為堅(jiān)決移送。

二是做好“三個(gè)強(qiáng)化”，即強(qiáng)化問題導(dǎo)向、強(qiáng)化傳導(dǎo)壓力、強(qiáng)化整改落實(shí)。要有基本判斷，將能否發(fā)現(xiàn)問題作為衡量工作質(zhì)量的唯一標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)自查反映沒有任何問題的公司，要采取嚴(yán)格的監(jiān)管措施。要深化對(duì)專項(xiàng)工作重要性、必要性的認(rèn)識(shí)，建立健全組織領(lǐng)導(dǎo)體系，明確一把手負(fù)責(zé)制和壓力傳導(dǎo)的路線圖，通過制度約束保障領(lǐng)導(dǎo)組織體系高效運(yùn)轉(zhuǎn)，將壓力層層傳遞至各單位。要明確監(jiān)管處理的政策措施，對(duì)政策理解要到位、把握要準(zhǔn)確，準(zhǔn)確定性、分類整改。要邊查邊糾、邊糾邊改。

三是做好“兩個(gè)運(yùn)用”，即創(chuàng)新運(yùn)用檢查方法，充分運(yùn)用檢查成果。要以項(xiàng)目帶隊(duì)伍，進(jìn)一步探索完善交叉檢查、異地檢查等方式方法創(chuàng)新，各保監(jiān)局也要積極思考，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際創(chuàng)新檢查方法。要在抽查過程中加強(qiáng)分析研究，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的原因，并研究完善監(jiān)管制度的意見，真正把檢查結(jié)果轉(zhuǎn)化為管長(zhǎng)遠(yuǎn)、管根本的成果。

會(huì)議還充分肯定了2014年保險(xiǎn)稽查工作，分析研究保險(xiǎn)稽查面臨的新形勢(shì)。保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門、各保監(jiān)局、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等單位負(fù)責(zé)同志參加會(huì)議。

第二篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查承諾書

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查承諾書

XXXXXXXXXXXX公司：

本人作為分公司部門負(fù)責(zé)人/中心支公司班子成員/四級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/具體排查人員,已經(jīng)深刻認(rèn)識(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義，正確對(duì)待自身存在的問題，不折不扣落實(shí)好“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”工作部署。本人務(wù)必高度重視，認(rèn)真盡責(zé)履職，落實(shí)各項(xiàng)任務(wù)要求，確保取得預(yù)期成效。作為部門/機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人切實(shí)發(fā)揮“第一責(zé)任人”作用，做好組織協(xié)調(diào)、部署落實(shí)、督促指導(dǎo)等工作，對(duì)自查結(jié)果負(fù)最終責(zé)任。作為排查人員認(rèn)真、扎實(shí)開展各項(xiàng)排查工作，確保上報(bào)資料或數(shù)據(jù)不存在虛假、瞞報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)等問題，對(duì)自己的工作成果負(fù)責(zé)！若因“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作推動(dòng)落實(shí)不扎實(shí)、不到位，自查結(jié)果不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整等，對(duì)公司產(chǎn)生負(fù)面影響或經(jīng)濟(jì)損失，本人將承擔(dān)公司做出的問責(zé)處罰！

承諾人：

職務(wù)/崗位：

年 月 日

第三篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

附件1 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看檢查要點(diǎn)

一、前期發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)

逐條對(duì)照“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查（包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開展的回頭看工作）和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)的問題，建立整改和問責(zé)工作臺(tái)賬，檢查前期整改工作計(jì)劃是否得到落實(shí)；責(zé)任追究是否到位；是否從體制、機(jī)制、政策、制度、流程、系統(tǒng)上得到有效根治；是否對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機(jī)制；監(jiān)管部門對(duì)自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施是否落實(shí)到位；行政處罰是否落實(shí)到位?！盎仡^看”發(fā)現(xiàn)前期整改和問責(zé)工作落實(shí)不到位的，要制定限期完成計(jì)劃，并對(duì)工作落實(shí)不力的部門和人員進(jìn)行問責(zé)。

二、公司治理

股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定；股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位；股東大會(huì)職責(zé)范圍、議事規(guī)則是否完備，運(yùn)行是否有效；股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求召集、召開和表決；董事、監(jiān)事是否勤勉履行職責(zé)；“三會(huì)一層”公司治理結(jié)構(gòu)是否規(guī)范，是否形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機(jī)制。是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。是否做 到業(yè)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任等多方面并重，建立完善銀行工作人員的教育培訓(xùn)體系。

三、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防控

檢查各機(jī)構(gòu)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理和案件防范等方面的主體責(zé)任落實(shí)情況，內(nèi)部控制隱患和漏洞，強(qiáng)化銀行業(yè)從業(yè)人員特別是管理層的大局意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、法治意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。重點(diǎn)包括：

內(nèi)控體系是否健全，是否對(duì)全部業(yè)務(wù)建立了規(guī)范的操作流程，是否明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)控制崗位職責(zé)、以及風(fēng)險(xiǎn)防控措施；是否建立授信客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和機(jī)制；是否建立定期的授信風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制；是否建立規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和處置工作流程；表內(nèi)外傳統(tǒng)信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統(tǒng)一授信、歸口管理；對(duì)過度授信、超額授信的防范措施是否到位。

案件防控的組織架構(gòu)是否健全；是否定期開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)和案防工作培訓(xùn)；是否定期分析本機(jī)構(gòu)案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；是否建立常態(tài)化的案件風(fēng)險(xiǎn)排查、員工行為排查等機(jī)制；對(duì)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件等所暴露問題的責(zé)任追究與整改是否到位。

是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位。是否建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；對(duì)員工 異常行為和賬戶異常交易是否進(jìn)行全面排查；是否存在員工參與民間借貸的情況。

四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控

全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。重點(diǎn)關(guān)注重大違規(guī)問題、屢查屢犯問題、違反“十條禁令”問題。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)新的違法違規(guī)問題，要制定整改和問責(zé)方案并堅(jiān)決落實(shí)。對(duì)典型問題和責(zé)任人，依法依規(guī)嚴(yán)格處理，在法人機(jī)構(gòu)范圍通報(bào)并抄報(bào)監(jiān)管部門。重點(diǎn)包括：

存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存是否存在超限額等問題。

信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查貸款“三查”執(zhí)行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風(fēng)險(xiǎn)管理、以形式審查替代實(shí)質(zhì)審查等問題；大額授信風(fēng)險(xiǎn)是否管控到位；是否存在為不真實(shí)交易活動(dòng)或虛假資料、虛構(gòu)項(xiàng)目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結(jié)套利，造成風(fēng)險(xiǎn)集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款、偽造多個(gè)自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領(lǐng)域；是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等行為；是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、信用卡透支等資金用于支付購(gòu)房首付款等；是否存在信貸資產(chǎn)、不良資產(chǎn)的非真實(shí)轉(zhuǎn)讓行為，粉飾資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)；信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類是否準(zhǔn)確，撥備是否充足。排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

票據(jù)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位；票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位；是否存在貸款和貼現(xiàn)資金轉(zhuǎn)存保證金以滾動(dòng)開票的違規(guī)行為；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?；是否與同業(yè)交易對(duì)手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開展票據(jù)回購(gòu)業(yè)務(wù)；是否存在無(wú)審驗(yàn)、交接手續(xù)等違規(guī)“清單交易”業(yè)務(wù)；對(duì)票據(jù)實(shí)物進(jìn)行查賬、查庫(kù)，排查是否賬實(shí)相符；是否無(wú)背書開展票據(jù)買賣；是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易；是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為；排查本行參與商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)中的背書、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或保貼等行為是否存在兌付或被追索的風(fēng)險(xiǎn)。

同業(yè)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查同業(yè)專營(yíng)是否全面落實(shí)到位；類信貸業(yè)務(wù)是否納入全行統(tǒng)一授信管理，是否嚴(yán)格按照本行授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和流程進(jìn)行操作；同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查是否到位；買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī) 定；是否存在違規(guī)接受或提供第三方擔(dān)保及抽屜協(xié)議的問題；是否存在員工或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問題；排查本行接受其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保的同業(yè)業(yè)務(wù)是否存在同業(yè)糾紛和償還風(fēng)險(xiǎn)，核實(shí)交易對(duì)手是否得到上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)，是否存在交易對(duì)手方個(gè)人違規(guī)借用機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行擔(dān)保的行為；是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

理財(cái)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革是否全面落實(shí)；是否通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營(yíng)業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)；是否存在理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機(jī)構(gòu)回購(gòu)或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽(yáng)合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾；是否存在理財(cái)產(chǎn)品銷售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問題。是否存在員工私售“飛單”等違規(guī)經(jīng)營(yíng)等行為。

代銷業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)開展代銷業(yè)務(wù)，是否假借所屬機(jī)構(gòu)名義私自推介、銷售未經(jīng)審批的產(chǎn)品，是否在營(yíng)業(yè)區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料；是否將代銷產(chǎn)品作為存款或其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售，是否采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品；是否違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品捆綁銷售；是否由銷售人員違規(guī)代替客戶簽署代銷業(yè)務(wù)相關(guān)文件；是否代替客戶進(jìn)行代銷產(chǎn)品購(gòu)買等操 作；是否代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品；是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障；是否向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。

五、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

重點(diǎn)檢查信貸政策是否充分貫徹經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策要求，是否積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；是否嚴(yán)格執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)決議；是否存在對(duì)產(chǎn)能過剩行業(yè)“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實(shí)金融支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)、降低企業(yè)融資成本的有關(guān)政策和要求;是否嚴(yán)格落實(shí)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》和“七不準(zhǔn)、四公開”要求;是否存在收費(fèi)項(xiàng)目質(zhì)價(jià)不符等。

第四篇：“兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制”專項(xiàng)工作試題

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指、、、。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的目的是 和，分類處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的時(shí)間范圍為。

4、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、公司對(duì)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查過程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動(dòng)上報(bào)問題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門在后續(xù)抽查過程中發(fā)現(xiàn)問題的機(jī)構(gòu)，將給予相關(guān)機(jī)構(gòu) 的處理。

二、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。

第五篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題及答案

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題

部門： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查時(shí)間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營(yíng)的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報(bào)告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（）

A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時(shí)間進(jìn)度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司

B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營(yíng)銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對(duì)外合規(guī)性情況

四、簡(jiǎn)答題（35分，每題7分）

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

一、填空題

1、（加強(qiáng)內(nèi)部管控）（加強(qiáng)外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)）（遏制違法犯罪）

2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險(xiǎn)隱患）（長(zhǎng)效機(jī)制）（區(qū)域性）

3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級(jí)機(jī)構(gòu)）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費(fèi)、虛假退保、虛假理賠、虛列費(fèi)用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況、財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況。

3.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實(shí)執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及處置情況、重點(diǎn)關(guān)注的侵害消費(fèi)者權(quán)益問題。

4.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實(shí)情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡(jiǎn)述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報(bào)送、案件風(fēng)險(xiǎn)處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育