第一篇：兩個加強、兩個遏制專項試題及答案

“兩個加強、兩個遏制”專項試題

姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每題3分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內(nèi)部管控）、（加強外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是（摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題）和（風(fēng)險隱患），分類處置，建立長效機制，防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)（不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（2014年全年，包括2014年度各機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性及違法犯罪情況，如有需要可上溯）

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（一把手）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級機構(gòu)人員職責(zé)，加強對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險公司、各保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)于(2015年3月20日)前完成自查整改并向保監(jiān)會報送報告及報表。

二、單選（每題3分，共30分）、1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（D）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險起防范作用 B.根據(jù)風(fēng)險和控制的具體情況確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線

D.摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳椋〞h 記錄、報告、請示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時間不少于（3）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1 B.2 C.3 D.4

3、保險公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾 發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應(yīng)依法追究（A）。

A.刑事責(zé)任 B.行政責(zé)任 C.民事責(zé)任 D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（A）處理。

A.依法 B.酌情 C.依據(jù)檢查情況 D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險機構(gòu)的各個管理層級，經(jīng)營的各個管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，各類、各級機構(gòu)均要（D）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30% B.50% C.80% D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（A）是此次專項檢查的第一責(zé)任人，對自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。

A.各總公司主要負(fù)責(zé)人 B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應(yīng)于（B）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報送至保監(jiān)會。A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（C）A.10% B.20% C.30% D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項制度不屬于消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險（C）

A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過程中對嚴(yán)重違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時應(yīng)依法移送（A）A.司法機關(guān) B.上級公司處理C.法院 D.檢察院 二多選（每題5分，共25分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險。（ABCDE）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實施方案應(yīng)包括。（ABCDE）

A.組織實施方式B.自查內(nèi)容C工作分工D責(zé)任部門和人員E時間進度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險（ABCDE）

A.案件管理基礎(chǔ)工作 B.案件信息報送 C.案件風(fēng)險處置 D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（ABC）A.總公司要督導(dǎo)抽查省級分公司 B.省級分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司 D.省級分公司要督導(dǎo)營銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查范圍（AB）A.財會工作內(nèi)部管控情況 B.財會行為合規(guī)性情況 C.財務(wù)對外合規(guī)性情況

三、簡答題（15分）

簡述“兩個加強、兩個遏制”自查內(nèi)容。1.業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險 2.財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險 3.消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險 4.信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險 5.案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險

第二篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題及答案

“兩個加強、兩個遏制”專項試題

部門： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是摸清保險機構(gòu)（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（）年全年，包括（）各機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險公司、各保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會報送報告及報表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險和控制的具體情況確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線

D.摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險機構(gòu)的各個管理層級，經(jīng)營的各個管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，各類、各級機構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項檢查的第一責(zé)任人，對自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報送至保監(jiān)會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項制度不屬于消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險（）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過程中對嚴(yán)重違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時應(yīng)依法移送（）

A.司法機關(guān) B.上級公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實施方案應(yīng)包括。（）A.組織實施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報送 C.案件風(fēng)險處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級分公司

B.省級分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級分公司要督導(dǎo)營銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查范圍（）A.財會工作內(nèi)部管控情況 B.財會行為合規(guī)性情況 C.財務(wù)對外合規(guī)性情況

四、簡答題（35分，每題7分）

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

一、填空題

1、（加強內(nèi)部管控）（加強外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營）（遏制違法犯罪）

2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險隱患）（長效機制）（區(qū)域性）

3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級機構(gòu)）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡答題

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費、虛假退保、虛假理賠、虛列費用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：財會工作內(nèi)部管控情況、財會行為合規(guī)性情況。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實執(zhí)行情況、風(fēng)險隱患排查及處置情況、重點關(guān)注的侵害消費者權(quán)益問題。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報送、案件風(fēng)險處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

第三篇：“兩個加強 兩個遏制”專項工作試題

1、“兩個加強、兩個遏制”是指、、、。

2、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的目的是 和，分類處臵，建立長效機制，防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)。

3、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。

4、關(guān)于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級機構(gòu)人員職責(zé)，加強對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、公司對于“兩個加強、兩個遏制”自查過程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動上報問題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門在后續(xù)抽查過程中發(fā)現(xiàn)問題的機構(gòu)，將給予相關(guān)機構(gòu) 的處理。

二、單項選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（）。

第四篇：兩個加強兩個遏制試題

XXXX銀行

兩個加強、兩個遏制專項試題

姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空1.5分，共30分）

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內(nèi)部管控）、（加強外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 重點檢查對（案件）、（風(fēng)險事件）和（內(nèi)外部檢查）所暴露問題的責(zé)任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些（隱患）和（漏洞）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 的自查金額不得低于相關(guān)業(yè)務(wù)（2014年12月）末余額的（50%）

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行業(yè)金融機構(gòu)要充分認(rèn)識此次專項檢查（重要性）和（必要性），加強組織領(lǐng)導(dǎo)，層層實行（一把手）負(fù)責(zé)制，確認(rèn)（牽頭部門），嚴(yán)格要求，采?。ㄔ鷮嵈胧_保檢查（取得成效）。

5、各金融機構(gòu)分別(2014年12月31日)前完將自查工作方案、(2015年3月16日)前將自查報告（含銀行自查附表）對。轄內(nèi)機構(gòu)的檢查報告以及相應(yīng)的整改方案、（2015年4月20日）前將整改結(jié)果及內(nèi)部責(zé)任追究情況通過金融專網(wǎng)報送同級監(jiān)管部門。

二、單選（每題5分，共20分）

1、“兩個加強、兩個遏制”的自查，上級檢查各級下屬機構(gòu)的覆蓋面不應(yīng)低于（），檢查金額不低于被查機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)2014年末余額的（）。（D）

/ 4 A、100% 50% B、50% 30 C、80% 50% D、30% 30%

2、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中銀行業(yè)金融機構(gòu)自查時限，各法人機構(gòu)要于（B）前報送自查工作方案。

A、2015年3月15日 B、2014年12月15日 C、2015年1月20日 D、2014年12月31日

3、根據(jù)銀監(jiān)會工作布置，銀監(jiān)會督查將于（C）對江蘇銀監(jiān)局和全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作情況進行督查。A、2014年4月底 B、2014年5月底 C、2015年3月月5日至2015年4月10日 D、2015年4月30日

4、蘇銀監(jiān)發(fā)[2014]131號文件中，各監(jiān)管處和各銀監(jiān)分局要綠切實加強對所監(jiān)管（D）的督促指導(dǎo)，確保機構(gòu)自查落到實處。A、高度重視，精心組織 B、抽調(diào)骨干力量組成檢查隊伍

C、按檢查時間、檢查內(nèi)容、檢查范圍開展檢查工作 D、機構(gòu)自查、檢查和整改工作

三、多選題（每題4分，共20分）

1、監(jiān)管檢查包括自查（ABCDE）是否符合要求。

A、自查的組織 B、自查的機構(gòu) C、業(yè)務(wù)覆蓋面 D、檢查內(nèi)容 E、檢查報告

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控包括（ABCD）。

A、董事會履職情況 B、內(nèi)控體系建設(shè)情況 C、控制程序?qū)嵤┣闆r D、內(nèi)部監(jiān)督情況 3、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對案件爆發(fā)和自查、檢查發(fā)現(xiàn)的問題，不能無所作為，既要從操作上排除隱 2 / 4 患漏洞，更要從根本上做好應(yīng)對”（ABCD）

A、要改進績效考核 B、要嚴(yán)格人員管理 C、要加強合規(guī)建設(shè) D、要積極應(yīng)對輿情 E、要做好宣傳工作

4、內(nèi)部控制隱患和漏洞。是重點檢查（ABCD）A、內(nèi)部控制制度是否完善 B、是否做到全覆蓋、不留死角 C、是否存在不符合法律法規(guī)要求 D、不能滿足內(nèi)部管理需要的問題 E、內(nèi)控合規(guī)文化是否形成

5、“兩個加強、兩個遏制”的檢查銀行范圍是（ABCDE）A、全部政策性銀行（含國開行）B、國有商業(yè)銀行

C、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行法人 D、轄內(nèi)城商行和農(nóng)商行法人 E、轄內(nèi)其他金融機構(gòu)法人

四、簡答題（每題6分，計30分）

1、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”自查檢查重點與范圍是什么？

1、已出現(xiàn)違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題的問責(zé)與整改情。

2、潛在違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪問題。

3、內(nèi)部控制隱患和漏洞。2、2015年1月30日扶明高同志在維護公共存款安全專項工作會議上的講話中“面對聲譽損害，要有警醒之效”提到《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》“防范操作風(fēng)險十三條”，其中十二條要求原則是什么？

答：對新客戶大額存款和開設(shè)賬戶，要嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”（KYC）“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”（KYD）的原則。

3、銀監(jiān)會銀監(jiān)發(fā)[2014]48號文件中“兩個加強、兩個遏制”檢查的要求是？

/ 4 答：1、高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識；

2、加強領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任；

3、遵守紀(jì)律，客觀公正；

4、嚴(yán)肅問責(zé)，強化效果。

4、“兩個加強、兩個遏制”各銀行金融機構(gòu)要邊查改，針對各業(yè)務(wù)領(lǐng)域的重點環(huán)節(jié)提出哪些整改措施？

答：一是健全制度體系，做到不留死角；二是強化責(zé)任追究，明確各個環(huán)節(jié)、各個方面的 責(zé)任，確保各項規(guī)章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關(guān)鍵崗位和人員管理，必要時實行輪崗；四是加強監(jiān)督檢查，使制度落實情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。

5、“兩個加強、兩個遏制”重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的領(lǐng)域有？ 答：高發(fā)的領(lǐng)域有：信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等領(lǐng)域。

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第五篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題參考題庫一（精選）

“兩個加強、兩個遏制”專項試題參考一

一、填空題

1、“兩個加強、兩個遏制”是指（加強內(nèi)部管控）、（加強外部監(jiān)管）、（遏制違規(guī)經(jīng)營）、（遏制違法犯罪）。

2、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查的目的是摸清保險機構(gòu)（內(nèi)部管理）存在的突出問題和（風(fēng)險隱患），分類處置，建立（長效機制），防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生（不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線）。

3、“兩個加強、兩個遏制” 專項檢查時間范圍（2014）年全年，包括（2014）各機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營（合規(guī)性）及（違法犯罪）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個加強、兩個遏制”各公司要立即由（一把手）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（各級機構(gòu)）人員職責(zé)，加強對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險公司、各保險資產(chǎn)管理公司應(yīng)于(2015年3月20日)前完成自查整改并向保監(jiān)會報送報告及報表。

6、“兩個加強、兩個遏制”財務(wù)專項檢查內(nèi)容中包括（財務(wù)管理合規(guī)性，重點檢查財務(wù)數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

7、分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)督發(fā)（1至2家）分支機構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）且不少于（12）家;上級機構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機構(gòu)的比例應(yīng)不（低于20%）且不少于（）家。

8、在2014年內(nèi)部控制制定自評估中，各部門秉承風(fēng)險文本的合規(guī)經(jīng)營理念，從（控制環(huán)境、風(fēng)險識別與評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督）方面進行評估

9、保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應(yīng)當(dāng)采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。

10、從事保險營銷活動的人員應(yīng)當(dāng)取得（《保險代理從業(yè)人員資格證書》）和所屬保 險公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》。

11、本次重點檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠）等“五假”問題。

12、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及各部門負(fù)責(zé)人是此次專項檢查的（第一責(zé)任人）。

二、單選題

1、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義是（D）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險和控制的具體情況確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線 D.摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險隱患，分類處置，建立長效機制，防范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括會議記錄、報告、請示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時間不少于（C）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應(yīng)依法追究（A）。

A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評估公司自查報告，選取重點單位、重點項目、重點人員進行重點檢查，并（A）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險機構(gòu)的各個管理層級，經(jīng)營的各個管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，各類、各級機構(gòu)均要（D）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（A）是此次專項檢查的第一責(zé)任人，對自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。

A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個加強、兩個遏制”活動保險公司應(yīng)于（B）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報送至保監(jiān)會。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（C）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項制度不屬于消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險（C）A.保險消費投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過程中對嚴(yán)重違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時應(yīng)依法移送（A）

A.司法機關(guān) B.上級公司處理C.法院

D.檢察院

11、保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，應(yīng)當(dāng)采用（A）。A.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付

B.高、中、低三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付，并可與銀行利率對比 C.任意一種演示新型產(chǎn)品未來的利益給付，并說明利益的不確定性 D.高、中檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付

12、保險銷售人員不得進行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售。在銷售過程中以下哪些說法是錯誤 的。（A）

A.可以使用“銀行和保險公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業(yè)務(wù)”等用語 B.不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念

C.不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、銀行理財產(chǎn)品等混淆，不得將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比 D.不得夸大或變相夸大保險合同的收益 E.不得承諾固定分紅收益

13、以下關(guān)于保險機構(gòu)的宣傳資料，不正確的說法是（D）。

A.保險公司的產(chǎn)品宣傳資料、投保設(shè)計和投保書等應(yīng)由總公司或總公司授權(quán)的分公司設(shè)計樣式和內(nèi)容，其他分支機構(gòu)及其代理人不得擅自變更或另行印制。

B.保險機構(gòu)的保險業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實，并應(yīng)當(dāng)載有保險機構(gòu)的名稱、地址以及咨詢投訴電話。

C.保險機構(gòu)不得利用廣告宣傳或者其他方式，對其保險條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳。

D.保險公司及其分支機構(gòu)，以及保險公司營銷人員所使用的建議書、招貼畫和宣傳單等其他材料可以與保險條款和產(chǎn)品說明書不一致。

14、保險公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時，用于利益演示的分紅保險的高、中、低三檔假設(shè)投資回報率分別不得高于（D）。A.5%、3%和2%

B.3%、2%和1% C.8%、5%和3%

D.6%、4.5%和3%

15、保險公司在回訪中發(fā)現(xiàn)存在銷售誤導(dǎo)等問題的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)問題之日起（B）個工作日內(nèi)由銷售人員以外的人員予以解決。

A.10

B.15

C.20

D.30 16.保險公司應(yīng)當(dāng)自受理投訴之日起（C）個工作日內(nèi)向投訴人做出明確答復(fù)。由于 特殊原因無法按時答復(fù)的，保險公司應(yīng)當(dāng)向投訴人反饋進展情況。A.5

B.8

C.10

D.15 17.關(guān)于保險單證管理，以下不正確的說法是（D）。

A.保險公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保險單證的管理，實行保險單證統(tǒng)一印制、統(tǒng)一編號、統(tǒng)一發(fā)放。

B.保險營銷員從事保險營銷活動，不得私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證。

C.保險公司應(yīng)加強內(nèi)控建設(shè)，建立并保持控制程序，對保險單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷，印鑒的刻制、保管、使用范圍、使用審批、使用登記、作廢和核銷以及檔案的保管實施控制。

D.可以允許使用告知卡、保險須知等非有價單證代替保險單。

18.新型產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書中關(guān)于風(fēng)險提示的要求是：在產(chǎn)品說明書封面顯著位置用（A）提示該產(chǎn)品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。其中，采用增額方式分紅的，應(yīng)當(dāng)特別提示終了紅利的領(lǐng)取條件。

A.比正文至少大一號的黑體字

B.和正文一樣大的黑體字 C.比正文至少大一號的宋體字

D.和正文一樣大的宋體字

19.保險公司應(yīng)當(dāng)妥善保管回訪的錄音及其他證明材料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于___年，保險期間超過1年的不得少于__年。(D)A.2

B.3

C.5

D.5 20.銀保銷售人員不得進行誤導(dǎo)銷售或錯誤銷售，下列哪些行為是合規(guī)的？（A）A.對保單利益進行高中低三檔演示，不承諾固定分紅收益

B.使用“銀行和保險公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語 C.套用“本金”、“利息”、“存入”等概念 D.將保險產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進行片面類比

21.商業(yè)銀行網(wǎng)點及其銷售人員不得以中獎、抽獎、送實物、送保險和（D）方式進行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。

A.宣講

B.產(chǎn)說會

C.宣傳

D.暫停銷售

22.人身保險合同效力中止之日起經(jīng)過一定時間雙方未就復(fù)效達成協(xié)議的，保險人有權(quán)解除合同，這“一定時間”是指（D）。

A．半年

B．一年

C．一年半

D．二年

23.保險公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金的，應(yīng)依法追究（B）。A．民事責(zé)任

B．刑事責(zé)任

C．行政責(zé)任

D．民事責(zé)任及行政責(zé)任 24.XX人壽保險公司不得兼營的業(yè)務(wù)是（A）。A．責(zé)任保險

B．意外傷害保險 C．健康保險

D．醫(yī)療保險

25、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作排查區(qū)間

（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31

B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31

C、2014 年1 月1至2014 年6 月31

D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

26、本次“兩個加強、兩個遏制”目的意義

（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險起防范作用

B、根據(jù)風(fēng)險和控制的具體情況確定重點，關(guān)注重點區(qū)域和重點業(yè)務(wù)

C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線。D、摸清保險機構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險隱患，分類處置，建立長效機制，防 范化解風(fēng)險，確保保險業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險的底線

27、在宣傳保險產(chǎn)品時，哪種用語是合規(guī)的（D）A、銀行和保險公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

C、銀行理財新業(yè)務(wù)

D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

28、本次“兩個加強、兩個遏制”專項檢查內(nèi)容包括（B）職場購置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項目，需重點檢查決策實施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細(xì)報告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C、保險專業(yè)中介機構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評估、重點檢查和依法處理轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)自查整改情況

D、檢查工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項內(nèi)容

29、本次“兩個加強、兩個遏制”具體責(zé)任部門有

（D）A、分公司各部門、各機構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

30、針對公司本次“兩個加強、兩個遏制”檢查范圍

（A）A、為人壽保險有限公司全轄

B、為各保險公司、資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構(gòu) C、包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

31、下列對保險免稅的描述準(zhǔn)確的是

（D）A、保險收益免稅 B、買保險避稅 C、保險免征遺產(chǎn)稅 D、保險賠款免征個人所得稅

32、本次“兩個加強、兩個遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于

（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

33、下列對產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買保險就是給自己存錢 B、銀行理財產(chǎn)品 C、保險產(chǎn)品 D、定期存款

34、下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金 B、理財產(chǎn)品

C、所交保費

D、資金安全、保值

35、《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)若干意見》（簡稱國十條）指出，2020年全國保險密度，深度的目標(biāo)分別是（D）A、3000元、4%

B、3000元、5%

C、3500元，4%

D、3500元，5%

三、多選題

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險。（ABCDE）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實施方案應(yīng)包括。（ABCDE）A.組織實施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時間進度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險（ABCDE）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報送 C.案件風(fēng)險處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（ABC）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級分公司

B.省級分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級分公司要督導(dǎo)營銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查范圍（AB）A.財會工作內(nèi)部管控情況 B.財會行為合規(guī)性情況 C.財務(wù)對外合規(guī)性情況

6、“兩個加強、兩個遏制”專項檢查中業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險重點檢查包括下面項目中（ABCDE）項。

A.虛假承保

B.虛假退保

C.虛掛保費

D.虛列費用

E.虛假理賠

7、以下哪種情況屬于侵害消費者權(quán)益的行為（ABCD）。A．人身保險公司未經(jīng)客戶允許擅自修改客戶聯(lián)系電話

B．保險公司員工或業(yè)務(wù)人員未經(jīng)客戶允許擅自變更客戶的銀行賬號

C．保險公司營銷員通過留存的客戶身份證件資料將客戶的保單進行退保后給客戶重新 投保了一份其他產(chǎn)品

D．保險公司在給客戶辦理正常退保時未將客戶投保產(chǎn)品生存金賬戶的分紅收益退給客戶。

8.產(chǎn)品說明會是指各壽險公司或受托保險中介機構(gòu)組織的，以宣傳或銷售保險產(chǎn)品為目的，以(ABDE)等形式開展的業(yè)務(wù)銷售活動。A.會議

B.講座

C.新產(chǎn)品發(fā)布會

D.客戶聯(lián)誼會

E.客戶答謝會

9、關(guān)于“兩個加強、兩個遏制”專項工作要求中，以下說法正確的是（ABCD）。A．各公司上級機構(gòu)要認(rèn)真督辦下級機構(gòu)的自查和整改工作，公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員要親自帶隊督導(dǎo)，并派精兵強將組成工作組現(xiàn)場抽查自查情況。

B．要實施三級督查，即總公司要督導(dǎo)抽查省級分公司，省級分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司，地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司。C．各公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)負(fù)責(zé)督導(dǎo)1至2家分支機構(gòu)。

D．上級機構(gòu)督導(dǎo)下級機構(gòu)的比例應(yīng)不低于30%，上級機構(gòu)現(xiàn)場抽查下級機構(gòu)的比例應(yīng)不低于20%，下級機構(gòu)少于8家的應(yīng)全面覆蓋。

10、保險業(yè)“兩個加強、兩個遏制”檢查的重點包括（ABCDEFG）。A.公司治理及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險 B.業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險 C.資金運用存在的問題與風(fēng)險

D.財務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險 E.消費者權(quán)益保護存在的問題與風(fēng)險 F.案件管控風(fēng)險 G.信息系統(tǒng)安全風(fēng)險

11、商業(yè)銀行網(wǎng)點及其銷售人員不得以（ABCDE）方式進行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷售。A.中獎

B.抽獎

C.送實物 D.送保險

E.產(chǎn)品停售

12、保險營銷員向客戶披露有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息時，必須向客戶明確說明下列哪些重要信息（BCE）。

A.此款產(chǎn)品的市場認(rèn)同度

B.猶豫期退保

C.健康保險產(chǎn)品等待期

D.公司上市后的發(fā)展趨勢 E.保險合同責(zé)任免除

13、根據(jù)《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，分紅保險的產(chǎn)品說明書應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容（ABCDE）。

A.風(fēng)險提示

B.產(chǎn)品基本特征

C.紅利及紅利分配

D.利益演示

E.猶豫期及退保

14、《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)若干意見》（簡稱國十條）指導(dǎo)思想中對保險業(yè)定位是（ABCDF）

A、完善金融體系的支柱力量

B、改善民生保障的有力支撐 C、創(chuàng)新社會管理的有效機制

D、促進經(jīng)濟提質(zhì)增效升級的高效引擎 E、實現(xiàn)國家戰(zhàn)略的重要抓手

F、轉(zhuǎn)變政府職能的重要抓手

15、《國務(wù)院關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務(wù)業(yè)若干意見》（簡稱國十條）指出，對于商業(yè)保險機構(gòu)運營效率更高的公共服務(wù)，政府可以（AB）A、委托保險機構(gòu)經(jīng)辦

B、直接購買保險產(chǎn)品和服務(wù) C、必須政府自己辦理

D、保險機構(gòu)直接辦理

三、掌握知識點

1、簡述“兩個加強、兩個遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費、虛假退保、虛假理賠、虛列費用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡述“兩個加強、兩個遏制” 財務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：財會工作內(nèi)部管控情況、財會行為合規(guī)性情況。

3.簡述“兩個加強、兩個遏制”消費者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實執(zhí)行情況、風(fēng)險隱患排查及處置情況、重點關(guān)注的侵害消費者權(quán)益問題。

4.簡述“兩個加強、兩個遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡述“兩個加強、兩個遏制”案件風(fēng)險管控方面存在的問題及風(fēng)險自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報送、案件風(fēng)險處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

6、關(guān)于“兩個加強、兩個遏制”專項檢查工作的檢查重點的主要內(nèi)容（不含總公司）有哪些？請詳細(xì)闡述。答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點查處虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的騙取保險金，挪用、侵占保險資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷售誤導(dǎo)、理賠難等嚴(yán)重侵害保險消費者利益的問題。

（三）財務(wù)管理合規(guī)性。重點檢查財務(wù)數(shù)據(jù)真實性、償付能力充足真實性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責(zé)任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險。重點檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險。重點檢查償付能力充足率真實性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費者權(quán)益保護存在的問題與風(fēng)險。重點檢查損害消費者權(quán)益的問題。

（十一）其他的問題與風(fēng)險。重點檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險管控有效性等問題。