第一篇：關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)自查工作報(bào)告

**支公司綜合部關(guān)于開展保監(jiān)會(huì)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)自查工作的報(bào)告

2014年**支公司綜合部在公司經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)總、省公司關(guān)于綜合部條線印章、信訪和單證相關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)范的要求，開展日常工作，較好完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)。按照《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)自查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）要求，公司綜合部于2015年1月20日至22日開展了印章、信訪和單證管理工作的專項(xiàng)自查活動(dòng)，現(xiàn)將自查情況總結(jié)報(bào)告如下：

一、自查工作情況

**支公司高度重視此次專項(xiàng)自查活動(dòng)，成立了以公司經(jīng)理李?；蹫榻M長，以公司副經(jīng)理為副組長、以部門經(jīng)理、以及關(guān)鍵崗位人員為組員的兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)自查工作組，實(shí)施本次自查工作。

公司綜合部切實(shí)對照《自查情況表》中的內(nèi)容，即針對印鑒（印章）管理、單證管理、信訪管理等三方面工作認(rèn)真開展自查。

二、自查發(fā)現(xiàn)主要問題

（1）印鑒（印章）管理

在印章管理方面，經(jīng)過自查，**支公司綜合部條線均能嚴(yán)格按照《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司印章管理辦法》的規(guī)定，印章刻制流程合規(guī)進(jìn)行，不存在私刻印章的現(xiàn)象;印章領(lǐng)用流程是完全按照《印章管理辦法》規(guī)定按時(shí)領(lǐng)?。还居≌鹿芾硐到y(tǒng)支持實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在超權(quán)限用印、私刻印鑒、已停用印鑒未及時(shí)收回銷毀等違規(guī)用印事項(xiàng)；印章保管信息記錄完整、準(zhǔn)確，印章管理相關(guān)檔案資料完備；印章管理部門和管理崗位設(shè)置是不存在關(guān)鍵不相容崗位的情況，綜合部按要求配備印章管理員并實(shí)行AB崗保管制度。公司在印章管理雖然不存在《自查情況表》中的違規(guī)內(nèi)容，但是通過自查發(fā)現(xiàn)我單位存在印章管理人員變更后，由于上報(bào)不及時(shí)導(dǎo)致系統(tǒng)變更不及時(shí)，短時(shí)期內(nèi)出現(xiàn)了系統(tǒng)保管人與實(shí)際人員不符的情況。

（2）信訪管理

**支公司重視維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，從做好信息披露到建設(shè)誠信銷售隊(duì)伍，從落實(shí)100%回訪到做好理賠服務(wù)及完善投訴渠道等方面為客戶提供更好的保障。經(jīng)自查，綜合部條線按照保監(jiān)會(huì)相關(guān)文件要求和總公司《銷售人員重大突發(fā)事件應(yīng)急處理工作管理辦法》（國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕495號(hào)）、《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司營銷員風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作管理辦法》（國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2012〕612號(hào)）文件規(guī)定，建立并明確了監(jiān)測預(yù)警、各類風(fēng)險(xiǎn)防范及應(yīng)急處置等各項(xiàng)任務(wù)的責(zé)任人和聯(lián)系人，并在此基礎(chǔ)上建立了值班工作制度。按照《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司銷售人員違規(guī)處理規(guī)定》（國壽人險(xiǎn)發(fā)〔2014〕31號(hào)）文件的規(guī)定，建立了保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件責(zé)任追究制度。**支公司在近兩年滿期給付和退保壓力下沒有發(fā)生區(qū)域性、群體性信訪等風(fēng)險(xiǎn)事件。

（3）單證管理

**支公司綜合部充分認(rèn)識(shí)到單證管理的重要性，在工作中對全公司單證管理工作進(jìn)行嚴(yán)格管控。在自查工作中，嚴(yán)格按照《人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)》的要求對公司系統(tǒng)各類單證進(jìn)行檢查。所有保單均由中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一編碼管理，意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單均由總公司或經(jīng)授權(quán)的省級(jí)分公司印制。建立了單證管理系統(tǒng)，及時(shí)準(zhǔn)確記錄意外險(xiǎn)紙質(zhì)保單各環(huán)節(jié)的詳細(xì)信息。同時(shí)要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立了臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，并對保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行定期檢查。對保險(xiǎn)單證的印刷、保管、領(lǐng)用、作廢和核銷進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)管理，不存在長期未核銷單證、遺失單證、私印單證的行為。經(jīng)過自查，**支公司綜合部單證管理員能夠按照《自查情況表》中單證管理的規(guī)定，要求保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是在檢查中發(fā)現(xiàn)，有個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)不太配合，存在回繳不及時(shí)的現(xiàn)象。

三、原因分析

**支公司綜合部在本次自查工作中，嚴(yán)格按照《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)自查的通知》（保監(jiān)稽查[2014]207號(hào)）要求執(zhí)行，對《自查情況表》中的內(nèi)容進(jìn)行了注意核查，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。但是在印章和單證管理工作中出現(xiàn)了個(gè)別影響工作效率的現(xiàn)象，經(jīng)過分析，原因如下：一是印章管理人員變動(dòng)后，由于工作交接、報(bào)備和上報(bào)申請更換等程序，短期內(nèi)無法及時(shí)在系統(tǒng)變更。二是雖然**分公司辦公室要求條線內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)建立臺(tái)賬，及時(shí)完整記錄意外險(xiǎn)保單領(lǐng)取、使用、作廢、回銷的詳細(xì)情況，但是個(gè)別銀行網(wǎng)點(diǎn)由于銀行業(yè)務(wù)繁多，雖然能夠完成回繳，但有時(shí)回繳不及時(shí)。深層次原因，在制度上，雖然能夠按照保監(jiān)會(huì)和上級(jí)公司的制度要求開展管理工作，但是強(qiáng)化執(zhí)行的檢查機(jī)制執(zhí)行力度不夠；從內(nèi)控和管理流程上看，工作細(xì)化程度還不夠；從操作執(zhí)行上看，原因在于效率有待進(jìn)一步提高。

四、整改情況

**支公司綜合部針對本次自查活動(dòng)的結(jié)果與各崗位責(zé)任人進(jìn)行了深入的分析和探討，并結(jié)合實(shí)際制定了相關(guān)措施以推動(dòng)綜合部條線印章、信訪和單證管理工作不斷優(yōu)化。

一是不斷學(xué)習(xí)和落實(shí)保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制專項(xiàng)自查的通知中對綜合部條線日常管理工作的相關(guān)要求，同時(shí)嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)公司對各崗位的制度規(guī)范和操作守則，做到嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施。

二是不斷優(yōu)化工作流程，提高工作效率。在嚴(yán)格管理、專業(yè)操作、規(guī)范實(shí)施的基礎(chǔ)上，對崗位工作進(jìn)行研究和探索，優(yōu)化工作流程，不斷加強(qiáng)執(zhí)行力，提高效率。具體來說，一是做好人員變動(dòng)后工作交接和系統(tǒng)變更的時(shí)間安排，盡可能進(jìn)行集中辦理和處理，提高效率；二是及時(shí)做好和銀行網(wǎng)點(diǎn)的溝通協(xié)調(diào)工作，督促銀行網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)回繳我公司單證。

三是加強(qiáng)檢查力度和頻度，確保防微杜漸。在現(xiàn)有檢查機(jī)制的基礎(chǔ)上，建立更加細(xì)化、更有效的檢查機(jī)制，便于在管理工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)處理，防止事態(tài)蔓延、擴(kuò)大、升級(jí)，真正做到防微杜漸，加強(qiáng)管理效果。

總之，2014年**支公司綜合部條線在印章、信訪、單證管理工作中能夠積極履行職責(zé)，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作，也較好地完成了年度工作任務(wù)。但是，我們深知還有許多需要加強(qiáng)和努力的方面。在今后的工作中, **支公司綜合部條線將堅(jiān)持以服務(wù)公司發(fā)展為宗旨,嚴(yán)格按照流程，規(guī)范行為，提高效率，完善機(jī)制、落實(shí)內(nèi)控要求,扎扎實(shí)實(shí)地做好**支公司綜合部條線各項(xiàng)管理工作。

第二篇：“兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制”專項(xiàng)工作試題

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指、、、。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的目的是 和，分類處臵，建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的時(shí)間范圍為。

4、關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、公司對于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”自查過程中未能發(fā)現(xiàn)或未主動(dòng)上報(bào)問題，但被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門在后續(xù)抽查過程中發(fā)現(xiàn)問題的機(jī)構(gòu)，將給予相關(guān)機(jī)構(gòu) 的處理。

二、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共20分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。

第三篇：“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題及答案

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)試題

部門： 姓名： 分?jǐn)?shù)：

一、填空題（每空2分，共30分）

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是指（）、（）、（）、（）。

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

3、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查時(shí)間范圍（）年全年，包括（）各機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營（）及（）情況，如有需要可上溯。

4、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。

5、各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。

二、單選題（每題2分，共20分）

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）A.為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C.深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線

D.摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

2、自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳椋〞?huì)議記錄、報(bào)告、請示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。A.1

B.2

C.3

D.4

3、保險(xiǎn)公司的工作人員利用職務(wù)上的方便，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金的，應(yīng)依法追究（）。A.刑事責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.民事責(zé)任

D.其他責(zé)任 4、2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。A.依法

B.酌情

C.依據(jù)檢查情況

D.靈活

5、自查內(nèi)容應(yīng)包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的各個(gè)管理層級(jí)，經(jīng)營的各個(gè)管理環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，各類、各級(jí)機(jī)構(gòu)均要（）自查，自查內(nèi)容應(yīng)包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

6、根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。A.各總公司主要負(fù)責(zé)人

B.各分公司主要負(fù)責(zé)人 C.各中心支公司主要負(fù)責(zé)人D.各支公司主要負(fù)責(zé)人

7、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”活動(dòng)保險(xiǎn)公司應(yīng)于（）前將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及工作聯(lián)系人等信息報(bào)送至保監(jiān)會(huì)。

A.2014年12月1日B.2014年12月20日 C.2014年12月31日D.2015年2月20日

8、分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

9、自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.保險(xiǎn)消費(fèi)投訴重大上訪及群體性事件的相關(guān)工作制度 B.應(yīng)急報(bào)告制度、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 C.訴訟案件處理流程 D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息指標(biāo)體系

10、自查過程中對嚴(yán)重違法違規(guī)問題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（）

A.司法機(jī)關(guān) B.上級(jí)公司處理C.法院

D.檢察院

三、多選題（每題3分，共15分）

1、下列哪些屬于業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費(fèi)D虛列費(fèi)用E虛假理賠

2、各公司應(yīng)制定實(shí)施方案應(yīng)包括。（）A.組織實(shí)施方式 B.自查內(nèi)容

C.工作分工 D.責(zé)任部門和人員E.時(shí)間進(jìn)度

3、下列哪些屬于案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)（）A.案件管理基礎(chǔ)工作

B.案件信息報(bào)送 C.案件風(fēng)險(xiǎn)處置

D.案件責(zé)任追究 E.整改及警示教育

4、下列哪些屬于督查的范圍（）

A.總公司要督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司

B.省級(jí)分公司要督導(dǎo)抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督導(dǎo)抽查縣支公司

D.省級(jí)分公司要督導(dǎo)營銷服務(wù)部

5、下列哪些屬于財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查范圍（）A.財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況 B.財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況 C.財(cái)務(wù)對外合規(guī)性情況

四、簡答題（35分，每題7分）

1、簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

2.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

3.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

4.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

5.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

一、填空題

1、（加強(qiáng)內(nèi)部管控）（加強(qiáng)外部監(jiān)管）（遏制違規(guī)經(jīng)營）（遏制違法犯罪）

2、（內(nèi)部管理）（風(fēng)險(xiǎn)隱患）（長效機(jī)制）（區(qū)域性）

3、（2014）（2014）（合規(guī)性）（違法犯罪）

4、（一把手）（各級(jí)機(jī)構(gòu)）

5、(2015年3月20日)

二、單選題

1、（D）

2、（C）

3、（A）

4、（A）

5、（D）

6、（A）

7、（B）

8、（C）

9、（C）

10、（A）

三、多選題

1、（ABCDE）

2、（ABCDE）

3、（ABCDE）

4、（ABC）

5、（AB）

四、簡答題

1、簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。

答：虛假承保、虛掛保費(fèi)、虛假退保、虛假理賠、虛列費(fèi)用、虛假中介業(yè)務(wù)、不嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率、私刻印章、違規(guī)資金使用情況。

2.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 財(cái)務(wù)管理存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：財(cái)會(huì)工作內(nèi)部管控情況、財(cái)會(huì)行為合規(guī)性情況。

3.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：制度建設(shè)情況、落實(shí)執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及處置情況、重點(diǎn)關(guān)注的侵害消費(fèi)者權(quán)益問題。

4.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 信息系統(tǒng)管理方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：信息安全管理制度體系建設(shè)和落實(shí)情況、信息系統(tǒng)安全管控情況、數(shù)據(jù)安全管理和災(zāi)備建設(shè)、應(yīng)急響應(yīng)體系建設(shè)情況

5.簡述“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”案件風(fēng)險(xiǎn)管控方面存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)自查內(nèi)容。答：案件管理基礎(chǔ)工作、案件信息報(bào)送、案件風(fēng)險(xiǎn)處置、案件責(zé)任追究、整改及警示教育

第四篇：兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”現(xiàn)場考試試卷

考試時(shí)間：40分鐘

滿分：100分

部門：

姓名

得分

一、單項(xiàng)選擇題(每題2分,共40分)

1、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查工作排查區(qū)間（A）A、2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 B、2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 C、2014 年1 月1至2014 年6 月31 D、2015 年6 月1 日至2015 年6 月31

2、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義（D）A、為治理公司及內(nèi)控存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)起防范作用

B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和控制的具體情況確定重點(diǎn)，關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)

C、深化公司依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

D、摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理存在的突出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，分類處置，建立長效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

3、在宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，哪種用語是合規(guī)的（D）A、銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出 B、銀行推出

C、銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)

D、不出現(xiàn)銀行標(biāo)志、圖案

4、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查內(nèi)容包括（B）職場購置等制度流程的規(guī)范性，各環(huán)節(jié)各人的責(zé)任分工明確，確保完整清晰，特別對金額巨大的投資項(xiàng)目，需重點(diǎn)檢查決策實(shí)施全過程。

A、自查工作開展情況、詳細(xì)報(bào)告公司組織領(lǐng)導(dǎo)、自查范圍、自查內(nèi)容和工作開展方式、督導(dǎo)抽查比例

B、投資管理制度、委托投資、政策指引、授權(quán)體系、投資決策流程、資金管理、招投標(biāo)流程、關(guān)聯(lián)交易、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

C、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查，負(fù)責(zé)審核評估、重點(diǎn)檢查和依法處理轄內(nèi)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)自查整改情況

D、檢查工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督，審核有關(guān)專項(xiàng)內(nèi)容

5、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”具體責(zé)任部門有（D）A、分公司各部門、各機(jī)構(gòu)各部門 B、總公司所有部門、分公司合規(guī)部 C、總公司合規(guī)部、分公司合規(guī)部 D、總公司所有部門、各分公司

6、針對公司本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”檢查范圍（A）A、為太平人壽保險(xiǎn)有限公司全轄

B、為各保險(xiǎn)公司、資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) C、包括集團(tuán)、產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、資產(chǎn)管理、中介 D、為業(yè)務(wù)部門

7、下列對保險(xiǎn)免稅的描述準(zhǔn)確的是

（D）A、保險(xiǎn)收益免稅 B、買保險(xiǎn)避稅 C、保險(xiǎn)免征遺產(chǎn)稅

D、保險(xiǎn)賠款免征個(gè)人所得稅

8、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”總公司各相關(guān)部門和各分公司應(yīng)于（C）A、2015年12月31日前 B、2015年6月31日前 C、2015年2月24日前 D、2015年8月31日前

9、下列對產(chǎn)品描述正確的是

（C）A、買保險(xiǎn)就是給自己存錢 B、銀行理財(cái)產(chǎn)品 C、保險(xiǎn)產(chǎn)品 D、定期存款

10、.下列哪些宣傳詞語在宣傳材料中是不可以使用的（B）A、返還投入資金

B、理財(cái)產(chǎn)品

C、所交保費(fèi)

D、資金安全、保值

二、填空題(每題2分,共40分)

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”主要是指（加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督、遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪）

2、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”財(cái)務(wù)專項(xiàng)檢查內(nèi)容中包括（財(cái)務(wù)管理合規(guī)性，重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性），以及通過（“假人頭”、“高績效”）等方式套取資金的行為。

3、本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”公司自查總體原則（全面自查、鼓勵(lì)自糾、強(qiáng)化責(zé)任）

4、分公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)該負(fù)責(zé)督發(fā)（1至2家）分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)監(jiān)管要求上級(jí)機(jī)構(gòu)督導(dǎo)下級(jí)機(jī)構(gòu)的比例應(yīng)不（低于30%）。

5、在2014年內(nèi)部控制制定自評估中，各部門秉承風(fēng)險(xiǎn)文本的合規(guī)經(jīng)營理念，從（控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督）方面進(jìn)行評估

6、保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用（高、中、低）三檔演示新型產(chǎn)品未來的利益給付。

7、從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得（《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》）和所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》。

8、本次重點(diǎn)檢查（虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠）等“五假”問題。

9、根據(jù)監(jiān)管要求，分公司及下轄各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及各部門負(fù)責(zé)人是此次專項(xiàng)檢查的（第一責(zé)任人）。

10、分公司各部門和各機(jī)要支機(jī)構(gòu)要（統(tǒng)一思想，高度重視，落實(shí)責(zé)任），切實(shí)做好本次自查工作。

三、簡答題（共20分）

本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的主要內(nèi)容有哪些？

答：

（一）內(nèi)控制度的有效性。包括內(nèi)控制度是否健全，尤其是制度執(zhí)行情況。

（二）經(jīng)營管理環(huán)節(jié)的合規(guī)性。重點(diǎn)查處虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的騙取保險(xiǎn)金，挪用、侵占保險(xiǎn)資金，非法集資，關(guān)聯(lián)交易，以及銷售誤導(dǎo)、理賠難等嚴(yán)重侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的問題。

（三）財(cái)務(wù)管理合規(guī)性。重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、償付能力充足真實(shí)性，以及通過“假人頭”、“高績效”等方式套取資金的行為。

（四）信息系統(tǒng)的安全性。

（五）高管人員任職管理的規(guī)范性、高管人員履職情況。

（六）案件管理的有效性、責(zé)任追究執(zhí)行情況。

（七）違法違規(guī)行為整改情況。

（八）業(yè)務(wù)經(jīng)營存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛列費(fèi)用、虛假理賠等“五假”問題。

（九）財(cái)務(wù)管理及償付能力管理存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查償付能力充足率真實(shí)性，特別是通過不合理的房地產(chǎn)評估和虛假交易虛增償付能力等問題。

（十）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)存在的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查損害消費(fèi)者權(quán)益的問題。

（十一）其他的問題與風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)檢查信息系統(tǒng)安全性、案件風(fēng)險(xiǎn)管控有效性等問題。

第五篇：兩個(gè)加強(qiáng) 兩個(gè)遏制

兩個(gè)加強(qiáng)兩個(gè)遏制內(nèi)容

1、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”的具體內(nèi)容是什么?

加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)管;

遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法經(jīng)營。

2、開展“兩兩”回頭看工作是落實(shí)黨中央國務(wù)院決策部署，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)什么目標(biāo)的必然要求?

“十三五”戰(zhàn)略目標(biāo)

3、保監(jiān)會(huì)成立的“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看領(lǐng)導(dǎo)小組組長、副組長分別是?

組長：項(xiàng)俊波主席;

副組長：黃洪副主席。、中國保監(jiān)會(huì)134號(hào)文具體文件名稱是?

《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于開展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的通知》(保監(jiān)稽查[2016]134號(hào))、“兩兩”回頭看工作指導(dǎo)思想是：按照黨中央國務(wù)院的要求，堅(jiān)持一個(gè)方針，把握兩大目標(biāo)，落實(shí)三項(xiàng)任務(wù)，圍繞四個(gè)線索，突出五大重點(diǎn)。概括起來叫做什么?

“一二三四五”的工作思路

6、“兩兩”回頭看工作堅(jiān)持的一個(gè)方針是什么?

堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問題、揭示風(fēng)險(xiǎn)的方針

7、“兩兩”回頭看工作把握的兩大目標(biāo)是什么?

把握不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和性質(zhì)惡劣的重大案件

8、“兩兩”回頭看工作落實(shí)的三項(xiàng)任務(wù)是什么?

檢查、問責(zé)和制度建設(shè)

9、“兩兩”回頭看圍繞的四個(gè)線索是什么?

去年“兩兩”檢查中發(fā)現(xiàn)的問題;

中央巡視組反饋的問題;

審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題;

公安司法等立案查處的案件。

10、“兩兩”回頭看工作突出的五大重點(diǎn)指什么?

突出重點(diǎn)領(lǐng)域、突出重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、突出重大問題、突出重大案件、突出重大風(fēng)險(xiǎn)

11、本次“兩兩”回頭看工作中，將被納入重點(diǎn)抽查范圍的單位是哪些?

有群眾舉報(bào)和消費(fèi)者投訴較多的;

自查措施不得力、工作走過場的;

內(nèi)部控制尤其是財(cái)務(wù)內(nèi)控薄弱的;

回頭看反映無問題的;

省公司認(rèn)為其它有必要開展重點(diǎn)抽查的。

12、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看需要重點(diǎn)關(guān)注的“五虛問題”是指什么?

虛列費(fèi)用、虛假承保、虛假退保、虛掛保費(fèi)、虛假理賠

13、省公司 “兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作的時(shí)間安排是怎樣的?

第一階段：準(zhǔn)備部署(2016年8月1日至8月10日);

第二階段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日);

第三階段：督導(dǎo)檢查(2016年9月1日至9月16日);

第四階段：總結(jié)報(bào)告(2016年9月16日至9月30日)。

各中心支公司于9月16日前將本公司回頭看工作開展情況總結(jié)報(bào)告及報(bào)表報(bào)送省公司“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

14、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，總公司督導(dǎo)抽查省級(jí)分公司比例不低于();省分公司督導(dǎo)抽查三級(jí)機(jī)構(gòu)比例不低于();三級(jí)機(jī)構(gòu)對四級(jí)機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)檢查要()。

1/3;1/2;全覆蓋。

15、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看排查的時(shí)間范圍是?

2015年7月至2016年7月，必要時(shí)可向上追溯

16、非法集資案件分為哪幾種類型?

主導(dǎo)型、參與型、被動(dòng)型

17、近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融涉非法集資、非法吸收公眾存款的典型案例是哪些?

泛亞、大大集團(tuán)、e租寶等

18、“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作中，跨市場、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注哪些內(nèi)容?

互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù);

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展的業(yè)務(wù);

非法經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

19、對檢查中發(fā)現(xiàn)的隱患和問題，實(shí)行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四項(xiàng)內(nèi)容?

整改措施、責(zé)任、時(shí)限和預(yù)案“四到位”

20、省級(jí)分公司及以下機(jī)構(gòu)重點(diǎn)排查的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域是什么?

群體性事件風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn);

“五虛”問題及整改情況;

跨市場、跨區(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風(fēng)險(xiǎn);

重點(diǎn)領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性;

內(nèi)控有效性風(fēng)險(xiǎn)。

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看：銀監(jiān)會(huì)排查六業(yè)務(wù)

中國銀監(jiān)會(huì)決定自2016年7月起在全國銀行業(yè)范圍內(nèi)全面開展“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看工作，并已下發(fā)通知。

“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”是銀監(jiān)會(huì)于2014年12月布置的“加強(qiáng)內(nèi)部管控、加強(qiáng)外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經(jīng)營、遏制違法犯罪”專項(xiàng)檢查。

此次回頭看，銀監(jiān)會(huì)要求采取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查與監(jiān)管部門檢查相結(jié)合的方式。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于2016年10月底前完成機(jī)構(gòu)自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查。

“這次回頭看是對去年?兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制?專項(xiàng)檢查的再回訪，是在全國范圍內(nèi)的統(tǒng)一行動(dòng)?！蹦车胤姐y監(jiān)人士表示。

抽查比例不低于30%

該次回頭看中，銀行自查覆蓋2016年6月末有余額的各類重點(diǎn)業(yè)務(wù)，包括存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)、代銷等;“上查下”中機(jī)構(gòu)數(shù)量原則上不低于30%，業(yè)務(wù)量原則上不低于本級(jí)自查金額的30%。

機(jī)構(gòu)自查的檢查范圍，包括此前“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查(包括自查、監(jiān)管檢查、2015年自主開展的回頭看工作)和上級(jí)黨委巡視等發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)落實(shí)情況，各機(jī)構(gòu)在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控以及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)等情況，存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)?shù)雀黝愔攸c(diǎn)業(yè)務(wù)中是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。

其中，針對目前有股份行、城商行股權(quán)被轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況，特別提及檢查股東資質(zhì)是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等管理工作是否到位等。此外，對公司治理檢查還包括是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件。

在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對部分檢查項(xiàng)目采取“雙隨機(jī)”抽查方式進(jìn)行檢查。轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)抽查類型應(yīng)全覆蓋，抽查比例不低于30%。轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲(chǔ)銀行抽查比例不低于30%;其他機(jī)構(gòu)抽查比例不低于20%。

除檢查機(jī)構(gòu)自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機(jī)構(gòu)、跨業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，加大對機(jī)構(gòu)內(nèi)控有效性的再檢查力度。

六項(xiàng)銀行類重點(diǎn)業(yè)務(wù)檢查

銀監(jiān)會(huì)要求，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等六大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

2015年末以來，票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農(nóng)商行卷入其中。在對票據(jù)的檢查中，銀監(jiān)會(huì)要求對開票、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼等各環(huán)節(jié)均進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

檢查措施包括，開票、承兌、貼現(xiàn)等環(huán)節(jié)中貿(mào)易背景真實(shí)性審查、授信調(diào)查和統(tǒng)一授信管理是否到位，票據(jù)承兌保證金和貼現(xiàn)資金管理是否到位，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買入返售、賣出回購業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨?，是否與同業(yè)交易對手準(zhǔn)入名單之外的機(jī)構(gòu)開展票據(jù)回購業(yè)務(wù)，是否無背書開展票據(jù)買賣。此外，還包括是否與“票據(jù)中介”、“資金掮客”等開展票據(jù)交易;是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。

在信貸業(yè)務(wù)檢查方面，除重點(diǎn)檢查授信條件是否弱化、大額授信風(fēng)險(xiǎn)、批量為同一商圈多個(gè)商戶或小微企業(yè)貸款外，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)了對“首付貸”的檢查，要求檢查是否存在個(gè)人住房貸款首付資金來自P2P平臺(tái)、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道，是否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等，是否存在個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等。此外，要求銀行排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染。

同業(yè)業(yè)務(wù)檢查方面，主要檢查同業(yè)業(yè)務(wù)專營制等情況，并按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。

“同業(yè)檢查主要為對應(yīng)2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)的?127號(hào)文?和?140號(hào)文?，實(shí)際上同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)過這兩年的整頓已經(jīng)相對規(guī)范。這次檢查的重點(diǎn)應(yīng)該是之前發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件的票據(jù)，以及理財(cái)?！蹦彻煞菪腥耸勘硎尽?/p>

在銀行理財(cái)監(jiān)管新規(guī)正在征求意見的當(dāng)下，對理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查上目前仍為傳統(tǒng)領(lǐng)域。銀監(jiān)會(huì)要求重點(diǎn)檢查理財(cái)業(yè)務(wù)事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品歸還貸款;以自營業(yè)務(wù)承接理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn);理財(cái)產(chǎn)品相互交易、調(diào)節(jié)收益;接受其他金融機(jī)構(gòu)回購或承諾，利用理財(cái)資金為他行代持資產(chǎn);簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財(cái)提供保本承諾等情況。

在對代銷的檢查中，銀監(jiān)會(huì)也要求檢查是否為代銷產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括承諾本金或收益保障。

此外，存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。

除銀行類業(yè)務(wù)外，銀監(jiān)會(huì)對金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的特色業(yè)務(wù)以及其他金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提出重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

其中，在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，檢查長期股權(quán)投資是否限定為金融類公司的股權(quán)投資，是否有未經(jīng)批準(zhǔn)以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)業(yè)投資情況;在信托業(yè)務(wù)方面，對日常監(jiān)管中較為關(guān)注的房地產(chǎn)、銀信合作、政信合作、有價(jià)證券投資等信托業(yè)務(wù)，如涉及在異地展業(yè)的，按相關(guān)具體業(yè)務(wù)合規(guī)性要求進(jìn)行檢查;此外，重點(diǎn)檢查信托公司通道業(yè)務(wù)進(jìn)行的融資活動(dòng)引發(fā)的各類風(fēng)險(xiǎn)以及是否存在監(jiān)管套利、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等行為。