第一篇：記賬弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據(jù)聯(lián)社“關于業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX號文件》、《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX號文件》以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將有關情況報告如下：

一、自身工作情況

首先，保持思想的純潔正直。任何行業(yè)的員工都理應保護集體財產(chǎn)、維護集體聲譽，金融行業(yè)的員工更應如此。因為我們處理的業(yè)務和產(chǎn)品都直接與經(jīng)濟、與現(xiàn)金相關，直面誘惑要求我們有清醒冷靜的頭腦、明辨是非的洞察力和愛崗敬業(yè)的責任心。在銀行面臨的眾多風險中，可控風險包括聲譽風險和操作風險。而既然能夠控制，就一定要把握好，從而使我們的集體能夠站得更穩(wěn)，走得更遠。就我自身而言，在工作中，我嚴于律己，始終堅持“雙人臨柜、錢帳分離”的制度，進出金庫互相監(jiān)督，按規(guī)定保管印章和鑰匙，交接時要素、手續(xù)齊全，三日而省自身，杜絕一切不良動機的萌芽，熱情向上、團結(jié)友愛，從而更好的愛護信用社的聲譽。

其次，保證操作的正確合規(guī)。操作風險主要是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。除上述思想防線所堅決禁止的內(nèi)部人員監(jiān)守自盜之外，作為一線員工，操作是日常工作的第一內(nèi)容。對外，要在熱情服務之余，保有警惕之心。目前犯罪人員針對金融機構作案仍然十分活躍，而且手法愈發(fā)先進、隱蔽，這要求我們堅持做好客戶身份的聯(lián)網(wǎng)核查；了解大額或可疑資金的去向并做好登記，日終及時處理反洗錢系統(tǒng)所反映的內(nèi)容并進行相應情況的提交；不斷加強對反假幣知識的學習，做好反假幣宣傳工作，提高群眾對假幣的識別能力并確保其一旦收到假幣即上交銀行；堅持單位賬戶的每月對賬，以確保資金安全。對內(nèi)，在SC6000系統(tǒng)堅決不辦理不授權自己的業(yè)務，授權時嚴格審核憑證和屏幕所示業(yè)務流程，認真仔細處理每一筆業(yè)務，減少抹帳次數(shù)，及時做好需手工銷號憑證的付出并及時準確地記錄在相關登記簿上，日終進行交叉復核卡把，換人勾對流水。保管好重空和抵押品，并明確掌握抵押品的有效期等，絕不弄虛作假。

二、自身工作環(huán)境

我所在的XX信用社是一個非常優(yōu)秀的團體。每月的例會主任傳達精神，員工認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實。針對內(nèi)控和案防，我們學習了《20個不準》等文件資料，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，不允許任何人晚上進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

綜上所述，通過此次自查自糾報告，我會不斷提高對案防工作的認識，主動查找各類業(yè)務中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

XX信用社 XXX 2012 年 5 月 3 日

第二篇：關于弄虛作假自查自糾報告

關于弄虛作假自查自糾報告

XX縣信用聯(lián)社：

按《X信聯(lián)社發(fā)（2012）54號》、《X信聯(lián)社發(fā)（2012）64號》文件關于業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動的通知精神，結(jié)合本人的實際，對照崗位職責及有關規(guī)定對近年來遵守基本制度情況進行了一次全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、外勤工作：

1、極少數(shù)《農(nóng)戶借款申請書》填寫內(nèi)容不祥，在辦理時以及時補充完善了，不存在弄虛作假。

2、在貸款授信工作中偶有1322地址不符，內(nèi)外勤通力合作，相互提醒，在查詢1388時，發(fā)現(xiàn)后已及時補記了，純屬以前錄入系統(tǒng)時根據(jù)當時村社編號錄入，不存在弄虛作假。

3、有錯用借款客戶歸類混淆的現(xiàn)象。如XX鎮(zhèn)XX村某王姓教師，主要表現(xiàn)在以前對有關規(guī)定理解不透，該公職人員戶籍屬于村社，資料被辦成了農(nóng)戶小額信用貸款，已及時收回后整改發(fā)放。

4、大額貸款信貸資料偶有資料不齊現(xiàn)象，將原我社信貸資料復印件復印，未復印原件。通過此次自查，已引起重視，以后絕對性復印原件。

5、貸后檢查工作方面，大額貸款貸后檢查工作做得不夠，由于信貸工作人少事多，貸款檢查頻率暫未達到。

二、內(nèi)勤工作：

1、交接：在通過稽核調(diào)閱監(jiān)控器后發(fā)現(xiàn)交接未按規(guī)定進行，對于貨幣的數(shù)量和金額交接雙方經(jīng)過電話認可，思想主觀上并不是為了作案而弄虛作假。經(jīng)過自查自糾，員工已經(jīng)認識到錯誤，養(yǎng)成了合規(guī)的交接習慣，并積極開展批評與自我批評，舉一反三，改正存在不足。

2、業(yè)務辦理：經(jīng)過自查自糾，員工們能夠做到人機分離的情況下鎖屏或者暫退，相關印章和單證一并關鎖完畢，方可離開。在此次員工學習辦理業(yè)務的時候，出現(xiàn)過用別人的柜員辦理自己業(yè)務的情況，純屬柜員沒有調(diào)動的情況下，換崗學習。通過溝通和調(diào)查，員工思想上并無作案動機，不存在弄虛作假。事后，大家也意識到事情的嚴重性，今后一定按照正規(guī)方法操作，力保XX分社業(yè)務發(fā)展的合規(guī)性和真實性，同時也是對職工自己的保護。

3、綜合管理：通過自查發(fā)現(xiàn)信貸管理工作還有一些不足的地方，為此，要加強學習，提高業(yè)務水平，進一步做到合規(guī)程序，增強合規(guī)意識，一切按規(guī)章制度辦事。安全方面，在中心社領導的幫助下，已經(jīng)收集并整理相關資料，分門別類，并交代員工按照規(guī)定填寫相關登記簿。做到凡事身先士卒，上傳下達，落實到人。認真整改，自查自糾，嚴格按照國家的金融方針政策和規(guī)章制度辦理每一筆業(yè)務、做每一件事。

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX分社

GX

2012年5月3日

第三篇：出納弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據(jù)聯(lián)社“業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《川信聯(lián)發(fā)2012年28號文件》、《X信聯(lián)發(fā)2012年54、64號文件》以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將有關情況報告如下：

一、加強政治理論業(yè)務學習。堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的各項政策，認真學習金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，認真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀，不弄虛作假。

二、嚴格履行崗位職責。認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設備正常使用。認真學習“五防一?！庇嘘P文件，安全保衛(wèi)應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學習不夠深入，如政治思想上側(cè)重學習本單位的有關文件，對許多法律法規(guī)政策的學習不夠深入?？傉J為自己是一名出納員,業(yè)務上注重學習出納業(yè)務，對其他工作業(yè)務學習不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等，但是堅決不會弄虛作假。

隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的深入開展,今后，本人將堅持業(yè)務學習，特別是各類文件學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，進一步提高安全防范意識。認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處，不做假。

X通信用社

出納簽字：

2012 年 5 月 3 日

第四篇：信貸弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據(jù)聯(lián)社“業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治”活動的有關要求，我認真學習了《川信聯(lián)發(fā)2012年28號文件》、《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX、XX號文件》以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實際，將有關情況報告如下：

一、加強政治理論業(yè)務學習。堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的各項政策，認真學習金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，認真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀，不弄虛作假。

二、嚴格履行崗位職責。1.認真執(zhí)行信貸制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆貸款收放業(yè)務。掌握和不良貸款戶周旋的方法，正確辦理老貸款的掛收、核銷等，提高資產(chǎn)質(zhì)量的良好度。2.在出納崗位上，將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設備正常使用。認真學習“五防一?！庇嘘P文件，安全保衛(wèi)應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學習不夠深入，如政治思想上側(cè)重學習本單位的有關文件，對許多法律法規(guī)政策的學習不夠深入?？傉J為自己是一名出納員,業(yè)務上注重學習出納業(yè)務，對其他工作業(yè)務學習不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等，不能弄虛作假，要實事求是。隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的深入開展,今后，本人將堅持業(yè)務學習，特別是各類文件學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，進一步提高安全防范意識。認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處，不能光喊口號，不弄虛作假。

XX信用社2012 年 5 月 3 日

第五篇：業(yè)務主管弄虛作假自查自糾報告

自查自糾報告

根據(jù)《業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動方案的通知》明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，果斷不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，果斷完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，以集體利益為先，不弄虛作假。

二、在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為五通信用社的一名業(yè)務主管，在工作中能認真履行崗位職責，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領取大額現(xiàn)金時，要求出示證件,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務能按有關規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記，不弄虛作假，實事求是。

三、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務上只注重實際操作的學習，對其它的制度學習不夠積極主動。二是辦理業(yè)務時，有時較為粗心，較忙時沒有認真核對客戶簽名同音不同字，或是偶而有打印出錯有手寫憑證情況發(fā)生，有蓋落私章和收付訖章情況。三是有時為了實際操作方便和提高業(yè)務速度，對制度執(zhí)行沒有認真落實，如復核沒有堅持每筆認真點過，手工記賬沒有及時登記，手工銷號憑證未及時強制付出。四是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。但通過這次自查，我已盡力去改正這些問題，不弄虛作假，實事求是。

四、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對各項規(guī)章制度的學習，反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，干一行愛一行，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，實事求是，不弄虛作假。

X通分社X X2012 年 5 月 3 日