第一篇：反洗錢(qián)自查報(bào)告

通聯(lián)支付亳州業(yè)務(wù)部反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

人民銀行亳州中心支行：

為貫徹落實(shí)人民銀行亳州市中心支行反洗錢(qián)工作各項(xiàng)要求，我行將反洗錢(qián)工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的一項(xiàng)重要任務(wù)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任和措施，切實(shí)抓緊抓實(shí)抓好。近期，根據(jù)人民銀行亳州中心支行關(guān)于對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查的通知要求，亳州業(yè)務(wù)部組織部門(mén)人員，對(duì)亳州業(yè)務(wù)部反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了全面自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、機(jī)構(gòu)總體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（一）機(jī)構(gòu)存量商戶(hù)基本情況

亳州業(yè)務(wù)部截止9月30日，自查商戶(hù)1300戶(hù)，補(bǔ)充營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證、封頂材料等資料不清晰、缺失、有效期過(guò)期等商戶(hù)合計(jì)1200多戶(hù)，整改商戶(hù)“營(yíng)業(yè)執(zhí)照終止日期”，“法人的身份證終止日期”和“合同終止日期”不準(zhǔn)確商戶(hù)327戶(hù)，撤銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)300戶(hù)，同時(shí)按照公司要求，制定嚴(yán)格入網(wǎng)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照人民銀行和銀聯(lián)要求拓展商戶(hù)，對(duì)于PS商戶(hù)證件、公章及伙同商戶(hù)偽造虛假材料入網(wǎng)員工一經(jīng)發(fā)現(xiàn)直接開(kāi)除，并撤銷(xiāo)商戶(hù)終端，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的直接移交司法機(jī)關(guān)。

（二）開(kāi)辦的業(yè)務(wù)種類(lèi)

經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，我司目前在亳州地區(qū)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)種類(lèi)為：

1、POS機(jī)具辦理；

2、POS流水性貸款（與銀行合作）；

3、會(huì)員卡業(yè)務(wù)；

未開(kāi)展網(wǎng)銀、銀行卡、信用證等業(yè)務(wù)。

二、反洗錢(qián)資源配置評(píng)估

（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求，我行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，將反洗錢(qián)工作納入日常管理工作當(dāng)中，有地市業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任反洗錢(qián)小組組長(zhǎng)，按照人民銀行要求和公司反洗錢(qián)制度履行反洗錢(qián)管理職責(zé)。同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更反洗錢(qián)小組成員和反洗錢(qián)崗位成員。

組長(zhǎng)：陳道軍 電話0558-5895156 組員：李志剛、王婉麗、王鳳菊 電話0558-5895156

（二）反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

我部門(mén)將人民銀行下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)傳達(dá)至各業(yè)務(wù)部成員，并結(jié)合分公司反洗錢(qián)相關(guān)制度，要求員工認(rèn)真執(zhí)行，為反洗錢(qián)工作實(shí)施奠定了制度基礎(chǔ)。

（三）反洗錢(qián)工作流程順暢

1、加強(qiáng)人民幣結(jié)算帳戶(hù)管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶(hù)提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，商戶(hù)申辦我司業(yè)務(wù)，要求客戶(hù)經(jīng)理嚴(yán)格按照“了解你的客戶(hù)”原則，必須實(shí)地上門(mén)考察，所有證件均加蓋商戶(hù)公章，公章清晰有效，營(yíng)業(yè)執(zhí)照必須登錄相關(guān)網(wǎng)站查驗(yàn)證件真實(shí)性。

2、對(duì)于存量商戶(hù)資料進(jìn)行常規(guī)性的核查，對(duì)于資料缺失，不清晰，證件過(guò)期等進(jìn)行補(bǔ)充新資料。

（四）配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況

在反洗錢(qián)工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)辦理對(duì)有關(guān)賬戶(hù)及資金的查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢(qián)的客戶(hù)，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

（五）反洗錢(qián)宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況

我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行有關(guān)反洗錢(qián)工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等組織員工學(xué)習(xí)，將反洗錢(qián)工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。

附件：

1、部門(mén)反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)

2、部門(mén)組織反洗錢(qián)學(xué)習(xí)會(huì)

3、部門(mén)反洗錢(qián)公示學(xué)習(xí)欄

亳州業(yè)務(wù)部 2017年10月11日

第二篇：反洗錢(qián)自查報(bào)告

王家井信用社反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自查評(píng)估報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社要求，按照《河北省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作方案》（冀信聯(lián)辦2015年162號(hào)文）的通知要求，我社對(duì)反洗錢(qián)工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。得12分

2015年我社成立了以信用社主任為組長(zhǎng)、委派會(huì)計(jì)為副組長(zhǎng)，各柜員為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)。明確崗位職責(zé)，各柜員持證上崗，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。得7分

自年初以來(lái)，我社制定了反洗錢(qián)工作方案，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行了全面部署，制定了反洗錢(qián)崗位職責(zé)，在全社范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作，明確具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期檢查，每天必須登錄兩次，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的報(bào)備，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況。得16分

2015年1月1日至2015年9月20間，我社大額和可以交易筆數(shù)498筆，存款業(yè)務(wù)242筆，金額2550萬(wàn)元，其中存款140筆，金額629萬(wàn)元，取款102筆，金額1921萬(wàn)元；轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)182筆，金額2893萬(wàn)元，其中轉(zhuǎn)賬存取49筆，金額1142萬(wàn)元，匯兌67筆，金額781萬(wàn)元，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)66筆，金額970萬(wàn)元；ATM機(jī)業(yè)務(wù)41筆，金額14萬(wàn)元；短信扣款、消費(fèi)、手續(xù)費(fèi)共計(jì)33筆，金額 3萬(wàn)元。

我社基本能按照反洗錢(qián)的規(guī)章制度上報(bào)，沒(méi)有漏報(bào)現(xiàn)象，對(duì)大額可疑交易沒(méi)有超期上報(bào)現(xiàn)象，對(duì)大額可疑交易內(nèi)容填寫(xiě)真實(shí)完整，認(rèn)真甄別，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。

1、建立臺(tái)帳制度和異常交易報(bào)告制度，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌交易、大額現(xiàn)金交易、大額轉(zhuǎn)帳交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

2、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

3、狠抓落實(shí)大額現(xiàn)金支付審批制度，對(duì)出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳交易實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。

四、客戶(hù)身份識(shí)別。得20分

1、我社基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；

2、能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

3、能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、證件不符合要求、留存資料不完整的帳戶(hù)。

五、帳戶(hù)資料及交易記錄保存情況。得8分

我社職工能自覺(jué)加強(qiáng)帳戶(hù)管理，建立健全帳戶(hù)數(shù)據(jù)信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監(jiān)測(cè)，暫未發(fā)現(xiàn)存有違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定的問(wèn)題。

六、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。得4分

我社組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、懸掛條幅、到集市進(jìn)行宣傳等方式，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶(hù)的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊反洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。今年7月份，聯(lián)社繼續(xù)開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，開(kāi)展反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

七、自主管理。得9分

按規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，對(duì)整改不到位的追究責(zé)任人。

八、接受檢查及處罰。得5分

積極配合人民銀行的反洗錢(qián)檢查及調(diào)查工作。

九、協(xié)助配合公安、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。得3分

十、涉案情況。得3分

我社員工沒(méi)有參與洗錢(qián)案件。

反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定及要求，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組的整體職能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

第三篇：反洗錢(qián)自查報(bào)告

反洗錢(qián)自查報(bào)告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號(hào)），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。

二、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。由會(huì)計(jì)出納科負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢(qián)措施：

1、建立客戶(hù)身份登記制度。嚴(yán)格審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份，經(jīng)自查，未開(kāi)立有匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，沒(méi)有為身份不確的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù)。

2、辦理單位客戶(hù)開(kāi)立、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定要求其提供真實(shí)有效的證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。

3、按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄。

4、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

5、于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

接行總部關(guān)于<<中國(guó)人民銀行關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下: 一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.二.反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限,對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高,同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶(hù)盡職調(diào)查情況.對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù),我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性,確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù).對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件,確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).四.大額和可疑交易報(bào)告情況.對(duì)于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.五.賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況

我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶(hù)資料和交易記錄的規(guī)定,對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.六.對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.(1).金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng),資源無(wú)法達(dá)到共享,使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%的鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.(2).建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程,以提高工作效率,加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢(qián)自查報(bào)告

2017年上半年反洗錢(qián)自查報(bào)告

根據(jù)2016年反洗錢(qián)進(jìn)展情況，結(jié)合17年實(shí)際，我支行特開(kāi)展本上半年反洗錢(qián)自查工作，自查結(jié)果如下：

一、反洗錢(qián)工作情況或問(wèn)題

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開(kāi)立匿名和假名賬戶(hù)。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù);在為個(gè)人客戶(hù)開(kāi)立存款賬戶(hù)、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶(hù)的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)并予以登記;開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶(hù)資料，包括單位結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱(chēng)號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)性、完整性;對(duì)發(fā)生過(guò)可疑資金交易的賬戶(hù)進(jìn)行跟蹤，收集賬戶(hù)交易資料，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析;督促并復(fù)查柜員反洗錢(qián)系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶(hù)資料，確保賬戶(hù)資料的合規(guī)性、完整性;負(fù)責(zé)對(duì)新開(kāi)立賬戶(hù)資料的監(jiān)督檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料不全的賬戶(hù)進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改;敦促各行對(duì)單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行年檢，及時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶(hù)資料，對(duì)違規(guī)開(kāi)立的賬戶(hù)及時(shí)予以撤銷(xiāo)。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的開(kāi)展;負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí)，對(duì)存在問(wèn)題的整改負(fù)第一責(zé)任。

二、工作改進(jìn)建議：

一是設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢(qián)崗位，直接對(duì)柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢(qián)的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。

各金融機(jī)構(gòu)通過(guò)相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長(zhǎng)補(bǔ)短，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過(guò)高科技來(lái)研究開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對(duì)接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢(qián)程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢(qián)部門(mén)立即介入。同時(shí)，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶(hù)管理系統(tǒng)，力爭(zhēng)通過(guò)此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門(mén)的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶(hù)的身份，并利用賬戶(hù)系統(tǒng)采集賬戶(hù)資料，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無(wú)間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對(duì)洗錢(qián)行為的監(jiān)測(cè)?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢(qián)手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開(kāi)發(fā)先進(jìn)的反洗錢(qián)監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測(cè)和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢(qián)工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢(qián)活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢(qián)犯罪提供有力的技術(shù)支持。

文化宮支行 2017年7月10日

第五篇：反洗錢(qián)自查報(bào)告

銀行反洗錢(qián)自查報(bào)告

結(jié)合實(shí)際情況，義馬市農(nóng)村信用合作聯(lián)社朝陽(yáng)分社對(duì)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，網(wǎng)點(diǎn)主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在朝陽(yáng)分社辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。聯(lián)社在各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。

3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況。客戶(hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失

泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。

10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自

學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。

綜上所述，朝陽(yáng)分社的各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，也會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量。