第一篇：2014安徽大學(xué)管理學(xué)

管理學(xué)：

名詞解釋：

1、無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論

2、直接控制

3、GM模式

4、brain storm5、霍桑實(shí)驗(yàn)

6、企業(yè)社會(huì)責(zé)任

7、二維構(gòu)面理論

8、德?tīng)柗品?/p>

簡(jiǎn)答：

1、追蹤決策的四個(gè)特點(diǎn)

2、科層制的弊端

3、人本管理的層次和要點(diǎn)

4、機(jī)械組織和有機(jī)式組織的差別及如何選擇

5、行為科學(xué)學(xué)派研究的主要領(lǐng)域及其主要理論

6、試舉例說(shuō)明管理的動(dòng)態(tài)性特征

論述

1、談一談一次你成功或者不成功的溝通，并用溝通原理分析原因

2、流程再造的程序，你能進(jìn)行一次流程再造實(shí)驗(yàn)嗎？

材料分析

1、和平集團(tuán)的材料

題目為:和平集團(tuán)企業(yè)文化建設(shè)有哪些值得我們學(xué)習(xí)借鑒的當(dāng)代中國(guó)企業(yè)應(yīng)如何構(gòu)建企業(yè)文化

第二篇：2018年安徽大學(xué)管理學(xué)考研模擬試題

2018年安徽大學(xué)管理學(xué)考研模擬試題

一、選擇題（20分）

1.在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，不屬于跟蹤控制性質(zhì)的是（）A.稅金交納 B.利潤(rùn)分配 C.信息控制程序D.資金供應(yīng)

2.在 BCG 矩陣中，具有較高業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率和較低市場(chǎng)占有率的經(jīng)營(yíng)單位是（）A.明星 B.金牛 C.幼童 D.瘦狗

3.提出“管理就是決策”這個(gè)著名觀點(diǎn)的是（）A.西蒙 B.泰勒 C.法約爾 D.德?tīng)柗?/p>

4.馬斯洛理論所提出的如下需要中在赫茨伯格觀點(diǎn)中屬于激勵(lì)因素的是（）A.感情需要 B.安全需要 C.尊重需要 D.生理需要

5.企業(yè)獲得分銷(xiāo)商或零售商的所有權(quán)或加強(qiáng)對(duì)他們的控制，該戰(zhàn)略類型是（）A.前向一體化 B.后向一體化 C.同心多元化 D.混合多元化

6.在組織中，直線與參謀兩類不同職權(quán)在確保企業(yè)有效運(yùn)行上存在何種關(guān)系？（）A.領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo) B.一般協(xié)作同事 C.負(fù)直接責(zé)任與協(xié)助服務(wù) D.命令與服從

7.在完成比較簡(jiǎn)單的工作中，下述網(wǎng)絡(luò)類型比分權(quán)化網(wǎng)絡(luò)更快速準(zhǔn)確有效的是（）A.輪型 B.風(fēng)車(chē)型 C.圓型 D.星型

8.日常工作中為提高生產(chǎn)效率、工作效率而做出的，牽涉范圍較窄、只對(duì)組織產(chǎn)生局 部影響的是（）

A.戰(zhàn)略決策 B.戰(zhàn)術(shù)決策 C.管理決策D.業(yè)務(wù)決策

9.推動(dòng)人類行為的根本原因是（）A.人的需求 B.動(dòng)機(jī) C.人的心理 D.人的力量

10.19 世紀(jì)末 20 世紀(jì)初，被認(rèn)為是管理學(xué)形成標(biāo)志的是（）A.一般管理理論 B.組織管理理論 C.人際關(guān)系學(xué)說(shuō) D.科學(xué)管理理論

11.下列情況中不適于考慮擴(kuò)大管理幅度的是（）A.計(jì)劃制定得詳盡周到 B.主管綜合能力強(qiáng) C.下屬在工作地理地點(diǎn)上分散 D.工作環(huán)境穩(wěn)定

12.某企業(yè)規(guī)定，員工上班遲到 1 次扣發(fā)當(dāng)月獎(jiǎng)金的 50%，規(guī)定出臺(tái)后員工的遲到現(xiàn) 象基本消除，這是強(qiáng)化方式中的（）A.正強(qiáng)化 B.負(fù)強(qiáng)化 C.懲罰 D.忽視

13.組織設(shè)計(jì)必須考慮到人的因素是指（）A.有利于人的能力的提高B.有利于人的發(fā)展 C.有利于個(gè)性的發(fā)揮 D.有利于個(gè)人潛能的發(fā)揮 14.企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債之比被稱為（）A.負(fù)債比率 B.流動(dòng)比率 C.經(jīng)營(yíng)比率D.盈利比率

15.不斷調(diào)整和優(yōu)化企業(yè)所有者、經(jīng)營(yíng)者、勞動(dòng)者之間的關(guān)系，使各方的權(quán)利和利益得 到充分體現(xiàn)，使組織各成員的作用得到充分發(fā)揮，這是（）A.目標(biāo)創(chuàng)新 B.技術(shù)創(chuàng)新 C.企業(yè)制度創(chuàng)新 D.組織機(jī)構(gòu)創(chuàng)新

16.威廉·大內(nèi)在分析研究了日本的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)之后，提出了（）A.X 理論 B.Y 理論 C.超 Y 理論 D.Z 理論

17.授權(quán)是指上級(jí)委托和授予下屬一定的權(quán)力，使下屬在一定的監(jiān)督下有相當(dāng)?shù)男袆?dòng)權(quán) 和（）

A.指揮權(quán) B.自主權(quán) C.控制權(quán) D.監(jiān)督權(quán)

18.當(dāng)管理者激勵(lì)下屬，指導(dǎo)他們活動(dòng)，選擇最有效溝通渠道解決組織成員之間的沖突 時(shí)，就是在執(zhí)行（）A.計(jì)劃職能 B.組織職能 C.領(lǐng)導(dǎo)職能 D.控制職能

19.下列管理方法中，被認(rèn)為是實(shí)施其他各類管理方法的必要手段的是（）A.法律方法 B.教育方法 C.行政方法D.經(jīng)濟(jì)方法

20.企業(yè)資源計(jì)劃系統(tǒng)的發(fā)展順序?yàn)椋ǎ〢.ERP→開(kāi)環(huán) MRP→閉環(huán) MRP→MRPⅡ B.閉環(huán) MRP→開(kāi)環(huán) MRP→MRPⅡ→ERP C.開(kāi)環(huán) MRP→閉環(huán) MRP→MRPⅡ→ERP D.ERP→閉環(huán) MRP→開(kāi)環(huán) MRP→MRPⅡ

二、簡(jiǎn)答題（40分）

1.簡(jiǎn)述西方管理理論的分支及其主要內(nèi)容與特征。2.目標(biāo)管理的提出者和基本思想。

3.簡(jiǎn)述行政管理手段、經(jīng)濟(jì)管理手段與法律管理手段三者的聯(lián)系與區(qū)別。4.描述控制的過(guò)程。

三、論述題（40分）

1.試述戰(zhàn)略管理過(guò)程的主要階段，并比較小型企業(yè)和跨國(guó)企業(yè)在戰(zhàn)略管理過(guò)程各階段中有何不同？

2.從技術(shù)創(chuàng)新理論的演變分析企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的核心要素，并結(jié)合我國(guó)漁業(yè)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，談?wù)剬?duì)漁業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展的想法。

第三篇：安徽大學(xué)商學(xué)院研究生2012年管理學(xué)真題

一。名詞解釋（6題30分）

1.人際技能

2.企業(yè)契約道德觀

3.風(fēng)險(xiǎn)型決策

4.事務(wù)型領(lǐng)導(dǎo)者

5.授權(quán)

6.團(tuán)隊(duì)溝通

二。選擇（15題15分）

三。判斷（10題10分）

四。簡(jiǎn)答（5題35分）

1.企業(yè)文化對(duì)決策的影響？

2.績(jī)效評(píng)估的步驟？

3.組織變革內(nèi)容及其內(nèi)型？

4.領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格有哪些？

5.糾正偏差應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？

五。論述（2題30分）

1、管理幅度影響因素？

2、決策的影響因素？

第四篇：安徽大學(xué)畢業(yè)論文

******** 畢 業(yè) 論 文

題 目

證券投資基金及其金融功能淺析系 別 ************ 年級(jí)專業(yè) 學(xué) 號(hào) 姓 名 指導(dǎo)教師 完成日期

安徽大學(xué)

摘要

隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，證券投資基金得到了較快的發(fā)展并日益發(fā)揮著重要的作用。揭示當(dāng)前基金行業(yè)存在的問(wèn)題并采取措施予以有效的解決，有利于該行業(yè)未來(lái)的發(fā)展和中國(guó)證券市場(chǎng)的繁榮穩(wěn)定。文章回顧和分析了我國(guó)基金行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，指出了發(fā)展過(guò)程中存在的問(wèn)題，并具有針對(duì)性地提出了對(duì)策建議。【關(guān)鍵字】 資本市場(chǎng) 證券投資基金 問(wèn)題 對(duì)策建議

目錄

摘要 ??????????????????????????????2

一、證券投資基金概述?????????????????????4

（一）證券投資基金定義????????????????????4

（二）證券投資基金特征????????????????????4

（三）證券投資基金理論基礎(chǔ)??????????????????5

二、證券投資基金發(fā)展存在的主要問(wèn)題?????????????5

（一）證券投資基金系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)??????????????????5

（二）法律法規(guī)的不健全，不明確影響投資基金的正確發(fā)展方向???6

（三）投資者參與證券投資意識(shí)淡薄，對(duì)基金缺乏認(rèn)識(shí)???????6

（四）管理人員素質(zhì)有待提高??????????????????6

三、證券投資基金的功能及作用 ????????????????7

（一）證券投資基金的功能???????????????????7

（二）證券投資基金的作用???????????????????8

四、證券投資基金的改革措施及對(duì)策 ?????????????9

（一）拓寬基金業(yè)的資金來(lái)源渠道????????????????9(二）完善證券投資基金法律法規(guī)體系??????????????9

（三）加快推進(jìn)投資基金管理體系的建設(shè)，健全對(duì)基金的監(jiān)管體系??10

（四）推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多元化??????????????11

（五）完善基金從業(yè)人員資格管理制度及激勵(lì)機(jī)制?????????11

五、結(jié)束語(yǔ) ??????????????????????? ???12

證券投資基金及其金融功能淺析

從規(guī)范類的證券投資基金的發(fā)展看,我國(guó)第一支規(guī)范動(dòng)作的證券投資基金產(chǎn)生于1998年。1997年底,為了解決我國(guó)基金發(fā)展中存在的問(wèn)題,規(guī)范基金的運(yùn)作,我國(guó)出臺(tái)了《證券投資基金管理暫行辦法》,該辦法取消了長(zhǎng)期以來(lái)束縛投資基金業(yè)發(fā)展的法規(guī)限制,確定了開(kāi)放式、封閉式并存的基金經(jīng)營(yíng)方式,加強(qiáng)了對(duì)基金的監(jiān)管。伴隨著風(fēng)雨，基金業(yè)總體發(fā)展速度較快，在我國(guó)資本市場(chǎng)中占據(jù)了舉足輕重的地位。天相統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2012年一季度末，我國(guó)證券投資基金資產(chǎn)管理規(guī)模為2.21萬(wàn)億(含聯(lián)接基金)，與去年底2.19萬(wàn)億元的規(guī)模相比，增長(zhǎng)了0.91%；與1998年107.42億元規(guī)模相比增加了204.73倍。并且，早在2006年我國(guó)證券投資基金資產(chǎn)管理規(guī)模就已達(dá)5000億元，是美國(guó)基金業(yè)發(fā)展70年后才達(dá)到的水平。也就是說(shuō)，中國(guó)用9年時(shí)間走完了美國(guó)基金業(yè)發(fā)展的70年路程。

截至2012年3月31日，我國(guó)共有72家基金管理公司，其中67家基金管理公司管理著956只公募基金，基金總份額26324.23億份，總資產(chǎn)22070.51億元，國(guó)內(nèi)基金的有效賬戶數(shù)也已超過(guò)6000萬(wàn)戶。證券投資基金和基金持有人成為了我國(guó)證券市場(chǎng)上的一只生力軍。

一、證券投資基金定義、特征及理論基礎(chǔ)

(一)證券投資基金定義

投資基金是指一種利益共享,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方法,即通過(guò)發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和運(yùn)用資金,按照信托契約的規(guī)定將募集的資金適當(dāng)?shù)姆稚⑼顿Y于各種金融商品以謀取最佳投資收益,并將投資收益按基金份額比例分配給投資者。

(二)證券投資基金特征

證券投資基金的特征主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一方面,設(shè)立的基本原則是共同投資、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、共享收益。根據(jù)投資原理,只要是投資就必須承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)和享有相應(yīng)的收益。證券投資基金是一種集合眾多投資偏好相同的投資者進(jìn)行共同投資的組織,因此投資者必須為此共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),共享收益;另一方面,證券投資基金以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。在投資活動(dòng)中,風(fēng)險(xiǎn)和收益總是并存 4 的,要實(shí)現(xiàn)投資資產(chǎn)的多樣化,需要一定的資金實(shí)力,小額投資者由于資金有限,很難做到這一點(diǎn),而基金則可以幫助中小投資者解決這個(gè)困難?；饝{借其雄厚的資金實(shí)力,在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合,分散投資于多種證券實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。這樣,通過(guò)多元化的投資組合,一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使得每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小,另一方面又利用不同的投資對(duì)象之間的互補(bǔ)性,達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

(三)證券投資基金理論基礎(chǔ)其理論基礎(chǔ)

為委托代理理論,委托代理理論是研究非對(duì)稱信息條件下市場(chǎng)參與者之間經(jīng)濟(jì)關(guān)系的理論,其本質(zhì)是一種市場(chǎng)參與者之間信息差別的一種社會(huì)契約形式,是掌握較多信息的代理人通過(guò)合同或其他經(jīng)濟(jì)關(guān)系與掌握較少信息的委托人之間展開(kāi)的一場(chǎng)博弈,委托人為了使代理人在其不能觀察的行為中采取與其自身利益最大化的目標(biāo)相一致的個(gè)人行為,需要設(shè)計(jì)一種能夠達(dá)到委托人目的,且代理人愿意接受的合同或契約,即均衡契約。

二．我國(guó)證券投資基金存在的主要問(wèn)題

（一）我國(guó)證券市場(chǎng)的政策特征加大了證券投資基金系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

我國(guó)的證券市場(chǎng)是在政府主導(dǎo)下發(fā)展壯大起來(lái)的，盡管市場(chǎng)因素所發(fā)揮的作用在增長(zhǎng)，但是政策仍然是決定我國(guó)證券市場(chǎng)走向的首要因素。證券投資基金組合只能分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，卻對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)能為力。由于我國(guó)證券市場(chǎng)政策特征，只有能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)和及時(shí)掌握政策的變化，并采取相應(yīng)的投資決策，才能夠分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)于政策的變動(dòng)，證券投資基金是難以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)的。因此，我國(guó)證券市場(chǎng)的政策特征加大了我國(guó)證券投資基金的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）法律法規(guī)的不健全、不明確嚴(yán)重影響證券投資基金的健康發(fā)展

國(guó)內(nèi)證券投資基金企業(yè)監(jiān)管的法律體系尚未完全建全起來(lái)，目前基金監(jiān)管所依據(jù)的是《證券投資基金管理暫行辦法》，行業(yè)自律和基金管理人的自我監(jiān)控尚處于探索之中。我國(guó)基金管理公司也普遍存在委托代理問(wèn)題，基金持有人委托信托人代理行使基金持有人的權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，基金管理人受托管理基金，基金托管人監(jiān)督基金管理人的實(shí)際運(yùn)作。在我國(guó)基金的實(shí)際運(yùn)作中尚無(wú)信托人，基金托管人在某種程度上兼任了信托人的角色?；疬\(yùn)作中違規(guī)操作和損害基金 5 持有人利益時(shí)，履行何種法律程序，還沒(méi)有明確的規(guī)定。

同我國(guó)的上市公司一樣，我國(guó)基金管理公司也普遍存在委托代理問(wèn)題?；鸪钟腥宋行磐腥舜硇惺够鸪钟腥说臋?quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，基金管理人受托管理基金，基金托管人監(jiān)督基金管理人的實(shí)際運(yùn)作。目前在我國(guó)基金的實(shí)際運(yùn)作中，尚無(wú)信托人這一法律主體，基金托管人在某種程度上兼任了信托人的角色。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人只能由四大國(guó)有商業(yè)銀行擔(dān)任。由于法律法規(guī)上的缺陷，四大國(guó)有商業(yè)銀行的托管人職責(zé)僅僅限于基金的會(huì)計(jì)核算和基金資產(chǎn)的托管，而面對(duì)基金運(yùn)作中違規(guī)操作和損害基金持有人利益時(shí)，采取何種法律行動(dòng)，履行何種法律程序，還沒(méi)有明確的規(guī)定，對(duì)于基金的管理和懲罰完全通過(guò)證監(jiān)會(huì)的行政處分來(lái)實(shí)現(xiàn)。且處分多來(lái)自行政手段，極有可能為基金管理公司損害基金持有人利益而不受法律制裁留下隱患。

從實(shí)際的運(yùn)作效果來(lái)看，我國(guó)基金管理中的委托人和代理人只是法律形式上的關(guān)系，委托人無(wú)法通過(guò)法律手段和制度安排來(lái)防范代理人的道德風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)代理人未能履行誠(chéng)信義務(wù)的時(shí)候，利益損失就不可避免，而當(dāng)利益損失發(fā)生后，也沒(méi)有相應(yīng)的法律制度來(lái)保障委托人追償由于代理人行為不當(dāng)所形成的損失。

(三）投資者參與證券投資的意識(shí)淡薄，對(duì)基金缺乏認(rèn)識(shí)

目前國(guó)內(nèi)投資者對(duì)基金缺乏認(rèn)識(shí)，一方面認(rèn)為投資基金不如投資股票；另一方面認(rèn)為投資基金不如存款，因?yàn)楹笳甙踩禂?shù)更高。基金既有股票的收益性，又有存款的安全性，不過(guò)程度都略低些，它是一種介于股票和存款之間的投資品種。投資者沒(méi)有認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)的主要原因可能是因?yàn)閲?guó)內(nèi)居民金融投資意識(shí)淡薄，參與證券投資的程度較低，我國(guó)居民證券資產(chǎn)占金融資產(chǎn)的比例尚不足5%。

（四）基金管理人員素質(zhì)有待提高

目前國(guó)內(nèi)證券投資基金從業(yè)人員的從業(yè)時(shí)間還比較短，人員素質(zhì)參差不齊，專業(yè)知識(shí)方面較為匱乏，尤其是對(duì)于各種基金投資理念的產(chǎn)生根源與發(fā)展，投資技巧及防范風(fēng)險(xiǎn)能力等方面缺乏經(jīng)驗(yàn)，整個(gè)管理人員隊(duì)伍還有待建設(shè)；我國(guó)基金管理公司成立的時(shí)間也較短，企業(yè)形象尚不完全建立，管理體系運(yùn)作機(jī)制等方面還有待完善。

在我國(guó)，投資基金尚屬于新生事物，真正了解基金、懂得基金的人還很有限，能夠熟練運(yùn)作基金的專業(yè)人才就更顯得短缺。我國(guó)投資基金業(yè)的發(fā)展屬于“政府推動(dòng)型”，由此造成了基金經(jīng)理人的非市場(chǎng)選拔機(jī)制。大部分基金經(jīng)理人是通過(guò) 行政任命的，甚至可能存在通過(guò)“尋租”行為獲取經(jīng)理權(quán)。在這種沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下產(chǎn)生的基金經(jīng)理人的業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平很難保證，大部分追求“在職消費(fèi)最大化”，導(dǎo)致代理成本上升，很難為投資者謀取最大化利益。

三、證券投資基金的功能及作用

（一）證券投資基金的功能

1、直接融資功能。證券投資基金的直接融資功能是指將欲投資于證券市場(chǎng)的社會(huì)閑散資金集中起來(lái)投資于各種有價(jià)證券，從而實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄資金直接向產(chǎn)業(yè)資金的轉(zhuǎn)換。隨著工業(yè)化的發(fā)展，企業(yè)不斷擴(kuò)張，規(guī)模不斷擴(kuò)大，產(chǎn)業(yè)集中度越來(lái)越高，單個(gè)企業(yè)對(duì)資金的需求越來(lái)越大，但由于受資本負(fù)債率的限制，企業(yè)又不能無(wú)限地舉債，而通過(guò)自我積累資本的速度又很慢，原股東資本也有限，因此一些擴(kuò)張中的企業(yè)需要大量的新股東資本的投入，即需要以股票方式從資本市場(chǎng)直接融入大量新的資本，產(chǎn)生了巨額直接融資需求，與此相對(duì)應(yīng)的是，在工業(yè)化發(fā)展過(guò)程中，居民貨幣化收入程度不斷提高，儲(chǔ)蓄資金不斷增加，這些資金也希望尋求一種收益率較高、風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小的投資方式來(lái)實(shí)現(xiàn)保值增值，產(chǎn)生巨額投資的需求。證券投資基金就是順應(yīng)這樣一種融資需求而產(chǎn)生并發(fā)展壯大的。它一方面將風(fēng)險(xiǎn)承受力相對(duì)較小的投資者資金挖掘出來(lái)，增加證券市場(chǎng)的資金供給，另一方面通過(guò)購(gòu)買(mǎi)證券，將這些資金轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資金，促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，從而展現(xiàn)了其直接融資的功能。

2、專業(yè)理財(cái)功能。證券投資基金是將集中的資金委托給基金管理人進(jìn)行專業(yè)運(yùn)作的?；鸸芾砣嗽O(shè)有層次不同的專業(yè)證券分析師進(jìn)行宏觀、微觀信息的收集、跟蹤和分析，捕捉各種稍縱即逝的投資機(jī)會(huì)，并按照一定的決策程序和決策方法制訂各種投資組合、分散風(fēng)險(xiǎn)的方案，運(yùn)用各種投資組合技術(shù)，進(jìn)行投資操作，整個(gè)運(yùn)作過(guò)程都有一套完整的程序和理論依據(jù)。因此，證券投資基金相對(duì)于股票而言風(fēng)險(xiǎn)較小，相對(duì)于債券而言收益較高，證券投資基金漸漸成為大眾投資工具。證券投資基金的專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)不在于其投資收益率是否是比單個(gè)投資者來(lái)得高，而在于通過(guò)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)來(lái)保證失誤較少；從而可以在較長(zhǎng)的一段時(shí)間里為基金持有人帶來(lái)比較穩(wěn)定的高于存款利率或者是債券利率的長(zhǎng)期總收益，因此，這種較高的投資收益，不是指每一次投資運(yùn)作，也不是指“基金投資收益總能跑贏大市”。

（二）證券投資基金的作用

1、證券投資基金的發(fā)展壯大有利于證券市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能的發(fā)揮。證券投資基金是以追求穩(wěn)定的高于債券利率收益率為目標(biāo)的專業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)，它們?cè)谶M(jìn)行投資決策前，都要經(jīng)過(guò)大量的調(diào)查研究，這種事前的調(diào)研工作大大促進(jìn)了證券市場(chǎng)信息的透明化。證券投資基金在信息相對(duì)透明和可信的情況下，通過(guò)挖掘企業(yè)投資價(jià)值，然后決定將資金投資于哪種企業(yè)的投資過(guò)程，就是資源優(yōu)化配置的過(guò)程。而個(gè)人投資者由于信息相對(duì)閉塞，盲目投資可能性較大，因此，如果市場(chǎng)主要以個(gè)人投資者為主，就必然會(huì)導(dǎo)致資源配置效率的降低。我國(guó)目前投資者中99%是個(gè)人投資者，而我國(guó)證券市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能始終沒(méi)有得到很好的發(fā)揮就是一個(gè)例證。因此，發(fā)展證券投資基金是發(fā)揮證券市場(chǎng)優(yōu)化資源配置功能的需要。

2、證券投資基金的發(fā)展壯大有利于促進(jìn)上市公司的規(guī)范化運(yùn)作。一方面可以通過(guò)“用腳投票”方式來(lái)篩選股票。從而對(duì)上市公司市場(chǎng)從市場(chǎng)價(jià)格角度產(chǎn)生外部約束力；另一方面，在長(zhǎng)期投資情況下，還可以以股東的身份參加股東大會(huì)，參與上市公司的投資決策，監(jiān)督上市公司的行為，要求上市公司規(guī)范運(yùn)作，從而產(chǎn)生內(nèi)部約束力。對(duì)于上市公司來(lái)說(shuō)，為了得到投資基金的青睞，得到市場(chǎng)資源，就必須努力為股東獲取盡可能多的投資回報(bào)，規(guī)范運(yùn)作企業(yè)。因此，證券投資基金發(fā)展壯大成一股投資主力后，就會(huì)成為推動(dòng)上市規(guī)范運(yùn)作的主要力量。

3、證券投資基金的發(fā)展壯大有利于規(guī)范機(jī)構(gòu)投資者的行。在以個(gè)人投資者 為主的市場(chǎng)中，少量的機(jī)構(gòu)投資者就可以發(fā)揮其信息優(yōu)勢(shì)、資金優(yōu)勢(shì)、人才優(yōu)勢(shì)操縱個(gè)股，通過(guò)虛假交易、發(fā)布虛假信息、內(nèi)幕交易侵害其他投資者的利益。但當(dāng)市場(chǎng)中存在大量機(jī)構(gòu)投資者時(shí)，少數(shù)機(jī)構(gòu)者的上述競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)就基本消失了。在證券市場(chǎng)提供的現(xiàn)金回報(bào)只能等于交易成本的情況下，機(jī)構(gòu)投資者在證券市場(chǎng)中的交易實(shí)際就成了零和游戲。為了獲取收益，機(jī)構(gòu)投資者就會(huì)開(kāi)展激烈的競(jìng)爭(zhēng)。這種競(jìng)爭(zhēng)，只能是在制度框架內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)，不然就會(huì)被對(duì)手抓住置于死地。因此，它們的行為就得到了規(guī)范；另外，這種競(jìng)爭(zhēng)是一種相對(duì)公平的競(jìng)爭(zhēng)，要想勝出，只能靠智慧。

4、證券投資基金的發(fā)展壯大有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展。第一，基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定，證券市場(chǎng)的穩(wěn)定與否同市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)密切相關(guān)?；鸬某霈F(xiàn)和發(fā)展，能有效地改善證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)?；鹩蓪I(yè)投資者經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。同時(shí)，基金一般注重資本的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，多采取長(zhǎng)期的投資行為，較少在證券市場(chǎng)頻繁進(jìn)出，能減少證券市場(chǎng)的波動(dòng)。第二，基金作為一種主要投資于證券市場(chǎng)的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場(chǎng)的投資品種，擴(kuò)大了證券市場(chǎng)的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用。隨著基金的發(fā)展壯大，它已成為推動(dòng)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?/p>

四、證券投資基金的改革措施及對(duì)策

（一）拓寬基金業(yè)的資金來(lái)源渠道

積極引導(dǎo)個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者將資金購(gòu)買(mǎi)基金憑證，機(jī)構(gòu)投資者的資金量穩(wěn)定，可以為基金業(yè)的發(fā)展提供可靠的“輸血”通道。為此，我們可進(jìn)一步放寬保險(xiǎn)資金投資于基金的比例，逐步允許社會(huì)保障基金會(huì)的資金進(jìn)入基金市場(chǎng)。隨著條件的允許，還可以讓商業(yè)銀行的資金進(jìn)入基金市場(chǎng)。應(yīng)本著“簡(jiǎn)化審批、風(fēng)險(xiǎn)外移、優(yōu)勝劣汰、加強(qiáng)監(jiān)督”的原則，設(shè)立一個(gè)各種證券管理公司都應(yīng)遵守的游戲規(guī)則。所有這些措施，不僅將拓寬這些機(jī)構(gòu)投資者的投資渠道，也將為基金業(yè)的發(fā)展帶來(lái)源源不斷的資金。

放寬保險(xiǎn)資金投資于基金的比例，逐步允許社會(huì)保障資金進(jìn)入基金市場(chǎng)。隨著我國(guó)老齡人口的不斷增加，企業(yè)養(yǎng)老基金和居民養(yǎng)老基金和居民養(yǎng)老基金體系的建立和完善勢(shì)在必行。另外，積極引導(dǎo)海外中國(guó)基金，逐步建立中外合作基金，鼓勵(lì)海外中國(guó)基金投資于B股、H股，也應(yīng)發(fā)展中外合作基金，引進(jìn)國(guó)外基金管理經(jīng)驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)我國(guó)證券市場(chǎng)國(guó)際化。

（二）完善證券投資基金法律法規(guī)體系

在基金比較發(fā)達(dá)的國(guó)家中，通常都有比較完善的法律體系對(duì)基金也進(jìn)行監(jiān)管，我國(guó)目前適用的法律主要有《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》以及一些部門(mén)制定的規(guī)范指引，總的說(shuō)來(lái)，還需要進(jìn)一步對(duì)公司型基金、基金管理公司的股權(quán)激勵(lì)、從業(yè)人員的職業(yè)道德操作細(xì)則等方面進(jìn)一步立法和規(guī)范，這樣才能使法律覆蓋顯示，為基金行業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展打開(kāi)空間。

建立健全以《投資基金法》為核心的基金法律制度體系，使基金持有人、基金托管人、基金信托人、基金管理人的地位和相互關(guān)系通過(guò)法律的形式得以確立，明確市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則，從而逐步擺脫過(guò)去過(guò)分依賴行政指令的發(fā)展軌道，逐步實(shí)現(xiàn)基金業(yè)發(fā)展的規(guī)范化和法制化。

建立和完善基金持有人對(duì)基金管理人的制衡機(jī)制，基金立法應(yīng)當(dāng)繼續(xù)完善基 金持有人的事前監(jiān)督機(jī)制。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)出臺(tái)相關(guān)法規(guī)進(jìn)一步擴(kuò)大持有人的權(quán)力以事前監(jiān)督基金管理人的行為，如減少持有人召集會(huì)議的所持基金份額，賦予基金持有人大會(huì)更大的權(quán)利。同時(shí)完善基金持有人的事后監(jiān)督機(jī)制，建議建立我國(guó)的“基金持有人代表訴訟制度”，以使持有人的利益在受到基金管理人的損害后，能夠通過(guò)行使訴訟權(quán)得到有效的賠償，有益于維護(hù)基金持有人的利益。

對(duì)信息披露和道德建設(shè)的完善，中國(guó)現(xiàn)有法律對(duì)于信息披露的基本要求包括投資組合、成本收益、管理人和托管人的基本信息及一般行為操守等。為了保護(hù)投資者的利益和基金業(yè)的健康快速發(fā)展，基金管理公司要保證會(huì)計(jì)信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和全面性以及基金規(guī)模和基金份額變動(dòng)的情況。提高CPA行業(yè)的進(jìn)入門(mén)檻，保證進(jìn)入者有較高的專業(yè)技術(shù)水平和職業(yè)道德水準(zhǔn)，限制CPA行業(yè)的過(guò)渡競(jìng)爭(zhēng)。加大對(duì)違規(guī)者的處罰力度，增加其違規(guī)成本，提高CPA的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)以保證CPA的獨(dú)立性。在全社會(huì)范圍內(nèi)加強(qiáng)誠(chéng)信教育，以降低交易成本，提高整個(gè)社會(huì)的運(yùn)行效率。

（三）加快推進(jìn)投資基金管理體系的建設(shè)，健全對(duì)基金的監(jiān)管體系

目前我國(guó)證券市場(chǎng)存在的種種問(wèn)題，固然主要是歷史原因造成的，監(jiān)管的不力和非市場(chǎng)化傾向也是其中的一個(gè)重要原因。同時(shí)，引入QFII制度，也對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管提出嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。因此，我們要借鑒國(guó)際慣例加強(qiáng)市場(chǎng)化監(jiān)管，構(gòu)筑完善的監(jiān)管體系，就目前而言，有利于改變證券市場(chǎng)的諸多不規(guī)范操作現(xiàn)象，建立起有序競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序，以更好地吸引境外投資者，為QFII制度的實(shí)施做好準(zhǔn)備；就將來(lái)而言，則在QFII制度實(shí)施時(shí)才能夠積累比較先進(jìn)的監(jiān)管手段，以應(yīng)對(duì)外資進(jìn)入后對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管形成的挑戰(zhàn)。

首先，建立健全宏觀監(jiān)管體系，改變多頭管理、各自為政的管理局面。其次，建立證券投資基金業(yè)自律性機(jī)構(gòu)，以加強(qiáng)基金管理體系中信托人對(duì)基金業(yè)運(yùn)作的監(jiān)管功能，提高基金受益人大會(huì)的權(quán)威，明確規(guī)定并在實(shí)踐上強(qiáng)化受益人大會(huì)對(duì)基金的監(jiān)督作用。

促進(jìn)證券投資基金業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng),促使基金管理機(jī)構(gòu)構(gòu)建有足夠功效和長(zhǎng)效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制:監(jiān)管層要抓住《基金法》頒布和實(shí)施的有利時(shí)機(jī),提高本行業(yè)依法經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性;提高《基金法》在實(shí)施中的可操作性,特別是要加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和不定期巡訪,對(duì)違法違規(guī)問(wèn)題要及時(shí)、高效、公正和嚴(yán)格處理,硬化法律法規(guī)的強(qiáng)制約束力和嚴(yán)肅性。

從有效提高基金資產(chǎn)流動(dòng)性出發(fā),防止發(fā)生操控市場(chǎng)價(jià)格的情況,在監(jiān)管辦法上要更具體地明確基金投資比例限制,特別是同一基金管理人管理的基金持有一家公司發(fā)行的股票總和不得超過(guò)該股流通市值的10%。

證監(jiān)會(huì)應(yīng)指定部分具有證券從業(yè)資格和誠(chéng)信卓著的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和審計(jì)師事務(wù)所定期或不定期對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)流動(dòng)性、內(nèi)控運(yùn)行狀況的現(xiàn)場(chǎng)稽核,加強(qiáng)第三方責(zé)任審計(jì),建立獨(dú)立、公正和權(quán)威的問(wèn)責(zé)制度,以提高監(jiān)管效能、促進(jìn)證券投資基金業(yè)增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

（四）推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多元化

我國(guó)的基金管理公司借鑒國(guó)際基金企業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)實(shí)際情況，不斷進(jìn)行基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，適時(shí)推出價(jià)值型、成長(zhǎng)型、平衡型、指數(shù)型、行業(yè)型等基金品種，豐富基金的投資策略和投資風(fēng)格，并根據(jù)市場(chǎng)變化積極探索推出貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、國(guó)際市場(chǎng)基金、保本基金、B股基金等，擴(kuò)大基金的投資范圍，引導(dǎo)儲(chǔ)蓄資金和養(yǎng)老基金逐步進(jìn)入資本市場(chǎng)，優(yōu)化居民和企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，滿足投資者多樣化的要求，從而推動(dòng)基金業(yè)的良性發(fā)展。

首先應(yīng)著手多層次市場(chǎng)體系的建設(shè)，積極創(chuàng)造條件，適時(shí)推出二板市場(chǎng)，不斷完善壯大三板市場(chǎng)。其次，要在完善風(fēng)險(xiǎn)控制的條件下，加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度。再次，進(jìn)一步加大機(jī)構(gòu)投資者的培育。在大力發(fā)展以開(kāi)放式基金為主的各類投資基金的同時(shí)，加快退休養(yǎng)老基金和保險(xiǎn)基金的發(fā)展步伐。引導(dǎo)外國(guó)資金進(jìn)入我國(guó)證券市場(chǎng)，組建中外合資或合作的基金管理公司并逐步加以規(guī)范，使之成為我國(guó)資本市場(chǎng)的新興力量。同時(shí)，應(yīng)盡快改善上市公司結(jié)構(gòu)，改變資本市場(chǎng)為國(guó)有企業(yè)脫貧解困服務(wù)的觀念，為民營(yíng)、中小企業(yè)及外資企業(yè)上市消除政策障礙，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的多元化。

（五）完善基金從業(yè)人員資格管理制度及激勵(lì)機(jī)制

人才素質(zhì)是決定基金業(yè)發(fā)展的根本，建立科學(xué)的管理體制和有效的激勵(lì)機(jī)制，不斷培養(yǎng)和吸引優(yōu)秀人才加入到基金行業(yè)是監(jiān)管層和基金 管理公司所面臨的一項(xiàng)重要任務(wù)。發(fā)展基金管理人的外部競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，建立獨(dú)立董事的竟聘機(jī)制，以獨(dú)立董事來(lái)決定CPA的聘任和報(bào)酬，加強(qiáng)內(nèi)部控制制度。因此，要完善基金從業(yè)人員資格管理制度，組織基金從業(yè)人員的資格考試和認(rèn)證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì);要完善從業(yè)人員的道德操守和行為規(guī)范，建立包括社會(huì)監(jiān)督在內(nèi)的監(jiān)督機(jī) 制，督促?gòu)臉I(yè)人員恪基金管理公司要加強(qiáng)自身內(nèi)部建設(shè)，從源頭上防范虛假信息等違規(guī)行為的產(chǎn)生。同時(shí)完善基金管理人報(bào)酬機(jī)制。

守職業(yè)道德。外資券商、外資銀行、保險(xiǎn)公司、合資證券公司、基金管理公司等會(huì)以優(yōu)厚的待遇、良好的培訓(xùn)機(jī)制和人盡其才的發(fā)展環(huán)境吸收國(guó)內(nèi)優(yōu)秀人才。因此，我國(guó)必須千方百計(jì)地創(chuàng)造條件、留住人才，爭(zhēng)取占領(lǐng)人才制高點(diǎn)，建立高效的激勵(lì)機(jī)制，不斷優(yōu)化組織結(jié)構(gòu)，引進(jìn)先進(jìn)的研究方法，積極推動(dòng)金融創(chuàng)新，全面提升技術(shù)水平，加快國(guó)際化步伐。一方面，證券交易將成為二級(jí)市場(chǎng)上嶄新的競(jìng)爭(zhēng)領(lǐng)域；另一方面，國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)也可能通過(guò)海外的分支機(jī)構(gòu)或設(shè)立離岸基金等方式吸收外資。可以預(yù)見(jiàn)，那些成功進(jìn)行公司再造的金融機(jī)構(gòu)將在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中贏得先機(jī)。

五、結(jié)論

大力發(fā)展證券投資基金已成為完善資本市場(chǎng)、推進(jìn)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)程的必然選擇。目前我國(guó)證券投資基金 確實(shí)存在這樣那樣的問(wèn)題，但是這些都是發(fā)展中的問(wèn)題?？梢韵嘈?，立足于發(fā)展的眼光，證券投資基金將不僅僅是金融業(yè)中的生力軍，而且將成為規(guī)模化、效率化、國(guó)際化進(jìn)程中不可缺少的一員。參考文獻(xiàn)

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第五篇：2014安徽大學(xué)行政學(xué)

行政學(xué)：

名詞解釋：

1、常設(shè)機(jī)構(gòu)與臨時(shí)性機(jī)構(gòu)

2、體制倫理和政策倫理

3、行政法規(guī)和行政規(guī)章

4、公務(wù)員交流與公務(wù)員回避

5、行政法律方法和行政經(jīng)濟(jì)方法

簡(jiǎn)答：

1、行政執(zhí)行的原則和方法

2、公共財(cái)政收入的含義及其形式

3、行政司法和法院司法的差別

4、行政效率衡量中的困難

5、公共選擇理論的主張

閱讀理解： 國(guó)家的大部制改革，材料就是各種機(jī)構(gòu)的合并與新建 問(wèn)題:

1、大部制的含義及作用

2、結(jié)合行政體制改革的思路分析材料

材料分析：

太原市行政審批制度改革的種種

問(wèn)題：結(jié)合行政效率的原理分析材料。