第一篇：進(jìn)出口實(shí)務(wù)與操作 考試重點(diǎn)

Import-export transaction 進(jìn)出口交易 Export、import license 出口、進(jìn)口許可證 Legal interpretation 法律解釋 Minimize risk 風(fēng)險(xiǎn)最小化 Contracts for carriage and insurance 運(yùn)輸合同和Legal system 立法制度

Purchasing power 購(gòu)買(mǎi)力 保險(xiǎn)合同 Judicial system司法制度

Principal-principal relationship 直接貿(mào)易Nominated delivery point and date 指定的交貨地點(diǎn)Foreign exchange reserves 外匯儲(chǔ)備 關(guān)系 與日期 Honour payment支付

Title of cargo 貨物所有權(quán) Transport costs and other charges 運(yùn)費(fèi)和其他費(fèi)用 Confirming bank 保兌行

Procurement programs 采購(gòu)項(xiàng)目 Bill of lading 提單 Project engineering項(xiàng)目管理 Turnkey operation 交鑰匙項(xiàng)目 Clean bill of lading 清潔提單 Overhead costs費(fèi)用開(kāi)支

Franchise contract 特許經(jīng)銷(xiāo)合同 Insurance policy 保險(xiǎn)單 Negotiating brief談判方案

Multinational enterprise（MNE）跨國(guó)公司 Importer’sperspective 進(jìn)口商的看法 Negotiating plan 談判計(jì)劃

Joint venture 合資企業(yè) Firm quotation 實(shí)盤(pán) Limited liability company有限責(zé)任公司 Portfolio investment 證券投資 Payment of duty 付稅 Nonprofit corporation 非營(yíng)利性公司 Protectionist policies 貿(mào)易保護(hù)主義政策 Export formality 出口手續(xù) Cleared through customs 通關(guān) Fulfill the contract 履行合同 Customs clearance 結(jié)關(guān) Instruction of payment支付票據(jù) Method of payment 支付方式 Named port of shipment指定的裝運(yùn)港 Title to the goods貨物所有權(quán) Law enforcement 法律的實(shí)施 Explicit wording 明確表達(dá)、措辭明晰 Third-party liability 第三方責(zé)任 Revenue collection 征收稅務(wù) Goods pass the ship’s rail 貨物越過(guò)船舷 File suit 提起訴訟

Freight forwarder 運(yùn)輸行 Across the ship’s rail 越過(guò)船舷 Governing law 適用的法律

Logistics company 物流公司 Procure marine insurance 獲得海上保險(xiǎn) Product liability產(chǎn)品責(zé)任

Customs broker 海關(guān)經(jīng)紀(jì)人 Insurance premium 保險(xiǎn)費(fèi)，保費(fèi) Invitation to deal 要約，邀請(qǐng) Shipping line 船運(yùn)公司 Inland waterway transport 河道運(yùn)輸 Double insurance 重復(fù)保險(xiǎn)

Barge line 內(nèi)陸貨船航線 Transfer of title 產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移 Proximate cause近因

Government regulatory agency 政府執(zhí)法機(jī)構(gòu) Passage of title 所有權(quán)轉(zhuǎn)移 Actual total loss 實(shí)際全損

Document collection 跟單托收 Make express reservation of title對(duì)所有權(quán)做出明Partial loss部分損失

Inspection company 檢驗(yàn)公司 確保留 Construction total loss推定全損 Notary public 公證員 Sold by description 憑說(shuō)明銷(xiāo)售 Valued policy定值保險(xiǎn)單

Chamber of commerce 商會(huì) Appropriated to the contract 劃撥到合同項(xiàng)下 Unvalued policy 不定值保險(xiǎn)單 Consular office 領(lǐng)事處 Exporter’s competitive advantage 出口商的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)Voyage policy航程保險(xiǎn)單

Trade terms 貿(mào)易術(shù)語(yǔ) 勢(shì) Time policy 定期保險(xiǎn)單

Rights and obligation 權(quán)利與義務(wù) Inland freight內(nèi)陸運(yùn)費(fèi) Mixed policy混合保險(xiǎn)單

Distribution of risk 風(fēng)險(xiǎn)的劃分、分配 Credit insurance 信用保險(xiǎn) Floating policy流動(dòng)保險(xiǎn)單

Provision of goods 提供貨物 Financial guarantee 資金擔(dān)保 Insurance certificate 保險(xiǎn)憑證

1、The “Warrsaw-Oxford Rules1932? T

2."The Revised American Foreign Trade Definitions 1941”is adopted in the USA, Canada and some other European countries.FFOB term in Incoterms 2000 is quite?T

4.In a CFR contract under Incoterms 2000? T

5.Under a CIF Tianjin term(Incoterms 2000), the seller delivers when the goods reach Tianjin port.F

6.Among the 13 terms in Incoterms 2000, the seller assumes the least liabilities in EXW, but greatest liabilities in DDU contract.F

1.International sales contracts concerning consumer goods sold for personal use come under CISG.FWhen an international seller and buyer?T

3The term” trade usage” refers to the customs?T

4.Under the CISG, all contracts for the sale of goods must be in writing.F

5.If the price term is not freed under CISG there is no way to have a valid sales contract.F

6.The CISG requires that an acceptance?T

7.Under the CISG, a firm offer is limited in time to no more than 3 months.F

8.Under the CISG, a general advertisement in generally considered as an offer.F

9.The sale of services is not covered under CISG jurisdiction.T

10.The United Nations Convention on Contracts for the International Sale of Goods(CISG)was developed to help provide uniformity in international law in regard to sales contracts.F

CIF、DEQ、CFR followed by port of destination

EXW followed by point of origin

DDP、DAF followed by place of destination

FOB followed by port of exportation

FAS followed by port of shipment

DES followed by port of importation

FCA followed by named place in seller’s country

匯票{ bills of the exchange} An unconditional order in writing ,signed by a person(drawer)such as a buyer ,and addressed to another person(drawee),typically a bank, ordering the drawee to pay a stated sum of money to yet another person(payee),often the seller, on demand or at a fixed or determinable future time.海運(yùn)提單（Bill of lading）a bill of lading is a document issued by a carrier to a sipper(exporter/seller/consignor),signed by the captain, agent ,or owner of a vessel, furnishing written evidence regarding receipt of the goods(cargo), the conditions on which transportation is made(contract of carriage), and the engagement to deliver goods at the prescribed port of destination to the lawful holder of the bill of lading.包裝及標(biāo)準(zhǔn)（Packing）貨物具有防潮、防腐蝕、防震并適合于遠(yuǎn)洋運(yùn)輸?shù)陌b，由于貨物包裝不良而造成的貨物殘損、滅失應(yīng)由賣(mài)方負(fù)責(zé)。賣(mài)方應(yīng)在每個(gè)包裝箱上用不退色的顏色標(biāo)明尺碼、包裝箱號(hào)碼、毛重、凈重及“此端向上”、“防潮”、“小心輕放”等標(biāo)記。

The packing of the goods shall be preventive from dampness, rust, moisture, erosion and shock, and shall be suitable for ocean transportation/ multiple transportation.The Seller shall be liable for any damage and loss of the goods attributable to the inadequate or improper packing.The measurement, gross weight, net weight and the cautions such as “Do not stack up side down”, “Keep away from moisture”, “Handle with care” shall be stenciled on the surface of each package with fadeless pigment.質(zhì)量保證（Quality Guarantee）貨物品質(zhì)規(guī)格必須符合本合同及質(zhì)量保證書(shū)之規(guī)定，品質(zhì)保證期為貨到目的港---個(gè)月內(nèi)。在保證期內(nèi)，因制造廠商在設(shè)計(jì)制造過(guò)程中的缺陷造成的貨物損害應(yīng)由賣(mài)方負(fù)責(zé)賠償。The seller shall guarantee that the commodity must be in conformity with the quality, specifications and quantity specified in this Contract and Letter of Qualify Guarantee.The guarantee period shall be __ months after the arrival of the goods at the port of destination, and during the period the Seller shall be responsible for the damage due to the defects in designing and manufacturing of the manufacturer.不可抗力（Force Majeure）凡在制造或裝船運(yùn)輸過(guò)程中，因不可抗力使賣(mài)方不能或推遲交貨時(shí)，賣(mài)方不負(fù)責(zé)。在發(fā)生上述情況時(shí)，賣(mài)方應(yīng)立即通知買(mǎi)方，并在----天內(nèi)，給買(mǎi)方特快專(zhuān)遞一份由當(dāng)?shù)孛耖g商會(huì)簽發(fā)的事故證明書(shū)。在此情況下，賣(mài)方仍有責(zé)任采取一切必要措施加快交貨。如事故延續(xù)----天以上，買(mǎi)方有權(quán)撤銷(xiāo)合同。

The seller shall not be responsible for the delay of shipment or non-delivery of the goods due to Force Majeure, which might occur during the process of manufacturing or in the course of loading or transit.The Seller shall advise the Buyer immediately of the occurrence mentioned above and within _ days, thereafter the Seller shall send a notice by courier to the Buyer for their acceptance of a certificate of the accident issued by the local chamber of commerce under whose jurisdiction the accident occurs as evidence, thereof.Under such circumstances the Seller, however, are still under the obligation to take all necessary measures to hasten the delivery of the goods.In case the accident lasts for more than _ days the Buyer shall have, the right to cancel the Contract.爭(zhēng)議的解決（Arbitration）凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議應(yīng)協(xié)商解決。若協(xié)商不成，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)深圳分會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行的有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。

Any dispute arising from or in connection with the Contract shall be settled through friendly negotiation.In case no settlement is reached, the dispute shall be submitted to China International Economic and Trade Arbitration Commission(CIETAC)，ShenzhenCommissionfor arbitration in accordance with its rules in effect at the time of applying for arbitration.The arbitral award is final and binding upon both parties.Purchase Contract

Contract No.: 98CFGHCN03

Date:

Signed at:

The Buyer: Tianjin Import ＆ Export Corporation, China

The Seller: ABC Electronics Co.Ltd, USA

The Seller and the Buyer agree to conclude this Contract subject to the terms and conditions stated bellow:

Name of Commodity: Electronic Product

Specification: Commodity No.44864---

Quantity: 1,000 pieces

Total Price: US $ 5，000

Packing: Strong Wooden Cases

Shipping Mark: 98CFGHCN03

Insurance: Covered by Seller

Terms of Payment: The Buyer shall, 10 days prior to the time of delivery,open an irrevocable Letter ofCredit in favor of the Seller.Port ofLoading: New York, US

Port ofDestination: Xingang Tianjin

Time of Delivery: October 2005

Representative of the Buyer:

Representative of the Seller:

AgreementSeptember 1997

Buyer: M/S Clipper Trading Co.，Pty Ltd(hereinafter called party B)

Seller: China National Light Industrial Products Imp.& Exp.Corp.，Beijing Branch(hereinafter called party A)

This agreement is made by and between the buyer and the seller，whereby the buyer agrees to buy and the seller agrees to Sell the under-mentioned goods subject to the terms and conditions stipulated below:

Commodity: Working Gloves

Specification: SUR 100

P79252

(Patterns provided by Party B)

Unit Price: SUR 100 at RMB 6.00 per dz.P79252 at RMB 9.0 per dz.C&F Sydney According to the agreement，.Party B shall provide Party A，free of charge，with 50,000 sq.ft.of Cow Split leather and be responsible to make the goods reach Xingang in December 1997.2.Party A shall, after 200dz.of Working Gloves are turned out，inform Party B of the consumption of the material provided by Party B，for the consideration of further supply.3.Disputes，if any，shall he Settled through friendly negotiation.Representative of the Buyer

(Authorized signature):

Representative of the Seller

(Authorized signature):

Sales Confirmation No.05c137

Qingdao, 3 March, 2005

Buyer: Smith Trading Co.Ltd,Seller: Shangdong Native Produce and Animal By-products Import and Export Corporation

This contract is made by and between the buyer and the seller，whereby the buyer agrees to buy and the seller agrees to sell the under-mentioned foods subject to the terms and conditions stipulated below:

Commodity: Sweet Potato Slices

Quantity: 1，000 metric tons，5% more or less allowed

Specification:

Quality: Confirming with Sample Sp一03，maximum moisture content 16%

Unit price: At US$185 per metric ton CIF 5%Rotterdam

Total Value:US$185，000，5%more or less allowed

Packing: In Bulk

Insurance: To be covered by the Sellers for 110% of the invoice value against All Risks

and War Risks as per CIC dated 1st Jan.1981(of PICC)

Terms of payment: The buyers shall open an irrevocable，confirmed Letter of Credit

available by draft at sight to reach the sellers one month prior to the

time of shipment.Shipping Mark: At Seller's option

Port of loading: China port

Port of Destination: Rotterdam

Date of Delivery: During Nov or Dec.2005

Representative of the Buyer

(Authorized signature):

Representative of the Seller

(Authorized signature):

第二篇：國(guó)際貿(mào)易與實(shí)務(wù)考試重點(diǎn)

國(guó)際貿(mào)易與實(shí)務(wù)

單選題 20個(gè) 20′

多選題 10個(gè) 10′

判斷題 10個(gè) 10′

名詞解釋 5個(gè) 5′

案例分析題 5個(gè) 每個(gè)7分 共35分

計(jì)算題1個(gè) 10分

復(fù)習(xí)內(nèi)容

●名詞解釋?zhuān)?AB試卷分別考五個(gè))也有可能考選擇題

中性包裝

補(bǔ)償貿(mào)易

D/P、D/A

以毛作凈

倉(cāng)至倉(cāng)條款

絕對(duì)配額、關(guān)稅配額

對(duì)等樣品

品質(zhì)公差

匯票

貼現(xiàn)

● 計(jì)算題

傭金、FOB等貿(mào)易術(shù)語(yǔ)轉(zhuǎn)換、完稅價(jià)格（這三個(gè)當(dāng)中的一個(gè)內(nèi)容）

● 出口價(jià)格表示方法

● 出口集裝箱常用：FCA、CPT、CIP

不用：FOB、CIF

為什么：可以減少我方的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，提前取得單據(jù)，節(jié)約時(shí)間

每章重點(diǎn)

（復(fù)習(xí)時(shí)只需看我提到的內(nèi)容，其他的都不用看）

第一章

第一節(jié) P3

國(guó)貿(mào)的概念、分類(lèi)

第二節(jié)：凈出口和凈進(jìn)口、總貿(mào)易和專(zhuān)門(mén)貿(mào)易

第五章

第一節(jié)P66

關(guān)稅的概念、種類(lèi)、洛美協(xié)定（P70）、普遍優(yōu)惠制

第二節(jié) P74

非關(guān)稅壁壘的特點(diǎn)

非關(guān)稅壁壘的種類(lèi)：

（一）進(jìn)口配額制

兩種形式：

1.絕對(duì)配額（1）全球配額（2）國(guó)別配額

2.關(guān)稅配額

（二）“自動(dòng)”出口配額制

兩種形式：

1.非協(xié)定的“自動(dòng)”出口配額

2.協(xié)定的“自動(dòng)”出口配額

（三）進(jìn)口許可證

技術(shù)性壁壘（商品包裝和標(biāo)簽）WTO/TBT委員會(huì)標(biāo)準(zhǔn)P80

第三節(jié)P80

1.出口信貸：一國(guó)為鼓勵(lì)出口，通過(guò)銀行對(duì)本國(guó)出口商或進(jìn)口商提供貸款的做法。短期信貸：180天以?xún)?nèi)或1年以?xún)?nèi)

中期信貸：1-5年

長(zhǎng)期信貸：5-10年或更長(zhǎng)

3.出口信貸國(guó)家擔(dān)保制的含義P81

4.商品傾銷(xiāo)的含義

第六章

第一節(jié)P103

商品的品質(zhì)：概念、表示的方法

P107

以標(biāo)準(zhǔn)物表示商品品質(zhì)的兩種方法：良好平均品質(zhì)、上好可銷(xiāo)品質(zhì)

P108

品質(zhì)機(jī)動(dòng)幅度與品質(zhì)公差

第二節(jié)P111

計(jì)量方法和計(jì)量單位

重量的計(jì)算方法：毛重、凈重（凈重=毛重-皮重）、公重

溢短裝條款中規(guī)定機(jī)動(dòng)幅度的方法

第三節(jié)P115

商品的包裝：分類(lèi)、標(biāo)志

第七章

第一節(jié) 127

1932年華沙-牛津規(guī)則

★ 《2000年通則》中的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)（E到D組賣(mài)方風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越大。買(mǎi)方風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越小，成交價(jià)格越來(lái)越高P130

第二節(jié)130

★ 六種貿(mào)易術(shù)語(yǔ)

第三節(jié)P142

傭金和折扣

第八章

第一節(jié)151

運(yùn)輸方式：海洋運(yùn)輸（包括班輪運(yùn)輸、租船運(yùn)輸）、航空運(yùn)輸（包括班機(jī)運(yùn)輸、包機(jī)運(yùn)輸、集中托運(yùn)、急件傳遞）、包郵運(yùn)輸、國(guó)際多式聯(lián)運(yùn) ★ 班輪運(yùn)輸：含義、特點(diǎn)、計(jì)算方式

★ 租船運(yùn)輸：方式

國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)：概念、特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)

第二節(jié)P157

★ 海運(yùn)提單：性質(zhì)、作用、種類(lèi)

第三節(jié)P164

裝卸時(shí)間、裝卸效率和滯期、速遣條款

第九章

第一節(jié)P170

風(fēng)險(xiǎn)、損失和費(fèi)用

第十章

第一節(jié)P188

匯票的種類(lèi)、使用

P192本票的含義、本票與匯票的區(qū)別

第二節(jié)P194

匯付的含義、種類(lèi)、特點(diǎn)

托收的種類(lèi)

第三節(jié)P201

信用證的特點(diǎn)、種類(lèi)（P205）

第十一章

第二節(jié)P230

不可抗力的概念

第三節(jié)P233

仲裁的方式

第十二章

第一節(jié)P242

交易磋商的一般程序：詢(xún)盤(pán)、發(fā)盤(pán)、還盤(pán)、接受

第十三章

第一節(jié)P265

代理的種類(lèi)

第二節(jié)P267

招標(biāo)投標(biāo)的含義、招標(biāo)投標(biāo)業(yè)務(wù)的基本程序

第四節(jié)P273

補(bǔ)償貿(mào)易的含義

第三篇：進(jìn)出口保險(xiǎn)投保及理賠實(shí)務(wù)操作

進(jìn)出口保險(xiǎn)投保及理賠實(shí)務(wù)操作（保運(yùn)通 400-678-8628）

【本文摘要】 進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)投保人按約定方式繳納保險(xiǎn)費(fèi)是保險(xiǎn)合同生效的條件。保險(xiǎn)費(fèi)率（Premium Rate）是由保險(xiǎn)公司根據(jù)一定時(shí)期、不同種類(lèi)的貨物的賠付率，按不同險(xiǎn)別和目的地確定的。保險(xiǎn)費(fèi)則根據(jù)保險(xiǎn)費(fèi)率表按保險(xiǎn)金計(jì)算，其計(jì)算公式是：保險(xiǎn)費(fèi)= 保險(xiǎn)金額×保險(xiǎn)費(fèi)率。在我國(guó)出口業(yè)務(wù)中，CFR和CIF是兩種常用的術(shù)語(yǔ)。鑒于保險(xiǎn)費(fèi)是按CIF貨值為基礎(chǔ)的保險(xiǎn)額計(jì)算的，兩種術(shù)語(yǔ)價(jià)格應(yīng)按下述方式換算。

一.進(jìn)出口貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)投保。

我國(guó)出口貨物一般采取逐筆投保的辦法。按FOB或CFR術(shù)語(yǔ)成交的出口貨物，賣(mài)方無(wú)辦理投保的義務(wù)，但賣(mài)方在履行交貨之前，貨物自倉(cāng)庫(kù)到裝船這一段時(shí)間內(nèi)，仍承擔(dān)貨物可能遭受意外損失的風(fēng)險(xiǎn)，需要自行安排這段時(shí)間內(nèi)的保險(xiǎn)事宜。按CIF或CIP等術(shù)語(yǔ)成交的出口貨物，賣(mài)方負(fù)有辦理保險(xiǎn)的責(zé)任，一般應(yīng)在貨物從裝運(yùn)倉(cāng)庫(kù)運(yùn)往碼頭或車(chē)站之前辦妥投保手續(xù)。我國(guó)進(jìn)口貨物大多采用預(yù)約保險(xiǎn)的辦法，各專(zhuān)業(yè)進(jìn)出口公司或其收貨代理人同保險(xiǎn)公司事先簽有預(yù)約保險(xiǎn)合同（Open Cover）。簽訂合同后，保險(xiǎn)公司負(fù)有自動(dòng)承保的責(zé)任。

二.進(jìn)出口貨物運(yùn)輸險(xiǎn)保險(xiǎn)金額確定和保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算：

1.保險(xiǎn)金額（Insured Amount）。按照國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)的習(xí)慣做法，出口貨物的保險(xiǎn)金額一般按CIF貨價(jià)另加10%計(jì)算，這增加的10%叫保險(xiǎn)加成，也就是買(mǎi)方進(jìn)行這筆交易所付的費(fèi)用和預(yù)斯期利潤(rùn)。保險(xiǎn)金額計(jì)算的公式是：

保險(xiǎn)金額=CIF貨值×（1+加成率）

2.進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)(Premium)。投保人按約定方式繳納保險(xiǎn)費(fèi)是保險(xiǎn)合同生效的條件。保險(xiǎn)費(fèi)率（Premium Rate）是由保險(xiǎn)公司根據(jù)一定時(shí)期、不同種類(lèi)的貨物的賠付率，按不同險(xiǎn)別和目的地確定的。保險(xiǎn)費(fèi)則根據(jù)保險(xiǎn)費(fèi)率表按保險(xiǎn)金計(jì)算，其計(jì)算公式是：保險(xiǎn)費(fèi)= 保險(xiǎn)金額×保險(xiǎn)費(fèi)率。在我國(guó)出口業(yè)務(wù)中，CFR和CIF是兩種常用的術(shù)語(yǔ)。鑒于保險(xiǎn)費(fèi)是按CIF貨值為基礎(chǔ)的保險(xiǎn)額計(jì)算的，兩種術(shù)語(yǔ)價(jià)格應(yīng)按下述方式換算。

由CIF換算成CFR價(jià)：CFR=CIFx[1-保險(xiǎn)費(fèi)率x（1+加成率）]

由CFR換算成CIF價(jià)：CIF=CFR/[1-保險(xiǎn)費(fèi)率x（1+加成率）]

在進(jìn)口業(yè)務(wù)中，按雙方簽訂的預(yù)約保險(xiǎn)合同承擔(dān)，保險(xiǎn)金額按進(jìn)口貨物的CIF貨值計(jì)算，不另加減，保費(fèi)率按“特約費(fèi)率表”規(guī)定的平均費(fèi)率計(jì)算；如果FOB進(jìn)口貨物，則按平均運(yùn)費(fèi)率換算為CFR貨值后再計(jì)算保險(xiǎn)金額，其計(jì)算公式如下：

FOB進(jìn)口貨物：保險(xiǎn)金額=[FOB價(jià)x(1+平均運(yùn)費(fèi)率）]/（1-平均保險(xiǎn)費(fèi)率）

CFR進(jìn)口貨物：保險(xiǎn)金額=CFR價(jià)/（1--平均保險(xiǎn)費(fèi)率）

三.進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)保險(xiǎn)單據(jù)。

在國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中，常用的保險(xiǎn)單據(jù)主要有保險(xiǎn)單和保險(xiǎn)憑證兩種形式。

1.保險(xiǎn)單（Insurance Policy或Policy0，俗稱(chēng)大保單。它是保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人之間成立保險(xiǎn)合同關(guān)系的正式憑證，因險(xiǎn)別的內(nèi)容和形式有所不同，海上保險(xiǎn)最常用的形式有船舶保險(xiǎn)單、貨物保險(xiǎn)單、運(yùn)費(fèi)保險(xiǎn)單、船舶所有人責(zé)任保險(xiǎn)單等。其內(nèi)容除載明被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的（如是貨物段填明數(shù)量及標(biāo)志）、運(yùn)輸工具、險(xiǎn)別、起訖地點(diǎn)、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)價(jià)值和保險(xiǎn)金額等項(xiàng)目外，還附有關(guān)保險(xiǎn)人責(zé)任范圍以及保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人的權(quán)利和義務(wù)等方面的詳細(xì)條款。如當(dāng)事人雙方對(duì)保險(xiǎn)單上所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)需要增補(bǔ)或刪減時(shí)，可在保險(xiǎn)單上加貼條款或加注字句。保險(xiǎn)單是被保險(xiǎn)人向保險(xiǎn)人索賠或?qū)ΡｋU(xiǎn)人上訴的正式文件，也是保險(xiǎn)人理賠的主要依據(jù)。保險(xiǎn)單可轉(zhuǎn)讓?zhuān)ǔＪ潜槐ｋU(xiǎn)人向銀行進(jìn)行押匯的單證之一。在CIF合同中，保險(xiǎn)單是賣(mài)方必須向買(mǎi)方提供的單據(jù)。

2.保險(xiǎn)憑證（Insurance Certificate），俗稱(chēng)小保單。它是保險(xiǎn)人簽發(fā)給被保險(xiǎn)人，證明貨物已經(jīng)投保和保險(xiǎn)合同已經(jīng)生效的文件。證上無(wú)保險(xiǎn)條款，表明按照本保險(xiǎn)人的正式保險(xiǎn)單上所載的條款辦理。保險(xiǎn)憑證具有與保險(xiǎn)單同等的效力，但在信用證規(guī)定提交保險(xiǎn)單時(shí)，一般不能以保險(xiǎn)單的簡(jiǎn)化形式。

四.進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)保險(xiǎn)索賠。

指當(dāng)被保險(xiǎn)人的貨物遭受承保責(zé)任范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí)，被保險(xiǎn)人向保險(xiǎn)人提出的索賠要求。在國(guó)際貿(mào)易中，如由賣(mài)方辦理投保，賣(mài)方在交貨后即將保險(xiǎn)單背書(shū)轉(zhuǎn)讓給買(mǎi)方或其收貨代理人，當(dāng)貨物抵達(dá)目的港（地），發(fā)現(xiàn)殘損時(shí)，買(mǎi)方或其收貨代理人作為保險(xiǎn)單的合法受讓人，應(yīng)就地向保險(xiǎn)人或其代理人要求賠償。中國(guó)保險(xiǎn)公司為便利我國(guó)出口貨物運(yùn)抵國(guó)外目的地后及時(shí)檢驗(yàn)損失，就地給予賠償，已在100多個(gè)國(guó)家建立了檢驗(yàn)或理賠代理機(jī)構(gòu)。至于我國(guó)進(jìn)口貨物的檢驗(yàn)索賠，則由有關(guān)的專(zhuān)業(yè)進(jìn)口公司或其委托的收貨代理人在港口或其他收貨地點(diǎn)，向當(dāng)?shù)厝嗣癖ｋU(xiǎn)公司要求賠償。被保險(xiǎn)人或其代理人向保險(xiǎn)人索賠時(shí)，應(yīng)做好下列幾項(xiàng)工作。

1.當(dāng)被保險(xiǎn)人得知或發(fā)現(xiàn)貨物已遭受保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)公司，并盡可能保留現(xiàn)場(chǎng)。由保險(xiǎn)人會(huì)同有關(guān)方面進(jìn)檢驗(yàn)，勘察損失程度，調(diào)查損失原因，確定損失性質(zhì)和責(zé)任，采取必要的施救措施，并簽發(fā)聯(lián)合檢驗(yàn)報(bào)告。

2.當(dāng)被保險(xiǎn)貨物運(yùn)抵目的地，被保險(xiǎn)人或其代理人提貨時(shí)發(fā)現(xiàn)貨物有明顯的受損痕跡、整件短少或散裝貨物已經(jīng)殘損，應(yīng)即向理貨部門(mén)索取殘損或短理證明。如貨損涉及第三者的責(zé)任，則首先應(yīng)向有關(guān)責(zé)任方提出索賠或聲明保索賠權(quán)。在保留向第三者索賠權(quán)的條件下，可向保險(xiǎn)公司索賠。被保險(xiǎn)人在獲得保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)耐瑫r(shí)，須將受損貨物的有關(guān)權(quán)益轉(zhuǎn)讓給保險(xiǎn)公司，以便保險(xiǎn)公司取代被保險(xiǎn)人的地位或以被保險(xiǎn)人名義向第三者責(zé)任方進(jìn)行追償。保險(xiǎn)人的這種權(quán)利，叫做代位追償權(quán)（The Right of Subrogation）。

3.采取合理的施救措施。保險(xiǎn)貨物受損后，被保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人都有責(zé)任采取可能的、合理的施求措施，以防止損失擴(kuò)大。因搶救、阻止、減少貨物損失而支付的合理費(fèi)用，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)補(bǔ)償。被保險(xiǎn)人能夠施救而不履行施救義務(wù)，保險(xiǎn)人對(duì)于擴(kuò)大的損失甚至全部損失有權(quán)拒賠。

4.備妥索賠證據(jù)，在規(guī)定時(shí)效內(nèi)提出索賠。保險(xiǎn)索賠時(shí)，通常應(yīng)提供的證據(jù)有：保險(xiǎn)單或保險(xiǎn)憑證正本；運(yùn)輸單據(jù)；商業(yè)票和重量單、裝箱單；檢驗(yàn)報(bào)單；殘損、短量證明；向承運(yùn)人等第三者責(zé)任方請(qǐng)求賠償?shù)暮娀蚱渥C明文件；必要時(shí)還需提供海事報(bào)告；索賠清單，主要列明索賠的金額及其計(jì)算據(jù)，以及有關(guān)費(fèi)用項(xiàng)目和用途等。根據(jù)國(guó)際保險(xiǎn)業(yè)的慣例，保險(xiǎn)索賠或訴訟的時(shí)效為自貨物在最后卸貨地卸離運(yùn)輸工具時(shí)起算，最多不超過(guò)兩年。

五.在洽商進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)保險(xiǎn)條款時(shí)應(yīng)注意問(wèn)題：

1.應(yīng)尊重對(duì)方的意見(jiàn)和要求。有些國(guó)家規(guī)定，其進(jìn)口貨物必須由其本保險(xiǎn)，這些國(guó)家有40多個(gè)。如朝鮮、緬甸、印度尼西亞、伊拉克、巴基斯坦、加納、也門(mén)、蘇丹、敘利亞、伊朗、墨西哥、阿根廷、巴西、秘魯、索馬里、利比亞、約旦、阿爾及利亞、扎伊爾、尼日利亞、埃塞俄比亞、肯尼亞、岡比亞、剛果、蒙古、羅馬尼亞、盧旺達(dá)、毛里坦尼亞等。對(duì)這些國(guó)家的出品，我們不宜按CIF價(jià)格報(bào)價(jià)成立。

2.如果國(guó)外客房要求我們按倫敦保險(xiǎn)協(xié)會(huì)條款投保，我們可以按受客房要求，訂在合同里。因?yàn)橛?guó)倫敦保險(xiǎn)協(xié)會(huì)條款，在世界貨運(yùn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中有很大的影響，很多國(guó)家的進(jìn)口貨物保險(xiǎn)都采用這種條款。

3.經(jīng)托收方式收匯的出口業(yè)務(wù)，成立價(jià)應(yīng)爭(zhēng)取用CIF價(jià)格條件成交，以減少風(fēng)險(xiǎn)損失。因?yàn)樵谖覀兘回浐?，如貨物出現(xiàn)損壞或滅失，買(mǎi)方拒贖單，我保險(xiǎn)公司可以負(fù)責(zé)賠償，并向買(mǎi)方追索賠償。

出口商該怎么樣來(lái)節(jié)省貨物運(yùn)輸費(fèi)？節(jié)省貨物運(yùn)輸費(fèi)可以選擇找船務(wù)公司，貨比三家，結(jié)合自己的實(shí)際情況，采取合適的運(yùn)輸方式和運(yùn)輸路線。如果是節(jié)省貨運(yùn)保費(fèi)，可以選擇保險(xiǎn)中介。如果選擇保險(xiǎn)公司，會(huì)增大保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)成本，費(fèi)率會(huì)較高。如果有貨運(yùn)公司代買(mǎi)，會(huì)賺取中間差價(jià)，費(fèi)率也會(huì)較高。保運(yùn)通是一個(gè)不錯(cuò)的貨運(yùn)險(xiǎn)投保平臺(tái)！

出口運(yùn)輸保險(xiǎn)通關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)【本文摘要】 在國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)輸業(yè)務(wù)中，買(mǎi)賣(mài)雙方為保證貨物在運(yùn)輸途中受損時(shí)能得到賠償，均必須向保險(xiǎn)公司投保運(yùn)輸保險(xiǎn)。因價(jià)格條款不同，投保方可能是賣(mài)方，也可能是買(mǎi)方。由于投保險(xiǎn)別不同，其保險(xiǎn)費(fèi)率各異，運(yùn)輸保險(xiǎn)賠償?shù)姆秶灿袇^(qū)別。

在國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)輸業(yè)務(wù)中，買(mǎi)賣(mài)雙方為保證貨物在運(yùn)輸途中受損時(shí)能得到賠償，均必須向保險(xiǎn)公司投保運(yùn)輸保險(xiǎn)。因價(jià)格條款不同，投保方可能是賣(mài)方，也可能是買(mǎi)方。由于投保險(xiǎn)峰別不同，其保險(xiǎn)費(fèi)率各異，運(yùn)輸保險(xiǎn)賠償?shù)姆秶灿袇^(qū)別。

所以外貿(mào)公司應(yīng)根據(jù)出口商品的性質(zhì)、不同的運(yùn)輸工具、路程的遠(yuǎn)近季節(jié)性天氣的變化，以及運(yùn)抵國(guó)當(dāng)時(shí)的具體情況等有關(guān)因素決定投保哪一種險(xiǎn)別較合理。決定投保險(xiǎn)別之前，必須了解各種險(xiǎn)別有關(guān)的責(zé)任范圍。目前，我國(guó)人保公司各種運(yùn)輸保險(xiǎn)條款所規(guī)定的范圍，都與國(guó)際上保險(xiǎn)公司同類(lèi)條款所規(guī)定的范圍相似。但對(duì)個(gè)別外商堅(jiān)持要使用倫敦協(xié)會(huì)條款（INSTITUTE CARGO CLAUSE 簡(jiǎn)稱(chēng)ICC）的，我國(guó)人保公司一般都會(huì)接受。倫敦協(xié)會(huì)把三種基本險(xiǎn)條款分為ICC（A）（B）（C）。ICC條款中的（A）（B）（C）的責(zé)任范圍實(shí)質(zhì)上與我國(guó)人保的一切險(xiǎn)（ALL RISKS），水漬險(xiǎn)（WITH PARTICULAR AVERAGE簡(jiǎn)稱(chēng)APA）和平安險(xiǎn)（FREE FROM PARTICULAR AVERAGE簡(jiǎn)稱(chēng)FPA）相似。外商要求用ICC或CIC（海洋貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)條款）條款均可接受，但必須明確規(guī)定投保其中的任何一種基本險(xiǎn)。同時(shí)可根據(jù)商品和當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)氐木唧w情況，加保一此適當(dāng)?shù)母郊与U(xiǎn)別。由于投保的險(xiǎn)別不同，保險(xiǎn)公司的責(zé)任范圍也不同，因此，其收取保費(fèi)的費(fèi)率就不一樣。

自70年代末以來(lái)，國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)輸工具及其衛(wèi)星導(dǎo)航設(shè)備不斷改進(jìn)和現(xiàn)代化，我國(guó)出口商品的品質(zhì)和外包裝也在不斷改進(jìn)和提高，適應(yīng)遠(yuǎn)洋運(yùn)輸。除糧食、飼料、化肥、石油、鋼材等大宗商品是整船散裝之外，其它大量出口的雜貨，基本上是集裝箱運(yùn)輸，安全性大大提高。然而目前我國(guó)不少進(jìn)出口公司在出口合同中的保險(xiǎn)條款仍不分時(shí)間、國(guó)別和地區(qū)的遠(yuǎn)近等情況或集裝箱整箱（FCL）裝運(yùn)的現(xiàn)實(shí)，在合同保險(xiǎn)條款中通通訂一切險(xiǎn)和兵險(xiǎn)。這種不區(qū)別情況的投保，增加了險(xiǎn)費(fèi)的支出，浪費(fèi)了不少外匯。例如：運(yùn)輸?shù)礁郯牡纳唐?，投保平安險(xiǎn)的費(fèi)率為千分之0.8,而投保一切險(xiǎn)的費(fèi)率是千分之2.5。

但從廣東各岸水陸運(yùn)輸?shù)礁郯牡暮匠叹蛔阋惶?，如遇臺(tái)風(fēng)或雷暴時(shí)，碼關(guān)均不裝卸，船舶也停航不開(kāi)，而很多外貿(mào)公司仍投保一切險(xiǎn)，有的甚至加保兵險(xiǎn)，實(shí)在是一種浪費(fèi)。如果全廣東各口岸運(yùn)輸?shù)礁郯拿磕甑耐侗＝痤~為100億美元計(jì)，投保平安險(xiǎn)的保費(fèi)是80萬(wàn)美元，而投保一切險(xiǎn)的保費(fèi)是250萬(wàn)美元，投保平安險(xiǎn)一年即可節(jié)約保170萬(wàn)美元。各外貿(mào)公司的業(yè)務(wù)員如果對(duì)出口運(yùn)輸投保工作能依據(jù)不同情況，認(rèn)真研究該批出口應(yīng)投保哪一些險(xiǎn)別，做到既安全、又省費(fèi)，預(yù)計(jì)全國(guó)每年可節(jié)約上億美元的保費(fèi)支出。

第四篇：投資銀行理論與實(shí)務(wù)考試重點(diǎn)

投資銀行理論與實(shí)務(wù)

一、簡(jiǎn)答

1、投資銀行和商業(yè)銀行的區(qū)別與聯(lián)系

⑴ 聯(lián)系：從本質(zhì)上看，投資銀行和商業(yè)銀行都是資金盈余者與資金短缺者之間的中介，一方面使資金供給者能夠充分利用多余資金以獲取收益，另一方面又幫助資金需求者獲得所需資金以求發(fā)展。

⑵ 區(qū)別（×7:2+2+2+1）：商行/投行

① 業(yè)務(wù)：資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)

證券承銷(xiāo)發(fā)行、兼并收購(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理、基金管理、資產(chǎn)證券化

② 利潤(rùn)構(gòu)成：存貸利差收入、資金運(yùn)營(yíng)收入、表外收入/ 傭金、資金運(yùn)營(yíng)收益、利息收入 ③ 融資手段：間接融資/ 直接融資

④ 融資服務(wù)對(duì)象：短期資金市場(chǎng)/ 長(zhǎng)期資本市場(chǎng)

⑤ 管理原則：安全性、流動(dòng)性、收益性、資金密集型

風(fēng)險(xiǎn)性、開(kāi)拓性、穩(wěn)健性、智慧密集型

⑥ 宏觀管理：銀監(jiān)會(huì)/ 證監(jiān)會(huì)

⑦ 所遵循的保險(xiǎn)制度：存款保險(xiǎn)制度/ 證監(jiān)會(huì)頒布的投資銀行的保險(xiǎn)制度

2、投資銀行在股票承銷(xiāo)時(shí)如何防范風(fēng)險(xiǎn)

⑴ 投資銀行是股票發(fā)行上市的總設(shè)計(jì)師，設(shè)計(jì)工作的總體方案，安排工作進(jìn)度，協(xié)調(diào)會(huì)計(jì)師和律師工作，協(xié)助企業(yè)處理與政府機(jī)關(guān)和其他機(jī)構(gòu)之間有關(guān)上市的問(wèn)題。投資銀行可以通過(guò)負(fù)責(zé)地履行職責(zé)來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。

⑵ 投資銀行在股票承銷(xiāo)過(guò)程中的職責(zé)（×9：2+2+2+3）：

① 取得承銷(xiāo)商資格。② 選擇符合政策標(biāo)準(zhǔn)和條件的擬上市企業(yè)。

③ 對(duì)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。④ 對(duì)企業(yè)進(jìn)行上市輔導(dǎo)。

⑤ 制定發(fā)行方案，確定發(fā)行價(jià)格。⑥ 制作招股說(shuō)明書(shū)等文件，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。⑦ 路演。⑧ 組織承銷(xiāo)團(tuán)。⑨ 刊登墓碑廣告。

3、解釋格拉斯斯蒂格法規(guī)的內(nèi)容（×3）

⑴ 規(guī)定商業(yè)銀行（從事吸取存款和貸款業(yè)務(wù)）和投資銀行（承銷(xiāo)和發(fā)行證券）實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)禁交叉業(yè)務(wù)和跨業(yè)經(jīng)營(yíng)。

⑵ 對(duì)銀行支付活期存款利率進(jìn)行限制（實(shí)際最初規(guī)定為：利息為零，但后來(lái)提高了利率上限），以降低銀行的支付危機(jī)。

⑶ 政府對(duì)銀行存款給予了保險(xiǎn)，以保障儲(chǔ)戶(hù)利益，同時(shí)提高銀行的信用水平。

4、如何理解直接融資和間接融資（概念、對(duì)比）

⑴ 定義：① 直接融資：資本市場(chǎng)融資，包括：發(fā)行股票、出讓股權(quán)融資等。

② 間接融資：通過(guò)銀行這一中介的融資。

⑵ 直接融資與間接融資的區(qū)別：在于債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的形成方式。直接融資活動(dòng)先于間接融資而出現(xiàn)、直接融資是間接融資的基礎(chǔ)，而間接融資又大大的促進(jìn)了直接融資的發(fā)展。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，直接融資與間接融資是并行發(fā)展，互相促進(jìn)的。

⑶ 直接融資：籌資成本低、投資收益大、風(fēng)險(xiǎn)大。間接融資：籌資成本高、安全性高。

5、投行監(jiān)管機(jī)制有哪些優(yōu)缺點(diǎn)（重點(diǎn)關(guān)注集中監(jiān)管）

⑴ 集中監(jiān)管制的優(yōu)點(diǎn)（×2）：① 專(zhuān)門(mén)的法律使投資銀行及其業(yè)務(wù)活動(dòng)有法可依。② 監(jiān)管機(jī)構(gòu)地位獨(dú)立，可較為公平、客觀、公正地發(fā)揮監(jiān)管作用。

⑵ 集中監(jiān)管的缺點(diǎn)（×3）：① 監(jiān)管機(jī)構(gòu)脫離市場(chǎng)運(yùn)作，監(jiān)管滯后僵化，監(jiān)管效率低。② 各部門(mén)協(xié)調(diào)困難，監(jiān)管成本高。③ 各種自律性組織的自主權(quán)較少，不利于其自身監(jiān)管。⑶ 自律監(jiān)管的優(yōu)缺點(diǎn)和集中監(jiān)管互補(bǔ)，綜合監(jiān)管則同時(shí)吸收了以上兩種監(jiān)管方式的優(yōu)點(diǎn)。16、風(fēng)險(xiǎn)投資的退出渠道（×3）

⑴ 競(jìng)價(jià)式轉(zhuǎn)讓?zhuān)汗煞莨_(kāi)上市。此方式可讓風(fēng)險(xiǎn)資本家獲得高額的回報(bào)，被公認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)投資最理想的退出渠道，但是其也有上市限制，上市成本較高。

⑵ 契約式轉(zhuǎn)讓?zhuān)汗蓹?quán)出售或回購(gòu)。此方式符合風(fēng)險(xiǎn)資本“投入-退出-再投入”的循環(huán)，投資公司效益較高，操作費(fèi)用低，可有效回避風(fēng)險(xiǎn)。

⑶ 強(qiáng)迫式轉(zhuǎn)讓?zhuān)浩飘a(chǎn)清算。此方式是風(fēng)險(xiǎn)投資不成功時(shí)減少損失的最佳退出方式。

7、創(chuàng)業(yè)板上市回購(gòu)

⑴ 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)：是針對(duì)中小型高新技術(shù)企業(yè)的新型集資市場(chǎng)，上市標(biāo)準(zhǔn)低，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)高。⑵ 因?yàn)閯?chuàng)業(yè)板市場(chǎng)股票的價(jià)格較低，為了防止股價(jià)下跌、避免公司被收購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)或?qū)嵤┕善逼跈?quán)計(jì)劃，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)公司在上市時(shí)，一般會(huì)將其發(fā)行在外的股份購(gòu)回。

8、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度和指令驅(qū)動(dòng)制度的區(qū)別（×4）：“交易時(shí)”

⑴ 價(jià)格形成方式：做市商報(bào)出的外部輸入價(jià)格、競(jìng)價(jià)形成的系統(tǒng)內(nèi)部?jī)r(jià)格

⑵ 信息傳遞的范圍和速度：后者比前者傳遞地更及時(shí)更全面。

⑶ 交易量和價(jià)格維護(hù)機(jī)制：前者的做市商有義務(wù)維護(hù)交易量和價(jià)格，后者則不存在此問(wèn)題。⑷ 處理大額買(mǎi)賣(mài)指令的能力：前者比后者更為有效和及時(shí)。

9、做市商制度的優(yōu)勢(shì)（×5）：有利于：

⑴ 有利于提高市場(chǎng)運(yùn)作效率：交易及時(shí)，降低了交易風(fēng)險(xiǎn)。

⑵ 有利于提高市場(chǎng)的流動(dòng)性：維持了雙向交易，且便于大宗交易。

⑶ 有利于股票價(jià)格保持連續(xù)性：雙向報(bào)價(jià)使供求關(guān)系更明朗，股價(jià)穩(wěn)定。

⑷ 有利于股票價(jià)格回歸真實(shí)價(jià)值，較少泡沫。

⑸ 有利于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的穩(wěn)定：股價(jià)的穩(wěn)定確保了市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)定。

10、投行監(jiān)管目的和原則

⑴ 目的（×4）：

① 根本目的：建立高效資本市場(chǎng)，發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制資金配置作用，促進(jìn)資本形成和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。② 保護(hù)投資者的合法權(quán)益。③ 確保投資銀行業(yè)的健康發(fā)展。④ 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。⑵ 原則（×6）：依法管理原則、“三公”原則（公平、公正、公開(kāi)）、透明度原則、效率性原則、協(xié)調(diào)性原則、監(jiān)管與自律相結(jié)合原則。

二、名解

1、風(fēng)險(xiǎn)投資：投資人將資本投向高新技術(shù)企業(yè)，在承擔(dān)很大風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為融資人提供長(zhǎng)期股權(quán)投資和增值服務(wù)，培育企業(yè)快速成長(zhǎng)；數(shù)年后通過(guò)：上市、兼并或其他方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的投資方式。

2、做市商制度：在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷地向公眾投資者報(bào)出雙向報(bào)價(jià)，并在該價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易的制度。

3、資產(chǎn)證券化：指某一資產(chǎn)或資產(chǎn)組合采取證券資產(chǎn)這一價(jià)值形態(tài)的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)方式，主要包括：實(shí)體~、信貸~、證券~、現(xiàn)金資產(chǎn)證券化。

4、資產(chǎn)支持證券：債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來(lái)自于：基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。

5、⑴ 杠桿收購(gòu)（LOB）：通過(guò)增加公司的財(cái)務(wù)杠桿來(lái)完成收購(gòu)的行為。其實(shí)質(zhì)是：收購(gòu)方以目標(biāo)公司的資產(chǎn)作抵押的舉債收購(gòu)。

⑵ 敵意收購(gòu)：合并方不顧被合并企業(yè)的意愿，采取非協(xié)商性購(gòu)買(mǎi)的手段，強(qiáng)行合并對(duì)方企業(yè)。主要通過(guò)股權(quán)收購(gòu)，合并時(shí)間短，手續(xù)簡(jiǎn)便。

6、資產(chǎn)配置：根據(jù)投資需求將投資資金在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行分配，通常是將資產(chǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與高風(fēng)險(xiǎn)、高收益證券之間進(jìn)行分配。

7、路演：股票承銷(xiāo)商幫助發(fā)行人安排的：發(fā)行前的調(diào)研活動(dòng)，并對(duì)可能的投資者進(jìn)行的：巡回推介活動(dòng)。

8、綠鞋期權(quán)：首次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商可以在發(fā)行方案中采用的：超額配售選擇權(quán)。其可以穩(wěn)定大盤(pán)股上市后的股價(jià)走勢(shì)，防止股價(jià)大起大落。

9、（國(guó)債）一級(jí)自營(yíng)商：具備一定資格條件，參與國(guó)債發(fā)行、分銷(xiāo)和零售業(yè)務(wù)的銀行、證券公司和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)。其可：促進(jìn)國(guó)債發(fā)行，維護(hù)國(guó)債市場(chǎng)順暢運(yùn)轉(zhuǎn)。

10、⑴ 經(jīng)營(yíng)杠桿度：目標(biāo)企業(yè)由于銷(xiāo)售額的變化引起的息稅前利潤(rùn)變化的幅度。

⑵ 財(cái)務(wù)杠桿度：目標(biāo)企業(yè)因負(fù)債經(jīng)營(yíng)導(dǎo)致息稅前利潤(rùn)的變化引起的企業(yè)凈利潤(rùn)的變化幅度。

三、單選、多選

1、把“證券”成為投行的國(guó)家：日本、泰國(guó)、中國(guó)。

2、投行的本能業(yè)務(wù)：證券公開(kāi)發(fā)行（承銷(xiāo)）、證券私募發(fā)行、證券交易經(jīng)紀(jì)。

補(bǔ)充：新型業(yè)務(wù)：企業(yè)并購(gòu)、基金管理、風(fēng)險(xiǎn)投資、資產(chǎn)證券化、金融工程、項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)和投資咨詢(xún)。

3、我國(guó)證券公司符合羅伯斯定義中的：第四種定義。

4、把投行稱(chēng)為“商人銀行”的國(guó)家有：英國(guó)、澳大利亞、新加坡（×2）。

5、我國(guó)股票發(fā)行制度：核準(zhǔn)制、上市保薦制度、發(fā)行審核委員會(huì)制度。

6、從事證券交易最低注冊(cè)資本金：5000萬(wàn)。

7、從事證券承銷(xiāo)、保薦、自營(yíng)管理最低注冊(cè)資本金是：1億。

8、發(fā)行制度遵循的原則：

⑴ 注冊(cè)制：（財(cái)務(wù)）公開(kāi)管理原則or強(qiáng)制性信息披露原則。

⑵ 核準(zhǔn)制：實(shí)質(zhì)管理原則or強(qiáng)制性信息披露、合規(guī)性管理原則。

9、實(shí)行集中監(jiān)管制的代表：美國(guó)、韓國(guó)、日本、巴西。

10、短期貼現(xiàn)國(guó)債采用：?jiǎn)我粌r(jià)格、拍賣(mài)方式發(fā)行。價(jià)格優(yōu)先。發(fā)行價(jià)格=票面額-貼現(xiàn)利息。

11、長(zhǎng)期零息和附息國(guó)債采用：多種收益率的方式。

12、把證券投資基金成為共同基金的是：美國(guó)。

13、第四次企業(yè)并購(gòu)浪潮的特點(diǎn)（×7）：① 戰(zhàn)略驅(qū)動(dòng)型并購(gòu)。② 形式多樣化，橫向、縱向、混合并購(gòu)并存。③ 波及多個(gè)行業(yè)。④ 發(fā)生次數(shù)變化不大，但交易規(guī)模大型化。⑤ 杠桿收購(gòu)興起。⑥ 運(yùn)用多種新型金融工具。⑦ 跨國(guó)并購(gòu)迅速發(fā)展。

14、買(mǎi)入并持有策略適合于：穩(wěn)健的投資者。（風(fēng)險(xiǎn)小、收益低）

15、債務(wù)分析：

16、投資銀行的基本功能（×4）：① 提供金融中介服務(wù)。② 推動(dòng)證券市場(chǎng)的發(fā)展。③ 提高資源配置效率。④ 推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集中。

○ 投行角色：⑴ 一級(jí)市場(chǎng)：保薦機(jī)構(gòu)、主承銷(xiāo)商、輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。

⑵ 二級(jí)市場(chǎng)：證券經(jīng)紀(jì)商、證券自營(yíng)商、證券做市商。

17、國(guó)債承銷(xiāo)價(jià)確定的因素（×6）：① 市場(chǎng)利率。② 承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債時(shí)的：中標(biāo)成本。③ 流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的：收益率水平。④ 國(guó)債承銷(xiāo)的：手續(xù)費(fèi)收入。⑤ 承銷(xiāo)商所期望的：資金回收速度。⑥ 其他國(guó)債的：分銷(xiāo)成本。

18、① LBO：杠桿收購(gòu)。

② MBO：管理層收購(gòu)（×3之一：戰(zhàn)略投資人、金融投資人、管理層）

③ MBS：住房抵押貸款證券化。④ ABS：資產(chǎn)支撐證券化。

19、資產(chǎn)證券化最初出現(xiàn)在：美國(guó)。

20、適合于證券化的理想資產(chǎn)特點(diǎn)：① 未來(lái)現(xiàn)金流穩(wěn)定。② 信用記錄良好。③ 同質(zhì)性高（便于流通）。④ 變現(xiàn)價(jià)值高。⑤ 歷史記錄良好。⑥ 統(tǒng)計(jì)廣泛、數(shù)據(jù)易得。⑦資產(chǎn)有規(guī)模。

21、美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾和穆迪投資債券屬于：獨(dú)立企業(yè)，僅提供投資者決策參考。

僅是：道義義務(wù)，非法律責(zé)任。

22、以自殘來(lái)驅(qū)退敵意收購(gòu)被稱(chēng)為：焦土。

23、資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是：原始權(quán)益人（最初需求者）。D：變現(xiàn)資產(chǎn)、提高資產(chǎn)流動(dòng)性。

24、承銷(xiāo)國(guó)債的收益來(lái)自（×4）：

① 價(jià)差收益。② 發(fā)行手續(xù)費(fèi)收益。③ 資金占用的利息收益。④ 留存自營(yíng)債券交易收益。

25、并購(gòu)分類(lèi)：

⑴ 行業(yè)相關(guān)性（×3）：橫向、縱向、混合。

⑵ 并購(gòu)后法人地位變化（×2）：吸收、新設(shè)。

⑶ 出資方式（×4）：現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)、現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)股票、以股票換資產(chǎn)、以股票換股票。⑷ if取得目標(biāo)公司同意（×3）：善意、敵意、熊抱。

⑸ 收購(gòu)手段（×2）：要約、協(xié)議。

⑹ 融資渠道（×2）：杠桿、非杠桿。

書(shū)上：

⑴ 出資方式（×2）：現(xiàn)金支付、股權(quán)支付。

⑵ 交易條件（×3）：承擔(dān)債務(wù)式、資產(chǎn)置換式、杠桿并購(gòu)。

⑶ 動(dòng)因（×4）：規(guī)模型、功能型、組合型、產(chǎn)業(yè)型。

26、監(jiān)管內(nèi)容

⑴ ① 審慎性監(jiān)管：市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)退出、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、謹(jǐn)慎性（準(zhǔn)備金、流動(dòng)性）。② 對(duì)機(jī)會(huì)行為的監(jiān)管：信息披露制度、不正當(dāng)交易行為監(jiān)管、抑制過(guò)度投機(jī)和穩(wěn)定市場(chǎng)。③ 懲罰性監(jiān)管：警告、罰款、沒(méi)收非法所得等。

⑵ 對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管：承銷(xiāo)業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)。

⑶ 書(shū)上：① 業(yè)務(wù)范圍。② 承銷(xiāo)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。③ 自營(yíng)業(yè)務(wù)。④ 基金管理。⑤ 金融創(chuàng)新。

27、證券投資基金管理最重要的環(huán)節(jié)：資產(chǎn)配置。

第五篇：《公共關(guān)系理論與實(shí)務(wù)》考試重點(diǎn)

公共關(guān)系：是社會(huì)組織運(yùn)用科學(xué)的傳播手段，有計(jì)劃、有目標(biāo)、持續(xù)地開(kāi)展各種活動(dòng)，使社會(huì)組織與公眾互利合作，以塑造良好的組織形式形象的管理科學(xué)與經(jīng)營(yíng)藝術(shù)。特征：1公共關(guān)系是一種“公眾關(guān)系”（其行為主體是社會(huì)組織、對(duì)象是相關(guān)公眾）2是一種傳播活動(dòng)3具有管理職能4以樹(shù)立良好的組織形象為目標(biāo)。

公共關(guān)系與人際關(guān)系 區(qū)別：1，主體不同。公關(guān)是組織，人關(guān)是個(gè)人群體。2目的不同。人關(guān)的目的是為了增進(jìn)雙方的了解，聯(lián)絡(luò)彼此感情，協(xié)調(diào)雙方的關(guān)系，尋求需求的滿(mǎn)足。公關(guān)是建立適應(yīng)組織生存和發(fā)展需要的形象。3手段不同。人關(guān)主要依賴(lài)人的自然行為去協(xié)調(diào)人際關(guān)系，它采用的基本手段是人際間的直接的人際傳播。公關(guān)交往的手段復(fù)雜得多，需要借助現(xiàn)代傳播媒介、傳播技術(shù)。策劃等各種專(zhuān)門(mén)活動(dòng)才能產(chǎn)生效果。聯(lián)系：從內(nèi)容上看，公共關(guān)系包括了部分人際關(guān)系；公共關(guān)系包括人際之間的溝通。

公共關(guān)系與市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) 區(qū)別：1目標(biāo)高度不一（市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的目的是營(yíng)銷(xiāo)，公共關(guān)系的目的是塑造形象）；2應(yīng)用范圍不同（公共關(guān)系的應(yīng)用范圍比市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)要廣得多）；3著眼點(diǎn)不同（公共關(guān)系是著眼于長(zhǎng)遠(yuǎn)，著手于平時(shí)；市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)則是以市場(chǎng)和消費(fèi)需求為著眼點(diǎn)）。聯(lián)系：對(duì)象都是公眾；都遵循互利原則。

公共關(guān)系與商業(yè)廣告 區(qū)別：1從主體上看，公共關(guān)系范圍大，商業(yè)廣告范圍?。?從傳播的手法看，商業(yè)廣告為在很短的時(shí)間內(nèi)引人注目，引起受眾購(gòu)買(mǎi)興趣，促使購(gòu)買(mǎi)行為的發(fā)生。公共關(guān)系的傳播原則講求真實(shí)性和公共性；3從傳播目的看，商業(yè)廣告傾向于短期的、具體的、易于界定的、以產(chǎn)品為主的傳播，公共關(guān)系傾向于長(zhǎng)期的、整體的、宏觀的、不易界定的、以形象為主的傳播；4從評(píng)價(jià)上看，商業(yè)廣告看重具體效果，公共關(guān)系看重整體效果。聯(lián)系：都要借助傳播媒介來(lái)傳播信息。

公關(guān)的基本原則：1真實(shí)性原則（對(duì)待公眾應(yīng)該誠(chéng)實(shí)守信、公關(guān)傳播的信息必須是真實(shí)的）2公眾性原則（以公眾利益為出發(fā)點(diǎn)、投身社會(huì)服務(wù)）3科學(xué)性與藝術(shù)性相結(jié)合的原則4創(chuàng)新性原則5全員公關(guān)原則。

公關(guān)的基本職能：1收集信息（組織形象、產(chǎn)品形象、社會(huì)環(huán)境、組織內(nèi)部員工信息）2協(xié)調(diào)關(guān)系（協(xié)調(diào)好組織內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)與員工的關(guān)系、各職能部門(mén)之間的關(guān)系、組織與外部公眾的關(guān)系）3塑造形象4咨詢(xún)建議（是最有價(jià)值的職能）。

公關(guān)的歷史：1公關(guān)的萌芽：代表人物；蘇格拉底、亞里士多德（古希臘哲學(xué)家<<修辭學(xué)>>被西方學(xué)者視為最古老的經(jīng)典之作）、柏拉圖、凱撒《高盧戰(zhàn)績(jī)》第一流的公關(guān)著作。2現(xiàn)代意義上的公關(guān)：發(fā)端于19世紀(jì)末20世紀(jì)初的美國(guó)。有四個(gè)時(shí)期：孕育時(shí)期（19世紀(jì)中葉。美國(guó)的報(bào)刊宣傳代理活動(dòng)，最具影響力的報(bào)刊代理人是巴納姆）發(fā)展時(shí)期（19世紀(jì)末到20世紀(jì)20年代，主要標(biāo)志是在美國(guó)扒糞運(yùn)動(dòng)的背景下，出現(xiàn)了公關(guān)職業(yè)和公關(guān)學(xué)科）興盛時(shí)期（20世紀(jì)50年代）。

公共關(guān)系的組成要要素：社會(huì)組織、傳播、公眾。

公共關(guān)系的主體：社會(huì)組織，客體：公眾。

社會(huì)組織：指的是由一定的社會(huì)成員、按照一定的規(guī)范、圍繞一定的目標(biāo)聚合而成的社會(huì)團(tuán)體。特征：整體性、目標(biāo)性、自主性、適應(yīng)性。分類(lèi)：競(jìng)爭(zhēng)性贏利性組織（包括生產(chǎn)性組織、商業(yè)組織、一般的交通運(yùn)輸業(yè)組織、服務(wù)業(yè)組織）；競(jìng)爭(zhēng)性非贏利性組享受（非營(yíng)利性醫(yī)院、學(xué)校、各種民間團(tuán)體、協(xié)會(huì)）；獨(dú)占性贏利性組織（郵政、電信、電力、鐵路、航空、金融等企業(yè)）；獨(dú)占性非贏利性組織（國(guó)家機(jī)關(guān)和軍隊(duì)）。

組織形象：是指公眾對(duì)社會(huì)組織的整體印象和綜合評(píng)價(jià)。構(gòu)成要素：1產(chǎn)品形象（包括質(zhì)量、名稱(chēng)、商標(biāo)、性能、包裝等）2人員形象：（管理者具有很強(qiáng)的管理能力、良好的道德修養(yǎng)、員工形象包括職業(yè)道德，專(zhuān)業(yè)水平，文化素養(yǎng)，精神風(fēng)貌，言談舉止，服務(wù)態(tài)度，著裝禮儀等）3環(huán)境形象（地理位置、建筑群落等）4標(biāo)識(shí)形象（組織的名稱(chēng)，產(chǎn)品的品牌、商標(biāo)或徽記、廣告形象等）5文化形象（組織的價(jià)值觀念和管理哲學(xué)、職業(yè)意識(shí)和道德）。

塑造良好的組織形象的步驟：1現(xiàn)有組織形象的評(píng)估2組織形象的定位3組織形象的樹(shù)立 提高組織知名度與美譽(yù)度的具體途徑：要注重員工個(gè)人素質(zhì)的提高；要適時(shí)策劃公共關(guān)系活動(dòng)；增加交往，聯(lián)絡(luò)感情。

公關(guān)的組織機(jī)構(gòu)：組織內(nèi)設(shè)的公共關(guān)系部；公共關(guān)系公司；公共關(guān)系社團(tuán)。

組織內(nèi)設(shè)的公共關(guān)系部 地位與作用：信息儲(chǔ)存中心、信息發(fā)布中心、趨勢(shì)預(yù)測(cè)中心。設(shè)立的原則：權(quán)威性原則、專(zhuān)業(yè)化原則、高效性原則、協(xié)調(diào)性原則。工作機(jī)構(gòu)模式：領(lǐng)導(dǎo)直屬型（最為理想的模式）；部門(mén)并列型；部門(mén)所屬型；公共關(guān)系委員會(huì)。

1985年8月，我國(guó)第一家公共關(guān)系公司—中國(guó)環(huán)球公共關(guān)系公司成立。1965年5月12日在雅典國(guó)際公共關(guān)系協(xié)會(huì)全體大會(huì)上通過(guò)《國(guó)際公共關(guān)系道德準(zhǔn)則》（又稱(chēng)雅典準(zhǔn)則），1968年4月17日德黑蘭全體大會(huì)對(duì)該文件進(jìn)行了修改（又稱(chēng)《德黑蘭宣言》）。

公關(guān)公司類(lèi)型：綜合服務(wù)型公關(guān)公司；專(zhuān)業(yè)性定向服務(wù)型公關(guān)公司；顧問(wèn)公司。

公眾：是指與特定的公共關(guān)系主體有著現(xiàn)實(shí)或潛在的聯(lián)系、影響的社會(huì)群體?；咎卣鳎汗餐浴⒍嗑S性、群體性、變化性。分類(lèi)：1按公眾與組織的從屬關(guān)系分為：內(nèi)部公眾、外部公眾2按公眾發(fā)展的過(guò)程分為：非公眾、潛在公眾、知曉公眾、行動(dòng)公眾3按公眾對(duì)組織的重要程度分為：首要公眾、次要公眾、邊緣公眾4按公眾對(duì)組織的態(tài)度分為：順意公眾、逆意公眾、獨(dú)立公眾。

公共關(guān)系傳播：社會(huì)組織借助一定的載體和途徑，將信息有計(jì)劃地與公眾進(jìn)行溝通和交流的活動(dòng)。特征：公關(guān)傳播是一個(gè)有計(jì)劃的完整的信息傳遞過(guò)程；是一種雙向信息交流與信息共享活動(dòng)。傳播的方式：人際傳播、大眾傳播、組織傳播。

傳播媒介：印刷媒介、電子類(lèi)大眾傳媒、信息網(wǎng)絡(luò)傳播媒介。選擇的依據(jù)：傳播對(duì)象的特點(diǎn)；傳播信息的內(nèi)容；經(jīng)濟(jì)合理的原則。

公共關(guān)系的工作程序：又叫四步工作法：公共關(guān)系調(diào)查、公共關(guān)系策劃、公共關(guān)系實(shí)施、公共關(guān)系評(píng)估。

公共關(guān)系調(diào)查：指社會(huì)組織的公共關(guān)系部門(mén)和公共關(guān)系人員運(yùn)用科學(xué)的調(diào)查手段，根據(jù)本組織的公關(guān)目標(biāo)采集、搜尋、選擇公關(guān)信息的活動(dòng)。目的：考察公共關(guān)系狀況，預(yù)測(cè)民意和社會(huì)環(huán)境的發(fā)展趨勢(shì)。步驟：準(zhǔn)備階段（明確調(diào)查任務(wù)、制定調(diào)查計(jì)劃是、組織調(diào)查人員）；進(jìn)行階段（實(shí)際收集資料、爭(zhēng)取多方支持）；處理階段（整理調(diào)查資料、形成調(diào)查結(jié)果）。調(diào)查內(nèi)容：1自我期望形象調(diào)查（包括組織領(lǐng)導(dǎo)層的期望和員工對(duì)組織形象的期望）2組織社會(huì)實(shí)際形象調(diào)查（組織自身情況調(diào)查、公眾意見(jiàn)調(diào)查、社會(huì)環(huán)境調(diào)查）。

公眾意見(jiàn)調(diào)查包括：對(duì)組織形象的調(diào)查；公眾動(dòng)機(jī)調(diào)查；活動(dòng)效果調(diào)查；傳播效果調(diào)查；內(nèi)部公眾意見(jiàn)調(diào)查。

對(duì)組織形象的調(diào)查：組織形象地位圖：I象限表高知名度高美譽(yù)度。說(shuō)明組織公關(guān)處于極佳狀態(tài)，今后應(yīng)進(jìn)一步總結(jié)公關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，努力保持極佳狀態(tài)。II現(xiàn)象表低知名度高美譽(yù)度。說(shuō)明該組織的公關(guān)具有良好的發(fā)展基礎(chǔ)、重點(diǎn)在維護(hù)其美譽(yù)度的同時(shí)，下大力氣提高組織的知名度。III表低知名度低美譽(yù)度。說(shuō)明組織的公關(guān)狀態(tài)不佳。該組織的公關(guān)部門(mén)應(yīng)該立足完善自身，爭(zhēng)取較高的美譽(yù)度然后在提高知名度上下功夫。IV表高知名度低美譽(yù)度，說(shuō)明該組織的形象地位極差、名聲很壞，公共關(guān)系境況惡劣。該組織的公關(guān)部門(mén)應(yīng)集中精力改變形象，設(shè)法逐步提高組織的美譽(yù)度。

公共關(guān)系調(diào)查方法：文獻(xiàn)法（特點(diǎn)：歷史性、靈活性、繼承性和創(chuàng)造性）、訪談?wù){(diào)查法（不擇時(shí)空、人群、費(fèi)時(shí)費(fèi)力）、問(wèn)卷調(diào)查法和觀察法（節(jié)省時(shí)間經(jīng)費(fèi)和人力）、抽樣調(diào)查法（準(zhǔn)確度較高、節(jié)省時(shí)間和費(fèi)用、靈活度較大）。

公共關(guān)系策劃：指公共關(guān)系策劃者為實(shí)現(xiàn)組織的公共關(guān)系目標(biāo)，對(duì)公共關(guān)系活動(dòng)的性質(zhì)、內(nèi)容、形式和行動(dòng)方案進(jìn)行謀劃與設(shè)計(jì)的思維過(guò)程。原則：創(chuàng)造型、目的性、連續(xù)性、嚴(yán)密性原則。步驟：確立目標(biāo)、設(shè)計(jì)主題、分析公眾、選擇媒介、選擇時(shí)機(jī)、公共關(guān)系預(yù)算（人員預(yù)算、時(shí)間預(yù)算、經(jīng)費(fèi)預(yù)算）、審定方案。

公共關(guān)系策劃的創(chuàng)意技法：靈感激發(fā)法、橫向思維法、逆向思考法、頭腦風(fēng)暴法。

頭腦風(fēng)暴法：現(xiàn)代創(chuàng)造學(xué)奠基人沒(méi)過(guò)的奧斯本提出的，是一種創(chuàng)造能力的集體訓(xùn)練法。它把一個(gè)組的全體成員都組織在一起，使每個(gè)成員都毫無(wú)顧忌的發(fā)表自己的意見(jiàn)和言論，使每一個(gè)人都能提出大量新意見(jiàn)、創(chuàng)造性的解決問(wèn)題的最有效方法。原則：自由奔放原則、保留判斷原則、多量并存原則、靈活多變?cè)瓌t、集中研究一個(gè)問(wèn)題的原則、不作一般性討論的原則、清楚表述的原則。

公共關(guān)系計(jì)劃實(shí)施過(guò)程的特點(diǎn)：動(dòng)態(tài)性、創(chuàng)造型、影響性。

正確選擇工作的模式：宣傳型公共關(guān)系；交際型公共關(guān)系；服務(wù)型公共關(guān)系；征詢(xún)型公共關(guān)系；矯正型公共關(guān)系；社會(huì)型公關(guān)。

社會(huì)型公關(guān)：是通過(guò)組織參加各種社會(huì)活動(dòng)的方式，來(lái)擴(kuò)大組織社會(huì)的影響力的活動(dòng)。目的：提高組織的知名度和美譽(yù)度?；拘问剑簯c典式、捐贈(zèng)式、協(xié)助式。

影響公共關(guān)系計(jì)劃實(shí)施的障礙：目標(biāo)障礙、實(shí)施主體障礙、溝通障礙（語(yǔ)言、習(xí)俗、觀念、心理障礙）、突發(fā)事件。

公關(guān)評(píng)估 意義：改進(jìn)公關(guān)工作的重要環(huán)節(jié)；開(kāi)展后續(xù)公關(guān)工作的必要前提；激勵(lì)內(nèi)部公眾士氣的重要形式；有利于公關(guān)評(píng)估體系的創(chuàng)新。內(nèi)容：1準(zhǔn)備過(guò)程評(píng)估（信息資料是否充分、信息內(nèi)容是否準(zhǔn)確、信息表達(dá)方式是否有效）2實(shí)施過(guò)程的評(píng)估（制作并發(fā)送信息的數(shù)量、傳播信息的數(shù)量、接受信息的數(shù)量）3影響效果的評(píng)估（公眾態(tài)度、行為的改變、投入產(chǎn)出的改變）。方法：自我評(píng)價(jià)法、專(zhuān)家評(píng)價(jià)法、公眾評(píng)價(jià)法、效益檢測(cè)法。

1997年11月15日，“全國(guó)公共關(guān)系職業(yè)審定委員會(huì)”在北京成立，標(biāo)志著公關(guān)工作正式成為一種職業(yè)。

1999年5月，國(guó)家和社會(huì)保障部正式出版了《國(guó)家職業(yè)分類(lèi)大全》。該大典首次將公共關(guān)系人員列入大典的第三類(lèi)，這標(biāo)志著我國(guó)已正式承認(rèn)公關(guān)員這一職業(yè)。

2000年11月3日，我國(guó)第一次舉行了全國(guó)統(tǒng)一進(jìn)行的公關(guān)員資格鑒定，這標(biāo)志著我國(guó)公關(guān)業(yè)已正式走上了職業(yè)化和規(guī)范化的道路。

公共關(guān)系人員的基本素質(zhì)：品德素質(zhì)（真誠(chéng)、公正、勤奮、熱情）；生理素質(zhì)（公關(guān)人員具有健康的體魄、得體的儀表風(fēng)度、旺盛的精力，清醒的頭腦，準(zhǔn)確的記憶）；心理素質(zhì)(良好的性格、廣泛的興趣、合適的氣質(zhì)、敏銳的思維)；知識(shí)結(jié)構(gòu)T字形，即專(zhuān)業(yè)知識(shí)要精，一般知識(shí)要博。T識(shí)，橫向知識(shí)表與公關(guān)專(zhuān)業(yè)理論和應(yīng)用技術(shù)相關(guān)的社會(huì)科學(xué)，人文科學(xué)，自然科學(xué)及外語(yǔ))；公共關(guān)系人員的公關(guān)意識(shí)（塑造形象的意識(shí)，服務(wù)公眾的意識(shí)、高度的法律意識(shí)、長(zhǎng)遠(yuǎn)意識(shí)）。公關(guān)工作的真誠(chéng)表現(xiàn)在以下方面：1公關(guān)人員為公眾服務(wù)的態(tài)度應(yīng)真誠(chéng)2要讓公眾感覺(jué)到可信可親可敬 3公關(guān)傳播的內(nèi)容要真實(shí) 4真誠(chéng)地接受公眾的意見(jiàn)、投拆和抱怨

公關(guān)工作的公正表現(xiàn)在以下方面：1組織內(nèi)部無(wú)論親疏遠(yuǎn)近、職位高下，都應(yīng)一視同仁、平等相待 2在對(duì)外交往中，既不能為了組織利益損害公眾利益，也不能一味迎合公眾而置組織利益于不顧。

公關(guān)工作的勤奮表現(xiàn)在以下方面：應(yīng)該具有吃苦耐勞的精神，多干苦干勤于動(dòng)腦，勇于開(kāi)拓不斷進(jìn)取。

公共關(guān)系人員的基本能力：組織能力；表達(dá)能力（口頭、書(shū)面形體表達(dá)能力）；社交能力；應(yīng)變能力；創(chuàng)新能力；自控、自制和處理危機(jī)能力。

情緒智商的內(nèi)容：認(rèn)識(shí)自身的情緒、妥善管理情緒、自我激勵(lì)、理解他人情緒、人際關(guān)系管理。

員工關(guān)系的協(xié)調(diào)是公共關(guān)系工作的起點(diǎn)。

員工關(guān)系協(xié)調(diào)的重要性：?jiǎn)T工是組織賴(lài)以生存和發(fā)展的細(xì)胞；員工是組織對(duì)外公關(guān)的生力軍；處理好員工關(guān)系，有利于引進(jìn)和留住人才。

協(xié)調(diào)員工關(guān)系的方法：重視員工的物質(zhì)利益要求、全面滿(mǎn)足員工精神方面需求、重視組織的內(nèi)部溝通、創(chuàng)造令人滿(mǎn)意的家庭氣氛。

顧客關(guān)系協(xié)調(diào)的重要性：能夠?yàn)榻M織帶來(lái)直接的利益、能夠幫助組織樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)思想、是穩(wěn)定顧客隊(duì)伍的保證。方法：

1、樹(shù)立顧客至上的觀念

2、提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)

3、重視顧客消費(fèi)教育

4、妥善處理顧客投訴

5、與顧客保持暢通的信息溝通。

新聞媒介關(guān)系的協(xié)調(diào)的重要性：1新聞媒介是社會(huì)組織的特殊公眾2新聞媒介能加強(qiáng)社會(huì)組織與公眾的信息交流3新聞媒介有助于提高組織公共關(guān)系工作的效率。方法：要經(jīng)常積極主動(dòng)與新聞媒介取得聯(lián)系；充分尊重新聞媒介；真實(shí)傳播組織信息；正確對(duì)待新聞媒介的批評(píng)或誤解。

協(xié)調(diào)國(guó)際公共關(guān)系的方法：遵守國(guó)際慣例；運(yùn)用跨文化傳播手段；具備全球眼光。

公共關(guān)系危機(jī) 特征：危害性、意外性、緊急性、關(guān)注性。類(lèi)型：組織行為不當(dāng)引起的危機(jī)；突發(fā)事件引起的危機(jī)；宣傳報(bào)道引起的危機(jī)。產(chǎn)生原因：組織行為不當(dāng)（自身素質(zhì)低下、管理缺乏規(guī)范、經(jīng)營(yíng)決策失誤、法制觀念淡薄、公關(guān)行為失策）；外界突發(fā)事件（自然環(huán)境突變、其他組織侵犯本組織利益的行為、外來(lái)的人為制造的麻煩、政治體制不利、科技的負(fù)面影響、社會(huì)公眾誤解）；報(bào)道失實(shí)。

危機(jī)事件的預(yù)防措施：培養(yǎng)全體員工的憂患意識(shí)、建立靈敏的預(yù)警系統(tǒng)、完善組織的管理系統(tǒng)、模擬準(zhǔn)備

公共關(guān)系危機(jī)處理：原則：預(yù)防原則、實(shí)事求是原則、應(yīng)急原則、變危機(jī)為良機(jī)的原則。危機(jī)事件的處理過(guò)程：1成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)；2迅速調(diào)查原因（查明危機(jī)的種類(lèi)；查明危機(jī)的后果和影響；查明危機(jī)的現(xiàn)狀、原因、控制措施；危機(jī)的發(fā)展和采取措施后的效果預(yù)測(cè)；本次

危機(jī)牽涉到的公眾對(duì)象有哪些）；3制定有效對(duì)策（針對(duì)新聞媒介的對(duì)策：第一，確定配合新聞媒介工作的方式，實(shí)事求是，并統(tǒng)一對(duì)外宣傳的渠道和口徑。第二，向新聞媒介及時(shí)通報(bào)危機(jī)事件的調(diào)查情況和處理方面的信息。第三，利用有較強(qiáng)公信力、影響力，并與企業(yè)有良好互動(dòng)關(guān)系的媒體，在尊重事實(shí)的前提下，積極引導(dǎo)輿論向有利于危機(jī)處理的方向發(fā)展 第四，確定與新聞媒介保持聯(lián)系、溝通的方式，何時(shí)何地召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)應(yīng)事先通報(bào)新聞媒介）；4重塑組織形象。

公關(guān)危機(jī)的處理方式：獨(dú)立快速式（危機(jī)事件主要是由于公眾誤解引起的，組織本身沒(méi)有實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，不涉及人身、財(cái)產(chǎn)等重大問(wèn)題，影響范圍比較小）；協(xié)商維權(quán)式（時(shí)間較長(zhǎng)，可危機(jī)事件性質(zhì)比較嚴(yán)重）；主動(dòng)進(jìn)攻式（危機(jī)是由于惡劣手段陷害而使組織形象受損時(shí)）。社會(huì)型公共關(guān)系：CIS：即“企業(yè)識(shí)別系統(tǒng)”，也叫“企業(yè)形象設(shè)計(jì)系統(tǒng)”，通常簡(jiǎn)稱(chēng)“CI”。是企業(yè)將其理念、行為、視覺(jué)、聽(tīng)覺(jué)形象及一切可感受形象實(shí)行統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)范化的科學(xué)管理體系。構(gòu)成要素：視覺(jué)識(shí)別（VI）、行為識(shí)別（BI）、理念識(shí)別（MI）。

MI：理念識(shí)別，是CIS的基本依據(jù)和核心所在，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；BI：行為識(shí)別，是組織所有員工行為表現(xiàn)的綜合和管理制度的再現(xiàn)；VI：視覺(jué)識(shí)別，是組織形象的靜態(tài)表現(xiàn)，包括組織的產(chǎn)品品牌、商標(biāo)、標(biāo)志、字體、顏色、廣告等。

實(shí)施CIS戰(zhàn)略的意義：能擴(kuò)大組織的知名度和美譽(yù)度；能傳達(dá)統(tǒng)一信息；有利于重建企業(yè)文化；有利于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力（有利于吸收招攬到優(yōu)秀人才、有利于企業(yè)擴(kuò)大資金來(lái)源、有利于擴(kuò)大企業(yè)的流通渠道、有利于獲得更大的利潤(rùn)、有利于新產(chǎn)品上市）；有利于企業(yè)走向國(guó)際化道路。

CIS的基本原則：統(tǒng)一化原則；個(gè)性化原則；有效性原則；藝術(shù)化原則；長(zhǎng)期性原則。企業(yè)理念的內(nèi)容：企業(yè)價(jià)值觀、經(jīng)營(yíng)宗旨、經(jīng)營(yíng)方針、企業(yè)準(zhǔn)則。

企業(yè)理念識(shí)別設(shè)計(jì)程序：企業(yè)調(diào)研；理念定位；確立新的理念系統(tǒng)。

企業(yè)理念識(shí)別的語(yǔ)言表達(dá)設(shè)計(jì)：要簡(jiǎn)明凝練、要富有文化個(gè)性、要易于傳誦。

企業(yè)行為識(shí)別設(shè)計(jì)：設(shè)計(jì)科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)、建立一個(gè)大家共同遵守的行為規(guī)范、創(chuàng)建令員工滿(mǎn)意的家庭氣氛。

企業(yè)視覺(jué)識(shí)別設(shè)計(jì)流程：創(chuàng)意準(zhǔn)備、初稿設(shè)計(jì)、反饋修正、編制VI手冊(cè)。

視覺(jué)識(shí)別基本內(nèi)容：1基本要素設(shè)計(jì)系統(tǒng):包括：企業(yè)名稱(chēng)、企業(yè)標(biāo)志、標(biāo)準(zhǔn)字體、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)色、企業(yè)常用印刷字體、企業(yè)造型、象征圖案、基本宣傳標(biāo)語(yǔ)和口號(hào)等.2應(yīng)用要素設(shè)計(jì)系統(tǒng)包括：企業(yè)產(chǎn)品、事務(wù)用品、辦公室器具和設(shè)備、招牌、標(biāo)識(shí)、旗幟、制服、衣著、交通工具等包裝用品、廣告、企業(yè)建筑、環(huán)境、傳播展示與陳列規(guī)劃等。

視覺(jué)識(shí)別核心要素的設(shè)計(jì):1企業(yè)標(biāo)志的設(shè)計(jì)（文字型、圖案型、圖案文字混合型）2標(biāo)準(zhǔn)字的設(shè)計(jì)（印刷體、美術(shù)體、書(shū)法體）3標(biāo)準(zhǔn)色的設(shè)計(jì)：（企業(yè)在選定標(biāo)準(zhǔn)色時(shí)，要注意以下兩個(gè)特點(diǎn)：第一，要能突出企業(yè)風(fēng)格，體現(xiàn)企業(yè)性質(zhì)、宗旨、經(jīng)營(yíng)方針。第二，標(biāo)準(zhǔn)色的設(shè)計(jì)應(yīng)與消費(fèi)者的心理相吻合）。

公共關(guān)系廣告：作為商業(yè)廣告的一種，它是為擴(kuò)大社會(huì)組織的知名度、提高美譽(yù)度、樹(shù)立良好形象，以求得公眾對(duì)社會(huì)組織的理解和支持而進(jìn)行的廣告宣傳活動(dòng)。（企業(yè)如果能通過(guò)廣告來(lái)樹(shù)立最有利的形象，樹(shù)立起自己品牌的清晰人格，那么，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，他們就一定會(huì)以最高的利潤(rùn)，獲得這些商品的最大市場(chǎng)。）類(lèi)型：1組織廣告（即主要介紹組織的整體特點(diǎn)，宣傳企業(yè)形象，讓公眾全面了解組織情況的廣告。包括：宣傳組織的價(jià)值理念、組織時(shí)態(tài)廣告、解釋生產(chǎn)目的和消除誤會(huì)）；2響應(yīng)廣告（指組織為響應(yīng)社會(huì)或其他組織的號(hào)召，支持公益事業(yè)的發(fā)展，以求社會(huì)公眾的理解與支持而進(jìn)行的廣告活動(dòng)。主要形式：a 對(duì)政府的某項(xiàng)措施響應(yīng)或者對(duì)當(dāng)前社會(huì)公益事業(yè)熱心支持的廣告b是以向社會(huì)各界公眾賀喜為主要內(nèi)容，以同行身份刊登廣告以熱烈祝賀。）；3特殊類(lèi)型的廣告（創(chuàng)意廣告、印象廣告、征求類(lèi)廣告、聲明類(lèi)廣告、引導(dǎo)廣告）。

公關(guān)廣告的原則：明確主題原則、真實(shí)性原則、社會(huì)效益性原則、一貫性和傳新性原則、藝術(shù)性原則。

公關(guān)廣告的程序：1公關(guān)廣告的設(shè)計(jì)（明確廣告目標(biāo)、確定廣告定位、進(jìn)行廣告創(chuàng)意）2公關(guān)廣告的制作（擬定廣告制作方案、公關(guān)廣告文案的寫(xiě)作，包括標(biāo)題/正文/標(biāo)語(yǔ)口號(hào)/隨文）3公關(guān)廣告的發(fā)布（可信度高、一致性強(qiáng)、適應(yīng)性強(qiáng)、費(fèi)用適當(dāng)）4廣告效果的測(cè)定與評(píng)定（等級(jí)評(píng)價(jià)、回憶測(cè)驗(yàn)、傳播效果的測(cè)定）。

公關(guān)廣告技巧：1制作技巧（巧用名人效應(yīng)、發(fā)揮創(chuàng)造能力）2傳播技巧（利用廣告信息傳

播的刺激技巧、對(duì)公眾進(jìn)行心理誘導(dǎo)、恰當(dāng)?shù)倪\(yùn)用媒介組合）。

新聞發(fā)布會(huì)：是社會(huì)組織為發(fā)布某一重要信息（如榮譽(yù)與真相）而邀請(qǐng)新聞?dòng)浾邊⒓拥囊环N特殊的會(huì)議形式，也稱(chēng)記著招待會(huì)。

公關(guān)人際交往的原則：平等、互利、誠(chéng)信、寬容原則。

暈輪效應(yīng)：是指由認(rèn)識(shí)對(duì)象的某一特征而泛化、推及出其他一系列或全部特征的心理定勢(shì)。禮儀：在社會(huì)交往中，人們?cè)谘哉勁e止、儀表、儀式等方面達(dá)成的共識(shí)，并共同遵守的規(guī)范和程序。