第一篇：證券公司信息技術(shù)職能淺析

證券公司信息技術(shù)職能淺析

隨著現(xiàn)代企業(yè)管理制度的完善，信息技術(shù)作為現(xiàn)代企業(yè)中不可或缺的核心組成部分，其職能的清晰和規(guī)范也變得日益重要。證券公司的信息技術(shù)職能則由于其特殊性顯得更為重要。

本文主要從信息技術(shù)職能的角度簡單分析證券公司信息技術(shù)的相關(guān)組織結(jié)構(gòu)分解和職責(zé)分配。

下面分五個(gè)部分分別進(jìn)行描述。

一、對既有系統(tǒng)的管理維護(hù)：

維護(hù)的內(nèi)容主要有：維修、升級(jí)、技術(shù)安全保障、技術(shù)參數(shù)維護(hù)、數(shù)據(jù)維護(hù)； 維護(hù)的對象主要有：硬件設(shè)備、操作系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)；

這部分的職能主要是在“信息技術(shù)中心”這個(gè)大部門中的其中一個(gè)子部門完成。

二、對當(dāng)前業(yè)務(wù)的技術(shù)支持：

主要是指在現(xiàn)有系統(tǒng)環(huán)境下對當(dāng)前業(yè)務(wù)的使用和維護(hù)提供支持。主要職能有：

業(yè)務(wù)參數(shù)控制

業(yè)務(wù)使用說明

算法分析

技術(shù)接口

風(fēng)險(xiǎn)控制

合規(guī)管理

稽核審計(jì)

這部分的職責(zé)原來也是在“信息技術(shù)中心”這個(gè)大部門中的其中一個(gè)子部門完成，但隨著技術(shù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展，出現(xiàn)了一些分化，主要有以下兩種形式：

1、形成一個(gè)大的“運(yùn)營管理總部”，完成其中大部分的職能，而將其中的一小部分偏向純技術(shù)的工作留在“信息技術(shù)中心”。

2、發(fā)展原有模式，在“信息技術(shù)中心”設(shè)立“產(chǎn)品經(jīng)理”等崗位，把握其中的關(guān)鍵部分；并設(shè)立一個(gè)類似熱線的子部門對口各個(gè)業(yè)務(wù)的具體操作問題解答；同時(shí)在各個(gè)業(yè)務(wù)部門設(shè)立“信息技術(shù)負(fù)責(zé)人”處理相關(guān)事宜；

兩種模式各有存在的合理之處，其共同之處在于體現(xiàn)了技術(shù)和業(yè)務(wù)的結(jié)合需要一個(gè)合理的轉(zhuǎn)換。要先能分的開，才能合的好。

三、對在建IT項(xiàng)目的跟蹤支持：

該項(xiàng)職能的目標(biāo)是為了適應(yīng)現(xiàn)有各項(xiàng)業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展。證券公司同時(shí)存在多個(gè)項(xiàng)目和需求需要深入細(xì)化的管理。

這種IT項(xiàng)目的跟蹤支持顯然由“信息技術(shù)中心”這樣的部門來負(fù)責(zé)會(huì)比較順手一些。當(dāng)然對于項(xiàng)目的內(nèi)部牽頭人則由具體的業(yè)務(wù)需求部門來承擔(dān)會(huì)更為合適。

對于“信息技術(shù)中心”這方面的主要職能有：

需求管理

進(jìn)度管理

外包管理

采購支持

四、對未來發(fā)展的規(guī)劃：

證券公司的信息系統(tǒng)經(jīng)過多年的運(yùn)行，在業(yè)務(wù)的發(fā)展推動(dòng)下，積累了相當(dāng)多需求。同時(shí)由于證券公司在我國的特殊環(huán)境下面臨了很多的發(fā)展機(jī)遇，還包括全球化的影響、和國際同行的差距等，這些都要求證券公司不斷的思考并規(guī)劃各個(gè)期間段的信息技術(shù)系統(tǒng)。

例如以下幾項(xiàng)規(guī)劃要求就比較常見：

常規(guī)業(yè)務(wù)穩(wěn)定性

創(chuàng)新業(yè)務(wù)及時(shí)性

統(tǒng)一終端

面向服務(wù)的平臺(tái)搭建

五、IT治理：

IT治理是公司治理在信息時(shí)代的重要發(fā)展，用于描述企業(yè)是否采用有效的機(jī)制，使得IT的應(yīng)用能夠完成組織賦予它的使命，同時(shí)平衡信息技術(shù)與過程的風(fēng)險(xiǎn)、確保實(shí)現(xiàn)組織的戰(zhàn)略目標(biāo)。

一般公司會(huì)成立專門的IT治理委員會(huì)來實(shí)現(xiàn)以下這些職能：

確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范

統(tǒng)一思想和方向

執(zhí)行仲裁和獎(jiǎng)懲

IT項(xiàng)目決策

綜上，為了達(dá)到信息技術(shù)系統(tǒng)的自主可控，證券公司需要引入各種類型的信息技術(shù)人才，優(yōu)化信息技術(shù)相關(guān)的組織結(jié)構(gòu)，從而進(jìn)一步明確各個(gè)崗位的職能，同時(shí)也會(huì)推動(dòng)證券信息技術(shù)產(chǎn)品的市場向良性、合理的方向發(fā)展。

第二篇：某證券公司組織架構(gòu)及部門職能2011

某證券公司組織架構(gòu)及部門職能2011

1、運(yùn)營管理部

負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局和調(diào)整；統(tǒng)籌制訂經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理相關(guān)的制度和考核方案；負(fù)責(zé)與營業(yè)部有關(guān)的新業(yè)務(wù)管理；負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與分析，跟蹤行業(yè)動(dòng)態(tài)，為公司決策提供參考；負(fù)責(zé)營業(yè)部組織架構(gòu)規(guī)劃和人員編制管理；負(fù)責(zé)對營業(yè)部的考核和營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理的管理、考核以及營業(yè)部總經(jīng)理助理的提名；負(fù)責(zé)對監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和交易所等部門的工作協(xié)調(diào)，負(fù)責(zé)交易所會(huì)籍管理；負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常管理、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)公文流轉(zhuǎn)；參與營業(yè)部固定資產(chǎn)購置審核和工程建設(shè)的規(guī)劃與協(xié)調(diào)。

2、營銷管理部

負(fù)責(zé)構(gòu)建經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷體系；發(fā)起制訂營銷管理制度；負(fù)責(zé)公司整體市場營銷活動(dòng)的組織實(shí)施和營銷管理平臺(tái)、營銷渠道的建設(shè)和維護(hù)；負(fù)責(zé)組織開放式基金、大型專項(xiàng)新產(chǎn)品銷售與推動(dòng)；負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷調(diào)研工作；負(fù)責(zé)營業(yè)部營銷費(fèi)用使用的過程跟蹤與績效評(píng)估；負(fù)責(zé)營銷薪酬體系的管理；負(fù)責(zé)指導(dǎo)營業(yè)部客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍的建設(shè)、管理和培訓(xùn)。

3、金融產(chǎn)品部

負(fù)責(zé)公司金融工程產(chǎn)品研發(fā)和管理；協(xié)助構(gòu)建和完善本部門業(yè)務(wù)的技術(shù)支持系統(tǒng)；負(fù)責(zé)公司新業(yè)務(wù)資格的申請和拓展工作。

4、證券投資部

組織實(shí)施經(jīng)決策委員會(huì)審議批準(zhǔn)的證券投資計(jì)劃，并按要求向決策委員會(huì)提交自營業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于：投資決策執(zhí)行情況、自營資產(chǎn)質(zhì)量、自營盈虧情況、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和其他重大事項(xiàng)；組織實(shí)施對擬投資證券品種的分析和調(diào)研，提交證券投資計(jì)劃建議書及證券池形成和維護(hù)建議；接受相關(guān)部門的監(jiān)督，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)信息，對證券投資過程中出現(xiàn)的問題提出處理建議；進(jìn)行投資管理方法與理論的創(chuàng)新研究與探索，并開展證券自營業(yè)務(wù)的交流與培訓(xùn)；編制向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的證券自營業(yè)務(wù)資料以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)資料，并接受證監(jiān)會(huì)對證券自營業(yè)務(wù)情況以及相關(guān)的資金運(yùn)用情況進(jìn)行的定期或不定期的檢查；建立完善的工作制度及檔案管理制度；負(fù)責(zé)部門內(nèi)部的合規(guī)管理和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制；向公司提交證券投資部業(yè)務(wù)考核辦法的建議。

5、資產(chǎn)管理部

負(fù)責(zé)擬訂證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)考核辦法及其他有關(guān)的制度；根據(jù)市場情況、客戶需求、資產(chǎn)管理能力、銷售能力以及風(fēng)險(xiǎn)管理能力，擬訂證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)計(jì)劃和資產(chǎn)管理規(guī)模，擬定集合計(jì)劃和定向產(chǎn)品方案，報(bào)決策委員會(huì)審定；根據(jù)公司自有資金規(guī)模、公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的盈利水平、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，擬定自有資金參與預(yù)算，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)；將擬定的集合計(jì)劃、專項(xiàng)產(chǎn)品、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃報(bào)監(jiān)管部門審批或備案；集合計(jì)劃的營銷，后續(xù)客戶服務(wù)和維護(hù)；專項(xiàng)、定向資產(chǎn)管理客戶資源開發(fā)、培育與維護(hù)工作；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與分析工作；對證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)人員進(jìn)行指導(dǎo)和培訓(xùn)。

6、零售業(yè)務(wù)服務(wù)部

負(fù)責(zé)營業(yè)部客戶服務(wù)體系建設(shè)及客戶服務(wù)工作的指導(dǎo)；負(fù)責(zé)制訂客戶服務(wù)制度，構(gòu)建客戶服務(wù)品牌；負(fù)責(zé)指導(dǎo)營業(yè)部客戶服務(wù)隊(duì)伍建設(shè)及培訓(xùn)；負(fù)責(zé)組織公司投資者教育、客戶培訓(xùn)和客戶投訴處理工作；負(fù)責(zé)資訊產(chǎn)品營業(yè)部層面的的需求統(tǒng)計(jì)、訂購、配送、效果評(píng)估等工作；負(fù)責(zé)重要客戶服務(wù)的協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)公司整體零售客戶服務(wù)活動(dòng)的策劃及組織實(shí)施。

7、研究所

負(fù)責(zé)對國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)及上市公司等領(lǐng)域的研究，并以之為基礎(chǔ)，在合法、合規(guī)的前提下，為公司經(jīng)紀(jì)、投顧、自營、資管、投行以及QFII等提供專業(yè)支持，為機(jī)構(gòu)客戶提供投資顧問服務(wù)；負(fù)責(zé)公司分析師隊(duì)伍的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和素質(zhì)管理；負(fù)責(zé)部門內(nèi)部的制度建設(shè)、合規(guī)管理和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制；負(fù)責(zé)配合各監(jiān)管部門、證監(jiān)會(huì)、交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等部門進(jìn)行有關(guān)中國證券市場宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)等相關(guān)領(lǐng)域的公共性課題研究。

8、電子商務(wù)中心

負(fù)責(zé)基于互聯(lián)網(wǎng)、電話、手機(jī)等非現(xiàn)場渠道、產(chǎn)品銷售平臺(tái)的規(guī)劃、建設(shè)，為非現(xiàn)場客戶提供客戶服務(wù)、客戶聯(lián)絡(luò)、產(chǎn)品銷售為一體的電子商務(wù)平臺(tái)；利用電子商務(wù)平臺(tái)，構(gòu)建面向非現(xiàn)場客戶的基礎(chǔ)客服體系，提高非現(xiàn)場客戶服務(wù)水平；負(fù)責(zé)非資訊類服務(wù)產(chǎn)品、數(shù)據(jù)類產(chǎn)品、交易類服務(wù)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和開發(fā)；負(fù)責(zé)電子商務(wù)平臺(tái)的運(yùn)營、宣傳和推廣工作；負(fù)責(zé)金融工程和數(shù)量化投資系統(tǒng)的開發(fā)、應(yīng)用和推廣；負(fù)責(zé)呼叫中心規(guī)劃、建設(shè)和日常運(yùn)營，制定坐席人員服務(wù)規(guī)范，對相關(guān)服務(wù)人員進(jìn)行宣導(dǎo)和培訓(xùn)。

9、信息技術(shù)中心

負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)的總體規(guī)劃并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)行維護(hù)；負(fù)責(zé)制定公司信息技術(shù)規(guī)章制度并落實(shí)執(zhí)行；負(fù)責(zé)編制公司信息技術(shù)投資預(yù)算并落實(shí)執(zhí)行；負(fù)責(zé)公司電子類設(shè)備采購及電子類固定資產(chǎn)管理；負(fù)責(zé)公司層面推行IT治理的落實(shí)工作；協(xié)助人力資源部進(jìn)行信息技術(shù)人員的任職管理、培訓(xùn)和考核。

10、清算中心

建立建全清算業(yè)務(wù)、登記存管、資金業(yè)務(wù)管理制度，建立部門內(nèi)控管理體系；負(fù)責(zé)制定證券賬戶業(yè)務(wù)規(guī)范和操作流程；負(fù)責(zé)公司證券交易清算業(yè)務(wù)，辦理公司與登記公司、公司與分支機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)與投資者之間的結(jié)算業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)公司在登記公司結(jié)算備付金帳戶和在銀行的客戶資金銀行賬戶的開立、注銷、變更、報(bào)備、應(yīng)急管理等工作；負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金管理，負(fù)責(zé)總部、營業(yè)部、存管銀行及登記公司之間客戶交易結(jié)算資金的交收和業(yè)務(wù)核算；負(fù)責(zé)公司證券賬戶管理、賬戶規(guī)范、以及證券登記工作；對營業(yè)部證券賬戶人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)營業(yè)部開展證券賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)。

11、財(cái)務(wù)管理部

參與公司戰(zhàn)略規(guī)劃的確定；根據(jù)公司授權(quán)，履行會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、資金管理、預(yù)算管理、稅收籌劃等職能；負(fù)責(zé)組織制定和實(shí)施自有資金計(jì)劃、資金運(yùn)作，提高資金使用效益；建立和完善科學(xué)的財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算體系，擬定各項(xiàng)相關(guān)的管理制度；負(fù)責(zé)公司經(jīng)營部門績效考核指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)、分析；負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行財(cái)務(wù)人員管理辦法、財(cái)務(wù)人員績效考核辦法，實(shí)施財(cái)務(wù)人員的后續(xù)教育培訓(xùn)；參與經(jīng)營決策，履行工程項(xiàng)目、產(chǎn)權(quán)和資產(chǎn)管理的財(cái)務(wù)職責(zé)，參與制定或?qū)彶楣居嘘P(guān)規(guī)章制度；參與擬定經(jīng)濟(jì)合同、協(xié)議及其他經(jīng)濟(jì)文件。

12、人力資源部

負(fù)責(zé)公司組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化調(diào)整；負(fù)責(zé)公司薪酬福利管理體系的設(shè)計(jì)與實(shí)施；負(fù)責(zé)公司員工績效管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)施；負(fù)責(zé)公司員工招聘方案的擬定與實(shí)施；負(fù)責(zé)公司員工教育培訓(xùn)計(jì)劃的擬定與實(shí)施；負(fù)責(zé)公司員工從業(yè)資格系統(tǒng)的集中維護(hù)與統(tǒng)一管理；負(fù)責(zé)公司崗位競聘和關(guān)鍵崗位員工的職務(wù)任命；負(fù)責(zé)公司人力資源系統(tǒng)的集中維護(hù)和員工基礎(chǔ)人事檔案的統(tǒng)一管理。

13、辦公室 主要負(fù)責(zé)協(xié)助公司管理層組織公司日常辦公及有關(guān)活動(dòng)安排，負(fù)責(zé)公司重要工作信息的收集、匯總、上報(bào)，各類文件、合同、協(xié)議、會(huì)議紀(jì)要的歸檔和管理，負(fù)責(zé)公司各類會(huì)議、重要活動(dòng)的組織籌備等工作。

14、稽核審計(jì)部

負(fù)責(zé)對公司各項(xiàng)經(jīng)營管理的合法合規(guī)性、真實(shí)性和效益性進(jìn)行綜合稽核； 負(fù)責(zé)進(jìn)行離任稽核；負(fù)責(zé)進(jìn)行專項(xiàng)稽核；負(fù)責(zé)進(jìn)行工程預(yù)、結(jié)算稽核；負(fù)責(zé)調(diào)查處理公司各部門和公司員工違反法律、法規(guī)以及公司紀(jì)律的行為；協(xié)助工程建設(shè)項(xiàng)目招投標(biāo)管理；協(xié)助對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行管理考核及經(jīng)營目標(biāo)完成情況考核，對營業(yè)部和總部業(yè)務(wù)部門績效考核指標(biāo)、業(yè)務(wù)考核指標(biāo)進(jìn)行審核。

15、法律合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部

負(fù)責(zé)建立健全公司的合規(guī)管理體系；負(fù)責(zé)對公司管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的申報(bào)材料和報(bào)告進(jìn)行審查并出具合規(guī)審查意見；跟蹤法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，督導(dǎo)相關(guān)部門及時(shí)評(píng)估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況；處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴與舉報(bào)；處理公司訴訟仲裁法律事務(wù)和非訴訟法律事務(wù)；對凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控、分析、報(bào)告；負(fù)責(zé)債權(quán)債務(wù)的清收處置、公司直接投資項(xiàng)目和非證券類固定資產(chǎn)的管理和股權(quán)轉(zhuǎn)讓、拍賣及對公司所屬的非證券類子公司及其分公司的管理和所屬公司投資項(xiàng)目、控股公司的歸口管理；負(fù)責(zé)員工的合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)工作。

16、董事會(huì)辦公室

負(fù)責(zé)與股東單位、董事、監(jiān)事的信息溝通及日常工作；負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等各類會(huì)議的組織、安排、協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)公司對外的信息披露工作和投資者關(guān)系管理，保證信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整；負(fù)責(zé)與中國證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)以及證券交易所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)絡(luò)、溝通等工作。

17、信用交易部

負(fù)責(zé)擬定公司融資融券業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)擬定并實(shí)施融資融券業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程；負(fù)責(zé)對融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范、預(yù)警、監(jiān)控和處置；負(fù)責(zé)營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理，協(xié)助營業(yè)部融資融券客戶的開發(fā)、服務(wù)與維護(hù)；負(fù)責(zé)探索設(shè)計(jì)與融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新服務(wù)模式；負(fù)責(zé)公司融資融券業(yè)務(wù)的其他相關(guān)工作。

第三篇：證券公司證券營業(yè)部信息技術(shù)指引》(征求意見稿)

證券公司證券營業(yè)部信息技術(shù)指引

（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)證券公司證券營業(yè)部信息技術(shù)管理，防范技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，保障證券市場平穩(wěn)運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國證券法》、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)章和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 證券公司應(yīng)全面負(fù)責(zé)證券營業(yè)部信息技術(shù)的管理，統(tǒng)一制定證券營業(yè)部信息技術(shù)的建設(shè)、運(yùn)維、安全等相關(guān)管理制度，并督促證券營業(yè)部有效執(zhí)行。

第三條 證券公司應(yīng)遵循信息系統(tǒng)安全性、實(shí)用性、可操作性等原則，統(tǒng)一規(guī)劃和建設(shè)證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)。

第四條 根據(jù)證券營業(yè)部是否提供現(xiàn)場交易服務(wù)和是否部署與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設(shè)模式可以區(qū)分為：

A型模式：在營業(yè)場所內(nèi)部署與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)為客戶提供現(xiàn)場交易服務(wù)。采用該類型信息系統(tǒng)建設(shè)模式的證券營業(yè)部，以下簡稱為“A型證券營業(yè)部”。作為其他證券營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)通信匯聚節(jié)點(diǎn)，且所連接的證券營業(yè)部中提供現(xiàn)場交易服務(wù)的證券營業(yè)部，視同為“A型證券營業(yè)部”。

B型模式：在營業(yè)場所內(nèi)未部署與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，但依托公司總部或其他證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)為客戶提供現(xiàn)場交易服務(wù)。采用該類型信息系統(tǒng)建設(shè)模式的證券營業(yè)部，以下簡稱為“B型證券營業(yè)部”。

C型模式：在營業(yè)場所內(nèi)未部署與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)且不提供現(xiàn)場交易服務(wù)。采用該類型信息系統(tǒng)建設(shè)模式的證券營業(yè)部，以下簡稱為“C型證券營業(yè)部”。

證券公司可根據(jù)自身狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，自主選擇證券營業(yè)部信息系統(tǒng)建設(shè)模式。

第五條 證券公司應(yīng)為A型證券營業(yè)部至少配備一名專職技術(shù)人員、B型證券營業(yè)部至少配備一名兼職技術(shù)人員，并制定頂崗、備崗等相關(guān)制度，確保在交易時(shí)間內(nèi)有技術(shù)人員值守。專職技術(shù)人員和兼職技術(shù)人員應(yīng)具有計(jì)算機(jī)相關(guān)專業(yè)學(xué)歷或從事信息技術(shù)工作1年以上。

第二章 系統(tǒng)建設(shè)

第六條 A型證券營業(yè)部應(yīng)設(shè)機(jī)房。B型和C型證券營業(yè)部可不設(shè)機(jī)房，但網(wǎng)絡(luò)及通信等設(shè)備應(yīng)集中放置和管理。

第七條 機(jī)房選址應(yīng)滿足如下要求：

（一）選擇具備可靠供電的場所；

（二）遠(yuǎn)離強(qiáng)震源、強(qiáng)磁場源和強(qiáng)噪聲源，遠(yuǎn)離電磁干擾源或?qū)嵤┯行щ姶鸥蓴_防護(hù)；

（三）遠(yuǎn)離產(chǎn)生粉塵、油煙、有害氣體以及具有腐蝕性、易燃、易爆物品的工廠、倉庫等場所；

（四）符合當(dāng)?shù)乜拐饛?qiáng)度要求；

（五）符合當(dāng)?shù)叵乐鞴懿块T的消防安全要求；

（六）盡量避免低洼地帶。第八條 機(jī)房建設(shè)應(yīng)滿足以下要求：

（一）盡量避讓建筑物頂層、地下室、用水設(shè)備的下層或隔壁以及易漏雨、易滲水和易遭雷擊的區(qū)域，避開易發(fā)生火災(zāi)危險(xiǎn)的區(qū)域；

（二）選擇通信設(shè)施健全，相對安全、易于管理的區(qū)域；

（三）避讓主干電力電纜穿越場所，避讓供水、消防管網(wǎng)經(jīng)過；

（四）設(shè)備放置處應(yīng)考慮地面承重，應(yīng)盡量選擇有主干墻、承重墻的位置放置，必要時(shí)應(yīng)進(jìn)行地面加固；

（五）應(yīng)配備應(yīng)急照明裝置；

（六）應(yīng)配備防火防盜門等有效安保設(shè)施。

第九條 機(jī)房應(yīng)采用可靠的綜合接地系統(tǒng)或獨(dú)立接地系統(tǒng)，防止雷電對機(jī)房設(shè)施造成損壞。

第十條 機(jī)房應(yīng)具備獨(dú)立空調(diào)系統(tǒng)，使機(jī)房溫度保持在23℃±5℃范圍內(nèi)。

第十一條 機(jī)房供電應(yīng)滿足如下要求：

（一）應(yīng)具有獨(dú)立于一般照明電的專用供電線路，設(shè)有獨(dú)立的配電柜或配電箱。相關(guān)電器設(shè)備、電線應(yīng)與機(jī)柜用電負(fù)載相適應(yīng)，并留有余量。

（二）應(yīng)配置UPS電源，并不得將與業(yè)務(wù)無關(guān)的設(shè)備接入U(xiǎn)PS電源。市電插座與UPS插座應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分，插座面板應(yīng)有提示性的標(biāo)識(shí)或標(biāo)簽。

第十二條 A型和B型證券營業(yè)部應(yīng)至少配備一種持續(xù)供電方式，在市電中斷情況下，保證不低于25%的現(xiàn)場交易終端在交易時(shí)間內(nèi)持續(xù)工作，以滿足證券營業(yè)部客戶現(xiàn)場交易需要。

第十三條 證券營業(yè)部配備或租用發(fā)電機(jī)的，發(fā)電機(jī)應(yīng)安裝在具有良好通風(fēng)的場地內(nèi)，并遠(yuǎn)離易燃易爆的物品。

第十四條 證券營業(yè)部采用結(jié)構(gòu)化綜合布線系統(tǒng)的，綜合布線應(yīng)符合《建筑與建筑群綜合布線工程系統(tǒng)設(shè)計(jì)規(guī)范》（GBT/T 50311）要求。

第十五條 證券公司與證券營業(yè)部之間應(yīng)采用至少2條不同運(yùn)營商或不同介質(zhì)的通信線路，建立安全、可靠通信連接，且線路帶寬能夠滿足證券營業(yè)部業(yè)務(wù)需要并留有冗余。網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備應(yīng)有冗余備份，保證發(fā)生故障時(shí)實(shí)現(xiàn)及時(shí)切換。

A型和B型證券營業(yè)部的通信線路中應(yīng)有一條為地面數(shù)據(jù)專線。第十六條 證券營業(yè)部與其他外聯(lián)單位、互聯(lián)網(wǎng)建立通信線路的，證券公司可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，要求證券營業(yè)部選擇合適的通信線路、線路帶寬和線路備份方式。

第十七條 證券公司應(yīng)制定證券營業(yè)部局域網(wǎng)、公司廣域網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)接入以及安全防護(hù)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)規(guī)范，并統(tǒng)一規(guī)劃管理證券營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)配置參數(shù)和IP地址段。

第十八條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部局域網(wǎng)與公司廣域網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)有效隔離。

第十九條 證券公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，合理劃分證券營業(yè)部局域網(wǎng)安全域，確定各安全域的功能定位，在各安全域之間采取安全措施實(shí)現(xiàn)有效隔離。

第二十條 證券公司應(yīng)對證券營業(yè)部與客戶建立的網(wǎng)絡(luò)連接進(jìn)行審批，對連接方式進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃和管理，并采取安全措施，實(shí)現(xiàn)有效隔離。

第二十一條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部部署防病毒、防木馬、防惡意代碼等系統(tǒng)安全防護(hù)軟件，保護(hù)證券營業(yè)部信息系統(tǒng)安全。

第二十二條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部提供行情、開戶、交易、資訊等客戶服務(wù)的信息系統(tǒng)，具備足夠的健壯性，系統(tǒng)處理能力具有一定的冗余度，并采用熱備或冷備等手段，避免單點(diǎn)故障，提高系統(tǒng)可用性。

第二十三條 證券公司應(yīng)確保A型和B型證券營業(yè)部提供至少2種相互獨(dú)立的行情揭示系統(tǒng)、委托方式。

第二十四條 證券公司應(yīng)對證券營業(yè)部安裝使用的應(yīng)用軟件進(jìn)行統(tǒng)一管理，證券營業(yè)部不得擅自安裝與業(yè)務(wù)及技術(shù)維護(hù)無關(guān)的應(yīng)用軟件。

第三章 運(yùn)維管理

第二十五條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部機(jī)房管理，確保任何人員未經(jīng)許可不得擅自挪動(dòng)機(jī)房內(nèi)設(shè)備、更改網(wǎng)絡(luò)線路，外來人員未經(jīng)允許不得進(jìn)出機(jī)房。機(jī)房內(nèi)不得安置易燃易爆及強(qiáng)磁物品。

第二十六條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)配置、訪問控制、安全審計(jì)等網(wǎng)絡(luò)管理，確保證券營業(yè)部的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備按最小安全訪問原則設(shè)置訪問控制權(quán)限，每一次變更后及時(shí)更新備份網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的配置信息。

第二十七條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部設(shè)備選型、購置、登記、保養(yǎng)、維修、報(bào)廢等設(shè)備管理，確保對關(guān)鍵設(shè)備建立維護(hù)檔案。

第二十八條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部數(shù)據(jù)備份、存放、保密、調(diào)閱、銷毀等數(shù)據(jù)管理，確保證券營業(yè)部指定專人負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)管理，數(shù)據(jù)調(diào)閱須經(jīng)審批，且不得對外泄露。

第二十九條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部技術(shù)文檔的收集、更新、保管、借閱等管理，確保證券營業(yè)部根據(jù)信息系 統(tǒng)的變更情況及時(shí)更新技術(shù)文檔。證券營業(yè)部技術(shù)文檔包括但不限于機(jī)房平面圖、供配電圖、網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D、信息點(diǎn)對照表、系統(tǒng)手冊、應(yīng)急預(yù)案、運(yùn)維日志、設(shè)備維護(hù)檔案等資料。

第三十條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部在關(guān)鍵系統(tǒng)和關(guān)鍵設(shè)備的用戶管理上遵循權(quán)限最小化原則，建立用戶和權(quán)限的清單，定期進(jìn)行檢查核對。用戶和權(quán)限變更應(yīng)執(zhí)行相關(guān)審批流程，并保留完整的變更記錄。

第三十一條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部關(guān)鍵系統(tǒng)和關(guān)鍵設(shè)備的管理員用戶密碼實(shí)行專人管理，采用不低于8位的復(fù)合密碼，每半年至少更換一次。發(fā)生人員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)更新密碼。

第三十二條 證券公司應(yīng)統(tǒng)一管理和指導(dǎo)證券營業(yè)部進(jìn)行生產(chǎn)環(huán)境下的測試工作，制定詳細(xì)的測試計(jì)劃，并確保做好系統(tǒng)、數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序測試前的備份工作。測試完成后做好系統(tǒng)的恢復(fù)和驗(yàn)證等工作。

第三十三條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部在供電、網(wǎng)絡(luò)通信、服務(wù)器、現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)系統(tǒng)等關(guān)鍵設(shè)備或系統(tǒng)變更時(shí)經(jīng)過嚴(yán)格的測試。

第三十四條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部在信息系統(tǒng)變更前制定詳細(xì)的變更方案和變更應(yīng)急預(yù)案，并做好系統(tǒng)和數(shù)據(jù)的備份。

第三十五條 除故障應(yīng)急外，證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部在交易時(shí)間內(nèi)不得進(jìn)行任何與現(xiàn)場交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)變更操作。

第三十六條 證券公司應(yīng)確保A型證券營業(yè)部具備完善的監(jiān)控體系，以對信息系統(tǒng)的運(yùn)行環(huán)境、運(yùn)行狀況等進(jìn)行定時(shí)監(jiān)控和事后分析。

第三十七條 證券公司應(yīng)確保A型和B型證券營業(yè)部對系統(tǒng)運(yùn)維日志進(jìn)行規(guī)范管理，日常操作及異常事件處理均應(yīng)在系統(tǒng)運(yùn)維日志中詳細(xì)記錄。運(yùn)維日志可采用電子文檔或紙質(zhì)件記錄，并妥善保管，保留期限不少于2年。

第三十八條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部每半年檢查電力、機(jī)房空調(diào)、消防等設(shè)施，每季度選擇非交易時(shí)間進(jìn)行UPS電池的充放電測試，并詳細(xì)記錄。

第三十九條 證券公司根據(jù)需要可外包B型和C型證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)運(yùn)維工作。運(yùn)維外包應(yīng)滿足但不限于以下要求：

（一）運(yùn)維外包服務(wù)人員滿足本指引第五條的相關(guān)要求。

（二）與外包服務(wù)提供單位簽訂外包合同與保密協(xié)議，確保信息系統(tǒng)安全運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)可控。

（三）外包人員不得具備業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作權(quán)限。

第四章 安全管理 第四十條 證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)安全管理，確保證券營業(yè)部不得擅自對外互聯(lián)或設(shè)立網(wǎng)站。如確有必要，證券公司應(yīng)對網(wǎng)站的設(shè)立和維護(hù)進(jìn)行統(tǒng)一管理。

第四十一條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部加強(qiáng)計(jì)算機(jī)終端的管理，記錄網(wǎng)卡地址，防止非法使用。未經(jīng)許可，不得將客戶和員工的自備計(jì)算機(jī)接入證券營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)。

證券營業(yè)部提供無線網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的，證券公司應(yīng)統(tǒng)一制定證券營業(yè)部無線網(wǎng)絡(luò)使用規(guī)范，采取有效的無線網(wǎng)絡(luò)準(zhǔn)入控制措施，登記并記錄無線接入設(shè)備的信息。

第四十二條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部加強(qiáng)客戶和員工訪問互聯(lián)網(wǎng)的管理，出現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)違法犯罪情況時(shí)應(yīng)及時(shí)配合公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。

第四十三條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部及時(shí)更新系統(tǒng)補(bǔ)丁、升級(jí)系統(tǒng)安全防護(hù)軟件，定期進(jìn)行全面的病毒和木馬檢測，發(fā)現(xiàn)病毒和木馬立即處理并報(bào)告。移動(dòng)存儲(chǔ)、外來電子文檔、軟件系統(tǒng)使用前應(yīng)進(jìn)行病毒和木馬查殺。

第四十四條 證券公司應(yīng)統(tǒng)一制定證券營業(yè)部信息系統(tǒng)故障應(yīng)急處理流程，并確保證券營業(yè)部建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案并及時(shí)更新。

第四十五條 證券公司應(yīng)確保證券營業(yè)部每年至少進(jìn)行兩次應(yīng)急演練，并留存演練記錄。

第四十六條 證券營業(yè)部發(fā)生影響交易業(yè)務(wù)的技術(shù)故障時(shí)，證券公司應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)，并按有關(guān)要求及時(shí)上報(bào)公司和證券營業(yè)部所在地監(jiān)管部門。應(yīng)急事件處理完成后，應(yīng)以書面形式上報(bào)公司和證券營業(yè)部所在地監(jiān)管部門。

第五章 附則

第四十七條 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)對證券公司執(zhí)行本指引的情況進(jìn)行指導(dǎo)和檢查。

第四十八條 本指引由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第四十九條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：信息技術(shù)公司工程部部門職能

[鍵入文字]

文件編號(hào)：信息技術(shù)有限公司規(guī)范化文件

信息技術(shù)有限公司

工程部部門職能

一、負(fù)責(zé)編制公司工程項(xiàng)目施工計(jì)劃，審核公司外包工程項(xiàng)目實(shí)施方案及進(jìn)度計(jì)劃。

二、負(fù)責(zé)編制、修改和申報(bào)公司外包工程項(xiàng)目招標(biāo)文件，參與公司外包工程項(xiàng)目評(píng)（議）標(biāo)工作。

三、參與公司外包工程項(xiàng)目參標(biāo)單位的考察及比選。

四、負(fù)責(zé)起草和申報(bào)公司外包工程項(xiàng)目合同/協(xié)議。

五、配合商務(wù)部對公司承接的工程項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)文件內(nèi)容確認(rèn)，包括但不限于項(xiàng)目范圍、項(xiàng)目質(zhì)量要求、項(xiàng)目成本預(yù)算等。

六、參與考察公司承接的工程項(xiàng)目中甲供材料設(shè)備供應(yīng)商，提出比選意見，并負(fù)責(zé)甲供材料設(shè)備到貨驗(yàn)收、調(diào)撥及保管工作。

七、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)施工單位做好施工現(xiàn)場安全、文明施工管理。

八、負(fù)責(zé)施工現(xiàn)場各施工單位之間、施工單位與公司客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）之間、施工單位與監(jiān)理之間、公司與各施工單位及客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）之間的關(guān)系協(xié)調(diào)及問題的解決，做到問題的解決書面有記錄、有跟進(jìn)、有落實(shí)，有反饋。

九、負(fù)責(zé)參加公司客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）召開的工程例會(huì)，將會(huì)議精神及客戶需求反饋至相關(guān)部門或施工單位，并予以跟進(jìn)落實(shí)。

十、負(fù)責(zé)組織召開公司工程例會(huì)和工程協(xié)調(diào)會(huì)，每周以工作總結(jié)及計(jì)劃形式提報(bào)總經(jīng)室。

十一、負(fù)責(zé)施工現(xiàn)場施工質(zhì)量及施工進(jìn)度的管理及督控，對現(xiàn)場

出現(xiàn)的施工問題，聯(lián)同技術(shù)研發(fā)部及施工單位共同尋找解決辦法并予以落實(shí)。

十二、負(fù)責(zé)公司外包工程項(xiàng)目施工單位提交的工程量、施工工藝變更及工程延期簽證的受理和確認(rèn)工作。

十三、負(fù)責(zé)與公司客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）辦理工程量、施工工藝變更及工程延期簽證的申請及手續(xù)辦理。

十四、負(fù)責(zé)審查施工單位提交的項(xiàng)目工程進(jìn)度款、結(jié)算款、質(zhì)保金的支付申請。

十五、負(fù)責(zé)與公司客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）辦理項(xiàng)目進(jìn)度款申付前的工程進(jìn)度及完工量書面簽認(rèn)工作。

十六、負(fù)責(zé)與公司客戶（項(xiàng)目業(yè)主方）竣工驗(yàn)收申請計(jì)劃的編制、遞交，聯(lián)同技術(shù)部共同完成驗(yàn)收前各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。

十七、負(fù)責(zé)審核公司外包工程項(xiàng)目施工單位提交的階段性驗(yàn)收申請。

十八、負(fù)責(zé)公司外包工程項(xiàng)目工程階段性驗(yàn)收及竣工驗(yàn)收，出具并上報(bào)驗(yàn)收報(bào)告。

十九、負(fù)責(zé)部門規(guī)章制度及業(yè)務(wù)流程的起草、修訂及上報(bào)工作。

二十、負(fù)責(zé)部門工作計(jì)劃（總結(jié)）及定崗定編計(jì)劃的編制和申報(bào)。

二十一、負(fù)責(zé)部門費(fèi)用預(yù)算的編制、申報(bào)及費(fèi)用支出督控管理工作。

二十二、負(fù)責(zé)部門員工招聘面試、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，協(xié)助行政綜合部做

好部門員工績效考評(píng)工作。

二十三、負(fù)責(zé)部門工程檔案的收集、整理、歸檔及管理工作，并于每個(gè)單體項(xiàng)目竣工后，及時(shí)將資料移交行政綜合部。

二十四、完成總經(jīng)室交辦的其他工作。

編制人：批準(zhǔn)人：批準(zhǔn)日期：年月日 審核人：

第五篇：基于當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建證券公司核心競爭力

基于當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建證券公司核心競爭力

文/余慶生 王 瑩 楊 捷

證券業(yè)是對信息技術(shù)依存度最高的行業(yè)之一，從證券行業(yè)在中國誕生之日起，以計(jì)算機(jī)技術(shù)為基礎(chǔ)的信息技術(shù)就成為其發(fā)展的重要推動(dòng)力量，從標(biāo)志性集中競價(jià)交易到實(shí)時(shí)行情發(fā)送、無紙化托管，再發(fā)展到計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合交易、無形席位、網(wǎng)上交易等,信息技術(shù)在中國證券業(yè)的應(yīng)用越來越深入和廣泛,現(xiàn)在證券IT系統(tǒng)已成為保障中國證券市場正常運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。隨著中國證券市場發(fā)展的規(guī)范化、國際化，證券公司特別是綜合類證券公司日益增多，證券市場競爭日益激烈，如何構(gòu)建證券公司自身核心競爭力，迎接挑戰(zhàn)，從而實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)健康發(fā)展是各證券公司研究的重點(diǎn)。本文結(jié)合當(dāng)代信息技術(shù)在證券業(yè)的應(yīng)用，論述如何利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建證券公司核心競爭力，為證券公司的發(fā)展提供借鑒。

一、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建管理優(yōu)勢

目前我國證券公司業(yè)務(wù)主要還是以證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷、資產(chǎn)管理和證券自營等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，其中證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍然為大多數(shù)券商的主要收入來源，而資產(chǎn)證券化等創(chuàng)新業(yè)務(wù)由于受到政策法規(guī)和市場等因素的限制發(fā)展十分緩慢，與證券公司業(yè)務(wù)相對應(yīng)，證券公司的業(yè)務(wù)管理一直也是以營業(yè)部的管理為中心的，證券公司IT系統(tǒng)的應(yīng)用主要圍繞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)展開，證券公司第一代信息系統(tǒng)都是采用非商用的DOS/NOVELL/FOXBASE系統(tǒng)環(huán)境，在1996年至1998年左右大部分升級(jí)為NT/SQL系統(tǒng)環(huán)境，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)、技術(shù)應(yīng)用仍為分散式微機(jī)級(jí)。目前大部分證券公司仍采用此系統(tǒng)，其弊端主要體現(xiàn)在：營業(yè)部間及營業(yè)部與總部間的信息資源不能及時(shí)共享，造成證券公司信息滯后和數(shù)據(jù)分隔；營業(yè)部的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶資料等重要數(shù)據(jù)得不到及時(shí)統(tǒng)計(jì)分析，管理層對各營業(yè)部每天的基本經(jīng)營情況不能及時(shí)了解，嚴(yán)重影響了管理決策效率和風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)監(jiān)控，加大了證券公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；使得證券公司難以發(fā)揮整體資源優(yōu)勢，嚴(yán)重阻礙證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力。因此，建設(shè)證券公司新一代集中式證券信息系統(tǒng)刻不容緩。證券公司核心競爭力的獲得很大程度上取決于IT技術(shù)在經(jīng)營管理中的應(yīng)用，獲得競爭力的最好方法是加強(qiáng)公司信息傳遞系統(tǒng)建設(shè)，使證券公司對環(huán)境變化能做出迅速的反應(yīng)。通過信息技術(shù)的創(chuàng)新帶動(dòng)證券公司組織管理創(chuàng)新。

二、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建成本優(yōu)勢

目前證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所收取的傭金均逐步市場化、國際化，而市場化、國際化的結(jié)果就是傭金標(biāo)準(zhǔn)的逐步下調(diào)，使得證券公司盈利空間越來越小而生存壓力越來越大。如證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，我國證券交易傭金原先一直采用向交易雙方分別收取按交易額的3.5‰的固定傭金制度，固定傭金比例由上海、深圳證券交易所制定。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)僅低于巴基斯坦5‰的水平而位居世界第二位。由于該制度不利于證券市場競爭機(jī)制的培育，較高的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)提高了交

易成本,從而妨礙了社會(huì)資源的有效配置，也在一定程度上影響了投資者參與證券市場的積極性。同時(shí)，個(gè)別證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為爭奪客戶，違反有關(guān)規(guī)定進(jìn)行各種形式的傭金打折或返傭的價(jià)格戰(zhàn)，在一定程度上影響了公平競爭的市場秩序。因此，中國證監(jiān)會(huì)會(huì)在研究和借鑒國際成熟市場傭金制度有益做法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國的實(shí)際情況，與2002年4月制定了“最高上限向下浮動(dòng)”的傭金制度，即針對 A股、B股、證券投資基金的交易，證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。另外，證券承銷傭金由于競爭激烈也有逐步下降的趨勢，因此，如何有效降低各項(xiàng)成本，成為各證券公司生存發(fā)展的關(guān)鍵所在，也成為各證券公司發(fā)展的核心戰(zhàn)略之一。否則，公司將面臨虧損淘汰或被收購的風(fēng)險(xiǎn)。

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1、利用當(dāng)代信息技術(shù)降低管理成本。

主要通過先進(jìn)管理應(yīng)用軟件的開發(fā)和運(yùn)用，如LOTUS系統(tǒng)、OA系統(tǒng)的應(yīng)用，使得公司組織結(jié)構(gòu)中空化，即大大減少中層管理人員，管理層次減少，管理幅度擴(kuò)大，管理效率提高，同時(shí)，由于大量實(shí)時(shí)信息在網(wǎng)上及時(shí)高速的處理和傳遞，也大大縮減了企業(yè)內(nèi)部原有工作人員的層次和數(shù)量，從而降低管理費(fèi)用支出。要使信息技術(shù)真正發(fā)揮以上作用，必須做到：①開發(fā)并適時(shí)更新適合本企業(yè)業(yè)務(wù)和管理特點(diǎn)的應(yīng)用軟件系統(tǒng)及相應(yīng)的配套基礎(chǔ)設(shè)施；②嚴(yán)格的制度保障；③企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視；④逐步形成相應(yīng)企業(yè)文化；⑤信息技術(shù)人才保證。

2、利用當(dāng)代信息技術(shù)降低營業(yè)成本。

一般綜合類證券公司，營業(yè)費(fèi)用約占企業(yè)總營業(yè)支出的60%以上，而營業(yè)成本約占企業(yè)營業(yè)收入的80%以上，因此降低營業(yè)費(fèi)用和成本對增加企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益至關(guān)重要，這也是各類企業(yè)管理所要解決的重點(diǎn)課題。而運(yùn)用信息技術(shù)能有效降低營業(yè)成本：①通過開發(fā)委托交易管理軟件，增加交易手段，使得各種非柜臺(tái)委托交易成為可能，如網(wǎng)上委托、證券服務(wù)部、技術(shù)服務(wù)站、銀證合作等低成本的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)委托方式獲得更大的發(fā)展空間，證券公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和場所面積可大大減少，從而減少營業(yè)場所租金和裝修支出；②同時(shí)大大提高交易效率，從而可提高交易量，降低單位交易額的營業(yè)支出；③使得營業(yè)場所現(xiàn)場工作人員相應(yīng)減少，從而降低營業(yè)成本；④大量的資金以電子數(shù)據(jù)的形式存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)中，高度電子化的支付工具和清算系統(tǒng)使每筆商業(yè)交易及資金清算在瞬間完成。這大大加快了貨幣資金的流通速度，減少了現(xiàn)金流量，提高了資金的使用效率，降低了交易成本。同時(shí)，信息流、資金流從傳統(tǒng)市場中剝離出來，將促進(jìn)證券公司對傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程實(shí)施重組。大量的投資理財(cái)信息將作為免費(fèi)服務(wù)提供在網(wǎng)上，這種公共產(chǎn)品為投資者帶來了正的外部性，信息的共享降低了證券公司與投資者之間的交易成本，增加客戶特別是核心客戶的穩(wěn)定性。

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三、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建客戶優(yōu)勢

客戶是企業(yè)的生存發(fā)展之本，隨著“以客戶為中心”的經(jīng)營理念的不斷深入人心，分析客戶、了解客戶、服務(wù)客戶并爭取已成為證券公司經(jīng)營的重要課題。而通過當(dāng)代信息技術(shù)的應(yīng)用可為證券公司構(gòu)建并不斷擴(kuò)大穩(wěn)定的核心客戶起到重要作用。

從業(yè)務(wù)角度看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是目前國內(nèi)證券公司競爭的焦點(diǎn)，它仍是證券公司利潤的主要來源，據(jù)統(tǒng)計(jì)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)獲得的收入占各主要證券公司利潤來源的80%以上，而中小證券公司90%的利潤主要來自證券營業(yè)部。因此從營銷角度看，目前證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶是其市場戰(zhàn)略的重點(diǎn)。

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1、加大對信息網(wǎng)絡(luò)的硬件資源和軟件資源的投資，通過提供便捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，密切與投資者關(guān)系，拓展新客戶，創(chuàng)造證券公司的核心市場優(yōu)勢。如近年來，證券公司加大電腦終端硬件配置、利用電纜衛(wèi)星等多渠道通信模式、開發(fā)客戶端委托下單、自助下單、賬戶管理、銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通等應(yīng)用軟件，方便投資者，并提高交易效率。

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2、借助互聯(lián)網(wǎng)信息獲取的實(shí)時(shí)性和全球連通性的特征以及其他網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)，證券公司可通過大力發(fā)展網(wǎng)絡(luò)證券服務(wù)站方式擴(kuò)大市場份額，目前很多證券公司在這方面已有了成功經(jīng)驗(yàn)。即證券公司經(jīng)批準(zhǔn)將證券營業(yè)部的客戶端延伸至一些重點(diǎn)城鎮(zhèn)，為客戶投資提供便捷服務(wù)，而網(wǎng)絡(luò)客戶可以不受空間、時(shí)間的限制，享受每周7天，每天24小時(shí)的不間斷金融服務(wù)，這無疑將能擴(kuò)大證券企業(yè)的銷售收入。同時(shí)，滿足投資者不斷變化和多樣化的需求，為投資者提供更為全方位、多層次的動(dòng)態(tài)服務(wù)，能夠進(jìn)一步擴(kuò)大企業(yè)的客戶群體。

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3、目前證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競爭激烈且利潤越來越低，如何形成差別化優(yōu)勢是各證券公司應(yīng)考慮的重點(diǎn)，而形成差別化優(yōu)勢主要依賴于證券公司提供的咨詢服務(wù)與附加服務(wù)。數(shù)據(jù)挖掘在此過程中將發(fā)揮重要作用，其技術(shù)應(yīng)用的方向主要有：客戶分析、客戶管理、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、交易數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、投資組合分析等。

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四、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建業(yè)務(wù)創(chuàng)新優(yōu)勢

當(dāng)代信息技術(shù)為證券業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)支持。主要體現(xiàn)在證券業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、交易手段創(chuàng)新等方面。

在業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新方面，如近幾年發(fā)展迅速的網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)，不僅給投資者提供了極大的方便，擴(kuò)大了交易量，提高了交易效率，而且也給證券公司帶來了豐厚回報(bào)。當(dāng)在線經(jīng)紀(jì)和網(wǎng)上交易于全球范圍內(nèi)取代傳統(tǒng)交易模式時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上直接公開發(fā)行、網(wǎng)上承銷、網(wǎng)上路演和網(wǎng)上自助定價(jià)等基于網(wǎng)絡(luò)的投資銀行業(yè)務(wù)也將迅速興起，誰能在探索網(wǎng)絡(luò)時(shí)代全新的證券業(yè)務(wù)模式方面領(lǐng)先，誰就掌握了

發(fā)展的先機(jī)。

在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，證券公司針對投資主體的多樣性和信息反饋的及時(shí)性，通過互聯(lián)網(wǎng)充分掌握投資者的信息，包括投資和儲(chǔ)蓄傾向、購買和消費(fèi)傾向，對不同金融服務(wù)產(chǎn)品的興趣程度以及企業(yè)客戶在經(jīng)營過程中的資金狀況，可以很容易的對投資者的情況進(jìn)行分析，根據(jù)投資對象的區(qū)別，運(yùn)用不同的促銷手段，提供不同的金融服務(wù)，針對投資者的需求設(shè)計(jì)新的金融產(chǎn)品。一旦受到投資者的認(rèn)可，金融企業(yè)就可以與投資者建立的聯(lián)系，爭取更多的客戶資源，保持并擴(kuò)大了市場份額。如近兩年發(fā)展起來的“銀證通”業(yè)務(wù)就是最好的事例。

在交易手段方面，主要是通過現(xiàn)代通信技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用技術(shù)為投資者提供“安全、高效、便捷、經(jīng)濟(jì)”的服務(wù)，如建立友好、便捷的用戶界面，在技術(shù)上，改變傳統(tǒng)的系統(tǒng)架構(gòu)，客戶可任選筆記本電腦、掌上電腦、固定電話、手機(jī)、電視機(jī)機(jī)頂盒等作前端輸入設(shè)備。用戶服務(wù)界面只與用戶作信息交換，用來采集用戶提供的信息、要求和對用戶的查詢提供信息反饋，但不包含任何邏輯層。開展網(wǎng)上證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、開設(shè)證券服務(wù)站、各種自助委托交易等，提高交易效率，拓展業(yè)務(wù)空間。

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五、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建企業(yè)文化和品牌優(yōu)勢

證券公司運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)的能力是公司綜合競爭能力的重要體現(xiàn)，它在企業(yè)文化形成和品牌建設(shè)方面發(fā)揮重要作用。如很多證券公司在其內(nèi)部OA系統(tǒng)或其網(wǎng)站中專設(shè)員工交流、BBS、客戶互動(dòng)交流、企業(yè)文化交流等專區(qū)，對公司企業(yè)凝聚力和文化建設(shè)發(fā)揮重要作用?，F(xiàn)在我國每年都要進(jìn)行網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)量排名，它是證券公司綜合運(yùn)用信息技術(shù)和管理能力的重要指標(biāo)，一些證券公司因此而贏得市場聲譽(yù)，如華泰證券、銀河證券等公司，市場聲譽(yù)的提高亦為公司擴(kuò)大了客戶群，提高業(yè)務(wù)收入。另外，每年財(cái)經(jīng)媒體都要組織“最受股民（網(wǎng)民）喜愛的中國優(yōu)秀財(cái)經(jīng)證券網(wǎng)站”網(wǎng)上評(píng)選活動(dòng)，證券公司網(wǎng)站亦成為其展示市場形象的重要窗口。

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六、利用當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控優(yōu)勢

證券行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控尤為重要。通過當(dāng)代信息技術(shù)構(gòu)建全新有效的監(jiān)控手段，如通過構(gòu)建統(tǒng)一集中的信息管理系統(tǒng)，可以迅速及時(shí)審查營業(yè)部、自營和資產(chǎn)管理等部門的交易數(shù)據(jù)、資金和證券賬戶等情況，及時(shí)采取措施控制營業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)可以改變公司原有資金控制模式，并通過橫向比較及時(shí)了解資金情況，起到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的作用。

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七、目前信息技術(shù)在證券業(yè)應(yīng)用中存在的主要問題及對策

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1、交易安全性方面的問題及對策

網(wǎng)絡(luò)的安全性，是股民最為擔(dān)心的問題，也是影響證券信息化的關(guān)鍵問題。目前網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)大都采用用戶+密碼的傳統(tǒng)方式登錄，這種方式存在的最

大問題是個(gè)人信息明文傳輸易被竊取，為網(wǎng)上證券交易帶來了安全隱憂。例如互聯(lián)網(wǎng)上出現(xiàn)的“證券大盜”木馬病毒，該病毒能竊取網(wǎng)上證券用戶的賬號(hào)和密碼，并冒充被盜股民操縱股票買賣，從而給被盜者帶來巨大經(jīng)濟(jì)損失。該病毒曾引起股民的極大擔(dān)擾，同時(shí)暴露出我國網(wǎng)上證券交易技術(shù)安全方面的缺陷失。

為推進(jìn)證券行業(yè)的信息化工作，加強(qiáng)網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)的安全性，研究推廣安全電子認(rèn)證技術(shù)迫在眉睫。采用第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)的CA電子認(rèn)證系統(tǒng)是目前較為可行的方法。CA認(rèn)證中心電子認(rèn)證系統(tǒng)通過采用PKI技術(shù)（Public Key Infrastructure 公開密鑰基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)）為用戶發(fā)放類似網(wǎng)上身份證的數(shù)字證書，為用戶訪問安全站點(diǎn)、識(shí)別用戶真實(shí)身份、機(jī)密信息網(wǎng)上傳遞等應(yīng)用提供安全保障。用戶只需要擁有一張數(shù)字證書，就可以切實(shí)地保證網(wǎng)上證券交易安全。

2、標(biāo)準(zhǔn)化問題及對策

標(biāo)準(zhǔn)化工作是任何行業(yè)和技術(shù)發(fā)展的保障，對于集中式證券信息處理系統(tǒng)，若沒有一個(gè)統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，將不可避免地造成資源不能共享、技術(shù)平臺(tái)不能共用的局面，從而導(dǎo)致重復(fù)投資和系統(tǒng)資源的巨大浪費(fèi)，并易造成系統(tǒng)運(yùn)行效率低下，嚴(yán)重影響新業(yè)務(wù)的開展。如深、滬交易所現(xiàn)運(yùn)行的兩套技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)就給證券公司帶來很大的不便。因此證券行業(yè)監(jiān)管部門必須加快行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化工作的進(jìn)程，促進(jìn)證券行業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。

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3、法律法規(guī)問題及對策

與國外市場經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家相比，我國網(wǎng)絡(luò)金融立法滯后。20世紀(jì)90年代，美國頒布了《數(shù)字簽名法》、《統(tǒng)一電子交易法》等法律，解決了電子簽名和電子支付的合法性問題。英國通過2000年5月施行的《電子通信法案》，也確定了電子簽名和電子證書的法律地位，為網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展掃清了障礙。目前，我國此類法律極為有限，如《網(wǎng)上證券委托暫行管理辦法》、《證券公司網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)核準(zhǔn)程序》、《關(guān)于鼓勵(lì)利用INTERNET進(jìn)行交易條例》等幾部法規(guī)，涉及的僅僅是網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)的一小部分，我國于2005年4月1日施行的《電子簽名法》在保障我國電子交易的安全性方面走出了重要的一步，但隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，相關(guān)法律法規(guī)還需不斷完善（作者單位：余慶生、王瑩/同濟(jì)大學(xué)；楊捷/東華大學(xué)）