第一篇：金融業(yè)務局2009年工作總結(jié)

金融業(yè)務局2009年工作總結(jié)

2009年，在局黨委、行政的正確領導及全局各部門的關心支持下，我們認真貫徹落實省公司、市局工作要求，以加快發(fā)展為主線，以“保增長、保增效”為中心，大力推進郵政金融業(yè)務增長方式轉(zhuǎn)變，認真做好金融業(yè)務發(fā)展等各項工作，并取得了一定成效?，F(xiàn)總結(jié)如下：

主要經(jīng)營指標完成情況

（一）余額規(guī)模持續(xù)增長，結(jié)構(gòu)調(diào)整初見成效

截至2009年11月底，全區(qū)郵政代理金融業(yè)務儲蓄余額規(guī)模達246.35億元，比08年底凈增31.49億元，其中活期余額達到32.24億元，比08年底凈增5.01億元，活比與去年持平。市局代理金融業(yè)務規(guī)模達到15.91億元，比08年底凈增3.07億元，其中活期余額達到4.6億元，比08年底凈增1.09億元，市局活比達到29%，比去年底提高2個百分點。

（二）代理金融業(yè)務收入持續(xù)增長

全區(qū)1-11月郵政累計實現(xiàn)代理金融總收入28042.67萬元，完成計劃的109.82%，較去年同期增長41.13%，列全省第一。其中市局1-11月完成代理金融業(yè)務收入2558.22萬元,完成年計劃的110.5%,比去年同期增長43.14%，增幅列全省市局第一。

（三）付息成本逐月下降

通過大力發(fā)展活期、發(fā)展中間業(yè)務，降低二三五年中長期存款，全區(qū)付息成本繼續(xù)保持良好下降趨勢，付息成本從09年1月的3.1%，逐月下降，11月份全區(qū)付息成本1.96%，較年初下降了1.14個百分點。市局付息成本從09年1月的2.72%逐月下降到11月份的1.73%，較年初下降了0.99個百分點。

（四）重點營銷項目完成情況

1、保險

截至11月，全區(qū)保險業(yè)務累計銷售12.43億元，比去年同期增長37.45%，規(guī)模列全省第一。其中郵政代理保險9.87億元，占總保費額的79%。

從全區(qū)發(fā)展情況來看，如東局在全區(qū)保險業(yè)務發(fā)展中最為搶

眼,郵銀合計銷售額達2.85億元。市局保險在前期多次開展保險訓練營活動的推動下，11月份完成單月銷售532萬元，市局保險業(yè)務發(fā)展全面啟動。

2、基金、國債、人民幣理財

截止11月，全區(qū)基金、理財、國債共銷售5.25億元，其中郵政銷售2.69億元，占總銷量的51%。

國債在今年的理財類產(chǎn)品中獨樹一幟，是今年的一大亮點，全區(qū)郵銀累計銷售4.03億元，占基金、理財、國債總銷量的比例高達77%。郵政銷售國債2.25億元，占比達55.7%。

3、二年期（含）以上定期存款壓降

截止11月底，全區(qū)二年期（含）以上定期存款余額27.23億元，全年共計壓降5.54億元。全區(qū)二年期(含)以上存款占總余額的比重為8.2%。

4、商易通

截止11月，南通全區(qū)累計新增商易通4318臺，余額沉淀11096.98萬元，卡激活率84.76%。其中郵政新增商易通2834臺，市局郵政布放553臺，從數(shù)量上達到年初制訂的目標要求。

5、綠卡村建設

截止10月31日全區(qū)郵銀共建設綠卡村349個，完成計劃的70.2%,其中郵政建成311個,完成計劃的87.11%。

二、主要工作完成落實情況

（一）以跨年度競賽為主線，推動全區(qū)代理金融業(yè)務規(guī)模進一步擴大。

今年初，全區(qū)郵銀融合聯(lián)動，積極開展跨年度競賽及賽中賽活動，各局精心組織、充分發(fā)動，取得了兩項競賽的開門紅。到3月底全區(qū)金融業(yè)務跨年度競賽期間累計凈增56.08億元，凈增額名列全省第一，其中活期余額凈增11.57億元。保險業(yè)務跨年度競賽期間累計銷售10009.6萬元，比去年同期增長32%，保險業(yè)務發(fā)展名列全省第一。同時在今年1-2月全區(qū)賽中賽活動中，各局大力發(fā)展儲蓄業(yè)務，發(fā)揚過去多年來郵儲發(fā)展的“四千”精神，全區(qū)賽中賽累計凈增一年期在下定期存款45.83億元，為全

區(qū)今年金融業(yè)務發(fā)展奠定了良好基礎。在今年初的競賽中，各局措施落實、組織得力、亮點紛呈。市局營業(yè)局發(fā)動全員力量，積極開展“走千家訪萬戶”活動，通過送“?！薄皩β?lián)”到戶等措施，不斷擴大新的儲源，市區(qū)跨年度競賽累計凈增3.96億元，市區(qū)余額突破20億元大關，改變了過去多年來市區(qū)郵儲發(fā)展徘徊不前的局面；如皋局充分發(fā)揮愛心郵路的作用，做到充分動員，逐戶宣傳，2月9日郵儲余額率先突破60億元；通州認真策劃競賽工作，通過利用各種媒體大力宣傳郵儲業(yè)務，聯(lián)合移動公司開展“買保險送手機”等促銷活動，郵銀攜手發(fā)展，全局累計完成金融業(yè)務加權(quán)總余額9.46億元，成為全區(qū)唯一完成市局下達的跨年度競賽加權(quán)總余額力爭指標的單位；如東局通過保險業(yè)務與個人工資考核掛鉤及加大宣傳、將機關人員與網(wǎng)點掛鉤考核等措施，跨年度競賽期間累計銷售保險20601.21萬元。

10月 27日，郵銀雙方召開了全區(qū)09-10年跨年度競賽動員大會，對新一輪的競賽進行了部署，制定下發(fā)了南通區(qū)跨年度競賽新一輪辦法及活期配套方案，明確了旺季金融業(yè)務發(fā)展目標，力求這次跨年度競賽全區(qū)郵政總余額凈增47億元，力爭凈增53億元。

（二）以業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整為中心，積極推動“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽工作。

全區(qū)09年4-10月基礎金融業(yè)務“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽活動以活期、理財類（含保險）列為基礎目標，將代發(fā)工資、商易通、綠卡村、聯(lián)名卡、綠卡通、結(jié)算類收入、POS收入、二三五年定期存款減少、郵儲短信、公司業(yè)務列為10個重點營銷項目。競賽以來，金融業(yè)務局每日通報各局競賽進度，及時總結(jié)推廣競賽中的經(jīng)驗和案例，堅持每月協(xié)調(diào)銀行召開全區(qū)“融合聯(lián)動、轉(zhuǎn)型增效”競賽活動推進會，競賽工作取得階段性成效。競賽期間，市局郵政活期余額新增8714萬元，獲得競賽的基礎目標獎。全區(qū)郵政壓降二年期以上存款1.49億元，業(yè)務結(jié)構(gòu)日趨轉(zhuǎn)好,有效地降低了付息成本;全區(qū)公司業(yè)務全面啟動,郵政代理公司業(yè)務余額達到郵銀總余額的10%以上。同時，為促進郵銀共

同抓好基礎金融業(yè)務以及信貸、公司業(yè)務等銀行新業(yè)務的發(fā)展，郵銀雙方自8月1日至10月31日開展了以6項重點業(yè)務發(fā)展為目標的項目對抗賽活動，活動既促進了重點業(yè)務發(fā)展，也實現(xiàn)了郵銀更加融合、協(xié)調(diào)發(fā)展。為推動項目對抗賽活動的開展，我們針對實際情況制定了全區(qū)投遞人員發(fā)展信貸業(yè)務的辦法，并召開了全區(qū)會議進行動員布置，并對市區(qū)投遞班組逐一組織了宣貫和培訓。競賽期間全區(qū)郵政發(fā)展信貸業(yè)務8534.1萬元，占郵銀總完成數(shù)的21%，達到競賽預定目標要求。

（三）以郵銀融合發(fā)展為主題，共促郵銀協(xié)調(diào)發(fā)展。

今年來，我們認真貫徹落實省公司、省行有關郵銀融合發(fā)展新機制的要求，堅持定期召開郵銀協(xié)調(diào)會制度，認真做好同銀行的協(xié)調(diào)溝通工作，多次召集銀行及相關部門認真組織學習省公司、省行郵銀融合發(fā)展新機制有關辦法，并協(xié)同銀行修訂了南通區(qū)郵銀發(fā)展新機制的辦法。6月份配合銀行做好了全區(qū)郵政員工信用卡的發(fā)放工作。同時，認真學習貫徹落實省公司、省行有關收入清分辦法，落實專人做好全區(qū)郵銀收入清分的核對及具體收入清分工作，糾正了一直以來全區(qū)收入清分中存在的一些不妥做法。召集郵銀雙方相關人員如開了相關郵銀收入清分會議，對收入清分的一些具體工作作了進一步的明確，并配合銀行對收入清分工作專門進行了一次業(yè)務培訓，進一步規(guī)范收入清分工作，推動郵銀雙方融合、協(xié)調(diào)發(fā)展。

今年來，我們協(xié)調(diào)銀行加強合作，做到數(shù)據(jù)共享，堅持“六個協(xié)調(diào)機制”、“六統(tǒng)一”原則，加強郵銀雙方合作，共同推動郵政金融業(yè)務發(fā)展。同時加強同銀行的溝通聯(lián)系，及時認真處理好銀行方需要協(xié)調(diào)的事項，確保郵銀協(xié)調(diào)穩(wěn)定發(fā)展。

（四）以加強管理為核心，認真落實金融業(yè)務管理各項制度。2009年是郵儲銀行成立后獨立運營的第一年，代理金融業(yè)務發(fā)展工作任務非常繁重。我們按照市局的要求，在抓好業(yè)務經(jīng)營的同時，配合銀行做好代理金融業(yè)務管理工作。我們協(xié)調(diào)銀行堅持每月召開一次網(wǎng)點負責人參加的郵儲資金管理聯(lián)系會議，重點就網(wǎng)點在金融業(yè)務管理方面的存在問題進行通報和落實整改

措施。協(xié)調(diào)銀行制訂了全區(qū)風險合規(guī)競賽活動辦法，做好全區(qū)金融業(yè)務從業(yè)人員業(yè)務理論知識的抽考工作。認真落實對銀行檢查存在問題整改的督辦工作，建立了郵銀雙方業(yè)務文件聯(lián)合下發(fā)制定，確保全局業(yè)務經(jīng)營、業(yè)務管理工作的正常進行。

三、代理金融業(yè)務發(fā)展中存在的問題

1、業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整工作還很艱巨，截止到11月底全區(qū)郵政活期凈增余額雖然凈增5.01億元，但活比未能同步提升，付息成本仍居全省首位，業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整任重道遠。

2、重點營銷項目推進進展緩慢，力度不夠。如代發(fā)工資仍未達到預期目標，理財產(chǎn)品的銷售落后于銀行，商易通布放的質(zhì)量不高，公司業(yè)務發(fā)展仍未取得突破性進展等等。

3、營銷體系建設工作還沒有全部到位，專業(yè)營銷工作還有待加強，客戶經(jīng)理隊伍急需加強。

四、2010年代理金融業(yè)務發(fā)展工作打算

總體思路是：認真貫徹落實省公司、市局工作要求，緊緊圍繞以“上規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)”為中心，積極開展各類競賽活動，大力推進金融業(yè)務增長方式轉(zhuǎn)變，不斷提高經(jīng)營效益，努力打造金融業(yè)務強局，推動代理金融業(yè)務又好又快發(fā)展。

（一）全力以赴、認真組織、充分發(fā)動，確保09-10年跨年度競賽各項任務全面完成。

目前競賽工作已全面開展，金融業(yè)務局作為代理金融業(yè)務的專業(yè)經(jīng)營發(fā)展部門，我們將認真做好競賽的各項發(fā)動和競賽各類通報工作，及時總結(jié)推廣競賽中好的經(jīng)驗和做法，定期分析競賽的進度和成效，推動全區(qū)代理金融業(yè)務發(fā)展再上新臺階，為來年代理金融業(yè)務快速穩(wěn)定發(fā)展打好基礎。

（二）大力發(fā)展保險理財業(yè)務，加快理財專柜和理財經(jīng)理隊伍建設。

保險理財業(yè)務是郵政儲蓄向更高更寬領域發(fā)展的重要通道，是郵政儲蓄實現(xiàn)金融業(yè)務收入穩(wěn)步持續(xù)增長的有效途徑。也是郵政儲蓄調(diào)整結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型增效的重要方面。下階段我們要繼續(xù)加大對用戶市場的分析，認真做好保險、理財?shù)犬a(chǎn)品的銷售工作，實

現(xiàn)全區(qū)理財類產(chǎn)品的規(guī)模發(fā)展。

專職客戶經(jīng)理的服務對象是高端客戶。我們將通過服務穩(wěn)定高端客戶，開拓、維護更大的高端客戶市場。要求專職客戶經(jīng)理對代發(fā)工資、保險、理財、綠卡通、商易通、小額信貸等各類產(chǎn)品進行組合營銷，對行業(yè)客戶、集團客戶、批發(fā)市場客戶等集中進行宣傳營銷，爭取做到以點帶面，不斷擴大高端客戶對郵儲業(yè)務的認知度，提高高端客戶比例，為郵政金融業(yè)務持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展打好基礎。

（三）發(fā)揮網(wǎng)絡優(yōu)勢，做大結(jié)算類業(yè)務。

重點針對外出打工、經(jīng)商人員以及學生、個體經(jīng)營戶等群體，宣傳郵政儲蓄網(wǎng)點覆蓋最廣、綠卡網(wǎng)絡實時到賬、方便結(jié)算、交易成功率最高、且不收年費、賬戶管理費等優(yōu)勢，促進活期用戶的增加。加大ATM的布放力度，重點在大的商場、商貿(mào)區(qū)、學校等地點加快布放步伐，不斷提高異地、跨行結(jié)算類業(yè)務收入。

（四）以項目促發(fā)展，大力推進重點營銷項目

2010年代理金融業(yè)務發(fā)展將會遇到很多的變數(shù)，目前全區(qū)業(yè)務結(jié)構(gòu)不合理現(xiàn)象仍然非常突出。因此，2010年我們將繼續(xù)圍繞“調(diào)整結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)型增效”為目的各類競賽活動，重點推動代發(fā)工資、商易通布放、有效卡發(fā)放、二年期以上存款的有效壓降、保險銷售等項目，不斷增加活期余額，減低付息成本，提高經(jīng)營效益。

（五）做好數(shù)據(jù)分析，為經(jīng)營發(fā)展做好支撐。

2010年我們將充分應用郵銀共享的信息平臺，加強對網(wǎng)點收入、儲蓄業(yè)務結(jié)構(gòu)、商易通運行質(zhì)量、保險專項營銷活動等項目的專題分析，幫助各局做好代理金融業(yè)務的數(shù)據(jù)分析，為領導決策及經(jīng)營目標的制訂提供依據(jù)，促進代理金融業(yè)務的快速、健康發(fā)展。

（六）加強同銀行的溝通協(xié)調(diào)，不斷推動郵銀融合發(fā)展。2010年我們將認真貫徹落實省公司、省行有關金融發(fā)展要求，認真做好與銀行的溝通協(xié)調(diào)，及時做好雙方需協(xié)調(diào)解決問題的落實，加強雙方收入清算的審核和有關結(jié)算工作，共同商量，共同推進金融業(yè)務的發(fā)展，并充分用好郵儲銀行的品牌，做大做強代理金融業(yè)務。

二ＯＯ九年十二月十日

第二篇：代理金融業(yè)務局

省代理金融業(yè)務局 12 月創(chuàng)先爭優(yōu)活動月報 我局以深入學習實踐科學發(fā)展觀為根本要求，不斷夯實和鞏固基 層黨組織建設，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，以全新的精神面貌，切 實把創(chuàng)先爭優(yōu)活動進一步引向深入?，F(xiàn)將 12 月份活動開展情況和下 一個月活動安排匯報如下： 一、十二月份活動情況 一是堅持把學習貫徹黨的十七屆五中全會精神作為當前工作的 一是 一項重要內(nèi)容，采取“領導干部帶頭學、黨員干部深入學”等措施，不斷掀起學習新高潮。進一步深化思想認識，明確發(fā)展方向。開展創(chuàng) 先爭優(yōu)理論研討活動，明確責任部門和責任人，深入黨員群眾，走進 基層一線，切實開展調(diào)查研究，認真總結(jié)創(chuàng)先爭優(yōu)活動的好做法、好 經(jīng)驗，深入探討深化創(chuàng)先爭優(yōu)活動的長效機制。二是我局黨支部把高質(zhì)量、高水平完成本職崗位工作作為爭創(chuàng)先 二是 進黨支部、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的有效載體和基本手段，把做好我局 2010 年工作總結(jié)及 2011 年工作要點作為工作重心，總結(jié)好今年的各項工 作，為 2011 年各項工作謀好篇，布好局。將公開承諾要與實際工作 相結(jié)合，與提高效能相結(jié)合，與改進工作作風相結(jié)合，在加強領導班 子和各部門的作風建設的基礎上，積極倡導有令則行、務求實效的工 作作風。以公開承諾推動各項工作再上新臺階，著力破解影響全局工 作效能的突出問題，著力探索推動科學發(fā)展的新思路、新舉措，促進 代理金融業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展； 三是用身邊人、身邊事教育引導群眾。要求黨員干部觀看電影 《第 三是 一書記》，弘揚楷模的崇高精神，并對照先進典型查找自身的差距和 不足，立足自身實際，爭創(chuàng)一流業(yè)績。激發(fā)了機關創(chuàng)先進、爭優(yōu)秀的 內(nèi)在動力。通過先進典型的示范引領，形成了以黨內(nèi)創(chuàng)先爭優(yōu)帶動全 社會齊爭共創(chuàng)的生動局面。

二、下個月創(chuàng)先爭優(yōu)活動安排

1、按照要求和黨員公開承諾的內(nèi)容，認真踐諾履責，開展好 “四 強五好”等各項活動。

2、繼續(xù)抓好宣傳，培樹典型，總結(jié)經(jīng)驗，營造氛圍。

第三篇：“五好”基層黨組織事跡材料--金融業(yè)務局

深入踐行科學發(fā)展觀

扎實推進郵政金融專業(yè)黨建工作

——焦作市郵政局金融業(yè)務局黨支部

郵政金融業(yè)務局黨支部在省公司黨組和市局黨委的正確領導下，以黨的十七大、十七屆三中、四中全會精神和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照市郵政局紀檢監(jiān)察部門的工作要求，切實加強黨支部的思想建設、組織建設和作風建設，進一步增強黨支部的凝聚力和戰(zhàn)斗力，緊緊圍繞郵政代理金融專業(yè)中心工作，堅持金融業(yè)務發(fā)展“三個不能變”原則，按照“抓規(guī)模，調(diào)結(jié)構(gòu)，增效益”的經(jīng)營理念，加強與郵儲銀行的溝通協(xié)調(diào)，通過開展郵儲業(yè)務旺季勞動競賽，開展商易通、綠卡通、基金理財?shù)纫幌盗行聵I(yè)務專項營銷活動，進一步調(diào)整了郵政代理金融業(yè)務的存款結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，在保持郵儲余額快速增長的同時，做大做強理財基金業(yè)務，實現(xiàn)全市郵政代理金融業(yè)務協(xié)調(diào)、穩(wěn)定、快速發(fā)展。

一、深入開展學習實踐科學發(fā)展觀活動，不斷提高黨員的思想政治素質(zhì)

2009年以來，金融業(yè)務局黨支部開展了深入學習實踐科學發(fā)展觀活動，9名黨員參加了學習實踐科學發(fā)展觀活動。-1-

經(jīng)過3個階段、6個環(huán)節(jié)，圓滿完成了學習實踐活動各項工作任務，進一步增強了廣大黨員貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性和主動性。

一是領導高度重視，學習調(diào)研扎實。金融業(yè)務局局長叢園同志對學習實踐活動高度重視，及時召開專題會議，對活動進行研究部署，成立了學習實踐活動領導小組，制定了《學習調(diào)研階段工作方案》和各階段的具體實施方案。召開了全體人員動員大會，對活動進行了充分動員和安排部署，通過購買下發(fā)學習筆記本、制作宣傳版面、編發(fā)簡報等具體措施，為活動營造出了濃厚的學習氛圍。在深入基層調(diào)研期間，從代理金融專業(yè)可持續(xù)發(fā)展的角度，對全市97個代理金融網(wǎng)點的布局、市場潛力進行了詳細的調(diào)研，調(diào)整了11個網(wǎng)點布局，對25個網(wǎng)點進行了裝修改造，優(yōu)化了網(wǎng)點的工作環(huán)境，緩解了窗口的服務壓力，實現(xiàn)了可用金融業(yè)務資源的最大開發(fā)。

二是廣泛征求意見，認真分析檢查。通過設立征求意見箱公開征求意見、召開征求意見座談會、發(fā)放征求意見函、發(fā)放調(diào)研問卷等多種形式廣泛征求建議，最終歸納總結(jié)出群眾意見17條。深入開展“五必談”活動，互相交換看法，認真撰寫發(fā)言材料，為確保生活會效果做好充分準備。在民主生活會上，認真開展批評和自我批評，分析檢查了個人和領導班子在貫徹落實科學發(fā)展觀方面存在的突出問題，形成了高質(zhì)量的分析檢查報告。

三是堅持求真務實，注重整改提高。認真研究整改措施，注重突出實踐特色和解決實際問題，重點在加強懲防體系建設等六個方面做好工作。通過加強組織領導，強化督導協(xié)調(diào)；堅持邊整邊改，搞好統(tǒng)籌兼顧；建立監(jiān)督制度，接受群眾監(jiān)督，確保整改工作落到實處。經(jīng)過多次調(diào)研，指出了個別網(wǎng)點存在工作漏洞的危害性，積極制定了整改措施，確立了工作質(zhì)量目標，限定整改期限，保證問題的及時有效解決，確保全市不出現(xiàn)資金案件的發(fā)生。

二、加強黨組織建設，充分發(fā)揮黨員的先鋒模范作用 根據(jù)省公司黨組要求和市局黨委的工作部署，金融業(yè)務局黨支部主動適應形勢變化，積極探索新時期基層黨組織建設和黨員管理工作的新機制、新方法，不斷加強支部黨組織建設。

一是基層黨組織更加鞏固。金融業(yè)務局黨支部一直把建立健全基層黨組織作為一項重要工作來抓，及時理順黨組織關系，結(jié)合干部變動實際，做好黨支部人員調(diào)整，支部委員充分發(fā)揮職能作用，號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力得到進一步增強。在郵政代理金融業(yè)務改革的新形勢下，根據(jù)省公司黨組和市局黨委的要求，完成了郵政金融業(yè)務管理機構(gòu)及崗位設置工作，進一步推動了我市郵政代理金融業(yè)務專業(yè)化經(jīng)營工作。

二是黨員隊伍不斷壯大。共新增正式黨員2人，改善了支部黨員的文化層次、年齡結(jié)構(gòu)。金融業(yè)務局黨支部現(xiàn)有黨員9人，入黨積極分子13人。大專以上的黨員9人，35歲以下的年輕黨員3人，女黨員4人。

三是黨員管理進一步規(guī)范。根據(jù)市局黨委要求，按照工資調(diào)整后的工資基數(shù)和新的黨費標準確定了每名黨員的黨費，全年共收繳黨費2992.08元，按標準完成了收繳任務。對黨員信息庫的數(shù)據(jù)進行補充完善，將黨內(nèi)統(tǒng)計工作提升到了全新的水平。

四是黨員的先鋒模范作用得到進一步發(fā)揮。通過加強組織建設，黨員干部進一步增強了工作的責任感和使命感。在反腐倡廉各項工作中，黨員領導干部處處帶好頭，廣大黨員心往一處想，勁往一處使，支部充滿了生機和活力。

三、貫徹從嚴治黨方針，不斷改進和加強支部作風建設 一是加強對黨員的教育、管理、監(jiān)督和服務。在堅持采用上黨課、參加政治學習、記讀書筆記、寫心得體會等傳統(tǒng)方法的基礎上，運用電教、網(wǎng)絡、手機短信等現(xiàn)代方法和手段，努力提高黨員干部的思想政治素質(zhì)、思想道德素質(zhì)、科學文化素質(zhì)和綜合業(yè)務素質(zhì)。以創(chuàng)建“五好”黨組織為切入點，落實黨內(nèi)生活各項制度，特別是“三會一課”制度，著力抓好黨員領導干部的雙重民主生活會制度的落實，提高組織生活質(zhì)量。堅持以人為本，樹立服務觀念，拓展服務內(nèi)容，探索服務方式，關心愛護黨員，黨員家中出現(xiàn)困難，金融業(yè)務局黨支部都能及時主動慰問看望。

二是加強領導干部和支部作風建設。認真落實“八個堅持、八個反對”的要求，大力加強五個方面作風建設，倡導社會主義榮辱觀，促使廣大黨員干部做到為民、務實、清廉；改進學風和文風，精簡會議和文件，提倡少開會，開短會，厲行勤儉節(jié)約，杜絕奢侈浪費；加強支部紀律作風檢查，嚴肅工作紀律，提高辦事效率和服務質(zhì)量。

三是打造廉潔支部。健全完善反腐倡廉的各項規(guī)章制度、工作機制，規(guī)范干部行為，成立了自律委員會，負責對金融業(yè)務局人員的監(jiān)督和管理。經(jīng)常組織人員觀看反腐倡廉內(nèi)控節(jié)目光盤，加強了全體人員的綜合素質(zhì)，保證了工作質(zhì)量，打造了一個廉潔的黨支部。

四、開展豐富多彩活動，增強黨組織凝聚力和戰(zhàn)斗力 金融業(yè)務局黨支部在市局黨委的大力支持下，把開展豐富多彩的文體活動作為增強黨組織凝聚力和戰(zhàn)斗力的重要舉措來抓緊抓好。

一是認真組織人員開展了釣魚比賽、打撲克比賽、投籃比賽等多項活動，增強了全體員工的團隊凝聚力及員工間相互配合的團隊合作意識，改善了人際關系，形成積極了向上的團隊風氣，增進了管理者與員工內(nèi)部的溝通與交流，在挖掘員工自身潛能的同時，也增強了員工的自信心，調(diào)整了身

心狀態(tài)，并啟發(fā)了員工的想象力和創(chuàng)造力，提高了員工獨立解決問題的能力。

二是為充分調(diào)動全體窗口人員發(fā)展業(yè)務的積極性，開展了郵政儲蓄旺季勞動競賽，制定了競賽目標及措施和各項獎勵政策，通過開展的各種業(yè)務競賽極大的拉動了窗口業(yè)務收入，支部上下形成了相互比發(fā)展、比貢獻的良好局面，確保了全市郵政儲蓄余額規(guī)?？焖侔l(fā)展。

三是為進一步規(guī)范員工及網(wǎng)點的考核標準，金融業(yè)務局黨支部對原有網(wǎng)點的考核辦法進行了修訂，將網(wǎng)點分級酬金與業(yè)務量、服務質(zhì)量以及業(yè)務發(fā)展情況掛鉤考核，嚴格控制業(yè)務費用和網(wǎng)點人員酬金，使各網(wǎng)點在總原則不變的情況下因地制宜將制度個性化，更加貼近市場，使新的考核辦法更加適應現(xiàn)在各項業(yè)務的發(fā)展需要，極大地調(diào)動了員工的工作積極性和主動性，有效地推動了各項業(yè)務的發(fā)展，確保了營業(yè)員綜合素質(zhì)和業(yè)務發(fā)展的全面提高，使考核制度收到了顯著的效果，達到了預期的目標。

本著“以管理促發(fā)展，以服務創(chuàng)業(yè)績”的基礎管理工作方針，金融業(yè)務局黨支部從自身實際出發(fā)，結(jié)合各崗位特點，開展了一系列的營銷活動，提高了各項業(yè)績，促進了業(yè)務發(fā)展，滿足了廣大用郵客戶。我們相信，在局黨委正確方針的指導下，金融業(yè)務局黨支部一定會在不斷完善、發(fā)展的過程中取得更大的輝煌。

第四篇：函件業(yè)務局2009年工作總結(jié)

函件業(yè)務局2009年工作總結(jié)

一、概述

回顧2009，函件業(yè)務局以科學發(fā)展觀為指導，堅持函件可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略；以改革為動力，引入媒體經(jīng)營理念，全面提升函件市場運作能力，打造函件媒體化經(jīng)營品牌；以發(fā)展為主線，強化專業(yè)化經(jīng)營管理，轉(zhuǎn)變營銷方式，確定發(fā)展重點，做大重點業(yè)務，做強競爭性業(yè)務，突出長效高效業(yè)務，進一步拓寬市場領域，提升函件業(yè)務發(fā)展空間；以“保增長、保增效”為最重要的目標，堅持抓項目上規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)增效益，著力講求運行效率和質(zhì)量，做到效益優(yōu)先，著力落實規(guī)范性基礎管理工作，提高函件業(yè)務發(fā)展水平，努力實現(xiàn)在新的形勢下推動無錫郵政函件又好又快發(fā)展。

二、2009工作總結(jié)

1、業(yè)務指標完成情況

2009年1-12月，無錫市局函件業(yè)務總收入為7032.34萬元，同比下降0.06%，完成全年計劃的84.73%。其中數(shù)據(jù)庫商函收入完成2436.46萬元，完成年計劃的90.24%，同比增長14.3%；帳單收入完成1286.67萬元，同比增長8.3%；郵資封片完成收入1263.1萬元，同比下降3.49%；無名址商函完成收入1321.45萬元，同比下降23.62%。

2、具體工作措施：

（1）強化專業(yè)化管理職能，提高專業(yè)化程度，增強郵政廣告綜合競爭力，提高函件業(yè)務管理水平

回顧09年，函件局多次組織全區(qū)營銷培訓、業(yè)務培訓，做好對全區(qū)函件廣告業(yè)務的經(jīng)營管理、業(yè)務指導和服務支撐工作。在重大項目策劃、市場營銷運作上加強專業(yè)聯(lián)動和區(qū)域聯(lián)動,提高專業(yè)化程度，提升綜合競爭力。為貫徹落實局函件業(yè)務發(fā)展目標，召開了函件業(yè)務實行四年翻番全區(qū)動員大會，對09及今后的工作進行動員和部署，統(tǒng)一思想，加快發(fā)展。在函件局內(nèi)部整合資源，實施團隊營銷、區(qū)域營銷、行業(yè)營銷和項目營銷相結(jié)合的方式。并以團隊模式對營業(yè)局、各區(qū)分局等部門進行全力支撐。對外統(tǒng)一品牌形象、統(tǒng)一價格政策、統(tǒng)一運行模式。全面推行項目經(jīng)理制，促成函件業(yè)務向?qū)I(yè)化、專向化發(fā)展。

（2）全面推行損益核算管理，著力講求運行效率和質(zhì)量，提高函件業(yè)務發(fā)展水平根據(jù)局要求，09年全面實施二級單位損益核算。專業(yè)局對每筆函件業(yè)務都進行成本核算，強化成本費用預算控制，提高支出的邊際效益。同時對利潤進行考核，促使各責任中心主動增效,關注利潤，追求高效業(yè)務的發(fā)展，避免了經(jīng)營與效益脫鉤、投入與產(chǎn)出脫鉤。制定了各項業(yè)務的代辦費、營銷費提成，各項獎勵辦法的出臺都向高效業(yè)務傾斜。

（3）加強用戶欠費管理，建立欠費長效管理機制，促進函件業(yè)務有效發(fā)展

對函件大宗客戶，確定記帳客戶標準，通過大客戶管理系統(tǒng)對欠費用戶實行分層分級信用控制，明確郵政與客戶之間的經(jīng)濟關系。每月通過定期匯總檢查，對接近信用期的欠費，財務人員對營銷人員及時提醒催交；對超過信用期的欠費，根據(jù)局相關規(guī)定進行考核處理。至12月底函件業(yè)務局欠費累計余額為115.97萬元，占收入的2.4%。

（4）以效益為中心，強化經(jīng)營，開發(fā)市場，做大做強重點業(yè)務，拓寬市場領域，提高函件業(yè)務發(fā)展規(guī)模和效益

圍繞“保增長、保增效”的總體要求，以效益為中心，強化經(jīng)營，進一步加強精細化管理。同時以項目營銷為突破，著力開發(fā)新業(yè)務市場，在創(chuàng)新服務和開發(fā)營銷上下功夫，搶占市場，做大收入規(guī)模，提高經(jīng)濟效益。

① 賬單業(yè)務

一是做好日常各類賬單的維護工作；二是做好供電賬單和建行個貸等總部經(jīng)濟賬單項目的聯(lián)系和深度開發(fā)，重點新增開發(fā)了住房公積金賬單項目；三是開發(fā)六大行業(yè)賬單市場，做好了江蘇銀行銀企賬單的開發(fā)和農(nóng)行銀企賬單的擴量等；四是優(yōu)化賬單作業(yè)流程，做好賬單制作、投遞及回收工作。在地稅賬單停發(fā)和工行賬單大幅縮量的情況下，全的賬單業(yè)務仍保持了平穩(wěn)增長的態(tài)勢。

② 數(shù)據(jù)庫商函業(yè)務

一是加大中小企業(yè)走訪的力度，落實“千企工程”，積極推進數(shù)據(jù)庫商函專項營銷工作；二是重點開發(fā)十大行業(yè)的數(shù)據(jù)庫商函市場，結(jié)合“信函傳媒”9個子品牌進行有針對性的推廣，加強品牌效應；三是以項目為抓手，實現(xiàn)數(shù)據(jù)庫商函的重點突破。四是加強直復營銷中

心和BIU中心的建設，樹立“幫客戶贏”的理念，加強項目策劃和方案設計能力，注重滿足客戶的個性化需求，以針對性服務贏得客戶的滿意，促進函件業(yè)務的發(fā)展和整體效益的提高。全年進行了“家電下鄉(xiāng)”、“招生商函”、“書信大賽”、“高考大禮包”等項目營銷。積極開展“印、廣、發(fā)”專項項目營銷工作，合作代理模式，加快發(fā)展進度。

③ 郵資封片業(yè)務

一是重點抓好2010郵政賀卡項目，在拓展定制型賀卡客戶的同時，采用多渠道方式，加大銷售型賀卡的營銷力度；二是做好郵資封片的項目營銷工作，策劃《世界佛教大會》系列產(chǎn)品，提高大項目開發(fā)力度；開發(fā)銷售型本冊式明信片，借助政府力量，借勢借力，做好建國60周年系列項目；三是做好幸運郵天下項目的開發(fā)。四是啟動自創(chuàng)型賀卡，積極培育DIY網(wǎng)絡賀卡市場，并推出了郵政賀卡“定日遞”服務；六是鞏固靈山門票明信片項目，2009全年靈山門票明信片印制193萬枚，實現(xiàn)收入231.6萬元。

④郵送廣告業(yè)務

一是做大《郵送廣告》規(guī)模，加強媒體品牌效應；二是做好《周末生活》專刊發(fā)行工作，加強開發(fā)行業(yè)專版；三是通過與各分局、營業(yè)局聯(lián)動，加大對《靈性空間》固定期刊的培育；四是代理開發(fā)《郵送廣告》行業(yè)?？５诤M行業(yè)務板塊結(jié)構(gòu)優(yōu)化的政策調(diào)控下，全年郵送廣告業(yè)務量呈現(xiàn)可控性下降。

（4）樹立媒體經(jīng)營和經(jīng)營媒體相結(jié)合的理念，全面提升“信函傳媒”市場運作能力，打造函件媒體化經(jīng)營新品牌，提高函件業(yè)務發(fā)展空間

09年進一步加強與社會廣告公司的合作，多版塊實行媒體代理制。郵送廣告（房地產(chǎn)版）、《周末生活》（房地產(chǎn)新聞紙版）、《無錫郵政黃頁》分別由三家廣告公司總代理，對數(shù)據(jù)庫商函（直郵通）實施部分版塊總代理、部分一般代理；結(jié)合培育《靈性空間》，開辟郵送廣告（建材版塊）的整合代理。1—12月郵送廣告（房地產(chǎn)版）代理實現(xiàn)收入387.76萬元，完成代理計劃的63.56%；《周末生活》（房地產(chǎn)新聞紙版）代理實現(xiàn)收入111.4萬元,完成計劃的55.7%；《無錫郵政黃頁》代理實現(xiàn)收入35.88萬元,完成計劃的35.88%。

（5）筑造一支高素質(zhì)營銷隊伍，健全營銷體系，提高業(yè)務營銷能力，一是做好營銷策劃及市場營銷人才的培訓工作，加大策劃力度，把市場策劃與營銷有機

聯(lián)系起來，策劃先行，營銷力度跟進，全面拓展函件廣告業(yè)務新領域；二是加大營銷體系建設力度，在函件局內(nèi)部實施了團隊+區(qū)域的營銷方式，制定出臺了一系列考核獎勵辦法。實施月度平衡積分法業(yè)績考核、階段性項目和專項營銷活動目標考核制度，建立績效評價體系；三是在分配機制上，對營銷人員實行底薪加提成制度，同時專業(yè)局營銷員在業(yè)績獎勵上試行勞務工與在崗職工考核標準統(tǒng)一的政策。在用人激勵機制上，建立內(nèi)部競爭上崗制度，不斷優(yōu)化人員配置，引入人工成本制度，實行優(yōu)勝劣汰，調(diào)動營銷人員的積極性。

（6）加強支撐中心能力建設，提升商函設計水平和制作能力

一是提高人員素質(zhì)，加強服務支撐；二是優(yōu)化創(chuàng)新作業(yè)流程，加強區(qū)域化管理；三是積極推進計件制考核，提高勞動生產(chǎn)率；四是支撐中心人員掛鉤營銷中心考核;五是加強技術(shù)開發(fā)和應用，積極推廣銀企賬單投遞管理系統(tǒng)和函件綜合業(yè)務管理平臺。

總結(jié)2009，盡管取得了一些成績，但我們還在很多方面存在不足：函件發(fā)展的機制創(chuàng)新步伐不夠快，與復雜多變的發(fā)展形勢和現(xiàn)代企業(yè)制度要求不相適應；區(qū)域間發(fā)展仍然不平衡；核心業(yè)務規(guī)模偏小、發(fā)展機制不成熟，高附加值業(yè)務拓展力度不夠；BIU中心的建設和直復營銷中心的數(shù)據(jù)庫商函服務能力亟需加強；抗市場風險能力、精細化管理水平、整體服務質(zhì)量以及員工隊伍素質(zhì)等方面需要進一步提升；有些業(yè)務在運作和項目執(zhí)行上似乎在執(zhí)行的方式方法上顯得很疲軟，如“社保賬單”、“車行寶典”項目；在規(guī)范與執(zhí)行，收入和規(guī)模上，如何更好的實現(xiàn)進一步發(fā)展；加強賬單投遞服務質(zhì)量，確保賬單類業(yè)務的有效發(fā)展等方面，都需要我們在今后的工作中采取有效措施，切實加以解決。

函件業(yè)務局

2010年1月3日

第五篇：2010年金融業(yè)務局工作思路

2010年金融業(yè)務局工作思路

以客戶為中心、以市場為導向，堅定不移的繼續(xù)大力發(fā)展余額規(guī)模，不斷調(diào)整業(yè)務結(jié)構(gòu)，加強營銷隊伍建設，持續(xù)降低營銷成本是2010年金融業(yè)務發(fā)展的核心目標。旺季以發(fā)展余額規(guī)模為主，淡季以大力發(fā)展中間業(yè)務為主，通過階段性項目為抓手發(fā)展活期業(yè)務，積極拓展資產(chǎn)業(yè)務，加快實現(xiàn)業(yè)務增長方式轉(zhuǎn)變，全面提升郵政金融可持續(xù)發(fā)展能力。2010年業(yè)務發(fā)展目標：

1、郵儲余額凈增9億元，余額規(guī)模達到80億，活期占比提升1-2個百分點；

2、新增“商易通”戶數(shù)500戶，綁定余額0.4億元，戶均余額達到8萬元；

3、銷售理財產(chǎn)品（含基金）1.8億元，新增基金定投戶2000戶；

4、代發(fā)工資新增15000戶；

5、代售保險標準保費2億。主要措施：

一、繼續(xù)抓好跨儲蓄競賽活動

余額規(guī)模是當前郵政發(fā)展金融業(yè)務永恒的主題，歲末年初特別是1季度，應集全局之力量，全力以赴上余額規(guī)模，通過跨勞動競賽、職能部門掛鉤結(jié)對競賽、非營協(xié)儲等活動，利用報紙、短信、走千家訪萬戶、橫幅、大屏幕信息發(fā)布系統(tǒng)等宣傳手段，結(jié)合郵儲五重禮等促銷活動，全力發(fā)展儲蓄余額規(guī)模。在跨競賽結(jié)束后，對網(wǎng)點提出金融總余額穩(wěn)重求升的計劃目標。

二、通過階段性項目的實施，發(fā)展有效卡業(yè)務，不斷調(diào)整業(yè)務結(jié)構(gòu)。

不斷調(diào)整儲蓄余額結(jié)構(gòu)，是一項常抓不懈的主題，隨著利差空間的不斷縮小,必需盡可能的提高活期比例，降低付息成本，才能有效降低利差波動風險。有效穩(wěn)定的活期必需通過項目為抓手，帶動有效卡業(yè)務的發(fā)展。

根據(jù)業(yè)務發(fā)展的特征以及郵政工作的特點，將對長期目標階段化，通過設立階段性的、時間跨度不長的目標，由專業(yè)局直接組織，各區(qū)分局及網(wǎng)點配合，主要以客戶經(jīng)理為主來實施，重點抓好例如代發(fā)工資、商易通、繳費寶、淘寶卡、綠卡通、國際業(yè)務等項目。其中代發(fā)工資應以中小企業(yè)為主，結(jié)合小額信貸業(yè)務為輔助手段；發(fā)展第三方合作伙伴例如保險公司的員工、個限客戶的續(xù)繳保費的代收代扣、到期給付客戶的代付；網(wǎng)點資金押運社會化后利用現(xiàn)有運鈔能力，發(fā)展資金歸集商戶，結(jié)合發(fā)展代發(fā)工資等業(yè)務；充分利用郵儲全程全網(wǎng)特別是網(wǎng)點遍布鄉(xiāng)鎮(zhèn)的特點，發(fā)展建筑企業(yè)工人的工資代發(fā)，同時結(jié)合郵儲公司業(yè)務，二手房房貸等輔助手段，利用鏈式手段來發(fā)展。商易通項目的發(fā)展也應重點關注有資金歸集需要的本地批銷商，適合鏈式發(fā)展的目標客戶，最大可能的為客戶提供全方位的服務，從而實現(xiàn)業(yè)務的有效穩(wěn)定發(fā)展。

三、以客戶經(jīng)理隊伍為核心，大力發(fā)展保險、基金、理財?shù)戎虚g業(yè)務

客戶經(jīng)理是發(fā)展中間業(yè)務的核心力量，必須充分利用和發(fā)揮這支團隊的作用，為郵儲業(yè)務結(jié)構(gòu)的調(diào)整，特別是保險、基金、理財?shù)戎虚g業(yè)務的發(fā)展提供重要保證。

1、保險業(yè)務作為能直接帶來現(xiàn)金流的業(yè)務，是一項經(jīng)?；闹匾獦I(yè)務，在抓好日常銷售的同時，在二、三季度銷售淡季，聯(lián)合保險公司繼續(xù)開展保險訓練營等培訓式營銷，通過半軍事化的高強度競賽，進一步推動業(yè)務的發(fā)展和客戶經(jīng)理營銷技能的提升。

2、基金業(yè)務是目前我局發(fā)展的短腿項目，而基金股票的市值已經(jīng)和個人儲蓄總額接近，都已在20多萬億左右，作為老百姓已經(jīng)完全接受的一種理財手段，基金業(yè)務的效益一定程度上要高于保險業(yè)務。10年我們必須加大對基金業(yè)務的宣傳力度和促銷力度，特別是基金定投，更是確?；饦I(yè)務長期穩(wěn)定發(fā)展的重要手段。通過組織客戶經(jīng)理開展形式多樣的競賽和促銷活動，力爭基金業(yè)務能上一個臺階。

3、理財業(yè)務是穩(wěn)定中高端客戶的有效手段，根據(jù)總行每期發(fā)售的新的理財產(chǎn)品，及時進行發(fā)售工作安排，針對新產(chǎn)品制定宣傳方案，并與其他商業(yè)銀行發(fā)售的理財產(chǎn)品進行比較，提煉出該產(chǎn)品的優(yōu)勢與劣勢，以便客戶理財風險意識的揭示，正確引導客戶選擇理財產(chǎn)品，順利、成功地做好每期新產(chǎn)品的銷售工作。對于到期的每期理財產(chǎn)品必須做好客戶維護工作，盡力做到不流失客戶，確保每位客戶都能成為忠實客戶。

4、國債等其他低風險產(chǎn)品，這些類似定期儲蓄的產(chǎn)品，可作為維系老客戶、吸引新客戶的補充手段。

四、完善客戶經(jīng)理管理辦法，進一步加強客戶經(jīng)理營銷團隊建設

客戶經(jīng)理是發(fā)展中間業(yè)務的中堅力量，也是代發(fā)工資、商易通等項目營銷實施能否成功的主要因素，但目前客戶經(jīng)理的管理存在著一些不足之處，存在著對客戶經(jīng)理價值認識不到位，隊伍不穩(wěn)定，專業(yè)化方向發(fā)展不明等問題，主要是部分基層部門領導對這支隊伍的作用、定位和重要性認識不到位、績效考核不夠公平清晰、激勵和支撐不夠等原因。為進一步培養(yǎng)和推動客戶經(jīng)理隊伍的建設，將采取以下幾個措施來改進：

1、繼續(xù)完善和改進客戶經(jīng)理管理辦法，加大金融業(yè)務局專業(yè)化管理力度，通過制度的完善來明確各級部門的管理權(quán)限和職能。

2、進一步明確考核辦法，強化金融業(yè)務局的業(yè)績考核權(quán)限,弱化區(qū)分局及網(wǎng)點績效考核權(quán)重。注重業(yè)績，充分利用積分卡的杠桿作用，來推動中間業(yè)務和各階段性營銷項目的發(fā)展；關注過程，通過過程的監(jiān)控，來培養(yǎng)客戶經(jīng)理良好的營銷習慣；此外還應加強和引導客戶經(jīng)理在客戶維護和開發(fā)方面的作用。

3、加快隊伍建設的步伐。在條件許可的情況，建議在各區(qū)分局設立金融業(yè)務管理員，同時擔當客戶經(jīng)理區(qū)域經(jīng)理角色;進一步明確客戶經(jīng)理身份，其主要職能是開展金融業(yè)務的營銷工作，不再兼做柜員、綜柜以及其他崗位代班的工作，不承擔郵政其他專業(yè)的營銷任務；制度化客戶經(jīng)理晉升、退出機制，明確客戶經(jīng)理職業(yè)發(fā)展上升通道，優(yōu)化客戶經(jīng)理結(jié)構(gòu)，淘汰不合適人員，不斷補充新鮮血液。

4、加大培訓力度。重點加強基金、理財?shù)确矫娴膶I(yè)化培訓，力爭在客戶經(jīng)理及金融業(yè)務局培養(yǎng)出1-2各理財規(guī)劃師，加強內(nèi)訓師資力量。

5、通過開展各層級的客戶聯(lián)誼活動及相關培訓，提升客戶經(jīng)理維系老客戶、開發(fā)新客戶的能力.五、加大客戶維護力度，創(chuàng)新維護方式，有效維護老客戶，積極發(fā)展新客戶

客戶是業(yè)務發(fā)展的重要保證和源泉，粗放式、簡單式、關系式的維護手段，已遠不能滿足業(yè)務發(fā)展的需要，隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展，客戶理財?shù)挠^念越來越強，如何有效為客戶進行理財和資產(chǎn)規(guī)劃，為客戶金融資產(chǎn)的最大化保值已越來越重要，對部分客戶來說簡單的儲蓄已不能滿足其理財?shù)男枰，F(xiàn)階段簡單的由網(wǎng)點進行維護和開發(fā)，已無法滿足客戶的需求和業(yè)務的發(fā)展，今后將逐漸采用以下手段來進行客戶維護和開發(fā)。

1、完善客戶資料，建立客戶檔案

聯(lián)合網(wǎng)絡中心、郵儲銀行對現(xiàn)有客戶資料通過技術(shù)手段進行原始的數(shù)據(jù)庫信息的采集，整理現(xiàn)有客戶資料，梳理出基礎資料，再通過客戶經(jīng)理及網(wǎng)點營業(yè)人員的補充和完善客戶資料信息，初步建立起基本客戶檔案。

2、整理和分析現(xiàn)有老客戶資源

聯(lián)合名址中心，對客戶資料進行整理和分析，掌握客戶的金融資產(chǎn)總額、交易次數(shù)、交易種類以及購買產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等情況，對客戶進行分類，梳理出不同性質(zhì)的高、中、低端客戶群。

3、針對不同的客戶群實施不同的維護手段

根據(jù)不同性質(zhì)的客戶群，制定出以網(wǎng)點（客戶經(jīng)理）層面、區(qū)分局、全局分層級的的客戶維護辦法，組織針對不同客戶群、不同屬性的客戶聯(lián)誼活動，鞏固客戶忠誠度，同時利用專業(yè)化的方法開發(fā)推介各類郵政金融產(chǎn)品。

4、根據(jù)地域、經(jīng)濟發(fā)展的差異化實施不同的維護

由于城鄉(xiāng)的差異、地域的差異、經(jīng)濟基礎等方面的差異，分析客戶群體的屬性，根據(jù)客戶對不同產(chǎn)品的接受程度、喜好程度、風險承受能力的不同，采取客戶接受喜歡的方式，感興趣的內(nèi)容提供不同形式的維護和開發(fā)活動。

六、加強渠道建設，努力提升窗口服務水平和能力

1、加大培訓力度，提升網(wǎng)點服務能力的提升

隨著郵儲儲蓄機構(gòu)改革的不斷推進，新業(yè)務的發(fā)展越來越多，對風險合規(guī)的要求越來越高，而網(wǎng)點營業(yè)人員包括基層領導的業(yè)務知識掌握程度層次不齊，一定程度上影響了和制約了業(yè)務的發(fā)展。專業(yè)局將協(xié)助人力資源部、聯(lián)合郵儲銀行根據(jù)實際情況，制定有效合理的培訓方案和計劃，通過系統(tǒng)化的培訓來有效提升各層次人員的業(yè)務能力，所有金融從業(yè)人員必須獲得《金融從業(yè)人員資格證書》。

通過對網(wǎng)點及各級管理人員業(yè)務能力的培訓，不斷提高網(wǎng)點服務的水平和質(zhì)量，從而帶動例如儲蓄、匯兌、異地交易、結(jié)算類等基礎金融業(yè)務的發(fā)展。

2、逐步建立以商業(yè)化銀行規(guī)范標準的金融網(wǎng)點

郵儲銀行的成立，使郵政儲蓄正式邁向了商業(yè)化銀行的步伐，金融業(yè)務的競爭更是處于白熱化階段，拼的軟、硬件的能力，拼的是服務。郵儲銀行已開始加大此方面的投入，將服務放在首位，逐步將網(wǎng)點首先在硬件和營業(yè)環(huán)境上進行改造，全面向商業(yè)化銀行的標準看齊。而我局郵政儲蓄網(wǎng)點，無論從軟件、硬件都和商業(yè)化銀行有太大差距，目前部分市局例如蘇州局已經(jīng)開始這方面的建設步伐，并已建成2個標準型郵儲網(wǎng)點。由于網(wǎng)點的改造和投入涉及的財力、物力、人力都較大，短期內(nèi)也不一定立即見效，建議我局先可從部分網(wǎng)點開始，每年改造幾個標準化網(wǎng)點，完全向商業(yè)銀行標準看齊，從而為郵政儲蓄的長期發(fā)展奠定基礎。

3、規(guī)范服務標準，加大網(wǎng)點服務能力投入

09年是郵儲銀行風險合規(guī)年，網(wǎng)點的風險合規(guī)能力和標準，以及從業(yè)人員的合規(guī)意識有了一定的提高，但離銀監(jiān)會的監(jiān)管要求還有很大差距。10年，應繼續(xù)加大風險合規(guī)、規(guī)范服務要求的建設步伐。現(xiàn)階段，網(wǎng)點人力資源較為緊張，各級部門應通過各種有效手段，將有限的人力資源配置到金融業(yè)務上來，首先實現(xiàn)真正意義上的三級授權(quán)制度、雙人臨柜制度，金融客戶經(jīng)理除外的網(wǎng)點金融從業(yè)人員4人以上的最低標準，直至逐漸實現(xiàn)7人/網(wǎng)點以上的標準化配置；其次再進一步在其他各個方面達到風險合規(guī)的要求。

七、提升專業(yè)化管理水平，加強對網(wǎng)點的指導支撐力度 結(jié)合局GBT-9001質(zhì)量管理體現(xiàn)貫標工作的要求，根據(jù)金融業(yè)務局的職能，進一步完善部門內(nèi)部管理辦法和職責分工,優(yōu)化內(nèi)部作業(yè)流程，健全各項管理制度，提高專業(yè)化管理水平，加強與郵儲銀行和局其他各部門的溝通協(xié)調(diào)，不斷提升對網(wǎng)點的業(yè)務指導能力和支撐力度。