第一篇：如何撰寫(xiě)融資計(jì)劃書(shū)

如何撰寫(xiě)融資計(jì)劃書(shū)計(jì)劃書(shū)提綱

xxx公司（或xxx項(xiàng)目）

商

業(yè)

計(jì)

劃

書(shū)

（xxx辦事處）年

月

（公司資料）

地址

郵政編碼

聯(lián)系人及職務(wù)

電話(huà)

傳真

網(wǎng)址/電子郵箱

報(bào)告目錄第一部分

摘要（整個(gè)計(jì)劃的概括）

（文字在2-3頁(yè)以?xún)?nèi)）

一.公司簡(jiǎn)單描述

二.公司的宗旨和目標(biāo)（市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)）

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

六.市場(chǎng)概況和營(yíng)銷(xiāo)策略

七.主要業(yè)務(wù)部門(mén)及業(yè)績(jī)簡(jiǎn)介

八.核心經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

九.公司優(yōu)勢(shì)說(shuō)明

十.目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二.財(cái)務(wù)分析

1.財(cái)務(wù)歷史資料（前3-5年銷(xiāo)售匯總、利潤(rùn)、成長(zhǎng)）

2.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)（后3-5年）

3.資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分

綜述第一章

公司介紹一．

公司的宗旨（公司使命的表述）

二．

公司簡(jiǎn)介資料

三．

各部門(mén)職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

四．

公司管理1.董事會(huì)

2.經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)

3.外部支持（外聘人士/會(huì)計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問(wèn)公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會(huì)等）第二章

技術(shù)與產(chǎn)品

一．

技術(shù)描述及技術(shù)持有二．

產(chǎn)品狀況1.主要產(chǎn)品目錄（分類(lèi)、名稱(chēng)、規(guī)格、型號(hào)、價(jià)格等）

2.產(chǎn)品特性

3.正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介

4.研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表

5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略

6.無(wú)形資產(chǎn)（商標(biāo)/知識(shí)產(chǎn)權(quán)/專(zhuān)利等）三．

產(chǎn)品生產(chǎn)1．

資源及原材料供應(yīng)

2．現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

3．?dāng)U建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力

4．原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

5．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

6．包裝與儲(chǔ)運(yùn)第三章

市場(chǎng)分析

一．

市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分

二．

目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定

三．

產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析

四．

目前公司產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段（空白/新開(kāi)發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和）

產(chǎn)品排名及品牌狀況

五．

市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)

六．

行業(yè)政策

第四章

競(jìng)爭(zhēng)分析一．

有無(wú)行業(yè)壟斷

二．

從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額

三．

主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、產(chǎn)品情況（種類(lèi)、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)占

率等）

四．

潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和市場(chǎng)變化分析

五．

公司產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

第五章

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)一．

概述營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額）

二．

銷(xiāo)售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計(jì)劃）

三．

銷(xiāo)售渠道、方式、行銷(xiāo)環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

四．

主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商/經(jīng)銷(xiāo)商/直銷(xiāo)商/零售商/加盟者等），各級(jí)資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

政策（銷(xiāo)售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等）

五．

銷(xiāo)售隊(duì)伍情況及銷(xiāo)售福利分配政策

六．

促銷(xiāo)和市場(chǎng)滲透（方式及安排、預(yù)算）

1.主要促銷(xiāo)方式

2.廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估七．

產(chǎn)品價(jià)格方案

1.定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)

2.影響價(jià)格變化的因素和對(duì)策八.銷(xiāo)售資料統(tǒng)計(jì)和銷(xiāo)售紀(jì)錄方式，銷(xiāo)售周期的計(jì)算。九.市場(chǎng)開(kāi)發(fā)規(guī)劃，銷(xiāo)售目標(biāo)（近期、中期），銷(xiāo)售預(yù)估（3-5年）銷(xiāo)售額、占有率及計(jì)算依據(jù)第六章

投資說(shuō)明一．

資金需求說(shuō)明（用量/期限）

二．

資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三．

投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對(duì)應(yīng)價(jià)格等）四．

資本結(jié)構(gòu)

五．

回報(bào)/償還計(jì)劃六．

資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說(shuō)明（每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等）

七．

投資抵押（是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證）

八．

投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告）

九．

吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十．

股權(quán)成本

十一．

投資者介入公司管理之程度說(shuō)明

十二．

報(bào)告（定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算）

十三．

雜費(fèi)支付（是否支付中介人手續(xù)費(fèi)）第七章

投資報(bào)酬與退出一．

股票上市二．

股權(quán)轉(zhuǎn)讓三．

股權(quán)回購(gòu)四．

股利第八章

風(fēng)險(xiǎn)分析

一．

資源（原材料/供貨商）風(fēng)險(xiǎn)

二．

市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

三．

研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)

四．

生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)

五．

成本控制風(fēng)險(xiǎn)

六．

競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

七．

政策風(fēng)險(xiǎn)八．

財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（應(yīng)收帳款/壞帳）九．

管理風(fēng)險(xiǎn)（含人事/人員流動(dòng)/關(guān)鍵雇員依賴(lài)）

十．

破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)第九章

經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)

增資后3-5年公司銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售額、毛利率、成長(zhǎng)率、投資報(bào)酬率預(yù)估及計(jì)算依據(jù)第十章

財(cái)務(wù)分析一．

財(cái)務(wù)分析說(shuō)明二．

財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)1.銷(xiāo)售收入明細(xì)表

2.成本費(fèi)用明細(xì)表

3.薪金水平明細(xì)表

4.固定資產(chǎn)明細(xì)表

5.資產(chǎn)負(fù)債表

6.利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表

7.現(xiàn)金流量表

8.財(cái)務(wù)指針?lè)治?/p>

1)

反映財(cái)務(wù)盈利能力的指針

a.財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率（firr）

b.投資回收期（pt）

c.財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（fnpv）

d.投資利潤(rùn)率

e.投資利稅率

f.資本金利潤(rùn)率

g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析

2)

反映項(xiàng)目清償能力的指針

a.資產(chǎn)負(fù)債率

b.流動(dòng)比率

c.速動(dòng)比率

d.固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分

附錄一．

附件

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照影本

2.董事會(huì)名單及簡(jiǎn)歷

3.主要經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)名單及簡(jiǎn)歷

4.專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明

5.專(zhuān)利證書(shū)/生產(chǎn)許可證/鑒定證書(shū)等

6.注冊(cè)商標(biāo)

7.企業(yè)形象設(shè)計(jì)/宣傳資料（標(biāo)識(shí)設(shè)計(jì)、說(shuō)明書(shū)、出版物、包裝說(shuō)明等）

8.演示文稿及報(bào)道

9.場(chǎng)地租用證明

10.工藝流程圖

11.產(chǎn)品市場(chǎng)成長(zhǎng)預(yù)測(cè)圖二．

附表

1.主要產(chǎn)品目錄

2.主要客戶(hù)名單

3.主要供貨商及經(jīng)銷(xiāo)商名單

4.主要設(shè)備清單

5.市場(chǎng)調(diào)查表

6.預(yù)估分析表

7.各種財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)預(yù)估表

*計(jì)劃書(shū)須用計(jì)算機(jī)打出，隔行打印且頁(yè)面采用寬邊；標(biāo)題用較大的粗體字小標(biāo)題用黑體字；各大章節(jié)分頁(yè)，正文須注明頁(yè)碼。

第二篇：創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)——管理和融資計(jì)劃撰寫(xiě)

管理

確立合理的體制，對(duì)各工作人員工作時(shí)間及薪水等做出明確規(guī)定，制定好公司明確的出勤制度及賞罰制度，公司內(nèi)討論達(dá)成一致意見(jiàn)，并較好地貫徹執(zhí)行。

嚴(yán)格遵照制度進(jìn)行管理；做好財(cái)政預(yù)算。

1、管理隊(duì)伍現(xiàn)狀

（1）總負(fù)責(zé)人

（2）技術(shù)開(kāi)發(fā)負(fù)責(zé)人

（3）市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人

（4）財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

2、管理章程

為使公司的各項(xiàng)管理、組織實(shí)施做到有章可循，使公司的經(jīng)營(yíng)管理能適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及發(fā)展，根據(jù)公司成立以來(lái)的實(shí)際工作和總結(jié)，參考國(guó)家有關(guān)法律及相關(guān)規(guī)章制度，特制定公司管理章程。

第一章 人事管理規(guī)定

第一條 招聘計(jì)劃由用人事部門(mén)申請(qǐng)，行政部門(mén)審核，經(jīng)公司創(chuàng)始人投票同意，進(jìn)行招聘。

第二條 公司員工實(shí)行面向溫大公開(kāi)招聘制，在招聘過(guò)程中既注重實(shí)際工作能力。

第三條 行政部負(fù)責(zé)登記出勤記錄，并于每月3日前將上個(gè)月的員工出勤記錄、違紀(jì)扣款理由及人事變更情況報(bào)財(cái)務(wù)部，以便計(jì)算當(dāng)月薪金。

第四條 員工請(qǐng)假應(yīng)告知行政部門(mén)負(fù)責(zé)人，并填寫(xiě)“員工請(qǐng)假單”，行政部門(mén)考勤負(fù)責(zé)人備案；員工如有特殊原因，不能事先請(qǐng)假的，可用電話(huà)方式通知行政部門(mén)考勤負(fù)責(zé)人，辦理請(qǐng)假有關(guān)手續(xù)。

第五條 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，員工應(yīng)在工作時(shí)間內(nèi)完成本職工作任務(wù)。

第六條 凡員工因個(gè)人問(wèn)題要求辭職的，應(yīng)提前15天以書(shū)面形式向所在部門(mén)提出辭職申請(qǐng)，由行政部門(mén)審核批準(zhǔn)；員工在離職前必須向所屬部門(mén)主管辦理有關(guān)工作交接事項(xiàng)，交還公司的一切財(cái)物、文件及業(yè)務(wù)資料，由部門(mén)主管進(jìn)行審核；所有手續(xù)辦妥后，相關(guān)部門(mén)匯簽，由財(cái)務(wù)部發(fā)給員工應(yīng)得到的最后工資。

第七條 本公司各部門(mén)確需辭退員工的，必須提前15天通知本人報(bào)行政部核實(shí)，公司創(chuàng)始人批準(zhǔn)后，方可辭退員工。

第八條 由于員工個(gè)人原因未辦理離職手續(xù)而自行離職的，或因個(gè)人過(guò)失給公司造成損失被解聘的，公司將扣除其當(dāng)月工資，并保留追究其有關(guān)責(zé)任。

第二章 財(cái)務(wù)管理規(guī)定

為了加強(qiáng)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，建立規(guī)范的會(huì)計(jì)工作秩序，提高會(huì)計(jì)工作水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》及國(guó)家其他有關(guān)法律法規(guī)制定本規(guī)定。

第九條 公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)審核無(wú)誤的會(huì)計(jì)原始憑證，登記會(huì)計(jì)帳

簿，做到數(shù)字準(zhǔn)確，摘要清楚，登記及時(shí)。

第十條 公司各帳目應(yīng)做到帳帳相符、帳證相符、帳實(shí)相符。

第十一條 公司會(huì)計(jì)人員要對(duì)公司各帳簿做到日清月結(jié)。

第十二條 健全現(xiàn)金日記帳，公司出納要對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金日清月結(jié)，逐筆核對(duì)，發(fā)縣短缺溢余現(xiàn)象，必須查找出原因，及時(shí)上報(bào)和調(diào)整，如因本人工作態(tài)度等原因造成的問(wèn)題，必須根據(jù)公司管理章程，追究其責(zé)任。

第十三條 健全公司銀行存款日記帳，做到日清月結(jié)，季末及時(shí)做好銀行與公司對(duì)帳調(diào)節(jié)表，對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)要及時(shí)核實(shí)處理，做到帳實(shí)相符。

第十四條 對(duì)業(yè)務(wù)合同的經(jīng)營(yíng)數(shù)額和票據(jù)金額應(yīng)核對(duì)相符，對(duì)已付出貨款而進(jìn)項(xiàng)單未回的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)口部門(mén)；對(duì)進(jìn)項(xiàng)單有疑義的，對(duì)業(yè)務(wù)合同中涉及到的付款方式及金額，需由業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人填寫(xiě)《付款通知書(shū)》，交財(cái)務(wù)辦理。

第十五條 對(duì)于現(xiàn)金的報(bào)銷(xiāo)、出差借款，要嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，認(rèn)真核實(shí)報(bào)銷(xiāo)單據(jù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，一律不得報(bào)銷(xiāo)。

第十六條 公司的費(fèi)用開(kāi)支實(shí)行計(jì)劃管理，各部門(mén)的各項(xiàng)開(kāi)支，先做好計(jì)劃，經(jīng)審批后方可開(kāi)支。

第三章 保密、檔案資料及印信管理

為保守公司機(jī)密，維護(hù)公司的合法權(quán)益，加強(qiáng)檔案資料管理工作，規(guī)范印信使用，特制定本規(guī)定。

第十七條 公司每個(gè)員工都要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，在思想上樹(shù)立高度的保密觀念，在行動(dòng)上養(yǎng)成良好的保密習(xí)慣；做好保密工作，對(duì)公司今后的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用。

第十八條 公司機(jī)密包括下列事項(xiàng)：

1、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的機(jī)密事項(xiàng)；

2、人事決策中的機(jī)密事項(xiàng)；

3、公司掌握的專(zhuān)有技術(shù)、合同、協(xié)議、客戶(hù)資料及合作渠道、主要會(huì)議記錄等；

4、投標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件；

5、公司財(cái)務(wù)未公開(kāi)的預(yù)決算報(bào)告及各類(lèi)財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表；

6、公司職員人事檔案、工資性、勞務(wù)性收入及資料。

第十九條 公司工作人員發(fā)現(xiàn)公司機(jī)密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施并及時(shí)報(bào)告。

第二十條 違反本保密規(guī)定故意或過(guò)失泄露公司秘密，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)公司機(jī)密的，視情節(jié)及危害后果予以處罰，直至予以辭退并追究相關(guān)法律責(zé)任。

第四章 辦公行政事務(wù)管理

為了加強(qiáng)公司行政事務(wù)管理，促進(jìn)各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，提高工作效率，樹(shù)立文明辦公形象，特制定本規(guī)定。

第二十一條 上班時(shí)間：上午8:00—11:30，下午13:30—18:00；按時(shí)上下班，不得遲到早退；工作時(shí)間不準(zhǔn)隨意離開(kāi)公司。

第二十二條 上班時(shí)著裝整潔大方，坐姿端正，樹(shù)立良好的公司及個(gè)人形象。第二十三條 辦公室嚴(yán)禁大聲喧嘩、吵鬧；自覺(jué)維護(hù)辦公室環(huán)境衛(wèi)生，桌面

物品擺放整齊，涉及公司機(jī)密的文件不擺放在桌面，營(yíng)造良好的工作環(huán)境。第二十四條 辦公室文員接待客人要禮貌大方，熱情周到，應(yīng)主動(dòng)為客人送遞茶水，客人離開(kāi)后，及時(shí)收拾清理。

第二十五條 未經(jīng)公司同意，任何人不得擅自配置本公司大門(mén)鑰匙；佩帶鑰匙的員工需有責(zé)任心，妥善保管，不可隨意亂放或借出，不慎丟失的，應(yīng)及時(shí)通紙板公室；員工離職時(shí)，必須將原領(lǐng)取使用的鑰匙交回公司。

第二十六條 下班時(shí)，隨手整理自己的辦公桌，存放好文件、材料，關(guān)閉電源、門(mén)窗。

第二十七條 公司不定期召開(kāi)會(huì)議，要求與會(huì)人員必須到場(chǎng)，并做好會(huì)議記錄，參會(huì)人員須嚴(yán)守會(huì)議紀(jì)律、保守會(huì)議秘密，保持會(huì)場(chǎng)安靜，關(guān)閉隨身攜帶的通訊工具。

第二十八條 大件物品的購(gòu)買(mǎi)、領(lǐng)用須按公司規(guī)定的開(kāi)支審批權(quán)限，經(jīng)總討論批準(zhǔn)后才能辦理。

第二十九條 全體員工應(yīng)自覺(jué)維護(hù)辦公場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生。

第三十條 辦公場(chǎng)所內(nèi)均須保持整潔，不得堆積有礙空氣衛(wèi)生及環(huán)境衛(wèi)生的垃圾、雜物等。

第三十一條 保持飲水機(jī)清潔；愛(ài)護(hù)花卉，定期維護(hù)。

第三十二條 適當(dāng)開(kāi)窗，保持室內(nèi)空氣流通。

第三十三條 抹布、掃帚、墩布等其它衛(wèi)生清潔用品使用完畢后，須歸位擺放。

第三十四條 垃圾、污物、廢棄物等的清除，必須合乎衛(wèi)生的要求，放置于所規(guī)定的地點(diǎn)，不得亂倒堆積。

第三十五條 每個(gè)員工都應(yīng)保持自己辦公桌的整潔，與工作無(wú)關(guān)的私人物品不擺放在桌面，涉及公司機(jī)密的重要文檔不可隨意擺放，要妥善保存。第三十六條 愛(ài)護(hù)辦公設(shè)備，防摔、防塵、防潮；注意安全使用電源。第三十七條 除每天早上打掃衛(wèi)生外，每星期五下午對(duì)辦公場(chǎng)所進(jìn)行一次認(rèn)真掃除。

第五章 其它

第三十八條 本公司員工應(yīng)自覺(jué)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)定，如有違反公司相關(guān)規(guī)定的，視情節(jié)輕重進(jìn)行處罰。

第三十九條 未盡事宜，由公司根據(jù)實(shí)際情況修改及完善。

第四十條 本管理章程解釋權(quán)歸本公司所有。

3、外部支援

我們公司已與下列外部顧問(wèn)機(jī)構(gòu)發(fā)展了事業(yè)聯(lián)系：

律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)事務(wù)所、顧問(wèn)咨詢(xún)公司

融資計(jì)劃

合理的融資決策必須在保證公司經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流量的匹配的基本前提下，盡可能降低融資的成本，以提高股東的市場(chǎng)價(jià)值。在實(shí)際中，不同性質(zhì)的企業(yè)對(duì)融資方式和融資成本會(huì)有不同的考慮和側(cè)重。對(duì)于我們高成長(zhǎng)性公司，業(yè)務(wù)的擴(kuò)張快，投資的預(yù)期回報(bào)率高，同時(shí)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)金流往往不穩(wěn)定，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，債務(wù)融資不能保證資本擴(kuò)張和業(yè)務(wù)擴(kuò)展的需要，一般采用股權(quán)融資方式。股權(quán)融資的成本雖高，但由于一旦公司經(jīng)營(yíng)成功，投資的回報(bào)率遠(yuǎn)超過(guò)股權(quán)的融資成本，對(duì)股東的價(jià)值并不造成損失。

1、為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要的資金是60000。按照每個(gè)人在成立公司時(shí)的投入資金，以及自己在成立公司時(shí)所做的貢獻(xiàn)分別給予創(chuàng)始人不同的股份。高俊麟18000元占有股權(quán)30%，于濤和張福亮各12000元分別占有股權(quán)20%，張術(shù)臣和張立龍各9000元分別占有股份15%。

2、預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率

加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率＝（凈利潤(rùn)÷平均凈資產(chǎn)）*100%

3、資金借貸

在借貸款方面，一是尋找投資公司，一公司現(xiàn)在的發(fā)展情況，以及現(xiàn)在提倡的環(huán)保政策，再加之現(xiàn)在很多貴重的物品卻應(yīng)用的次數(shù)不多的情況下，我們的租賃公司會(huì)有很好的發(fā)展前景。因此，得到風(fēng)投的投資，來(lái)進(jìn)一步的擴(kuò)大自己的規(guī)模以及影響力。在融資方面，我們還可以尋找新的股東加盟，來(lái)增加自己公司的資金。對(duì)于我們的公司順應(yīng)社會(huì)的發(fā)展，也順應(yīng)節(jié)能環(huán)保的國(guó)家政策，因此必能吸引一些投資商。將按照投入的金額，相應(yīng)的分與各個(gè)股東占有公司的股權(quán)。每個(gè)人分別拿出1%的股份分給投資者。在剛開(kāi)始的起步階段可以到其他公司走訪(fǎng)，試圖找到能夠扶持我們企業(yè)的公司，在這里互相協(xié)商合作的利益回報(bào)問(wèn)題?？梢詼p少我們部分人員的股份來(lái)增加投資公司的股份，把投資公司納入到股東來(lái)，同時(shí)可以向這些公司借鑒經(jīng)驗(yàn)，可以更好的發(fā)展公司。可以與淘寶網(wǎng)站的阿里巴巴協(xié)商，共同造就一個(gè)網(wǎng)上租賃店與實(shí)體租賃店同步的公司?？克耐顿Y，我們的團(tuán)隊(duì)，來(lái)進(jìn)一步苦熬占我們的規(guī)模。

而且我們是大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，可以根據(jù)國(guó)家的有關(guān)規(guī)定和相關(guān)的政策，在一段時(shí)期內(nèi)免除稅收。

當(dāng)進(jìn)入發(fā)展期時(shí)，如果經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)危機(jī)，需要第三方幫助解決資金問(wèn)題的企業(yè)時(shí)?？梢袁F(xiàn)在的所持有的廠房、店鋪等為抵押向銀行貸款來(lái)緩解出現(xiàn)的資金短缺的情況。再者，如果因?yàn)榈盅翰蛔悖J的款并不能滿(mǎn)足扭轉(zhuǎn)局勢(shì)解決公司目前所處的情況時(shí)，向其他公司借款，并以較高利息向其借款，以達(dá)到能夠籌集到資金的目的。同時(shí)可以調(diào)節(jié)股份，吸納社會(huì)上的資金，來(lái)達(dá)到籌集資金，解決運(yùn)營(yíng)危機(jī)的情況。第四還可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商，以現(xiàn)在社會(huì)的發(fā)展形勢(shì)來(lái)說(shuō)服其投資。當(dāng)因?yàn)檫\(yùn)營(yíng)資金狀況確實(shí)無(wú)法進(jìn)行時(shí)，可以關(guān)閉實(shí)體店，只是運(yùn)營(yíng)網(wǎng)上的店。運(yùn)營(yíng)狀況良好，當(dāng)需要增加店面時(shí)可以向銀行貸款，哈可以尋找風(fēng)險(xiǎn)投資商，因?yàn)楝F(xiàn)在成功已經(jīng)證明我們公司的能力。而盡量不吸納社會(huì)資金減少股份的稀釋。在此時(shí)可以向其他公司談判爭(zhēng)取能夠借到資金。

4、未來(lái)發(fā)展享受的政府提供稅收及貸款優(yōu)惠政策：

1）高校畢業(yè)生（含大學(xué)專(zhuān)科、大學(xué)本科、研究生）從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)的，自批

準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)日起，1年內(nèi)免交個(gè)體戶(hù)登記注冊(cè)費(fèi)、個(gè)體戶(hù)管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)合同示范文本工本費(fèi)等。此外，如果成立非正規(guī)企業(yè)，只需到所在區(qū)縣街道進(jìn)行登記，即可免稅3年。

2）大學(xué)畢業(yè)生在畢業(yè)后兩年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)，到創(chuàng)業(yè)實(shí)體所在地的工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)資金(本)在50萬(wàn)元以下的，允許分期到位，首期到位資金不低于注冊(cè)資本的10％(出資額不低于3萬(wàn)元)，1年內(nèi)實(shí)繳注冊(cè)資本追加到50％以上，余款可在3年內(nèi)分期到位

3）大學(xué)畢業(yè)生新辦咨詢(xún)業(yè)、信息業(yè)、技術(shù)服務(wù)業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅兩年；新辦從事交通運(yùn)輸、郵電通訊的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)，第一年免征企業(yè)所得稅，第二年減半征收企業(yè)所得稅；新辦從事公用事業(yè)、商業(yè)、物資業(yè)、對(duì)外貿(mào)易業(yè)、旅游業(yè)、物流業(yè)、倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)、居民服務(wù)業(yè)、飲食業(yè)、教育文化事業(yè)、衛(wèi)生事業(yè)的企業(yè)或經(jīng)營(yíng)單位，經(jīng)稅務(wù)部門(mén)批準(zhǔn)，免征企業(yè)所得稅一年。

4)各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行和有條件的城市信用社要為自主創(chuàng)業(yè)的畢業(yè)生提供小額貸款，并簡(jiǎn)化程序，提供開(kāi)戶(hù)和結(jié)算便利，貸款額度在 2萬(wàn)元左右。貸款期限最長(zhǎng)為兩年，到期確定需延長(zhǎng)的，可申請(qǐng)延期一次。貸款利息按照中國(guó)人民銀行公布的貸款利率確定，擔(dān)保最高限額為擔(dān)?；鸬?倍，期限與貸款期限相同。

第三篇：商業(yè)計(jì)劃書(shū)如何撰寫(xiě)才能更好融資

【世界經(jīng)理人辦公伙伴-訊】商業(yè)計(jì)劃書(shū)一開(kāi)始是在美利堅(jiān)合眾國(guó)誕生的，在當(dāng)時(shí)被人們奉為從私人投資者或者風(fēng)險(xiǎn)投資家那里回去資金支持的利器。在目前以及將來(lái)的國(guó)內(nèi)外投融資市場(chǎng)上，不管面對(duì)何種類(lèi)型的投資方，商業(yè)計(jì)劃書(shū)已經(jīng)成為針對(duì)各類(lèi)潛在的投資者而一開(kāi)始就需要準(zhǔn)備的一項(xiàng)最重要的書(shū)面材料。

商業(yè)計(jì)劃書(shū)是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向讀者全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ臅?shū)面材料。它有別于傳統(tǒng)的《項(xiàng)目建議書(shū)》和《項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》。商業(yè)計(jì)劃書(shū)考慮問(wèn)題更全面，更注重操作性、更強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)效益，也有不同的格式和內(nèi)容的具體要求。另外二者所針對(duì)的對(duì)象也有所不同，前者是針對(duì)我國(guó)各級(jí)政府和其它有關(guān)部門(mén)的要求而整理的書(shū)面材料，而商業(yè)計(jì)劃書(shū)是針對(duì)各類(lèi)潛在的投資者而一開(kāi)始就需要準(zhǔn)備的一項(xiàng)最重要的書(shū)面材料。并且，如果國(guó)際融資是你融資計(jì)劃的一個(gè)范疇，那么你一定要準(zhǔn)備一份英文版的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。

從廣義上來(lái)講，因?yàn)樗泄尽⑵髽I(yè)的項(xiàng)目在運(yùn)作中都或多或少地含有這樣那樣的風(fēng)險(xiǎn)，單是從經(jīng)濟(jì)層面來(lái)考慮，也沒(méi)有100%的保證。所以，從投資者的角度來(lái)看都會(huì)把所有的項(xiàng)目看作風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，把準(zhǔn)備投資的公司、企業(yè)看作風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。國(guó)內(nèi)外融資方式雖說(shuō)有很多種，但從嚴(yán)格意義上來(lái)講，它們都應(yīng)該歸屬于風(fēng)險(xiǎn)投資這個(gè)大范疇。對(duì)于正在尋求資金的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書(shū)就是企業(yè)的電話(huà)通話(huà)卡片。商業(yè)計(jì)劃書(shū)的好壞，往往決定了投資交易的成敗。

企業(yè)整理、撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)的過(guò)程，也是首先把該項(xiàng)目推銷(xiāo)給企業(yè)和企業(yè)家自己的過(guò)程。作為連你自己都不相信的商業(yè)計(jì)劃，你是不可能推銷(xiāo)給別人的，更不用說(shuō)精明過(guò)人的國(guó)內(nèi)、國(guó)際投資者。反過(guò)來(lái)，即使一個(gè)實(shí)際上很好的項(xiàng)目，如果沒(méi)有通過(guò)商業(yè)計(jì)劃書(shū)這一眾多投資者認(rèn)可的文字方式充分展示出來(lái)，其結(jié)果很可能仍是把項(xiàng)目留給了企業(yè)家自己。其次，商業(yè)計(jì)劃書(shū)還能幫助把計(jì)劃中的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)推銷(xiāo)給風(fēng)險(xiǎn)投資家，它的主要目的之一就是為了招商融資，謀求更大發(fā)展。最后，對(duì)已建的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，它還可以為企業(yè)的發(fā)展定下較具體的重點(diǎn)和方向，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，并激勵(lì)他們?yōu)楣餐哪繕?biāo)而努力。

商業(yè)計(jì)劃書(shū)的重要性不言而喻?，F(xiàn)代招商融資沒(méi)有商業(yè)計(jì)劃書(shū)幾乎是不可能成功的，同樣沒(méi)有一個(gè)正規(guī)、完整的商業(yè)計(jì)劃書(shū)那也是希望渺茫。一個(gè)很簡(jiǎn)單的原因就是：所有投資者首先面對(duì)的是您的商業(yè)計(jì)劃書(shū)而不是您的項(xiàng)目。

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商業(yè)計(jì)劃的寫(xiě)作程序

一份良好的商業(yè)計(jì)劃包括附錄在內(nèi)一般20-40頁(yè)長(zhǎng)，過(guò)于冗長(zhǎng)的商業(yè)計(jì)劃反而會(huì)讓人失去耐心。整個(gè)商業(yè)計(jì)劃的寫(xiě)作是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程，可以分成五個(gè)階段完成。

第一階段：商業(yè)計(jì)劃構(gòu)想細(xì)化，初步提出計(jì)劃的構(gòu)想。

第二階段：市場(chǎng)調(diào)查，和行業(yè)內(nèi)的企業(yè)和專(zhuān)業(yè)人士進(jìn)行接觸，了解整個(gè)行業(yè)的市場(chǎng)狀況，如產(chǎn)品價(jià)格、銷(xiāo)售渠道、客戶(hù)分布以及市場(chǎng)發(fā)展變化的趨勢(shì)等因素?？梢宰孕羞M(jìn)行一些問(wèn)卷調(diào)查，在必要時(shí)也可以求助于市場(chǎng)調(diào)查公司。

第三階段：競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查確定你的潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手并分析本行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)方向。分銷(xiāo)問(wèn)題如何?形成戰(zhàn)略伙伴的可能性?誰(shuí)是你的潛在盟友?準(zhǔn)備一份一到兩頁(yè)的競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查小結(jié)。

第四階段：財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估。必須保證所有的可能性都考慮到了。財(cái)務(wù)分析量化本公司的收入目標(biāo)和公司戰(zhàn)略。要求詳細(xì)而精確地考慮實(shí)現(xiàn)公司所需的資金。

第五階段：商業(yè)計(jì)劃的撰寫(xiě)與修改，所收集到的信息制定公司未來(lái)的發(fā)展戰(zhàn)略，把相關(guān)的信息按照我們上面的結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，完成整個(gè)商業(yè)計(jì)劃的寫(xiě)作。在計(jì)劃完成以后仍然可以進(jìn)一步論證計(jì)劃的可行，并根究信息的積累和市場(chǎng)的變化不斷完善整個(gè)計(jì)劃。

常見(jiàn)的五大弊病

一個(gè)成功的商業(yè)計(jì)劃應(yīng)該具有結(jié)構(gòu)清晰、風(fēng)格一致、通俗易懂、避免使用含糊的用語(yǔ)、具有藝術(shù)性的頁(yè)面等特點(diǎn)。另外在寫(xiě)作的過(guò)程中還要避免一些常見(jiàn)的弊病

弊病一：自我為中心，無(wú)的放失，對(duì)行業(yè)的市場(chǎng)狀況缺乏分析很多人在在作商業(yè)計(jì)劃的過(guò)程中往往是從自身的角度出發(fā)，長(zhǎng)篇大論在說(shuō)明自己要作什么，偏偏對(duì)自己的產(chǎn)品和服務(wù)有沒(méi)有市場(chǎng)，產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道如何缺乏必要的分析。要知道顧客才是上帝，只有以客戶(hù)為中心的產(chǎn)品和服務(wù)才會(huì)獲得人們的認(rèn)可。同時(shí)，不分析行業(yè)環(huán)境和市場(chǎng)給人的感覺(jué)是計(jì)劃者本身對(duì)行業(yè)的了解有限，使投資者的信心大打折扣。

弊病二：對(duì)市場(chǎng)過(guò)分樂(lè)觀，或者進(jìn)入一個(gè)擁塞的市場(chǎng)有些計(jì)劃者會(huì)拿出一些與產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相去甚遠(yuǎn)的數(shù)據(jù)來(lái)預(yù)測(cè)公司未來(lái)的市場(chǎng)份額，得出過(guò)分樂(lè)觀的結(jié)果。又或者進(jìn)入一個(gè)擁塞的市場(chǎng)，交一份不專(zhuān)業(yè)的創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。

弊病三：不分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況通常都應(yīng)該分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，包括行業(yè)內(nèi)的現(xiàn)有企業(yè)、本公司的一些替代產(chǎn)品以及新技術(shù)的更新?lián)Q代等方面。在現(xiàn)今的市場(chǎng)中，競(jìng)爭(zhēng)是永遠(yuǎn)存在的，不分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況會(huì)對(duì)公司未來(lái)面臨的危機(jī)缺乏認(rèn)識(shí)。

弊病四：缺乏可行的盈利模式很多的商業(yè)計(jì)劃對(duì)公司未來(lái)運(yùn)行收入來(lái)源的描述非常的模糊，像今年年初互聯(lián)網(wǎng)行情高漲時(shí)候靠講故事的辦法獲得投資者認(rèn)可的機(jī)會(huì)不多，穩(wěn)健的投資者終究最關(guān)心的仍然是公司未來(lái)的盈利前景。

弊病五：財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)沒(méi)到盈虧平衡年份盡管對(duì)未來(lái)財(cái)務(wù)狀況的預(yù)測(cè)主觀性很強(qiáng)，但是進(jìn)行足夠的預(yù)測(cè)告訴投資者可能的盈利時(shí)間仍然是十分必要的。在很多商業(yè)計(jì)劃中，有的財(cái)務(wù)計(jì)劃只告訴投資者未來(lái)12個(gè)月中資金的使用，這顯然是不夠的。給人的印象是公司的前景難以預(yù)料，現(xiàn)今總是處在流出階段。

時(shí)代的發(fā)展是迅速的，因此，市場(chǎng)的變化也是無(wú)常的，所以，一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)應(yīng)當(dāng)也能夠跟隨著市場(chǎng)的變化進(jìn)行不斷的調(diào)整。雖然說(shuō)一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)并不能保證你的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目一定會(huì)取得成功，但是，有計(jì)劃的前進(jìn)當(dāng)然會(huì)比無(wú)計(jì)劃的前進(jìn)更容易找到目標(biāo)，也就更容易接近成功?！臼澜缃?jīng)理人辦公伙伴-office.icxo.com】

第四篇：融資計(jì)劃書(shū)

篇一：項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)(通用)

一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)

一、項(xiàng)目簡(jiǎn)介： 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目，農(nóng)業(yè)是一個(gè)國(guó)家、一個(gè)民族的根本，國(guó)家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。本項(xiàng)目坐落在北京的后花園懷柔，全國(guó)重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項(xiàng)目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國(guó)道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車(chē)通達(dá)，潮白河環(huán)繞周?chē)?與自然共從。本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目，順應(yīng)國(guó)家政策，享受政府政策補(bǔ)貼，地理位置優(yōu)越，周?chē)鷼夂虼蠛?，前景廣闊，投資小，回報(bào)快，收益穩(wěn)定，項(xiàng)目需要資金550萬(wàn)，當(dāng)年就收回本錢(qián)并且達(dá)到盈利。

二、項(xiàng)目分析：

1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，又能獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項(xiàng)目來(lái)歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競(jìng)爭(zhēng)之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤(rùn)充滿(mǎn)泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能，拉動(dòng)消費(fèi)，增加收入，開(kāi)辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實(shí)踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂(lè)是今后的發(fā)展形式，又因中國(guó)老齡化的到來(lái)，城市工薪階層的老人，很難找到一個(gè)空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。

4、建造過(guò)程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會(huì)有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時(shí)銷(xiāo)售隊(duì)伍就能收回部分資金。

三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃：

1、項(xiàng)目需用資金550萬(wàn)，自有資金50萬(wàn)。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬(wàn)，建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬(wàn)，在我們建設(shè)的同時(shí)，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會(huì)為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動(dòng)卷簾機(jī)，這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬(wàn)。

3、在完善、銷(xiāo)售大棚的同時(shí)，建造生態(tài)餐廳，計(jì)劃投資100萬(wàn)。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

四、市場(chǎng)分析：

1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬(wàn)一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬(wàn)。(?。好總€(gè)大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營(yíng)，政府給提供項(xiàng)目，政府每年都還要給我們補(bǔ)貼，并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤(rùn)1萬(wàn)元，利潤(rùn)還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬(wàn)。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬(wàn)。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營(yíng)50萬(wàn)。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬(wàn)。

七、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)計(jì)劃：

1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾，收入以最保守的估計(jì)是100萬(wàn)。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬(wàn)的保守估計(jì)，一年的純收入在120萬(wàn)。3、50個(gè)休閑度假房，以每年每個(gè)一萬(wàn)元的最低價(jià)出租，一年可獲利50萬(wàn)。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬(wàn)，園區(qū)建好后將會(huì)翻一翻，達(dá)到40萬(wàn)。園區(qū)綜合年利潤(rùn)共計(jì)310萬(wàn)，預(yù)計(jì)2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買(mǎi)斷的話(huà)，以最低價(jià)每棟15萬(wàn)計(jì)算，50棟是750萬(wàn)，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開(kāi)發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開(kāi)發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開(kāi)發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn)，迎合了大眾消費(fèi)心理。

二、計(jì)劃書(shū)信息: 無(wú)

三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無(wú)

四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目.五、與本項(xiàng)目接近的項(xiàng)目.名稱(chēng):農(nóng)業(yè)技術(shù)專(zhuān)利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).名稱(chēng):奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資 商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).名稱(chēng):馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線(xiàn) 商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú).名稱(chēng):玉米面尋找各地經(jīng)銷(xiāo)商 商業(yè)計(jì)劃書(shū):無(wú) 融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的推動(dòng)力。目前該abc公司所需要的總金額為4400萬(wàn)元，其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬(wàn)元(按1美元約為7元)，國(guó)內(nèi)配套資金需要3200萬(wàn)元，且公司自由資金為1000萬(wàn)元，還需2400萬(wàn)元來(lái)投產(chǎn)。鑒于目前國(guó)內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)特制定兩套融資方案。如下： 方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來(lái)源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長(zhǎng)期資本的主要來(lái)源。abc公司為一家中型民營(yíng)高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠?xiàng)目具有廣闊的市場(chǎng)前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù)，過(guò)硬的產(chǎn)品，先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書(shū)及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來(lái)的營(yíng)業(yè)狀況寫(xiě)成書(shū)面材料，提交貸款申請(qǐng)，貸款額為1600萬(wàn)，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購(gòu)得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬(wàn)，屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來(lái)的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場(chǎng)，以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益，預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬(wàn)，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來(lái)既贏得了利潤(rùn)又有了設(shè)備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過(guò)硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理，廣闊的市場(chǎng)發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專(zhuān)利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請(qǐng)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專(zhuān)利授權(quán)，可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專(zhuān)利權(quán)作為質(zhì)押物，申請(qǐng)無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專(zhuān)利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書(shū)時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。

項(xiàng)目包裝融資是指對(duì)要融資的項(xiàng)目，根據(jù)市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律，經(jīng)過(guò)周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式，它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開(kāi)包裝，要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益，必須做好項(xiàng)目的包裝。篇二：公司商業(yè)融資計(jì)劃書(shū)模板

圣美嘉酒莊 商業(yè)融資計(jì)劃書(shū) 及相關(guān)法律責(zé)任問(wèn)題

目錄

第一節(jié)圣美嘉酒莊基本情況及未來(lái)一年發(fā)展戰(zhàn)略

一、公司基本情況

二、圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購(gòu)能力

三、具體募資計(jì)劃 第二節(jié)紅酒及市場(chǎng)分析

一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

二、行業(yè)和市場(chǎng)

三、公司的獨(dú)特性和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì) 第三節(jié)融資需求和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

一、公司目前的財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

二、融資需求

三、財(cái)務(wù)分析匯總表

四、財(cái)務(wù)分析 第四節(jié)公司運(yùn)營(yíng)和管理

一、公司發(fā)展戰(zhàn)略

二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

三、人力資源規(guī)劃

四、軟件開(kāi)發(fā)管理

五、市場(chǎng)策略

六、外部支持

七、資本運(yùn)營(yíng) 第五節(jié)投資方的介入和退出

一、投資建議

二、投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用

三、資本退出 第六節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

一、風(fēng)險(xiǎn)

二、對(duì)策

第一節(jié)公司基本情況及未來(lái)發(fā)展規(guī)劃

一、公司基本情況

1、公司的成立與目標(biāo)

圣美嘉酒莊是一家注重于高檔次酒類(lèi)銷(xiāo)售的專(zhuān)業(yè)品牌營(yíng)銷(xiāo)公司，是一家致力于現(xiàn)代時(shí)尚消費(fèi)、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類(lèi)產(chǎn)品消費(fèi)理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國(guó)總的依托下，由北京國(guó)際紫禁紅酒莊園在中國(guó)大陸全權(quán)代理銷(xiāo)售法國(guó)金裝·人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開(kāi)拓中國(guó)大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國(guó)金裝·人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國(guó)葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採(cǎi)用法國(guó)先進(jìn)的釀造設(shè)備及傳統(tǒng)的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨(dú)特的酒瓶設(shè)計(jì)，集現(xiàn)代品味典雅于一身。法定代表人：沈一曼 ? 成立時(shí)間：2011年6月 ? 經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿(mǎn)意度、股東的高回報(bào)率、員工的廣闊發(fā)展空間

未來(lái)一年目標(biāo)：圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬(wàn)，以擴(kuò)大公司在海外紅酒市場(chǎng)的收購(gòu)能力。? 公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過(guò)程

目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨(dú)家代售權(quán)，并投入資金1000萬(wàn)用于酒莊建設(shè)。

公司將立足紅酒市場(chǎng)品牌開(kāi)發(fā)，積極開(kāi)拓全國(guó)市場(chǎng)。

2、公司的股本結(jié)構(gòu)

3、公司股東基本情況

篇三：融資計(jì)劃書(shū)模板

（項(xiàng)目單位不填寫(xiě)以上各項(xiàng)）商 業(yè) 計(jì) 劃 書(shū)（參考）

項(xiàng)目名稱(chēng) 項(xiàng)目單位 地 址 電 話(huà) 傳 真 電子郵件 聯(lián) 系 人

（蓋章）

有限公司

二零零 年 月制保 密 承 諾

本計(jì)劃書(shū)內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對(duì)有投資意向的投資者公開(kāi)。本公司要求投資公司項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書(shū)時(shí)做出以下承諾：

妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書(shū)，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開(kāi)本商業(yè)計(jì)劃書(shū)涉及的本公司的商業(yè)秘密。

項(xiàng)目經(jīng)理簽字：

接 收 日 期： _______年____月____日

摘 要

說(shuō)明：在兩頁(yè)紙內(nèi)完成本摘要。

【摘要內(nèi)容參考】

1.公司基本情況（公司名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營(yíng)業(yè)務(wù)，過(guò)去三年的銷(xiāo)售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn)，公司地點(diǎn)、電話(huà)、傳真、聯(lián)系人。）

2.主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面目，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。）

3.產(chǎn)品/服務(wù)描述（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。）

4.研究與開(kāi)發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競(jìng)爭(zhēng)力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。）

5.行業(yè)及市場(chǎng)（行業(yè)歷史與前景，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，未來(lái)3年市場(chǎng)銷(xiāo)售預(yù)測(cè)。）

6.營(yíng)銷(xiāo)策略（在價(jià)格、促銷(xiāo)、建立銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷(xiāo)售人員的激勵(lì)機(jī)制。）

7.產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。）

8.管理（機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理，人事計(jì)劃。）9.融資說(shuō)明（資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。）10.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（未來(lái)3年或5年的銷(xiāo)售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等。）11.風(fēng)險(xiǎn)控制（項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施。）目 錄 摘要..........................................................................................................................................................3 目

錄..................................................................................................................................................4 第一部分 公司基本情況......................................................................................................................5 第二部分

公司管理層..........................................................................................................................7 第三部分

產(chǎn)品/服務(wù)..........................................................................................................................10 第四部分

研究與開(kāi)發(fā)........................................................................................................................12 第五部分

行業(yè)及市場(chǎng)情況................................................................................................................14 第六部分

營(yíng)銷(xiāo)策略............................................................................................................................16 第七部分

產(chǎn)品制造............................................................................................................................18 第八部分

管理....................................................................................................................................20 第九部分

融資說(shuō)明............................................................................................................................22 第十部分

財(cái)務(wù)計(jì)劃............................................................................................................................25 第十一部分

風(fēng)險(xiǎn)控制........................................................................................................................25 第十二部分

項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度................................................................................................................26 第十三部分

其它................................................................................................................................27 第一部分 公司基本情況

公司名稱(chēng)________________________________________ 成立時(shí)間____________ 注冊(cè)資本____________________________ 實(shí)際到位資本____________________ 其中現(xiàn)金到位________________________ 無(wú)形資產(chǎn)占股份比例____________% 注冊(cè)地點(diǎn)_____________________________________________________________ 公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚?xiě)公司性質(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人 獨(dú)資等，并說(shuō)明其中國(guó)有成份比例、私有成份比例和外資比例。

公司沿革：說(shuō)明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊(cè)資本等公司基本情形的變 動(dòng)，并說(shuō)明這些變動(dòng)的原因。股東名稱(chēng)甲方乙方丙方丁方戊方

出資額出資形式股份比例聯(lián)系人聯(lián)系電話(huà)

目前公司內(nèi)部部門(mén)設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來(lái)表示。

第五篇：融資計(jì)劃書(shū)

怎么寫(xiě)私募股權(quán)融資計(jì)劃書(shū)？

來(lái)源：法律快車(chē)時(shí)間：2014-02-26閱讀：239

私募股權(quán)融資計(jì)劃書(shū)

(一)融資計(jì)劃書(shū)的制作

企業(yè)進(jìn)行私募股權(quán)融資，一份精心準(zhǔn)備的融資計(jì)劃書(shū)是必需的，不僅可以吸引投資者，幫助投資機(jī)構(gòu)了解企業(yè)，而且可以幫助企業(yè)規(guī)劃未來(lái)行動(dòng)。融資計(jì)劃書(shū)，企業(yè)可以自己制作，也可請(qǐng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師或者律師幫助?？傮w上說(shuō)融資計(jì)劃書(shū)要避免出現(xiàn)如下問(wèn)題:

1、對(duì)商業(yè)模式、產(chǎn)品及服務(wù)的前景過(guò)分樂(lè)觀，令人產(chǎn)生不信任感。

2、數(shù)據(jù)沒(méi)有說(shuō)服力，與產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)相去甚遠(yuǎn)。

3、導(dǎo)向是產(chǎn)品或服務(wù)，而不是市場(chǎng)。

4、忽視競(jìng)爭(zhēng)威脅，選擇進(jìn)入的是一個(gè)擁塞的市場(chǎng)，企圖后來(lái)居上。

5、缺乏應(yīng)有的數(shù)據(jù)、過(guò)分簡(jiǎn)單或者冗長(zhǎng)，關(guān)鍵問(wèn)題含糊其辭。

6、沒(méi)有明確的目標(biāo)，不切實(shí)際的預(yù)測(cè)。

(二)融資計(jì)劃書(shū)的內(nèi)容

1、摘要

摘要部分是整個(gè)融資計(jì)劃書(shū)精華的濃縮，是投資機(jī)構(gòu)最先閱讀的部分，所以摘要內(nèi)容力求精練有力，重點(diǎn)闡述公司的投資亮點(diǎn)，如凈現(xiàn)金流量、廣泛的客戶(hù)基礎(chǔ)、市場(chǎng)快速增長(zhǎng)的機(jī)會(huì)等。一般情況下摘要部分主要應(yīng)包括: 項(xiàng)目名稱(chēng)、商業(yè)模式、市場(chǎng)定位、核心競(jìng)爭(zhēng)力、贏利模式、團(tuán)隊(duì)背景、市場(chǎng)開(kāi)拓、競(jìng)爭(zhēng)等情況。

2、主報(bào)告

融資計(jì)劃書(shū)主報(bào)告部分，要詳細(xì)真實(shí)的表達(dá)企業(yè)目前的發(fā)展環(huán)境、運(yùn)營(yíng)狀況和發(fā)展前景。其內(nèi)容包括:

(1)公司的基本情況(注冊(cè)資本、主要股東、主營(yíng)業(yè)務(wù));

(2)主要管理者(年齡、學(xué)歷、學(xué)位、主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī));

(3)商業(yè)模式、產(chǎn)品、服務(wù)描述(新穎性、先進(jìn)性、獨(dú)特性以及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì));

(4)研究與開(kāi)發(fā)(技術(shù)成果以及技術(shù)水平、研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、對(duì)外合作情況);

(5)行業(yè)及市場(chǎng)(市場(chǎng)前景、市場(chǎng)規(guī)模以及增長(zhǎng)趨勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、預(yù)測(cè));

(6)營(yíng)銷(xiāo)策略(擬或已采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷(xiāo)售人員的激勵(lì)機(jī)制);

(7)產(chǎn)品制造(生產(chǎn)方式、生產(chǎn)設(shè)備、質(zhì)量保證、成本控制);(8)管理(機(jī)構(gòu)設(shè)置、員工持股、勞動(dòng)管理);(9)融資說(shuō)明(資金需求量、用途、使用計(jì)劃、擬出讓的股份、投資者權(quán)利、退出方式);(10)財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)(過(guò)去以及未來(lái)3年或5年的銷(xiāo)售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等);(11)風(fēng)險(xiǎn)控制(項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施)。其中，融資計(jì)劃書(shū)應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目本身具有較大的市場(chǎng)容量和較強(qiáng)的贏利能力，項(xiàng)目有獨(dú)特的商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)，項(xiàng)目有務(wù)實(shí)的發(fā)展戰(zhàn)略以及實(shí)施計(jì)劃，項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)具有成功實(shí)施項(xiàng)目的能力和信心等四個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)說(shuō)明。

私募股權(quán)融資的階段性主要工作

來(lái)源：51資金項(xiàng)目網(wǎng)時(shí)間：2013-07-25閱讀：343

初步選擇投資人并確定框架性協(xié)議發(fā)放公司信息備忘錄，篩選私募投資人確立一至兩家意向性投資人，簽立框架性協(xié)議框架性協(xié)議雖然對(duì)交易雙方并不構(gòu)成法律約束，但其中包含的主要交易條件是雙方進(jìn)一步談判的基礎(chǔ);

第一階段– 籌備市場(chǎng)推介

主要包括：進(jìn)行盡職調(diào)查

起草融資方案材料

確定財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

討論估值及架構(gòu)

準(zhǔn)備及預(yù)演投資者會(huì)議上的管理層報(bào)告

完成投資者盡職調(diào)查文件

確定目標(biāo)投資者名單

第二階段討論及完成商討融資條款文件

選擇主投資者

選擇合伙投資者(如適用)

監(jiān)管投資者盡職調(diào)查

準(zhǔn)備文件

資金到位，融資結(jié)束

私募的主要工作：

步驟一：

私募前期準(zhǔn)備工作

確定引進(jìn)私募投資者策略

確定預(yù)期融資金額、融資工具及潛在投資者范圍

執(zhí)行前的準(zhǔn)備工作

成立項(xiàng)目小組包括高級(jí)管理層參與操作過(guò)程：

聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)會(huì)計(jì)顧問(wèn)公司為公司整理帳務(wù)，摸清公司家底(如需要);

確定財(cái)務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)制定投資結(jié)構(gòu);

接觸、篩選會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估師中介機(jī)構(gòu);及

進(jìn)行深度估值測(cè)算，以確認(rèn)估值及確定選擇投資者標(biāo)準(zhǔn)。

在開(kāi)始接觸潛在投資者前做好計(jì)劃和準(zhǔn)備所有必要的基本文件：保密協(xié)議和信息備忘錄，私募投資框架協(xié)議的主要談判條件等。

步驟二：

初步選擇投資人并確定框架性協(xié)議

發(fā)放公司信息備忘錄，篩選私募投資人

確立一至兩家意向性投資人，簽立框架性協(xié)議

框架性協(xié)議雖然對(duì)交易雙方并不構(gòu)成法律約束，但其中包含的主要交易條件是雙方進(jìn)一步談判的基礎(chǔ);

框架性協(xié)議中對(duì)交易先決條件、交易結(jié)構(gòu)、估值方法、排他性及后續(xù)工作都會(huì)作原則性的約定;

從接觸投資人到達(dá)成框架性協(xié)議通常需2月左右的時(shí)間。

步驟三：

盡職調(diào)查及商業(yè)談判

雙方中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查

關(guān)于公司的帳務(wù)審計(jì)可由公司自己聘請(qǐng)四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，投資方的會(huì)計(jì)師僅對(duì)審計(jì)結(jié)果作復(fù)核;投資方法律顧問(wèn)對(duì)公司自設(shè)立以來(lái)的法律文件作全面的法律調(diào)查;資產(chǎn)評(píng)估師對(duì)公司的資產(chǎn)作評(píng)估，投資方也可能聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)公司業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)作獨(dú)立的市場(chǎng)評(píng)估預(yù)測(cè);雙方財(cái)務(wù)顧問(wèn)對(duì)涉及各方的工作進(jìn)行協(xié)調(diào)與溝通;盡職調(diào)查的時(shí)間視公司的復(fù)雜程度在30~60天內(nèi)完成。完成盡職調(diào)查，雙方進(jìn)行投資對(duì)價(jià)談判 根據(jù)盡職調(diào)查的結(jié)果，雙方就框架性協(xié)議中達(dá)成的主要交易條件逐一詳談;公司有時(shí)需對(duì)調(diào)查中暴露的財(cái)務(wù)、法律問(wèn)題向投資人承諾解決方案或作出某種讓步;談判的焦點(diǎn)往往集中在雙方對(duì)公司估值的差異上;談判過(guò)程時(shí)間長(zhǎng)短不一。步驟四： 簽訂協(xié)議及資金到位 談判達(dá)成協(xié)議，雙方律師著手重組與交易的法律實(shí)施 該部分工作的文件起草可在前期提早進(jìn)行，待談判結(jié)束后即可執(zhí)行;相關(guān)重組、交易的報(bào)批工作視乎不同的公司結(jié)構(gòu)和交易結(jié)構(gòu)需提交不同審批部門(mén)：當(dāng)?shù)鼗蛑醒胍患?jí)商務(wù)部門(mén)、外匯管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)、工商登記部門(mén)等;該部分的時(shí)間也視不同交易長(zhǎng)短不同。完成法律手續(xù)，投資人資金到位 正常情況下，從啟動(dòng)私募到投資人資金進(jìn)入，約需5~6個(gè)月時(shí)間，如有經(jīng)驗(yàn)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)調(diào)，可加速私募進(jìn)程。

詳解私募股權(quán)融資的步驟

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中國(guó)的民營(yíng)企業(yè)家對(duì)私募股權(quán)融資的過(guò)程和所需時(shí)間有很多誤解。其實(shí)，私募股權(quán)融資是一個(gè)非常復(fù)雜的過(guò)程，時(shí)間長(zhǎng)短不一，大概需要一個(gè)月到六個(gè)月的時(shí)間。

對(duì)于大多數(shù)中小企業(yè)，私募股權(quán)融資的時(shí)候是第一次接觸到盡職調(diào)查。通常私募股權(quán)基金(PE)的盡職調(diào)查要比商業(yè)銀行做的詳細(xì)得多，因?yàn)樗侥脊蓹?quán)投資是相對(duì)流動(dòng)性差的投資，只能通過(guò)兼并收購(gòu)時(shí)的股權(quán)轉(zhuǎn)讓和IPO時(shí)才能退出。

第一階段包括八個(gè)步驟

1.首先，企業(yè)方和投資銀行(或者融資顧問(wèn))簽署服務(wù)協(xié)議。這份協(xié)議包含投資銀行為企業(yè)獲得私募股權(quán)融資提供的整體服務(wù)。

2.投資銀行立刻開(kāi)始和融資企業(yè)組建專(zhuān)職團(tuán)隊(duì)，準(zhǔn)備專(zhuān)業(yè)的私募股權(quán)融資材料。

3.私募股權(quán)融資材料包括： a.私募股權(quán)融資備忘錄—關(guān)于公司的簡(jiǎn)介、結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)、市場(chǎng)分析、競(jìng)爭(zhēng)者分析等等(這份備忘錄以幻燈片形式出現(xiàn)，共20-30頁(yè));b.歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)—企業(yè)過(guò)去三年的審計(jì)過(guò)的財(cái)務(wù)報(bào)告;c.財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)—在融資資金到位后，企業(yè)未來(lái)三年銷(xiāo)售收入和凈利潤(rùn)的增長(zhǎng)(PE通常依賴(lài)這個(gè)預(yù)測(cè)去進(jìn)行企業(yè)估值，所以這項(xiàng)工作是非常關(guān)鍵的)。

4.投資銀行與企業(yè)共同為企業(yè)設(shè)立一個(gè)目標(biāo)估值，即老板愿意出讓多少股份來(lái)獲得多少資金。筆者通常建議，企業(yè)出讓不超過(guò)25%的股份，盡量減少股權(quán)稀釋?zhuān)员ＷC老板對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)。

5.準(zhǔn)備私募股權(quán)融資材料。投資銀行開(kāi)始和相關(guān)PE的合伙人開(kāi)電話(huà)會(huì)議溝通，向他們介紹公司的情況。

6.投資銀行會(huì)把融資材料同時(shí)發(fā)給多家PE，并與他們就該項(xiàng)目的融資事宜展開(kāi)討論。這個(gè)階段的目標(biāo)是使最優(yōu)秀的PE合伙人能夠?qū)井a(chǎn)生興趣。

7.通常，投資銀行會(huì)代替企業(yè)回答PE的第一輪問(wèn)題，并且與這些PE進(jìn)行密集的溝通。目標(biāo)是決定哪一家PE對(duì)公司有最大的興趣，有可能給出最高的估值，有相關(guān)行業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)，能夠幫助公司成功上市。

8.過(guò)濾、篩選出幾家最合適的投資者。這些投資者對(duì)企業(yè)所在行業(yè)非常了解，對(duì)公司非常看好，會(huì)給出最好的價(jià)錢(qián)。

第二階段包括六個(gè)步驟

1.安排PE的合伙人和公司老板面對(duì)面的會(huì)談。投資銀行通常會(huì)派核心人員參加所有會(huì)議，給老板介紹PE的背景，幫助老板優(yōu)化回答問(wèn)題的方式，并且總結(jié)和PE的所有會(huì)議。

2.實(shí)地考察—PE會(huì)去實(shí)地調(diào)查工廠，店鋪或者其他的公司辦公地點(diǎn)。這個(gè)階段，老板不一定要參加，可以派相關(guān)人員陪同即可。但投行會(huì)全程陪同PE，保證他們的所有問(wèn)題都能被解答。

3.投資意向書(shū)—目標(biāo)是獲得至少兩到三家PE的投資意向書(shū)(Term Sheet)。投資意向書(shū)是PE向企業(yè)發(fā)出的一份初步的投資意向合同。這份合同會(huì)定義公司估值和一些條款(包括出讓多少股份、股份類(lèi)型，以及完成最終交易的日程表等等)。

4.最好的情況是，獲得若干投資意向書(shū)，形成相當(dāng)于拍賣(mài)形式的競(jìng)價(jià)，以期為企業(yè)獲得最好的價(jià)格。

5.投行會(huì)和老板共同與私募股權(quán)投資基金談判，幫助老板獲得最好的價(jià)格和條款。

6.由老板決定接受哪個(gè)私募股權(quán)投資基金的投資，并簽訂投資意向書(shū)。