第一篇：融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務(wù)對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進(jìn)行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款或?qū)ν馔顿Y。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進(jìn)行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進(jìn)行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務(wù)報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護(hù)融資性擔(dān)保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

第二篇：融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

關(guān)于在融資性擔(dān)保機構(gòu)營業(yè)場所懸掛《融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》的通知

各融資性擔(dān)保公司：

根據(jù)省金融辦通知要求，為強化融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營意識，加強社會監(jiān)督，提升行業(yè)形象，促進(jìn)行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，省金融辦制定了《融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們。請各公司于12月15日前，將《融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書》印刷并懸掛張貼在營業(yè)場所顯著位置。

附件：融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

二〇一二年十二月五日

融資性擔(dān)保機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)

[2010]9號）等政策規(guī)定，現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務(wù)對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進(jìn)行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款或?qū)ν馔顿Y。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進(jìn)行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進(jìn)行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務(wù)報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護(hù)融資性擔(dān)保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

第三篇：擔(dān)保公司出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司 出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》等政策規(guī)定，撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司全體出資人現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務(wù)對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進(jìn)行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進(jìn)行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進(jìn)行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務(wù)報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護(hù)融資性擔(dān)保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司

二O一三年四月十二日

全體出資人簽字（蓋章）：

第四篇：員工依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

員工依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握了總、分公司的規(guī)章制度，保險監(jiān)管法律法規(guī)，并保證做到：

一、誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準(zhǔn)則規(guī)則的要求，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司各項規(guī)章制度，不違反各項禁止性規(guī)定。

三、嚴(yán)格遵守承保管理規(guī)定，保費如實入帳，不違規(guī)承保，不違規(guī)批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險費，不撕單埋單，不出具鴛鴦保單，不誤導(dǎo)、誘騙客戶，不違規(guī)跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

四、嚴(yán)格遵守理賠管理規(guī)定，不編造保險事故虛假理賠，不故意擴大保險損失虛增賠款金額，不與其他單位、個人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴(yán)格遵守資金管理規(guī)定，不參與私設(shè)“小金庫”，不使用虛假發(fā)票，不虛報虛列經(jīng)營費用，不虛構(gòu)、編造財務(wù)數(shù)據(jù)。

六、不以公司名義與第三者進(jìn)行任何形式的借貸、擔(dān)保、抵押等業(yè)務(wù)。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動。

七、履行職責(zé)過程中，主動配合、接受中國保監(jiān)會的監(jiān)管，拒絕執(zhí)行任何機構(gòu)、個人侵害公司及其客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，將 及時抵制和制止，如確實無法制止的，將在第一時間向公司合規(guī)管理部門、合規(guī)負(fù)責(zé)人或監(jiān)管部門報告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規(guī)情形，本人承擔(dān)一切法律責(zé)任，賠償公司因此遭受的經(jīng)濟損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經(jīng)濟處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同等；

3.其他處分：責(zé)令改正、責(zé)令書面檢查、批評教育、通報批評等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機構(gòu)蓋章后，由本人及所屬機構(gòu)各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時 間：

所屬機構(gòu)確認(rèn)（蓋章）： 蓋 章 時 間：

第五篇：貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證

貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證

管理指引（試行）

第一節(jié)

總則

第一條 為加強融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保機構(gòu)依法經(jīng)營，維護(hù)融資性擔(dān)保市場秩序，根據(jù)中國銀監(jiān)會《融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕77號）、《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引所稱監(jiān)管部門是指貴州省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）和各市（州）政府確定的監(jiān)管部門。

本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)。

第三條 本指引所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證是指省金融辦依法頒發(fā)的特許融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的法律文件，融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證包括正本和副本，副本的記載內(nèi)容在與正本保持一致的基礎(chǔ)上，同時記載融資性擔(dān)保機構(gòu)的年檢情況。第四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證由省金融辦統(tǒng)一制作。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)須到省金融辦辦理。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的注銷，按照《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)審批工作指引》中分級審批權(quán)限辦理，市（州）監(jiān)管部門注銷后的許可證應(yīng)上繳省金融辦。

第五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)依法取得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后，方可向有登記管轄權(quán)的工商行政管理部門等登記機關(guān)申請辦理注冊登記。

第六條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)年檢暫行辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行年檢。

第七條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行機構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見附件2）。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如遺失或損壞，申請補發(fā)或換發(fā)經(jīng)營許可證時，原機構(gòu)編碼繼續(xù)沿用。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證如被注銷，該機構(gòu)編碼自動作廢，不再使用。

第八條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)載明下列內(nèi)容：

（一）機構(gòu)名稱

（二）注冊資本

（三）業(yè)務(wù)范圍

（四）營業(yè)地址

（五）機構(gòu)編碼

（六）發(fā)證機關(guān)及公章

（七）有效期限

（八）頒發(fā)日期

第九條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限最高不超過5年。

新設(shè)立的融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限為1年；

經(jīng)營許可證有效期限為1年的融資性擔(dān)保機構(gòu)年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至3年。

經(jīng)營許可證有效期限為3年的融資性擔(dān)保機構(gòu)連續(xù)3年年檢合格的，新?lián)Q發(fā)的經(jīng)營許可證有效期限延長至5年。

融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿，需要延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機關(guān)提出延續(xù)申請，換發(fā)新的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。不再延續(xù)的，應(yīng)提前90日向發(fā)證機關(guān)和所在地監(jiān)管部門報告，注銷融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并做好善后工作。

第十條 融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的正本應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置公示，副本應(yīng)安排專人妥善保管。

第二節(jié)

許可證發(fā)放與注銷

第十二條 監(jiān)管部門根據(jù)行政許可決定向融資性擔(dān)保機構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證的，應(yīng)自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)經(jīng)營許可證。

第十三條 融資性擔(dān)保機構(gòu)向省金融辦申請領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證時，應(yīng)提供下列材料：

（一）監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件

（二）市（州）監(jiān)管部門工作聯(lián)系函

（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)章程

（四）融資性擔(dān)保機構(gòu)（籌建）介紹信

（五）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明

（六）監(jiān)管部門要求的其他材料

第十四條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞，應(yīng)向監(jiān)管部門申請補發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。

經(jīng)營許可證遺失的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)在監(jiān)管部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告，重新申請領(lǐng)取新證時須附遺失情況說明。

經(jīng)營許可證損壞的，融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)先繳回舊證再重新申請領(lǐng)取新證。

第十五條 融資性擔(dān)保機構(gòu)出現(xiàn)以下情形時，應(yīng)注銷其融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。

（一）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤銷的（二）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可被撤回的（三）融資性擔(dān)保機構(gòu)解散的（四）融資性擔(dān)保機構(gòu)破產(chǎn)的（五）融資性擔(dān)保機構(gòu)被撤銷的

（六）融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限屆滿不再延續(xù)的

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他情形

融資性擔(dān)保機構(gòu)被注銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)在收到監(jiān)管部門有關(guān)文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，辦理經(jīng)營許可證注銷手續(xù)并將經(jīng)營許可證繳回發(fā)證機關(guān)。逾期不繳回的，由融資性擔(dān)保機構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。

第十六條 頒發(fā)、換發(fā)、補發(fā)、注銷經(jīng)營許可證，監(jiān)管部門應(yīng)在指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進(jìn)行公告。

公告的具體內(nèi)容應(yīng)包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍、營業(yè)地址（住所或分支機構(gòu)所在地）、機構(gòu)編碼、流水號、發(fā)證機關(guān)、有效期限、郵政編碼、聯(lián)系電話。

第三節(jié)

內(nèi)部管理

第十七條 監(jiān)管部門應(yīng)加強融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統(tǒng)，依法披露融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。

第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)按照融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則制作融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，并加蓋監(jiān)管部門公章。

第十九條 監(jiān)管部門應(yīng)將融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理，建立經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、注銷、收繳、銷毀登記制度。

第二十條 許可證管理原則上實行“證賬分管、證印分管”的內(nèi)部控制要求。

“證賬分管”是指許可證實物管理與臺賬管理應(yīng)當(dāng)分崗負(fù)責(zé)。監(jiān)管部門對許可證實物應(yīng)當(dāng)做到專人管理、專庫（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。

“證印分管”是指許可證應(yīng)當(dāng)與專用印章實行分開管理、分人使用。

第二十一條 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證屬于重控文件?？瞻?、作廢的融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證均應(yīng)存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）需分兩人持有，互不借用（持有鑰匙的一方不得知悉密碼）。許可證的入庫存檔和領(lǐng)用出庫應(yīng)經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字認(rèn)可，并在臺賬上進(jìn)行記錄。開啟、關(guān)閉文件柜應(yīng)由兩人同時進(jìn)行。

第二十二條 對于融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證、依法注銷和繳回的經(jīng)營許可證，應(yīng)加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。

許可證的銷毀，監(jiān)管部門應(yīng)由兩人在指定時間和地點銷毀。許可證銷毀的，應(yīng)填寫銷毀清單，并在融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證管理臺賬上作相應(yīng)記錄。

第二十三條 空白許可證遺失的，應(yīng)在監(jiān)管部門網(wǎng)站及公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢。

第四節(jié)

其他

第二十四條 本指引由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十五條 本指引自印發(fā)之日起施行。

附件：1.《〈中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證〉填寫說明》

2.《貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則》

附件１

《中華人民共和國融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

填寫說明

一、機構(gòu)名稱：全稱填寫。字體為宋體，字號為２８號。

二、注冊資本：資本金額用漢字大寫填列。字體為宋體，字號為２０號。

如：叁億捌仟伍佰壹拾陸萬元人民幣。

三、業(yè)務(wù)范圍：以省金融辦批準(zhǔn)文件所列經(jīng)營范圍為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為２０號。

如：融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保、…… 監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)：訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、……

四、營業(yè)地址：住所或分支機構(gòu)所在地，以機構(gòu)主要辦公場 所所在地為準(zhǔn)。字體為宋體，字號為２０號。如：×× 省×× 市×× 區(qū)××路（街）××號。

五、機構(gòu)編碼：由省金融辦統(tǒng)一編制。字體為宋體，字號為２０號。

六、發(fā)證機關(guān)：貴州省人民政府金融工作辦公室。字體為宋體，字號為２０號。

七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。如：至二○一五年三月二十日。

八、年月日（公章）：按公歷、阿拉伯?dāng)?shù)字填寫，以發(fā)證日期為準(zhǔn)，并加蓋省金融辦公章。字體為宋體，字號為２０號。如：２０１０年１１月１９日。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。

附件２

貴州省融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證編碼規(guī)則

１．省別號（第1位），貴州省的簡稱“黔”。

２．市別號（第2－3位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機 構(gòu)所在的市。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節(jié)市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。

３．年序號（第4－7位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)設(shè)立的時間，以年為單位，選擇紀(jì)元年號數(shù)字組成。如：1998年設(shè)立填寫1998，2010年設(shè)立填寫2010。

4.組織形式編號（第8位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)屬哪種組織形式。如1表示為有限責(zé)任公司；2表示為股份有限公司；3表示事業(yè)單位法人；4表示社團組織法人；5表示合伙企業(yè)；6表示其他。

5.內(nèi)、外資代碼（第9位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨資還是合資、合作機構(gòu)。其中：1表示國有獨資機構(gòu)，2表示國有控股機構(gòu)，3表示國有參股機構(gòu)，4表示民營獨資機構(gòu)，5表示民營合資機構(gòu)，6表示外商及港、澳、臺商獨資機構(gòu)，7其他。

6.分支機構(gòu)編號（第10位），表示融資性擔(dān)保機構(gòu)是否為分支機構(gòu)及分支機構(gòu)性質(zhì)。分支機構(gòu)編號用一位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，如0表示該機構(gòu)不是分支機構(gòu)；1表示該機構(gòu)為具有法人資格的分支機構(gòu)；2表示該機構(gòu)為不具有法人資格的分支機構(gòu)。

7.順序號（第11-13位），表示該地區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立的先后順序。如：第5個，順序號填寫005；第15個，順序號填寫015。