第一篇：小額貸款有限責(zé)任公司部門(mén)職責(zé)

小額貸款有限責(zé)任公司

部門(mén)職責(zé)

為了加強(qiáng)公司的管理，按照“市場(chǎng)優(yōu)先、客戶優(yōu)先、效益優(yōu)先”的原則，科學(xué)合理地設(shè)置宜春市袁州區(qū)宏盛小額貸款有限責(zé)任公司的內(nèi)部組織架構(gòu)。宜春市袁州區(qū)宏盛小額貸款有限責(zé)任公司組織管理構(gòu)架實(shí)行“三權(quán)分立”的制度，即決策權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)分屬于股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，通過(guò)權(quán)力制約，保證公司順利、規(guī)范運(yùn)行。股東大會(huì)為公司最高權(quán)力決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)公司監(jiān)督檢查。董事會(huì)由5名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)1名、董事4名；監(jiān)事會(huì)由5名監(jiān)事組成，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)1名，監(jiān)事4名，分別行使相關(guān)職責(zé);公司設(shè)總經(jīng)理1名、副總經(jīng)理1名，負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)和管理;公司內(nèi)設(shè)客戶部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、行政部4個(gè)部門(mén)?？蛻舨吭O(shè)總經(jīng)理 1名，客戶經(jīng)理3至5名;風(fēng)險(xiǎn)管理部設(shè)總經(jīng)理1名，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理1至2名；計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)經(jīng)理1名，員工l至2名;行政部設(shè)經(jīng)理1名，員工1至2名?？偨?jīng)理及部門(mén)職責(zé)如下:

一、總經(jīng)理職責(zé)

1、在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，全面管理公司業(yè)務(wù)、計(jì)財(cái)、人力資源和風(fēng)險(xiǎn)控制等工作。

2、貫徹執(zhí)行股東大會(huì)決議及董事會(huì)決議。

3、負(fù)責(zé)公司組織架構(gòu)及人員招聘。

4、向董事會(huì)推薦公司中層管理人選，并建立健全績(jī)效考核機(jī)制。

15、組織制定公司各項(xiàng)管理制度，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

6、組織制定公司中長(zhǎng)期業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

7、建立團(tuán)結(jié)、高效、廉潔、自律的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部關(guān)系，確保公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

8、協(xié)調(diào)與其他銀行業(yè)的合作關(guān)系及公司與外部機(jī)構(gòu)的關(guān)系。

9、定期向股東大會(huì)、董事會(huì)報(bào)告工作。

二、客戶部職責(zé)

1、根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定貸款業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)和年度計(jì)劃。

2、制定小額貸款業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程，并組織實(shí)施。

3、開(kāi)展市場(chǎng)分析，確定客戶營(yíng)銷計(jì)劃和結(jié)構(gòu)調(diào)整計(jì)劃，制定營(yíng)銷方案，并組織實(shí)施。

4、開(kāi)展轄內(nèi)客戶的營(yíng)銷、維護(hù)和管理工作，進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查、貸后管理、貸款后評(píng)價(jià)等工作。

5、制定小額貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度、流程，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理。

6、做好小額貸款的貸后管理，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶提出風(fēng)險(xiǎn)化解措施。

7、監(jiān)測(cè)、匯總、分析和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，配合處理、化解重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

8、采集、整理、分析客戶信息，建設(shè)、維護(hù)客戶關(guān)系。

9、建設(shè)和管理客戶經(jīng)理隊(duì)伍，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)。

三、風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司小額貸款業(yè)務(wù)審查。

2、負(fù)責(zé)公司貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和分類。

3、負(fù)責(zé)客戶（或項(xiàng)目）整體風(fēng)險(xiǎn)控制，貸后風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)控、貸后管理情況檢查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。

4、負(fù)責(zé)整體產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分析、監(jiān)控和預(yù)警；全公司貸款資產(chǎn)組合整體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、分析，提出行業(yè)、國(guó)家或區(qū)域、以及產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范措施及監(jiān)控預(yù)警等貸款風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

5、負(fù)責(zé)公司貸款風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系設(shè)計(jì)，貸款政策制度辦法的制定與管理。

四、計(jì)劃財(cái)務(wù)部職責(zé)

1、根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，制定資金調(diào)度計(jì)劃和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)年度工作計(jì)劃，并組織實(shí)施。

2、貫徹落實(shí)各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)政策、制度、辦法，檢查、監(jiān)督執(zhí)行情況。

3、根據(jù)公司制定的年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和工作重點(diǎn)，編制財(cái)務(wù)、資本預(yù)算計(jì)劃；并監(jiān)測(cè)、分析報(bào)告執(zhí)行情況。

4、實(shí)施財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理，并向股東大會(huì)及董事會(huì)報(bào)告財(cái)務(wù)情況。

5、組織開(kāi)展會(huì)計(jì)核算工作，規(guī)范公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告，按照對(duì)外信息披露和內(nèi)部管理要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)表。

6、負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)出納制度，組織實(shí)施公司資金清算和會(huì)計(jì)核算。

7、制定業(yè)績(jī)考核評(píng)價(jià)方案，并組織實(shí)施業(yè)績(jī)考評(píng)和績(jī)效管理。

8、管理、配置本公司固定資產(chǎn)及固定資產(chǎn)構(gòu)建計(jì)劃的申報(bào)和實(shí)施。

9、規(guī)范所得稅、流轉(zhuǎn)稅、財(cái)產(chǎn)稅等各稅種的申報(bào)、繳納。

10、建設(shè)和管理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，組織開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

五、行政部職責(zé)

1、制定公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和工作目標(biāo)，并協(xié)助分解落實(shí)。

2、制定人力資源管理工作規(guī)劃及人力資源管理制度、辦法。并組織實(shí)施。

3、制定員工崗位、績(jī)效和薪酬福利管理，并組織實(shí)施。

4、依法與員工簽訂勞動(dòng)合同，維護(hù)公司和員工雙方合法權(quán)益，做好人力資源管理。

5、負(fù)責(zé)公司貸款業(yè)務(wù)、對(duì)外文書(shū)、合同等法律審查工作。

6、組織公司辦公會(huì)議，承擔(dān)股東大會(huì)、董事會(huì)、辦公會(huì)會(huì)務(wù)日常工作。

7、開(kāi)展業(yè)務(wù)調(diào)查研究，起草公司綜合性文件、材料。

8、協(xié)調(diào)與外機(jī)關(guān)各部門(mén)的關(guān)系，進(jìn)行對(duì)外業(yè)務(wù)宣傳，組織開(kāi)展企業(yè)文化和精神文明建設(shè)。

9、收發(fā)各類文電，審核并印發(fā)公司文件。

10、提供公司員工餐飲、公務(wù)交通、會(huì)務(wù)服務(wù)、公務(wù)接待、物業(yè)管理等后勤保障服務(wù)。

11、負(fù)責(zé)辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所物業(yè)的日常管理，安全、衛(wèi)生、綠化、環(huán)境保護(hù)等的管理，低值易耗品的采購(gòu)。

第二篇：小額貸款有限責(zé)任公司匯報(bào)材料

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責(zé)任公司匯報(bào)材料

尊敬的檢查組各位領(lǐng)導(dǎo)：

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責(zé)任公司是經(jīng)湖北省人民政府ⅩⅩ年10月20日以鄂金辦發(fā)[ⅩⅩ]73號(hào)文批準(zhǔn)成立，ⅩⅩ年11月8日開(kāi)始試營(yíng)業(yè)的小額貸款公司。一年來(lái)，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行、工商局、銀監(jiān)局等有關(guān)職能部門(mén)的關(guān)心和指導(dǎo)下，公司嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定積極穩(wěn)妥地開(kāi)展業(yè)務(wù)，逐步走上了正常經(jīng)營(yíng)的軌道。從ⅩⅩ年11月到今年9月，公司注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，共發(fā)放72筆貸款，累計(jì)貸款金額3125萬(wàn)元，累計(jì)回收16筆，回籠金額1970萬(wàn)元，余額1155萬(wàn)元；基本上無(wú)負(fù)債，實(shí)現(xiàn)利息收入 113.7 萬(wàn)元。截止目前，公司無(wú)呆帳，有二筆不良貸款，合計(jì)金額28萬(wàn)元?？偟膩?lái)說(shuō)，運(yùn)營(yíng)狀況穩(wěn)健。今天，將按三個(gè)方面向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，一是公司的運(yùn)營(yíng)狀況；二是公司存在的問(wèn)題；三是請(qǐng)求政府解決的實(shí)際問(wèn)題。

一、公司運(yùn)營(yíng)狀況。

公司運(yùn)營(yíng)狀況將按七個(gè)方面匯報(bào)：

（一）經(jīng)營(yíng)范圍

公司嚴(yán)格遵守《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》第二十三條“未經(jīng)省小額貸款公司試點(diǎn)聯(lián)席會(huì)議批準(zhǔn)，小

額貸款公司不得跨行政區(qū)域經(jīng)營(yíng)”的原則，我司經(jīng)營(yíng)范圍在規(guī)定的注冊(cè)地行政區(qū)域內(nèi)，無(wú)跨行政區(qū)域發(fā)放貸款的情況。

（二）資金帳戶情況

公司在設(shè)立之初，開(kāi)戶在縣工行。工行戶頭作為貸款資金的專項(xiàng)帳戶，實(shí)行全封閉運(yùn)行。

（三）發(fā)放貸款情況

我司自ⅩⅩ年11月開(kāi)業(yè)以來(lái)，截止2012年9月底，累計(jì)發(fā)放貸款72筆，金額 31,250,000.00 元。其中：貸款發(fā)放50萬(wàn)以內(nèi)46筆，5,420,000.00元，占17.34%；50萬(wàn)-100萬(wàn)12筆4,850,000.00元，占15.52%；100萬(wàn)以上14筆20,980,000.00 元，占67.13%。從貸款發(fā)放結(jié)構(gòu)比例來(lái)看，我公司貸款分布正常，小額筆數(shù)占多，但總量小，做到了“小額”“分散”的特點(diǎn)。大額貸款主要是企業(yè)貸款，與我司所選取的客戶有較大關(guān)系，這些企業(yè)整體規(guī)模較大，盈利能力強(qiáng)，抗風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，同時(shí)又是本地的納稅大戶，具有較高的償還能力。二是今年國(guó)家的宏觀調(diào)控政策一直偏緊，企業(yè)的資金鏈都不同程度的緊缺，對(duì)資金的需求較為迫切，即使是本地的一些較大規(guī)模的企業(yè)也面臨著流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)困難的情況。

從貸款發(fā)放宗旨來(lái)看，我們主要體現(xiàn)服務(wù)三農(nóng)，重點(diǎn)支持了養(yǎng)豬大戶新三匯、虎巖豬廠、魯灣豬廠、茹菜水庫(kù)養(yǎng)魚(yú)專業(yè)戶、紫荊林場(chǎng)等種養(yǎng)殖大戶。在扶持中小企業(yè)方面，更

多緊密聯(lián)系，像麗爾家公司、龍窖酒業(yè)公司、盛世恒固公司、中研磨具公司等企業(yè)是我們的客戶。為我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了應(yīng)有作用。

在貸款金額方面，單筆貸款嚴(yán)格執(zhí)行《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5%的規(guī)定，依據(jù)客戶實(shí)際情況最終確定客戶貸款金額，無(wú)超合同放款情況出現(xiàn)。

在貸款期限上，我公司能夠依據(jù)具體情況確定客戶的貸款期限，但一般最長(zhǎng)不超過(guò)一年。

（四）利率執(zhí)行情況

公司嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)利率、嚴(yán)格執(zhí)行最高人民法院頒布的《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》第六條規(guī)定：“民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不得超過(guò)銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護(hù)。”這一規(guī)定。無(wú)變相提高利率行為，借款合同與借款利率一致。我公司發(fā)放單筆貸款利率最高為月率21‰，單筆最低月率5‰，沒(méi)有超過(guò)國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的0.9-4倍。

（五）財(cái)務(wù)管理情況

我們執(zhí)行金融企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，嚴(yán)格財(cái)務(wù)手續(xù)，一支筆審批，經(jīng)營(yíng)費(fèi)用實(shí)行目標(biāo)控制。帳簿設(shè)置規(guī)范齊全，規(guī)范，有

總帳、二級(jí)明細(xì)帳三級(jí)明細(xì)帳，帳證、帳帳、帳表、帳實(shí)均相符。有嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。

（六）增資擴(kuò)股情況

我司注冊(cè)資本金5000元人民幣，全部來(lái)源于股東的注資。由于我縣經(jīng)濟(jì)條件的限制，就目前注冊(cè)資金，尚有大量結(jié)余。暫時(shí)不需增資金擴(kuò)股，但我們會(huì)開(kāi)拓市場(chǎng)，為三農(nóng)和中小企業(yè)搞好服務(wù)。

（七）公司管理情況

公司在零點(diǎn)起步，邊工作邊探索，己有一定起色。盡管起步晚，但我們自始至終把執(zhí)行政策和防范風(fēng)險(xiǎn)作為公司的生命線?？蛠?lái)有登記，貸前有調(diào)查，放貸實(shí)行三級(jí)把關(guān)制，一是信貸員調(diào)查，二是經(jīng)理審核，三是董事審批。重大問(wèn)題董事集體審批。規(guī)范工作流程，區(qū)分信貸工作與財(cái)務(wù)工作，信貸員不得沾手收息等資金。做到“三不放”：無(wú)貸款正當(dāng)用途的不放，無(wú)還貸來(lái)源保障的不放，無(wú)正當(dāng)手續(xù)的不放。做到放得出去收得回來(lái)。截止目前，僅兩筆不良貸款，無(wú)重大事項(xiàng)發(fā)生、無(wú)融入資金情況、無(wú)對(duì)外提供擔(dān)保情況。

加強(qiáng)管理，實(shí)行目標(biāo)與業(yè)績(jī)考核，資金回收與工資掛鉤，提高本息回收率，基本達(dá)到99%以上。

二、工作中存在問(wèn)題和困難：

1.小額貸款公司對(duì)客戶的征信核查尚未接入人行征信系統(tǒng)，一定程度上限制了對(duì)客戶評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)的視野。

2.小額貸款公司放貸，為了保證風(fēng)險(xiǎn)，需要抵押和第三方擔(dān)保，在辦理手續(xù)收費(fèi)上與其他銀行相比，有很大的差距，影響客源。由于手續(xù)復(fù)雜，客戶嫌麻煩和費(fèi)用過(guò)高，因此，放款額度受到了限制。

3.稅費(fèi)負(fù)擔(dān)過(guò)重。

4.小貸公司定位尷尬，因?yàn)閮?yōu)質(zhì)客戶在銀行，風(fēng)險(xiǎn)客戶在地下錢(qián)莊，我們?cè)阢y行和地下錢(qián)莊當(dāng)鋪之間求生存，所以公司業(yè)務(wù)拓展困難。

三、工作建議及需求：

1.盡快明確小額貸款公司的金融機(jī)構(gòu)法律身份，不僅有利于小額貸款公司的發(fā)展，也有利于明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)管理監(jiān)督。

2.進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的扶持力度。小額貸款公司是在幾家專業(yè)銀行多年規(guī)范經(jīng)營(yíng)的前提下起步的，可以說(shuō)好的大額客戶都被專業(yè)銀行壟斷，小貸公司吸收的客戶基本上是“殘飯剩湯”；加之社會(huì)上的當(dāng)鋪、地下錢(qián)莊并存，小貸公司既要規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，又要獲得收益，并不容易。這種困難是可想而知。因此，建議對(duì)小貸公司在政策方面進(jìn)一步放寬，比如，當(dāng)遇到一個(gè)大客戶，人家需求的資金超過(guò)了注冊(cè)資本金的5%，放得來(lái)又踩了紅杠杠，不放得來(lái)好不容易遇到個(gè)客戶，又被這些條條框框卡著脖子。諸如此類問(wèn)題不少。作為ⅩⅩ公司幾個(gè)月來(lái)，克服重重困難，在陜縫中求生存，在保證風(fēng)

險(xiǎn)的前提下，己略有盈利，己屬難能可貴。

3.加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司從業(yè)人員的定期專職培訓(xùn)，提高從業(yè)人員工作能力和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，減少和杜絕不規(guī)范操作，保證小額貸款公司健康發(fā)展。

4.請(qǐng)求政府有關(guān)部門(mén)在稅費(fèi)征收上予以照顧。我公司會(huì)在今后的工作中，嚴(yán)格執(zhí)行《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》中的規(guī)定，本著合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，健康有序發(fā)展的宗旨，積極開(kāi)拓本地市場(chǎng)，為本地中小企業(yè)提供更多更好方便快捷的資金業(yè)務(wù)，努力為中小企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展發(fā)揮我們的保駕護(hù)航作用。

以上是我公司經(jīng)營(yíng)的主要情況，不妥之處，敬請(qǐng)指正。

ⅩⅩ縣ⅩⅩ小額貸款有限責(zé)任公司

第三篇：小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告

XX小額貸款有限責(zé)任公司自查報(bào)告

各上級(jí)部門(mén)：

根據(jù)南金辦函【ⅩⅩ】626號(hào)關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年南寧市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查和預(yù)考評(píng)的通知，XX小額貸款有限責(zé)任公司管理層高度重視，召開(kāi)了專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案，布置工作內(nèi)容。各部門(mén)統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)檢查及預(yù)評(píng)要求的各項(xiàng)工作重點(diǎn)，及時(shí)開(kāi)展各項(xiàng)自檢自查工作。于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，對(duì)公司內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將本次自查的有關(guān)情況匯報(bào)如下：

此次自查工作在我公司董事長(zhǎng)XXX及各部門(mén)負(fù)責(zé)人指導(dǎo)下開(kāi)展，我公司認(rèn)真梳理了從2013年7月至今的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、合規(guī)性、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)控制制度及經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格按照本次檢查的重點(diǎn)要求和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定逐一進(jìn)行排查，檢查覆蓋率達(dá)100%。

一、公司基本情況及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

XX小額貸款有限責(zé)任公司注冊(cè)資金為壹億元，均為股東自有資金，暫無(wú)商業(yè)銀行融資。公司設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)，并下設(shè)總經(jīng)理室（審貸委員會(huì)）、信貸客戶服務(wù)部、財(cái)務(wù)部、綜合部、風(fēng)險(xiǎn)控制等部門(mén)。公司以講信用為基礎(chǔ)、手續(xù)簡(jiǎn)便為原則為三農(nóng)產(chǎn)業(yè)、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶、小微企業(yè)提供及時(shí)的貸款服務(wù)。

截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累計(jì)發(fā)放貸款 萬(wàn)元，其中涉農(nóng)貸款累計(jì)發(fā)放額為 萬(wàn)元，占總發(fā)放額的 %。公司目前貸款余額為 萬(wàn)元，其中涉農(nóng)貸款共計(jì) 筆，合計(jì) 萬(wàn)元。占各項(xiàng)貸款余額的 %。

二、財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況

依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》，《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》，《廣西區(qū)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，做到賬賬、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支、量入為出的原則，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)

準(zhǔn)，完整記錄各種開(kāi)支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況。通過(guò)自查，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。

自查到目前為止，我公司的經(jīng)營(yíng)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)的行為。

我公司財(cái)務(wù)的應(yīng)收賬款ⅩⅩ年10月末為

萬(wàn)元，系對(duì)客戶的應(yīng)收利息，沒(méi)有出現(xiàn)抽逃注冊(cè)資本的行為。

我們遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和納稅，公司自2013年2月開(kāi)業(yè)以來(lái)，累計(jì)繳納稅金

萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)稅

萬(wàn)元，所得稅

萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為

萬(wàn)元。

三、信貸業(yè)務(wù)情況

1、通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查，未發(fā)生單筆貸款超過(guò)500萬(wàn)元的情況，我公司嚴(yán)格遵守“小額、分散”原則，按照金融辦規(guī)定單筆或單個(gè)客戶的貸款余額控制在公司注冊(cè)資本的5%以內(nèi)（含5%），沒(méi)有違規(guī)放款的現(xiàn)象，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款。

2、利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率0.9—4倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支，節(jié)流利潤(rùn)現(xiàn)象。

3、公司實(shí)行按月結(jié)息的方式，貸款本金、利息不存在現(xiàn)金結(jié)算的情況。經(jīng)自查，所有貸款均屬于合規(guī)、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下幾方面：

1）、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立與落實(shí)情況。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，公司制定了《信貸管理基本制度》，信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸人員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。同時(shí)結(jié)合我公司自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體規(guī)定。

公司貸款期限靈活，主要以一年期以內(nèi)的短期流動(dòng)資金貸款居多。公司計(jì)劃效仿銀行信貸分類，推行“正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失”五級(jí)分類的管理辦法，對(duì)各項(xiàng)貸款進(jìn)行管理。

2）、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì)。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸會(huì)的貸款，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。嚴(yán)禁人情貸款、超權(quán)貸款出現(xiàn)，保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

3）、貸款的發(fā)放及管理情況。我公司貸款投放以“農(nóng)戶、個(gè)體工商戶、中小企業(yè)”為主，貸款主管信貸員許對(duì)每筆貸款進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。

四、其他重大違法違紀(jì)行為

1、我公司嚴(yán)格遵守區(qū)、市金融辦的規(guī)定，以注冊(cè)資本為公司的經(jīng)營(yíng)資本，杜絕從事非法集資。

2、經(jīng)自查，我公司的財(cái)務(wù)報(bào)表ⅩⅩ年10月末的貸款存量為 元，與公司注冊(cè)資本相符，沒(méi)有吸收或變相吸收公眾存款行為。

3、我公司沒(méi)有不存在涉嫌暴力收貸、金融詐騙等行為。

雖然經(jīng)過(guò)全體員工自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象，但由于部分員工實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏，對(duì)政策、法律、法規(guī)、制度上的理解可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作方面的失誤，希望檢查組在對(duì)我公司檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)給我們提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營(yíng)管理中不斷完善，加以改正。力爭(zhēng)更好的為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)！

XX小額貸款有限責(zé)任公司 ⅩⅩ-11-10

第四篇：小額貸款有限責(zé)任公司年終總結(jié)

小額貸款有限責(zé)任公司

2010年工作總結(jié)

我公司是經(jīng)四川省人民政府金融辦2010年x月x日批準(zhǔn)籌建，2010年x月x日正式開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)以來(lái)，公司嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定積極開(kāi)展業(yè)務(wù)，在市、縣人民政府金融辦、人民銀行的關(guān)心和指導(dǎo)下，在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位股東的鼎力支持下，全體員工緊緊圍繞公司既定的工作目標(biāo)，同心同德，開(kāi)拓創(chuàng)新，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，在短時(shí)間內(nèi)為公司業(yè)務(wù)穩(wěn)定、高效、良好地發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。回顧和總結(jié)公司成立以來(lái)的工作，主要有以下幾個(gè)方面：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展平穩(wěn)，經(jīng)營(yíng)效益實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定。開(kāi)業(yè)以來(lái)，經(jīng)過(guò)公司上下一致的努力，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得了令人相對(duì)滿意的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。截止年末累計(jì)發(fā)生業(yè)務(wù)xxx筆，累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬(wàn)元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入xxx萬(wàn)元。上繳各項(xiàng)稅費(fèi)X萬(wàn)元，各項(xiàng)成本費(fèi)用支出X萬(wàn)元，年末實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)X萬(wàn)元。截至年末貸款余額XXXX萬(wàn)元，到期貸款和利息收回率均為100%，信貸資金實(shí)現(xiàn)了良性循環(huán)，經(jīng)營(yíng)效益較為可觀。

二、建章立制，確保業(yè)務(wù)有序發(fā)展。良好的制度管理是一個(gè)公司持續(xù)、穩(wěn)定、長(zhǎng)久發(fā)展的保障。我公司面對(duì)成立時(shí)間短、人員結(jié)構(gòu)新、業(yè)務(wù)水平相對(duì)較低的不利局面，始終堅(jiān)持“兩條腿走路”，發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)不忘各項(xiàng)規(guī)章制度的建設(shè)。為確保小額貸款公司健康發(fā)展、業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作，在公司成立

初期，我們就組織制定了《貸款管理辦法》、《財(cái)務(wù)管理辦法》、《安全保衛(wèi)制度》、《印章使用管理規(guī)定》及《貸款審批委員會(huì)工作細(xì)則》等規(guī)章制度。這些制度辦法的實(shí)施，為小額貸款公司的正常運(yùn)營(yíng)、有效管理奠定了基礎(chǔ)，從而保障了各相工作規(guī)范有序進(jìn)行。

三、以抓培訓(xùn)為基礎(chǔ)，全面提高從業(yè)人員素質(zhì)。公司成立后，我們面對(duì)新公司、新人員，缺流程、缺經(jīng)驗(yàn)的客觀情況，組織全體人員發(fā)揮主觀能動(dòng)性，加大學(xué)習(xí)培訓(xùn)力度，并邀請(qǐng)專業(yè)人員進(jìn)行信貸、管理、消防安全等相關(guān)知識(shí)講座，以盡可能短的時(shí)間適應(yīng)工作需要。一是抓好職業(yè)道德培訓(xùn)，引導(dǎo)相關(guān)人員端正態(tài)度，明確定位，找準(zhǔn)方向，盡快進(jìn)入工作狀態(tài)；二是學(xué)習(xí)理解公司制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，并適用到實(shí)際工作中；三是抓好業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。鑒于新進(jìn)人員缺乏相關(guān)專業(yè)知識(shí)及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，有的放矢的開(kāi)展了信貸知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)、法律知識(shí)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，促使從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作方面盡快適應(yīng)工作需要。

四、努力開(kāi)拓市場(chǎng)，用足用好經(jīng)營(yíng)資金。開(kāi)業(yè)來(lái)，公司從領(lǐng)導(dǎo)到員工齊心協(xié)力，利用一切可能的關(guān)系和方式主動(dòng)營(yíng)銷，選擇了一批較為理想和相對(duì)穩(wěn)定的客戶，為小額貸款公司的后續(xù)和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。在做好存量資金計(jì)劃安排的同時(shí)，對(duì)即將到期的貸款也按月度實(shí)施調(diào)度，進(jìn)行計(jì)劃安排，保證此部分資金占用上的銜接，盡可能降低資金閑

臵。同時(shí)為擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)規(guī)模，爭(zhēng)取經(jīng)營(yíng)效益的最大化，公司積極向商業(yè)銀行融資洽談，為公司經(jīng)營(yíng)的連續(xù)性鋪平道路。

五、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)資金的良性循環(huán)。本著寧缺毋濫的原則做好市場(chǎng)客戶的選擇，這也是保證貸款資金安全的首要條件，對(duì)每一筆貸款均落實(shí)好有效擔(dān)保，為貸款的安全提供第二還款來(lái)源保障。同時(shí)，我們要求業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中嚴(yán)格按規(guī)定程序處理，確保所有手續(xù)合法、齊全、有效?；谝陨限k法的嚴(yán)格執(zhí)行和落實(shí)，公司自開(kāi)業(yè)以來(lái)辦理的所有業(yè)務(wù)均未產(chǎn)生不良，也沒(méi)有發(fā)生拖欠利息的現(xiàn)象，保證了經(jīng)營(yíng)資金良好循環(huán)。

回顧過(guò)去，公司的各項(xiàng)工作取得的成績(jī)有目共睹：業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面，市場(chǎng)得到拓展，效益實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定；內(nèi)部管理和制度建設(shè)逐步走向規(guī)范，在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制上得以明顯提高；客戶服務(wù)越來(lái)越細(xì)致周到，在做到風(fēng)險(xiǎn)控制和雙贏的基礎(chǔ)上，為客戶提供了快捷、方便、細(xì)致周到的服務(wù)。經(jīng)過(guò)開(kāi)業(yè)以來(lái)一段時(shí)間的經(jīng)營(yíng)實(shí)踐，各項(xiàng)工作不斷向好，但存在諸多問(wèn)題亦不可忽視，主要表現(xiàn)在：從業(yè)人員業(yè)務(wù)總體素質(zhì)有待進(jìn)一步提高；當(dāng)前存量貸款結(jié)構(gòu)不盡合理，需要逐步調(diào)整；貸后管理相對(duì)滯后，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范有待加強(qiáng)等。

二0一一年主要工作思路

一、繼續(xù)抓好培訓(xùn)工作，全面提高員工技能水平。經(jīng)過(guò)開(kāi)

業(yè)以來(lái)一段時(shí)間多形式的培訓(xùn)，公司從業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有了很大提高，初步適應(yīng)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的需要，但距要求還有一定的差距。主要表現(xiàn)在對(duì)實(shí)際問(wèn)題的把握和處理上認(rèn)識(shí)不夠，層次不深，處理方式不得當(dāng)，容易產(chǎn)生紕漏等，這就要求我們必須進(jìn)一步加大培訓(xùn)力度，并保證學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作的連續(xù)性。一是進(jìn)行業(yè)務(wù)理論與實(shí)踐操作結(jié)合的學(xué)習(xí)活動(dòng)，提高業(yè)務(wù)人員獨(dú)立辦理業(yè)務(wù)的操作水平；二是加強(qiáng)職工的職業(yè)道德教育，幫助其樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)的人生價(jià)值觀，有一個(gè)端正的工作態(tài)度和積極向上的精神風(fēng)貌。

二、努力開(kāi)拓市場(chǎng)，積極調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。為了資金占用和保障經(jīng)營(yíng)效益，前期在市場(chǎng)客戶的開(kāi)拓受到諸多客觀因素的限制，使我們的客戶群相對(duì)集中，散小客戶占比很低。按照對(duì)小額貸款公司客戶結(jié)構(gòu)的要求，我們的貸款客戶結(jié)構(gòu)還不夠合理，這需要進(jìn)一步開(kāi)拓市場(chǎng)，盡可能地將公司的客戶結(jié)構(gòu)達(dá)到一定要求。

三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，積極挖掘資金潛力，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)效益最大化。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是業(yè)務(wù)安全運(yùn)營(yíng)和效益實(shí)現(xiàn)的保障，要進(jìn)一步建立和完善貸后管理制度，確保貸款“放得出，收得回”，保證效益。鑒于小額貸款公司經(jīng)營(yíng)資金來(lái)源渠道單一，可用資金額度受限的實(shí)際情況，在用足用活自有資金的前提下，進(jìn)一步向銀行尋求融資支持，對(duì)貸款利息收入部分

也要充分利用，使公司經(jīng)營(yíng)資金規(guī)模最大化，確保經(jīng)營(yíng)效益的穩(wěn)定實(shí)現(xiàn)。

四、合理控制費(fèi)用支出，降低經(jīng)營(yíng)成本。在保證業(yè)務(wù)正常經(jīng)營(yíng)和員工待遇的前提下，盡可能降低和控制各項(xiàng)費(fèi)用支出，對(duì)非必要支出部分更是要嚴(yán)格管理，教育職工嚴(yán)格遵行公司的財(cái)務(wù)管理規(guī)定，杜絕堵塞各項(xiàng)跑冒滴漏，以提高股本回報(bào)的最大化。

2010年即將過(guò)去，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存、風(fēng)險(xiǎn)與收益同在的2011年正向我們走來(lái)。新的一年，萬(wàn)象更新，我們公司的每位員工將以更加飽滿的熱情和昂揚(yáng)的斗志，為實(shí)現(xiàn)公司2011目標(biāo)任務(wù)而努力奮斗。

小額貸款有限責(zé)任公司

二〇一〇年十二月

第五篇：銀行有限責(zé)任公司部門(mén)設(shè)置和職責(zé)

XX銀行有限責(zé)任公司部門(mén)設(shè)置和職責(zé)

一、部門(mén)設(shè)置思路：

XXXXXX銀行有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“XXXXXXX銀行”）設(shè)立后，按照“精簡(jiǎn)、高效”的原則設(shè)置分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)商業(yè)銀行的現(xiàn)行組織構(gòu)架，和“以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向”的商業(yè)銀行文化，構(gòu)建XXXX銀行組織機(jī)構(gòu)模式，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、垂直管理，創(chuàng)建靈捷型組織機(jī)制，為XXXXXXX銀行在客戶需求、市場(chǎng)機(jī)會(huì)等因素不斷變化的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中能夠快速作出反應(yīng)的綜合金融服務(wù)提供動(dòng)力引擎。

二、部門(mén)設(shè)置及職責(zé)(一)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部 1.部門(mén)職責(zé)：

負(fù)責(zé)與銀監(jiān)局、人民銀行的日常溝通與協(xié)調(diào)；持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)；認(rèn)真貫徹合規(guī)工作計(jì)劃，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，報(bào)告合規(guī)工作情況；審核評(píng)價(jià)本行的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南合法合規(guī)的要求；為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)理論支持，識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；進(jìn)行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢，監(jiān)控反洗錢(qián)工作；為本行業(yè)務(wù)開(kāi)展及其他工作提供法律支援；對(duì)擬發(fā)放貸款進(jìn)行初步審查；對(duì)信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；對(duì)征信系統(tǒng)進(jìn)行管理與維護(hù)；對(duì)于全行內(nèi)控制度的落實(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)

范進(jìn)行定期和不定期的檢查，并落實(shí)整改。

2.崗位職責(zé)

合規(guī)崗（1名，由部門(mén)經(jīng)理兼任）：負(fù)責(zé)與銀監(jiān)局、人民銀行的日常溝通與協(xié)調(diào)；持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)；審核評(píng)價(jià)XXXXXX銀行的各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、法規(guī)的要求；為本行業(yè)務(wù)開(kāi)展及其他工作提供法律支援。內(nèi)部審計(jì)員（1名）：負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)，及時(shí)提出預(yù)警；進(jìn)行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢；持續(xù)監(jiān)控反洗錢(qián)工作并進(jìn)行數(shù)據(jù)報(bào)送；為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)支持，識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于全行內(nèi)控制度的落實(shí)、業(yè)務(wù)規(guī)范進(jìn)行定期和不定期的檢查，并落實(shí)整改。信貸風(fēng)險(xiǎn)管理員（1名）：負(fù)責(zé)對(duì)擬發(fā)放的貸款進(jìn)行初步審查；對(duì)信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與分類；負(fù)責(zé)個(gè)人征信系統(tǒng)、企業(yè)征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)報(bào)送、維護(hù)與查詢。

（二）業(yè)務(wù)部 1.部門(mén)職責(zé)：

認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家金融方針、政策、法規(guī)和信貸工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，按照規(guī)章制度做好貸款放發(fā)與管理工作；根據(jù)國(guó)家金融政策，圍繞不同時(shí)期的中心工作，正確制定和安排信貸工作計(jì)劃；嚴(yán)格按照“三查”制度執(zhí)行貸款操作程序，落實(shí)和完善各項(xiàng)手續(xù)，實(shí)施規(guī)范化管理；抓好基礎(chǔ)工作，建立健全各種內(nèi)部規(guī)章制度，按月、季檢查信貸工作計(jì)劃完成情況，審查信貸計(jì)劃的編制和各項(xiàng)報(bào)表。

2.崗位職責(zé)

綜合員（1名）：及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確地匯總編各項(xiàng)報(bào)表及有關(guān)文字資料的起草，并按時(shí)上報(bào)有關(guān)部門(mén)；負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的績(jī)效考核與評(píng)估；負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)；做好有關(guān)數(shù)據(jù)的搜集、整理、歸檔保管工作，嚴(yán)格遵守保密制度?？蛻艚?jīng)理（3至5名）：負(fù)責(zé)客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；負(fù)責(zé)貸款的調(diào)查、發(fā)放、收回；負(fù)責(zé)收集客戶信息，及時(shí)向部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)提供市場(chǎng)建議；負(fù)責(zé)收集市場(chǎng)信息。

（三）綜合管理部 1.部門(mén)職責(zé)：

負(fù)責(zé)XXXXXX銀行與外單位以及行內(nèi)各部門(mén)之間的日常協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)全行的人事工作；組織各項(xiàng)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)的有關(guān)工作；負(fù)責(zé)會(huì)議議定事項(xiàng)的分辦落實(shí)和檢查督導(dǎo)工作；按指令協(xié)調(diào)機(jī)關(guān)工作，維護(hù)機(jī)關(guān)正常秩序，促進(jìn)機(jī)關(guān)工作高效運(yùn)轉(zhuǎn)；負(fù)責(zé)公文的擬辦和文稿審核把關(guān)工作，提交領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)文件；組織籌劃全行重要公文的撰寫(xiě)；負(fù)責(zé)宣傳工作的策劃和落實(shí)；做好其它文書(shū)檔案的收集整理和保管工作。

2.崗位職責(zé)：

綜合員（1名）：負(fù)責(zé)文字工作；做好文件收發(fā)登記；做好日常接待工作。后勤管理員（1名）：負(fù)責(zé)后勤服務(wù)的組織和協(xié)調(diào)工作；編制后勤經(jīng)費(fèi)預(yù)算計(jì)劃表；負(fù)責(zé)下達(dá)預(yù)算內(nèi)各項(xiàng)后勤經(jīng)費(fèi)的計(jì)劃，并負(fù)責(zé)使用、監(jiān)督和管理；負(fù)責(zé)對(duì)車輛的使用及維修

維護(hù)、對(duì)油料的使用情況進(jìn)行審核和監(jiān)督；負(fù)責(zé)全行日常辦公用品的采購(gòu)、領(lǐng)用和登記；負(fù)責(zé)全行日常開(kāi)支的繳納。人事管理員（1名）：負(fù)責(zé)人力資源工作計(jì)劃、總結(jié)的制定和起草工作；組織員工招聘工作；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)完成對(duì)擬提拔、任用的中層干部進(jìn)行考核，完善考核資料并按規(guī)定歸入個(gè)人檔案；負(fù)責(zé)起草干部任職、員工調(diào)動(dòng)文件，做好擬錄用人員、擬提拔或調(diào)動(dòng)人員的思想工作；嚴(yán)格組織人事制度，做好保密工作；負(fù)責(zé)員工培訓(xùn)計(jì)劃的制定、修改和組織實(shí)施；根據(jù)薪酬分配方案，負(fù)責(zé)審定各類員工的薪資標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)金發(fā)動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)員工考勤、調(diào)休、請(qǐng)假、加班的管理與統(tǒng)計(jì)。

（四）營(yíng)業(yè)部 1.部門(mén)職責(zé)：

在銀監(jiān)部門(mén)和工商部門(mén)核準(zhǔn)的范圍內(nèi)進(jìn)行對(duì)外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；負(fù)責(zé)綜合業(yè)務(wù)的全面管理及負(fù)債業(yè)務(wù)的全面開(kāi)發(fā)。保證賬款安全。遵守《商業(yè)銀行法》、《會(huì)計(jì)法》，維護(hù)結(jié)算紀(jì)律；定期向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況；監(jiān)督核查大額資金收、付情況；負(fù)責(zé)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和報(bào)表匯制；負(fù)責(zé)全行的財(cái)務(wù)計(jì)劃與核算。

2.崗位職責(zé)：

主管會(huì)計(jì)（1名）：組織、調(diào)配柜員正常營(yíng)業(yè)，監(jiān)督柜員工作程序；負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算工作，貫徹執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度；定期和不定期檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證等實(shí)物的庫(kù)存情況，并認(rèn)真做好檢查紀(jì)錄，確保賬款、賬證、賬賬、賬表相符；掌握計(jì)算機(jī)

及附屬設(shè)備和監(jiān)控設(shè)施的狀況，了解應(yīng)用軟件的運(yùn)行情況；負(fù)責(zé)按規(guī)定對(duì)重要業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)；負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)的安全和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，及時(shí)解決營(yíng)業(yè)中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)出現(xiàn)的重大問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)部門(mén)報(bào)告；負(fù)責(zé)制定本網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)工作計(jì)劃和措施，完成各項(xiàng)工作任務(wù)；總結(jié)本網(wǎng)點(diǎn)工作中的經(jīng)驗(yàn)和問(wèn)題，并向上級(jí)行提出建議和措施，不斷提高業(yè)務(wù)管理水平。出納員（2名）：按照國(guó)家法令、法規(guī)辦理現(xiàn)金（包括人民幣和外幣現(xiàn)金）的收付、整點(diǎn)以及損傷票幣、大小票幣的兌換，代理各種債券的保管、發(fā)行與兌付；根據(jù)市場(chǎng)貨幣流通需要，調(diào)劑、調(diào)運(yùn)各種票幣，做好現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作；保管現(xiàn)金、金銀、外幣和有價(jià)單證，做好現(xiàn)金、金銀、外幣和有價(jià)單證調(diào)運(yùn)的安全保衛(wèi)工作；確保庫(kù)款安全；宣傳愛(ài)護(hù)人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作；做好現(xiàn)金管理工作，加強(qiáng)核算，減少庫(kù)存現(xiàn)金占?jí)?，提高?jīng)濟(jì)效益；加強(qiáng)柜面監(jiān)督，維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律，揭露貪污盜竊等各種違法活動(dòng)。出納復(fù)核員（2名）：負(fù)責(zé)復(fù)審收款憑證，復(fù)點(diǎn)并保管現(xiàn)金；掌管現(xiàn)金收訖章、業(yè)務(wù)公章，并嚴(yán)格按規(guī)定管理和使用；辦理款項(xiàng)出入庫(kù)的交接，及時(shí)記載“款項(xiàng)交接登記簿”；辦理有價(jià)證券的發(fā)售和保管。事后監(jiān)督員（1名）：嚴(yán)格按照各項(xiàng)制度規(guī)定監(jiān)督臨柜業(yè)務(wù)的處理、利息計(jì)算和資金收付的真實(shí)性、正確性、合法性。堅(jiān)持原則，秉公辦事，不徇私情，實(shí)事求是；認(rèn)真核算營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上交的業(yè)務(wù)憑證(包括科目日結(jié)單的總、分核對(duì)、開(kāi)銷戶筆數(shù)、傳票起止號(hào)、附件張數(shù)的核對(duì)等),切實(shí)做到上交完整、齊全，嚴(yán)禁流于形式，杜

絕一切差錯(cuò)和漏洞；按照事后監(jiān)督系統(tǒng)程序，嚴(yán)格完整錄入營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)傳票，對(duì)處理不正確的業(yè)務(wù)，要及時(shí)指出，做好登記，并提出整改措施。對(duì)重大問(wèn)題要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，不得擅自處理，并嚴(yán)格保密，不得隨意傳播；數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好備份、平衡檢查、前后臺(tái)總分?jǐn)?shù)據(jù)核對(duì)等工作，并同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)交回的報(bào)表數(shù)據(jù)一一進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，保證賬務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；事后監(jiān)督員應(yīng)隨時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)、賬務(wù)及財(cái)務(wù)進(jìn)行檢查，切實(shí)維護(hù)儲(chǔ)戶利益。信貸管理員（1人）：嚴(yán)格執(zhí)行信貸資產(chǎn)監(jiān)測(cè)操作規(guī)程，認(rèn)真審核各項(xiàng)手續(xù)的合規(guī)合法性，對(duì)貸款進(jìn)行賬務(wù)處理；保管貸款的相關(guān)資料、手續(xù)、合同；認(rèn)真執(zhí)行信貸資產(chǎn)管理監(jiān)測(cè)考核辦法和規(guī)定，按照信貸資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定辦法及時(shí)調(diào)整帳戶信息，真實(shí)反映信貸資產(chǎn)形態(tài)；認(rèn)真審核每筆貸款手續(xù)的完整性、合法性；按時(shí)做好利息收入審計(jì)，并針對(duì)信貸工作存在問(wèn)題提出意見(jiàn)；認(rèn)真做好信貸監(jiān)測(cè)管理的資料收集、整理、歸檔，并建立相應(yīng)查閱登記制度；認(rèn)真執(zhí)行借據(jù)、合同、還款證明單等信貸重要空白憑證的領(lǐng)用、銷號(hào)制度。綜合柜員（8至10名）：負(fù)責(zé)對(duì)外辦理個(gè)人、對(duì)公、儲(chǔ)蓄和結(jié)算業(yè)務(wù)，包括柜臺(tái)受理憑證、審核憑證及證件、記賬、打印憑證、收付現(xiàn)金，保管及領(lǐng)交柜員現(xiàn)金箱等；負(fù)責(zé)領(lǐng)用、保管柜員營(yíng)業(yè)用重要空白憑證；負(fù)責(zé)掌管柜員業(yè)務(wù)用章和個(gè)人名章；負(fù)責(zé)進(jìn)行柜員結(jié)賬，打印柜員結(jié)賬單，盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證，按照要求辦理交接班手續(xù)。

三、主要負(fù)責(zé)人名單

市場(chǎng)部經(jīng)理：XXX 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理：XXX 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部：XXX 綜合管理部經(jīng)理：XXX