第一篇：農(nóng)村信用社案防工作心得體會(huì)

農(nóng)村信用社案防工作心得體會(huì)

2011-07-08 00:12

農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。因此加強(qiáng)內(nèi)部管理和控制，對(duì)促進(jìn)農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，農(nóng)村信用社結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，這對(duì)提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，內(nèi)控案防的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步得到了提高，內(nèi)控機(jī)制得到了明顯加強(qiáng)。但近期銀監(jiān)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的案件情況通報(bào)，再次向我們敲響了警鐘，深有感觸。

一、嚴(yán)明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴(yán)密的控制機(jī)制

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé)，利用互相之間的制約才能有效地加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制。因此，在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是體制原則。不論前臺(tái)、后臺(tái)，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，更要強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、強(qiáng)化“人本控制”，構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)

人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部控制機(jī)制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。經(jīng)常性地組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí)，糾正各種偏差和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢下加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層信用社負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實(shí)施的有效性，對(duì)內(nèi)控制度決不能出現(xiàn)“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”的現(xiàn)象。因此，要端正基層管理者的思想認(rèn)識(shí)，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實(shí)規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來抓，增強(qiáng)基層負(fù)責(zé)人的內(nèi)控意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”立其志，以世界觀、人生觀、價(jià)值觀固其本，以職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德引其行，通過思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)。四是因材而用，合理崗位組合。在實(shí)際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān)，堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部控制的要求相適應(yīng)。

三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度，建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系

建立內(nèi)控案防的長效機(jī)制，要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督的職能作用。一是采取以自控、互控防線為主。表現(xiàn)在事中控制，屬預(yù)防型，由信用社主任、主辦會(huì)計(jì)和一線牽制人員執(zhí)行；監(jiān)控防線以查為主，表現(xiàn)在事后的控制，屬糾錯(cuò)型，是由職能部門來執(zhí)行。但實(shí)際工作中，第一道防線沒有得到有效加強(qiáng)，第二道防線沒有真正到位，而再監(jiān)督部門大有代替前二道防線作用的事實(shí)，目前綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的正式運(yùn)行，能有效的改變這種局面，真正做到關(guān)口前移，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。二是構(gòu)筑有效監(jiān)督機(jī)制。建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系，在業(yè)務(wù)職能部門之間建立權(quán)力制衡、程序約束的內(nèi)控機(jī)制，加強(qiáng)部門與部門之間、崗位與崗位之間以及員工之間的相互監(jiān)督制約。對(duì)職能部門負(fù)責(zé)人、基層信用社主任、重要崗位人員，要通過實(shí)行輪崗、換崗、任期責(zé)任審計(jì)和離任審計(jì)等方式，強(qiáng)化監(jiān)督約束機(jī)制。同時(shí)，還要正確處理授權(quán)與監(jiān)督的關(guān)系、信任與崗位制約關(guān)系。如果只授權(quán)、不監(jiān)督，則容易出風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)人會(huì)腐??；如果不授權(quán)，只監(jiān)督，則會(huì)死水一潭，影響業(yè)務(wù)發(fā)展。三是認(rèn)真履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)，層層抓落實(shí)。事后監(jiān)督要做好對(duì)一線臨柜人員的監(jiān)督檢查，信用社主任、主辦會(huì)計(jì)要落實(shí)對(duì)一線臨柜人員和事后監(jiān)督工作的監(jiān)督檢查，聯(lián)社職能部室要對(duì)信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工落實(shí)內(nèi)控情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，聯(lián)社稽核和監(jiān)察部門對(duì)聯(lián)社職能部室和信用社主任、主辦會(huì)計(jì)、員工履行內(nèi)控監(jiān)督職責(zé)的再監(jiān)督檢查。在監(jiān)督上既注重個(gè)人自律性監(jiān)督，崗位間交換性監(jiān)督，同時(shí)還補(bǔ)充起領(lǐng)導(dǎo)人員的突擊性抽查監(jiān)督和上級(jí)部門“回頭看”監(jiān)督，多筑幾道監(jiān)督防線，確保萬無一失。

四、推進(jìn)群防群控案防體系，著力建設(shè)長效機(jī)制

內(nèi)控案防工作是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，單靠某個(gè)部門是行不通的，在實(shí)際工作中應(yīng)堅(jiān)持以下原則：一是堅(jiān)持求真務(wù)實(shí)的原則。所有涉及風(fēng)險(xiǎn)案件防控的工作都務(wù)必抓實(shí)，特別是在稽核檢查上，無論是序時(shí)稽核，還是專項(xiàng)稽核，都要查實(shí)查透，從根本上保證稽核工作的質(zhì)量和作用，要做到鞭辟入里，求真求實(shí)，真正履行好稽核崗位的職責(zé)和效用。二是堅(jiān)持實(shí)事求是原則。對(duì)所有發(fā)現(xiàn)的問題，要徹底的查清楚，查明白，有問題的堅(jiān)決揭露，有誤會(huì)的堅(jiān)決澄清，決不能息事寧人，隱瞞問題，更不能馬虎行事，歪曲事實(shí)真理，冤枉好人。三是堅(jiān)持依靠群眾原則。高度重視并抓好信訪舉報(bào)工作，暢通信息渠道，對(duì)群眾反映的問題、情況，要高度重視，認(rèn)真查證，要依靠群眾這條路線，把風(fēng)險(xiǎn)案件防范工作進(jìn)一步推向深入。四是堅(jiān)持常抓不懈的原則。農(nóng)村信用社始終要把風(fēng)險(xiǎn)案件防控作為一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的、復(fù)雜的工程來抓，而不是時(shí)起時(shí)落，此起彼伏，要真正使案件風(fēng)險(xiǎn)防控與各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作齊抓共管，齊頭并進(jìn)，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的理念，建立起科學(xué)長效的防控機(jī)制，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)，真正實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信

用社又好又快發(fā)展。

第二篇：農(nóng)村信用社上半年案防情況匯報(bào)

文 章

來源 蓮山 課件 w w

w.5 Y k J.cOM公文

農(nóng)村信用社上半年案防情況匯報(bào)

xx年上半年，我們認(rèn)真貫徹全國銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會(huì)議精神；進(jìn)一步加大案件專項(xiàng)治理工作力度，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)。切實(shí)把握突出“二個(gè)重點(diǎn)”（控制綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)案件和信貸系統(tǒng)案件發(fā)生）、落實(shí)“三個(gè)堅(jiān)持”（堅(jiān)持檢查從嚴(yán)；堅(jiān)持追責(zé)從嚴(yán)；堅(jiān)持防堵從嚴(yán)）、取得“四項(xiàng)成效”（降低案件發(fā)生率；降低新案發(fā)生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指導(dǎo)思想；全面開展了“制度落實(shí)年”活動(dòng)，逐步完善了“十大聯(lián)動(dòng)”機(jī)制。從而規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，達(dá)到了預(yù)期的工作目的、實(shí)現(xiàn)了全轄案件零發(fā)生。我們的具體做法：

一、主要成績和工作做法

(一)強(qiáng)督導(dǎo)，確保系統(tǒng)經(jīng)營環(huán)境的正常有序

聯(lián)社牢牢把握“案件專項(xiàng)治理——常規(guī)化管理——操作風(fēng)險(xiǎn)防范——長效機(jī)制的建設(shè)”這一主線，狠抓了案防各項(xiàng)具體工作措施的落實(shí)，取得了較好的效果。

1、抓員工行為排查，防經(jīng)營道德風(fēng)險(xiǎn)。我們嚴(yán)格按省聯(lián)社員工不良行為排查管理實(shí)施辦法的要求，堅(jiān)持每月對(duì)員工經(jīng)辦業(yè)務(wù)、行為表現(xiàn)、思想動(dòng)態(tài)等方面，采取調(diào)查、座談等方式進(jìn)行排查，對(duì)照標(biāo)準(zhǔn)排查出重點(diǎn)人18人；在對(duì)重點(diǎn)人員的管理上，實(shí)行“一幫一”的幫教，幫助其樹立正確的人生觀和紀(jì)律觀念，促其轉(zhuǎn)化；現(xiàn)已有4人不良行為得以轉(zhuǎn)化從而解除重點(diǎn)人監(jiān)控。對(duì)一時(shí)難以轉(zhuǎn)化人員采取誡勉談話、調(diào)離崗位、離崗待崗等不同的方式進(jìn)行了管理與處理。所管理的重點(diǎn)人在監(jiān)控期間沒有出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，有效地防范了員工道德風(fēng)險(xiǎn)。

2、抓業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，防經(jīng)營操作案件。重點(diǎn)抓了現(xiàn)金管理、貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)等三大易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的控管工作。

（1）對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制：一是認(rèn)真落實(shí)“四個(gè)一”與“五個(gè)一”制度；二是強(qiáng)化對(duì)節(jié)日安全檢查；三是組織專門的案件專項(xiàng)治理檢查。

（2）對(duì)貸款類案件風(fēng)險(xiǎn)的控制：一是認(rèn)真做好信貸資產(chǎn)的五級(jí)分類，二是狠抓小額農(nóng)貸基礎(chǔ)工作，三是強(qiáng)化對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的管理與操作風(fēng)險(xiǎn)的防范，四是梳理相關(guān)信貸產(chǎn)品管理及操作規(guī)程，五是強(qiáng)調(diào)責(zé)任落實(shí)及違規(guī)處理，六是強(qiáng)化對(duì)信貸資金的會(huì)計(jì)出口把關(guān)。

（3）對(duì)存款類業(yè)務(wù)案件的控制：一是強(qiáng)化綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范；二是進(jìn)一步落實(shí)崗位輪換、親緣回避、銀企對(duì)賬等制度，突出防止存款不入賬及盜用客戶資金等問題的發(fā)生。

3、開展“制度落實(shí)年”活動(dòng)，促約束機(jī)制到位。按照省聯(lián)社要求，制訂了“制度落實(shí)年”活動(dòng)實(shí)施方案，層層成立了領(lǐng)導(dǎo)小組及工作專班，明確學(xué)習(xí)的目標(biāo)、方法及各階段的學(xué)習(xí)任務(wù)，并提出了相應(yīng)的工作要求，建立了適度的活動(dòng)問責(zé)機(jī)制。確保了“制度落實(shí)年”活動(dòng)在全市信用社有序開展。上半年共學(xué)習(xí)規(guī)章制度54個(gè)，修訂規(guī)章制度7個(gè)，廢除規(guī)章制度3個(gè)，辦活動(dòng)?？?7個(gè)，集中組織學(xué)習(xí)10次，人數(shù)達(dá)5700余人次；通過活動(dòng)的開展，員工執(zhí)行制度、按規(guī)操作自覺性得到了增強(qiáng)，互相約束與監(jiān)督意識(shí)明顯提高，經(jīng)營中違規(guī)行為比去年同期有較大幅度下降。

4、強(qiáng)化案防責(zé)任，落實(shí)了各項(xiàng)案防措施。一是簽訂案全防范責(zé)任狀。逐級(jí)落實(shí)案件防范責(zé)任制，層層簽訂xx《案防工作責(zé)任狀》；二是制定防案處置預(yù)案。制定《xx市農(nóng)村信用社案件突發(fā)事件緊急處置預(yù)案》，明確應(yīng)急處置方式、工作流程、報(bào)告路徑、工作措施、責(zé)任劃分及相關(guān)要求，形成一套專項(xiàng)處置程序；三是建立案防分析制度。按月召開案防形勢分析會(huì)議，認(rèn)真分析案件防范和業(yè)務(wù)管理工作中存在的問題，提出相應(yīng)的整改措施；四是建立完善案件和重大問題報(bào)告制度。

二、重檢查，促案件治理措施的執(zhí)行落實(shí)

(一)堅(jiān)持檢查從嚴(yán)，加大內(nèi)部審計(jì)工作力度。

1、組織開展了七大項(xiàng)目的審計(jì)：開展了xx年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、網(wǎng)上資金營運(yùn)及中間業(yè)務(wù)、信用社財(cái)務(wù)費(fèi)用；xx高管人員離任及經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)； xx年4月以前10萬-100萬元（不含）到期未收回貸款；借新還舊、展期貸款專項(xiàng)以及全市員工個(gè)人責(zé)任貸款等專項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。

2、突擊開展了“四項(xiàng)”專項(xiàng)檢查：一是組織科技、審計(jì)、財(cái)務(wù)部門對(duì)全市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作情況進(jìn)行了檢查。二是由財(cái)務(wù)、信貸等部門級(jí)成專班開展了貸款借據(jù)專項(xiàng)清理。三是由財(cái)務(wù)部門對(duì)“?？ā卑l(fā)行情況進(jìn)行了檢查。四是對(duì)各社股金整改進(jìn)行督導(dǎo)檢查。

(二)堅(jiān)持防堵從嚴(yán)，強(qiáng)化規(guī)范操作整改問題。

1、在對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)安全風(fēng)險(xiǎn)的控制上著重解決了存單抵庫；“一日三碰庫”制度執(zhí)行不到位；金庫鑰匙不能平行交接；庫存現(xiàn)金超限額；金庫設(shè)置不當(dāng)；守庫值班登記不規(guī)范；單人值班守庫；大額現(xiàn)金不及時(shí)入庫及支付手續(xù)不規(guī)范；現(xiàn)金調(diào)運(yùn)等九個(gè)方面的問題。

2、對(duì)貸款類案件風(fēng)險(xiǎn)的控制上著重解決了貸前調(diào)查不實(shí)；抵押不合規(guī)；違規(guī)展期及借新還舊；貸后管理不到位；不按合同約定按期結(jié)息；發(fā)放手續(xù)不規(guī)范；貸款責(zé)任不明確；聯(lián)保不合規(guī)；逆程序發(fā)放貸款等九個(gè)方面的問題。

3、對(duì)存款類業(yè)務(wù)案件的控制上重點(diǎn)解決了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足；授權(quán)管理不嚴(yán)；柜員密碼管理執(zhí)行不到位；柜員營業(yè)期間離開時(shí)不執(zhí)行柜員簽退；員工持有多個(gè)操作代號(hào)；不嚴(yán)格執(zhí)行定期對(duì)賬等六大問題。

（三）堅(jiān)持追責(zé)從嚴(yán)，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為。

上半年，我們充分發(fā)揮各職能部門管理作用，狠抓了違規(guī)違紀(jì)苗頭的查處，對(duì)違規(guī)操作行為、小額農(nóng)貸基礎(chǔ)工作不力、現(xiàn)金管理不到位、案件治理工作的各項(xiàng)措施搞形式主義等涉及的責(zé)任人及時(shí)進(jìn)行了處理。共處理違規(guī)違紀(jì)人員57人次，其中：行政記大過處分2人，行政記過處分6人，行政警告處分2人，通報(bào)批評(píng)47人，給予違規(guī)人員罰款8470元；扣收xx年績效工資176358元。對(duì)xx到期未收回貸款相關(guān)責(zé)任人234人，下達(dá)書面通知責(zé)令其在崗清收和限期收回；對(duì)審計(jì)界定個(gè)人責(zé)任貸款人員119人責(zé)令其在崗清收和限期收回。有力地扼制了可能出現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)甚至違法行為的出現(xiàn)，杜絕了案件的發(fā)生。

二、下半年案件專項(xiàng)治理工作措施

xx年上半年，我們?cè)诜腊缚仉U(xiǎn)上做了一些工作，取得了一定成績。仍存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在對(duì)案件形勢的分析還不夠深入；注重了檢查與處理、對(duì)員工后續(xù)的思想動(dòng)態(tài)回訪不夠全面；注重了即時(shí)審計(jì)，忽略了后續(xù)審計(jì)等。我們將按銀監(jiān)局和省聯(lián)社案防工作會(huì)議精神，繼續(xù)深入搞好案件防范工作。

(一)開展“制度落實(shí)年”活動(dòng)及員工警示教育工作。按照聯(lián)社“制度落實(shí)年”活動(dòng)方案，集中時(shí)間組織對(duì)制度的學(xué)習(xí)，加大案例剖析力度和違規(guī)違紀(jì)查處力度，組織開展自查自、和檢查驗(yàn)收工作。同時(shí)認(rèn)真開展員工警示教育工作；確?；顒?dòng)收到效果。

(二)完善“十大聯(lián)動(dòng)”機(jī)制。

一是針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法；

二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

三是基層主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)；

四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)

五是激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

七是完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)；

八是查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)；

十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

(三)抓好對(duì)重點(diǎn)人的排查。組織人員對(duì)重點(diǎn)人的行為表現(xiàn)、思想動(dòng)態(tài)及所經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全方位的檢查與摸排，確保重點(diǎn)人的行為處于時(shí)時(shí)監(jiān)控管理之內(nèi)。

(五)抓好“四個(gè)一”、“五個(gè)一”制度的落實(shí)。聯(lián)社堅(jiān)持做到“四個(gè)一”即組織一次非營業(yè)時(shí)間金庫突擊抽查、開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查、召開一次專題會(huì)、印發(fā)一個(gè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的通報(bào)并分析當(dāng)月的案防形式。督促信用社做到“五個(gè)一”即查一次庫、開展一次業(yè)務(wù)真實(shí)性的抽查、開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查、組織一次專題學(xué)習(xí)、開展一次交心談心。

來源 蓮山 課件 w w

w.5 Y k J.cOM公文

第三篇：農(nóng)村信用社案防知識(shí)測試題

..絳縣農(nóng)村信用社案防知識(shí)測試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對(duì)案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。

2、“一案四問責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（），（），（）和（）。

4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報(bào)后()小時(shí)之內(nèi)或事發(fā)后()小時(shí)內(nèi),直接報(bào)告省聯(lián)社,同時(shí)報(bào)告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)送后續(xù)情況。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個(gè)方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個(gè)堅(jiān)持”就是堅(jiān)持（）；堅(jiān)持（）；堅(jiān)持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項(xiàng)制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。

10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅(jiān)持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

二、多項(xiàng)選擇題（30分，每題3分）

1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個(gè)提高”提高思想認(rèn)識(shí)，提高防范水平B、“兩個(gè)加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)

C、“兩個(gè)下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個(gè)加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力

E、“兩個(gè)建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制

2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個(gè)環(huán)節(jié)“是（）。

A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對(duì)賬 F、輪崗休假

3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅(jiān)持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級(jí)問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯(cuò)罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動(dòng)從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線

6、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對(duì)賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對(duì)庫房的管理

7、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤 C、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

8、案件防控的“五個(gè)一”工作經(jīng)驗(yàn)是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管

9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 20分，每題4分）

1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對(duì)違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）

3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（）

4、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）

四、簡答題（30分，每題5分）

1、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？

3、案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？

5、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施有哪些？

6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（

第四篇：農(nóng)村信用社案防培訓(xùn)題庫

福泉市農(nóng)村信用社案件防控培訓(xùn)

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業(yè)務(wù)：是銀行的基本業(yè)務(wù)，是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時(shí)或按約定時(shí)間支取款項(xiàng)的一種信用行為。存款是銀行對(duì)存款人的負(fù)債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和對(duì)公存款兩類。

2.掛失業(yè)務(wù)：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業(yè)務(wù)是銀行按照《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在客戶提出申請(qǐng)并提供有關(guān)賬戶信息的前提下，及時(shí)止付該賬戶的處理手續(xù)。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括：活期儲(chǔ)蓄、定期儲(chǔ)蓄、定活兩便儲(chǔ)蓄、個(gè)人通知存款儲(chǔ)蓄等種類。

2.錯(cuò)帳調(diào)整包括：客戶帳錯(cuò)帳調(diào)整、內(nèi)部帳錯(cuò)帳調(diào)整。

3.在風(fēng)險(xiǎn)防控措施中，嚴(yán)格按照貸款“三查”制度，對(duì)借款人，擔(dān)保人，共同債務(wù)人及關(guān)聯(lián)企業(yè)，情況進(jìn)行雙人調(diào)查核實(shí)。認(rèn)真審核申請(qǐng)人及反擔(dān)保人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡及相關(guān)經(jīng)營資質(zhì)證明原件。必要時(shí)到注冊(cè)地工商管理部門核查企業(yè)工商檔案，全面了解企業(yè)基本信息，確保企業(yè)主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業(yè)匯票分為銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

5.商業(yè)匯票通常有三個(gè)當(dāng)事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業(yè)務(wù)印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款合同專用章、銀行預(yù)留印章等。

8.銀行安全保衛(wèi)要切實(shí)加強(qiáng)防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財(cái)產(chǎn)及人身安全（簡稱“三防一?！保┕ぷ?。

9.銀行安全防范應(yīng)實(shí)行人防、物防、技防相結(jié)合的原則。

10.貸款業(yè)務(wù)是中小金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的主體，也是中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發(fā)放貸款、收貸不入賬、帳外經(jīng)營是貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（B）

A.真實(shí)行原則 B.一筆一清 C.時(shí)效性原則 D.統(tǒng)一管理 2.掛失業(yè)務(wù)操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

B.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→打印申請(qǐng)→錄入信息→資料回執(zhí)

C.受理審核→查詢掛失申請(qǐng)→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

D.查詢掛失申請(qǐng)→受理審核→錄入信息→打印申請(qǐng)→資料回執(zhí)

3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)重大責(zé)任案件應(yīng)該。（B）A.追究上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 B.追究上兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 C.追究上三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任 D.只追究有關(guān)人員的責(zé)任

4.2007年銀監(jiān)會(huì)曾經(jīng)精選了 經(jīng)典案例，供農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工學(xué)習(xí)。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規(guī)范 B.強(qiáng)化 C.提升 D.深入

6.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經(jīng)理

C.分管的副主任、副行長、副總經(jīng)理 D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

7.銀行突發(fā)重大事件的標(biāo)準(zhǔn)是盜竊金融機(jī)構(gòu) 現(xiàn)金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據(jù)法》所稱票據(jù)，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不得更改。(C)A.票據(jù)金額、日期、付款人名稱 B.票據(jù)金額、日期、出票人簽章 C.票據(jù)金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項(xiàng)

10.發(fā)放信用貸款，要對(duì)借款方的經(jīng)濟(jì)狀況、經(jīng)營管理水平、等情況進(jìn)行進(jìn)行詳細(xì)的考察，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（A）

A．發(fā)展前景 B．信用意識(shí) C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業(yè)務(wù)主要包括以下哪些內(nèi)容（ABCDE）。A、代收公共事業(yè)費(fèi) B、通信繳費(fèi)

C、財(cái)政稅費(fèi)等各種費(fèi)用

D、為國家機(jī)關(guān)代理資金歸集 E、為企事業(yè)單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABC）。A、憑證號(hào)與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的項(xiàng)目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據(jù) 4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發(fā)生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機(jī)制的特點(diǎn)是（ACD）。

A.規(guī)范性 B.靈活性 C.穩(wěn)定性 D.長期性 6.中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系應(yīng)該做到（ABCD），才能持續(xù)有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內(nèi)控嚴(yán)密D.執(zhí)行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴(yán) C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應(yīng)急處置機(jī)制（ABCD）幾個(gè)階段。A.預(yù)防 B.預(yù)警 C.發(fā)生 D.善后 9.對(duì)同一案件須追究（ABCD）的責(zé)任。

A.當(dāng)事人 B.不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員 C.相關(guān)知情人 D.發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人

10.保證貸款貸后管理的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABC）。A.保證人信譽(yù)與經(jīng)營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業(yè)單位類存款證明和個(gè)人存款證明，證明內(nèi)容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是運(yùn)輸和交接。（√）4．農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件數(shù)量和涉案金額居銀行業(yè)第二位（×）。

5．全面的案件防控機(jī)制應(yīng)該將“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合（√）。

6．對(duì)委派會(huì)計(jì)的考核以受委派機(jī)構(gòu)考核為主，委派機(jī)構(gòu)考核為輔（×）。

7．對(duì)集體失職的共同行為，應(yīng)該由當(dāng)事人平均分?jǐn)?/p>

責(zé)任（×）。

8．票據(jù)的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業(yè)匯票可以設(shè)定質(zhì)押；質(zhì)押時(shí)應(yīng)當(dāng)以背書記載“質(zhì)押”字樣。被背書人依法實(shí)現(xiàn)其質(zhì)權(quán)時(shí)，可以行使匯票權(quán)利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；3.大額資金炒股的；4.個(gè)人、家庭負(fù)債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；6.交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的；7.在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

（二）省聯(lián)社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴(yán)禁賭博，違者辭退；2.嚴(yán)禁賬外經(jīng)營,違者辭退；3.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)，違者辭退；4.嚴(yán)禁發(fā)放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴(yán)禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴(yán)禁發(fā)放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴(yán)禁虛假評(píng)估抵押物價(jià)值，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；8.嚴(yán)禁化整為零和超權(quán)限發(fā)放貸款，違者下崗，情節(jié)嚴(yán)重的予以辭退；9.嚴(yán)禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴(yán)禁在營業(yè)場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”是什么？

答：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。8.積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)。9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作。10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

第五篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領(lǐng)導(dǎo)：

我是000信用社主任0000?；鶎訖C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前信用社違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，抓好案防工作應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對(duì)此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。做好每周一次查庫工作，每月四次對(duì)本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。

二、對(duì)全體員工開展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強(qiáng)化對(duì)本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺性，充分了解員工“八小時(shí)以外”的交友、娛樂、消費(fèi)等情況，切實(shí)將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實(shí)發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí)，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處。

五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對(duì)單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。

六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng)。進(jìn)一步把“五人聯(lián)保”用在案防工作中，五人相互監(jiān)督，進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。

七、嚴(yán)格問題整改和問責(zé)追究，實(shí)行違規(guī)問題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度，按季對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。