第一篇：做好案防工作

做好案防工作，是我應(yīng)盡的義務(wù)

案件防控工作，是信用社一切工作的重中之重，作為農(nóng)村信用社基層網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人，做好案件防控工作，是我應(yīng)盡的義務(wù)，根據(jù)簡(jiǎn)陽(yáng)市信用聯(lián)社蘭毅監(jiān)事長(zhǎng)的講話精神，結(jié)合我自身的工作經(jīng)歷，我認(rèn)為，做好案件防控工作應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：

（一）突出重點(diǎn)，加大風(fēng)險(xiǎn)隱患排查力度。防范風(fēng)險(xiǎn)，重在防患于未然。農(nóng)村信用社要組織一次全面系統(tǒng)、深入徹底的案件風(fēng)險(xiǎn)大檢查，逐個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、逐個(gè)環(huán)節(jié)、逐人逐崗地排查和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。要密切關(guān)注員工尤其是各級(jí)高管人員的思想傾向和行為動(dòng)向，逐一登記造冊(cè)，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)采取調(diào)離工作崗位、約見談話、限期退出等措施，并加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)控，切實(shí)杜絕風(fēng)險(xiǎn)或案件苗頭。要嚴(yán)格執(zhí)行“九個(gè)禁止”要求，嚴(yán)禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè)，嚴(yán)禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè)。

（二）加強(qiáng)管理，加大內(nèi)部管控工作力度。防范案件，必須加強(qiáng)內(nèi)部控制，提高管理水平。農(nóng)村信用社要把加強(qiáng)和改進(jìn)內(nèi)部管理作為當(dāng)前的一項(xiàng)主要工作，根據(jù)本地區(qū)、本單位業(yè)務(wù)規(guī)模、管理水平和員工素質(zhì)，制定完善風(fēng)險(xiǎn)管理的辦法和措施。要把轉(zhuǎn)變管理思路、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為行業(yè)管理的重要內(nèi)容，把提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力作為衡量履職水平的主要標(biāo)準(zhǔn)，做到從嚴(yán)管理、有效管理、科學(xué)管理。正確處理發(fā)展業(yè)務(wù)與加強(qiáng)管理的關(guān)系，建立業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范并重的管理機(jī)制，向管理要效益、要質(zhì)量。要突出管理重點(diǎn)，嚴(yán)格對(duì)信用社主任、重要崗位人員、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范授權(quán)授信行

為，加強(qiáng)各操作環(huán)節(jié)的銜接與制約，建立周密、有效的管理鏈條。要強(qiáng)化會(huì)計(jì)主管的監(jiān)督管理職能，將會(huì)計(jì)主管的管理權(quán)一律上收到縣級(jí)聯(lián)社，由縣級(jí)聯(lián)社統(tǒng)一發(fā)放工資、福利待遇。同時(shí)，進(jìn)一步落實(shí)會(huì)計(jì)主管的責(zé)任，嚴(yán)格對(duì)存款、貸款、聯(lián)行、現(xiàn)金、對(duì)賬等業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的授權(quán)管理和監(jiān)督制約。加強(qiáng)公章管理，基層信用社行政公章全部上繳縣級(jí)聯(lián)社，嚴(yán)格業(yè)務(wù)印章的保存管理、使用范圍和使用流程。加強(qiáng)員工行為管理，將柜員、客戶經(jīng)理等人員行為守則、紀(jì)律要求等上墻上網(wǎng)，隨時(shí)學(xué)習(xí)提醒，并通過(guò)客戶須知、風(fēng)險(xiǎn)提示等形式，強(qiáng)化對(duì)員工行為的社會(huì)監(jiān)督。要?jiǎng)?chuàng)新管理方式，加快對(duì)綜合柜員系統(tǒng)的改造，通過(guò)技術(shù)手段加強(qiáng)柜員操作行為的限制與監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)及查處違規(guī)行為。

（三）完善機(jī)制，加大制度建設(shè)執(zhí)行力度。防范風(fēng)險(xiǎn)，制度先行。各級(jí)要對(duì)照近年來(lái)各類案件暴露出來(lái)的問(wèn)題和不足，進(jìn)一步加強(qiáng)制度建設(shè)，完善操作流程，盡快堵住制度漏洞，確保將每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)流程、每一個(gè)行為納入制度的嚴(yán)密規(guī)范之下。要把全面落實(shí)制度、提高執(zhí)行力作為重點(diǎn)，逐級(jí)建立制度執(zhí)行臺(tái)賬，對(duì)制度的落實(shí)時(shí)間、實(shí)施范圍、執(zhí)行效果進(jìn)行登記備查。省聯(lián)社要加快研究建立市、縣高管人員履職評(píng)價(jià)體系，將制度執(zhí)行情況納入監(jiān)督考評(píng)范圍，與任職和薪酬相掛鉤。要把加強(qiáng)監(jiān)督檢查作為提高制度執(zhí)行力的保證，完善審計(jì)監(jiān)督體系，創(chuàng)新監(jiān)督檢查方式，強(qiáng)化監(jiān)督檢查效果。各級(jí)都要建立高管人員帶隊(duì)的突擊檢查制度，對(duì)制度落實(shí)情況、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)部位進(jìn)行不打招呼的檢查，現(xiàn)場(chǎng)下達(dá)處罰和整改意見，以切實(shí)反映經(jīng)營(yíng)管理的真實(shí)水平，有效堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。省聯(lián)社每年要組織幾次突擊行動(dòng)，每個(gè)市縣也要采取相應(yīng)的行動(dòng)，逐步將突擊檢查經(jīng)?；?、制度化、規(guī)范化，提高檢查的有效性、針對(duì)性。對(duì)在各類檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，不管有沒(méi)有形成案件、有沒(méi)有造成損失，都要嚴(yán)肅追究責(zé)任，真正發(fā)揮制度紀(jì)律的約束懲戒作用。

（四）落實(shí)責(zé)任，加大案件查處力度。查而不處，不如不查。對(duì)已發(fā)現(xiàn)的各類案件，省級(jí)管理部門要加大督導(dǎo)力度，辦事處、縣級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)人要親自帶隊(duì)，組織精干力量，全力以赴做好查處工作。對(duì)尚未查清的案件，要明確時(shí)限要求，查找一切線索，爭(zhēng)取盡快取得突破。要積極主動(dòng)加強(qiáng)與地方政府和公安部門的協(xié)調(diào)配合，果斷采取一切有效手段，盡快緝拿逃犯，查清資金去向，追回挪用資金，將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度。對(duì)案件基本查清的，要抓緊提出處理意見，按程序做好責(zé)任人的處理工作，爭(zhēng)取盡快結(jié)案。案件查處和責(zé)任追究要嚴(yán)格按照“不管涉及到哪一級(jí)，案件必須查清；不管涉案人是誰(shuí)，必須從嚴(yán)處理；不管是否發(fā)案，違規(guī)必須追究”等“三個(gè)必須”的要求來(lái)進(jìn)行，切實(shí)達(dá)到“查處一案、教育一片”的效果。在案件查處中，要堅(jiān)持內(nèi)緊外松的原則，在對(duì)外防止案情泄露、促進(jìn)業(yè)務(wù)正常發(fā)展的同時(shí)，逐級(jí)制定應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散失控.（五）提高素質(zhì)，加大隊(duì)伍建設(shè)管理力度。防范風(fēng)險(xiǎn)，根本在人。各級(jí)農(nóng)村信用社要以提高隊(duì)伍能力素質(zhì)和道德水準(zhǔn)為目標(biāo)，不斷完善選人用人機(jī)制，將選好人、用好人作為加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)的首要任務(wù)。要進(jìn)一步嚴(yán)格用人條件，新聘用人員一律采取省聯(lián)社集中報(bào)名、資格審

查、張榜公示等措施，切實(shí)把好入口關(guān)。要加大員工教育培訓(xùn)力度，重要崗位人員必須實(shí)行任職資格考試、資格準(zhǔn)入、持證上崗制度，并要定期、不定期采取突擊閉卷考試等方式，督促加強(qiáng)法律法規(guī)、管理制度的學(xué)習(xí)，保證與崗位職責(zé)相匹配的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能。要加強(qiáng)基層高管隊(duì)伍建設(shè)，明確信用社主任任職資格標(biāo)準(zhǔn)、聘用程序，完善競(jìng)聘選拔、考察公示等管理辦法，擴(kuò)大員工在推選高管人員中的知情權(quán)、決定權(quán)，切實(shí)將品質(zhì)好、素質(zhì)強(qiáng)、學(xué)歷高的年輕人員選拔到領(lǐng)導(dǎo)崗位。對(duì)職業(yè)道德和工作作風(fēng)有問(wèn)題、日常行為失范，群眾反映多、評(píng)議差的人員，堅(jiān)決不能提拔重用。要進(jìn)一步明確信用社主任的職責(zé)要求、工作重點(diǎn)和行為規(guī)范，加強(qiáng)履職情況、守法執(zhí)紀(jì)情況和親屬回避等制度落實(shí)情況的監(jiān)督，加大輪崗交流力度。在同一崗位任職時(shí)間，基層信用社主任不得超過(guò)3年，會(huì)計(jì)主管不得超過(guò)1年。要下大力氣整頓員工隊(duì)伍，建立員工行為監(jiān)控檔案，實(shí)行分類管理，堅(jiān)決處理違規(guī)違法人員。要大張旗鼓地獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)典型，在全系統(tǒng)樹立學(xué)習(xí)先進(jìn)、爭(zhēng)當(dāng)先進(jìn)、爭(zhēng)創(chuàng)一流的良好風(fēng)氣。特別要加強(qiáng)對(duì)高管人員的監(jiān)督制約，重點(diǎn)加強(qiáng)“一把手”履職行為監(jiān)督，要公正、廉潔、為公，嚴(yán)守紀(jì)律、忠于職守，要建立嚴(yán)格的請(qǐng)假制度，離開本轄區(qū)的一律請(qǐng)假。

2011年3月28日

第二篇：案防工作

如何做好案防工作

各位領(lǐng)導(dǎo)：

我是000信用社主任0000?；鶎訖C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點(diǎn)部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)該引起我們的高度重視和關(guān)注。面對(duì)當(dāng)前信用社違法違規(guī)問(wèn)題頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢(shì)，抓好案防工作應(yīng)增強(qiáng)防范意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，實(shí)現(xiàn)案防關(guān)口前移是當(dāng)前防范和遏制案件的重中之重。對(duì)此，我社制定了以下案防措施：

一、做好針對(duì)性風(fēng)險(xiǎn)排查工作，圍繞監(jiān)管部門和縣聯(lián)社各科室提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，認(rèn)真做好排查整改工作，達(dá)到糾正違規(guī)違章行為、進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控和自我保護(hù)意識(shí)的目的，徹底消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。做好每周一次查庫(kù)工作，每月四次對(duì)本單位的安全自查，認(rèn)真記好案防工作日志。

二、對(duì)全體員工開展對(duì)違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學(xué)習(xí)、再教育，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定。

三、強(qiáng)化對(duì)本單位員工的作風(fēng)建設(shè)，正確認(rèn)識(shí)當(dāng)前內(nèi)控案防的嚴(yán)峻形勢(shì)，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系，增強(qiáng)履行一崗雙責(zé)的主動(dòng)性和自覺(jué)性，充分了解員工“八小時(shí)以外”的交友、娛樂(lè)、消費(fèi)等情況，切實(shí)將有“九種人”行為者隔離、排除在重要崗位、關(guān)鍵部位之外，要切實(shí)發(fā)揮“親情助廉”的親情約束作用。

四、進(jìn)一步推動(dòng)內(nèi)控案防責(zé)任制的落實(shí)，責(zé)任明確到副主任、坐班主任、授權(quán)員、柜員及保安，督促其認(rèn)真履行案件防范責(zé)任人職責(zé)，明確分工，責(zé)任清楚，確保各項(xiàng)案防措施落到實(shí)處。

五、充分發(fā)揮內(nèi)控案防中的帶頭和督促、監(jiān)督職能作用，對(duì)單位內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立完善風(fēng)險(xiǎn)定期預(yù)警和分析提示制度，提高整體掌控風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。

六、加大制度和流程的學(xué)習(xí)力度，嚴(yán)格崗前和崗中培訓(xùn)，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動(dòng)。進(jìn)一步把“五人聯(lián)?！庇迷诎阜拦ぷ髦校迦讼嗷ケO(jiān)督，進(jìn)一步引導(dǎo)員工算好經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和案件的損失帳，營(yíng)造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的氛圍。

七、嚴(yán)格問(wèn)題整改和問(wèn)責(zé)追究，實(shí)行違規(guī)問(wèn)題整改責(zé)任制，嚴(yán)格問(wèn)題整改的督查和考核。進(jìn)一步加大案件防范考核和獎(jiǎng)懲力度，按季對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行積分處罰，徹底解決屢查屢犯問(wèn)題，并將所有員工的效益工資納入案防工作中考核。

第三篇：案防工作實(shí)施方案

案防工作實(shí)施方案

根據(jù)監(jiān)管局2018年6月《監(jiān)管會(huì)談紀(jì)要》中的監(jiān)管意見和分行《2018年案防工作實(shí)施方案》）的要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，我部認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)，使全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)xx部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，深入防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況

2018年年以來(lái)，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過(guò)查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)分行《2018年案防工作實(shí)施方案》文件精神，我部結(jié)合實(shí)際，開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會(huì)，對(duì)“xx活動(dòng)”等員工異常行排查活動(dòng)，進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，成立了由xx總經(jīng)理任組長(zhǎng),xx總經(jīng)理助理任副組長(zhǎng)，各室經(jīng)理為成員，要求必須本著對(duì)x行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺(jué)抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

2、明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)，“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過(guò)問(wèn)、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，各室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的發(fā)生。

3、筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警，認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺(jué)性。

4、緊密結(jié)合實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機(jī)，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個(gè)大家庭的溫暖。

6、夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標(biāo)，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進(jìn)行梳理。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、企業(yè)開戶業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、外匯制度等文件，及時(shí)解決了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題。

7、針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

8、加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)行核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進(jìn)，要求各網(wǎng)點(diǎn)改進(jìn)現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

9、認(rèn)真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過(guò)安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問(wèn)題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

10、我部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

三、工作計(jì)劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)檢查職責(zé)，防止“檢查走過(guò)場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實(shí)效。

2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要求各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在督促相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的同時(shí)，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問(wèn)題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。召開學(xué)習(xí)會(huì)議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件精神，認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識(shí)。

4．進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

5．加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人

第四篇：案防工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

員工案件防控工作承諾書

調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司：

為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，落實(shí)案件防控責(zé)任，結(jié)合崗位實(shí)際，本人作出如下承諾：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)鐵嶺市銀監(jiān)分局《**銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》、《省聯(lián)社經(jīng)營(yíng)管理十條禁令》,嚴(yán)格遵守執(zhí)行。

二、認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)局及行內(nèi)制定的各項(xiàng)管理制度、規(guī)定，做好職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)工作，及時(shí)完成各項(xiàng)工作任務(wù)。

三、嚴(yán)格按規(guī)定的程序和權(quán)限審批貸款，貸款投向符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，認(rèn)真執(zhí)行審貸分離制度，落實(shí)雙人實(shí)地調(diào)查、關(guān)系人回避制度，落實(shí)上級(jí)聯(lián)社的審批意見后發(fā)放貸款。發(fā)放貸款時(shí)，借款人身份信息真實(shí)和貸款意愿真實(shí)；貸款申請(qǐng)、信貸合同、客戶承諾函等契約性文件的簽章真實(shí)；貸款擔(dān)保真實(shí)有效。按規(guī)定辦理抵押品抵押登記手續(xù)和質(zhì)押物止付手續(xù)。不發(fā)放冒名貸款、化整為零貸款、超權(quán)限跨地區(qū)貸款 ；不違規(guī)辦理借新還舊、違規(guī)展期等業(yè)務(wù)。

四、收貸、收息、收儲(chǔ)及時(shí)入賬。

五、認(rèn)真落實(shí)廉潔自律的相關(guān)規(guī)定。禁止收受禮品、紅包、有價(jià)證券等；禁止到借款單位、和有業(yè)務(wù)往來(lái)的單位報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人承擔(dān)的費(fèi)用；禁止從借款單位或私營(yíng)業(yè)主購(gòu)買廉 價(jià)物品，以貸謀私；嚴(yán)禁用公款大吃大喝，迎來(lái)送往；嚴(yán)禁用公款游山玩水；嚴(yán)禁用公款搞高檔性?shī)蕵?lè)。

六、落實(shí)陽(yáng)光辦貸。不收受回扣、參與客戶安排的賭博、向客戶借款等方式向借款人索取好處；不捆綁搭售任何商品；不以入股、分紅等其他任何形式謀取不正當(dāng)利益；不向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。

七、不參與經(jīng)商活動(dòng)或與他人合伙辦企業(yè)。

八、不購(gòu)買大額彩票或炒股、炒匯，不從事高息融資活動(dòng)。

九、不造謠傳謠，詆毀單位領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)工作部署。

十、不為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間等充當(dāng)任何形式的資金掮客，或其中牽線搭橋幫助借款人籌措資金歸還銀行貸款并從中牟利。

十一、不泄露客戶信息，違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除客戶信息，以及違規(guī)將客戶信息資料帶離工作區(qū)域。

如未履行上述承諾，本人愿意按照《調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理辦法》接受問(wèn)責(zé)。

承諾人：

年 月 日

第五篇：案防工作發(fā)言稿

案防工作發(fā)言稿

平時(shí)我們所做的案件形勢(shì)分析和員工思想動(dòng)態(tài)排查，其目的就是要進(jìn)一步對(duì)照落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作的自覺(jué)性，堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生。通過(guò)對(duì)各種案情通報(bào)和合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，針對(duì)黔南州銀監(jiān)分局去年10月22日對(duì)我支行案件督查工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，多次組織員工進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)和整改“舉一反三”，員工的合規(guī)意識(shí)明顯得到增強(qiáng)，進(jìn)一步熟悉掌握各相關(guān)業(yè)務(wù)條線操作流程，在柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別能力，促進(jìn)工作質(zhì)量和服務(wù)水平提高：

作為一名支行負(fù)責(zé)人，首先對(duì)案件防控要有足夠的認(rèn)識(shí)，在抓內(nèi)部管理工作中使合規(guī)意識(shí)深入人心，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象逐步減少，屢查屢犯的問(wèn)題要堅(jiān)決杜絕。其次對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行要率先垂范、身體力行。再者就是要加強(qiáng)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，提升了內(nèi)控合規(guī)工作的管理力度，保證這項(xiàng)工作的持續(xù)性和有效性：

一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)作為我行的第一道防線，構(gòu)筑是否堅(jiān)固，完全依賴于前臺(tái)操作這道關(guān)口，因此，要把好我行內(nèi)控工作的第一關(guān)口，必須要培養(yǎng)一支品行端正、技能嫻熟，具有合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和職業(yè)操守的隊(duì)伍。

二、通過(guò)合規(guī)文化學(xué)習(xí)活動(dòng)，比較系統(tǒng)的學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，提高在辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的能力，提高對(duì)現(xiàn)金、重空、票據(jù)、印鑒、掛失、對(duì)帳、長(zhǎng)期不動(dòng)戶、支付結(jié)算等重要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的認(rèn)識(shí)，有效的避免在業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)盲目性。

三、加強(qiáng)案件的防控工作并不是一個(gè)人、一個(gè)部門就能獨(dú)立做好的，必須樹立“一盤棋”的思想，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須從講政治的高度重視合規(guī)工作，以身作則、率先垂范，認(rèn)真做好“上情下達(dá)，下情上傳”工作；業(yè)務(wù)經(jīng)理必須履行好自己的職責(zé)，監(jiān)督好每一道業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，把風(fēng)險(xiǎn)控制住；業(yè)務(wù)員必須按章操作，嚴(yán)禁差錯(cuò)事故發(fā)生。作為檢查職能部門，應(yīng)該加大力度，認(rèn)真分析檢查中存在的問(wèn)題，找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，徹底解決屢查屢犯問(wèn)題。

當(dāng)前內(nèi)控合規(guī)工作中存在的問(wèn)題：

一、案防工作重視程度不夠，首先是部門負(fù)責(zé)人要對(duì)案防工作重要性有足夠的認(rèn)識(shí)，牢固樹立“發(fā)展是第一要?jiǎng)?wù)，控險(xiǎn)是第一責(zé)任”的理念，切實(shí)加強(qiáng)案防工作長(zhǎng)抓不懈。從自身做起，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程。其次加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育，經(jīng)常性的認(rèn)真組織開展案件形勢(shì)分析和員工思想動(dòng)態(tài)排查，把案防工作放在管理工作的首位，使員工對(duì)案防工作的重要性有一個(gè)正確的認(rèn)識(shí)，從而提高員工對(duì)制度的執(zhí)行力。今后民族路支行的案件形勢(shì)分析會(huì)和員工思想動(dòng)態(tài)排查都會(huì)邀請(qǐng)銀監(jiān)機(jī)構(gòu)的同志來(lái)參加，會(huì)后會(huì)將會(huì)議紀(jì)要認(rèn)真整理后報(bào)送銀監(jiān)機(jī)構(gòu)。

一、是對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制，沒(méi)有落實(shí)在行動(dòng)上；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的擇決中，側(cè)重于抓業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)控建設(shè)。

二是現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī)章制度還是過(guò)去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分機(jī)構(gòu)從自身

利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作，有的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空，屢查屢犯問(wèn)題不同程度存在。

三是風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分責(zé)管理還執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系.管理制度也極不完善。對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對(duì)銀行內(nèi)部控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。

四是管理?xiàng)l線多，管理職責(zé)存在交叉現(xiàn)象，各部門制訂的業(yè)務(wù)操作流程比較繁雜，一線員工無(wú)所適從，增加不必要的工作量。

對(duì)內(nèi)控合規(guī)工作的兩點(diǎn)建議：

首先，每個(gè)員工都要樹立“我是一道關(guān)”的高度責(zé)任感，建立和完善內(nèi)部控制制度。要建立有效的內(nèi)控機(jī)制，我認(rèn)為增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自律意識(shí)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

其次，制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步伐，但主要在基層機(jī)構(gòu)，結(jié)合實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使各項(xiàng)制度具體化。二是從管理范圍看，要著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問(wèn)題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi)部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看，要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，做到一冊(cè)規(guī)范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待研究解決的問(wèn)題。

總之，通過(guò)學(xué)習(xí)活動(dòng)，我意識(shí)到自己在今后的工作中還應(yīng)該做到以下幾個(gè)加強(qiáng)：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程；二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高內(nèi)控合規(guī)工作的自覺(jué)性；三是加強(qiáng)紀(jì)律性，認(rèn)真執(zhí)行責(zé)任追究制度，有章必循，違章必究。真正發(fā)揮業(yè)務(wù)一線作為分行第一道關(guān)口的重要作用，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)既好又快地發(fā)展，為分行的健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。