第一篇：銷售行業(yè)賒賬回款對(duì)策

遭遇農(nóng)資“老賴”,如何見招拆招?

臉皮厚、花招多；巧舌如簧、涎皮賴臉；賒賬的時(shí)候如影隨形、要收款之際卻大玩失蹤……這便是農(nóng)資界人神共憤的“老賴”嘴臉。說起這些“老賴”,廠家業(yè)務(wù)員無不咬牙切齒,深有感觸:遇到這種人,討債可真難?，F(xiàn)實(shí)中,許多農(nóng)資經(jīng)營(yíng)者為了追求鋪貨,采用了先放貨后結(jié)算的賒銷方式。但賒出去容易收回來難,如何保證沒有壞賬爛賬,提高資金回收率,成為衡量一個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)理能力的重要標(biāo)準(zhǔn)。倘若遇上那些“誰放貨我都要,誰收款都沒有”的“老賴”,對(duì)于業(yè)務(wù)經(jīng)理來說真是苦不堪言。

與“老賴”斗法,須得“道高一尺魔高一丈”。他們?nèi)羰情W轉(zhuǎn)騰挪,那便要貼身緊逼；他們?nèi)羰菨M口胡謅,那就要練就金睛火眼。南方農(nóng)村報(bào)記者日前采訪了眾多業(yè)內(nèi)人士,將農(nóng)資界“老賴”的賴賬手段一一披露,并總結(jié)相應(yīng)對(duì)策,以供讀者參考。

賴賬手段之一:便秘型

特點(diǎn):推脫敷衍,極不爽快。催得急了給一點(diǎn),不催便不理會(huì),總之不會(huì)一次性付清。

這是農(nóng)資界最為常見的賴賬手段。欠賬人其實(shí)并不是沒錢給,但就是不爽快,扭扭捏捏。你若是追急了,他就給你一點(diǎn),倘若你不追,他也不理會(huì),從不主動(dòng)或者按照約定時(shí)間給供貨商回款。諸如“資金緊張周轉(zhuǎn)困難”、“貨物沒賣完”、“款還沒收回”等借口今年用完明年再用,反正就是不給錢。

廠家業(yè)務(wù)員十有八九會(huì)遭遇此類“老賴”。陜西某農(nóng)藥生產(chǎn)企業(yè)業(yè)務(wù)員陳曉介紹,有一次他去汕頭某農(nóng)資公司老板黃強(qiáng)處收款。按照雙方約定,他準(zhǔn)時(shí)地出現(xiàn)在了黃強(qiáng)公司,雖然只有3萬元,但黃強(qiáng)卻以“貨物沒賣完,款沒收上來”為由,只愿意給一小部分?！暗谝惶旖o了我5000元,但我不肯離開；第二天他又給5000元；第三天又給5000元……為收齊這3萬元款項(xiàng),我在汕頭足足呆了7天?！标悤钥嘈φf。

對(duì)策:廣西安泰化工公司(以下簡(jiǎn)稱“安泰化工”)宋經(jīng)理認(rèn)為,遇到這種“便秘型”賴賬,只能夠跟他磨時(shí)間,斗耐心。陳曉也認(rèn)為,當(dāng)初他全靠耐心,跟黃強(qiáng)軟磨硬泡了7天,才得以收回所有欠款。

賴賬手段之二:克扣型

特點(diǎn):付款時(shí)總想設(shè)置障礙,占小便宜。

相比便秘型,這一類型的農(nóng)資“老賴”數(shù)量相對(duì)較少。他們得到廠家的賒欠后,回款時(shí)卻為難業(yè)務(wù)員:或者明說或者暗示,讓業(yè)務(wù)員請(qǐng)吃飯,送禮物……至于欠款會(huì)不會(huì)給、準(zhǔn)不準(zhǔn)時(shí),要看業(yè)務(wù)員的“表現(xiàn)”如何。湛江農(nóng)資經(jīng)銷商馮老板介紹,以湛江為例,“出手爽快”的業(yè)務(wù)員,往往收款較快,因?yàn)樗麄兌谩白鋈俗鍪隆?。相?那些“除了談生意還是談生意”的業(yè)務(wù)員,往往會(huì)面臨諸多刁難:或者匯款總留尾巴、或者說你的產(chǎn)品太貴,要求降價(jià)。

對(duì)此,山東一農(nóng)藥公司業(yè)務(wù)經(jīng)理王先生也深有感觸。作為北方人,他最初涉足廣東市場(chǎng)時(shí),并不了解“風(fēng)土人情”,只道供貨收款,天經(jīng)地義。多次碰壁后,他開始向客戶贈(zèng)送家鄉(xiāng)特產(chǎn),請(qǐng)客吃飯亦成為常例?！懊看我召~前,我都會(huì)錢買點(diǎn)禮物給經(jīng)銷商,以此拉近距離。在一起吃飯的時(shí)候,也會(huì)主動(dòng)埋單,決不讓客戶掏腰包?！?/p>

對(duì)策:廣州市會(huì)翠農(nóng)資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“會(huì)翠農(nóng)資”)施經(jīng)理認(rèn)為,相比便秘型,克扣型的“老賴”要容易對(duì)付。“關(guān)鍵是要跟對(duì)方打成一片,讓他不好意思提出其他要求?！笔┙?jīng)理說,中國(guó)人最講感情,在農(nóng)資行業(yè)也一樣。業(yè)務(wù)員要與客戶常溝通,多打交道,在合理的范圍內(nèi)滿足經(jīng)銷商的需要。

賴賬手段之三:逃避型

特點(diǎn):關(guān)鍵時(shí)候“玩失蹤”,躲過追債高峰期。

這一類型的“老賴”,總是以臨時(shí)出差、電話關(guān)機(jī)等方式,逃避廠家追債,這也是資金不足的經(jīng)銷商經(jīng)常采取的策略。一個(gè)縣市級(jí)經(jīng)銷商一年用于賒銷和進(jìn)貨的流動(dòng)資金,在3000-5000萬之間是很普遍的,但一旦年尾收賬不力,資金便難以周轉(zhuǎn),很難有錢匯給廠家。面臨追賬的尷尬,他們不得不“玩失蹤”,人間蒸發(fā)、手機(jī)關(guān)機(jī),讓廠家業(yè)務(wù)員無法找到。

會(huì)翠農(nóng)資施經(jīng)理介紹,在廣東各地,這樣的經(jīng)銷商屢見不鮮。其中湛江一個(gè)經(jīng)銷商最為典型:在每年的11月份,他一定會(huì)會(huì)準(zhǔn)時(shí)關(guān)機(jī),一直到第二年的3月份左右,他才重新出現(xiàn)。到了這時(shí),廠家若是*****追款,他還是比較爽快。“但對(duì)廠家來說也有很大風(fēng)險(xiǎn),萬一這些人失蹤之后不出現(xiàn)了,那欠款豈不是泡湯了?”

對(duì)策:安泰化工宋經(jīng)理說,不排除哪一天,這些老板消失后不再出現(xiàn),那損失可就大了。他建議,一旦摸透經(jīng)銷商是這樣的人,建議采取現(xiàn)款交易。哪怕少賺點(diǎn),也不能與他做賒賬生意。如果一旦不再賒銷,舊賬問題無法解決的話,只能訴諸法律。

賴賬手段之四:欺騙型

特點(diǎn):制造假象,騙取廠家賒銷

欺騙型的“老賴”,在農(nóng)資界也比比皆是。這一類型的經(jīng)銷商往往會(huì)將牛皮吹上天:在剛與廠家業(yè)務(wù)員接觸的時(shí)候,吹噓自己在當(dāng)?shù)厝绾斡杏绊懥?、網(wǎng)絡(luò)如何龐大、實(shí)力如何強(qiáng)、能賣多少貨,以此博得業(yè)務(wù)員信賴,給他發(fā)貨。而貨到了卻臨時(shí)變卦,不接收貨物,要求再談條件。更有甚者,經(jīng)銷商與地方執(zhí)法部門“合作”,以廠家產(chǎn)品質(zhì)量不合格、不達(dá)標(biāo)為由,向廠家要罰款,以作自己給執(zhí)法部門的保護(hù)費(fèi)。

說到這種遭遇,河北一農(nóng)藥企業(yè)業(yè)務(wù)員劉剛甚為氣憤。他介紹,在2009年,經(jīng)一番接觸后,他與雷州一位經(jīng)銷商展開合作。一開始挺好,現(xiàn)貨現(xiàn)款,生意也過得去。轉(zhuǎn)折點(diǎn)出現(xiàn)在一次發(fā)貨的失誤上,給經(jīng)銷商多發(fā)了3萬元貨。而對(duì)方信誓旦旦地保證,年底一定結(jié)清。但到年底的時(shí)候,經(jīng)銷商卻以產(chǎn)品被工商罰款,以及產(chǎn)品價(jià)格太貴為由賴賬。

劉剛說,本來想讓公司和該經(jīng)銷商打官司,不過覺得數(shù)目不大,打官司太麻煩,所以與該經(jīng)銷商談判,最后僅收回了1.4萬元。

對(duì)策:這種老賴性質(zhì)甚為惡劣。會(huì)翠農(nóng)資施經(jīng)理認(rèn)為,除了訴諸法律途徑外,別無他法。

第二篇：銷售回款獎(jiǎng)懲制度

銷售回款獎(jiǎng)懲制度

企業(yè)內(nèi)控精細(xì)化管理全案

第4條企業(yè)將貨款回收、清欠工作納入銷售業(yè)務(wù)員的績(jī)效考核范圍，并作為今后提拔任免和獎(jiǎng)懲的依據(jù)。第5條財(cái)務(wù)人員獎(jiǎng)懲

1．應(yīng)收賬款主管應(yīng)做好應(yīng)收賬款賬齡分析工作，并督促和協(xié)助銷售部回收貨款。

2．銷售部門應(yīng)收賬款回收率達(dá)60%的，給予應(yīng)收賬款主管1%的獎(jiǎng)勵(lì)。

3．因應(yīng)收賬款賬齡分析出錯(cuò)或不及時(shí)而導(dǎo)致貨款不能及時(shí)回收的，予以應(yīng)收賬款1%的處罰。第6條法律顧問獎(jiǎng)勵(lì)

1．企業(yè)法律顧問負(fù)責(zé)對(duì)逾期賬款提起訴訟，協(xié)助銷售部清收欠款。2．法律顧問通過法律途徑追回欠款的，給予欠款0.5%的獎(jiǎng)勵(lì)。

第三篇：銷售回款管理制度

銷售回款管理制度

一、應(yīng)收款項(xiàng)流程

為保障公司銷售計(jì)劃的順利完成，加強(qiáng)回款工作的力度，結(jié)合目前各種實(shí)際回款情況，經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)與市場(chǎng)部商議起草，特制定本流程。

1．合同的簽訂：

合同的簽訂應(yīng)規(guī)范，按照關(guān)于“產(chǎn)品供銷合同”的詮釋。

2．合同擬定好之后需由市場(chǎng)部主管核對(duì)款項(xiàng)無誤，并簽字核實(shí)，然后由財(cái)務(wù)蓋上公章認(rèn)定為有效合同。之后由相關(guān)負(fù)責(zé)銷售人員傳真給訂單客戶，通知付款。

3.根據(jù)實(shí)際情況劃分不同標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法。

1）標(biāo)準(zhǔn):額度在一萬元之內(nèi)

全款到賬后，采購(gòu)給予備貨，并在合同范圍內(nèi)發(fā)貨。

2）標(biāo)準(zhǔn)：額度在一萬元至三萬元之間

盡量要求客戶全款到賬，如果對(duì)方提出付定金采購(gòu)，定金不得少于50%。定金到賬后，采購(gòu)給予備貨，①剩余款項(xiàng)在備好貨之后，發(fā)貨之間到賬給予發(fā)貨。②在合同范圍內(nèi)發(fā)貨，貨到后二個(gè)工作日內(nèi)必須把其余款項(xiàng)補(bǔ)上。（以上兩種情況需上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的，批準(zhǔn)后根據(jù)情況執(zhí)行）

3）標(biāo)準(zhǔn)：額度在三萬元以上

屬于公司的大客戶，盡量要求客戶全款到賬，如果對(duì)方提出付定金采購(gòu)，在一定彈性空間內(nèi)，定金在30%至50%之間，定金到賬后，采購(gòu)給予備貨，此后流程參照標(biāo)準(zhǔn)二執(zhí)行。

4）標(biāo)準(zhǔn)： 額度由擔(dān)保人承擔(dān)

擔(dān)保資格：部門經(jīng)理及以上級(jí)別人員。擔(dān)保人員需在產(chǎn)品供銷合同、提貨單、出庫(kù)單上簽字。同時(shí)通知領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)得以施行。款項(xiàng)由擔(dān)保人跟蹤催付，出現(xiàn)

死賬賴賬的情況，在擔(dān)保人的工資中扣取。

二、合同履行的跟蹤：

1）在業(yè)務(wù)人員收款期限內(nèi)，對(duì)回款工作進(jìn)行督促并協(xié)助財(cái)務(wù)處理回款過程中發(fā)生的問題。

2）業(yè)務(wù)人員逾期未收回余款，填制工作事實(shí)報(bào)告連同A.規(guī)范合同.B.有效的送貨單C.發(fā)票回執(zhí)單.D對(duì)方負(fù)責(zé)人詳細(xì)資料登記表，將回款的事宜移交給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)全權(quán)負(fù)責(zé)。

3）上級(jí)部門接到報(bào)告，落實(shí)責(zé)任人，制定對(duì)應(yīng)措施，時(shí)刻關(guān)注貨款的回收情況，避免因超時(shí)效期或遺失證據(jù)而導(dǎo)致的壞帳，死帳。對(duì)于因人為原因造成的死帳，壞帳，將追究有關(guān)人員的賠償責(zé)任。

4）每簽訂一筆新合同，請(qǐng)盡可能多的了解對(duì)方單位及其負(fù)責(zé)人的詳細(xì)資料并填制《對(duì)方負(fù)責(zé)人詳細(xì)資料登記表》，以便在貨款回收發(fā)生障礙時(shí)可有多種途徑保護(hù)我公司的債權(quán)。

5）如需總部發(fā)函給較嚴(yán)重的欠款單位，向總部填寫申請(qǐng)，連同相關(guān)證據(jù)闡述事件的緣由，總部收到申請(qǐng)后立即著手辦理，并直接將函寄給欠款單位，進(jìn)行催款。

6）在平時(shí)的收款工作中如由其他特殊需要，應(yīng)及時(shí)以書面形式或電話與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)溝通、聯(lián)系。

應(yīng)收賬款管理制度

為保證公司能最大可能的利用客戶信用拓展市場(chǎng)以利于銷售公司的商品，同時(shí)又要以最小的壞賬損失代價(jià)來保證公司資金安全，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；并盡可能的縮短應(yīng)收賬款占用資金的時(shí)間，加快企業(yè)資金周轉(zhuǎn)，提高企業(yè)資金的使用

效率，特制定本制度。

一、應(yīng)收賬款的管理原則為誰放貨誰清收的原則。

二、客戶資信管理制度

（1）建立客戶信用檔案。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集客戶信用檔案?？蛻粜庞脵n案必須包括年檢后的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》、法人《身份證》復(fù)印件，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的固定電話，家庭電話、法人個(gè)人手機(jī)，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)《客戶信用檔案》進(jìn)行維護(hù)、保管、整理、歸檔。

（2）客戶授信額度的金額標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)務(wù)員根據(jù)簽約銷售量、外部評(píng)價(jià)、對(duì)信用額度、信用期限（賬期）提出建議，原則上信用額度不能超過客戶上年全年銷售額的月平均銷售額，在淡旺季銷售時(shí)可上下浮50%，賬期不超過30 天。依次由部門經(jīng)理、總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理對(duì)信用額度進(jìn)行審批。

（3）信用控制原則：業(yè)務(wù)部門發(fā)生銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先檢查客戶的信用狀況，原則上對(duì)于超信用額度或超信用期限的客戶不再發(fā)生銷售業(yè)務(wù)；對(duì)于特殊情況需要對(duì)客戶修改信用額度或信用期限，由業(yè)務(wù)人員提出申請(qǐng)，部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)，再財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理對(duì)信用額度進(jìn)行審批；對(duì)于需要展期的客戶，由業(yè)務(wù)人員提出申請(qǐng)部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，依次由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理進(jìn)行審批。

（4）客戶信用評(píng)價(jià)：業(yè)務(wù)人員根據(jù)客戶的回款情況，對(duì)客戶的信用每年7 月進(jìn)行再次評(píng)價(jià)，由業(yè)務(wù)人員根據(jù)歷史交易、實(shí)地考察、同業(yè)調(diào)查等情況提出建議調(diào)整客戶信用根據(jù)情況建議調(diào)整客戶信用額度和期限，依次由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理對(duì)信用額度進(jìn)行審批。對(duì)信用額度在3萬元以上，信用期限在1 個(gè)月以上的客戶，業(yè)務(wù)經(jīng)理每年應(yīng)不少于走訪一次；信用額度在5萬以上的信用期限在1個(gè)月以上的，除業(yè)務(wù)經(jīng)理走訪外，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人每年必須走訪一次以上。在客戶走訪中，應(yīng)重新評(píng)估客戶信用等級(jí)的合理性和結(jié)合客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、交易狀況及時(shí)調(diào)整信用等級(jí)。

（5）客戶的信息資料為公司的重要檔案，所有經(jīng)管人員須妥善保管，確保不得遺失，如因公司部分崗位人員的調(diào)整和離職，該資料的移交作為工作交接的主要部分，資料交接不清的，不予辦理調(diào)崗、離職手續(xù)。

三、商品的賒銷的管理

（1）在市場(chǎng)開拓和產(chǎn)品銷售中，凡利用信用額度賒銷的，嚴(yán)格按照每個(gè)客戶評(píng)定的信用限額進(jìn)行審批。

（2）財(cái)務(wù)部主管應(yīng)收賬款的會(huì)計(jì)每周對(duì)照信用檔案核對(duì)債權(quán)性應(yīng)收賬款的回款和結(jié)算情況，嚴(yán)格監(jiān)督每筆賬款的回收和結(jié)算。及時(shí)把應(yīng)收回來的賬款錄入系統(tǒng)。便于隨時(shí)檢查信用的底數(shù)，及時(shí)和業(yè)務(wù)員溝通，預(yù)防因?yàn)樾庞妙~度導(dǎo)致業(yè)務(wù)開展不順。

四、應(yīng)收賬款監(jiān)控制度

（1）業(yè)務(wù)人員在與客戶簽訂銷售合同或協(xié)議書時(shí)，應(yīng)按信用檔案中對(duì)應(yīng)客戶的信用額度和信用期限約定單次銷售金額和結(jié)算期限，并在期限內(nèi)負(fù)責(zé)經(jīng)手相關(guān)賬款的催收和聯(lián)絡(luò)。

（2）財(cái)務(wù)部月后5 日內(nèi)向總經(jīng)理和業(yè)務(wù)經(jīng)理提供當(dāng)月“應(yīng)收賬款賬齡分析表”，便于安排應(yīng)收賬款的回收工作。

（3）財(cái)務(wù)部月后5 日內(nèi)向業(yè)務(wù)部門出具《催款明細(xì)表》；業(yè)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照客戶信用檔案和《催款明細(xì)表》，及時(shí)核對(duì)并簽字確認(rèn)、跟蹤賒銷客戶的回款情況，對(duì)未按期結(jié)算回款的客戶及時(shí)聯(lián)絡(luò)進(jìn)行催收并反饋信息給財(cái)務(wù)部。

(4)每季度終了，業(yè)務(wù)人員與客戶進(jìn)行應(yīng)收賬款函證，并負(fù)責(zé)《應(yīng)收賬款詢證函》的發(fā)送、回收、保管、整理、歸檔工作。

(5)業(yè)務(wù)人員在銷售商品和清收賬款時(shí)不得有下列行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，分別給于罰款并限期改正或賠償，情節(jié)嚴(yán)重者適用公司獎(jiǎng)懲制度或移交司法部門。

1）收款不報(bào)或積壓收款。（扣工資5%）

2）退貨不報(bào)或積壓退貨。（扣工資5%）

3）轉(zhuǎn)售不依規(guī)定或轉(zhuǎn)售圖利。（扣工資10%并收繳全額圖利金額）

4）代銷其他廠家產(chǎn)品的。（扣工資100%）

5）截留，挪用，坐支貨款不及時(shí)上繳的。（扣工資100%）

五、逾期應(yīng)收賬款管理：

（1）業(yè)務(wù)人員全權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)自己經(jīng)手賒銷業(yè)務(wù)的賬款回收，為此，應(yīng)定期或不定期地對(duì)客戶進(jìn)行訪問（電話或上門訪問），訪問客戶時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶有異?，F(xiàn)象，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)經(jīng)理報(bào)告并建議應(yīng)采取的措施。如客戶有其他財(cái)產(chǎn)可供作抵價(jià)時(shí)，征得客戶同意立即協(xié)商抵價(jià)物價(jià)值，妥為處理避免更大損失發(fā)生。但不得在沒有擔(dān)保的情況下，再次向該客戶發(fā)貨，否則相關(guān)損失由業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)全額賠償。

（2）業(yè)務(wù)部門應(yīng)全盤掌握公司全體客戶的信用狀況及往來情況，業(yè)務(wù)人員對(duì)于所有的逾期應(yīng)收賬款，應(yīng)由各個(gè)經(jīng)辦人將未收款的理由，詳細(xì)陳述于賬齡分析表的備注欄上，以供公司參考，對(duì)大額的逾期應(yīng)收賬款應(yīng)特別書面說明，并提出清收建議。

（3）業(yè)務(wù)人員應(yīng)嚴(yán)格按與客戶確定的賬期催收貨款，逾期1個(gè)月扣當(dāng)事人工資的10%，逾期2個(gè)月扣當(dāng)事人工資的30%，逾期3個(gè)月扣當(dāng)事人工資的50%，逾期3個(gè)月以上按壞賬處理由相關(guān)責(zé)任按規(guī)定承擔(dān)，當(dāng)業(yè)務(wù)人員全額收回貨款時(shí)上述扣款公司將全額退還相關(guān)人員。當(dāng)業(yè)務(wù)人員不能全額收回貨款時(shí)上述扣款公司將按收回賬款的比例退還相關(guān)人員的款項(xiàng)。

（4）逾期應(yīng)收賬款形成壞賬的賠償處理，發(fā)現(xiàn)呆死帳要按賬面余額由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人賠償40%，主管經(jīng)理賠償15%，主管總監(jiān)賠償15%、企業(yè)承擔(dān)單30%

六、應(yīng)收賬款交接管理：

（1）業(yè)務(wù)人員崗位調(diào)換、離職，必須對(duì)經(jīng)手的應(yīng)收賬款、發(fā)出商品進(jìn)行交接，交接未完或不清的，不得調(diào)崗或離職；交接不清的，責(zé)任由交者負(fù)責(zé)；若交接未完或不清擅自離職者，公司保留依照法律程序追究當(dāng)事人責(zé)任的權(quán)利。

（2）業(yè)務(wù)人員提出離職后須把經(jīng)手的應(yīng)收賬款全部收回或取得客戶對(duì)應(yīng)收賬款的確認(rèn)函，若在一個(gè)月內(nèi)未能收回或未取得客戶對(duì)應(yīng)收賬款確認(rèn)函的就不予辦理離職；

（3）《離職移交清單》至少一式三份，由移交、接交人核對(duì)內(nèi)容無誤后雙方簽字，經(jīng)監(jiān)交人簽字后，交移交人一份，接交人一份，公司存留一份。

（4）業(yè)務(wù)人員接交時(shí)，遇有疑問或賬目不清時(shí)應(yīng)立即向業(yè)務(wù)部門經(jīng)理反映，有意代為隱瞞者應(yīng)與離職人員同負(fù)全部責(zé)任。

七、應(yīng)收賬款清查

公司財(cái)務(wù)部按財(cái)產(chǎn)清查制度負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)收賬款，發(fā)出商品，應(yīng)付賬款負(fù)數(shù)等實(shí)行清查，并對(duì)清查的結(jié)果擬定處置意見上報(bào)公司。

第四篇：銷售公司回款協(xié)議

合 作 協(xié) 議

甲方:

乙方:

甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商,乙方本單申請(qǐng)發(fā)貨：元，甲方予以審批發(fā)貨，乙方向甲方承諾如下：

1、本單未結(jié)款元，在年月日前結(jié)清，乙方若30天不能按期回款或產(chǎn)生損失，乙方愿承擔(dān)逾期利息及產(chǎn)生損失的全額賠償責(zé)任。乙方每超一天甲方按1%收取滯納金甲方有權(quán)將追究其法律責(zé)任。

2、截至本單申請(qǐng)日之前的超帳期未結(jié)款元，在年月日前結(jié)清，乙方若不能按期回款或產(chǎn)生損失，乙方愿承擔(dān)逾期利息及產(chǎn)生損失的全額賠償責(zé)任。

3、乙方應(yīng)提前將需開發(fā)票的資料傳真給甲方備案，甲方將按實(shí)際交貨情況向乙方開據(jù)發(fā)票，開票資料有變化的，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方更改；

4、結(jié)算以貨物的實(shí)際交付為依據(jù)，乙方不因開票的因素延遲貨款的支付；

5、乙方?jīng)]有按期結(jié)清貨款的，甲方可暫停乙方新的貨物需求供應(yīng)，貨款結(jié)清后，供應(yīng)恢復(fù)；

6、甲方應(yīng)提前將銀行帳號(hào)向乙方提供備案，如有變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方。

7、月結(jié)欠款金額累計(jì)上限為元(參考上需求量核定)。

a)甲方每月可向乙方提供的賒銷額度累計(jì)上限為元，在該額度內(nèi)，乙方的需求訂單均可適用先發(fā)貨后付款的方式；

b)當(dāng)期乙方的累計(jì)欠款達(dá)到額度后，乙方新的貨物需求不再適用先發(fā)貨后付款的方式；

c)當(dāng)期乙方的累計(jì)欠款未達(dá)到額度，但乙方新的貨物需求會(huì)使累計(jì)欠款金額超過額度的30%時(shí)，也不再適用先發(fā)貨后付款的方式；

d)乙方新的貨物需求出現(xiàn)“b”“c”款情形時(shí)，可采用先付款后發(fā)貨按常規(guī)方式處理，也可先將部分已交付的訂單的貨款進(jìn)行結(jié)算，或采用其他方式減少欠款額度，以恢復(fù)先發(fā)貨后付款條件；

e)乙方采用向甲方支付一筆固定周轉(zhuǎn)金的方式，可以使欠款額度上限相應(yīng)增大。本協(xié)議一式兩份, 本協(xié)議自雙方簽署之日起生效，有效期為一年，如需變更需經(jīng)雙方重新確認(rèn)。甲乙雙方各持一份。

甲方:乙方: 法人:法人:

日期:_____年_____月_____日日期:______年_____月___日

第五篇：銷售回款管理制度-補(bǔ)充

銷售回款管理制度

——之補(bǔ)充規(guī)定

1、合同存檔的規(guī)范性：合同簽訂完畢后，公司合同檔案應(yīng)存放簽約審批表一份、主合同及補(bǔ)充協(xié)議各兩/三份（農(nóng)行、工行、農(nóng)商、中行三份，其余情況均為兩份）、物業(yè)協(xié)議一份（暫未簽署）、陽臺(tái)封閉協(xié)議兩份（帶改戶型）、分期付款協(xié)議兩份（僅分期付款客戶）、買受人及共有人身份證復(fù)印件三份、完整的首付款/房款收據(jù)及POS單復(fù)印件兩份、預(yù)告預(yù)抵押資料一套（農(nóng)行、工行、中行、農(nóng)商、公積金客戶）。我司工作人員不定時(shí)抽查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，處以銷售員30元/戶罰款，并限期兩日內(nèi)完善。

2、預(yù)告預(yù)抵押費(fèi)用繳納：按揭客戶在簽訂合同支付首付款的同時(shí)，需一并簽訂并完善預(yù)告預(yù)抵押資料存于公司合同內(nèi)，另需繳納相關(guān)費(fèi)用（農(nóng)行及公積金為80元、其余均為240元）。若經(jīng)清查，未按時(shí)繳納的客戶處以銷售員20元/戶罰款，并限期三日內(nèi)補(bǔ)交，否則將以按揭資料未按時(shí)提交論處，扣發(fā)該房屋應(yīng)提傭金相應(yīng)比例。

3、合同事實(shí)一致性：合同中相關(guān)信息需與事實(shí)一致，尤其是按揭貸款信息，若客戶后期發(fā)生年限修改、轉(zhuǎn)行辦理、增減首付款、轉(zhuǎn)一次性等情況，均需修改存檔合同相關(guān)項(xiàng)。若抽查中發(fā)現(xiàn)不一致情況，處以銷售員每戶50元罰款，并限期一日內(nèi)完善信息修改。

4、按揭客戶貸款年限：客戶年齡加貸款年限不得超出銀行規(guī)定范圍，若因超出無法發(fā)放貸款而導(dǎo)致備案信息修改的，處以銷售員100元/次罰款。

5、證件的真實(shí)性：客戶提供虛假證件辦理按揭貸款，一經(jīng)銀行查實(shí)，銷售員處以200元/次罰款，按揭專員付連帶責(zé)任處以100元/次罰款。

6、資料梳理情況反饋：未按時(shí)完成按揭客戶情況梳理的銷售員處以30元/天罰款，按揭專員付連帶責(zé)任處以30元/次罰款，并限期一日完成梳理并上交。

7、收取客戶額外款項(xiàng)：以為客戶代辦稅票/社保/流水等資料之名，收取客戶高昂費(fèi)用，致使客戶滿意度降低，一經(jīng)查證，處于銷售員500—5000元/戶罰款，并限期5日配合解決客戶問題。

8、本制度自2012年9月18日起開始執(zhí)行。