第一篇：企業(yè)回款總結(jié)

公司回款總結(jié)

公司每年被動地應(yīng)付回款難題，不如建立、完善相關(guān)的銷售、回款制度，讓回款更有保證，使公司的現(xiàn)金流與經(jīng)營利潤更有保證。

一、公司回款四大問題

1、壞賬、呆賬。業(yè)務(wù)員或者公司缺乏對于風(fēng)險的判斷，不能做好定期客戶的拜訪和客情維護，不能清楚了解客戶的經(jīng)營現(xiàn)狀。有的客戶因為經(jīng)營不善而倒閉，有的躲債一夜蒸發(fā),從而使賬款不能按計劃順利收回。

2、回款周期長?；乜畈粫诚?，通常會給客戶1-2個月的回款周期，而在這個周期內(nèi)，如果貨款不能及時回收，將會嚴重影響到企業(yè)正常資金的運轉(zhuǎn)。

有一些企業(yè)由于本身的結(jié)款周期較長，因而也會占用了公司的一定資金。例如賣場，酒店等。

賒銷、墊資等經(jīng)營策略。由于公司為了擴大市場面的占有率，在一些特殊情況下，采取賒銷或墊資方式，致使現(xiàn)金流占用現(xiàn)象嚴重。

3、業(yè)務(wù)員或企業(yè)因素。由于業(yè)務(wù)員的缺乏個人素養(yǎng)，為了私利多掙提成，不經(jīng)公司許可隨意承諾客戶，致使客戶對于公司承諾缺乏信任，造成回款障礙?；驑I(yè)務(wù)員為了完成個人的業(yè)績，偷梁換柱，簽訂陰陽合同，致使承諾無法兌現(xiàn)，嚴重損害與打擊了客戶的積極性，造成客戶有意拖延貨款。

服務(wù)不周到，公司與員工欠缺主動服務(wù)的意識，也是造成回款難的一個重要原因。因缺乏主動服務(wù)的意識與行為，造成客戶的不滿，從而在結(jié)賬時故意刁難。

4、延期付款而索要支持。部分客戶依仗自己的優(yōu)勢資源，向企業(yè)索要其他支持，如企業(yè)不能給予滿足，這些客戶將以延遲回款的方式來牽制公司。

二、三大預(yù)防措施

大部分公司在解決上述問題時，通常采取的都是當(dāng)問題發(fā)生了很長時間后，當(dāng)公司需要回籠資金時，才在一定時期內(nèi)想到去催收、解決。結(jié)果致使公司的精力、物力、人力準備不充分，而資金鏈也呈現(xiàn)緊張。

如果在事前能夠有效的預(yù)警與控制，是否可以避免上述問題的發(fā)生。

實施事前管理（交貨前）可以防止70%拖欠風(fēng)險；實施事中管理（交貨后到合同貨款到期前）可以避免35%的拖欠；實施事后管理（拖欠發(fā)生后）可以挽回41%的拖欠損失；實施全面控制可以減少80%的呆賬和壞賬。從以上統(tǒng)計資料可以看出，大部分風(fēng)險是在交貨前控制不當(dāng)造成的。而這個階段的風(fēng)險控制管理工作，相對簡單，成本低得多，效果也最好。而形成拖欠以后的追討工作，則要復(fù)雜很多，成本也較高。因此我們理應(yīng)把控制賒銷拖欠風(fēng)險的工作重點，放在事前管理上。

1.事前管理

①、建立客戶信息檔案庫，對客戶進行信用評估和信用分級。事先收集客戶的詳細信息，相關(guān)檔案，并在此基礎(chǔ)上進行整理和分析，對客戶法人架構(gòu)、行業(yè)特性、市場網(wǎng)絡(luò)、經(jīng)營能力、組織管理等各個方面充分了解。這樣可以在簽訂合同時避免因為信息不充分而為以后留下了風(fēng)險與追賬的隱患。

②、制定鼓勵公司人員積極參與回款的政策。能夠促使客戶較好回款的最為有效的一招就是采取物質(zhì)利誘的方式來實現(xiàn)回款。一般的做法是確定一個結(jié)算日，凡是按約定時間回款的，可以給予一定點數(shù)的獎勵政策；或凡在規(guī)定的時間內(nèi)主動回款的用戶，可以在售后服務(wù)等方面提供一定的優(yōu)惠，刺激公司人員、客戶收付款的積極性，加快公司現(xiàn)金流的回籠。

2.事中管理

①、建立動態(tài)的賬款跟蹤管理體系，對客戶的信用管理要采取動態(tài)的管理辦法。體系設(shè)計滿足各部門體現(xiàn)與銜接功能，即每隔一定時間根據(jù)前期合作情況，對客戶的信用情況做重新評定，并根據(jù)評價結(jié)果及時調(diào)整接洽策略。其中賬款追蹤分析和賬齡分析是兩個重要環(huán)節(jié)，最好能做到月評、季檢和年審工作，這樣才能確保公司及時了解各個項目的資金走向，辨別出高價值、高資信的客戶，排查出資信差、風(fēng)險 大的客戶，將壞賬損失率降至最低。

②、定期對帳。公司應(yīng)每月定期向客戶發(fā)出對帳單，確認款項數(shù)額更新無差錯，形成具有法律效應(yīng)的文書。制訂與完善一套規(guī)范的、定期的對賬制度，才能避免帳款越滾越大，而造成呆賬和壞賬現(xiàn)象。

加強服務(wù)，提升執(zhí)行力，健全良好的客情關(guān)系。公司要想更好地回款，一定要能夠為客戶提供良好的服務(wù)，例如及時到位的物流配送、內(nèi)部管理和外部運營上給予客戶的指導(dǎo)和服務(wù)等，從而提升客戶的滿意度與好評率。通過強化公司內(nèi)部人員的服務(wù)觀念與意識，讓客戶對于拖欠回款找不出正當(dāng)理由,進而規(guī)避回款難題。良好的客情維護，是款項能夠順利結(jié)算的有力保障。

3.事后管理

①、欠款回收要有技巧?；厥涨房?，前期的心態(tài)要調(diào)整好，收款時的凌門一腳也要踢好。收款前做到憑證齊全、賬目清楚，并確認清欠的關(guān)鍵人員與公司法人情況，熟悉客戶常用的欠款方法并做好應(yīng)對準備。面對客戶的時候要端正態(tài)度，做到有理有利有節(jié)，不卑不亢。在氣場上影響對方，在理由上說服對方，同時又要注意不把關(guān)系弄僵。

②、制定重點缺信客戶的預(yù)警與壞賬、呆賬的執(zhí)行期限。

為了促使客戶及時付款，公司人員要及時去收款。收款的難易程度取決于拖欠款項的時間而不是款項的金額。研究 表明，貨款逾期時間與平均收款成功率成反比。如果客戶堅持不付款，就要考慮繼續(xù)合作下去是否會越拖越多，應(yīng)該有計劃的控制，逐步減少應(yīng)收貨款，必要時用終止或律師函的方法來迫使客戶及早付清全部欠款。

③、多方調(diào)控

除了上述對于客戶賬款回收工作的有效預(yù)控之外，我們在制定相關(guān)政策時，也應(yīng)給與業(yè)務(wù)人員施加壓力，定任務(wù)、擬期限，刺激其對于客戶回款的主動清收。明確要求相關(guān)人員的績效提成與賬款回收額度相掛鉤。

最后，即使公司制度在完善，沒有賬款監(jiān)管的效率提升，人員執(zhí)行力的強化統(tǒng)一，不具備、不注重日常的營運管理管控，將無法改善主動降低欠款堆積到年底或跨年的現(xiàn)象。

第二篇：回款協(xié)議書

編號:

回款協(xié)議書

甲方（買方）：

乙方（經(jīng)銷商）：

丙方（銀行）：

就乙方向丙方申請授信以保證甲方供應(yīng)的事項，甲、乙、丙三方協(xié)商一致，達成如下協(xié)議：

第一條：根據(jù)甲方與乙方購銷合同條款規(guī)定，貨到甲方指定地點驗收合格后甲方應(yīng)按購銷合同約定的付款期限付款，有關(guān)應(yīng)付款項將直接匯入乙方在丙方開立的賬戶，乙方名稱：；開戶行名稱：；賬號：。

第二條：上述賬戶為甲方與乙方之間的唯一結(jié)算賬戶，未經(jīng)丙方書面同意，甲乙雙方不得更改。乙方在已經(jīng)履行購銷合同全部義務(wù)和責(zé)任后，如甲方未按上述協(xié)議條款執(zhí)行的，甲方同意以應(yīng)付而未付往乙方在丙方開立賬號的金額為限對丙方承擔(dān)責(zé)任。

第三條：乙方將以甲方為付款人的應(yīng)收賬款全部質(zhì)押給丙方，甲方已經(jīng)知悉了該事項，對此不持異議。

第四條：其他未盡事宜，由甲、乙、丙三方協(xié)商解決。

第五條：本協(xié)議一式三份，三方各執(zhí)一份，三方簽字蓋章后生效。

第六條：本協(xié)議有效期截止為年月日。

甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：丙方（蓋章）：

簽約日期：簽約日期：簽約日期：

第三篇：回款證明

證明

中國民生銀行浦發(fā)正分營：

我單位收到貴行簽發(fā)的銀行承兌匯票一張，票面要素如下： 票號：30500053 22614941

出票日期：2013年4月17日

出票人：河南杜康酒業(yè)股份有限公司

收款人：周口祥龍四五貿(mào)易有限公司

匯票金額：壹拾萬元整（￥100000.00）

匯票到期日：2013年10月17日

此匯票由于我公司財務(wù)人員失誤，在背書時騎縫章加蓋模糊不清晰。我單位同意承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟責(zé)任。

特此證明！

本單位背書印鑒如下：

2013年6月13日

第四篇：回款委托書

回款委托書

國藥控股鐵嶺有限公司：

茲委托

同志（身份證號：）負責(zé)我公司品種： 在貴公司的銷售結(jié)算業(yè)務(wù)，并以銀行承兌匯票形式收取貨款。

單位名稱：

開戶行： 賬號：

委托期限：2018年01月04日至2018年12月31日

此處為受托人身份證正反面，加蓋公章

受托人：

委托單位：

法人代表（簽章）：

第五篇：回款作業(yè)指導(dǎo)書

國際業(yè)務(wù)合同回款作業(yè)指導(dǎo)書

一、目的規(guī)范國際業(yè)務(wù)合同回款的流程，明確責(zé)任人的職責(zé)，提高回款質(zhì)量

二、范圍

國際業(yè)務(wù)沒有完全回款的合同

三、職責(zé)

1，銷售經(jīng)理負責(zé)在各個回款點進行催款和回款；

2，商務(wù)專員負責(zé)在各個回款點前提醒銷售經(jīng)理回款；

3，銷售經(jīng)理提供客戶匯款水單后，商務(wù)專員登錄Ehetong，分配合同、金額；

4，對印度合作伙伴的合同回款，商務(wù)專員按照約定付款方式、時間，及時跟進合同回款情況，回款后，商務(wù)專員登錄Ehetong，分配合同、金額；

四、程序

1，在合同簽訂、收到正式訂單后，商務(wù)專員及相關(guān)項目經(jīng)理共同制作本項目的“回款計劃檢查表”，將合同（訂單）中約定的回款時間點或回款觸發(fā)點（后稱檢查點）記錄于表中，經(jīng)部門經(jīng)理確認后由商務(wù)專員保存管理；

2，通關(guān)一周內(nèi)，商務(wù)專員登錄外管局監(jiān)測網(wǎng)站，對回款條款進行申報，對因系統(tǒng)問題或?qū)嶋H回款時間不確定等問題造成的申報不成功，準備全套單據(jù)，到外管局進行現(xiàn)場申報；

3，在合同執(zhí)行至檢查點時，銷售員須完成相應(yīng)的回款計劃，如果是不確定的檢查點，比如由生產(chǎn)環(huán)節(jié)、運輸環(huán)節(jié)決定的檢查點，由商務(wù)專員提醒銷售員進行回款；

4，如果由于現(xiàn)實情況，在銷售員努力下買方仍不能按時回款的，由銷售員提出書面申請、買方回款計劃，經(jīng)批準后可以將檢查點根據(jù)實際情況后延。相關(guān)申請、買方回款計劃或電話記錄同“回款計劃檢查表”一并保存。

5，對直接和國外客戶簽單的合同，財務(wù)通知回款后，商務(wù)專員按要求準備合同、發(fā)票（正本）交給財務(wù)，財務(wù)負責(zé)同銀行結(jié)匯；

6，款到公司賬戶后，商務(wù)專員登陸ehetong進行合同分配，認領(lǐng)款項；

7，回款統(tǒng)計，包括但不限于：訂單號，回款比例，金額，回款時間。

五、應(yīng)保存的記錄

1、回款計劃檢查表

2、延時付款申請

3、回款計劃

4、合同

5、發(fā)票

說明：所有紙質(zhì)文件以合同號為依據(jù)，同合同保存在同一文件夾，方便追溯查找。