第一篇：第五課金融服務(wù)與投資理財

第五課金融服務(wù)與投資理財

1、貨幣的職能

2、中國人民銀行作為國家的貨幣流通的關(guān)鍵部門，是整個經(jīng)濟(jì)活動的核心，對我國貨幣發(fā)行具有巨大的作用。

3、我國的中央銀行是中國人民銀行，與其他金融機(jī)構(gòu)相比有明顯的區(qū)別。具體表現(xiàn)在：

4、中央銀行的職能：

5、中央銀行是不以盈利為目的的金融企業(yè)，而是受國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的國家行政機(jī)關(guān)。

6、商業(yè)銀行是組成銀行業(yè)的主干，占據(jù)主體地位。

7、吸收存款時商業(yè)銀行最重要的資金來源，也是進(jìn)行貸款等其他業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。

8、我國銀行取得收益的主要來源是貸款利息和存款利息的差額。

9、在銀行的中間業(yè)務(wù)中，最重要的是轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。

10、尹漢對社會經(jīng)濟(jì)生活中的作用十分重大表現(xiàn)在：

11、家庭理財?shù)氖滓繕?biāo)是一生一世無憂，獲得基本保障。

12、保險的基本職能是：

保險的派生職能是：

13、保險的基本宗旨是：

14、債券是一種表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證。股票是股份公司發(fā)行的公司財產(chǎn)所有權(quán)的證書。債券和股票是兩種基本的證券品種。

15、投資理財應(yīng)全面考慮項目的贏利性、流動性、安全性。

16、投資理財應(yīng)遵循的原則是：

第二篇：金融投資理財心得體會

金融投資理財心得體會

隨著我國股票債券市場的擴(kuò)容，商業(yè)銀行、零售業(yè)務(wù)的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升，“理財”概念逐漸走俏。投資理財是告訴我們廣大的投資者，不但要有投資意識，還要有風(fēng)險承擔(dān)意識，以前人們普遍有理財意識，但是缺乏投資意識，但是很多經(jīng)驗教訓(xùn)告訴我們，我們不能只有理財意識，不能只被動的理財，而不參與到項目當(dāng)中，這樣我們無法避免投資的失敗，我們只有參與到投資當(dāng)中，有很強(qiáng)烈的風(fēng)險意識，真實的做到投資需謹(jǐn)慎。

對于投資理財，作為一個英語專業(yè)的人來說接觸的幾乎沒有，剛開始選這門課的時候心里慌慌的，怕什么都不理解，又怕不能及格。但最后還是鼓足勇氣選了，想想看對自己以后也有好處。第一節(jié)課上老師說把錢存銀行是最愚蠢的，最明智的做法是把錢放股市，我有點反感。存銀行雖然利息少的真的很可憐但是風(fēng)險幾乎沒有啊，我不用擔(dān)心錢下一秒會不見；但是股票就不一樣了，風(fēng)險太高，一招不慎滿盤皆輸。但是老師說的好像很有道理，也許我對股票的了解真的太少了。課上，楊老師你經(jīng)常給我們講很多的實例，像巴林銀行，香港金融保衛(wèi)戰(zhàn)等，這些例子都說明了如何投資很重要。

剛開始的幾節(jié)課上，每節(jié)課必提的就是賺錢有兩種方法：打工和錢生錢，而錢生錢最好的方法就是股票，如何選擇股票就成了關(guān)鍵的問題。股票風(fēng)險大，如果選擇的不好，不但不能賺錢反而還要虧一大筆錢。聽老師講了幾點理論知識后，差不多了解到股票的好壞主要看市凈率和凈資產(chǎn)收益率，最好的股票就是市凈率低，凈資產(chǎn)收益率高；

市凈率低了，那么其股價下跌的動力會變得更加減小，而凈資產(chǎn)收益率高的話，買股人的報酬會增加，這是一個比較理想的狀態(tài)。所以，選擇股票是最主要的就是看市凈率和凈資產(chǎn)收益率，選擇市凈率相對低，凈資產(chǎn)收益率相對高的股票。

楊老師一直看好銀行股，也給我們看過他買的股票，絕大部分都是銀行股，還說銀行股穩(wěn)賺，因為銀行從不會虧本；而且銀行股在三年之后會翻一番。我一直不懂為什么，為什么這么肯定銀行股會有這種效果，聽了老師的長篇大論還是不明白為什么。最后，老師用幾個公式做了講解終于聽懂了點。根據(jù)公式：公司該年凈利潤／公司該年年末凈資產(chǎn)，可得道凈資產(chǎn)收益率（a）為20%，那么內(nèi)部收益率為a／（1-a）,即為25%。如果銀行股現(xiàn)在每股是1塊錢，那么每股凈資產(chǎn)收益就為1.25,3年之后為1.25^3，即1.953,四舍五入正好是2倍。那照這樣看來銀行股很有長期投資的價值。楊老師一直強(qiáng)調(diào)這個問題是本門課程最核心的問題之一，只要能參透這其中的奧秘，那這門課也就學(xué)得差不多了。我做如上的解釋不知道是否正確，或許也只是一知半解，要真正的理解這其中的玄機(jī)還要很多實戰(zhàn)經(jīng)驗。

股票好，可好在哪里呢？我想首先就是股票最賺錢，利滾利，巴菲特，比爾·蓋茨都是因此而成了首富。但這也要基于選好的股票，是要做到你玩股票而不是股票玩你。要選擇價廉物美的股票，市凈率低，凈資產(chǎn)收益率高，相對市凈率小于1的話，這支股票就有投資的價值。而劉建位也曾說過“可以跑贏通貨膨脹的投資方法只有兩種：投資黃金和股票?！奔热还善蹦茉谄渲姓加幸幌?，可見它的魅力

非一般能及。

總之，在這一學(xué)期的學(xué)習(xí)中，我了解了一些關(guān)于股票的知識。雖然談不上理解，但我不再把股票是為洪水猛獸，它有它自己的生存法則，不是一兩節(jié)課就能參透的，其中的奧秘還有待于今后慢慢探索。股票高風(fēng)險高收益，一入股市就需要靠智慧、心理素質(zhì)、膽識、相關(guān)知識、經(jīng)驗及機(jī)會與運(yùn)氣來掌舵，切不能沉溺其中。

最后，祝愿楊老師的課能上得越來越生動，有越來越多的人選擇《投資理財》這門課，因為這門課的課堂氛圍很好，師生交流互動環(huán)節(jié)多，最重要的是楊老師這個人喜歡大家去反駁他的觀點，這種師生平等的教學(xué)方法很好，也利于我們更深入地理解所學(xué)知識。

第三篇：金融投資理財問卷

金融投資理財問卷

請您在認(rèn)為合適的地方□內(nèi)打√

1.您的年齡

25-30歲□31-40歲□41-50歲 □51-60歲□

2.性別

男□女□

3.投資理財預(yù)期收益率滿意區(qū)間

3%-5% □5%-7% □8%-10% □10%以上□

4.如果投資理財，您會選擇那種理財方式

股票 □ 基金 □貴金屬 □債券 □保險 □儲蓄 □信托 □有限合伙基金□

5.投資理財周期

3個月 □6個月 □12個月 □18個月 □24個月 □

6.投資理財起步門檻資金

5萬元以下 □5-10萬元 □10-50萬元 □100-300萬元 □300萬元以上 □

7.如果現(xiàn)在有一種固定收益類理財，年化預(yù)期收益率8%-11%，您愿意嘗試嗎 非常愿意□需要了解□不感興趣□

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第四篇：第五課：投資理財?shù)倪x擇課后練習(xí)

第六課投資理財?shù)倪x擇

(時間：45分鐘 滿分：100分)

一、選擇題(每小題4分，共60分)

1.利率是一國政府調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的重要杠桿。一般說來，利率變動對一國經(jīng)濟(jì)的影響是（）

A．提高利率，抑制通貨膨脹

C.提高利率，居民儲蓄減少B.降低利率，企業(yè)投資減少D.降低利率，居民消費(fèi)減少

2.截至2011年5月23日，工商銀行信用卡發(fā)卡量已超過6 800萬張，2011年1～5月消費(fèi) 額累計突破3 300億元，貸款余額近1 300億元，各項核心指標(biāo)全面領(lǐng)跑同業(yè)。5月末工 行發(fā)售多款中短期理財產(chǎn)品，投資期限從15天至206天不等。工行的上述行為()。

A.其根本目的是提高市場競爭力B.是以利潤為經(jīng)營目標(biāo)

C.能有效地減少其不良資產(chǎn)D.必將提高其經(jīng)濟(jì)效益

3.克服漫畫中的行為，需要銀行()。

①多開展個性化金融服務(wù)

②多開辟中間業(yè)務(wù)增加新的盈利點

③改變完全依賴存貸差過日子的情況

④加大對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的監(jiān)督

A.①②③

C．①③④

4.2011年5月26日，長沙銀行與長沙市工商行政管理局簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，長沙銀行將按照商業(yè)銀行經(jīng)營原則和信貸政策，優(yōu)先為全市范圍內(nèi)獲得中國馳名商標(biāo)、湖南省著名商標(biāo)、重合同守信用企業(yè)、消費(fèi)者信得過企業(yè)、私營企業(yè)100強(qiáng)、信用達(dá)A級以上的私營企業(yè)和個體工商戶提供金融服務(wù)。長沙銀行的上述舉措表明()。

①商業(yè)銀行為借款人提供貸款注重其信用狀況 ②發(fā)放貸款是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)③商業(yè)銀行是國家宏觀調(diào)控的重要工具 ④商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中發(fā)揮著重要作用

A.①②B．①③C．②③D．①④B．①②④D．①②③④

中國人民銀行決定從2011年7月7日起上調(diào)存款類金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率，金融機(jī)構(gòu)一年期存款基準(zhǔn)利率由3.25%提高到3.5%，其他各檔次存貸款基準(zhǔn)利率相應(yīng)調(diào)整?；卮?～6題。

5.據(jù)國家統(tǒng)計局公布的數(shù)據(jù)，2011年6月份居民消費(fèi)價格指數(shù)(CPI)同比上漲6.4%。假定 上述條件一年內(nèi)不變，小張于2011年7月20日存入銀行10萬元現(xiàn)金，一年到期后，他所獲得的實際收益為()。

A.＋2 500B．－3 150C．＋3 500D．－2 900

6.中國人民銀行調(diào)整存貸款基準(zhǔn)利率的根本目的是()。

A.抵消通貨膨脹帶來的不良影響

B.提高儲戶銀行存款的利息收入

C.增加銀行經(jīng)營存貸款業(yè)務(wù)的收入

D.促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康運(yùn)行

2011年6月15日，中國人民銀行發(fā)布2011年第二季度儲戶問卷調(diào)查報告對全國50個城市進(jìn)行的共2萬戶城鎮(zhèn)儲戶問卷調(diào)查結(jié)果顯示，在當(dāng)前物價、利率以及收入水平下，41%的城鎮(zhèn)居民傾向于“更多投資(如、買債券、股票、基金等)”，42%的城鎮(zhèn)居民傾向于“更多儲蓄”?；卮?～8題。

7.下列投資方式中，屬于投資者通過暫時讓渡資金使用權(quán)而獲得收益的有()。①存款儲蓄②購買股票③購買政府債券

④參加社會保險⑤購買房產(chǎn)

A.①③B．②④⑤C．①③⑤D．②③④

8.調(diào)查還顯示，在各主要投資方式中，“房地產(chǎn)投資”成為居民投資首選，“基金理財產(chǎn)品”位居第二位。材料表明()。

A.房地產(chǎn)投資沒有風(fēng)險

B.儲蓄投資收益最高

C.居民進(jìn)行多元化投資有利于降低風(fēng)險

D.居民的投資理財意識不斷增強(qiáng)

9.一般而言，在通貨膨脹溫和上升時，股市往往處在上升趨勢中。而當(dāng)通貨膨脹突破一定的臨界點之后，則會引發(fā)貨幣政策的收縮，從而帶來股市的拐點。等到通貨膨脹回落至較低水平時，貨幣政策再度松動，股市則又迎來轉(zhuǎn)好的契機(jī)?？梢?)。

A.銀行加息時，股市上揚(yáng)；銀行減息時，股市下跌

B.提高稅率時，股市下跌；降低稅率時，股市上揚(yáng)

C.銀行加息時，股市下跌；銀行減息時，股市上揚(yáng)

D.提高稅率時，股市上揚(yáng)；降低稅率時，股市下跌

10.“風(fēng)險”一詞與人類的決策和行為后果聯(lián)系越來越緊密。股票投資的風(fēng)險源于()。

①股票交易次數(shù)的不確定性 ②企業(yè)利潤的不確定性

③股東人數(shù)的不確定性 ④股票價格波動的不確定

A.①②B．①③C．②④D．③④

11.下面漫畫能夠反映出()。

A.股票代表股東對股份公司的所有權(quán)

B.股票是一種高收益的投資方式

C.股票是一種高風(fēng)險的投資方式

D.股票可以在證券市場上流通買賣

12.2011年8月份以來，市場恐慌情緒集中爆發(fā)，全球股市紛紛下跌，此番市場集體重挫主要源于對歐債危機(jī)的擔(dān)憂，而美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇前景的反復(fù)又進(jìn)步攪亂市場。這說明()。①股票價格受到多種因素的影響 ②股市可以反映經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?fàn)顩r ③股票是經(jīng)濟(jì)全球化的產(chǎn)物 ④投資者不看好未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展和上市公司業(yè)績

A.①②③B．①②④C．①③④D．②③④

溫州“7〃23”甬溫線動車事故發(fā)生后，中國人壽、中國人保、新華保險等多家保險公司通過電話、互聯(lián)網(wǎng)等多個渠道積極應(yīng)對賠付事宜，接受客戶咨詢，指導(dǎo)客戶進(jìn)行理賠?；卮?3～14題。

13.中國人壽、中國人保、新華保險等多家保險公司是()。

A.保障人民生命財產(chǎn)安全的國家機(jī)構(gòu)

B.依法設(shè)立的以營利為目的的企業(yè)法人

C.定期為客戶返還紅利或利息的經(jīng)營者

D.可以經(jīng)營證券、股票等多種投資方式的企業(yè)

14.材料中的保險是()。

①屬于社會保險②屬于商業(yè)保險

③規(guī)避風(fēng)險的有效措施 ④由國家和個人共同承擔(dān)費(fèi)用

A.①④B．②③C．①②③D．②③④

15.2011年8月17日，財政部2011年在港發(fā)行200億人民幣國債正式啟動。這是財政部第三次在港發(fā)行人民幣國債，也是規(guī)模最大的一次(超過前兩次總和)，并取得了圓滿的成功。中央政府在香港發(fā)行人民幣國債取得圓滿成功的原因是()。

①國債以中央政府的稅收作為還本付息的保證，信譽(yù)度高

②國債高風(fēng)險和高收益并存

③人民幣已成為世界貨幣

④國債較金融債券、企業(yè)債券利率低，但風(fēng)險小

A.①②

二、非選擇題(兩小題，共40分)

16.“麻煩把我的活期存款轉(zhuǎn)成一年的定期儲蓄?！薄袄收{(diào)高了，我要將6月份存的5萬元一年定期存款轉(zhuǎn)存一下?！?011年7月7日央行年內(nèi)第三次加息，一年期存款基準(zhǔn)利率上調(diào)0.25個百分點的惠民措施，吸引了許多市民手持存折“光顧”各大商業(yè)銀行和儲蓄機(jī)構(gòu)，爭相轉(zhuǎn)存自己的“私房錢”多賺利息。

有人認(rèn)為，銀行利率調(diào)高后，有利于增加居民實際收益，但不利于企業(yè)發(fā)展。請就此觀點 B．②③C．①④D．②④

談?wù)勀愕目捶ā?15分)

17.材料一

居民家庭各類投資產(chǎn)品配置

注：這是對某省會城市居民投資理財情況的調(diào)查統(tǒng)計。

材料二 據(jù)調(diào)查，目前部分居民從未辦理過任何商業(yè)保險，極少數(shù)居民準(zhǔn)備將錢投到以高額回報為誘餌的“地下錢莊”；在投資之前或投資過程中向?qū)I(yè)理財師咨詢過的比例不足一半，而“咨詢并接受了建議”的比例只有27.6%，多數(shù)市民仍是憑自己的感覺或者朋友推薦進(jìn)行投資。

(1)材料

一、材料二反映了什么問題？(10分)

(2)有人認(rèn)為，投資股票就是選擇風(fēng)險，只有儲蓄存款才能規(guī)避風(fēng)險。請你運(yùn)用所學(xué)的《經(jīng)濟(jì)生活》知識談?wù)勀愕目捶ā?15分)

第五篇：金融專業(yè)實習(xí)報告：投資與理財

保險專業(yè)實習(xí)報告——經(jīng)濟(jì)學(xué)院

報告內(nèi)容

一、實習(xí)單位簡介

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司，經(jīng)過多年證券期貨投資管理經(jīng)驗的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和獨(dú)立操盤手，都具備豐富研發(fā)和交易經(jīng)驗。

公司企業(yè)文化堅持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同發(fā)展”的公司發(fā)展觀，努力實現(xiàn)對客戶最具服務(wù)價值、對員工最具職業(yè)價值的發(fā)展目標(biāo)。我們肩負(fù)服務(wù)客戶和保護(hù)客戶的責(zé)任，堅持以客戶為中心，以服務(wù)樹品牌，切實保障投資者的合法權(quán)益；堅持維護(hù)市場健康發(fā)展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設(shè)等方面引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展，促進(jìn)貴金屬市場安全、穩(wěn)定、有序運(yùn)行；堅持以人為本，完善科學(xué)的激勵機(jī)制和多層次的福利保障體系，關(guān)心幫助員工成長，形成企業(yè)和員工共同發(fā)展的和諧環(huán)境。

二、實習(xí)內(nèi)容

投資與理財是一門培養(yǎng)投資與理財基本理論知識、具有投資理財操作技能的高素質(zhì)技能型專門人才。主要面向證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領(lǐng)域及企業(yè)

保險專業(yè)實習(xí)報告——經(jīng)濟(jì)學(xué)院

實習(xí)是每個畢業(yè)大學(xué)生的一種重要人生經(jīng)歷，實習(xí)能讓我們得到一種新的歷練，能夠為我們以后的學(xué)習(xí)與就業(yè)生涯做鋪墊。找準(zhǔn)自己的定位，探明自己的道路，看清自己的實力，高瞻遠(yuǎn)矚，腳踏實地，我想我們會走得更遠(yuǎn)，看得更高。