第一篇：證券個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

招商銀行實(shí)訓(xùn)報(bào)告

2014年證券

實(shí)訓(xùn)報(bào)告

研究對(duì)象：招商銀行 證券代碼：600036

小組成員：

2014年5月19日星期一完成時(shí)間：

目錄

一、宏觀經(jīng)濟(jì)基本情況

2013年，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，黨中央、國(guó)務(wù)院團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全國(guó)各族人民深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，統(tǒng)籌穩(wěn)增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、促改革，探索創(chuàng)新宏觀調(diào)控方式，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。

二、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)證券投資模擬實(shí)訓(xùn)，使金融學(xué)專業(yè)的本科生在能夠熟悉和掌握證券投資與投機(jī)的基本知識(shí)、基本理論和基本技能的基礎(chǔ)上，更好地理論聯(lián)系實(shí)際，拓展學(xué)生的各種專業(yè)知識(shí)及相關(guān)學(xué)科的綜合知識(shí)，使學(xué)生學(xué)以致用,用理論來(lái)指導(dǎo)實(shí)踐,切實(shí)的提高學(xué)生的動(dòng)手能力。通過(guò)每一種業(yè)務(wù)的模擬練習(xí)，來(lái)縮短學(xué)校教育和實(shí)踐中的差距，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)學(xué)生在金融時(shí)代特別是我國(guó)加入WTO后加快融入國(guó)際金融體系和國(guó)際經(jīng)濟(jì)一體化的新環(huán)境下的適應(yīng)能力和競(jìng)爭(zhēng)力。

三、實(shí)驗(yàn)要求

按照證券投資組合原則，20萬(wàn)元模擬資金必須投資5只以上證券，跨躍三個(gè)行業(yè)，且剩余資金不得多余100否則視為不合格。

四、實(shí)驗(yàn)過(guò)程

五、總結(jié)與體會(huì)

這次實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容主要是證券投資分析課程的學(xué)習(xí)，同事由老師帶領(lǐng)大家分析股市大概的趨勢(shì)，然后大家各自分析股市，獨(dú)立思考，運(yùn)用基本分析和技術(shù)分析的方法對(duì)證券市場(chǎng)的主要趨勢(shì)做出判斷，確定證券市場(chǎng)運(yùn)行的主流方向。接著各自形成自己的投資方案或投資組合。炒股不等于賭博，炒股主要是“基本面分

析+技術(shù)面分析”?；久娣治鍪亲罨镜模饕瓷鲜泄镜男袠I(yè)及行業(yè)地位，產(chǎn)品的供求關(guān)系，財(cái)務(wù)狀況等。一個(gè)基本面很好的公司的股票價(jià)格也有起伏，那么就應(yīng)該依據(jù)技術(shù)面分析來(lái)決定買(mǎi)入和賣(mài)出的價(jià)位。技術(shù)面分析中我覺(jué)得“價(jià)量分析”是非常重要的。技術(shù)面分析還有諸多方法，如W底、3M頭、切線法、均線法、黃金分割線、RIS指標(biāo)、MACD指標(biāo)等。炒股最主要的是要懂得規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。要懂得倉(cāng)位控制，趨勢(shì)向上，順做一次，趨勢(shì)向下或橫盤(pán)，空倉(cāng)觀望。同時(shí)，通過(guò)不斷進(jìn)行的股票交易，我知道了要緊隨國(guó)家宏觀調(diào)控的步伐，要時(shí)刻了解國(guó)家的一些政策的導(dǎo)向，同時(shí)也要時(shí)刻關(guān)注自己買(mǎi)賣(mài)的上市公司的基本情況，了解他們是否是政策導(dǎo)向型的企業(yè)，是否是國(guó)家發(fā)力扶持的企業(yè)，關(guān)注企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表，來(lái)確定該企業(yè)將來(lái)的前景。并且要時(shí)刻關(guān)注大盤(pán)的走向，了解大盤(pán)各個(gè)板塊發(fā)展趨勢(shì)。還有一點(diǎn)很重要，就是要有足夠的耐心，等待時(shí)機(jī)。總之，這次實(shí)訓(xùn)，給了我不一般的體驗(yàn)，相信會(huì)對(duì)我以后的投資理念產(chǎn)生重大的影響。這次實(shí)訓(xùn)操作使我邁出了投資第一步，今后我會(huì)繼續(xù)努力，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷地提高自己。通過(guò)本次實(shí)訓(xùn)更是增加了我對(duì)金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)我綜合運(yùn)用專業(yè)知識(shí)分析、解決實(shí)際問(wèn)題的能力。我堅(jiān)信通過(guò)以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我會(huì)更好的融入這個(gè)領(lǐng)域。

六、實(shí)訓(xùn)不足與今后改進(jìn)設(shè)想

經(jīng)過(guò)此次證券投資模擬實(shí)驗(yàn)，我對(duì)證券市場(chǎng)有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，并在一定程度上提升了自己對(duì)于金融行業(yè)的興趣，為未來(lái)從事相關(guān)的工作做了一定的準(zhǔn)備。然而，在實(shí)踐的過(guò)程中暴露的問(wèn)題也很多： 未能及時(shí)止損：總是抱著僥幸心里，希望價(jià)格會(huì)回升，結(jié)果導(dǎo)致深度套牢。所以在操作中一定要規(guī)定一個(gè)止損最低價(jià)格，超過(guò)這個(gè)最低限額，不管多么不舍，都要馬上拋售，回籠資金；沖動(dòng)，缺乏耐心：沖動(dòng)只會(huì)使自己失去理智，從而增加盲目投資，導(dǎo)致虧損。所以炒股一定要有一個(gè)平和的心態(tài)，一定要沉得住氣。缺乏金融敏感度：對(duì)分析當(dāng)前社會(huì)某些現(xiàn)象對(duì)哪些行業(yè)有影響來(lái)說(shuō)會(huì)比較吃力，所以重要的是培養(yǎng)金融敏感度。過(guò)分依賴技術(shù)指標(biāo)：在模擬過(guò)程中，有時(shí)由于太過(guò)依賴技術(shù)指標(biāo)，而導(dǎo)致事與愿違。因此，還要結(jié)合基本面分析，綜合判斷行業(yè)前景。技術(shù)指標(biāo)只是一種參考。未考慮手續(xù)費(fèi)的作用：在操作過(guò)程中，往往只關(guān)注價(jià)格，而忽視了手續(xù)費(fèi)的作用，從而導(dǎo)致收益不明顯，甚至虧損。所以要考慮手續(xù)費(fèi)對(duì)收益的影響?？傊@

次實(shí)驗(yàn)給我?guī)?lái)了很大的收獲，相信會(huì)對(duì)我以后所從事的相關(guān)工作產(chǎn)生重大的影響。同時(shí)，暴露出的不足之處能夠讓自己快速成長(zhǎng)，在今后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐中還需要掌握更多這方面的知識(shí)，希望能夠不斷努力加倍完善自己！最后還是那句話：股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎！

普陀分校12秋物流?？?/p>

樂(lè)俊（128320641）徐佳晟（128320635）沈忠（128320637）浦俊杰（128320638）巢彬（128320639）徐廷武（128320640）黃冬（128320643）周金星（128320644）陳娟（128320655）

第二篇：個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

調(diào)查對(duì)象：基金公司、基金。

調(diào)查地點(diǎn)：網(wǎng)上調(diào)查，各大銀行。

調(diào)查方法：資料整理，對(duì)比總結(jié)。

調(diào)查內(nèi)容：

基金發(fā)展歷史及現(xiàn)狀

中國(guó)基金業(yè)真正起步于20世紀(jì)的90年代，在一系列宏觀經(jīng)濟(jì)政策紛紛出臺(tái)的前提下，中國(guó)基金業(yè)千呼萬(wàn)喚，終于走到了前臺(tái)。我國(guó)的基金業(yè)，在幼年時(shí)曾爆出令全社會(huì)震驚的“黑幕”，種種駭人聽(tīng)聞的利益輸送給了這個(gè)行業(yè)的信譽(yù)沉重一擊。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展和整頓，已近成年的我國(guó)基金業(yè)狀況如何？市場(chǎng)化得道路上走出了多遠(yuǎn)？曾深為公眾垢病的老鼠倉(cāng)現(xiàn)象是否還“非孤立”地存在？它為基民增加財(cái)富性收入的目的實(shí)現(xiàn)得如何？它穩(wěn)定證券市場(chǎng)“定海神針”的作用起到了沒(méi)有？這些問(wèn)題時(shí)時(shí)都在引起國(guó)人的關(guān)注和思索。提出和分析這些問(wèn)題，正是這篇調(diào)查的初衷之一。要知道，我國(guó)開(kāi)放式基金賬戶總數(shù)達(dá)1.68億戶之巨，至少有四分之一的城鎮(zhèn)居民家庭參與了基金投資。愛(ài)之深，痛之切。每年獲得幾十萬(wàn)數(shù)百萬(wàn)年薪的基金高管和圍繞基金業(yè)的形形色色的“食利者們”，應(yīng)該容忍公眾對(duì)這個(gè)行業(yè)的“苛求”。

1991年8月，珠海國(guó)際信托投資公司發(fā)起成立珠信基金，規(guī)模達(dá)6930萬(wàn)元人民幣，這是我國(guó)設(shè)立最早的國(guó)內(nèi)基金。同年10月，武漢證券投資基金和南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金分別經(jīng)中國(guó)人民銀行武漢市分行和深圳市南山區(qū)人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，規(guī)模分別達(dá)1000萬(wàn)人民幣和8000萬(wàn)人民幣。但投資基金這一概念從觀念和實(shí)踐引入我國(guó)則應(yīng)追溯帶1987年，當(dāng)年中國(guó)人民銀行和中國(guó)國(guó)際信托投資公司首開(kāi)中國(guó)基金投資業(yè)務(wù)之先河，與國(guó)外一些機(jī)構(gòu)合作推出了面向海外投資人的國(guó)家基金，它標(biāo)志著中國(guó)投資基金業(yè)務(wù)開(kāi)始出現(xiàn)。1989拈月，第一只中國(guó)概念基金即香港新鴻信托投資基金管理有限公司推出的新鴻基中華基金成立，之后，一批海外基金紛紛設(shè)立，極大地推動(dòng)了中國(guó)投資基金業(yè)的起步和發(fā)展。而真正的規(guī)范和發(fā)展則是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)于1997年11月4日正式發(fā)布《證券投資基金管理暫行辦法》之后，1998年3月6日成立的南方基金管理公司，標(biāo)志著中國(guó)基金業(yè)進(jìn)入新的發(fā)展階段。18年的發(fā)展歷程，從微弱之勢(shì)到日漸強(qiáng)大，從不為人知道

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走進(jìn)千家萬(wàn)戶，基金顯示了市場(chǎng)的發(fā)展，道出了監(jiān)管層大力培育機(jī)構(gòu)投資者的努力。大小60家基金公司，為數(shù)不少已達(dá)“成年”。多年來(lái)的成長(zhǎng)頗為不易，如今的現(xiàn)狀確實(shí)有諸多的問(wèn)題，大批基金收益并不樂(lè)觀。

全國(guó)各地一些證交中心和深滬證交所的聯(lián)網(wǎng)使一些原來(lái)局限在當(dāng)?shù)氐幕鹜ㄟ^(guò)深滬證券交易所網(wǎng)絡(luò)進(jìn)入全國(guó)性市場(chǎng)。不難看出，全國(guó)性的交易市場(chǎng)開(kāi)始形成，伴隨其市場(chǎng)表現(xiàn)為越來(lái)越多的投資者所認(rèn)識(shí)和熟悉，開(kāi)拓了中國(guó)投資基金業(yè)的發(fā)展道路。由于我國(guó)的基金從一開(kāi)始就發(fā)展勢(shì)頭迅猛，其設(shè)立和運(yùn)作的隨意性較強(qiáng)，存在發(fā)展與管理脫節(jié)的狀況，調(diào)整與規(guī)范我國(guó)基金業(yè)成為金融管理部門(mén)的當(dāng)務(wù)之急。

基民拿出自己的血汗錢(qián)去買(mǎi)基金，是投資，為的是能使錢(qián)生錢(qián)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2006年以前購(gòu)買(mǎi)基金的人，如果一直持有到現(xiàn)在，基本上能夠有收益。但是，現(xiàn)有的絕大數(shù)基民是在2007年之后才購(gòu)買(mǎi)基金的。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年以來(lái)成立新基金65只，2008年共有100只新基金結(jié)束募集，首募總金額為1872.59億萬(wàn)，扣除50.53億元的QDII基金，這意味著基金給A股市場(chǎng)帶來(lái)了近2000億元的增量資金。僅2008年成立的基金就是以前的四五年的總和?；袢藬?shù)多了，收益并未見(jiàn)長(zhǎng)。有業(yè)內(nèi)人士之言：“基金盈利十年難抵一年虧損。”這里的巨虧就發(fā)生在2007年到2008年，當(dāng)股指從2007年的歷史最高點(diǎn)6124點(diǎn)到2008年底的1600多點(diǎn)的時(shí)候，與大多數(shù)股民被深套一樣，基金同樣遭受巨虧。

有統(tǒng)計(jì)資料顯示：2008年上半年，所有基金造成的巨虧達(dá)到1.08萬(wàn)億元，下半年基金虧損額在4000億元上下，全年基金虧損額大約為1.5萬(wàn)億元，而基金業(yè)在1998年到2007年，十年盈利總規(guī)模也只有1.4萬(wàn)億元左右。因此，一位老基民想記者抱怨：“基金經(jīng)理忙碌十年，最終以虧損回報(bào)基民。但是，基金公司卻是越來(lái)越大了，掌管的資產(chǎn)越來(lái)越多了。”基民屈莉藜說(shuō)：“購(gòu)買(mǎi)基金，說(shuō)起來(lái)好像多了一種理財(cái)方式，實(shí)際上市為基金公司做嫁衣，賺到錢(qián)的是少數(shù)。我了解這其中的內(nèi)幕，堅(jiān)決不買(mǎi)?！薄澳悴焕碡?cái)，財(cái)不理你”至今非常流行，“投資定投，長(zhǎng)期持有”，依然是現(xiàn)在不少基民的選擇。但是，中國(guó)股市向來(lái)以大漲大跌行情示人，有業(yè)內(nèi)人士分析，投資指數(shù)基金十年，收益甚微，定投（申購(gòu)一只基金每月定時(shí)投資固定數(shù)目的金錢(qián)）股票型基金十年，收益僅相當(dāng)于銀行存款利息。

自今年以來(lái)，就在標(biāo)準(zhǔn)股票型基金的平均收益率達(dá)到63.23%之時(shí)，在2008年下半年表現(xiàn)出色的債券型基金處境尷尬。據(jù)銀河證券統(tǒng)計(jì)，在109只債券型基金中，截至今年7月14日，有23只債券型基金今年以來(lái)收益率為負(fù)，虧損最多的國(guó)泰金龍債券C型基金虧損率達(dá)到1.95%；今年以來(lái)債券基金平均收益率業(yè)僅為5.62%。

理財(cái)實(shí)例

我好友黃女士現(xiàn)有閑錢(qián)4萬(wàn)多元，每月工資2000多元，因沒(méi)有結(jié)婚，目前暫無(wú)經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。雖然對(duì)股票、基金、保險(xiǎn)都不熟悉，但很感興趣，只要在能力承受范圍之內(nèi)，適當(dāng)有點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)也可以。希望得到理財(cái)師建議，讓資金增值。理財(cái)建議

分析黃女士的情況，屬于有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但缺少投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)及專業(yè)知識(shí)的投資者，建議考慮以下投資方式：

首先預(yù)留3至6個(gè)月的生活開(kāi)支作為應(yīng)急準(zhǔn)備金，這部分資金要保持良好的流動(dòng)性，一般可選擇銀行活期存款或購(gòu)買(mǎi)貨幣基金。此外，為加強(qiáng)保障，可以選擇低成本的定期壽險(xiǎn)或人身意外險(xiǎn)，一年保費(fèi)只需幾百元，即可獲得較為完善的意外保障。

針對(duì)黃女士的情況，不建議直接進(jìn)行股票投資，而可以選擇有專家管理的基金產(chǎn)品，基金公司在市場(chǎng)信息、投資經(jīng)驗(yàn)、金融知識(shí)和技術(shù)操作等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，黃女士可以在專業(yè)理財(cái)師的指導(dǎo)下，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，最大限度地避免個(gè)人投資決策的失誤，提高投資成功率。

此外，黃女士還可以選擇基金定投的方式，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期投資增值?；鸲ㄍ妒侵冈诠潭ǖ臅r(shí)間以固定的金額投資到指定的開(kāi)放式基金中，起點(diǎn)低，方式簡(jiǎn)單，是一種小額投資計(jì)劃，以重慶銀行的基金定投為例，目前最低的申購(gòu)金額是100元，投資周期、期數(shù)都可以靈活設(shè)置，以黃女士的情況，可以選擇2~3只基金進(jìn)行定投。

投資理財(cái)重在堅(jiān)持，隨著個(gè)人財(cái)富、投資經(jīng)驗(yàn)的逐步積累，將有更多的投資選擇，從而實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。

調(diào)查后的思考

基金業(yè)下一步發(fā)展面臨不少問(wèn)題，但前提是，基金業(yè)有生存發(fā)展的必要，一

方面它的確開(kāi)拓了居民的投資渠道，使一些沒(méi)有時(shí)間、精力、能力但手上有點(diǎn)錢(qián)的人，有可能通過(guò)專家的理財(cái)使自己獲益，另一方面，有限的資金投入到證券市場(chǎng)上有利于股市的發(fā)展。、個(gè)人認(rèn)為，基金業(yè)應(yīng)該開(kāi)放，允許各類企業(yè)從事此業(yè)務(wù)，有利于競(jìng)爭(zhēng)，只有來(lái)自于民間的基金公司，它才有活力，才能更重視基民的利益，才能產(chǎn)生中國(guó)的百年老店，打造世界級(jí)的基金公司。與此相關(guān)，那些違背市場(chǎng)規(guī)律的做法應(yīng)該逐步取消。

另外，關(guān)于基金是穩(wěn)定市場(chǎng)重要力量的提法不應(yīng)再提。事實(shí)上，基金難以擔(dān)此重任，或者準(zhǔn)確的說(shuō)，基金很多時(shí)候不愿擔(dān)此重任。業(yè)績(jī)的考核、收益的考慮，使其無(wú)法按照監(jiān)管層的要求做事。我們以為基金應(yīng)做的做大的事，就是為基民服務(wù)。而監(jiān)管部門(mén)要做的是加強(qiáng)監(jiān)管，加大對(duì)包括基金在內(nèi)各機(jī)構(gòu)投資者操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、利益輸送等違反行為的處罰力度。

第三篇：證券實(shí)訓(xùn)報(bào)告

證券基礎(chǔ)知識(shí)實(shí)訓(xùn)報(bào)告

一、錯(cuò)題

1、單選題部分

（1）債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。（2011年3月第8題）

A．累積投標(biāo)詢價(jià)

B．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)

C．公開(kāi)招標(biāo)

D．協(xié)商定價(jià) 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】沒(méi)有理解公開(kāi)招標(biāo)的含義及分類，誤以為累積投標(biāo)詢價(jià)?！菊_選項(xiàng)】C 【本題分析】債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開(kāi)招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類可分為有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價(jià)格方式分類可分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。（2）金融期貨不包括（）。（2011年3月第9題）

A．外匯期貨

B．利率期貨

C．股權(quán)類期貨

D．貨幣期貨 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為金融期貨包括外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨及貨幣期貨?！菊_選項(xiàng)】D 【本題分析】金融期貨按基礎(chǔ)工具劃分，主要有三種類型：外匯期

貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。

（3）在上市公司的稅后利潤(rùn)中，其分配順序是（）。（2011年3月第11題）

A．公積金和公益金、優(yōu)先股股息、普通股股息、盈余公積金

B．公積金和公益金、優(yōu)先股股息、盈余公積金、普通股股息

C．盈余公積金、公益金、任意公積金、優(yōu)先股股息、普通股股息

D．公積金和公益金、普通股股息、優(yōu)先股股息、盈余公積金 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】B 【分析錯(cuò)因】沒(méi)有理解各個(gè)含義，認(rèn)為盈余公積金在優(yōu)先股股息之后。【正確選項(xiàng)】C 【本題分析】在上市公司的稅后利潤(rùn)中，其分配順序如下：(a)彌補(bǔ)以前的虧損；(b)提取法定盈余公積金；(c)提取公益金；(d)提取任意公積金；(e)支付優(yōu)先股股息；(f)支付普通股股息。

（4）保險(xiǎn)公司次級(jí)債的期限為（）。（2011年3月第13題）

A．2年以上

B．3年以上

C．5年以上(含5年)D．10年以上(含10年)【錯(cuò)誤選項(xiàng)】B 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為5年以上(含5年)以及10年以上(含10年)時(shí)間長(zhǎng)，關(guān)鍵還是沒(méi)有記清概念?！菊_選項(xiàng)】C 【本題分析】保險(xiǎn)公司次級(jí)債是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

（5）我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的最長(zhǎng)期限為（）年。（2011年3月第31題）

A．5 B．8 C．12 D．15 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】D 【分析錯(cuò)因】混記成混合資本證券的15年以上，沒(méi)有審清題目。【正確選項(xiàng)】C 【本題分析】我國(guó)在國(guó)際市場(chǎng)已發(fā)行的金融債券的期限均為中、長(zhǎng)期，最短的為5年，最長(zhǎng)的12年，絕大多數(shù)采用公募方式發(fā)行。

（6）依據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)之一是（）。（2011年3月第32題）

A．出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況

B．負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) C．安全保管基金的全部資產(chǎn)

D．及時(shí)向基金份額持有人分配收益 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】與基金托管人的職責(zé)混淆。【正確選項(xiàng)】D 【本題分析】根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。

（7）假設(shè)某基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為l0萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為（）萬(wàn)元。（2011年3月第33題）

A．2200 B．2250 C．2300 D．2350 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】不會(huì)計(jì)算，題目空置，胡亂選擇?！菊_選項(xiàng)】C 【本題分析】基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。即基金資產(chǎn)凈值=(10 × 30+50×20+100×10+1000)-(500+500)=2300(萬(wàn)元)。

2、多選題部分

（1）證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊上發(fā)表投資咨詢文章時(shí)，必須注明（）。（2011年3月第2題）

A．機(jī)構(gòu)地址

B．個(gè)人真實(shí)姓名

C．機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話

D．機(jī)構(gòu)名稱 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】ABCD 【分析錯(cuò)因】沒(méi)有記清概念?！菊_選項(xiàng)】BD 【本題分析】《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第二十二條規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報(bào)告或者意見(jiàn)時(shí)，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的名稱和個(gè)人真實(shí)姓名，并對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分說(shuō)明。證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)向投資人或者客戶提供的證券、期貨投資咨詢傳真件必須注明機(jī)構(gòu)名稱、地址、聯(lián)系電話和聯(lián)系人姓名。

（2）國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)監(jiān)督目標(biāo)（）。（2011年3月第6題）

A．保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

B．穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格

C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．保護(hù)投資者 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】ABCD 【分析錯(cuò)因】國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)可以穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格。

【正確選項(xiàng)】ACD 【本題分析】國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)是：保護(hù)投資者；保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（3）固定收益證券綜合電子平臺(tái)所交易的固定收益證券包括（）。（2011年3月第12題）

A．ETF B．公司債券 C．分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債 D．國(guó)債 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】ABC 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為固定收益證券綜合電子平臺(tái)所交易的固定收益證券有ETF?！菊_選項(xiàng)】BCD。

【本題分析】固定收益證券綜合電子平臺(tái)是上海證券交易所設(shè)置的、與集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)平行、獨(dú)立的固定收益市場(chǎng)體系。固定收益平臺(tái)所交易的固定收益證券包括國(guó)債、公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券中的公司債券。

（4）外國(guó)債券一般是由發(fā)行地所在國(guó)的（）承銷。（2011年3月第13題）

A．證券公司

B．幾家大銀行

C．金融機(jī)構(gòu)

D．中央銀行 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】ACD 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為中央銀行可以承銷外國(guó)債券?！菊_選項(xiàng)】AC 【本題分析】外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。因此，外國(guó)債券的發(fā)行一般由投資者所在國(guó)的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的證券公司在（）等方面提出了審慎性要求。（2011年3月第17題）

A．風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

B．智力結(jié)構(gòu)

C．內(nèi)部控制機(jī)制

D．經(jīng)營(yíng)管理能力 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】ABCD 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立子公司的證券公司在智力結(jié)構(gòu)方面有審慎性要求，沒(méi)有記清概念?！菊_選項(xiàng)】ACD 【本題分析】根據(jù)《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》，對(duì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立予公司的證券公司在風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)、凈資本、經(jīng)營(yíng)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制機(jī)制等方面提出了審慎性要求，規(guī)定最近一年凈資本不低于12億元。

（6）債券按照其券面形態(tài)可分為（）。（2011年3月第20題）

A．憑證式債券

B．記賬式債券

C．附息債券

D．實(shí)物債券 【錯(cuò)誤選項(xiàng)】AB 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為債券按照只分為憑證式債券和記賬式債券，不包括實(shí)物債券?！菊_選項(xiàng)】ABD 【本題分析】債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

3、判斷題部分

(1)為避免現(xiàn)貨多頭部位所面臨的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，期貨交易市場(chǎng)的套期保值者應(yīng)做多頭套期保值。（）（2011年3月第1題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為為避免現(xiàn)貨多頭部位所面臨的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，期貨交易市場(chǎng)的套期保值者應(yīng)做多頭套期保值?！菊_選項(xiàng)】B 【本題分析】多頭套期保值是指交易者先在期貨市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)期貨，以便在將來(lái)現(xiàn)貨市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)時(shí)不至于因價(jià)格上漲而給自己造成經(jīng)濟(jì)損失的一種期貨交易方式，因此又稱為“多頭保值”或“買(mǎi)空保值”?？疹^套期保值又稱賣(mài)出套期保值，是指交易者先在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)格下跌時(shí)以期貨市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)現(xiàn)貨市場(chǎng)的損失，從而達(dá)到保值的一種期貨交易方式。空頭套期保值為了防止現(xiàn)貨價(jià)格在交割時(shí)下跌的風(fēng)險(xiǎn)而先在期貨市場(chǎng)賣(mài)出與現(xiàn)貨數(shù)量相當(dāng)?shù)暮霞s所進(jìn)行的交易方式。

(2)發(fā)行一級(jí)有擔(dān)保存托憑證，美國(guó)的相關(guān)法律對(duì)其公開(kāi)性沒(méi)有詳細(xì)要求。（）（2011年3月第9題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】B 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為發(fā)行一級(jí)有擔(dān)保存托憑證，美國(guó)的相關(guān)法律對(duì)其公開(kāi)性有詳細(xì)要求?！菊_選項(xiàng)】A 【本題分析】有擔(dān)保的存托憑證分為一、二、三級(jí)公開(kāi)募集存托憑證和美國(guó)144A規(guī)則下的私募存托憑證。這四種有擔(dān)保的存托憑證各有其不同的特點(diǎn)和運(yùn)作慣例，美國(guó)的相關(guān)法律也對(duì)其有不同的要求。其中，一級(jí)存托憑證允許外國(guó)公司無(wú)須改變現(xiàn)行的報(bào)告制度就可以享受公開(kāi)交易證券的好處。即發(fā)行一級(jí)有擔(dān)保存托憑證，美國(guó)的相關(guān)法律對(duì)其公開(kāi)性沒(méi)有詳細(xì)要求。

(3)證券代表的是一定數(shù)額的實(shí)物資產(chǎn)，投資者持有證券也就是同時(shí)擁有這部分的資產(chǎn)，因而證券本身具有收益性。（）（2011年3月第11題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】不認(rèn)為證券本身具有收益性?！菊_選項(xiàng)】B 【本題分析】證券代表的是對(duì)一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時(shí)擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。(4)利率期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)是利率指數(shù)。（）（2011年3月第17題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】混淆概念 【正確選項(xiàng)】B 【本題分析】利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。(5)浮動(dòng)利息債券是息票累積債券的一種。（）（2011年3月第18題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】A 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為息票累積債券分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類 【正確選項(xiàng)】B 【本題分析】根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券三類。其中，附息債券按照計(jì)息方式的不同，又可以細(xì)分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類。

(6)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員屬于證券業(yè)從業(yè)人員。（）（2011年3月第31題）【錯(cuò)誤選項(xiàng)】B 【分析錯(cuò)因】認(rèn)為證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員不屬于證券業(yè)從業(yè)人員。【正確選項(xiàng)】A 【本題分析】從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的人員，必須取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格并加入一家有從業(yè)資格的證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)后，方可從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)

二、整改計(jì)劃

1、將做錯(cuò)的題改正

2、多做練習(xí)題

3、考前將書(shū)看一遍

三、對(duì)證券的看法

證券是指經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)發(fā)行和流通的股票、債券、投資基金、存托憑證等有價(jià)憑證。證券業(yè)是整個(gè)金融產(chǎn)業(yè)的一個(gè)組成部分，是企業(yè)籌集社會(huì)資金的另一渠道。我國(guó)證券市場(chǎng)是伴隨著經(jīng)濟(jì)體制改革建立和發(fā)展起來(lái)的，為國(guó)有企業(yè)改革、金融市場(chǎng)的改革和發(fā)展以及促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。我國(guó)證券行業(yè)經(jīng)過(guò)多年的超常規(guī)發(fā)展，已經(jīng)具有一定規(guī)模，但仍是一個(gè)不夠成熟、有待完善的市場(chǎng)。相當(dāng)數(shù)量的證券公司粗放經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)品種單一，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。證券行業(yè)的發(fā)展前景很樂(lè)觀，首先，近年來(lái)，國(guó)民經(jīng)濟(jì)保持持續(xù)快速健康發(fā)展，為證券業(yè)的發(fā)展提供保證。其次，國(guó)家的政策支持，重視金融資本市場(chǎng)的發(fā)展，會(huì)提供一些指導(dǎo)性的意見(jiàn)，再次，人們投資理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變，在金融產(chǎn)品的選擇上，銀行儲(chǔ)蓄存款以外的股票、債券、基金等產(chǎn)品在金融資產(chǎn)組合中的比重將不斷提高，從而構(gòu)成對(duì)證券產(chǎn)品持續(xù)強(qiáng)勁的需求。

“十一五”規(guī)劃再次強(qiáng)調(diào)要“積極發(fā)展股票、債券等資本市場(chǎng)，加強(qiáng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)，建立多層次市場(chǎng)體系，完善市場(chǎng)功能，提高直接融資比重”。在這樣的政策背景下，我國(guó)證券市場(chǎng)在為國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的同時(shí)，自身也必將得到長(zhǎng)足的發(fā)展。它是聯(lián)系資金供應(yīng)者與資金需求者的橋梁 證券市場(chǎng)所提供的經(jīng)常性和統(tǒng)一性的市場(chǎng)，使證券發(fā)行者、證券購(gòu)買(mǎi)者、證券轉(zhuǎn)讓者和中介機(jī)構(gòu)得以在這個(gè)市場(chǎng)上聯(lián)系起來(lái)，使證券的發(fā)行與流通便利地進(jìn)行。

2、證券市場(chǎng)是企業(yè)籌集社會(huì)資金的另一渠道 銀行儲(chǔ)蓄存款，保險(xiǎn)業(yè)吸收保險(xiǎn)費(fèi)等，都是吸收社會(huì)閑散資金的渠道。但是，一般的企業(yè)不能經(jīng)營(yíng)存款業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和金融信托業(yè)務(wù)，它們吸收資金的渠道，除證券市場(chǎng)外，只能通過(guò)銀行、保險(xiǎn)公司和金融信托企業(yè)獲得。證券市場(chǎng)為一般企業(yè)提供了向大眾直接籌集資金的重要渠道，公司可以通過(guò)發(fā)行股票或公司債券的方式，把一部分社會(huì)資金吸收到生產(chǎn)領(lǐng)域。

3、為政府提供公開(kāi)市場(chǎng)操作的調(diào)節(jié)杠桿 證券市場(chǎng)上證券交易可以用許多指標(biāo)來(lái)衡量，其中一項(xiàng)指標(biāo)是證券收益與證券價(jià)格之比，稱為證券收益率。這個(gè)指標(biāo)的高與低，對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的其他因素的變化都有相當(dāng)大的影響。因此，政府可以在證券市場(chǎng)上通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券的方式來(lái)影響證券市場(chǎng)上的證券利率，這如同中央銀行調(diào)整再貼現(xiàn)利率來(lái)影響商業(yè)銀行的貼現(xiàn)率一樣，這便成為政府間接調(diào)節(jié)金融業(yè)的杠桿。

第四篇：證券實(shí)訓(xùn)報(bào)告

唐 山 學(xué) 院

實(shí) 訓(xùn) 報(bào) 告

報(bào)告題目：證券投資實(shí)訓(xùn)

實(shí)訓(xùn)報(bào)告

經(jīng)濟(jì)管理系 系別：_________________________

證券投資實(shí)訓(xùn) 實(shí) 訓(xùn) 名 稱：_________________________

班級(jí)：_______09會(huì)本1班________姓 名 學(xué) 號(hào)：____

指 導(dǎo) 教 師：________ _王亮_________

2012年

6月

一、實(shí)訓(xùn)時(shí)間

2012.06.25——2012.06.29

二、實(shí)訓(xùn)地點(diǎn)

實(shí)驗(yàn)室A401

三、實(shí)訓(xùn)目的和意義

實(shí)訓(xùn)目的在于讓我們更好地掌握我們所學(xué)過(guò)的證券知識(shí)，掌握各種證券投資工具的概念，類型，特征等基礎(chǔ)知識(shí)，通過(guò)模擬的證券投資，理論聯(lián)系實(shí)際，結(jié)合對(duì)財(cái)務(wù)知識(shí)的掌握，并利用行業(yè)數(shù)據(jù)分析、公司分析判斷股市運(yùn)行方向、個(gè)股投資價(jià)值，運(yùn)用分析結(jié)果為投資決策提供依據(jù)；對(duì)世華財(cái)訊操作軟件能夠有所了解，并且能夠熟練運(yùn)用；學(xué)會(huì)分析證券的技術(shù)指標(biāo)KDJ指標(biāo)、MACD指標(biāo)以及K線理論的分析，知道如何看K線圖；通過(guò)學(xué)習(xí)使我們加深對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)與證券投資的認(rèn)識(shí)與了解。

實(shí)訓(xùn)意義在于學(xué)生通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)以及事先安裝好的股票行情顯示軟件等途徑了解宏觀經(jīng)濟(jì)信息，并根據(jù)這些信息合理分配資金和確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)；同時(shí)，學(xué)會(huì)在證券投資交易中對(duì)資金與風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。

四、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容

這次實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容主要是對(duì)證券投資分析課程的學(xué)習(xí)，由老師講授模擬交易軟件的使用方法，我們按步驟進(jìn)入世華財(cái)訊證券模擬平臺(tái)并熟知其下單流程。老師帶領(lǐng)大家分析股市大概的趨勢(shì)，然后大家各自分析股市，獨(dú)立思考，運(yùn)用基本分析和技術(shù)分析的方法對(duì)證券市場(chǎng)的主要趨勢(shì)做出判斷，確定證券市場(chǎng)運(yùn)行的主流方向，接著各自形成自己的投資方案或投資組合。

在實(shí)訓(xùn)的這一周我分別購(gòu)買(mǎi)了滬天膠1211、鄭一棉1207、外匯美元瑞郎（USD/CHF）、美元日?qǐng)A（USD/JPY）、撫順特鋼（600399）、光電股份（600184）、京新藥業(yè)（002020）、冠農(nóng)股份（600251）、水井坊（600779）等期貨、外匯以及股票。

第一天我對(duì)世華財(cái)訊操作軟件進(jìn)行了全面的了解，學(xué)習(xí)和了解到股票交易所需要的交易費(fèi)用是投資者在委托買(mǎi)賣(mài)時(shí)應(yīng)支付的各種稅收和費(fèi)用的總和，通常包括傭金、過(guò)戶費(fèi)等幾個(gè)方面的內(nèi)容。并不是購(gòu)買(mǎi)的證券市場(chǎng)價(jià)是多少其成本價(jià)就是多少，交易成本價(jià)是購(gòu)買(mǎi)成本

價(jià)加上交易費(fèi)用的單位價(jià)格，所以在賣(mài)出時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮到這一點(diǎn)因素，在世華財(cái)訊軟件中交易明細(xì)直接顯示的就是成本價(jià)，所以證券投資的盈虧很清晰很直觀，便于投資者了解資金狀況。這學(xué)期我們學(xué)過(guò)通過(guò)KDJ指標(biāo)來(lái)看股票，所以我主要又重新復(fù)習(xí)了一下證券的技術(shù)指標(biāo)和相關(guān)知識(shí)，包括KDJ指標(biāo)、MACD指標(biāo)以及K線理論的分析，知道如何看K線圖。

我正式開(kāi)始進(jìn)行證券投資的買(mǎi)賣(mài)是在第二天，進(jìn)入外匯市場(chǎng)首先注意到歐元英鎊跌幅比較大，進(jìn)入查看其分時(shí)走勢(shì)圖發(fā)現(xiàn)其市場(chǎng)價(jià)格正接近于最低價(jià)格，證券市場(chǎng)的投資主要是通過(guò)低價(jià)買(mǎi)入、高價(jià)賣(mài)出來(lái)獲取收益，所以我果斷的買(mǎi)入。為了避免單一投資且呈下降趨勢(shì)的外匯帶來(lái)資金嚴(yán)重?fù)p失的風(fēng)險(xiǎn)，我又關(guān)注了呈上升趨勢(shì)的美元瑞郎，這支外匯的特點(diǎn)是剛剛經(jīng)歷過(guò)最低價(jià)格，正平穩(wěn)的上升，所以盡量提早下手，在它漲到一定價(jià)格時(shí)及時(shí)賣(mài)出。通過(guò)對(duì)外匯的交易練習(xí)，我認(rèn)為外匯不適合持有太長(zhǎng)時(shí)間，不能夠太貪心，而應(yīng)該見(jiàn)好就收，既然不能預(yù)見(jiàn)其什么時(shí)候漲到最高，那就應(yīng)該快手買(mǎi)入，快手賣(mài)出，一方面增強(qiáng)資金流動(dòng)性，一方面保證不會(huì)有較大虧損。之后通過(guò)分析K線圖又確定了購(gòu)買(mǎi)期貨滬天膠1211和鄭一棉1207，他們的K線走勢(shì)圖均處于從最低位置慢慢上升的位置，我堅(jiān)信他們會(huì)漲起來(lái)。

到了第三天股票可以進(jìn)行交易了，我首先將昨天買(mǎi)的外匯和期貨平倉(cāng)，共獲得收益1300元。在總結(jié)和分析昨天的買(mǎi)賣(mài)外匯和期貨的經(jīng)驗(yàn)后，我采取了先參考專家的意見(jiàn)，然后結(jié)合所學(xué)，分析該股票的各項(xiàng)指標(biāo)，再?zèng)Q定是否購(gòu)買(mǎi)的策略，分別以成本價(jià)6.32元和8.89元買(mǎi)入大族激光3000股、萬(wàn)好萬(wàn)家3000股。買(mǎi)入大族激光時(shí)，從它長(zhǎng)期走勢(shì)看，此時(shí)價(jià)位比較低，且中長(zhǎng)期均線上穿長(zhǎng)期均線，K線上穿突破D線。從財(cái)務(wù)指標(biāo)看，主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)22.1%，其他財(cái)務(wù)指標(biāo)都比較不錯(cuò)。買(mǎi)萬(wàn)好萬(wàn)家這只股票KDJ指標(biāo)低于20，且屬于金叉，在較低的位置形成了多重底的形態(tài)，在較低位置時(shí)，K、D來(lái)回交叉了好多次，可靠性要高。但成交量不大，股價(jià)為8.89元，所以買(mǎi)的比較保守，也買(mǎi)了3000股。但由于大盤(pán)呈下跌趨勢(shì)，所以萬(wàn)好萬(wàn)家沒(méi)有盈利，一直呈下跌趨勢(shì)。在作出投資決定時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)和收益是互相對(duì)應(yīng)的，沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)就沒(méi)有回報(bào)，為了尋求更大的收益，就要承擔(dān)更高的風(fēng)

險(xiǎn)。然而投資組合能夠降低單一投資的風(fēng)險(xiǎn)，所以我涉獵了各個(gè)行業(yè)，通過(guò)擴(kuò)大投資范圍來(lái)規(guī)避巨虧的風(fēng)險(xiǎn)，又購(gòu)買(mǎi)了撫順特鋼、光電股份、京新藥業(yè)、冠農(nóng)股份、水井坊等幾只股票。

到了第四天我沒(méi)有買(mǎi)入新的股票，而是一直關(guān)注著之前買(mǎi)的這幾只股票，準(zhǔn)備在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候賣(mài)出。對(duì)于大族激光，當(dāng)其價(jià)格到6.51時(shí)，我認(rèn)為此時(shí)價(jià)位比較高了，另外K線下穿D線，內(nèi)盤(pán)大于買(mǎi)盤(pán)，有下降的趨勢(shì)，所以我果斷將其賣(mài)出；再看萬(wàn)好萬(wàn)家，我注意到其中長(zhǎng)期均線下穿長(zhǎng)期均線，交易量大增，換手率較高，K線下穿D線，我認(rèn)為這都是賣(mài)出信號(hào)，所以在價(jià)格為8.80元但是虧損的情況下賣(mài)出了。水井坊的漲跌幅度最大，看它的KDJ指標(biāo)是金叉過(guò)了，但是它的上升空間也是很大的，我看它的k線也是上穿D線的，之前只購(gòu)買(mǎi)了500股，然后這只股票就一直是上漲的趨勢(shì)，所以又買(mǎi)了500股。但是到了中午兩點(diǎn)半又下降了，所以這個(gè)是漲跌幅度最大的，到最后環(huán)視虧損67元。最后這幾只股票總共虧損600多元，每天的漲跌都讓人很揪心，時(shí)刻關(guān)注股票的趨勢(shì)，但是同時(shí)也讓我掌握了一些課堂上不會(huì)有的知識(shí)。

五、實(shí)訓(xùn)心得和體會(huì)

經(jīng)過(guò)了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切的了解又接觸了證券投資買(mǎi)賣(mài)。在實(shí)訓(xùn)過(guò)程中我經(jīng)歷了賺錢(qián)的喜悅，也嘗試了錯(cuò)失機(jī)會(huì)的痛心。本次實(shí)訓(xùn)中，通過(guò)股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會(huì)到股市存在的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn)；非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系，投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)但并不能得到收益補(bǔ)償。

學(xué)習(xí)過(guò)證券投資后，我才明白其實(shí)炒股不等于賭博，它是需要很多科學(xué)知識(shí)。當(dāng)然，其中也有運(yùn)氣的因素，“七分技術(shù)，三分運(yùn)氣”。炒股主要是“基本面分析+技術(shù)面分析”?；久娣治鍪呛苤匾?，是關(guān)于上市公司的行業(yè)及行業(yè)地位，產(chǎn)品的供求關(guān)系，財(cái)務(wù)狀況等?；久鏍顩r好的上市公司才有上漲的潛力、動(dòng)力。一個(gè)基本面很好的公司的股票價(jià)格也有起伏，那么就應(yīng)該依據(jù)技術(shù)面分析來(lái)決定買(mǎi)入和

賣(mài)出的價(jià)位。做股票不要一下子就把資金全部押上去，萬(wàn)一套住了就沒(méi)有補(bǔ)救的機(jī)會(huì)。技術(shù)面分析中我覺(jué)得“價(jià)量分析”是非常重要的，往往分析一個(gè)股票是否要漲了，看看它的交易量是否放大是很準(zhǔn)的，交易量放大股價(jià)往往就要上漲了。技術(shù)面分析還有很多方法，如運(yùn)用KDJ指標(biāo)、MACD指標(biāo)以及K線理論來(lái)分析所要購(gòu)買(mǎi)的股票。

炒股最主要的是要懂得規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。不會(huì)止損，就可能巨虧；不會(huì)空倉(cāng)，就會(huì)像來(lái)回做過(guò)山車(chē)一樣，利潤(rùn)無(wú)法保住。大盤(pán)趨勢(shì)向下時(shí)，如果選擇不斷的補(bǔ)倉(cāng)，來(lái)?yè)尫磸?，這樣只會(huì)越陷越深，應(yīng)該是見(jiàn)好就收，見(jiàn)損盡早止，避免因主觀期望而錯(cuò)失了機(jī)會(huì)。

總之，這次實(shí)訓(xùn)，給了我不一般的體驗(yàn)，相信會(huì)對(duì)我以后的投資理念產(chǎn)生重大的影響。這次實(shí)訓(xùn)操作使我邁出了投資第一步，今后我會(huì)繼續(xù)努力，在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷地提高自己。通過(guò)本次實(shí)訓(xùn)更是增加了我對(duì)金融業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)我綜合運(yùn)用專業(yè)知識(shí)分析、解決實(shí)際問(wèn)題的能力，同時(shí)也為我提供了接觸、了解及適應(yīng)社會(huì)的機(jī)會(huì)，增強(qiáng)了我的事業(yè)心和敬業(yè)精神。我堅(jiān)信通過(guò)以后的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我會(huì)很好的融入這個(gè)領(lǐng)域的。有人說(shuō)：炒股就像做人，只有你的方法正確了，策略正確了，沿著正確的道走，你才會(huì)走到成功的彼岸。如果走上“旁門(mén)左道”永遠(yuǎn)也不會(huì)有最大的成功！希望通過(guò)我們的不斷學(xué)習(xí)和努力實(shí)踐，我們每個(gè)投資者都能馳騁于這片領(lǐng)域。

第五篇：證券實(shí)訓(xùn)報(bào)告

《證券交易模擬操作》

學(xué)院：武漢外語(yǔ)外事職業(yè)學(xué)院

年級(jí)：09級(jí)

專業(yè)班級(jí)：證券與期貨一班

考生姓名：程麗霞

考生學(xué)號(hào):200919７9７1０

3《證券交易模擬操作》實(shí)訓(xùn)報(bào)告

1證券模擬交易操作記錄

資金賬號(hào)：200919７9７1０3初始投資金額：100000.00元

交易日期：二０一０年六月七日

一、今日操作計(jì)劃

一:熟練掌握指標(biāo)技術(shù)分析方法,借助各種指標(biāo)分析從而起到更佳的分析效果.指標(biāo)分析主要可以歸類為趨向指標(biāo),強(qiáng)弱指標(biāo),超買(mǎi)超賣(mài)指標(biāo),量?jī)r(jià)指標(biāo), 能量指標(biāo),壓力指標(biāo)和停損指標(biāo)等.二:熟悉各種線圖,理解線圖的含義,以及如何考慮成交量及線圖所處位置的因素.三:熟悉反轉(zhuǎn)形態(tài)整理形態(tài)的種類及其應(yīng)用.了解等指標(biāo)分析的要點(diǎn).二、操作記錄

資 金 狀 況

可用資金：100000元持倉(cāng)總值：5380元資產(chǎn)總值：84670元

股票名稱

股票代碼

買(mǎi)/賣(mài)

成交價(jià)格

成交手?jǐn)?shù)

成交金額

手續(xù)費(fèi)

福成五豐

60096

5買(mǎi)

6.449

500

2695.00

開(kāi)灤股份

600997

買(mǎi)

16.108

200

1317.00

4歌華有線

600037

買(mǎi)

16.770

200

137.00

157

寧滬高速

600377

買(mǎi)

6.540

3000

1842.00

3中國(guó)石油

601857

買(mǎi)

10.83

23000

30839.00

335

華能?chē)?guó)際

60001

1買(mǎi)

6.349

5000

6023.57

開(kāi)灤股份

600997

賣(mài)

15.720

4716.00

113

歌華有線

600037

賣(mài)

15.930

4779.00

252

寧滬高速

600377

賣(mài)

6.430

1000

13290.00

330

成 交 記 錄

三、交易總

通過(guò)這次模擬炒股活動(dòng),我懂得了如何進(jìn)行模擬買(mǎi)賣(mài).在模擬交易中,我盡可能大比例地充足使用資金,以取得較高的回報(bào)率.證券價(jià)格的波動(dòng)很大,而交易在確定的時(shí)間內(nèi)發(fā)生,我們要及時(shí)把握獲利機(jī)會(huì),尤其是短線獲利機(jī)會(huì),抓準(zhǔn)轉(zhuǎn)瞬即逝的有利時(shí)機(jī),但也不用去頻繁參與短線交易.要建立合理的資產(chǎn)組合,以將投資風(fēng)險(xiǎn)降低到最小限度.看盤(pán),選股,跟莊都是股票投資策略.波浪理論說(shuō),股市就像大海,有浪峰,亦有波谷,通常股市蕭條時(shí),應(yīng)該買(mǎi)進(jìn),股市過(guò)熱時(shí),應(yīng)該賣(mài)出,股價(jià)上升初期應(yīng)該大量買(mǎi)進(jìn),股價(jià)上升量?jī)r(jià)同步時(shí)應(yīng)該買(mǎi)進(jìn),量?jī)r(jià)背離時(shí)應(yīng)該賣(mài)出,下跌股市反彈后應(yīng)該賣(mài)出.在實(shí)際操作中,雖然還很難做到在股價(jià)最高賣(mài)出,在股價(jià)最低買(mǎi)進(jìn),但只要我們運(yùn)用科學(xué)的投資觀,不斷實(shí)踐總結(jié)經(jīng)驗(yàn),結(jié)合分析各種因素,就能獲得較好的投資收益.《證券交易模擬操作》實(shí)訓(xùn)報(bào)告2

一:在投資實(shí)踐中,證券投資是一種風(fēng)險(xiǎn)投資,不同于儲(chǔ)蓄可以保證本金安全并可隨存隨取,由此我們必須是在留足生活必備部分后剩余的資金才可考慮證券投資,因?yàn)橐坏顿Y失敗,投資者可能傾家蕩產(chǎn)

二:在模擬交易中,投資品種再好,投資總額過(guò)小,其最終的總體收益依然很低,所以在模擬交易中要盡可能大的使用資金,以取得較高的回報(bào)率.三:在實(shí)戰(zhàn)中,證券投資是切忌情緒化的.遇到大跌的市場(chǎng)情形,我們要提防恐慌情緒,避免和貪婪帶來(lái)的高度風(fēng)險(xiǎn).我們應(yīng)該掌握證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu),證券買(mǎi)賣(mài)過(guò)程,各類證券的基本特征,價(jià)格變化特點(diǎn),不斷培養(yǎng)在積極的投資能力.四:證券的價(jià)格波動(dòng)很大,我們要及時(shí)把握獲利機(jī)會(huì),尤其是短期獲利機(jī)會(huì),在股票市場(chǎng)形勢(shì)不好時(shí)將債券比重大幅提高可以將投資風(fēng)險(xiǎn)降低到最小限度.