第一篇：合規(guī)建制學(xué)習(xí)心得

心 得 體 會(huì)

按照聯(lián)社關(guān)于”合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)的工作內(nèi)容的工作要求，結(jié)合自身實(shí)際，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

（一）制度執(zhí)行不認(rèn)真，力度弱，效果差。各項(xiàng)內(nèi)控制度約束不力，最關(guān)鍵原因在于制度執(zhí)行力差，各項(xiàng)內(nèi)控措施沒(méi)有得到有效實(shí)施。

（二）內(nèi)控制度不完善，漏洞多，制衡失效。案發(fā)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理制度建設(shè)明顯滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，有的雖然制定了大量規(guī)章制度，但陳舊、過(guò)時(shí)，體系不完備，標(biāo)準(zhǔn)不合理，制度不配套，存在諸多缺陷。

（三）防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來(lái)，一些信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過(guò)場(chǎng)。

通過(guò)這次活動(dòng)，我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是作好以下幾點(diǎn)：

（一）要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

（二）抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

總之，我們應(yīng)經(jīng)常對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、農(nóng)村信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

第二篇：合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

近期我社組織員工開展了合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)防風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)專項(xiàng)學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)開展的意義有了較為全面深刻的理解，現(xiàn)將自己參加學(xué)習(xí)的一些心得體會(huì)總結(jié)如下：

一、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)是保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的重要舉措。一個(gè)企業(yè)的健康穩(wěn)健發(fā)展，需要有一整套科學(xué)健全的內(nèi)部控制機(jī)制作為保障，需要明細(xì)崗位職責(zé)權(quán)限，細(xì)化工作流程和管理措施。當(dāng)前農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的喜人形勢(shì)下，也必然伴隨著一些業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，因此在大力實(shí)施業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新的同時(shí)必須有健全嚴(yán)密的的工作制度作為保障，否則就會(huì)增加業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

二、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該以開展深入的自查自糾作為工作基礎(chǔ)。只有深入細(xì)致的開展自查自糾，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)每個(gè)工作環(huán)節(jié)存在的制度盲點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并以此作為完善內(nèi)控機(jī)制、健全工作制度的基礎(chǔ)。

三、開展合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該從重塑業(yè)務(wù)流程作為工作切入點(diǎn)。通過(guò)重塑業(yè)務(wù)流程，達(dá)到有效消除經(jīng)管理制度盲區(qū)、漏洞，避免制度沖突，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)。

第三篇：合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)建制防風(fēng)險(xiǎn)，人本安全穩(wěn)發(fā)展

今日，灤縣聯(lián)社根據(jù)上級(jí)聯(lián)社的指導(dǎo)要求，在全系統(tǒng)開展了合規(guī)建制，防控風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，要求全體員工以合規(guī)防風(fēng)險(xiǎn)為核心、以扎實(shí)穩(wěn)發(fā)展為目標(biāo)，認(rèn)真查找存在問(wèn)題，剖析原因，切實(shí)整改，防微杜漸。

一，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、查找原因。

從目前看，聯(lián)社在防控風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)層次、角度所制定的各項(xiàng)規(guī)章制度是非常全面的，基本涵蓋了全轄管理的方方面面。問(wèn)題往往出現(xiàn)在對(duì)制度的執(zhí)行效果上：1，有章不循。制度是穩(wěn)健發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)后盾，繞過(guò)制度要求，雖然會(huì)取得一時(shí)的進(jìn)度優(yōu)勢(shì)，卻會(huì)為未來(lái)的可持續(xù)埋下隱患；找“捷徑”，面對(duì)制度的硬性要求，不認(rèn)真整改，溯根求源，而是通過(guò)其他“外門邪路”應(yīng)對(duì)檢查，看似符合制度要求，實(shí)在是金玉其外敗絮其中；有錯(cuò)不改。聯(lián)社各職能科室會(huì)定期不定期對(duì)各單位進(jìn)行檢查指導(dǎo)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題也會(huì)及時(shí)反饋給相應(yīng)單位和個(gè)人，在接到整改意見后，單位或個(gè)人都應(yīng)該對(duì)照自身，徹底改正，杜絕犯同樣的問(wèn)題。

二，解決問(wèn)題、建章立制。

制度只有與時(shí)俱進(jìn)，才能不斷得到完善，才能更適合一個(gè)企業(yè)的發(fā)展。面對(duì)制度本身的問(wèn)題，應(yīng)該多研究、多取經(jīng)，向兄弟單位、向上級(jí)部門尋求幫助和指導(dǎo)，既能在同行業(yè)中找到共性問(wèn)題，又能時(shí)刻掌握行業(yè)發(fā)展大趨勢(shì)；對(duì)執(zhí)行不力的問(wèn)題，要加大獎(jiǎng)懲力度，有章不循的，要嚴(yán)肅處理整頓，堅(jiān)持規(guī)章的，要適當(dāng)予以物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)；一個(gè)健康的企業(yè)還需要有一個(gè)健全的檢查機(jī)制，對(duì)制度執(zhí)行力、對(duì)制度本身，需要一個(gè)機(jī)制去監(jiān)督檢查，這個(gè)機(jī)制要相對(duì)獨(dú)立，又不能脫離企業(yè)發(fā)展的方向，檢查人員來(lái)自企業(yè)和外部機(jī)構(gòu)，保證制度檢查的有效和高效。通過(guò)合規(guī)建制的學(xué)習(xí)，我作為一名基層員工，更要繃緊合規(guī)守章這根弦，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為信合的健康可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

第四篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得（本站推薦）

“贏”與“輸”的區(qū)別

——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)心得

光大銀行廣州分行運(yùn)營(yíng)管理部唐耀國(guó)

前幾天，分行制定的“弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展”系列活動(dòng)正式開始，本部門領(lǐng)導(dǎo)組織大家深刻學(xué)習(xí)了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案例匯編》，當(dāng)中有兩個(gè)案例與本部門現(xiàn)行工作密切相關(guān)，也給了我很大的啟示。我想借此機(jī)會(huì)與大家一起分享自己的心得體會(huì)，希望能達(dá)到共同學(xué)習(xí)、共同思考、共同進(jìn)步的良好效果。

標(biāo)題所言的“贏”與“輸”其實(shí)分別代表兩個(gè)案例。前者說(shuō)的是柜臺(tái)人員始終堅(jiān)持合規(guī)操作最后識(shí)破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說(shuō)的是柜臺(tái)人員未按業(yè)務(wù)操作流程操作，致使客戶重復(fù)劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個(gè)案例沒(méi)什么聯(lián)系，可能有人會(huì)說(shuō)兩筆不同的業(yè)務(wù)沒(méi)法比較。其實(shí)不然，兩筆業(yè)務(wù)都不約而同地因?yàn)榻?jīng)辦人員在操作流程中是否堅(jiān)持合規(guī)操作而產(chǎn)生了截然不同的結(jié)果。換句話來(lái)說(shuō)，哪怕都是密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查對(duì)客戶身份的真實(shí)性進(jìn)行校驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)該客戶其實(shí)是冒充原件所有人，識(shí)破其犯罪行為，保護(hù)了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經(jīng)辦員沒(méi)按流程操作，馬虎了事，沒(méi)有對(duì)該客戶的身份進(jìn)行真實(shí)性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢？可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來(lái)看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯(cuò)了，對(duì)方銀行發(fā)來(lái)查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過(guò)查閱原始憑證信息來(lái)確認(rèn)在款項(xiàng)匯出時(shí)我行是否按照客戶填寫情況如實(shí)發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實(shí)回復(fù)對(duì)方行，因此對(duì)方行把款項(xiàng)退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù)；而另一名經(jīng)辦員沒(méi)有按流

程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個(gè)人對(duì)該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對(duì)方行，結(jié)果對(duì)方行照常入賬，并未把款項(xiàng)退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，是“輸”。

案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡(jiǎn)單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，往往使得一筆很普通很簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)演變成銀行損失的引線?！熬駹顟B(tài)不佳”、“一時(shí)分心了”這些并不能成為風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的理由，責(zé)任心才是根本。

通過(guò)這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，并且相信大家都跟我一樣，認(rèn)清了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)往往是因?yàn)槿说膽B(tài)度，人的責(zé)任心，懂得了“贏”與“輸”的區(qū)別。暨這次合規(guī)學(xué)習(xí)的契機(jī)，我們一起弘揚(yáng)合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動(dòng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。同時(shí)，我們的態(tài)度、我們的責(zé)任心責(zé)任感，時(shí)時(shí)刻刻都要端正，分分秒秒都要強(qiáng)烈。

第五篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得

合規(guī)農(nóng)行，從我做起

—農(nóng)行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會(huì)

通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則，經(jīng)營(yíng)理念，行為規(guī)范是推動(dòng)農(nóng)行改革與發(fā)展的重要保證。

作為農(nóng)行的員工, 首先要牢記誠(chéng)信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)的核心價(jià)值觀，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規(guī)意識(shí),時(shí)刻以制度和法律來(lái)衡量和約束自己,否則就要承擔(dān)由此引發(fā)的一切后果。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。三是堅(jiān)持流程。流程是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操 1 作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

-羅南分理處王夢(mèng)佳