第一篇：風(fēng)險點排查分析報告

巴開國土資發(fā)?2011?9號

開發(fā)區(qū)國土資源局關(guān)于“兩整治一改革”專項行動

廉政風(fēng)險點排查分析報告

市國土資源局：

根據(jù)市國土資源局“兩整治一改革”專項行動實施方案和總體部署，分局在組織干部職工認真學(xué)習(xí)、提高認識的基礎(chǔ)上，深查細排廉政風(fēng)險點，在總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)的同時，提出了加強和改進的意見，現(xiàn)將分析情況報告如下：

一、開展學(xué)習(xí)教育，提高思想認識

為了認真開展廉政風(fēng)險點排查工作，分局把學(xué)習(xí)教育貫穿在排查工作的始終。組織全體干部反復(fù)學(xué)習(xí)黨的十七大和十七屆四中全會文件，學(xué)習(xí)了胡錦濤同志在中紀(jì)委第四次、五次全會上的講話，學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》，學(xué)習(xí)了中紀(jì)委、監(jiān)察部、高檢院、國土資源部治理國土資源領(lǐng)域腐敗問題電視電話會議精神等有關(guān)方面的文件和要求，通過學(xué)習(xí)，使全體干部深刻認識到：學(xué)習(xí)是分們開展廉政風(fēng)險防控的一項政策性警示教育，查找廉政風(fēng)險點是健全國土資源反腐倡廉長效機制的基礎(chǔ)和前提。

二、全面安排部署，深查細排風(fēng)險點

分局按照市局的安排，對依法行政、合理行政、規(guī)范程序、便民高效、誠實守信、權(quán)責(zé)統(tǒng)一等六個方面的內(nèi)容實施監(jiān)督。首先通過深化思想教育、強化第一道防線。堅持開展“職業(yè)道德模范”評選表彰活動，構(gòu)建和諧心靈；堅持經(jīng)常性的警示教育，時刻提高警惕；堅持每年舉辦全體干部黨政法規(guī)教育培訓(xùn)班，堅持依法行政；開展學(xué)習(xí)貫徹反腐倡廉制度宣傳教育月活動，堅持警鐘常鳴；配合市檢察院實施反腐倡廉工程，全方位實施廉政建設(shè)。第二，督促檢查追蹤，傾聽各界呼聲，廣泛征求管理相對人的意見和建議。第三，加強目標(biāo)考核，量化工作指標(biāo)，實行計分管理。第四，健全監(jiān)督制度，監(jiān)控權(quán)力運行。圍繞依法行政、陽光行政、文明行政，實行堅持集體會審制度，民主決策；堅持廉政談話制度；堅持個人重大事項報告制度；堅持競爭上崗和輪崗制度；開展重點崗位干部述職述廉制度；堅持窗口服務(wù)制度。通過加強教育，完善制度，強化監(jiān)督，既加強了全局的廉政建設(shè)，又促進了機關(guān)效能建設(shè)，同時提高了工作人員整體素質(zhì)，它是對干部的關(guān)心和培養(yǎng)，促其健康成長的有效途徑。

三、健全制度，貴在執(zhí)行

分局在依法行政方面，已有土地招、拍、掛制度，財務(wù)管理制度、查辦案件制度等多項制度，在廉政建設(shè)方面已有更多的制度，這些制度的效應(yīng)關(guān)鍵在嚴(yán)格執(zhí)行。分們決心在鞏固提高重點

崗位實施重點監(jiān)督的基礎(chǔ)上，加強對本次排查的崗位、風(fēng)險點的監(jiān)控工作，著力完善各項規(guī)章制度，真正做到教育先行、預(yù)測靠前、約束到位、糾風(fēng)及時，使“兩整頓一改革”專項行動取得預(yù)期成果。

二〇一一年二月七日

主題詞：兩整治一改革廉政風(fēng)險點排查分析報告巴彥淖爾市國土資源局開發(fā)區(qū)分局辦公室2011年2月7日印發(fā)

第二篇：廉政風(fēng)險點排查報告

司法局 “廉政風(fēng)險點”排 查 報 告

*紀(jì)委：

根據(jù)《**市紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)“隊伍建設(shè)年”活動第四階段工作安排》的通知，結(jié)合“強素質(zhì)、愛崗位、正作風(fēng)、守紀(jì)律、樹形象、做表率”的目標(biāo)要求，我局紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)開展了“排查防控廉政風(fēng)險點”活動。將有關(guān)情況報告如下：

一、主要作法

（一）加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署。接到紀(jì)委通知后，局黨組高度重視，周密部署。一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)。明確由紀(jì)檢組長**同志負責(zé)對整個活動的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。并多次督查活動落實情況。針對排查工作中出現(xiàn)的問題，專門召開會議研究，積極采取措施，確保了活動按要求扎實推進。二是及時制訂工作方案。研究制定并印發(fā)了《**市司法局開展“排查廉政風(fēng)險點”活動實施方案》，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動的順利開展提供了制度保障。三是作好思想發(fā)動工作。及時消除干警對頻繁開展各類活動產(chǎn)生的厭倦情緒，使廣大干警認識到開展“排查廉政風(fēng)險點”活動，是貫徹落實黨的十七大關(guān)于加強源頭治腐的重要舉措，是加強機關(guān)效能建設(shè)，落實科學(xué)發(fā)展觀的一項重要工作，從而積極主動地投身到排查防控活動中。

（二）深入排查，反復(fù)修改。在排查過程中，我局采取了“兩上兩下”的作法。首先，要求各單位、各部門根據(jù)“三定”方案和個人崗位職責(zé)逐項排查權(quán)力事項，找出風(fēng)險點，對應(yīng)風(fēng)險點制定預(yù)防措施和工作流程圖。

（三）突出重點，注重實效。查找廉政風(fēng)險，建立防控機制，核心環(huán)節(jié)是控。排查風(fēng)險點中，我們重點圍繞違紀(jì)違法案件多發(fā)易發(fā)的重點領(lǐng)域、重點環(huán)節(jié)、社會、群眾關(guān)注的熱點問題，行政執(zhí)法、行政審批等權(quán)力事項和管人管錢管物的內(nèi)部管理職能來開展，使我局廉政風(fēng)險點排查得準(zhǔn)確、全面。在制定防控措施時，我們對照業(yè)務(wù)流程，從權(quán)力制約、方便監(jiān)督等方面入手，緊緊抓容易發(fā)生廉政風(fēng)險的環(huán)節(jié)，有針對性地制定防控措施，使各項措施具體、切實可行。同時，確定各風(fēng)險點責(zé)任部門、責(zé)任人和主管領(lǐng)導(dǎo)，使防控責(zé)任層層落實。

二、排查出的問題及相關(guān)應(yīng)對措施

（一）排查出的風(fēng)險點：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，沒有樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，可能產(chǎn)生重業(yè)務(wù)、輕政治的傾向，理想信念動搖，政治素質(zhì)下降等情況；

2、在日常工作中，部分干警怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，有畏難情緒，可能產(chǎn)生工作態(tài)度不端正，不思進取、得過且過，導(dǎo)致工作一般化，不能開拓工作新局面；

3、思想放松，廉政意識不強，不嚴(yán)格履行職業(yè)操守，以權(quán)謀私，可能導(dǎo)致吃拿卡要的不廉潔情況發(fā)生；

4、不能及時安排、有效落實自己份內(nèi)工作，消極怠工，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤;

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，容易形成本位主義思想，最終導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展不夠，工作不能扎實推進。

6、在制度的制定過程中，缺乏科學(xué)、嚴(yán)謹、嚴(yán)肅性，約束力不強，補充、修改和完善機制不健全；

7、在制度執(zhí)行過程中，存在一定的教條、本本主義，缺乏變通、靈活性，執(zhí)行效果的反饋機制不強，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實，不能充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

（二）應(yīng)對的措施：

1、提高全局干警的工作責(zé)任心，事業(yè)心，樹立全心全意為人民服務(wù)的思想；

2、在全局范圍內(nèi)開展思想大交流活動，讓干警相互查找對方優(yōu)缺點，提出好的防范措施和改進辦法，并學(xué)習(xí)對方的長處和優(yōu)點；

3、堅持以人為本，始終不渝地做到立黨為公，執(zhí)政為民，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，多開展“走出去、請進來”的廉政教育活動。

4、建立全局綜合性廉政規(guī)章制度，需進一步完善全市司法行政系統(tǒng)效能監(jiān)察考核工作規(guī)范，強化制度執(zhí)行力度，以

制度管人、用人。

下一步，我局將制定《**市司法局廉政風(fēng)險點及防控措施表》并在全局范圍印發(fā)，以促使黨員領(lǐng)導(dǎo)干部和全局干警全力抓好落實，努力做好廉潔從政風(fēng)險的防控工作。

**市司法局 二O一二年六月十九日

第三篇：廉政風(fēng)險點排查

廉政風(fēng)險點排查—防控措施

根據(jù)黨委廉政工作會議的精神和大隊的要求，根據(jù)自己的職責(zé)范圍及工作崗位特點，排查自身的風(fēng)險點并且制定有針對性的防控措施。作為一名人民警察，我的廉政風(fēng)險點主要集中表現(xiàn)在一是思想道德；二是外部環(huán)境；三是履行職務(wù)時。

一、思想道德風(fēng)險點：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，可能產(chǎn)生重業(yè)務(wù)，輕政治的傾向、政治素質(zhì)下降等情況；

2、在日常工作中，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作態(tài)度不端正，不思進取、導(dǎo)致工作一般化；

3、在制度執(zhí)行過程中，存在一定教條，缺乏變通、靈活性，不能充分發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

二、外部環(huán)境類的風(fēng)險：

1、可能出現(xiàn)原則性不強，接受親友、管理對象親屬的影響公正執(zhí)法的吃請、娛樂、請托等；

2、放松對自身的人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的圈子把關(guān)不嚴(yán)。

三、履行職務(wù)時的風(fēng)險點：

在執(zhí)法過程中及平時管理教育過程中，可能會出現(xiàn)不文明規(guī)范執(zhí)法，不文明用語，在針對勞教學(xué)員考核過程中可能會因為怕麻煩或搞平衡，對考核隨意性較大。

針對上述風(fēng)險點：

首先，我將強化自己的政治理論學(xué)習(xí)，以 “三個代表”重要思想為學(xué)習(xí)主線，通過學(xué)習(xí)使自己在人生觀價值觀以及世界觀上有較大的改變，使之更能適應(yīng)當(dāng)前工作的需要。在身體力行上不斷有新進步，在推動工作上不斷有新進展。政治理論學(xué)習(xí)要突出重點、有的放矢、形式多樣、注重實效。在平時學(xué)習(xí)中，要利用休息和空余的時間，提升學(xué)習(xí)的位置，結(jié)合自己在工作上出現(xiàn)的問題和不足，學(xué)習(xí)和閱讀相關(guān)的理論知識，切實提高自己在工作上的方法和處突能力。

其次，一是要進一步以高昂的政治熱情和飽滿的精神狀態(tài)積極投身于“教育、感化、挽救”勞教學(xué)員的工作中去，銳意進取，勇爭一流；二是牢記為人民服務(wù)的宗旨，本著對黨和人民負責(zé)態(tài)度，切實落實“首要標(biāo)準(zhǔn)”的要求，做好勞教學(xué)員管教工作；三是嚴(yán)格工作紀(jì)律，嚴(yán)禁出現(xiàn)低級錯誤。發(fā)現(xiàn)有不正常上班等行為要立即制止；四是依法行政、廉潔從政，不斷加強自身建設(shè)，內(nèi)強素質(zhì)，外樹形象，堅決為改革開放保駕護航。

再次，一是規(guī)范工作程序，提高工作效率；二是嚴(yán)格對自己的考勤，加強約束自己上下班的時間；三是嚴(yán)格執(zhí)行報告制度；四是嚴(yán)禁在執(zhí)法辦案過程中為他人說情；四是嚴(yán)禁參與非法利益的活動；五是一件事一件事地去做，一個環(huán)節(jié)一個環(huán)節(jié)地去抓，一個問題一個問題地去解決，確保工作作風(fēng)整改到位，不走過場。最后，一是約束自己八小時工作時間外的行為，增強身份意識，時時處處嚴(yán)格要求自己；二是劃清界限，不與不該交往的人交往，特別是勞教學(xué)員及其家屬，做到上不碰高壓線，下能守得住底線。

三、摒棄以往開車的壞習(xí)慣，真正做到安全行車車，文明行車，禮讓開車；四是積極參加所里舉行的各項體育比賽之中去，積極投入到文體活動，豐富自己的業(yè)余文化生活。

第四篇：風(fēng)險點排查及措施

良村鎮(zhèn)中心小學(xué)

關(guān)于“廉政風(fēng)險點排查及防控”工作的

報告

習(xí)水縣教育局：

根據(jù)縣教育局的會議精神，我校成立廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，對我校的各項工作的風(fēng)險點進行排查。現(xiàn)將排查情況報告如下：

一、廉政建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單： 組 長：蒲定才 副組長：袁小洪

成 員：曾玉生 李文勇 曾凡中 何本德 任家信 鎮(zhèn)屬各學(xué)校校長

二、具體情況 崗位：校長、書記 風(fēng)險點：

1、利用職務(wù)和職權(quán)上的影響謀取不正當(dāng)利益；

2、不依法履行職責(zé)，學(xué)校人財物管理中的重大問題不集體研究，搞“一言堂”。

3、黨建工作虛設(shè)，未履行監(jiān)督責(zé)任； 防控措施：

1、堅持依法治校；

2、堅持“三重一大”事項集體研究決定；

3、充分發(fā)揚民主，自學(xué)接受全校師生監(jiān)督；

4、按照《廉政準(zhǔn)則》，帶頭遵守廉潔自律各項規(guī)章制度。

5、充分發(fā)揮黨組織的政治堡壘作用。崗位：副校長 風(fēng)險點：

1、在人事管理、教學(xué)常規(guī)管理、招生、財務(wù)管理、公務(wù)接待方面管理不嚴(yán)，不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，導(dǎo)致分管部門及相關(guān)工作人員出現(xiàn)違法違紀(jì)行為；

2、個人不嚴(yán)格自律，利用職權(quán)和職務(wù)上的影響謀取不正當(dāng)利益。

防控措施：

1、樹立全局意識，堅持重大問題集體研究；

2、嚴(yán)格按制度辦事，落實責(zé)任制；

3、加強對分管辦公室的管理，簽訂責(zé)任書，落實責(zé)任制。

4、帶頭遵守相關(guān)法律法規(guī)。

各職能部門排查：辦公室、總務(wù)處、教務(wù)處、政教處、教研處

總務(wù)處 風(fēng)險點：

1、違反財務(wù)審批程序，支出審核不嚴(yán)，發(fā)生不廉潔行為；

2、出現(xiàn)坐收坐支、截留、挪用資金等違規(guī)違法行為；

3、對維修、維護等項目安排和驗收不規(guī)范或出現(xiàn)質(zhì)量上的失誤；

4、不認真執(zhí)行政府的采購制度，不嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)的購置和處置；

5、對食堂管理不到位，對采購、庫管等人員培訓(xùn)不到位，利用職務(wù)影響謀取不正當(dāng)利益；

6、各類獎補資金審核不嚴(yán)，沒有認真落實；

7、不依法履行工會義務(wù)，對學(xué)校依法治校監(jiān)督不力。防控措施：

1、熟悉會計制度，依法理財，依法辦事；

2、按照審批程序和標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)把收支關(guān)口；

3、嚴(yán)格實行大宗物品的采購制度；

4、加強對各類獎補對象的審核，確保資金及時落實到位；

5、加強食堂管理，及時對相關(guān)人員進行培訓(xùn)，提高食堂工作人員的政治素質(zhì)；嚴(yán)把關(guān)口，確保資金和人員安全；

6、及時召開教職工代表大會，對學(xué)校的重大工作進行監(jiān)督。政教處 風(fēng)險點：

1、對學(xué)校的安全隱患排查不及時；

2、學(xué)生的禮儀教育不力，行為習(xí)慣差；

3、對上訪對象掌控不力，致使部分人員到上一級部門上訪；

4、對班主任管理未能做到公平、公正，存在人情關(guān)。防控措施：

1、成立安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，及時對校舍及校園進行排查，確保及時發(fā)現(xiàn)和處理安全隱患；

2、對上訪對象實行專人監(jiān)控，跟蹤行蹤；

3、要求班主任加強對學(xué)生的禮儀教育，公正評價班主任工作；

4、按上級主管部門的要求按時上交各種資料。教務(wù)處 風(fēng)險點：

1、不按規(guī)定審核學(xué)生轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出手續(xù)；

2、不按規(guī)定辦理學(xué)籍；

3、教學(xué)制度執(zhí)行不力；

4、教師常規(guī)工作檢查不力，教師的考評考核有失公正。防控措施：

1、按縣教育局的規(guī)定嚴(yán)格控制學(xué)生轉(zhuǎn)學(xué)；

2、安排專人負責(zé)學(xué)籍；

3、對教師的常規(guī)工作進行嚴(yán)格檢查。教研處 風(fēng)險點：

1、校本課題沒確定，沒為教師創(chuàng)建研討平臺；

2、教研活動流于形勢，未真正發(fā)揮活動的作用；

3、對各校的考試組織不到位。防控措施：

1、分學(xué)科成立研討小組，確立教研課題；

2、及時組織試卷，按規(guī)定組織考試；

3、創(chuàng)設(shè)教研平臺，讓教學(xué)問題得以解決。

習(xí)水縣良村鎮(zhèn)中心小學(xué) 二0一六年三月二十一日

第五篇：安全風(fēng)險排查分析報告（推薦）

安全風(fēng)險排查分析報告

2008年是河南農(nóng)行加快經(jīng)營轉(zhuǎn)型、促進管理提升、推進改革深化、實現(xiàn)發(fā)展提速之年，為此，南陽市分行資金調(diào)度中心認真貫徹落實市分行年初工作會議精神，緊緊圍繞為把南陽農(nóng)行打造成為一流銀行、精品銀行的治行方略，明確“規(guī)范操作、確保安全、服務(wù)經(jīng)營、服務(wù)基層”目標(biāo)而努力工作。

一、業(yè)務(wù)開展情況

今年以來，截至3月8日（上周六，下同），資金調(diào)度中心調(diào)撥現(xiàn)金1344筆，金額49.7億元。日均調(diào)撥20筆7308萬元。其中，系統(tǒng)內(nèi)調(diào)回現(xiàn)金875筆金額19.2億元，系統(tǒng)內(nèi)調(diào)出現(xiàn)金417筆，金額9.7億元。業(yè)務(wù)的突出特點是春節(jié)前后投放高峰和回籠高峰交替，凈投放5.7億元，節(jié)后凈回籠15億元。

整點營業(yè)網(wǎng)點交存損傷券封包264次，924萬元，其中節(jié)后平均每天處理13個網(wǎng)點的現(xiàn)金封包金額40萬元；元月份處理人行復(fù)點現(xiàn)金差錯1070人次。

春節(jié)前后兩個高峰的影響，加之春節(jié)長假，中心庫日均庫存余額6062萬元（其中工作日日終平均庫存4386萬元，由于春節(jié)備用零幣和人行退回因素工作日交存人行后日間平均庫存800萬元；節(jié)假日平均庫存9204萬元。市分行資金調(diào)度中心作為一個高風(fēng)險部位，尤其是邯鄲案件之后，我們高度重視風(fēng)險防控工作，時時講安全、事事講安全，從每一筆業(yè)務(wù)抓起，著眼于作業(yè)全過程，提高政治敏感性和職業(yè)敏銳力，把防治案件和差錯當(dāng)作天大的事情來對待，在思想教育、制度落實、規(guī)范操作、工作秩序、行為管理、監(jiān)督檢查、問題整改、隊伍建設(shè)和員工素質(zhì)等重點方面狠下功夫，利用每周例會等時機，開展經(jīng)常性的風(fēng)險隱患排查，并認真及時進行整改。

除了已經(jīng)整改的問題外，經(jīng)每周例會等各種形式的排查，我們認為，資金調(diào)度中心目前仍然存在有一些風(fēng)險隱患，需要引起重視并及時整改。

二、業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險及工作措施

1、金庫不達標(biāo)

市分行中心金庫現(xiàn)承擔(dān)著南陽市分行11個縣級支行和南陽市區(qū)35個營業(yè)網(wǎng)點調(diào)撥現(xiàn)金、款箱的接送、存放工作?，F(xiàn)有庫房狹窄、金庫位置不符合安全達標(biāo)要求，不僅是養(yǎng)不了業(yè)務(wù)需要，也存在安全隱患。主要問題是：金庫位置不安全、金庫面積狹窄、復(fù)點間與辦公室共處一室、院內(nèi)人車存量流量較大。

一是安全隱患大。中心金庫位于直屬支行院內(nèi)，該院現(xiàn)有主要建筑物4座（單元樓兩座、金庫一座、營業(yè)辦公樓一座）；三個單位（直屬支行、調(diào)度中心、票據(jù)貼現(xiàn)中心）；三個單位在院內(nèi)工作人員160人（直屬支行辦公營業(yè)人員90人、調(diào)度中心及外雇守押人員60人）。2幢家屬樓居民48戶；院內(nèi)登記在冊公私車輛41輛。

中心金庫坐西向東，左右兩前側(cè)各緊鄰一座6層單元摟、正前面20米正對直屬支行的6層營業(yè)辦公樓，院子空間約500㎡（南北長24M，東西寬21M）。

中心金庫設(shè)在1樓，院內(nèi)其他3座建筑的絕大部分房間，通過門窗能居高臨下對中心金庫款箱、現(xiàn)金出入作業(yè)一覽無余；緊鄰院外繁華的人民路上，行人、車輛透過院落大門，基本可以看到院內(nèi)的大部分位置，中心金庫又正對院子大門，因此人民路行人、車輛可以清楚地看到20多米外的中心金庫箱款裝卸、警戒、交接等作業(yè)過程；工作人員、家屬樓居民、銀行客戶、來客來訪人員出入院子，人多車多、出入頻繁、成份復(fù)雜，對中心金庫業(yè)務(wù)操作構(gòu)成明顯的安全隱患。

二是金庫面積狹窄。中心金庫現(xiàn)有面積30㎡，分為款箱區(qū)21㎡和現(xiàn)金區(qū)9㎡?？钕鋮^(qū)置放手推平板車10個，平板車按線路存放市區(qū)27個營業(yè)機構(gòu)非營業(yè)時間款箱140個左右，加之現(xiàn)金區(qū)現(xiàn)金出入必須經(jīng)過款箱區(qū)，由于款箱區(qū)面積狹窄，手推平板車置放擁擠，款箱、現(xiàn)金出入庫很不順暢；9㎡的現(xiàn)金區(qū)日均現(xiàn)金流量4817萬元、庫存余額3760萬元（2006年10月-2007年6月），現(xiàn)金庫存峰值高達1.5億以上，現(xiàn)金庫存較大時，只得把現(xiàn)金裝包、裝箱層疊碼放，有時碼放高度到2米左右，由于現(xiàn)金區(qū)過于狹小，對現(xiàn)金存儲、搬運、盤查帶來了極大的不便。

三是庫區(qū)結(jié)構(gòu)不利于庫款管理。中心庫建筑結(jié)構(gòu)自南向北依次為守庫室、庫房、清點室、復(fù)點室，其中清點室面積15㎡、復(fù)點室面積23平方米。清點室又作為款、箱裝卸車區(qū)域，因無空間放置清點臺，出入庫現(xiàn)金清點、款箱交接只能在地板上作業(yè)；僅有的一間復(fù)點室又作為8名管庫、復(fù)點業(yè)務(wù)人員的辦公室，放置復(fù)點臺和出納機具后，更顯得面積現(xiàn)窄；管庫、復(fù)點人員共處一室，既不利于現(xiàn)金復(fù)點，也不利于發(fā)生差錯后的責(zé)任劃分；守庫室在庫房南邊、管庫室（復(fù)點室）在庫房北邊的房間布局，不便于守庫員對管庫員出入庫房的嚴(yán)格監(jiān)督制約。

四是院內(nèi)空間窄小，運鈔車停放、出入不便。保安公司承擔(dān)庫款守押任務(wù)后，為便于運鈔車停放、出入，對院落內(nèi)劃定了車位，其中金庫門前7個車位作為運鈔專用車位、金庫前左右兩側(cè)11個公用車位。院落空場500㎡面積，可容納車輛不足20輛，但院內(nèi)實際登記在冊車輛41輛，運鈔車回中心庫后專用車位被其他車輛占用現(xiàn)象屢有發(fā)生；進院車輛因無車位，亂停亂放的現(xiàn)象也經(jīng)常出現(xiàn)，直接影響到運鈔車距金庫最近定位裝卸和出入暢通，造成現(xiàn)金調(diào)運的不安全隱患。

五是辦公室嚴(yán)重不足。直屬支行原有的辦公室，雖然盡了最大努力，分配給市分行資金調(diào)度中心和票據(jù)貼現(xiàn)一部分，但受總量的限制，無法滿足業(yè)務(wù)需要。就調(diào)度中心而言，由于辦公室總量不足，出納部9名管庫員、復(fù)點員只能在一間23㎡的辦公室內(nèi)辦理業(yè)務(wù)；調(diào)運部18名工作人員只能在一間26㎡的辦公室內(nèi)；保安公司30多名守庫、押運、駕駛?cè)藛T只能在一間26㎡的辦公室內(nèi)備勤；按照我行和公安部門簽訂的《委托押運合同》、《委托守庫合同》相關(guān)條款的規(guī)定，為便于守庫、押運作業(yè)管理，我行應(yīng)就近為押運大隊大隊長（公安系統(tǒng)科級干部）安排大隊長辦公室，但由于條件所限，目前未能有效落實。這些問題，不利于資金調(diào)度業(yè)務(wù)的順利開展。

工作措施：對上述不安全因素，市分行高度重視，為防止差錯事故和安全案件發(fā)生，在要求調(diào)度中心加強安全管理、加強現(xiàn)金調(diào)運流程管理的同時，要求直屬支行加強院落門衛(wèi)管理，對進出車輛、人員實行嚴(yán)格登記、憑證出入。但實際執(zhí)行中，人多、車多、建筑布局、庫存庫房位置等方面的安全隱患卻始終未能根除。

對資金調(diào)度中心的金庫設(shè)施，省分行駐南陽審計辦事處現(xiàn)場檢查后，于2007年4月27日以豫農(nóng)銀宛（2007）第6號簽發(fā)的《關(guān)于對南陽市分行資金調(diào)度中心存在隱患的風(fēng)險提示函》中，對金庫位置、庫房設(shè)計等方面提出風(fēng)險提示，同時建議市分行抓緊上報新建金庫方案；總行駐河南審計特派辦2007年5月15日-5月22日對我行資金調(diào)度中心現(xiàn)場檢查后，省分行于2007年7月13日以豫農(nóng)銀辦發(fā)（2007）第831號對我行下發(fā)了《關(guān)于總行審計特派辦對金庫現(xiàn)金安全管理情況檢查發(fā)現(xiàn)問題整改通知》，《整改通知》所附總行駐河南審計特派辦提出的《問題清單》中指出：“金庫設(shè)置安全管理存在風(fēng)險隱患。中心金庫位于兩座住宅樓中間，金庫大門面向人車流量較大的人民路，院內(nèi)人員、車輛來往繁雜，不符合金庫設(shè)置條件”?！吧鲜鍪聦嵅环稀吨袊r(nóng)業(yè)銀行中心金庫安全管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)[2005]209號第12條）、《中國農(nóng)業(yè)銀行運鈔安全工作規(guī)定》（農(nóng)銀發(fā)[2005]362號第21條）、《關(guān)于限期落實案件防范措施的緊急通知》（農(nóng)銀發(fā)[2007]129號案件防范措施之一第1條）的規(guī)定”?？傂袑徲嬏嘏赊k在《問題清單》中并對我行中心金庫提出整改建議，“建議中心庫盡快搬遷到合適的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日簽發(fā)了宛農(nóng)銀發(fā)（2007）146號《關(guān)于修建中心金庫庫房的請示》，今年又于2008年2月25日簽發(fā)了宛農(nóng)銀發(fā)（2008）130號《關(guān)于2008—2009年金庫撤并計劃及現(xiàn)金運送安防投資計劃、金庫安防設(shè)施投資計劃的報告》，向上級行打報告申請建立標(biāo)準(zhǔn)中心金庫。目前待上級行批復(fù)。

2、金庫內(nèi)電視監(jiān)控配備不符合要求

中心金庫內(nèi)，目前安有一個電視監(jiān)控探頭，在庫內(nèi)照到金庫門及其附近的部分款箱存放區(qū)域。按照豫農(nóng)銀發(fā)(2007)71號《關(guān)于切實加強庫款安全管理的緊急通知》精神，金庫電視監(jiān)控的配備標(biāo)準(zhǔn)實：現(xiàn)金庫房內(nèi)每個角落和人員工作區(qū)域均處在監(jiān)控設(shè)備的有效監(jiān)控之下。按此要求，中心金庫內(nèi)現(xiàn)金區(qū)和部分款箱區(qū)還需要配備監(jiān)控探頭。

此外，以前上級檢查曾經(jīng)提出，現(xiàn)有的電視監(jiān)控系統(tǒng)只起到事后查考的作用，起不到實時監(jiān)控的作用，原本因在場地限制，于主機房只能和衛(wèi)生間共同擠半間房內(nèi)，另半間作為現(xiàn)金點驗區(qū)。

工作措施：市分行調(diào)度中心已于5月24日以調(diào)度信息7020期向市分行提出了關(guān)于增加電視監(jiān)控設(shè)備的請示，待上級行批復(fù)后落實。電視監(jiān)控主機置放位置問題，還有待于金庫達標(biāo)后解決。

3、中心金庫員工沒有上崗證

省行豫農(nóng)銀發(fā)（2007）71號文件第一條規(guī)定，各行的管庫、守庫、押運、隨車業(yè)務(wù)員必須由二級分行頒發(fā)由省分行統(tǒng)一制作的《管庫、守庫、押運、隨車業(yè)務(wù)人員資格證》，持證上崗。但省分行統(tǒng)一制作的上崗證沒至今有發(fā)下來。

工作措施：目前資金調(diào)度中心員工佩戴的是由市分行統(tǒng)一制作的員工工作證及調(diào)度中心統(tǒng)一制作的調(diào)度中心出入庫區(qū)通行證。按照省行安排，需要制證的人員資料，市分行已于2007年11月5日已上報省行，目前尚待省行統(tǒng)一制證后頒發(fā)。

4、防彈衣、防彈頭盔不足

市分行調(diào)度中心目前投入運鈔的車輛8臺，隨車調(diào)運員18名，即便是按車配備，至少需配防彈衣、防彈頭盔16套，目前已配的8套，由于時間過長，已經(jīng)超期，子母扣粘結(jié)不牢，無法正常使用。縣、鄉(xiāng)線路的4臺車上還需配發(fā)防彈衣、防彈頭盔。

工作措施：為保證現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的安全運營，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》第三章第22節(jié)之相關(guān)規(guī)定，資金調(diào)度中心已于2007年11月向市分行申請增加防彈衣、防彈頭盔，等待上級行批復(fù)后解決。

5、中心庫的庫存限額難以落實

2007年中心金庫庫存現(xiàn)金平均余額為3489萬元，由于節(jié)前的投放旺季和節(jié)后的回籠旺季因素，今年以來至3月9日，中心金庫庫存現(xiàn)金平均余額為6062萬元，遠遠超過市分行核定的2500萬元中心庫庫存限額。

經(jīng)常超限額的主要原因在于中心庫的業(yè)務(wù)特點決定了無法控制日終庫存，當(dāng)天收回的現(xiàn)金都在下午入庫，而人行收繳現(xiàn)金都安排在上午，因此當(dāng)天收回的現(xiàn)金無法向人行交存。具體情況是：市人行發(fā)行庫僅工作日的上午9：00到11：30分開啟，調(diào)度中心當(dāng)天回調(diào)的現(xiàn)金是在每天下午入庫，無法向人行繳存，因此造成現(xiàn)金超庫存。

工作措施：對壓縮庫存現(xiàn)金工作，資金調(diào)度中心一直把作為提高經(jīng)營效益、降低風(fēng)險的一項基本的長期的任務(wù)來抓，積極采取措施，減低庫存現(xiàn)金余額。一是每天按時向人行足額繳存現(xiàn)金；二是建立庫存現(xiàn)金日報制度。每天兩次填報上午繳存人行后、下午日終前兩個時點的庫存余額及明細情況，并嚴(yán)格審查，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。三是加強現(xiàn)金整點。對中心復(fù)點人員建立臺帳、加強考核，將復(fù)點現(xiàn)金量與績效工資掛鉤考核，確保收回的不成捆現(xiàn)金當(dāng)天收回、當(dāng)天復(fù)點、當(dāng)天打捆、次日上交。四是加強與人行溝通協(xié)調(diào)。積極與發(fā)行庫溝通，力爭取的繳存現(xiàn)金方面的更多支持和配合，提高現(xiàn)金繳存工作效率。五是嚴(yán)把五好錢捆質(zhì)量關(guān)。中心調(diào)運員在營業(yè)機構(gòu)收繳現(xiàn)金時，嚴(yán)把錢捆質(zhì)量關(guān)，督促并指導(dǎo)營業(yè)機構(gòu)提高五好錢捆質(zhì)量，從基層做起，共同努力，降低庫存。

鑒于超庫存的主要成因，我們申請根據(jù)資金調(diào)度中心業(yè)務(wù)實際，增加庫存限額。

6、復(fù)點封包現(xiàn)金時間過長，影響中心金庫的關(guān)閉時間

為了降低基層行庫存占用，資金調(diào)度中心每天對基層的不成捆破幣封包收回（僅2月份春節(jié)后的13個工作日平均每天處理封包現(xiàn)金在14各網(wǎng)點近40萬元）。這些封包現(xiàn)金又都是在下午4點左右才入庫，為了便于差錯處理，復(fù)點員對這些封包現(xiàn)金都要當(dāng)天手工逐張點驗、整理、打捆、軋計碰庫，多在晚上7點之后完工，造成中心金庫庫房門無法按照正常營業(yè)時間關(guān)閉，加大了風(fēng)險隱患。

工作措施：由于春節(jié)過后，是各行回籠現(xiàn)金旺季，調(diào)度中心收繳的封包現(xiàn)金明顯增多，為了減少風(fēng)險，確保資金安全，資金調(diào)度中心在2008年2月20日以資金調(diào)度信息形式相各行下發(fā)了《關(guān)于破幣封包復(fù)點差錯處理的暫行通知》，對收回的封包破幣，調(diào)度中心當(dāng)天不能復(fù)點完畢的，封包現(xiàn)金原包入庫，次日在監(jiān)控下拆封、復(fù)點。如發(fā)現(xiàn)差錯，復(fù)點日當(dāng)天通知發(fā)生差錯的機構(gòu)。發(fā)生差錯的機構(gòu)必須在接到通知的當(dāng)天進行核實、確認、處理。

7、資金調(diào)度信息安全、保密問題

按照有關(guān)保密規(guī)定，現(xiàn)金調(diào)撥計劃、調(diào)撥線路、調(diào)撥金額、調(diào)撥代碼屬金融絕密信息。目前我們的處理方法是：基層的調(diào)撥申請通過傳真發(fā)至中心，中心核算部整理匯總，報市分行審批后，交由調(diào)運部落實。

工作措施：為加強現(xiàn)金調(diào)撥保密工作，堵塞安全隱患，目前資金調(diào)度中心受理的各縣支行的現(xiàn)金調(diào)撥計劃申請，嚴(yán)格按照2007年8月30日市分行下發(fā)的宛農(nóng)銀辦法[2007]655號《關(guān)于加強現(xiàn)金調(diào)撥安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)申請必須通過固定的傳真電話在固定時間發(fā)送，不得在規(guī)定時間以外或用其他傳真電話發(fā)送、傳輸。二是中心處理調(diào)度信息的電腦不得上因特網(wǎng)。三是中心員工加強保密教育，樹立保密意識，執(zhí)行保密規(guī)定。

8、管庫員統(tǒng)一工裝問題

省行豫農(nóng)銀發(fā)（2007）71號文件第五條規(guī)定，管庫人員進入庫房必須換穿統(tǒng)一制式專用工作服裝，嚴(yán)禁攜帶個人錢物進出庫房。

工作措施：目前調(diào)度中心管庫人員所傳的工裝是由市行統(tǒng)一制作的員工工作服，帶有口袋，不便有效控制攜帶個人錢物的問題。建議市分行與基層行統(tǒng)一解決制作管庫人員專用工作服裝問題。

9、整修道路，運鈔車不能在營業(yè)網(wǎng)點就近停靠問題

春節(jié)后，市區(qū)道路整修，目前已影響到靳崗、群英、文化、金漢豐營業(yè)所等運鈔車就近?？浚黾恿税踩[患。

工作措施：自修路開始，資金調(diào)度中心積極與保安公司協(xié)調(diào)，盡最大努力?？吭诶餇I業(yè)網(wǎng)點最近的地方，停車后加強力量，由押運人員、調(diào)運員、柜員共同護送款、箱，并保持高度警惕，防范風(fēng)險發(fā)生。

10、收繳款時間問題

基層為了降低庫存，近期提出了一些建議，主要包括：一是收繳現(xiàn)金與接款箱兩項工作合并處理；二是推遲收繳現(xiàn)金的發(fā)車時間?？紤]到作業(yè)流程、作業(yè)時間、向人行的計劃報送、差錯和安全等因素，中心沒有采納。

工作措施：對于基層行提出的問題，中心高度重視，具體情況一是資金調(diào)度中心運鈔車輛既日間調(diào)款又要在每天早晚接款箱（包），要兼顧兩項工作順利進行，須統(tǒng)籌安排調(diào)款和接送款箱的發(fā)車時間。尤其是運鈔車接送款箱涉及網(wǎng)點較多，目前安排的下午收款時間，主要考慮是為了不影響多數(shù)營業(yè)網(wǎng)點接收款箱時間，因此收款時間不能再推遲。資金調(diào)度中心每天下午，要對城區(qū)27個網(wǎng)點收款，網(wǎng)點比較分散，下午兩點出車，一般在四點以后才能回中心，旺季時還要更晚。調(diào)回現(xiàn)金辦完入庫手續(xù)后，一般在四點半在左右，調(diào)運員四點五十分出發(fā)，開始接收市區(qū)網(wǎng)點箱（包）。如果收款時間推遲直接影響下午箱（包）的按時接回，增加營業(yè)網(wǎng)點的安全風(fēng)險。二是人民銀行遠程無線預(yù)約系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的時間要求，容不得推遲收款時間。人民銀行無線預(yù)約系統(tǒng)運行要求明確規(guī)定，各商業(yè)銀行每天下午四點三十分前按卷別、版別等要求上報全市農(nóng)行第二天資金調(diào)撥計劃，如果超過規(guī)定的時間，人民銀行不予受理，第二天對人行的調(diào)出、調(diào)入現(xiàn)金業(yè)務(wù)就無法落實。調(diào)度中心安排市區(qū)營業(yè)機構(gòu)下午收款發(fā)車時間，也考慮到人行的這些規(guī)定，如再推遲發(fā)車時間，勢必影響入庫時間，進而影響到對人行無線預(yù)約系統(tǒng)的數(shù)據(jù)上報時間，結(jié)果是直接影響全市農(nóng)行的現(xiàn)金調(diào)運業(yè)務(wù)有序開展。

11、鎮(zhèn)平支行庫房位置造成的現(xiàn)金調(diào)撥作業(yè)安全問題

鎮(zhèn)平縣支行庫房在二樓，由于該行代理信用社業(yè)務(wù)，現(xiàn)金調(diào)撥頻繁、數(shù)量較大，尤其在回調(diào)現(xiàn)金中，兩個調(diào)運員合抬款包時，一名押運員在樓下車旁警戒、一名押運員跟隨調(diào)運員護衛(wèi)，還沒抬走的款包可能離開調(diào)運員的視線，造成風(fēng)險隱患。

工作措施：鎮(zhèn)平縣支行繳款頻繁且現(xiàn)金量大，資金調(diào)度中心運款車到達該行后，保安公司兩名武裝押運人員一人在運款車附近警戒，一人在縣行金庫樓梯附近警戒。中心隨車業(yè)務(wù)員到二樓庫房與縣行管庫人員辦理交接手續(xù)后，在從二樓到一樓運送現(xiàn)金的途中有無人警戒。對此問題，按照市行在2007年8月30日下發(fā)的宛農(nóng)銀辦法【2007】655號《關(guān)于加強現(xiàn)金調(diào)撥安全管理工作的通知》，為加強運鈔車裝卸時段的護衛(wèi)工作。一是要求鎮(zhèn)平支行在作業(yè)時段關(guān)緊大門；二是要求鎮(zhèn)平支行認真執(zhí)行文件規(guī)定，在作業(yè)時段派人員協(xié)助警戒；三是建議該行在現(xiàn)金調(diào)撥時啟用電梯或安裝升降機，實現(xiàn)一趟裝卸運送，避免現(xiàn)金脫離視線問題出現(xiàn)，防范安全隱患。

12、其他方面

經(jīng)過2008年3月7日調(diào)度中心的例行風(fēng)險排查，我們認為，目前除上述的風(fēng)險防控重點工作外，還需要著意加強以下工作：

（1）系統(tǒng)內(nèi)帳務(wù)的內(nèi)外核對工作。

（2）保安公司押運人員的流動性與身份認證工作。

（3）營業(yè)網(wǎng)點接收箱包人員數(shù)量與身份認證工作。（4）封包現(xiàn)金復(fù)點發(fā)現(xiàn)差錯的糾紛處理工作。

（5）向市人民銀行繳款被人民銀行退款時現(xiàn)金繳款憑證填制工作。