第一篇：財(cái)務(wù)有限公司利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力自評估報(bào)告2013年

利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力自評估報(bào)告

人行無錫中心支行：

根據(jù)利率市場化調(diào)查通知要求，現(xiàn)將我公司2013年利率市場化微觀機(jī)制建設(shè)情況匯報(bào)如下：

一、利率市場微觀機(jī)制建設(shè)情況

限于人力資源、業(yè)務(wù)類型、科技手段等方面客觀因素，公司利率市場化機(jī)制建設(shè)的速度相對緩慢，利率市場化微觀機(jī)制建設(shè)制度目前仍處于初級階段。

目前我公司已制訂的相關(guān)制度和操作辦法有：《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司利率定價(jià)管理辦法》、《關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息的規(guī)定》、《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司結(jié)息規(guī)則報(bào)備》與《江蘇華西集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司流動(dòng)性管理規(guī)則及應(yīng)急預(yù)案》，在相關(guān)涉及利率的業(yè)務(wù)管理辦法中均明確了公司利率工作實(shí)行“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級管理，前后分離”的管理理念。

利率管理工作由公司總經(jīng)理室按照公司資產(chǎn)負(fù)債管理要求進(jìn)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)?？偨?jīng)理室按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定和政策，制定公司的利率方針。資金計(jì)劃部是公司履行利率管理職責(zé)的具體執(zhí)行部門，公司設(shè)置了專門崗位，配備了專職人員，使公司在利率管理上得到了組織和人員的有效保障。

二、今年公司在市場化微觀機(jī)制建設(shè)情況及成效

2013年，在國際政治經(jīng)濟(jì)形勢動(dòng)蕩、復(fù)雜多變、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力的大背景下，我國經(jīng)濟(jì)仍處于弱周期低增速運(yùn)行狀態(tài)，呈現(xiàn)“降中趨穩(wěn)”的態(tài)勢，國家將繼續(xù)實(shí)施以穩(wěn)增速、調(diào)結(jié)構(gòu)、提高效率為主的宏觀調(diào)控政策，重點(diǎn)轉(zhuǎn)向深化改革和結(jié)構(gòu)調(diào)整，經(jīng)濟(jì)周期進(jìn)入智謀增長階段。公司高管層對此十分重視，將利率管理工作提到了一個(gè)新的高 1

度，今年以來公司在利率管理方面主要做了以下幾點(diǎn)工作：

一是進(jìn)一步提高對利率科學(xué)定價(jià)重要性的認(rèn)識，不斷提高存、貸款利率定價(jià)能力。一方面公司全體人員清醒認(rèn)識到利率不僅可以調(diào)節(jié)資產(chǎn)、負(fù)債結(jié)構(gòu)，平衡資金安全性、流動(dòng)性與效益性，而且還可以發(fā)揮利率杠桿在信貸資產(chǎn)優(yōu)化配置、增強(qiáng)與集團(tuán)和成員單位關(guān)系，促進(jìn)業(yè)務(wù)增長等的綜合作用；另一方面利率發(fā)揮著杠桿作用。公司發(fā)揮好存、貸款利率定價(jià)的主導(dǎo)性、主動(dòng)性和靈活性，適時(shí)調(diào)整利率定價(jià)，才能主動(dòng)適應(yīng)市場變化；同時(shí)作為提供專業(yè)化財(cái)務(wù)管理服務(wù)的財(cái)務(wù)公司，公司要增強(qiáng)對成員單位的存、貸款利率管理，合理細(xì)分成員單位貸款種類，制訂適合成員單位貸款的利率定價(jià)策略，充分運(yùn)用利率杠桿的手段，促進(jìn)成員單位合理控制融資成本，提高資金使用效益，促進(jìn)集團(tuán)和成員企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

二是專人負(fù)責(zé)利率管理工作。科學(xué)的利率定價(jià)直接關(guān)系到公司自身業(yè)務(wù)的發(fā)展和集團(tuán)和成員企業(yè)的發(fā)展；因此，我公司自成立自初就設(shè)立利率管理專人負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)日常管理，定期分析利率走勢，評估公司利率政策及執(zhí)行效果，完善利率調(diào)整和利率定價(jià)體系，及時(shí)制訂調(diào)整利率政策。

三是注重基礎(chǔ)信息收集和積累。利率管理部門注重搜集、積累、分析和貸款利率定價(jià)相關(guān)的信息和數(shù)據(jù)，為制訂調(diào)整利率政策提供可靠的依據(jù)。

四是強(qiáng)化利率定價(jià)管理。一方面公司定期向成員單位公布存、貸款利率定價(jià)信息，主動(dòng)接受成員單位的監(jiān)督；另一方面公司的監(jiān)事會(huì)不定期對存、貸款利率定價(jià)的科學(xué)合理進(jìn)行監(jiān)督檢查。但是，由于公司的存、貸款利率定價(jià)體系尚處在摸索階段，定價(jià)技術(shù)相對匱乏。

三、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力評價(jià)

公司經(jīng)過近四年的發(fā)展，已具備基本的利率定價(jià)制度，制度執(zhí)行基本到位，風(fēng)險(xiǎn)可控，利率管理工作總體上基本能夠適應(yīng)當(dāng)前各項(xiàng)業(yè)務(wù)的需要。

1、能及時(shí)落實(shí)人民銀行基準(zhǔn)利率調(diào)整政策，及時(shí)有效地執(zhí)行人民銀行利率管理政策。

2、存貸款計(jì)結(jié)息規(guī)則完善，系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置科學(xué)，計(jì)算準(zhǔn)確。

3、能將shibor(上海銀行間同業(yè)拆放利率)結(jié)合公司實(shí)際情況制定貼現(xiàn)利率，逐步建立以shibor為基準(zhǔn)的產(chǎn)品定價(jià)體系，不斷在完善公司利率定價(jià)機(jī)制和市場風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

4、能按照人民銀行要求及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)備相關(guān)利率數(shù)據(jù)等相關(guān)信息數(shù)據(jù)材料。

但是針對利率市場化可能產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)，我公司尚未制定有效的審計(jì)報(bào)告制度，目前利率風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)建設(shè)尚處于初級階段，對利率市場化可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)評估手段、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、利率走勢預(yù)測和避險(xiǎn)手段。同時(shí)我公司目前的利率市場化建設(shè)，尚未與上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）掛鉤，對存貸款定價(jià)的市場研究仍然不夠深入。

四、改善計(jì)劃

1、首先，加強(qiáng)對公司工作人員的利率風(fēng)險(xiǎn)意識和利率風(fēng)險(xiǎn)管理知識的培訓(xùn)，加強(qiáng)對客戶和市場的研究。制定并完善有利于風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)控制度和審計(jì)報(bào)告制度，增加行之有效的風(fēng)險(xiǎn)評估手段、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、利率走勢預(yù)測和避險(xiǎn)手段。

2、加強(qiáng)制定利率風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，積極防控利率風(fēng)險(xiǎn)。

3、在其他方面，利率定價(jià)積極與Shibor掛鉤，推進(jìn)利率市場化逐步深入，對Shibor加以充分運(yùn)用。

五、建議

財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)有其特殊性，相對與銀行來講在利率管理工作仍處于初級階段，公司利率定價(jià)能力較弱，利率風(fēng)控能力還需要進(jìn)一步提高，建議人民銀行和相關(guān)監(jiān)管部門能指導(dǎo)財(cái)務(wù)公司加強(qiáng)利率市場化的管理，完善利率定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制建設(shè)，指導(dǎo)公司有效防控風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估的報(bào)告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評?，F(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。

我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實(shí)施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第三篇：信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評估報(bào)告

XX縣信用聯(lián)社關(guān)于對

信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評估工作的匯報(bào)

X聯(lián)社XX辦事處:

按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)審計(jì)整改和開展信息科技風(fēng)險(xiǎn)自評估工作的通知》要求,我縣聯(lián)社迅速組成自評估調(diào)查小組,按照全面、系統(tǒng)的要求,認(rèn)真進(jìn)行自評估分析,現(xiàn)將情況匯報(bào)如下:

﹙一﹚、提高認(rèn)識，建立健全了信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。

隨著電子化建設(shè)不斷走向深入，信用社主要業(yè)務(wù)逐步依賴于計(jì)算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，隨之而來的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全已成為安全管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，尤其自二00六年五月底我縣農(nóng)村信用社順利并入全X農(nóng)信社通存通兌網(wǎng)絡(luò)后，網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作事關(guān)全縣農(nóng)村信用社改革，經(jīng)營、管理大局。我縣聯(lián)社從防范科技風(fēng)險(xiǎn)的高度充分認(rèn)識到加強(qiáng)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作的必要性和重要意義，正確處理了發(fā)展與安全的關(guān)系，一手抓電子化建設(shè)，一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范。截止目前，已經(jīng)初步按照上級主管部門統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建立起較完善的網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險(xiǎn)防范體系。我們主要做到了以下幾方面工作:

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范操作行為,我們從健全制度入手,先后修改完善了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 1

設(shè)備管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》、《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，修改制定了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰辦法》等制度、規(guī)定，切實(shí)將我縣農(nóng)村信用社的網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任落到實(shí)處。

二、加強(qiáng)硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境建設(shè)，避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

1、實(shí)現(xiàn)了內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)的嚴(yán)格的物理分離，內(nèi)網(wǎng)主線路為

光纖專線，備份線路為音頻專線，有關(guān)內(nèi)網(wǎng)用機(jī)保證了專機(jī)專用。

2、為每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)制做了規(guī)范的地線，并為網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配備了

專用機(jī)柜。與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有關(guān)的機(jī)房、辦公室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都配備有消防器材。

3、定期對中心機(jī)房及網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)專用供電線路及網(wǎng)絡(luò)線

路進(jìn)行專項(xiàng)整治，對老化的線路進(jìn)行了更新，對有隱患的線路進(jìn)行了整改。

4、所有網(wǎng)點(diǎn)都有不間斷電源保護(hù)。并定期對老化的設(shè)備，如UPS，參數(shù)穩(wěn)壓器，發(fā)電機(jī)進(jìn)行統(tǒng)一的更新。對網(wǎng)點(diǎn)所用設(shè)備都按一定比例配齊了備用設(shè)備。

5、上線初期，即制定下發(fā)了《計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)管理制度（暫行）》，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作、授權(quán)和口令以及人員和設(shè)備的管理。明確要求業(yè)務(wù)人員離開時(shí)，業(yè)務(wù)終端必須退出。在隨后的多次檢查中沒有發(fā)現(xiàn)不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

6、制定了《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》，確定了專

人進(jìn)行全轄病毒防治工作。

7、組織相關(guān)系統(tǒng)集成方和線路運(yùn)營方對縣中心機(jī)房進(jìn)行安

全風(fēng)險(xiǎn)測試，排除隱患。

8、制定了《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，建立了機(jī)房工

作人員及非工作人員出入管理規(guī)定。

﹙二﹚、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)了網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任制。

為加強(qiáng)信息科技和信息安全的管理，嚴(yán)格落實(shí)信息安全責(zé)任

制，聯(lián)社成立網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各信用社也成立了相應(yīng)的工作小組，全面負(fù)責(zé)本單位的信息安全和運(yùn)行管理工作，聯(lián)社建立了信息科技及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，設(shè)立了專職管理人員，網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任落實(shí)到位。積極地做好了信息安全工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)監(jiān)督工作,從加強(qiáng)員工安全教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)入手,避免出現(xiàn)管理風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)，確保了網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。在本次自評估中，各級領(lǐng)導(dǎo)對評估工作高度重視，風(fēng)險(xiǎn)評估工作得到了廣泛認(rèn)同和支持，順利地開展并卓有成效地進(jìn)行，獲得了客觀、真實(shí)和有效的評估結(jié)果。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，相互配合。

在自評估過程中，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)非常重視，召開專門會(huì)

議，指定部門和專人負(fù)責(zé)評估工作。分管領(lǐng)導(dǎo)多次聽取情況匯報(bào)，及時(shí)提出要求，進(jìn)行工作部署。信息管理部門負(fù)責(zé)人親自帶隊(duì)參與評估工作，抓好落實(shí)。各相關(guān)公司及線路運(yùn)營商派來有豐富經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)工程師參加測評工作，提前做好準(zhǔn)備工作。信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作涉及信息系統(tǒng)的主管部門、建設(shè)單位、運(yùn)行維護(hù)部門、使用部門、安全管理部門以及技術(shù)支持單位和產(chǎn)品或服務(wù)提供商。在各方的協(xié)調(diào)配合下，評估小組相互支持，謹(jǐn)慎從事、認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極協(xié)作，較好地完成了風(fēng)險(xiǎn)評估工作。

二、嚴(yán)格審查，保證質(zhì)量。

信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估是一項(xiàng)嶄新的工作，其專業(yè)性、技術(shù)

性很強(qiáng)，為了確保測評工作質(zhì)量，聯(lián)社運(yùn)管部按照銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估指南》，從工作內(nèi)容、測評目的、操作規(guī)程、技術(shù)手段等方面，以及評估的各個(gè)環(huán)節(jié)上嚴(yán)格把關(guān)，適時(shí)提出安排意見，有效地保證了測評工作的順利進(jìn)行。目前，共完成評估報(bào)告份，我縣農(nóng)村信用社信息安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作基本完成。

三、積極行動(dòng)，有效整改。

通過風(fēng)險(xiǎn)評估，各有關(guān)單位對現(xiàn)有信息網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的資產(chǎn)、運(yùn)行狀況、存在問題等有了全面翔實(shí)的了解，針對網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)客觀存在的安全隱患和安全風(fēng)險(xiǎn)，各單位正在積極研究有效解決方案。牟家壩信用社在評估結(jié)果出來后，認(rèn)識高、行動(dòng)快、安全意識強(qiáng)，于1月 日在社內(nèi)發(fā)文，對PC 機(jī)、終端和有關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)等進(jìn)行全面清查，同時(shí)，還提出了重新設(shè)置密碼和PC 權(quán)限，加強(qiáng)對敏感信息的管理，清除非法軟件等措施。

三、加強(qiáng)維護(hù)、建立了網(wǎng)絡(luò)和信息安全應(yīng)急預(yù)案。

我縣聯(lián)社高度重視網(wǎng)絡(luò)信息安全防范工作，建立了網(wǎng)絡(luò)信息

安全應(yīng)急預(yù)案，為避免出現(xiàn)不安全情況,對潛在的突發(fā)事件和重大操作，事先有預(yù)防措施、應(yīng)急處置程序和恢復(fù)控制辦法；明確了各責(zé)任區(qū)域責(zé)任人及其工作職責(zé)；定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練，檢驗(yàn)其操作性和效果;各社確定專人,作為信用社系統(tǒng)管理人員(兼),提供工作條件和培訓(xùn)機(jī)會(huì),建立了多層次的系統(tǒng)維護(hù)管理人員體系，提高了處理突發(fā)事件的效率和能力。

通過此次風(fēng)險(xiǎn)評估工作，找出了信息系統(tǒng)存在的不安全因

素，發(fā)現(xiàn)了一些安全隱患，制定了整改措施，增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性。我們認(rèn)識到，信息安全工作是一項(xiàng)長期的任務(wù)，這次評估工作僅僅是一個(gè)起點(diǎn)。今后，我們要將評估工作長期開展下去，逐步擴(kuò)大評估范圍，加深評估工作的深度，貫徹落實(shí)整改措施，不斷提高我縣農(nóng)村信用社信息系統(tǒng)的安全性，完整性和可用性，以保證各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。

二00八年一月十日

第四篇：自評估報(bào)告參考格式

附件

1***項(xiàng)目績效自評報(bào)告

（主管部門自評提綱）

一、項(xiàng)目概況

（一）基本情況

說明項(xiàng)目主管部門（單位）在該項(xiàng)目管理中的職能，項(xiàng)目立項(xiàng)、資金申報(bào)的依據(jù)，項(xiàng)目主要內(nèi)容等。

（二）項(xiàng)目自評步驟及方法

說明項(xiàng)目績效自評采用的組織實(shí)施步驟及方法。

二、項(xiàng)目資金申報(bào)情況

（一）項(xiàng)目資金申報(bào)及批復(fù)情況

說明項(xiàng)目資金申報(bào)、批復(fù)及預(yù)算調(diào)整等程序的相關(guān)情況。

（二）項(xiàng)目績效目標(biāo)

說明項(xiàng)目應(yīng)實(shí)現(xiàn)的具體績效目標(biāo)，包括目標(biāo)的量化、細(xì)化情況以及項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃等。

（三）項(xiàng)目資金申報(bào)相符性

說明具體項(xiàng)目資金申報(bào)的范圍、條件，資金分配的原則及考慮因素，申報(bào)內(nèi)容是否與實(shí)際相符，申報(bào)目標(biāo)是否合理可行等。

三、項(xiàng)目實(shí)施及管理情況

（一）資金計(jì)劃、到位及使用情況（可用表格形式反映）

1．資金計(jì)劃。在說明該項(xiàng)目全省資金計(jì)劃的基礎(chǔ)上，分項(xiàng)目或市（州）分別說明各類資金計(jì)劃情況，包括中央、省、市（州）、縣

（市、區(qū)）財(cái)政資金、項(xiàng)目單位自籌、其他渠道資金（包括銀行貸款及其他資金等）。

2．資金到位。匯總統(tǒng)計(jì)截止考評時(shí)點(diǎn)該項(xiàng)目全省資金到位情況。在此基礎(chǔ)上分項(xiàng)目或市（州）統(tǒng)計(jì)各類資金到位情況，包括中央、省、市（州）、縣（市、區(qū)）財(cái)政資金、項(xiàng)目單位自籌及其他渠道資金（包括銀行貸款及其他資金等。將資金到位情況與資金計(jì)劃進(jìn)行比對，并重點(diǎn)圍繞資金到位率、到位及時(shí)性及配套資金籌措能力等進(jìn)行評價(jià)，對未到位或到位不及時(shí)的情況作出分析說明。

3．資金使用。匯總統(tǒng)計(jì)截止考評時(shí)點(diǎn)該項(xiàng)目全省資金支出情況。在此基礎(chǔ)上分項(xiàng)目或市（州）統(tǒng)計(jì)資金支出情況，并對資金使用的安全性、規(guī)范性及有效性進(jìn)行重點(diǎn)分析，包括資金支付范圍、支付標(biāo)準(zhǔn)、支付進(jìn)度、支付依據(jù)等是否合規(guī)合法、是否與預(yù)算相符，并對自評中發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題進(jìn)行分析說明。

（二）項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理情況

總體評價(jià)各項(xiàng)目實(shí)施單位財(cái)務(wù)管理制度的健全性、會(huì)計(jì)核算的規(guī)范性及財(cái)務(wù)處理的及時(shí)性等。

（三）項(xiàng)目組織實(shí)施情況

結(jié)合項(xiàng)目組織實(shí)施管理辦法，重點(diǎn)圍繞以下內(nèi)容進(jìn)行分析評價(jià)，并對自評中發(fā)現(xiàn)的問題分析說明。

1．項(xiàng)目組織架構(gòu)及實(shí)施流程。

2．項(xiàng)目管理情況。結(jié)合項(xiàng)目特點(diǎn)，總體評價(jià)各項(xiàng)目實(shí)施單位執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)及項(xiàng)目管理制度等情況，包括招投標(biāo)、政府采購、項(xiàng)

目公示制等相關(guān)規(guī)定。

3．項(xiàng)目監(jiān)管情況。說明項(xiàng)目主管部門為加強(qiáng)項(xiàng)目管理所采取的監(jiān)管手段、監(jiān)管程序及實(shí)現(xiàn)的效果等。

四、項(xiàng)目完成情況

（一）項(xiàng)目完成任務(wù)量

對照項(xiàng)目計(jì)劃完成目標(biāo)，對截止考評時(shí)點(diǎn)的實(shí)際投資完成和任務(wù)量完成情況進(jìn)行比較，評價(jià)績效目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度。如未完成目標(biāo)任務(wù)，應(yīng)分析說明原因。

（二）項(xiàng)目完成質(zhì)量

對照預(yù)定績效目標(biāo)，評價(jià)項(xiàng)目完成質(zhì)量。如未完成質(zhì)量目標(biāo)，應(yīng)分析說明原因。

（三）項(xiàng)目完成進(jìn)度

對照預(yù)定計(jì)劃進(jìn)度說明項(xiàng)目實(shí)際完成進(jìn)度。如未完成進(jìn)度目標(biāo)，應(yīng)分析說明原因。

五、項(xiàng)目效果情況

結(jié)合《指標(biāo)表》中該項(xiàng)目所屬行業(yè)類別所列示的項(xiàng)目效果指標(biāo)，對項(xiàng)目實(shí)施所帶來的各類效益進(jìn)行全面分析評價(jià)，主要涉及項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益、功能實(shí)現(xiàn)情況、運(yùn)行保障效果、受益群體滿意度等多個(gè)方面。

六、評價(jià)結(jié)論及建議

（一）評價(jià)結(jié)論

結(jié)合項(xiàng)目自身特點(diǎn)、考評重點(diǎn)及管理辦法等要求，圍繞項(xiàng)目決策、項(xiàng)目管理、項(xiàng)目完成、項(xiàng)目效果四個(gè)方面對項(xiàng)目進(jìn)行總體評價(jià)。

（二）存在的問題

結(jié)合自評情況，分析存在的問題及原因。

（三）相關(guān)建議

針對項(xiàng)目自評中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)完善的意見及有關(guān)政策性建議。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

【穩(wěn)評報(bào)告目錄】

第一章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目基本情況 第一節(jié)、項(xiàng)目概況

一、項(xiàng)目單位

二、擬建地點(diǎn)

三、建設(shè)必要性

四、建設(shè)方案

五、建設(shè)期

六、主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

七、環(huán)境影響

八、資源利用

九、征地搬遷及移民安置

十、社會(huì)環(huán)境概況

十一、投資及資金籌措 第二節(jié)、評估依據(jù) 第三節(jié)、評估主體

一、擬建項(xiàng)目的評估主體指定方

二、評估主體的組成及職責(zé)分工 第四節(jié)、評估過程和方法

第二章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目評估內(nèi)容 第一節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查評估及各方意見采納情況 第二節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)識別和估計(jì)的評估

一、風(fēng)險(xiǎn)識別評估

二、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)評估

第三節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)防范和化解措施的評估 第四節(jié)、落實(shí)措施后的風(fēng)險(xiǎn)等級確定

第三章、河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目評估結(jié)論 第一節(jié)、擬建項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)因素 第二節(jié)、擬建項(xiàng)目合法性評估結(jié)論 第三節(jié)、擬建項(xiàng)目合理性評估結(jié)論 第四節(jié)、擬建項(xiàng)目可行性評估結(jié)論 第五節(jié)、擬建項(xiàng)目可控性評估結(jié)論 第六節(jié)、擬建項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)等級

第七節(jié)、擬建項(xiàng)目主要風(fēng)險(xiǎn)防范、化解措施 第八節(jié)、根據(jù)需要提出應(yīng)急預(yù)備和建議

附件：

附件

一、項(xiàng)目可行性研究報(bào)告

附件

二、項(xiàng)目申請報(bào)告及其社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)分析篇章

附件

三、規(guī)劃選址文件 附件

四、用地預(yù)審文件 附件

五、環(huán)境影響評價(jià)文件 附件

六、相關(guān)規(guī)劃與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

附件

七、同類或類似項(xiàng)目決策風(fēng)險(xiǎn)評估資料

評估要點(diǎn)：

一、合法性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目建設(shè)實(shí)施是否符合現(xiàn)行相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范以及國家有關(guān)政策；是否符合國家與地區(qū)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策等；河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目相關(guān)審批部門是否有相應(yīng)的項(xiàng)目審批權(quán)并在權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行審批；決策程序是否符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章等有關(guān)規(guī)定。

二、合理性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的實(shí)施是否符合科學(xué)發(fā)展觀要求，是否符合經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律，是否符合社會(huì)公共利益、人民群眾的現(xiàn)實(shí)利益和長遠(yuǎn)利益，是否兼顧了不同利益群體的訴求，是否可能引發(fā)地區(qū)、行業(yè)、群體之間的相互盲目攀比；依法應(yīng)給予相關(guān)群眾的補(bǔ)償和其他救濟(jì)是否充分、合理、公平、公正；擬采取的措施和手段是否必要、適當(dāng)，是否維護(hù)了相關(guān)群眾的合法權(quán)益等。

三、可行性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的建設(shè)時(shí)機(jī)和條件是否成熟，是否有具體、詳實(shí)的方案和完善的配套措施；視聽新媒體項(xiàng)目實(shí)施是否與本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng)，是否超越本地區(qū)財(cái)力，是否超越大多數(shù)群眾的承受能力，是否能得到大多說群眾的支持和認(rèn)可等。

四、可控性

主要評估河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目的建設(shè)實(shí)施是否存在公共安全隱患，是否會(huì)引發(fā)群眾性事件、，是否會(huì)引發(fā)社會(huì)負(fù)面輿論、惡意炒作以及其他影響社會(huì)穩(wěn)定的問題；對河南平樂鎮(zhèn)污水處理廠工程（更新）項(xiàng)目可能引發(fā)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否可控；對可能出現(xiàn)的社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)是否有相應(yīng)的防范、化解措施，措施是否可行、有效；宣傳解釋和輿論引導(dǎo)措施是否充分等。

資質(zhì)與專家

《社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析》報(bào)告，須附國家發(fā)改委頒發(fā)的《工程咨詢單位資格證書》復(fù)印件。

相關(guān)法規(guī)

※關(guān)于建立健全重大決策社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制的指導(dǎo)意見（試行）（中辦發(fā)【2012】2號）※國家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)國家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估暫行辦法的通知 ※國家發(fā)展改革委重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估暫行辦法

※國家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析篇章和評估報(bào)告編制大綱（試行）

通知

※重大固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析篇章和評估報(bào)告編制大綱（試行）

文件作用

※政府部門審批重大建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)審批或核準(zhǔn)的依據(jù)文件之一；

※特別提示：《社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》書面文件需要附國家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢單位資格證書；《

社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告》不需要附國家發(fā)改委頒發(fā)的工程咨詢單位資格證書，但評估機(jī)構(gòu)須有實(shí)際的社 會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)分析或評價(jià)工作經(jīng)驗(yàn) 服務(wù)流程：

1、客戶提出需求意向

2、雙方溝通工作目的和要求

3、客戶提供必要的基礎(chǔ)文件，雙方確認(rèn)是否可以實(shí)現(xiàn)工作目的和要求

4、雙方溝通合同條款，簽署委托合同

5、客戶支付項(xiàng)目預(yù)付款、根據(jù)資料清單提供項(xiàng)目基礎(chǔ)資料

6、廣州中撰咨詢會(huì)同客戶及相關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)，踏勘現(xiàn)場；

7、廣州中撰咨詢指導(dǎo)并協(xié)助客戶落實(shí)社會(huì)穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估相關(guān)現(xiàn)場工作；

8、廣州中撰咨詢撰寫項(xiàng)目成果文件，初稿提交客戶審閱

9、客戶的修改意見反饋廣州中撰咨詢，雙方進(jìn)行必要的溝通

10、廣州中撰咨詢完善項(xiàng)目成果文件，修訂稿提交客戶審定

11、客戶支付項(xiàng)目余款，廣州中撰咨詢提交項(xiàng)目成果文件書面文件及電子版