第一篇：備用信用證合作融資協(xié)議1

Contract No.：合 同 編 號(hào) :

備用信用證合作融資協(xié)議 A.甲方（開證方代表公司）

1.Company Name：CHINA GEN-MAO STONE MATERIALS MINING &

CONSTRUCTION CO., LTD

公司名稱：中國根茂石材礦業(yè)建筑工程有限公司

2.Address： 地址:

3.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

B.乙方（接證方代表公司）

1.Company Name：

公司名稱：

2.Address： 地址:

4.Tel./E–mail :

電話/電郵：

4.Represented By：

簽約法定代表人：

協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議的使用條款以及條款中的貿(mào)易專業(yè)術(shù)語是依照2010版最新修訂的國際貿(mào)易專業(yè)術(shù)語解釋通則（簡(jiǎn)稱INCOTERMS EDITION 2010）為依據(jù)，雙方完全理解同意並接受此專業(yè)術(shù)語的詮釋及條款規(guī)則。並在該規(guī)則下達(dá)成如下協(xié)議：

署名雙方願(yuàn)在雙方平等互利基礎(chǔ)上達(dá)成操作協(xié)議，該協(xié)議包括合夥人、子公司、股東、分公司、合作冒險(xiǎn)事業(yè)、商業(yè)夥伴和其他的協(xié)作機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱夥伴）。

A initialB initial

Page1 of 5

甲乙雙方通過認(rèn)真磋商，由甲方負(fù)責(zé)從銀行（Bank）開出的總額為貳仟萬美元以乙方指定的有限公司為受益人的備用信用證（SBLC，見附件一）。由乙方負(fù)責(zé)用該SBLC進(jìn)行質(zhì)押向銀行支行（Bank of，Branch）進(jìn)行貸款，在互相信任的原則下，達(dá)成本合作合同，具體條件和條款如下：

CLAUSE 1 融資貸款方式: 以備用信用證(SBLC)作抵押貸款。單據(jù)符合國際商會(huì)1998跟單信用證國際統(tǒng)一慣例ICC500條的規(guī)定及見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則URDG458的規(guī)定。SBLC是不可撤銷的、可轉(zhuǎn)讓的及保兌的，有效期為一年零一天。第二年、第三年、……還可重開，金額另定。

CLAUSE 2簽約地點(diǎn) ：中國深圳市。

CLAUSE 3 雙方責(zé)任：雙方誠信履行各自承諾，並提供公司營業(yè)執(zhí)照、有限公司註冊(cè)證書和個(gè)人護(hù)照彩色掃描件或身份證彩印件。互換檔後三日內(nèi)經(jīng)互相確認(rèn)（超過三日視為確認(rèn)）後簽署本協(xié)議。本協(xié)議簽字後立即生效。

CLAUSE 4 甲方承諾並保證該SBLC為真實(shí)、可靠及保兌，如有虛假、偽造等行為引發(fā)的全部法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失，均由甲方單方承擔(dān)。

CLAUSE 5 銀行座標(biāo)

A甲方（開證方）

Bank Name :

Bank Address :

Telephone No.:

BANK Secured Fax：

Bank Officer:

Account Name:

Account Number :

SWIFT Code :

B乙方（接證方）

Bank Name:

Bank Addresss:

Bank Officer:

Account Name:

Account No.:

SWIFT Code:

Telephone.No.:

E-mail:

CLAUSE 6 雙方在簽署本合作協(xié)議後，乙方立即提供接證銀行的融資備用信用證樣本。甲方銀行確認(rèn)無誤後，由甲方銀行將SBLC於5個(gè)銀行工作日安排以MT199或799發(fā)送至乙方銀行，並將MT199或799副本交給乙方，由乙方立即安排貸款銀行通過銀行對(duì)銀行進(jìn)行核實(shí)SBLC之真實(shí)性，確認(rèn)無誤後，在7個(gè)銀行工作日內(nèi)將全部的開證費(fèi)用扣除已付的人民幣20萬元匯入甲方指定賬戶。

CLAUSE 7 雙方同意SBLC平倉還款金額為SLBC實(shí)際貸款總額。雙方約定SBLC第一年到期前甲方必須為乙方再重開最少兩次，即：此備用信用證實(shí)際上是租用三年以上。

CLAUSE 8 保密規(guī)則：

8.1.協(xié)議雙方應(yīng)接受和同意按照國際商會(huì)規(guī)定對(duì)所有參與本次交易中人員應(yīng)規(guī)避協(xié)議內(nèi)容的對(duì)外洩露。保密協(xié)議受現(xiàn)有英國法律或國際商會(huì)ICC400/500/600，買賣雙方簽署的NCND（無迂回、無泄密協(xié)議）約束，并按其解釋。署名人願(yuàn)達(dá)成本協(xié)議用來定義將來的法律責(zé)任及資訊方和協(xié)定方應(yīng)承擔(dān)的保密責(zé)任，該責(zé)任符合國際商會(huì)(I.C.C.500)的規(guī)定。

8.2本協(xié)議簽署生效後各方應(yīng)保持最少5年的保密期。

CLAUSE 9.違約索賠：

按照（INCOTERMS EDITION 2010）規(guī)則及ICC 500條發(fā)生的違約行為：因甲/乙方未履行本協(xié)議條款規(guī)定的義務(wù)責(zé)任構(gòu)成違約，乙/甲方有權(quán)按本協(xié)議

SBLC開出金額的3%索賠。在乙方違約的情況下乙方除繳付違約金外應(yīng)無條件的將SLBC按照甲方指令轉(zhuǎn)出。

CLAUSE 10 仲裁： 10.1 在任何管轄法律下假如本協(xié)議某些條款為非法、無效或無法執(zhí)行，不意味著在任何其它管轄法律或法規(guī)下也是非法、無效或無法執(zhí)行的。10.2 所有各方同意任何由本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，包括關(guān)於本協(xié)議的存在性、有效性或終止，按國際仲裁中心（IAC）規(guī)則仲裁。在各方選擇的任何國家由指定的仲裁員進(jìn)行仲裁時(shí)，國際仲裁中心的規(guī)則將適用於仲裁程序。與本協(xié)議有關(guān)的所有的糾紛應(yīng)以和平方式協(xié)商解決。如果雙方協(xié)商不能解決可提交國際商會(huì)北京仲裁院，根據(jù)該院的仲裁程式規(guī)則進(jìn)行仲裁。該仲裁為最終裁決。

CLAUSE 11 本協(xié)議有關(guān)附件或傳真電郵檔與本協(xié)議具有同等法律效力，並構(gòu)成本協(xié)議不可分割的一部分。對(duì)於協(xié)議雙方及其繼承者在其利益上均具有約束力和適用性。本協(xié)議任何部分，用電子傳輸，將視為有效的。本協(xié)議所適用的法律和法規(guī)是：

按美國公司法106-229，“全球和國家商業(yè)法規(guī)中電子簽字”或符合聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會(huì)示范法關(guān)於電子簽字（2001）的其它適用法律，以及聯(lián)合國貿(mào)易簡(jiǎn)化和電子商務(wù)中心（UN/CEFACT）採用的電子商業(yè)協(xié)定（2000年5月，日內(nèi)瓦，ECE/TRADE/257）。電子文件傳輸受歐盟指引95/46/EEC制約。任何一方可以要求提供先前用電子傳輸文件的正本文件，用電子傳輸文件的那一方無論如何都不能延誤提供文件正本以履行各自要盡的義務(wù)和責(zé)任。

CLAUSE 12 簽約人

12.1 簽約人知道，他們巳看過前面描述的合約並且巳經(jīng)初步簽署過，而且他們也有完全的執(zhí)行本協(xié)議的權(quán)利，同時(shí)也知道另一方的名稱。經(jīng)由傳真、郵寄、電子郵件等途徑收到的協(xié)議經(jīng)簽字後即視為本協(xié)議生效，本協(xié)議的條款是必需實(shí)施的。本協(xié)議如有未盡事宜，應(yīng)由協(xié)議雙方協(xié)商修改本協(xié)議雙方簽字後作為本協(xié)議不可分割的部分一併生效。

12.2 任何一方可以簽署本協(xié)議，在任何時(shí)候、日期或所述的期限內(nèi)簽署本協(xié)議

任何副本而構(gòu)成的協(xié)議書須由全部有關(guān)各方書面簽署同意，才可更改本協(xié)議任何部分。

CLAUSE 13 不可撤銷的傭金保護(hù)：

13.1 不可撤銷的傭金保護(hù)協(xié)議涵蓋最初的協(xié)議，也涵蓋因中介人介紹而達(dá)成的本交易所引起的任何協(xié)議更新、展延、滾動(dòng)、補(bǔ)充或轉(zhuǎn)讓，即使買賣雙方之間更改了最初的協(xié)議代碼。

13.2 不可撤銷的傭金保護(hù)協(xié)議和任何接著簽發(fā)的付款指令將是可轉(zhuǎn)讓、可分割的，未經(jīng)受益人書面并經(jīng)公證同意，不得更改。所有各方同意，從簽署本不可撤消的傭金保護(hù)協(xié)議之日起五年內(nèi)不逾越、也不試圖逾越本協(xié)議交易的任何一方。不可撤銷的傭金保護(hù)協(xié)議約束各方、他們的雇員、合作伙伴、受讓方。

CLAUSE 14 本協(xié)議正式文本肆份（含附件），雙方各執(zhí)貳份。

A甲方（開證方代表公司）B乙方（接證方代表公司）

Represented By簽約人：Represented By簽約人：

ID No.身份證號(hào)碼：ID No.身份證號(hào)碼：

Position職位：Position 職位：

Date日期：2013年09月日Date日期：2013年09月日

第二篇：備用信用證融資配合協(xié)議

備用信用證融資合作協(xié)議

甲方(開證方): 負(fù)責(zé)人: 地址: 聯(lián)系方式：

乙方(貸款方): 法定代表人: 地址: 聯(lián)系方式：

一、合作雙方 : 開證方(簡(jiǎn)稱甲方): 具備相應(yīng)的開證能力,負(fù)責(zé)開出德意志銀行之SBL/C(備用信用證)。貸款方(簡(jiǎn)稱乙方): 具備SBL/C之抵押貸款額度,負(fù)責(zé)將該SBL/C做為擔(dān)保向貸款銀行或通過接證銀行貸出款項(xiàng)。

二、合作模式：

甲方負(fù)責(zé)申請(qǐng)德意志銀行開立以接證銀行所提供的條款版本的 SBL/C ；并負(fù)責(zé)開出SBL/C；乙方負(fù)責(zé)支付 SBL/C 貸款之利息費(fèi)用與相關(guān)費(fèi)用。

三、合作機(jī)制：甲方以投資乙方項(xiàng)目之名義，開出 SBL/C 作為項(xiàng)目貸款擔(dān)保，受益人為乙方或乙方的貸款銀行。

四、SBL/C 條件： 開證銀行：德意志銀行(幣種為：美元，金額為:大寫五千萬美元,小寫＄50,000,000.00)。期限：一年零一天。

受益人：為乙方或貸款銀行，乙方為借款受益賬戶公司；此賬戶在接證貸款銀行開戶時(shí)則先與甲方建立“聯(lián)名共管”。

樣版以貸款銀行提供之 SBL/C 樣版為準(zhǔn)，SBL/C 到期是無條件承兌、不可撤銷、可轉(zhuǎn)讓之版本。

合約總額：參考貸款銀行給予乙方之貸款額度，甲乙雙方另行協(xié)定。發(fā)送方式：以 SWIFT MT-760 開至貸款銀行。

五、乙方企業(yè)必須提供之文件：

完整的企業(yè)資料,簡(jiǎn)稱六證一卡,包括營業(yè)執(zhí)照（或商業(yè)登記證）（注冊(cè)資金以實(shí)際投資資金為準(zhǔn)）企業(yè)法人的護(hù)照彩印件（A4 規(guī)格）等，所有企業(yè)資料復(fù)印件均需加蓋公司印章。

貸款銀行給予乙方之 SBL/C 貸款額度信（須銀行正式開出并具名簽章之正式信函）。貸款銀行之完整坐標(biāo)。

貸款銀行提供之SBL/C樣版（須蓋上銀行簽章）。

六、融資貸款后之資金分配比例：

以SBL/C 面額計(jì)，按照甲方74%、乙方26%的比例分配。乙方于貸款銀行收到SWIFT MT-760后的5個(gè)工作日內(nèi)，按照甲方要求配合將備用信用證面額的74%劃撥到甲方指定的賬戶。

七、簽約：

在甲方收到乙方提供之相關(guān)文件后的三個(gè)銀行工作日內(nèi)雙方在深圳簽署正式合約并約定于香港律師事務(wù)所辦理業(yè)務(wù)見證。

合約簽辦公證后甲方在約定期限內(nèi)正式申辦開證銀行之開證額度手續(xù)進(jìn)入銀行對(duì)銀行的發(fā)文與相互查詢確認(rèn)開作并促以 MT760將SBL/C開至乙方貸款銀行。

八、操作程序：

甲方開證行先以SWIFT-MT-799方式向乙方接證行發(fā)出“開證通知。接證行接到上述“開證通知”并經(jīng)核實(shí)后，即以SWIFT MT-799 回復(fù)開證行“準(zhǔn)備并同意接受”SBL/C。同時(shí)，接證貸款銀行向乙方（以信開 / 電開方式）開出，“不可撤銷、有條件之貸款（放貸付款）指令”；

在接證貸款銀行收到SWIFT MT-799發(fā)來的預(yù)開證通知書并經(jīng)核定無誤后的三個(gè)銀行工作日內(nèi)，乙方必須向甲方出具不可撤銷的（放貸）付款承諾，并且此承諾書需加蓋銀行公章確認(rèn)。

甲方銀行收到乙方銀行回復(fù)的接證確認(rèn)電文后，三個(gè)銀行工作日內(nèi)以 SWIFT MT-760 方式將 SBLC 正本發(fā)到乙方接證行。

甲乙雙方按本協(xié)議第六條約定分配貸款資金后，交易完成。

九、違約責(zé)任：

雙方確定，違約責(zé)任以本協(xié)議書之作業(yè)程序的各條款為對(duì)照，雙方之任何一方未按該作業(yè)程序的條款約定執(zhí)行，即視為違約，應(yīng)無條件向守約方支付違約賠償金。

甲乙雙方簽約后，乙方未能安排好接證行或提供的接證資料不實(shí)、甲方銀行開證通知發(fā)到后未能安排接證行開出（放貸）付款（承諾）指令，屬乙方違約。乙方除應(yīng)負(fù)擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任外，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

乙方除向甲方交付違約金（本協(xié)議書之違約金額為SBLC面額1%款項(xiàng)）外，還應(yīng)當(dāng)無條件將SBLC按甲方指令轉(zhuǎn)出。

十、其他：

本協(xié)議一式四份，甲乙雙方各執(zhí)貳份，經(jīng)雙方代表正簽后生效，具同等法律效力。本協(xié)議受香港特別行政區(qū)法律約束。

甲方：

乙方：

授權(quán)簽約代表人：

授權(quán)簽約代表人：

年 月 日

年 月 日

第三篇：備用信用證

備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證[standby credit letter ]又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開立的信用證。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對(duì)受益人承擔(dān)一項(xiàng)義務(wù)的憑證。開證行保證在開證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國大會(huì)通過了由聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會(huì)起草的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會(huì)的第590號(hào)出版物《國際備用信用證慣例》（簡(jiǎn)稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權(quán)威國際慣例，正式生效實(shí)施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項(xiàng)不可撤銷的、獨(dú)立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專門規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨(dú)立存在之外，修訂時(shí)要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

[編輯本段]備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。

2.獨(dú)立性。備用證下開證人義務(wù)的履行并不取決于：①開證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4.強(qiáng)制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請(qǐng)人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開證行都是有強(qiáng)制性的。

[編輯本段]與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時(shí)，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時(shí)，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

2）一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進(jìn)口方為開證申請(qǐng)人，以出口

方為受益人；而備用信用證的開證申請(qǐng)人與受益人既可以是進(jìn)口方也可以是出口方。

備用信用證又稱擔(dān)保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開證行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，對(duì)受益人開立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，即開證行保證在開證申請(qǐng)人未履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請(qǐng)人不履行其義務(wù)時(shí)，即由開證行付款。如果開證申請(qǐng)人履行了約定的義務(wù)，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對(duì)于受益人來說，是備用于開證申請(qǐng)人發(fā)生違約時(shí)取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式，其具有擔(dān)保的性質(zhì)。同時(shí)，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨(dú)立于作為其開立基礎(chǔ)的其所擔(dān)保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點(diǎn)，又具有擔(dān)保的性質(zhì)。備用信用證開證行的付款責(zé)任與跟單信用證開證行的付款責(zé)任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務(wù)中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務(wù)人的地位，其付款責(zé)任是第二性的，即只有在開證申請(qǐng)人違約時(shí)開證行才承擔(dān)付款責(zé)任。而跟單信用證開證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時(shí)開證申請(qǐng)人是否付款。備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發(fā)展成為為國際性合同提供履約擔(dān)保的信用工具，其用途十分廣泛，如國際承包工程的投標(biāo)、國際租賃、預(yù)付貨款、賒銷業(yè)務(wù)以及國際融資等業(yè)務(wù)。國際商會(huì)在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對(duì)開備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用

于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

第四篇：租賃國際備用信用證融資操作程序

租賃國際備用信用證融資操作程序

基本要素

一、簡(jiǎn)介： 用于投資新建項(xiàng)目或貿(mào)易項(xiàng)下融資，被視為100%完全現(xiàn)金擔(dān)保的金融憑證,是擔(dān)保級(jí)別最高的擔(dān)保方式之一，是銀行界公認(rèn)的低風(fēng)險(xiǎn)貸款品種

二、功能：投資或擔(dān)保

三、開證銀行：匯豐銀行

四、種類及適用對(duì)象：

A.項(xiàng)目項(xiàng)下（投資項(xiàng)下）國際備用信用證，適用于

(銀行愿意貸款，但是缺少擔(dān)保的)國外企業(yè)、中外合資企業(yè)、外資企業(yè)

B.貿(mào)易項(xiàng)下國際備用信用證，適用于有進(jìn)出口權(quán)的所有企業(yè)

五、開 證 費(fèi)：10%

六、中 介 費(fèi)：2%+2%

七、融資模式：外保內(nèi)貸，即由境外的金融機(jī)構(gòu)提供國際備用信用證擔(dān)保，由境內(nèi)銀行貸款

八、特點(diǎn)：快！銀行審批后，15天內(nèi)資金到位

九、作用：?jiǎn)?dòng)項(xiàng)目，以小搏大

A、項(xiàng)目項(xiàng)下（投資項(xiàng)下）國際備用信用證融資

國內(nèi)帳戶操作方案人民幣貸款

一．內(nèi)資企業(yè)首先組建外資(合資或獨(dú)資)企業(yè)

1、在香港注冊(cè)公司，或直接購買一個(gè)香港公司

費(fèi)用約2萬元，含商業(yè)注冊(cè)登記證和轉(zhuǎn)地公證書，大陸有很多的代辦機(jī)構(gòu)，半個(gè)月即可完成。在網(wǎng)上搜索“香港公司注冊(cè)”，能找到很多公司。

另外，在后續(xù)的合資并購程序中，外經(jīng)委或商務(wù)局需要企業(yè)提供香港公司的資金證明，某些代辦公司可以提供匯豐銀行的資金證明，高8位數(shù)美金的資金證明，費(fèi)用是1.3萬元，8位數(shù)美金的資金證明是1.2萬元人民幣。

為了避嫌，我不提供這種業(yè)務(wù)，也不賺這個(gè)錢，請(qǐng)項(xiàng)目方自己去找這樣的機(jī)構(gòu)

對(duì)于私人公司，安排一個(gè)或幾個(gè)人當(dāng)香港公司董事，就可以了;對(duì)于國有公司，可以借鑒華潤集團(tuán)的作法，華潤集團(tuán)是我國最大的海外中央企業(yè)，該公司又在大

1陸注冊(cè)了“華潤集團(tuán)股份有限公司”，還是屬于外商獨(dú)資企業(yè)，所以，國有公司可以安排在香港注冊(cè)公司，再和國內(nèi)的項(xiàng)目公司合資或并購，逐漸外資企業(yè)。

2、公司法人，必須要有護(hù)照，以證明此人沒有犯罪記錄。

二．與內(nèi)資企業(yè)組建合資企業(yè)

①.到當(dāng)?shù)赝饨?jīng)委（商務(wù)局）接洽，熟悉國家和當(dāng)?shù)貙?duì)中外合資企業(yè)的各種政策，拿到商務(wù)局頒發(fā)“外商投資批準(zhǔn)證書”。合資時(shí)就以人民幣注冊(cè)，人民幣比較好處理，關(guān)于注冊(cè)資金和投資額度的確定方法：

外國投資者股權(quán)并購的，除國家另有規(guī)定外，對(duì)并購后所設(shè)外商投資企業(yè)應(yīng)按照以下比例確定投資總額的上限：

（一）注冊(cè)資本在210萬美元（1432.2萬人民幣）以下的，投資總額不得超過注冊(cè)資本的10/7；

（二）注冊(cè)資本在210萬美元（1432.2萬人民幣）以上至500萬美元（3410萬人民幣）的，投資總額不得超過注冊(cè)資本的2倍；

（三）注冊(cè)資本在500萬美元（3410萬人民幣）以上至1200萬美元（8184萬人民幣）的，投資總額不得超過注冊(cè)資本的2.5倍；

（四）注冊(cè)資本在1200萬美元（8184萬人民幣）以上的，投資總額不得超過注冊(cè)資本的3倍。

企業(yè)貸款的額度不能大于投注差（投資額度-注冊(cè)資金），應(yīng)該盡量放大投注差。企業(yè)最好在未合資之前就把注冊(cè)資金增資，內(nèi)資比較好處理。銀行審批貸款時(shí)，是要求注冊(cè)資金按時(shí)到位的。注冊(cè)資金的計(jì)算方法是：

注冊(cè)資金≧融資額度/(投注比-1)。（投注比是上述四條標(biāo)準(zhǔn)中規(guī)定的最大投資總額對(duì)注冊(cè)資金的倍數(shù)，按照標(biāo)準(zhǔn)取值10/7，2，2.5，3.）。

投資總額=投注比*注冊(cè)資金投注比=10/7，2，2.5，3.組建合資公司有兩種方式，第一、并購：由境外公司來收購已有的內(nèi)資公司的股份，或參與增資擴(kuò)股，股東數(shù)量增加了，公司名稱不變，項(xiàng)目實(shí)施主體不變，可以繼承已有的銀行信譽(yù)，可以和項(xiàng)目無縫對(duì)接，對(duì)于貸款的審批有好處；第二、合資：直接用香港公司和內(nèi)資公司合資，組建新的公司，股東只有兩個(gè)，不足之處是改變了項(xiàng)目主體，沒有繼承銀行信譽(yù)，而且公司的項(xiàng)目手續(xù)是以原來內(nèi)資公司名義辦理的，還要進(jìn)行銜接處理。當(dāng)然，這主要是看銀行如何看待這個(gè)問題，可以先和銀行溝通，一切以獲得銀行支持為準(zhǔn)，再?zèng)Q定采取哪種方式。內(nèi)資外資的股份比例，自己確定，外資最少占25%。

按照我國外商投資法，外資公司的注冊(cè)資金到位后，才可以申請(qǐng)貸款，否則是違法的，所以不論是并購、還是合資，都要想辦法將注冊(cè)資金到位，注冊(cè)資金要合適，以融資額度來定，不要貪大。企業(yè)要增資，可以用固定資產(chǎn)和商標(biāo)、專利（有）技術(shù)等無形資產(chǎn)出資，以減輕資金壓力。

②按照工商局要求提供文件，拿到外資企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照

三 開證

目前，開證行是倫敦匯豐銀行，1000萬美金起開，開證費(fèi)10%+2%+1%

①.項(xiàng)目方將資金移到香港公司賬戶上，并委托此銀行為付款銀行，打出銀行對(duì)

賬單掃描給開證人，②.雙方簽訂開證合同，項(xiàng)目方委托付款銀行開出不可撤銷有條件銀行支付令

（ICBPO），③.三天內(nèi)，開證人指定開證銀行將信用證開到項(xiàng)目方指定的銀行，④.項(xiàng)目方指令委托銀行支付開證費(fèi)，并支付中介費(fèi)。

四．到期還證

離岸帳戶或外幣賬戶操作方案外幣貸款

1、在香港注冊(cè)公司，在本地銀行開設(shè)離岸帳戶，以香港公司的名義向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)外幣貸款，2、用合資公司的名義申請(qǐng)外幣貸款，在銀行開設(shè)歐元賬戶

貸款額度不限，可以用逐步增資的方式，把資金注入合資公司賬戶。開證后，接證銀行將外幣直接打入該帳戶，再將外幣以投資的方式匯到國內(nèi)公司的外幣賬戶上，兌換成人民幣。費(fèi)用同上一方案

也可在香港、新加坡等地進(jìn)行海外融資，方法同上。

注冊(cè)香港公司的好處

1、完成此次融資任務(wù)，把項(xiàng)目運(yùn)作起來

2、利用香港公司作為轉(zhuǎn)口貿(mào)易中間商，在進(jìn)出口中業(yè)務(wù)中，可以合理避稅。香港采用“海外得利”免稅，并采用單一稅制16.5%，而大陸的稅制是很高的，比較如下：

比如貴公司的產(chǎn)品成本是100美元，以200美元的價(jià)格出口到美國

①、直接出口到美國，企業(yè)所得稅：（200-100）*20%=20美元

股東分紅個(gè)人所得稅：（200-100）*25%=25美元股東所得：200-100-20-25美元=55美元

②、將產(chǎn)品加價(jià)5美元，賣給香港公司，再以200美元賣給美國，國內(nèi)企業(yè)所得稅：(105-100)*20%=1美元

對(duì)于香港公司來說，利潤是海外得利，香港是免稅的，所以，企業(yè)的利潤是：

200-100-1=99美元，公司可以將此利潤打回國內(nèi)公司。

注冊(cè)香港公司同樣在進(jìn)口的貿(mào)易中，也可以合理避稅。所以，請(qǐng)企業(yè)要有國

際視野，注冊(cè)香港公司好處是很多的。

B.貿(mào)易項(xiàng)下國際備用信用證融資

適用于有進(jìn)出口權(quán)的企業(yè)，要建立在真實(shí)的貿(mào)易背景下，不可偽造合同，搞不好，是要負(fù)刑事責(zé)任的，銀行會(huì)審核企業(yè)的經(jīng)營情況，要求企業(yè)有很良好的經(jīng)營歷史，對(duì)于新企業(yè)，沒有經(jīng)營業(yè)績(jī)，用這種方式，銀行貸款很難批下來。只能是在國內(nèi)賬戶操作，程序如下：

1、與外商簽訂真實(shí)的外貿(mào)合同，送交銀行審批，拿到銀行貸款承諾書

2、與開證方簽訂合同，辦理抵押手續(xù)，操作同A.我建議，新項(xiàng)目只能采用項(xiàng)目項(xiàng)下國際備用信用證融資。

關(guān)于備用信用證債務(wù)的處理

此種融資方式最大的好處就是不需要企業(yè)提供反擔(dān)保，就是企業(yè)在拿開證人的錢在辦事，但是如果企業(yè)發(fā)生債務(wù)違約，那么就是涉嫌信用證詐騙，要承擔(dān)刑事責(zé)任。那么我們?cè)趺磥硖幚碇@種債務(wù)呢？

1、如果企業(yè)是投資項(xiàng)下的融資，那么就用貸款購買的土地和修建的廠房等固定資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)抵押給銀行，形成債務(wù)對(duì)沖。如果企業(yè)是貿(mào)易項(xiàng)下的融資，那么就沒有多少問題了，資金總是在那里，只要掌握好回款節(jié)奏，就可以了。

2、續(xù)開信用證，用下一張信用證替換到期信用證。

第五篇：SBLC備用信用證

SBLC備用信用證

備用信用證[standby credit letter ]又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開立的信用證。

BG 銀行保函 [letter of guarantee] 又稱“銀行保證書”、“銀行信用保證書”或簡(jiǎn)稱“保證書”。銀行作為保證人向受益人開立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項(xiàng)義務(wù)時(shí)，則由銀行承擔(dān)保函中所規(guī)定的付款責(zé)任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易的不同而多種多樣；在形式上無一定的格式；對(duì)有關(guān)方面的權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定、處理手續(xù)等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時(shí)，只能就其文件本身內(nèi)容所述來作具體解釋。

備用信用證 簡(jiǎn)稱SBLC(standby letters of credit)又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開立的信用證。它是集擔(dān)保、融資、支付及相關(guān)服務(wù)為一體的多功能金融產(chǎn)品，因其用途廣泛及運(yùn)作靈活，在國際商務(wù)中得以普遍應(yīng)用。但在我國，備用信用證的認(rèn)知度仍遠(yuǎn)不及銀行保函、商業(yè)信用證等傳統(tǒng)金融工具。鑒此，認(rèn)識(shí)備用信用證的法律性質(zhì)及功能所在，并予以合理應(yīng)用，無疑有助于企業(yè)更有效率地參與國際競(jìng)爭(zhēng)。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對(duì)受益人承擔(dān)一項(xiàng)義務(wù)的憑證。開證行保證在開證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

[編輯本段]

備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國大會(huì)通過了由聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會(huì)起草的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會(huì)的第590號(hào)出版物《國際備用信用證慣例》（簡(jiǎn)稱《ISP98》）作為專門適用于備用信用證的權(quán)威國際慣例，正式生效實(shí)施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開立后即是一項(xiàng)不可撤銷的、獨(dú)立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專門規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨(dú)立存在之外，修訂時(shí)要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

[編輯本段]

備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。

2.獨(dú)立性。備用證下開證人義務(wù)的履行并不取決于：①開證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4.強(qiáng)制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請(qǐng)人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開證行都是有強(qiáng)制性的。

[編輯本段]

與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時(shí)，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時(shí)，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

2）一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進(jìn)口方為開證申請(qǐng)人，以出口方為受益人；而備用信用證的開證申請(qǐng)人與受益人既可以是進(jìn)口方也可以是出口方。

備用信用證又稱擔(dān)保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開證行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，對(duì)受益人開立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，即開證行保證在開證申請(qǐng)人未履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請(qǐng)人不履行其義務(wù)時(shí)，即由開證行付款。如果開證申請(qǐng)人履行了約定的義務(wù)，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對(duì)于受益人來說，是備用于開證申請(qǐng)人發(fā)生違約時(shí)取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式，其具有擔(dān)保的性質(zhì)。同時(shí)，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨(dú)立于作為其開立基礎(chǔ)的其所擔(dān)保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點(diǎn)，又具有擔(dān)保的性質(zhì)。

備用信用證開證行的付款責(zé)任與跟單信用證開證行的付款責(zé)任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務(wù)中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務(wù)人的地位，其付款責(zé)任是第二性的，即只有在開證申請(qǐng)人違約時(shí)開證行才承擔(dān)付款責(zé)任。而跟單信用證開證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時(shí)開證申請(qǐng)人是否付款。

備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發(fā)展成為為國際性合同提供履約擔(dān)保的信用工具，其

用途十分廣泛，如國際承包工程的投標(biāo)、國際租賃、預(yù)付貨款、賒銷業(yè)務(wù)以及國際融資等業(yè)務(wù)。國際商會(huì)在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

[編輯本段]

備用信用證（STANDBY L/C）的種類

備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對(duì)開備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。