第一篇：SBLC_____________備用信用證

SBLC 備用信用證

概念：備用信用證 簡(jiǎn)稱(chēng)SBLC(standby letters of credit)又稱(chēng)擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。它是集擔(dān)保、融資、支付及相關(guān)服務(wù)為一體的多功能金融產(chǎn)品。

性質(zhì)：

1.不可撤銷(xiāo)性（irrevocable）。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷(xiāo)其在該備用證下之義務(wù)。因此這一特許鎖定了開(kāi)證人的責(zé)任義務(wù)，進(jìn)而更有效的保障了受益人的權(quán)益。

2.獨(dú)立性（independent）。備用信用證一經(jīng)開(kāi)立，即作為一種自足文件而獨(dú)立存在。其既獨(dú)立于賴(lài)以開(kāi)立的申請(qǐng)人與受益人之間的基礎(chǔ)交易合約，又獨(dú)立于申請(qǐng)人和開(kāi)證人之間的開(kāi)證契約關(guān)系；基礎(chǔ)交易合約對(duì)備用信用證無(wú)任何法律約束力，開(kāi)證人完全不介入基礎(chǔ)交易的履約狀況，其義務(wù)完全取決于備用信用證條款和受益人提交的單據(jù)是否表面上符合這些條款的規(guī)定。

3.跟單性（documentary）。開(kāi)證行保證開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其支付義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可得到開(kāi)證行的償付。

4.強(qiáng)制性（enforceable)。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴(lài)備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的。

備用信用證運(yùn)作原理

1，開(kāi)證申請(qǐng)人（基礎(chǔ)交易合同的債務(wù)人）向開(kāi)證人（銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)）申請(qǐng)開(kāi)出備用信用證。

2，開(kāi)證人嚴(yán)格審核開(kāi)證申請(qǐng)人的資信能力、財(cái)務(wù)狀況、交易項(xiàng)目的可行性與效益等重要事項(xiàng)，若同意受理，即開(kāi)出備用信用證，并通過(guò)通知行將該備用信用證通知受益人（基礎(chǔ)交易合同的債權(quán)人）。

3，若開(kāi)證申請(qǐng)人按基礎(chǔ)交易合同約定履行了義務(wù)，開(kāi)證人不必因開(kāi)出備用信用證而必須履行付款義務(wù)，其擔(dān)保責(zé)任于信用證有效期滿(mǎn)而解除；若開(kāi)證申請(qǐng)人未能履約，備用信用證將發(fā)揮其支付擔(dān)保功能。在后一種情形下，受益人可按照備用信用證的規(guī)定提交匯票、申請(qǐng)人違約證明和索賠文件等，向開(kāi)證人索賠。4，開(kāi)證人審核并確認(rèn)相關(guān)索賠文件符合備用信用證規(guī)定后，必須無(wú)條件地向受益人付款，履行其擔(dān)保義務(wù)。最后，開(kāi)證人對(duì)外付款后，向開(kāi)證申請(qǐng)人索償墊付的款項(xiàng)，后者有義務(wù)予以?xún)斶€。

備用信用證（STANDBY L/C）的種類(lèi)

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

第二篇：備用信用證

備用信用證（STANDBY L/C）的種類(lèi)

備用信用證[standby credit letter ]又稱(chēng)擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開(kāi)證銀行對(duì)受益人承擔(dān)一項(xiàng)義務(wù)的憑證。開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可得到開(kāi)證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國(guó)大會(huì)通過(guò)了由聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)起草的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約；1999年1月1日，國(guó)際商會(huì)的第590號(hào)出版物《國(guó)際備用信用證慣例》（簡(jiǎn)稱(chēng)《ISP98》）作為專(zhuān)門(mén)適用于備用信用證的權(quán)威國(guó)際慣例，正式生效實(shí)施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開(kāi)立后即是一項(xiàng)不可撤銷(xiāo)的、獨(dú)立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專(zhuān)門(mén)規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨(dú)立存在之外，修訂時(shí)要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見(jiàn)是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

[編輯本段]備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷(xiāo)性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷(xiāo)其在該備用證下之義務(wù)。

2.獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：①開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4.強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴(lài)備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的。

[編輯本段]與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時(shí)，開(kāi)證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時(shí)，開(kāi)證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

2）一般商業(yè)信用證開(kāi)證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開(kāi)出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買(mǎi)賣(mài)雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行；備用信用證的開(kāi)證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開(kāi)出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買(mǎi)賣(mài)雙方的交易出現(xiàn)了問(wèn)題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進(jìn)口方為開(kāi)證申請(qǐng)人，以出口

方為受益人；而備用信用證的開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人既可以是進(jìn)口方也可以是出口方。

備用信用證又稱(chēng)擔(dān)保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，對(duì)受益人開(kāi)立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，即開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證銀行開(kāi)具匯票（或不開(kāi)匯票），并提交開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開(kāi)證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人不履行其義務(wù)時(shí)，即由開(kāi)證行付款。如果開(kāi)證申請(qǐng)人履行了約定的義務(wù)，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對(duì)于受益人來(lái)說(shuō)，是備用于開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)生違約時(shí)取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式，其具有擔(dān)保的性質(zhì)。同時(shí)，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨(dú)立于作為其開(kāi)立基礎(chǔ)的其所擔(dān)保的交易合同，開(kāi)證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無(wú)關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點(diǎn)，又具有擔(dān)保的性質(zhì)。備用信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任與跟單信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務(wù)中，備用信用證是一種銀行保證，開(kāi)證行一般處于次債務(wù)人的地位，其付款責(zé)任是第二性的，即只有在開(kāi)證申請(qǐng)人違約時(shí)開(kāi)證行才承擔(dān)付款責(zé)任。而跟單信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開(kāi)證行就必須立即付款，而不管此時(shí)開(kāi)證申請(qǐng)人是否付款。備用信用證最早流行于美國(guó)，因美國(guó)法律不允許銀行開(kāi)立保函，故銀行采用備用信用證來(lái)代替保函，后來(lái)其逐漸發(fā)展成為為國(guó)際性合同提供履約擔(dān)保的信用工具，其用途十分廣泛，如國(guó)際承包工程的投標(biāo)、國(guó)際租賃、預(yù)付貨款、賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)以及國(guó)際融資等業(yè)務(wù)。國(guó)際商會(huì)在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

[編輯本段]備用信用證（STANDBY L/C）的種類(lèi)

備用信用證的種類(lèi)很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類(lèi)：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱(chēng)對(duì)開(kāi)備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用

于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

第三篇：SBLC備用信用證

SBLC備用信用證

備用信用證[standby credit letter ]又稱(chēng)擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。

BG 銀行保函 [letter of guarantee] 又稱(chēng)“銀行保證書(shū)”、“銀行信用保證書(shū)”或簡(jiǎn)稱(chēng)“保證書(shū)”。銀行作為保證人向受益人開(kāi)立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項(xiàng)義務(wù)時(shí)，則由銀行承擔(dān)保函中所規(guī)定的付款責(zé)任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易的不同而多種多樣；在形式上無(wú)一定的格式；對(duì)有關(guān)方面的權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定、處理手續(xù)等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時(shí)，只能就其文件本身內(nèi)容所述來(lái)作具體解釋。

備用信用證 簡(jiǎn)稱(chēng)SBLC(standby letters of credit)又稱(chēng)擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。它是集擔(dān)保、融資、支付及相關(guān)服務(wù)為一體的多功能金融產(chǎn)品，因其用途廣泛及運(yùn)作靈活，在國(guó)際商務(wù)中得以普遍應(yīng)用。但在我國(guó)，備用信用證的認(rèn)知度仍遠(yuǎn)不及銀行保函、商業(yè)信用證等傳統(tǒng)金融工具。鑒此，認(rèn)識(shí)備用信用證的法律性質(zhì)及功能所在，并予以合理應(yīng)用，無(wú)疑有助于企業(yè)更有效率地參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)。

備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開(kāi)證銀行對(duì)受益人承擔(dān)一項(xiàng)義務(wù)的憑證。開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可得到開(kāi)證行的償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。

[編輯本段]

備用信用證（STANDBY L/C）的適用條款

1995年12月，聯(lián)合國(guó)大會(huì)通過(guò)了由聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)起草的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約；1999年1月1日，國(guó)際商會(huì)的第590號(hào)出版物《國(guó)際備用信用證慣例》（簡(jiǎn)稱(chēng)《ISP98》）作為專(zhuān)門(mén)適用于備用信用證的權(quán)威國(guó)際慣例，正式生效實(shí)施。

根據(jù)《ISP98》所界定的“備用信用證在開(kāi)立后即是一項(xiàng)不可撤銷(xiāo)的、獨(dú)立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專(zhuān)門(mén)規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨(dú)立存在之外，修訂時(shí)要考慮的反而是UCP600是否仍有必要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見(jiàn)是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。

[編輯本段]

備用信用證有如下性質(zhì)：

1.不可撤銷(xiāo)性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷(xiāo)其在該備用證下之義務(wù)。

2.獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：①開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力。②受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利。③備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。④開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3.跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4.強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴(lài)備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的。

[編輯本段]

與一般信用證相比:

1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時(shí)，開(kāi)證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時(shí)，開(kāi)證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。

2）一般商業(yè)信用證開(kāi)證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開(kāi)出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買(mǎi)賣(mài)雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行；備用信用證的開(kāi)證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開(kāi)出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買(mǎi)賣(mài)雙方的交易出現(xiàn)了問(wèn)題。

3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進(jìn)口方為開(kāi)證申請(qǐng)人，以出口方為受益人；而備用信用證的開(kāi)證申請(qǐng)人與受益人既可以是進(jìn)口方也可以是出口方。

備用信用證又稱(chēng)擔(dān)保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開(kāi)證行根據(jù)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，對(duì)受益人開(kāi)立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，即開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證銀行開(kāi)具匯票（或不開(kāi)匯票），并提交開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開(kāi)證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人不履行其義務(wù)時(shí)，即由開(kāi)證行付款。如果開(kāi)證申請(qǐng)人履行了約定的義務(wù)，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對(duì)于受益人來(lái)說(shuō)，是備用于開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)生違約時(shí)取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式，其具有擔(dān)保的性質(zhì)。同時(shí)，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨(dú)立于作為其開(kāi)立基礎(chǔ)的其所擔(dān)保的交易合同，開(kāi)證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無(wú)關(guān)。綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點(diǎn)，又具有擔(dān)保的性質(zhì)。

備用信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任與跟單信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務(wù)中，備用信用證是一種銀行保證，開(kāi)證行一般處于次債務(wù)人的地位，其付款責(zé)任是第二性的，即只有在開(kāi)證申請(qǐng)人違約時(shí)開(kāi)證行才承擔(dān)付款責(zé)任。而跟單信用證開(kāi)證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開(kāi)證行就必須立即付款，而不管此時(shí)開(kāi)證申請(qǐng)人是否付款。

備用信用證最早流行于美國(guó)，因美國(guó)法律不允許銀行開(kāi)立保函，故銀行采用備用信用證來(lái)代替保函，后來(lái)其逐漸發(fā)展成為為國(guó)際性合同提供履約擔(dān)保的信用工具，其

用途十分廣泛，如國(guó)際承包工程的投標(biāo)、國(guó)際租賃、預(yù)付貨款、賒銷(xiāo)業(yè)務(wù)以及國(guó)際融資等業(yè)務(wù)。國(guó)際商會(huì)在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍

[編輯本段]

備用信用證（STANDBY L/C）的種類(lèi)

備用信用證的種類(lèi)很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類(lèi)：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱(chēng)對(duì)開(kāi)備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

第四篇：備用信用證種類(lèi)

備用信用證(Standby Letter of Guarantee)

備用信用證又稱(chēng)商業(yè)票據(jù)信用證、擔(dān)保信用證，是指開(kāi)證行根據(jù)開(kāi)證申請(qǐng)人的請(qǐng)求對(duì)受益人開(kāi)立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證。即開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)旅行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票（或不開(kāi)匯票），并提交開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開(kāi)證行的償付。

備用信用證是屬于銀行信用，開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未履行其義務(wù)時(shí)，即由開(kāi)證銀行付款。因此，備用信用證對(duì)受益人來(lái)說(shuō)是備用于開(kāi)證申請(qǐng)人發(fā)生毀約時(shí)，取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式。備用信用證是具有信用證形式和內(nèi)容的銀行保證書(shū)。

國(guó)際商會(huì)在《跟單信用證統(tǒng)一慣例》1983年修訂本中，首次明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍。1998年12月國(guó)際商會(huì)又對(duì)備用信用證制定了《國(guó)際備用信用證慣例》（International Standby Practices 1998）簡(jiǎn)稱(chēng)〈ISP98〉并于1999年1月10日起實(shí)施。

國(guó)際商會(huì)“UCP 500”規(guī)定，該慣例也適用于備用信用征（Standby L／C）。

備用信用證的定義和前述信用證的定義并無(wú)不同，都是銀行（開(kāi)證行）應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向受益人開(kāi)立的，在一定條件下憑規(guī)定的單據(jù)向受益人支付一定款項(xiàng)的書(shū)面憑證。所不同的是，規(guī)定的單據(jù)不同。備用信用證要求受益人提交的單據(jù)，不是貨運(yùn)單據(jù)，而是受益人出具的關(guān)于申請(qǐng)人違約的聲明或證明。

傳統(tǒng)的銀行保函有可能使銀行卷入商業(yè)糾紛，美、日等國(guó)的法律禁止銀行開(kāi)立保函。于是美國(guó)銀行采用備用信用證的形式，對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易行為提供擔(dān)保。隨著銀行保函在應(yīng)用中性質(zhì)的變化，特別是1992年國(guó)際商會(huì)《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》的公布，銀行保函和備用信用證的內(nèi)容和作用已趨一致。所不同的只是兩者遵循的慣例不同。備用信用證運(yùn)用于“UCP 500”，而銀行保函則適用于上述《規(guī)則》。

備用信用證是擔(dān)保銀行向貼現(xiàn)或貸款銀行承諾到期為借款方償還債務(wù)，如果借款方到期償還了貸款，那么，備用信用證就備而不用，如果，借款方到期不歸還貸款，那么，備用信用證就起作用，擔(dān)保銀行就要為借款方向貸款銀行償還貸

款。備用信用證有無(wú)條件兌付信用證和有條件兌付信用證。

備用信用證的種類(lèi)

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱(chēng)對(duì)開(kāi)備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

備用信用證樣本

備用信用證樣本包括：

1、交通銀行的融資性備用信用證樣本

To: Bank of communications, SHENYING BranchFrom: XYZ BANK

Date: 20 DECEMBER 2004

Standby Letter of Credit

With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONG KONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION

ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of

indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be

marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.

第五篇：備用信用證詳解及樣本

備用信用證詳解及樣本

什么是備用信用證，備用信用證的融資性質(zhì)：

備用信用證又稱(chēng)擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價(jià)款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開(kāi)立的信用證。備用信用證是在美國(guó)發(fā)展起來(lái)的一種以融通資金、保證債務(wù)為目的的金融工具。在十九世紀(jì)初，美國(guó)有關(guān)法例限制銀行辦理保函業(yè)務(wù)，然而隨著各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，銀行確有為客戶(hù)提供保證業(yè)務(wù)的需要，因而產(chǎn)生了備用信用證。由此可見(jiàn)，備用信用證就是一種銀行保函性質(zhì)的支付承諾。

在備用信用證中，開(kāi)證行保證在開(kāi)證申請(qǐng)人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時(shí)，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開(kāi)證行開(kāi)具匯票，并隨附開(kāi)證申請(qǐng)人未履行義務(wù)的聲明或證明文件即可得到開(kāi)證行償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號(hào)）的部分條款。備用信用證有如下性質(zhì)：

1、不可撤銷(xiāo)性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對(duì)方當(dāng)事人同意，開(kāi)證人不得修改或撤銷(xiāo)其在該備用證下之義務(wù)。

2、獨(dú)立性。備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：a.開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和能力；b.受益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利；c.備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引；d.開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

3、跟單性。開(kāi)證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

4、強(qiáng)制性。備用證在開(kāi)立后即具有約束力，無(wú)論申請(qǐng)人是否授權(quán)開(kāi)立，開(kāi)證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴(lài)備用證或修改而采取了行動(dòng)，它對(duì)開(kāi)證行都是有強(qiáng)制性的。

備用信用證（STANDBY L/C）的種類(lèi)：

根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類(lèi)：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項(xiàng)除支付金錢(qián)以外的義務(wù)的履行，包括對(duì)由于申請(qǐng)人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。

2．預(yù)付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保申請(qǐng)人對(duì)受益人的預(yù)付款所應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價(jià)10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。

3．反擔(dān)保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱(chēng)對(duì)開(kāi)備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開(kāi)立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務(wù)，包括對(duì)借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保

證備用信用證。

5．投標(biāo)備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔(dān)保申請(qǐng)人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開(kāi)證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報(bào)價(jià)的l％－5％（具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒(méi)有任何違約時(shí)支付本金和利息。其已經(jīng)突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔(dān)保性質(zhì)，主要用于擔(dān)保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務(wù)契約時(shí)的到期支付本息義務(wù)。

7．保險(xiǎn)備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請(qǐng)人的保險(xiǎn)或再保險(xiǎn)義務(wù)。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請(qǐng)人對(duì)貨物或服務(wù)的付款義務(wù)進(jìn)行保證。

目前我國(guó)外商投資企業(yè)日益成為出口的一支重要力量，據(jù)統(tǒng)計(jì)，“三資”企業(yè)對(duì)外出口額已占中國(guó)出口總額的近六成，隨著國(guó)內(nèi)投資環(huán)境逐步完善，外商投資企業(yè)在國(guó)內(nèi)的采購(gòu)、投資逐年增加，形成了對(duì)人民幣資金的巨大需求。而國(guó)內(nèi)銀行對(duì)外商投資企業(yè)的融資持謹(jǐn)慎態(tài)度，因?yàn)榇蟛糠滞馍掏顿Y企業(yè)的營(yíng)運(yùn)中心在境外，銀行難以準(zhǔn)確評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況，而企業(yè)擁有的抵押品如廠房、機(jī)器設(shè)備等價(jià)值不高，變現(xiàn)能力不強(qiáng)，銀行難以提供大額融資。備用信用證，以其巨大的靈活性，簡(jiǎn)便的操作性，日益成為外商投資企業(yè)重要的融資工具。

國(guó)際備用信用證慣例：

適用的國(guó)際慣例：主要包括國(guó)際備用信用證慣例（ISP98）或UCP500

國(guó)際備用信用證慣例ISP98中的部分要點(diǎn)：

1.06 c.因?yàn)閭溆眯庞米C是獨(dú)立的，備用證下開(kāi)證人義務(wù)的履行并不取決于：

i.開(kāi)證人從申請(qǐng)人那里獲得償付的權(quán)利和義務(wù)；

ii.收益人從申請(qǐng)人那里獲得付款的權(quán)利；

iii.在備用證中對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引；或

iv.開(kāi)證人對(duì)任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。

1.06 d.因?yàn)閭溆米C是單據(jù)性的，開(kāi)證人的義務(wù)取決于單據(jù)的提示，以及對(duì)所要求單據(jù)的表面審查。

備用信用證樣本（交通銀行的融資性備用信用證樣本）：

To: Bank of communications, SHENYANG Branch

From: XYZ BANK

Date: 20 DECEMBER 2004

Standby Letter of Credit

With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lenders favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter ofiscreditwill come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.本文內(nèi)容來(lái)自貿(mào)易人家論壇 [url]http://[/url]，更多精彩等著您!