第一篇：銀監(jiān)分局關(guān)于2011年作風(fēng)效能建設(shè)自查情況的報(bào)告

某市銀監(jiān)分局關(guān)于

2011年作風(fēng)效能建設(shè)工作情況的自查報(bào)告

市紀(jì)委：

2011年，某市銀監(jiān)分局在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，始終堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，認(rèn)真貫徹各級(jí)黨委政府工作要求，立足地方，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，審慎履行監(jiān)管職責(zé)，有效推動(dòng)銀行金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，監(jiān)管效率和服務(wù)水平有了進(jìn)一步的提高。截至10月末，全市銀行業(yè)各項(xiàng)存款余額2656.58億元，較年初增加187.85億元，增長(zhǎng)7.61%；各項(xiàng)貸款余額1908.94億元，較年初增加163.62億元，增幅9.37%。不良貸款余額30.6億元，比年初下降11.76億元；不良占比1.6%，比全省平均水平低0.24個(gè)百分點(diǎn)，比年初下降0.82個(gè)百分點(diǎn)。全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)47.91億元，比同期增加14.10億元，增幅達(dá)41.7%。根據(jù)市紀(jì)委的有關(guān)要求，現(xiàn)將我分局2011年作風(fēng)效能建設(shè)工作的自查情況報(bào)告如下：

一、狠抓落實(shí)，各項(xiàng)工作目標(biāo)順利完成一是加大投放，地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持有力。截止11月末，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)余額億元，比年初增長(zhǎng) 億元，增幅 %。在今年信貸規(guī)?？刂茋?yán)格，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加快融資類表外業(yè)務(wù)的發(fā)展。截止11月末，我市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承兌匯票余額 億元，比年初增加 億元；信用證余額億元，比年初增加 億元；保函余額 億元，比年初增長(zhǎng) 億元。表內(nèi)外信用總額達(dá)到 億元，比年初增加 億元，增幅 %。

二是創(chuàng)新方式，企業(yè)融資環(huán)境改善明顯。

三是加強(qiáng)協(xié)調(diào)，區(qū)域銀行體系進(jìn)一步健全。

四是迅速行動(dòng)，小微企業(yè)金融服務(wù)措施得力。深入落實(shí)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)、省政府關(guān)于加大金融支持力度，促進(jìn)小型微型企業(yè)健康發(fā)展的有關(guān)要求，推動(dòng)市政府啟動(dòng)了“某市〃2012〃小型微型企業(yè)金融服務(wù)年”活動(dòng)和“優(yōu)企優(yōu)貸”融資培育活動(dòng)，通過(guò)采取搭建金融服務(wù)信息平臺(tái)、促進(jìn)銀企交流、創(chuàng)新?lián)７绞胶徒鹑诋a(chǎn)品、加快建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，形成長(zhǎng)效機(jī)制，力爭(zhēng)2012年培育1000戶小型微型企業(yè)順利授信，授信額超30億元，12月1日，正式啟動(dòng)了兩項(xiàng)活動(dòng)。截至2011年9月底，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小企業(yè)貸款余額505.67億元，新增50.8億元，增速為11.17%，高于貸款平均增速2.39個(gè)百分點(diǎn)。

二、常抓不懈，機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)深入開(kāi)展

一是著力強(qiáng)化班子能力建設(shè)。明確以“德能勤績(jī)廉”的標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)對(duì)班子的考核，對(duì)要求的各類標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，班子成員率先垂范，發(fā)揮模范帶頭作用。堅(jiān)持民主集中制，凡重大決策、重大部署均經(jīng)班子集體討論研究，提高決策的科學(xué)性。密切干群關(guān)系，要求班子成員定期與分管部門(mén)的干部職工挨個(gè)談話，了解職工的思想動(dòng)態(tài)和工作、生活中存在的苦難。

二是著力強(qiáng)化隊(duì)伍政治學(xué)習(xí)。堅(jiān)持以學(xué)習(xí)促進(jìn)步，牽頭組織了以“加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)”為主題的分局黨委中心組集中學(xué)習(xí)活動(dòng)；開(kāi)展了以“堅(jiān)定理想信念、奉獻(xiàn)監(jiān)管事業(yè)”為主題的專題黨課活動(dòng)；采取開(kāi)卷考試等形式深入開(kāi)展以黨史為主要內(nèi)容的學(xué)“紅史”活動(dòng)；組織觀看學(xué)習(xí)胡錦濤總書(shū)記“七一”重要講話輔導(dǎo)講座。

通過(guò)開(kāi)展系列活動(dòng)，進(jìn)一步堅(jiān)定了廣大干部職工熱愛(ài)黨、熱愛(ài)社會(huì)主義的理想信念，增強(qiáng)了從事監(jiān)管事業(yè)的神圣感、自豪感，增強(qiáng)了為民服務(wù)的熱情和動(dòng)力。

三是著力完善跟蹤監(jiān)督機(jī)制。認(rèn)真落實(shí)了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，按照“一崗雙責(zé)”要求，圍繞責(zé)任分解、責(zé)任考核、責(zé)任追究三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，對(duì)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)的內(nèi)容進(jìn)行了完善補(bǔ)充。針對(duì)當(dāng)前社會(huì)上刮起的民間高息借貸之風(fēng)，及時(shí)開(kāi)展排查，禁止分局員工參與民間高息借貸、融資或集資等非法活動(dòng)。把握重點(diǎn)，對(duì)易出現(xiàn)問(wèn)題的準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管環(huán)節(jié)實(shí)施監(jiān)察跟蹤監(jiān)督，今年累計(jì)發(fā)放現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)督卡 17份，現(xiàn)已收回14份，從返回的情況看，沒(méi)有不良反映。

三、加強(qiáng)創(chuàng)新，監(jiān)管方式轉(zhuǎn)變成效明顯

一是加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，銀行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)有效防范。密切關(guān)注銀行運(yùn)行中的各類突出風(fēng)險(xiǎn)，先后制定下發(fā)了《某市市房地產(chǎn)行業(yè)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度》、《某市銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存貸比監(jiān)管指標(biāo)控制的通知》等一系列制度，先后下發(fā)各類提示30余份，引導(dǎo)銀行妥善應(yīng)對(duì)房地產(chǎn)、流動(dòng)性、融資平臺(tái)、民間融資等領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)。目前，我市融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)已得到有效控制，房地產(chǎn)信貸政策得到有效落實(shí)，法人機(jī)構(gòu)流動(dòng)性保持在合理水平之內(nèi)，民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)移防火墻初步建立。

二是加強(qiáng)協(xié)調(diào)幫助，持續(xù)改進(jìn)監(jiān)管服務(wù)水平。針對(duì)涉及面廣，影響范圍大的問(wèn)題，分局加大對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)指導(dǎo)力度，幫助解決問(wèn)題。針對(duì)平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，先后向市政府作了2次專題匯報(bào)，呈報(bào)3份呈閱件，其中兩份得到市委市政府領(lǐng)導(dǎo)批示。針

對(duì)中長(zhǎng)期貸款合同整改工作推進(jìn)問(wèn)題，分局先后組織經(jīng)驗(yàn)交流，推進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)全體的工作開(kāi)展。針對(duì)轄內(nèi)出新的一些突發(fā)性信用風(fēng)險(xiǎn)，積極向各級(jí)黨委政府匯報(bào)，與有關(guān)部門(mén)溝通協(xié)調(diào)，力求將損失降到最小。

四、完善制度，規(guī)章規(guī)范約束作用增強(qiáng)

一是建立健全制度體系。根據(jù)工作開(kāi)展需要，今年以來(lái)先后制定、修訂《某市銀監(jiān)分局機(jī)構(gòu)規(guī)劃？》、《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制制度》、《督辦事項(xiàng)動(dòng)態(tài)管理制度》（辦公室）等 個(gè)文件制度，為工作的開(kāi)展提供了更為明確的依據(jù)，進(jìn)一步完善了制度管理體系，規(guī)范了內(nèi)部管理和行政行為，提高了管理科學(xué)性和效率性。（請(qǐng)完善充實(shí)）

二是強(qiáng)化制度執(zhí)行約束。加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行規(guī)范性的監(jiān)督檢查，有效開(kāi)展了執(zhí)法監(jiān)察和效能監(jiān)察，針對(duì)存在的問(wèn)題，提出整改建議，認(rèn)真督促相關(guān)科室限時(shí)進(jìn)行了整改。（請(qǐng)根據(jù)監(jiān)察科總結(jié)中的內(nèi)容充實(shí)）。加強(qiáng)績(jī)效考核，年初制定了明確的年度工作責(zé)任

三是提高行政許可工作效率。制定了《某市銀監(jiān)分局關(guān)于進(jìn)一步明確行政許可事項(xiàng)辦理有關(guān)事宜的通知》，對(duì)全市銀行業(yè)機(jī)構(gòu)類行政許可事項(xiàng)統(tǒng)一進(jìn)行規(guī)劃管理，提高網(wǎng)點(diǎn)布局的科學(xué)性和規(guī)范性，提升金融服務(wù)覆蓋的廣度和深度。實(shí)施了行政許可申請(qǐng)歸口管理，由辦公室統(tǒng)一歸口受理并及時(shí)分辦各類行政許可事項(xiàng)。截至11月末，分局共處理行政許可事項(xiàng)件，平均每個(gè)工作日處理近件，在依法合規(guī)的前提下，大大縮減了行政許可的時(shí)間，有效提高了行政許可的審批效率和質(zhì)量。

五、嚴(yán)格執(zhí)法，依法行政理念有效落實(shí)

一是強(qiáng)化信息傳導(dǎo)，夯實(shí)依法行政基礎(chǔ)。積極落實(shí)全系統(tǒng)政務(wù)公開(kāi)工作，努力提高銀行業(yè)監(jiān)管工作的透明度和公信力。充分發(fā)揮分局與銀行機(jī)構(gòu)之間聯(lián)席會(huì)議制度的作用，利用公文傳輸系統(tǒng)、監(jiān)管信息庫(kù)、郵件交換系統(tǒng)等工具，及時(shí)向各金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)行政執(zhí)法依據(jù)的法律、法規(guī)和規(guī)章制度，公開(kāi)行政執(zhí)法所遵守的程序、流程及相關(guān)格式目錄。進(jìn)一步做好咨詢解答和接待群眾來(lái)訪工作。同時(shí)，某市分局積極通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)紙、電視、宣傳冊(cè)等媒體平臺(tái)，宣傳銀行法規(guī)，做好風(fēng)險(xiǎn)提示，努力為轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者提供全面有效的信息保障。

二是完善協(xié)調(diào)機(jī)制，增強(qiáng)政策落實(shí)執(zhí)行力。努力加強(qiáng)銀行監(jiān)管部門(mén)與公安機(jī)關(guān)等地方公檢法部分移送案件的協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，做好行政監(jiān)管與司法偵查的銜接，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，增強(qiáng)行政執(zhí)行力。進(jìn)一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作程序，保障公安機(jī)關(guān)依法、高效打擊網(wǎng)絡(luò)賭博和電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)。監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極協(xié)助人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜，與各相關(guān)部門(mén)協(xié)作配合建立和完善執(zhí)行聯(lián)動(dòng)機(jī)制。協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，積極開(kāi)展金融維權(quán)，維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。

三是推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)，增強(qiáng)監(jiān)管工作透明度。嚴(yán)格落實(shí)政務(wù)公開(kāi)要求，分設(shè)立、變更、終止、高管人員任職資格審核等行政許可類型將設(shè)立依據(jù)、期限、審批流程、需要提交的材料目錄等拷貝到設(shè)置在大廳的電子公示臺(tái)，通過(guò)電子觸摸屏方便公眾索取。從政府、企業(yè)、銀行等部門(mén)聘請(qǐng)37位同志為某市市金融秩序社會(huì)監(jiān)督員，進(jìn)一步加大分局行政執(zhí)法外部監(jiān)督力度。

六、增強(qiáng)保障，效能監(jiān)察工作助推得力

一是依法處置信訪事項(xiàng)，維護(hù)存款人和金融消費(fèi)者合法權(quán)益。今年以來(lái)，我分局堅(jiān)持“人人辦信訪”的理念，共受理信訪舉報(bào)19件，已經(jīng)辦結(jié)17件，全部書(shū)面向信訪人進(jìn)行了反饋，舉報(bào)人普遍反映滿意。對(duì)于信訪辦理，我們嚴(yán)格實(shí)行“三定三包”制度，即：定責(zé)任人、定辦理要求、定辦理時(shí)間，包調(diào)查、包處理、包信訪人穩(wěn)定，并堅(jiān)持與信訪當(dāng)事人見(jiàn)面制度，認(rèn)真審核或聽(tīng)取信訪人所陳述的事實(shí)和理由及有關(guān)單位和人員的情況說(shuō)明，確保問(wèn)題處理到位，解決信訪人的合理訴求。

二是加強(qiáng)督辦管理，推動(dòng)工作有效落實(shí)。加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)的考核管理，重大監(jiān)管事項(xiàng)一律列入重點(diǎn)督辦工作，實(shí)施牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)，相關(guān)科室配合的協(xié)調(diào)機(jī)制，明確職責(zé)，落實(shí)到人，并在內(nèi)網(wǎng)將督辦進(jìn)度按旬披露，有效推動(dòng)了各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。今年以來(lái)，分局先后實(shí)施20余項(xiàng)重點(diǎn)工作督辦，均得到有效的落實(shí)。

二是嚴(yán)格責(zé)任追究，落實(shí)法律剛性要求。加大對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的檢查力度，今年以來(lái)先后開(kāi)展 次現(xiàn)場(chǎng)檢查，累計(jì)派出檢查工作人員 人次，累計(jì)檢查工作量人/天，查處各類問(wèn)題 個(gè)。針對(duì)查出的問(wèn)題，嚴(yán)格依法處理。前三季度分局責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)處理責(zé)任人238人次，其中撤職10人、記過(guò)3人、警告19人，經(jīng)濟(jì)處罰238人次。累計(jì)實(shí)施行政處罰3次，取消了3名銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員1年至終身任職資格，否決了7名高管人員的任職資格。

第二篇：銀監(jiān)分局執(zhí)法監(jiān)察自查報(bào)告

**銀監(jiān)分局關(guān)于對(duì)行政執(zhí)法工作自查情

況的報(bào)告

**銀監(jiān)局：

根據(jù)**銀監(jiān)局《關(guān)于對(duì)***銀監(jiān)分局開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察的通知》精神，黨委高度重視，召開(kāi)專題會(huì)議研究布臵了自查工作，成立了由主管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自查組，按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》的具體要求，對(duì)我分局自成立以來(lái)的行政執(zhí)法及實(shí)施的行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了全面自查?，F(xiàn)將我分局行政執(zhí)法自查情況報(bào)告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監(jiān)分局黨委高度重視此次行政執(zhí)法自查工作，為確保自查工作效率和質(zhì)量，召開(kāi)專題會(huì)議進(jìn)行部署和安排。一是分局黨委召開(kāi)兩次專題會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)《通知》精神，并對(duì)自查的內(nèi)容及具體要求進(jìn)行了細(xì)致的討論，統(tǒng)一了自查口徑和標(biāo)準(zhǔn)，為本次自查的開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。二是嚴(yán)格按照?qǐng)?zhí)法監(jiān)察的程序要求，統(tǒng)一操作方式、統(tǒng)一操作程序，制定切合實(shí)際的自查方案，并在各監(jiān)管部門(mén)自查的基礎(chǔ)上，分局組成以主管局長(zhǎng)為組長(zhǎng)的自查組，進(jìn)行了全面認(rèn)真的復(fù)查。三是分局抽調(diào)各有關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)骨干組成６人檢查組，對(duì)３個(gè)監(jiān)管部門(mén)行政審批、行政處罰和內(nèi)部控制制度等工作的實(shí)施情況進(jìn)行了全面檢查。

（二）自查實(shí)施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對(duì)各執(zhí)法部門(mén)的行政執(zhí)法情況進(jìn)行了一次全面自查，主要采取了“看、問(wèn)、查”

等方式。調(diào)閱各監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案、高管人員檔案、機(jī)構(gòu)檔案、行政處罰資料及各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個(gè)工作日，檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機(jī)構(gòu)檔案34卷，各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度２冊(cè)。

（三）行政執(zhí)法工作開(kāi)展情況

**銀監(jiān)分局成立以來(lái)，十分重視行政執(zhí)法的合規(guī)性和嚴(yán)肅性，積極發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)察的監(jiān)督作用，不斷提高內(nèi)部管理水平和執(zhí)法效率。一是認(rèn)真開(kāi)展行政執(zhí)法監(jiān)察工作。按照《銀監(jiān)會(huì)執(zhí)法監(jiān)察工作暫行辦法》和**銀監(jiān)局制定的《執(zhí)法監(jiān)察操作指引》，結(jié)合分局工作實(shí)際，認(rèn)真選題立項(xiàng)，并根據(jù)立項(xiàng)內(nèi)容認(rèn)真研究，制定執(zhí)法監(jiān)察方案，掌握?qǐng)?zhí)法監(jiān)察的方法和工作程序，注重執(zhí)法監(jiān)察效果，認(rèn)真開(kāi)展執(zhí)法監(jiān)察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀(jì)委先后對(duì)**、**、**監(jiān)管辦事處，分局機(jī)關(guān)辦公室、財(cái)務(wù)科、統(tǒng)計(jì)信息科、監(jiān)管一科、監(jiān)管二科、監(jiān)管三科等部門(mén)依法監(jiān)管、履職行為情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察。二是加大后續(xù)檢查工作力度，注重對(duì)問(wèn)題的整改。認(rèn)真督促監(jiān)管部門(mén)切實(shí)落實(shí)執(zhí)法監(jiān)察整改措施及意見(jiàn)，落實(shí)遺留問(wèn)題的處理，并將執(zhí)法整改工作納入監(jiān)管部門(mén)年終考核目標(biāo)。所有執(zhí)法監(jiān)察項(xiàng)目做到有報(bào)告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現(xiàn)象。

（四）行政執(zhí)法實(shí)施情況 1.行政審批事項(xiàng)

**銀監(jiān)分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項(xiàng)達(dá)280項(xiàng)。其中，機(jī)構(gòu)類行政審批事項(xiàng) 140項(xiàng)（準(zhǔn)入3項(xiàng)、退出63項(xiàng)、升格14項(xiàng)、改制7項(xiàng)、變更53項(xiàng)）；高管人員任職資格審核類事項(xiàng)140項(xiàng)（核準(zhǔn)131項(xiàng)、緩辦5項(xiàng)、否決4項(xiàng)）。

2.行政處罰事項(xiàng)

我分局成立以來(lái)，加強(qiáng)了依法合規(guī)監(jiān)管措施，實(shí)施各類行政處罰17項(xiàng)，其中采取經(jīng)濟(jì)處罰４項(xiàng)，處罰金額42萬(wàn)元；行政警告13項(xiàng)。

(1)****年2月6日，對(duì)**縣郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了5萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)處罰。

(2)****年7月11日，對(duì)**縣郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，存在變相提高利率吸收存款的違規(guī)行為，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，給予了10萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)處罰。

(3)****年7月28日，對(duì)農(nóng)業(yè)銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規(guī)預(yù)收農(nóng)戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)**縣、**縣兩個(gè)縣支行分別給予了15萬(wàn)元和12 萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時(shí)反映違規(guī)事實(shí)，并積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作，對(duì)其給予了行政警告。同時(shí)責(zé)令其上級(jí)單位對(duì)上述三個(gè)支行的負(fù)責(zé)人進(jìn)行了責(zé)任追究。

(4)****年9月2日，對(duì)工行**地區(qū)分行，存在以個(gè)人消費(fèi)貸款名義發(fā)放公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款的違規(guī)行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人3人。

(5)****年7月14日，對(duì)**、**、**、**、**5個(gè)縣市郵政局儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)，內(nèi)控制度存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)問(wèn)題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對(duì)轄區(qū)**、**農(nóng)村銀行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)后續(xù)檢查中存在整改工作不徹底的問(wèn)題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對(duì)**市農(nóng)村銀行存在違規(guī)吸收股金和違法審慎性經(jīng)營(yíng)原則超資本金比例發(fā)放貸款的違規(guī)行為，給予兩次行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；并對(duì)**縣農(nóng)村銀行因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)提

示工作不重視，未及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患采取措施和整改，對(duì)其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對(duì)**縣農(nóng)村銀行，在發(fā)放農(nóng)戶貸款過(guò)程中存在違規(guī)收取保證金的行為，給予了行政警告，并責(zé)令其追究責(zé)任人4人；

（五）內(nèi)部控制制度管理情況

為加強(qiáng)行政審批程序的制度化，規(guī)范依法監(jiān)管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項(xiàng)制度和規(guī)定，規(guī)范行政審批行為，嚴(yán)密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項(xiàng)內(nèi)部控制管理制度，統(tǒng)一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》，細(xì)化了行政許可事項(xiàng)審批流程，對(duì)各類行政審批事項(xiàng)的基本條件、審批流程、監(jiān)管部門(mén)的審批時(shí)限等進(jìn)行了規(guī)范。二是修訂和完善行政審批制度規(guī)定。****年，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)（1.2.3號(hào)令）的有關(guān)規(guī)定，對(duì)現(xiàn)有的行政審批制度進(jìn)行了修訂、完善，制定了《**銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》第二冊(cè)，同時(shí)，行政許可事項(xiàng)執(zhí)行先辦理受理手續(xù)再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評(píng)價(jià)

**銀監(jiān)分局成立以來(lái)，依法監(jiān)管取得了階段性成效，在提高依法監(jiān)管意識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)管制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)管行為方面都取得了長(zhǎng)足進(jìn)展。行政執(zhí)法水平和法律服務(wù)能力不斷提高，并在履職中有效地規(guī)避了法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)推進(jìn)分局各項(xiàng)監(jiān)管工作邁上新臺(tái)階發(fā)揮了積極作用。

(一)提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)行政執(zhí)法工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。一是分局各監(jiān)管部門(mén)能夠深刻理解和牢牢把握銀監(jiān)會(huì)提出的監(jiān)管理念、監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，努力用新的監(jiān)管理念指導(dǎo)行政執(zhí)法工作的開(kāi)展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監(jiān)管工作。二是為有效落實(shí)行政執(zhí)法公正性和透明度，分局內(nèi)部設(shè)臵了監(jiān)管例會(huì)制度和行政處罰委員會(huì)制

度，對(duì)分局的各項(xiàng)行政審批和行政處罰事項(xiàng)進(jìn)行全程審查和監(jiān)督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權(quán)限審批的現(xiàn)象。同時(shí)，把既懂監(jiān)管業(yè)務(wù)又熟悉法律法規(guī)的業(yè)務(wù)骨干納入監(jiān)管例會(huì)和行政處罰委員會(huì)的成員，有效地規(guī)避了法律風(fēng)險(xiǎn)，確保了分局行政執(zhí)法工作有條不紊的開(kāi)展。

（二）認(rèn)真貫徹落實(shí)行政執(zhí)法工作，自律監(jiān)管效果明顯提高。一是以監(jiān)管制度規(guī)范監(jiān)管行為，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。認(rèn)真做好政策法規(guī)的解讀工作，增強(qiáng)法制觀念，強(qiáng)化法制意識(shí)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)的學(xué)習(xí)；二是做好實(shí)施細(xì)則和貫徹意見(jiàn)的制定工作。依據(jù)銀監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)章和規(guī)范性文件，結(jié)合**銀監(jiān)分局的實(shí)際，及時(shí)制定實(shí)施細(xì)則和貫徹意見(jiàn)，確保規(guī)則得到有效落實(shí)；三是加強(qiáng)政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管的執(zhí)法監(jiān)察。自分局成立以來(lái)，對(duì)分局3個(gè)辦事處和6科室的政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行全面檢查，并對(duì)政策法規(guī)執(zhí)行情況和依法監(jiān)管情況進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，提出整改意見(jiàn)30多條。

（三）加大對(duì)違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現(xiàn)。一是各監(jiān)管部門(mén)在對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰行時(shí)，嚴(yán)格遵守《行政處罰辦法》的相關(guān)規(guī)定，以檢查事實(shí)為依據(jù)，以政策、法規(guī)、規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，依照法定程序，遵循公正、公開(kāi)的原則，并在行政處罰作出之前進(jìn)行充分的調(diào)查取證，確保處罰的合法性，并對(duì)額度大的經(jīng)濟(jì)處罰，均征求了**銀監(jiān)局法規(guī)部門(mén)的意見(jiàn)。二是對(duì)于違反審慎性原則，違規(guī)經(jīng)營(yíng)的銀行機(jī)構(gòu)，采取依法警告的監(jiān)管措施，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的依法、穩(wěn)健運(yùn)行。促使轄區(qū)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，金融從業(yè)人員從業(yè)行為逐步規(guī)范。對(duì)我分局成立以來(lái)實(shí)施的４項(xiàng)經(jīng)濟(jì)處罰，均未提出行政復(fù)議。

（四）講求時(shí)效，建立行政執(zhí)法后評(píng)價(jià)機(jī)制, 及時(shí)更新制度。各監(jiān)管部門(mén)結(jié)合監(jiān)管工作實(shí)際，注意收集對(duì)新增監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件，分析、研究現(xiàn)行及新頒布法律、法規(guī)、規(guī)章及重要規(guī)范性文件實(shí)施和執(zhí)行中的新情況、新問(wèn)題，提出具體的改進(jìn)建議和意見(jiàn)，為各項(xiàng)內(nèi)部管理制度的“設(shè)立、修改、廢止”提供了依據(jù)。

（五）強(qiáng)化培訓(xùn)，增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政的法規(guī)意識(shí)。一是通過(guò)自行舉辦法規(guī)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)班，不斷提高分局監(jiān)管人員的政策法規(guī)工作水平，促進(jìn)其依法開(kāi)展各項(xiàng)監(jiān)管工作。如分局成立以來(lái)舉辦了４期有關(guān)法律法規(guī)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)班。二是積極參與**銀監(jiān)局舉辦的各類業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進(jìn)一步提高了分局監(jiān)管人員的業(yè)務(wù)水平。三是分局辦公室內(nèi)設(shè)法律事務(wù)工作崗位，配備專職人員，對(duì)分局的各項(xiàng)行政審批事項(xiàng)進(jìn)行全程督導(dǎo)和審核，促進(jìn)行政審批工作的有序、合法合規(guī)地開(kāi)展。

(六)促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革，提高行政審批工作效率。1.促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)的改革和發(fā)展。一是主動(dòng)指導(dǎo)和支持我區(qū)郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)改革工作，督促其成立郵政儲(chǔ)蓄銀行**分行籌建領(lǐng)導(dǎo)小組，要求認(rèn)真做好郵儲(chǔ)銀行**地區(qū)分行開(kāi)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備及開(kāi)業(yè)工作，對(duì)轄區(qū)郵儲(chǔ)銀行籌建方案進(jìn)行認(rèn)真審查，初審和核準(zhǔn)郵政儲(chǔ)蓄銀行分支機(jī)構(gòu)16家。二是指導(dǎo)轄區(qū)農(nóng)村銀行按照有關(guān)規(guī)定，按時(shí)改制為統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)，并督促建立和完善“三會(huì)”制度，促進(jìn)其法人治理結(jié)構(gòu)的完善。三是支持國(guó)有商業(yè)銀行深化基層分支機(jī)構(gòu)改革，優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)布局，提升服務(wù)功能。目前共審批國(guó)有商業(yè)銀行9個(gè)分理處升格為支行。

2.嚴(yán)格高管人員行政許可準(zhǔn)入關(guān)，積極探索高管人員履職考核機(jī)制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見(jiàn)，突出對(duì)擬任人員思想品德、業(yè)務(wù)素質(zhì)和廉潔自律等方面的審核，并對(duì)新任高管人員進(jìn)行資格考試和任前談話，嚴(yán)把高管人員準(zhǔn)入關(guān)。二是做好對(duì)異地任職高管人員的監(jiān)管評(píng)價(jià)。4年來(lái)，共發(fā)出征求意見(jiàn)函4份，回復(fù)2

份。三是為實(shí)現(xiàn)對(duì)高管人員全程動(dòng)態(tài)監(jiān)管，創(chuàng)新高管履職考核方式，于****年３月下發(fā)了《**地區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經(jīng)營(yíng)管理水平、管理能力以及配合監(jiān)管工作等方面對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員進(jìn)行履職考核。通過(guò)高管履職考核，轄區(qū)高管人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)、知識(shí)水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平奠定了良好的基礎(chǔ)。

3.進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)準(zhǔn)入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴(yán)格執(zhí)行行政許可事項(xiàng)的工作流程，明確了監(jiān)管部門(mén)實(shí)施行政許可的工作流程、具體職責(zé)和時(shí)限要求。二是在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中注重與現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、案件專項(xiàng)治理等監(jiān)管工作的聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。4年以來(lái)累計(jì)審核銀行機(jī)構(gòu)140個(gè)，組織轄區(qū)199個(gè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行新版金融許可證的換發(fā)工作。三是組織轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)就機(jī)構(gòu)高管準(zhǔn)入系統(tǒng)升級(jí)工作進(jìn)行培訓(xùn)，組織對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

（七）大力推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新活動(dòng)，推動(dòng)和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機(jī)制。一是邀請(qǐng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課，介紹銀行創(chuàng)新思想、創(chuàng)新產(chǎn)品和管理經(jīng)驗(yàn)，收到良好效果。二是組織銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展“行社進(jìn)社區(qū)鄉(xiāng)村”活動(dòng)，深入社區(qū)和鄉(xiāng)村舉辦金融知識(shí)、產(chǎn)品推介和消費(fèi)者保護(hù)等方面的宣傳活動(dòng)，取得了較好的宣傳推動(dòng)效果。三是推動(dòng)和建立非法集資協(xié)調(diào)工作機(jī)制，組織召開(kāi)處臵非法集資聯(lián)席會(huì)議，并加強(qiáng)與公安、工商等部門(mén)的溝通協(xié)作，組織開(kāi)展打擊非法集資宣傳活動(dòng)。

三、存在問(wèn)題及整改措施

通過(guò)自查，分局在機(jī)構(gòu)、高管人員任職資格的行政許可事項(xiàng)中還存在一些薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范問(wèn)題。

（一）部分行政審批事項(xiàng)檔案中，缺少監(jiān)管例會(huì)議案表。

（二）行政審批程序有待進(jìn)一步規(guī)范和完善。如個(gè)別行政審批事項(xiàng)，未及時(shí)下發(fā)受理或不受理的通知書(shū)等。

（三）對(duì)擬遷址機(jī)構(gòu)的批復(fù)內(nèi)容不全面，未對(duì)擬遷機(jī)構(gòu)的消防、安全、公告、金融許可證等事項(xiàng)做出明確要求。

（四）申請(qǐng)材料不規(guī)范、不齊全。如個(gè)別機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)遷址申請(qǐng)中，未附消防部門(mén)驗(yàn)收合格的證明。

（五）個(gè)別“機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)表”中，填寫(xiě)的要素不全，缺少監(jiān)管部門(mén)初審意見(jiàn)。

（六）近年來(lái)各項(xiàng)法規(guī)制度出臺(tái)較多，修改頻繁，制度缺乏穩(wěn)定性，造成監(jiān)管人員在理解和執(zhí)行中存在一些偏差。

針對(duì)自查中查出的上述問(wèn)題，我分局已進(jìn)行了整改，并將在今后的工作中：一是強(qiáng)化監(jiān)督檢查工作，督促監(jiān)管部門(mén)要將行政審批基礎(chǔ)工作做精、做細(xì)，要求監(jiān)管人員加強(qiáng)各項(xiàng)行政審批與處罰事項(xiàng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，適時(shí)做好行政審批事項(xiàng)的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發(fā)揮分局紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)行政執(zhí)法監(jiān)察工作的再監(jiān)督作用，進(jìn)一步建立健全作風(fēng)建設(shè)監(jiān)督評(píng)議機(jī)制，堅(jiān)持和完善行風(fēng)評(píng)議、監(jiān)督卡等制度，改進(jìn)和創(chuàng)新監(jiān)督方法。通過(guò)建立執(zhí)法監(jiān)察監(jiān)督工作長(zhǎng)期化、制度化、規(guī)范化機(jī)制，防止監(jiān)管權(quán)力的不當(dāng)使用和濫用，防止利用職權(quán)違紀(jì)違法的案件和監(jiān)管不作為、亂作為等損害監(jiān)管對(duì)象與公眾利益的問(wèn)題的發(fā)生，維護(hù)銀監(jiān)會(huì)公正監(jiān)管的權(quán)威和良好形象，切實(shí)增強(qiáng)監(jiān)管人員依法行政的意識(shí)，進(jìn)一步提升分局依法行政水平；三是加強(qiáng)分局法律事務(wù)辦公室政策指導(dǎo)工作，嚴(yán)格把關(guān)，督促監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格行政審批工作，規(guī)范審批流程；四是全面提高監(jiān)管人員和的執(zhí)法監(jiān)察人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。采取多種形式提高銀監(jiān)執(zhí)法監(jiān)察工作人員自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應(yīng)日益發(fā)展的金融業(yè)務(wù)環(huán)境。對(duì)人員培訓(xùn)做到監(jiān)管法規(guī)和監(jiān)管業(yè)務(wù)相結(jié)合、遠(yuǎn)程教學(xué)與現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)相結(jié)合。通過(guò)不斷的培

訓(xùn)，使監(jiān)管人員能夠勝任履行監(jiān)管職責(zé)的需要，改變目前在一定程度上存在的監(jiān)管人員在行政執(zhí)法中力不從心的局面；五是不斷提高監(jiān)管工作的透明度。根據(jù)政務(wù)公開(kāi)的相關(guān)要求，及時(shí)向公眾和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公布辦事程序和條件，將監(jiān)管的過(guò)程和結(jié)果盡可能公開(kāi)，按要求披露監(jiān)管信息，在“陽(yáng)光”下操作，最大限度地保證監(jiān)管對(duì)象和社會(huì)公眾的知情權(quán)、參與權(quán)和監(jiān)督權(quán)，促使監(jiān)管人員自覺(jué)地依法行政。

第三篇：銀監(jiān)分局工作總結(jié)

2007年，我分局認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、江蘇銀監(jiān)局、年中工作會(huì)議和年初全國(guó)、全省金融工作會(huì)議精神，改進(jìn)工作作風(fēng)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，突出監(jiān)管重點(diǎn)，優(yōu)化監(jiān)管方式，不斷強(qiáng)化監(jiān)管能力建設(shè)，提高監(jiān)管有效性，積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)，改進(jìn)和加強(qiáng)銀行業(yè)服務(wù)；進(jìn)一步深化以“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭(zhēng)做學(xué)習(xí)型員工”為重點(diǎn)的文明單位創(chuàng)建工作，全力推進(jìn)和

諧分局建設(shè)，全面履行銀行業(yè)監(jiān)管工作職責(zé)，促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改革創(chuàng)新和安全穩(wěn)健運(yùn)行。一年來(lái)，轄區(qū)銀行業(yè)運(yùn)行保持了持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。至11月末（下同），全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)余額2476.66億元，比年初增加274.2億元，總負(fù)債余額2423.18億元，比年初增加262.36億元；各項(xiàng)存款余額2183.48億元，比年初增加187.19億元，各項(xiàng)貸款余額1621.25億元，比年初增加246.53億元，分別比年初增長(zhǎng)9.38%和17.38%；資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步改善，不良貸款余額61.15億元，比年初減少7.09億元，不良貸款率3.77%，比年初下降1.19個(gè)百分點(diǎn)；經(jīng)營(yíng)效益大幅提升，風(fēng)險(xiǎn)撥備能力進(jìn)一步提高，金融改革創(chuàng)新取得明顯成效，為促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)健快速發(fā)展作出了新的貢獻(xiàn)。2007年，分局分別被常州市委、市政府授予2005-2006“常州市文明單位標(biāo)兵”稱號(hào)，被中國(guó)金融工會(huì)定為全國(guó)金融系統(tǒng)學(xué)習(xí)型先進(jìn)標(biāo)兵單位，獲得全國(guó)金融系統(tǒng)“五一”勞動(dòng)獎(jiǎng)狀，并通過(guò)“江蘇省文明單位”和“江蘇銀監(jiān)局系統(tǒng)文明單位”考評(píng)驗(yàn)收。

一、2007年工作回顧

（一）加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示，引導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策

一方面，強(qiáng)化窗口指導(dǎo)。制定并印發(fā)了《轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2007監(jiān)管指導(dǎo)意見(jiàn)》、《關(guān)于認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策 加強(qiáng)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》、《轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2007案件專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》等一系列指導(dǎo)性文件，明確工作重點(diǎn)，突出監(jiān)管要求，提示潛在風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步增強(qiáng)監(jiān)管針對(duì)性、前瞻性和有效性。另一方面，切實(shí)加強(qiáng)宏觀調(diào)控政策傳導(dǎo)和督促落實(shí)。分局根據(jù)國(guó)家宏觀調(diào)控總體要求和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，有針對(duì)性地提出了轄區(qū)銀行業(yè)不同時(shí)期的監(jiān)管工作意見(jiàn)，并在對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和投資高增長(zhǎng)行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)貸款管理、房貸新政和環(huán)保風(fēng)暴對(duì)銀行業(yè)的影響、信貸資金違規(guī)進(jìn)入股市問(wèn)題等進(jìn)行深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，通過(guò)監(jiān)管會(huì)談、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等方式對(duì)需引起高度關(guān)注的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)作出提示，明確監(jiān)管要求，進(jìn)一步引導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控各項(xiàng)政策措施，全面把握宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，及時(shí)調(diào)整和改善信貸結(jié)構(gòu)，促使轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控下保持信貸總體平穩(wěn)增長(zhǎng)。

（二）加強(qiáng)協(xié)調(diào)落實(shí)，積極推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作

2007年年初，在江蘇省委、省政府召開(kāi)的全省金融工作會(huì)議上，常州市被確定為全省以加強(qiáng)小企業(yè)金融服務(wù)為主要內(nèi)容的金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)城市。為認(rèn)真貫徹全省金融工作會(huì)議精神，積極推進(jìn)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作，重點(diǎn)做了以下四方面工作：

1、及時(shí)推進(jìn)改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作總體要求的貫徹落實(shí)。提出了《關(guān)于貫徹全省金融工作會(huì)議精神 推進(jìn)常州市銀行業(yè)改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作的意見(jiàn)》，并配合市委、市政府進(jìn)行廣泛深入的調(diào)研和考察學(xué)習(xí)，研究擬定金融改革創(chuàng)新工作措施，推動(dòng)市委、市政府先后出臺(tái)了《關(guān)于金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的若干意見(jiàn)》、《常州市銀行業(yè)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，確定了金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的重點(diǎn)目標(biāo)和扎實(shí)推進(jìn)轄區(qū)金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)具體工作措施。

2、積極推進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)工作。一是成立分局推進(jìn)小企業(yè)金融服務(wù)改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成推進(jìn)轄區(qū)小企業(yè)貸款工作合力，印發(fā)《2007年常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小企業(yè)貸款工作指導(dǎo)意見(jiàn)》,推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)深入落實(shí)。二是配合市政府深入開(kāi)展調(diào)研，積極參與常州市金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)工作方案和措施的論證和制定，推動(dòng)市委、市政府及時(shí)出臺(tái)了《關(guān)于金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)的若干意見(jiàn)》。三是建立小企業(yè)貸款試點(diǎn)行制度，與常州市經(jīng)貿(mào)委聯(lián)合舉辦“常州市中小企業(yè)金融服務(wù)創(chuàng)新講壇”，組織召開(kāi)常州轄區(qū)小企業(yè)貸款試點(diǎn)行制度推進(jìn)工作座談會(huì)。四是積極推廣轄區(qū)小企業(yè)金融服務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，反映轄區(qū)小企業(yè)金融服務(wù)工作成果，配合新聞媒體做好采訪常州轄區(qū)小企業(yè)貸款工作。

3、重點(diǎn)推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改革。一是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革工作。督促、指導(dǎo)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)做好票據(jù)兌付申報(bào)工作，促使5家農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)票據(jù)兌付工作如期順利完成，為實(shí)施新一輪機(jī)構(gòu)改革提供了條件；確立了做大做強(qiáng)地方法人金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展思路，加強(qiáng)與各級(jí)政府、職能部門(mén)的溝通、協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取地方政府的扶持政策

；擬定了轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)改革方案，推動(dòng)武進(jìn)農(nóng)商行加快增資擴(kuò)股進(jìn)程，啟動(dòng)了市區(qū)2家合作金融機(jī)構(gòu)改革工作，推進(jìn)金壇、溧陽(yáng)兩家聯(lián)社積極開(kāi)展農(nóng)村合作銀行的籌建；加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)法人治理運(yùn)行情況的考核評(píng)價(jià)及督促檢查。目前，溧陽(yáng)聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行籌建申請(qǐng)已獲銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，金壇聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行清產(chǎn)核資工作驗(yàn)收已經(jīng)結(jié)束，武進(jìn)農(nóng)村商業(yè)

銀行增資擴(kuò)股工作結(jié)束，實(shí)現(xiàn)了資本充足率達(dá)標(biāo)，參股投資金壇聯(lián)社已達(dá)成意向；市區(qū)2家聯(lián)社的改革工作已形成改革方案實(shí)施意見(jiàn)報(bào)市政府。二是加強(qiáng)對(duì)城市商業(yè)銀行的屬地監(jiān)管。按照江蘇銀監(jiān)局的統(tǒng)一部署，積極配合城市商業(yè)銀行推進(jìn)合并重組，通過(guò)與省局上下監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，開(kāi)展監(jiān)管會(huì)談、監(jiān)管評(píng)級(jí)、飛行檢查等，加強(qiáng)對(duì)江蘇銀行合并重組期間和合并重組后各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理行為的監(jiān)管，引導(dǎo)江蘇銀行常州分行實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)過(guò)渡、規(guī)范發(fā)展。三是繼續(xù)做好對(duì)郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)改革的指導(dǎo)、督促和支持。確立對(duì)郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)改革期間的監(jiān)管重點(diǎn)，督促其加強(qiáng)內(nèi)部管理、規(guī)范經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范改革過(guò)程中的案件發(fā)生。四是不斷推動(dòng)轄區(qū)銀行業(yè)體系的豐富和完善，指導(dǎo)、幫助華夏銀行常州分行順利完成籌建、通過(guò)驗(yàn)收并正式開(kāi)業(yè)。加強(qiáng)對(duì)外協(xié)調(diào)聯(lián)系，加快引進(jìn)中外資銀行來(lái)常設(shè)點(diǎn)步伐。

4、不斷推動(dòng)銀行業(yè)改進(jìn)和加強(qiáng)服務(wù)。2007年以來(lái)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于“改進(jìn)和加強(qiáng)銀行業(yè)服務(wù)的八條意見(jiàn)”和江蘇銀監(jiān)局部署，我分局把推進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)改進(jìn)和加強(qiáng)服務(wù)作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作加以落實(shí)。一是結(jié)合銀行機(jī)構(gòu)提出的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整規(guī)劃，通過(guò)行政許可推動(dòng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)的合理布局，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大了網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化改造投入，增設(shè)自助機(jī)具設(shè)施，大面積升格擴(kuò)大服務(wù)功能，推出多種新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)教育等宣傳活動(dòng)，推行彈性服務(wù)窗口，從而有效改善服務(wù)質(zhì)量，社會(huì)公眾排隊(duì)現(xiàn)象得以好轉(zhuǎn)，改善了銀行對(duì)外服務(wù)形象。二是深入全市42個(gè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展改進(jìn)和加強(qiáng)銀行服務(wù)情況專項(xiàng)檢查和調(diào)研，制定改進(jìn)和加強(qiáng)轄區(qū)銀行業(yè)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)，聯(lián)合市銀行業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)轄區(qū)銀行業(yè)改進(jìn)和加強(qiáng)銀行服務(wù)工作會(huì)議，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)簽訂文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)倡議書(shū)。三是組織開(kāi)展“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)、進(jìn)社區(qū)”、“文明服務(wù)月”活動(dòng)。通過(guò)《常州日?qǐng)?bào)》、常州人民廣播電臺(tái)加強(qiáng)輿論宣傳，展示銀行文明服務(wù)形象。四是與市委宣傳部聯(lián)合召開(kāi)加強(qiáng)銀行業(yè)新聞宣傳工作座談會(huì)，并聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)新聞宣傳工作的意見(jiàn)》，進(jìn)一步增進(jìn)監(jiān)管部門(mén)、銀行機(jī)構(gòu)、新聞單位、銀行業(yè)協(xié)會(huì)之間的聯(lián)系溝通，積極為推動(dòng)銀行業(yè)改革發(fā)展、更好服務(wù)于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)創(chuàng)造良好的輿論環(huán)境。2007年，常州轄區(qū)涌現(xiàn)出建設(shè)銀行常州化龍巷支行等一批全國(guó)和省級(jí)文明示范服務(wù)單位，促進(jìn)了轄區(qū)銀行業(yè)服務(wù)水平的進(jìn)一步提高。

（三）突出監(jiān)管重點(diǎn)，有效防范和化解轄區(qū)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

1、深入推進(jìn)案件專項(xiàng)治理工作，加強(qiáng)轄區(qū)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)

2007年，我分局緊緊圍繞銀監(jiān)會(huì)提出的“堅(jiān)持三個(gè)原則，實(shí)現(xiàn)三個(gè)目標(biāo)”的工作要求，全面落實(shí)案件查防工作責(zé)任制，以加大案件排查力度、提升內(nèi)控制度有效性、強(qiáng)化案件責(zé)任追究為重點(diǎn)，抓好銀行基層網(wǎng)點(diǎn)、案件易發(fā)部位、票據(jù)和存款業(yè)務(wù)、內(nèi)控建設(shè)以及員工教育等五個(gè)方面重點(diǎn)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，改進(jìn)督導(dǎo)方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，確保不發(fā)生百萬(wàn)元以上大案要案，逐步把案件專項(xiàng)治理作為一項(xiàng)常規(guī)工作納入操作性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管范圍，取得工作實(shí)效。

一是建立和落實(shí)案件專項(xiàng)治理工作統(tǒng)計(jì)分析制度、重大案件報(bào)告制度、案件責(zé)任追究機(jī)制等，分別制定轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見(jiàn)，確定了分類監(jiān)管、嚴(yán)格督導(dǎo)的工作原則，明確了案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)和措施。組織開(kāi)展了轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)情況綜合調(diào)查，召開(kāi)了案件專項(xiàng)治理及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作會(huì)議，進(jìn)行案件治理情況交流和監(jiān)管情況通報(bào)，督促銀行機(jī)構(gòu)重視案件治理的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)按照建立嚴(yán)密的內(nèi)部防范體系和外部監(jiān)管體系的要求，有效整改案件隱患，鞏固案件治理根基，推進(jìn)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效建設(shè)全面深入開(kāi)展。二是部署、督促各行（社、局）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)現(xiàn)問(wèn)題602個(gè)，整改558個(gè)，處理責(zé)任人員1091人次，其中：紀(jì)律處分61人次，經(jīng)濟(jì)處罰1030人次，經(jīng)濟(jì)處罰262525萬(wàn)元。三是加大縣域銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管力度，在武進(jìn)、金壇、溧陽(yáng)一區(qū)二市組織開(kāi)展銀行業(yè)機(jī)構(gòu)“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)，并加強(qiáng)對(duì)三轄市（區(qū)）基層管理人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。四是針對(duì)整治期間轄區(qū)兩家大型商業(yè)銀行先后發(fā)生商業(yè)賄賂案件和存款冒領(lǐng)案件的嚴(yán)峻形勢(shì)，及時(shí)加大案件專項(xiàng)治理和操作性風(fēng)險(xiǎn)排查的督導(dǎo)力度，督促轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取多種措施增強(qiáng)案件查防能力。先后對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了操作性風(fēng)險(xiǎn)排查、案件專項(xiàng)治理督導(dǎo)延伸檢查，組織對(duì)143家機(jī)構(gòu)開(kāi)展飛行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題35個(gè)，整改問(wèn)題20個(gè)。五是通過(guò)案件治理和違規(guī)查處凸顯監(jiān)管威信。我分局對(duì)轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)題緊盯不放，督促轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)從重處理違規(guī)人員，有效發(fā)揮震懾作用。先后責(zé)成轄區(qū)部分銀行機(jī)構(gòu)對(duì)涉及虛假按揭、違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款、違規(guī)對(duì)外用章、挪用客戶授信違規(guī)放貸等問(wèn)題的責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)，共計(jì)對(duì)31名違規(guī)人員進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

2、完善大額風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理，大力防范和化解大額授信風(fēng)險(xiǎn)。一是不斷完善轄區(qū)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)制。年初制定了《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2007年風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》，指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展了一系列維護(hù)銀行資產(chǎn)安全的工作。二是加強(qiáng)大額風(fēng)險(xiǎn)處置的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)。通過(guò)指導(dǎo)和協(xié)調(diào)有關(guān)債權(quán)銀行開(kāi)展艱難的依法維權(quán)、處置風(fēng)險(xiǎn)工作，華源蕾迪斯銀行債權(quán)的維護(hù)取得了實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。三是強(qiáng)化大額風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。要求轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格大額授信業(yè)務(wù)管理，落實(shí)對(duì)大額授信業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，開(kāi)展對(duì)大額授信情況排查，嚴(yán)密監(jiān)控集團(tuán)客戶授信和關(guān)聯(lián)交易；加強(qiáng)對(duì)5000萬(wàn)元以上大額授信的統(tǒng)計(jì)、監(jiān)控和檢查，建立對(duì)轄區(qū)五大銀行集團(tuán)客戶授信情況監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)隱患。四是積極籌劃存量授信轉(zhuǎn)化為銀團(tuán)貸款的工作。大力推廣銀團(tuán)貸款防范大額授信風(fēng)險(xiǎn)，在對(duì)轄區(qū)近年來(lái)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)情況深入了解和調(diào)研的基礎(chǔ)上，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)不斷探索和推動(dòng)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)。2007年轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織銀團(tuán)貸款3筆，金額合計(jì)10.7億元。五是加強(qiáng)金融債權(quán)維護(hù)。與人行、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)加強(qiáng)了協(xié)調(diào)配合，嚴(yán)防改制企業(yè)逃廢債行為的發(fā)生，2007年確認(rèn)31家改制企業(yè)金融債權(quán)27805萬(wàn)元。

3、加強(qiáng)不良貸款監(jiān)管，不良貸款壓降工作取得明顯成效。

我分局始終把不良貸款壓降作為監(jiān)管重點(diǎn)來(lái)抓，時(shí)刻關(guān)注，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和考核，一是不斷改進(jìn)和完善轄區(qū)不良貸款壓降新機(jī)制。推行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)席會(huì)議制度，加強(qiáng)信息溝通，完善風(fēng)險(xiǎn)提示和窗口指導(dǎo)功能。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)銀行不良貸款監(jiān)測(cè)分析和報(bào)告。建立大額不良貸款臺(tái)賬，并進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析；對(duì)部分不良貸款出現(xiàn)反彈的銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行跟蹤，通過(guò)監(jiān)管會(huì)談、巡訪等措施，督促銀行機(jī)構(gòu)強(qiáng)化措施，加強(qiáng)對(duì)不良貸款壓降工作的持續(xù)管理。三是加大了對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)壓降考核的力度。年初，分局專門(mén)制定了《常州轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)工作制度和操作規(guī)程》，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)壓降考核，實(shí)現(xiàn)了轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)不良貸款“雙降”目標(biāo)；深入推進(jìn)轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類，提高五級(jí)分類結(jié)果準(zhǔn)確性。四是促進(jìn)大額不良資產(chǎn)的妥善處置。一方面督促轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)利用年內(nèi)盈利水平較好的有利條件，加快對(duì)“鐵本”等歷史遺留大額不良貸款的核銷，有效壓降存量不良貸款；另一方面，加大了“華源蕾迪斯”不良貸款處置的推進(jìn)力度，指導(dǎo)、協(xié)助轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)積極有效開(kāi)展維權(quán)工作，最大程度提高清償率。五是強(qiáng)化不良貸款責(zé)任追究機(jī)制。對(duì)轄區(qū)有關(guān)銀行多次提出落實(shí)不良貸款責(zé)任追究的監(jiān)管要求，督促其依照規(guī)定嚴(yán)肅追究有關(guān)人員責(zé)任，推動(dòng)不良貸款問(wèn)責(zé)制度的嚴(yán)格執(zhí)行。至2007年11月末，轄區(qū)不良貸款雙降工作取得明顯成效，不良貸款余額和不良貸款率分別比2007年年初減少7.09億元和下降1.19個(gè)百分點(diǎn)。

4、加強(qiáng)協(xié)調(diào)推動(dòng)，建立處置非法集資工作機(jī)制。按照銀監(jiān)會(huì)和江蘇銀監(jiān)局關(guān)于認(rèn)真做好處置非法集資工作的要求，分局積極向政府匯報(bào)，提請(qǐng)常州市政府重視和加強(qiáng)處置非法集資工作，由政府召集銀監(jiān)、公安、工商等部門(mén)專題研究處置非法集資工作，建立處置非法集資工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

（四）強(qiáng)化監(jiān)管手段，提高監(jiān)管的整體效率

1、把加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管作為提高監(jiān)管有效性的突破口。一是擴(kuò)大了監(jiān)管評(píng)級(jí)的范圍，創(chuàng)新監(jiān)管評(píng)級(jí)方法。全年部署開(kāi)展了轄區(qū)5家大銀行和城市商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)及5家農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管試評(píng)級(jí)工作，進(jìn)一步摸清了被評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的薄弱環(huán)節(jié)，其中，對(duì)大型銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)工作積極參與江蘇銀監(jiān)局新監(jiān)管體系的研究，有關(guān)工作和做法受到江蘇銀監(jiān)局職能部門(mén)好評(píng)。二是完善精確制導(dǎo)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方式。實(shí)施監(jiān)管部門(mén)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行“雙向”監(jiān)管，建立了監(jiān)管日志制度，進(jìn)一步做好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析及動(dòng)態(tài)情況的收集、反映、分析、評(píng)價(jià)及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)反饋，注重銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)早期問(wèn)題的發(fā)現(xiàn)和預(yù)警，并將監(jiān)管信息的分析匯總作為監(jiān)管資源信息共享和供領(lǐng)導(dǎo)決策的有效平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管關(guān)口前移；全年分局共向轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管反饋意見(jiàn)書(shū)61份，提出監(jiān)管意見(jiàn)329條，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示28條。三是進(jìn)一步調(diào)整對(duì)縣域銀行業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)管思路，開(kāi)展縣域分支機(jī)構(gòu)延伸監(jiān)管，分區(qū)域舉辦了240人次的縣域銀行機(jī)構(gòu)高管人員《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》知識(shí)培訓(xùn)，組織召開(kāi)了武進(jìn)、金壇、溧陽(yáng)三地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)2007年年中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作交流會(huì)議，促使銀行機(jī)構(gòu)提高法律法規(guī)執(zhí)行效力。四是加強(qiáng)和改進(jìn)信息科技工作，扎實(shí)做好“1104工程”非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)試點(diǎn)工作，制定實(shí)施了《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送工作考核暫行辦法》、《客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送規(guī)程》，法人分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)進(jìn)入試運(yùn)行階段；在江蘇省轄區(qū)率先嘗試建立銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，出臺(tái)了《常州轄區(qū)銀行業(yè)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》，試行科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理，拓展監(jiān)管手段；全面正式運(yùn)行“常州銀行業(yè)信息網(wǎng)”，實(shí)現(xiàn)了與轄區(qū)16家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要職能部門(mén)和一級(jí)支行以及常州市銀行業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息互通。五是指導(dǎo)和推動(dòng)銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作。把促進(jìn)銀行業(yè)協(xié)會(huì)健全和完善協(xié)會(huì)工作機(jī)制作為重點(diǎn)，制定《2007年銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作意見(jiàn)》，推進(jìn)“文明服務(wù)月”活動(dòng)深入開(kāi)展，指導(dǎo)協(xié)會(huì)制定《常州市銀團(tuán)貸款章程》。

2、把加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度作為提高監(jiān)管有效性的著力點(diǎn)。2007年，在現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)異常繁重的情況下，分局合理部署，抓住銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理中存在的主要問(wèn)題，有針對(duì)性地制定現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃，認(rèn)真準(zhǔn)備、周密組織，分工明確，任務(wù)到人，檢查的廣度、深度、針對(duì)性進(jìn)一步提高。全年共對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展各類現(xiàn)場(chǎng)檢查21項(xiàng)，投入3433個(gè)工作日，檢查涉及金額378億元，檢查對(duì)象涵蓋了轄區(qū)所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，檢查內(nèi)容涉及大額對(duì)公賬戶風(fēng)險(xiǎn)、小企業(yè)和委托貸款業(yè)務(wù)、大額貸款和保函業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)情況、大額存款依存度、冒名貸款、銀行業(yè)服務(wù)情況、投資業(yè)務(wù)、案件專項(xiàng)治理和操作性風(fēng)險(xiǎn)、治賄和創(chuàng)安評(píng)估驗(yàn)收、金融許可證公示情況等項(xiàng)目，進(jìn)一步摸清了被查機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，違規(guī)行為得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正。同時(shí)，為規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，分局制定了《現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施細(xì)則》，明確和細(xì)化了現(xiàn)場(chǎng)檢查工作流程和要求，進(jìn)一步提高現(xiàn)場(chǎng)檢查質(zhì)量和效率。

3、把規(guī)范行政許可行為作為提高監(jiān)管有效性的基本點(diǎn)。2007年，分局進(jìn)一步完善行政許可工作機(jī)制，制定了《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事及高級(jí)管理人員審計(jì)報(bào)告框架》、《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事及高級(jí)管理人員任職資格考試暫行辦法》和《常州轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事及高級(jí)管理人員談話辦法》等行政許可操作制度，使行政許可事項(xiàng)進(jìn)一步規(guī)范、公開(kāi)、透明；推行了轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍和主要負(fù)責(zé)人公示制度及從業(yè)人員違法違規(guī)處理情況統(tǒng)計(jì)分析制度。2007年，分局辦理行政許可事項(xiàng)242項(xiàng)，其中，機(jī)構(gòu)升格52家，遷址更名42家，撤銷5家，核準(zhǔn)高管人員任職資格122名，備案高管人員任職資格3名，辦理新業(yè)務(wù)備案（回復(fù)）16項(xiàng)，開(kāi)展了對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)314名董（理）事和高管人員2006任期履職情況考核工作，完成全轄852家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新版金融許可證換證工作。

4、把加強(qiáng)監(jiān)管調(diào)研作為提高監(jiān)管有效性的重要手段。強(qiáng)化對(duì)信息調(diào)研工作的規(guī)劃，年初分別制定《200７常州銀監(jiān)分局調(diào)研課題計(jì)劃》、《常州銀監(jiān)分局200７調(diào)研選題參考方向》，進(jìn)一步突出調(diào)研工作的針對(duì)性，同時(shí)，突出正向激勵(lì)，不斷完善分局信息調(diào)研工作機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)制度，建立季度專題分析例會(huì)制度，加大了信息和調(diào)研工作考評(píng)獎(jiǎng)勵(lì)力度，形成了一批高質(zhì)量的信息調(diào)研成果，突破了以往信息調(diào)研錄用層次低、錄用數(shù)量少的局面，有多篇信息調(diào)研得到上級(jí)部門(mén)或省委、省政府的關(guān)注和肯定。全年被銀監(jiān)會(huì)各類信息載體（含網(wǎng)上信息平臺(tái)）錄用7篇、江蘇銀監(jiān)局各類信息載體錄用54篇、省委省政府錄用4篇，江蘇銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)批示3篇、省委省政府領(lǐng)導(dǎo)批示1篇，編發(fā)《常州銀監(jiān)分局監(jiān)管簡(jiǎn)報(bào)》29期，《常州銀監(jiān)分局監(jiān)管調(diào)研》14期。在信息調(diào)研的內(nèi)容、重點(diǎn)上，緊緊圍繞全局中心工作，一是及時(shí)反映轄區(qū)金融改革創(chuàng)新的亮點(diǎn)、動(dòng)態(tài)，總結(jié)、推廣改革創(chuàng)新成果、經(jīng)驗(yàn)等。二是結(jié)合監(jiān)管工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，深入調(diào)研，提示風(fēng)險(xiǎn)。三是探索監(jiān)管方法，加強(qiáng)監(jiān)管手段創(chuàng)新。四是積極反映分局文明單位創(chuàng)建措施，總結(jié)宣傳創(chuàng)建成效。全年反映報(bào)送了一批質(zhì)量較好的調(diào)研信息，如《常州轄區(qū)小企業(yè)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管貸款成效明顯》、《抓住改革創(chuàng)新試點(diǎn)契機(jī)　完善小企業(yè)金融服務(wù)》《基層銀行業(yè)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的缺陷與策略選擇》、《常州轄區(qū)銀行業(yè)實(shí)施銀團(tuán)貸款的障礙及解決路徑探析》、《充分發(fā)揮第三種監(jiān)管手段作用 更好服務(wù)于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作》、《全力提高職工學(xué)習(xí)力，全面提升監(jiān)管戰(zhàn)斗力》等。

（五）突出和諧分局建設(shè)，提升監(jiān)管履職能力

1、推進(jìn)學(xué)習(xí)型單位創(chuàng)建，深化文明單位創(chuàng)建內(nèi)涵。按照年初提出的“努力構(gòu)建科學(xué)民主、好學(xué)向上、務(wù)實(shí)進(jìn)取、充滿活力的和諧分局，在已取得榮譽(yù)的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取達(dá)到更高目標(biāo)”的要求，開(kāi)展了以學(xué)習(xí)型單位創(chuàng)建為重點(diǎn)的文明單位建設(shè)工作。一是從組織架構(gòu)、內(nèi)容措施上進(jìn)一步推進(jìn)，深化文明單位創(chuàng)建內(nèi)涵。制定了《常州銀監(jiān)分局員工學(xué)習(xí)積分制實(shí)施辦法》，建立《學(xué)習(xí)型組織建設(shè)個(gè)人學(xué)習(xí)記錄卡》，積極引導(dǎo)員工明確學(xué)習(xí)目標(biāo)，增強(qiáng)學(xué)習(xí)意識(shí)，激發(fā)學(xué)習(xí)熱情，全力打造學(xué)習(xí)型分局，推動(dòng)“爭(zhēng)創(chuàng)學(xué)習(xí)型科室、爭(zhēng)做學(xué)習(xí)型員工”雙爭(zhēng)活動(dòng)的活躍開(kāi)展。二是積極開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)活動(dòng)，提升分局文明創(chuàng)建品牌。全面打造文明創(chuàng)建品牌，先后組織申報(bào)并獲得了全國(guó)金融系統(tǒng)“學(xué)習(xí)型組織標(biāo)兵單位”、全國(guó)金融系統(tǒng)“五一”勞動(dòng)獎(jiǎng)狀、常州市“文明單位標(biāo)兵”和江蘇省“文明單位”。三是組織員工開(kāi)展多種形式的學(xué)習(xí)活動(dòng)。以黨委理論中心組學(xué)習(xí)為龍頭，緊跟形勢(shì)，明確主題，擴(kuò)大范圍，充分發(fā)揮引領(lǐng)分局政治理論學(xué)習(xí)的作用；通過(guò)組織開(kāi)展《履職問(wèn)責(zé)辦法》“學(xué)習(xí)月”活動(dòng)、黨委理論中心組學(xué)習(xí)擴(kuò)大會(huì)、學(xué)習(xí)征文、贈(zèng)書(shū)活動(dòng)、輔導(dǎo)講座、學(xué)習(xí)興趣小組及以科室為單位的學(xué)習(xí)交流等形式，進(jìn)一步增強(qiáng)干部職工自覺(jué)學(xué)習(xí)、更新知識(shí)的意識(shí)。四是探索和實(shí)踐分局員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)和教育方式。統(tǒng)籌規(guī)劃了分局2007培訓(xùn)工作方案，通過(guò)與大專院校合作的形式，組織開(kāi)展了銀監(jiān)會(huì)“三大模塊”系列培訓(xùn)、舉辦了“銀行業(yè)監(jiān)管文化”講座、選派了8名中層干部參加了清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理高級(jí)研修班有關(guān)業(yè)務(wù)理論的學(xué)習(xí)研討，并開(kāi)展“學(xué)習(xí)兩會(huì)精神，推進(jìn)監(jiān)管創(chuàng)新”、“金融和監(jiān)管創(chuàng)新業(yè)務(wù)”、“感悟歷史，展望未來(lái)”等一系列特色主題宣傳教育活動(dòng)。

2、突出和諧主題，深入開(kāi)展文明創(chuàng)建系列活動(dòng)。按照“構(gòu)建和諧分局”工作要求，黨政工團(tuán)聯(lián)合開(kāi)展了一系列以“和諧建設(shè)”為主線的創(chuàng)建活動(dòng)。通過(guò)先后組織參加江蘇銀監(jiān)局系統(tǒng)職工文藝匯演和參加江蘇銀監(jiān)局第一屆職工田徑運(yùn)動(dòng)會(huì)，取得優(yōu)異成績(jī)，進(jìn)一步激發(fā)了全局職工的向心力和集體榮譽(yù)感；通過(guò)開(kāi)展三八婦女節(jié)“走進(jìn)新農(nóng)村，歡樂(lè)慶三八”學(xué)習(xí)實(shí)踐和四周年局慶“凝心聚力、攜手共進(jìn)”野外拓展訓(xùn)練、舉辦“職業(yè)生涯與心理健康”專題講座，進(jìn)一步增強(qiáng)了分局職工的凝聚力，體現(xiàn)了分局對(duì)職工的人文關(guān)懷；通過(guò)組織“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”文藝演出、配合全市金融系統(tǒng)工會(huì)聯(lián)合會(huì)組織舉辦了金融行業(yè)文藝匯演以及金融行業(yè)書(shū)畫(huà)攝影作品征集、金融系統(tǒng)業(yè)務(wù)技能大賽活動(dòng)等群眾性活動(dòng)，進(jìn)一步豐富了職工工作、學(xué)習(xí)、生活內(nèi)容。

3、加強(qiáng)教育和引導(dǎo)，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力。一是開(kāi)展了多項(xiàng)主題教育。為慶祝建黨八十六周年，組織全體員工到嘉興南湖舉辦了“傳承革命火炬，促進(jìn)和諧發(fā)展”主題系列活動(dòng)；為認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹、落實(shí)十七大精神，制定開(kāi)展十七大精神專題學(xué)習(xí)的意見(jiàn)，各黨支部組織黨員干部開(kāi)展主題鮮明、各具特色的實(shí)踐活動(dòng)。二是典型引路，組織開(kāi)展“學(xué)先進(jìn)、趕先進(jìn)”活動(dòng)。通過(guò)積極宣傳銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)先進(jìn)人物和事跡，通報(bào)表彰分局成立以來(lái)各類集體、個(gè)人先進(jìn)榮譽(yù)和學(xué)習(xí)成果，在員工身邊樹(shù)立實(shí)實(shí)在在的“典范”，大力營(yíng)造爭(zhēng)創(chuàng)先進(jìn)良好氛圍。三是開(kāi)展了多種形式的廉政教育。通過(guò)組織收看革命影片、廉政教育片、警示教育片、通報(bào)典型案例，從正反兩方面，加強(qiáng)員工廉政教育，促進(jìn)員工樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀。四是開(kāi)展捐贈(zèng)獻(xiàn)愛(ài)心活動(dòng)。號(hào)召分局全體黨團(tuán)員帶頭，發(fā)動(dòng)全體職工向銀監(jiān)會(huì)職工重大災(zāi)病互助金捐款，開(kāi)展“慈善一日捐”活動(dòng)，體現(xiàn)了分局員工的愛(ài)心情懷。五是密切黨群、干群關(guān)系。黨員和群眾，干部和職工相互交流溝通，主動(dòng)讓職工群眾參與到黨課、參觀學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)報(bào)告、征求意見(jiàn)、民主評(píng)議等各項(xiàng)活動(dòng)、各項(xiàng)環(huán)節(jié)中，自覺(jué)接受群眾監(jiān)督，加強(qiáng)整體互動(dòng)。

4、圍繞民主政治建設(shè)，進(jìn)一步營(yíng)造分局和諧氣氛。一是通過(guò)黨委民主生活會(huì)意見(jiàn)征求和反饋、開(kāi)展“深化分局文明創(chuàng)建、再促分局和諧發(fā)展”諫言獻(xiàn)策活動(dòng)，進(jìn)一步暢通職工信息反映渠道；二是組織召開(kāi)分局一屆二次職工大會(huì)，通過(guò)職工提案及審議行政工作、工會(huì)工作、提案工作報(bào)告等報(bào)告，保障職工的知情權(quán)、參與權(quán)，積極營(yíng)造分局和諧向上的氛圍。三是進(jìn)一步推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)，按照公開(kāi)、透明的原則，完善分局政務(wù)公開(kāi)辦法。建立二個(gè)層次的政務(wù)公開(kāi)渠道：對(duì)直接涉及分局干部職工切身利益的制度和舉措，經(jīng)工會(huì)小組討論，廣泛征求職工意見(jiàn)；對(duì)監(jiān)管工作中的政策法規(guī)、重大決策、重要事項(xiàng)等，及時(shí)以會(huì)議、分局內(nèi)聯(lián)網(wǎng)等形式向分局職工及轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)，廣泛接受監(jiān)督。

5、加強(qiáng)黨的建設(shè)和隊(duì)伍建設(shè)，進(jìn)一步提升履職能力。一是繼續(xù)推進(jìn)黨的先進(jìn)性教育，加強(qiáng)黨員的教育工作，通過(guò)舉辦培訓(xùn)班、上黨課、參加報(bào)告會(huì)和組織專題交流研討、黨支部實(shí)踐活動(dòng)等形式，有計(jì)劃組織好黨員的集體學(xué)習(xí)；堅(jiān)持黨內(nèi)民主生活，開(kāi)展民主評(píng)議黨員活動(dòng)；加強(qiáng)預(yù)備黨員和入黨積極分子的教育培養(yǎng)，加快發(fā)展新黨員，增強(qiáng)黨組織活力。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部履職能力建設(shè)。一方面，進(jìn)一步加強(qiáng)黨委班子建設(shè)，先后召開(kāi)加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)專題民主生活會(huì)和2007民主生活會(huì)，認(rèn)真落實(shí)局領(lǐng)導(dǎo)參加江蘇銀監(jiān)局2007年處級(jí)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部進(jìn)修班工作；另一方面，進(jìn)一步提高中層干部履職和領(lǐng)導(dǎo)能力，通過(guò)探索實(shí)施非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)競(jìng)聘機(jī)制，選拔任用了五名副主任科員，進(jìn)一步優(yōu)化分局干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)；通過(guò)、半部門(mén)和中層干部考核，以及對(duì)６名試用期滿的中層干部任期考察，加強(qiáng)對(duì)中層干部的持續(xù)監(jiān)督和管理。三是建立健全干部監(jiān)督機(jī)制，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，開(kāi)展行風(fēng)評(píng)議活動(dòng)，加強(qiáng)嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)廉政制度規(guī)定的監(jiān)督檢查。

6、加強(qiáng)內(nèi)部管理，進(jìn)一步優(yōu)化工作機(jī)制。一是推進(jìn)監(jiān)管流程改造。為積極配合做好“1104工程”建設(shè)，分局組織各科室研究細(xì)化“1104工程”運(yùn)行后分工協(xié)作機(jī)制，對(duì)崗位職責(zé)進(jìn)行全面修訂完善。二是制訂實(shí)施分局履職問(wèn)責(zé)制度。加強(qiáng)了對(duì)履職問(wèn)責(zé)工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立了分局問(wèn)責(zé)委員會(huì)，在廣泛調(diào)研的基礎(chǔ)上制定了《常州銀監(jiān)分局實(shí)施履職問(wèn)責(zé)辦法細(xì)則》，細(xì)化問(wèn)責(zé)內(nèi)容和重點(diǎn)，開(kāi)展“履職問(wèn)責(zé)學(xué)習(xí)月”活動(dòng)，并精心組織實(shí)施，進(jìn)一步增強(qiáng)分局員工責(zé)任意識(shí)。三是加強(qiáng)政務(wù)履職考核。制定了《常州銀監(jiān)分局政務(wù)履職考核辦法》，對(duì)公文處理、信息調(diào)研、督辦管理、安全保衛(wèi)等七個(gè)方面政務(wù)工作提出了具體管理和考核要求。四是加強(qiáng)內(nèi)部制度的制定和完善。共制定和修訂了信息調(diào)研工作考評(píng)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法、督辦、簽報(bào)、銀行業(yè)信息網(wǎng)、監(jiān)管要情通報(bào)管理辦法等10余項(xiàng)內(nèi)部管理制度，匯編形成2006《常州銀監(jiān)分局內(nèi)部管理制度匯編》和《銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)范性文件匯編》。五是增強(qiáng)制度執(zhí)行力。下半年在分局內(nèi)部各部門(mén)組織開(kāi)展制度執(zhí)行情況“回頭看”，組織部門(mén)員工開(kāi)展內(nèi)部管理制度再學(xué)習(xí)、再檢查、再落實(shí)，提高制度的執(zhí)行效率和質(zhì)量，促進(jìn)各項(xiàng)工作的有效落實(shí)。

7、規(guī)范從政從業(yè)行為，全面推進(jìn)分局黨風(fēng)廉政建設(shè)。一是加強(qiáng)宣傳教育，筑牢拒腐防變的思想防線。分局緊緊抓住貫徹落實(shí)《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》這條主線，圍繞領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)和工作人員履職問(wèn)責(zé)“兩個(gè)重點(diǎn)”，以黨委中心組理論學(xué)習(xí)為龍頭，認(rèn)真貫徹落實(shí)《2007年銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)反腐倡廉宣傳教育工作意見(jiàn)》，制定了分局反腐倡廉宣傳教育工作計(jì)劃，并采取各項(xiàng)具體措施把反腐倡廉宣傳教育納入到日常的監(jiān)管工作之中，促進(jìn)員工自覺(jué)樹(shù)立廉潔從政、從業(yè)形象。二是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政責(zé)任制。分局從建立健全分局黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、層層抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制入手，與各科室負(fù)責(zé)人簽訂了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，進(jìn)一步明確了目標(biāo)、責(zé)任和問(wèn)責(zé)措施，全方位實(shí)施了黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任目標(biāo)管理。三是扎實(shí)開(kāi)展案件隱患和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作。對(duì)易發(fā)案件的部位、崗位、環(huán)節(jié)進(jìn)行全面梳理，認(rèn)真分析，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)履職過(guò)程中以權(quán)謀私、執(zhí)法不公、違反“約法三章”、現(xiàn)場(chǎng)檢查紀(jì)律、三項(xiàng)清理等禁止性規(guī)定及失職瀆職、損害單位聲譽(yù)、形象的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)外公開(kāi)舉報(bào)電話、設(shè)置舉報(bào)箱，接受公眾監(jiān)督。

二、主要問(wèn)題和不足

2007年，我分局立足轄區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管和分局全面建設(shè)實(shí)際，強(qiáng)化監(jiān)管，依法行政，嚴(yán)格管理，務(wù)實(shí)高效，為促進(jìn)和保障轄區(qū)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、推進(jìn)和諧分局建設(shè)發(fā)揮了積極的作用，取得了較好成效。但按照監(jiān)管有效性和轄區(qū)銀行業(yè)運(yùn)行對(duì)監(jiān)管工作的要求還存在以下差距和不足：

（一）監(jiān)管的深層次延伸和深度分析能力不強(qiáng)。目前監(jiān)管工作主要按照上級(jí)監(jiān)管工作要求和采用傳統(tǒng)監(jiān)管方式開(kāi)展，更多的停留在一般性的表象的監(jiān)管層面，對(duì)于準(zhǔn)確、及時(shí)揭示和預(yù)警銀行業(yè)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的深層次監(jiān)管的能力、手段比較欠缺，國(guó)際先進(jìn)的監(jiān)管理念、科學(xué)精確的監(jiān)管模型尚未有效運(yùn)用于監(jiān)管實(shí)踐。同時(shí)監(jiān)管信息資源綜合運(yùn)用發(fā)揮作用不充分，不能充分運(yùn)用監(jiān)管報(bào)表體系進(jìn)行深度監(jiān)管分析。

（二）激勵(lì)約束機(jī)制還不夠完善。目前，履職問(wèn)責(zé)制度已全面推行，但績(jī)效考核辦法還不夠完善，正向激勵(lì)作用發(fā)揮不夠，監(jiān)管創(chuàng)新的積極主動(dòng)性由此受到一定影響。

（三）和諧分局建設(shè)措施需進(jìn)一步強(qiáng)化。和諧分局創(chuàng)建仍然存在組織推動(dòng)多、員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策主動(dòng)參與少的情況，對(duì)于調(diào)動(dòng)員工積極參與和諧分局建設(shè)的熱情與積極性重視不夠，宣傳發(fā)動(dòng)不足，在推動(dòng)和諧分局創(chuàng)建工作中出現(xiàn)了不夠和諧的一面。

（四）黨、團(tuán)、工會(huì)合力作用尚未充分發(fā)揮。黨委、工會(huì)在充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮員工積極性方面工作還不夠深入，與干部職工的交流、溝通還不夠細(xì)致和經(jīng)?；瑢?duì)青年員工的成長(zhǎng)還需多給予關(guān)心。

第四篇：作風(fēng)效能建設(shè)自查報(bào)告

作風(fēng)效能建設(shè)自查報(bào)告

根據(jù)肥城市活動(dòng)工作安排，針對(duì)我校的實(shí)際情況，制定了切實(shí)可行的措施，開(kāi)展了一系列的有教育意義的活動(dòng)，創(chuàng)建了“文明、守紀(jì)、廉潔、上進(jìn)”的集體。

現(xiàn)將我校作風(fēng)效能建設(shè)工作向上級(jí)做一下匯報(bào)。

在作風(fēng)效能建設(shè)建設(shè)中，我校領(lǐng)導(dǎo)班子在思想上高度重視，把作風(fēng)效能建設(shè)設(shè)作為學(xué)校工作重點(diǎn)來(lái)抓，提高教職工的認(rèn)識(shí)，明確工作任務(wù)，實(shí)施具體措施，使作風(fēng)效能建設(shè)工作扎扎實(shí)實(shí)，穩(wěn)步開(kāi)展。

一、深入學(xué)習(xí)，提高教師隊(duì)伍的政治素質(zhì)。

政治學(xué)習(xí)是加強(qiáng)作風(fēng)效能建設(shè)，提高教師隊(duì)伍整體素質(zhì)的重要內(nèi)容。我們依照上級(jí)的有關(guān)要求，一是學(xué)習(xí)了關(guān)于作風(fēng)效能建設(shè)的文件精神，二是又進(jìn)一步學(xué)習(xí)教師職業(yè)道德以及各種行為規(guī)范。

通過(guò)學(xué)習(xí)，干部教師查找了自身思想上、作風(fēng)上、工作上等諸方面存在的問(wèn)題，努力按上級(jí)要求去做，向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)。道德觀念、政治修養(yǎng)、信仰追求不斷提高，爭(zhēng)做文明新人，爭(zhēng)創(chuàng)最佳業(yè)績(jī)。創(chuàng)建了良好的整體形象。

二、健全完善管理制度，夯實(shí)作風(fēng)效能建設(shè)的工作基礎(chǔ)。

作風(fēng)效能建設(shè)要一手抓教育，一手抓制約。規(guī)章制度切不可少，我們根據(jù)學(xué)校的實(shí)際情況，制定了一系列切實(shí)可行的管理制度，把作風(fēng)效能建設(shè)具體化，規(guī)范化。在建立制度的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)制度執(zhí)行情況的管理與監(jiān)督。

一是加強(qiáng)檢查和總結(jié)。

以制度為依據(jù)。對(duì)干部、教師的個(gè)人工作情況進(jìn)行全面的檢查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)在教師大會(huì)上進(jìn)行總結(jié)，個(gè)別有問(wèn)題的找其談心，指出缺點(diǎn)，幫助改正。

二是完善考核辦法，在我?！傲炕己恕钡幕A(chǔ)上，新加進(jìn)了“廉政、勤政、工作表現(xiàn)”等有關(guān)內(nèi)容，使考核方法更加完善。

以科學(xué)的考核辦法來(lái)檢驗(yàn)作風(fēng)效能建設(shè)。每學(xué)期末進(jìn)行全面評(píng)估，每一項(xiàng)都有一定的分?jǐn)?shù)，體現(xiàn)出了考核的公平性、合理性。

三是實(shí)行管理的公開(kāi)化。

以“校務(wù)公開(kāi)”的各項(xiàng)制度、措施為重點(diǎn)，增加作風(fēng)效能建設(shè)工作的透明度。財(cái)務(wù)、干部提拔、職稱評(píng)定、評(píng)模、收費(fèi)等實(shí)行公開(kāi)化。重大事情通過(guò)教師大會(huì)審議，自覺(jué)地接受教師、學(xué)生和社會(huì)的監(jiān)督。

根據(jù)肥城市活動(dòng)工作安排，針對(duì)我校的實(shí)際情況，制定了切實(shí)可行的措施，開(kāi)展了一系列的有教育意義的活動(dòng)，創(chuàng)建了“文明、守紀(jì)、廉潔、上進(jìn)”的集體。

現(xiàn)將我校作風(fēng)效能建設(shè)工作向上級(jí)做一下匯報(bào)。

在作風(fēng)效能建設(shè)建設(shè)中，我校領(lǐng)導(dǎo)班子在思想上高度重視，把作風(fēng)效能建設(shè)設(shè)作為學(xué)校工作重點(diǎn)來(lái)抓...三、以黨員干部表率作用為著力點(diǎn)，發(fā)揮榜樣作用。

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子隊(duì)伍建設(shè)，在工作中領(lǐng)導(dǎo)班子成員首先起到模范帶頭作用。工作能任勞任怨，廉潔奉公，無(wú)私奉獻(xiàn)，全心全意為教師和學(xué)生服務(wù)，從不以權(quán)謀私，以良好的作風(fēng)帶動(dòng)廣大教師。黨員能發(fā)揮先鋒模范作用，能以身作則，按照上級(jí)的要求去做，做到忠于職守，嚴(yán)于律已，情操高尚，儀表得體，充分發(fā)揮了表率作用。凡是要求教師做到的，領(lǐng)導(dǎo)首先做到。全校上下做到了自身和整體的廉潔，形成優(yōu)良校風(fēng)。

四、開(kāi)展多種教育活動(dòng)。

深化作風(fēng)效能建設(shè)。

在作風(fēng)效能建設(shè)中，我校還注重開(kāi)展多種教育活動(dòng)。通過(guò)具體的活動(dòng)來(lái)深化作風(fēng)效能建設(shè)的內(nèi)容。開(kāi)展新世紀(jì)新形象“演講會(huì)，組織“職業(yè)道德“之風(fēng)征文，定期召開(kāi)家長(zhǎng)會(huì)和學(xué)生座談會(huì)等。這些活動(dòng)，從整體上提高了教師的素質(zhì)。很多教師都以無(wú)限的熱情投入到工作中，熱愛(ài)學(xué)生，獻(xiàn)身教育事業(yè)。學(xué)校從未發(fā)生亂收費(fèi)和體罰學(xué)生的現(xiàn)象。相反，不少教師犧牲了休息日，義務(wù)為學(xué)生補(bǔ)課，體現(xiàn)了良好的師德風(fēng)范。

我校在作風(fēng)效能建設(shè)中，以上級(jí)作風(fēng)效能建設(shè)工作會(huì)議精神“為指針，從思想上行動(dòng)上全面開(kāi)展作風(fēng)效能建設(shè)，把具體工作落到個(gè)人。高度重視，全面落實(shí)。在作風(fēng)效能建設(shè)中取得了一定的成績(jī)。但我們的工作也存在不足之處，像檔案建設(shè)還不完善，需要以后加大這一工作力度。

第五篇：作風(fēng)效能建設(shè)自查報(bào)告

作風(fēng)效能建設(shè)自查報(bào)告

為了全面開(kāi)展好地區(qū)藥品檢驗(yàn)所2011年作風(fēng)效能建設(shè)年活動(dòng)，根據(jù)地區(qū)食品藥品監(jiān)督管理局黨組的安排和《地區(qū)食品藥品監(jiān)督管理局2011年機(jī)關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)年實(shí)施方案》的要求，切實(shí)轉(zhuǎn)變干部職工的思想工作作風(fēng)，提高工作效率和服務(wù)水平。在藥檢所黨支部的安排下，通過(guò)3月份的學(xué)習(xí)動(dòng)員，深入學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，對(duì)照這次機(jī)關(guān)作風(fēng)效能建設(shè)年活動(dòng)要著重解決的主要問(wèn)題，針對(duì)工作中存在的突出問(wèn)題，從思想、工作、學(xué)習(xí)等方面進(jìn)行了自查，現(xiàn)就自查情況作自我剖析如下：

一、政治學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)不高。平時(shí)只滿足于讀書(shū)、看報(bào)，參加單位集中組織的學(xué)習(xí)多，自學(xué)少，學(xué)馬克思主義理論就更少，鉆研不夠，聯(lián)系實(shí)際不夠，使自己對(duì)理論知識(shí)的理解與實(shí)際脫鉤，沒(méi)有發(fā)揮理論的指導(dǎo)作用，只是為了學(xué)習(xí)而學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)變得形式化、教條化，因而不能準(zhǔn)確把握形勢(shì)。

二、創(chuàng)新意識(shí)不強(qiáng)，工作方法簡(jiǎn)單。只安于表面，把自己份內(nèi)的事做好就可以了，存在船到橋頭自然直的想法，缺少創(chuàng)新意識(shí)，工作作風(fēng)還不夠扎實(shí)，沒(méi)有很好地深入實(shí)際，處理事情方法比較簡(jiǎn)單。

三、自我要求不嚴(yán)，主動(dòng)超前少。在理論學(xué)習(xí)中，沒(méi)有很好地堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)際，沒(méi)能及時(shí)用科學(xué)思想分析出現(xiàn)問(wèn)題的原由，及時(shí)糾正主觀認(rèn)識(shí)上出現(xiàn)的偏差。自我要求不夠嚴(yán)格，缺乏工作的主動(dòng)性、進(jìn)取性，安于份內(nèi)工作，經(jīng)常是處于奉命行事，落實(shí)任務(wù)，不能站在全局的高度，思考問(wèn)題，處理矛盾。

四、自我在作風(fēng)效能提升方面與加快發(fā)展的任務(wù)相比，與人民群眾的愿望相比，與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下政府職能轉(zhuǎn)變的要求相比，還存在一定差距。這是跟我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，我區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的跨越式發(fā)展不相匹配的。

2011呂驥 年4月19日