第一篇：學(xué)員成功案例[精選]

基本檔案：

照片：學(xué)而思輔導(dǎo)案例

學(xué)員姓名：李天

所在年級：高一

就讀學(xué)校：民大附中

輔導(dǎo)科目：物理

輔導(dǎo)時間：2011.2.13----2011.04.20

上課周期：每周2次課

學(xué)習(xí)中心：人大校區(qū)

輔導(dǎo)老師：李老師

入學(xué)前成績：54

提升后成績：86

學(xué)員情況及教學(xué)成果： 學(xué)員分析：

學(xué)生性格外向?qū)W習(xí)主動性較強(qiáng)但有粗心的現(xiàn)象，屬于寄宿學(xué)生個性較獨立自主，自尊心強(qiáng)，導(dǎo)致自己在學(xué)習(xí)上經(jīng)常犯的錯誤自己并不愿意承認(rèn)，理科較弱特別是物理，對題目的分析能力較弱也沒有針對性的進(jìn)行加強(qiáng)練習(xí)，有點難度的題就不太會做了，應(yīng)用能力較差，基礎(chǔ)知識欠缺很大。還有個弱點就是馬虎，選擇題錯誤率很高。

輔導(dǎo)規(guī)劃：

春季上課以一同步教學(xué)為主，夯實基礎(chǔ)并逐步加深內(nèi)容，針對學(xué)生粗心的現(xiàn)象有意識的幫助孩子克服，建立錯題本讓學(xué)生從內(nèi)心里面重視，引導(dǎo)學(xué)生上課多發(fā)問，同時多與學(xué)生進(jìn)行探討啟發(fā)式學(xué)習(xí)，激發(fā)學(xué)生主動學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)興趣，并引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行一題多解的練習(xí)。通過靈活的教學(xué)手段拓展學(xué)生的思維提高善于總結(jié)及分析解決問題的能力。

輔導(dǎo)效果：

該生成績進(jìn)步明顯，對難題的分析能力有了提高，也逐漸改掉了粗心的毛病，很明顯的改善就是選擇題的出錯率明顯降低了。也逐漸建立了自己的錯題本，養(yǎng)成了一個很好預(yù)習(xí)和復(fù)習(xí)的習(xí)慣，在課堂上老師善于啟發(fā)，鼓勵學(xué)生多說多探討在探討過程中知識的架構(gòu)更加完善，學(xué)生的掌握情況也更加系統(tǒng)扎實。學(xué)生的思維思路也拓寬了，找到了適合自己的學(xué)習(xí)方法，上課聽講的效率也提高了，很為他高興。

學(xué)生感言：跟李老師學(xué)習(xí)，讓我思路更開闊，對自己更加充滿信心！

第二篇：2018年學(xué)員案例

2018年AFP案例1：中老年家庭移民養(yǎng)老規(guī)劃

一、家庭成員及背景資料

劉瑞先生，55歲，上海某私募投資公司合伙人，年稅后工資100萬元，妻子范薇女士，55歲，上海某高校專職教授，年稅后工資20萬元；另在某上市公司任獨立董事，年稅后酬勞20萬元。女兒劉冰冰25歲，工作定居于紐約，兒子劉海洋22歲，剛大學(xué)畢業(yè)，準(zhǔn)備赴紐約大學(xué)就讀研究生。家庭年生活支出50萬元，其中劉瑞先生30萬元，范薇女士20萬。資產(chǎn)負(fù)債方面：夫妻2人有現(xiàn)有活期存款5萬元，貨幣基金價值20萬元，另有現(xiàn)值200萬的景順長城滬深300指數(shù)基金，現(xiàn)值300萬建信中證500指數(shù)基金，基金投資收益25萬元。不動產(chǎn)方面，夫妻擁有位于松江大學(xué)城附近的獨幢別墅，用于自住，當(dāng)前市值1500萬元，貸款已經(jīng)還清。另在海南三亞購買了一套房產(chǎn)，當(dāng)前市值500萬元，商業(yè)貸款余額300萬元，剩余貸款期限15年，按月等額本息還款，現(xiàn)正對外出租，房租年稅后收入10萬元。共同實業(yè)投資賬面價值100萬元，年終稅后分紅50萬。劉瑞先生已和公司達(dá)成一致，在退休當(dāng)年以200萬轉(zhuǎn)讓該投資股份給其他合伙人。此外，家庭還有一市值30萬元汽車自用。夫妻二人都參加了三險一金，年繳費(fèi)基數(shù)為社平工資3倍，劉瑞先生個人養(yǎng)老險賬戶和醫(yī)療賬戶余額分別為35萬元和5萬元，已繳27年（包括視同繳費(fèi)6年），范薇女士個人養(yǎng)老險賬戶和醫(yī)療賬戶余額分別為20萬元和3萬元，已繳25年（包括視同繳費(fèi)4年）。二人公積金賬戶余額均為0元（已在購買二套房時提支）。劉瑞先生和范薇女士均購買了30年期保額200萬元的重疾險，年繳保障型保費(fèi)2.5萬元，還需繳納15年。

二、理財目標(biāo)

1.退休規(guī)劃：夫婦二人計劃于60歲一起退休，退休后維持現(xiàn)有的生活水平不變。2.退休及父母團(tuán)聚移民規(guī)劃：女兒劉冰冰已于2年前向美國移民局提交了父母團(tuán)聚移民申請，預(yù)計5年后劉瑞夫婦退休前可獲批準(zhǔn)。如移民成功，夫婦二人希望退休后移居美國紐約生活，移居美國后夫婦生活費(fèi)現(xiàn)值分別為10萬美元和5萬美元。

3.子女購房首付計劃：劉瑞計劃出售目前自住的獨幢別墅。為支持兒女留在美國工作，計劃5年后在紐約為兒女各貸款購置一套200萬美元房產(chǎn)，劉瑞夫婦支付首付，貸款由劉冰冰和劉海洋自行償還，購房首付兩成。

4.養(yǎng)老購房計劃：若移居美國，在紐約全價購買現(xiàn)價100萬美元的兩居室公寓自??；若不移居美國，劉瑞夫妻預(yù)計退休后遷居至海南三亞生活。

5.旅游規(guī)劃：劉瑞夫婦一直有周游世界的夢想，二人希望1年內(nèi)開始該夢想的實現(xiàn)。預(yù)計每年海外旅游15萬元，可接受值10萬元，持續(xù)20年。

6.教育信托：10年后，為孫輩設(shè)置1000萬元的教育信托，如資金不足，可降至500萬。

三、基本假設(shè)

1.實業(yè)投資收益與收入增長率均為5%，社平工資與養(yǎng)老金增長率7%，上海海南房價增長率均為8%，美國房價增長率5%，旅游與生活費(fèi)用增長率均為3%，房租收入增長率5%。2.美元與人民幣的匯率為6.6。

3.未給出的假設(shè)以軟件中數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

四、問題

1.2.3.4.方案分析：針對劉瑞夫婦國內(nèi)退休養(yǎng)老和移居美國養(yǎng)老做定性定量分析。財務(wù)診斷：編制劉瑞先生的家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5.編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例2：運(yùn)動員夫婦的擇業(yè)與創(chuàng)業(yè)選擇

一、家庭成員背景資料

李帥28歲（男），王薇27歲，二人均為碩士學(xué)歷，國家級運(yùn)動員，退役后兩人任專業(yè)教練兩年。雙方年工薪收入均為稅后8萬，與社保繳費(fèi)基數(shù)相同, 社保所在地成都市。另雙方兼職勞務(wù)收入均為稅后5萬。李帥有住房（冠軍獎勵）市值120萬元，轎車30萬元，活期存款20萬元，定存80萬元。王薇住房（冠軍獎勵）市值100萬元（婚后為投資性住房出租），租金收入2萬元，活期存款10萬元，定存30萬元，銀行理財產(chǎn)品（債券類）40萬元，個人轎車目前價值25萬元。王薇父母贈與夫婦倆學(xué)區(qū)房價值60萬元，該房出租，租金收入1.8萬元，第二個小孩大學(xué)畢業(yè)后（即27年后）學(xué)區(qū)房出售。李帥家給夫婦倆結(jié)婚現(xiàn)金50萬元。李帥定存利息2.2萬元，王薇定存和銀行理財收益共2.8萬元。李帥王薇年支出各為6萬和7萬元。雙方的社保繳費(fèi)年限均為2年，養(yǎng)老金賬戶余額均為1.5萬元，醫(yī)保賬戶余額均為3500元，公積金賬戶余額均為2萬元(退休時提取)。李帥2年前投保5年期50萬元定期壽險，期繳保費(fèi)1,000元，綜合意外傷害險100萬元，當(dāng)年繳納保費(fèi)950元；王薇保額50萬元消費(fèi)型重疾，保費(fèi)500元已繳清。

二、理財目標(biāo)

1)婚禮費(fèi)用：1年內(nèi)辦理婚禮，婚禮費(fèi)用預(yù)算15萬元。

2)換房與換車：婚后1年內(nèi)全款換大房，面積150平方米，理想值250萬，可接受值225萬，出售李帥個人住房；婚后李帥轎車換成7座轎車價值50萬元，養(yǎng)車費(fèi)用年1.8萬元，李帥原轎車殘值率60%。

3)擇業(yè)與創(chuàng)業(yè)。方案1:李帥維持既有工作。方案2:李帥三年后創(chuàng)業(yè)，創(chuàng)建運(yùn)動技能服務(wù)公司，一次性投入50萬，第一年末純收入20萬，以后每年增長率8%。第30年末以0元退出。4)李帥成長計劃。十年后選擇EMBA學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)期限兩年，學(xué)費(fèi)與相關(guān)費(fèi)用30萬元。

5)子女撫養(yǎng)和教育規(guī)劃：三年和五年后分別擁有小孩。每孩養(yǎng)育費(fèi)用理想值3萬元（可接受值2.5萬），撫養(yǎng)至22歲。子女教育金幼兒園到高中平均年6萬（可接受值5萬），本科全國公立全日制。碩士國外學(xué)習(xí)兩年，每年學(xué)費(fèi)理想值45萬，可接受值35萬。

6)旅游計劃；結(jié)婚后每年旅游一次，旅游費(fèi)用目前現(xiàn)值5萬元，持續(xù)40年。

7)退休規(guī)劃：先生和妻子退休年齡分別65歲和60歲。退休后日常生活開銷現(xiàn)值理想值各8萬元（可接受值5萬元）。

8)雙方父母終老醫(yī)療與護(hù)理費(fèi)用: 15年后一次性準(zhǔn)備60萬元（該目標(biāo)在自由夢想中錄入）

三、基本假設(shè)

1)夫妻兩人的薪資與勞務(wù)報酬收入增長率、社平工資和養(yǎng)老金增長率均為5%。

2)費(fèi)用類增長率（學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)、車價增長率、養(yǎng)車費(fèi)、旅游費(fèi)、撫養(yǎng)費(fèi)、終老護(hù)理費(fèi)）均為3%，普通投資房和學(xué)區(qū)房的租金增長率分別為2%和3%，房價成長率是5%。3)李先生風(fēng)險屬性為穩(wěn)健型。風(fēng)險承受力和風(fēng)險容忍態(tài)度分別為高和中低。4)保費(fèi)預(yù)算占比各10%，壽險保額按遺屬需求法計算。其他假設(shè)參照軟件數(shù)據(jù)

四、問題

1)方案分析：李先生不創(chuàng)業(yè)與創(chuàng)業(yè)分別做方案分析。

2)財務(wù)診斷：編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3)目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4)產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5)編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例3：小康之家幸福保障增進(jìn)計劃

一、家庭成員及背景資料

王旭先生49歲，居住北京, 現(xiàn)任某外企駐京總代表，年稅后工資收入100萬元。妻子孫欣女士44歲，全職太太。生有兩子，長子王奈辰17歲，高二學(xué)生，準(zhǔn)備高考，如考不上北大或清華，打算去美國讀書。二兒子王奈時9歲，小學(xué)四年級。孫欣的父母孫先生67歲和韓女士65歲已退休，與孫欣夫婦和孩子一起居住。王旭與孫欣女士有三套住房，一套王旭名下自住，現(xiàn)值1500萬；兩套投資房，每套的現(xiàn)值均為800萬，一套在孫欣名下，一套共有，年租金稅后每套10萬元。三套房的房貸均已還清。有自用車1輛現(xiàn)80萬。金融資產(chǎn)有活期存款300萬元，股票、混合型基金（紅利再投資）、債券、指數(shù)型理財產(chǎn)品現(xiàn)值各50萬元，黃金(作為其它資金錄入)現(xiàn)值137萬。王旭的社保繳費(fèi)基數(shù)為當(dāng)?shù)厣缙焦べY3倍，繳費(fèi)年資25年（已交年限為20年，視同繳費(fèi)年限為5年），目前個人養(yǎng)老金賬戶25萬元，住房公積金賬戶40萬元。5年前在香港購買了終身壽險保額各10萬美元，夫妻各躉交保費(fèi)5萬美元，現(xiàn)保單價值共各5.5萬美元；另在美國開有帳戶，定期存款50萬美元。過去1年的金融投資收益20萬元，一家六口過去1年的總支出為70萬元。

二、理財目標(biāo)

1、子女教育與購房規(guī)劃：

1）方案一：為兩個兒子在18歲時準(zhǔn)備去美國留學(xué)6年取得碩士的費(fèi)用，每年的學(xué)費(fèi)生活費(fèi)現(xiàn)值為50萬人民幣；小兒子在國內(nèi)就學(xué)的年教育費(fèi)用現(xiàn)值10萬元。打算在兩兒子18歲時在美國各購置現(xiàn)值100萬美元（可接受值為80萬美元）房產(chǎn)供留學(xué)時居住。購房時可以考慮出售兩套投資用房，盡量使用貸款。美國購房時期初費(fèi)用已含在總價內(nèi)，不用重復(fù)考慮。

2）方案二：如兩子均在中國接受高等教育，本科到碩士6年的年學(xué)費(fèi)現(xiàn)值5萬人民幣。打算在6年后在北京購置兩套各1000萬元現(xiàn)值（可接受值為800萬元）的房產(chǎn)供未來婚房居住。小兒子在國內(nèi)至上大學(xué)的年教育費(fèi)用現(xiàn)值10萬元。購房時可以考慮出售兩套投資用房，盡量使用貸款。北京購房時期初費(fèi)用已含在總價內(nèi),不用重復(fù)考慮。

2、養(yǎng)老規(guī)劃：

1）王旭先生計劃60歲退休，退休后夫妻年生活費(fèi)現(xiàn)值各15萬元。夫妻壽命均按王先生退休后25年計劃。另到退休時有儲備醫(yī)療預(yù)備金每人200萬元，夫妻二人共計400萬元。（可接受值為夫妻共計300萬元）。

2）為岳父母未來20年養(yǎng)老年支出預(yù)算10萬元，每人每年5萬元（通過贍養(yǎng)父母目標(biāo)設(shè)定），另需要現(xiàn)階段為老人儲備醫(yī)療預(yù)備金200萬元，一次準(zhǔn)備到位（通過自由夢想目標(biāo)實現(xiàn)）。

3、旅游規(guī)劃：從當(dāng)前開始，年旅游支出預(yù)算現(xiàn)值10萬元，持續(xù)30年。

4、遺產(chǎn)規(guī)劃：為每個兒子各留終值500萬元，共計1000萬元的遺產(chǎn)。

三、基本假設(shè)

1、各項資產(chǎn)負(fù)債、收入支出科目未做明確歸屬的視為共同共有。

2、收入增長率5%，社平工資與養(yǎng)老金增長率7%，北京與美國房價增長率5%，學(xué)費(fèi)增長率3%，生活費(fèi)用與旅游費(fèi)用增長率3%，醫(yī)療費(fèi)用增長率和贍養(yǎng)費(fèi)用增長率3%，房租收入增長率5%，其他指標(biāo)假設(shè)參照軟件數(shù)據(jù)。

3、美國的房貸利率4%，首付20%，中國的房貸利率5%，首付30%，中美的貸款期限均為20年，住房公積金貸款利率3.25%，公積金貸款上限80萬元。4、1美元=6.6人民幣。

5、王旭先生的風(fēng)險屬性為積極型，風(fēng)險承受能力為中高，風(fēng)險承受態(tài)度為中高。6．配偶保費(fèi)預(yù)算按照金額50000元設(shè)置。

四、問題

1、對王旭子女高等教育與購房兩個目標(biāo)進(jìn)行方案分析。

2、財務(wù)診斷：編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3、目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。

4、產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。

5、編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例4 熟齡夫妻生二胎與不生二胎提早退休的決策

一、家庭成員背景資料

高明先生，42歲，杭州某上市電子公司高管，年稅后工資60萬元，妻子林惠女士，40歲，杭州某高校任職，年稅后工資12萬元；另在一家培訓(xùn)公司擔(dān)任客座講師，獲得稅后勞務(wù)報酬10萬元。女兒高雅6歲，上小學(xué)。家庭年生活支出20萬元(不含子女撫養(yǎng)和教育費(fèi)),女兒年撫養(yǎng)費(fèi)現(xiàn)值2萬元，小學(xué)學(xué)費(fèi)5萬元，贍養(yǎng)雙方均為70歲的父母年支出4萬元。資產(chǎn)負(fù)債方面，夫妻2人有現(xiàn)有活期存款20萬元，定存50萬，理財產(chǎn)品60萬，股票100萬，債券型基金50萬，家庭金融投資收益8萬元。不動產(chǎn)方面，夫妻擁有位于杭州市中心的住房，用于自住，當(dāng)前市值500萬元，貸款已經(jīng)還清。夫妻二人都參加了“三險一金”，高明社保及公積金繳費(fèi)基數(shù)均為當(dāng)?shù)厣缙焦べY的3倍，妻子的社保及公積金繳費(fèi)基數(shù)為12萬元。高明先生個人養(yǎng)老險賬戶余額20萬元，已繳17年，林惠女士個人養(yǎng)老險賬戶余額10萬元，已繳10年。夫妻住房公積金賬戶余額分別為8萬元與3萬元。保險方面，高明先生購買了保障期限20年期保額100萬元的定期壽險，年繳保障性保費(fèi)7000元，還需繳納15年。妻子無商業(yè)保險。

二、理財目標(biāo)（均為現(xiàn)值）

1．子女撫養(yǎng)規(guī)劃：在國家全面放開二胎的政策后，考慮1年后生二胎，撫養(yǎng)年限老大17年,老二24年, 年撫養(yǎng)費(fèi)費(fèi)各2萬元。

2.子女教育規(guī)劃：二孩教育金從幼兒園至碩士為止，其中幼兒園至小學(xué)，學(xué)費(fèi)5萬元，初中至高中，學(xué)費(fèi)6萬元，大學(xué)到碩士選擇國外教育，期限六年，年學(xué)費(fèi)40萬元。老大的教育從小學(xué)開始，學(xué)費(fèi)水平與二孩相同。

3.贍養(yǎng)雙方父母規(guī)劃：目前每年4萬元(可接受值3萬)的開銷，預(yù)計還要持續(xù)15年。

4．換房目標(biāo)：高先生45歲時換房(最遲50歲)，購房支出理想值1000萬元，可接受值800萬元，購房首付40%，貸款期限20年，杭州市公積金貸款上限為70萬元，利率為 3.25%；商業(yè)貸款利率4.9%。換房時需要出售舊房。

5．購車目標(biāo)：1年后全款購買現(xiàn)值50萬元的進(jìn)口車，若預(yù)算不足，則購買20萬的國產(chǎn)車，養(yǎng)車費(fèi)用每年2萬元。

6．旅游目標(biāo)：從明年起每年的旅游預(yù)算現(xiàn)值5萬元(可接受值3萬)，持續(xù)30年。

7．退休目標(biāo)：若生二胎，高明預(yù)計65歲退休，妻子在生二胎后辭職，專心在家?guī)『?不再工作,也不再重返職場；若不生二胎，高明預(yù)計60歲退休，林惠55歲退休，退休后生活開銷現(xiàn)值夫妻各10萬元(可接受值8萬)

三、基本假設(shè)

1.收入增長率5%，社平工資與養(yǎng)老金增長率7%，杭州房價增長率7%，學(xué)費(fèi)增長率3%，生活支出和其他所有費(fèi)用增長率均為3%，車價增長率0%。

2.高明的風(fēng)險屬性為積極型。客戶風(fēng)險承受能力：中高；客戶風(fēng)險承受態(tài)度：中高。3.未給出的假設(shè)以軟件中數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

四、問題

1)方案分析：對生二胎和不生二胎提早退休分別做方案分析。

2)財務(wù)診斷：編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3)目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4)產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5）編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例5-青年設(shè)計師的留學(xué)夢

一、家庭成員背景資料

劉雅女士，34歲，本科畢業(yè)后創(chuàng)立了某高級時裝定制工作室，從事私人服裝設(shè)計與定制，年稅后收入25萬元，同時還在某保險公司兼任保險代理人，年稅后收入15萬元；丈夫張先生，35歲，本科，某互聯(lián)網(wǎng)公司技術(shù)總監(jiān)，年稅后收入25萬元。家庭采用法定財產(chǎn)制。兩人育有一子一女，女兒可可7歲，就讀于北京某區(qū)重點小學(xué)，兒子晨晨2歲。家庭年生活支出24萬元，當(dāng)前家庭有活期存款8萬元，定期存款10萬元，股票型基金8萬元，銀行理財產(chǎn)品市值50萬元，過去1年金融投資收益2.5萬元。自用汽車市值20萬元，郊區(qū)房產(chǎn)市價400萬元，無貸款?？紤]到未來子女的教育，2年前在市里購入一套學(xué)區(qū)房，目前市價600萬元，房屋貸款為300萬元，利率4.9%，剩余貸款期限18年，按月等額本息攤還。社保情況，僅張先生有社保，已繳費(fèi)年限12年，社保繳費(fèi)基數(shù)為20萬元，目前養(yǎng)老金賬戶余額為10萬元，醫(yī)療保險賬戶余額為3萬元，住房公積金賬戶余額12萬元；商業(yè)保險方面，劉女士投保了10年期保額30萬元保障型重大疾病險以及20年期保額50萬元的終身壽險，年繳保費(fèi)分別為8,000元和1.5萬元（自然保費(fèi)7,000元，儲蓄性保費(fèi)8,000元，現(xiàn)金價值已積累2.5萬元），均已繳費(fèi)2年。

二、理財目標(biāo)

1.留學(xué)規(guī)劃：劉女士的夢想是35歲時到時尚之都巴黎深造學(xué)習(xí)3年服裝設(shè)計，希望留學(xué)前一次性籌措好全部費(fèi)用100萬元。留學(xué)前一年利用空閑時間學(xué)習(xí)法語,期間繼續(xù)承擔(dān)工作室和保險代理人的工作（收入水平同上年一致），留學(xué)的3年期間將工作室委托給好友經(jīng)營，每年可領(lǐng)取15萬元作為收入?；貒蟮?年收入依然為25萬元，但因設(shè)計品質(zhì)提升，未來每年從工作室領(lǐng)取的收入以12%的水平增長（不再擔(dān)任保險代理人）。解決留學(xué)費(fèi)用有兩種方案：方案一，辦理出國留學(xué)貸款，但最多只能貸款50萬元，剩余學(xué)費(fèi)需將持有的銀行理財產(chǎn)品變現(xiàn)；方案二，一年內(nèi)出售郊區(qū)房產(chǎn)，剩余房款立即用于償還學(xué)區(qū)房剩余貸款。

2.子女撫養(yǎng)和教育規(guī)劃：兩子女的養(yǎng)育費(fèi)用現(xiàn)值為每年各3萬元，計劃撫養(yǎng)到24歲為止。教育金從幼兒園到本科按照當(dāng)?shù)厮搅⒓乃拗茝膶捯?guī)劃；碩士階段出國2年，一年學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)用現(xiàn)值25萬元。

3.贍養(yǎng)老人：雙方父母均健在，均為60歲,每年孝親費(fèi)用共計5萬元，預(yù)計持續(xù)20年。4.退休規(guī)劃：夫妻兩人分別在60歲與55歲退休，退休后日常年生活開銷現(xiàn)值各5萬元。5.購房目標(biāo)：如果選擇方案二的賣房留學(xué)方式，那么劉女士希望在自己50歲時再全款購入一套現(xiàn)值400萬元的房產(chǎn)，為將來孩子結(jié)婚使用。

三、基本假設(shè) 1.2.3.4.張先生的薪資收入增長率為7%，當(dāng)?shù)厣缙焦べY和養(yǎng)老金增長率都是7%。出國留學(xué)貸款，貸款期限最長5年，利率6.4%，按年等額本息償還。劉女士投資時可忍受的本金損失為15%，屬于積極型投資者。其他增長率參照軟件的數(shù)據(jù)。

四、問題

1.2.3.4.5.方案分析：針對留學(xué)規(guī)劃，對運(yùn)用貸款和不貸款出售郊區(qū)房產(chǎn)做方案分析。財務(wù)診斷：編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例6：新婚家庭的理財規(guī)劃

一、家庭成員背景資料

張先生30歲，太原市某股份制銀行職員，過去一年稅后年收入11萬元。李女士，與張先生同歲，太原市某商業(yè)銀行職員，稅后年收入9萬元。二人剛領(lǐng)證結(jié)婚，采取法定財產(chǎn)制?；榍皬埾壬掠谢钇诖婵?萬元，銀行理財產(chǎn)品10萬元，某股票基金市值1萬元，自用汽車一輛，市值15萬元，無貸款。婚后購置婚房一套，市值100萬，采用公積金貸款，貸款40萬，期限20年，貸款利率3.25%，按月等額本息還款。李女士婚前活期存款2萬元，定期存款5萬元，股票市值2萬元，銀行理財產(chǎn)品10萬元。此外還有雙方父母贈與的結(jié)婚準(zhǔn)備金共計20萬元（已存入活期儲蓄賬戶），過去一年家庭的金融投資收益張先生2萬元，李女士1萬元。保險方面李女士購定期重病險一份，保額 30萬元，年繳保費(fèi)3000元，剩余10年。張先生無商業(yè)保險。二人均有社保，社保繳費(fèi)基數(shù)分別為11萬元和9萬元，繳費(fèi)年限均為6年。目前兩人的養(yǎng)老金賬戶余額分別為3萬元與2萬元，醫(yī)保賬戶余額各5000元，張先生住房公積金用于還貸賬戶余額為0，李女士住房公積金余額為5萬元。張先生年支出4.8萬元（含養(yǎng)車費(fèi)用），李女士年支出3.6萬元。

二、理財目標(biāo)（均為現(xiàn)值）

1.婚禮費(fèi)用：張先生近期打算與李女士補(bǔ)辦婚禮，婚禮費(fèi)用10萬元。

2.子女撫養(yǎng)：婚后計劃兩年后要小孩，大學(xué)畢業(yè)之前每年養(yǎng)育費(fèi)用現(xiàn)值為每年2萬元，持續(xù)年限24年。

3.換房及子女教育規(guī)劃：5年后面臨家庭人口增多和孩子上學(xué)的問題考慮換房，打算出售現(xiàn)有自住房，方案一：購置現(xiàn)值300萬元的學(xué)區(qū)房（可接受值250萬），以公積金貸款到上限，不足部分通過商業(yè)貸款補(bǔ)足，子女從小學(xué)到高中讀當(dāng)?shù)毓W(xué)校，學(xué)費(fèi)按當(dāng)?shù)毓⑷罩茖W(xué)校從寬規(guī)劃；方案二：購置現(xiàn)值為200萬的非學(xué)區(qū)房（可接受值180萬），僅用公積金貸款，子女從小學(xué)到高中讀當(dāng)?shù)厮搅⒓乃拗茖W(xué)校。兩種方案的幼兒園費(fèi)用和高等教育費(fèi)用預(yù)算相同。其中教育費(fèi)用幼兒園3年，學(xué)費(fèi) 2萬/年。大學(xué)和碩士6年，費(fèi)用2萬元/年。

4.換車規(guī)劃：3年后換車20萬元，舊車殘值率30%。

5.旅游目標(biāo)：從現(xiàn)在起每年的旅游預(yù)算現(xiàn)值1.5萬元（可接受值1萬），持續(xù)30年。

6.退休規(guī)劃：預(yù)計張先生60歲退休，李女士55歲退休。退休后生活費(fèi)每年各4萬元（可接受值3.6萬元）。另外在張先生退休時準(zhǔn)備好20萬元醫(yī)療備用金。

7.養(yǎng)親計劃：李女士父親剛病逝，需贍養(yǎng)58歲母親，年支出現(xiàn)值1.5萬元，贍養(yǎng)15年。

三、基本假設(shè) 1．張先生和李女士的薪資增長率8%，學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)增長率都是3%，社平工資和養(yǎng)老金增長率為7%。

2．購房最低首付60%，貸款期限20年。夫妻雙方均繳存公積金的貸款上限為80萬元，利率為 3.25%；商業(yè)貸款利率4.9%。房價增長率5%。

3．張先生和李女士屬于積極型投資者，可接受的最大本金損失為15%。4．其他指標(biāo)假設(shè)參照軟件的數(shù)據(jù)。

四、問題

1．方案分析：對張先生購學(xué)區(qū)房還是非學(xué)區(qū)房兩方案作比較分析。2．財務(wù)診斷：編制家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3．目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4．產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5．編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例7：拆遷家庭的生活規(guī)劃

一、家庭成員背景資料

家住北京郊區(qū)的張偉先生今年43歲，是某工廠職工，妻子周玉今年41歲，是一名醫(yī)院護(hù)士，二人有一女今年17歲，是一名高三學(xué)生。張偉年稅后收入6萬元，周玉年稅后收入10萬元。現(xiàn)每年家庭支出10萬元，其中夫妻各3萬元，女兒4萬元?，F(xiàn)家庭有活期存款5萬元，定期存款20萬元，基金4萬元。張偉和周玉的養(yǎng)老金賬戶分別為12萬元與16萬元，繳費(fèi)年限分別為18年和15年。張偉的社保和公積金年繳費(fèi)基數(shù)為7萬元，周玉的社保和公積金年繳費(fèi)基數(shù)為11萬元。張偉和周玉的住房公積金賬戶余額分別為7萬元和15萬元，但倆人醫(yī)保賬戶余額為0，且二人沒有任何商業(yè)保險。目前家庭有一輛市值8萬元的汽車，去年張先生家庭之前居住的宅基地因適逢棚戶區(qū)改造計劃被拆遷，政府分給了他們?nèi)追慨a(chǎn)（一套三居室和兩套兩居室）和70萬元現(xiàn)金補(bǔ)償。三居室房屋市值280萬，兩居室房屋市值分別為200萬。自住房已交房, 張先生打算利用其中的30萬元補(bǔ)償款（該款項已劃入活期存款賬戶）裝修一套三居室房屋自住，剩余補(bǔ)償款張先生購買了銀行理財產(chǎn)品。因拆遷在外租房的一年租金支出為5萬元，另外兩套房產(chǎn)按計劃將于明年交房，交房后打算共計花費(fèi)10萬元進(jìn)行簡單裝修后出租，租金預(yù)計每年分別為4萬元。裝修費(fèi)用可在理財目標(biāo)自由夢想中設(shè)置。

二、理財目標(biāo)（均為現(xiàn)值）

1)子女教育：張先生夫婦希望能夠給女兒提供更好的教育，于是想送女兒出國留學(xué)，現(xiàn)在有兩種方案選擇，方案一：高中畢業(yè)后，女兒出國留學(xué)念到碩士，留學(xué)六年，每年費(fèi)用30萬；方案二：女兒在國內(nèi)讀本科，四年按照北京市私立寄宿制從寬規(guī)劃，本科畢業(yè)后出國留學(xué)兩年，每年費(fèi)用30萬。

2)換車規(guī)劃：3年后置換一輛價值30萬的小轎車。

3)自由夢想：為女兒10年后結(jié)婚準(zhǔn)備100萬元婚嫁金。

4)退休計劃：張先生打算60歲退休，張?zhí)蛩?5歲退休，退休后的生活費(fèi)用每年各8萬元（理想值）或者6萬元（可接受值）。

5)旅游計劃：10年后張先生打算與太太每年去旅游，持續(xù)15年，每年費(fèi)用各2萬元。

三、基本假設(shè)

1）夫妻的收入成長、社平工資和養(yǎng)老金增長率均為7%。2）房價成長率為每年2%。

3）投資時可忍受的本金損失為5%，風(fēng)險承受能力為中，風(fēng)險容忍態(tài)度為中低，屬于穩(wěn)健型投資者。4）其他增長率比照軟件的數(shù)據(jù)。

四、問題

1）方案分析：就女兒選擇出國留學(xué)六年還是兩年兩方案作分析，看哪個方案更為可行。2）財務(wù)診斷：編制張先生家庭資產(chǎn)負(fù)債表和的家庭收支儲蓄表并作財務(wù)診斷。

3）目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4）產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5）編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例8-年輕夫妻的讀博規(guī)劃

一、案例背景

劉先生32歲，碩士學(xué)歷，北京某國企主管，年稅后收入30萬元；劉先生的妻子王女士26歲，碩士學(xué)歷，北京某私企市場部工作，年稅后收入20萬元。劉先生夫婦二人的現(xiàn)在的生活支出為30萬元，明年準(zhǔn)備縮減至15萬元（有15萬元支出的結(jié)束時間為當(dāng)前）。劉先生有活期儲蓄10萬元。王女士有活期儲蓄10萬元，北京某景區(qū)公寓房一套，價值260萬元，剩余商業(yè)貸款120萬元，剩余期限20年，每年房租收入4萬元。劉先生的社保繳費(fèi)基數(shù)為社平工資的3倍，已繳費(fèi)6年，目前醫(yī)療保險賬戶余額為0，養(yǎng)老保險賬戶余額8萬元，住房公積金賬戶余額12萬元。王女士的社保繳費(fèi)基數(shù)為20萬元，已繳費(fèi)3年，目前醫(yī)療保險賬戶余額為0，養(yǎng)老保險賬戶余額為3萬元，住房公積金賬戶余額為0。劉先生有公司出資購買的10年期定期壽險，保額50萬元，王女士暫時沒有保險。

二、理財目標(biāo)

1、婚房購置規(guī)劃：劉先生希望馬上購置婚房，房價400萬元，首付比例40%。公積金貸款120萬元，剩余房貸用商業(yè)貸款補(bǔ)足，貸款期限為20年。劉先生的父母和王女士的父母共準(zhǔn)備160萬元用于付首付，已將款項轉(zhuǎn)至二人的活期儲蓄賬戶。

2、補(bǔ)辦婚禮規(guī)劃：劉先生和王女士準(zhǔn)備今年補(bǔ)辦婚禮，屆時婚禮花費(fèi)需10萬元。

3、讀博規(guī)劃：王女士希望明年可以攻讀博士學(xué)位。博士學(xué)制三年，每年學(xué)費(fèi)均為1萬元，預(yù)計每年補(bǔ)助1.5萬元，視為工薪收入。博士畢業(yè)后年稅后收入預(yù)計為25萬元。

4、子女撫養(yǎng)規(guī)劃：如果王女士不讀博，二人明年生小孩；如果王女士讀博，則改為4年后生小孩。孩子扶養(yǎng)費(fèi)為1萬元，從孩子出生持續(xù)到本科畢業(yè)，持續(xù)21年。

5、子女教育規(guī)劃：孩子3歲讀幼兒園，學(xué)制3年，學(xué)費(fèi)在讀幼兒園當(dāng)年為1萬元；小學(xué)學(xué)制6年，初中和高中各3年，本科4年，研究生2年，博士3年，學(xué)費(fèi)均按照北京市公立全日制學(xué)費(fèi)金額規(guī)劃。

6、旅游規(guī)劃：劉先生和王女士希望退休后每年可以準(zhǔn)備現(xiàn)值為3萬元的資金用于旅游，持續(xù)15年。

7、退休規(guī)劃：劉先生準(zhǔn)備65歲退休，王女士準(zhǔn)備60歲退休，二人退休后每年生活費(fèi)的現(xiàn)值均為7萬元。

三、基本假設(shè)

1、劉先生和王女士均為積極型投資者。

2、工資薪金增長率、社平工資、養(yǎng)老金增長率和租金增長率均為5%。

3、本案例中未給出的假設(shè)以軟件中數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

四、問題

1、方案分析：對王女士是否讀博分別做方案分析。

2、財務(wù)診斷：編制劉先生的家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3、目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。

4、產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。

5、編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例9-丁克家庭追夢之旅

一、家庭成員背景資料

天津市的金達(dá)先生，45歲，留學(xué)回國后和同學(xué)合伙建立一家科技公司擔(dān)任副總經(jīng)理，年稅后收入50萬元。配偶王蘭，42歲，在一家證券公司任副總經(jīng)理，年稅后收入40萬元。金先生和王女士一直忙于事業(yè)，他們決定不生小孩，兩人攜手度過一生。金先生在天津擁有自住住房一套，價值300萬元，天津郊區(qū)度假用別墅一套，價值150萬元，兩套房產(chǎn)的房貸都已還清。另有價值200萬元的投資性住房一套，目前尚余100萬的貸款，利率5%，按月等額本息還款，10年還清，這套住房當(dāng)前每年房租36,000元。另有活期存款2萬元，銀行理財產(chǎn)品50萬元，股票價值100 萬元，債券50萬元，過去1年金融投資收益5萬元。金先生父親已經(jīng)過世，75歲的母親和他們一起生活。過去1年金先生家庭生活開銷10萬元，另外資助貧困家庭大學(xué)生支出6萬元。金先生家庭所有財產(chǎn)視為共同所有。金先生夫妻兩人都有社保，社保繳費(fèi)基數(shù)均為當(dāng)?shù)厣缙焦べY的3倍，繳費(fèi)年限分別為10年與12年，養(yǎng)老金賬戶分別為8萬元與10萬元，個人繳存比例為8%，住房公積金賬戶分別為10萬元與12萬元，單位及個人的繳存比例均為11%，兩人醫(yī)療保險賬戶余額分別為2萬元和1.6萬元。兩人都投保了保障型重疾險，保額均為50萬元，年交保費(fèi)均為8000元，剩余繳費(fèi)年限5年。另外金先生購買20年定期壽險一份，保額200萬，年交保費(fèi)1萬元，已交費(fèi)10年。

二、理財目標(biāo)（均為現(xiàn)值）

1）退休規(guī)劃：兩人準(zhǔn)備10年后退休。退休以后的生活，一個方案是居家養(yǎng)老，兩人在退休時出售投資性房產(chǎn)和郊區(qū)別墅，夫妻退休后生活費(fèi)理想值每年各10萬元（可接受值為各8萬元，包含雇傭保姆的費(fèi)用），兩人離世后將自住房產(chǎn)捐給母校。另一個方案是兩人退休時出售所有房產(chǎn)，進(jìn)入天津一家高端老年公寓養(yǎng)老，一次性需要繳納80萬的會員費(fèi)，每人每年交10萬元費(fèi)用，視為退休后生活費(fèi)。

2）旅游計劃：兩個人都是藝術(shù)的愛好者，退休后計劃每年出國旅游一次，去參觀各國的博物館和美術(shù)館，預(yù)計費(fèi)用每年10萬元，持續(xù)15年。

3）捐贈規(guī)劃：金先生夫妻決定在金先生80歲時捐200萬給母校設(shè)立獎學(xué)金。4）養(yǎng)親規(guī)劃：金先生母親每年保姆費(fèi)用6萬元，預(yù)計繼續(xù)支付10年。王蘭的父母現(xiàn)年70歲，王蘭每年贍養(yǎng)父母費(fèi)用6萬元，預(yù)計持續(xù)15年。

三、基本假設(shè)

1）金先生夫妻的薪資收入增長率5%，社平工資和養(yǎng)老金增長率都是5%。2）生活費(fèi)增長率5%，房租增長率5%，旅游費(fèi)用增長率5%，養(yǎng)老公寓的收費(fèi)增長率為3%，房價上漲率3%。

3）金先生投資時可忍受的本金損失為10%，經(jīng)風(fēng)險屬性測試，屬于積極型客戶。4）金先生夫妻的終老年齡均為85歲。

5）題目未設(shè)定的假設(shè)以軟件預(yù)設(shè)的假設(shè)為準(zhǔn)。

四、問題 1）方案分析：對金先生夫妻居家養(yǎng)老，或是進(jìn)入養(yǎng)老公寓養(yǎng)老的方案，做方案分析。2）財務(wù)診斷：編制金先生的家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3）目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4）產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5）編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

2018年AFP案例10：青年家庭限購政策下的公寓商鋪投資

一、成員背景資料

長沙的王珉先生今年35歲，就職于一家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，年稅后收入23萬元。王太太今年32歲，全職在家照顧3歲的兒子王曉。過去1年家庭年生活費(fèi)總支出10萬元，其中王先生夫婦每人3.5萬元，兒子養(yǎng)育費(fèi)用3萬。王先生名下的資產(chǎn)有：活期存款3萬元，債券10萬元，股票型基金10萬元，銀行理財產(chǎn)品20萬元，過去一年投資收益為1.5萬元。自住房產(chǎn)價值120萬元，為三年前公積金貸款購買，期限為20年，利率為3.25%，還款方式為等額本息，目前公積金貸款余額為45萬，已還貸36個月。另外王先生名下還有市值15萬元的汽車一輛。除房貸外，王珉目前尚有免息小額消費(fèi)信貸余額2萬元。

王先生單位參加了社保，目前已繳費(fèi)10年，養(yǎng)老金賬戶余額為4萬元，醫(yī)療保險個人賬戶余額0.2萬元。公積金已用于購房支出，無余額。目前，王先生社保繳費(fèi)基數(shù)為12萬/年，住房公積金單位和個人均按10%繳費(fèi)。

商業(yè)保險方面，王太太2年前購買了某保險公司10年期繳的松鶴延年年金保險，期繳保費(fèi)5萬元，其中保障性保費(fèi)占10%，儲蓄性保費(fèi)占90%，已經(jīng)繳費(fèi)2年，保單現(xiàn)金價值為9.5萬。按合同約定：王太太滿55歲開始每年領(lǐng)取養(yǎng)老金3萬元，保證給付到100歲，并在滿100歲時除了養(yǎng)老金3萬元還一次性給付紅利240萬。王先生無任何商業(yè)保險。

二、理財目標(biāo)

1.子女撫養(yǎng)及教育規(guī)劃：養(yǎng)育費(fèi)用現(xiàn)值為每年3萬元，持續(xù)21年。子女教育金從幼兒園到本科按照當(dāng)?shù)厮搅⒓乃拗茝膶捯?guī)劃；碩士階段出國2年，一年學(xué)費(fèi)與生活費(fèi)用現(xiàn)值30萬元。2.公寓商鋪投資規(guī)劃：王先生準(zhǔn)備1年后投資不限購公寓或商鋪出租，公寓價格在1.5萬每平米，預(yù)購40平米，總價共計60萬，首年稅后租金2.5萬元；商鋪價格是3萬/平米，若購40平米，總價為120萬，首年稅后租金預(yù)計4.8萬。

3.退休規(guī)劃：王先生準(zhǔn)備60歲時退休，退休后每年生活支出現(xiàn)值夫妻各7萬元。（王太太57歲以后的生活費(fèi)用以退休后的標(biāo)準(zhǔn)計算）

4.旅游規(guī)劃：預(yù)計退休后每年需要旅游資金現(xiàn)值10萬元，持續(xù)15年。

三、基本假設(shè)

1.王先生收入增長率為6%，當(dāng)?shù)厣缙焦べY和養(yǎng)老金增長率均為7%；長沙房價增長率為8%，另外，學(xué)費(fèi)、生活費(fèi)與旅游費(fèi)增長率均為4%。

2.公寓和商鋪首付均按50%，房貸利率5.35%，貸款期限10年。公寓租金增長率和商鋪租金增長率為8% 3.王先生投資時可忍受的本金損失為10%，風(fēng)險承受能力是中高，風(fēng)險承受態(tài)度是中，屬于積極型投資者。

4.未給出的假設(shè)以軟件中數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

四、問題

1.方案分析：針為王先生投資公寓或商鋪做方案分析。

2.財務(wù)診斷：編制王先生的家庭資產(chǎn)負(fù)債表和家庭收支儲蓄表并做財務(wù)診斷。

3.目標(biāo)可行性分析：依前項方案決策對上述理財目標(biāo)可否實現(xiàn)，提出結(jié)論或調(diào)整建議。4.產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品做推薦。5.編制包含上述內(nèi)容的理財規(guī)劃報告書。

第三篇：成功案例

學(xué)號：20091290244

姓名：王建

選題：綠色保健新產(chǎn)品推廣

新產(chǎn)品推廣方案要在新產(chǎn)品推廣前制定出來，是新產(chǎn)品推廣過程中的指導(dǎo)方案，新產(chǎn)品推廣方案制定的如何直接決定著產(chǎn)品推廣的成敗，因此，在新產(chǎn)品推廣前，企業(yè)一定要制定出一個詳細(xì)的、可行性強(qiáng)的新產(chǎn)品推廣方案，綠色保健新產(chǎn)品推廣的目的在于零距離與目標(biāo)顧客群接觸，快速傳播產(chǎn)品概念、產(chǎn)品利益點讓目標(biāo)消費(fèi)群認(rèn)識、了解、試用、體驗新產(chǎn)品，讓目標(biāo)消費(fèi)群認(rèn)知到他需要什么，引導(dǎo)、教育消費(fèi)者，從而提高新產(chǎn)品的市場占有量，加大產(chǎn)品銷售，綠色保健新產(chǎn)品特點就是：新產(chǎn)品導(dǎo)入期, 消費(fèi)者不知道產(chǎn)品的功能，更不知道產(chǎn)品能給他們帶來什么，為讓消費(fèi)者更快更好了解消費(fèi)監(jiān)控，證明促銷人員說法的事實性，引導(dǎo)目標(biāo)消費(fèi)群觀念，使他們形成新的消費(fèi)習(xí)慣和新的家庭行為。多年來，保健品行業(yè)競爭的硝煙就從來沒有停止過，你方唱罷我登場。眾多的廠商都眼盯著這一“銀發(fā)”市場。對于新企業(yè)、新品牌新產(chǎn)品，最大的威脅來自市場。作為新產(chǎn)品良好的評價指標(biāo)在新產(chǎn)品的投放市場，加大生產(chǎn)投入定位市場是重重之重，作為評價指標(biāo)消費(fèi)者的口碑是相當(dāng)重要的，要走品牌路線贏得消費(fèi)者就能拉動市場。

對于保健品新產(chǎn)品的推廣策略方面廣告宣傳造勢，保健產(chǎn)品銷售額與廣告宣傳力度的相關(guān)性很強(qiáng)。因此廣告宣傳策略的制定和實施十分重要。

在上市之前若能做好“造勢”工作，為產(chǎn)品上市做好“鋪墊”。

（１）在權(quán)威、專業(yè)報刊雜志上發(fā)布產(chǎn)品研制開發(fā)成功的新聞報道。

（２）邀請科研機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)團(tuán)體、保健行業(yè)組織等參加相關(guān)評審、檢測、評價活動。

（３）舉辦新聞發(fā)布會、開展捐贈產(chǎn)品等公益性活動。

（４）宣傳產(chǎn)品開發(fā)研制過程，投入情況。

2、上市期廣告策略

（１）投入計劃：根據(jù)市場開發(fā)計劃，投入產(chǎn)出計劃，決定上市期的廣告投入計劃；根據(jù)產(chǎn)品成本、銷售成本和利潤目標(biāo)，結(jié)合市場推廣成果預(yù)測，決定平均廣告投入比例。

（２）廣告表現(xiàn)：上市期，廣告表現(xiàn)主要以報刊、電臺、雜志廣告為主。

（３）廣告內(nèi)容：上市以產(chǎn)品廣告為主、品牌形象廣告為輔。產(chǎn)品廣告宣傳以功能訴求為重點，同時輔以情感訴求。

（４）訴求形式：功能廣告訴求采用硬性廣告為主，軟性廣告為輔，其他形式廣告配合。

定位的認(rèn)識

１、產(chǎn)品是企業(yè)生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，消費(fèi)者接觸到的和公司最終銷售出去的都是產(chǎn)品（或服務(wù)）。企業(yè)的定位最終也要落實到產(chǎn)品實體上來。

所以產(chǎn)品定位是所有定位的基礎(chǔ)。

２、產(chǎn)品定位的實質(zhì)就是將自己的產(chǎn)品與市場所有其他同類產(chǎn)品有所不同。區(qū)別越大越好，特色越明顯越好，看上去好象是社會上“唯一”的。

３、以市場需求為依據(jù)，先進(jìn)行產(chǎn)品定位，經(jīng)論證可行后再爭開發(fā)、生產(chǎn)和銷售的定位觀念，有利于準(zhǔn)確把握市場。

產(chǎn)品功能定位

產(chǎn)品功能定位是產(chǎn)品定位的核心內(nèi)容。它直接關(guān)系到產(chǎn)品的銷售力和市場生命力。當(dāng)然，保健品功能的最終確定需要國家有關(guān)部批準(zhǔn)。在此，主要站在市場營銷的角度進(jìn)行策劃。

１、定位的依據(jù)

（1）產(chǎn)品自身具有的功能（作用機(jī)理與臨床應(yīng)用證明）。

（2）市場現(xiàn)實需求很強(qiáng)烈的功能。

（3）利用營銷手法挖掘和發(fā)揮的與市場潛在需求相對稱的功能。

專題寫作方面圍繞產(chǎn)品功效、市場前景、目標(biāo)消費(fèi)人群、等方面。案例： 三株帝國：“證言”神話 一支15萬7千人的團(tuán)隊，幾乎每一個有人出沒的地方都有其營銷人員的腳印，從城市到農(nóng)村，其所到之處總會刮起一股保健浪潮。在全國人民還沒有弄清楚綠色保健品是什么的時候，這支“鐵軍”已經(jīng)用腳丈量了中國的一寸寸土地；在大多數(shù)營銷人還不知道什么叫創(chuàng)意的時候，一支支“軍團(tuán)”已經(jīng)出征，在市場上燃起滾滾狼煙，如同一支訓(xùn)練有素的虎狼之師，所到之處捷報頻傳。

路演、試服、證言、買贈，這些后來被廣泛采用的方法便誕生在這場摧枯拉朽的戰(zhàn)爭中，沒有名目繁多的術(shù)語，消費(fèi)者像迎接郵遞員一樣等著營銷人員發(fā)小報；沒有各種技巧的組合，一部專題中除了證言還是證言，觀眾們像注射了興奮劑一樣擁擠過去，拿出自己并不多的鈔票，抱一瓶三株口服液仿佛得到了玉露瓊漿。80億元的年銷售額，相當(dāng)于每個中國人為自己的保健花了7元錢，這是一個讓醫(yī)藥保健品營銷人激動的數(shù)字，是一個美麗的傳說。而這一切，都在濟(jì)南一個不起眼的辦公室里運(yùn)籌帷幄，其輝煌的業(yè)績成就了醫(yī)藥保健品營銷界的“珠峰”。

后來人每每聽到這段往事，仍然會興奮不已?！叭甑蹏保＝∑方绲恼嬲湴?，營銷人的自豪。

東阿阿膠：文號張弛有度

明朝大醫(yī)藥家李時珍在《本草綱目》中說：“阿膠，本經(jīng)上品，弘景曰：‘出東阿，故名阿膠’。”阿膠與人參、鹿茸并稱“中藥三寶”，是名貴中藥，其補(bǔ)血健身的效果明顯，有補(bǔ)血“圣藥”之稱，自北魏或更早以前即作為進(jìn)貢朝廷的珍品。東阿阿膠公司因技術(shù)壟斷，使產(chǎn)品質(zhì)量明顯優(yōu)于同行，又因產(chǎn)品優(yōu)勢占領(lǐng)了整個市場，且形成了品牌優(yōu)勢，最后還控制了上游資源。

而東阿營銷人巧妙地對產(chǎn)品進(jìn)行了插位補(bǔ)位策略，利用藥字號與健字號兩種文號的區(qū)別，相互促進(jìn)，一張一弛，相得益彰，藥字號證明了產(chǎn)品的效果，健字號拓寬了適用人群，使阿膠神口服液銷量大增。目前，東阿阿膠擁有國內(nèi)市場的份額已高達(dá)75%，出口量占90%。

東阿阿膠的成功是一種資源性的成功，更是一種文化營銷上的成功，東阿阿膠銷售的是阿膠文化及其載體，這種載體為東阿阿膠所獨有，藥字號與健字號在營銷策略上的配合更是技高一籌，不用做過多宣傳即占領(lǐng)了市場，并且牢牢占據(jù)第一品牌的位置。如果企業(yè)能進(jìn)一步在文化營銷上做足文章，深度挖掘阿膠文化與產(chǎn)品的內(nèi)涵，把阿膠文化與養(yǎng)生文化融為一體，充分分析消費(fèi)者對傳統(tǒng)文化的認(rèn)識，必能創(chuàng)造出更大的銷售業(yè)績。

彼陽牦牛骨髓壯骨粉：巧借廣告“嫁衣裳”

因“腰好、背好、腿腳好”而聞名天下的彼陽牦牛骨髓壯骨粉一度打開了骨市場的大門，牦牛骨髓壯骨粉也成了骨髓保健的首選產(chǎn)品。自彼陽牦牛骨髓壯骨粉出現(xiàn)危機(jī)后，金日、康富來、萬基、喜悅、人字等幾大洋參類廠家也紛紛推出牦牛骨髓壯骨粉，但始終突破不了彼陽的銷售數(shù)字。一個產(chǎn)品帶動了一個行業(yè)，在醫(yī)藥保健品領(lǐng)域也算得上是一個奇跡，哈爾濱紅太陽公司一夜之間成了知名公司，大有與當(dāng)時的哈藥幾個廠家一爭高下之意，而市場回報也讓彼陽人興奮，銷售數(shù)字一路攀升。

彼陽以高空廣告為主的高投入營銷在當(dāng)時的情況下是一種財大氣粗的表現(xiàn)，更是實力的展現(xiàn)。彼陽成功地利用了消費(fèi)者喜大好高的心理，讓只有七個字的廣告語家喻戶曉，其成功還得益于“眾人拾柴”，當(dāng)時配合彼陽一路搖旗吶喊的是一種補(bǔ)鈣產(chǎn)品，也在腰、腿上做文章，大多數(shù)消費(fèi)者分不清到底是哪個產(chǎn)品的廣告，彼陽成功借助競爭對手的廣告效應(yīng)成就了自己的品牌，以至于后來的一些保健品形成了一種依賴，只愿意在睡眠、食欲、腰酸背痛上下大力氣，但終究沒有形成自己的核心競爭力。

黃金酒：雙劍合璧要重神 在歲末的最惡心十大廣告片中，腦白金和黃金搭檔幾乎年年榜上有名。而黃金酒很明顯地帶有這種狂轟濫炸的烙印，“送長輩，黃金酒！”春節(jié)檔期，黃金酒迅速占領(lǐng)了各種廣告?zhèn)鞑デ?。從“入口柔，一線喉”、“五糧液集團(tuán)保健酒公司”、“想喝讓你兒子買去”到“送長輩，黃金酒”，雖然其中并未出現(xiàn)巨人的一點訊息，但隱約中已能感覺到史玉柱的力量在幕后彌漫。

這是一個“強(qiáng)強(qiáng)合作”的案例，有觀察人士認(rèn)為，保健酒有望成為五糧液致勝的秘密武器。目前，五糧液和史玉柱聯(lián)合推出的黃金酒發(fā)展勢頭強(qiáng)勁。數(shù)據(jù)顯示，從2000年開始，保健酒以每年超過30%的增長率超過了白酒的市場增長，預(yù)計2012年保健酒行業(yè)的市場規(guī)模超過130億元，將超越黃酒成為中國酒水家族“五虎上將”的第四名。

但從另一方面來看，在黃金酒的營銷方案中，五糧液文化與巨人文化仍然是兩層皮，沒有做到“冰水相融”的境界，所以筆者很是擔(dān)心黃金酒的后勁。盡管如此，這種結(jié)合本身卻給低迷的醫(yī)藥保健品行業(yè)指出了一條黃金大道——異業(yè)聯(lián)合，這種跨行業(yè)聯(lián)合只有做好企業(yè)文化的兼容，才能夠雙劍合壁，天下無敵。

健必依：窮人的“救命稻草”

在腫瘤保健品市場，由于受第一品牌的影響，后來者都認(rèn)為腫瘤產(chǎn)品應(yīng)該高價，這種認(rèn)識給市場帶來了更加殘酷的競爭，而健必依“劍走偏鋒”，給每一位住院病人遞上一份賀卡，送上一支康乃馨，道一聲新年祝福。

腫瘤產(chǎn)品總是在以同情消費(fèi)者為核心，而健必依則以弱勢的姿態(tài)出現(xiàn)，給腫瘤患者一種“同病相憐”的感覺，用足了當(dāng)時衛(wèi)生部審核的具有“抑制腫瘤、免疫調(diào)節(jié)”的功效，在抑制腫瘤上做足文章，以低姿態(tài)出現(xiàn)，以高姿態(tài)服務(wù)，以低價格銷售，以高效果承諾，這種“二高二低”策略讓健必依在腫瘤保健品市場上站住了腳，畢竟腫瘤患者中有太多人還只能遺憾于“救命藥”（中華靈芝寶）的天價。這個時候，他們抓住健必依這根“救命稻草”不失為“曲線救國”。

經(jīng)過前期的病例積累和辛苦的市場耕耘，健必依在上海腫瘤保健品市場中擁有最多的服用人群，其平價策略也影響著1999年以后同類上市產(chǎn)品的價格，使得腫瘤保健品不再是高價者的天堂，真正讓消費(fèi)者從競爭中得到了利益。這是一種挑戰(zhàn)，不成功就會死無葬身之地，但批文救了這個產(chǎn)品，健必依的成功模式和中華靈芝寶一樣無法復(fù)制，這是在挑戰(zhàn)強(qiáng)者中壯大自己的一個經(jīng)典。

結(jié)語：相同的營銷，不同的方法，只要有一點點的改變，便會產(chǎn)生很大的不同。保健品市場營銷正處于一個轉(zhuǎn)折期，這個時期需要的是英雄，更是團(tuán)隊，是執(zhí)行，更是智慧，而且是深植于中國本土營銷的大智慧，我們相信更多的奇跡會繼續(xù)誕生在保健品的營銷過程中。

第四篇：成功案例

案例：黃盈是某大學(xué)中文系公認(rèn)的“系花”，她不但人長得漂亮，而且對化妝品很有研究，經(jīng)常能錦上添花地把自己打扮得嫵媚動人。大學(xué)畢業(yè)后，她想從事化妝品研發(fā)工作。由于專業(yè)不對口，幾次應(yīng)聘都被招聘企業(yè)拒絕，但她沒有氣餒，而是及時改變求職策略：她利用一個月的時間，到市場詳細(xì)調(diào)查了某化妝品公司的產(chǎn)品，采訪了一些職場人士以及愛好美容的女士，找出該公司產(chǎn)品的一些毛病：如刺激皮膚、油脂太重等。并找了一位化工企業(yè)的專家，向他請教了如何解決這些問題。隨后，她發(fā)揮自己學(xué)中文的優(yōu)勢，整理出一份詳細(xì)的報告書，直接找到自己想應(yīng)聘的這個化妝品公司。該公司總經(jīng)理看到報告書提出的問題,也是近期顧客們反映比較多的問題，而解決問題的方法也很專業(yè)、適用，特別重要的是從中可以看出黃盈對這份工作的熱愛與執(zhí)著，遂破格錄用了她。點評：一些剛走出校門的大學(xué)生，認(rèn)為求職就是求人，因而在求職面試時總是說些恭維話，以引起對方的好感而達(dá)到謀職的目的。誠然，這也不失為一種方式。但如果一味說好話并不能打動考官時，就要改變策略嘗試另外的方式方法，如像黃盈那樣指出公司產(chǎn)品面臨的問題，并提出切實可行的改進(jìn)意見，令對方口服心服，往往可以達(dá)到成功求職的目的。求職應(yīng)聘不附和、不庸俗、不從眾，是有主見的表現(xiàn)，有時也是勝過別的應(yīng)聘者的個性優(yōu)勢。大學(xué)生有機(jī)會不妨“叛逆”一次。先入為主

案例：畢業(yè)于北京某大學(xué)的李小東學(xué)的是工商管理專業(yè)，在一場大型招聘會上，李小東相中了一家國內(nèi)著名的汽車代理公司提供的職位——營銷員，但他們要求應(yīng)聘者是市場營銷專業(yè)畢業(yè)。李小東還是決定試試。他擠到攤位前，詢問：“貴公司要招聘市場營銷專業(yè)的學(xué)生，是看中他們哪方面的特質(zhì)？”招聘人員告訴他，公司要擴(kuò)大業(yè)務(wù)，所以需要有市場開拓能力的學(xué)生。聽完解釋后，李小東隨即表示自己具備市場開拓能力，并列舉了自己在大四期間在某藥廠實習(xí)時，參與開拓市場并取得不俗成績的經(jīng)歷。經(jīng)過李小東的自我介紹和具有專業(yè)水準(zhǔn)的語言，招聘人員對他的“專業(yè)素養(yǎng)”很滿意。三天后，李小東接到了通知面試的電話，他靠著不俗的實力和出色的發(fā)揮，順利通過了面試，謀到了這個理想的職位。點評：在應(yīng)聘過程中，很多應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生一看到和自己專業(yè)不對口的工作，一般扭頭就走，但，如果你非常喜歡并自認(rèn)為適合這個工作，就應(yīng)該勇敢地去應(yīng)聘。專業(yè)不對口的李小東在面試的時候就采取了“先入為主”的策略：不先亮出自己的簡歷，以避免考官先發(fā)制人說“抱歉”。而是在與考官對話的過程中，充分展示了自己市場營銷方面的才能，讓考官相信自己具備勝任這個工作的能力，因而順利地謀到了職位。

無薪求職案例：裔錦聲在取得了華盛頓大學(xué)中文系博士文憑后的一天，在翻閱《紐約時報》時，看到了舒利文公司的招聘廣告：要求求職者有商學(xué)院學(xué)位；至少有三年的金融工作或銀行工作經(jīng)驗；能開辟亞洲地區(qū)業(yè)務(wù)。裔錦聲很快就整理好個人資料寄了過去。此后，她每天堅持與該公司聯(lián)系，以致該公司人事部門一聽到是她的聲音，便想著各種理由婉拒。最后，她鼓起勇氣撥通了舒利文公司總裁的電話,并在電話里坦言：“我沒有商學(xué)院學(xué)位，也沒有在金融業(yè)的工作經(jīng)驗，但我有文學(xué)博士學(xué)位。我在讀書期間，遇到了許多歧視和困難，我不僅沒有退縮，反而變得越發(fā)堅強(qiáng)……我相信貴公司會為我提供一個施展才華的平臺。如果貴公司感覺在我身上投資風(fēng)險太大，可以暫時不付我傭金?！笨偛米罱K被打動，讓她來公司參加面試。經(jīng)過七次嚴(yán)格篩選，她成了本次面試中唯一的勝利者?？偛酶嬖V她：“我們之所以選用你，因為你是一個不輕易向生活和命運(yùn)妥協(xié)的人?！比缃?，裔錦聲在華爾街建立了自己的重心集團(tuán)，專為美國跨國銀行與中國跨國企業(yè)提供全球人力資源與企業(yè)的管理咨詢等業(yè)務(wù)。點評：面對面試無望這一“窘境”，裔錦聲沒有氣餒并鼓起勇氣給舒利文公司的總裁打電話，坦誠地向他表明了自己的不足之處，也及時而適時地亮出自己的優(yōu)勢，達(dá)到了“揚(yáng)優(yōu)補(bǔ)劣”的效果。驚人的膽量加上與眾不同的優(yōu)勢幫助她贏得了很好的工作機(jī)會。許多用人單體十分反感應(yīng)聘者在薪水方面的斤斤計較，尤其對初出茅廬，沒有實踐經(jīng)驗的應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生更是如此。如果你真是一個人才，在求職遭到拒絕后不妨嘗試一下“零報酬”，求得機(jī)會后再充分表現(xiàn)自己。一時的“免費(fèi)”試用完全可能為你創(chuàng)造柳暗花明的奇跡。

第五篇：成功案例

不少班主任在開展班集體活動中，為我們提供了許多成功的范例。下面僅從活動的類型與形式的角度舉幾個在設(shè)計或管理方面的成功范例，供大家參考。

例一.下面這個“化裝演講會”活動方案設(shè)計得就很有新意。

活動名稱：和科學(xué)家見面。

活動形式：化裝演講會。

活動準(zhǔn)備：選 擇4-6名有一定表演才能，口頭表達(dá)能力較至強(qiáng)的同學(xué)扮演大家比較熟悉的著名科學(xué)家。組織這些扮演者閱讀自己所扮演的科學(xué)家的生平事跡及有關(guān)故事，并寫成演講稿。班主任要引導(dǎo)他們摘錄與教育目標(biāo)有關(guān)的材料；幫助同學(xué)們準(zhǔn)備有關(guān)的道具。

活動過程：首先讓這些扮演者戴著科學(xué)家的面具與全體同學(xué)見面；接著由他們逐一介紹自己所扮演的科學(xué)家，并講述有關(guān)的小故事；然后邊介紹邊完成有名的實驗，總結(jié)歸納出相應(yīng)的定律，并書寫在黑板上。最后，當(dāng)“科學(xué)家”們和同學(xué)們告別時，可贈送給大家一句名言，這一步也可在活動過程中以穿插提問、對話形式進(jìn)行，以使更多的同學(xué)參與其中，從中受到教育和啟迪。

活動建議：盡量爭取做到在“科學(xué)家”和同學(xué)們見面時，利用投影儀等現(xiàn)代媒體手段映出科學(xué)家的畫像或工作照等，拉近同學(xué)們和科學(xué)家們的距離，這樣可以渲染氣氛，增強(qiáng)教育效果。

例二下面這個“黑色的誘惑”主題班會的設(shè)計，既符合現(xiàn)實的要求，又切中了當(dāng)前活動準(zhǔn)備： 班主任在活動進(jìn)行的一周前，發(fā)動同學(xué)搜集有班主任出面和學(xué)校商量借用一臺學(xué)校的電腦和電關(guān)材料。有條件的學(xué)校，班主任要和學(xué)校定下使用電化教室的時間。

班主任輔導(dǎo)學(xué)生編排一個小活報劇，內(nèi)容是一個學(xué)生因連續(xù)多天晝夜上網(wǎng)，而在一天上課時，剛走進(jìn)教室就暈倒了。

活動地點：本班教室或?qū)W校的電化教室。

活動步驟：（以在本班教室召開為例）

第一步：在活動開始前，由師生布置環(huán)境。黑板和專題板報要精心設(shè)計，給學(xué)生以視覺感染；把電腦放在顯著的位置，以便于學(xué)生看清屏幕；把課桌撤掉，椅子集中擺放。

第二步：活動開始，先演出活報劇。一個同學(xué)隨著上課的鈴聲，急匆匆而又踉踉蹌蹌地走進(jìn)教室，剛進(jìn)教室便一頭栽倒在地上。這時，老師和同學(xué)馬上圍了上去進(jìn)行救治，有的同學(xué)還請來了校醫(yī)。在大家的及時搶救下，這個同學(xué)才蘇醒過來，他用微弱的聲音說出“唉，這都是網(wǎng)吧害的！活報劇結(jié)束后，主持人出場，接著這位同學(xué)的話碴，用帶有啟發(fā)性的主持詞引導(dǎo)同學(xué)匯報自己所收集到的材料。（以人匯報為宜）

至此，主持人可以轉(zhuǎn)入下一個單元，引導(dǎo)同學(xué)談體會、談感受。（采取即興發(fā)言的形式，主持人要控制節(jié)奏和時間）談體會結(jié)束，由老師事先安排的一個同學(xué)自動站起來發(fā)言

（發(fā)言的大意是：黑色網(wǎng)吧害人不淺，不進(jìn)營業(yè)性網(wǎng)吧，不迷戀上網(wǎng)是好的；但不會使用電腦、不會上網(wǎng)則是不符合時代要求的）。主持人以肯定的語言表揚(yáng)這個學(xué)生看問題透徹、全面，并表示支持。（這時老師也可以插說幾句話）

第三步：在主持人的主持下，讓一位懂電腦、會上網(wǎng)的同學(xué)現(xiàn)場演示，邊演示邊介紹方法和

程序。（這一步如在電化教室進(jìn)行效果更佳）

第四步：請這位同學(xué)打開中央或地方的某一網(wǎng)站或網(wǎng)頁，由這個同學(xué)操作，讓同學(xué)按順序進(jìn)行瀏覽。（如班內(nèi)沒有會操作的，可請負(fù)責(zé)電化教學(xué)的老師幫助）

活動到這一步已接近尾聲，主持人先做小結(jié)，對這次主題班會的主題、形式、同學(xué)表現(xiàn)、活動效果做出評價。

第五步：班主任老師發(fā)言（。大意應(yīng)是：肯定活動的意義、同學(xué)們的表現(xiàn)，特別要強(qiáng)調(diào)青少年學(xué)生為適應(yīng)形勢的變化和社會的要求，必須學(xué)會使用電腦和上網(wǎng)，但不管是在家里，還是在學(xué)校，都不能沉緬其中而不能自拔，自覺地不進(jìn)營業(yè)性網(wǎng)吧，要以從網(wǎng)上學(xué)習(xí)和充實自己的知識為主，自覺抵制網(wǎng)上不健康的內(nèi)容，做一個文明網(wǎng)民）

活動建議：為鞏固這次活動的成果，建議： 在活動結(jié)束后，班主任要根據(jù)掌握的情況，深入到讓每個同學(xué)寫一篇感想。曾經(jīng)或正在迷戀網(wǎng)吧的同學(xué)家中進(jìn)行家訪，以求得到家長的支 持與配合。③這次活動應(yīng)該邀請部分 家長到場。④因這次活動內(nèi)容豐富，時間可考慮安排在下午的最后一節(jié)課，這樣就可以不拘泥在一節(jié)課內(nèi)完成，時間可適當(dāng)延長。

【例三】下面這個“捕捉最美的形象”的活動，在活動的管理

上就走出了一條成功的路子。

活動名稱：捕捉最美（最佳）的形象。

活動緣起：當(dāng)今的青少年愛追求時尚，在穿衣上表現(xiàn)得尤為明顯，為了追求一身時髦的穿戴而忘了自己的學(xué)生身份。但我們堅信，在這個方面學(xué)生還是有判斷能力的，知道什么是好的形象，什么是不好的形象。然而要讓學(xué)生在實際當(dāng)中明確這一點，又不能采取呆板的形式進(jìn)行限制。可以利用學(xué)生喜歡攝影的興趣愛好，開展一次饒有興味的活動，讓他們自己去判斷、去捕捉自己認(rèn)為最美、最佳的形象。

目的和要求：很顯然，由于同學(xué)間認(rèn)識水平、判斷能力的差異，對“美”的理解自然也不盡相同，很可能有的同學(xué)把奇裝異服當(dāng)作最美、最佳形象而拍攝下來。為了使活動順利進(jìn)行，使同學(xué)們能拍出符合要求的照片，就要求班主任進(jìn)行精心組織和周密的管理。

活動形式：攝影作品競賽、展覽。

活動地點：最好選擇在校園內(nèi)進(jìn)行。

活動時間：一周內(nèi)，利用課余時間進(jìn)行。

活動準(zhǔn)備：班主任預(yù)先根據(jù)平時對同學(xué)的觀察，確定5至8位有一定組織能力，本人服裝又樸素大方、符合學(xué)生身份的學(xué)生，讓他們主動各找名同學(xué)組成一個活動小組并自任組 長。發(fā)動同學(xué)從自己家里拿來照相機(jī)，保證每組至少兩臺相機(jī)。

活動過程：班主任在同學(xué)行動前要明確地告訴學(xué)生：你們可以在校園內(nèi)的任何地方拍下你認(rèn)為符合你審美標(biāo)準(zhǔn)的形象。但要注意三點： 在 以小拍某個同學(xué)前，必須征得人家的同意。組為單位，集體行動。③在拍攝之前，必須向小組成員說明你拍下這個同學(xué)形象的理由。活動進(jìn)行三天后，班主任可隨意找出每組的一名同學(xué)召開一個座談會，讓他們簡單談一談這三天里活動的情況，從中了解各組的進(jìn)度和都拍下了什么形象。座談會上，班主任可做適當(dāng) 的點撥，但一定不能評論哪個形象拍得好、哪個形象捕捉得不好。

到活動開展到一周的時候，班主任了解一下普遍的進(jìn)度情況，對進(jìn)度慢的催促一下。一旦各組都拍完，班主任要出面組織膠卷的沖洗。待膠卷都沖洗出來后，由小組長組織對本小組所拍攝的照片逐張進(jìn)行評論，在此基礎(chǔ)上拿出全組一致通過的最佳最美形象的照片張，最后發(fā)動同學(xué)搞一次全班性的展覽評比，以無記名投票的方式選出最優(yōu)秀的作品。（不以攝

影技

巧好壞為標(biāo)準(zhǔn)，只以照片上拍下的是大家公認(rèn)的最佳形象為標(biāo)準(zhǔn)）

活動到此，可以進(jìn)入下一個程序。在這個程序中，班主任要利用一次班會或活動課時間：讓同學(xué)們說說他們自己認(rèn)為的最佳形象的理由。②讓同學(xué)用照片上的最佳形象和自己進(jìn)行對多張比（。會上班主任無須作總結(jié)發(fā)言，因為多照片就是個榜樣，榜樣就是無聲的結(jié)論）至此，這項活動便可告一段落。這里提醒班主任一定要注意解決好兩個問題：第一，攝影活動是一項花費(fèi)較大的項目，買膠卷、沖洗膠卷都得需要錢，所以一定要事先征得家長的同意與支持，對于經(jīng)濟(jì)困難的學(xué)生要想方設(shè)法，在不讓他們拿錢的情況下也參加到這項活動中來。第二，一定要囑咐同學(xué)在一周內(nèi)妥善地保管好照相機(jī)，避免損壞和丟失。