第一篇：永安期貨工作簡報

永 安 期 貨 工 作 簡 報

2010年第14期“小金庫”專項治理工作簡報 9月27日下午，公司在十樓會議室再次召開公司?小金庫?專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組以及領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室全體成員會議。會議根據(jù)施建軍總經(jīng)理指示由公司?小金庫?專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任葉元祖同志主持。會議首先通報公司開展?小金庫?專項治理自查自糾情況，分析并總結(jié)了?小金庫?專項治理執(zhí)行部門計劃財務(wù)總部著手完成的各項工作，同時對中國證監(jiān)會治理?小金庫?工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、浙江證監(jiān)局的最新文件和意見進行學(xué)習(xí)討論，會議決定在全公司范圍內(nèi)進一步深入開展?小金庫?專項治理?回頭看?工作。

根據(jù)中共中央紀委、監(jiān)察部、財政部、審計署及國務(wù)院國資委等部委聯(lián)合發(fā)文的《國有及國有控股企業(yè)“小金庫”專項治理工作制定實施辦法》（中紀發(fā)[2010]29號）文件精神，進一步強化了開展國有控股企業(yè) ?小金庫?專項治理工作的重要性和企業(yè)責(zé)任感。會議認為，開展?小金庫?專項治理工作將作為近期工作中的重中之重，要全面拔高對該項工作的政治責(zé)任感認識。專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組要切實履行職責(zé)，加強組織領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、調(diào)研督導(dǎo)和綜合治理等工作。公司各部門、各營業(yè)部要充實調(diào)整專 1

項治理領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，進一步健全領(lǐng)導(dǎo)體制，按照分級負責(zé)、分口把關(guān)的要求，切實擔(dān)負起專項治理工作的組織領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)，加強督促指導(dǎo)。公司各部門、各營業(yè)部由部門負責(zé)人、營業(yè)部經(jīng)理統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)治理工作，財務(wù)、稽核、人事、后勤等部門共同參與，加強分工協(xié)作，落實工作責(zé)任。

會議認為?小金庫?專項治理工作要作為一項長期的重點工作來抓，堅持如同公司長期秉承的?合法合規(guī)、誠信自律?經(jīng)營理念一樣，建立健全長效機制，注重源頭治理，形成?標(biāo)本兼治、糾建并舉?的治理工作體系。通過自查自糾和重點巡查，查清并糾正設(shè)立“小金庫”等資產(chǎn)和資金管理中存在的不規(guī)范行為；另一方面要以專項治理工作為契機，通過完善內(nèi)控體制，強化對重點環(huán)節(jié)的監(jiān)察和督導(dǎo)，建立起國有企業(yè)防治“小金庫”的長效機制。確保公司能長期、有效、持久的開展該項工作，努力成為國內(nèi)期貨行業(yè)中開展?小金庫?專項治理工作的標(biāo)桿企業(yè)。

會議就中國證監(jiān)會?小金庫?治理政策講解網(wǎng)絡(luò)視頻培訓(xùn)會內(nèi)容進行學(xué)習(xí)與研究，并結(jié)合公司具體會計實務(wù)進行討論分析，會議強調(diào)從嚴掌握會計實務(wù)處理，避免理解誤區(qū)，繼續(xù)排查會計事項處理，避免會計處理不規(guī)范現(xiàn)象。

會議還就貫徹落實《關(guān)于深入開展?小金庫?治理自查自糾工作的通知》的進一步工作進行了部署。領(lǐng)導(dǎo)小組成員均表達了自己的意見和建議，認為?公司沒有‘小金庫’不等于沒有不規(guī)范的地方；治理就是解決問題，就是更好發(fā)展；只要我們端正態(tài)

度就不必擔(dān)心任何形式的檢查和舉報?。會議最后形成如下意見：

一、各部門、各營業(yè)部負責(zé)人要親自主抓開展?小金庫?自查自糾?回頭看?工作，通過自查自糾?回頭看?工作發(fā)現(xiàn)并及時主動上報存在的?小金庫?問題，公司將按自查自糾的政策處理。

二、要求各部門、各營業(yè)部認真整理相關(guān)資料，主要包括：公司及部門開展治理?小金庫?工作的重要文件、資料，以及內(nèi)部管理制度、財務(wù)賬簿等。

三、對照公司治理方案，認真總結(jié)所在部門?小金庫?治理情況，包括治理工作組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的設(shè)立、自查自糾階段工作安排及充分發(fā)揮群眾監(jiān)督力量，做好相關(guān)總結(jié)工作。

四、要求全體財務(wù)人員和業(yè)務(wù)人員在自查自糾?回頭看?工作期間，全面排查以下方面是否存在?小金庫?嫌疑：

1、稅務(wù)部門返還的代扣代繳個人所得稅手續(xù)費獎勵等；

2、通過會議、培訓(xùn)、宣傳等費用套取資金向客戶送禮等；

3、出租、處置固定資產(chǎn)收入；

4、通過接受捐贈等形成的帳外資產(chǎn)及形成的收益；

5、分支機構(gòu)?坐支?開戶費、補卡費、修改密碼費等雜費；

6、歷史遺留資產(chǎn)及其形成的收益；

7、經(jīng)紀人等營銷人員各項費用支出（虛列人頭、代扣稅款）；

8、以辦公用品或勞保用品等套取資金、向職工發(fā)放購物卡；

9、?坐支?財政補貼、專項撥款、獎勵資金等收入。

五、認真做好舉報的受理工作，執(zhí)行信訪工作保密制度，切實保護舉報人的合法權(quán)益。對舉報有功的部門和個人，根據(jù)查實的設(shè)立“小金庫”金額，給予 10%的獎勵，獎金最高額為100,000元。

二O一O年九月二十八日

抄報：中國證監(jiān)會?小金庫?專項治理小組辦公室、浙江證監(jiān)局、財通證券有限責(zé)任公司

第二篇：永安期貨公司簡介

永安期貨公司簡介

(公司網(wǎng)址：)

公司簡介----公司概況

創(chuàng)辦于1994年5月，1997年7月正式注冊成立，是一家國有控股專業(yè)期貨公司。目前注冊

資本1.84億元人民幣，總部設(shè)在杭州，在全國各地設(shè)有營業(yè)部22家，分支機構(gòu)3家，在香

港設(shè)有控股公司，現(xiàn)有員工450人。

由財通證券經(jīng)紀有限公司、浙江協(xié)作大廈有限公司、浙江省經(jīng)濟建設(shè)投資公司、浙江省國際

貿(mào)易集團有限公司等8家單位聯(lián)合出資組成。其中國有股東6家，股權(quán)比例94.57%；民營

企業(yè)2家，股權(quán)比例5.43%。

公司是上海期貨交易所交易委員會主任單位、大連商品交易所理事單位、鄭州商品交易所交

割委員會主任單位、浙江期貨行業(yè)協(xié)會會長單位、中國金融期貨交易所全面結(jié)算會員單位、中國期貨業(yè)協(xié)會副會長單位。

總經(jīng)理施建軍任中國期貨業(yè)協(xié)會副會長、浙江期貨行業(yè)協(xié)會會長，大連商品交易所理事、上

海期貨交易所交易委員會主任、鄭州商品交易所交割委員會主任委員。

公司簡介----行業(yè)地位

在國內(nèi)163家期貨公司中

自1997年起，經(jīng)營規(guī)模一直名列全省第一，已連續(xù)十一年

自1998年起，經(jīng)營規(guī)模一直躋身全國十強，已連續(xù)十年

自2003年起，經(jīng)營規(guī)?；痉€(wěn)定在全國三甲

國內(nèi)唯一連續(xù)十年躋身全國十強行列的期貨公司

國內(nèi)首批經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)在港設(shè)立分支機構(gòu)的三家試點期貨公司之一

中國金融期貨交易所003號全面結(jié)算會員單位

公司簡介----扎根本土

經(jīng)過多年的布局，永安期貨的營業(yè)網(wǎng)點已進入東北、華北、華東以及內(nèi)陸等主要城市，目前

永安擁有21家正式掛牌營業(yè)的營業(yè)部，尚有多家營業(yè)部正在籌建中。

永安期貨立足華東，以沿海三大經(jīng)濟圈為主線，發(fā)展全國其他重要中心城市，為未來三到五

年從區(qū)域到全國的發(fā)展戰(zhàn)略打下堅實的基礎(chǔ)。

第三篇：永安期貨公司簡介及招聘崗位情況

永安期貨公司簡介及招聘崗位情況

永安期貨創(chuàng)辦于1994年5月，1997年7月正式注冊成立，是一家國有控股的專業(yè)期貨公司，經(jīng)營范圍為商品期貨經(jīng)紀、金融期貨經(jīng)紀，現(xiàn)注冊資本人民幣1.84億元。公司總部設(shè)在杭州，在北京、上海、沈陽、濟南、青島、長沙、石家莊、福州、無錫、南昌、鞍山、溫州、寧波、紹興、臺州、嘉興、義烏、金華、余姚、蕭山、瑞安等地擁有21家營業(yè)部，設(shè)有大連、上海、鄭州3個辦事機構(gòu)，總部現(xiàn)設(shè)市場營銷總部、電子商務(wù)總部、金融事業(yè)總部、國際業(yè)務(wù)總部、期貨研究中心、金融工程總部、北京期貨研究院、交易運作總部、機構(gòu)管理總部、綜合管理總部、計劃財務(wù)總部等部門。

公司股權(quán)合理，治理結(jié)構(gòu)規(guī)范。股東單位有財通證券經(jīng)紀有限公司、浙江省經(jīng)濟建設(shè)投資公司、浙江協(xié)作大廈有限公司、浙江國際貿(mào)易集團有限公司、浙江東方集團股份有限公司、浙江瑞和、浙江德邦等7家單位，其中上市公司浙江東方擁有的公司股權(quán)于2009年12月以公開競拍方式獲得。目前，國有股東、上市公司的股權(quán)比例94.57%，民營企業(yè)股權(quán)比例5.43%。設(shè)有股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事、首席風(fēng)險官。

公司業(yè)務(wù)平臺完整，具有期現(xiàn)結(jié)合和跨境服務(wù)能力。公司參股設(shè)立浙江中邦實業(yè)有限公司，主要從事期貨市場上市品種的現(xiàn)貨貿(mào)易。公司是國內(nèi)首批經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)在港設(shè)立分支機構(gòu)的三家試點期貨公司之一，在香港設(shè)有我方控股的、與新鴻基集團合作的中國新永安期貨有限公司，主要從事期貨交易和咨詢，及香港本地和香港證監(jiān)會（SFC）認可的境外商品、金融期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)。中國新永安作為首批內(nèi)地公司境外開放的試點之一，成立至今在同類企業(yè)中一直處于經(jīng)營領(lǐng)先地位。

公司規(guī)范誠信，風(fēng)控嚴格，形象健康、信譽良好，成立來未發(fā)生過重大客戶糾紛和涉訟事件。是上海期貨交易所交易委員會主任單位、大連商品交易所理事單位、鄭州商品交易所交割委員會主任單位、中國金融期貨交易所全面結(jié)算會員單位、浙江期貨行業(yè)協(xié)會會長單位、中國期貨業(yè)協(xié)會副會長單位。公司總經(jīng)理施建軍任中國期貨業(yè)協(xié)會副會長、浙江期貨行業(yè)協(xié)會會長，大連商品交易所理事、上海期貨交易所交易委員會主任、鄭州商品交易所交割委員會主任委員。

公司開拓創(chuàng)新，持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。交易量、交易額、客戶權(quán)益、盈利能力、風(fēng)險控制能力等關(guān)鍵指標(biāo)持續(xù)名列前茅。截止2009年底司經(jīng)營規(guī)模已連續(xù)十二年排名全省第一，是國內(nèi)唯一連續(xù)十一年躋身全國十強行列的期貨公司。公司以“創(chuàng)新”、“專業(yè)”、“服務(wù)”、“領(lǐng)跑”為核心理念，崇尚合作、分享、共贏的“伙伴文化”，以最大限度地滿足投資者的需求、努力實現(xiàn)客戶資產(chǎn)保值、增值為經(jīng)營宗旨，努力追求客戶、股東和員工的共贏。

機構(gòu)管理總部誠聘以下人員

職位1 交易崗位人員（5人）

擬工作地點：廣州市

崗位職責(zé)：

1、負責(zé)公司日常的交易管理 ；

2、提供客戶咨詢、查詢和回訪服務(wù)；

3、評估和控制投資者的交易風(fēng)險。

任職資格：

1、大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融學(xué)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)；

2、為人正直，有責(zé)任感并熱愛期貨事業(yè)；

3、個性開朗，有良好的溝通能力和團隊協(xié)作精神；

4、持有期貨從業(yè)資格證優(yōu)先。

職位2 開戶與合同管理崗位人員（5人）

擬工作地點：廣州市

崗位職責(zé)：

1、負責(zé)公司經(jīng)紀合同的管理工作，包括編號、發(fā)放以及回收管理，確保管理規(guī)范。

2、負責(zé)審核經(jīng)紀合同及相關(guān)影像資料、辦理移交、存檔、調(diào)閱工作，確?？蛻糍Y料合規(guī)、真實、準(zhǔn)確和完整。

3、負責(zé)IB業(yè)務(wù)開戶、合同管理，建立相應(yīng)的工作對接機制。任職資格：

1、大學(xué)本科以上學(xué)歷；

2、工作耐心、細致、認真，責(zé)任心強；

3、具有良好的溝通能力和客戶服務(wù)意識；

4、具備期貨從業(yè)資格或者在試用期內(nèi)取得期貨從業(yè)資格。

職位3 信息技術(shù)崗位人員（2人）

擬工作地點：廣州市

崗位職責(zé)：

1、負責(zé)營業(yè)部的電腦及機房的管理工作，負責(zé)營業(yè)部電腦和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器的日常運行；

2、負責(zé)安裝和調(diào)試營業(yè)部的計算機系統(tǒng)，負責(zé)電腦系統(tǒng)硬件設(shè)備的安裝調(diào)試和運行維護；

3、加強營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)設(shè)備安全管理，保障營業(yè)部計算機網(wǎng)絡(luò)、電腦系統(tǒng)的安全性和可靠性，負責(zé)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中硬件設(shè)備的日常維護和故障修復(fù)；

4、負責(zé)營業(yè)部計算機設(shè)備的保養(yǎng)和維護，確保交易活動的正常進行；負責(zé)應(yīng)用軟件的安裝調(diào)試和運行維護；負責(zé)電腦網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用軟件的密碼設(shè)臵和更換；

5、做好各種數(shù)據(jù)的備份、存檔工作，作好營業(yè)部機房工作日志，建立健全營業(yè)部機房準(zhǔn)備的各種檔案和技術(shù)資料的存檔和管理。任職資格：1.大學(xué)本科，計算機及相關(guān)專業(yè)，有研究生學(xué)歷者優(yōu)先；2.熟悉SQL Server數(shù)據(jù)庫開發(fā)與應(yīng)用；

3、具有較強的溝通、組織和協(xié)調(diào)能力；

4、有微軟MOSS、OCS、Exchange平臺產(chǎn)品的維護開發(fā)經(jīng)驗優(yōu)先。

職位4 財務(wù)管理（2人）

擬工作地點：廣州市

崗位職責(zé)：

1、負責(zé)辦理客戶保證金和其他資金的往來，根據(jù)公司及營業(yè)部的有關(guān)制度加強現(xiàn)金的管理及銀行帳戶的管理；

2、按照實名制的要求辦理好客戶的結(jié)算賬戶登記工作，并配合客戶開通銀期轉(zhuǎn)賬。不得辦理現(xiàn)金出入金，內(nèi)轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)；

3、檢查各種票據(jù)和憑證的真實合法；

4、加強營業(yè)部報銷和費用的管理，做到先審后支；

5、做好上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

任職資格：

1、男性，財務(wù)會計相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷；

2、良好的職業(yè)道德，且工

作耐心、細致、認真，責(zé)任心強；

3、能熟練使用辦公軟件、電子表格進行數(shù)據(jù)分析.職位5 市場部門經(jīng)理、客戶經(jīng)理(若干)

擬工作地點：廣州市

崗位職責(zé)：

1、業(yè)務(wù)開發(fā)及市場拓展工作；

2、客戶服務(wù)與維護。

任職資格：1.本科以上學(xué)歷，年齡要求：25—35歲之間；2.勤勉敬業(yè)，具有良好的職業(yè)道德；3.有較強的進取心，責(zé)任感，具有團隊協(xié)作精神；4.有較強的市場營銷能力和廣泛的人際關(guān)系；5.持有期貨、證券從業(yè)資格者優(yōu)先錄用。

注意：

1：填寫簡歷時請用永安期貨標(biāo)準(zhǔn)簡歷填寫，填寫完畢之后將簡歷文件名改成（應(yīng)聘部門+姓名）格式，以附件形式發(fā)至郵箱guangzhou5095@yahoo.com.cn。否則不予面試。

標(biāo)準(zhǔn)簡歷模板及填寫規(guī)范下載地址：

http:///kjxz.asp?type=

12：簡歷投遞截止日期為3月25日。

3、聯(lián)系地址：杭州市潮王路208號浙江協(xié)作大廈6樓，郵編：310005 TEL:0571-88370918

公司網(wǎng)址：

第四篇：反洗錢知識問答及反洗錢案例 - 永安期貨股份有限公司 永安

反洗錢知識問答及反洗錢案例

1、什么是洗錢？

答：洗錢就是通過隱瞞，掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶，協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式，協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

2、洗錢的危害是什么？

答：洗錢是一種非法收入合法化的活動。犯罪分子通過洗錢積累了大量的財富。利用這些財富進一步實施犯罪，使犯罪更趨向組織化。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織在一起，對一國的政治、經(jīng)濟、金融、社會、國家安全等方面造成了嚴重損害。

3.什么是恐怖融資？

答：根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資指以下行為：“恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占用、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占用、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

4、洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？

答：這主要是指清洗毒品犯罪，黑社會性質(zhì)的組織犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。

5、為什么要反洗錢？ 答：洗錢助長走私，毒品，黑社會，貪污賄賂，金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測，反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

6、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責(zé)是什么？

答：國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行，主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。

7、還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

答：在國家層面，有公安部，外交部，最高人民法院，最高人民檢察院，銀監(jiān)會，證監(jiān)會，保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省，自治區(qū)，直轄市和大連，青島，寧波，廈門，深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。

8、為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？

答：金融業(yè)承擔(dān)著社會資金存儲，融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預(yù)防和打擊犯罪活動。

9、什么機構(gòu)負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測？

答：中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。

10、哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？

答：中國人民銀行制定了專門的規(guī)章，當(dāng)金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當(dāng)日累計20萬以上的現(xiàn)金存取，現(xiàn)金兌換，現(xiàn)金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。金融機構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。

11、目前金融機構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時間？

答：主要采取客戶身份識別，盡職調(diào)查，大額和可疑交易報告，客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防，事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預(yù)防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。

12、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

答：不會的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供?！吨腥A人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門，機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查;司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

13、客戶到期貨公司辦理哪些業(yè)務(wù)需要出示身份證件？

答：申請，掛失，注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀合同，指定或撤消指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易，電話交易等業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。

14、代理他人辦理金融業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)如何配合金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)?

答：客戶代理他人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名，聯(lián)系方式或其他身份證明文件的種類和號碼等信息。

15、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)還回持續(xù)履行客戶身份識別義務(wù)嗎?

答：是的，金融機構(gòu)還要持續(xù)地關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動以及金融交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。

16、當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構(gòu)是否還需要重新識別客戶？

答：是的。當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱，身份證件或身份證明種類，身份證件號碼，注冊資本，經(jīng)營范圍，法定代表人或負責(zé)人等信息時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機構(gòu)出示相關(guān)信息。

17、金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？

答：金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安，工商行政管理部門核實等措施。如金融機構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。

18、客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如果先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過期了，該怎么辦？

答：應(yīng)及時更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

19、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別是，應(yīng)將哪些情況作為可疑情況上報？

答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息，或者金融機構(gòu)在采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性，有效性和完整性時。

20、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦 該如何舉報 是否有保密措施？

答：所有的公民都可以舉報洗錢犯罪及其上游犯罪，每個公民都有舉報的義務(wù)和權(quán)利。公民可以選擇多種形式進行舉報。

舉報電話：010-88092000；

舉報信箱：北京西城區(qū)金融大街35號，32-124信箱，接收單位是中國反洗錢監(jiān)測中心，郵政編碼：100032；

舉報傳真電話：010-88091999； 電子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn； 舉報網(wǎng)址：004km.cn

所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的！

案例1：美國黑幫教父----阿爾.卡彭

阿爾.卡彭（LA Capone，1899-1947年）黑幫教父---芝加哥王，1925-1931年掌權(quán)，卡彭時代的黑手黨徒風(fēng)衣下藏著沖風(fēng)槍，火拼時用手榴彈開路，強硬殘忍的作風(fēng)令其他黑幫膽寒。雖然領(lǐng)導(dǎo)芝加哥黑幫為非作歹，但他堅持按時向美國聯(lián)邦政府納稅。

現(xiàn)代意義上洗錢最早正是產(chǎn)生于美國的芝加哥。在20世紀20年代。美國芝加哥出現(xiàn)了以阿爾.卡彭為首的龐大的有組織犯罪集團。他們主要進行毒品、武器和酒類走私活動，并且利用合法企業(yè)掩蓋期非法所得。犯罪集團購買了自動洗衣機，開設(shè)了一個洗衣店，在洗衣店正常經(jīng)營中收取顧客現(xiàn)金，然后把販賣毒品所得的現(xiàn)金混入其中，共同作為洗衣店的收入向稅務(wù)機關(guān)申報納稅，從而達到洗衣目的。

案例2：尼克松總統(tǒng)與“水門事件”

理查德.米爾豪斯.尼克松（Richard Milhous Nixon.1913.1.9—1994.4.22），美國第37位總統(tǒng)。1972年2月訪華，打開了兩國關(guān)系的大門，成為訪問新中國的第一位美國總統(tǒng)。20世紀70年代初，美國總統(tǒng)理查德.尼克松因“水門事件”而下臺，因為他的競選班底將帶有賄賂性質(zhì)的非法政治捐款通過墨西哥的一家銀行清洗變?yōu)楹戏ǖ恼尉杩?，并通過洗錢資助破壞選舉的非法活動。美國媒體在調(diào)查這一事件時，“洗錢”（Money Laundering）第一次作為一個術(shù)語在各大出版物正式出現(xiàn)，專指隱瞞、掩飾犯罪收益極其非法資金的行為。

案例3：巴拿馬軍事獨裁者

諾列加

曼努埃爾.安東尼奧.諾列加（Manuel Antonio Noriega，1934年2月11日--),前巴拿馬軍事獨裁者。出生于巴拿馬市。1983年8月至1990年1月3日曾是巴拿馬的實際領(lǐng)導(dǎo)人。

1988年美國指控諾列加幫助哥倫比亞麥德林毒品團伙販毒，對巴拿馬采取軍事行動，迫使諾列加于1990年1月投降。諾列加被押送美國，收到10項罪名指控，包括走私毒品、洗錢和敲詐勒索。邁阿密聯(lián)邦法院1992年判處他入獄40年，最終減刑17年。1999年，法國一家法院以缺席審理的方式判處諾加洗錢罪名成立，2010年諾列加被引渡至法國，獲判7年監(jiān)禁。1995年，巴拿馬法院缺席審理諾加列，認定多項謀殺罪名成立，判處他3個20年監(jiān)禁，合并執(zhí)行。2011年11月23日，法國批準(zhǔn)把諾加列引渡回巴拿馬。

案例4：史上最大金融騙局---麥道夫詐騙

伯納德.麥道夫（Bernard L.Madoff.又譯：伯納德.馬道夫、伯納德.馬多夫，1938年4月29日）美國著名金融界經(jīng)紀人，前納斯達克主席，美國歷史上最大的詐騙案制造者。案發(fā)前是納斯達克OMX集團提名委員會的一名成員。

2009年6月29日，麥道夫被美國紐約南區(qū)聯(lián)邦法院判處150年監(jiān)禁，71歲的麥道夫?qū)⒃诒O(jiān)獄里度過他的余生，麥道夫詐騙涉及金額600億美元。為世界金融歷史上最大“龐氏騙局”。截止2008年11月30日，麥道夫的公司帳內(nèi)共有4800個投資者賬戶，這些受騙的投資者包括對沖基金，猶太人慈善組織以及世界各地的投資者。2008年12月11日，麥道夫在紐約曼哈頓聯(lián)邦地區(qū)法院出庭時接受了檢方11項犯罪指控，他對所有犯罪指控供認不諱，其中包括證券詐騙、洗錢、偽證等。

案例5：臺灣陳水扁洗錢弊案

陳水扁 1950年10月12日出生于臺灣臺南縣官田鄉(xiāng)，曾任臺灣地區(qū)領(lǐng)導(dǎo)人（2000-2008年），任期內(nèi)曾謀求“臺獨”。

2008年11月12日，陳水扁被臺北地方法院以涉嫌貪污、洗錢等重罪為由收押禁見，成為臺灣地區(qū)歷史上首位遭收押的卸任“總統(tǒng)”。截至2010年6月11日，陳水扁家族涉嫌公務(wù)機要費、南港展覽館、龍譚購地及洗錢案等六大弊案，臺灣高等法院于11日上午10時許作出二審宣判，陳水扁被判20年，陳水扁妻子吳淑珍被判14年，陳水扁成為臺灣地區(qū)首位因案入獄的前領(lǐng)導(dǎo)人。

案例6：澳門歐文龍及親屬洗錢案

歐文龍 1956年12月出生于澳門，澳門及臺灣接受教育。1999年12月2日澳門特別行政區(qū)成立時，開始任澳門特別行政區(qū)運輸工務(wù)司司長。

2006年12月，歐文龍因涉嫌巨額貪污案被廉政公署拘捕。2008年6月4日，澳門初級法院就歐文龍4名家屬及3名商人涉及協(xié)助貪污及洗黑錢案進行宣判，在逃的歐妻陳明瑛被判監(jiān)禁23年，同樣在逃的新明輝建筑公司董事長何明輝判囚25年。2009年4月，經(jīng)澳門終審法院裁定，歐文龍76項控罪中有50項罪名成立，包括40項受賄、13項洗黑錢、2項濫用職權(quán)、判處入獄27年及罰款24萬澳門元，成為澳門特區(qū)政府成立以來因貪腐下臺的最高級官員。

案例7：杭州原副市長徐邁永夫婦腐敗洗錢案

許邁永1959年2月出生，浙江杭州人。歷任中共杭州市委委員，杭州市政府黨組成員、副市長、兼任杭州錢江新城建設(shè)管理委員會主任。

2011年5月12日，浙江省寧波市中級人民法院對許邁永受賄、貪污、濫用職權(quán)案作出一審判決，認定許邁永犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并沒收個人全部財產(chǎn)。許邁永涉案金額逾兩億元，堪稱“新中國第一貪”，辦案人員給他取個綽號：“許三多-----錢多、房產(chǎn)多、情婦多?！蓖?月，他的妻子因涉嫌洗錢等罪被判處有期徒刑13年。2011年7月19日，許邁永被執(zhí)行死刑。

第五篇：永安保險[范文]

感受永安財產(chǎn)保險公司魅力，洞悉保險行業(yè)前沿

10月19日下午，在羅軍華老師的帶領(lǐng)下，我們來到了永安財產(chǎn)保險公司，進行參觀訪問和學(xué)習(xí)。“永安之行”使大家對保險行業(yè)，特別是永安公司有了更直觀、清晰的認識。

到達公司后，部門經(jīng)理熱情地接待了我們，并與大家進行了親切的交談。同學(xué)們主要是對保險業(yè)未來的前景，保險從業(yè)人員應(yīng)該具備的基本素質(zhì)，實習(xí)情況和永安公司的企業(yè)特色進行了提問。

保險行業(yè)在我國起步較晚，但近幾年發(fā)展態(tài)勢迅猛，未來的前景很光明，未來將會是保險業(yè)發(fā)展的黃金十年。當(dāng)談及永安的優(yōu)勢時，公司負責(zé)人自信地表示永安的規(guī)模和投資能力在全國都處于比較領(lǐng)先地位，良好的聲譽，大規(guī)模的客戶都是吸引廣大畢業(yè)生前來應(yīng)聘的要素。在經(jīng)理對保險行業(yè)以及永安公司進行了宏觀的分析之后，接著永安公司的經(jīng)理從微觀方面講述了他們?nèi)粘５墓ぷ鲀?nèi)容：搜集客戶，與客戶洽談，維系客戶，看似簡單重復(fù)的工作卻需要用心去做，用心去滋養(yǎng)。他的講述中，機會是一個出現(xiàn)頻率極高的詞語，機會有時需要把握，有時更需要創(chuàng)造；有時，收益會出乎意料，尤其對于剛剛?cè)胄械拇髮W(xué)畢業(yè)生，更是不小的數(shù)目。本次永安之行就在輕松愉悅的氣氛中結(jié)束。

走進永安，了解永安公司的企業(yè)文化與工作理念，感受企業(yè)魅力，了解企業(yè)組織機構(gòu)與運行方式，這次永安財產(chǎn)保險公司參觀學(xué)習(xí)，為我們將要走上工作崗位的應(yīng)屆生提供更廣闊的發(fā)展空間。我們對保險行業(yè)的未來前景充滿了信心，相信未來的我們一定都是保險行業(yè)的人才，為祖國的保險業(yè)發(fā)展貢獻自己的力量。