第一篇：公司員工反洗錢培訓(xùn)情況

公司所有員工反洗錢培訓(xùn)情況

為進(jìn)一步加強(qiáng)公司反洗錢工作管理，提升分公司反洗錢工作水平，2014年 3月10日，公司經(jīng)理胡建榮召開公司內(nèi)部會(huì)議，公司全員參加了此次培訓(xùn)。本次培訓(xùn)，以“保險(xiǎn)業(yè)防洗錢操作與實(shí)踐研究”為主題，從反洗錢法的出臺(tái)背景、當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)洗錢工作總體形勢、存在問題、潛在風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)業(yè)洗錢工作面臨的任務(wù)與對(duì)策等方面，深刻的為大家剖析了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在防范洗錢工作的方方面面。

同時(shí)對(duì)保險(xiǎn)公司在反洗錢工作具體操作上，結(jié)合其二十多年的工作經(jīng)驗(yàn)及一個(gè)個(gè)就發(fā)生在自己身邊耳熟能詳?shù)陌咐?，詳?xì)而生動(dòng)的詮釋了客戶身份識(shí)別、大額交易、可疑交易識(shí)別、反恐融資等具體工作的開展方式和方法，這種理論同實(shí)踐相結(jié)合的研討培訓(xùn)方式進(jìn)一步提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和了解。最后，總經(jīng)理對(duì)下一步反洗錢工作提出五點(diǎn)要求，一是公司一把手必須高度重視，為此項(xiàng)工作第一責(zé)任人；二是公司須嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行反洗錢相關(guān)制度，不斷完善工作流程、細(xì)化崗位職責(zé)；三是在具體工作上，加大對(duì)資料收集整理、大額及可疑交易的客戶身份識(shí)別工作，并建立應(yīng)急反應(yīng)機(jī)制，及時(shí)報(bào)備；四是在操作流程上，承保、賠部門同財(cái)務(wù)部要做到雙重審核、雙重把關(guān)、嚴(yán)防洗錢問題出現(xiàn)； 通過此次會(huì)議，使分公司全轄人員提升了反洗錢工作水平，并從思想上真正認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，為反洗錢充分融入到日常工作中，為分公司全面貫徹落實(shí)反洗錢工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

嘉興同力保險(xiǎn)代理有限公司2014年8月27日

第二篇：反洗錢培訓(xùn)

第五十九期

（總第一百八十八期）

二〇一一年十一月一日

加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)提高反洗錢業(yè)務(wù)技能

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢法律法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高全員反洗錢工作能力，2011年10月26日晚,我行在金龍會(huì)議室召開了反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)。會(huì)議由副行長王展新主持，特別邀請(qǐng)人行遂寧市中心支行會(huì)計(jì)科謝迎春重點(diǎn)就反洗錢工作中有關(guān)可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn)，總行會(huì)計(jì)結(jié)算部、公司金融部、審計(jì)部、信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、安全保衛(wèi)部、總行營業(yè)部及各分支行的分管行長及各級(jí)會(huì)計(jì)主管參加了會(huì)議，行長劉彥親臨現(xiàn)場指導(dǎo)工作。

會(huì)議首先由行長劉彥對(duì)我行反洗錢工作目前存在的問題

做出了強(qiáng)調(diào)，并對(duì)下一步如何開展反洗錢工作提出要求，重點(diǎn)

指出我行反洗錢工作應(yīng)充分運(yùn)用科技技術(shù)手段履行大額和可

疑交易報(bào)送等反洗錢工作義務(wù)。

針對(duì)反洗錢可疑交易識(shí)別、分析、報(bào)告工作，謝迎春通過

案例分析講授了多種辯別反洗錢可疑支付交易的形式，并圖文

并茂地分析了識(shí)別、報(bào)告可疑交易的重要意義，以及如何識(shí)別

和報(bào)告有價(jià)值的可疑交易等。

最后由會(huì)計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)反洗錢工作的唐宇菲同志對(duì)反洗

錢上報(bào)處理平臺(tái)在日常操作中易出現(xiàn)的問題及相關(guān)要求做出

具體說明。

通過舉辦反洗錢培訓(xùn)，使員工進(jìn)一步掌握了反洗錢系統(tǒng)的操作方法和辨別方式，讓參會(huì)人員更加清楚的認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)反洗

錢工作的重要性和必要性，提高了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為我行今后扎實(shí)

開展反洗錢工作、全面提升洗錢工作水平奠定了基礎(chǔ)。

抄送：董事會(huì)，監(jiān)事會(huì)。

內(nèi)部發(fā)送：總行領(lǐng)導(dǎo)，各支行，資陽分行，總行各部。

聯(lián)系人：唐宇菲聯(lián)系電話：0825－2254475（共印29份）遂寧市商業(yè)銀行辦公室2011年11月1日印發(fā)

第三篇：反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。

二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。

在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫, 做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。

三、實(shí)施了“反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。

四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問題，引起重視，積極配合，力爭做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場檢查存在問題，對(duì)存在問題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長和反洗錢專干也一起參加了談話。

談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場和現(xiàn)場工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)；轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制；加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。

第四篇：反洗錢培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢培訓(xùn)心得

最近一段時(shí)間行里組織了反洗錢培訓(xùn)，通過這些天的培訓(xùn)，使我們大家對(duì)反洗錢有了一定的認(rèn)識(shí)，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時(shí)明白了我國的反洗錢對(duì)我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓(xùn)，我體會(huì)到以下幾點(diǎn)： 

一、反洗錢認(rèn)識(shí)不夠缺乏一定的專業(yè)性

在以前，我們對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個(gè)名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過一些，但都只是對(duì)反洗錢的表面認(rèn)識(shí)，而這次反洗錢的培訓(xùn)，一個(gè)個(gè)活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時(shí)都沒有去留意，如果有專業(yè)的認(rèn)識(shí)與判斷，在平時(shí)的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。在平時(shí)，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時(shí)多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識(shí)，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報(bào)至人民銀行，從而不漏過任何一個(gè)犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)，二、從著得落實(shí)客戶身份識(shí)別制度開始。

在平時(shí)，當(dāng)有客戶來開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號(hào)碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時(shí)候，分析原因認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對(duì)客戶的身份識(shí)別。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得體會(huì)，通過這次培訓(xùn)，以后我會(huì)更嚴(yán)格的要求自己，一切業(yè)務(wù)都要合規(guī)合法，同時(shí)更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯(cuò)漏一個(gè)不法分子。

第五篇：反洗錢培訓(xùn)心得體會(huì)

反洗錢培訓(xùn)心得

最近一段時(shí)間行里組織了反洗錢培訓(xùn)，通過這些天的培訓(xùn)，使我們大家對(duì)反洗錢有了一定的認(rèn)識(shí)，受益頗多。使我們大家明白在日常工作中，我們承擔(dān)的責(zé)任有哪些，我們應(yīng)該注意些什么，我們應(yīng)該做些什么，同時(shí)明白了我國的反洗錢對(duì)我國金融體系存在著哪些危害性。通過這次培訓(xùn)，我體會(huì)到以下幾點(diǎn)： 

一、反洗錢認(rèn)識(shí)不夠缺乏一定的專業(yè)性

在以前，我們對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)是不夠的，我們只聽說過反洗錢這個(gè)名詞，或者只是在課堂上學(xué)習(xí)過一些，但都只是對(duì)反洗錢的表面認(rèn)識(shí)，而這次反洗錢的培訓(xùn)，一個(gè)個(gè)活生生的例子，聽得我們毛骨悚然，原來反洗錢處處存在我們的身邊，只是我們平時(shí)都沒有去留意，如果有專業(yè)的認(rèn)識(shí)與判斷，在平時(shí)的工作中，我們都能揪出很多反洗錢的犯罪分子。做為銀行業(yè)，反洗錢工作刻不容緩。在平時(shí)，我們應(yīng)該多多學(xué)習(xí)，同時(shí)多參加反洗錢培圳，獲得更多的專業(yè)知識(shí)，通過我們專業(yè)的職業(yè)判斷，將有嫌疑的人都上報(bào)至人民銀行，從而不漏過任何一個(gè)犯罪分子。所以在日常工作中，就加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)的力度和培訓(xùn)的強(qiáng)度，加強(qiáng)反洗錢工作的監(jiān)督，讓大家了解到反洗錢工作的重要性和必要性，并且采取有力措施，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍的素質(zhì)，二、從著得落實(shí)客戶身份識(shí)別制度開始。

在平時(shí)，當(dāng)有客戶來開戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格對(duì)其客戶的情況有明確的了解和掌握，一定要客戶提供有效身份證件，核對(duì)并登記客戶的有效身份證件，并要求客戶提供相關(guān)信息，如預(yù)留電話號(hào)碼，如果客戶不愿意提供相關(guān)信息，或者相關(guān)的信息模糊不清的時(shí)候，分析原因認(rèn)為是客戶不方便透露信息，還是客戶參與洗錢？我們應(yīng)提高警剔，我們不應(yīng)該為了挽留客戶，而放松了對(duì)客戶的身份識(shí)別。同時(shí)，我們應(yīng)該留意客戶的資金往來情況，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)，還應(yīng)準(zhǔn)確掌握客戶的狀態(tài)，對(duì)客戶辦理開戶和辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其親自辦理并且在營業(yè)部來辦理。

三、加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理健全風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。反洗錢的管理貫穿在銀行的合規(guī)及日常管理中，而反洗錢的管理應(yīng)該貫穿在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，使反洗錢的管理能與合規(guī)管理得到一個(gè)平衡，讓日常的管理和合規(guī)管理中可以滲透到反洗錢的管理中。

四、加強(qiáng)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查規(guī)范反洗錢操作行為。

以上就是我對(duì)這次培訓(xùn)的幾點(diǎn)心得體會(huì)，通過這次培訓(xùn)，以后我會(huì)更嚴(yán)格的要求自己，一切業(yè)務(wù)都要合規(guī)合法，同時(shí)更進(jìn)一步的學(xué)習(xí)反洗錢，不錯(cuò)漏一個(gè)不法分子。