第一篇：銀行業(yè)監(jiān)督委員會

在郵儲銀行岢嵐縣支行開業(yè)慶典儀式上的致辭

——忻州市銀監(jiān)分局黨委委員紀檢書記孟震國 尊敬的各位領(lǐng)導、各位來賓：

大家好！很榮幸能夠參加中國郵儲銀行岢嵐縣支行開業(yè)慶典儀式。首先，我代表銀行業(yè)監(jiān)管部門向郵儲銀行岢嵐縣支行的成立表示熱烈的祝賀和衷心的感謝！

中國郵政儲蓄銀行作為一家全新的國有商業(yè)銀行，郵儲銀行從無到有，從小到大，增量、增速歷年都位居全縣銀行業(yè)前茅，而且人員整體素質(zhì)、風險防控能力均取得了長足的進步，改革發(fā)展的成績可喜可賀，發(fā)展的后勁和空間很大。希望郵儲銀行岢嵐支行以網(wǎng)點開業(yè)為契機，以科學發(fā)展觀為指導，進一步提升鞏固金融服務(wù)質(zhì)量，豐富業(yè)務(wù)品種，面向縣域經(jīng)濟和三農(nóng)發(fā)展，強化專業(yè)化、優(yōu)質(zhì)化、人性化的服務(wù)，為全縣城鄉(xiāng)居民提供更加快捷、便利、高效的基礎(chǔ)金融服務(wù)，更好地發(fā)揮我們銀行業(yè)在促進縣域經(jīng)濟快速發(fā)展的推動作用。與此同時，要切實強化內(nèi)部管理，提高風險防控能力，積極構(gòu)建安防長效機制，努力提升金融應(yīng)急應(yīng)對的能力，確保實現(xiàn)安全發(fā)展、健康永續(xù)發(fā)展。最后，預(yù)祝郵儲銀行岢嵐縣支行開業(yè)慶典儀式圓滿成功，祝愿郵儲銀行事業(yè)蒸蒸日上、興旺發(fā)達！

謝謝大家！

第二篇：監(jiān)督委員會

關(guān)于在全市建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會的實施方案

（征求意見稿）

為進一步加強農(nóng)村基層黨風廉政建設(shè)，強化對村級黨組織和村民委員會的民主監(jiān)督，提高全市農(nóng)村基層黨員、干部勤政廉政意識。根據(jù)《中共**市委辦公室 **市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)<**市整體推進社會管理創(chuàng)新工作實施方案>的通知》要求，決定在全市村（社區(qū)）建立監(jiān)督委員會。現(xiàn)制定如下實施方案：

一、指導思想

以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，按照構(gòu)建社會主義和諧社會、建設(shè)社會主義新農(nóng)村的要求，堅持黨的領(lǐng)導、人民當家作主、依法治村的有機統(tǒng)一，不斷創(chuàng)新和完善村級組織民主監(jiān)督的形式和工作機制，建立健全既保證黨的領(lǐng)導又保障村民自治權(quán)利的村級民主自治機制，促進農(nóng)村基層黨風廉政建設(shè)和農(nóng)村改革發(fā)展穩(wěn)定。

二、工作目標

（一）建立村級民主監(jiān)督的運行機制。建立一套依據(jù)充分、設(shè)置科學、職責明確、程序規(guī)范的村務(wù)和基層干部權(quán)力運行的監(jiān)督制約機制。

（二）培養(yǎng)村級民主監(jiān)督的精良隊伍。培養(yǎng)一支政治覺悟好、道德品質(zhì)優(yōu)、群眾威信高、真正代表村民利益的監(jiān)督人員隊伍，為民主監(jiān)督工作提供人才和智力保證。

（三）實現(xiàn)懲防體系向村級組織的延伸。初步形成以村級監(jiān)督組織為核心的農(nóng)村基層黨風廉政建設(shè)制度體系，推進農(nóng)村基層民主選舉、民主決策、民主管理、民主監(jiān)督。

（四）促進農(nóng)村社會的發(fā)展與和諧穩(wěn)定。逐步形成村民權(quán)益的自我保障機制，實現(xiàn)村級組織決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)的協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)，確保農(nóng)村社會的和諧穩(wěn)定。

三、基本原則

（一）堅持黨的領(lǐng)導。充分發(fā)揮農(nóng)村基層黨組織的領(lǐng)導核心和戰(zhàn)斗堡壘作用，切實保障農(nóng)民群眾根本利益。

（二）堅持依法監(jiān)督。根據(jù)《村民委員會組織法》的規(guī)定，加強基層民主監(jiān)督，確保村級重大事項決策和實施的公開、公平、公正。

（三）堅持民主公開。實行少數(shù)服從多數(shù)的民主決策機制和公開透明的工作原則，并接受民主評議。

（四）堅持實事求是。一切從實際出發(fā)，重點突出，有組織有步驟的開展工作。

四、組織形式

整合村務(wù)公開監(jiān)督小組、村民民主理財小組等監(jiān)督組織，成立監(jiān)委會，統(tǒng)一名稱為“**市XX鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）XX村（社區(qū)）監(jiān)督委員會”。

村監(jiān)委會是村級監(jiān)督機構(gòu)，由村民大會或村民代表會議選舉 2 產(chǎn)生、授權(quán)實施監(jiān)督，向村民大會、村民代表會議負責并報告工作。村監(jiān)委會的設(shè)立，撤銷、范圍調(diào)整，由村黨支部提出，經(jīng)村民大會或村民代表會議討論同意，報鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府批準，縣（市、區(qū)）民政部門備案。

五、人員配備

村監(jiān)委會由主任、委員共3至5人組成，村監(jiān)委會可以根據(jù)本村實際情況分設(shè)若干監(jiān)督小組。村監(jiān)委會成員中，應(yīng)當有老黨員、懂管理和財務(wù)知識的人員。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)可按照地域相鄰、職責相近的原則，對村監(jiān)委會實行聯(lián)組管理。對集體事務(wù)較少的村進行整合，可以由幾個村統(tǒng)一選舉村監(jiān)委會。

六、選舉辦法

村監(jiān)委會委員由村民會議或村民代表會議選舉，任期與村民委員會相同，每屆三年。換屆選舉與村民委員會同期進行，可連選連任。村監(jiān)委會選舉由村選舉委員會主持。

（一）監(jiān)委會委員條件。本村中思想政治素質(zhì)好、政策法律意識強、熱心為村民服務(wù)，堅持原則、公道正派，在群眾中有較高威信、敢于監(jiān)督、樂于奉獻，且不是村“兩委”班子成員、村民小組長及其直系親屬的村民代表、黨員代表、人大代表、政協(xié)委員、外來投資業(yè)主代表或離退滿三年的原村“兩委”成員。

（二）委員候選人提名方式。村監(jiān)委會委員選舉可提名推薦 3 候選人，也可根據(jù)多數(shù)村民意愿，由村民或村民代表直接選舉產(chǎn)生。

提名推薦候選人采取村黨支部征求多數(shù)村民意見或村民代表單獨及聯(lián)合提名兩種方式，實行差額制，候選名額為應(yīng)選名額的120%。候選人報鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委審查同意后，提交村選委會選舉。

（三）委員的選舉產(chǎn)生。村監(jiān)委會換屆，采用村民大會或村民代表會議方式選舉。新一屆村委會班子選出后再行監(jiān)委會委員選舉。屆中如出現(xiàn)缺職，由村民代表會議予以補選。采用村民大會選舉的，需過半數(shù)選民參選有效；采用村民代表會議的，需三分之二以上參會代表同意有效。

選舉時，實行無記名投票、公開計票的方式，候選人以得票多的當選。得票數(shù)相等不能定確定當選人時，應(yīng)就票數(shù)相等的候選人重新投票，以得票多的當選。

（四）監(jiān)委會主任的產(chǎn)生。

1、在監(jiān)委會委員選舉得票居前三位的當選人員中，村黨支部提議，村“兩委”商議，推薦一名監(jiān)委會主任候選人，報鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）紀委同意，交由當選的全體監(jiān)委會委員投票表決，過半數(shù)人員同意通過的，當選監(jiān)委會主任。

2、監(jiān)委會主任也可以通過村監(jiān)委會聘任產(chǎn)生。

（五）罷免或撤換。一是本村五分之一以上有選舉權(quán)的村民或三分之一以上村民代表聯(lián)名，可以提出罷免理由要求罷免；二是對違法亂紀、嚴重失職或故意刁難村“兩委”工作、民主評議 4 滿意票不到與會村民代表人數(shù)一半的，要進行撤換或者罷免。

罷免或者撤換監(jiān)委會成員，由村黨支部形成決議，提交村民代表會議表決決定。村委會如不召集村民代表會議，可向上級有關(guān)部門申訴，督促召開。

表決罷免的村民代表會議由村民選舉委員會或村黨支部主持，鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）紀委領(lǐng)導參加。在應(yīng)參加代表三分之二以上參加前提下，達到與會人員一半以上同意的，表決有效。經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府核準后，由村黨支部和村民代表會議責令其辭職，空缺人員按程序補選。

七、工作機制

村監(jiān)委會對村“兩委”黨務(wù)公開、村務(wù)公開、政務(wù)公開、財務(wù)公開、公益事業(yè)建設(shè)管理等進行監(jiān)督，直接對鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府、紀委負責。

（一）工作方式。一是督促村務(wù)公開；二是質(zhì)詢“兩委”決策；三是監(jiān)督村務(wù)管理；四是評議“兩委”干部。

（二）工作途徑。分工聯(lián)系本村十分之一的戶，每月召開一次工作例會，遇重大、緊急情況可由監(jiān)委會主任提議臨時召開會議。根據(jù)工作需要，監(jiān)委會主任列席村黨支部書記、村主任碰頭會，監(jiān)委會成員列席村“兩委”聯(lián)席會、村民代表會議、干部述職述廉和測評會議，參加村務(wù)聽證會、招投標活動、財務(wù)審查和“三資”管理等重大事項的實施，參加社會矛盾和熱點、難 5 點問題的排查和調(diào)處。

（三）工作流程。有5名以上村名代表、20名以上村民聯(lián)合提出監(jiān)督事項或提出質(zhì)詢的，以及選定涉及全村經(jīng)濟社會發(fā)展、民生工程和“三資”管理的重大監(jiān)督事項，監(jiān)委會必須及時召開會議進行研究、組織人員進行查詢，對監(jiān)督事項進行投票表決，10日內(nèi)村民或村民代表作出答復(fù)。

監(jiān)督工作要作出記載，每半年提出質(zhì)詢或要求糾正、處理事項達十次以上的，可提議召開村民代表會議討論決定建議事項，要求村“兩委”作出答復(fù)，限期糾正。對拒不糾正或作出妥善處理的，可向鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府、紀委報告。仍不糾正的，建議要求依法罷免或撤換。被要求罷免或撤換的，有權(quán)提出申辯意見。村“兩委”應(yīng)當及時召開支部大會和村民代表會議，投票表決罷免。

八、監(jiān)督機制

村監(jiān)委會在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府、紀委、村黨支部領(lǐng)導和指導下開展工作，獨立行使監(jiān)督職能，不受其它任何組織、個人的制約、干預(yù)。

（一）監(jiān)委會決策遵循少數(shù)服從多數(shù)的原則，討論決定事項采取民主協(xié)商、民主表決的方式進行；

（二）監(jiān)委會每半年向村民代表會議報告一次工作；每年末村民代表會議對村監(jiān)委會進行評議。

（三）村監(jiān)委會不直接參與具體村務(wù)的決策和管理，所作決定不能與黨的政策、國家法律法規(guī)和村民會議、村民代表會議決定相抵觸，不得假公濟私、濫用監(jiān)督權(quán)力，借監(jiān)督之名故意刁難、干擾村“兩委”正常工作；

（四）對不認真履職或違法違紀造成群體性事件等嚴重后果的，追究相關(guān)責任人的責任。

九、實施步驟

（一）成立組織、宣傳發(fā)動階段（8月1日―8月30日）市委、市政府成立**市建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作領(lǐng)導小組，由市委、市政府分管負責同志任正副組長，市級有關(guān)部門負責同志為成員，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市紀委監(jiān)察局，負責統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)指導全面開展建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也要成立建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作領(lǐng)導小組和村（社區(qū)）監(jiān)督委員會選舉工作領(lǐng)導小組，黨委書記任領(lǐng)導小組組長，紀委書記任副組長。要認真制定實施方案，召開相關(guān)會議，進行動員部署，利用廣播、簡報、墻報、標語等多種形式大力宣傳，讓鄉(xiāng)村兩級干部和廣大群眾充分認識建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會的目的意義、組織形式、工作職責、工作內(nèi)容，調(diào)動各方面的積極性，共同做好建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要于8月30日前將領(lǐng)導小組、指導組及實施方案報送**市建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會領(lǐng)導小組辦公室。

（二）推進實施階段（9月1日―9月30日）

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要在鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委政府統(tǒng)一領(lǐng)導下，村黨組織直接組織下全面開展建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作，集中時間和精力，嚴格按照規(guī)定程序推選產(chǎn)生村（社區(qū)）監(jiān)督委員會委員候選人并公示（9月10日前結(jié)束）；召開村民代表會議選舉產(chǎn)生村（社區(qū)）監(jiān)督委員會（9月20日前結(jié)束）；統(tǒng)一刻制公章，統(tǒng)一掛牌制定村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作相關(guān)配套制度；建立健全相關(guān)檔案資料，并整理歸檔（9月30日前結(jié)束）。

（三）總結(jié)完善階段（10月1日―11月30日）

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要認真總結(jié)建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作，完善相關(guān)制度，加強調(diào)研指導，開展業(yè)務(wù)培訓，推進監(jiān)督委工作規(guī)范化、常態(tài)化。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)應(yīng)于11月20日前將全面推行建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會工作總結(jié)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委對選舉產(chǎn)生的村（社區(qū)）監(jiān)督委員會的批復(fù)書面報送市村（社區(qū)）監(jiān)督領(lǐng)導小組辦公室。

十、保障措施

（一）組織保障。鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）黨委、政府、紀委要加強對村監(jiān)委會的領(lǐng)導，村黨支部、村委會要強化責任，支持村監(jiān)委會獨立開展工作，逐步形成村務(wù)決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約的工作機制；組織、民政、農(nóng)業(yè)、財政等有關(guān)部門要充分發(fā)揮職能作用，加強對工作的具體指導。

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立村（社區(qū)）監(jiān)督委員會情況將納入懲防體系建設(shè)工作檢查和黨風廉政建設(shè)責任制考核內(nèi)容。

（二）經(jīng)費保障。監(jiān)委會工作經(jīng)費列入鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）財務(wù)預(yù)算，村監(jiān)督委員會成員由市政府每年給予一定的誤工補貼。監(jiān)委會主任月報酬不少于村“兩委”成員月工資一半；監(jiān)委會成員以義務(wù)監(jiān)督為主，適當給予誤工補貼。對村務(wù)監(jiān)督工作開展好的，要給予精神和物質(zhì)獎勵。

（三）工作保障。村監(jiān)委會應(yīng)有辦公室、會議室等固定辦公場所，會務(wù)開支有保障。

城市社區(qū)參照此方案建立監(jiān)委會，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要結(jié)合實際，抓好本地村級監(jiān)督組織的建設(shè)。

附：1.村監(jiān)督委員會工作職責

2.村監(jiān)委會的權(quán)利與義務(wù) 3.村監(jiān)委會工作主要內(nèi)容 4.村監(jiān)委會主任崗位職責

村監(jiān)督委員會工作職責

村監(jiān)督委員會在鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委、村黨支部的領(lǐng)導下，獨立行使監(jiān)督權(quán)，對村民代表會議負責并報告工作。主要職責是：

1.配合支持村“兩委”正確決策、履職，對村民自治章程、村務(wù)管理制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督，向村民做好解釋工作；

2.對村民大會、村民代表會議討論決定事項的實施情況進行全過程監(jiān)督；

3.監(jiān)督檢查村務(wù)、財務(wù)公開情況，對村務(wù)、財務(wù)公開清單進行審核。對村級財務(wù)實行重點監(jiān)督，督促村委會以明細方式進行財務(wù)公開；

4.監(jiān)督檢查村集體經(jīng)濟合同的執(zhí)行情況，參與和監(jiān)督村集體工程項目的招投標及驗收，集體土地出讓、轉(zhuǎn)讓及使用，村集體資源、資產(chǎn)處置等工作；

5.積極聽取和收集村民的意見、建議，及時向村兩委會轉(zhuǎn)達，提出改進工作的建議；

6.村黨支部有關(guān)村務(wù)管理工作的行為和村委會的行為違反法律、法規(guī)、政策和村民自治章程，損害村民根本利益時，要求村兩委會及時糾正；

7.提議召開村民大會或村民代表會議，協(xié)助做好罷免村委會成員的有關(guān)工作；

8.由村民大會或村民代表會議授權(quán)的其他職責。

村監(jiān)督委員會的權(quán)利和義務(wù)

村監(jiān)委會代表全體村民對本村村務(wù)實行全方位、全過程的監(jiān)督。村民代表大會賦予村監(jiān)委會七項權(quán)利，履行七項義務(wù)。一、七項權(quán)利

1.對村兩委會執(zhí)行黨的路線、方針、政策和上級的重大決定監(jiān)督權(quán)；

2.對村級事務(wù)、工程建設(shè)、財務(wù)管理的監(jiān)督權(quán)； 3.對村級重大事項的參與權(quán)、知情權(quán)和建議權(quán)； 4.對村務(wù)、財務(wù)執(zhí)行情況的質(zhì)詢權(quán)；

5.對村務(wù)活動中的違紀違法和不合理事項的建議否決權(quán)，對村干部不廉潔、不民主行為的反映權(quán)；

6.對不稱職村干部提出撤換或罷免的建議權(quán)； 7.對被誤解的村干部的保護權(quán)。二、七項義務(wù)

1.客觀真實地搜集整理村民對村黨支部、村委會的意見和建議；

2.由村監(jiān)委會主任向村兩委會提交村民建議或意見，及時向村民反饋村兩委會采納意見和解決相關(guān)問題的辦法和措施；

3.對村兩委會決策的重大事項做好解釋和宣傳，爭取村民的理解和支持；

4.對涉及財務(wù)管理、工程招標、土地發(fā)包流轉(zhuǎn)、惠民政策落 11 實對象等事項，實行集體討論，蓋章許可制；

5.遇到無法解決的問題及時向上級紀檢監(jiān)察機關(guān)或黨委、政府反映；

6.定期召開監(jiān)委會會議，研究討論村民意見和建議，認真學習黨的路線方針政策，學習法律法規(guī)和相關(guān)的監(jiān)督工作知識，提升監(jiān)督工作水平；

7.模范遵守村規(guī)民約，發(fā)揮表率示范作用。

村監(jiān)督委員會工作主要內(nèi)容

1.監(jiān)督檢查村務(wù)公開、黨務(wù)公開情況，對公開工作不到位的地方提出整改意見，跟蹤、督促、落實到位。

2.監(jiān)督所在村黨員干部落實有關(guān)規(guī)定、制度的情況。發(fā)現(xiàn)違紀行為，立即向村黨支部、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）紀委、黨委匯報。

3.監(jiān)督檢查村級工程項目建設(shè)、大宗物資采購以及村集體資金、資產(chǎn)和資源的經(jīng)營、管理情況。

4.對所在村集體資金流向、費用開支、分配資金等情況進行監(jiān)督檢查，重大問題及時向鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）紀委、黨委和政府匯報，并積極提供原始調(diào)查材料。

5.將受理的群眾來信、來訪、來電舉報及時進行登記。對群眾反映強烈的熱點、難點問題進行了解，提出切實可行的解決辦法，配合村“兩委”和上級有關(guān)部門調(diào)查處理。

6.定期召開分析會議，提出意見和建議。

7.定期向上級組織、村民公告監(jiān)委會工作情況，接受社會監(jiān)督。

村監(jiān)督委員會主任崗位職責

村監(jiān)委會主任主持村監(jiān)委會全面工作。其主要職責是： 1.召集監(jiān)委會成員參與各類會議；主持召開監(jiān)委會例會；代表監(jiān)委會每半年向村民代表會議報告工作。

2.組織制定加強民主管理、監(jiān)督方面的制度、規(guī)定。對上級有關(guān)規(guī)定制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督。

3.協(xié)助鄉(xiāng)鎮(zhèn)紀委調(diào)查處理信訪問題，組織開展經(jīng)常性的情況分析，掌握社情民意，發(fā)現(xiàn)重大問題及時匯報。

4.及時發(fā)現(xiàn)和解決工作中存在的問題，提出對黨員、干部的監(jiān)督、獎懲撤換及罷免意見。

5.參加每季度一次的監(jiān)委會主任聯(lián)席會，匯報工作開展情況。

6.及時做好會議記錄、村務(wù)公開檢查記錄、民主理財報告、群眾意見登記等各種活動記錄。

7.做好上級黨委、政府、紀委布置的其他工作。

第三篇：銀行業(yè)監(jiān)督管理法

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

（2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過 根據(jù)2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議《關(guān)于修改〈中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法〉的決定》修正）

目錄

第一章 總則

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第三章 監(jiān)督管理職責

第四章 監(jiān)督管理措施

第五章 法律責任

第六章 附則

第一章 總則

第一條 為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。

第二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及前二款金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

第五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。

第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制。

第七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要設(shè)立派出機構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對派出機構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導和管理。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責。

第九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當具備與其任職相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗。

第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當?shù)睦?，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當依法保守國家秘密，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人保守秘密。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當就信息保密作出安排。

第十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。

第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門應(yīng)當予以配合和協(xié)助。

第十四條 國務(wù)院審計、監(jiān)察等機關(guān)，應(yīng)當依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。

第三章 監(jiān)督管理職責

第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

第十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

第十七條 申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對股東的資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條 未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

第二十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

第二十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應(yīng)當說明理由：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)；

（三）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。

第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況。

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

第二十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。第二十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

第二十七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

第二十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制度。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人報告；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人認為需要向國務(wù)院報告的，應(yīng)當立即向國務(wù)院報告，并告知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門。

第二十九條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

第三十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

第三十一條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。

第四章 監(jiān)督管理措施

第三十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：

（一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查；

（二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；

（四）檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明。

第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。第三十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（五）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

（六）停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。

第四十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責。

在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：

（一）直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第四十一條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施：

（一）詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；

（二）查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。對依法采取的措施，有關(guān)單位和個人應(yīng)當配合，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第五章 法律責任

第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；

（二）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；

（四）違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的；

（五）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的；

（六）違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個人進行調(diào)查的；

（七）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第四十四條 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

第四十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更、終止的；

（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

（四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第四十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予

紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第四十九條 阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 附則

第五十條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第五十一條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行業(yè)金融機構(gòu)、中外合資銀行業(yè)金融機構(gòu)、外國銀行業(yè)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第五十二條 本法自2004年2月1日起施行。

第四篇：中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（本站推薦）

? ? ? ? ? ? 法規(guī)標題】中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 【頒布單位】全國人民代表大會常務(wù)委員會 【發(fā)文字號】主席令10屆第11號 【頒布時間】2003-12-27 【失效時間】

【法規(guī)來源】全國人民代表大會常務(wù)委員會公報2004年

【注】本法規(guī)已經(jīng)被 id299670 法規(guī)修改 ? 【全文】

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

全國人民代表大會常務(wù)委員會

中華人民共和國主席令

第十一號

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》已由中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議于２００３年１２月２７日通過，現(xiàn)予公 布，自２００４年２月１日起施行。

中華人民共和國主席 胡錦濤

２００３年１２月２７日

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

２００３年１２月２７日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過 目 錄

第一章 總則

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第三章 監(jiān)督管理職責

第四章 監(jiān)督管理措施

第五章 法律責任

第六章 附則

第一章 總 則

第一條 為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。

第二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及前二款金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

第五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。

第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制。

第七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要設(shè)立派出機構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對派出機構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導和管理。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責。

第九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當具備與其任職相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗。

第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當?shù)睦?，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當依法保守國家秘密，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人保守秘密。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當就信息保密作出安排。

第十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門應(yīng)當予以配合和協(xié)助。

第十四條 國務(wù)院審計、監(jiān)察等機關(guān)，應(yīng)當依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。

第三章 監(jiān)督管理職責

第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

第十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

第十七條 申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對股東的資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條 未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

第二十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。第二十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應(yīng)當說明理由：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)；

（三）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。

第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況。

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

第二十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。

第二十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

第二十七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

第二十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制度。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人報告；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人認為需要向國務(wù)院報告的，應(yīng)當立即向國務(wù)院報告，并告知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門。

第二十九條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

第三十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

第三十一條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。

銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。

第四章 監(jiān)督管理措施

第三十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：

（一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查；

（二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；

（四）檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明。

第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

第三十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（五）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

（六）停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。

第四十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責。

在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：

（一）直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第四十一條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

第五章 法律責任

第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；

（二）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；

（四）違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的；

（五）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的；

（六）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄、泄露國家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。第四十三條 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

第四十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更、終止的；

（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

（四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

第四十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第四十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十三條至第四十六條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第六章 附 則

第四十八條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第四十九條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行業(yè)金融機構(gòu)、中外合資銀行業(yè)金融機構(gòu)、外國銀行業(yè)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第五十條 本法自２００４年２月１日起施行。

? ? ? ? ? ? ? 【法規(guī)標題】中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 【頒布單位】全國人民代表大會常務(wù)委員會 【發(fā)文字號】主席令10屆第58號 【頒布時間】2006-10-31 【失效時間】

【法規(guī)來源】http://004km.cn/chinese/home/jsp/docView.jsp?docID=2419 【全文】

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 全國人民代表大會常務(wù)委員會

中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

（2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過 根據(jù)2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議《關(guān)于修改〈中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法〉的決定》修正）

目錄

第一章 總

則

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第三章 監(jiān)督管理職責

第四章 監(jiān)督管理措施

第五章 法律責任

第六章 附

則

第一章 總

則

第一條 為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法。

第二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。

本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，適用本法對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)定。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照本法有關(guān)規(guī)定，對經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)以及前二款金融機構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

第三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

銀行業(yè)監(jiān)督管理應(yīng)當保護銀行業(yè)公平競爭，提高銀行業(yè)競爭能力。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和效率的原則。

第五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。地方政府、各級政府部門、社會團體和個人不得干涉。

第六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當和中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機制。

第七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

第二章 監(jiān)督管理機構(gòu)

第八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要設(shè)立派出機構(gòu)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對派出機構(gòu)實行統(tǒng)一領(lǐng)導和管理。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責。

第九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員，應(yīng)當具備與其任職相適應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗。

第十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當?shù)睦?，不得在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)。

第十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當依法保守國家秘密，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人保守秘密。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同其他國家或者地區(qū)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)交流監(jiān)督管理信息，應(yīng)當就信息保密作出安排。

第十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當公開監(jiān)督管理程序，建立監(jiān)督管理責任制度和內(nèi)部監(jiān)督制度。

第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在處置銀行業(yè)金融機構(gòu)風險、查處有關(guān)金融違法行為等監(jiān)督管理活動中，地方政府、各級有關(guān)部門應(yīng)當予以配合和協(xié)助。

第十四條 國務(wù)院審計、監(jiān)察等機關(guān)，應(yīng)當依照法律規(guī)定對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的活動進行監(jiān)督。

第三章 監(jiān)督管理職責

第十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

第十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍。

第十七條 申請設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)，或者銀行業(yè)金融機構(gòu)變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對股東的資金來源、財務(wù)狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

第十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準或者備案。需要審查批準或者備案的業(yè)務(wù)品種，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)作出規(guī)定并公布。

第十九條 未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

第二十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

第二十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應(yīng)當說明理由：

（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)；

（三）審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)。

第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況。

第二十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

第二十五條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理。

第二十六條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

第二十七條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理評級體系和風險預(yù)警機制，根據(jù)銀行業(yè)金融機構(gòu)的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

第二十八條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責任制度。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險、嚴重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人報告；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人認為需要向國務(wù)院報告的，應(yīng)當立即向國務(wù)院報告，并告知中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門。

第二十九條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件。

第三十條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

第三十一條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督。

銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案。

第三十二條 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動。

第四章 監(jiān)督管理措施

第三十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定報送資產(chǎn)負債表、利潤表和其他財務(wù)會計、統(tǒng)計報表、經(jīng)營管理資料以及注冊會計師出具的審計報告。

第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列措施進行現(xiàn)場檢查：

（一）進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查；

（二）詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明；

（三）查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存；

（四）檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

進行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于二人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員就銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動和風險管理的重大事項作出說明。

第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定，如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

第三十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)；

（二）限制分配紅利和其他收入；

（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；

（五）責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；

（六）停止批準增設(shè)分支機構(gòu)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起三日內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。

第三十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或者促成機構(gòu)重組，接管和機構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。

第三十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。

第四十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)被接管、重組或者被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求該銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的要求履行職責。

在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列措施：

（一）直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。

第四十一條 經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。

第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施：

（一）詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；

（二）查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；

（三）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。對依法采取的措施，有關(guān)單位和個人應(yīng)當配合，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第五章 法律責任

第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種的；

（二）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；

（三）未依照本法第二十八條規(guī)定報告突發(fā)事件的；

（四）違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結(jié)資金的；

（五）違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取措施或者處罰的；

（六）違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個人進行調(diào)查的；

（七）濫用職權(quán)、玩忽職守的其他行為。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第四十四條 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

第四十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準變更、終止的；

（三）違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的；

（四）違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的。

第四十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

第四十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第四十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

（一）責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

第四十九條 阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

第六章 附

則

第五十條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第五十一條 對在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資銀行業(yè)金融機構(gòu)、中外合資銀行業(yè)金融機構(gòu)、外國銀行業(yè)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第五十二條 本法自2004年2月1日起施行。

? ? ? ? ? ? 法規(guī)標題】全國人大常委會關(guān)于修改《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的決定 【頒布單位】全國人民代表大會常務(wù)委員會 【發(fā)文字號】主席令10屆第58號 【頒布時間】2006-10-31 【失效時間】 【法規(guī)來源】http://004km.cn/jsp/contentpub/browser/contentpro.jsp?contentid=co1588468045 ? 【全文】

全國人大常委會關(guān)于修改《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的決定

全國人民代表大會常務(wù)委員會

全國人大常委會關(guān)于修改《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的決定

(2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過)

第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議決定對《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》作如下修改：

一、增加一條，作為第四十二條：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取下列措施：

“(一)詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明；

“(二)查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；

“(三)對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)采取前款規(guī)定措施，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。對依法采取的措施，有關(guān)單位和個人應(yīng)當配合，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。”

二、第四十二條改為第四十三條，第一款增加一項，作為第六項：“違反本法第四十二條規(guī)定對有關(guān)單位或者個人進行調(diào)查的”。

第二款修改為：“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受賄，泄露國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。”

三、增加一條，作為第四十九條：“阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任?！?/p>

本決定自2007年1月1日起施行。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》根據(jù)本決定作修改并對條款順序作調(diào)整后，重新公布。

第五篇：(7套)銀行業(yè)監(jiān)督管理法

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》知識測試

一、單選題：

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)的建議，應(yīng)當自收到建議之日起（）內(nèi)予以回復(fù)//五日//十日//十五日//三十日//////D//容易。

擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上（）倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上（）萬元以下罰款//二，二百//三，一百//五，二百//一，二百//////C//中等。

銀行業(yè)金融機構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，逾期不改正的，處（）萬元以上三十萬元以下罰款//五//十//十五//二十//////B//容易。

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正，銀行業(yè)金融機構(gòu)整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施//三//五//十//十五//////A//容易。

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，下列措施正確的是（）//責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分//銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處十萬元以上五十萬元以下罰款//取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限//銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為構(gòu)成犯罪的，追究主要責任人員的責任//////A//容易。

銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處()萬元以上()萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任 //五，三十//十，五十//二十，五十//二十，三十//////C//容易。

銀行業(yè)金融機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其（）；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任//營業(yè)執(zhí)照//經(jīng)營許可證//組織機構(gòu)代碼證//法人身份證件//////B//容易。

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的應(yīng)及時整改，整改后，應(yīng)當向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)提交報告。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)經(jīng)驗收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的規(guī)定的有關(guān)措施//三日//五日//十日//十五日//////A//容易。

二、多選題:

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限，對下列（）申請事項作出批準或者不批準的書面決定；決定不批準的，應(yīng)當說明理由//銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立，自收到申請文件之日起六個月內(nèi)//審查董事長和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件起三個月內(nèi)//銀行業(yè)金融機構(gòu)的變更、終止，以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，自收到申請文件之日起三個月內(nèi)//審查董事和高級管理人員的任職資格，自收到申請文件之日起三十日內(nèi)////// A#C#D#//較難。

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)應(yīng)當責令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以區(qū)別情形，采?。ǎ┐胧?/責令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)//限制分配紅利和其他收入；限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓//責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利//責令調(diào)整董事、高級

管理人員或者限制其權(quán)利；停止批準增設(shè)分支機構(gòu)////// A#B#C#D#//較難。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查時，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關(guān)的單位和個人采取的措施是（）//詢問有關(guān)單位或者個人，要求其對有關(guān)情況作出說明//查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計、財產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料//對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存//進行人力監(jiān)管，并查封相關(guān)資料////// A#B#C#//較難。

銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列（）情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任//未經(jīng)批準設(shè)立分支機構(gòu)的//未經(jīng)批準變更、終止的//違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動的//違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的////// A#B#C#D#//較難。

三、判斷題：

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，調(diào)查人員不得少于二人，并應(yīng)當出示合法證件和調(diào)查通知書；調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，有關(guān)單位或者個人有權(quán)拒絕。對依法采取的措施，有關(guān)單位和個人應(yīng)當配合，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞//對//中等。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便利牟取不正當?shù)睦?，可以在金融機構(gòu)等企業(yè)中兼任職務(wù)//錯//中等。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員，應(yīng)當依法保守國家秘密，并有責任為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機構(gòu)及當事人保守秘密//對//容易。

四、填空題：

經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)_ _批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶；對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)_ _批準，可以申請司法機關(guān)予以_ _ //負責人//負責人//凍結(jié)//容易。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員_ __ __ __ _和_ _，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分//貪污受賄//泄露國家秘密//商業(yè)秘密//個人隱私//較難。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，其審慎經(jīng)營規(guī)則包括風險管理、_ __ __ _損失準備金 _ __ _ 資產(chǎn)流動性等內(nèi)容//內(nèi)部控制//資本充足率//資產(chǎn)質(zhì)量//風險集中//關(guān)聯(lián)交易//較難。

未經(jīng)_ _批準，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動//國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)//容易。