第一篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營(yíng)理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和

重新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

（二）學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

（三）作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況

以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計(jì)劃和考核方案，利用上半年的時(shí)間，積極上報(bào)了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開(kāi)戶協(xié)議2戶。

三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向

本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。

（二）刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營(yíng)銷能力，抓好大客戶營(yíng)銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。

（三）嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開(kāi)展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國(guó)家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

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企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部

1月5日

第二篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營(yíng)理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

（一）思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。

（二）學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

（三）作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況

以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好>工作計(jì)劃和考核方案，利用上半年的時(shí)間，積極上報(bào)了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開(kāi)戶協(xié)議2戶。

三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向

本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。

（二）刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營(yíng)銷能力，抓好大客戶營(yíng)銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。

（三）嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開(kāi)展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國(guó)家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

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企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部

1月5日篇二：金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理>述職報(bào)告 武仔

2015年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門。作為金融市場(chǎng)部一名客戶經(jīng)理，在2015年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我2015述職總結(jié)報(bào)告。

一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成情況

15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

二、日常主要工作的完成情況

1、投行業(yè)務(wù)：2015年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信>證券這些交易對(duì)手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累經(jīng)驗(yàn)；

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：2015年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)6845萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開(kāi)展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)>培訓(xùn)講課；

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計(jì)劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；

4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：2015年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)，也是按照要求完成了中臺(tái)平時(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門>規(guī)章制度的整理上傳、季度合規(guī)報(bào)告的撰寫。

三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)

培訓(xùn)情況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時(shí)未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位；

2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：2015年11月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有>企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門的業(yè)務(wù)情況。

成長(zhǎng)：

1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在2015年也來(lái)到上海，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16中不斷的去完善提高。

2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高： 在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴

露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。

3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的注意力：在15工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了很多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。篇三：2016銀行支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告 2016銀行支行業(yè)務(wù)部經(jīng)理述職報(bào)告

一、去年整體工作情況

去年我行的存款、貸款、中間業(yè)務(wù)任務(wù)等都完成得比較好，但由于年底給類水分存款較多，票據(jù)業(yè)務(wù)金額接近了9億多元。因?yàn)殂y監(jiān)局對(duì)我行加大了監(jiān)管力度，對(duì)合規(guī)性、合法性等方面的檢查較為頻繁，因此，在銀行承兌匯票的簽發(fā)上，就減少了很多，導(dǎo)致保證金余額下降、對(duì)公存款的下降、災(zāi)后重建資金以及一公司募集資金下降。同時(shí)，由于銀監(jiān)局east監(jiān)管系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)(屬非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的監(jiān)管)，因?yàn)楹弦?guī)性、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的問(wèn)題，受到了監(jiān)管部門的處理及處罰。

二、去年具體工作情況

(一)強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理，樹(shù)立嚴(yán)謹(jǐn)工作作風(fēng)

作為綜合業(yè)務(wù)經(jīng)理，本人有職責(zé)做好銀行內(nèi)部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重銀行內(nèi)部的管理。嚴(yán)格履行銀行的相關(guān)規(guī)定和制度，約束員工的工作行為和工作作風(fēng)；還根據(jù)我行的實(shí)際情況以及員工的工作情況，出臺(tái)了多項(xiàng)制度辦法，規(guī)范制度要求，為我行的內(nèi)部管理工作提供制度保障。對(duì)于違反銀行規(guī)定的員工，也要依照規(guī)定給予懲處，在工作中樹(shù)立起嚴(yán)格遵紀(jì)守法的優(yōu)良管理作風(fēng)。

(二)規(guī)范信貸檔案管理，提升信貸工作效率

銀行的信貸檔案管理工作是做好銀行信貸業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)保障。在去年的工作中，我行加強(qiáng)了信貸基礎(chǔ)管理，支行從建章建制、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、加強(qiáng)檔案管理、化解和防范信貸風(fēng)險(xiǎn)等多方面入手，著力提升內(nèi)部管理工作質(zhì)量。同時(shí)，我行的工作人員認(rèn)真做好esta補(bǔ)錄數(shù)據(jù)工作；面對(duì)新信貸系統(tǒng)的上線所有的工作人員都不辭辛勞連續(xù)加班，大家都能夠無(wú)怨無(wú)悔的將銀行的各類數(shù)據(jù)認(rèn)真負(fù)責(zé)的填寫和上報(bào)，保證各項(xiàng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確無(wú)誤。(三)加強(qiáng)客戶經(jīng)理培訓(xùn)，促進(jìn)服務(wù)思想改進(jìn)

從某種層面上來(lái)說(shuō)，客戶經(jīng)理就代表了我行的整體形象和工作作風(fēng)，因此，我行加強(qiáng)了對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。通過(guò)培訓(xùn)客戶經(jīng)理的能力都得到了提升。辦好了中間業(yè)務(wù)、社?？▊浒?戶262人，新?tīng)I(yíng)銷客戶有四川維德通信技術(shù)有限公司、綿陽(yáng)鴻琪新材料科技有限公司、太極集團(tuán)四川綿陽(yáng)制藥有限公司、四川農(nóng)大高科農(nóng)業(yè)有限責(zé)任公司、四川保和新世紀(jì)線纜有限公司、四川保和泰越通信線纜有限公司等一批優(yōu)質(zhì)的中小企業(yè)。(四)壓縮退出貸款業(yè)務(wù)，保障貸款持續(xù)穩(wěn)定

因?yàn)槿ツ晡倚械馁J款集中度占比較高，這對(duì)我行的長(zhǎng)期發(fā)展而言是不利的，因此，我行對(duì)貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展了逐步壓縮和退出的工作，并調(diào)整貸款的投向，分散貸款的風(fēng)險(xiǎn)，保證我行各方面的業(yè)務(wù)都能持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展。另外，還將貸款進(jìn)行“五級(jí)分類”，落實(shí)了逾期貸款追回的工作和第二屆小微企業(yè)金融服務(wù)的宣傳工作。

三、去年工作存在的問(wèn)題

去年我行的工作還是存在一些問(wèn)題，一是，柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的工作人員缺乏足夠的業(yè)務(wù)技能和水平，沒(méi)能營(yíng)銷新客戶。主要表現(xiàn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)很多知識(shí)不能融會(huì)貫通，面對(duì)客戶的一些疑問(wèn)和困難不能及時(shí)為客戶解決，拖延了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間；二是，對(duì)績(jī)效考核的制度還不夠完善，考核力度還不到位，導(dǎo)致部分員工工作效率始終停滯不前；三是，存貸款任務(wù)分配不到位，造成了存貸款出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)找不到相應(yīng)的業(yè)務(wù)辦理負(fù)責(zé)人，延誤了處理問(wèn)題的時(shí)間。這也是我行對(duì)工作人員管理不到位、觀察不到位、培訓(xùn)不到位的導(dǎo)致的。因此，在以后的工作中，我行會(huì)著重對(duì)辦理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)工作，提升他們的工作能力和效率。

四、下一步工作計(jì)劃

通過(guò)對(duì)去年工作的總結(jié)和分析，我行有了更清晰的目標(biāo)和奮斗方向。在以后的工作中我行會(huì)努力做到以下幾點(diǎn)：

一是，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，讓工作人員在“被管理”中逐漸形成“自我管理”的思想意識(shí)和行為；二是，繼續(xù)堅(jiān)持對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。主要從客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能方面著手，讓客戶經(jīng)理在實(shí)踐中找差距、找不足、找問(wèn)題，然后不斷探索、不斷改進(jìn)、不斷完善，在實(shí)際工作中不斷提升業(yè)務(wù)技能；三是，加大我行的績(jī)效考核力度，提升職員的工作效率。我行會(huì)更加重視職員們的績(jī)效考核，堅(jiān)持做到考核公平、公開(kāi)、嚴(yán)格，還要充分發(fā)揮職員們的監(jiān)督作用，保證考核過(guò)程絕不徇私舞弊；四是，把存貸款任務(wù)指標(biāo)落實(shí)到人頭。實(shí)行崗位責(zé)任明確制，將存貸款的任務(wù)指標(biāo)分配給相應(yīng)的職員，這樣也可以增強(qiáng)職員們的責(zé)任感和緊迫感，讓他們有奮斗的動(dòng)力和努力的方向。

第三篇：分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職

報(bào)告

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹分行及部門工作部署，堅(jiān)持“拓客戶、增存款”經(jīng)營(yíng)理念，把擴(kuò)展客戶、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現(xiàn)將工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺(jué)加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國(guó)共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)習(xí)十八大報(bào)告精神和“三個(gè)代表”重要思

想，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識(shí)有了較大提高，充實(shí)了理論知識(shí)、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我們農(nóng)行改革的前景更加充滿了信心。學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經(jīng)理，我以優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對(duì)情況復(fù)雜，政

策性、敏感性強(qiáng)的問(wèn)題，我能夠加強(qiáng)請(qǐng)示匯報(bào)，針對(duì)客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責(zé)，依法辦事、廉潔自律，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理；能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度。

二、履行職責(zé)情況 以擴(kuò)大基礎(chǔ)客戶、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導(dǎo)的工作，努力完成領(lǐng)導(dǎo)的工作分配，認(rèn)真做好工作計(jì)劃和考核方案，利用上半年的時(shí)間，積極上報(bào)了5戶授信項(xiàng)目，并實(shí)現(xiàn)了4筆授信有效落地，實(shí)現(xiàn)了新增5戶有效基礎(chǔ)客戶，完成新增存款2100萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)了新增現(xiàn)金管理客戶1戶，簽署芝麻開(kāi)戶協(xié)議2戶。

三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向 本人經(jīng)過(guò)總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來(lái)的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作效率有待提高，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶經(jīng)理，不同于其他保障部門和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助部門領(lǐng)導(dǎo)抓好工作，當(dāng)好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續(xù)走訪客戶，提高組織營(yíng)銷能力，抓好大客戶營(yíng)銷，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營(yíng)銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶。嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理。目前全黨正在常深入開(kāi)展學(xué)十八大精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國(guó)家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保

持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶經(jīng)理的本色。

請(qǐng)審閱！

企業(yè)金融業(yè)務(wù)二部 1月5日

第四篇：興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶經(jīng)理試卷(龍巖分行)

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

龍巖分行模擬試卷

（試卷總分120分）

一、單項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分，共40分；每道試題只有一個(gè)選項(xiàng)是正確的。)

1、客戶利用本行跨銀行資金管理服務(wù)方案輕松搭建集團(tuán)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)真正意義上的企業(yè)現(xiàn)金管理，解決了以往分別操作各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)產(chǎn)生的各種問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)各銀行賬戶資金、數(shù)據(jù)信息的統(tǒng)一管理。以上屬于金立方現(xiàn)金管理服務(wù)方案中的（A）

A.流動(dòng)性管理 B．投融資管理 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.企業(yè)ERP系統(tǒng)銀企直聯(lián)

2、國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)中，本行只對(duì)賣方受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款提供融資，每筆融資金額不得超過(guò)已核準(zhǔn)的發(fā)票金額的（C）

A．60% B.70% C.80% D.90%

3、節(jié)能減排貸款單個(gè)項(xiàng)目貸款金額不得超過(guò)項(xiàng)目總投的（C）A．60% B.70% C.80% D.90%

4、住房開(kāi)發(fā)貸款金額一般不超過(guò)土地使用費(fèi)和建筑工程預(yù)算總和的（C）A．55% B.60% C.65% D.70%

5、國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)中，信用銷售期限原則上自賣方出具商業(yè)發(fā)票之日起不少于（）天且不超過(guò)（）天(B)A．15,60 B.15,90 C.30,60 D.30,90

6、本行動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押業(yè)務(wù)中，授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下單筆信用業(yè)務(wù)均為短期融資，最長(zhǎng)不超過(guò)（C）A．1個(gè)月 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.1年

7、客戶向本行申請(qǐng)固定資產(chǎn)貸款，固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金占應(yīng)比不低于國(guó)家規(guī)定，鐵路、公路、城市軌道交通、化肥（鉀肥除外）項(xiàng)目資本金比例應(yīng)不低于（A）A．25% B.30% C.35% D.40%

8、本行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款，商場(chǎng)、寫字樓和商鋪的出租率應(yīng)不低于（）；賓館酒店投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)時(shí)間二年（含）以上，平均入住率應(yīng)不低于(B)A．60%，70% B.70%，60% C.70%，80% D.80%，70% 9、2005年2月16日，《京都議定書(shū)》正式生效，《京都議定書(shū)》納入了三個(gè)基于市場(chǎng)的機(jī)制，以下哪個(gè)為清潔發(fā)展機(jī)制？

（C）

A．IET B.JI C.CDM D.CER

10、本行法人賬戶透支業(yè)務(wù)中，若客戶賬戶余額為1000元，申請(qǐng)支付9500元，則實(shí)際透支金額應(yīng)為（B）元

A．8500 B．9000 C．9500 D．10000

11、信用證基礎(chǔ)是：（C）

A． 個(gè)人信用 B．公司信用 C． 銀行信用 D．商業(yè)信用

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

12、出口押匯為（B）

A．單前融資 B．單后融資

13、出口企業(yè)收到信用證后向銀行融資準(zhǔn)備出口的貨物，這種融資稱為（A）。A．打包貸款 B．出口押匯 C．進(jìn)口押匯 D.福費(fèi)廷

14、下列結(jié)算方式中，屬于銀行信用的有（B）。

A．跟單托收 B．信用證 C．匯款 D．進(jìn)口代收

15、銀行應(yīng)根據(jù)客戶提交的（C）開(kāi)立信用證。

A．貿(mào)易合同

B．商業(yè)發(fā)票

C．開(kāi)證申請(qǐng)書(shū) D．提單

16、有限責(zé)任公司和股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資累計(jì)額不超過(guò)凈資產(chǎn)的(B)A．40％ B．50％ C．60% D．35%

17、本行規(guī)定，欠息或貸款逾期三個(gè)月以上，原則上應(yīng)歸入（B）以下。A．關(guān)注類 B．次級(jí)類 C．可疑類 D．損失類

18、本行代售的憑證式國(guó)債、保單質(zhì)押率最高不超過(guò)面值的（C）A．80% B．85% C．90% D．100%

19、針對(duì)中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目，需對(duì)其財(cái)務(wù)效益盈利能力進(jìn)行評(píng)估，以下哪個(gè)指標(biāo)是指項(xiàng)目在計(jì)算期內(nèi)各年差額凈現(xiàn)金流量現(xiàn)值累計(jì)等于零時(shí)的折現(xiàn)率，它反映項(xiàng)目所占用資金的盈利率。（A）A．財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率 B．財(cái)務(wù)收益凈現(xiàn)值 C．投資利潤(rùn)率 D．投資稅利率 20、信用證無(wú)論發(fā)生過(guò)支付，逾期（）后，銀行將予以注銷。A.10天 B.3個(gè)月 C.6個(gè)月 D.9個(gè)月

21、銀行承兌匯票的出票人在匯票到期日未能足額交存票款時(shí)，承兌銀行除憑票向持票人無(wú)條件付款外，對(duì)出票人尚未支付的匯票金額按照每天（D）計(jì)收利息。A．5‰ B．1‰ C．0.3‰ D．0.5‰

22、“鉆石客戶”的有效期限（A）

A．每年評(píng)選一次，有效期一年 B．每年評(píng)選一次，有效期二年 C．每半年評(píng)選一次，有效期一年 D．每半年評(píng)選一次，有效期六個(gè)月

23、下列票據(jù)不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓（A）

A．填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票 B．區(qū)域性匯票 C．轉(zhuǎn)賬支票 D．商業(yè)承兌匯票

24、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年 A．三年 B．5年 C．10年 D．15年

25、《貸款通則》規(guī)定，借款人與貸款人的借貸活動(dòng)應(yīng)遵守的原則（D）A．自愿、平等、互利、誠(chéng)信 B．自愿、平等、協(xié)商、誠(chéng)信 C．協(xié)商、互利、平等、誠(chéng)信 D．自愿、平等、公平、誠(chéng)信

26、對(duì)有洗錢嫌疑的賬戶資金，金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定采取臨時(shí)凍結(jié)措施，凍結(jié)期限不得超過(guò)（B）A．24小時(shí) B．48小時(shí) C．72小時(shí) D．120小時(shí)

27、本行對(duì)涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告模式（A）

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

A．支行—分行—總行 B．支行—分行—當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 C．支行—分行—總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

28、下列財(cái)產(chǎn)可以充當(dāng)質(zhì)押物的有（D）A．借款人依法有權(quán)處分的國(guó)有土地使用權(quán) B．借款人所有的房屋

C．借款人所有的香港上市公司的股票 D．依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)

29、乙、丙、丁為甲的債權(quán)人。丁為使自己的債務(wù)優(yōu)先受償，許諾甲將其全部財(cái)產(chǎn)抵押給丁后，為其辦理出國(guó)手續(xù)。甲便與丁簽訂了抵押合同，并辦理了相關(guān)登記手續(xù)。因乙、丙的債權(quán)得不到清償引起糾紛。對(duì)此，下列表述正確的是（C）A．甲與丁簽訂的抵押合同不具有效力

B．甲與丁簽訂的抵押合同具有效力，且具有不可撤銷性

C．甲與丁簽訂的抵押合同具有效力，但乙、丙可請(qǐng)求人民法院撤銷 D．甲與丁簽訂的抵押合同為效力未定

30、(B)是指本行以無(wú)追索權(quán)的方式買入或者賣出國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下遠(yuǎn)期外匯票據(jù)的一種國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

A．光票托收 B．福費(fèi)廷 C．國(guó)際保理 D．票易票

31、下列不屬于融資類保函的是

（Ｄ）

A．借款保函

B．融資租賃保函

C．現(xiàn)匯償還的補(bǔ)償貿(mào)易保函 D．投標(biāo)保函

32、客戶以100萬(wàn)元期限3個(gè)月的個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單（年利率1.8%）向本行申請(qǐng)辦理期限三個(gè)月的全額質(zhì)押銀行承兌匯票，請(qǐng)問(wèn)我行可以給予辦理（C）匯票。A、90萬(wàn)元 B、100萬(wàn)元 C、100.36萬(wàn)元 D、100.45萬(wàn)元

33、公司客戶信用等級(jí)劃分為AA的客戶（C）A．公司客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)極小，償債能力強(qiáng)

B．公司客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)較小，在正常情況下償債能力沒(méi)有問(wèn)題 C．公司客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)極小，償債能力較強(qiáng) D．公司客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)一般，償債能力一般

34、信托受益權(quán)質(zhì)押貸款的起點(diǎn)金額為 元,質(zhì)押率不超過(guò)(B)A．1000，60% B．10000，60% C．5000，60% D．10000，70%

35、銀行某企業(yè)客戶需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為（A）A．電匯 B．票匯 C．信匯 D．以上方法沒(méi)有差別

36、下列各資產(chǎn)中，流動(dòng)性最強(qiáng)的是：（C）

A．股票 B．債券 C．現(xiàn)金 D．期權(quán)

37、非金融機(jī)構(gòu)法人想?yún)⑴c銀行間債券市場(chǎng)交易，必須通過(guò)指定的代理機(jī)構(gòu)在中央國(guó)債登記公司開(kāi)立（C）。

A．甲類賬戶 B．乙類賬戶 C．丙類賬戶 D．資金賬戶

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

38、下列收益率最高的是：（C）

A．中央銀行票據(jù) B．短期國(guó)債 C．短期融資券 D．回購(gòu)協(xié)議

39、以下哪些業(yè)務(wù)不屬于表內(nèi)業(yè)務(wù)（B）

A．流動(dòng)資金貸款

B．對(duì)外擔(dān)保 C．票據(jù)貼現(xiàn)

D．押匯

40、保函的擔(dān)保金額必須有明確的數(shù)額，并且不得超過(guò)擔(dān)保主債務(wù)金額的（D）A．80% B．90% C．100% D．110%

二、判斷題（共20題，每題1分，共20分；正確的選擇A、錯(cuò)誤的選擇B。）

41、支票的有效期為15天，從簽發(fā)之日起計(jì)算，到期日為節(jié)假日時(shí)依次順延。（B）

42、銀行匯票的有效期限為1個(gè)月，銀行本票的付款期限為2個(gè)月。（A）

43、票易票業(yè)務(wù)中，若質(zhì)押的銀行承兌匯票的到期日加托收工作日晚于申請(qǐng)開(kāi)立的銀行承兌匯票的到期日的，申請(qǐng)開(kāi)立的銀行承兌匯票不得超過(guò)質(zhì)押銀行承兌匯票的票面金額的80%。(B)

44、全保理是批提供銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款催收、貿(mào)易融資、信用銷售控制和壞賬擔(dān)保的有追索權(quán)保理。

（B）

45、本行的企業(yè)資信證明業(yè)務(wù)禁止向境外出具資信證明。（A）

46、興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月，對(duì)于超過(guò)3個(gè)月的透支款項(xiàng)，作逾期處理（A）

47、出口押匯的展期，最長(zhǎng)不得超過(guò)60天（含）。

（B）

48、在辦理打包貸款時(shí)，對(duì)真實(shí)性不能確定的信用證，在提供相應(yīng)的抵押后，可以辦理。（B）

49、本行目前僅辦理遠(yuǎn)期信用證（包括延期付款信用證）項(xiàng)下的福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。（A）50、本行的汽車貸款對(duì)象可以是機(jī)構(gòu)借款人（A）

51、本行的貸款意向函是有前提條件的意向，本行不表示意向貸款的金額和期限（A）

52、商業(yè)銀行可向監(jiān)事長(zhǎng)弟弟發(fā)放信用免擔(dān)保貸款（B）

53、根據(jù)《貸款通則》規(guī)定，中資金融機(jī)構(gòu)發(fā)放異地貸款或接受異地存款，應(yīng)當(dāng)報(bào)人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)審批。（B）

54、“鉆石客戶”評(píng)選、服務(wù)、維護(hù)工作的基本原則：嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一管理、分級(jí)維護(hù)、專業(yè)服務(wù)、適時(shí)調(diào)整。（A）

55、有限責(zé)任公司的股東以其實(shí)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其實(shí)繳的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。（B）

56、XX有限公司向XX市水利局轉(zhuǎn)款人民幣200萬(wàn)元，根據(jù)反洗錢規(guī)定該交易不需大額交易報(bào)告。（A）

57、本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的對(duì)象為與本行發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)往來(lái)的公司、個(gè)人客戶。（B）

58、網(wǎng)上支付擔(dān)保業(yè)務(wù)系人民幣信貸業(yè)務(wù)的一種,納入本和本外幣授信統(tǒng)一管理.(A)

59、考察利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)程度的指標(biāo)有產(chǎn)品銷售收入增長(zhǎng)率、企業(yè)生產(chǎn)總值、企業(yè)投資利潤(rùn)、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)率等。(B)60、營(yíng)銷調(diào)研的基本方法中的詢問(wèn)調(diào)查法是指調(diào)查人員在調(diào)查現(xiàn)場(chǎng)對(duì)調(diào)查對(duì)象的有關(guān)情況進(jìn)行直接的觀察，并客觀地作出記錄與分析，從而獲得較為真實(shí)的 編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

三、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1.5分，共60分；每道試題有兩個(gè)或兩個(gè)以上選項(xiàng)是正確的，多選、錯(cuò)選均不得分，少選按比例扣分。）

61、根據(jù)提供的保理服務(wù)內(nèi)容不同，本行開(kāi)辦以下國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)：（ACD）

A.有追索綜合保理 B．無(wú)追索綜合保理 C.商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) D.全保理 62、我行節(jié)能減排貸款的適用對(duì)象包括：（ABCD）

A.自身進(jìn)行節(jié)能改造的企事業(yè)單位 B．專業(yè)節(jié)能服務(wù)公司 C.節(jié)能減排設(shè)備生產(chǎn)企業(yè) D.擁有專業(yè)牌照的租賃企業(yè)

63、應(yīng)用市場(chǎng)細(xì)分理論首先要解決的問(wèn)題是如何確定市場(chǎng)細(xì)分變量，即決定使用合種變量對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行細(xì)分。以客戶使用銀行的產(chǎn)品作為變量進(jìn)行細(xì)分，可分為（ABC）

A.存款類客戶 B．貸款類客戶 C.中間業(yè)務(wù)類客戶 D.金融機(jī)構(gòu)類客戶

64、綜合授信指本行綜合評(píng)價(jià)法人客戶的經(jīng)營(yíng)管理及風(fēng)險(xiǎn)情況，對(duì)每個(gè)法人客戶分別確定綜合信用額度。按照管理方式的不同，綜合授信可分為（AC）

A.內(nèi)部授信 B．基本授信 C.外部授信 D.特別授信

65、貸款是商業(yè)銀行或其他信用機(jī)構(gòu)，以一定的利率和約期歸還為條件，將貨幣資金轉(zhuǎn)讓給其他資金需求者的信用活動(dòng)，按貸款的自主程度可分為（ABC）

A、自營(yíng)貸款 B．委托貸款 C.特定貸款 D.專項(xiàng)貸款 66、按國(guó)際通行的風(fēng)險(xiǎn)分類方法，以下哪幾項(xiàng)屬于不良貸款（BCD）A、關(guān)注 B．資級(jí) C.可疑 D.損失 67、我行可提供的保函有（）。（ABCD）A．借款保函 B．投標(biāo)保函 C．履約保函 D．預(yù)付款保函

68、在本行的碳金融產(chǎn)品中，碳買家產(chǎn)品包指本行為CDM項(xiàng)目的國(guó)外碳買家提供的系列金融服務(wù)。以下哪些屬于碳買家產(chǎn)品包服務(wù)內(nèi)容：（ABC）

A．購(gòu)碳代理 B．賬戶監(jiān)管 C．短期融資 D．碳保理 69、在CDM項(xiàng)目中，哪些屬于新能源與可再生能源（ABD）

A．水利發(fā)電 B．風(fēng)力發(fā)電 C．工業(yè)廢氣發(fā)電 D．天然氣發(fā)電 70、出口押匯按結(jié)算方式可分為(ABC)A．信用證項(xiàng)下 B．出口托收項(xiàng)下C．匯入?yún)R款項(xiàng)下 D．擔(dān)保項(xiàng)下 71、匯款的主要方式有（ABC）

A．電匯 B．信匯 C．票匯 D．光票托收 72、信用證的特點(diǎn)主要有（ABCD）。A．信用證是一種紙質(zhì)的文件。B．開(kāi)證銀行負(fù)有 編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

74、國(guó)際保理業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)各方為（ABCD）

A．出口商（賣方）B．進(jìn)口商（債務(wù)人）C.．出口保理商 D．進(jìn)口保理商 75、流動(dòng)比率指標(biāo)應(yīng)包括（BCD）。

A．存貨周轉(zhuǎn)率 B．速動(dòng)比率 C．流動(dòng)比率 D．現(xiàn)金比率

76、動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押業(yè)務(wù)中，倉(cāng)單必須由本行認(rèn)可的倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)出具，應(yīng)記載但不限于以下哪些事項(xiàng)（ABCD）

A．倉(cāng)儲(chǔ)物的損耗標(biāo)準(zhǔn) B．儲(chǔ)存場(chǎng)所 C．儲(chǔ)存期間 D．倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi) 77、我國(guó)商業(yè)匯票的出票行為受到的限制主要有（ABD）A．必須以真實(shí)委托付款關(guān)系為基礎(chǔ) B．出票人必須是在銀行開(kāi)立賬戶的法人 C．出票人必須在銀行有一定量存款 D．必須按規(guī)定格式記載

78、《公司法》規(guī)定公司股東享有的權(quán)利(ABC)A、．資產(chǎn)收益 B．參與重大決策 C．選擇管理者 D．擁有公司財(cái)產(chǎn)權(quán) 79、下列權(quán)利中，可以設(shè)立質(zhì)押的有（ABCD）

A．依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán) B．依法可以轉(zhuǎn)讓的股票 C．企業(yè)債券 D．高速公路不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)

80、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證（BD）A．儲(chǔ)蓄存款賬戶 B．基本存款賬戶 C．一般存款賬戶 D．臨時(shí)存款賬戶 81、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A．集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B．集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C．分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D．分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 82、下列選項(xiàng)中符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定有（ABD）A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主

B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款 83、下列行為中違法《外匯管理?xiàng)l例》有（BCD）A．個(gè)人自行持有外匯

B．境內(nèi)機(jī)構(gòu)以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算 C．轉(zhuǎn)讓外匯賬戶 D．擅自對(duì)外提供擔(dān)保

84、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（AC）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，需核對(duì)客戶的有效身份證件 A．人民幣單筆5萬(wàn)元以上 B．人民幣單筆1萬(wàn)元以上 C．等值外幣1萬(wàn)美元以上 D．等值外幣1000美元以上

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

85、公司股東依法享有的(ABC)權(quán)利。

A．資產(chǎn)收益 B．參與重大決策 C．選擇管理者 D．擁有公司財(cái)產(chǎn)權(quán)

86、甲以其自有房屋作抵押向乙借款，在抵押期間，甲未通知乙，便將該房屋轉(zhuǎn)讓給丙，并辦理了過(guò)戶登記手續(xù)。對(duì)此，下列說(shuō)法中，正確的有（AD）

A．乙仍可以就該房屋行使抵押權(quán) B．乙不得就該房屋行使抵押權(quán) C．丙不能取得該房屋所有權(quán) D．丙可以取得該房屋所有權(quán) 87、本行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類應(yīng)遵循的原則（ABCD）

A．客觀性原則 B．謹(jǐn)慎性原則 C．持續(xù)性原則 D．保密性原則 88、客戶經(jīng)理公關(guān)的基本原則（ABCD）

A．尊重原則 B．寬容原則 C．自律原則 D．適度原則

89、市場(chǎng)細(xì)分，總體上說(shuō)，銀行服務(wù)市場(chǎng)不外乎個(gè)人客戶市場(chǎng)和公司客戶市場(chǎng)兩個(gè)在類。其中，公司客戶市場(chǎng)細(xì)分，一般按以下幾種標(biāo)準(zhǔn)劃分（ABC）A．按客戶行業(yè)劃分、按業(yè)務(wù)關(guān)系劃分 B．按公司規(guī)模劃分、按企業(yè)性質(zhì)劃分 C．按企業(yè)等級(jí)劃分、按發(fā)展階段劃分 D．按地理因素劃分、按行為因素劃分

90、下列符合擔(dān)保法規(guī)定并經(jīng)本行認(rèn)可的財(cái)產(chǎn)，可以作為本行信用業(yè)務(wù)抵押擔(dān)保的抵押物（ABC）A．抵押人所有的房屋其他地上定著物

B．抵押人所有的、易變現(xiàn)的機(jī)器設(shè)備、交通工具 C．抵押人依法有機(jī)處分的國(guó)有機(jī)器設(shè)備和交通運(yùn)輸工具 D．土地所有權(quán)

91、信用業(yè)務(wù)的抵押率應(yīng)當(dāng)符合銀行有關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)和本行規(guī)章制度的規(guī)定其中（B、C、D）A．個(gè)人住房抵押率不得超過(guò)60% B．建筑物、土地使用權(quán)抵押率最高不得超過(guò)70% C．商用車抵押率最高不超過(guò)50% D．機(jī)器設(shè)備、運(yùn)輸工具、二手車抵押率最高不得超過(guò)40% 92、建立在商業(yè)信用基礎(chǔ)上的結(jié)算方式是（B C）

A．信用證 B．匯款 C．托收 D．貼現(xiàn)

93、我行作為牽頭行組織分銷的間接銀團(tuán)貸款，應(yīng)符合以下哪些條件（ABC）A．主債權(quán)和擔(dān)保債權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓 B．借款合同和擔(dān)保合同無(wú)禁止轉(zhuǎn)讓條款

C．借款合同（擔(dān)保合同）無(wú)借款人（擔(dān)保人）只對(duì)本行承擔(dān)還款（擔(dān)保）責(zé)任或禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓等條款

D．分類為正常類

94、借新還舊貸款的辦理?xiàng)l件，必須以有效降低我行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)為前提，同時(shí)滿足以下哪幾個(gè)條件：（ABCD）

編寫分行：龍巖分行

編寫人員：鐘惠文、陳煌超

審核人員：鐘惠文

A．借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，能按時(shí)支付利息 B．重新辦理貸款手續(xù) C．貸款擔(dān)保有效 D．屬于周轉(zhuǎn)性貸款 95、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款項(xiàng)目操作管理應(yīng)遵循以下哪些原則（ABCD）A．組織措施到位 B．人員配備到位 C．崗位職責(zé)和權(quán)利義務(wù)明晰到位 D．項(xiàng)目全程管理監(jiān)控到位 96、中長(zhǎng)期償債能力的主要分析指標(biāo)有：（BCD）

A．流動(dòng)比 B．資產(chǎn)負(fù)債率 C．負(fù)債與所有者權(quán)益比率 D．負(fù)債與有形凈資產(chǎn)比率 97、財(cái)務(wù)比率按照其反映的側(cè)重點(diǎn)不同，可分為哪幾類：（ABCD）A．杠桿比率 B．流動(dòng)比率 C．效率比率 D．盈利比率。98、申請(qǐng)辦理我行經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款，原則上應(yīng)符合下列條件（ABCD）： A．涉及的物業(yè)應(yīng)已完成竣工驗(yàn)收，產(chǎn)權(quán)清晰并投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)；

B．如物業(yè)為商場(chǎng)、寫字樓和商鋪，出租率在60%左右；如為賓館酒店，投入商業(yè)運(yùn)營(yíng)時(shí)間應(yīng)在一年以上，且入住率在50%左右；

C．物業(yè)運(yùn)營(yíng)收入、支出款項(xiàng)必須在我行賬戶內(nèi)封閉式監(jiān)管，有關(guān)經(jīng)營(yíng)性物業(yè)的資金結(jié)算業(yè)務(wù)通過(guò)本行辦理；

D．貸款期內(nèi)的物業(yè)運(yùn)營(yíng)收入必須能夠足額覆蓋貸款本息。

99、我行與信貸客戶簽訂《短期借款合同》時(shí)，經(jīng)協(xié)商采用浮動(dòng)利率，主要幾種浮動(dòng)方式（ABC）A．按月調(diào)整、一月一定； B．按季調(diào)整、一季一定； C．按半年調(diào)整、每半年一定； D．基準(zhǔn)加上浮方式 100、關(guān)于貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)主要包括哪些方面（ABCD）A．財(cái)務(wù)狀況的預(yù)警信號(hào) B．經(jīng)營(yíng)者的預(yù)警信號(hào) C．管理狀況的預(yù)警信號(hào) D．借貸雙方關(guān)系的預(yù)警信號(hào)

第五篇：金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部客戶經(jīng)理>述職報(bào)告

武仔

2015年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門。作為金融市場(chǎng)部一名客戶經(jīng)理，在2015年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我2015述職總結(jié)報(bào)告。

一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成情況

15年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

二、日常主要工作的完成情況

1、投行業(yè)務(wù)：2015年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信>證券這些交易對(duì)手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)13.33億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累經(jīng)驗(yàn)；

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：2015年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)6845萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開(kāi)展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)>培訓(xùn)講課；

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調(diào)到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計(jì)劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)靈活性、創(chuàng)新性要求較高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；

4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：2015年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)，也是按照要求完成了中臺(tái)平時(shí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規(guī)專員兼職：15年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門>規(guī)章制度的整理上傳、季度合規(guī)報(bào)告的撰寫。

三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)

培訓(xùn)情況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：15年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時(shí)未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位；

2、部門培訓(xùn)學(xué)習(xí)：2015年11月份部門組織集中培訓(xùn)，主要課題有有>企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門的業(yè)務(wù)情況。

成長(zhǎng)：

1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在2015年也來(lái)到上海，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16中不斷的去完善提高。

2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高： 在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。

3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的注意力：在15工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了很多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。