第一篇：造價(jià)師試題單項(xiàng)和多項(xiàng)

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。

1、某混凝配比設(shè)計(jì)中，、已知單位用水量為180 kg，水灰比為0.7，重量砂率為35％，則單位石子用量為[]kg。

a.687

b.1 362

c.1 276

d.733

答案：c

解題要點(diǎn)：已知單位用水量及水灰比可求單位水泥用量為180/0.7=257kg，1 立方米混凝土重量為2 400kg，則砂石總重量為2 400—（180+257）=1 963 kg，又知砂率為35％，則石子含率為65％，所以石子重量應(yīng)為1 963x0.65=1 276kg2、一六層住宅，勒腳以上結(jié)構(gòu)的外圍水平面積，每層為600m2，六層無圍護(hù)結(jié)構(gòu)的挑陽(yáng)臺(tái)的水平投影面積之和為200m2，則該工程的建筑面積為[]m2。

a、700

b、3700

c、3800

d、3600

答案：b

解題要點(diǎn)：建筑物的建筑面積是勒腳以上結(jié)構(gòu)外圍面積各層之和。無圍護(hù)結(jié)構(gòu)的陽(yáng)臺(tái)其建筑面積為其水平投影面積之半。據(jù)以上兩條規(guī)則，該建筑的建筑面積應(yīng)為600*6+200/2=3700平米

3、雨篷、陽(yáng)臺(tái)計(jì)量不正確的是[]。

a、按設(shè)計(jì)圖示尺寸以外墻外邊線以外部分的體積計(jì)算

b、伸出墻外的牛腿和雨篷反挑檐不計(jì)算

c、伸出墻外的牛腿合并在體積內(nèi)計(jì)算

d、伸出墻外的雨篷反挑檐合并在體積內(nèi)計(jì)算

答案：b

分析：雨篷、陽(yáng)臺(tái)按設(shè)計(jì)圖示尺寸以外墻外邊線以外部分的體積計(jì)算，計(jì)量單位為立方米.伸出墻外的牛腿和雨篷反挑檐合并在體積內(nèi)計(jì)算

4、樓地面工程整體面層水泥砂漿樓地面、現(xiàn)澆水磨石樓地面不正確的計(jì)量是[]。a、按設(shè)計(jì)圖示尺寸以面積計(jì)算

b、按設(shè)計(jì)圖示尺寸以實(shí)際面積計(jì)算

c、應(yīng)扣除地溝等所占面積

d、暖氣包槽的開口部分和并計(jì)入面積

答案：d

分析：樓地面工程整體面層：水泥砂漿樓地面、現(xiàn)澆水磨石樓地面：按設(shè)計(jì)圖示尺寸以面積計(jì)算。應(yīng)扣除凸出地面構(gòu)筑物、設(shè)備基礎(chǔ)、地溝等所占面積，不扣除柱、垛、間壁墻、附墻煙囪及面積在0.3m2以內(nèi)的孔洞所占面積，但門洞、空圈、暖氣包槽的開口部分亦不增加。計(jì)量單位為m2.5、某建筑采用現(xiàn)澆整體樓梯，樓梯共3層自然層，樓梯間凈長(zhǎng)6m，凈寬4m，樓梯井寬450mm，長(zhǎng)3m，則該現(xiàn)澆樓梯的混凝土工程量為（）。

a.22.65㎡

b.24.oo㎡

c.67.95㎡

d.72.oo㎡

答案：d

解題要點(diǎn)：現(xiàn)澆樓梯混凝土工程量是以樓梯間水平投影之和以㎡計(jì)。樓梯井寬小于等于500mm時(shí)樓梯井面積不扣除，所以本題答案為：6x4x3=72（㎡）。如錯(cuò)將樓梯井面積扣除則得67.95.如沒考慮自然層之和會(huì)得24㎡.如沒考慮自然層又錯(cuò)將樓梯井面積扣除則得67.95㎡

6、一設(shè)備的混凝土基礎(chǔ)，底面積為5m*5m，工作面為0.3m，挖土深1.5m，放坡系數(shù)1：0.5，則招標(biāo)清單挖土工程量為（）立方米。

a.55.16

b.60.77

c.37.5

d.25

答案：c

解題要點(diǎn)：v=5*5*1.5=37.5m3原來的算法：v=（a+2c+kh）*（b+2c+kh）*h+k2*h3/3 =（5+0.6+0.5*1.5）*1.5十（1／3）*0.52*1.53 =60.77（m3）

7、工程量清單漏項(xiàng)或設(shè)計(jì)變更引起新的工程量清單項(xiàng)目，其相應(yīng)綜合單價(jià)由承包人提出，經(jīng)(B)確認(rèn)后作為結(jié)算依據(jù)。

A、造價(jià)咨詢機(jī)構(gòu) B、發(fā)包人 C、造價(jià)管理部門 D、投標(biāo)人

8、按照有關(guān)規(guī)定編制的初步設(shè)計(jì)總概算，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，即為控制擬建項(xiàng)目工程造價(jià)的[ C ]。

A最低限額、B最終限額、C最高限額、D規(guī)定限額

9、實(shí)行工程量清單報(bào)價(jià)宜采用[A]合同，承發(fā)包雙方必須在合同專用條款內(nèi)約定風(fēng)險(xiǎn)范圍和風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的計(jì)算方法。

A、固定單價(jià) B、固定總價(jià) C、成本加酬金 D、可調(diào)價(jià)格

10、某工程挖基礎(chǔ)土方，已知該工程場(chǎng)地原自然地面標(biāo)高為-0.85m，交付施工場(chǎng)地標(biāo)高為-0.45m，設(shè)計(jì)室外地坪標(biāo)高為-0.3m，基礎(chǔ)墊層底表面標(biāo)高為-1.8m，則清單項(xiàng)目工程量的挖土深度為(C)。

A．0.95mB．1.5mC．1.35mD．1.8

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)

在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分1、1、工程造價(jià)具有多次性計(jì)價(jià)特征，其中各階段與造價(jià)對(duì)應(yīng)關(guān)系正確的是（ACD）。

A、招投標(biāo)階段--合同價(jià)B、合同實(shí)施階段--合同價(jià)

C、竣工驗(yàn)收階段--實(shí)際造價(jià)D、施工圖設(shè)計(jì)階段--預(yù)算價(jià)

E、可行性研究階段--概算造價(jià)

2、工程量清單計(jì)價(jià)模式與定額計(jì)價(jià)模式的區(qū)別有(ACE)。

A、適用范圍不同B、采用的消耗量不同C、項(xiàng)目劃分不同

D、費(fèi)率不同E、工程量計(jì)算規(guī)則不同

3、關(guān)于工程量清單說法正確的是(AE)。

A、工程量清單是招標(biāo)文件的組成部分B、工程量清單是投標(biāo)文件的組成部分

C、工程量清單是合同的組成部分D、工程量清單由投標(biāo)人提供

E、工程量清單由招標(biāo)人提供

4、變更后合同價(jià)款的確定方法(BDE)。

A、合同中已有適用于變更工程的價(jià)格，按合同已有的價(jià)格乘當(dāng)時(shí)造價(jià)系數(shù)計(jì)算、變更合同價(jià)款

B、合同中沒有適用或類似于變更工程的價(jià)格，由承包人提出適當(dāng)?shù)淖兏鼉r(jià)格，經(jīng)工程師確認(rèn)后執(zhí)行

C、合同中沒有適用或類似于變更工程的價(jià)格，由工程師提出適當(dāng)?shù)淖兏鼉r(jià)格，經(jīng)業(yè)主確認(rèn)后執(zhí)行

D、合同中已有適用于變更工程的價(jià)格，按合同已有的價(jià)格計(jì)算、變更合同價(jià)款

E、合同中只有類似于變更工程的價(jià)格，可以參照此價(jià)格確定變更價(jià)格，變更合同價(jià)款

5、根據(jù)我國(guó)《建筑法》的規(guī)定，下列行為中屬于禁止性行為的有(ABDE)。

A、施工企業(yè)允許其他單位使用本企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以本企業(yè)的名義承攬工程

B、建筑施工企業(yè)聯(lián)合高資質(zhì)等級(jí)的企業(yè)承攬超出本企業(yè)資質(zhì)等級(jí)許可范圍的工程

C、兩個(gè)以上的建筑施工企業(yè)聯(lián)合承包大型或結(jié)構(gòu)復(fù)雜的建筑工程

D、總承包單位自行將其承包工程中的部分工程發(fā)包給有相應(yīng)資質(zhì)條件的分包單位E、分包單位將承包的工程根據(jù)工程實(shí)際再分包給具有相應(yīng)資質(zhì)條件的分包單位

6、甲乙雙方對(duì)施工合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)發(fā)生爭(zhēng)議，解決爭(zhēng)議的方法依次是（BCDE）。

A、要求合同鑒證或公證單位解決B、向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁

C、向協(xié)議條款約定的單位或人員要求調(diào)解

D、向有管轄權(quán)的人民法院起訴

E、本著顧全大局互諒互讓的精神友好協(xié)商解決

7、以下說法正確的是（ABC）：

欄板（含扶手）及翻沿凈高1.2m，套用墻相應(yīng)定額

單獨(dú)屋脊、斜脊套用壓頂定額

拱形雨篷套用拱形板定額

懸挑式陽(yáng)臺(tái)、雨篷及外挑大于1.8m的外挑梁板式陽(yáng)臺(tái)、雨篷，按梁、板有關(guān)規(guī)則計(jì)算套用相應(yīng)定額

8、按規(guī)則計(jì)算套用梁板有關(guān)相應(yīng)定額的有（ACD）。

外挑小于50㎝的屋面平挑檐B.外挑1.8m的外挑梁板式雨蓬

C.壓型鋼板上澆搗混凝土板D.非懸挑式陽(yáng)臺(tái)、雨蓬

9、建設(shè)項(xiàng)目投資控制貫穿于項(xiàng)目建設(shè)全過程，但各階段程度不同，應(yīng)以（A、D）為控制重點(diǎn)。

A.決策階段B.竣工決算階段C.招投標(biāo)階段D.設(shè)計(jì)階段E.施工階段

10、建設(shè)期對(duì)應(yīng)關(guān)系正確的是：（A,B,D, E）。

A、在項(xiàng)目建議書階段：初步投資估算

B、在可行性研究階段：項(xiàng)目控制造價(jià)

D、在竣工驗(yàn)收階段：竣工決算

C、在招標(biāo)階段：施工圖預(yù)算

E、在實(shí)施階段：結(jié)算價(jià)

第二篇：票據(jù)法單項(xiàng)多項(xiàng)選擇題

單選題弄了10題，多選題弄了比較多，可以的話你篩選一下吧，辛苦了。

(一)單項(xiàng)選擇題

1．依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義是指什么?()

A．取得票據(jù)無須合法原因，即使是盜竊而得的票據(jù)，持票人也享有票據(jù)權(quán)利

B．票據(jù)權(quán)利以票面記載為準(zhǔn)，即使票據(jù)上記載的文義與記載人的真實(shí)意思有出入，也要以 該記載為準(zhǔn)

C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有該票據(jù)的原因和資金關(guān)系

D．當(dāng)事人簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行

2．下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，哪一項(xiàng)是不正確的?()

A．持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)

B．票據(jù)權(quán)利是專指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追 索權(quán)

C．持票人丙對(duì)匯票承兌人乙的票據(jù)權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅

D．持票人丁對(duì)匯票出票人甲的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅

3．一張匯票的出票人是甲，乙、丙、丁、戊依次是背書人，己是持票人?，F(xiàn)查出這張匯票的金額

被變?cè)欤掖_定丁、戊是在變?cè)熘蠛炚拢沂窃谧冊(cè)熘昂炚?，但不能確定丙是在變?cè)熘?前或變?cè)熘蠛炚碌?。則下列說法中哪項(xiàng)是正確的?()

A．匯票中的金額被變?cè)鞂?dǎo)致這張匯票無效

B．甲、乙、丙、丁、戊均只就變?cè)烨暗钠睋?jù)金額對(duì)己負(fù)責(zé)

C．甲、乙就變?cè)熘暗钠睋?jù)金額對(duì)己負(fù)責(zé)，丙、丁、戊就變?cè)旌蟮慕痤~對(duì)己負(fù)責(zé)

D．甲、乙、丙就變?cè)熘暗钠睋?jù)金額對(duì)己負(fù)責(zé)，丁、戊就變?cè)旌蟮慕痤~對(duì)己負(fù)責(zé)

4．下列關(guān)于本票的說法哪一項(xiàng)是正確的?()

A．收款人必須寫全稱，收款人名稱經(jīng)過更改的，更改后的收款人不享有票據(jù)權(quán)利，但是該 本票仍有效

B．票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)碼不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)

C．本票上未記載出票日期的，本票無效

D．本票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地

5．甲是匯票的出票人，乙、丙、丁為依次背書人，戊從丁處取得該匯票，為持票人d乙在背書時(shí)

在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓’’字樣；丙是限制民事行為能力人。在戊提示付款遭到拒絕后，他可

以采用的救濟(jì)方法是下列哪項(xiàng)所述方法?()

A．因?yàn)橐?、丙不?duì)票據(jù)承擔(dān)保證責(zé)任，戊只能向甲、丁行使追索權(quán)

B．丙的背書無效，但戊可以向甲、、乙、丁行使票據(jù)權(quán)利，請(qǐng)求支付票面金額

C．付款人拒絕付款沒有理由，戊可以向人民法院起訴，判令付款人履行票據(jù)義務(wù)

D．上面說法都不對(duì)，因?yàn)橐以诒硶鴷r(shí)已在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”，所以丙之后的背書行為都

無效，戊不是票據(jù)權(quán)利人

6．下列關(guān)于本票和支票的說法正確的是()。

A．我國(guó)票據(jù)法上的本票包括銀行本票和商業(yè)本票，而支票只有銀行支票

B．我國(guó)票據(jù)法上的本票和支票都僅限于見票即付

C．本票和支票的基本當(dāng)事人都只包括銀行和收款人

D．普通支票只能用于支取現(xiàn)金，不得用于轉(zhuǎn)賬

7.甲是出票人，乙、丙、丁為依次背書人，戊從丁處取得票據(jù)，為持票人。甲在出票時(shí)在票面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣；丙是限制民事行為能力的人。在戊提示付款遭到拒絕后，他可以采用的救濟(jì)方法是下列哪項(xiàng)所述方法？

a． 因?yàn)榧住⒈粚?duì)票據(jù)承擔(dān)保證責(zé)任，戊只能向乙、丁行使追索權(quán)

b． 丙的背書無效，但戊可以向甲、乙、丁行使票據(jù)權(quán)利，請(qǐng)求支付票面金額

c． 付款人的拒絕付款沒有理由，戊可以向人民法院起訴，判令付款人履行票據(jù)義務(wù)

d． 上面說法都不對(duì)，因?yàn)榧自诔銎睍r(shí)已在票面記載不得轉(zhuǎn)讓，所以乙之后的背書行為都無效，戊不是票據(jù)權(quán)利人

答案：a

8．下列有關(guān)票據(jù)責(zé)任的敘述正確的是哪項(xiàng)？

a． 票據(jù)付款人故意壓票拖延支付，給當(dāng)事人造成損失的，主要責(zé)任人員除應(yīng)依法受到金融行政管理部門的處分外，還應(yīng)承擔(dān)因此而給持票的造成的損失

b． 金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，給持票人造成重大損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

c． 付款人與持票人惡意串通，故意使用偽造的票據(jù)的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)刑事責(zé)任

d． 金融機(jī)構(gòu)工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)玩忽職守，給當(dāng)事人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任 答案：c3、匯票的背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，導(dǎo)致下列何種后果？ a． 匯票因持票人違背背書人的意思而再背書轉(zhuǎn)讓無效

b． 匯票的原背書人對(duì)其后手的背書人不承擔(dān)保證責(zé)任

c． 新的持票人的票據(jù)權(quán)利因“不得轉(zhuǎn)讓”的記載而變得毫無意義

d． 新的持票人不能以所持匯票向付款人提示付款

答案；b

10． 有關(guān)匯票付款人的付款行為，下列說法中錯(cuò)誤的是哪項(xiàng)？

a． 持票人在提示付款期限內(nèi)向付款人提示付款的，付款人應(yīng)當(dāng)當(dāng)日足額付款

b． 匯票金額為外幣的，按照付款日的市場(chǎng)匯價(jià)，以人民幣支付，匯票當(dāng)事人不得約定以人民幣以外的其他貨幣償付匯票金額。

c． 付款人依法足額付款后，全體匯票債務(wù)人的責(zé)任解除

d． 付款人及其代理人付款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查匯票背書的連續(xù)，并審查提示付款人的合法身份證明或有效證件。因惡意或重大過失付款的，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)責(zé)任。

答案：b

(二)多項(xiàng)選擇題

1、在以下哪些情況下，票據(jù)的持票人可以行使追索權(quán)？（A B C D）

A、匯票被拒絕承兌

B、支票被拒絕付款

C、匯票付款人死亡

D、本票付款人被宣告破產(chǎn)

2、票據(jù)丟失以后，失票人可以采取的補(bǔ)救措施有哪些？（A B C）

A、掛失止付

B、公示催告

C、向人民法院起訴

D、和債務(wù)人協(xié)商

3、有關(guān)承兌的以下說法中，哪些是正確的？（A B C D）

A、承兌是匯票特有的票據(jù)行為

B、承兌是無條件的C、見票即付的匯票無需承兌

D、承兌記載在匯票的正面

4、票據(jù)債務(wù)人在行使抗辯權(quán)方面所受的限制如下：（A B C D）

A 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人。

B 票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間所有的基于人的關(guān)系的抗辯對(duì)抗持票人。

C 但持票人取得票據(jù)出于惡意（明知對(duì)債務(wù)人有損害）時(shí)不適用前兩項(xiàng)規(guī)定。

D 持票人取得票據(jù)是無代價(jià)或以不相當(dāng)?shù)拇鷥r(jià)的，也不適用前兩項(xiàng)的規(guī)定。

5．某日20時(shí)30分，持票人甲將付款提示期限為當(dāng)日到期的支票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕付款。對(duì)此，下列哪些說法正確?

A．不得將超過付款提示期限的支票背書轉(zhuǎn)讓

B．甲可以將該支票背書轉(zhuǎn)讓，乙取得票據(jù)權(quán)利，但甲不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C．乙超過付款提示期限提示付款，在作出說明后，付款銀行仍應(yīng)繼續(xù)對(duì)乙承擔(dān)付款責(zé)任

D．甲應(yīng)當(dāng)向持票人乙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

6．甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙、丁，金額為20萬元，匯票到期日為1997年11月1日。乙持票后將其背書轉(zhuǎn)讓給戊，戊再背書轉(zhuǎn)讓給己，己要求付款銀行付款時(shí)被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。則下列說法中哪些是正確的?()

A．己可以向戊行使追索權(quán)，也可以同時(shí)向甲、乙、戊行使追索權(quán)

B．己向乙行使追索權(quán)時(shí)，只有當(dāng)乙不能償付時(shí)，丙、丁才對(duì)己承擔(dān)保證責(zé)任

C．如果丙、丁在保證時(shí)約定有份額，則丙、丁按該約定的份額對(duì)己承擔(dān)保證責(zé)任

D．保證人丙、丁對(duì)己的追索支付了全部款項(xiàng)后，可以向乙或甲追索

7．某丁拾得一張某甲為出票人、某乙為背書人、某丙為被背書人的匯票。票面金額為5萬元，見票后3個(gè)月內(nèi)付款。丁拾得票據(jù)后，立即偽造某丙簽章，將匯票轉(zhuǎn)讓給自己，然后拿到A銀行貼現(xiàn)。

A銀行審查了匯票背書的連續(xù)性后，給予貼現(xiàn)，這時(shí)某丙發(fā)現(xiàn)匯票丟失，并立即向法院 申請(qǐng)公示催告，并向付款人B銀行提出掛失止付，則下列選項(xiàng)中正確的有哪些?()

A．丁除了承擔(dān)票據(jù)責(zé)任之外，還應(yīng)承擔(dān)其他法律責(zé)任

B．被偽造人丙可以追究偽造人乙的民事責(zé)任，但應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C．付款人B銀行不承擔(dān)任何票據(jù)責(zé)任

D．A銀行因?yàn)樯埔馊〉枚蔀檎嬲钠睋?jù)權(quán)利人，某丙不得以某丁的偽造背書行為而主張A銀行的票據(jù)權(quán)利無效

8．買賣合同的買方甲公司為匯票出票人，開出以賣方乙公司為收款人、X公司為付款人的見票即付匯票，乙持該匯票向丙銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，丙銀行同意接受貼現(xiàn)申請(qǐng)，乙將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙銀行。丙銀行向X公司提示匯票遭拒付，丙銀行向甲追索時(shí)，甲以乙所交貨物嚴(yán)重違反合同規(guī)定為由進(jìn)行抗辯。關(guān)于此案，下列說法哪些是正確的?()

A．甲公司的抗辯不能成立，應(yīng)無條件向丙銀行付款

B．丙銀行不能直接向甲公司追索，而應(yīng)當(dāng)先向乙公司進(jìn)行追索，再由乙公司向甲公司追索

C．對(duì)丙銀行的追索，甲公司和乙公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任

D．如甲公司向丙銀行付款，可再向乙公司追索

9．甲簽發(fā)現(xiàn)金支票給乙，乙于到期日前丟失，遂立即通知付款銀行停止支付，下列說法中哪些是正確的?()

A．乙掛失止付時(shí)，付款行已向持票人丙付款的，乙可訴請(qǐng)法院判決付款銀行向乙支付支票 金額

B．乙于掛失止付后，第2天向法院申請(qǐng)公示催告，法院進(jìn)行除權(quán)判決后，有善意持票人丙 向付款銀行請(qǐng)求兌付支票，銀行依除權(quán)判決拒絕付款

C．如果乙所喪失現(xiàn)金支票上未記載付款人，被請(qǐng)求銀行對(duì)乙的掛失不予受理

D．經(jīng)除權(quán)判決之后，乙可要求甲重新簽發(fā)同樣金額的現(xiàn)金支票

6．票據(jù)付款被冒領(lǐng)的，在下列哪些情況下，付款人仍應(yīng)對(duì)票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)付款責(zé)任?()

A．付款人收到掛失止付通知的次日起3日內(nèi)，沒有收到失票人向人民法院申請(qǐng)公示催告 或者提起訴訟的證明，而于3日期滿后向持票人付款

B．付款人在收到掛失止付通知后，誤以掛失人為真正權(quán)利人，而向掛失人付款

C．在掛失止付前，即期匯票被提示付款，該匯票背書無背書人的簽名蓋章，付款人立即向 持票人付款

D．在掛失止付前，未到期的遠(yuǎn)期匯票被提示付款，付款人立即向持票人付款

三、多選題（每小題2分，共20分）

至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在相對(duì)應(yīng)的方框內(nèi)。

1234

5ADABCDACACABCD

678910

ADADABCDABCABD1、下列票據(jù)中，屬于銀行票據(jù)的為（）。

A、銀行匯票B、支票C、銀行承兌匯票

D、銀行本票E、商業(yè)匯票

2、在我國(guó)《票據(jù)法》上，可以成為被追索人的有()。

A.出票人B.承兌人C.保證人D.背書人E.付款人

3、因?qū)嵸|(zhì)要件欠缺而無效的出票行為，主要包括（）。

A、無民事行為能力人的出票行為

B、票據(jù)金額記載不符合規(guī)定的出票行為

C、偽造簽章的出票行為

D、簽章不符合規(guī)則的出票行為

E、出票后未交付

4、票據(jù)權(quán)利包括（）。

A、追索權(quán)B、在追索權(quán)C、支付請(qǐng)求權(quán)D、利益返還請(qǐng)求權(quán)

F、票據(jù)抗辯權(quán)

5、在我國(guó)票據(jù)法上，下列方式雖取得票據(jù)但不享有票據(jù)權(quán)利

A、欺詐B、偷盜C、脅迫D、拾遺E、繼承

6、某日20時(shí)30分，持票人甲將付款提示期限為當(dāng)日到期的支票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕付款。對(duì)此，下列哪些說法正確？

()

A．不得將超過付款提示期限的支票背書轉(zhuǎn)讓

B．甲可以將該支票背書轉(zhuǎn)讓，乙取得票據(jù)權(quán)利，但甲不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C．乙超過付款提示期限提示付款，在作出說明后，付款銀行仍應(yīng)繼續(xù)對(duì)乙承擔(dān)付款責(zé)任

D．甲應(yīng)當(dāng)向持票人乙承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

7、甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙、丁，金額為20萬元，匯票到期日為1997年11月1日。乙持票后將其背書轉(zhuǎn)讓給戊，戊再背書轉(zhuǎn)讓給己，己要求付款銀行付款時(shí)被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。則下列說法中哪些是正確的?()

A．己可以向戊行使追索權(quán)，也可以同時(shí)向甲、乙、戊行使追索權(quán)

B．己向乙行使追索權(quán)時(shí)，只有當(dāng)乙不能償付時(shí)，丙、丁才對(duì)己承擔(dān)保證責(zé)任

C．如果丙、丁在保證時(shí)約定有份額，則丙、丁按該約定的份額對(duì)己承擔(dān)保證責(zé)任

D．保證人丙、丁對(duì)己的追索支付了全部款項(xiàng)后，可以向乙或甲追索

8、某丁拾得一張某甲為出票人、某乙為背書人、某丙為被背書人的匯票。票面金額為5萬元，見票后3個(gè)月內(nèi)付款。丁拾得票據(jù)后，立即偽造某丙簽章，將匯票轉(zhuǎn)讓給自己，然后拿到A銀行貼現(xiàn)。A銀行審查了匯票背書的連續(xù)性后，給予貼現(xiàn)，這時(shí)某丙發(fā)現(xiàn)匯票丟失，并立即向法院申請(qǐng)公示催告，并向付款人B銀行提出掛失止付，則下列選項(xiàng)中正確的有哪些?()

A．丁除了承擔(dān)票據(jù)責(zé)任之外，還應(yīng)承擔(dān)其他法律責(zé)任

B．被偽造人丙可以追究偽造人乙的民事責(zé)任，但應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任

C．付款人B銀行不承擔(dān)任何票據(jù)責(zé)任

D．A銀行因?yàn)樯埔馊〉枚蔀檎嬲钠睋?jù)權(quán)利人，某丙不得以某丁的偽造背書行為而主張A銀行的票據(jù)權(quán)利無效

9、我國(guó)票據(jù)包括哪幾種？()

A.匯票B.支票C.本票D.股票

10、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系包括哪些？()

A.票據(jù)原因關(guān)系B.票據(jù)資金關(guān)系C.票據(jù)授受關(guān)系D.票據(jù)預(yù)約關(guān)系

第三篇：思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)單項(xiàng)多項(xiàng)試題

思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)試題《3》

第三章科學(xué)把握人生的方向和道路

單項(xiàng)選擇題

1.在馬克思主義看來，人得本質(zhì)在其現(xiàn)實(shí)性上是 A有生命的自然存在B一切社會(huì)關(guān)系的總和

C饑食渴飲、性欲生機(jī)

D單個(gè)人所因有的抽象物

2.人們?cè)趯?shí)踐中形成的對(duì)于人生目的和意義的根本看法和態(tài)度是

A人生觀

B世界觀 C價(jià)值觀

D自然觀

3.人們目的主要回答

A人為什么活著

B世界的本源是什么

C人應(yīng)當(dāng)怎樣對(duì)待生活

D什么樣的人生才有意義 4.人生態(tài)度主要表明

A人為什么活著

B世界的本源是什么

C人應(yīng)當(dāng)怎樣對(duì)待生活

D什么樣的人生才有意義 5.人生觀的核心是

A人生目的 B人生態(tài)度 C人生理想

D人生價(jià)值 6.人的本質(zhì)屬性是

A自然屬性 B社會(huì)屬性 C勞動(dòng)屬性

D物質(zhì)屬性 7.人類活動(dòng)的一個(gè)基本特征就是它的

A實(shí)踐性

B理論性

C目的性

D功利性 8.人生實(shí)踐活動(dòng)的總目標(biāo)是

A人生目的 B人生態(tài)度 C人生理想

D人生價(jià)值 9.我們應(yīng)當(dāng)確立的科學(xué)的、高尚的人生目的

A為人民服務(wù)的人生目的 B為構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)而奮斗的人生目的 C為祖國(guó)繁榮富強(qiáng)，人們幸福安康而奮斗的人生目的 D“主觀為自己，客觀為他人”的人生目的 10.為人民服務(wù)的人生目的是建立在

A機(jī)械唯物主義基礎(chǔ)之上

B歷史唯物主義基礎(chǔ)之上 C客觀唯心主義基礎(chǔ)之上

D主觀唯心主義基礎(chǔ)之上 11.只有為人民服務(wù)的人生目的才能實(shí)現(xiàn)

A人與自然的有機(jī)統(tǒng)一

B個(gè)人與社會(huì)的有機(jī)統(tǒng)一 C個(gè)人與家庭的有機(jī)統(tǒng)一 D家庭與社會(huì)的有機(jī)統(tǒng)一 12.抵制各種錯(cuò)誤人生觀影響的有力武器，是培養(yǎng)和樹立 A為人民服務(wù)的人生目的 B社會(huì)主義的榮辱觀 C共產(chǎn)主義理想信念和道德規(guī)范

D主觀為自己，客觀為他人的人生目的

13.把追求金錢作為人生的至高目的，認(rèn)為金錢可以主宰一切的錯(cuò)誤人生觀是 A享樂主義的人生觀

B禁欲主義的人生觀 C拜金主義的人生觀

D極端個(gè)人主義的人生觀

14人們通過生活實(shí)踐所形成的對(duì)人生問題的一種穩(wěn)定的心理傾向和基本意圖，稱為 A人生目的 B人生態(tài)度 C人生價(jià)值觀 D人生實(shí)踐活動(dòng) 15.培養(yǎng)積極進(jìn)取的人生態(tài)度，最鮮明地表現(xiàn)在 A一個(gè)人對(duì)人生觀作出了某種明確的選擇 B能夠用樂觀的心態(tài)看待世界

C不怕人生道路上的各種困難和挫折 D正確對(duì)待不同人生境遇的考驗(yàn)之中

16.人在社會(huì)生活中所處的具體環(huán)境，稱為 A境遇

B境況

C階層

D際遇

17.價(jià)值可分為物的價(jià)值和人的價(jià)值。下列選項(xiàng)中，體現(xiàn)了人的價(jià)值的是 A人在社會(huì)中的存在 B人對(duì)自己或他人需要的滿足 C人在社會(huì)實(shí)踐中所創(chuàng)造的物質(zhì)精神財(cái)富 D人在社會(huì)中所處的階層和地位 18人的價(jià)值中最核心的問題是

A社會(huì)價(jià)值

B人生意義

C人生價(jià)值

D人生目的 19衡量人生的社會(huì)價(jià)值的首要標(biāo)準(zhǔn)是

A樹立什么樣的人生目的 B個(gè)體對(duì)社會(huì)的責(zé)任和貢獻(xiàn)

C以什么樣的人生態(tài)度指引人生道路

D個(gè)體從社會(huì)和他人那里得到的尊重和滿足 20.人生的自我價(jià)值，是指

A人對(duì)自然界的利用和改造 B人對(duì)社會(huì)和他人所作的貢獻(xiàn) C個(gè)體的人生活動(dòng)對(duì)社會(huì)、他人所具有的價(jià)值

D個(gè)體的人生活動(dòng)對(duì)自己生存和發(fā)展所具有的價(jià)值 21.人們追求人生價(jià)值的精神支柱是

A正確的人生態(tài)度 B較高的自我主體素質(zhì)和能力 C進(jìn)行有意識(shí)、有目的的創(chuàng)造性實(shí)踐活動(dòng)

D選擇與社會(huì)主導(dǎo)價(jià)值觀相一致的人生價(jià)值目標(biāo) 22.實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值的根本途徑是

A培養(yǎng)正確的人生態(tài)度

B自覺提高自我的主體素質(zhì)和能力 C進(jìn)行有意識(shí)、有目的的創(chuàng)造性實(shí)踐活動(dòng)

D選擇與社會(huì)主導(dǎo)價(jià)值觀相一致的人生價(jià)值目標(biāo) 23.人與自然之間的正真紐帶是

A人的大腦

B生產(chǎn)力

C生產(chǎn)勞動(dòng)

D物質(zhì)資料 24.增進(jìn)身體健康的基本途徑是

A體育鍛煉

B合理膳食

C心理咨詢

D保護(hù)環(huán)境 25.人際交往中最主要的形式是

A聆聽

B溝通

C感情

D姿態(tài) 多項(xiàng)選擇題

1.人生觀的作用主要通過三個(gè)方面體現(xiàn)出來，即 A人生目的B人生價(jià)值 C人生境遇

D人生態(tài)度 2.人生目的決定著一個(gè)人

A走什么樣的人生道路

B持什么樣的人生態(tài)度 C選擇什么樣的人生價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)

D用怎樣的世界觀去觀察和對(duì)待人生問題

3.不同時(shí)代、不同階級(jí)、不同地位的人會(huì)形成不同的甚至對(duì)立的人生目的的原因是 A經(jīng)濟(jì)利益不同 B政治立場(chǎng)不同

C生活經(jīng)歷不同 D人生境遇和認(rèn)識(shí)水平不同

4.拜金主義、享樂主義、極端個(gè)人主義的人生觀之所以錯(cuò)誤，就在于它們 A否定了人的主觀能動(dòng)性 B片面強(qiáng)調(diào)了個(gè)人的需要和享樂 C忽視了個(gè)人對(duì)社會(huì)的責(zé)任和貢獻(xiàn) D沒能準(zhǔn)確地把握個(gè)人與社會(huì)的關(guān)系 5.積極進(jìn)取的人生態(tài)度

A肯定人的主觀能動(dòng)性 B能夠用樂觀的心態(tài)看待世界 C對(duì)生活充滿信心，勇于開拓，善于創(chuàng)新

D不怕人生道路上的困難和挫折，經(jīng)得起磨難和考驗(yàn) 6.樹立積極進(jìn)取的人生態(tài)度,能夠

A促進(jìn)人生目的的到達(dá)

B調(diào)整人生道路的方向C有助于人生價(jià)值的實(shí)現(xiàn) D提高人的精神境界 7在人的價(jià)值關(guān)系中,人既是主體，又是客體，作為客體，人 A對(duì)他人和社會(huì)有一定需要 B具有不同與其他客體的特殊屬性 C可以對(duì)他人和社會(huì)的發(fā)展起到積極作用

D可以通過自己的實(shí)踐活動(dòng)，創(chuàng)造出物質(zhì)和精神財(cái)富，滿足他人和社會(huì)的需要 8人生的社會(huì)價(jià)值，包括

A個(gè)人的社會(huì)存在B人的實(shí)踐活動(dòng)為社會(huì)創(chuàng)造的物質(zhì)精神財(cái)富 C個(gè)人對(duì)社會(huì)的責(zé)任和貢獻(xiàn) D社會(huì)對(duì)個(gè)人的尊重和滿足 9.當(dāng)代大學(xué)生追求人生價(jià)值實(shí)現(xiàn)的正確的方向和道路是

A在創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值中實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值

B把實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值與服務(wù)祖國(guó)人民統(tǒng)一起來 C為中國(guó)特色社會(huì)主義真誠(chéng)奉獻(xiàn)

D為人民群眾盡心盡力服務(wù) 10.在創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值中實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，需要

A自覺提高自我的主體素質(zhì)和能力

B肯定人的社會(huì)價(jià)值，否定人的自我價(jià)值 C進(jìn)行有意識(shí)的，有目的的創(chuàng)造性實(shí)踐活動(dòng)

D選擇與社會(huì)主導(dǎo)價(jià)值觀相一致的人生價(jià)值目標(biāo) 11.選擇了與社會(huì)主導(dǎo)價(jià)值觀相一致的人生價(jià)值目標(biāo)是

A符合社會(huì)發(fā)展規(guī)律的人生價(jià)值目標(biāo)

B具有客觀真理的人生價(jià)值目標(biāo)

C不會(huì)陷于被動(dòng)的人生價(jià)值目標(biāo)

D會(huì)付出較小的人生價(jià)值目標(biāo)

12.作為主體的人，要充分實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值應(yīng)具備的良好主觀條件包括

A確立于中國(guó)特色社會(huì)主義發(fā)展方向相適應(yīng)的人生價(jià)值觀 B加強(qiáng)自身各方面素質(zhì)和能力的培養(yǎng)

C繼承和弘揚(yáng)自強(qiáng)不息的奮斗精神 D全心全意為人民服務(wù)的高尚的思想道德情操 13.人生之所以有價(jià)值，是因?yàn)?/p>

A人能夠自覺地、有意識(shí)地認(rèn)識(shí)和改造客觀世界與主觀世界 B人能夠創(chuàng)造物質(zhì)財(cái)富

C人能夠創(chuàng)造精神財(cái)富

D人能夠通過創(chuàng)造性的社會(huì)實(shí)踐把人生提升到一個(gè)更高境界 14.牢固樹立可持續(xù)發(fā)展觀，就是使

A這一代人的發(fā)展不能損害下一代人的發(fā)展 B人類干涉自然的范圍不斷擴(kuò)大，程度繼續(xù)加深 C這一部分人的發(fā)展不能影響另一部分人的發(fā)展 D經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不能損害自然環(huán)境和生態(tài)的健康發(fā)展 15“身心健康”在心理方面的表現(xiàn)主要有 A自我評(píng)價(jià)客觀，善于與別人相處 B經(jīng)常保持愉快的心境，適應(yīng)能力強(qiáng)

C能夠較好地完成同齡人一般能夠完成的活動(dòng)

D具有自我調(diào)節(jié)以適應(yīng)自身及外界環(huán)境變化的能力 16通過交往建立良好的人際關(guān)系，能夠 A最大限度地減少心理危機(jī)的發(fā)生 B為人搭建一個(gè)社會(huì)支持系統(tǒng) C給人營(yíng)造一種寬松、和諧的生活氛圍 D滿足人的安全和歸屬的需要

17保證交往的成功進(jìn)行，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有

A寬容原則

B誠(chéng)信原則

C平等原則

D互助原則 18不良的人際關(guān)系的危害有 A使人心理上感到壓抑和緊張

B使人承受孤獨(dú)和寂寞 C使人身心健康受到損害

D使人走向自我封閉、走向極端，造成社會(huì)** 19掌握成功交往的方法和藝術(shù)，需要

A培養(yǎng)良好的心理品質(zhì)

B注意交往的第一印象 C運(yùn)用適當(dāng)?shù)臏贤ǚ椒?/p>

D注意交往的長(zhǎng)期性 20下列關(guān)于個(gè)人與社會(huì)關(guān)系的表述正確的是 A個(gè)人與社會(huì)是對(duì)立統(tǒng)一的 B社會(huì)是個(gè)人生存和發(fā)展的基礎(chǔ) C社會(huì)是人的社會(huì)，人是社會(huì)的人 D個(gè)人是構(gòu)成社會(huì)的前提

21對(duì)于個(gè)人與社會(huì)關(guān)系的表述，正確的是 A社會(huì)能夠脫離個(gè)人而存在

B個(gè)人的生存和發(fā)展可以離開社會(huì)

C特定的社會(huì)條件決定著個(gè)人的生存和發(fā)展

D個(gè)人并不是被動(dòng)地由社會(huì)所決定，而是對(duì)社會(huì)具有能動(dòng)性

第四篇：反洗錢練習(xí)100題(單項(xiàng)多項(xiàng)判斷題)

反洗錢知識(shí)培訓(xùn)試題

一、單選題

1、中國(guó)人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、反洗錢局 B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)

2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于（C）通過。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D、2007年1月1日

3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A、5 B、１0 C、15 D、２0

4、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（B）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、縣一級(jí) B、省一級(jí) C、地市一級(jí) D、以上都對(duì)

5、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（B）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方 B、該金融機(jī)構(gòu)

C、該客戶自身 D、該金融機(jī)構(gòu)與第三方

6、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。

A、1 B、2 C、3 D、4

7、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

8、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10

9、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)（B）授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。

A、法律 B、國(guó)務(wù)院 C、行政法規(guī) D、規(guī)章

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“短期”是指(B)A、3個(gè)工作日以內(nèi)，含3個(gè)工作日 B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日 C、5個(gè)工作日以內(nèi)，含5個(gè)工作日 D、2個(gè)工作日以內(nèi)，含2個(gè)工作日

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所用的“長(zhǎng)期”是指(C)A、6個(gè)月以上 B、9個(gè)月以上 C、1年以上 D、2年以上

12、中國(guó)人民銀行令?2006?第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年10月31日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

13、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出(A)。A、補(bǔ)正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、處罰通知

14、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、（C）。

A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見 C、改進(jìn)意見與措施 D、以上都是

15、下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體（A）。

A、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu) B、中國(guó)人民銀行 C、公安部門 D、檢察機(jī)關(guān)

16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人 B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì) D、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組

17、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）。

A、實(shí)名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶

18、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）身份證件或者其他身份證明文件。

A、核對(duì)并登記代理人 B、核對(duì)并登記被代理人

C、核對(duì)并登記代理人和被代理人 D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人

19、金融機(jī)構(gòu)有以下（C）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù) D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

20、金融機(jī)構(gòu)有以下（B）行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn) B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

D、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

21、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（B）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

22、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處（C）罰款。

A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下 C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下

23、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）A、合并提交報(bào)告 B、只提交可疑交易報(bào)告 C、分別提交報(bào)告 D、只提交大額交易報(bào)告

24、下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（C）。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

25、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。

A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu) D、以上都是

26、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（B）。

A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容 C、利潤(rùn)分配表 D、資產(chǎn)負(fù)債表

27、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，由中國(guó)人民銀行或者其（B）按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu) B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu) C、區(qū)一級(jí)支行以上機(jī)構(gòu) D、縣（市）支行以上機(jī)構(gòu)

28、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、（D）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A、一般員工 B、反洗錢工作人員 C、中層管理人員 D、高級(jí)管理人員

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（C）報(bào)備。A、公安部 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)人民銀行 D、國(guó)務(wù)院

30、下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報(bào)告（A）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

B、客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑臵不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付

C、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途

D、長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易 31、2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（C）。A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件

32、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有(C)。A.會(huì)議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄

33、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C、可疑交易報(bào)告 D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

34、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（C）。

A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉(zhuǎn)賬交易

35、能夠作為實(shí)名證件使用的有(A)。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證； D、法定身份證件的復(fù)印件

36、我國(guó)（B）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。

A、修訂后的新憲法

B、修訂后的新刑法

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

37、保密范圍的資料和報(bào)表系指反洗錢開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、（C）被檢查單位業(yè)務(wù)報(bào)表；被檢查單位業(yè)務(wù)憑證、被檢查單位內(nèi)控制度等所有隸屬保密范圍的資料和報(bào)表。

A、會(huì)談紀(jì)要 B、證據(jù)調(diào)查清單 C、A和B都是 D、A和B都不是

38、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》于（C）正式實(shí)施。

A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日

39、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng) B、高級(jí)管理層 C、分（支）行負(fù)責(zé)人 D、支行負(fù)責(zé)人 40、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬元 B、1 萬美元 C、人民幣1000元 D、港幣1000元

41、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（D）。

A、代理人 B、實(shí)際受益人 C、實(shí)際控制人 D、實(shí)際使用人

42、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、（D）、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)等措施。

A、偵查 B、協(xié)查 C、補(bǔ)正通知 D、實(shí)地查訪

43、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、（D）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、全面性 B、及時(shí)性 C、一致性 D、完整性

44、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和（C）報(bào)告。

A、公安機(jī)關(guān) B、人民銀行 C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、上 級(jí)行

45、下列說法的錯(cuò)誤的是（D）。

A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料 B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料

C、保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿 D、保存的交易記錄包括合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等所有資料

46、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將(C)。A、按照操作規(guī)定不需保存 B、專門保管 C、保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 D、永久保留

47、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按(C)保存。

A、最短期限 B、不同期限 C、最長(zhǎng)期限 D、永久

48、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施，其中下列說法錯(cuò)誤的是：（B）。

A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓 B、吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照

C、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作

D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。

A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算 50、利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。

A、客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素 B、客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素 C、客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素 D、客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

51、對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，單位應(yīng)每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

52、對(duì)評(píng)定為中、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，單位應(yīng)強(qiáng)化客戶身份識(shí)別措施，并留存識(shí)別記錄，至少每（B）進(jìn)行一次客戶回訪并留存回訪記錄，回訪可采用電話回訪、現(xiàn)場(chǎng)回訪等方式。

A、季度 B、半年 C、一年 D、三年

53、客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人 B、托管人 C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D、授權(quán)委托人

54、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是指要求反洗錢（D）在其經(jīng)營(yíng)過程中對(duì)經(jīng)辦的超過規(guī)定金額以上的和涉嫌洗錢的資金交易依法向反洗錢信息中心報(bào)告的制度。

A、人民銀行 B、工作人員 C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人 D、義務(wù)主體

55、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括以下哪項(xiàng)（A）。

A.參與調(diào)查義務(wù) B.配合調(diào)查義務(wù) C.如實(shí)提供信息義務(wù) D.不得拒絕和阻礙義務(wù)

56、金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C）。

A.建立客戶身份識(shí)別制度 B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

57、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容不包括下列哪一種（B）。A、客戶身份識(shí)別制度 B、員工考核激勵(lì)機(jī)制

C、大額和可疑交易報(bào)告制度 D、客戶身份資料和交易記錄保存制度

58、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法給予（B）。

A、行政處罰 B、行政處分 C、刑事處罰 D、行政拘留

59、金融機(jī)構(gòu)在（C）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

A、兼并 B、接管 C、破產(chǎn)和解散 D、變更

60、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(B)年。A、1 B、5 C、10 D、永久

二、多選題：

61、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。ˋBD）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。

A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、內(nèi)部檢查制度 D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度 E、考評(píng)制度

62、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（AC）報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān) C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) E、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?/p>

63、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（ABCD）。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明

C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存

D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng) E、凍結(jié)嫌疑洗錢的賬戶資金

64、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》立法宗旨是（CDE）。A、發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪 B、打擊洗錢犯罪 C、預(yù)防洗錢活動(dòng) D、維護(hù)金融秩序

E、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

65、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，其主要職責(zé)有（ABCDE）。

A、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

C、經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料

D、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息

E、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

66、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACDE）。

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 B、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的 C、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

D、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

E、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

67、交易一方為下列哪幾種機(jī)構(gòu)時(shí)，如未發(fā)現(xiàn)可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABDE）。A、行政機(jī)關(guān) B、司法機(jī)關(guān) C、律師事務(wù)所 D、人民政協(xié)機(jī)關(guān) E、軍事機(jī)關(guān)

68、下列身份證件為實(shí)名證件的是：（ABCD)。A、居民身份證或臨時(shí)居民身份證 B、軍人身份證件

C、港澳居民往來內(nèi)地通行證 D、護(hù)照

E、學(xué)生證件

69、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。

A、實(shí)名賬戶

B、匿名賬戶 C、真名賬戶

D、假名賬戶

70、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示（BC）的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。A、負(fù)責(zé)人

B、代理人 C、被代理人

D、監(jiān)護(hù)人

71、不能作為實(shí)名證件使用的有（ABCD)。A、學(xué)生證

B、機(jī)動(dòng)車駕駛證

C、介紹信

D、法定身份證件的復(fù)印件

72、關(guān)于洗錢罪，下列正確表述的是：（AC）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金 73、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、封閉管理原則

D、公開、公平、公正原則 E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

74、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。

A、了解客戶義務(wù) B、大額交易報(bào)告義務(wù)

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)

D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)

E、保存記錄義務(wù)

75、反洗錢的基本制度有（BCDE）。

A、員工反洗錢培訓(xùn)制度 B、大額交易報(bào)告制度

C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度 E、了解客戶制度

76、明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

A、提供資金帳戶的 B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C、通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D、協(xié)助將資金匯往境外的 77、明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)又構(gòu)成（BC）犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰。A、洗錢罪 B、窩藏罪 C、包庇罪 D、盜竊罪 78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列（ACDE）機(jī)構(gòu)。

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行 B、保險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)

C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

E、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司

79、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、合法證件

B、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 D、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書

E、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 80、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括下列哪幾種（ADE）。A、客戶身份識(shí)別制度 B、員工考核激勵(lì)機(jī)制 C、案件防范管理制度

D、大額和可疑交易報(bào)告制度

E、客戶身份資料和交易記錄保存制度

三、判斷題： 81、制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。（×）

82、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》同樣適用于典當(dāng)行大額交易和可疑交易報(bào)告的管理。（×）

83、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》也適用于從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（√）

84、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。（√）

85、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的行為，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。（√）

86、人民銀行可將有關(guān)反洗錢信息用于征信和金融市場(chǎng)監(jiān)督管理工作。（×）

87、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（×）

88、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（√）

89、金融機(jī)構(gòu)制定的大額和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程要向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（√）

90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式或紙質(zhì)報(bào)表向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（×）

91、中國(guó)人民銀行設(shè)立反洗錢局，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（×）92、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（×）

93、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（×）

94、中國(guó)人民銀行令?2006?第2號(hào)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自2007年3月1日起施行。（√）

95、中國(guó)人民銀行令?2006?第1號(hào)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自2007年3月1日起施行。（×）

96、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（√）

97、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。（√）

98、大額交易的累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的出外。（×）99、2006年6月29日，在十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十二次會(huì)議通過的《中華人民共和國(guó)刑法修正案

（六）》中，擴(kuò)大了洗錢罪的上游犯罪。（√）

100、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（√）

第五篇：憲法(判斷10題單項(xiàng)15題多項(xiàng)10題)

憲 法

一、判斷題

1、中華人民共和國(guó)是工人階級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的、以工農(nóng)聯(lián)盟為基礎(chǔ)的人民民主專政的社會(huì)主義國(guó)家。（）答案：√

2、中華人民共和國(guó)的一切權(quán)力屬于公民。（）答案：×

3、人民行使國(guó)家權(quán)力的機(jī)關(guān)是全國(guó)人民代表大會(huì)、地方各級(jí)人民代表大會(huì)及其常務(wù)委員會(huì)。（）答案：×

4、一切法律、行政法規(guī)和地方性法規(guī)都不得同憲法相抵觸。（）答案：√

5、“國(guó)家尊重和保障人權(quán)”是憲法的一項(xiàng)重要原則。（）答案：√

6、中華人民共和國(guó)所有年滿18周歲的公民都有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。（）答案：×

7．我國(guó)《憲法》規(guī)定，禁止拘禁和以其他方法剝奪或者限制公民的人身自由，禁止搜查公民的身體。（）

答案：×

8．中華人民共和國(guó)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)是最高國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)。（）答案：×

9．最高人民檢察院是最高行政機(jī)關(guān)。（）答案：×

10.中華人民共和國(guó)國(guó)徽，中間是五星照耀下的天安門，周圍是谷穗和鐮刀。（）答案：×

二、單項(xiàng)選擇題

1．現(xiàn)行《憲法》規(guī)定，公民的()不受侵犯。A．個(gè)人財(cái)產(chǎn) B．私有財(cái)產(chǎn) C．合法的私有財(cái)產(chǎn) D．私有財(cái)產(chǎn)的所有權(quán) 答案：C 2．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是()。A．中華人民共和國(guó)公民有宗教信仰自由 B．所有宗教活動(dòng)均受國(guó)家保護(hù)

C．任何國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得歧視信仰宗教的公民和不信仰宗教的公民

D．任何國(guó)家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得強(qiáng)制公民信仰宗教或者不信仰宗教 答案：B

3．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，下列說法不正確的是()。A．任何組織或者個(gè)人不得以任何理由在任何情況下侵犯公民的通信自由和通信秘密

B．中華人民共和國(guó)公民的通信自由和通信秘密受法律的保護(hù)

C．中華人民共和國(guó)公民對(duì)于任何國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員，有提出批評(píng)和建議的權(quán)利

D．由于國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員侵犯公民權(quán)利而受到損失的人，有依法律規(guī)定取得賠償?shù)臋?quán)利 答案：A 4．中華人民共和國(guó)全國(guó)人民代表大會(huì)是()。A．最高國(guó)家行政機(jī)關(guān) B．最高國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān) C．最高國(guó)家審判機(jī)關(guān) D．最高國(guó)家監(jiān)督機(jī)關(guān) 答案：B 5．憲法的修改，由全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)或者()以上的全國(guó)人民代表大會(huì)代表提議。A．五分之一 B．二分之一 C．三分之二 D．五分之三 答案：A 6．人民法院依照法律規(guī)定獨(dú)立行使()，不受行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。

A．審判權(quán) B．檢查權(quán) C．檢察權(quán) D．調(diào)查權(quán)

答案：A 7．人民檢察院依照法律規(guī)定獨(dú)立行使()，不受行政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。

A．審判權(quán) B．檢查權(quán) C．監(jiān)督權(quán) D．檢察權(quán) 答案：D 8．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）A．凡具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的人都是中華人民共和國(guó)公民

B，中華人民共和國(guó)公民在法律上一律平等 C．國(guó)家尊重和保障人權(quán)

D．任何公民享有憲法和法律規(guī)定的權(quán)利，同時(shí)必須履行憲法和法律規(guī)定的義務(wù) 答案：B 9．公民的人格尊嚴(yán)不受侵犯，禁止用任何方法對(duì)公民進(jìn)行()A．侮辱、誹謗、控告 B．誹謗、檢舉、揭發(fā) C．侮辱、控告、誣告陷害 D．侮辱、誹謗和誣告陷害 答案：D 10．全國(guó)人民代表大會(huì)和全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)行使國(guó)家（）。

A．司法權(quán) B．行政權(quán) C．立法權(quán) D．檢察權(quán) 答案：C

11．全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)委員長(zhǎng)、副委員長(zhǎng)連續(xù)任職不得超過（）屆。

A．一 B．兩 C．三 D.四 答案：B 12．全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)不能夠行使哪項(xiàng)職權(quán)？（）

A．解釋憲法，監(jiān)督憲法的實(shí)施 B．解釋法律 C．修改法律 D．制定憲法 答案：D 13．任何公民，非經(jīng)人民檢察院批準(zhǔn)或者決定或者人民法院決定，并由（）執(zhí)行，不受逮捕 A．人民檢察院 B．人民法院 C．公安機(jī)關(guān) D．武警部隊(duì) 答案：C 14．全國(guó)人民代表大會(huì)代表在會(huì)議期間，非經(jīng)()許可，不受逮捕或者刑事審判。A．全國(guó)人大常委會(huì)委員長(zhǎng) B．全國(guó)人大常委會(huì)副委員長(zhǎng) C．全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) D．全國(guó)人民代表大會(huì)會(huì)議主席團(tuán) 答案：D 15.全國(guó)人民代表大會(huì)代表受原選舉單位的監(jiān)督，原選

舉單位有權(quán)依照法律規(guī)定的程序（）本單位選出的代表。A．罷免 B．解雇 C．開除 D．辭退 答案：A

三、多項(xiàng)選擇題

1．人民行使國(guó)家權(quán)力的機(jī)關(guān)是()。

A．全國(guó)人民代表大會(huì) B．地方各級(jí)人民代表大會(huì) C．各級(jí)人民政府 D．人民法院 答案：AB 2．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，我國(guó)公民的政治權(quán)利和自由包括()A．選舉權(quán)和被選舉權(quán) B．言論、出版、結(jié)社自由 C．集會(huì)、游行、示威自由 D．遷徙權(quán) 答案：ABC 3．中華人民共和國(guó)公民的住宅不受侵犯。禁止()公民的住宅。

A．進(jìn)入 B非法搜查 C走訪 D．非法侵入 答案：BD 4．中華人民共和國(guó)公民的()不受侵犯。A．人身自由 B．人格尊嚴(yán) C．住宅 D．合法私有財(cái)產(chǎn) 答案：ABCD

5．除因國(guó)家安全和追查刑事犯罪的需要，由()依照法律規(guī)定的程序?qū)νㄐ胚M(jìn)行檢查外，任何組織或者個(gè)人不得以任何理由侵犯公民的通信自由和通信秘密。A．通信主管部門 B．公安機(jī)關(guān) C．檢察機(jī)關(guān) D．國(guó)家安全機(jī)關(guān) 答案：BC 6．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，下列說法正確的是()。A．任何組織或者個(gè)人不得以任何理由在任何情況下侵犯公民的通信自由和通信秘密

B．中華人民共和國(guó)公民的通信自由和通信秘密受法律的保護(hù)

C．中華人民共和國(guó)公民對(duì)于任何國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員，有提出批評(píng)和建議的權(quán)利

D．由于國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)家工作人員侵犯公民權(quán)利而受到損失的人，有依法律規(guī)定取得賠償?shù)臋?quán)利 答案：BCD 7．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，全國(guó)人民代表大會(huì)可以制定和修改哪些法律？()A．刑事基本法律 B．民事基本法律 C．國(guó)家機(jī)構(gòu)的基本法律 D．其他的基本法律 答案：ABCD 8．（）都必須遵守憲法和法律，一切違反憲法和法律 的行為，必須予以追究。

A．國(guó)家機(jī)關(guān)和武裝力量 B．各政黨

C．各社會(huì)團(tuán)體 D．各企業(yè)事業(yè)組織 答案：ABCD 9．根據(jù)《憲法》的規(guī)定，全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)監(jiān)督（）的工作。

A．國(guó)務(wù)院 B．中央軍事委員會(huì) C．最高人民法院 D．最高人民檢察院 答案：ABCD 10．人民法院、人民檢察院和公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件，應(yīng)當(dāng)（），以保證準(zhǔn)確有效地執(zhí)行法律 A．分工負(fù)責(zé) B．互相配合 C．互相制約 D．互不干涉 答案：ABC