第一篇：中大財富考察報告

中大財富的考察報告

這次全國投資人見面會共30人，正好廣州10人，省內(nèi)10人，省外10人，往返食宿費用平臺全包。我作為一個本地投資人，也有幸獲邀參會。應(yīng)hello kitty之邀，也說點感想與建議。

首先一個開業(yè)3個月的平臺，已經(jīng)舉行了兩次活動(一次調(diào)研會、一次見面會)，足見平臺的誠心、信心、雄心，是一個認(rèn)認(rèn)真真做事的平臺，是考慮長遠(yuǎn)發(fā)展和利益的平臺。目前平臺最大限度讓利投資人，扎扎實實打下投資人良好的口碑。

其次平臺業(yè)務(wù)較“實”。平臺初期投入較大，員工人數(shù)也很多，熱情有朝氣;平臺借款人群體是紡織品市場的商鋪租戶，確實有較大的短期資金周轉(zhuǎn)需求;平臺的擔(dān)保方也是實實在在的企業(yè)，一個是專業(yè)紡織品市場的經(jīng)營權(quán)所有人，一個是專業(yè)市場物業(yè)管理公司(當(dāng)然這兩家實際是一個老板，就像住宅小區(qū)開發(fā)商和物業(yè)管理的關(guān)系差不多，物業(yè)管理公司一般是開發(fā)商投資設(shè)立的，真正由業(yè)主聘用物業(yè)管理公司的情況還真少見。這是題外話)。

最后也提3點建議，一家之言，僅供平臺考慮。

1、適當(dāng)增加抵押物的品種，如房產(chǎn)、汽車等?，F(xiàn)在借款人的抵押主要是商鋪頂手費及存貨，因為太專業(yè)，對商鋪使用權(quán)及存貨的估價是否靠譜、抵押是否充足、抵押物是否會滅失，對專業(yè)市場運作不很清楚的投資人來說總是心存疑慮。(昨天單位組織了消防講座，越

聽越驚心，布匹市場商鋪集中，存貨又是易燃物，在做好消防管理的基礎(chǔ)上，最好由市場經(jīng)營者統(tǒng)一買火災(zāi)財產(chǎn)保險，增強整個專業(yè)市場的抗風(fēng)險能力。否則一旦商鋪出事，擔(dān)保人的資產(chǎn)也付之一炬，投資人也將血本無歸)

2、平臺設(shè)立自己的風(fēng)險金賬戶，并委托銀行托管，投資人可隨時查詢。現(xiàn)在做法是擔(dān)保人按擔(dān)保額度提取10%備付，擔(dān)保人是承擔(dān)100%本息擔(dān)保責(zé)任的，這種提取備付金應(yīng)該是擔(dān)保人內(nèi)部財務(wù)穩(wěn)健運作的需要，對投資人實際意義不大。平臺把風(fēng)險完全轉(zhuǎn)移給了擔(dān)保人，平臺在這種借貸關(guān)系中未承擔(dān)任何風(fēng)險。實際上平臺應(yīng)該獲取應(yīng)得的利潤，并建立起平臺自己的風(fēng)險防御體系，在擔(dān)保人不能及時履責(zé)時，平臺承擔(dān)連帶責(zé)任。

第二篇：如何做好家庭理財規(guī)劃 中大財富

如何做好家庭理財規(guī)劃

對理財?shù)腻e誤觀點之一是，覺得自己收入還不錯，不會理財也無所謂。錯誤觀點之二是，自己雖然不懂理財，但也不會每個月把錢花光，因此也不需要理財。好的家庭理財規(guī)劃方案能增強家庭經(jīng)濟實力，提高抗風(fēng)險能力和生活品質(zhì)。下面來說說怎么做好家庭理財規(guī)劃。

第一步，為家庭財務(wù)狀況做評估?？上茸屑?xì)計算家庭的收入和支出，記錄家庭家庭已有資產(chǎn)，包括流動性資產(chǎn)（現(xiàn)金與、活期存款等），投資性資產(chǎn)（股票、債券、基金等），使用性資產(chǎn)（車、房等），衡量家庭負(fù)債情況，包括日常賬單等短期負(fù)債和購房購車等長期貸款。負(fù)債除以資產(chǎn)就得到資產(chǎn)負(fù)債率，一般來說低于50%都是抗風(fēng)險能力較強的。

第二步，設(shè)定理財目標(biāo)及評估自己的風(fēng)險偏好。目標(biāo)有短期、中期、長期之分。風(fēng)險偏好也會影響目標(biāo)設(shè)定，二者是相互聯(lián)系的。

第三步，選擇投資工具，設(shè)定投資組合。依據(jù)理財目標(biāo)的期限選定不同周期的投資工具，以實現(xiàn)自己的預(yù)期收益，也可以保持良好的流動性，避免因套現(xiàn)能力不足而出現(xiàn)損失。對各種投資工具的特性需要有一定的了解喔，以考慮到各種容易出現(xiàn)的變化情況，有備則無患，必要時需要咨詢專家以得到中肯的建議。

第三篇：中大財富：個人理財規(guī)劃三個步驟[模版]

個人理財規(guī)劃三個步驟

清晰直觀的三步，教大家輕松做好個人理財規(guī)劃，當(dāng)然啦，這個步驟也適合家庭理財。既然是“規(guī)劃”，自然也有其意義，希望大家都能善于規(guī)劃，輕松應(yīng)對財務(wù)議題。

第一步：確定理財目標(biāo)。作為這么重要的理財活動，怎么能沒有方向呢，做任何事情都要有目標(biāo)的。有了目標(biāo)，就有個合理的收益預(yù)期水平了，不會在紛亂的理財市場中追漲殺跌，情緒波動大，收益更是凌亂了，理性看待自己的投資活動，應(yīng)對各種變化。

第二步：明確投資期限。理財目標(biāo)有短期、中期、長期之分，投資活動自然也相應(yīng)有期限。比如，3~6個月的生活經(jīng)費的投資就應(yīng)該保證能隨時支取，此時宜投資靈活性高的寶寶類、通知存款等產(chǎn)品，基本就屬于“零錢理財”，收益率一般在5%以下；而半年以后用得到的錢，就可以進行固定收益的產(chǎn)品的投資了，比如中大財富的商戶貸等，年化收益率目前固定在22.4%，周期一般都短于半年，保本保息非常具有吸引力。

第三步：制定適合的投資方案。完成上面兩步，一個好的投資方案就是隨后要決定的了。綜合考慮一些重要因素，提出一個能切實操作的可行性高的方案來，也可以在這里稱之為投資組合。適合您風(fēng)險偏好、而且能助您獲取相對更多收益的投資組合是需要仔細(xì)考量的。

不同周期的收入和投資收益，都可以產(chǎn)生屬于您的更多的投資本金，很好地遵循這簡單的幾步，或許還能幫您實現(xiàn)持續(xù)的投資獲益喔，助您依靠投資而實現(xiàn)生活水平的穩(wěn)步提升。

第四篇：論中山大學(xué)與中大財富的關(guān)系

論中山大學(xué)與中大財富的關(guān)系

從服務(wù)的范圍看，中山大學(xué)的服務(wù)對象僅限于中大學(xué)生，中大財富則服務(wù)全體國人。從服務(wù)的效果來看，中山大學(xué)教書育人，帶給了學(xué)生精神糧食，中大財富則滿足了廣大人民對投資的需求。

簡而言之，中山大學(xué)與中大財富是長期共存，互相監(jiān)督，肝膽相照，榮辱與共的關(guān)系。

第五篇：中大財富淺談P2P投資人對平臺的期望

目前，大家都知道，P2P倒閉的浪潮今年是一浪高過一浪，其倒閉跑路的原因也越來越多，已經(jīng)曝光的P2P網(wǎng)貸平臺出事名單中，有不少都是陷入了資金缺口中，運營發(fā)展太差導(dǎo)致的，其中不乏經(jīng)營差、安全維護不到位，資金涉及之大讓人不寒而栗。所以我覺得平臺在運營方面也需要給投資者一定的信心，不要老在論壇發(fā)一些沒有的水貼、廣告。

一、開發(fā)建設(shè)誠信P2P網(wǎng)貸平臺

其實現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)是一個非常善于溝通的渠道，大家都是陌生人，所以陌生人之間就需要建立很多的東西，比如誠信，P2P屬于金融理財，對誠信應(yīng)當(dāng)更加注重，我認(rèn)為，平臺想要吸引投資者前來投資，首先要做到誠信，比如說最基本的行業(yè)規(guī)則，透露公司的基本信息，各種諸如風(fēng)險保障金之類的保障措施等，從而增加在投資者當(dāng)中的地位。而作為直接對投資者的網(wǎng)站頁面，也成為了兵家必爭之地。

二、平臺從業(yè)者整體水平

金融，說白了是跟錢打交道，如果作為從業(yè)者，什么都不懂，投資者會踏實的將自己的血汗錢交給平臺么?所謂術(shù)業(yè)有專攻，技術(shù)方面專業(yè)型人才保證自身網(wǎng)站平臺的安全性，而金融方面專業(yè)人才則需要對借貸相關(guān)風(fēng)險進行把握，這也是大多數(shù)平臺為什么在網(wǎng)站上會貼出團隊介紹或強大的背景原因。

三、穩(wěn)定安全的平臺系統(tǒng)

P2P，其本質(zhì)還是屬于一個互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)，在加上涉及到了資金的問題，所以安全的系統(tǒng)平臺是重中之重，否則黑客攻擊等其他安全問題也許就會接踵而至，所以這些可控的風(fēng)險是對投資者的資金及隱私安全負(fù)責(zé)，所以為何很多平臺都希望將自身網(wǎng)站進行外包，讓專業(yè)性的銀行、金融等第三方系統(tǒng)企業(yè)來進行輔助，當(dāng)然也是從另一方面體現(xiàn)了平臺的實力，畢竟成本會非常高。

四、平臺自身維護、創(chuàng)新

我覺得現(xiàn)在的P2P就跟前幾年的團購一樣，大批的平臺如雨后春筍般崛起，想要在如此龐大基數(shù)中脫穎而出，還需要提高創(chuàng)新，創(chuàng)新不僅僅在于各種活動，其實更要把握投資者的心里，也就是所謂的用戶體驗，在平常溝通中吸取經(jīng)驗，投資者提供的意見，也許下一次的網(wǎng)站改版會更加趨于完善，也讓投資者的更加忠誠平臺。