第一篇：信貸弄虛作假自查自糾報(bào)告大全

自查自糾報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項(xiàng)整治”活動(dòng)的有關(guān)要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《川信聯(lián)發(fā)2012年28號(hào)文件》、《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX、XX號(hào)文件》以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，擁護(hù)國家和農(nóng)村信用社的各項(xiàng)政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強(qiáng)自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價(jià)值觀，不弄虛作假。

二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。1.認(rèn)真執(zhí)行信貸制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆貸款收放業(yè)務(wù)。掌握和不良貸款戶周旋的方法，正確辦理老貸款的掛收、核銷等，提高資產(chǎn)質(zhì)量的良好度。2.在出納崗位上，將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收，并登記在冊。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。認(rèn)真學(xué)習(xí)“五防一保”有關(guān)文件，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴(yán)密保管以保護(hù)農(nóng)村信用社財(cái)產(chǎn)和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入?？傉J(rèn)為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不愿主動(dòng)去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面等，不能弄虛作假，要實(shí)事求是。隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開展,今后，本人將堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是各類文件學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，對有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，不能光喊口號(hào)，不弄虛作假。

XX信用社2012 年 5 月 3 日

第二篇：關(guān)于弄虛作假自查自糾報(bào)告

關(guān)于弄虛作假自查自糾報(bào)告

XX縣信用聯(lián)社：

按《X信聯(lián)社發(fā)（2012）54號(hào)》、《X信聯(lián)社發(fā)（2012）64號(hào)》文件關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項(xiàng)整治活動(dòng)的通知精神，結(jié)合本人的實(shí)際，對照崗位職責(zé)及有關(guān)規(guī)定對近年來遵守基本制度情況進(jìn)行了一次全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、外勤工作：

1、極少數(shù)《農(nóng)戶借款申請書》填寫內(nèi)容不祥，在辦理時(shí)以及時(shí)補(bǔ)充完善了，不存在弄虛作假。

2、在貸款授信工作中偶有1322地址不符，內(nèi)外勤通力合作，相互提醒，在查詢1388時(shí)，發(fā)現(xiàn)后已及時(shí)補(bǔ)記了，純屬以前錄入系統(tǒng)時(shí)根據(jù)當(dāng)時(shí)村社編號(hào)錄入，不存在弄虛作假。

3、有錯(cuò)用借款客戶歸類混淆的現(xiàn)象。如XX鎮(zhèn)XX村某王姓教師，主要表現(xiàn)在以前對有關(guān)規(guī)定理解不透，該公職人員戶籍屬于村社，資料被辦成了農(nóng)戶小額信用貸款，已及時(shí)收回后整改發(fā)放。

4、大額貸款信貸資料偶有資料不齊現(xiàn)象，將原我社信貸資料復(fù)印件復(fù)印，未復(fù)印原件。通過此次自查，已引起重視，以后絕對性復(fù)印原件。

5、貸后檢查工作方面，大額貸款貸后檢查工作做得不夠，由于信貸工作人少事多，貸款檢查頻率暫未達(dá)到。

二、內(nèi)勤工作：

1、交接：在通過稽核調(diào)閱監(jiān)控器后發(fā)現(xiàn)交接未按規(guī)定進(jìn)行，對于貨幣的數(shù)量和金額交接雙方經(jīng)過電話認(rèn)可，思想主觀上并不是為了作案而弄虛作假。經(jīng)過自查自糾，員工已經(jīng)認(rèn)識(shí)到錯(cuò)誤，養(yǎng)成了合規(guī)的交接習(xí)慣，并積極開展批評與自我批評，舉一反三，改正存在不足。

2、業(yè)務(wù)辦理：經(jīng)過自查自糾，員工們能夠做到人機(jī)分離的情況下鎖屏或者暫退，相關(guān)印章和單證一并關(guān)鎖完畢，方可離開。在此次員工學(xué)習(xí)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，出現(xiàn)過用別人的柜員辦理自己業(yè)務(wù)的情況，純屬柜員沒有調(diào)動(dòng)的情況下，換崗學(xué)習(xí)。通過溝通和調(diào)查，員工思想上并無作案動(dòng)機(jī)，不存在弄虛作假。事后，大家也意識(shí)到事情的嚴(yán)重性，今后一定按照正規(guī)方法操作，力保XX分社業(yè)務(wù)發(fā)展的合規(guī)性和真實(shí)性，同時(shí)也是對職工自己的保護(hù)。

3、綜合管理：通過自查發(fā)現(xiàn)信貸管理工作還有一些不足的地方，為此，要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平，進(jìn)一步做到合規(guī)程序，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，一切按規(guī)章制度辦事。安全方面，在中心社領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，已經(jīng)收集并整理相關(guān)資料，分門別類，并交代員工按照規(guī)定填寫相關(guān)登記簿。做到凡事身先士卒，上傳下達(dá)，落實(shí)到人。認(rèn)真整改，自查自糾，嚴(yán)格按照國家的金融方針政策和規(guī)章制度辦理每一筆業(yè)務(wù)、做每一件事。

XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX分社

GX

2012年5月3日

第三篇：記賬弄虛作假自查自糾報(bào)告

自查自糾報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社“關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項(xiàng)整治”活動(dòng)的有關(guān)要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX號(hào)文件》、《X信聯(lián)發(fā)XXXX年XX號(hào)文件》以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、自身工作情況

首先，保持思想的純潔正直。任何行業(yè)的員工都理應(yīng)保護(hù)集體財(cái)產(chǎn)、維護(hù)集體聲譽(yù)，金融行業(yè)的員工更應(yīng)如此。因?yàn)槲覀兲幚淼臉I(yè)務(wù)和產(chǎn)品都直接與經(jīng)濟(jì)、與現(xiàn)金相關(guān)，直面誘惑要求我們有清醒冷靜的頭腦、明辨是非的洞察力和愛崗敬業(yè)的責(zé)任心。在銀行面臨的眾多風(fēng)險(xiǎn)中，可控風(fēng)險(xiǎn)包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。而既然能夠控制，就一定要把握好，從而使我們的集體能夠站得更穩(wěn)，走得更遠(yuǎn)。就我自身而言，在工作中，我嚴(yán)于律己，始終堅(jiān)持“雙人臨柜、錢帳分離”的制度，進(jìn)出金庫互相監(jiān)督，按規(guī)定保管印章和鑰匙，交接時(shí)要素、手續(xù)齊全，三日而省自身，杜絕一切不良動(dòng)機(jī)的萌芽，熱情向上、團(tuán)結(jié)友愛，從而更好的愛護(hù)信用社的聲譽(yù)。

其次，保證操作的正確合規(guī)。操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。除上述思想防線所堅(jiān)決禁止的內(nèi)部人員監(jiān)守自盜之外，作為一線員工，操作是日常工作的第一內(nèi)容。對外，要在熱情服務(wù)之余，保有警惕之心。目前犯罪人員針對金融機(jī)構(gòu)作案仍然十分活躍，而且手法愈發(fā)先進(jìn)、隱蔽，這要求我們堅(jiān)持做好客戶身份的聯(lián)網(wǎng)核查；了解大額或可疑資金的去向并做好登記，日終及時(shí)處理反洗錢系統(tǒng)所反映的內(nèi)容并進(jìn)行相應(yīng)情況的提交；不斷加強(qiáng)對反假幣知識(shí)的學(xué)習(xí)，做好反假幣宣傳工作，提高群眾對假幣的識(shí)別能力并確保其一旦收到假幣即上交銀行；堅(jiān)持單位賬戶的每月對賬，以確保資金安全。對內(nèi)，在SC6000系統(tǒng)堅(jiān)決不辦理不授權(quán)自己的業(yè)務(wù)，授權(quán)時(shí)嚴(yán)格審核憑證和屏幕所示業(yè)務(wù)流程，認(rèn)真仔細(xì)處理每一筆業(yè)務(wù)，減少抹帳次數(shù)，及時(shí)做好需手工銷號(hào)憑證的付出并及時(shí)準(zhǔn)確地記錄在相關(guān)登記簿上，日終進(jìn)行交叉復(fù)核卡把，換人勾對流水。保管好重空和抵押品，并明確掌握抵押品的有效期等，絕不弄虛作假。

二、自身工作環(huán)境

我所在的XX信用社是一個(gè)非常優(yōu)秀的團(tuán)體。每月的例會(huì)主任傳達(dá)精神，員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，把各項(xiàng)規(guī)章制度都貫徹落實(shí)。針對內(nèi)控和案防，我們學(xué)習(xí)了《20個(gè)不準(zhǔn)》等文件資料，并進(jìn)行了安全演習(xí)和消防演習(xí)，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進(jìn)出營業(yè)室的人員嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認(rèn)真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設(shè)防，保持極高的警醒度，不允許任何人晚上進(jìn)入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

綜上所述，通過此次自查自糾報(bào)告，我會(huì)不斷提高對案防工作的認(rèn)識(shí)，主動(dòng)查找各類業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患，學(xué)習(xí)各項(xiàng)內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，確保日常工作的安全、有效運(yùn)行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

XX信用社 XXX 2012 年 5 月 3 日

第四篇：出納弄虛作假自查自糾報(bào)告

自查自糾報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社“業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項(xiàng)整治”活動(dòng)的有關(guān)要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《川信聯(lián)發(fā)2012年28號(hào)文件》、《X信聯(lián)發(fā)2012年54、64號(hào)文件》以及相關(guān)規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結(jié)合自身實(shí)際，將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，擁護(hù)國家和農(nóng)村信用社的各項(xiàng)政策，認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強(qiáng)自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價(jià)值觀，不弄虛作假。

二、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)。認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動(dòng)中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時(shí)上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅(jiān)決給予沒收，并登記在冊。同時(shí)傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅(jiān)持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。認(rèn)真學(xué)習(xí)“五防一?！庇嘘P(guān)文件，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴(yán)密保管以保護(hù)農(nóng)村信用社財(cái)產(chǎn)和自身安全，不弄虛作假。

三、存在問題：學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。總認(rèn)為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不愿主動(dòng)去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面等，但是堅(jiān)決不會(huì)弄虛作假。

隨著“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開展,今后，本人將堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是各類文件學(xué)習(xí)，讓自己時(shí)刻保持清醒的頭腦，對有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，不做假。

X通信用社

出納簽字：

2012 年 5 月 3 日

第五篇：業(yè)務(wù)主管弄虛作假自查自糾報(bào)告

自查自糾報(bào)告

根據(jù)《業(yè)務(wù)經(jīng)營弄虛作假行為專項(xiàng)整治活動(dòng)方案的通知》明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步熟悉違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。一是提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，果斷不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，果斷完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，以集體利益為先，不弄虛作假。

二、在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為五通信用社的一名業(yè)務(wù)主管，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記，不弄虛作假，實(shí)事求是。

三、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重實(shí)際操作的學(xué)習(xí)，對其它的制度學(xué)習(xí)不夠積極主動(dòng)。二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)沒有認(rèn)真核對客戶簽名同音不同字，或是偶而有打印出錯(cuò)有手寫憑證情況發(fā)生，有蓋落私章和收付訖章情況。三是有時(shí)為了實(shí)際操作方便和提高業(yè)務(wù)速度，對制度執(zhí)行沒有認(rèn)真落實(shí)，如復(fù)核沒有堅(jiān)持每筆認(rèn)真點(diǎn)過，手工記賬沒有及時(shí)登記，手工銷號(hào)憑證未及時(shí)強(qiáng)制付出。四是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班。但通過這次自查，我已盡力去改正這些問題，不弄虛作假，實(shí)事求是。

四、今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識(shí)，干一行愛一行，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，實(shí)事求是，不弄虛作假。

X通分社X X2012 年 5 月 3 日