第一篇：我國(guó)家族企業(yè)存在的問(wèn)題及策略分析畢業(yè)論文開(kāi)題報(bào)告

江西現(xiàn)代職業(yè)技術(shù)學(xué)院商務(wù)學(xué)院

畢業(yè)設(shè)計(jì)（論文）開(kāi)題報(bào)告

題目名稱： 我國(guó)家族企業(yè)存在的問(wèn)題及策略分析學(xué)生姓名：洪強(qiáng)

專業(yè)：工商企業(yè)管理

年級(jí)：2010級(jí)

學(xué)院：商務(wù)

指導(dǎo)教師：吳軍

2012年11月16日

第二篇：開(kāi)題報(bào)告——我國(guó)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)存在的問(wèn)題及對(duì)策分析

一、文獻(xiàn)綜述

從1999年我國(guó)大學(xué)擴(kuò)招至今已有整整十二年的時(shí)間了，在這十二年里，高等教育得到了長(zhǎng)足的發(fā)展，使得精英教育走向大眾教育，但同時(shí)，隨著高校畢業(yè)生的增多，在社會(huì)就業(yè)崗位增加相應(yīng)滯后的情況下，大學(xué)生就業(yè)形勢(shì)日益嚴(yán)峻。2011年2月22日全國(guó)就業(yè)工作座談會(huì)傳來(lái)消息，2010年應(yīng)屆畢業(yè)生規(guī)模是本世紀(jì)初的6倍，2011年高校畢業(yè)生人數(shù)為660萬(wàn)人，“十二五”時(shí)期應(yīng)屆畢業(yè)生年平均規(guī)模將達(dá)到近700萬(wàn)人。畢業(yè)生總量的跳躍式增長(zhǎng)，使畢業(yè)生的就業(yè)難度不斷加大。因此，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)就成為了大學(xué)生成才的重要模式，更是緩解就業(yè)壓力新的重要的途徑。

吳冬、鄧英琪經(jīng)研究認(rèn)為,越來(lái)越多的大學(xué)畢業(yè)生開(kāi)始把自主創(chuàng)業(yè)作為今后的發(fā)展方向,在社會(huì)上掀起了大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的熱潮。但是,自主創(chuàng)業(yè)是一個(gè)曲折的過(guò)程,創(chuàng)業(yè)的成功與否也是由很多因素決定,如何做好大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)就成為一項(xiàng)值得全社會(huì)重點(diǎn)關(guān)注的課題，大學(xué)生作為特殊群體,在創(chuàng)業(yè)過(guò)程中會(huì)面臨各種各樣的問(wèn)題。所以,營(yíng)造全民支持、鼓勵(lì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的社會(huì)氛圍,形成大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)光榮的輿論導(dǎo)向,對(duì)促進(jìn)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)工作意義重大。（吳冬、鄧英琪，2010）。

王磊通過(guò)調(diào)查分析后指出，隨著大學(xué)生就業(yè)壓力的增加，創(chuàng)業(yè)成為一個(gè)可行的解決大學(xué)生就業(yè)的途徑。隨之而來(lái)的一個(gè)問(wèn)題是大學(xué)生具備什么樣的條件才會(huì)創(chuàng)業(yè)成功。如何保障自主創(chuàng)業(yè)成功,需要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)者勝任力的研究。目前對(duì)于大學(xué)生創(chuàng)業(yè)勝任特征的研究主要使用問(wèn)卷法和訪談法,研究者關(guān)注的對(duì)象是有創(chuàng)業(yè)想法的大學(xué)生,發(fā)現(xiàn)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)勝任特征包含創(chuàng)業(yè)意識(shí)、創(chuàng)業(yè)精神、心理承受力、自我反省與學(xué)習(xí)、人脈搭建與維護(hù)、商業(yè)洞察力六個(gè)方面，通過(guò)對(duì)10個(gè)創(chuàng)業(yè)成功人士資料的質(zhì)性分析，提取出以下三個(gè)特質(zhì)：人際交往技能，自我控制能力，危機(jī)意識(shí)。其中人際交往技能尤為重要，能直接地證明其社會(huì)適應(yīng)的程度。（王磊，2011）。

劉愛(ài)君分析認(rèn)為，隨著國(guó)家促進(jìn)高校畢業(yè)生就業(yè)的一系列優(yōu)惠政策的出臺(tái),畢業(yè)生的就業(yè)觀念已經(jīng)有了一定的改變。從目前的形勢(shì)來(lái)看,社會(huì)上自主創(chuàng)業(yè)的人將越來(lái)越多,甚至也有可能成為今后就業(yè)的主流,成為大學(xué)生畢業(yè)后就業(yè)的首選。如何解決大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)過(guò)程中的一系列問(wèn)題成為當(dāng)務(wù)之急。并提出對(duì)策：

（1）要大力倡導(dǎo)創(chuàng)業(yè)精神；（2）提高大學(xué)生自身素質(zhì)；（3）加強(qiáng)創(chuàng)業(yè)教育；（4）構(gòu)建創(chuàng)業(yè)平臺(tái)和環(huán)境。（劉愛(ài)君，2009）。

宋艷通過(guò)對(duì)大學(xué)生職業(yè)生涯的規(guī)劃研究認(rèn)為，開(kāi)展大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃教育對(duì)于增強(qiáng)大學(xué)生就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,解決大學(xué)生就業(yè)難有著重要的意義。大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃就是一個(gè)知己知彼的過(guò)程,在規(guī)劃過(guò)程中,大學(xué)生充分認(rèn)識(shí)到自己的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì),所學(xué)專業(yè)的特色和發(fā)展?jié)摿?結(jié)合所處環(huán)境,得出環(huán)境允許自己做什么,進(jìn)而使大學(xué)生能夠更好的認(rèn)識(shí)和了解社會(huì),盡快的成長(zhǎng)成才,為實(shí)現(xiàn)人身價(jià)值和造福社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。其實(shí),在學(xué)生掌握職業(yè)規(guī)劃的基礎(chǔ)上,更要將國(guó)情、社

會(huì)現(xiàn)實(shí)以及自身情況緊密結(jié)合,以提高職業(yè)規(guī)劃的有效性和可實(shí)施性。大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃教育應(yīng)幫助學(xué)生確立正確的目標(biāo),培養(yǎng)綜合能力,促進(jìn)大學(xué)生全面發(fā)展,提高就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。（宋艷，2011）。

劉筠在文章中指出，我國(guó)的高校創(chuàng)業(yè)教育理念落后，雖然國(guó)家大力倡導(dǎo)要開(kāi)展大學(xué)生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育,但有些高校對(duì)創(chuàng)業(yè)教育的重要性認(rèn)識(shí)不清,沒(méi)有真正把創(chuàng)業(yè)教育作為一種新的教育理念來(lái)認(rèn)識(shí),認(rèn)為創(chuàng)業(yè)教育可有可無(wú),對(duì)創(chuàng)業(yè)教育的開(kāi)展持觀望態(tài)度,沒(méi)有隨著時(shí)代的發(fā)展而改變創(chuàng)業(yè)教育的教學(xué)內(nèi)容,他們認(rèn)為創(chuàng)業(yè)教育是存在于“正規(guī)教育”之外的“業(yè)余教育”,不能融入到學(xué)校正規(guī)的課程體系中,所以就沒(méi)有對(duì)學(xué)生進(jìn)行行之有效的創(chuàng)業(yè)教育,導(dǎo)致學(xué)生對(duì)國(guó)家在學(xué)生創(chuàng)業(yè)方面的方針、政策知之甚少,創(chuàng)業(yè)技能等方面知識(shí)和能力欠缺,直接影響了大學(xué)畢業(yè)生的創(chuàng)業(yè)熱情。如何順應(yīng)國(guó)際創(chuàng)業(yè)教育的熱潮,完善我國(guó)高校的創(chuàng)業(yè)教育體系,不僅可以培養(yǎng)適應(yīng)未來(lái)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展需要的創(chuàng)造性人才,為社會(huì)創(chuàng)造了更多的就業(yè)機(jī)會(huì),而且對(duì)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和構(gòu)建和諧社會(huì)發(fā)揮更大的作用。（劉筠，2010）。

張敏調(diào)查了有關(guān)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的一些情況后認(rèn)為，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)既要發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)：（1）具有較高文化水平，對(duì)事物有較高領(lǐng)悟力；（2）接受新鮮事物快，甚至是潮流的引領(lǐng)者；（3）運(yùn)用IT技術(shù)能力強(qiáng)，能夠在互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)上搜尋到許多信息；（4）自信心較足，對(duì)認(rèn)準(zhǔn)的事情有激情去做。同時(shí)也要認(rèn)識(shí)到不足之處：

（1）缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和職業(yè)經(jīng)歷，尤其缺乏人際關(guān)系和商業(yè)網(wǎng)絡(luò)；（2）缺乏真正有商業(yè)前景的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，許多創(chuàng)業(yè)點(diǎn)子經(jīng)不起市場(chǎng)的考驗(yàn)；（3）心理承受能力差，遇到挫折就放棄，有的學(xué)生在前期聽(tīng)到創(chuàng)業(yè)艱難，沒(méi)有嘗試就輕易放棄了。他還指出要通過(guò)個(gè)人及組織的努力，利用所學(xué)到的知識(shí)、才能、技術(shù)和所形成的各種能力，以自籌資金、技術(shù)入股、尋求合作等方式，在有限的環(huán)境中，努力創(chuàng)新、尋求機(jī)會(huì)，不斷成長(zhǎng)創(chuàng)造價(jià)值。（張敏，2010）。

蘇楠在其文章中闡述到，大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè),是緩解甚至解決大學(xué)生就業(yè)問(wèn)題的一條可行之路。當(dāng)前大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)的現(xiàn)狀就是參與者少、旁觀者多;從事的多是規(guī)模小的個(gè)體經(jīng)營(yíng)的行業(yè),成功率低,存在的問(wèn)題較多。目前,大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)環(huán)境還不成熟,尚需采取各種措施,完善創(chuàng)業(yè)環(huán)境,促進(jìn)大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)。（蘇楠，2009）。

許中華、雷育勝認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)者需要具備一定的管理知識(shí)、商務(wù)、稅務(wù)、投資、法律知識(shí)、創(chuàng)業(yè)知識(shí)和專業(yè)知識(shí)等。另外，還必須培養(yǎng)一些獨(dú)特的創(chuàng)業(yè)素質(zhì)，包括自立、自強(qiáng)、進(jìn)取、意志、創(chuàng)新等，在思想上的獨(dú)立思考；在行動(dòng)上獨(dú)立展示自我、主宰自己的事途。再者，還需有合理的能力結(jié)構(gòu)，包括實(shí)踐能力、開(kāi)拓創(chuàng)新、組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)協(xié)作和溝通能力、創(chuàng)業(yè)能力、創(chuàng)造能力和社會(huì)交往等能力。（許中華、雷育勝，2005）。

崔雯雯通過(guò)SWOT分析法研究認(rèn)為，大學(xué)生作為自主創(chuàng)業(yè)的一個(gè)特殊的群體,在創(chuàng)業(yè)實(shí)踐中既存在一定的優(yōu)勢(shì)和機(jī)會(huì),創(chuàng)業(yè)過(guò)程中也存在著特有的不足、挑戰(zhàn)和威脅。對(duì)一個(gè)創(chuàng)業(yè)者而言，至少應(yīng)該擁有幾下幾點(diǎn)能力和素質(zhì)：管理領(lǐng)導(dǎo)才能；

開(kāi)拓創(chuàng)新能力；艱苦創(chuàng)業(yè)精神；責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)中的大學(xué)生缺乏的正式這幾項(xiàng)能力合素質(zhì)，另外，對(duì)于創(chuàng)業(yè)相關(guān)的法律，社會(huì)知識(shí)，專業(yè)知識(shí)都是不可缺少的。（崔雯雯，2010）。

于洪澤做客新華網(wǎng)，對(duì)于如何推進(jìn)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)他認(rèn)為，創(chuàng)業(yè)其實(shí)是以新的生產(chǎn)力導(dǎo)入的方式開(kāi)展一段事業(yè)。我們的創(chuàng)業(yè)和以前的謀生不太一樣，所以對(duì)大學(xué)生朋友的素質(zhì)要求比較高。第一，要有一定的工作技能，也就是說(shuō)你要能夠協(xié)調(diào)一些人際關(guān)系，能夠有一些基本的管理手段、管理方法；第二，要有良好的人際溝通能力，比如在對(duì)內(nèi)有員工團(tuán)結(jié)問(wèn)題，對(duì)外涉及到和工商、稅務(wù)以及各個(gè)社會(huì)組織打交道的能力。我始終認(rèn)為大學(xué)生無(wú)論做什么，如果你的著眼點(diǎn)是豐富自己的實(shí)踐經(jīng)歷，提高自己的綜合素質(zhì)，無(wú)論是就業(yè)還是創(chuàng)業(yè)是非常好的經(jīng)歷，沒(méi)有失敗，只要你善于總結(jié)，哪怕事情沒(méi)有做成但是你總結(jié)出了教訓(xùn)對(duì)你以后的工作有了很好的指導(dǎo)，很顯然那對(duì)你未來(lái)是很有好處的。（于洪澤，2011）。

總之，在以上研究和著作中，已經(jīng)對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)自身問(wèn)題，學(xué)校對(duì)創(chuàng)業(yè)教育方面的缺乏，都針對(duì)其存在的問(wèn)題提出一定的對(duì)策和解決方案。但是，大學(xué)生創(chuàng)業(yè)問(wèn)題的研究具有其復(fù)雜性、綜合性，我們要對(duì)大學(xué)生目前創(chuàng)業(yè)過(guò)程中出現(xiàn)的一些普遍現(xiàn)象，通過(guò)對(duì)大量已存資料的分析來(lái)發(fā)現(xiàn)一些更深層的問(wèn)題，針對(duì)已有的資料就大學(xué)生創(chuàng)業(yè)中忽略的創(chuàng)業(yè)現(xiàn)狀、創(chuàng)業(yè)資金、創(chuàng)業(yè)環(huán)境等方面的一些問(wèn)題進(jìn)行補(bǔ)充，力求全方面的多層次的論述大學(xué)生創(chuàng)業(yè)存在的問(wèn)題及對(duì)策。

二、論文提綱

（一）引言

（二）大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的現(xiàn)狀分析

1、創(chuàng)業(yè)激情高漲，實(shí)際操作能力偏低

2、創(chuàng)業(yè)參與者少，觀望者多

3、創(chuàng)業(yè)多是從事一些技術(shù)含量不高的傳統(tǒng)行業(yè)，經(jīng)營(yíng)范圍窄

4、創(chuàng)業(yè)失敗率高

（三）大學(xué)生創(chuàng)業(yè)問(wèn)題分析

1、創(chuàng)業(yè)大學(xué)生能力和經(jīng)驗(yàn)不足

2、缺乏充足的創(chuàng)業(yè)資金

3、缺乏良好的創(chuàng)業(yè)環(huán)境

4、創(chuàng)業(yè)教育進(jìn)程滯后

（四）針對(duì)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)問(wèn)題的對(duì)策分析

1、學(xué)生方面：明確目標(biāo)，提升自我2、學(xué)校方面：積極鼓勵(lì)，加強(qiáng)教育

3、政府方面：大力支持，制造良好環(huán)境

（五）結(jié)論

（六）參考文獻(xiàn)

三、參考文獻(xiàn)

[1] 吳冬、鄧英琪．大學(xué)生自主創(chuàng)業(yè)問(wèn)題的對(duì)策研究[J]．沈陽(yáng)工程學(xué)院，2010,（2）：302-304.[2] 王磊．大學(xué)生創(chuàng)業(yè)勝任特征的實(shí)證研究[J]．吉林省社會(huì)科學(xué)院，2011,（1）：121-122.[3] 劉愛(ài)君.當(dāng)前大學(xué)生創(chuàng)業(yè)存在的問(wèn)題及對(duì)策分析[J]．中國(guó)科學(xué)技術(shù)協(xié)會(huì)，2009,(20)：178-179.[4] 宋艷.大學(xué)生職業(yè)生涯規(guī)劃的問(wèn)題與對(duì)策[J]．哈爾濱市社會(huì)科學(xué)院，2011,(13):216-218.[5] 劉筠.新時(shí)期高校創(chuàng)業(yè)教育中存在的問(wèn)題和對(duì)策探究[J]．中國(guó)四達(dá)國(guó)際經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作公司，2010,(13):30-31.[6] 張敏.論大學(xué)生創(chuàng)業(yè)[J].中國(guó)商辦工業(yè)雜志社，2010,(5):250-252.[7] 蘇楠.大學(xué)生創(chuàng)業(yè)的制約因素及其對(duì)策思考[J].吉林大學(xué)，2009，（2）：49-51.[8] 許中華、雷育勝.大學(xué)生創(chuàng)業(yè)探析[J].上海科學(xué)技術(shù)文獻(xiàn)出版社，2005，（8）：97-99.[9] 崔雯雯.基于SWOT的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)分析[J].云南省法學(xué)會(huì)，2010,（19）：175-176.[10] 溫州網(wǎng).國(guó)家助推微型企業(yè)發(fā)展或可提高大學(xué)生創(chuàng)業(yè)率[EB/OL].http://news.66wz.com/system/2011/09/08/102674037.shtml，2011.[11]新華網(wǎng).于洪澤做客新華網(wǎng) 談如何推進(jìn)大學(xué)生創(chuàng)業(yè)[EB/OL].http://news.xinhuanet.com/edu/2011-09/22/c_122072011.htm，2011.

第三篇：我國(guó)家族企業(yè)人力資源管理存在的問(wèn)題及對(duì)策

家族企業(yè)是指企業(yè)所以權(quán)主要由家族成員控制，領(lǐng)導(dǎo)層的核心位置由同一家族成員出任，并直接或間接掌握企業(yè)的經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)。

一、我國(guó)人力資源管理中存在的問(wèn)題

（一）人力資源管理觀念落后

家族企業(yè)對(duì)人力資源管理缺乏認(rèn)識(shí)，觀念是行動(dòng)的先導(dǎo)，意識(shí)是用人的前提。大多數(shù)家族企業(yè)受傳統(tǒng)人事管理影響深刻，不能輕易擺脫傳統(tǒng)觀念束縛，把人力資源管理部門(mén)等同于人事行政管理部門(mén)，把人力資源管理等同于人事管理。對(duì)人力資源管理理論和方法缺乏系統(tǒng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，管理方式仍然停留在“人”和“事”的瑣碎事務(wù)上;把員工看成是企業(yè)的成本負(fù)擔(dān)，缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)的開(kāi)發(fā)和培訓(xùn)意識(shí)。

（二）人力資源管理的隨意性

家族企業(yè)的人力資源管理缺乏科學(xué)預(yù)測(cè)和長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略規(guī)劃，不能形成有效的人力資源管理體系。在員工任用上任人唯親，采取家族式的經(jīng)驗(yàn)管理和倫理管理;對(duì)員工缺乏系統(tǒng)的規(guī)劃使用和開(kāi)發(fā)體系，對(duì)創(chuàng)業(yè)元老缺乏有效的安置和使用，沒(méi)有有效的培訓(xùn)計(jì)劃和時(shí)間規(guī)劃，不健全的激勵(lì)機(jī)制和不健全企業(yè)文化，導(dǎo)致人才流動(dòng)頻繁和人才流失嚴(yán)重。

（三）人力資源激勵(lì)不足

如果要使一個(gè)企業(yè)的人力資源發(fā)揮最大的效力，那么就要給員工提供足夠的激勵(lì)，激勵(lì)包括物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)。在大多數(shù)家族企業(yè)中，企業(yè)的利潤(rùn)是按資金投入的比例分配的，員工無(wú)權(quán)分配企業(yè)的剩余價(jià)值，他們只有工資，這樣就不能充分調(diào)動(dòng)企業(yè)員工的積極性。即使有的管理人員比較得企業(yè)主的器重，也就是多得些獎(jiǎng)金，缺乏精神激勵(lì)。

（四）人力資源開(kāi)發(fā)不足

在家族企業(yè)中存在重血緣、輕外人的培訓(xùn)模式主要是受業(yè)主狹隘的用人理念造成的，家族血緣關(guān)系和信任心理，使業(yè)主認(rèn)為家族員工是自己人，把培訓(xùn)的精力和資本花在自己人身上“肥水不流外人田”。重利用、輕投入的培訓(xùn)模式是家族企業(yè)傾向于直接利用“現(xiàn)成”的人力資源，不愿意、不舍得對(duì)人力資源進(jìn)行時(shí)間和資金上進(jìn)行培訓(xùn)投入。

（五）優(yōu)秀人才流失嚴(yán)重

家族企業(yè)的任人唯親而非任人唯賢，家族企業(yè)的關(guān)鍵權(quán)力均為家族組織的核心成員把持，家族掌握了對(duì)企業(yè)的絕對(duì)控制權(quán)，人力資本主要在家族內(nèi)部封閉運(yùn)作、體內(nèi)循環(huán)，外部人才被排斥在這個(gè)封閉運(yùn)作圈之外，很難融入企業(yè)的運(yùn)作體系中去。即使進(jìn)入核心管理層，其職位權(quán)力很難獲得制度化的保障，不能進(jìn)行獨(dú)立的決策，因而優(yōu)秀人才流失嚴(yán)重。

二、我國(guó)家族企業(yè)人力資源管理問(wèn)題的原因分析

（一）傳統(tǒng)家族文化的影響

傳統(tǒng)的家族文化影響著企業(yè)主的思維模式與企業(yè)管理經(jīng)營(yíng)模式，在家族企業(yè)中，家族內(nèi)部成員與非家族成員在價(jià)值觀念和行為準(zhǔn)則上有很大的不同，形成鮮明的兩個(gè)群體。家族內(nèi)部成員往往把自己的利益與企業(yè)的利益緊密聯(lián)系在一起，內(nèi)部人之間有很強(qiáng)的信任感和凝聚力。而非家族成員則被邊緣化，與家族成員間有明顯的隔離層，感覺(jué)不受信任，對(duì)企業(yè)缺乏忠誠(chéng)。

（二）社會(huì)誠(chéng)信制度的影響

由于我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建立時(shí)間不長(zhǎng)，一些法律規(guī)范尚未完全確立和有效實(shí)施，人們的思想觀念、價(jià)值取向等由于社會(huì)處在轉(zhuǎn)型期，尚存在某種程度上的混亂，沒(méi)有樹(shù)立符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的義利觀，反映了我國(guó)目前市場(chǎng)環(huán)境缺乏信任機(jī)制。社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的缺乏，導(dǎo)致企業(yè)主或家族成員不信任外人，害怕失去控制，因而企業(yè)監(jiān)管制度不健全的情況下，任人唯親，重用親信，忠誠(chéng)度高的人，從而防止信息不對(duì)稱造成的道德風(fēng)險(xiǎn)。造成了家族企業(yè)在選人、用人、留人、培訓(xùn)與評(píng)估上內(nèi)外有別的局面。

（三）忽視企業(yè)文化建設(shè)

企業(yè)文化指的是企業(yè)在長(zhǎng)期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中凝結(jié)起的一種文化氛圍、企業(yè)價(jià)值觀、企業(yè)精神、經(jīng)營(yíng)境界和廣大員工所認(rèn)同的道德規(guī)范和行為方式。企業(yè)文化是使家族成員和非家族成員站在同一戰(zhàn)線上的有效手段，它是企業(yè)在長(zhǎng)期生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中形成的管理思想、管理方式、群體意識(shí)和行為規(guī)范的總和。企業(yè)高層人員忽視了如何挖掘和發(fā)揮企業(yè)中非經(jīng)濟(jì)因素的作用。企業(yè)文化是以“人”為中心的企業(yè)管理理論，家族企業(yè)卻忽視了對(duì)員工的培養(yǎng)、考核、任用、晉升和獎(jiǎng)懲，忽視了人的精神素質(zhì)的培養(yǎng)。

（四）人力資源激勵(lì)機(jī)制的不健全

人力資源的有效利用，需要提供足夠的激勵(lì)，激勵(lì)的方式有物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)。但是家族化管理的企業(yè)對(duì)外聘的管理人員往往存在激勵(lì)不足的問(wèn)題。外聘人員一般只能享有勞動(dòng)收人，即工資，不能參與增量分割，沒(méi)有體現(xiàn)人力資本的作用，抹殺了員工對(duì)企業(yè)的積累性貢獻(xiàn)。因此員工很少主動(dòng)為企業(yè)著想，缺乏一種發(fā)自內(nèi)心的對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)。

三、改進(jìn)家族企業(yè)人力資源管理的對(duì)策

（一）建立現(xiàn)代企業(yè)制度

現(xiàn)代企業(yè)制度最重要的特征之一就是產(chǎn)權(quán)關(guān)系清晰，所以權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的分離。而對(duì)于家族企業(yè)來(lái)說(shuō)，所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)的高度統(tǒng)一，制約了其發(fā)展。只有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，才能從根本上解決人力資本產(chǎn)權(quán)不明晰的弊端，也使人力資源管理工作有制度可以遵循，也使企業(yè)主有制度約束，這樣才能確保其決策科學(xué)，以推進(jìn)企業(yè)的各項(xiàng)工作順利進(jìn)行。

（二）確立“以人為本”的管理理念 家族企業(yè)

人本管理是現(xiàn)代人力資源管理的基本價(jià)值觀。家族制企業(yè)必須摒棄把人當(dāng)作“物”加以利用管理的思維模式，確立將人視為管理的主要對(duì)象和最主要資源的人本管理理念，尊重員工需求，關(guān)心員工的成長(zhǎng)與發(fā)展，重視員工的主體性與參與性，實(shí)現(xiàn)企業(yè)與個(gè)人的雙贏。

（三）加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)

我國(guó)大部分家族企業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)家族文化與企業(yè)文化不分，實(shí)施的家長(zhǎng)制約束下的行為規(guī)范，成員之間以親緣關(guān)系為紐帶，以維護(hù)家族和個(gè)人利益為目標(biāo)。在競(jìng)爭(zhēng)激烈的時(shí)代，家族企業(yè)要獲得長(zhǎng)期的發(fā)展，不僅要注重企業(yè)硬指標(biāo)的建設(shè)，更要著力于企業(yè)軟實(shí)力的建設(shè)。一個(gè)良好的企業(yè)文化不但可以激發(fā)全體員工的熱情，統(tǒng)一企業(yè)成員的意念和欲望，齊心協(xié)力的為實(shí)現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)而努力，而且是留住和吸引住人才的一個(gè)有效的手段。

（四）提高內(nèi)部管理的結(jié)構(gòu)化水平

通過(guò)形成明確的規(guī)章制度來(lái)提高企業(yè)內(nèi)部管理結(jié)構(gòu)化水平是人力資源管理科學(xué)化的關(guān)鍵。對(duì)家族企業(yè)來(lái)說(shuō)，首先根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)和未來(lái)的實(shí)際需求，制定人力資源的獲取、利用、保持和開(kāi)發(fā)策略；第二，擴(kuò)大招聘范圍，打破人力資本的封閉運(yùn)作體系，不稱職的家族成員要退出經(jīng)營(yíng)，面向社會(huì)吸收更有價(jià)值的人力資本；第三，建立、完善激勵(lì)約束機(jī)制，激勵(lì)機(jī)制包括對(duì)員工的科學(xué)合理的績(jī)效考評(píng)和素質(zhì)評(píng)估，并以此為依據(jù)公平地實(shí)施獎(jiǎng)酬；第四，幫助員工制定職業(yè)生涯計(jì)劃，開(kāi)發(fā)員工的知識(shí)與技能，使其所長(zhǎng)與公司所需相一致，在實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人目標(biāo)。

（五）建立科學(xué)、有效的評(píng)估體系和約束機(jī)制

家族企業(yè)應(yīng)該放下血緣、親緣關(guān)系，建立全面科學(xué)的評(píng)估指標(biāo)體系，在公正、公平、公開(kāi)的原則下，從德、能、勤、績(jī)各方面考核員工，約束員工的行為，調(diào)動(dòng)員工的工作熱情；其次是制定相應(yīng)的規(guī)章制度，把企業(yè)管理納入制度化渠道。

（六）建立科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制。

建立科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制，勢(shì)在必行，包括正常的薪資激勵(lì)，工作內(nèi)容激勵(lì)，最重要的是進(jìn)行授權(quán)激勵(lì)與精神激勵(lì)，可以實(shí)行股票期權(quán)制，把員工利益與公司利益結(jié)合在一起，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。

一、我國(guó)民營(yíng)企業(yè)人力資源管理現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題

改革開(kāi)放20多年來(lái)，中國(guó)民營(yíng)企業(yè)人力資源管理改革經(jīng)歷了幾個(gè)階段的探索和推進(jìn)，取得了一些可喜的成果，但是由于人事制度改革是一項(xiàng)相當(dāng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，既涉及到觀念的轉(zhuǎn)變，也涉及到利益的調(diào)整；既受到整個(gè)干部人事制度改革進(jìn)程的影響，也受到企業(yè)外部環(huán)境的制約，因而存在一些問(wèn)題和難點(diǎn)。根據(jù)2004年4月國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心企業(yè)研究所與中國(guó)人力資源開(kāi)發(fā)網(wǎng)聯(lián)合發(fā)布的《2003年中國(guó)企業(yè)人力資源管理現(xiàn)狀調(diào)查報(bào)告》，可以看出目前我國(guó)民營(yíng)企業(yè)人力資源管理中存在的問(wèn)題有以下幾個(gè)方面：

(一)管理體制不健全

民營(yíng)企業(yè)由于受資金、技術(shù)、人才及企業(yè)主自身?xiàng)l件和素質(zhì)等方面的制約，多采用家族式經(jīng)營(yíng)。因此，民營(yíng)企業(yè)的管理體制主要表現(xiàn)為“家族”和“親緣化”特征。在家族管理中，家族關(guān)系決定財(cái)產(chǎn)繼承關(guān)系，重要職位由家族成員擔(dān)任，實(shí)行集權(quán)化領(lǐng)導(dǎo)，專制式?jīng)Q策。在企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理過(guò)程中，也通常是以倫理規(guī)范代替行為規(guī)范。民營(yíng)企業(yè)由于多是以地域性的血緣和親情關(guān)系為基礎(chǔ)建立起來(lái)，許多民營(yíng)企業(yè)在進(jìn)行人力資源管理時(shí)，首先考慮的是親朋好友的安置，其次是考慮近鄰，而且整個(gè)企業(yè)實(shí)質(zhì)上是一張由血緣親情近鄰連接起來(lái)的關(guān)系網(wǎng),其結(jié)果不僅使企業(yè)的人力資源管理流于形式，企業(yè)員工參差不齊，整體素質(zhì)偏低，企業(yè)急需的專業(yè)技術(shù)聘不進(jìn)，留不住，而且雇工的正當(dāng)權(quán)益因礙于情面也很難保障。家族式管理給我國(guó)不少民營(yíng)企業(yè)造成了許多弊端：企業(yè)人力資源管理制度流于形式，企業(yè)內(nèi)部管理多以情代理，高級(jí)職員全部由家庭成員擔(dān)任，因素質(zhì)不高，直接排斥了家族外成員對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)和向心力，在企業(yè)成長(zhǎng)規(guī)模擴(kuò)大以后，家族式管理已成為發(fā)展的“瓶頸”。

(二)激勵(lì)方法陳舊，手段單一

許多民營(yíng)企業(yè)因?yàn)樽陨淼南忍鞐l件不足，既不像國(guó)有企業(yè)，能享受?chē)?guó)家的政策保護(hù)，也不如外企制度完善，所以在激勵(lì)人的手段上比較單一，在企業(yè)初創(chuàng)時(shí)期民營(yíng)企業(yè)能以其獨(dú)特的魅力吸引到一批高素質(zhì)人才，但是在滿足員工經(jīng)濟(jì)上的需要后就再不能留住人才了。因?yàn)榇蠖鄶?shù)民營(yíng)企業(yè)在調(diào)動(dòng)職工積極性的方式上過(guò)分依賴于物質(zhì)激勵(lì)（如晉升工資、發(fā)獎(jiǎng)金、分紅、給紅包）辦法。然而，要使員工全心全意為企業(yè)工作，僅有物質(zhì)激勵(lì)是不夠的，據(jù)有關(guān)調(diào)查,71%以上企業(yè)員工希望雇主除了提供薪酬外，還能提供培訓(xùn)和個(gè)人提升的機(jī)會(huì)。因此，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的這種忽視了精神激勵(lì)辦法（如理想激勵(lì)、目標(biāo)激勵(lì)、榜樣激勵(lì)、培訓(xùn)激勵(lì)和自我實(shí)現(xiàn)激勵(lì)等），忽視了良好的企業(yè)組織環(huán)境的培育的做法，使得企業(yè)缺乏凝聚力，員工缺乏歸屬感。

(三)人員培訓(xùn)不足

培訓(xùn)是人力資源管理的重要內(nèi)容，也是人力資源開(kāi)發(fā)的關(guān)鍵方式，但相當(dāng)數(shù)量的民營(yíng)企業(yè)的員工培訓(xùn)工作并不到位。存在的問(wèn)題:一是培訓(xùn)觀念錯(cuò)位。許多企業(yè)并沒(méi)有真正認(rèn)識(shí)到人員培訓(xùn)是人力資源開(kāi)發(fā)的重要手段，往往把培訓(xùn)資金僅僅作為企業(yè)的成本而非長(zhǎng)遠(yuǎn)投資。有的企業(yè)根本就不搞培訓(xùn)，有的企業(yè)則是對(duì)培訓(xùn)資金加以控制和節(jié)約，舍不得在培訓(xùn)上花錢(qián)。有的企業(yè)對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，但對(duì)于員工培訓(xùn)的效益和價(jià)值不做評(píng)估，難以達(dá)到預(yù)期目的。二是培訓(xùn)制度不健全，缺乏系統(tǒng)性和科學(xué)性。國(guó)內(nèi)許多民營(yíng)企業(yè)的培訓(xùn)往往“頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳”，具有被動(dòng)性、臨時(shí)性和片面性，缺乏系統(tǒng)性和科學(xué)性。

(四)員工流動(dòng)過(guò)于頻繁

企業(yè)的發(fā)展需要相對(duì)穩(wěn)定的員工群體，流動(dòng)性過(guò)大的員工群體會(huì)影響正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序。民營(yíng)企業(yè)人才引進(jìn)難，引進(jìn)后又難以留住，因而造成人才短缺。出現(xiàn)這一現(xiàn)象的主要原因是民營(yíng)企業(yè)大多奉行“拿來(lái)主義”，缺乏人才儲(chǔ)備觀念。臨時(shí)缺什么人才，就馬上去招聘。由于很難找到滿意的人才，因而頻繁的更換人員，即便是招聘到了合適的人才，又由于民營(yíng)企業(yè)在人才使用、利益分配、福利保障和精神文化激勵(lì)等方面的問(wèn)題而造成人才流失。優(yōu)秀企業(yè)的人才流動(dòng)率應(yīng)在15%左右，然而據(jù)統(tǒng)計(jì)，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的人才流動(dòng)率接近50%，而有一些民營(yíng)企業(yè)的人才流動(dòng)率竟達(dá)到了70%，這無(wú)疑會(huì)嚴(yán)重影響到企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。不少民營(yíng)企業(yè)陷入了招聘-流失-再招聘-再流失的死循環(huán)之中。這一方面加大了人力資本損耗，使人力成本上升；另一方面也使企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序難以維持，影響了企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，損害了企業(yè)的形象。

(五)層次結(jié)構(gòu)不合理

許多民營(yíng)企業(yè)的企業(yè)主極易走向一個(gè)極端：“唯學(xué)歷論”。不分析工作崗位需要，不講究職責(zé)分工，不計(jì)聘用成本，一味追求受聘者高學(xué)歷。在人才使用上的“高消費(fèi)”和“超前消費(fèi)”，必然造成人力資源的浪費(fèi)，甚至是人力資源沖突。企業(yè)要合理使用人才，不能單純看這個(gè)企業(yè)人力資源中高學(xué)歷的總數(shù)和比例，而要看人力資源中擁有各種學(xué)歷、職能和技能人員的層次結(jié)構(gòu)，以及他們的才能是否得到充分的發(fā)揮。

由此可見(jiàn)，在我國(guó)民營(yíng)企業(yè)人力資源管理中，尚未完全建立起與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的人力資源管理框架體系，仍有許多人力資源管理的功能未完善。因此，對(duì)絕大多數(shù)民營(yíng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，要真正在企業(yè)內(nèi)營(yíng)造出績(jī)效導(dǎo)向、價(jià)值創(chuàng)造導(dǎo)向和約束硬化的企業(yè)文化；轉(zhuǎn)變員工的思維習(xí)慣，構(gòu)建出以合約為基礎(chǔ)同時(shí)具有親和力的員工關(guān)系；轉(zhuǎn)變管理隊(duì)伍的工作思路，構(gòu)建出規(guī)范的以市場(chǎng)化為基礎(chǔ)特征的適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度的科學(xué)管理體系，乃是當(dāng)前一項(xiàng)迫切的戰(zhàn)略任務(wù)。

二、解決目前我國(guó)民營(yíng)企業(yè)人力資源管理問(wèn)題的對(duì)策

我國(guó)民營(yíng)企業(yè)應(yīng)以自身情況為出發(fā)點(diǎn)，博采外國(guó)模式之長(zhǎng)，融合提煉，形成獨(dú)具特點(diǎn)的中國(guó)式的人力資源管理模式。具體對(duì)側(cè)如下:

(一)大力推行職業(yè)化管理

所謂職業(yè)化管理就是靠法治而不是人治，即企業(yè)內(nèi)部是法治的組織而非人治的組織。這里著重強(qiáng)調(diào)的是對(duì)老板本身的約束。我們知道在任何一個(gè)法治的社會(huì)里，最重要的是對(duì)統(tǒng)治者和政府的約束，同樣，在一個(gè)職業(yè)化管理的企業(yè)，最重要的是對(duì)老板的約束。如果對(duì)老板本身沒(méi)有約束，職業(yè)經(jīng)理人就不會(huì)信任老板，這個(gè)企業(yè)就不會(huì)真正形成職業(yè)化的管理。其次，職業(yè)化的管理是要靠程序和規(guī)則來(lái)管理企業(yè)，而非興趣、感情。這不是說(shuō)感情不重要，但是企業(yè)最重要的日常事務(wù)主要應(yīng)該用程序化、規(guī)則化的流程來(lái)做，對(duì)事不對(duì)人。如果什么事情都因人而異，就不可能有職業(yè)化的管理。再次，在職業(yè)化管理的企業(yè)，一個(gè)人是靠能力和品德取得他的崗位的，而不是靠他的出身和關(guān)系，這點(diǎn)非常重要。

(二)建立有效的激勵(lì)機(jī)制

激勵(lì)在人力資源管理中具有極其重要的功能。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)的激勵(lì)機(jī)制需要進(jìn)一步的完善。激勵(lì)方式可分為物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)兩種。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)往往更多地采用物質(zhì)激勵(lì)的方式，而忽視了精神激勵(lì)的價(jià)值。但事實(shí)上，企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展是離不開(kāi)對(duì)員工物質(zhì)激勵(lì)和精神激勵(lì)的交互作用的。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)要以薪酬和福利等物質(zhì)激勵(lì)手段為基礎(chǔ)，在精神激勵(lì)方面進(jìn)行不斷創(chuàng)新，例如，在企業(yè)中，采用授權(quán)與民主參與的激勵(lì)方式來(lái)增強(qiáng)員工的主人翁責(zé)任感；采用長(zhǎng)期激勵(lì)方式，注重員工自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)

(三)充分注重員工培訓(xùn)

員工培訓(xùn)是現(xiàn)代企業(yè)人力資源開(kāi)發(fā)的主要形式，加強(qiáng)企業(yè)員工的培訓(xùn)工作，有助于提升企業(yè)人力資源的可持續(xù)發(fā)展。加強(qiáng)對(duì)培訓(xùn)工作的管理，提高培訓(xùn)實(shí)效。結(jié)合美、日企業(yè)對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)的特點(diǎn)，我國(guó)民營(yíng)企業(yè)在員工培訓(xùn)問(wèn)題上，首先應(yīng)轉(zhuǎn)變觀念，應(yīng)當(dāng)把培訓(xùn)當(dāng)作一項(xiàng)投資，而不是消費(fèi)。其次，要對(duì)培訓(xùn)工作加強(qiáng)管理，應(yīng)特別注重職工的職業(yè)技術(shù)教育，即職業(yè)道德、人生觀、價(jià)值觀的教育。再次，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立“日常管理就是培訓(xùn)”的觀念，注重在企業(yè)日常管理中培養(yǎng)、訓(xùn)練和教育職工。如果企業(yè)內(nèi)部培訓(xùn)力量不足，則可以引進(jìn)“外力”，充分利用社會(huì)資源，通過(guò)共同編制培訓(xùn)課程，使受訓(xùn)人員既掌握管理的基礎(chǔ)理論和專業(yè)知識(shí)，又可針對(duì)現(xiàn)存的實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行探討。我國(guó)民營(yíng)企業(yè)只有注重員工培訓(xùn)，才能夠充分開(kāi)發(fā)企業(yè)現(xiàn)有的人力資源，為企業(yè)的長(zhǎng)足發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

第四篇：論文開(kāi)題報(bào)告：家族企業(yè)治理問(wèn)題研究

大學(xué)本科畢業(yè)論文(設(shè)計(jì))開(kāi)題報(bào)告

學(xué)院： 工商管理

專業(yè)班級(jí)：

09工商2班

課題名稱 家族企業(yè)治理問(wèn)題研究

1、本課題的的研究目的和意義：

家族企業(yè)是全國(guó)當(dāng)前最為普遍存在的、占主流地位的企業(yè)組織形態(tài)。世界范圍內(nèi)80%以上的企業(yè)歸屬于家族企業(yè)，我國(guó)的民營(yíng)企業(yè)絕大多數(shù)以家族企業(yè)形式存在。因此，研究家族企業(yè)的治理問(wèn)題，對(duì)于促進(jìn)家族企業(yè)健康發(fā)展，不斷提升我國(guó)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，有著重大的意義。就目前而言，雖然家族企業(yè)在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中非?；钴S，但是由于其成長(zhǎng)過(guò)程中來(lái)自企業(yè)內(nèi)外壓力和約束，家族企業(yè)的生存和發(fā)展面臨嚴(yán)重威脅。

家族企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展研究需要研究幾個(gè)關(guān)鍵性問(wèn)題：一是家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)選擇；二是信任與家族企業(yè)治理；三是職業(yè)經(jīng)理人與家族企業(yè)治理關(guān)系；四是家族企業(yè)繼承模式。因此，本文對(duì)家族企業(yè)的治理結(jié)構(gòu)、家族企業(yè)的信任治理、職業(yè)經(jīng)理人以及家族企業(yè)治理的經(jīng)濟(jì)性上進(jìn)行了研究。

本文旨在對(duì)家族企業(yè)及我國(guó)家族企業(yè)的現(xiàn)狀及問(wèn)題上盡可能全面的研究與討論，并通過(guò)理論研究與具體案例的實(shí)驗(yàn)結(jié)果，提出家族企業(yè)在如何我國(guó)以及閩南地區(qū)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展，如何利用好家族關(guān)系，使它成為企業(yè)發(fā)展的重要精神文化資源，同時(shí)又不至于為其所窒息。

2、文獻(xiàn)綜述（國(guó)內(nèi)外研究情況及其發(fā)展）：

家族企業(yè)是全球當(dāng)前最為普遍存在的、占主流產(chǎn)地位的企業(yè)組織形態(tài)。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的家族企業(yè)。

局理論”，企業(yè)主是這個(gè)企 業(yè)的核心，環(huán)繞著這個(gè)核心的是與企業(yè)主有血緣關(guān)系的管理層，再往外推則是更低級(jí)的管理人員和具體工作人員。

美國(guó)《財(cái)富》雜志公布的2008全球企業(yè)500強(qiáng)排行榜，家族企業(yè)沃爾瑪公司以3511．39億美元的年銷(xiāo)售額再度躍居榜首。《胡潤(rùn)百富》雜志曾發(fā)布一個(gè)“胡潤(rùn)全球最古老的家族企業(yè)榜”，全球100家家族企業(yè)榮登榜單，第一名是著名的日本大阪寺廟建筑企業(yè)金剛組，傳到第40代，已有1400多年的歷史。100家長(zhǎng)壽企業(yè)主要集中在歐洲、美國(guó)和日本，最后一名也有超過(guò)225年的歷史。歐洲目前有20個(gè)財(cái)產(chǎn)超10億美元的歷史悠久的家族企業(yè)。這些家族企業(yè)的財(cái)產(chǎn)至少有三代人創(chuàng)造，繼承人是家族成員，在企業(yè)既是股東又是經(jīng)理。翻開(kāi)世界上著名大企業(yè)的發(fā)展史，幾乎就是一部部家族企業(yè)的發(fā)展史，沃爾瑪、福特、洛克菲勒、摩根銀行、寶馬、索尼、東芝、松下、豐田、三星、現(xiàn)代等，無(wú)不繪就著家族企業(yè)創(chuàng)業(yè)的傳奇故事。拉丁美洲的家族企業(yè)在企業(yè)總數(shù)中的比重，高于世界平均值。東亞和東南亞則無(wú)疑是家族企業(yè)最興旺的地區(qū)。從表l一1可知，家族企業(yè)已在全世界 顯示出強(qiáng)大的生命力，在世界經(jīng)濟(jì)中占有舉足輕重的作用。

據(jù)相關(guān)資料顯示：中國(guó)內(nèi)地每年新生15萬(wàn)家家族企業(yè)，同時(shí)每年死亡10萬(wàn)家，有60％的家族企業(yè)在5年內(nèi)破產(chǎn)，85％在10年內(nèi)死亡，其平均壽命只有2．9年。不少像三珠公司、巨人集團(tuán)、愛(ài)多vcd這樣的家族企業(yè)，在其最鼎盛時(shí)期即為破產(chǎn)之時(shí)。在中國(guó)幾千年來(lái)傳統(tǒng)文化的影響下，家族式治理作用不可忽視，但同時(shí)這樣一種企業(yè)治理模式對(duì)于市場(chǎng)機(jī)制日漸成熟、企業(yè)漸具規(guī)模的私營(yíng)企業(yè)而言，其在決策、用人、管理等方面的弊端也暴露無(wú)遺，嚴(yán)重制約了家族企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展壯大。家族企業(yè)在公司治理方面有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，但也存在明顯的缺陷。從某種意義上說(shuō)，家族企業(yè)最適合中國(guó)獨(dú)特的社會(huì)文化傳統(tǒng)。中國(guó)的家族企業(yè)可謂是源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，最早可以追溯到春秋吳越時(shí)的范蠡。他協(xié)助越王勾踐滅吳國(guó)之后，“乘扁舟浮于江湖”，‘與兒子一起經(jīng)商，成為巨商，史稱“陶朱公”。但家族企業(yè)往往存在“創(chuàng)業(yè)容易，守業(yè)難”的問(wèn)題。家族企業(yè)在創(chuàng)業(yè)之初意氣風(fēng)發(fā)，活力四射，勇者無(wú)畏，極富競(jìng)爭(zhēng)力和積極向上的開(kāi)創(chuàng)精神，能把握好商機(jī)，但一旦有了一定的原始積累，初具規(guī)模后，家族管理的嚴(yán)重弊端就會(huì)暴露無(wú)遺，隨之上演著“創(chuàng)立、崛起、衰敗”的三步曲。

3、本課題的主要研究?jī)?nèi)容（提綱）和成果形式： 1.研究背景：關(guān)于家族企業(yè)治理的思考 1.1家族企業(yè)的概念 1.2家族企業(yè)治理優(yōu)劣勢(shì) 2.家族企業(yè)治理模式比較

2.1家族企業(yè)治理模式的含義、特征與分類 2.2家族企業(yè)治理模式的優(yōu)劣勢(shì) 3.家族企業(yè)現(xiàn)存問(wèn)題分析

3.1家族企業(yè)治理的經(jīng)濟(jì)性及缺陷 3.2信任、經(jīng)理人與家族企業(yè)治理 4.我國(guó)家族企業(yè)治理的現(xiàn)狀 4.1我國(guó)家族企業(yè)的內(nèi)部治理 4.2我國(guó)家族企業(yè)的外部治理 5.我國(guó)家族企業(yè)治理存在問(wèn)題 5.1產(chǎn)權(quán)模糊，股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理

5.2所有權(quán)與主要經(jīng)營(yíng)權(quán)基本上沒(méi)有分離 5.3企業(yè)家自身理念和素質(zhì)的缺失

5.4家族企業(yè)激勵(lì)機(jī)制存在缺陷，導(dǎo)致人才外流嚴(yán)重 5.5內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及運(yùn)行不規(guī)范 6.原因分析

6.1信任制度缺失

6.2家族企業(yè)特質(zhì)性知識(shí) 6.3處于委托代理成本的考慮 7.對(duì)策建議

7.1 明細(xì)家族企業(yè)產(chǎn)權(quán)

7.2建立良好家族成員退出機(jī)制

7.3建立一套高效的經(jīng)歷人員選擇機(jī)制 7.4注重權(quán)力產(chǎn)生機(jī)制和制衡機(jī)制的建設(shè)

本論文的研究成果以文字方式呈現(xiàn)，并輔以適當(dāng)?shù)膱D表進(jìn)行更好的說(shuō)明。

4、擬解決的關(guān)鍵問(wèn)題：

家族企業(yè)如何經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展，發(fā)揮其優(yōu)勢(shì)，避免其弊端的放大。

5、研究思路、方法和步驟：

根據(jù)以上述及的主要研究?jī)?nèi)容，可以歸結(jié)出本論文的研究目標(biāo)為: 闡述我國(guó)家族企業(yè)治理現(xiàn)存問(wèn)題，及提出解決途徑。

為了對(duì)上述內(nèi)容展開(kāi)研究并達(dá)成預(yù)期的研究目標(biāo)，本論文擬采取文獻(xiàn)法、案例 法、問(wèn)卷法和計(jì)量針經(jīng)濟(jì)模型等進(jìn)行理論及統(tǒng)計(jì)分析，具體而言:(1)通過(guò)文獻(xiàn)檢索、閱讀和分析，深入了解國(guó)內(nèi)外和本論文研究相關(guān)的家族企業(yè)治理問(wèn)的研究現(xiàn)狀，以此為基礎(chǔ)，形成具體的研究思路。(2)結(jié)合企業(yè)的案例，就我國(guó)家族企業(yè)治理模式選的的經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)題進(jìn)行具體的定性分析

6、本課題的進(jìn)度安排：

1.2012年9月：學(xué)生選擇畢業(yè)論文方向及題目，并與導(dǎo)師見(jiàn)面。

2.2012年10月～2012年11月中旬：與導(dǎo)師進(jìn)一步溝通，確定論文寫(xiě)作框架。3.2012年11月中旬～2013年1月8日（寒假開(kāi)始）：根據(jù)導(dǎo)師的安排收集相關(guān)資料，撰寫(xiě)論文初稿，并提交給導(dǎo)師。

4.2013年3月6日（畢業(yè)生回校）～2013年4月：根據(jù)導(dǎo)師意見(jiàn)修改論文。

5.2013年4月1日～2013年5月1日：交細(xì)稿給導(dǎo)師評(píng)閱，并據(jù)導(dǎo)師意見(jiàn)進(jìn)行最后的修改、完善。

第五篇：我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及發(fā)展前景分析畢業(yè)論文

我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及發(fā)展前景分析畢業(yè)論文

我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速增長(zhǎng),為證券市場(chǎng)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的;證券市場(chǎng)的建立和發(fā)展,反過(guò)來(lái)促進(jìn)了投融資體制改革,推動(dòng)了企業(yè)重組和產(chǎn)業(yè) 結(jié)構(gòu)調(diào)整,有力地支持了一批國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展和重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè),從而推動(dòng) 了國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展。

關(guān)鍵詞:證券市場(chǎng) 經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu) 資本 創(chuàng)新 我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀、存在問(wèn)題及發(fā)展前景分析 1.我國(guó)證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀 作為資本市場(chǎng)的,證券市場(chǎng)在我國(guó)的建立和發(fā)展始于改革開(kāi)放初期。

1981 年到1987 年國(guó)債年均發(fā)行規(guī)模僅為59.5 億元,進(jìn)入90 年代以來(lái)國(guó)債發(fā)行 數(shù)額年均達(dá)到千億元,而1997 年已達(dá)到2412 億元。實(shí)踐證明,我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的 持續(xù)快速增長(zhǎng),為證券市場(chǎng)的發(fā)展創(chuàng)造了良好的;證券市場(chǎng)的建立和發(fā)展, 反過(guò)來(lái)促進(jìn)了投融資體制改革,推動(dòng)了企業(yè)重組和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,有力地支持了 一批國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)的發(fā)展和重點(diǎn)項(xiàng)目的建設(shè),從而推動(dòng)了國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā) 展。

1.1 我國(guó)的證券市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r 證券市場(chǎng)作為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分,在我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)中日 益發(fā)揮其重要作用。我國(guó)的證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

(1)發(fā)展速度快,規(guī)模不斷擴(kuò)大,金融產(chǎn)品品種呈多樣化趨勢(shì)。

(2)證券市場(chǎng)的交易體系初具規(guī)模。

我國(guó)證券市場(chǎng)的交易已經(jīng)形成集中交易和分散交易相結(jié)合的格局。集中交易 包括滬深兩大交易所和“兩網(wǎng)”。分散交易?1?7?1?7要是分布在全國(guó)30 多個(gè)省、市、自 治區(qū)的近300 個(gè)大中城市的證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),包括證券公司、信托投資公司證券業(yè) 務(wù)部以及銀行、信用社的證券代辦點(diǎn)。

(3)證券市場(chǎng)的管理走向規(guī)范化,法制化。

《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券市場(chǎng)宏觀管理的通知》中,對(duì)證券市場(chǎng)的管理做了明 確的規(guī)定,同時(shí)成立了國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。證券委是 國(guó)家對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一管理的機(jī)構(gòu),證監(jiān)會(huì)是證券委的監(jiān)督執(zhí)行機(jī)構(gòu)。在 《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》中,條例不僅以法律的形式明確了我國(guó)證券市 場(chǎng)的管理體制,而且對(duì)股票的發(fā)行、交易,上市公司的收購(gòu)、股票的保管、清算、過(guò)戶,上市公司的信息披露、證券違法行為的調(diào)查和處罰等等都做了詳細(xì)的規(guī)定, 是規(guī)范我國(guó)證券市場(chǎng)的一部重要法律法規(guī)。

1.2 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的發(fā)展?fàn)顩r 隨著證券市場(chǎng)的生展,從事經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和中介服務(wù)機(jī)構(gòu)也不斷 增加。中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在企業(yè)和證券管理部門(mén)之間起到一種“保證人”的作用,形 成主管部門(mén)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)和企業(yè)三者之間一種制衡關(guān)系,并使證券管理部門(mén)從 大量日?，嵤轮薪饷摮鰜?lái)。中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的興起,對(duì)推動(dòng)證券市場(chǎng)的發(fā)展,無(wú)疑 有著積極的作用。

截止到2002 年底,我國(guó)證券公司總數(shù)達(dá)124 家,證券交易營(yíng)業(yè)部2828 家, 從事證券期貨業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師事務(wù)所分別為72、422 家。只有5 家證 券公司的注冊(cè)資本金超過(guò)30 億元,有17 家證券公司的注冊(cè)資本金在15-30 億之 間,其余都在15 億以下,平均每家注冊(cè)資本金為8.42 億元,證券公司的注冊(cè)資 本金總額為1035 億元。

我國(guó)券商資產(chǎn)規(guī)模偏小、負(fù)債率高、數(shù)量較多、行業(yè)集 中化程度低。而國(guó)外著名的大券商,如美林集團(tuán)、摩根斯坦利、所羅門(mén)公司、?1?7?1?7 盛公司等,資產(chǎn)總額均為千億美元以上,其中最大的美林集團(tuán)為 2130 億美元。

美國(guó)有眾多證券公司,大型券商占據(jù)支配地位。在日本,大券商在資產(chǎn)規(guī)模、資 產(chǎn)管理等方面都具有壓倒性的優(yōu)勢(shì),野村證券、大和證券、日興證券等占居了日 本證券業(yè)的半璧江山。

在經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)方面,我國(guó)證券公司業(yè)務(wù)范圍狹窄,能運(yùn)用 的金融工具較少,創(chuàng)新意識(shí)薄弱。

中國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展,已經(jīng)初步形成了具有一定規(guī)模的國(guó)債市 場(chǎng)、金融債券市場(chǎng)、企業(yè)債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)組成的,較為完善的證券市場(chǎng)體系, 在吸引外資、加快國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換、加快社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建立方 面發(fā)揮著巨大作用。

2.我國(guó)證券市場(chǎng)所存在的問(wèn)題 我國(guó)資本市場(chǎng)在短短二十年,達(dá)到了許多國(guó)家?guī)资晟踔辽习倌瓴艑?shí)現(xiàn)的規(guī) 模,取得了不少成功經(jīng)驗(yàn);但也存在如下一些問(wèn)題,嚴(yán)重制約了證券市場(chǎng)自身功 能的發(fā)揮,阻礙了證券市場(chǎng)的健康發(fā)展。

2.1 證券市場(chǎng)規(guī)模過(guò)小 以股票市場(chǎng)為例,雖然發(fā)展速度較快,但是從總體規(guī)模看,與國(guó)外還有相當(dāng) 大差距,參與股票投資的人數(shù)占總?cè)藬?shù)的比例,全世界平均為8%左右,發(fā)達(dá)國(guó) 家的比例則更高,如英、美均在20%以上。另外,從股市總市值占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的比重看,世界平均為30%左右,美、日、英等國(guó)均在80%以上,而我國(guó)為 24.2%,況且在總市值中還包括大部分不流通的市值,如果扣除這一部分,我國(guó) 股市總值占GDP 的比重就更低了。由此可見(jiàn),我國(guó)股市規(guī)模較小,與國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā) 展的客觀要求有較大差距,同時(shí)也可以看出在我國(guó)擴(kuò)大股市規(guī)模有很大的潛力可 挖。

2.2 資本市場(chǎng)主體缺位 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下,企業(yè)是資本市場(chǎng)的重要主體。而目前我國(guó)企業(yè)主體地位 非常脆弱。政企不分、產(chǎn)權(quán)不清、生責(zé)不明、約束無(wú)力、活力不足仍然是我國(guó)企 業(yè)的主要特征,企業(yè)主體地位殘缺。另外,我國(guó)資本市場(chǎng)主體殘缺還表現(xiàn)在投資 主體主要是個(gè)人,其投資的質(zhì)和量均較低,以投資基金為代表的機(jī)構(gòu)投資者比重 明顯不足。相比之下美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家,機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的重要主體,其 機(jī)構(gòu)投資者主要有年金基金、商業(yè)銀行信托部、保險(xiǎn)公司、共同基金等。由于機(jī) 構(gòu)投資者是專業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu),其投資活動(dòng)具有投資量大、交易費(fèi)用低、交易 風(fēng)險(xiǎn)小的特點(diǎn),很受大眾投資者的歡迎。如美國(guó),每4 戶人家就有1 戶向投資基 金投資。由于我國(guó)資本市場(chǎng)機(jī)構(gòu)性投資者發(fā)展滯后,這使得僅靠若干家大機(jī)構(gòu)和 數(shù)以萬(wàn)計(jì)的小股民散戶所支撐的股市投機(jī)盛行,股價(jià)暴漲暴跌難以避免,阻礙了 股市的健康發(fā)展。

2.3 市場(chǎng)分割 整體性差 首先,一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行仍然按地區(qū)分配額度,限制企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng),債券 地區(qū)性發(fā)行市場(chǎng)也是按省分派額度(企業(yè)債券發(fā)行)和按銀行分支機(jī)構(gòu)分派額度(債券發(fā)行)。至于二級(jí)市場(chǎng)分割則更為明顯,把股票市場(chǎng)劃分為A 股、B股和H 股,構(gòu)成中國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展中的一個(gè)非常顯著的特征;即使在A 股中,國(guó)家 股流通與轉(zhuǎn)讓只限于極少部分,而且A 股不允許在滬、深兩個(gè)交易所交叉掛牌, 限制了全國(guó)性市場(chǎng)的發(fā)展。在股票市場(chǎng)中呈現(xiàn)出A 股與B 股、H 股分割;個(gè)人股、內(nèi)部社會(huì)個(gè)人股與內(nèi)部職工股分割,個(gè)人股市場(chǎng)與法人股市場(chǎng)分割。如此繁雜的 分割,不但不利于經(jīng)濟(jì)體制改革,也不利于我國(guó)資本市場(chǎng)與國(guó)際慣例接軌。

2.4 流動(dòng)性不足 流動(dòng)性是指市場(chǎng)中存在大量的流通性強(qiáng)的金融工具,同時(shí)又有大量參加流通 的主體。檢驗(yàn)市場(chǎng)流動(dòng)性通常可從交易量和成交價(jià)的關(guān)系入手,二者的關(guān)系越密 切,流動(dòng)性就越差。?1?7?1?7國(guó)股市中二者變化的關(guān)系指數(shù)為0.01,而我國(guó)滬、深A(yù) 股市場(chǎng)的關(guān)系指數(shù)分別為0.52 和0.40,說(shuō)明我國(guó)

股市整體流動(dòng)性是比較差的。

造成股市流動(dòng)性差,一方面與資本市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)投資者參與不足有關(guān),另一方面 與國(guó)家股不能進(jìn)行交易、法人股在STAQ 和NETS 市場(chǎng)交易微弱有很大關(guān)系。流動(dòng) 不足使股票價(jià)格扭曲,資本流動(dòng)失去了動(dòng)力和方向,資源配置功能受到抑制。另 外,由于國(guó)有股不能流通,這將對(duì)國(guó)有資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)調(diào)整產(chǎn)生不利影響。

2.5 證券市場(chǎng)制度不健全 證券市場(chǎng)制度是支撐證券市場(chǎng)高效、公平運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ),包括信息披露制度和 利益保障與實(shí)現(xiàn)制度等。我國(guó)證券市場(chǎng)的信息披露制度無(wú)論從制度本身還是從執(zhí) 行上看都存在信息公開(kāi)不夠的問(wèn)題,表現(xiàn)在一些重大信息披露帶有很大的隨意性 和主觀性,極大挫傷了股民、債券投資者的信心。我國(guó)證券市場(chǎng)的利益保障?1?7?1?7實(shí) 現(xiàn)制度很不健全,使投資者面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大,嚴(yán)重措傷了股民的投資積極性。

近年來(lái)雖然我國(guó)已制定了《公司法》、《股票發(fā)行與交易暫行條例》、《證券交易所 管理辦法》、《證券投資基金管理暫行辦法》等,然而證券交易的基本法規(guī)《證券 交易法》尚未制定,證券法規(guī)沒(méi)有形成完整體系,導(dǎo)致證券交易的某些環(huán)節(jié)無(wú)法 可依,加之對(duì)已頒布的法規(guī)執(zhí)行不力,證券交易的違規(guī)和不規(guī)范行為時(shí)有發(fā)生, 我國(guó)1995 年發(fā)生的“三.二七”國(guó)債期貨的嚴(yán)重事件,主要原因就是證券法規(guī)不 健全、監(jiān)管不嚴(yán)造成的。

朱從玖稱,2005 年修訂出臺(tái)的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施6 年多來(lái),《證 券法》與市場(chǎng)改革發(fā)展實(shí)際不相適應(yīng)的一些情況問(wèn)題逐漸凸顯出來(lái)。特別是“十 二五”確定的加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、加強(qiáng)法治建設(shè)、提高對(duì)外開(kāi)放水平、創(chuàng)新社會(huì)管理生式等目標(biāo)和任務(wù),對(duì)資本市場(chǎng)法治建設(shè)包括資本市場(chǎng)功能定 位、運(yùn)行機(jī)制和監(jiān)管執(zhí)法等方面提出了新的更高要求,客觀上需要對(duì)現(xiàn)行《證券 法》作出進(jìn)一步修改和完善。

3.我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì) 目前,我國(guó)證券市場(chǎng)正處于劇烈的變革時(shí)期,產(chǎn)品創(chuàng)新速度的加快、投資理 念的轉(zhuǎn)型、監(jiān)管手段的改變、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的加劇尤其是外資券商和境外投資基金的 進(jìn)入都將促使我國(guó)證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)型的速度和程度。去年以來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)使投資者困 惑不已,新的政策、新的投資機(jī)會(huì)、新的機(jī)構(gòu)投資者、新的價(jià)值評(píng)估體系傳 統(tǒng)的投資思路、分析方法在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)面前黯然失色。人們不約而同地發(fā)現(xiàn)：

證券市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制和格局正在發(fā)生根本性的變革。

我國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展歷程是一個(gè)不斷摸索、不斷創(chuàng)新的攻堅(jiān)過(guò)程。隨著我國(guó) 證券市場(chǎng)的不斷發(fā)展,不但創(chuàng)新的步伐會(huì)越來(lái)生快,而且創(chuàng)新的層次將會(huì)由零散 創(chuàng)新向系統(tǒng)創(chuàng)新進(jìn)化,創(chuàng)新的協(xié)同效應(yīng)會(huì)越來(lái)越顯現(xiàn)。從發(fā)展趨勢(shì)看,我國(guó)證券 市場(chǎng)創(chuàng)新將由理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新和技術(shù)創(chuàng)新等共同推進(jìn)并形成良性 互動(dòng)的產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新態(tài)勢(shì)。

3.1 理論創(chuàng)新醞釀重大突破 十六大報(bào)告提出了確立勞動(dòng)、資本、技術(shù)和管理等生產(chǎn)要素按貢獻(xiàn)參與分配 的原則,完善按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度。初次分配注重效 率,發(fā)揮市場(chǎng)的作用,鼓勵(lì)一部分人通過(guò)誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)合法經(jīng)營(yíng)先富起來(lái)。資本、技術(shù)、管理等生產(chǎn)要素之于社會(huì)財(cái)富的創(chuàng)造上有了與勞動(dòng)同樣的地位。在人們普遍具有 金融投資能力時(shí),人們既可以以人力要素通過(guò)就業(yè)參與收入分配,也可以以資本 要素通過(guò)資本市場(chǎng)參與收入分配。誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)可以致富,合法經(jīng)營(yíng)可以致富,通過(guò)證 券市場(chǎng)直接投資也可以致富。這一理論創(chuàng)新從根本上確?1?7?1?7了我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的 未來(lái)趨勢(shì),全新的理論對(duì)證券市場(chǎng)的系統(tǒng)創(chuàng)新具有實(shí)質(zhì)性推動(dòng)作用。

中國(guó)資本市場(chǎng)目前存在的問(wèn)題是“理論創(chuàng)新”。證券市場(chǎng)目前仍然有理 論禁區(qū)以及在理論與實(shí)踐之間存在偏差,從最初的“姓社姓資”爭(zhēng)論,到國(guó)有資 產(chǎn)流失,到照搬外國(guó)經(jīng)驗(yàn)等等問(wèn)題,都是由于不敢創(chuàng)新所造成。加快資本市場(chǎng)發(fā) 展,不僅是實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型的需要,也是虛擬經(jīng)濟(jì)或貨幣經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的需要。

為降低杠桿率,金融機(jī)構(gòu)普遍面臨著籌措資本金或?qū)嵤┵Y產(chǎn)證券化的需要?！拔?國(guó)金融體系中間接融資的比重仍然過(guò)高,銀行在全部金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)占比超過(guò)了 90%,各種風(fēng)險(xiǎn)可能過(guò)度集中而沒(méi)有分散轉(zhuǎn)移出去,這是我們需要及早引起警 覺(jué)并采取有效應(yīng)對(duì)措施的問(wèn)題?！?3.2 制度創(chuàng)新將全面推進(jìn) 針對(duì)目前新股發(fā)行體制存在的問(wèn)題,郭樹(shù)清說(shuō),改革的方案生須總體考慮, 實(shí)施則會(huì)分步推進(jìn),既要積極,又要穩(wěn)妥。改革的中心任務(wù)是使新股價(jià)格真實(shí)反 映公司價(jià)值,實(shí)現(xiàn)一、二級(jí)市場(chǎng)的協(xié)調(diào)健康發(fā)展。重點(diǎn)抓好四個(gè)方面:一是從抑 制過(guò)度投機(jī)入手,做好投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作,逐步建立起投資者適當(dāng)性制 度。同時(shí),對(duì)過(guò)度炒作新股、導(dǎo)致跟風(fēng)現(xiàn)象的不良行為,要根據(jù)實(shí)際,采取有針 對(duì)性的措施加以遏制。二是健全股市內(nèi)在機(jī)制,通過(guò)放松管制,減少不必要的行 政干預(yù),夯實(shí)市場(chǎng)機(jī)制正常運(yùn)行的基礎(chǔ),促進(jìn)發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)和投資主體歸位 盡責(zé)。三是推動(dòng)更多的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入新股市場(chǎng),引導(dǎo)長(zhǎng)期在平衡風(fēng)險(xiǎn)和收 益的基礎(chǔ)上積極參與。四是在發(fā)行監(jiān)管上要以信息披露為,不斷提升透明度。

在具體措施上,近期將加大買(mǎi)方和承銷(xiāo)商的定價(jià)責(zé)任,同時(shí),提高股票流通性, 加強(qiáng)對(duì)定價(jià)行為的監(jiān)督和約束,嚴(yán)生落實(shí)參與各方的責(zé)任,對(duì)涉嫌“共謀”和操 縱的行為及時(shí)予以懲處。長(zhǎng)期看,還將不斷強(qiáng)化信息披露質(zhì)量、加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督、完善法制環(huán)境,加大引入機(jī)構(gòu)投資力度。

3.3 產(chǎn)品創(chuàng)新將系列化 至今,我國(guó)證券市場(chǎng)的產(chǎn)品仍然很單一,缺乏風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的有效工具。但隨著 市場(chǎng)由創(chuàng)建期向成熟初期轉(zhuǎn)變,市場(chǎng)產(chǎn)品將逐步多樣化,如股指期貨、股票及股 指期權(quán)等衍生證券以及金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)將會(huì)得到發(fā)展,這些產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)既是金 融深化的產(chǎn)物,也是金融深化的推動(dòng)力。此外為了優(yōu)化市場(chǎng)組織結(jié)構(gòu)在發(fā)展 A 股市場(chǎng)的同時(shí),將會(huì)加快企業(yè)債券市場(chǎng)的發(fā)展。展望未來(lái),在新世紀(jì)的前 20 年, 國(guó)民經(jīng)濟(jì)將獲得更大的發(fā)展,中國(guó)證券市場(chǎng)面臨更大的發(fā)展機(jī)遇,證券市場(chǎng)將再 次實(shí)現(xiàn)新的跨越。

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的逐步完善,證券市場(chǎng)也將逐步市場(chǎng)化。展望中國(guó)證 券市場(chǎng)的發(fā)展,其?1?7?1?7本態(tài)勢(shì)必將是以市場(chǎng)機(jī)制的作用不斷增強(qiáng)為主線,加快證券 市場(chǎng)深化的進(jìn)程, 完善證券市場(chǎng)的功能。一是加快證券市場(chǎng)深化的進(jìn)程,依靠市 場(chǎng)來(lái)發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)要通過(guò)加快證券市場(chǎng)深化的進(jìn)程來(lái)實(shí)現(xiàn)。二是根據(jù)市場(chǎng)發(fā) 展的內(nèi)在規(guī)律來(lái)管理市場(chǎng)。主要是減少不合理的準(zhǔn)入限制,豐富融資工具, 降低 融資成本;充分發(fā)揮市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的作用,形成選擇機(jī)制、淘汰機(jī)制、資源配置 機(jī)制,建立完善、規(guī)范的制度體系,由市場(chǎng)決定發(fā)行資格和發(fā)行價(jià)格,按市場(chǎng)規(guī)則 淘汰經(jīng)營(yíng)失敗或不規(guī)范的上市公司,保證證券市場(chǎng)價(jià)格的合理性,通過(guò)價(jià)值決定 和信號(hào)顯示優(yōu)化配置資源,提高整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系的效率。目前,證券市場(chǎng)監(jiān)管的市 場(chǎng)化進(jìn)程已大大提速,如取消了大批行政審批項(xiàng)目、融資與再融資由額度制向核 準(zhǔn)制轉(zhuǎn)變等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)自身角色進(jìn)行重新定位的基礎(chǔ)上,在監(jiān)管方式上也 正逐步由“正向清單”向“負(fù)向清單”轉(zhuǎn)變,即由現(xiàn)在的非允許的均是不得做的 或是必須報(bào)批的,逐步轉(zhuǎn)向只說(shuō)不準(zhǔn)做什么,而不說(shuō)允許做什么。凡法規(guī)沒(méi)有禁 止的都是市場(chǎng)可以創(chuàng)新的領(lǐng)域。可以說(shuō),我國(guó)證券市場(chǎng)的市場(chǎng)化趨勢(shì)是不可逆轉(zhuǎn) 的。規(guī)范化是我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的目標(biāo)之一。在發(fā)展中規(guī)范,用發(fā)展的手段解決 前進(jìn)中的問(wèn)題是新任證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)提出的監(jiān)管思路。在這樣的發(fā)展

思路下,規(guī)范化 仍將是我國(guó)證券市場(chǎng)的基本趨勢(shì)。

3.4 資本市場(chǎng)將日益走向成熟穩(wěn)定 去年以來(lái),我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速放緩,資本市場(chǎng)的發(fā)展也引發(fā)擔(dān)憂。對(duì)此,郭樹(shù)清 表示:“經(jīng)濟(jì)適度減速,是貫徹科學(xué)發(fā)展觀、實(shí)施宏觀調(diào)控的結(jié)果,有利于持續(xù) 健康發(fā)展?！彼f(shuō),過(guò)去三十多年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)保持了高速增長(zhǎng),但速度不等于一 切,結(jié)構(gòu)、效益、環(huán)保、安全也同樣重要。從全局來(lái)看,我國(guó)存在?1?7?1?7快產(chǎn)業(yè)升級(jí)、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的迫切需要?！?十二五'確定年均增速7%,降低了政策預(yù) 期目標(biāo),為的是能夠統(tǒng)籌兼顧更多方面。國(guó)際上絕大多數(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)家都不會(huì)懷疑, 中國(guó)仍將是最具發(fā)展?jié)摿Φ慕?jīng)濟(jì)體之一?！?郭樹(shù)清認(rèn)為,雖然當(dāng)前國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變,很多深層次問(wèn)題和矛盾凸顯 出來(lái),但總體來(lái)看,我國(guó)經(jīng)濟(jì)是典型的大國(guó)經(jīng)濟(jì),有著巨大的內(nèi)需市場(chǎng),國(guó)際環(huán) 境的影響其實(shí)不如想像的那么大?！皡R率和GDP核算方面的差異導(dǎo)致了所謂的 對(duì)外依存度數(shù)值較高,達(dá)50%以上,實(shí)際上中國(guó)不會(huì)比美國(guó)和日本更依賴外部 經(jīng)濟(jì)?！?同時(shí),我國(guó)經(jīng)濟(jì)工業(yè)化、城鎮(zhèn)化、信息化和市場(chǎng)化都處于快速推進(jìn)時(shí)期?！斑@ 既為資本市場(chǎng)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),也對(duì)證券期貨業(yè)提出了更高要求?！惫鶚?shù)清 說(shuō),我國(guó)資本市場(chǎng)非常年輕,存在著許多不成熟的地方,同時(shí)?1?7?1?7充滿旺盛生機(jī), 擁有著最廣闊的前景。

3.5 證券市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì) 加入WTO 以來(lái),我國(guó)證券市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)是非常明顯的,行進(jìn)速度也是很 快的。種種跡象表明,我國(guó)證券市場(chǎng)的全面國(guó)際化已經(jīng)來(lái)臨。證券市場(chǎng)國(guó)際化是 多方面的,產(chǎn)生的影響也是深遠(yuǎn)的。

國(guó)際化主要反映在以下幾個(gè)方面:一是證券市場(chǎng)參與者的國(guó)際化。目前,中 外合資券商、合資基金已經(jīng)進(jìn)入前期運(yùn)作階段,QFII 也在實(shí)施之中,外資購(gòu)并 國(guó)內(nèi)上市公司股權(quán)已經(jīng)沒(méi)有制度障礙,外企在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上市也即將成為實(shí)現(xiàn)。二 是投資理念會(huì)從盲目投機(jī)轉(zhuǎn)向價(jià)值投資,股票定價(jià)逐漸以長(zhǎng)期價(jià)值為基準(zhǔn),投機(jī) 價(jià)值有所減弱,股票換手率下降,藍(lán)籌股成為市場(chǎng)的主流;三是市場(chǎng)運(yùn)行受市場(chǎng) 本身規(guī)律的制約加強(qiáng),“政策市”的特征將有所弱化,“機(jī)構(gòu)市”特征將有所加強(qiáng), 機(jī)構(gòu)投資者成為市場(chǎng)的主導(dǎo)力量,?1?7?1?7場(chǎng)的波動(dòng)性日漸減弱,股市波動(dòng)主要來(lái)自機(jī) 構(gòu)投資者之間的博弈;四是國(guó)內(nèi)股市與國(guó)際股市的聯(lián)動(dòng)性將逐步加強(qiáng);五是證券 市場(chǎng)監(jiān)管手段、方式逐步與國(guó)際接軌,證券市場(chǎng)制度包括上市公司融資制度、公 司治理結(jié)構(gòu)等也將逐步向國(guó)際化標(biāo)準(zhǔn)靠攏。