第一篇：銀行從業(yè)資格公共基礎(chǔ)習(xí)題匯總

1、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)為：秘書處

2、三大政策性銀行成立于：1994年3、2006.12.31年，中國(guó)郵儲(chǔ)銀行成立

4、貨幣經(jīng)濟(jì)公司的服務(wù)對(duì)象是：境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)5、2003年，人行將權(quán)利移交給銀監(jiān)會(huì)

6、第一家跨區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的城市商業(yè)銀行是：上海

7、我國(guó)銀行業(yè)全面對(duì)外開放是2006年12月12日。

8、2007年1月全國(guó)金融工作會(huì)議，關(guān)于政策性銀行的是：首先國(guó)開行改革

9、我國(guó)第一家全國(guó)性的商業(yè)銀行是：交行

10、修訂后的人民銀行法規(guī)定人民銀行：監(jiān)管黃金市場(chǎng)、監(jiān)管銀行業(yè)間拆解市場(chǎng)和銀行

業(yè)間證券市場(chǎng)。

11、證監(jiān)會(huì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括：證券公司、基金管理公司、期貨經(jīng)濟(jì)公司

12、新中國(guó)第一家外資銀行代表處：日本輸出入銀行 197913、2006年9月 中國(guó)金融期貨交易所 成立。

14、現(xiàn)階段，我國(guó)貨幣政策的操作目標(biāo)和中介目標(biāo)分別是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供應(yīng)量

15、狹義貨幣供應(yīng)量是m116、衡量通貨膨脹水平的指標(biāo)包括：消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

平減指數(shù)

17、我國(guó)基礎(chǔ)貨幣由組成。

18、目前推動(dòng)整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的動(dòng)力是投資。

19、我國(guó)貨幣市場(chǎng)不包括股票市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。

20、2004年開始，我國(guó)實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金制度。

21、從支出角度看，gdp包括22、2005年7月21日我國(guó)對(duì)人民幣匯率形成機(jī)制進(jìn)行了一次大的調(diào)整

23、全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)于1994年成立

24、我國(guó)1986年正式開始對(duì)商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)

25、窗口指導(dǎo)以限制貸款的增減額為主要特征

26、從2007年8月15日開始，利息稅調(diào)整為

第二篇：銀行從業(yè)資格練習(xí)公共基礎(chǔ)

銀行從業(yè)資格練習(xí)公共基礎(chǔ)

單選

1、某商業(yè)銀行由于過失導(dǎo)致客戶保管箱毀損，客戶對(duì)其安全性產(chǎn)生了擔(dān)心，該風(fēng)險(xiǎn)是（聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)）

2、未經(jīng)中央銀行批準(zhǔn)，商業(yè)銀行不得（修改章程及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍）。

3、客戶（償還債務(wù)）必然會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出，資產(chǎn)減少。

4、短期目標(biāo)是指在短期內(nèi)（一般5年左右）就可以實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。

5、匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分是（選擇相應(yīng)的匯率匯率制度）。

6、中長(zhǎng)期公司貸款業(yè)務(wù)中，以下哪種貸款居多？（項(xiàng)目貸款）

7、“中銀理財(cái)”的經(jīng)營(yíng)層級(jí)分為（理財(cái)中心，理財(cái)工作室，理財(cái)專柜）。

8、某日的銀行掛牌利率是3.2435%，銀行拆入資金30萬元，期限為2天，固定上浮比率為0.0435%，拆入到期利息是（360元）。

9、某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國(guó)參加維也納新年音樂會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法（屬于行賄）。

10、關(guān)于匯率的下列說法中錯(cuò)誤的是（在直接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示貨幣升值；在 間接標(biāo)價(jià)法下，匯率升高表示本國(guó)貨幣貶值）

11、汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（銀監(jiān)會(huì)）

12、以下各項(xiàng)個(gè)人所得，（國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息）免納個(gè)人所得稅。

13、

第三篇：銀行從業(yè)資格,公共基礎(chǔ)第一章筆記

2012年4月2日星期一 公共基礎(chǔ)

1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行（PBC）專門行使中央銀行的職能。

1995年3月18日，中國(guó)人民銀行作為中央銀行以法律行使被確定下來。

中國(guó)人民銀行的職能：1 制定和執(zhí)行貨幣政策防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)金融穩(wěn)定

中國(guó)人民銀行的職責(zé)：1發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章依法制定和執(zhí)行貨幣政策發(fā)行人民幣，管理人民幣流通監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備

8經(jīng)理國(guó)庫維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)

中國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（CBRC），即銀監(jiān)會(huì)

銀監(jiān)會(huì) 監(jiān)管理念：“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控，提高透明度”--------三管一提

銀監(jiān)會(huì) 監(jiān)管目標(biāo)：1 通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解4 努力減少金融犯罪

銀監(jiān)會(huì) 監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)：1 促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限要科學(xué)、合理、有所為，有所不為，減少一切不必要的限制4 鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)、反對(duì)無序競(jìng)爭(zhēng)對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問責(zé)制高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

銀監(jiān)會(huì) 監(jiān)管措施：1 市場(chǎng)準(zhǔn)入非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管談話信息披露監(jiān)管

中國(guó)的銀行業(yè)自律組織是 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)（CBA）

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)宗旨： 促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)職能：自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為： 會(huì)員大會(huì)

會(huì)員大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)：理事會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)為：秘書處

第四篇：2013銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》精華筆記：第九章

2013銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》精華筆記：第九章

第9章概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

9.1《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

9.1.1宗旨

為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于2007年2月9日在全體會(huì)員大會(huì)上正式通過。

9.1.2從業(yè)人員

本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。

9.1.3適用范圍

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，在從業(yè)生涯中恪守誠信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念。

9.2銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

9.2.1誠實(shí)信用(帝王原則)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用的原則。

9.2.2守法合規(guī)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

9.2.3專業(yè)勝任

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

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9.2.4勤勉盡職

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。

9.2.5保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。

9.2.6公平競(jìng)爭(zhēng)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。

補(bǔ)充考點(diǎn)：

1、規(guī)范銀行自律組織的法律法規(guī)是《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》

2、銀行業(yè)自律規(guī)范包括《中國(guó)銀行業(yè)自律公約》、《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》。

3、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)文化的建立和職業(yè)操守的實(shí)踐，于2006年10月制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。

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第五篇：北京銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》：反洗錢法考試題

北京銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》：反洗錢法考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、銀團(tuán)貸款的__是指銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀行。A．牽頭行 B．副牽頭行 C．代理行 D．參加行

2、某日銀行公布的牌價(jià)為：GBP/USD=1.8107/1.8112。這意味著客戶在用英鎊兌換美元時(shí)，__。

A．可以與銀行協(xié)商確定匯率

B．按照1.8107和1.8112的中間價(jià)進(jìn)行兌換 C．1英鎊兌換1.8107美元 D．1英鎊兌換1.8112美元

3、下列說法不正確的是__。

A．受益人自信托簽署之日起享有信托受益權(quán) B．共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

C．信托文件對(duì)信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益

D．全體受益人放棄信托受益權(quán)的，信托終止

4、根據(jù)對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法依賴程度的不同，內(nèi)部評(píng)級(jí)法分為初級(jí)法和高級(jí)法兩種。對(duì)于非零售暴露，兩種評(píng)級(jí)法都必須估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)因素是__。A．違約概率 B．違約損失率 C．違約風(fēng)險(xiǎn)暴露 D．期限

5、下列關(guān)于銀行監(jiān)管基本原則的說法，不正確的是__。

A．公開原則是指監(jiān)管活動(dòng)除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當(dāng)具有適當(dāng)?shù)耐该鞫?B．公正原則是指銀行業(yè)市場(chǎng)的參與者具有平等的法律地位，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有參與者

C．對(duì)公正原則應(yīng)該把握兩個(gè)方面，一是實(shí)體公正，二是程序公正

D．效率原則是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要以提高銀行業(yè)整體效率為目標(biāo)

6、一般情況下，臨時(shí)貸款的期限不應(yīng)超過__個(gè)月。A．1 B．3 C．6 D．12

7、甲接受某保險(xiǎn)公司的委托從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，主要從事保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售活動(dòng)，一次，甲在從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)過程中，接到被保險(xiǎn)人的電話，聲稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故，請(qǐng)求支付保險(xiǎn)金，甲直接前往現(xiàn)場(chǎng)勘察，并確定了賠償保險(xiǎn)金數(shù)額，對(duì)于甲的此種行為，下列說法正確的是__。A．保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金

B．保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)給付保險(xiǎn)金，但有權(quán)向甲追償

C．保險(xiǎn)公司有權(quán)拒絕支付保險(xiǎn)金，因此所產(chǎn)生的法律責(zé)任出甲承擔(dān) D．被保險(xiǎn)人有權(quán)請(qǐng)求保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金

8、__是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。A．承兌 B．擔(dān)保 C．信用證 D．信貸承諾

9、下列關(guān)于計(jì)算活期存款利息的表述中，正確的是（）。A．按月度結(jié)息，每月20日為結(jié)息日 B．本金計(jì)息起點(diǎn)為分 C．活期存款100元起存 D．利息金額算至分位

10、下列關(guān)于期權(quán)的說法不正確的是__。A．期權(quán)買方擁有權(quán)力但沒有義務(wù)執(zhí)行合約

B．看漲期權(quán)賦予持有者在一時(shí)期內(nèi)買入特定資產(chǎn) C．看漲期權(quán)的賣方的獲利是有限的

D．看跌期權(quán)的買方通常會(huì)認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲

11、關(guān)于個(gè)人存款業(yè)務(wù)，下列說法中正確的是（）。A．存款人的利息稅由存款人主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)構(gòu)繳納 B．所有存款種類，均按復(fù)利計(jì)算利息 C．存款人必須使用實(shí)名 D．定期存款不能提前交取

12、由于使用磨損和自然損耗造成的抵押物貶值是貶值。A：功能性 B：實(shí)體性 C：經(jīng)濟(jì)性 D：泡沫 E：著作權(quán)

13、下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是__。A．中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為 B．中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 C．中國(guó)人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 D．對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督

14、商業(yè)銀行的資本可以定義為三類。其中，強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的有償占用，指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)非預(yù)期損失的資本是__。A．經(jīng)濟(jì)資本 B．會(huì)計(jì)資本 C．監(jiān)管資本 D．風(fēng)險(xiǎn)資本

15、借款人的義務(wù)不包括__。A．按照借款合同約定用途使用貸款 B．按借款合同約定及時(shí)清償貸款本息 C．接受借款合同以外的附加條件 D．依法如實(shí)提供貸款人要求的資料

16、下列關(guān)于銀行防范質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)的措施的表述中，錯(cuò)誤的是__。A．選擇價(jià)值相對(duì)穩(wěn)定的動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作為質(zhì)物

B．確認(rèn)質(zhì)物是否需要登記，并按規(guī)定辦理質(zhì)物出質(zhì)登記

C．對(duì)難以確認(rèn)真實(shí)、合法、合規(guī)性的質(zhì)物或權(quán)利憑證，應(yīng)拒絕質(zhì)押 D．動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利憑證質(zhì)押，只需出質(zhì)人自己到其托管部門辦理登記

17、下列__理財(cái)產(chǎn)品可以看作是債券與股權(quán)的結(jié)合。A．國(guó)債 B．認(rèn)股權(quán)證

C．可轉(zhuǎn)換公司債券 D．期貨期權(quán)

18、__對(duì)錄入信息的準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。A．中國(guó)人民銀行 B．居民本人 C．錄入人員

D．相關(guān)商業(yè)銀行

19、銀行柜面工作人員李某在對(duì)客戶解釋什么是避險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)說，“避險(xiǎn)產(chǎn)品就是沿右風(fēng)險(xiǎn) 的產(chǎn)品，憑我們銀行的實(shí)力，你這點(diǎn)投資都保證不了，那還能行嗎”李某的這種做法有違__。

A．職業(yè)操守中的“公平對(duì)待”要求 B．職業(yè)操守中的“信息披露”要求 C．職業(yè)操守中的“了解客戶”要求 D．職業(yè)操守中的“授信盡職”要求

20、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的靈魂是__。A．風(fēng)險(xiǎn)文化 B．風(fēng)險(xiǎn)管理策略 C．公司治理結(jié)構(gòu) D．內(nèi)部控制系統(tǒng)

21、健全完善我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容__。A．強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先理念 B．完善激勵(lì)約束機(jī)制 C．提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力 D．以上都是

22、下列選項(xiàng)中，屬于資產(chǎn)配置觀念的是__。A．將所有資金分批買進(jìn)不同性質(zhì)的股票 B．將所有資金分批買進(jìn)不同的共同基金 C．將所有資金以不同形式持有 D．將所有資金以不同資產(chǎn)持有

23、綜合反映了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的水平。A：貸款安全性 B：貸款發(fā)放額 C：存款吸收額 D：貸款盈利性 E：著作權(quán)

24、以下客戶收入中波動(dòng)性最大的是__。A．一般工資收入 B．津貼

C．退休金收入 D．投資收益

25、下列關(guān)于公積金個(gè)人住房貸款與商業(yè)銀行自營(yíng)性個(gè)人住房貸款的表述正確的是__。

A．承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的主體相同 B．資金來源相同 C．貸款利率不同 D．貸款對(duì)象相同

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、關(guān)于商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)，下列說法正確的是__。A．是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的一類

B．投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔(dān)

C．客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 D．銀行為客戶提供投資方向和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理 E．分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃

2、下列關(guān)于我國(guó)計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯(cuò)誤的是__。A．日息幾毫用萬分之幾表示 B．每10毫為1分

C．月息幾厘用千分之幾表示

D．我國(guó)計(jì)算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘

3、對(duì)商業(yè)銀行貸款償還可能性存在影響的因素主要包括。A：商業(yè)銀行貸款增長(zhǎng)速度 B：信貸管理水平

C：不良貸款催收能力

D：銀行所在地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)走向 E：固定資產(chǎn)迅速變化

4、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩M到崗位的職責(zé)包括__。

①不打聽與自身工作無關(guān)的信息；

②除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)；

③保護(hù)、合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途：

④不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交與告知其他人。A．①②③④ B．①②④ C．①②③ D．②④

5、為控制個(gè)人住房貸款操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)借款申請(qǐng)人的調(diào)查內(nèi)容包括__。A．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物所有權(quán)是否合法、真實(shí)、有效 B．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保物是否容易變現(xiàn)

C．借款申請(qǐng)人所提交資料的真實(shí)性、合法性 D．借款申請(qǐng)人第一還款來源是否穩(wěn)定、充足 E．借款申請(qǐng)人的擔(dān)保措施是否足額、有效

6、關(guān)于銀行矩陣制的營(yíng)銷機(jī)構(gòu)組織形式，下列說法正確的是__。A．業(yè)務(wù)部門間易缺乏溝通效率

B．加強(qiáng)了營(yíng)銷部門和信貸業(yè)務(wù)部門的橫向聯(lián)系 C．增加了費(fèi)用開支 D．容易滋長(zhǎng)本位主義

7、下列不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶收入范圍的是__。A．貨幣兌換費(fèi)

B．商業(yè)銀行劃入的外匯資金 C．境外匯回的投資本金 D．境外匯回的投資收益

8、企業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，“毛利率”屬于__。A．流動(dòng)性指標(biāo) B．盈利能力指標(biāo) C．資產(chǎn)管理指標(biāo)

D．長(zhǎng)期償債能力指標(biāo)

9、借款人提交的貸款展期申請(qǐng)包括。A：展期理由 B：展期期限

C：展期后的還本、付息、付費(fèi)計(jì)劃 D：擬采取的補(bǔ)救措施 E：用于特定目的的貸款

10、進(jìn)口方銀行為進(jìn)口商提供的國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)有__。A．提貨擔(dān)保 B．打包放款 C．進(jìn)口押匯

D．減免保證金開證 E．福費(fèi)廷

11、速動(dòng)比率較高，__。

A．表明企業(yè)的長(zhǎng)期償債能力較強(qiáng)

B．表明企業(yè)擁有較多具有即時(shí)變現(xiàn)能力的資產(chǎn) C．表明企業(yè)的盈利能力較強(qiáng) D．可能是由于企業(yè)的存貨積壓

E．可能是由于企業(yè)持有的現(xiàn)金太多

12、_________不是上海黃金交易所指定的清算銀行。A．工商銀行 B．建設(shè)銀行 C．招商銀行 D．中國(guó)銀行

13、中國(guó)人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于__。A．貨幣市場(chǎng) B．資本市場(chǎng) C．期貨市場(chǎng) D．現(xiàn)貨市場(chǎng) E．票據(jù)市場(chǎng)

14、在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)條線分類中，公司金融業(yè)務(wù)種類包括__。A．政府融資 B．咨詢服務(wù) C．資金管理

D．公司和機(jī)構(gòu)融資 E．投資銀行

15、（）是指銀行對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)。A．信用證 B．押匯 C．保理 D．福費(fèi)廷

16、銀行代收代付業(yè)務(wù)分為（）。A．代理基金業(yè)務(wù) B．委托收款 C．資產(chǎn)托管 D．托收承付 E．代收水電費(fèi)

17、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門對(duì)本行從事個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)人員的__要進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督。A．操作的合規(guī)性與規(guī)范性 B．勝任能力 C．操守

D．個(gè)人生活 E．家庭成員

18、商業(yè)銀行充實(shí)資本，提高資本充足率，可以采用__的做法。A．發(fā)行優(yōu)先股 B．發(fā)行次級(jí)債券

C．增加交易賬戶業(yè)務(wù) D．發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券 E．發(fā)行普通股

19、參照國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)，集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門的人員必須具備的主要技能包括（）。

A．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力 B．?dāng)?shù)量分析能力 C．價(jià)格核準(zhǔn)能力 D．模型創(chuàng)建能力

E．系統(tǒng)開發(fā)、集成能力

20、不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)，按照貸款五級(jí)分類法，被稱為不良貸款的是__。A．正常類貸款 B．關(guān)注類貸款 C．次級(jí)類貸款 D．可疑類貸款

21、辦理個(gè)人教育貸款時(shí)，審查與審批中面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)不包括__。A．借款申請(qǐng)人所提交材料的真實(shí)性

B．將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成

C．不按權(quán)限審批貸款，使得貸款超越授權(quán)發(fā)放

D．審批人對(duì)應(yīng)審查的內(nèi)容審查不嚴(yán)，導(dǎo)致向不具備貸款發(fā)放條件的借款人發(fā)放貸款

22、目前國(guó)際銀行業(yè)應(yīng)用比較廣泛的組合模型包括（）。A．Credit Metrics模型

B．Credit Portfolio View模型 C．Credit Risk+模型 D．KMV模型 E．ZETA模型

23、理財(cái)顧問業(yè)務(wù)的第一步是__。A．確定客戶財(cái)務(wù)目標(biāo) B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析 C．風(fēng)險(xiǎn)分析

D．基本資料收集

24、流動(dòng)性的指標(biāo)中，貸款總額與核心存款比率這一指標(biāo)可以通過以下哪兩個(gè)指標(biāo)換算得到__ A．現(xiàn)金頭寸指標(biāo) B．核心存款比例

C．貸款總額與總資產(chǎn)比率 D．流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)比率 25、2008年9月1日，某企業(yè)將持有的面值為10000元、到期日為2008年9月16日的銀行承兌匯票到銀行貼現(xiàn)，假定月貼現(xiàn)利率為0.3%，則銀行實(shí)付貼現(xiàn)金額為__元。A．9985 B．9970 C．9875 D．10000