第一篇：少兒理財情況調(diào)查表

關(guān)于兒童理財教育情況調(diào)查問卷

財商，是智商、情商后逐漸興起的一個新詞匯。一個人的財商有多高，直接決定了他是否能利用好手中擁有的資產(chǎn)，做好資源配置，完成財富累積。

您孩子所處的年齡段：□1-6歲□7-10歲□11-12歲□13-161、您孩子的零花錢（日常零花、壓歲錢）是怎么處理？

□孩子自由支配，沒有存錢習慣□孩子自己存起來

□父母幫孩子攢起來□給孩子設(shè)立賬戶，存進銀行□用于教育投資、兒童理財產(chǎn)品□指導(dǎo)孩子做投資

其他：

2、您希望讓您的孩子的零用錢怎么處理？

□全部存起來

□把錢交給父母保管

□孩子自己能合理支配自己的零花錢

□取得孩子同意，買一些保險、基金等

□其他：

3、您想通過哪種途徑培養(yǎng)您孩子的理財觀？

□結(jié)合日常生活和自身經(jīng)驗向孩子講述理財知識

□通過夏令營、社會實踐、互動游戲等活動形式

□希望幼兒園、中小學(xué)開設(shè)理財課

□參加理財培訓(xùn)班

□其他：

4、西方國家從小就開始培養(yǎng)孩子的理財觀念和能力，您覺得有必要對孩子進行理財教育嗎？

□有必要，已經(jīng)開始了理財教育□有必要，目前還沒有好的辦法

□無所謂，孩子孩子還小□沒有必要，過早接觸會扼殺孩子的天性 □完全沒有必要

第二篇：少兒理財市場調(diào)研報告0117-1-1

少兒理財教育情況市場調(diào)查報告

調(diào)查地點（北京）：新天地購物中心、王府井圖書館及附近商城、燕莎友誼商城 調(diào)查結(jié)果：

61名調(diào)查對象中，認為

（有沒有必要對孩子進行理財教育）

有必要對孩子進行理財教育，目前還沒有好的方法的占50%

有必要，已經(jīng)開始了理財教育的占34%

沒有必要，過早接觸會扼殺孩子的天性的占6.3%

無所謂，孩子還小占9.3%

（通過哪種途徑培養(yǎng)孩子的理財觀）

結(jié)合自身經(jīng)驗向孩子講述理財知識占52%

希望幼兒園、中小學(xué)開設(shè)理財課占15%

通過夏令營、社會實踐、講座等活動形式占30%

參加理財培訓(xùn)班0%

其他占3%

（家長希望孩子的零用錢怎么處理）

全部存起來12%

把錢交給父母保管21%

孩子自己能合理支配自己的零花錢47%

取得孩子同意，買一些保險、基金等 17%

其他3%

孩子的零花錢怎么處理？

孩子自由支配，沒有存錢習慣16%

孩子自己存起來28%

父母幫孩子攢起來34%

給孩子設(shè)立賬戶，存進銀行13%

用于教育投資、兒童理財產(chǎn)品7%

指導(dǎo)孩子做投資2%

三、調(diào)查結(jié)果分析

調(diào)查人群為北京中、高層消費人群和高文化、高素質(zhì)人群，84%的家長認為有必要對孩子進行理財教育。家長基本上都認識到理財教育的必要性，但是，對于理財教育不夠重視。在教育形式上，更傾向于結(jié)合自身經(jīng)驗向孩子講述理財知識，家長不選擇一些培訓(xùn)機構(gòu)作為理財教育的首選對象，其中原因有對理財培訓(xùn)機構(gòu)的不信任、覺得沒有必要、沒有多余時間，最主要原因在于，受中國傳統(tǒng)教育的影響，理財（財商）教育沒有像智商、情商那樣普及，也沒有一家理財培訓(xùn)機構(gòu)做到真正的教育與實際生活相結(jié)合，做到有有一定的影響力。

在兒童理財教育培訓(xùn)市場中，有做兒童理財培訓(xùn)的，但是，沒有把少兒理財這一單獨項目作為盈利點，而是多種教育培訓(xùn)一起做，少兒理財只是一個課程。單獨做兒童理財培訓(xùn)的，如:

富爸爸財商俱樂部（北京財商教育培訓(xùn)有限責任公司），設(shè)有兒童理財培訓(xùn)課，但是主要以成年人的理財培訓(xùn)和交流為主。

東方金子塔兒童潛能培訓(xùn)學(xué)校開設(shè)兒童理財培訓(xùn)課程，但是開班次數(shù)很少，報名人數(shù)不多，主要還是以其他智力開發(fā)方面的教育為主。

第三篇：少兒理財能力等級考試

在學(xué)習國外的財商教材中，常有這樣的案例：美國幾歲大的小孩就會將自己用不著的玩具小熊擺在家門口，放一塊“Sale”(出售)的牌子，等待別人付錢拿走小熊，而自己得以獲得一點收入供零用。

但這樣的方式，在國內(nèi)的孩子中大概很難實現(xiàn)。因為國人對于二手物品的接受程度仍然不高，而且把東西放在家門口代售也不太現(xiàn)實，還極可能被拾荒者順手就拿走。

所以，兒童的理財教育不能照搬國外的經(jīng)驗，或照搬某個案例的經(jīng)驗。最好能夠針對家庭的成員結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟狀況、社區(qū)和居住環(huán)境的狀況等因素，進行有針對性的、有意識的指導(dǎo)，在別人的經(jīng)驗基礎(chǔ)上進行一定的改進，進行因地制宜。

在孩子的理財教育中，因材施教也很重要，其中最主要是注意孩子的年齡大小來進行安排，否則超過了孩子某一年齡段應(yīng)有的接受度，極可能扭曲為“拔苗助長”，得不償失。

比如，讓上幼兒園的小朋友就自己出去“打工”賺錢，顯然缺乏一定的安全性，也幾乎沒有實現(xiàn)的可能。此時還不如讓孩子在家里好好學(xué)會辨認錢的大小。又比如，前面講到的美國兒童賣二手玩具的案例，我們的家長就可以在孩子進入高中或大學(xué)后，有意識地告訴孩子，通過網(wǎng)絡(luò)“易物”或在網(wǎng)絡(luò)跳蚤市場中拍賣自己閑置的二手物品，也能獲得一定的收入。

比如，英國教育部門現(xiàn)在就針對不同年齡階段的孩子提出不同的理財教育要求：5歲至7歲的兒童要懂得錢的不同來源，并懂得錢可以用于多種目的；7歲至11歲的兒童要學(xué)習管理自己的錢，認識到儲蓄對于滿足未來需求的作用；11歲至14歲的學(xué)生要懂得人們的花費和儲蓄受哪些因素影響，懂得如何提高個人理財能力；14歲至16歲的學(xué)生要學(xué)習使用一些金融工具和服務(wù)，包括如何進行預(yù)算、儲蓄和初步的投資。

在本組文章里，我們就針對中國孩子各個成長時期的特點，為他們設(shè)定了不同的理財教育的主題，并通過具體的案例進行了記者點評，相信能為家長們提供一定的參考。

財商，簡稱FQ，是一個人認識金錢和駕馭金錢的能力，是一個人在理財方面的智慧和創(chuàng)造財富的能力。這種能力包括兩方面——智慧和行動，二者缺一不可。少兒財商理財教育則是指從小對孩子理財能力的啟蒙與開發(fā)。財商的高低，決定了一個人的人生成就，也關(guān)系到一個民族、國家的未來財富多寡！

選擇我們，就是幫孩子選擇未來！

一、我國兒童理財教育普遍不足

學(xué)校教育一直過分強調(diào)智商培養(yǎng)，忽視情商，至于財商教育則幾乎為零。只注重學(xué)歷教育的后果是孩子將來賺取財富的低能力，也讓他們對自身學(xué)歷和財富不能成正比而感到困惑，甚至因為財務(wù)問題而痛苦不安。

家庭教育本來可以彌補學(xué)校教育的不足，然而在現(xiàn)實中，很多家長并不能以積極的態(tài)度和恰當?shù)姆椒ńo予孩子財商理財教育。

等孩子們長大成人走上社會時，社會公共教育和培訓(xùn)也很少涉及財商理財教育，這樣，許多人還是完全依靠自己的悟性和生活磨練慢慢地去獲得財商，這樣就導(dǎo)致許多人必然要走彎路！

二、發(fā)達國家卻很重視兒童理財教育

而在國外，實施財商理財教育已經(jīng)是很多人的共識。美國孩子從3歲就開始“實現(xiàn)幸福人生計劃——財商教育”；法國孩子從三四歲也開始學(xué)習“家庭理財課程”；日本孩子在課余時間都要到校外參加勞動賺錢，堅持“除了陽光和空氣是大自然賜予的，其他的一切都要通過勞動獲得”；猶太人的財商教育則告訴孩子：“如果你喜歡玩，就需要你賺到很多

錢，等賺到錢后，你可以玩更長的時間”。

三、我們的獨一性——少兒理財能力等級考試

香港少兒財學(xué)院（INSTITUTE OF CHILDREN'S FINANCE），是一個致力于國際華人少兒理財文化教育研究和交流、少兒理財教育培訓(xùn)和學(xué)習測評的專業(yè)機構(gòu)，同時進行少兒理財能力等級考試，為4歲以上的少年兒童和學(xué)生提供一個全方位的理財教育考試方案。

四、我們的優(yōu)勢——系統(tǒng)、全面、淺顯易懂

本系列教材由香港少兒財學(xué)院《少兒理財能力等級考試專用教程》編委會編寫，是一個全面系統(tǒng)研究訓(xùn)練少兒理財教育的教程，該教程富有實踐性和趣味性，語言通俗易懂，且內(nèi)容系統(tǒng)全面，不同的級別分別適用于不同年齡段的孩子，循序漸進、針對性強，能夠全面地從小培養(yǎng)孩子的理財能力和意識。

五、我們的欣慰——孩子學(xué)習的收獲

我們希望通過本系列教程的學(xué)習和考試，可以幫助青少年兒童取得以下收獲：

1、通過游戲活動，培養(yǎng)少兒動手動腦能力，培養(yǎng)少兒的團隊合作、創(chuàng)造財富的意識；讓孩子擁有更多的自信生存生活的技能；

2、幫助少兒理解金錢的意義，樹立科學(xué)的金錢消費觀和投資理財觀；

3、幫助少兒逐步形成儲蓄意識、健康的投資理念；

4、讓少兒學(xué)會珍惜節(jié)約財富、有效合理分配使用財富；

5、讓少兒了解理財理念，懂得個人財務(wù)規(guī)劃以及未來家庭/教育/醫(yī)療/養(yǎng)老/投資等規(guī)劃；

6、通過現(xiàn)金流游戲使少兒認識理解現(xiàn)金流的概念和意義；

7、讓青少年較為全面地了解各種金融工具，為未來的金融投資打下堅實的基礎(chǔ)；

8、通過培訓(xùn)學(xué)習考試，讓少兒能較為系統(tǒng)地了解并基本掌握少兒理財能力考試課程的相應(yīng)知識點；

9、更重要的是通過訓(xùn)練將理財意識根植在孩子的心里；

10、從小培養(yǎng)“勤儉、創(chuàng)新、自立、責任”的品質(zhì)習慣，以成為高財商的未來青年。

第四篇：社區(qū)居民理財行為調(diào)查表

社區(qū)居民理財行為調(diào)查表

尊敬的客戶，您好！我行目前開展《社區(qū)居民理財行為調(diào)研》，花費您大約一分鐘的時間來完成此問卷，我行會對您的信息提供保密處理，謝謝您的支持！

1、您家庭最常往來的銀行，選擇三個，大致按照多到少的頻率排列為：。【如下列無此銀行序號，請直接注明銀行名稱】

①工商銀行；②農(nóng)業(yè)銀行；③中國銀行；④建設(shè)銀行；⑤杭州銀行；⑥招商銀行；⑦交通銀行；⑧興業(yè)銀行；⑨民生銀行；⑩中信銀行；

2、您家庭有哪些理財?shù)闹饕顿Y方式？【多選】

①定期儲蓄，國債；②銀行理財產(chǎn)品；③信托產(chǎn)品；④股票、基金；⑤房地產(chǎn)；⑥股權(quán)投資等；⑦其他

3、如果您家庭曾經(jīng)購買有銀行理財產(chǎn)品，請寫出1-2家曾經(jīng)有購買的銀行名稱：a，b。

4、您通過何種渠道獲得理財產(chǎn)品的信息：【多選】 ①報紙，②短信，③走訪銀行獲取，④親戚朋友推薦，⑤網(wǎng)絡(luò)、電視獲取，⑥廣告宣傳單

5、您曾經(jīng)是否到，體育場路民航售票處斜對面的興業(yè)銀行辦過業(yè)務(wù)？ ①是，何種業(yè)務(wù)；②沒有

6、對于銀行的工作，您有何種建議【可口述，工作人員填寫】。

7、請留下您的聯(lián)系方式：，可免費為您提供理財短信服務(wù)。

最后，再次感謝您的支持和配合！您所填寫的信息將嚴格保密。

興業(yè)銀行武林支行2012.5月

第五篇：當代大學(xué)生投資理財分析調(diào)查表

當代大學(xué)生投資理財分析調(diào)查表

親愛的同學(xué)，非常感謝你能抽出寶貴的時間來填寫這份調(diào)查問卷。本問卷調(diào)查不記名，我們只保存最終的數(shù)據(jù)結(jié)果。

1你的投資起始時間是？

A 大一（含以前）B 大二 C 大三 D大四

2你投資時間持續(xù)了多久？

A 3個月以下 B 3個月—半年 C 半年—一年 D一年（含以上）

3你曾經(jīng)或者正在進行的投資品種是？

A 股票 B 基金C 銀行D 保險E 國債F 其它

4你為什么選擇這個方式投資？

A 賺錢 B學(xué)習金融知識，了解金融市場 C豐富自己的課余生活 D提高投資理財?shù)哪芰?E其它

5你的初始投資資金是多少？

A 1000-3000 B3001-5000 C 5001-7000 D 7001-9000 E 9000以上

6你的投資資金的來源是？

A父母給與 B自己勤工儉學(xué)賺的 C 獎學(xué)金助學(xué)金等 D 其它

7進行投資的投資收益大約多少？（現(xiàn)在正在投資的，以調(diào)查點的投資收益為準）

A-5%以下 B-5%-0%C 0%-5%D 5%-10%E 10%以上

8你對投資的收益的態(tài)度？

A非常在意收入的高低 B有些在意，但主要在于體驗投資 C不在意，花錢買個投資體驗 D完全不在意

9投資意見從哪里取得？

A只按照自己的判斷B參考別人的看法C完全聽別人的看法D其他

10你的家人的支持態(tài)度？

A全家都投資 B支持理解 C知道但不關(guān)心 D完全不知道

11你所在的學(xué)校校方有無關(guān)注引導(dǎo)大學(xué)生投資行為？

A沒有毫不關(guān)心B課堂上略有提及 C有，很關(guān)注學(xué)生這方面情況

12你自己認為自己對金融市場的了解程度是？

A 毫無了解 B 一點點，偶爾看新聞 C專門查詢過相關(guān)知識 D請教過專業(yè)人士 E很熟悉，本身就學(xué)這方

面 F其它

13你認為什么是金融理財？

A過各種投資活動實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增程B如何合理安排資程C 通過財務(wù)資源的適當管理實現(xiàn)個人生活

目標的過程D不清楚

14你認為理財教育涉及到哪些內(nèi)容？

A如何看宏觀經(jīng)濟問題B如何的合理分配使用生活費C如何將多余資金用于銀行儲蓄

D如何利用資金股票等金融工具？

15你是否接受過下列的理財教育？

A各種媒體，銀行的宣傳B學(xué)校的專題講座C金融理財專業(yè)課或公選課

D朋友的講解或自己看書E有興趣了解，但沒有途徑F沒有興趣了解

16你希望學(xué)校開設(shè)的理財教育課程或者講座包括哪些知識內(nèi)容？

A 經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)知識宏微觀 B對宏觀經(jīng)濟運行情況介紹（GDP增長、美國經(jīng)濟危機等）C金融市場運作規(guī)

則方法（股票行情、具體交易機制、市場規(guī)則等）D具體投資方法（如何選股、股市走勢圖分析、公司

財務(wù)狀況分析等）E其它

感謝您的認真填寫，祝您學(xué)業(yè)有成！