第一篇：小學期資料 保險計劃書

小學期計劃：

1.簡單介紹小學期中保險計劃書如何撰寫

2.學生上機搜資料，完成保險計劃書

3.學生自發(fā)選出評委進行打分，并自發(fā)選擇誰來解釋計劃書

保險是一種無形的商品，不像其他商品那樣可以真實地看到并感受到。要使客戶“看到并感受到”這種特殊的商品，并產生購買的欲望，就必須通過一份圖文并茂的計劃書，直接用文字陳述各種保障利益，用圖像強化說明，用通俗易懂的語言對其進行補充解釋，使客戶產生購買的欲望。

一、概念

保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。（是保險促銷的一種有效手段，是保險行業(yè)的專用文書之一）

一份完整的計劃書看似簡單，但實際上需要細心了解和周密的分析。

二、保險計劃書的設計原則

保險計劃書是指保險銷售人員根據(jù)客戶的年齡、健康情況、責任、負擔、所面臨的風險以及潛在的重大風險、已有保障等具體情況，有針對性地為客戶選擇險種、保險金額、賠付等組合，從而做出一份最適合客戶經(jīng)濟狀況的保險計劃。

保險銷售人員在設計保險計劃書前，應對客戶的具體情況有清楚的了解，這樣才能找準客戶的需求，并確定其所能負擔的保費、所需的保額。在設計保險計劃書時，保險銷售人員應遵循一定的原則，使客戶在發(fā)生不幸時能得到全面、及時的補償。

（一）保額最大

營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額。

（二）合理搭配保險責任原則（保障最全）

在設計保險計劃書時，要分析客戶面臨的主要風險、次要風險，然后再確定保險責任。確定保險責任的主要根據(jù)是客戶所面臨的風險?？蛻粼诓煌哪挲g段或從事不同的行業(yè)，所面臨的風險不同，對保險的需求也不同。例如，汽車司機、經(jīng)常在外跑業(yè)務的銷售人員面臨的主要風險是意外事故；對于一些模特、演員，他們面臨著老年生活無著落的窘境，需要養(yǎng)老保險來保障。

（三）適當保費原則

保險銷售人員在設計保費時，應當考慮到客戶的收入狀況。保費過高，會給客戶日常生活造成影響，客戶甚至會因為高昂的保費而苦惱；保費過低，又會降低保險應有的效果。一般而言，合理的保費應為客戶收入的10％左右。另外，交費方式一般選為年交，期限一般為10年、20年，對于有經(jīng)濟能力一次性交納的，也可以采取一次性交納的方法。

（四）先保障后儲蓄原則

保障型險種只需客戶花費很少的錢就可以得到巨額的賠付，但這一險種存在兩個非常關鍵的問題：第一，核保要求較嚴格，不易通過，因為保險公司需承擔很大的風險，這種保險適合年輕人購買；第二，這種保險越早購買，其保費越便宜，隨著年齡的增長，保費會急劇增加。

儲蓄型險種沒有以上問題，它主要是為客戶養(yǎng)老儲備基金，保險銷售人員可以向客戶說明儲蓄型險種的好處。

（五）夫妻互保原則

一些保險銷售人員會有一種錯誤的做法，即沒有讓一對夫妻同時投保，僅幫助其中一方做了保險。其實，一個完整的家庭保障計劃應該是包括客戶主體及其家人的。

（六）先大人后小孩原則

許多客戶已為人父母，但由于并不了解保險，所以僅從自己的觀念出發(fā)，認為孩子才是最需要保障的。實際上，這種想法是錯誤的。保險銷售人員應讓客戶明白，孩子沒有經(jīng)濟能力，而父母一旦發(fā)生任何意外，很可能使孩子無所依靠。

三、保險計劃數(shù)的完善步驟

（一）情報的收集和整理：制作建議書之前，一定要先搜集客戶的基

本資料，內容包括職業(yè)與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養(yǎng)人口等。

（二）判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其

需求的指標有：

1.人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步

入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇并加以說明。

2.生活目標：每個人有錢以后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。

3.收支曲線：壽險營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為

原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5％～10％為保費的計算標準。

(三)選擇合適的險種并進行搭配

有了這些資料以后，業(yè)務員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶的角度來考慮，并且以專業(yè)的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：

1.保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現(xiàn)萬一，可以給家

人留下一筆可觀的生活資金。

2.儲蓄及養(yǎng)老型保險：以儲蓄養(yǎng)老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。

3.子女教育金：積少成多，不貶值，在預知的時間拿到預知的教育金。

4.投資型保險：側重抵御通貨膨脹，中長期規(guī)劃的保值增值。

通過情報的搜集與整理，判斷出準主顧的需要，然后選擇搭配險種，便可制作出恰當?shù)慕ㄗh書了。

四、保險計劃書的內容

一份好的保險計劃書，必須是能滿足客戶需求的，也是能為客戶帶來完善保障的完整的投資理財建議書。它主要包括7個內容。

1.封面： 保險計劃書名稱、客戶姓名、保險銷售人員編號、姓名及特別說明

2.公司簡介： 公司的歷史、現(xiàn)狀、前景

3.設計思路與需求分析： 對客戶的需求進行分析，并厘清設計思路，制訂出合理的計劃書來滿足客戶

4.保單特色： 保單的綜合特點、綜合保障利益

5.保險利益內容： 保險金額、保險費、保險期限、交費方式及各項保險利益的詳細說明、效益分析（現(xiàn)金價值表）

6.輔助資料： 其他有助于此份計劃的資料、宣傳彩頁或剪報

7.結束語： 名人名言、公司營業(yè)部地址、資格證編號、聯(lián)系電話等

五、寫作要求

計劃書是一種溝通的媒介，它最終的目的是獲得保單。一份好的計劃書能體現(xiàn)業(yè)務人員的專業(yè)，更能讓客戶認同你的建議，激發(fā)客戶的購買欲望。保險產品是無形商品，推銷要著重解決客戶的保險和理財需求，因此，一份專業(yè)、完美的計劃書是不可缺少的銷售利器。保險銷售人員在制作計劃書時，應講究創(chuàng)意、內容簡潔，并能夠強化客戶對保險的認知，以幫助客戶下定決心購買保險。

1.內容翔實：詳細說明保險年限、保險金額、所交保費、保障內容等事項

2.通俗易懂：為了讓不具備專業(yè)保險知識的一般客戶能夠輕松閱讀計劃書，保險銷售人員應用通俗易懂的語言撰寫計劃書，切不可大量使用晦澀難懂的專業(yè)詞匯

3.量身定做：客戶的職業(yè)、收入水平、家庭構成等因素的不同都決定了客戶的要求，因此，保險計劃書必須根據(jù)客戶的實際情況來設計

六、寫作技巧

如何讓計劃書更顯專業(yè)？如何讓客戶看了你的計劃書后馬上做出決定呢？下面談一談計劃書文案撰寫的一些技巧。

(一)準確表達客戶需求和解決方案

只有把客戶的需求表達出來，這樣的計劃書才能切合他們的心意，只有根據(jù)客戶的需求為其推薦產品和服務，并足以解決他們的問題，才能強化客戶的購買動機。這要貫穿整個計劃書的撰寫思路，并可用以下方法和技巧表達。首先，起個好標題，把客戶的需求或解決方案點明。比如，有一次我為某企業(yè)的高級管理和技術人員設計保險計劃，企業(yè)投保目的是為了留才，我起了這樣的題目：“某

某公司留才保障計劃書”。像“雨后彩虹保險計劃”這樣的題目，從題目中就可以看出這是一份為保障年老生活品質而設計的，有利于創(chuàng)造輕松的感覺；其次，在計劃書開頭，可把客戶的需求以及設計思路做一個描述，通過引用報刊雜志上刊登的一些資料和數(shù)據(jù)，增加可信度，如為小孩設計教育金保險，可引用有關上大學學費的數(shù)據(jù)；再次，在介紹保險功用時，要突出解決方案，明確保險能給客戶解決的問題。

（二）善于引用事例，但要用第三者人稱

在講解時，善于引用事例能起到較好的效果。談保險離不開“生、老、病、死”的字眼，但如果用第二人稱，客戶會很忌諱，老講“你如果生病了”、“你如果身故了，保險能為你提供什么保障”，客戶聽了會很刺耳，但你如果用第三人稱，“小李如果生病了??”之類的，就可避免這些困惑。

（三）讓數(shù)字說話，但要善于畫龍點睛

在保險計劃書中，一般要列出很多數(shù)字，通過這些數(shù)字說明問題，讓客戶感覺到購買保險的需求。但如果僅把數(shù)字羅列出來，不易收到實效。比如，有一個客戶購買千禧理財保險，如果僅把每年所交保費、總保費以及客戶每三年領取的返還金，每年保額遞增，身故保障金和紅利預期等列出來，沒有點明這些錢對客戶有何用途，客戶看了會沒什么感覺。如果我們在計劃書中就為客戶做好財務安排，效果就不一樣，如“保險金額每年遞增××元，以抵御通貨膨脹的影響而造成的保障不足”、“把定期返還金和紅利累積起來，可以作為養(yǎng)老金”等等。

（四）其他引起客戶關注的技巧

在撰寫計劃書時，充分利用一些技巧還能吸引客戶的眼球，引起客戶的關注，達到溝通的目的。我經(jīng)常用的手法是，巧妙使用表格和圖案，讓客戶一目了然；句子不能太長，讀起來易懂，也方便；最吸引人最符合客戶需求的要突出，比如，在寫保險保障功能時，不一定按條款里的順序，對有些人要突出保障功能，有些人要突出養(yǎng)老功用。

第二篇：保險計劃書

保險計劃書模板

（一）一、保險責任：

在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本公司按條款的規(guī)定負責賠償。

二、定義：

1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象。

2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。

三、投保標的項目：固定資產人民幣：萬元

建筑物人民幣：萬元

1、合計保險金額：人民幣：萬元

流動資產人民幣：萬元

倉儲物人民幣：萬元

2、合計保險金額：人民幣萬元

四、總保險金額：人民幣萬元

五、費率：千分之一（1‰）

六、年總保費：人民幣元

七、免賠（率）額：

每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（RMB2000元），兩者以高者為準。

（二）擴展附加條款

一、火災和爆炸責任條款：

茲經(jīng)雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產損失時被保險人應負的賠償責任。

附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬元。

本保單所載其他條件不變。

二、急救費用條款：

茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營業(yè)場所內發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時應支付的合理急救費用。

本保單所載其他條件不變。

三、承租人責任條款：

茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保單擴展承保被保險人作為承租人對本保單列明的營業(yè)場所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。

本保單所載其他條件不變。

四、火災/爆炸/水災損失責任條款：

本保單經(jīng)擴展后，在本保險其內發(fā)生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實質性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本公司負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

第二部分理賠服務

要點：主動、迅速、準確、合理的原則

專項理賠程序，24小時報案電話95500

配合施救工作，提供索賠幫助

“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險公司處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。

理賠服務承諾

在發(fā)生保險事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。

設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

提供專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；

及時組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗定損；

與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時賠付；

理賠時效承諾

我公司承諾將在出險接報后24小時內趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時內趕赴現(xiàn)場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。

我公司承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；必要時也可申請公估公司。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。

為了做到及時賠付，我公司在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。

財產險理賠程序范本

一旦發(fā)生自然災害或意外事故被保險人及時向保險公司報案（48小時內）我公司為客戶提供24小時專線報案電話**或向本保險服務跟蹤經(jīng)辦人報案，如發(fā)生盜搶行為同時向公安局報案。公安局的證明材料是保險公司的重要依據(jù)；

在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我公司第一現(xiàn)場調查的機會，并予以充分的協(xié)助；

在我公司的協(xié)助下填制出險通知書，向保險公司提出書面索賠；

按保險單的規(guī)定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；

協(xié)助我公司或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在進行受損財產修理或重建以前，被保險人和我公司應當就由我公司負責賠償?shù)氖軗p財產的損失程度、數(shù)量、施救費用等達成統(tǒng)一意見，避免爭議；

如受損財產由被保險人自選修理，請?zhí)峁┌ㄐ蘩硭梦锪?、耗費工時等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請?zhí)峁┫嚓P發(fā)票；

在我公司的協(xié)助下填制損失清單；

如財產損失由第三方的原因造成，被保險人應及時向第三方提出追償，但不應做出任何承諾，同時應將有關事項告知我公司。經(jīng)我公司賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書轉讓給我公司，并協(xié)助我公司追償；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我公司將迅速支付賠款。

理賠程序

客戶保險公司

保險計劃書模板

（二）一、保險計劃概要：

被保險人年齡：27歲

被保險人性別：男

基本保險金額：100,000

交費方式：年交

交費期限：20年

二、基本計劃：康寧定期(10份)

交費期限

保險期間

保險金額

每期保險費

20年

至70周歲

100,000

2,300

三、保險利益

１.康寧定期保險是還本的重大疾病保險；

２.一旦初次患重大疾病，可立即獲得100,000元的重疾保險金；

３.萬一在保險期內身故，可立即獲得100,000元的身故保險金；

４.如果在保險期內身體高度殘疾，可立即獲得100,000元的殘疾保險金；

５.如果生存至70周歲，按所交保費給付滿期保險金，即46,000元，但不計利息；

６.您只需投入2300×20=46,000元，便可獲得100,000元的保障；

７.賠付金額以保險金額為限；

提示：生存至70歲返還所交保費，其實就等于你那所交保費的利息換來高額的保障，很換算！

四、重大疾病說明

重大疾?。菏侵赶铝屑膊』蚴中g之一：

１.心臟?。ㄐ募」Ｈ?；（注1）

２.冠狀動脈旁路手術；（注2）

３.腦中風；（注3）

４.慢性腎衰竭（尿毒癥）；（注4）

５.癌癥；（注5）

６.癱瘓；（注6）

７.重大器官移植手術；（注7）

８.嚴重燒傷；（注8）

９.暴發(fā)性肝炎；（注9）

１０.主動脈手術。（注10）

身體高度殘疾：是指下列情形之一：

１.雙目永久完全失明的；(注11)

２.兩上肢腕關節(jié)以上或兩下肢踝關節(jié)以上缺失的；

３.一上肢腕關節(jié)以上及一下肢踝關節(jié)以上缺失的；

４.一目永久完全失明及一上肢腕關節(jié)以上缺失的；

５.一目永久完全失明及一下肢踝關節(jié)以上缺失的；

６.四肢關節(jié)機能永久完全喪失的；（注12）

７.咀嚼、吞咽機能永久完全喪失的；(注14)

８.中樞神經(jīng)系統(tǒng)機能或胸、腹部臟器機能極度障害，終身不能從事任何工作，()為維持生命必要的日常生活活動，全需他人扶助的。(注1４)

注釋：

1.心臟?。ㄐ募」Ｈ┲敢蚬跔顒用}阻塞而導致部分心肌壞死，其診斷必須同時具備下列三個條件：

①新近顯示心肌梗塞變異的心電圖。

②血液內心臟酶素含量異常增加。

③典型的胸痛病狀。

但心絞痛不在本合同的保障范圍之內。

2.冠狀動脈旁路手術指為治療冠狀動脈疾病的血管旁路手術，須經(jīng)心臟內科心導管檢查，患者有持續(xù)性心肌缺氧造成心絞痛并證實冠狀動脈有狹窄或阻塞情形，必須接受冠狀動脈旁路手術。其它手術不包括在內。

3.腦中風指因腦血管的突發(fā)病變導致腦血管出血，栓塞、梗塞致永久性神經(jīng)機能障礙者。所謂永久性神經(jīng)機能障礙，是指事故發(fā)生六個月后，經(jīng)腦神經(jīng)專科醫(yī)生認定仍遺留下列殘障之一者：

①植物人狀態(tài)。

②一肢以上機能完全喪失。

③兩肢以上運動或感覺障礙而無法自理日常生活者。

所謂無法自理日常生活，是指食物攝取、大小便始末、穿脫衣服、起居、步行、入浴等，皆不能自己為之，經(jīng)常需要他人加以扶助之狀態(tài)。

④喪失言語或咀嚼機能。

言語機能的喪失是指因腦部言語中樞神經(jīng)的損傷而患失語癥。

咀嚼機能的喪失是指由于牙齒以外的原因所引起的機能障礙，以致不能做咀嚼運動，除流質食物以外不能攝取食物之狀態(tài)。

4.慢性腎衰竭（尿毒癥）指兩個腎臟慢性且不可復原的衰竭而必須接受定期透析治療。

5.癌癥指組織細胞異常增生且有轉移特性的惡性腫瘤或惡性白血球過多癥，經(jīng)病理檢驗確定符合國家衛(wèi)生部「國際疾病傷害及死因分類標準」歸屬于惡性腫瘤的疾病，但下述除外：①第一期何杰金氏病。

五、計劃書說明

康寧定期重大疾病保險只保到70周歲，不是終身保險。

本計劃書康寧定期按10份計算，可1份起買，每份康寧終身的保費1年是230元，保障為1萬元。

康寧定期保障的風險是大病、高殘和身故，如果需要醫(yī)療和意外方面的保障，可以另外附加醫(yī)療保險和意外保險，費率低，保障高。

六、責任免除條款

因下列情形之一導致被保險人身故、身體高度殘疾或患重大疾病，本公司不負保險責任：

１.投保人、受益人對被保險人的故意行為；

２.被保險人故意犯罪、拒捕、自傷身體；

３.被保險人服用、吸食或注射毒品；

４.被保險人在本合同生效（或復效）之日起二年內自殺；

５.被保險人酒后駕駛、無有效駕駛執(zhí)照駕駛，或駕駛無有效行駛證的機動交通工具；

６.被保險人感染艾滋病病毒（HIV呈陽性）或患艾滋?。ˋIDS）期間，或因先天性疾病身故；

７.被保險人在本合同生效（或復效）之日起一百八十日內患重大疾病、或因疾病而身故或造成身體高度殘疾；

８.戰(zhàn)爭、軍事行動、**或武裝叛亂；

９.核爆炸、核輻射或核污染及由此引起的疾病。

上述各款情形發(fā)生時，本合同終止。投保人已交足二年以上保險費的，本公司退還保險單現(xiàn)金價值；投保人未交足二年保險費的，本公司在扣除手續(xù)費后，退還保險費。

第三篇：保險計劃書

首先，購買保險的順序是：必須先保障型產品，包括1，消費型（意外險，定期壽險等）；2，積累型（終身壽險，兩全險等）。然后才是醫(yī)療保險（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險等），養(yǎng)老保險，子女教育金，投資分紅型產品等等。

同時，家里人購買順序是：1，經(jīng)濟支柱；2，你的愛人；3，無經(jīng)濟收入的家庭成員，比如小孩，老人等。

其次，購買保險原則是以社保為基礎,再加之適當?shù)纳虡I(yè)險作為補充比較好一點.第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風險事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴重，就優(yōu)先投保。

其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

在這里，我知道在這個行業(yè)，有三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產品”

最后關于投保原則需要注意的是：

（一）買保險先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。

（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。

（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。

（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

（五）買保險先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

太平洋保險公司終身壽險《金泰人生終身壽險》+附加重疾險《附加金泰人生重大疾病險》+意外險《綜合保障計劃368》

30歲女士保費每年3968元。

主要保險責任

1、身故或全殘基本保額10萬，并隨著紅利累計遞增，累積至70歲，可達保額256087元；

2、在投保180天內非因意外導致的身故或全殘按已交保險費的125%給付保障金；

3、180天后初患合同約定的35類重大疾病給付10萬，大病責任終止，合同繼續(xù)有效；

4、保單產生紅利用于增加保額,享有終了紅利、保單質押貸款及轉換年金權益；以中等預期紅利，70歲可一次轉換養(yǎng)老金160971元+終了紅利?；?0歲開始每年領取4373元作為養(yǎng)老年金。

5、意外傷害身故或傷殘給付保額25萬；燒燙傷害保額8萬；意外傷害醫(yī)療費用補償醫(yī)療保額8000元；住院補貼每天給付100元，累計補貼62.5天。

總結：此方案不但包括重疾保障，還包括定期壽險、保額遞增的終身壽險保障、分紅及終了紅利等利益，并且可以作為養(yǎng)老補充保險，附加上綜合意外保險，全面保障了各方面人身風

投保計劃書

第四篇：保險計劃書

保險計劃書

什么是保險計劃書

保險計劃書是指保險從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助于客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。保險計劃書的特點

(一)保險計劃書和一般工作計劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。

一般工作計劃除了通常運用“計劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設想、安排、打算、工作意見、工作要點等帶有計劃性質的文體，它們屬于計劃的一些別稱。一般工作計劃同保險計劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。

從相同點看，保險計劃書顯然也屬于計劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學性和表達上的條理性、明了性等特點，必須緊扣“目標、措施、步驟”這些制定計劃的三要素來做文章。從相異處看，一是保險計劃書和一般工作計劃的出發(fā)點、著眼點與看問題的角度不同。一般工作計劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱；而保險計劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時時而用第二人稱，時而用第_人稱。二是保險計劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計劃所涉及的內容是大相徑庭的。保險計劃書所涉及的目標、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計劃時所理解的“目標、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。

(二)保險計劃書具有產品說明書和投標書的某些功能。

作為對保險了解不多的客戶，接觸有關的保險系列產品時，通常會覺得繁瑣、復雜，難得要領。保險計劃書能針對客戶的保險需求，將保險產品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。從這個意義看，保險計劃書具有類似產品說明書的功能。但保險計劃書不可完全取代產品說明書和險種條款，就象學生用的復習指導書不能取代教材一樣。保險從業(yè)人員除了運用保險計劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進一步地通過相關的產品說明書、險種條款來了解具體細則，了解相關的權利、義務等規(guī)定，避免客戶的誤解。

由于保險市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險方案進行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務員推介的不同方案的選擇。這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標性質，最終獲選取決于誰的方案最科學、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶?？梢姡ｋU計劃書實際上還具有投標書的功能。保險計劃書的基本內容和一般結構

古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結構、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應根據(jù)主旨的需要、材料的特點和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結構、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應用文的寫作中尤為突出。應用文各文種在結構、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內容，同時也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。

保險計劃書通常包括以下基本內容并按以下步驟去寫：

(一)客戶的保險需求評估。

制定任何計劃都離不了特定的實施目標，這一要素在保險計劃書中體現(xiàn)為對客戶保險需求的評估。對客戶的保險計劃能否是最佳的量體裁衣，關鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務員對客戶進行了充分的調查分析的基礎上才進行的。在擬訂財產保險計劃書時，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術性很強，這不僅要求業(yè)務員努力掌握相關的專業(yè)知識，有時還需聘請有關專家、學者來進行分析、評估。而對于人壽保險，不僅需要了解客戶的家庭結構、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風俗習慣等。

作為保險需求，最首要的當然是客戶轉嫁風險的保障需求。在表達上，財險方案可直接指出標的的潛在風險(包括潛在的風險頻率與損失程度)，科學分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風險時，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。保險需求還有一個重要方面是客戶的投資理財需求。業(yè)務員要根據(jù)保險產品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。

要合理確定標的的金額，即保險金額。作為財險方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負能力等因素，把保額確定在最適當?shù)某叨葍取Ｗ鳛閴垭U方案，并不是保額定得越高回報越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟能力，使客戶的保費開支處在家庭理財?shù)倪m當比例內，同時又能得到最大限度的化解風險、投資回報的保險服務。

(二)保險產品推介。

這一部分是針對客戶的保險服務目標(即保險需求的滿足)而制定的措施。寫作時應注意以下方面：

1、保險產品選擇的合理性。

體現(xiàn)為所推介的產品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險服務的宗旨。同時，也才能打動、說服客戶，使此計劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險種，誤導客戶的不良傾向。

2、保險產品組合的最佳性。

在保險展業(yè)中，業(yè)務員通常體現(xiàn)為事實上的客戶投保顧問或者家庭理財顧問的身份，必須站在客戶的立場，設身處地地考慮客戶全方位的保險服務需求，因此保險方案的制定一般都是對多種保險產品的推介，而且這些產品針對客戶來講，不管是服務功能還是產品價格，都應該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學、嚴謹、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構成。

3、保險產品說明的準確性。

雖然保險計劃書不是具體的險種條款或者產品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時，在向客戶推介產品時，必須明示客戶應該進一步參見和了解的具體條款和說明書，同時還應明示產品的功能優(yōu)勢、相關的免賠額、費率(價格)的優(yōu)惠性等，應該強調說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產品說明的準確性。

(三)購買方式。

這一部分既是實現(xiàn)目標的措施，也是實現(xiàn)目標的步驟。

在財險方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產品或估算保額時就附上費率，勿需將此項內容單列。

而壽險中的許多險種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個險種每期保費的數(shù)額，交費的時間，并且用公式簡單明了地標示出各險種組合起來后客戶應交保費的總額，使客戶明確自己應當履行的義務。

(四)服務承諾。

對客戶最大的承諾當然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實力、信譽、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實中，也有將此內容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實力、信譽等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。

除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導防災防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。對于投資類的產品，應向客戶說明投資風險的客觀存在，不能片面強調投資的收益性而誤導客戶。必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務員的個人行為。優(yōu)秀的業(yè)務員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務中可以提供哪些優(yōu)質服務，而不是收到保費就拉倒，這樣的計劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當數(shù)量的壽險營銷員在向客戶提供的計劃書中，個人優(yōu)質服務的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點有待大大改進。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質方面提高的問題。

以上只是保險計劃書的幾點基本內容。由于展業(yè)時面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內容外，有的計劃書還適當安排一些客戶需要了解的保險知識，投保、理賠的具體程序等方面的內容。

保險計劃書應注意的問題

一份優(yōu)質的保險計劃書的產生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務員個人優(yōu)秀素質的結晶，從業(yè)務員本人來講，應注意以下問題：

(一)努力熟悉保險理論知識和本公司的險種條款內容。

(二)充分做好市場調研和市場細分，準確把握客戶的保險需求。

(三)掌握必要的營銷學知識和技巧，并靈活運用于計劃書的寫作之中。

(四)文風、語言恰當，形式美觀。

(1)樸素、實在。要以理喻人，以真情實意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實。

(2)周嚴、準確。反映事理要科學、合乎情理。每個詞、每句話都必須真實確切地反映客觀事物，關鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質的規(guī)定性，不能產生歧義或漏洞。

(3)深入淺出。善于把復雜的保險理論和術語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。

(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。

(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實力，又展示了業(yè)務員精心的服務態(tài)度和對客戶的尊重。同時，精美的外觀形式也有助于內容的提升，增加客戶的好感。

(6)具有良好的職業(yè)道德，堅持客戶至上、真誠服務，不能做虛假誤導和承諾。

第五篇：保險工作計劃書-精選

保險工作計劃書范文3篇

保險工作計劃書范文篇一：

一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。

承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在XX里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術 及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

2、加強信息技術 部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。好文章盡在公文易

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產品，而是一種規(guī)避風險或風險投資 的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在XX年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。

根據(jù)2018年中支保費收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險 85%，非車險10%，人意險5%。XX，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，2018年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在XX年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。XX年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險工作計劃書范文篇二：

第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在**里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業(yè)務計劃。

3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務的風險情況，執(zhí)行有關分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質，為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產品，而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意最大化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在**年6月之前完成**營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據(jù)**年中支保費收入****萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。**，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入****萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，**年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在**年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。**年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，**年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務上的新突破，實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎。

今年，雖然受金融風暴經(jīng)濟方面還是有所影響的，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強公司保險事業(yè)而奮斗。

保險工作計劃書范文篇三：

一、指導思想

以省公司提出的工作目標為指針，以壽險業(yè)務發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點建設為重點，全面促進營業(yè)部壽險業(yè)務工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內強素質、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經(jīng)營管理水平上，業(yè)務隊伍的專業(yè)素質上下功夫，順利完成營業(yè)部的評級，同時圓滿完成上級公司下達的全年任務目標而努力奮斗。

二、工作目標

1.建立健全營業(yè)部農村營銷網(wǎng)點。年內將在現(xiàn)有業(yè)務隊伍基礎上，新育成3名業(yè)務總監(jiān)，6名高級業(yè)務經(jīng)理，12名業(yè)務經(jīng)理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區(qū)兩個營銷分部、4個主要農村網(wǎng)點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊伍發(fā)展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。

2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。

3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創(chuàng)業(yè)說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯(lián)誼會。

4.建立健全營銷網(wǎng)點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。

5.加大廣告宣傳力度，實現(xiàn)電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6.設計制作一套簡單實用的展業(yè)手冊和增員手冊，為業(yè)務員提供一些較實用的營銷工具。

三、方案措施

1.戰(zhàn)前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰(zhàn)

通過各種會議，將公司的伙伴代理制、公司的市場競爭優(yōu)勢，保險市場的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經(jīng)營為主動經(jīng)營;同時建立健全公司各項具體的規(guī)章制度，為管理提供良好依據(jù)。

2、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養(yǎng)專職管理人才

組建兩個城區(qū)營銷服務部，四個農村網(wǎng)點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養(yǎng)人才，形成一支人才輩出的中層業(yè)務管理骨干;為業(yè)務達標的服務部提供良好的展業(yè)平臺，同時出臺服務部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據(jù)，增強全體主管帶團隊沖刺全年業(yè)務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業(yè)務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。

4、招兵買馬——開展增員活動，發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍

前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊伍，為業(yè)務員業(yè)務拓展打造平臺。形成公司良好的“月初增員，月中培訓，月尾大舉績”工作機制。在全縣經(jīng)濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任兼職協(xié)保員，迅速擴大公司人員隊伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。