第一篇：2011年證劵客戶經(jīng)理工作總結(jié)

2011年工作總結(jié)

2011年已隨著股市的跌沓起伏匯入歷史的浩渺長河?；仡欉@一年來的工作，首先，我感謝公司為我提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境和鍛煉機(jī)會(huì)，讓我對證券行業(yè)有了更加深刻而清晰的認(rèn)識，自身各方面都有所提升。下面我將一年來的工作情況簡單總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)

為提升自己的業(yè)務(wù)水平和能力，我不斷加強(qiáng)對證券專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，通過了《發(fā)行與承銷》考試。并在此基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)與證劵有關(guān)的金融知識，充實(shí)自己的知識儲(chǔ)備。同時(shí)，我時(shí)刻關(guān)注國際經(jīng)濟(jì)形勢和國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，以便積極應(yīng)對其對股市行情帶來的影響。除了向書本學(xué)，我還像身邊優(yōu)秀的同事學(xué)，學(xué)他們好的經(jīng)驗(yàn)和做法以補(bǔ)己之短。并在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)、總結(jié)，遇到不熟悉的業(yè)務(wù)，及時(shí)請教，不斷提高自己的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。一年來的學(xué)習(xí)實(shí)踐，使我對證劵行業(yè)和證劵業(yè)務(wù)都有了較為深刻的理解，工作中能夠解決各種基本問題。

二、實(shí)踐鍛煉，提高業(yè)務(wù)開拓能力

1、銀行駐點(diǎn)，提高客戶源挖掘拓展能力

充分認(rèn)識銀行駐點(diǎn)工作的重要性，熟悉銀行各類業(yè)務(wù)，通過積極協(xié)助銀行員工為客戶辦理業(yè)務(wù)等方式，培養(yǎng)與銀行員工之間的感情，將銀行員工這些“現(xiàn)成客戶”發(fā)展為自己的客戶。同時(shí)利用他們的人脈將觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來往的客戶，將潛在客戶挖掘提升到一個(gè)新的高度。并在駐點(diǎn)工作中不輕易離崗，耐心守候，對

1來銀行辦理業(yè)務(wù)的人員做到熱情服務(wù)，不放過任何開發(fā)新客戶的機(jī)會(huì)。

2、客戶交流，提高溝通能力與處理能力。

在與客戶交流以及服務(wù)的過程中，我時(shí)刻以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的問題，盡全力做到誠信、穩(wěn)健，讓客戶放心。同時(shí)注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，爭取更多的客戶。遇到問題多從對方角度出發(fā)，盡力維護(hù)客戶利益，提高了自己與人溝通的能力和處理問題的能力。

3、客戶維護(hù)，提高資產(chǎn)的保值增值能力

我本著客戶是上帝的原則，通過證券交易軟件的正確使用與證券知識的普及、定期電話回訪、推薦股票、分析行情等方式為客戶提供全方位、多角度的服務(wù)，盡心盡力對現(xiàn)有客戶進(jìn)行維護(hù)與培養(yǎng)。同時(shí)不斷的向客戶灌輸證券市場的風(fēng)險(xiǎn)意識，盡最大的努力，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶，通過老客戶拓展新客戶，把潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，使客戶資產(chǎn)有效的實(shí)現(xiàn)保值增值，達(dá)到與客戶雙贏的目的。

三、盡職盡責(zé)，增強(qiáng)工作的進(jìn)取心

在工作中，我傾情投入，對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)都認(rèn)真對待；對每一個(gè)客戶都盡職盡責(zé)，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，力求辦事效率又快又好，時(shí)刻保持自己對待工作積極上進(jìn)的良好心態(tài)。

即將過去的2011年對證劵市場是不平凡的一年，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)

2之自己在業(yè)務(wù)知識、客戶溝通與維護(hù)等方面還存在不足，專業(yè)分析能力和營銷能力還有待進(jìn)一步加強(qiáng)，所以一年來的工作業(yè)績并不是很理想。展望2012，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議已為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展定調(diào)，我也將自己明年的工作定位如下：

1、堅(jiān)持不懈學(xué)習(xí)提高。不斷豐富自己的專業(yè)知識，并學(xué)以致用，不斷提高專業(yè)分析能力和營銷能力，為客戶提供全方位的服務(wù)，2、鎖定重點(diǎn)客戶目標(biāo)。將重點(diǎn)放在35－50 歲群體上，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源，使其成為我的重點(diǎn)目標(biāo)客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長期投資，使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入。

3、有效利用銀行資源。持之以恒堅(jiān)持銀行駐點(diǎn)工作，通過感情溝通、工作協(xié)助等方式，開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加公司的業(yè)績。

4、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。拓展身邊的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，通過以友拉友、以老帶新等方式，讓更多人選擇大通。

5、做好客戶維護(hù)培養(yǎng)。對現(xiàn)有客戶給予全方位、多角度的跟蹤服務(wù)，確?，F(xiàn)有資源不流失，并爭取通過老客戶不斷介紹新客戶，增加自己的資產(chǎn)，為公司創(chuàng)造更多效益。

第二篇：證劵基礎(chǔ)知識第一章

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證劵基礎(chǔ)知識第一章

第一章 證券市場概述

知識點(diǎn)1：證券的含義（多選）

·證券是指各類記載并代表一定權(quán)力的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的權(quán)益。證券是用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。證券可以采取紙質(zhì)形式或其他形式。

知識點(diǎn)2：有價(jià)證券的含義（判斷）

有價(jià)證券是標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。

·這類證券本身沒有價(jià)值，但它代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因而可以在證券市場上買賣和流通，客觀上具有交易價(jià)格。

·有價(jià)證券是虛擬資本。虛擬資本指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。獨(dú)立于實(shí)際資本之外。通常虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本

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演講稿 工作總結(jié) 調(diào)研報(bào)告 講話稿 事跡材料 心得體會(huì) 策劃方案 的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。

知識點(diǎn)3：有價(jià)證券分類概念（多選、判斷）

狹義有價(jià)證券指資本證券，廣義包括商品證券、貨幣證券和資本證券。

商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。

·有提貨單、運(yùn)貨單、倉庫棧單等（不能事先確定對象的，不屬于。如貨幣、購物券等）

貨幣證券是本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。

·包括：一類是商業(yè)證券：商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類是銀行證券：銀行匯票、銀行本票和支票。

資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。資本證券是有價(jià)證券的主要形式。

知識點(diǎn)4：有價(jià)證券分類標(biāo)準(zhǔn)（單選、多選、判斷）

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·

1、按發(fā)行主體的不同，分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。政府證券指中央政府或地方政府發(fā)行的債券。政府機(jī)構(gòu)證券是由經(jīng)批準(zhǔn)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券，我國目前不允許政府機(jī)構(gòu)發(fā)行。公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。

·

2、按是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券與非上市證券。上市證券是經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開買賣的證券。非上市證券是未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易所市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。

·

3、按募集方式分類，分為公募證券和私募證券。公募證券是發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審核條件寬松，投資者少，不采取公示制度。信托計(jì)劃和理財(cái)計(jì)劃，上市公司定向增發(fā)屬私募證券。

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4、按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)，分為股票、債券和其他證券。

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股票和債券是證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種。

知識點(diǎn)5：有價(jià)證券特征（單選、判斷）

1、收益性。

2、流動(dòng)性。指證券持有人在不造成資金損失的前提下以證券換取現(xiàn)金的特征?？梢酝ㄟ^兌付、承兌、貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。

3、風(fēng)險(xiǎn)性。指證券持有者面臨著預(yù)期投資收益不能實(shí)現(xiàn)，甚至本金也受到損失的可能。整體上說，證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。通常情況下，風(fēng)險(xiǎn)越大的證券，投資者要求的預(yù)期收益越高；風(fēng)險(xiǎn)越小的證券，投資者要求的預(yù)期收益越低。

4、期限性。債券一般有明確的還本付息期限。股票沒有期限，可以視為無期證券。

知識點(diǎn)6：證券市場的特征（多選）

1、是價(jià)值直接交換的場所。

2、是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。

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3、是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所。有價(jià)證券的交換在轉(zhuǎn)讓出一定收益權(quán)的同時(shí)，也把該有價(jià)證券特有的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)讓出去。

知識點(diǎn)7：證券市場結(jié)構(gòu)。

證券市場結(jié)構(gòu)是證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系。

1、層次結(jié)構(gòu)。按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。

·分為發(fā)行市場和交易市場。證券發(fā)行市場又稱為“一級市場”或“初級市場”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場。證券交易市場又稱為“二級市場”或“次級市場”，是已發(fā)行證券通過買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場。

·發(fā)行市場和流通市場相互依存、相互制約，是一個(gè)不可分割的整體。發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提。流通市場是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件。此外，流通市場的交易價(jià)格制約和影響著證券的發(fā)行價(jià)格，是證券發(fā)行時(shí)需要考慮的重要因素。

2、多層次資本市場。體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交

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易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。

·根據(jù)所服務(wù)和覆蓋的上市公司類型，分為全球市場、全國市場、區(qū)域市場；根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，分為主板市場、二板市場（創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板）等。

3、品種結(jié)構(gòu)。依有價(jià)證券的品種而形成。分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場。

4、交易場所結(jié)構(gòu)。

·按交易活動(dòng)是否在固定場所進(jìn)行分為有形市場和無形市場。有形市場稱為“場內(nèi)市場”，指有固定場所的證券交易所市場。有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標(biāo)志之一。把無形市場稱為“場外市場”，指沒有固定場所的證券交易所市場。目前，場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)。

知識點(diǎn)8：證券市場的基本功能。

·證券市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”。

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1、籌資-投資功能。證券市場一方面為資金需求者提供通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會(huì)，另一方面為資金提供者提供了投資對象。

2、定價(jià)功能。能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本，市場的需求就大，相應(yīng)的證券價(jià)格就高；反之，證券價(jià)格就低。

3、資本配置功能。是通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。

知識點(diǎn)9：證券發(fā)行人

·發(fā)行人是為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。包括：

1、公司（企業(yè)）。企業(yè)組織形式分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。

·現(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資本屬于借入資本，發(fā)行股票和長期公司債券是公司籌措長期資本的主要途徑，發(fā)行短期債券則是補(bǔ)充流動(dòng)資金的重要手段。公司作為證券發(fā)行主體的地位有不斷上升的趨勢。

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2、政府和政府機(jī)構(gòu)。政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。中央政府債券被視為“無風(fēng)險(xiǎn)證券”，其收益率被稱為“無風(fēng)險(xiǎn)利率”。

·中央銀行作為證券發(fā)行主體，第一類是中央銀行股票。（例如美國），中央銀行股票類似優(yōu)先股。第二類是中央銀行處于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。發(fā)行中央銀行票據(jù)，主要用于對沖金融體系中過多的流動(dòng)性。

3、金融機(jī)構(gòu)。但股份制金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。

知識點(diǎn)10：證券投資人（單選、判斷）

·證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者。

·機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。

政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。

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·金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、主權(quán)財(cái)富基金及其他金融機(jī)構(gòu)。

目前保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過共同基金成為全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。保險(xiǎn)公司除投資國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日成立，注冊資本金2000億美元，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進(jìn)行證券投資，但僅限投資于國債；對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，也可通過理財(cái)計(jì)劃募集資金進(jìn)行有價(jià)證券投資。信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司可申請從事證券投資業(yè)務(wù)，目前尚未批準(zhǔn)金融租賃公司從事證券投資業(yè)務(wù)。企業(yè)可以參與股票配售，也可投資于股票二級市場，事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。

·基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會(huì)公益基金。

·社?；鸱譃閮蓪樱阂皇菄乙陨鐣?huì)保障稅等形式征收的全國性基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。全國性基金主要投向國債市場，企業(yè)年金對投資范圍限制不多。

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·我國社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會(huì)保障基金。

·資金來源包括國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院 批準(zhǔn)以其他方式籌集的資金及其投資收益；同時(shí)，確定從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；?。投資范圍，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%.風(fēng)險(xiǎn)小的投資（60%）由社保基金理事會(huì)直接運(yùn)作，風(fēng)險(xiǎn)較高的投資（40%）則委托專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。另一部分是社會(huì)保險(xiǎn)基金。一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育組成。

企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。社會(huì)公益基金是將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。

個(gè)人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

知識點(diǎn)11：證券市場中介機(jī)構(gòu)

·證券市場中介機(jī)構(gòu)是指為證券發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。

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1、證券公司

2、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

3、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)：證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機(jī)構(gòu)等。

知識點(diǎn)12：自律性組織

·自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。

證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。權(quán)利機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

知識點(diǎn)13：證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡稱中國證監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)。是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

知識點(diǎn)14：證券市場的產(chǎn)生

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得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

得益于股份制的發(fā)展

得益于信用制度的發(fā)展

知識點(diǎn)15：證券市場的發(fā)展階段

萌芽階段：15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。16世紀(jì)里昂、安特衛(wèi)普已有證券交易所交易國家債券。16世紀(jì)中葉，股份公司出現(xiàn)。1602年在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。1773年，英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立，為現(xiàn)在倫敦證券交易所的前身。美國證券市場是從買賣政府債券開始的。1790年成立了美國第一個(gè)證券交易所費(fèi)城證券交易所。1792年，在華爾街簽訂“梧桐樹協(xié)定”，逐步在1863年發(fā)展為“紐約證券交易所”。

初步發(fā)展階段：證券結(jié)構(gòu)起了變化，有價(jià)證券中占主要地位的已不是政府債券，而是公司股票和公司債券。

停滯階段：1929年全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)

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恢復(fù)階段：二戰(zhàn)后至60年代

加速發(fā)展階段：70年代以來，標(biāo)志是反映證券市場容量的重要指標(biāo)-證券化率（證券市值/GDP）的提高。

知識點(diǎn)16：國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢（多選，多為ABCD四個(gè)選項(xiàng)）

證券市場一體化

投資者法人化

金融創(chuàng)新深化

金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化。1999年，美國通過《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，廢除1933年經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)代制定的《格拉斯-斯蒂格爾法案》，取消了銀行、證券、保險(xiǎn)公司相互滲透業(yè)務(wù)的障礙，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。

交易所重組與公司化。

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·2000年，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所；2002年又先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所（LIFFE）和葡萄牙交易所（BVLP）。1993年斯德哥爾摩證券交易所最先掛牌上市。

證券市場網(wǎng)絡(luò)化

金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化

金融監(jiān)管合作化

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第三篇：證劵投資心得體會(huì)

證劵投資心得體會(huì)

院系：數(shù)學(xué)系

專業(yè)：信息與計(jì)算科學(xué)

年級：2010級 班級：一班

姓名***

學(xué)號：10140201001 通過對證券投資分析這門課程的學(xué)習(xí)，我的知識更豐富了，王老師安排全班學(xué)生在叩富網(wǎng)或者在MT4平臺里面進(jìn)行模擬操作，以便我們更好的掌握知識，學(xué)以致用。

自從開始在叩富網(wǎng)模擬炒股，我開始熟悉股市，經(jīng)過這學(xué)期的不斷操作，才漸漸對股市有了更深入的了解。今年行情不太好，就要懂得如何去操作，如何去盈利，盡管這并非現(xiàn)實(shí)中的股市，又或許現(xiàn)實(shí)中股市的操作會(huì)復(fù)雜得多，但是對我來說，我已達(dá)到參加這次活動(dòng)的主要目的，即為自己將來向股票市場投資打下了基礎(chǔ)。

經(jīng)過這次模擬操作，我學(xué)到了很多：首先，在這個(gè)市場，我們一定要冷靜，不能盲目的去驚訝于股市漲跌，而失去思考能力，以至于做出錯(cuò)誤的買賣。如果沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時(shí)虧損時(shí)很容易使我們喪失理智，難以做出明智的決策，難以在賣與留之間做出抉擇。同樣要深思熟慮，仔細(xì)分析一下該只股票為何可以這樣上漲，別掉進(jìn)莊家的陷阱，接了他們的盤，而不自知。我們在入市的時(shí)候，要時(shí)刻保留自我的思考，去客觀的看待每只股票。而不是盲目的跟風(fēng)。

其次，在模擬炒股時(shí)，一定要有自己的選股思路，我們應(yīng)該選擇幾只股票堅(jiān)持每天觀察其走勢，關(guān)心該公司的一切公告信息，運(yùn)用學(xué)過的知識判斷公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況以及發(fā)展前景，再?zèng)Q定是否買進(jìn)。這樣，我們的操作，一般出現(xiàn)失誤，所以我們永遠(yuǎn)不能與市場脫節(jié)，時(shí)時(shí)關(guān)注行情才能讓自己在投資上獲得盈利。

再次，說一下技術(shù)分析方面的知識在操作中的運(yùn)用，選股票，我們往往是從基本面來看一只股票的成長潛力，看是否值得買入。但是，買點(diǎn)的選擇，就需要用技術(shù)方面的知識，來確定賣點(diǎn)。配合PSI，當(dāng)突破80時(shí)就賣，突破20時(shí)就買。

經(jīng)過一學(xué)期的學(xué)習(xí)，證券投資課程也就上完了，我學(xué)到了很多有用的知識，同時(shí)經(jīng)過模擬操作，學(xué)到了許多實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

第四篇：證劵投資心得體會(huì)

證劵投資與分析心得體會(huì)

院系：計(jì)算機(jī)學(xué)院

專業(yè)：軟件工程

年級：2010級 班級：軟件工班1班【特色】

姓名：陳志響

學(xué)號：201013014038

通過對證券投資分析這門課程的學(xué)習(xí)，我的知識更豐富了，楊老師安排全班學(xué)生在炒股虛擬平臺里面進(jìn)行模擬操作，以便我們更好的掌握知識，學(xué)以致用。

自從開始模擬炒股，我開始熟悉股市，經(jīng)過這學(xué)期的不斷操作，才漸漸對股市有了更深入的了解。今年行情不太好，就要懂得如何去操作，如何去盈利，盡管這并非現(xiàn)實(shí)中的股市，又或許現(xiàn)實(shí)中股市的操作會(huì)復(fù)雜得多，但是對我來說，我已達(dá)到參加這次活動(dòng)的主要目的，即為自己將來向股票市場投資打下了基礎(chǔ)。

經(jīng)過這次模擬操作，我學(xué)到了很多：首先，在這個(gè)市場，我們一定要冷靜，不能盲目的去驚訝于股市漲跌，而失去思考能力，以至于做出錯(cuò)誤的買賣。如果沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時(shí)虧損時(shí)很容易使我們喪失理智，難以做出明智的決策，難以在賣與留之間做出抉擇。同樣要深思熟慮，仔細(xì)分析一下該只股票為何可以這樣上漲，別掉進(jìn)莊家的陷阱，接了他們的盤，而不自知。我們在入市的時(shí)候，要時(shí)刻保留自我的思考，去客觀的看待每只股票。而不是盲目的跟風(fēng)。

其次，在模擬炒股時(shí)，一定要有自己的選股思路，我們應(yīng)該選擇幾只股票堅(jiān)持每天觀察其走勢，關(guān)心該公司的一切公告信息，運(yùn)用學(xué)過的知識判斷公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況以及發(fā)展前景，再?zèng)Q定是否買進(jìn)。這樣，我們的操作，一般出現(xiàn)失誤，所以我們永遠(yuǎn)不能與市場脫節(jié)，時(shí)時(shí)關(guān)注行情才能讓自己在投資上獲得盈利。

再次，說一下技術(shù)分析方面的知識在操作中的運(yùn)用，選股票，我們往往是從基本面來看一只股票的成長潛力，看是否值得買入。但是，買點(diǎn)的選擇，就需要用技術(shù)方面的知識，來確定賣點(diǎn)。配合PSI，當(dāng)突破80時(shí)就賣，突破20時(shí)就買。

模擬炒股心得體會(huì),首先呢，股市是有風(fēng)險(xiǎn)的，在我看來，炒股所得的收益無非就是你向風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)所得的補(bǔ)償，贏就得利，輸就虧損，如果你沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時(shí)虧損時(shí)很容易使我們喪失理智，模擬炒股心得體會(huì)難以作出明智的決策，難以在賣與留之間作出抉擇，一開始的我的確就是這個(gè)樣子，這時(shí)候，就需要有一種果斷的精神，快速根據(jù)形勢作出反應(yīng)，因?yàn)槟愣嗟R一分鐘，可能隨之而來的是巨額的損失。特別是追漲型買入，一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤，我們應(yīng)果斷的賣出股票以止損，在一直以來的模擬炒股中，我很慶幸學(xué)到了這一點(diǎn)，在最后時(shí)刻避免了巨額的損失。同時(shí)最好分清自己是搞短線操作還是中長線操作，如果搞短線操作更要懂 得及時(shí)止損，及時(shí)地使自己的損失最小 經(jīng)常聽身邊的人討論，中國的股市還不成熟，很多人所做的并不是投資行為，而是一種投機(jī)，這也是我們無法成為巴菲特的原因，30多年前，巴菲特以1美元每股的價(jià)格買入了一只股票，現(xiàn)在它已漲到8000多美元一股，如此高的收益，豈是投機(jī)者所能達(dá)到。在進(jìn)行模擬炒股的這段日子里，很遺憾的，我充其量也只能算是其中的一名投機(jī)者。大多情況下，我所考慮的有兩個(gè)重要方面，一為風(fēng)險(xiǎn)，二為收益，對于我這種短線操作來說，我考慮得最多的是風(fēng)險(xiǎn)問題，屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型，對于沒有把握或者極其不穩(wěn)定的股票，也就是存在很大風(fēng)險(xiǎn)的股票，我不會(huì)冒險(xiǎn)去買進(jìn)，相反，根據(jù)K線圖、均線以及大盤走勢之類的一些指標(biāo)，我憑感覺去判斷哪些可以買入，這個(gè)需要經(jīng)驗(yàn)，需要對股市有一定的了解，所以坦白說我現(xiàn)在學(xué)的只是皮毛，還有待提高。竟然要炒股，那么目的只有一個(gè)，那就是獲得收益，很多時(shí)候，人們買股票追求的是絕對的底，但我并不這樣想，因?yàn)槲腋愕氖嵌叹€操作，所以我追求的是階段性的底，看趨勢在一個(gè)階段底部買進(jìn)，然后自己給自己定下一個(gè)階段高價(jià)，在達(dá)到那個(gè)價(jià)位時(shí)就果斷賣出，盡管那只股票還在漲，但我懂得知足常樂。在操作過程中，還要考慮到買進(jìn)、賣出的手續(xù)費(fèi)，所以定下的那個(gè)高價(jià)要能在賣出時(shí)扣除手續(xù)費(fèi)后還能獲利。

心態(tài)篇

新股民千萬莫指望一夜暴富，心態(tài)要平和，要在股市中賺取快樂，不要只想在股市中賺錢。買股票若僅是為了“賺錢”，那就是踏出了錯(cuò)誤的第一步，因?yàn)槟銜?huì)心為物役。很多人炒股的本意是為了生活得更好，若因炒股而變得惶惶不可終日，那還不如不炒股。

炒股只能用閑錢。用閑錢炒股會(huì)讓你有一種閑庭信步的感覺，不至于讓你被股市的漲跌打擾。若你在股市中投入了自己的大部分資金，甚至去融資炒股，那炒股就會(huì)變得像賭博一樣。記住，不要把所有的財(cái)產(chǎn)都投入股市，更切忌借貸資金購買股票。股市的漲漲跌跌都很正常，投資者要努力做到不以漲喜、不以跌悲。

經(jīng)過一學(xué)期的學(xué)習(xí)，證券投資課程也就上完了，我學(xué)到了很多有用的知識，同時(shí)經(jīng)過模擬操作，學(xué)到了許多實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

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第五篇：證劵筆記++2

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。

融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。

債券質(zhì)押式回購交易——指正回購方（賣出回購方、資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（買入返售方、資金融出方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按約定回購利率計(jì)算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質(zhì)債券的融資行為。

正回購方——在債券回購交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。

逆回購方——在債券回購交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。

標(biāo)準(zhǔn)券——債券回購交易中，由證券交易所或同業(yè)拆借中心根據(jù)債券回購融資方證券賬戶的債券存量，按照不同的券種，根據(jù)各自的折合比率計(jì)算的、用于回購抵押的標(biāo)準(zhǔn)化債券。

標(biāo)準(zhǔn)品種——指不分券種、只分回購期限、統(tǒng)一按面值計(jì)算持券量的標(biāo)準(zhǔn)化債券回購交易品種。

債券買斷式回購交易——（亦稱“開放式回購”，以下簡稱“買斷式回購”）是指債券持有人（正回購方）在將一筆債券賣給債券購買方（逆回購方）的同時(shí)，交易雙方約定在未來某一日期，再由賣方（正回購方）以約定價(jià)格從賣方（逆回購方）購回相等數(shù)量同種債券的交易行為。

一、網(wǎng)上發(fā)行的申購

網(wǎng)上發(fā)行——利用證券交易所的交易系統(tǒng)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券營業(yè)部交易系統(tǒng)進(jìn)行申購的發(fā)行方式。包含網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行兩種類型。

投資者申購——申購當(dāng)日（Ｔ＋０日），投資者在制定的申購時(shí)間內(nèi)通過與證券交易所聯(lián)網(wǎng)的證券營業(yè)部，根據(jù)發(fā)行人發(fā)行公告規(guī)定的發(fā)行價(jià)格和申購數(shù)量繳足申購款，進(jìn)行申

購委托。

申購資金凍結(jié)——申購日會(huì)的第一天（Ｔ＋１日），由證券登記結(jié)算公司將申購資金凍結(jié)。

驗(yàn)資及配號——申購日后的第二天（Ｔ＋２日），證券登記結(jié)算公司配合具備資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對申購資金的到位情況進(jìn)行核查，并由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告。

搖號抽簽——如果有效申購總量大于該次股票發(fā)行量，主承銷商將于申購日后的第三天（Ｔ＋３日）組織搖號抽簽，確認(rèn)搖號中簽結(jié)果，并于次日（Ｔ＋４日）公布中簽結(jié)果。中簽處理——證券登記結(jié)算公司于Ｔ＋３日根據(jù)中簽結(jié)果進(jìn)行新股認(rèn)購中簽清算，并于當(dāng)日收市后向各參與申購的證券公司發(fā)送中簽數(shù)據(jù)。

申購資金解凍——申購日后的第四天（Ｔ＋４日），證券登記結(jié)算公司對未中簽部分的申購款予以解凍，并從結(jié)算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認(rèn)購款項(xiàng)，再劃付給主承銷商。

結(jié)算與登記——申購日的第四天后（Ｔ＋４日后），主承銷商在收到證券登記結(jié)算公司劃轉(zhuǎn)的認(rèn)購資金后，依據(jù)承銷協(xié)議將該款項(xiàng)扣除承銷費(fèi)用后劃轉(zhuǎn)到發(fā)行人指定的銀行賬戶。增發(fā)新股——已經(jīng)上市的股份公司再次向社會(huì)發(fā)行股票。

二、公司行為服務(wù)

分紅派息——上市公司向其股東派發(fā)紅利和股息的過程，也是股東實(shí)現(xiàn)自己權(quán)益的過程。

配股權(quán)證——上市公司給予其老股東的一種認(rèn)購該公司股份的權(quán)利證明。

投資者參加上市公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票的流程——1.登錄網(wǎng)站；

2.輸入網(wǎng)上用戶名、密碼及附加碼；3.點(diǎn)擊“投票表決”下的“網(wǎng)上行權(quán)”；4.瀏覽股東大會(huì)列表，選擇具體的投票參與方式；5.投票。

三、特別交易規(guī)定及其他交易事項(xiàng)

大宗交易——針對的是一筆數(shù)額較大的證券買賣。我國現(xiàn)行有關(guān)交易制度規(guī)定，如果證券單筆買賣申報(bào)達(dá)到一定數(shù)額的，證券交易所可以采用大宗交易方式進(jìn)行交易。

證券的回轉(zhuǎn)交易——投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收前全部或部分賣出去。

開盤價(jià)——當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)。開盤價(jià)通過集合競價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競價(jià)方式產(chǎn)生。按集合競價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)仍然有效。收盤價(jià)——上海證券交易所和深圳證券交易所對收盤價(jià)的確定有所不同。上海證券交易所證券交易的收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無成交的，也以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。深圳證券交易所證券的收盤價(jià)通過集合競價(jià)的方式產(chǎn)生。收盤集合競價(jià)不能產(chǎn)生收盤價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤價(jià)。當(dāng)日無成交的，也以前收盤價(jià)為當(dāng)日收盤價(jià)。

四、交易信息與交易行為監(jiān)督即時(shí)行情的內(nèi)容——證券代碼、證券簡稱、前收盤價(jià)格、虛擬開盤參考價(jià)格、虛擬匹配量、虛擬未匹配量。

證券指數(shù)——上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價(jià)格或某類證券價(jià)格的變動(dòng)和走勢，隨即時(shí)行情發(fā)布。

五、金融期貨交易

中國金融期貨交易所——經(jīng)國務(wù)院同意，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的金融期貨交易所。

席位——會(huì)員向金融期貨交易所申請?jiān)O(shè)立的、參與交易與接收監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

市價(jià)指令——指不限定價(jià)格的、按當(dāng)時(shí)市場上可執(zhí)行的最優(yōu)報(bào)價(jià)呈交指令?，F(xiàn)價(jià)指令——指按限定價(jià)格或更優(yōu)價(jià)格成交的指令。

金融期貨結(jié)算——指金融期貨交易所根據(jù)交易結(jié)果、公布的結(jié)算價(jià)格和金融期貨交易所有關(guān)規(guī)定對交易雙方的交易保證金、盈虧、手續(xù)費(fèi)及其他有關(guān)款項(xiàng)進(jìn)行資金清算和劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

持倉限額——金融期貨交易所規(guī)定會(huì)員或客戶可以持有的、按單邊計(jì)算的某一合約持倉的最大數(shù)量

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)—是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

證券經(jīng)紀(jì)商——指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。證券經(jīng)紀(jì)商的作用——充當(dāng)證券買賣的媒介；提供咨詢服務(wù)。

證券經(jīng)濟(jì)關(guān)系的建立——投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀(jì)商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀(jì)商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。經(jīng)過這個(gè)環(huán)節(jié)就意味著證券經(jīng)紀(jì)商和投資者之間建立了經(jīng)紀(jì)關(guān)系。

《證券交易委托代理協(xié)議書》——是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。

證券交易結(jié)算資金賬戶——投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的比重、余額和變動(dòng)情況的專用賬戶。

境內(nèi)居民如何開立Ｂ股資金賬戶——憑本人有效身份證文件到其原外匯存款銀行，將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入欲委托Ｂ股交易的證券公司在同城、同行的Ｂ股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立Ｂ股資金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進(jìn)賬憑證到該證券公司開立Ｂ股資金賬戶（開戶時(shí)賬戶的最低余額為等值1000美元）。

委托人的權(quán)利——選擇經(jīng)濟(jì)商、要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)、對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)、對證券交易過程的知情權(quán)、尋求司法保護(hù)權(quán)、享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。

委托人的義務(wù)——1.認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；2.按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接收證券經(jīng)紀(jì)商的審核；3.了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式；4.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；5.采用正確的委托手段；6.接收交易結(jié)果；

7.履行交割清單義務(wù)。

證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)——1.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)；2.與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定；3.堅(jiān)持了解客戶原則；4.必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)；5.堅(jiān)持為客戶保密制度；6.如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化；7.不接受全權(quán)委托。

證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)——業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。

二、證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管

證券賬戶——中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。是認(rèn)定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。

人民幣普通股票賬戶——簡稱“Ａ股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣Ａ股的境內(nèi)投資者。是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券和證券投資基金。

人民幣特種股票賬戶——簡稱“Ｂ股賬戶”（上海為Ｃ字頭賬戶），是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。Ｂ股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

證券投資基金賬戶——簡稱“基金賬戶”，是只能用于買賣上市基金的一種專用型賬戶，是隨著我國證券投資基金的發(fā)展為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。該賬戶也可用于買賣上市的國債。

境內(nèi)自然人開立證券賬戶的要求——境內(nèi)自然人申請開立債權(quán)人賬戶時(shí)，必須由本人前往開戶代辦點(diǎn)填寫自然人證券賬戶注冊申請表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供公正的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。證券登記——證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券發(fā)行人建立和維護(hù)證券持有人名冊的行為。證券登記是確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，也是規(guī)范證券發(fā)行和證券交易過戶的關(guān)鍵所在。

配股——股份公司以股東所持有的股份數(shù)為認(rèn)購權(quán)，按一定比例向股東配售該公司新發(fā)行的股票。對配股的股份登記，是在配股登記日閉市后向證券公司傳送投資者配股明細(xì)數(shù)據(jù)庫。

變更登記——證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)執(zhí)行并確認(rèn)記名證券過戶的行為。

退出登記——股票終止上市后，股票發(fā)行人或其代辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)到證券登記結(jié)算公司辦理證券交易所市場的退出登記手續(xù)。按規(guī)定進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)辦理進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的有關(guān)登記手續(xù)。

債權(quán)人托管——投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

三、委托買賣

投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式——證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證轉(zhuǎn)賬存取、客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

客戶交易結(jié)算資金第三方存管——是指由證券公司負(fù)責(zé)客戶的證券交易以及根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算客戶的資金和證券；而由存管銀行負(fù)責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶和交收賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金結(jié)算交收服務(wù)的一種客戶資金存管制度。

委托指令的基本要素——證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名。

證券委托的形式——柜臺委托、非柜臺委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。

四、競價(jià)與成交

競價(jià)原則——證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競價(jià)成交。集合競價(jià)——對在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式。連續(xù)競價(jià)——指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。

競價(jià)的三種結(jié)果——全部成交、部分成交、不成交。

五、交易費(fèi)用

委托手續(xù)費(fèi)——證券公司經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在投資者辦理委托買賣時(shí)，向投資者收取的，主要用于通訊、設(shè)備、單證制作等方面的費(fèi)用。

傭金——投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券公

司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。

過戶費(fèi)——委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。印花稅——根據(jù)國家稅法規(guī)定，在Ａ股和Ｂ股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。