第一篇：證劵從業(yè)資格證培訓(xùn)心得

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第二篇：證劵從業(yè)考試 基礎(chǔ)知識題

一、單選題(以下各題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入空格內(nèi)。共60題，每題0、5分)

1、按()分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。

A、募集方式

B、是否在證券交易所掛牌交易

C、證券所代表的權(quán)利性質(zhì)

D、證券發(fā)行主體的不

標準答案： c

2、證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，不包括()。

A、證券投資咨詢機構(gòu)

B、資信評級機構(gòu)

C、會計師事務(wù)所

D、證券登記結(jié)算機構(gòu)

標準答案： d

3、進入21世紀以來，國際證券市場發(fā)展的一個突出特點是()。

A、證券市場網(wǎng)絡(luò)化

B、交易所重組與公司化

C、金融機構(gòu)混業(yè)化

D、各種類型的機構(gòu)投資者快速成長

標準答案： d

4、目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的()。

A、信托投資公司

B、主權(quán)財富基金

C、國家開發(fā)銀行

D、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司證券市場基礎(chǔ)知識

標準答案： b

5、截至2009年年底，共有()家創(chuàng)業(yè)板公司上市交易，成為中國多層次資本市場建設(shè)的又一重要里程碑。

A、25

B、31

C、36

D、42

標準答案： c

6、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，外國證券機構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由()受理。

A、證券交易所

B、中國證監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、國家外匯管理局

標準答案： a

7、下面關(guān)于我國社?；鸬臄⑹?，不正確的是()。

A、在我國，社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一部分是社會保障基金，另一部分是社會保險基金

B、全國社會保障基金理事會直接運作的社?；鸬耐顿Y范圍限于銀行存款、在二級市場購買國債和政府機構(gòu)債券

C、其在銀行存款和國債投資的比例不低于50%，企業(yè)債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40% D、社會保障基金委托單個社?；鹜顿Y管理人進行管理的資產(chǎn)，不得超過社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的20%

標準答案： b

8、企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的()。

A、30%

B、20%

C、15%

D、10%

標準答案： a

9、在股票各個特征中，其最基本的特征是()。

A、風(fēng)險性

B、流動性

C、永久性

D、收益性

標準答案： d

10、下面()不是記名股票的特點。

A、便于掛失，相對安全

B、認購股票時要求一次繳納出資

C、股東權(quán)利歸屬于記名股東

D、轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制

標準答案： b

11、()是指證券持有者對公司的財產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。

A、債券證券

B、證權(quán)證券

C、物權(quán)證券

D、要式證券

標準答案： c

12、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定較高現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為()。

A、潛力股

B、藍籌股

C、紅籌股

D、績優(yōu)股

標準答案： b

13、股票及其他有價證券的理論價格是以一定的()計算出來的未來收入的現(xiàn)值。

A、必要收益率

B、定期存款利息率

C、無風(fēng)險利率

D、基準利率

標準答案： a

14、改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當遵守的規(guī)定是：自股權(quán)分置改革方案實施之日起，持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在12個月規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過（）。

A、5%

B、7% C、10% D、15% 標準答案： a

15、通常情況下，判斷股票流動性強弱主要分析對象不包括()。

A、市場深度

B、報價緊密度

C、股票發(fā)行公司經(jīng)營業(yè)績

D、股票的價格彈性或者恢復(fù)能力

標準答案： c

16、無記名國債屬于()。

A、實物債券

B、記賬式債券

C、憑證式債券

D、政府機構(gòu)債券

標準答案： a

17、關(guān)于債券的描述，錯誤的是()。

A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B、債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書

C、一般來說，當未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券

D、債券的 流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券與實際資本緊密關(guān)聯(lián)

標準答案： d

18、中央銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)行的短期債券，期限通常在()。

A、3個月-6個月

B、3個月-1年

C、3個月-3年

D、6個月-1年

標準答案： c

19、保證公司債券屬于()范疇。

A、抵押債券

B、擔(dān)保債券

C、無擔(dān)保證券

D、金融債券

標準答案： b

20、下面關(guān)于歐洲債券和外國債券的描述，正確的是()。

A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷

B、在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多

C、外國債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳稅

D、歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱

標準答案： d

21、當出現(xiàn)下列()情形時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。

A、當未來市場利率趨于上升時

B、當未來市場利率趨于下降時

C、流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)

D、為了滿足對長期資金的需求

標準答案： b

22、下面()不是記賬式國債的特點。

A、可以記名、掛失

B、上市后價格隨行就市，具有一定的風(fēng)險

C、付息方式較為多樣

D、通過交易所電腦網(wǎng)絡(luò)發(fā)行，可以降低證券的發(fā)行成本

標準答案： c

23、在我國，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A、80%

B、70%

C、60%

D、50%

標準答案： a

24、證券投資基金、股票與債券的區(qū)別不包括()。

A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

B、投資主體不同

C、所籌集資金的投向不同

D、風(fēng)險水平不同

標準答案： b

25、基金按()，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。

A、投資標的劃分

B、基金的組織形式不同

C、投資目標劃分

D、基金運作方式不同

標準答案： c

26、（）是一種既可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。

A、保本基金

B、QDII基金 C、ETF D、LOF 標準答案： d

27、下列關(guān)于基金托管費的闡述正確的是()。

A、托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B、我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，但須為此召開基金持有人大會，經(jīng)中國證監(jiān)會核準后公告

C、我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提，通常高于0、25% D、股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

標準答案： a

28、平衡型基金一般將()的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

A、20%-60%

B、20%-50%

C、25%-50%

D、25%-60%

標準答案： c

29、基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的()。

A、25%

B、20%

C、15%

D、10%

標準答案： d

30、下面屬于嵌入式衍生工具的是()。

A、可轉(zhuǎn)換公司債券

B、遠期合同

C、期貨合同

D、互換和期權(quán)

標準答案： a

31、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

A、新技術(shù)革命

B金融自由化

C、利潤驅(qū)動

D、避險

標準答案： d

32、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在()以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

A、5% B、8% C、10% D、15%

標準答案： b

33、通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為指的是金融期貨的()。

A、套期保值功能

B、價格發(fā)現(xiàn)功能

C、投機功能

D、套利功能

標準答案： a

34、下列關(guān)于期權(quán)的描述，錯誤的是()。

A、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

B、看漲期權(quán)也稱認購權(quán)，看跌期權(quán)也稱認潔權(quán)

C、在金融期權(quán)交易中，由于期權(quán)購買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對稱性，他們在交易中的盈利和虧損也具有不對稱性

D、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果日漸趨同

標準答案： d

35、在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機當中，()是導(dǎo)致大量金融機構(gòu)陷入危機的最重要一類衍生金融產(chǎn)品。

A、貨幣互換

B、信用違約互換(CDS)

C、利率互換

D、可轉(zhuǎn)換債券

標準答案： b

36、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構(gòu)不包括()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、評級公司

標準答案： d

37、()不屬于建構(gòu)模塊工具。

A、金融遠期合約

B、金融互換

C、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

D金融期貨

標準答案： c

38、根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在()股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A、1億

B、2億

C、3億

D、4億

標準答案： d

39、滬深證券交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票(即S股)實施特別的差異化、制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為（），同時要求該類股票實行與ST、﹡ST股票相同的交易信息披露制度。

A、3%

B、4%

C、5%

D、10%

標準答案： c

40、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的（）或當日競價時間內(nèi)已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后成交。

A、±20%

B、土30%

C、±40%

D、±50%

標準答案： b

41、下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是()。

A、深證新指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證100指數(shù)

D、深證成分股指數(shù)

標準答案： a

42、NASDAQ綜合指數(shù)是以在NASDAQ市場上市的、所有本國和外國的上市公司的()為基礎(chǔ)計算的。

A、優(yōu)先股

B、普通股

C、金融債券

D、公司債券

標準答案： b

43、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、財產(chǎn)股息 C、現(xiàn)金股息 D、負債股息 標準答案： c

44、()是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準備申請證券上市的發(fā)行人。

A、公募發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、直接發(fā)行

D、間接發(fā)行

標準答案： a

45、依據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣（）。

A、5000萬元

B、1億元

C、2億元

D5億元

標準答案： a

46、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，應(yīng)當按托管的客戶交易結(jié)算資金總額的()計算經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準備。

A、O、5%

B、1% C、3% D、5% 標準答案： c

47、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標情況繼續(xù)惡化，嚴重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以()。

A、責(zé)令停業(yè)整頓

B、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可

C、指定其他機構(gòu)托管、接管

D、撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可

標準答案： b

48、()是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

A、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

B、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

C、融資融券業(yè)務(wù)

D、證券自營業(yè)務(wù)

標準答案： c

49、證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過()，但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

A、500%

B、100%

C、30%

D、5%

標準答案： d

50、()不是證券公司合規(guī)總監(jiān)的履職保障。

A、獨立性

B、知情權(quán)

C、必要的工作條件

D、調(diào)查權(quán)

標準答案： d

51、對證券公司的股東及實際控制人認識不正確的是()。

A、股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件

B、實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個人

C、證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規(guī)行為的，董事會應(yīng)及時報告，并責(zé)令糾正

D、證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔(dān)保

標準答案： d

52、證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警制度的特點不包括()。

A、建立了流動負債與凈資本水平的動態(tài)掛鉤機制

B、建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

C、建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制

D、建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

標準答案： a

53、下列選項中，()不是集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點。

A、證券公司與客戶是一對多

B、投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

C、具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

D、客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運

標準答案： c

54、招股說明書的有效期為()，自中國證監(jiān)會核準前招股說明書最后一次簽署之日起計算。

A、12個月

B、9個月

C、6個月

D、3個月

標準答案： c

55、()的成立標志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

A、中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B、深圳證券登記結(jié)算公司

C、上海證券登記結(jié)算公司

D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

標準答案： d

56、根據(jù)《刑法》規(guī)定，在招股說明書、認股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)

債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額（）罰金。

A、5%以下

B、1%以上5%以下

C、10%以下

D、3%以上10%以下

標準答案： b

57、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

A、降低系統(tǒng)性風(fēng)險

B、保證證券市場的公平、效率和透明

C、保護投資者合法權(quán)益，讓投資者樹立信心 D、防止內(nèi)幕交易

標準答案： c

58、編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處()或者單處罰金。

A、10萬元以下

B、1萬元以上10萬元以下

C、10萬元以上30萬元以下

D、20萬元以上60萬元以下

標準答案： b

59、上市公司應(yīng)當在每一會計第3個月、第9個月結(jié)束后的()內(nèi)編制完成并披露季度報告。

A、1周 B、2周 C、1個月

D、2個月

標準答案： c

60、關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點的業(yè)務(wù)規(guī)則敘述錯誤的是()。

A、證券公司以客戶的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

B、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券

C、客戶融資買人或者融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限順延

D、客戶融資買人或者融券賣出的證券預(yù)定終止交易，且最后交易日在融資融券債務(wù)到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前1交易日

標準答案： a

二、多選題(以下各題所給出的4個選項中，至少有l(wèi)項符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入空格內(nèi)。共40題，每題1分)

61、2009年年末，中國證監(jiān)會適時啟動了以()為代表的重大創(chuàng)新，對中國證券市場的完善和發(fā)展具有深遠影響。

A、創(chuàng)業(yè)板

B、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C、滬深300殷指期貨

D、融資融券制度

標準答案： c, d

62、證券市場的基本功能包括()。A、風(fēng)險控制功能 B、籌資一投資功能 C、定價功能

D、資本配置功能

標準答案： b, c, d

63、下面關(guān)于證券市場的敘述正確的是()。

A、證券市場是市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場

B、證券市場的結(jié)構(gòu)是指證券市場的構(gòu)成及其各部分之間的量比關(guān)系

C、證券市場可分為有形市場和無形市場，無形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之

D、根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，證券市場可分為主板市場、二板市場(創(chuàng)業(yè)板或高新企業(yè)板)

標準答案： a, b, d

64、證券市場的參與者包括()。

A、證券發(fā)行人

B、證券投資人

C、證券市場中介機構(gòu)

D、自律性組織和證券監(jiān)管機構(gòu)

標準答案： a, b, c, d

65、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，下面屬于公司證券的有()。

A、股票

B、公司債券

C、商業(yè)票據(jù)

D、金融債券

標準答案： a, b, c, d

66、關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()。

A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

B、無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有內(nèi)在價值，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上

C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減

D、無面額股票雖然發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活，但不便于股票分割

標準答案： a, b, c

67、關(guān)于股利政策的闡述正確的是()。

A、從會計角度說，股份公司的稅后利潤歸全體股東所有

有，不論是否分紅派息，股東利益并不受影響

B、分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源

C、送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司里占有的權(quán)益份額和價值均無變化

D、在我國，投資者獲上市公司送股時也需繳納所得稅，目前為20%

標準答案： a, b, c

68、關(guān)于股票價值與價格的敘述，正確的是()。

A、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，也即股票未來收益的現(xiàn)值

B、股票價格又稱股票行市，是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應(yīng)由其價值決定

C、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

D、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格，股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響

標準答案： b, c

69、按投資主體的不同性質(zhì)、我國將股票劃分為()。

A、國家股

B、法人股

C、社會公眾股

D、外資股

標準答案： a, b, c, d

70、衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負債整體考量，最常用的指標包括()。

A、流動比率

C、杠桿比率

B、債務(wù)擔(dān)保比率

D、速動比率

標準答案： a, d

71、屬于境外上市外資股的是()。

A、H股

B、B股

C、N股

D、S股

標準答案： a, c, d

72、債券發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的影響因素主要有()。

A、資金使用方向

B、市場利率變化

C、籌資者的資信

D、債券的籌資對象

標準答案： a, b

73、在實際經(jīng)濟活動中，債券收益可以表現(xiàn)為()。

A、違約風(fēng)險補償

B、資本利得 C、再投資收益 D、利息收入

標準答案： b, c, d

74、我國的金融債券主要有()。

A、政策性銀行金融債券

B、信用公司債券

C、證券公司債券

D、保險公司次級債務(wù)

標準答案： a, c, d

75、()屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式。

A、股票交割

B、現(xiàn)金交割

C、混合交割

D、債券交割

標準答案： a, b, c

76、對債券與股票的比較，正確的是()。

A、總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

B、債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表

C、發(fā)行股票和債券是都是公司追加資本的需要 D、債券是一種有期證券;股票是一種無期證券

標準答案： a, b, d

77、證券投資基金的特點有()。

A、集合投資

B、分散風(fēng)險

C、專業(yè)理財

D、穩(wěn)定市場

標準答案： a, b, c

78、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的描述，正確的是()。

A、開放式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值

B、絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行

C、開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時提出申購或贖回申請

D、開放式基金的贖回價是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響

標準答案： c, d

79、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有()。

A、在最近一個末，資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn) B、凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

C、經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金3年以上

D、最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查

標準答案： b, d

80、目前，我國基金管理公司的業(yè)務(wù)主要有()。

A、QDII業(yè)務(wù)

B、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、企業(yè)年金管理

D、投資咨詢服務(wù)

標準答案： b, d

81、金融遠期合約主要包括()。

A、遠期利率協(xié)議

B、遠期債券合約

C、遠期股票合約

D、遠期外匯合約

標準答案： a, c, d

82、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果闡述正確的是()。

A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果基本是相同的

B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益，因而金融期權(quán)比金融期貨更為有利

D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標

標準答案： b, d

83、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為()。

A、認購權(quán)證

B、認股權(quán)證

C、備兌權(quán)證

D、認沽權(quán)證

標準答案： a, d

84、選擇滬深300指數(shù)作為中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨標的，主要是基于()原因。

A、滬深300指數(shù)市場覆蓋率高，主要成分股權(quán)重比較分散，有利于防范指數(shù)操縱行為

B、滬深300指數(shù)成分股涵蓋能源、原材料、工業(yè)、可選消費、主要消費、健康護理、金融、信息技術(shù)、電訊服務(wù)、公共事業(yè)等10個行業(yè)，各行業(yè)公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數(shù)能夠較好地對抗行業(yè)的周期性波動

C、滬深300指數(shù)每日價格最大波動限制較為寬松，有利于投資者獲得更為豐厚的回報，能夠有效地提高投資者的操作積極性

D、滬深300指數(shù)的編制吸收了國際市場成熟的指數(shù)編制理念，采用自由流通股本加權(quán)、分級靠檔、樣本調(diào)整緩沖區(qū)等先進技術(shù)，具有較強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發(fā)揮和后續(xù)產(chǎn)品創(chuàng)新

標準答案： a, b, d85、2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出的特點是()。

A、發(fā)行規(guī)模大幅增長、種類增多、發(fā)起主體增加

B、機構(gòu)投資者數(shù)量大幅增加

C、機構(gòu)投資者范圍增加

D、二級市場交易尚不活躍

標準答案： a, c, d

86、下列選項中，關(guān)于詢價論述正確的是()。

A、詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段

B、通過初步詢價確定發(fā)行價格和相應(yīng)的市盈率

C、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價格，不再進行累計投標詢價

D、上市公司發(fā)行證券，可以通過詢價方式確定發(fā)行價格，也可以與主承銷商協(xié)商確定發(fā)行價格

標準答案： a, c, d

87、某投資者買了l500元期限為1年期、年利率為9%的公司債券，若1年中通貨膨脹率為2%，則該投資者的實際收益率為()。

A、11%

B、7%

C、9%

D、2%

標準答案： b

88、根據(jù)中小企業(yè)板塊交易規(guī)則，中小企業(yè)板塊股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下()。

A、2%

B、3%

C、4%

D、5%

標準答案： b

89、公司申請公司債券上市交易應(yīng)當符合的條件包括()。

A、公司債券的期限為1年以上

B、公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣3000萬元

C、公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

D、公司在最近1年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載

標準答案： a, c

90、關(guān)于我國股票發(fā)行方式的論述正確的是()。

A、股票配售對象只能選擇網(wǎng)下或者網(wǎng)上一種方式進行新股申購，所有參與該只股票網(wǎng)下報價、申購、配售的股票配售對象均不再參與網(wǎng)上申購

B、我國的股票發(fā)行主要采取公開發(fā)行并上市方式，同時也允許上市公司在符合相關(guān)規(guī)定的條件下向特定對象非公開發(fā)行股票

C、我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式

D、股票發(fā)行人及其主承銷商應(yīng)在網(wǎng)下配售的同時對社會公眾投資者進行網(wǎng)上公開發(fā)行

標準答案： a, b, c, d

91、當上市公司出現(xiàn)下列()情形的，深圳證券交易所對在中小企業(yè)板

塊上市的股票交易實行退市風(fēng)險警示。

A、最近1個會計的審計結(jié)果顯示公司對外擔(dān)保余額(合并報表范圍內(nèi)的公司除外)超過1億元且占凈資產(chǎn)值的100%以上(主營業(yè)務(wù)為擔(dān)保的公司除外)

B、最近1個會計的審計結(jié)果顯示公司違法違規(guī)為其控股股東及其他關(guān)聯(lián)方提供的資金余額超過2000萬元或者占凈資產(chǎn)值的50%以上

C、公司受到深圳證券交易所公開譴責(zé)后，在36個月內(nèi)再次受到深圳證券交易所公開譴責(zé)

D、連續(xù)30個交易日，公司股票每日收盤價均低于每股面值

標準答案： a, b

92、證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，不得從事的業(yè)務(wù)行為有()。

A、證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶

B、證券公司不得代客戶下達交易指令

C、證券公司不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼

D、證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保

標準答案： a, b, c, d

93、證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當符合的審慎性要求包括()。

A、證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險傳遞和利益沖突

B、具備較強的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

C、具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制機制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險傳遞和利益沖突

D、最近12個月各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定標準，最近1年凈資本不低于12億元人民幣

標準答案： b, c, d

94、申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當具備的條件包括()。

A、具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元

B、具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人

C、最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形

D、最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

標準答案： a, b, c, d

95、下面關(guān)于證券公司的說法，正確的是()。

A、世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是投資銀行，英國則稱商人銀行

B、證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機構(gòu)投資者

C、日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司

D、《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬元、l億元和3億元三個標準

標準答案： a, b, c

96、下列屬于操縱市場行為的是()。

A、單獨或者通過合謀，集中資金

優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量

B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

C、在自己實際控制韻賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易

標準答案： a, b, c

97、根據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定，下面行為中屬于處3年以下有期徒刑或者拘役的是()。

A、上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員違背對公司的忠實義務(wù)，利用職務(wù)便利，操縱上市公司，以明顯不公平的條件，提供或者接受資金、商品、服務(wù)或者其他資產(chǎn)，致使上市公司利益遭受重大損失的

B、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的

C、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、期貨業(yè)協(xié)會或者證券、期貨監(jiān)督管理部門的工作人員，故意提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約，造成嚴重后果的

D、單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股或者持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券、期貨交易價格或者證券、期貨交易量的，操縱證券、期貨市場，情節(jié)嚴重的

標準答案： a, b

98、證券投資者保護基金的來源是()。

A、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的20%納入基金

B、所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0、5%-5%繳納基金

C、發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

D、依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

標準答案： a, b, c, d

99、下列選項中，()不屬于簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當公告的事項。

A、股票獲準在證券交易所交易的日期

B、持有公司股份最多的前20名股東的名單和持股數(shù)額

C、公司的實際控制人和獨立董事

D、董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況

標準答案： b, c

100、上市公司信息披露的主要內(nèi)容有()。

A、招殷說明書

B、上市公告書

C、定期報告

D、臨時報告

標準答案： a, b, c, d

三、判斷題(判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。共60題，每題0、5分)

101、證券代表的是對一定數(shù)額的某種特定資產(chǎn)的所有權(quán)或債權(quán)，投資者持有證券也就同時擁有取得這部分資產(chǎn)增值收益的權(quán)利，因而證券本身具有收益性。()

標準答案： 正確

102、私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對寬松，投資者也較少，不采取公示制度。()

標準答案： 正確

103、單個投資管理人管理的社保基金資產(chǎn)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的10%。()

標準答案： 錯誤

104、我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)都可參與股票配售，也可投資于股票二級市場。()

標準答案： 正確

105、我國和日本把金融機構(gòu)發(fā)行的債券定義為金融債券，但股份制的金融機構(gòu)發(fā)行的股票并沒有定義為金融證券，而是歸類于一般的公司股票。()

標準答案： 正確

106、股票和投資基金是證券市場兩個最基本和最主要的品種。()

標準答案： 錯誤

107、銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。()

標準答案： 正確

108、發(fā)行股票是股份公司籌措公司借貸資本的重要手段。()

標準答案： 錯誤

109、從理論上說，不論是分割還是合并，都會增加或減少股東持有股票的數(shù)量，進而改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。()

標準答案： 錯誤

110、股份公司的資本公積金，主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。()

標準答案： 正確

111、現(xiàn)在，紅籌股作為外資股，已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道。()

標準答案： 錯誤

112、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購日期與除息除權(quán)日的關(guān)系。()

標準答案： 錯誤

113、在社會募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)該全部面向社會公眾公開發(fā)行。()

標準答案： 錯誤

114、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票的股息率變化一般與公司經(jīng)營狀況無關(guān)，而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調(diào)整。()

標準答案： 正確

115、國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。()

標準答案： 正確

116、以公司債券的形式發(fā)行地方政府債券，形成了具有中國特色的地方政府債券。()

標準答案： 錯誤

117、按照現(xiàn)行規(guī)定，我國的混合資本債券到期前，如果發(fā)行人的核心資本充足率低于5%，發(fā)行人可以延期支付利息。()

標準答案： 錯誤

118、附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價格，即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣。()

標準答案： 正確

119、在我國，個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。()

標準答案： 正確

120、混合資本債券到期前，如果同時出現(xiàn)以下情況：最近l期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人可以選擇延期支付利息。()

標準答案： 錯誤

121、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。()

標準答案： 正確

122、截至2009年年底，我國的證券投資基金中，開放式基金無論是在基金數(shù)量還是凈資產(chǎn)總額上都占絕對比重。()

標準答案： 正確

123、債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率上調(diào)時，其收益也會隨之上升。()

標準答案： 錯誤

124、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算。()

標準答案： 正確

125、ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點。()

標準答案： 正確

126、保本基金的投資目標是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。目前，我國已有保本基金。()

標準答案： 正確

127、一般情況下，基金份額價格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價格也隨之提高。尤其是封閉式基金，其基金份額的申購直接按基金份額資產(chǎn)凈值計價。()

標準答案： 錯誤

128、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價值變動作為公允價值變動損益記入資本公積。()

標準答案： 錯誤

129、指數(shù)基金因始終保持即期的市場平均收益水平，因而收益不會太高，也不會太低，因此通常又被稱為平衡型基金。()

標準答案： 錯誤

130、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。()

標準答案： 正確

131、金融期貨的交易價格是在交易過程中形成的，但這一交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期，這相當于在交易的同時發(fā)現(xiàn)了金融現(xiàn)貨基礎(chǔ)工具(或金融變量)的未來價格。()

標準答案： 正確

132、從理論上說，期權(quán)購買者在交易中所取得的盈

利是有限的，而他可能遭受的損失卻是無限的。()

標準答案： 錯誤

133、在實踐中，只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，而沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易。()

標準答案： 正確

134、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。()

標準答案： 正確

135、目前我國證券市場推出的權(quán)證均為債券類權(quán)證，其標的資產(chǎn)可以是單只債券或債券組合。()

標準答案： 錯誤

136、按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。()

標準答案： 錯誤

137、目前創(chuàng)新類證券公司創(chuàng)設(shè)的權(quán)證均為認股權(quán)證。()

標準答案： 錯誤

138、從交易結(jié)構(gòu)上看，可以將權(quán)證交易視為一系列遠期交易的組合。()

標準答案： 錯誤

139、上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件之一是最近3個會計實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。()

標準答案： 正確

140、在債券發(fā)行的定價方式中，以收益率為標的的美式招標，是以募滿發(fā)行額為止的中標者所投標的各個價位上的中標收益率作為中標者各自的最終中標收益率，各中標者的認購成本是不相同的。()

標準答案： 正確

141、首次公開發(fā)行上市的股票和封閉式基金的首個交易日價格漲跌幅比例為10%。()

標準答案： 錯誤

142、證券交易所采用經(jīng)紀制交易方式，投資者必須委托具有會員資格的證券經(jīng)紀商在交易所內(nèi)代理買賣證券，經(jīng)紀商通過公開競價形成證券價格，達成交易。()

標準答案： 正確

143、證券發(fā)行時，詢價對象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于6個月。()

標準答案： 錯誤

144、公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類國有公司組建。()

標準答案： 錯誤

145、通常來說，政府債券的信用風(fēng)險最小，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。()

標準答案： 正確

146、場外交易市場的價格決定機制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)商議價。()

標準答案： 正確

147、《證券法》還規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。()

標準答案： 正確

148、證券公司未按期完成整改，風(fēng)險控制指標情況繼續(xù)惡化，嚴重危及該證券公司穩(wěn)健運行的，中國證監(jiān)會可以暫停其有關(guān)業(yè)務(wù)許可。()

標準答案： 錯誤

149、我國鼓勵最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù)，并且最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)。()

標準答案： 錯誤

150、同時承銷多家發(fā)行人公開發(fā)行的證券，發(fā)行期有交叉、且發(fā)

行尚未結(jié)束的，可以合并計算各項承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險資本準備。()

標準答案： 錯誤

151、在證券公司自營業(yè)務(wù)操作中，投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當相互分離，并由不同人員負責(zé)。()

標準答案： 正確

152、單獨或合并持有證券公司3%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人。()

標準答案： 錯誤

153、我國《證券法》規(guī)定了承銷團的承銷方式，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。()

標準答案： 正確

154、所有詢價對象均可自主選擇是否參與初步詢價，主承銷商不得拒絕詢價對象參與初步詢價。()

標準答案： 正確

155、證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是核準制。()

標準答案： 正確

156、取得執(zhí)業(yè)證書的人員，3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。()

標準答案： 錯誤

157、證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊全額結(jié)算方式。()

標準答案： 錯誤

158、中國證券業(yè)協(xié)會是依法注冊的具有獨立法人地位的、由管理證券業(yè)務(wù)的社會非營利機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。()

標準答案： 錯誤

159、撤銷是對經(jīng)停業(yè)整頓、托管、接管或者行政重組在規(guī)定期限內(nèi)仍達不到正常經(jīng)營條件的證券公司采取的市場退出措施。()

標準答案： 正確

160、詢價對象應(yīng)當為其管理的股票配售對象分別指定資金賬戶和證券賬戶，專門用于累計投標詢價和網(wǎng)下配售。()

標準答案： 正確

第三篇：證劵投資學(xué)——炒股心得

經(jīng)過八周課程的學(xué)習(xí)，我對炒股這項投資行為有了一個初步而淺顯的認識，現(xiàn)在課程即將結(jié)束，我將通過這篇論文來闡述我的炒股心得。

高三畢業(yè)假期我曾用家里人的賬戶嘗試過炒股，在本次課程中加深了這部分的理解。

第一，明確自己的投資目的。

投資的目的是選取何種投資方式的基礎(chǔ)，只有明確目的才不會盲目跟風(fēng)極大地增高失敗的風(fēng)險。股票的投資在某種意義上是一種投機行為，高風(fēng)險高收益，但市場是一座天平，有人賺錢就會有人賠錢。我們經(jīng)常會接觸到很多傳奇的故事，諸如巴菲特的長線投資理論、羅杰斯對于市場判斷的依據(jù)，可并不是每一個人都能成為故事的主角，帶著感性沖動和實現(xiàn)自我價值的目的入市，經(jīng)常會一敗涂地。中國古話說：無心插柳柳成蔭，很多的時候我們發(fā)現(xiàn)最終的結(jié)果往往出乎意料，這就需要我們做一個理性人，時刻明白自己的目的，白癡清醒的頭腦，正如巴菲特所說，市場貪婪的時候往往災(zāi)難將要來臨。我在嘗試炒股時，用的是自己積攢下來的生活費，對我來講，炒股不過是學(xué)習(xí)的一種，并不以此為生，而作為一名商科學(xué)生只有接觸實務(wù)才能有直觀感悟，切身體會到資本市場的運作模式。在買賣的時候我就會根據(jù)最近的生活狀態(tài)而選擇漲了就賣立馬變現(xiàn)或者暫且不需要收回投資而長期持有這部分股票。

第二，確定自己能夠承受的風(fēng)險程度。

在我們周圍傾家蕩產(chǎn)入市炒股的人不勝枚舉，雖然沒有退路有的時候是唯一的出落，不過這種情況也只是有時候，更多的人最后不名一文，前幾年民眾投資途徑較為狹窄時經(jīng)常有報道說炒股失敗選擇自殺，聽后惋惜，仔細想來最重要的原因還在自己，那么多人都失敗了，為啥人家就沒輕生，所以這是個體原因。股票即賭博，沒有金剛鉆別攬瓷器活，根據(jù)自己持有的資產(chǎn)和投資能力，分析了現(xiàn)在的市場狀況，一定要確定自己的風(fēng)險承受能力，即發(fā)生最壞的情況是于我的影響是什么。我炒股的時候承受的風(fēng)險不大，就算現(xiàn)在立馬進入大熊市，我被套牢的也就是自己剩下來的幾千塊錢，頂多不買新衣服少出去吃兩頓好的，再說還有父母做靠山，原來的生活水平不會發(fā)生太大變化。如果獲得增值我可以去玩兒一趟或者給爹娘炫耀一下買點東西送他們。有的時候好幾天也不看一次，突然發(fā)現(xiàn)漲了，就會格外興奮，才發(fā)覺不懷揣急切獲取收益的心態(tài)，炒股是種樂趣。

第三，掌握必要的理論知識和數(shù)據(jù)分析知識。

股票雖然是賭博，有的時候運氣占了很大的成分，比如2007年的大牛市，傻子進股市也能賺錢，但是之后的大熊市可就是傻子變精了你還是賺不了錢，就連21點都能算牌，股票這樣一個長期運轉(zhuǎn)有著持續(xù)發(fā)展軌跡的實物，必然有規(guī)律可循。巴菲特不投資蓋茨的公司，為啥，因為他不懂高科技產(chǎn)業(yè)的資本運作模式，那些數(shù)據(jù)的變化和趨勢線的震動與可口可樂公司的不同，這就證明了，投機者也要保守行事，不打無準備之杖。雖然我覺得看那些股票投資節(jié)目所謂的專家在電視上的分析用處不大，有的時候甚至可能會誤導(dǎo)你的投資，但是這樣一個產(chǎn)業(yè)的存在證明了理論探究和數(shù)據(jù)分析的重要性。這些不僅體現(xiàn)在股票投資上，任何一種投資都需要。我最近在務(wù)必認真的學(xué)習(xí)k線的分析，但是由于是文科生有的時候?qū)?shù)學(xué)和理性思維邏輯的缺乏還是有著很大的困難，不過本身專業(yè)是會計，看看上市公司的財務(wù)報表什么的還是問題不大。

第四，關(guān)注國家政策和政治。

雖然現(xiàn)在人們會打趣只有八歲智商的人才會看新聞聯(lián)播，不過如果想賺錢還是要看。新聞聯(lián)播是我國最為官方的媒體，它也是第一時間向全國的老百姓們傳遞國家大政方針的平臺。比如2008年金融危機之后，國家四萬億政策出臺，那段時間的新聞幾乎天天都用大量的時間來向人們交代政府是怎么使用這些錢的，投給了哪些行業(yè)，怎么投入的，回報和預(yù)期效果又是什么。有心的人就應(yīng)該多關(guān)注這些錢流入了哪些行業(yè)，上市公司中又有什么企業(yè)置身其中。今年胡潤中國富豪榜的第一名是三聯(lián)中科的老總，他一個人沒那么大的能耐做第一把交椅，這是國家四萬億投入基礎(chǔ)建設(shè)帶動著重型工業(yè)發(fā)展的結(jié)果，當時買這些股票的人都偷著樂吧。關(guān)注政治不僅體現(xiàn)在股票投資上，任何一種投資行為均會收到政治影響，PEST模型，Polical顯然排到了第一位。1998年亞洲金融危機，“亞洲四小龍”都受到重創(chuàng)，一個貨幣對沖差點讓泰國從地球上消失，香港卻出淤泥而不染了，就連本來想在香港撈一把油水的金融大鱷索羅斯都倉皇而逃，為啥，因為他不知道中國有個朱镕基，因為沒考慮到香港要回家了。香港要回歸怎么收回港人的心，唯有火中送炭，上千億美金調(diào)入港府，穩(wěn)定了港幣。

第五，要有良好的心態(tài)。

往往我們掙錢了就找不到北，賠錢被套牢了就怨天尤人，甚至做出些過激的舉動。不管做什么事情都要有良好的心態(tài)，雖說我們不是圣人不能完全做到寵辱不驚，但是因為炒股而讓正常的生活完全偏離軌道就不太對了。賺錢了，高興接受但不能得意忘形，自我與膨脹到下一個巴菲特就是我，賠錢了也不能要死要活，覺得生活暗無天日。有了這樣的心理狀態(tài)才能做到最后吧。而且我有自己的宗教信仰，雖不是宿命論者但是很多事情發(fā)生了還是能從宗教上給自己一個慰藉的平臺。況且你賺的錢甚至是很多人活命的錢，怎么去花要想想再做。有的時候會覺得國外的大企業(yè)家把自己畢生的財產(chǎn)全部捐獻出來也是從他們的宗教信仰上為自己贖罪，哪一個企業(yè)帝國不是建立在很多人的血淚之上，而這些帶有別人疾苦的錢又怎能不是罪惡的？ 第六，要多讀書。

我想這里的讀書不是那些股票投資的學(xué)習(xí)教材，而是涉及天文地理各個方面的書籍，哲學(xué)、文化、藝術(shù)等等。在這些書中學(xué)習(xí)的是他們的思維和邏輯模式，作者闡述的人生觀以及價值觀，因為怎樣炒股也體現(xiàn)了我們是怎樣的人?，F(xiàn)在很多中國古典著作都成為了商業(yè)運作的典范教材，我看過曾仕強教授有關(guān)《易經(jīng)》和投資的及公司管理的書籍，他將《易經(jīng)》的精華理論與現(xiàn)代社會的商業(yè)行為結(jié)合，分析其中的內(nèi)在聯(lián)系，給我很深的印象。還有就是韓國人寫的《商道》，它用東方人的思維模式深刻探討了做人與經(jīng)商的本質(zhì)內(nèi)涵，對學(xué)習(xí)商業(yè)有很大的幫助。

這就是我這幾周來學(xué)習(xí)炒股所獲得的心得，不夠全面不夠深入，但是，我想這些東西在我以后的學(xué)習(xí)和生活中必將起到很重要的作用，我也會用以后的時間來慢慢深入地學(xué)習(xí)炒股的知識，不斷提升自己的理解。

不對之處還望老師給予批評和改正。

第四篇：證劵投資心得體會

證劵投資心得體會

院系：數(shù)學(xué)系

專業(yè)：信息與計算科學(xué)

年級：2010級 班級：一班

姓名***

學(xué)號：10140201001 通過對證券投資分析這門課程的學(xué)習(xí)，我的知識更豐富了，王老師安排全班學(xué)生在叩富網(wǎng)或者在MT4平臺里面進行模擬操作，以便我們更好的掌握知識，學(xué)以致用。

自從開始在叩富網(wǎng)模擬炒股，我開始熟悉股市，經(jīng)過這學(xué)期的不斷操作，才漸漸對股市有了更深入的了解。今年行情不太好，就要懂得如何去操作，如何去盈利，盡管這并非現(xiàn)實中的股市，又或許現(xiàn)實中股市的操作會復(fù)雜得多，但是對我來說，我已達到參加這次活動的主要目的，即為自己將來向股票市場投資打下了基礎(chǔ)。

經(jīng)過這次模擬操作，我學(xué)到了很多：首先，在這個市場，我們一定要冷靜，不能盲目的去驚訝于股市漲跌，而失去思考能力，以至于做出錯誤的買賣。如果沒有樹立良好的心態(tài)是無法承受由于虧損所帶來的壓力的，同時虧損時很容易使我們喪失理智，難以做出明智的決策，難以在賣與留之間做出抉擇。同樣要深思熟慮，仔細分析一下該只股票為何可以這樣上漲，別掉進莊家的陷阱，接了他們的盤，而不自知。我們在入市的時候，要時刻保留自我的思考，去客觀的看待每只股票。而不是盲目的跟風(fēng)。

其次，在模擬炒股時，一定要有自己的選股思路，我們應(yīng)該選擇幾只股票堅持每天觀察其走勢，關(guān)心該公司的一切公告信息，運用學(xué)過的知識判斷公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況以及發(fā)展前景，再決定是否買進。這樣，我們的操作，一般出現(xiàn)失誤，所以我們永遠不能與市場脫節(jié)，時時關(guān)注行情才能讓自己在投資上獲得盈利。

再次，說一下技術(shù)分析方面的知識在操作中的運用，選股票，我們往往是從基本面來看一只股票的成長潛力，看是否值得買入。但是，買點的選擇，就需要用技術(shù)方面的知識，來確定賣點。配合PSI，當突破80時就賣，突破20時就買。

經(jīng)過一學(xué)期的學(xué)習(xí)，證券投資課程也就上完了，我學(xué)到了很多有用的知識，同時經(jīng)過模擬操作，學(xué)到了許多實戰(zhàn)經(jīng)驗。

第五篇：證劵筆記++2

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險及其監(jiān)管

證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險——客戶信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險。

融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

客戶查詢——證券公司應(yīng)當按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

信息公告——證券公司應(yīng)當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關(guān)信息。

債券質(zhì)押式回購交易——指正回購方（賣出回購方、資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（買入返售方、資金融出方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質(zhì)債券的融資行為。

正回購方——在債券回購交易中融入資金、出質(zhì)債券的一方。

逆回購方——在債券回購交易中融出資金、享有債券質(zhì)權(quán)的一方。

標準券——債券回購交易中，由證券交易所或同業(yè)拆借中心根據(jù)債券回購融資方證券賬戶的債券存量，按照不同的券種，根據(jù)各自的折合比率計算的、用于回購抵押的標準化債券。

標準品種——指不分券種、只分回購期限、統(tǒng)一按面值計算持券量的標準化債券回購交易品種。

債券買斷式回購交易——（亦稱“開放式回購”，以下簡稱“買斷式回購”）是指債券持有人（正回購方）在將一筆債券賣給債券購買方（逆回購方）的同時，交易雙方約定在未來某一日期，再由賣方（正回購方）以約定價格從賣方（逆回購方）購回相等數(shù)量同種債券的交易行為。

一、網(wǎng)上發(fā)行的申購

網(wǎng)上發(fā)行——利用證券交易所的交易系統(tǒng)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券營業(yè)部交易系統(tǒng)進行申購的發(fā)行方式。包含網(wǎng)上競價發(fā)行和網(wǎng)上定價發(fā)行兩種類型。

投資者申購——申購當日（Ｔ＋０日），投資者在制定的申購時間內(nèi)通過與證券交易所聯(lián)網(wǎng)的證券營業(yè)部，根據(jù)發(fā)行人發(fā)行公告規(guī)定的發(fā)行價格和申購數(shù)量繳足申購款，進行申

購委托。

申購資金凍結(jié)——申購日會的第一天（Ｔ＋１日），由證券登記結(jié)算公司將申購資金凍結(jié)。

驗資及配號——申購日后的第二天（Ｔ＋２日），證券登記結(jié)算公司配合具備資格的會計師事務(wù)所對申購資金的到位情況進行核查，并由會計師事務(wù)所出具驗資報告。

搖號抽簽——如果有效申購總量大于該次股票發(fā)行量，主承銷商將于申購日后的第三天（Ｔ＋３日）組織搖號抽簽，確認搖號中簽結(jié)果，并于次日（Ｔ＋４日）公布中簽結(jié)果。中簽處理——證券登記結(jié)算公司于Ｔ＋３日根據(jù)中簽結(jié)果進行新股認購中簽清算，并于當日收市后向各參與申購的證券公司發(fā)送中簽數(shù)據(jù)。

申購資金解凍——申購日后的第四天（Ｔ＋４日），證券登記結(jié)算公司對未中簽部分的申購款予以解凍，并從結(jié)算參與人的資金交收賬戶上扣收新股認購款項，再劃付給主承銷商。

結(jié)算與登記——申購日的第四天后（Ｔ＋４日后），主承銷商在收到證券登記結(jié)算公司劃轉(zhuǎn)的認購資金后，依據(jù)承銷協(xié)議將該款項扣除承銷費用后劃轉(zhuǎn)到發(fā)行人指定的銀行賬戶。增發(fā)新股——已經(jīng)上市的股份公司再次向社會發(fā)行股票。

二、公司行為服務(wù)

分紅派息——上市公司向其股東派發(fā)紅利和股息的過程，也是股東實現(xiàn)自己權(quán)益的過程。

配股權(quán)證——上市公司給予其老股東的一種認購該公司股份的權(quán)利證明。

投資者參加上市公司股東大會網(wǎng)絡(luò)投票的流程——1.登錄網(wǎng)站；

2.輸入網(wǎng)上用戶名、密碼及附加碼；3.點擊“投票表決”下的“網(wǎng)上行權(quán)”；4.瀏覽股東大會列表，選擇具體的投票參與方式；5.投票。

三、特別交易規(guī)定及其他交易事項

大宗交易——針對的是一筆數(shù)額較大的證券買賣。我國現(xiàn)行有關(guān)交易制度規(guī)定，如果證券單筆買賣申報達到一定數(shù)額的，證券交易所可以采用大宗交易方式進行交易。

證券的回轉(zhuǎn)交易——投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出去。

開盤價——當日該證券的第一筆成交價。開盤價通過集合競價方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價的，以連續(xù)競價方式產(chǎn)生。按集合競價產(chǎn)生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效。收盤價——上海證券交易所和深圳證券交易所對收盤價的確定有所不同。上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）。當日無成交的，也以前收盤價為當日收盤價。深圳證券交易所證券的收盤價通過集合競價的方式產(chǎn)生。收盤集合競價不能產(chǎn)生收盤價的，以當日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）為收盤價。當日無成交的，也以前收盤價為當日收盤價。

四、交易信息與交易行為監(jiān)督即時行情的內(nèi)容——證券代碼、證券簡稱、前收盤價格、虛擬開盤參考價格、虛擬匹配量、虛擬未匹配量。

證券指數(shù)——上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)、成分指數(shù)、分類指數(shù)等證券指數(shù)，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，隨即時行情發(fā)布。

五、金融期貨交易

中國金融期貨交易所——經(jīng)國務(wù)院同意，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的金融期貨交易所。

席位——會員向金融期貨交易所申請設(shè)立的、參與交易與接收監(jiān)管及服務(wù)的基本業(yè)務(wù)單位。

市價指令——指不限定價格的、按當時市場上可執(zhí)行的最優(yōu)報價呈交指令?，F(xiàn)價指令——指按限定價格或更優(yōu)價格成交的指令。

金融期貨結(jié)算——指金融期貨交易所根據(jù)交易結(jié)果、公布的結(jié)算價格和金融期貨交易所有關(guān)規(guī)定對交易雙方的交易保證金、盈虧、手續(xù)費及其他有關(guān)款項進行資金清算和劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)活動。

持倉限額——金融期貨交易所規(guī)定會員或客戶可以持有的、按單邊計算的某一合約持倉的最大數(shù)量

一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的含義和特點

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)—是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)

證券經(jīng)紀商——指接受客戶委托、代客戶買賣證券并以此收取傭金的中間人。目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的證券公司。證券經(jīng)紀商的作用——充當證券買賣的媒介；提供咨詢服務(wù)。

證券經(jīng)濟關(guān)系的建立——投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。投資者到證券經(jīng)紀商處委托買賣證券之前，證券經(jīng)紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶。經(jīng)過這個環(huán)節(jié)就意味著證券經(jīng)紀商和投資者之間建立了經(jīng)紀關(guān)系。

《證券交易委托代理協(xié)議書》——是客戶與證券經(jīng)紀商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀商雙方權(quán)益的基本法律文書。

證券交易結(jié)算資金賬戶——投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的比重、余額和變動情況的專用賬戶。

境內(nèi)居民如何開立Ｂ股資金賬戶——憑本人有效身份證文件到其原外匯存款銀行，將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入欲委托Ｂ股交易的證券公司在同城、同行的Ｂ股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進賬憑證到該證券公司開立Ｂ股資金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進賬憑證到該證券公司開立Ｂ股資金賬戶（開戶時賬戶的最低余額為等值1000美元）。

委托人的權(quán)利——選擇經(jīng)濟商、要求經(jīng)紀商忠實地為自己辦理受托業(yè)務(wù)、對自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)、對證券交易過程的知情權(quán)、尋求司法保護權(quán)、享受經(jīng)紀商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。

委托人的義務(wù)——1.認真閱讀證券經(jīng)紀商提供的《風(fēng)險揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議書》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴格遵守協(xié)議約定；2.按要求如實提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接收證券經(jīng)紀商的審核；3.了解交易風(fēng)險，明確買賣方式；4.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金；5.采用正確的委托手段；6.接收交易結(jié)果；

7.履行交割清單義務(wù)。

證券經(jīng)紀商的義務(wù)——1.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險；2.與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴格遵守協(xié)議約定；3.堅持了解客戶原則；4.必須忠實辦理受托業(yè)務(wù)；5.堅持為客戶保密制度；6.如實記錄客戶資金和證券的變化；7.不接受全權(quán)委托。

證券經(jīng)濟業(yè)務(wù)的特點——業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性。

二、證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管

證券賬戶——中國結(jié)算公司為申請人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。是認定股東身份的重要憑證，具有證明股東身份的法律效力。

人民幣普通股票賬戶——簡稱“Ａ股賬戶”，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣Ａ股的境內(nèi)投資者。是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券和證券投資基金。

人民幣特種股票賬戶——簡稱“Ｂ股賬戶”（上海為Ｃ字頭賬戶），是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。Ｂ股賬戶按持有人可以分為境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

證券投資基金賬戶——簡稱“基金賬戶”，是只能用于買賣上市基金的一種專用型賬戶，是隨著我國證券投資基金的發(fā)展為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。該賬戶也可用于買賣上市的國債。

境內(nèi)自然人開立證券賬戶的要求——境內(nèi)自然人申請開立債權(quán)人賬戶時，必須由本人前往開戶代辦點填寫自然人證券賬戶注冊申請表，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供公正的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。證券登記——證券登記結(jié)算機構(gòu)為證券發(fā)行人建立和維護證券持有人名冊的行為。證券登記是確定或變更證券持有人及其權(quán)利的法律行為，是保障投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，也是規(guī)范證券發(fā)行和證券交易過戶的關(guān)鍵所在。

配股——股份公司以股東所持有的股份數(shù)為認購權(quán)，按一定比例向股東配售該公司新發(fā)行的股票。對配股的股份登記，是在配股登記日閉市后向證券公司傳送投資者配股明細數(shù)據(jù)庫。

變更登記——證券登記結(jié)算機構(gòu)執(zhí)行并確認記名證券過戶的行為。

退出登記——股票終止上市后，股票發(fā)行人或其代辦機構(gòu)應(yīng)當及時到證券登記結(jié)算公司辦理證券交易所市場的退出登記手續(xù)。按規(guī)定進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當辦理進入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的有關(guān)登記手續(xù)。

債權(quán)人托管——投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

三、委托買賣

投資者在證券營業(yè)部的資金存取方式——證券營業(yè)部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證轉(zhuǎn)賬存取、客戶交易結(jié)算資金第三方存管。

客戶交易結(jié)算資金第三方存管——是指由證券公司負責(zé)客戶的證券交易以及根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算客戶的資金和證券；而由存管銀行負責(zé)管理客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶和交收賬戶，向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，并為證券公司完成與登記結(jié)算公司和場外交收主體之間的法人資金結(jié)算交收服務(wù)的一種客戶資金存管制度。

委托指令的基本要素——證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名。

證券委托的形式——柜臺委托、非柜臺委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。

四、競價與成交

競價原則——證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。集合競價——對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式。連續(xù)競價——指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

競價的三種結(jié)果——全部成交、部分成交、不成交。

五、交易費用

委托手續(xù)費——證券公司經(jīng)有關(guān)部門批準，在投資者辦理委托買賣時，向投資者收取的，主要用于通訊、設(shè)備、單證制作等方面的費用。

傭金——投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費用，是證券公

司為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費用。

過戶費——委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。印花稅——根據(jù)國家稅法規(guī)定，在Ａ股和Ｂ股成交后對買賣雙方投資者按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。