第一篇：保險(xiǎn)公司銷售能力建設(shè)

保險(xiǎn)公司銷售能力建設(shè)

銷售能力作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的核心命題，是關(guān)系公司可持續(xù)發(fā)展的全局性和系統(tǒng)性的工程，它涉及到產(chǎn)品研發(fā)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、技能培訓(xùn)和渠道建設(shè)等多個(gè)方面的工作。那么，如何才能加快和推進(jìn)保險(xiǎn)公司銷售能力建設(shè)呢？筆者認(rèn)為，需做好以下三個(gè)方面的工作：

未雨綢繆，做好銷售前奏曲

公司要提高銷售能力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，先應(yīng)做好銷售前的準(zhǔn)備，要充分考慮到市場(chǎng)需求、消費(fèi)心理因素，做好市場(chǎng)調(diào)研和產(chǎn)品開發(fā)等基礎(chǔ)工作，打造一支專業(yè)銷售團(tuán)隊(duì)，制定具有前瞻性的銷售策略。

（一）認(rèn)真調(diào)研分析市場(chǎng)，開發(fā)適銷對(duì)路的產(chǎn)品 誰能搶占先機(jī)，開發(fā)出適應(yīng)市場(chǎng)需求和社會(huì)發(fā)展需要的保險(xiǎn)產(chǎn)品，誰就能成為這個(gè)市場(chǎng)的領(lǐng)跑者。最近，新的《消防法》、《食品安全法》和《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的意見》的相繼出臺(tái)，新型農(nóng)村合作醫(yī)療的建立又將為其拓展保險(xiǎn)新領(lǐng)域、開發(fā)保險(xiǎn)新產(chǎn)品帶來靈感和激情。

（二）加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理，增強(qiáng)銷售源動(dòng)力 專業(yè)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，是加強(qiáng)銷售能力建設(shè)的重要依托和力量，是銷售能力建設(shè)的一個(gè)重要組成部分；銷售體系和管理機(jī)制的價(jià)值和作用，最終要通過銷售團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)和隊(duì)伍的整體素質(zhì)來檢驗(yàn)和反映。首先是要大力實(shí)施人才強(qiáng)司戰(zhàn)略。通過搭建平臺(tái)、筑巢引鳳，不斷引進(jìn)優(yōu)秀人才，特別是優(yōu)秀畢業(yè)生和個(gè)人代理，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力資本保證。其次是加強(qiáng)專業(yè)技能培訓(xùn)。讓營(yíng)銷員進(jìn)一步了解公司的企業(yè)文化、歷史背景、文明禮儀、條款費(fèi)率，全面提升營(yíng)銷員的綜合素質(zhì)。再次是打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)。從分散的營(yíng)銷員中挑選出長(zhǎng)期從事營(yíng)銷工作。有著豐富銷售經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)秀營(yíng)銷員，按照專管專營(yíng)的要求，組建銷售團(tuán)隊(duì)，專門負(fù)責(zé)公司大項(xiàng)目業(yè)務(wù)和核心業(yè)務(wù)，提高營(yíng)銷隊(duì)伍的有效人力和人均產(chǎn)能。最后是切實(shí)做好銷售團(tuán)隊(duì)的考核管理工作。制定銷售團(tuán)隊(duì)和銷售人員的考核管理辦法，進(jìn)行層級(jí)考核和管理，即根據(jù)個(gè)人業(yè)績(jī)、服務(wù)年限、綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)效益等，設(shè)置見習(xí)業(yè)務(wù)員、營(yíng)銷員、業(yè)務(wù)專干、客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理等不同層級(jí)，暢通晉升渠道，充分調(diào)動(dòng)人員積極性。同時(shí)，通過創(chuàng)建標(biāo)桿團(tuán)隊(duì)、舉辦銷售競(jìng)賽活動(dòng)，激發(fā)團(tuán)隊(duì)活力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成長(zhǎng)。

（三）準(zhǔn)確把握客戶心理，制定切實(shí)可行的銷售計(jì)劃 保險(xiǎn)客戶群大致可以分為三類。第一類是追求高品質(zhì)型的高端和黃金客戶。他們不太在乎價(jià)格，注重的是質(zhì)量和服務(wù)。他們欣賞保險(xiǎn)公司的上門服務(wù)，更樂意享受保險(xiǎn)公司提供的代為辦理車輛上戶、年檢，送賠款上門等附加值服務(wù)，我們?cè)谥贫ㄤN售計(jì)劃時(shí)，應(yīng)將充分滿足客戶需求放在首位。第二類是實(shí)用型客戶。這類客戶占大多數(shù)，他們希望價(jià)格再低點(diǎn)，同時(shí)也能夠享受到與黃金客戶一樣的服務(wù)。因此，在我們的銷售計(jì)劃中，可以將他們作為一些低保費(fèi)、低保額而保障相對(duì)較多的保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要客戶群。第三類是趨同型客戶。這類客戶對(duì)保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不深，因受身邊朋友的影

響，從而產(chǎn)生了購(gòu)買的沖動(dòng)。面對(duì)這類客戶，我們?cè)谥贫ㄤN售計(jì)劃時(shí)應(yīng)充分考慮怎樣消除他們心中的疑慮，如加強(qiáng)保險(xiǎn)知識(shí)和保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳，從而使他們了解保險(xiǎn)產(chǎn)品是服務(wù)產(chǎn)品的一種，與其他類型產(chǎn)品一樣，是一種可以滿足人們需要的載體。當(dāng)然，每個(gè)人的心理是千差萬別的，在不同時(shí)期、不同環(huán)境都會(huì)有不同的變化，銷售人員要善于細(xì)心觀察、認(rèn)真揣摩，從而針對(duì)其特點(diǎn)，制定恰當(dāng)?shù)匿N售計(jì)劃。

有的放矢，提高服務(wù)質(zhì)量

做保險(xiǎn)銷售其實(shí)就是做服務(wù)，只有不斷創(chuàng)新服務(wù)舉措，提高服務(wù)質(zhì)量，才能真正贏得客戶和市場(chǎng)。

（一）打造標(biāo)準(zhǔn)式服務(wù)――專業(yè)化運(yùn)作 當(dāng)前，各行各業(yè)正朝集約化、專業(yè)化、科技化方向轉(zhuǎn)換，一流的現(xiàn)代化保險(xiǎn)公司也應(yīng)當(dāng)為客戶提供高標(biāo)準(zhǔn)、專業(yè)化的服務(wù)。首先，實(shí)現(xiàn)對(duì)口服務(wù)。由于保險(xiǎn)涉及各行各業(yè)，我們組建的專業(yè)團(tuán)隊(duì)也應(yīng)涉及各行業(yè)領(lǐng)域，他們要負(fù)責(zé)對(duì)各自的領(lǐng)域進(jìn)行科學(xué)、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)管理與控制。對(duì)一些高端業(yè)務(wù)和重大項(xiàng)目進(jìn)行談判和制定保險(xiǎn)建議書時(shí)，能充分展示自身的專業(yè)素質(zhì)與修養(yǎng)。其次，進(jìn)行規(guī)范操作。作為一個(gè)服務(wù)行業(yè)，公司形象非常重要。公司的標(biāo)識(shí)、宣傳口號(hào)、接待設(shè)施、標(biāo)準(zhǔn)用語都要做到統(tǒng)一規(guī)范。再次，形成團(tuán)隊(duì)合力。在每一筆業(yè)務(wù)、每一筆保單的展業(yè)過程中，團(tuán)隊(duì)成員之間既要有明確分工，又要相互配合、相互協(xié)作，要始終讓客戶感受到高標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范式的保險(xiǎn)服務(wù)。

（二）采取針對(duì)式服務(wù)――人性化理念 由于客戶有不同的保險(xiǎn)需求，那么就要求我們?cè)阡N售過程中始終堅(jiān)持以人為本，同時(shí)，加入情感要素，并最終獲得客戶的認(rèn)同。如在電話營(yíng)銷時(shí)，是很難一次完成交易的，研究表明，一位優(yōu)秀的電話銷售人員首先是一個(gè)相當(dāng)具有自信和耐心的人，因?yàn)樵谝粋€(gè)長(zhǎng)達(dá)數(shù)個(gè)月甚至一年的與客戶接觸的周期中，這位銷售人員必須要對(duì)自己的產(chǎn)品擁有足夠的自信以及對(duì)顧客提供服務(wù)的執(zhí)著，以誠(chéng)感動(dòng)客戶。在我們對(duì)客戶進(jìn)行情感投入時(shí)，客戶的感情天平自然也會(huì)傾向我們。

（三）建立一站式服務(wù)――便捷式經(jīng)營(yíng) 由于保險(xiǎn)條款專業(yè)性強(qiáng)，客戶理解難度大，往往在購(gòu)買時(shí)處于一種茫然狀態(tài)。而一旦發(fā)生理賠時(shí)，就會(huì)覺得保險(xiǎn)條款不合理，是霸王條款。試想，如果我們能夠?qū)⑦x擇權(quán)前置，給客戶更多的自主權(quán)，客戶應(yīng)該會(huì)覺得他購(gòu)買的商品是自愿自覺購(gòu)買，并且是讓人稱心如意的。因此，我們?cè)陂_發(fā)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)更多地考慮不同文化層次、不同消費(fèi)觀念的不同客戶群，設(shè)計(jì)出多樣的、精良的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并建立和完善“保險(xiǎn)超市”（即電子商務(wù)平臺(tái)），供客戶自由選擇。通過加大對(duì)外宣傳力度，通過網(wǎng)上琳瑯滿目的保險(xiǎn)產(chǎn)品，通過展示各保險(xiǎn)產(chǎn)品不同的保障范圍、不同的性比價(jià)，來吸引客戶，避免銷售人員喋喋不休的產(chǎn)品介紹，化有聲為無聲，使客戶按需所取，并一站式購(gòu)足。這種以客戶為先導(dǎo)的銷售理念，它所產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)、社會(huì)效應(yīng)是不言而喻的。

開拓創(chuàng)新，完善銷售模式建設(shè)

銷售模式是在長(zhǎng)期的產(chǎn)品銷售過程中所摸索出來的一種經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，是最容易達(dá)成銷售目的的方法或途徑。銷售能力要得到進(jìn)一步加強(qiáng)與提高，就要對(duì)銷售模式進(jìn)行大膽的創(chuàng)新。

（一）渠道建設(shè)是完善銷售模式的一條重要途徑 得渠道者得天下，發(fā)展渠道建設(shè)策略，一般分四個(gè)步驟來完成：第一步是分析環(huán)境因素，要充分考慮影響和制約保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的因素和潛在的威脅，從而能夠權(quán)衡利弊、比較優(yōu)劣，尋找可靠的銷售渠道；第二步是確定渠道建設(shè)目標(biāo)，考慮到建設(shè)渠道可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)嚴(yán)格遵循先試點(diǎn)，再完善，后推廣，分階段實(shí)施的原則；第三步是制定嚴(yán)密的渠道政策，具體包括價(jià)格、返點(diǎn)、優(yōu)惠、售后服務(wù)及獎(jiǎng)罰政策，刺激代理點(diǎn)的積極性，提高銷售業(yè)績(jī)；第四步是渠道的管理與維護(hù)，定期組織代理人員培訓(xùn)，提高其專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，并提供技術(shù)支持，促使其能獨(dú)當(dāng)一面。

（二）深化網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，探索多元化銷售體系建設(shè) 要將保險(xiǎn)產(chǎn)品全面推向市場(chǎng)，必須加快銷售網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，利用多渠道、多形式、多層次地組織銷售，建立立體的、多元化的銷售網(wǎng)絡(luò)。一是強(qiáng)化縣域營(yíng)銷服務(wù)部的功能與作用，充分利用其在位優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)與各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村保險(xiǎn)辦公室的協(xié)作，將保險(xiǎn)向邊區(qū)和農(nóng)村深入，加快農(nóng)村保險(xiǎn)的商業(yè)化運(yùn)作。二是繼續(xù)深化與各中介機(jī)構(gòu)的合作，制定和實(shí)施專管專營(yíng)細(xì)則，同時(shí)配備專業(yè)的技術(shù)人員，避免惡性競(jìng)爭(zhēng)，提升公司服務(wù)品質(zhì)，降低展業(yè)成本。三是全面推動(dòng)交叉銷售工作。建立業(yè)務(wù)互動(dòng)部，利用現(xiàn)有的資源，積極推動(dòng)產(chǎn)、壽、健康險(xiǎn)的交叉銷售工作，相互溝通協(xié)作、相互借鑒學(xué)習(xí)，提高銷售能力。

第二篇：2021年保險(xiǎn)公司銷售年終總結(jié)

2021年保險(xiǎn)公司銷售年終總結(jié)

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2021年保險(xiǎn)公司銷售年終總結(jié)

總結(jié)是做好各項(xiàng)工作的重要環(huán)節(jié)。通過它，可以全面地，系統(tǒng)地了解以往的工作情況，可以正確認(rèn)識(shí)以往工作中的優(yōu)缺點(diǎn)。以下是搜集并整理的有關(guān)內(nèi)容

__保險(xiǎn)公司銷售年終總結(jié)篇一

__年___月，我加入到了中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司，從事我不曾熟悉的人壽保險(xiǎn)工作。一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠很好的為客戶提供保險(xiǎn)咨詢服務(wù)，在自己的業(yè)務(wù)崗位上，做到了無違規(guī)行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的各項(xiàng)工作任務(wù)。以下是本人一年來的工作情況匯報(bào)。

一、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門___的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)___活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步。

二、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門___的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核，勤于學(xué)習(xí)，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù)，知曉本公司經(jīng)營(yíng)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷。文章-超市

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定，堅(jiān)持使用文明用語，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn)，不參與___、購(gòu)買非法彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營(yíng)銷工作和任務(wù)，積極營(yíng)銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

一年多來，本人憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé)，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作，取得了一定的成績(jī)，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng)?；厥滓荒赀^來，在對(duì)取得成績(jī)欣慰的同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì)，把該做的工作做實(shí)、做好。

__保險(xiǎn)公司銷售年終總結(jié)篇二

時(shí)光流逝,又在永安開心的過了一年,回顧這一年的工作歷程,作為公司的每一名員工,我們深深感到永安之蓬勃發(fā)展的朝氣,感受到永安人之拼搏的精神。這一年來的工作,有收獲,有教訓(xùn),總結(jié),對(duì)一個(gè)熱情工作的人來說是承上啟下的,因此年終工作總結(jié),現(xiàn)將這一年來的工作總結(jié)如下:

1、在工作上

今年也是忙碌充實(shí)的一年,我的工作主要是案件的預(yù)估錄入和處理客戶對(duì)保險(xiǎn)及案件的咨詢和投訴及對(duì)案件的銷案整理及銷案結(jié)案等等。其中預(yù)估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項(xiàng)比較重要的工作,預(yù)估是否準(zhǔn)確,要列入分公司的一項(xiàng)考核當(dāng)中,不單單是理賠部門的一項(xiàng)工作,而是關(guān)系到溫州中支公司,所以每個(gè)月都要___的一個(gè)問題。于是在預(yù)估上,對(duì)于不知曉的案件金額,收集各方面的資料,如問客戶,問查勘員,問損失部位,問三者的車型等等,盡量問的全面,讓預(yù)估偏差盡量做到最小。在這過程當(dāng)中,便會(huì)遇到各式各樣的客戶,有態(tài)度好的,非常配合的,讓我感到很欣慰;有態(tài)度差的,讓我莫名其妙的,苦笑不得的而更是郁悶的便是臨近過年那會(huì)兒,我這里要提前預(yù)估放假期間的工作,讓預(yù)估工作難上加難年終工作總結(jié),不但是工作量大,一天要估兩天的案件,最多的那天一天要估___件,就算全部錄入核價(jià)系統(tǒng),也要一個(gè)個(gè)復(fù)制進(jìn)去查,然后錄入系統(tǒng)估掉年終工作總結(jié),何況三分之二的案件是沒有錄入的,也就意味著要打電話,幾十個(gè)電話要打,要是打了都知道也就罷了,關(guān)鍵的是連定損員都估不出來,因?yàn)楹芏嘬囎优R近過年修理廠關(guān)門而導(dǎo)致的無法修理情況,無法拆解,也就無法知曉,但預(yù)估工作并不是因?yàn)闊o法知道而停滯在那里,我必須要得到接近的數(shù)字,所以常常一個(gè)案件,我要打好幾個(gè)電話,所以預(yù)估是一份棘手的工作,但我還是在預(yù)估偏差率上很好的體現(xiàn)出來,__年我想我會(huì)做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴,面對(duì)客戶的咨詢和投訴,我首先做的工作便是對(duì)此案件的來龍去脈摸個(gè)清楚,對(duì)不清楚的條款向同事們討教,于是能夠很好的答復(fù)客戶的疑問,同時(shí)也給客戶一些很好的建議,常常引得客戶滿意而歸,當(dāng)然這其中也有著難纏的客戶,但最后都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上,不但能讓我學(xué)會(huì)與各式各樣的客戶溝通的能力,還在理賠及其它知識(shí)上給予了一定的學(xué)習(xí)和提升,特別在__年__月份,投訴只有___個(gè),還是無效投訴,很明顯的降低了,讓我很欣喜,這不但說明我們?cè)谕夤ぷ魅藛T在理論上,技術(shù)上,溝通上有了很好的提升,還說明了平時(shí)我對(duì)于客戶咨詢問題處理的好。

最后是__年的銷案工作的做的好。在領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在同事的相互幫助下,在自己平時(shí)的辛勤努力工作下,案件的未決件數(shù)一直處于一個(gè)很好的位置,__年將做的更好。

2、業(yè)務(wù)上

完成了今年公司完分配的業(yè)務(wù)任務(wù),實(shí)現(xiàn)了業(yè)績(jī)和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,管理部門人員分配了一定的業(yè)務(wù)任務(wù),每季度都定期評(píng)比,面對(duì)了相當(dāng)?shù)膲毫?我通過自身的努力,順利的完成了全年任務(wù),期間遇到的客戶多種多樣,通過耐心回答客戶的疑問,盡量系統(tǒng)解釋條款,最終讓客戶滿意買下我們的保險(xiǎn)產(chǎn)品,中間雖然有很多小麻煩,但經(jīng)歷這些讓我增加了業(yè)務(wù)方面的知識(shí)并更能體會(huì)業(yè)務(wù)員的辛勞。

3、勞動(dòng)紀(jì)律上

今年在勞動(dòng)紀(jì)律上公司出臺(tái)了相應(yīng)的獎(jiǎng)懲文件,本人嚴(yán)格遵循文件精神做到不遲到不早退,上班時(shí)間不開小差,認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作。平時(shí)盡量不請(qǐng)假,遇到事情必須請(qǐng)假時(shí),也提早向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運(yùn)行。

本人以立足本職、扎實(shí)工作為理念,勤奮務(wù)實(shí),盡責(zé)盡職,按時(shí)完成工作任務(wù)。并團(tuán)結(jié)同志。本人在工作中一直勤勤懇懇,任勞任怨,把工作放在第一位,及時(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交與的工作。由于工作性質(zhì)的不同,預(yù)估是非常注重實(shí)效的,要在規(guī)定是時(shí)間里完成,如不然,就會(huì)超時(shí),所以加班也是難免的。平時(shí)都會(huì)很虛心的請(qǐng)教領(lǐng)導(dǎo),請(qǐng)教同事,在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問題、并力求方法解決問題。能夠?qū)で髣?chuàng)新,來提高自己的工作效率和工作技能,在工作與生活中,本人與同事間和睦相處,互相友愛,互相學(xué)習(xí),互相幫助。

本人雖然在工作中取得了一定成績(jī),但也存在許多不足,__年要更加的努力克服,在與客戶的溝通方面更待上一層,本人要做到老,學(xué)到老。要不斷的學(xué)習(xí)保險(xiǎn)的專業(yè)知識(shí),充實(shí)自己,也要不斷的提高自己的業(yè)務(wù)水平,更好的服務(wù)于我們的客戶,更好的為我們的客服部做出一些貢獻(xiàn)。祝愿永安在__年發(fā)揚(yáng)成績(jī),更上規(guī)模。

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第三篇：保險(xiǎn)公司銷售工作計(jì)劃

寫工作計(jì)劃要求簡(jiǎn)明扼要、具體明確，用詞造句必須準(zhǔn)確，不能含糊。一般包括工作的目的和要求，工作的項(xiàng)目和指標(biāo)，實(shí)施的步驟和措施等。下面就是小編給大家?guī)淼谋ｋU(xiǎn)公司銷售工作計(jì)劃，希望能幫助到大家!

銷售工作計(jì)劃(一)

一、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在201里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過20年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在20年6月之前完成營(yíng)銷服務(wù)部、YY營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20年中支保費(fèi)收入萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。20，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作，在20年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。20年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。

銷售工作計(jì)劃(二)

在公司的領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上取得了較好的成績(jī)，較好的完成了公司的任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，回顧這一年的工作經(jīng)驗(yàn)和結(jié)合工作實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：

一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺(tái)。我們經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場(chǎng)逐步透明，競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，納入我們公司的價(jià)值觀?？头ぷ魇沁@一理念的具體體現(xiàn)。在20年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的客戶。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場(chǎng)占有率，擴(kuò)大河南市場(chǎng)占有面。根據(jù)20年支公司保費(fèi)收入萬元為依據(jù)，公司計(jì)劃20年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入萬元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場(chǎng)，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場(chǎng)占有面。

3、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和客戶，擴(kuò)展新渠道，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

4、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作，在20年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作;加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作;積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競(jìng)爭(zhēng)之中。

四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。20年在員工待遇上，工資及福利待遇在20年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動(dòng)等，用的好人才，留的住人才，為20年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。

五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對(duì)公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營(yíng)管理工作的需要。匯編成冊(cè)后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。20年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。

銷售工作計(jì)劃(三)

一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。

經(jīng)過201年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在20年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

銷售工作計(jì)劃(四)

年，中支公司在省分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及全體同仁的關(guān)心支持下，完成了籌建工作并順利開業(yè)，在業(yè)務(wù)的發(fā)展上也取得了較好的成績(jī)，占領(lǐng)了一定的市場(chǎng)份額，地完成了省公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上，公司總結(jié)年的工作經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，制定如下工作計(jì)劃：

一、加強(qiáng)業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn)，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。

2、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái)，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研，并定期編制中、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4、強(qiáng)化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái)。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營(yíng)的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過年的努力，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用、落實(shí)到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行“熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效”的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持“主動(dòng)、迅速、準(zhǔn)確、合理”的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。

4、在年6月之前完成營(yíng)銷服務(wù)部、營(yíng)銷服務(wù)部?jī)蓚€(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場(chǎng)占有率，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。

根據(jù)年中支保費(fèi)收入萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。

1、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭(zhēng)取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對(duì)效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭(zhēng)財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作，在年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國(guó)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)銀行、興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì)，爭(zhēng)取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)將更加激烈，但有省公司的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績(jī)，為做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。

銷售工作計(jì)劃(五)

在總公司“價(jià)值經(jīng)營(yíng)”的工作思路指引下，根據(jù)總公司制定的文件精神，對(duì)縣級(jí)營(yíng)業(yè)部實(shí)行分級(jí)管理，合我縣實(shí)際情況，為順利完成全年任務(wù)目標(biāo)，特制定本工作計(jì)劃：

一、指導(dǎo)思想

以省公司提出的工作目標(biāo)為指針，以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以城鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)為重點(diǎn)，全面促進(jìn)營(yíng)業(yè)部壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作持續(xù)、健康、高速發(fā)展;在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象上，公司品牌宣傳上，經(jīng)營(yíng)管理水平上，業(yè)務(wù)隊(duì)伍的專業(yè)素質(zhì)上下功夫，順利完成營(yíng)業(yè)部的評(píng)級(jí)，同時(shí)完成上級(jí)公司下達(dá)的全年任務(wù)目標(biāo)而努力奮斗。

二、工作目標(biāo)

1.建立健全營(yíng)業(yè)部農(nóng)村營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)。年內(nèi)將在現(xiàn)有業(yè)務(wù)隊(duì)伍基礎(chǔ)上，新育成3名業(yè)務(wù)總監(jiān)，6名高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理，12名業(yè)務(wù)經(jīng)理，資深理財(cái)顧問達(dá)到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區(qū)兩個(gè)營(yíng)銷分部、4個(gè)主要農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的高立工作;積極拓展渠道，將保險(xiǎn)協(xié)保員制度建立健全，將協(xié)保員隊(duì)伍發(fā)展到200人，準(zhǔn)股東隊(duì)伍爭(zhēng)取擴(kuò)大到期100人。

2.全年壽險(xiǎn)價(jià)值保費(fèi)考核目標(biāo)360萬元，奮斗目標(biāo)450萬元。

3.組織舉辦10期新人班，20場(chǎng)以上的創(chuàng)業(yè)說明會(huì)，30場(chǎng)以上的產(chǎn)品說明會(huì)，40場(chǎng)以上的客戶聯(lián)誼會(huì)。

4.建立健全營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)管理辦法，制定具體的實(shí)施方案與措施。

5.加大廣告宣傳力度，實(shí)現(xiàn)電視宣傳加標(biāo)語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。

6.設(shè)計(jì)制作一套簡(jiǎn)單實(shí)用的展業(yè)手冊(cè)和增員手冊(cè)，為業(yè)務(wù)員提供一些較實(shí)用的營(yíng)銷工具。

三、方案措施

1.戰(zhàn)前動(dòng)員——樹立必勝的信念，搶抓機(jī)遇、直面挑戰(zhàn)

通過各種會(huì)議，將公司的伙伴代理制、公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動(dòng)經(jīng)營(yíng)為主動(dòng)經(jīng)營(yíng);同時(shí)建立健全公司各項(xiàng)具體的規(guī)章制度，為管理提供良好依據(jù)。

2、點(diǎn)將布陣——組建營(yíng)銷服務(wù)分部，選拔和培養(yǎng)專職管理人才

組建兩個(gè)城區(qū)營(yíng)銷服務(wù)部，四個(gè)農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)部。形成競(jìng)爭(zhēng)格局，在競(jìng)爭(zhēng)在鍛煉和培養(yǎng)人才，形成一支人才輩出的中層業(yè)務(wù)管理骨干;為業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)的服務(wù)部提供良好的展業(yè)平臺(tái)，同時(shí)出臺(tái)服務(wù)部管理方案。

3、簽訂軍令狀——實(shí)行目標(biāo)管理，任務(wù)責(zé)任細(xì)分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標(biāo)管理責(zé)任狀，做到目標(biāo)明確、獎(jiǎng)懲有據(jù)，增強(qiáng)全體主管帶團(tuán)隊(duì)沖刺全年業(yè)務(wù)的信心;將全年任務(wù)目標(biāo)細(xì)分到每月，在開業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)時(shí)，分配到各服務(wù)部。通過每月的工作總會(huì)、周主管會(huì)、晨會(huì)、圩會(huì)的績(jī)效分析，追蹤團(tuán)隊(duì)目標(biāo)達(dá)成情況。

4、招兵買馬——開展增員活動(dòng)，發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍

前期投入較小的費(fèi)用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準(zhǔn)股東一并進(jìn)行素質(zhì)提升培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上大力提倡發(fā)展兼職協(xié)保員隊(duì)伍，為業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)拓展打造平臺(tái)。形成公司良好的“月初增員，月中培訓(xùn)，月尾大舉績(jī)”工作機(jī)制。在全縣經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較好的200個(gè)行政村挑選200名較有知名度和美譽(yù)度的人員擔(dān)任兼職協(xié)保員，迅速擴(kuò)大公司人員隊(duì)伍規(guī)模。制定好協(xié)保員管理方案。

5、精兵強(qiáng)將——加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，培訓(xùn)業(yè)務(wù)精英骨干

從早會(huì)經(jīng)營(yíng)、出勤管理、系統(tǒng)培訓(xùn)、職場(chǎng)管理等方面入手，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理培訓(xùn)，務(wù)必使各項(xiàng)工作有序開展，形成規(guī)律性的工作習(xí)慣，實(shí)踐和探討“活動(dòng)率管理”和“舉績(jī)率管理”。建立有針對(duì)性的培訓(xùn)體系，對(duì)新人有“新人培訓(xùn)班”、“創(chuàng)業(yè)說明會(huì)”。對(duì)理財(cái)顧問級(jí)別以上的人員有“理財(cái)顧問基礎(chǔ)培訓(xùn)班、提高班”“精英戰(zhàn)斗營(yíng)”“職業(yè)生涯規(guī)劃班”;對(duì)各級(jí)主管有“管理知識(shí)培訓(xùn)班、管理技能提高班”，針對(duì)考證有“資考輔導(dǎo)班”等。

6、戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)合——合上級(jí)公司業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，認(rèn)真辦好“兩會(huì)”，搞好客戶聯(lián)誼會(huì)

認(rèn)真辦好每場(chǎng)“產(chǎn)品說明會(huì)”和“創(chuàng)業(yè)說明會(huì)”。為業(yè)務(wù)人員搭建一個(gè)理想的銷售平臺(tái)，確保每場(chǎng)會(huì)議的質(zhì)量和效果，每場(chǎng)會(huì)議前要求進(jìn)行細(xì)致認(rèn)真的準(zhǔn)備。通過各種形式舉辦產(chǎn)說會(huì)，充分利用各種時(shí)機(jī)，每月定期興辦一期節(jié)日主題說明會(huì)。將客戶請(qǐng)進(jìn)來的同時(shí)還要走出去，充分利用現(xiàn)有條件，開展形式多樣、不拘一格的客戶聯(lián)誼會(huì)、鄉(xiāng)村座談會(huì)、小區(qū)聯(lián)誼會(huì)、各種理財(cái)知識(shí)講座。

7、行賞——開展業(yè)務(wù)勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，獎(jiǎng)勤罰懶，優(yōu)勝劣汰

制定營(yíng)銷服務(wù)部管理方案，制定好利益與業(yè)績(jī)掛勾的方案，形成良性競(jìng)爭(zhēng)氛圍。

第四篇：保險(xiǎn)公司銷售個(gè)人工作總結(jié)【精選】

保險(xiǎn)公司銷售個(gè)人工作總結(jié)【精選】

今天是我來泰康的第28天，將近一個(gè)月的時(shí)間里我在這里學(xué)到了很多東西。下面我對(duì)四月份的學(xué)習(xí)工作做一個(gè)總結(jié)。

1、學(xué)習(xí)了年金方面的基本知識(shí)，初步掌握了與客戶交談的內(nèi)容。

在學(xué)習(xí)過程中，我掌握了建立企業(yè)年金的流程，也了解了一些相關(guān)邊緣問題，比如會(huì)計(jì)科目、信托法等等;同時(shí)我也遇到了很多不能自己解決的困難，得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的解答幫助，充分體會(huì)到了公司“鑄造團(tuán)隊(duì)，親和誠(chéng)信”的企業(yè)文化。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)自己掌握的知識(shí)不夠全面，做企業(yè)年金是一個(gè)與高端客戶不斷接觸的過程，我除了應(yīng)該掌握年金方面的知識(shí)外，還應(yīng)該加強(qiáng)金融、經(jīng)濟(jì)、企業(yè)管理、法律、社會(huì)等等各方面的知識(shí)，用知識(shí)武裝自己，以便能更好地展業(yè)。

2、跟隨領(lǐng)導(dǎo)出差，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)了不少見客戶的經(jīng)驗(yàn)。

領(lǐng)導(dǎo)為了讓我們盡快學(xué)好基本知識(shí)，掌握營(yíng)銷技巧，4月下旬，我跟隨黃經(jīng)理和許經(jīng)理出差茂名，在那里見到了我們合作單位中國(guó)銀行的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和同仁，同時(shí)也去見了兩家客戶企業(yè)：電白供電局和一家房地產(chǎn)公司。整個(gè)過程我一直在觀摩學(xué)習(xí)黃經(jīng)理和許經(jīng)理怎樣與客戶建立良好的合作關(guān)系。同時(shí)，我發(fā)現(xiàn)，要想讓客戶信任你，必須要精通自己所作的業(yè)務(wù)，而不僅僅是熟悉。也就是說，一定要做一個(gè)專業(yè)的行銷人員。而要想專業(yè)，還得必須努力練好基本功。此外，我還跟黃經(jīng)理去了儲(chǔ)運(yùn)公司，體驗(yàn)了我公司和合作伙伴光大銀行的講標(biāo)的過程。

3、通過啟航培訓(xùn)，學(xué)習(xí)了電話行銷和面見客戶的基本知識(shí)。

培訓(xùn)課程中，給我印象最深刻的就是24號(hào)下午的通關(guān)考試，考試有三個(gè)環(huán)節(jié)組成：

一、給定一個(gè)企業(yè)，通過前臺(tái)找到人事部負(fù)責(zé)員工福利的經(jīng)理;

二、通過電話給人事部員工福利經(jīng)理約到見面;

三、通過首次見面約到第二次見面。

這天的通關(guān)考試從中午午飯過后一直到凌晨零點(diǎn)多，最后通關(guān)老師讓我們都過了，但我覺得我表現(xiàn)得不是很好，沒有發(fā)揮出最好水平。電話話術(shù)不停地練，一次次地通關(guān)，一次次地被拒絕……到了半夜，上下眼皮開始打架，注意力精力都集中不起來，回到宿舍洗把臉繼續(xù)回來通關(guān)……最后終于過了。

通過培訓(xùn)，感覺自己在銷售話術(shù)和能力上有了一個(gè)質(zhì)的飛躍。

整個(gè)培訓(xùn)下來，我認(rèn)識(shí)到自己的不足：

一、見到客戶信心不滿;

二、和客戶面談不會(huì)用生動(dòng)的方式表達(dá)專業(yè)的東西;

三、對(duì)產(chǎn)品和年金相關(guān)知識(shí)掌握不夠;

四、寒暄問候及禮節(jié)性的東西有待于不斷改進(jìn);

五、平時(shí)工作不夠用心，表現(xiàn)在銷售流程中就是自己業(yè)務(wù)的不專業(yè)。

4、打電話找客戶的過程，讓我更接近市場(chǎng)，聽到了不少市場(chǎng)的聲音。

通過打一批(已打30個(gè))曾經(jīng)有做企業(yè)年金移交工作的企業(yè)電話，了解到市場(chǎng)上企業(yè)年金移交的工作進(jìn)程：一部分企業(yè)年金移交工作已做;一部分企業(yè)年金計(jì)劃暫時(shí)擱淺，原因不一而足，但大部分是因?yàn)榻?jīng)濟(jì)問題。當(dāng)然，大家都知道，電話過程中什么客戶都會(huì)遇到，其中，有五家客戶不拒絕了解我公司，也答應(yīng)可以去送資料，因?yàn)槭窃谥楹＃詻]有約具體時(shí)間;還有的公司已倒閉，也有在平安、國(guó)壽做了的，……

總之，電話工作現(xiàn)在還在繼續(xù)進(jìn)行。其中我有做的不好的地方就是沒有對(duì)客戶進(jìn)行總結(jié)歸類，會(huì)在這周內(nèi)把這項(xiàng)工作完成。

4、其他相關(guān)工作。比如搜集XX市政、供水、電力等企業(yè)客戶名單資料等

總結(jié)本月工作，覺得自己不夠積極;一些學(xué)習(xí)、工作進(jìn)展速度緩慢，決定五月份從頭趕上。

伴隨著四月公司學(xué)平險(xiǎn)收費(fèi)工作的結(jié)束，團(tuán)險(xiǎn)渠道各項(xiàng)工作也已基本進(jìn)入收尾階段，為了更好的總結(jié)四月以來團(tuán)險(xiǎn)渠道的各項(xiàng)工作，也為下個(gè)月業(yè)務(wù)發(fā)展打下更為堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，使團(tuán)險(xiǎn)渠道以嶄新的面貌迎接全新的挑戰(zhàn)，現(xiàn)將團(tuán)險(xiǎn)渠道4月工作內(nèi)容做以分析。

一、團(tuán)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展情況

(一)業(yè)務(wù)發(fā)展整體情況 截至4月30日，團(tuán)險(xiǎn)渠道累計(jì)實(shí)現(xiàn)： 短期險(xiǎn)保費(fèi)7222萬元，完成市公司全年任務(wù)指標(biāo)的43%，完成總公司全年任務(wù)指標(biāo)的43%;短期意外險(xiǎn)保費(fèi)4xx6萬元，占短期險(xiǎn)的71%，完成市公司全年任務(wù)指標(biāo)的44%，完成總公司全年任務(wù)指標(biāo)的%。

(二)各單位業(yè)務(wù)完成情況追蹤 截至4月30日，各單位團(tuán)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)及短期意外險(xiǎn)任務(wù)指標(biāo)完成情況

二、團(tuán)險(xiǎn)渠道4月主要工作及特點(diǎn)

(一)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展

1.渠道業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn) 進(jìn)入20xx年，團(tuán)險(xiǎn)渠道通過各種方式，為各項(xiàng)渠道口子業(yè)務(wù)的開展奠基鋪路，以確保渠道業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。

今年，團(tuán)險(xiǎn)渠道始終把法人客戶市場(chǎng)作為一個(gè)重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域來拓展，從《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法》的考核要求，到中旬制定專項(xiàng)企劃方案，通過考核加激勵(lì)的方式，既激發(fā)了銷售人員的展業(yè)熱情，也確保了參與考核銷售隊(duì)伍的穩(wěn)定性，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展注入新的動(dòng)力。

2.法人市場(chǎng)大力開拓

3.企劃方案務(wù)實(shí)有效 自年初以來，團(tuán)險(xiǎn)渠道緊盯市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，結(jié)合公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律，推出了一系列內(nèi)容豐富、效果顯著的企劃方案，有力的推動(dòng)了渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展： 上旬,單位獎(jiǎng)勵(lì)確保了開門紅目標(biāo)的順利達(dá)成，個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)極大刺激了意外險(xiǎn)銷售;中旬，建工險(xiǎn)和新增法人客戶企劃案的推出，為全年業(yè)務(wù)發(fā)展帶來了新的亮點(diǎn);下旬，學(xué)平險(xiǎn)企劃案的出臺(tái)，更為今年學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展起到了積極的推動(dòng)作用。同時(shí)，渠道內(nèi)各單位也都積極響應(yīng)企劃案，加大宣導(dǎo)力度、制定相應(yīng)方案，使得渠道企劃方案取得了非常好的收效。

(二)隊(duì)伍建設(shè)有效突破

1.自《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法》(員工制)于1月1日起正式實(shí)施以來，通過制度化的管理考核與市場(chǎng)化的績(jī)效發(fā)放，充分調(diào)動(dòng)了團(tuán)險(xiǎn)銷售隊(duì)伍的展業(yè)熱情與銷售積極性，有力推動(dòng)了團(tuán)險(xiǎn)渠道業(yè)務(wù)發(fā)展。

2.《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法》(代理制)于4月中旬正式出臺(tái)，目前，團(tuán)險(xiǎn)渠道正在全轄全面開展代理制銷售人員的招募甄選工作。截至4月31日，全轄已發(fā)展新增代理制銷售人員126人。

3.為加強(qiáng)銷售隊(duì)伍日?；芾恚瑘F(tuán)險(xiǎn)渠道印制并發(fā)放了《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員工作日志》，下發(fā)了“關(guān)于加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)銷售人員日常管理、定期召開團(tuán)隊(duì)早會(huì)的通知”。同時(shí)，團(tuán)體業(yè)務(wù)部實(shí)施部門人員包點(diǎn)制度，安排專人為各單位提供服務(wù)與幫助，取得了良好的效果。

4.上半年，團(tuán)險(xiǎn)渠道共舉辦培訓(xùn)班4期，針對(duì)業(yè)務(wù)條款、團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法、公司規(guī)章制度等內(nèi)容，對(duì)銷售人員進(jìn)行了及時(shí)、系統(tǒng)的培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提升了銷售人員對(duì)產(chǎn)品條款的運(yùn)用能力，提高了銷售人員對(duì)公司規(guī)章制度的了解，確保了業(yè)務(wù)順利開展與依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、團(tuán)險(xiǎn)渠道4月主要工作及特點(diǎn)

(三)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

1.自年初來，團(tuán)險(xiǎn)渠道先后印發(fā)了《高校學(xué)生保險(xiǎn)合作協(xié)議模板》、《意外險(xiǎn)銷售定價(jià)管理相關(guān)規(guī)定》等一系列辦法規(guī)定，為規(guī)范渠道業(yè)務(wù)管理流程，提高渠道業(yè)務(wù)價(jià)值提供了制度保障。

2.根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)體制改革要求，團(tuán)險(xiǎn)渠道自年初來，全面加強(qiáng)渠道費(fèi)用管控，在合理支配費(fèi)用的同時(shí)，提高渠道創(chuàng)費(fèi)創(chuàng)利水平。通過有效改善渠道業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，控制渠道業(yè)務(wù)質(zhì)量，使公司短期險(xiǎn)整體創(chuàng)費(fèi)創(chuàng)利水平邁上了新的臺(tái)階。

3.根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總部要求，團(tuán)體業(yè)務(wù)部自一季度末開始對(duì)現(xiàn)有卡折業(yè)務(wù)進(jìn)行清理，通過與總公司的反復(fù)溝通、與市公司相關(guān)部門的密切配合，已于7月1日順利實(shí)現(xiàn)了卡折業(yè)務(wù)的集中管理工作。

三、當(dāng)前存在的主要問題

隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，目前團(tuán)險(xiǎn)渠道存在的問題主要包括以下兩個(gè)方面：

(一)代理制隊(duì)伍增員緩慢 目前從代理制銷售人員的增員速度與我公司業(yè)務(wù)發(fā)展比較來看，團(tuán)險(xiǎn)渠道代理制隊(duì)伍的發(fā)展略顯緩慢，無法滿足整體的業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

(二)團(tuán)險(xiǎn)渠道缺乏新的短險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn) 雖然公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)模一直占據(jù)XX市場(chǎng)行業(yè)領(lǐng)先地位，但面對(duì)外部監(jiān)管部門日益嚴(yán)格的監(jiān)督檢查和同業(yè)白熱化的競(jìng)爭(zhēng)，我公司短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)仍然面臨巨大的發(fā)展壓力。

四、下一步工作安排

(一)做好學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)收尾工作

經(jīng)過兩級(jí)公司密切配合、通力協(xié)作，憑借著基層單位在三季度、特別是4月份以來在各個(gè)方面的大力投入，今年公司學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)在前期溝通與收費(fèi)階段的各項(xiàng)工作都取得了很大的進(jìn)步。截至4月30日，XX公司、XX公司、XX公司、XX公司、XX公司、XX公司等6家單位均提前完成團(tuán)險(xiǎn)渠道短期險(xiǎn)及短期意外險(xiǎn)全年任務(wù)指標(biāo)。希望上述6家公司能夠再接再厲，繼續(xù)拼搏，為明年業(yè)務(wù)發(fā)展打好基礎(chǔ)。

(二)加大與農(nóng)信社及計(jì)生協(xié)的合作 一方面，要借助今年省市兩級(jí)農(nóng)信社均與公司簽訂協(xié)議的良好契機(jī)，以及農(nóng)信社今年年底股改的有利時(shí)機(jī)，加大對(duì)當(dāng)?shù)剞r(nóng)信社的攻關(guān)力度，依托公司品牌實(shí)力，促成雙方合作。另一方面，也要進(jìn)一步加強(qiáng)與計(jì)生渠道的合作，自去年10月份雙方召開業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì)議近一年來，公司計(jì)劃生育家庭意外傷害保險(xiǎn)的發(fā)展取得了一定的成績(jī)，但是距離我們的理想還有一定差距，因此，各單位要進(jìn)一步借助計(jì)生渠道的優(yōu)勢(shì)資源，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展。

(三)積極拓展傭金類業(yè)務(wù) 四季度，團(tuán)險(xiǎn)渠道還需重點(diǎn)關(guān)注和落實(shí)的就是傭金類業(yè)務(wù)，各單位要進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到拓展傭金類業(yè)務(wù)，對(duì)充分挖掘團(tuán)險(xiǎn)渠道客戶資源，提高銷售人員創(chuàng)富水平，擴(kuò)大公司業(yè)務(wù)規(guī)模所具有的積極意義。各單位要借助四季度費(fèi)用方面的支持政策，抓緊時(shí)間細(xì)化任務(wù)分解、落實(shí)專項(xiàng)責(zé)任到人，保證業(yè)務(wù)啟動(dòng)迅速，取得實(shí)效。同時(shí)，團(tuán)險(xiǎn)渠道也將在近期推出相關(guān)方案，推動(dòng)渠道傭金類業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，為公司發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)。

(四)加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)渠道隊(duì)伍建設(shè)

嚴(yán)格執(zhí)行《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法(員工制)》 要運(yùn)用好《團(tuán)險(xiǎn)銷售人員管理辦法(代理制)》 團(tuán)險(xiǎn)渠道計(jì)劃在四季度，結(jié)合代理制隊(duì)伍的快速發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)銷售人員培訓(xùn)力度，針對(duì)近期總公司下發(fā)的新險(xiǎn)種、新產(chǎn)品，以及兄弟公司一些好的經(jīng)驗(yàn)做法，組織銷售人員開展相關(guān)培訓(xùn)，不斷提高銷售人員的綜合素質(zhì)，為明年業(yè)務(wù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(五)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做好渠道費(fèi)用管控

各基層單位要繼續(xù)堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)不動(dòng)搖，要確保費(fèi)用支出合規(guī)合理，經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)得起監(jiān)管檢查。相信在公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全轄團(tuán)險(xiǎn)渠道干部員工的共同努力下，團(tuán)險(xiǎn)渠道將通過不斷鞏固原有渠道，開辟新渠道，為公司團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，為XX市分公司的第二次崛起做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

(六)為20xx年業(yè)務(wù)發(fā)展做好準(zhǔn)備工作

各基層單位要在確保完成今年任務(wù)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，積極為20xx年業(yè)務(wù)發(fā)展做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。一方面，要加強(qiáng)對(duì)口子業(yè)務(wù)的維護(hù)力度;另一方面，要加大對(duì)法人客戶的市場(chǎng)調(diào)研。

20xx年是中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司改制后的第一年，我公司在XX市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)以及公司全體員工的共同努力下，同舟共濟(jì)，深化內(nèi)部改革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前兩個(gè)月完成了市公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)將四月度我公司各項(xiàng)工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、四月業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況。全年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)費(fèi)收入萬元(去年萬元)，同比上升%，(已賺凈保費(fèi)萬元)。其中：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)保費(fèi)收入1244萬元，企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入萬元，學(xué)生、幼兒意外傷害險(xiǎn)保費(fèi)收入64萬元，其它各類責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)萬元。

2、賠款支出等情況。全年共支付各項(xiàng)賠款萬元，綜合賠付率為%。其中：車輛險(xiǎn)賠款737萬元，賠付率為%，企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠款 萬元，家財(cái)險(xiǎn)賠款萬元，各類責(zé)任險(xiǎn)賠款6萬元。

3、到目前為止，全年共繳納地方稅金萬元。

二、四月的幾項(xiàng)主要工作：

(一)求真務(wù)實(shí)，周密部署。

各項(xiàng)工作抓前抓早，擯棄前松后緊的不良工作作風(fēng)，對(duì)全年工作早計(jì)劃早安排。在省、市全保會(huì)議未召開前，保費(fèi)任務(wù)尚未分配的情況下，公司自我加壓，于XX年底就提前分配XX1-2月份個(gè)人保費(fèi)任務(wù)計(jì)劃，開展小指標(biāo)勞動(dòng)競(jìng)賽，實(shí)行人人頭上有指標(biāo)，并制定了嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制度，對(duì)完不成任務(wù)者實(shí)行待崗處理，只發(fā)基本生活費(fèi)，完成任務(wù)后重新上崗。由于措施得力，首季保費(fèi)收入同比上升?﹪，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全年目標(biāo)任務(wù)的順利完成打下了基礎(chǔ)。

(二)提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想。

今年是人保財(cái)險(xiǎn)公司股改重組上市后的第一年，各項(xiàng)工作是否取得預(yù)期效果，是對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重大考驗(yàn)，對(duì)公司未來發(fā)展也將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。為此，公司班子和全體員工充分認(rèn)識(shí)到全面完成今年各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)的重要性，全保會(huì)議后，公司及時(shí)研究貫徹落實(shí)會(huì)議精神的具體措施，提出了“強(qiáng)化車險(xiǎn)管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實(shí)現(xiàn)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)為重點(diǎn)”的工作方針，努力提升公司創(chuàng)造最大價(jià)值的能力。

(三)認(rèn)真做好車險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理和車貸逾期清收工作

加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項(xiàng)非常重要的業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來是整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一件賠案、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤(rùn)的骨干險(xiǎn)種。今年的車貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，為了更好地將清欠工作落到實(shí)處，公司成立了汽車消貸清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專人負(fù)責(zé)，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責(zé)和責(zé)任，并根據(jù)上級(jí)公司下達(dá)任務(wù)的完成情況，對(duì)責(zé)任人實(shí)行獎(jiǎng)罰。經(jīng)辦人員按照市公司統(tǒng)一部署和要求，加強(qiáng)逾期案件和合同未了責(zé)任的管理，規(guī)范催欠清收的工作流程，積極主動(dòng)、認(rèn)真扎實(shí)地做好這項(xiàng)工作，千方百計(jì)地采取了各種方法和措施，圓滿地完成了市公司下達(dá)的各期清欠任務(wù)，把車貸逾期給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失降到最低限度

(四)、加強(qiáng)黨建及黨風(fēng)廉政工作

一年來，公司以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞經(jīng)濟(jì)建設(shè)這個(gè)中心，不斷加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)，充分發(fā)揮黨支部在業(yè)務(wù)工作中的政治核心作用、基層黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，有力地保證了公司各項(xiàng)工作的順利開展，今年7月1日，公司發(fā)展了兩名新黨員，確定了一名黨員發(fā)展對(duì)象，公司黨支部還組織新老黨員赴定遠(yuǎn)縣藕塘烈士紀(jì)念館重溫宣誓儀式，開展革命傳統(tǒng)教育。公司還開展了向任長(zhǎng)霞同志學(xué)習(xí)的活動(dòng)，號(hào)召?gòu)V大員工恪守職業(yè)道德，敬崗敬業(yè)。堅(jiān)持周六下午學(xué)習(xí)制度，堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論和階段業(yè)務(wù)匯報(bào)同步進(jìn)行，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本公司實(shí)際的制約機(jī)制，先后推出《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任規(guī)定》、《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律規(guī)定》等廉政制度。班子成員都能嚴(yán)以律己，以身作則，廉潔奉公。使公司班子形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。公司還通過開展警世教育，先后認(rèn)真學(xué)習(xí)了由省保監(jiān)局和省公司轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生貪污受賄和挪用犯罪案件的情況通報(bào)，樹立員工超前防范意識(shí)，把防范違法犯罪的關(guān)口前移，有效地遏制違法犯罪活動(dòng)。

(五)加強(qiáng)公司內(nèi)部管理

1、進(jìn)一步修訂完善了公司內(nèi)部控制制度，特別是經(jīng)濟(jì)責(zé)任制考核及獎(jiǎng)懲辦法。繼續(xù)進(jìn)行三項(xiàng)制度的改革，我司堅(jiān)持人員能進(jìn)能出，職位能上能下，收入能高能低，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤，徹底清除人浮于事的消極現(xiàn)象。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績(jī)論英雄，實(shí)現(xiàn)了萬元保費(fèi)工資制。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。公司在管理上建立了一套行之有效的制度，做到以制度來管人、管事，做到有章可循、違章必究。避免了人情、感情關(guān)，增加了職工遵紀(jì)的自覺性。

2、規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理 嚴(yán)格遵守總公司頒發(fā)的“六條禁令”。嚴(yán)肅經(jīng)營(yíng)紀(jì)律，增強(qiáng)依法合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)把承?！斑M(jìn)口”關(guān)。為堅(jiān)持有效發(fā)展的原則，公司針對(duì)各類車型、車輛使用性質(zhì)及賠付率較高的車型、企業(yè)，重新設(shè)置了承保條件。

4、強(qiáng)化理賠管理 理賠工作的好壞，是提高經(jīng)營(yíng)效益的關(guān)鍵所在。為此，公司領(lǐng)導(dǎo)從思想上、組織上充分重視防災(zāi)防災(zāi)減災(zāi)工作。同時(shí)，為了加大理賠管理力度，制訂了各項(xiàng)理賠管理制度，對(duì)理賠人員從嚴(yán)要求。

4、做好數(shù)據(jù)質(zhì)量整理工作 今年是“數(shù)據(jù)質(zhì)量年”，數(shù)據(jù)質(zhì)量建設(shè)是公司提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的基礎(chǔ)工程，數(shù)據(jù)質(zhì)量的高低直接影響公司經(jīng)營(yíng)管理水平，是重大決策的關(guān)鍵依據(jù)。我公司根據(jù)市公司的要求，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)規(guī)范性、完整性、準(zhǔn)確性等進(jìn)行了多次清理檢查，清理人員包括財(cái)務(wù)人員、承保人員和理賠人員，他們?nèi)坷眯菹r(shí)間加班加點(diǎn)逐單逐案的清查，使公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量得到進(jìn)一步的改善。

(六)人保形象，搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)

公司根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓文明創(chuàng)建入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。二是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)室窗口的建設(shè)。嚴(yán)格掛牌上崗，文明服務(wù)，全體員工使用文明用語。三是執(zhí)行雙休日值班制度。

三、工作中存在的主要問題及今后的努力方向

回顧以往的工作，公司各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績(jī)，完成了市公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問題，如：非車險(xiǎn)亟待發(fā)展。非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模占總保費(fèi)比重還很小，沒有形成規(guī)模效益。我公司將認(rèn)真分析非車險(xiǎn)發(fā)慌緩慢的原因，積極尋求對(duì)策，加強(qiáng)各類新險(xiǎn)種的宣傳，積極開展有效的促銷活動(dòng)，進(jìn)一步拓展個(gè)人代理營(yíng)銷、兼業(yè)代理營(yíng)銷，制定相應(yīng)的激勵(lì)政策，促進(jìn)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。此外，要充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員率先垂范的作用，要求職工做到的班子成員要首先做到，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)負(fù)責(zé)的行政原則;要狠抓全體員工的求真務(wù)實(shí)工作作風(fēng)，要求所有業(yè)務(wù)工作責(zé)任到人，努力提高工作的辦事效率;繼續(xù)執(zhí)行萬元保費(fèi)工資制度，實(shí)行人人頭上有指標(biāo)，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用支出。XX年，公司的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線，以提高公司業(yè)績(jī)以及全體職工收入為根本出發(fā)點(diǎn)，弘揚(yáng)求實(shí)、誠(chéng)信、拼搏、創(chuàng)新的企業(yè)精神，使來安公司的各項(xiàng)工作再上一個(gè)臺(tái)階。

第五篇：保險(xiǎn)公司交叉銷售制度

中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司文件

人保集團(tuán)發(fā)〔2009〕56號(hào)

關(guān)于印發(fā)《中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司交叉銷售管理辦法》的通知

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，中國(guó)人保資產(chǎn)管理股份有限公司，中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司，中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司，人保投資控股有限公司，中國(guó)華聞投資控股有限公司（上海新華聞投資有限公司，中國(guó)人民保險(xiǎn)（香港）有限公司，中盛、中人、中元保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司，集團(tuán)公司各部門：

為規(guī)范集團(tuán)內(nèi)部交叉銷售工作，2008年3月，集團(tuán)公司下發(fā)了《交叉銷售業(yè)務(wù)管理暫行辦法。經(jīng)過一年來的實(shí)踐和探索，經(jīng)征求各家子公司意見，我們對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂?，F(xiàn)將《中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司交叉銷售管理辦法（2009年》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

此通知二〇〇九年六月五日主題詞：交叉銷售管理辦法 通知抄送：國(guó)務(wù)院派駐中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司監(jiān)事會(huì)。發(fā)送：總裁、副總裁，辦公室，業(yè)務(wù)發(fā)展部。

聯(lián)系人：業(yè)務(wù)發(fā)展部徐淑萍聯(lián)系電話：62616611-2264 中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司辦公室2009年6月8日印發(fā)-2-中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司交叉銷售管理辦法（2009年）

第一章總則

第一條為充分發(fā)揮集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)與戰(zhàn)略協(xié)同，推進(jìn)交叉銷售健康可持續(xù)發(fā)展，結(jié)合中國(guó)人保實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法所指交叉銷售是中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱“集團(tuán)公司）相關(guān)子公司間利用自身機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、銷售隊(duì)伍、業(yè)務(wù)渠道、客戶關(guān)系等資源，相互代理銷售對(duì)方產(chǎn)品，聯(lián)合拓展業(yè)務(wù)，通過加強(qiáng)戰(zhàn)略協(xié)同，最終實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、互利共贏，共同提升中國(guó)人保的整體市場(chǎng)拓展能力和競(jìng)爭(zhēng)能力。

第三條本辦法適用于集團(tuán)公司旗下中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“人保財(cái)險(xiǎn)）、中國(guó)人民健康保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“人保健康”）和中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“人保壽險(xiǎn)”）三家保險(xiǎn)子公司之間開展交叉銷售行為的管理。非保險(xiǎn)子公司與保險(xiǎn)子公司之間的業(yè)務(wù)協(xié)同參照本辦法執(zhí)行。第四條交叉銷售工作堅(jiān)持資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、城鄉(xiāng)并進(jìn)、互利共贏原則。

第二章組織管理

第五條在集團(tuán)公司黨委和總裁室的領(lǐng)導(dǎo)下，業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全系統(tǒng)交叉銷售工作，交叉銷售以外的主營(yíng)業(yè)務(wù)由相關(guān)子公司自行管理。第六條相關(guān)子公司指定負(fù)責(zé)交叉銷售工作的部門，明確交叉銷售工作的執(zhí)行責(zé)任人，以及部門與執(zhí)行責(zé)任人的工作職責(zé)。交叉銷售工作的部門及執(zhí)行責(zé)任人變更情況應(yīng)及時(shí)報(bào)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)發(fā)展部備案。

第七條各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市、地市成立由當(dāng)?shù)厝吮Ｘ?cái)險(xiǎn)主要負(fù)責(zé)人牽頭，人保健康和人保壽險(xiǎn)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人組成的省級(jí)或地市級(jí)交叉銷售工作協(xié)調(diào)小組。省級(jí)、地市和區(qū)縣機(jī)構(gòu)要配備或指定專人負(fù)責(zé)交叉銷售工作。集團(tuán)公司指導(dǎo)監(jiān)督省級(jí)交叉銷售協(xié)調(diào)小組開展工作。第八條集團(tuán)公司業(yè)務(wù)發(fā)展部在交叉銷售方面的主要職責(zé)是：

（一）擬訂交叉銷售總體規(guī)劃目標(biāo)及執(zhí)行方案；

（二）擬訂交叉銷售管理制度；

（三）組織協(xié)調(diào)各級(jí)機(jī)構(gòu)開展交叉銷售模式創(chuàng)新，組織推廣-4-成功的模式和經(jīng)驗(yàn)；

（四）組織協(xié)調(diào)交叉銷售產(chǎn)品策略的制定，以及重點(diǎn)產(chǎn)品的投放和宣傳；

（五）組織協(xié)調(diào)交叉銷售培訓(xùn)工作，督促相關(guān)子公司開展交叉培訓(xùn)；

（六）搭建業(yè)務(wù)交流平臺(tái)，開展交叉銷售政策宣導(dǎo)、經(jīng)驗(yàn)交流和統(tǒng)計(jì)分析，為交叉銷售工作提供支持；

（七）跟蹤各省交叉銷售工作協(xié)調(diào)小組工作開展情況，提出管理建議；

（八）協(xié)調(diào)解決交叉銷售推進(jìn)過程中的重大問題；

（九）涉及交叉銷售工作的其他事項(xiàng)。

第九條相關(guān)子公司交叉銷售管理部門的主要職責(zé)是：

（一）按照集團(tuán)公司要求，組織協(xié)調(diào)所屬分支機(jī)構(gòu)交叉銷售工作開展；

（二）負(fù)責(zé)子公司總對(duì)總代理協(xié)議的簽訂與組織實(shí)施；

（三）制訂本公司交叉銷售的相關(guān)管理制度；

（四）組織協(xié)調(diào)交叉銷售產(chǎn)品的綜合投放和宣傳，開展業(yè)務(wù)交叉培訓(xùn)；

（五）定期向集團(tuán)公司報(bào)送交叉銷售業(yè)務(wù)開展情況及相關(guān)數(shù)據(jù)信息；

（六）涉及交叉銷售工作的其他事項(xiàng)。

第十條省級(jí)、地市級(jí)交叉銷售工作協(xié)調(diào)小組的主要職責(zé)是：

（一）落實(shí)交叉銷售相關(guān)政策和要求，并結(jié)合本地實(shí)際制訂實(shí)施細(xì)則；

（二）定期召開協(xié)調(diào)會(huì)議，協(xié)商解決交叉銷售工作相關(guān)問題；

（三）組織開展交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（四）組織協(xié)調(diào)交叉銷售產(chǎn)品銷售工作，及時(shí)反饋市場(chǎng)信息和客戶需求；

（五）指導(dǎo)監(jiān)督所轄區(qū)域交叉銷售工作開展情況；

（六）定期上報(bào)交叉銷售業(yè)務(wù)信息和數(shù)據(jù)；

（七）涉及交叉銷售工作的其他事項(xiàng)。

第三章運(yùn)作模式

第十一條集團(tuán)公司鼓勵(lì)各地分支機(jī)構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，創(chuàng)新交叉銷售的運(yùn)作模式和工作方法，不斷完善工作機(jī)制。

第十二條集團(tuán)公司綜合考慮有關(guān)運(yùn)作模式的適用條件、運(yùn)作效果、可復(fù)制性、戰(zhàn)略意義等因素，選擇有效模式和工作方法在全系統(tǒng)推廣使用。第十三條交叉銷售運(yùn)作模式包括但不限于以下幾種：

全面代理模式。在人保壽險(xiǎn)或人保健康未設(shè)縣級(jí)機(jī)構(gòu)的地區(qū)，利用人保財(cái)險(xiǎn)的營(yíng)銷隊(duì)伍，代理壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

互派專員與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)共建模式。在人保財(cái)險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)或人保健康已設(shè)縣級(jí)機(jī)構(gòu)的地區(qū)，各方互派業(yè)務(wù)專員進(jìn)駐對(duì)方機(jī)構(gòu)，協(xié)助對(duì)方開展代理業(yè)務(wù)。同時(shí)，人保壽險(xiǎn)或人保健康依托人保財(cái)險(xiǎn)現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，或三家子公司在均未設(shè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)地區(qū)聯(lián)合新建機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行銷售隊(duì)伍共建，開展農(nóng)村保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

互動(dòng)部與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)共建模式。在人保壽險(xiǎn)或人保健康未設(shè)縣（或地市）級(jí)機(jī)構(gòu)的地區(qū)，由人保財(cái)險(xiǎn)在縣（或地市）級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部設(shè)立互動(dòng)部，代理壽險(xiǎn)或健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)。同時(shí)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托人保財(cái)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)，開展銷售隊(duì)伍共建，有效提高現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)獲取能力。待互動(dòng)部達(dá)到一定業(yè)務(wù)規(guī)模時(shí)，可以成立人保壽險(xiǎn)或人保健康的分支機(jī)構(gòu)。

共建團(tuán)隊(duì)模式。由人保財(cái)險(xiǎn)和人保壽險(xiǎn)或人保健康在縣及以下地區(qū)，對(duì)銷售隊(duì)伍進(jìn)行整合，利用中國(guó)人保整體品牌，共建聯(lián)合銷售團(tuán)隊(duì)，并在管理上進(jìn)行有效協(xié)作。

第十四條在各種運(yùn)作模式下，可以綜合運(yùn)用全員展業(yè)、門店銷售、聯(lián)合展業(yè)、渠道共享、產(chǎn)品說明會(huì)、組建聯(lián)合團(tuán)隊(duì)等多種具體的交叉銷售展業(yè)模式。其中，產(chǎn)品說明會(huì)是在城市地區(qū)開展交叉銷售的有效途徑，是不同公司之間客戶資源和營(yíng)銷技能深度結(jié)合的有效模式。相關(guān)子公司應(yīng)就相關(guān)模式和展業(yè)方式及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，各自或聯(lián)合制定具體操作細(xì)則或規(guī)程，并上報(bào)集團(tuán)公司備案。

第四章產(chǎn)品管理

第十五條集團(tuán)公司組織建立交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)機(jī)制，推動(dòng)系統(tǒng)產(chǎn)品研發(fā)資源的整合，加強(qiáng)相關(guān)子公司產(chǎn)品開發(fā)的資源共享和溝通合作，形成交叉銷售產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)與分析研究合力，提升產(chǎn)品的渠道適銷性和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

第十六條集團(tuán)公司組織成立交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組，由集團(tuán)公司業(yè)務(wù)發(fā)展部，人保財(cái)險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)、人保健康交叉銷售管理部門或產(chǎn)品開發(fā)部門分別指定一名責(zé)任人共同組成，在目前交叉銷售管理體系下，負(fù)責(zé)交叉銷售產(chǎn)品相關(guān)工作的組織、協(xié)調(diào)和實(shí)施。根據(jù)交叉銷售工作需要，交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組及時(shí)調(diào)整補(bǔ)充相關(guān)人員。

第十七條交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組不定期召開交叉銷售產(chǎn)品開發(fā)聯(lián)席會(huì)議，確定交叉銷售產(chǎn)品策略，根據(jù)交叉銷售渠道特點(diǎn)確定重點(diǎn)推介產(chǎn)品或開發(fā)新產(chǎn)品，制定產(chǎn)品包裝和宣傳推廣方案，開展交叉銷售產(chǎn)品的回顧、分析和評(píng)價(jià)工作。交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)、客戶變化，及時(shí)調(diào)整交叉銷售產(chǎn)品策略。

第十八條相關(guān)子公司交叉銷售管理部門根據(jù)交叉銷售產(chǎn)品策略，負(fù)責(zé)組織實(shí)施交叉銷售重點(diǎn)產(chǎn)品的綜合投放和銷售工作；根據(jù)市場(chǎng)和客戶需求變化，及時(shí)向交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小-8-組反饋產(chǎn)品需求信息。

第五章培訓(xùn)管理

第十九條集團(tuán)公司負(fù)責(zé)推動(dòng)系統(tǒng)培訓(xùn)資源的有效配置和充分利用，努力構(gòu)建由集團(tuán)公司、子公司及其分支機(jī)構(gòu)協(xié)同互動(dòng)的中國(guó)人保交叉銷售綜合培訓(xùn)體系，不斷提高銷售人員的綜合銷售技能。

第二十條集團(tuán)公司組建中國(guó)人保營(yíng)銷培訓(xùn)講師團(tuán)；組織編制統(tǒng)一的培訓(xùn)教材、授課光盤、講課錄音和晨會(huì)錄像，作為培訓(xùn)載體；指導(dǎo)子公司開展面向基層業(yè)務(wù)人員的代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

第二十一條相關(guān)子公司及其分支機(jī)構(gòu)要明確專職或兼職部門和崗位，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)或地區(qū)交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作計(jì)劃的制定、組織和實(shí)施。地市及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專職交叉銷售培訓(xùn)講師，負(fù)責(zé)本公司對(duì)對(duì)方公司進(jìn)行交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)。第六章信息技術(shù)支持

第二十二條集團(tuán)公司負(fù)責(zé)開發(fā)并不斷完善交叉銷售統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，及時(shí)匯總交叉銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，為集團(tuán)交叉銷售工作決策提供數(shù)據(jù)支持。

第二十三條集團(tuán)公司建立統(tǒng)一的客戶數(shù)據(jù)平臺(tái)，支持與促-9-進(jìn)交叉銷售業(yè)務(wù)的順利開展。

第七章業(yè)務(wù)管理

第二十四條為全面、真實(shí)反映交叉銷售成果，對(duì)通過交叉銷售形成的各類收入記錄為交叉銷售總收入。其中，通過相互代理、聯(lián)合展業(yè)、渠道共享、互動(dòng)部等方式形成的保費(fèi)收入記錄為交叉銷售保費(fèi)收入；通過聯(lián)合展業(yè)、業(yè)務(wù)協(xié)同形成的企業(yè)年金等其他非保費(fèi)收入記錄為交叉銷售其他收入。

第二十五條交叉銷售保費(fèi)收入的認(rèn)定原則是：業(yè)務(wù)協(xié)同原則。集團(tuán)公司積極推動(dòng)集團(tuán)內(nèi)部各子公司之間業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展，嚴(yán)禁集團(tuán)內(nèi)部的惡性競(jìng)爭(zhēng)。對(duì)于兩家或三家子公司均可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不得進(jìn)行內(nèi)部惡性競(jìng)爭(zhēng)；對(duì)于其他子公司原承保業(yè)務(wù)的續(xù)保，不得以承保公司或代理公司的身份開展競(jìng)爭(zhēng)。在社保補(bǔ)充業(yè)務(wù)領(lǐng)域，重點(diǎn)扶持人保健康優(yōu)先發(fā)展。相互認(rèn)同原則。各子公司對(duì)交叉銷售收入的確認(rèn)工作應(yīng)以合作各方協(xié)商一致、相互認(rèn)同為基礎(chǔ)，保證交叉銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)可靠。系統(tǒng)記錄原則。交叉銷售收入最終記錄在集團(tuán)交叉銷售統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)中，未進(jìn)入相關(guān)系統(tǒng)的，原則上不認(rèn)定為交叉銷售收入。

第二十六條納入交叉銷售保費(fèi)收入統(tǒng)計(jì)口徑的規(guī)則是：相互代理。通過雙方銷售隊(duì)伍、柜面服務(wù)人員或公司員工代-10-理銷售形成的首期、續(xù)期（或續(xù)保）保費(fèi)收入，全額確認(rèn)為交叉銷售保費(fèi)收入。聯(lián)合展業(yè)。協(xié)同公司通過提供重要信息等方式協(xié)助被協(xié)同公司展業(yè)，并實(shí)現(xiàn)成功銷售的，全額確認(rèn)為協(xié)同公司的交叉銷售保費(fèi)收入。雙方或多方公司向同一目標(biāo)客戶銷售各自的保險(xiǎn)產(chǎn)品，通過共同展業(yè)或者共保展業(yè)，形成產(chǎn)品、服務(wù)綜合優(yōu)勢(shì)，最終實(shí)現(xiàn)成功銷售的，各方公司協(xié)商確定各自的交叉銷售保費(fèi)收入，但各方合計(jì)確認(rèn)的交叉銷售保費(fèi)收入不能超過實(shí)際保費(fèi)收入之和。渠道共享。在已經(jīng)合作的兼業(yè)代理渠道，銷售對(duì)方公司產(chǎn)品，或一方協(xié)助另一方獲取該兼業(yè)代理渠道，形成的銷售收入應(yīng)全額確認(rèn)為協(xié)助公司的交叉銷售保費(fèi)收入。通過網(wǎng)絡(luò)、電話等渠道銷售對(duì)方產(chǎn)品的，全額確認(rèn)為交叉銷售保費(fèi)收入。雙方共同開拓新的銷售渠道，交叉銷售收入確認(rèn)比例由雙方協(xié)商確定?；?dòng)部模式。通過互動(dòng)部模式開展交叉銷售的，其互動(dòng)部人員銷售的壽險(xiǎn)或健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)全額確認(rèn)為交叉銷售產(chǎn)代壽或產(chǎn)代健業(yè)務(wù)，銷售的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)全額確認(rèn)為交叉銷售壽代產(chǎn)或健代產(chǎn)業(yè)務(wù)。第二十七條相關(guān)子公司要根據(jù)集團(tuán)公司交叉銷售業(yè)務(wù)口徑，統(tǒng)一使用交叉銷售統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

第二十八條相關(guān)子公司要認(rèn)真做好交叉銷售與公司內(nèi)部承保、理賠、客戶服務(wù)等工作流程的銜接，合理設(shè)計(jì)制度流程，提-11-升后續(xù)服務(wù)質(zhì)量和效率。原則上，交叉銷售的展業(yè)、取送保單、保費(fèi)收取由代理方負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)操作的其它事項(xiàng)由承保公司負(fù)責(zé)；交叉銷售的理賠工作由承保公司負(fù)責(zé)，不進(jìn)行交叉；經(jīng)承保公司同意，代理方可配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查勘或客戶聯(lián)絡(luò)工作。

第二十九條各子公司要就合署辦公、聯(lián)合展業(yè)等互動(dòng)方式制定合理的費(fèi)用分?jǐn)偤屠婀蚕頇C(jī)制，明確職場(chǎng)、設(shè)備的有償使用原則和相關(guān)費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)。

第三十條傭金/手續(xù)費(fèi)的結(jié)算要以保證銷售人員的利益為原則，對(duì)其他子公司銷售人員的同類業(yè)務(wù)銷售須給予同等業(yè)務(wù)條件，同類業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)須給予同等待遇并及時(shí)兌現(xiàn)。第三十一條集團(tuán)公司定期通報(bào)交叉銷售業(yè)務(wù)信息。相關(guān)子公司要通過適當(dāng)方式，加強(qiáng)對(duì)交叉銷售業(yè)務(wù)的督導(dǎo)。第八章風(fēng)險(xiǎn)防范

第三十二條各級(jí)機(jī)構(gòu)要主動(dòng)加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通，確保交叉銷售工作遵守相關(guān)監(jiān)管政策和法律法規(guī)，要高度重視對(duì)于經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、財(cái)務(wù)結(jié)算、單證管理、現(xiàn)金管理、費(fèi)用劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防范。

第三十三條集團(tuán)公司與各子公司定期開展交叉銷售風(fēng)險(xiǎn)狀況的檢查，識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

第三十四條相關(guān)子公司要加強(qiáng)對(duì)交叉銷售人員的教育和管理，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵守本公司及相關(guān)子公司的管理規(guī)定，防范和杜絕銷售誤導(dǎo)行為。第三十五條相關(guān)子公司在業(yè)務(wù)協(xié)作過程中，要按照集團(tuán)公司品牌管理要求，努力保持集團(tuán)各業(yè)務(wù)單元在服務(wù)界面、廣告宣傳、外部展示、產(chǎn)品外觀等方面的一致性，增強(qiáng)客戶對(duì)中國(guó)人保品牌的整體認(rèn)知。第九章業(yè)績(jī)考核

第三十六條集團(tuán)公司于年初制定交叉銷售業(yè)務(wù)計(jì)劃指標(biāo)，將其納入集團(tuán)全面預(yù)算管理，并按照統(tǒng)一的全面預(yù)算管理考核辦法進(jìn)行考核。

第三十七條相關(guān)子公司根據(jù)集團(tuán)交叉銷售業(yè)務(wù)的預(yù)算指標(biāo)，制定本公司交叉銷售目標(biāo)，向各所屬分支機(jī)構(gòu)層層分解，并納入各層級(jí)管理人員KPI考核；不斷完善營(yíng)銷員管理規(guī)定，將交叉銷售收入同等或按比例地計(jì)入銷售人員的銷售業(yè)績(jī)。

第三十八條對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)交叉銷售業(yè)績(jī)的考核既要考慮代理保費(fèi)收入又要考慮被代理保費(fèi)收入。各子公司應(yīng)將交叉銷售任務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)的分解情況及考核方式及時(shí)報(bào)集團(tuán)公司備案。

第十章其他

第三十九條相關(guān)子公司總部應(yīng)按照本辦法制訂相應(yīng)的管理細(xì)則,報(bào)集團(tuán)公司備案。第四十條相關(guān)子公司及各分支機(jī)構(gòu)只能為中國(guó)人保系統(tǒng)內(nèi)的保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得為其他保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第十一章附則

第四十一條本辦法由集團(tuán)公司業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，原《交叉銷售業(yè)務(wù)管理暫行辦法》同時(shí)廢止。