第一篇：機構(gòu)信用代碼專項宣傳活動總結(jié)

機構(gòu)信用代碼專項宣傳活動總結(jié)

按照人民銀行XXX支行的安排部署，我單位從XXXX年XX月XX日起，開展了機構(gòu)信用代碼專項宣傳活動，通過宣傳機構(gòu)信用代碼制度建設(shè)的背景、作用和重要意義等內(nèi)容，使廣大客戶明白了辦理信用代碼后，能夠通過信用代碼更加便捷、迅速地實現(xiàn)銀行內(nèi)部、銀行與銀行之間、銀行與監(jiān)管部門之間的信息共享，為客戶自身享受全國范圍內(nèi)統(tǒng)一、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)提供了便利。因此，客戶開立結(jié)算賬戶許可證時都主動要求辦理機構(gòu)信用代碼，宣傳收到了很好效果?，F(xiàn)將具體情況總結(jié)匯報如下：

一是加強領(lǐng)導，精心組織。按照XX人行征信辦公室有關(guān)機構(gòu)信用代碼專項宣傳活動的安排部署，我單位召開了專門會議進行研究，決定由主管業(yè)務(wù)的副主任主抓，業(yè)務(wù)經(jīng)營部、綜合事務(wù)部、計財科技部具體負責，依據(jù)人民銀行制訂的活動方案，并結(jié)合自身實際迅速展開相關(guān)宣傳工作。

二是利用客戶辦理業(yè)務(wù)的時候和他們一對一面談方式進行宣傳。在全市選擇企業(yè)客戶最多的四大城區(qū)網(wǎng)點作為機構(gòu)信用代碼專項宣傳的重點，要求每個會計人員和信貸客戶經(jīng)理在客戶開立結(jié)算賬戶和辦理信貸業(yè)務(wù)時，都必須向他們面對面、一對一座談的方式進行宣傳。那樣容易講深講透，客戶也更好理解并接受有關(guān)宣傳的信息。

三是通過懸掛電子顯示屏滾動顯示宣傳口號進行宣傳。全市各轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點安裝的XX塊電子顯示屏都全部打上了宣傳口號，進行滾動式的宣傳。四是在鄉(xiāng)村集鎮(zhèn)營業(yè)網(wǎng)點懸掛紙質(zhì)標語橫幅進行宣傳。全轄共懸掛紙質(zhì)橫幅XX條，標語XX余張。

五是利用營業(yè)窗口張貼海報形式進行宣傳。全轄XX個營業(yè)網(wǎng)點都在營業(yè)窗口顯著位置，張貼由中國人民銀行統(tǒng)一定制的宣傳海報XX張，供廣大客戶瀏覽觀瞻。信用體系涉及的部門多，已不單是一個行業(yè)、一個部門的工作，它的建設(shè)，依靠政府的支持、銀行業(yè)與社會團體公眾的相互協(xié)作，提倡一個合諧的公共信用環(huán)境是今后征信工作的重點。所以，我們要通過機構(gòu)信用代碼宣傳的時機，要求會計和信貸人員多和客戶溝通，通過構(gòu)建與客戶的內(nèi)外部信用信息交流溝通平臺，促進內(nèi)外部評級優(yōu)勢互補，推動落實好金融賬戶實名制，全面提升金融服務(wù)水平，為推進本地區(qū)懲治和預防腐敗工作、改進社會管理方式作出我們應(yīng)有貢獻。

第二篇：銀行機構(gòu)信用代碼工作總結(jié)[推薦]

XXXX銀行關(guān)于

機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作情況報告

人民銀行XX支行：

根據(jù)人民銀行XX支行關(guān)于開展機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作的要求及相關(guān)工作安排，自2012年6月1日啟動機構(gòu)信用代碼證發(fā)放工作以來，我行積極組織，采取先易后難的方式，對比較容易接受的客戶先進行推廣，對一時難以配合的客戶，作為重點開展工作對象，通過本行與其他銀行之間的交流溝通，及時吸取機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作中好的經(jīng)驗，在人行的大力支持與幫助下，按照規(guī)定的工作目標順利完成了機構(gòu)信用代碼證的推廣應(yīng)用工作?，F(xiàn)將我行工作匯報如下：

一、前期工作完成情況

（一）動員部署階段工作開展情況

1.加強組織領(lǐng)導，提高思想認識。本次機構(gòu)信用代碼工作由總行統(tǒng)一部署實施，成立了XX銀行行長為組長，主管行長為副組長及各相關(guān)部門負責人為成員的機構(gòu)信用代碼工作領(lǐng)導小組。同時各分支行也按照總行要求成立了相應(yīng)的工作領(lǐng)導小組。全行上下聯(lián)動，扎實工作，確?！敖M織保障到位、溝通反饋到位、宣傳解釋到位、信息采集到位、代碼發(fā)放到位、反洗錢應(yīng)用到位”等六個到位，做到高效推進，順利完成機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

2.明確思路，落實措施。收到《中國人民銀行辦公廳關(guān)于

開展機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》（銀發(fā)辦【2012】47號）和《中國人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別的通知》（銀辦發(fā)【2012】66號）文件后，我行與2012年4月25日召開動員會，主管行長在機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用會議上特別強調(diào)，要求貫徹落實人民銀行《關(guān)于開展機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》精神，安排部署全行機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息采集補充與代碼證發(fā)放工作，積極推動機構(gòu)信用代碼在反洗錢、社會信用體系等領(lǐng)域中的應(yīng)用。

3.加強培訓，規(guī)范操作為。嚴格執(zhí)行人行規(guī)定，準確規(guī)范操作，組織業(yè)務(wù)人員進行信用代碼系統(tǒng)應(yīng)用知識培訓，重點針對“機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息、代碼證發(fā)放工作業(yè)務(wù)流程及機構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用等內(nèi)容分級分段開展業(yè)務(wù)培訓。確保在規(guī)定時間內(nèi)完成對基本存款賬戶信息的核實、修改、補錄、生成代碼并進行代碼發(fā)放工作。

4.加強機構(gòu)信用代碼的推廣和運用。我行積極提升機構(gòu)信用代碼的應(yīng)用水平，各分支機構(gòu)發(fā)揮銀行柜面優(yōu)勢，扎實做好機構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用和宣傳引導工作。并在開展反洗錢等業(yè)務(wù)中，查詢、使用機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息，推動機構(gòu)信用代碼在反洗錢、征信等社會信用體系及其他領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。

（二）培訓準備階段工作開展情況

1.各分支機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的培訓情況。我行認真參加人民銀行關(guān)于機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用培訓后，按照要求對

我行各分支機構(gòu)相關(guān)人員2012年4月25日開展了機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)知識及操作流程的培訓。并要求各分支機構(gòu)對本行所有參與機構(gòu)信用代碼配發(fā)工作的業(yè)務(wù)人員、柜臺再培訓。

2.存量賬戶的確定以及機構(gòu)信用代碼證發(fā)放情況。截止到2012年5月31日，我行將所有的有證基本戶進行了梳理，將長期聯(lián)系不到的賬戶加注了久懸標識工作。同時認真梳理、確定、篩選，最終確定我行實際辦理機構(gòu)信用代碼證的基本存量賬戶共6434戶，2012年6月加注久懸標識賬戶共737戶。2012年6月6日成功導入人行機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)6431戶，手工完成了3戶代碼證的發(fā)放工作。

3.機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)用戶開通工作情況。根據(jù)人民銀行要求，我行及時完成網(wǎng)絡(luò)配置到各營業(yè)網(wǎng)點，對機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)聯(lián)通情況進行測試，確保6月1日前機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)的正常運行。我行共設(shè)人民銀行系統(tǒng)操作員用戶11個，各分支機構(gòu)增設(shè)普通用戶46個，并將人員名單已上報人民銀行備案。

4.完善了信用代碼推廣應(yīng)用工作方案及內(nèi)控制度建設(shè)。

二、后期工作展開情況

為貫徹落實人民銀行西寧中心支行下發(fā)的關(guān)于機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作，我行高度重視此項工作，積極落實文件精神，由工作領(lǐng)導小組專門負責此項工作。在此基礎(chǔ)上，為了有條不紊的開展機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息補充與代碼證發(fā)放工作，我行積極開展再培訓工作，要求全體員工配合開展此項工作。一是認真組

織學習。通過組織基層員工學習有關(guān)文件內(nèi)容，明確操作步驟，達到領(lǐng)會精神、抓住實質(zhì)、全面籌劃的目的；二是制定合理方案。在認真學習文件內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行實際情況，制定工作進度計劃，明確操作步驟。為穩(wěn)步推進工作打下堅實基礎(chǔ)。三是積極溝通借鑒。在工作的開展過程中，我行積極與人行溝通，向其他行學習好的做法，想盡辦法克服工作中的困難，確保此次工作順利開展。

從2012年6月1日起，存量賬戶和增量賬戶的發(fā)放工作進入實施階段，為了進一步做好實施階段的各項工作，我行工作如下：

1.認真完成存量賬戶的發(fā)放工作，做到報多少戶完成多少戶。我行已將3000份空白《機構(gòu)信用代碼證》發(fā)放至各分支機構(gòu)，要求各分支機構(gòu)爭取7月底超量完成存量賬戶6434戶的40%。要求各分支機構(gòu)務(wù)必在2012年10月底前完成存量賬戶的100%發(fā)證率。我行已將辦證任務(wù)層層分解落實，擬定今后在全行范圍內(nèi)開展辦證任務(wù)完成率排行榜活動，全行將掀起“比、學、趕、幫、超”的工作氛圍。

2.自2012年6月1日起，凡到我行辦理貸款卡申領(lǐng)、企業(yè)征信信息查詢、變更等征信業(yè)務(wù)的機構(gòu)，均須向我行提供信用代碼證，以輔助核實機構(gòu)身份。

3.加強宣傳推廣。機構(gòu)信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時間緊，我行結(jié)合自身特點開展多方宣傳，主要做好以下兩 4

個方面的工作：一是積極聯(lián)系客戶，對存量基本存款賬戶用電話逐一通知客戶及時來我行辦理機構(gòu)信用代碼手續(xù)；二是加強柜面宣傳，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理和前臺柜員的作用，在辦理業(yè)務(wù)時向客戶做好機構(gòu)信用代碼推廣宣傳工作。通過機構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)與其他代碼建立對應(yīng)關(guān)系，實現(xiàn)機構(gòu)信用代碼的身份識別和信息共享的橋梁作用，對于健全和完善身份識別機制、推動落實金融賬戶實名制、提高金融服務(wù)水平、促進信用信息共享和推動社會信用體系建設(shè)等具有重要意義。

4.在機構(gòu)信用代碼實施期間，我行指定專人于每周五上午下班前將《機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況統(tǒng)計表》，每月第二個工作日前將《機構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運用情況統(tǒng)計表》定時報送人民銀行。

5.繼續(xù)加強業(yè)務(wù)培訓，提高操作技能。在機構(gòu)信用代碼發(fā)放過程中，要求操作員認真核實、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實、準確、完整。為真正將該項工作落到實處，以機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用為主題，我行就開展機構(gòu)信用代碼工作中遇到的問題，開展了3次培訓并及時下發(fā)通知及相關(guān)制度，并讓支行負責人一起參與學習，將機構(gòu)信用代碼證工作流程層層落實到位，保證機構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作人員熟練業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程。并邀請人行相關(guān)人員下到一線進行指導，并及時解決存在的問題，提高我行相關(guān)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能?？傂信c人行同步多次下發(fā)細化的操作規(guī)程和定期通報及通知，加強此項工作的力

度，既提高了管理層面的思想認識和重視程度，又提高了員工的操作技能，為機構(gòu)信用代碼發(fā)放工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。

三、我行發(fā)放機構(gòu)信用代碼證工作完成情況

截止2012年5月31日，我行共有正常的機構(gòu)存量客戶6434戶，截止2012年9月底，共配發(fā)信用代碼證6434戶。截止10月底人行系統(tǒng)中有久懸戶為1666戶，按貴部要求對其中符合要求逐一發(fā)證。

截止到10月底，全行行基本賬戶共開立8981戶，完成存量8330戶，增量完成642戶。較6月初上報人行久懸數(shù)1838差127戶，情況為：25戶激活均已發(fā)證；101戶為我行基本戶已銷及轉(zhuǎn)戶原因機構(gòu)信用代碼證未銷。

四、機構(gòu)信用代碼證應(yīng)用情況

我行主要將機構(gòu)信用代碼證用于輔助做好客戶身份識別，從而提高反洗錢工作效率，通過機構(gòu)信用代碼證及時了解客戶信息，加強對高風險客戶及可以交易的甄別能力。具體措施及要求如下：

1.開立賬戶時，為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務(wù)切交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的，要求①.核對機構(gòu)信用代碼證；②等級機構(gòu)信用代碼證；③.留存機構(gòu)信用代碼證復印件或影印件。在于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，我行采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動，金融交易情況。及時提示客戶更新資料信息，要求①.確認留存的機構(gòu)信用代碼信息有效；

②.及時提示客戶更新機構(gòu)信用代碼證及信用代碼系統(tǒng)中的相應(yīng)信息；③.在有效期內(nèi)，未提交人民銀行分支確認效力的，要求客戶辦理相關(guān)效力確認手續(xù)。對機構(gòu)信用代碼證的真實性，有效性，完整性存在疑點的，要求重新識別客戶身份，經(jīng)采取措施仍無法排除疑點的，提交可疑交易報告。

2.推動在反洗錢工作中運用機構(gòu)信用代碼。我行以客戶身份識別、客戶風險等級劃分、異常交易分析排查三個環(huán)節(jié)為重點，在反洗錢工作中全面運用機構(gòu)信用代碼。具體方法包括查驗客戶機構(gòu)信用代碼證、登錄機構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)比對客戶身份信息、核實實際控制人信息等，必要時留存代碼證復印件及相關(guān)查詢記錄。

3.探索在銀行機構(gòu)系統(tǒng)建設(shè)及有關(guān)業(yè)務(wù)中使用機構(gòu)信用代碼。將機構(gòu)信用代碼作為本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的索引碼，實現(xiàn)行內(nèi)機構(gòu)客戶信息的匹配、整合。并組織我行員工在有關(guān)日常業(yè)務(wù)中試用機構(gòu)信用代碼，如支付結(jié)算業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、貸款授信業(yè)務(wù)及征信等業(yè)務(wù)。

五、今后工作打算

我行將機構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用作為一項重點工作，加大正確解釋和引導力度，嚴格按照人行文件的表述口徑，通過策略的方法和靈活的方式爭取客戶的理解、支持和配合，在我行實際業(yè)務(wù)中推廣應(yīng)用。

1、繼續(xù)將機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作當作我行的一項重要工作來開展。結(jié)合實際工作，認真總結(jié)經(jīng)驗，針對存在的問題，加強與總行、人行及客戶的溝通。

2、機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作將更加注重與實際相結(jié)合。繼續(xù)引導柜員在辦理過程中，重視該項工作，增強辦理過程中出現(xiàn)問題的解決能力。碰到特殊問題及時上報，聯(lián)系解決。

3、將機構(gòu)信用代碼證廣泛應(yīng)用，由其加強在反洗錢中運用機構(gòu)信用代碼，強化反洗錢工作力度，提高反洗錢工作效率。簡化辦理存款、匯款、貸款等業(yè)務(wù)時機構(gòu)身份的識別手續(xù)，提升服務(wù)效率，降低服務(wù)成本等方面多做工作。機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作必須結(jié)合實際，勇于創(chuàng)新。與時俱進，開拓創(chuàng)新，是保持機構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作持續(xù)發(fā)展的不竭動力。

第三篇：機構(gòu)信用代碼歸檔通知

通知

市區(qū)各金融機構(gòu)：

從XXX年XX月XX日起，各金融機構(gòu)統(tǒng)一以分行（總部、聯(lián)社）為單位，每周一至周四把裝訂好的存量文檔上交到人民銀行機構(gòu)信用代碼證發(fā)放柜臺。具體要求如下：

1、各金融機構(gòu)要對企業(yè)上交的資料進行仔細審查，要求上交的資料齊全，填寫的字跡、印章清晰、完整，由分行（總部、聯(lián)社）統(tǒng)一收集機構(gòu)信用代碼報送明細簿電子版，報送紙制資料同時報送機構(gòu)信用代碼報送明細簿電子版。

2、要求裝訂的文檔格式統(tǒng)一，資料順序為申請表、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)辦人資料擺放，每40份一冊，附有目錄（樣式見附件1），封皮統(tǒng)一用A4牛皮紙（樣式見附件2）。

3、專人負責，專人管理，在裝訂冊子左下角，打印負責人員，管理人員，聯(lián)系電話。

4、柜臺聯(lián)系人：

人民銀行調(diào)統(tǒng)科

2012-10-23

機構(gòu)信用代碼報送明細簿

報送機構(gòu)：*******

附件2：

2012年機構(gòu)名稱: **********存編號000*

中國人民銀行XX市中心支行

機構(gòu)信用代碼申辦資料

第四篇：機構(gòu)信用代碼規(guī)程工作規(guī)范

XX村鎮(zhèn)銀行機構(gòu)信用代碼工作管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 機構(gòu)信用代碼是指從信用的角度編制的用于識別機構(gòu)身份的代碼標識，共18位，具有唯一性、經(jīng)濟性、廣覆蓋性、實用性和兼容性的特點。

第二條 機關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、社會團體及其他組織等機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或開展一次性金融服務(wù)的，適用于本暫行規(guī)范。

第三條 以申請開立人民幣基本存款賬戶的機構(gòu)客戶，應(yīng)按照要求申請或出示機

構(gòu)信用代碼證（以下簡稱“代碼證”）；申請開立其他類型存款賬戶的單位，已經(jīng)辦理《代碼證》的，應(yīng)當出示《代碼證》1；不符合辦理《代碼證》條件2的，可不出示《代碼證》。

第四條 機構(gòu)客戶向我行申請開立基本存款賬戶時（包括新開立基本存款賬戶和

重新開立基本存款賬戶），未申請辦理《代碼證》的，營業(yè)單位應(yīng)當引導客戶填寫《機構(gòu)信用代碼申請表》（以下簡稱“《申請表》”）。（附件一）

第五條 營業(yè)單位應(yīng)根據(jù)單位客戶提供的身份證明文件原件，核實客戶填報的《申

請表》信息的完整性，真實性。營業(yè)單位可根據(jù)實際情況，引導客戶填寫電子版或紙質(zhì)版《申請表》。

第六條 《申請表》應(yīng)由申請單位經(jīng)辦人簽章確認，有條件的可請客戶加蓋公章

證明；我行經(jīng)辦人員審核無誤后，應(yīng)當簽章確認并加蓋業(yè)務(wù)章。存量基本存款賬戶的機構(gòu)客戶由我行代為發(fā)放《代碼證》，新建基本存款賬戶的機構(gòu)客戶由中國人民銀行發(fā)放《代碼證》。

3第七條 空白《代碼證》應(yīng)視為重要空白憑證保管，并于核心系統(tǒng)重要空白憑證

模塊控號管理，指定專人保管。營業(yè)單位發(fā)放機構(gòu)信用代碼的，應(yīng)將空白《代碼證》作為“使用”處理；由于打印失敗等原因，則應(yīng)將空白《代碼證》作“作廢”處理。發(fā)放工作完成后，應(yīng)將未使用的空白《代碼證》上交上級行統(tǒng)一處理。1 2012年11月1日起，以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，必須請機構(gòu)客戶出示機構(gòu)信用代碼證正本；2012年11月1日前，可按照查詢結(jié)果出示機構(gòu)代碼證。不符合要求辦理機構(gòu)信用代碼證，主要是指境內(nèi)外機構(gòu)僅于中國境內(nèi)申請開立外幣賬戶的機構(gòu)客戶。3 存量基本存款賬戶指，2012年5月31日（含）前于我行已開立基本存款賬戶的機構(gòu)客戶。

1第八條 由營業(yè)單位發(fā)放或代為申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)將其號碼錄入核心系統(tǒng)客

戶基礎(chǔ)信息（CIF）機構(gòu)信用代碼欄位（Cr.Code）并留存《代碼證》復印件；因應(yīng)反洗錢工作4或者其他業(yè)務(wù)需求，要求客戶提供《代碼證》的，應(yīng)留存《代碼證》復印件并錄入核心系統(tǒng)。

第二章 機構(gòu)信用代碼的申領(lǐng)

第一節(jié) 存量基本存款客戶的申領(lǐng)

第九條 開展存量基本存款賬戶年檢工作或?qū)ｉT開展《代碼證》發(fā)放工作時，應(yīng)

由客戶填制《申請表》并由其經(jīng)辦人簽章確認。

第十條 營業(yè)單位審核《申請表》信息無誤后，登錄機構(gòu)信用代碼系統(tǒng)（以下簡

稱“代碼系統(tǒng)”），查詢客戶是否已于代碼系統(tǒng)存在機構(gòu)信用代碼，若不存在代碼，則應(yīng)通過“柜臺新增代碼”功能，將客戶信息錄入系統(tǒng)；若已存在代碼，則通過“代碼信息維護”功能，補充錄入各項信息。

第十一條 營業(yè)單位核對代碼系統(tǒng)信息與《申請表》信息不一致的，應(yīng)通過“代

碼信息維護”功能進行修改。新增或修改代碼系統(tǒng)信息的，應(yīng)由經(jīng)辦

人于《申請表》空白處簽章確認。

第十二條 營業(yè)單位應(yīng)按照重新識別客戶要求，了解存量基本存款賬戶機構(gòu)客戶的實際控制人和股東結(jié)構(gòu)等信息；相關(guān)證明文件已標注股東或?qū)嶋H控

制人信息的5，應(yīng)填入代碼系統(tǒng)；按照盡職調(diào)查工作要求，對于重點客

戶可請其填制《基本信息情況表》（附件二），營業(yè)單位審核無誤后，將相關(guān)信息錄入代碼系統(tǒng)。

第十三條 經(jīng)辦人員錄入代碼系統(tǒng)并提交代碼系統(tǒng)前，可由復核人員審查或打印

已錄入的信息，由復核人員審核無誤后再提交代碼系統(tǒng)。

第十四條 營業(yè)單位審核符合發(fā)放《代碼證》條件的客戶，應(yīng)通過代碼系統(tǒng)打印

《代碼證》?？蛻纛I(lǐng)取時，應(yīng)于《申請表》空白處標注“已領(lǐng)取”字樣、領(lǐng)用日期及領(lǐng)用人簽章。

參見第三章第一節(jié)要求。如三資企業(yè)已于營業(yè)執(zhí)照或批準證書標注投資人的，可填入于股東信息欄；中資企業(yè)為授信客戶的，以其公司章程或董事會決議上所列股東結(jié)構(gòu)填入股東信息欄。

第二節(jié) 新增基本存款客戶的申領(lǐng)

第十五條 機構(gòu)客戶新申請開立基本存款賬戶的，營業(yè)單位應(yīng)先于代碼系統(tǒng)查詢

是否已存在代碼，并參照第二章第一節(jié)之規(guī)定執(zhí)行。

第十六條 營業(yè)單位或其上級行至中國人民銀行分支機構(gòu)申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)

同時提交《機構(gòu)信用代碼發(fā)放情況審核清單》（附件三）、《申請表》及客戶身份證明文件6。

第十七條 經(jīng)辦人員至人民銀行機構(gòu)信用代碼柜臺辦理申領(lǐng)手續(xù)無誤后，再至基

本存款賬戶受理柜臺辦理開戶手續(xù)。人民銀行審核機構(gòu)信用代碼相關(guān)資料無誤后，出具《機構(gòu)信用代碼申領(lǐng)資料簽收單》（附件四），我行經(jīng)辦人員憑簽收單領(lǐng)取《代碼證》。

第十八條 人民銀行工作人員審核機構(gòu)信用代碼相關(guān)證明資料或客戶身份資料有

誤將不予發(fā)放《代碼證》，同時不能辦理基本存款開戶許可證；若基本存款賬戶開戶證明資料有誤，亦不能同時申領(lǐng)《代碼證》。

第十九條 營業(yè)單位收到人民銀行發(fā)放的《代碼證》后，參照第十四條要求，與

客戶辦理簽收手續(xù)。

第三章 機構(gòu)信用代碼的運用

第一節(jié) 反洗錢工作的運用

第二十條 營業(yè)單位以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機

構(gòu)開立賬戶機構(gòu)客戶提供反洗錢規(guī)章所規(guī)定的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當提示客戶出示《代碼證》并通過代碼系統(tǒng)對客戶提供的身份證明資料進行核實并留存復印件及核實記錄。（未辦理《代碼證》的客戶除外）第二十一條 開展客戶過期身份更新、持續(xù)識別客戶、重新識別客戶、中高洗錢

風險等級劃分工作時，應(yīng)設(shè)法取得機構(gòu)客戶《代碼證》并留存復印

件并通過代碼系統(tǒng)開展身份核查。

第二十二條 營業(yè)單位通過代碼系統(tǒng)查詢機構(gòu)客戶存在代碼的，但機構(gòu)客戶拒絕6 辦理《代碼證》及基本存款開戶許可證僅需一套客戶身份證明資料。

提供《代碼證》的，我行可視情況婉拒開戶或辦理一次性金融服務(wù)的業(yè)務(wù)申請。

第二十三條 機構(gòu)客戶出示的《代碼證》已超過有效期限，應(yīng)當提示客戶參照《XX

銀行客戶身份過期證件通知規(guī)范》規(guī)定更新《代碼證》及代碼系統(tǒng)

對應(yīng)的信息；《代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未規(guī)定提交征集中心或人

民銀行分支機構(gòu)確認效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認手續(xù)。

第二十四條 開展可疑交易分析時，應(yīng)當查詢代碼系統(tǒng)查詢客戶基本信息，并核

對客戶身份信息資料及交易記錄，分析交易特點是否與客戶身份相

符，綜合判定可疑交易結(jié)果。

第二十五條 核對客戶身份證明文件與代碼系統(tǒng)信息不符的，應(yīng)當及時查明原因。

發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當相應(yīng)提高客戶洗錢風險級別。

第二十六條 通過代碼系統(tǒng)查詢信息的，應(yīng)當按照實際情況于代碼系統(tǒng)選擇“查

詢原因”，打印相關(guān)資料作為可疑交易調(diào)查資料附件一并保管。

第二節(jié) 其他領(lǐng)域的運用

第二十七條 營業(yè)單位辦理開立、變更等賬戶管理業(yè)務(wù)及其他重要業(yè)務(wù)時，可核

對代碼系統(tǒng)聯(lián)系人、聯(lián)系方式與聯(lián)系地址等信息是否與預留于我行的上述信息一致；發(fā)現(xiàn)不一致的，應(yīng)當向客戶詢問原因，切實防范

存款業(yè)務(wù)風險。

第二十八條 組織開展人民幣結(jié)算賬戶年檢工作時，應(yīng)當核對機構(gòu)客戶提交的身

份證明文件與代碼系統(tǒng)信息一致性。若不相符，應(yīng)提示客戶開展相

應(yīng)的變更手續(xù)。

第二十九條 機構(gòu)客戶辦理貸款卡和其他貸款業(yè)務(wù)時，出示《代碼證》并查詢、核實身份的真實性。7

第四章 異議處理及代碼證掛失、補（換）發(fā)

第三十條 營業(yè)單位或客戶發(fā)現(xiàn)代碼系統(tǒng)信息有誤的，填寫《機構(gòu)信用代碼系7 本條規(guī)定以中國人民銀行另行發(fā)布的正式文件為準。

統(tǒng)異議信息登記表》（附件五），提供相關(guān)資料及身份證明文件8，按

照人民銀行規(guī)定時間提交機構(gòu)信用代碼柜臺。

第三十一條 機構(gòu)客戶遺失《代碼證》需要申請補辦的，應(yīng)填寫《機構(gòu)信用代碼

證掛失、補（換）發(fā)申請表》（附件六），提供相關(guān)資料及身份證明

文件，由營業(yè)單位審核后至人民銀行辦理掛失、補發(fā)手續(xù)。

第三十二條 代碼系統(tǒng)信息變更、撤銷及《代碼證》換發(fā)、回收等手續(xù)，由中國

人民銀行另行安排。

第五章 資料保管要求

第三十三條 營業(yè)單位留存的《代碼證》復印件按照我行檔案資料保管及企業(yè)存

款賬戶風險管理規(guī)定要求隨開戶資料一并妥善保管。

第三十四條 存量基本存款賬戶《申請表》按時間順序排列，專夾保管。若人民

銀行需要提交《申請表》的，應(yīng)留存復印件后送交。新建基本存款

賬戶《申請表》隨開戶資料一并保管。

第三十五條 異議處理及掛失、補申請表等其他相關(guān)資料，專夾或隨開戶資料保

管。

第六章 附則

第三十六條 機構(gòu)信用代碼推廣及運用期間，應(yīng)當按照中國人民銀行相關(guān)部門要

求，按時提交情況統(tǒng)計表。

第三十七條 各營業(yè)單位應(yīng)于2012年10月31日前完成所有存量機構(gòu)客戶《代碼

證》發(fā)放工作。

第三十八條 本暫行規(guī)范應(yīng)根據(jù)中國人民銀行工作要求開展必要的修訂工作。第三十九條 本暫行規(guī)范由總行運管管理部負責制訂、修訂與解釋。

第四十條 本暫行規(guī)范自2012年6月1日起施行。8 相關(guān)資料詳見登記表，下同。

第五篇：《工作簡報》第三十一期1機構(gòu)信用代碼

市商業(yè)銀行股份有限公司工作簡報

第三十一期

商丘市商業(yè)銀行股份有限公司 二〇一二年七月六日

董事長蒞臨民權(quán)支行視察指導工作

6月19日上午，董事長魏杰蒞臨民權(quán)支行視察指導工作，董事會秘書陳東、監(jiān)事會辦公室主任張磊陪同。董事長親切慰問了支行員工，視察了支行各部門，考察了員工生活食宿條件，并與支行行長和相關(guān)負責人進行了座談。

董事長聽取了王根生行長關(guān)于支行成立以來的經(jīng)營發(fā)展情況的匯報，對民權(quán)支行的發(fā)展前景進行了展望，并表示對民權(quán)支行的未來充滿信心。

民權(quán)支行自今年二月份成立以來，在總行的正確領(lǐng)導下，全行干部員工緊緊圍繞“服務(wù)地方經(jīng)濟、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鎮(zhèn)居民”的市場定位，以發(fā)展為主線，以效益為中心，不斷完善運行機制，突出經(jīng)營特色，強化內(nèi)部管理，嚴格防范風險，使各項業(yè)務(wù)實現(xiàn)了良好發(fā)展，并實現(xiàn)多項工作突破，其中包括為供電局代收電費、代發(fā)工資，在民權(quán)縣行政服務(wù)中心設(shè)立收費窗口等。民權(quán)支行員工將繼續(xù)發(fā)揚艱苦奮斗、盡職盡責的精神，積極開拓市場，打造高效團