第一篇：7045附件1：廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作方案

附件1 廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作方案

為加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，切實(shí)提高金融服務(wù)水平，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，人民銀行開發(fā)了機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)。為做好廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣、應(yīng)用工作，制定本工作方案。

一、指導(dǎo)思想

按照人民銀行總行推廣、應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼的總體思路和要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在學(xué)習(xí)借鑒人民銀行長(zhǎng)沙市中心支行成功試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，探索機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)信息采集、代碼證發(fā)放、代碼應(yīng)用的途徑和方法。

二、基本原則與總體目標(biāo)

（一）基本原則

機(jī)構(gòu)信用代碼是人民銀行以金融業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)建立的一項(xiàng)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，覆蓋所有與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來的、各種類型的機(jī)構(gòu)。推廣、應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)遵循“征信牽頭，各方配合，銀行承辦，齊推共用”的原則。

（二）總體目標(biāo)

1、所有與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)往來的機(jī)構(gòu)均配發(fā)有機(jī)構(gòu)信用代碼。根據(jù)機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)的要求，為廣東省內(nèi)所有開立基本結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體及其他機(jī)構(gòu)發(fā)放

— 1 — 機(jī)構(gòu)信用代碼證。該項(xiàng)任務(wù)包含信息采集和代碼證發(fā)放兩項(xiàng)工作。

2、促進(jìn)機(jī)構(gòu)信用代碼在社會(huì)活動(dòng)中的應(yīng)用。一方面，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼，充分發(fā)揮代碼作用，強(qiáng)化反洗錢工作力度，提高反洗錢工作效率。另一方面，促進(jìn)機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用于賬戶業(yè)務(wù)、資金流轉(zhuǎn)等社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，以及中小企業(yè)、農(nóng)戶、行業(yè)、地方政府信用信息平臺(tái)等社會(huì)信用體系建設(shè)領(lǐng)域。

三、主要工作

機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要人民銀行和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的全面參與，涉及機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、民辦非企業(yè)及其他各種類型的機(jī)構(gòu)。

（一）成立廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作領(lǐng)導(dǎo)小組

1、領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室組成。人民銀行廣州分行行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，相關(guān)工作分管行領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，征信管理、支付結(jié)算、科技和反洗錢部門主要負(fù)責(zé)人和廣州地區(qū)金融機(jī)構(gòu)分管征信工作的副行長(zhǎng)為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在人民銀行廣州分行征信管理處，由該處主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任辦公室主任，人民銀行廣州分行各相關(guān)部門其余負(fù)責(zé)人及廣州地區(qū)金融機(jī)構(gòu)征信管理、支付結(jié)算、反洗錢和科技業(yè)務(wù)部門的負(fù)責(zé)人為辦公室成員。

2、領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，主要職責(zé)包括：制定廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作方案，明確推廣應(yīng)用工作指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、主要工作；統(tǒng)籌安排推廣應(yīng)用工作任務(wù)，明確職責(zé)分工；研究部署推廣應(yīng)用工作措施，探索建立科學(xué)、有效的機(jī)構(gòu)信用代 — 2 — 碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)信息采集、代碼證發(fā)放、代碼應(yīng)用的途徑和方法，并組織實(shí)施。

3、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、推動(dòng)廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作，主要職責(zé)包括：保持與人民銀行總行的溝通聯(lián)系；及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用的工作進(jìn)度；及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室成員傳達(dá)推廣應(yīng)用工作的要求、任務(wù)；起草各項(xiàng)工作的方案、通知、指引；協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用的培訓(xùn)；收集、整理、上報(bào)各成員單位反饋的信息、意見和建議；協(xié)調(diào)各成員單位的工作；起草推廣應(yīng)用工作總結(jié)。

（二）制定推廣應(yīng)用工作方案

機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作方案主要包括1個(gè)工作方案和2個(gè)操作流程。

工作方案從總體上部署、協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用各項(xiàng)工作，主要內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的基本原則、總體目標(biāo)、主要任務(wù)、工作舉措和具體步驟。

操作流程包括《已開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)信息采集與代碼證發(fā)放流程》和《新開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)信息采集與代碼證發(fā)放流程》，主要是明確機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)信息采集和代碼證發(fā)放的具體方式、流程和步驟。

（三）召開推廣應(yīng)用工作動(dòng)員會(huì)

1、會(huì)議主題。向人民銀行廣東省各中心支行及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)宣傳機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的意義，解讀機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用的有關(guān)方案、措施，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，形成共識(shí)。

2、會(huì)議內(nèi)容。人民銀行廣州分行行領(lǐng)導(dǎo)就機(jī)構(gòu)信用代碼推

— 3 — 廣應(yīng)用工作進(jìn)行動(dòng)員部署。

3、參會(huì)人員。廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、副組長(zhǎng)及成員；廣州地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)口人民銀行征信、支付結(jié)算、反洗錢工作的部門負(fù)責(zé)人；人民銀行廣東省各中心支行分管征信、支付結(jié)算、反洗錢、科技工作的行領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人，同級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及對(duì)口人民銀行征信工作的部門負(fù)責(zé)人。

（四）開展推廣應(yīng)用培訓(xùn)

1、培訓(xùn)目的。使所有參與機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員了解機(jī)構(gòu)信用代碼的概念和作用，熟悉機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)的架構(gòu)、功能，掌握應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的操作，確保推廣應(yīng)用工作順利開展。

2、培訓(xùn)內(nèi)容。一是機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)連接與運(yùn)用；二是機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)操作；三是信息采集與代碼證發(fā)放流程；四是基本存款賬戶年檢操作規(guī)程及注意事項(xiàng)；五是機(jī)構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)運(yùn)用。

3、培訓(xùn)形式。由上至下，層層開展培訓(xùn)，并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)逐級(jí)開展內(nèi)部培訓(xùn)，確保培訓(xùn)面達(dá)到100%，覆蓋人民銀行省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)。

4、培訓(xùn)對(duì)象。各級(jí)人民銀行征信管理、支付結(jié)算、反洗錢、科技等部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員，各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)口部門負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員。

（五）開立用戶、進(jìn)行系統(tǒng)連通測(cè)試

1、開立系統(tǒng)操作用戶。機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行于人民銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)，通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)對(duì)外聯(lián)機(jī)構(gòu)（主要是銀 — 4 — 行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）提供服務(wù)，具備獨(dú)立、完整的用戶管理體系。人民銀行廣州分行和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照總行要求逐級(jí)開通機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)管理員用戶和操作員用戶。

2、進(jìn)行系統(tǒng)連通測(cè)試。人民銀行廣州分行督促轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，對(duì)本地機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)連通情況進(jìn)行測(cè)試，確保所有網(wǎng)點(diǎn)、所有用戶都能順利登錄機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)并進(jìn)行各項(xiàng)操作。

（六）分發(fā)空白《機(jī)構(gòu)信用代碼證》和《機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表》

空白《機(jī)構(gòu)信用代碼證》和《機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表》（下簡(jiǎn)稱“一證一表”）是機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放的基礎(chǔ)資料，由人民銀行征信中心統(tǒng)一印制。人民銀行廣東省各中心支行及廣州地區(qū)各金融機(jī)構(gòu)所需的“一證一表”由人民銀行廣州分行營(yíng)管部業(yè)務(wù)三處統(tǒng)計(jì)數(shù)量后統(tǒng)一向征信中心申領(lǐng)。人民銀行各中心支行所需的“一證一表”由征信中心直接郵寄；廣州地區(qū)各金融機(jī)構(gòu)所需的“一證一表”由人民銀行廣州分行營(yíng)管部業(yè)務(wù)三處派發(fā)。

（七）全面實(shí)施《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的信息采集和配發(fā)工作 機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)提供批量數(shù)據(jù)上報(bào)和手工錄入兩種信息報(bào)送方式。

對(duì)于2012年5月31日前已開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，由開立基本存款賬戶的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)批量上報(bào)數(shù)據(jù)并免費(fèi)發(fā)放代碼證，代碼證的發(fā)放可以結(jié)合銀行結(jié)算賬戶年檢工作開展。不具備批量數(shù)據(jù)上報(bào)條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采用手工錄入方式報(bào)送信息。

對(duì)于2012年6月1日后開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，由銀行

— 5 — 業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接收機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶申請(qǐng)的同時(shí)，接收辦理機(jī)構(gòu)信用代碼的申請(qǐng)并手工錄入信息，協(xié)助人民銀行免費(fèi)發(fā)放代碼證。

四、工作分工

人民銀行廣州分行征信管理處負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的統(tǒng)籌安排、上傳下達(dá)、溝通聯(lián)系；營(yíng)管部業(yè)務(wù)三處對(duì)應(yīng)人民銀行總行征信中心，主要負(fù)責(zé)與機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務(wù)操作；營(yíng)管部業(yè)務(wù)二處主要負(fù)責(zé)在基本賬戶年檢和開戶過程中配合做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣的業(yè)務(wù)操作；科技處負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)配置與網(wǎng)絡(luò)調(diào)試工作；反洗錢處負(fù)責(zé)督促和指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別的工作。

五、工作安排

（一）動(dòng)員部署階段（2012年3月1日－3月31日）做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作啟動(dòng)前的動(dòng)員部署工作，具體包括：

1、成立廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確參與部門的職責(zé)分工。

2、制定《廣東省機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作方案》和相關(guān)操作流程。

3、轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行總行的有關(guān)通知，起草推廣應(yīng)用工作的有關(guān)文件。

4、組織召開機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作動(dòng)員會(huì)。統(tǒng)一全省各級(jí)人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)識(shí)，明確各參與單位的主要職責(zé)、任務(wù)。

（二）培訓(xùn)準(zhǔn)備階段（2012年4月1日－5月31日）

1、組織開展機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)。確保所有參與人員熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)流程和具體操作。

2、提請(qǐng)人民銀行總行為省內(nèi)各級(jí)人民銀行、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開通機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)管理員用戶，并銜接用戶權(quán)限問題。

3、開通人民銀行普通用戶并賦權(quán)。省內(nèi)各級(jí)人民銀行根據(jù)需要，為征信、反洗錢、支付結(jié)算、科技部門相關(guān)人員開通普通用戶并賦權(quán)。

4、開通銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)普通用戶并賦權(quán)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定本單位《擬開通普通用戶清單》，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行核實(shí)。人民銀行核實(shí)后，組織開通金融機(jī)構(gòu)普通用戶。

5、進(jìn)行系統(tǒng)聯(lián)調(diào)測(cè)試。省內(nèi)各級(jí)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行系統(tǒng)登錄測(cè)試，確保所有單位能順利進(jìn)入機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)并應(yīng)用所有功能。

6、逐級(jí)進(jìn)行用戶備案。系統(tǒng)測(cè)試完成后，確認(rèn)所有用戶均能正常使用所賦權(quán)限，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)測(cè)試完成后2個(gè)工作日內(nèi)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行用戶備案，人民銀行各中心支行再向人民銀行廣州分行營(yíng)管部業(yè)務(wù)三處備案用戶，以便跟蹤工作開展情況。

7、人民銀行廣州行營(yíng)管部業(yè)務(wù)三處向人民銀行征信中心申領(lǐng)空白《機(jī)構(gòu)信用代碼證》和《機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表》，并發(fā)放給人民銀行各中心支行及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

（三）全面實(shí)施階段（2012年6月1日－9月30日）組織省內(nèi)各級(jí)人民銀行、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)信息補(bǔ)充與核實(shí)、代碼證發(fā)放、信息應(yīng)用工作，探

— 7 — 索科學(xué)、有效的工作機(jī)制，協(xié)調(diào)解決在推廣應(yīng)用中出現(xiàn)的問題。

1、補(bǔ)充、核實(shí)系統(tǒng)信息。省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展基本存款賬戶年檢工作的同時(shí)，組織人員補(bǔ)充、核實(shí)系統(tǒng)信息。

2、發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼證。省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展基本存款賬戶年檢工作的同時(shí)，打印并發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼證。

3、對(duì)新開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接收機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶申請(qǐng)的同時(shí)，接收辦理機(jī)構(gòu)信用代碼的申請(qǐng)并手工錄入信息，協(xié)助人民銀行免費(fèi)發(fā)放代碼證。

4、在反洗錢業(yè)務(wù)中應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼。省內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別的通知》（銀辦發(fā)[2012]66號(hào)）要求，在開展反洗錢工作中，查詢、使用機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)信息輔助開展客戶身份識(shí)別工作。

5、開展機(jī)構(gòu)信用代碼在其他領(lǐng)域應(yīng)用問題的研究、探討。

（四）驗(yàn)收總結(jié)階段（2012年10月1日－10月31日）

1、檢查驗(yàn)收。人民銀行廣東省各中心支行對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充并核實(shí)系統(tǒng)信息、發(fā)放代碼證、在反洗錢工作中的應(yīng)用等情況進(jìn)行階段性驗(yàn)收。

2、上報(bào)總結(jié)。2012年10月15日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)撰寫機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作總結(jié)并上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行；10月18日前，人民銀行廣東省各中心支行整理、匯總轄內(nèi)工作總結(jié)上報(bào)人民銀行廣州分行；10月20日前，人民銀行廣州分行整理、匯總上報(bào)全省工作總結(jié)，提出相關(guān)意見和建議。

第二篇：銀行機(jī)構(gòu)信用代碼工作總結(jié)[推薦]

XXXX銀行關(guān)于

機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作情況報(bào)告

人民銀行XX支行：

根據(jù)人民銀行XX支行關(guān)于開展機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作的要求及相關(guān)工作安排，自2012年6月1日啟動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放工作以來，我行積極組織，采取先易后難的方式，對(duì)比較容易接受的客戶先進(jìn)行推廣，對(duì)一時(shí)難以配合的客戶，作為重點(diǎn)開展工作對(duì)象，通過本行與其他銀行之間的交流溝通，及時(shí)吸取機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作中好的經(jīng)驗(yàn)，在人行的大力支持與幫助下，按照規(guī)定的工作目標(biāo)順利完成了機(jī)構(gòu)信用代碼證的推廣應(yīng)用工作。現(xiàn)將我行工作匯報(bào)如下：

一、前期工作完成情況

（一）動(dòng)員部署階段工作開展情況

1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識(shí)。本次機(jī)構(gòu)信用代碼工作由總行統(tǒng)一部署實(shí)施，成立了XX銀行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，主管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)及各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)信用代碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組。同時(shí)各分支行也按照總行要求成立了相應(yīng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。全行上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)工作，確?！敖M織保障到位、溝通反饋到位、宣傳解釋到位、信息采集到位、代碼發(fā)放到位、反洗錢應(yīng)用到位”等六個(gè)到位，做到高效推進(jìn)，順利完成機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

2.明確思路，落實(shí)措施。收到《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于

開展機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》（銀發(fā)辦【2012】47號(hào)）和《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于應(yīng)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識(shí)別的通知》（銀辦發(fā)【2012】66號(hào)）文件后，我行與2012年4月25日召開動(dòng)員會(huì)，主管行長(zhǎng)在機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用會(huì)議上特別強(qiáng)調(diào)，要求貫徹落實(shí)人民銀行《關(guān)于開展機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的通知》精神，安排部署全行機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息采集補(bǔ)充與代碼證發(fā)放工作，積極推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢、社會(huì)信用體系等領(lǐng)域中的應(yīng)用。

3.加強(qiáng)培訓(xùn)，規(guī)范操作為。嚴(yán)格執(zhí)行人行規(guī)定，準(zhǔn)確規(guī)范操作，組織業(yè)務(wù)人員進(jìn)行信用代碼系統(tǒng)應(yīng)用知識(shí)培訓(xùn)，重點(diǎn)針對(duì)“機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息、代碼證發(fā)放工作業(yè)務(wù)流程及機(jī)構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用等內(nèi)容分級(jí)分段開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成對(duì)基本存款賬戶信息的核實(shí)、修改、補(bǔ)錄、生成代碼并進(jìn)行代碼發(fā)放工作。

4.加強(qiáng)機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣和運(yùn)用。我行積極提升機(jī)構(gòu)信用代碼的應(yīng)用水平，各分支機(jī)構(gòu)發(fā)揮銀行柜面優(yōu)勢(shì)，扎實(shí)做好機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用和宣傳引導(dǎo)工作。并在開展反洗錢等業(yè)務(wù)中，查詢、使用機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息，推動(dòng)機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢、征信等社會(huì)信用體系及其他領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。

（二）培訓(xùn)準(zhǔn)備階段工作開展情況

1.各分支機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作的培訓(xùn)情況。我行認(rèn)真參加人民銀行關(guān)于機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用培訓(xùn)后，按照要求對(duì)

我行各分支機(jī)構(gòu)相關(guān)人員2012年4月25日開展了機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)知識(shí)及操作流程的培訓(xùn)。并要求各分支機(jī)構(gòu)對(duì)本行所有參與機(jī)構(gòu)信用代碼配發(fā)工作的業(yè)務(wù)人員、柜臺(tái)再培訓(xùn)。

2.存量賬戶的確定以及機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放情況。截止到2012年5月31日，我行將所有的有證基本戶進(jìn)行了梳理，將長(zhǎng)期聯(lián)系不到的賬戶加注了久懸標(biāo)識(shí)工作。同時(shí)認(rèn)真梳理、確定、篩選，最終確定我行實(shí)際辦理機(jī)構(gòu)信用代碼證的基本存量賬戶共6434戶，2012年6月加注久懸標(biāo)識(shí)賬戶共737戶。2012年6月6日成功導(dǎo)入人行機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)6431戶，手工完成了3戶代碼證的發(fā)放工作。

3.機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)用戶開通工作情況。根據(jù)人民銀行要求，我行及時(shí)完成網(wǎng)絡(luò)配置到各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)聯(lián)通情況進(jìn)行測(cè)試，確保6月1日前機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)的正常運(yùn)行。我行共設(shè)人民銀行系統(tǒng)操作員用戶11個(gè)，各分支機(jī)構(gòu)增設(shè)普通用戶46個(gè)，并將人員名單已上報(bào)人民銀行備案。

4.完善了信用代碼推廣應(yīng)用工作方案及內(nèi)控制度建設(shè)。

二、后期工作展開情況

為貫徹落實(shí)人民銀行西寧中心支行下發(fā)的關(guān)于機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作，我行高度重視此項(xiàng)工作，積極落實(shí)文件精神，由工作領(lǐng)導(dǎo)小組專門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。在此基礎(chǔ)上，為了有條不紊的開展機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息補(bǔ)充與代碼證發(fā)放工作，我行積極開展再培訓(xùn)工作，要求全體員工配合開展此項(xiàng)工作。一是認(rèn)真組

織學(xué)習(xí)。通過組織基層員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件內(nèi)容，明確操作步驟，達(dá)到領(lǐng)會(huì)精神、抓住實(shí)質(zhì)、全面籌劃的目的；二是制定合理方案。在認(rèn)真學(xué)習(xí)文件內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定工作進(jìn)度計(jì)劃，明確操作步驟。為穩(wěn)步推進(jìn)工作打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。三是積極溝通借鑒。在工作的開展過程中，我行積極與人行溝通，向其他行學(xué)習(xí)好的做法，想盡辦法克服工作中的困難，確保此次工作順利開展。

從2012年6月1日起，存量賬戶和增量賬戶的發(fā)放工作進(jìn)入實(shí)施階段，為了進(jìn)一步做好實(shí)施階段的各項(xiàng)工作，我行工作如下：

1.認(rèn)真完成存量賬戶的發(fā)放工作，做到報(bào)多少戶完成多少戶。我行已將3000份空白《機(jī)構(gòu)信用代碼證》發(fā)放至各分支機(jī)構(gòu)，要求各分支機(jī)構(gòu)爭(zhēng)取7月底超量完成存量賬戶6434戶的40%。要求各分支機(jī)構(gòu)務(wù)必在2012年10月底前完成存量賬戶的100%發(fā)證率。我行已將辦證任務(wù)層層分解落實(shí)，擬定今后在全行范圍內(nèi)開展辦證任務(wù)完成率排行榜活動(dòng)，全行將掀起“比、學(xué)、趕、幫、超”的工作氛圍。

2.自2012年6月1日起，凡到我行辦理貸款卡申領(lǐng)、企業(yè)征信信息查詢、變更等征信業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，均須向我行提供信用代碼證，以輔助核實(shí)機(jī)構(gòu)身份。

3.加強(qiáng)宣傳推廣。機(jī)構(gòu)信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時(shí)間緊，我行結(jié)合自身特點(diǎn)開展多方宣傳，主要做好以下兩 4

個(gè)方面的工作：一是積極聯(lián)系客戶，對(duì)存量基本存款賬戶用電話逐一通知客戶及時(shí)來我行辦理機(jī)構(gòu)信用代碼手續(xù)；二是加強(qiáng)柜面宣傳，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理和前臺(tái)柜員的作用，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣宣傳工作。通過機(jī)構(gòu)信用代碼應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)與其他代碼建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)信用代碼的身份識(shí)別和信息共享的橋梁作用，對(duì)于健全和完善身份識(shí)別機(jī)制、推動(dòng)落實(shí)金融賬戶實(shí)名制、提高金融服務(wù)水平、促進(jìn)信用信息共享和推動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)等具有重要意義。

4.在機(jī)構(gòu)信用代碼實(shí)施期間，我行指定專人于每周五上午下班前將《機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況統(tǒng)計(jì)表》，每月第二個(gè)工作日前將《機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運(yùn)用情況統(tǒng)計(jì)表》定時(shí)報(bào)送人民銀行。

5.繼續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高操作技能。在機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放過程中，要求操作員認(rèn)真核實(shí)、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。為真正將該項(xiàng)工作落到實(shí)處，以機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用為主題，我行就開展機(jī)構(gòu)信用代碼工作中遇到的問題，開展了3次培訓(xùn)并及時(shí)下發(fā)通知及相關(guān)制度，并讓支行負(fù)責(zé)人一起參與學(xué)習(xí)，將機(jī)構(gòu)信用代碼證工作流程層層落實(shí)到位，保證機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作人員熟練業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程。并邀請(qǐng)人行相關(guān)人員下到一線進(jìn)行指導(dǎo)，并及時(shí)解決存在的問題，提高我行相關(guān)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能?？傂信c人行同步多次下發(fā)細(xì)化的操作規(guī)程和定期通報(bào)及通知，加強(qiáng)此項(xiàng)工作的力

度，既提高了管理層面的思想認(rèn)識(shí)和重視程度，又提高了員工的操作技能，為機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。

三、我行發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼證工作完成情況

截止2012年5月31日，我行共有正常的機(jī)構(gòu)存量客戶6434戶，截止2012年9月底，共配發(fā)信用代碼證6434戶。截止10月底人行系統(tǒng)中有久懸戶為1666戶，按貴部要求對(duì)其中符合要求逐一發(fā)證。

截止到10月底，全行行基本賬戶共開立8981戶，完成存量8330戶，增量完成642戶。較6月初上報(bào)人行久懸數(shù)1838差127戶，情況為：25戶激活均已發(fā)證；101戶為我行基本戶已銷及轉(zhuǎn)戶原因機(jī)構(gòu)信用代碼證未銷。

四、機(jī)構(gòu)信用代碼證應(yīng)用情況

我行主要將機(jī)構(gòu)信用代碼證用于輔助做好客戶身份識(shí)別，從而提高反洗錢工作效率，通過機(jī)構(gòu)信用代碼證及時(shí)了解客戶信息，加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及可以交易的甄別能力。具體措施及要求如下：

1.開立賬戶時(shí)，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換等一次性金融服務(wù)切交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的，要求①.核對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼證；②等級(jí)機(jī)構(gòu)信用代碼證；③.留存機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件或影印件。在于客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，我行采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，金融交易情況。及時(shí)提示客戶更新資料信息，要求①.確認(rèn)留存的機(jī)構(gòu)信用代碼信息有效；

②.及時(shí)提示客戶更新機(jī)構(gòu)信用代碼證及信用代碼系統(tǒng)中的相應(yīng)信息；③.在有效期內(nèi)，未提交人民銀行分支確認(rèn)效力的，要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。對(duì)機(jī)構(gòu)信用代碼證的真實(shí)性，有效性，完整性存在疑點(diǎn)的，要求重新識(shí)別客戶身份，經(jīng)采取措施仍無法排除疑點(diǎn)的，提交可疑交易報(bào)告。

2.推動(dòng)在反洗錢工作中運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼。我行以客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、異常交易分析排查三個(gè)環(huán)節(jié)為重點(diǎn)，在反洗錢工作中全面運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼。具體方法包括查驗(yàn)客戶機(jī)構(gòu)信用代碼證、登錄機(jī)構(gòu)信用代碼管理系統(tǒng)比對(duì)客戶身份信息、核實(shí)實(shí)際控制人信息等，必要時(shí)留存代碼證復(fù)印件及相關(guān)查詢記錄。

3.探索在銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)建設(shè)及有關(guān)業(yè)務(wù)中使用機(jī)構(gòu)信用代碼。將機(jī)構(gòu)信用代碼作為本行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的索引碼，實(shí)現(xiàn)行內(nèi)機(jī)構(gòu)客戶信息的匹配、整合。并組織我行員工在有關(guān)日常業(yè)務(wù)中試用機(jī)構(gòu)信用代碼，如支付結(jié)算業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、貸款授信業(yè)務(wù)及征信等業(yè)務(wù)。

五、今后工作打算

我行將機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用作為一項(xiàng)重點(diǎn)工作，加大正確解釋和引導(dǎo)力度，嚴(yán)格按照人行文件的表述口徑，通過策略的方法和靈活的方式爭(zhēng)取客戶的理解、支持和配合，在我行實(shí)際業(yè)務(wù)中推廣應(yīng)用。

1、繼續(xù)將機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作當(dāng)作我行的一項(xiàng)重要工作來開展。結(jié)合實(shí)際工作，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)存在的問題，加強(qiáng)與總行、人行及客戶的溝通。

2、機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作將更加注重與實(shí)際相結(jié)合。繼續(xù)引導(dǎo)柜員在辦理過程中，重視該項(xiàng)工作，增強(qiáng)辦理過程中出現(xiàn)問題的解決能力。碰到特殊問題及時(shí)上報(bào)，聯(lián)系解決。

3、將機(jī)構(gòu)信用代碼證廣泛應(yīng)用，由其加強(qiáng)在反洗錢中運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼，強(qiáng)化反洗錢工作力度，提高反洗錢工作效率。簡(jiǎn)化辦理存款、匯款、貸款等業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)構(gòu)身份的識(shí)別手續(xù)，提升服務(wù)效率，降低服務(wù)成本等方面多做工作。機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作必須結(jié)合實(shí)際，勇于創(chuàng)新。與時(shí)俱進(jìn)，開拓創(chuàng)新，是保持機(jī)構(gòu)信用代碼證推廣應(yīng)用工作持續(xù)發(fā)展的不竭動(dòng)力。

第三篇：機(jī)構(gòu)信用代碼歸檔通知

通知

市區(qū)各金融機(jī)構(gòu)：

從XXX年XX月XX日起，各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一以分行（總部、聯(lián)社）為單位，每周一至周四把裝訂好的存量文檔上交到人民銀行機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放柜臺(tái)。具體要求如下：

1、各金融機(jī)構(gòu)要對(duì)企業(yè)上交的資料進(jìn)行仔細(xì)審查，要求上交的資料齊全，填寫的字跡、印章清晰、完整，由分行（總部、聯(lián)社）統(tǒng)一收集機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿電子版，報(bào)送紙制資料同時(shí)報(bào)送機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿電子版。

2、要求裝訂的文檔格式統(tǒng)一，資料順序?yàn)樯暾?qǐng)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、經(jīng)辦人資料擺放，每40份一冊(cè)，附有目錄（樣式見附件1），封皮統(tǒng)一用A4牛皮紙（樣式見附件2）。

3、專人負(fù)責(zé)，專人管理，在裝訂冊(cè)子左下角，打印負(fù)責(zé)人員，管理人員，聯(lián)系電話。

4、柜臺(tái)聯(lián)系人：

人民銀行調(diào)統(tǒng)科

2012-10-23

機(jī)構(gòu)信用代碼報(bào)送明細(xì)簿

報(bào)送機(jī)構(gòu)：*******

附件2：

2012年機(jī)構(gòu)名稱: **********存編號(hào)000*

中國(guó)人民銀行XX市中心支行

機(jī)構(gòu)信用代碼申辦資料

第四篇：機(jī)構(gòu)信用代碼規(guī)程工作規(guī)范

XX村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)信用代碼工作管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 機(jī)構(gòu)信用代碼是指從信用的角度編制的用于識(shí)別機(jī)構(gòu)身份的代碼標(biāo)識(shí)，共18位，具有唯一性、經(jīng)濟(jì)性、廣覆蓋性、實(shí)用性和兼容性的特點(diǎn)。

第二條 機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體及其他組織等機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

或開展一次性金融服務(wù)的，適用于本暫行規(guī)范。

第三條 以申請(qǐng)開立人民幣基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶，應(yīng)按照要求申請(qǐng)或出示機(jī)

構(gòu)信用代碼證（以下簡(jiǎn)稱“代碼證”）；申請(qǐng)開立其他類型存款賬戶的單位，已經(jīng)辦理《代碼證》的，應(yīng)當(dāng)出示《代碼證》1；不符合辦理《代碼證》條件2的，可不出示《代碼證》。

第四條 機(jī)構(gòu)客戶向我行申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)（包括新開立基本存款賬戶和

重新開立基本存款賬戶），未申請(qǐng)辦理《代碼證》的，營(yíng)業(yè)單位應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)客戶填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱“《申請(qǐng)表》”）。（附件一）

第五條 營(yíng)業(yè)單位應(yīng)根據(jù)單位客戶提供的身份證明文件原件，核實(shí)客戶填報(bào)的《申

請(qǐng)表》信息的完整性，真實(shí)性。營(yíng)業(yè)單位可根據(jù)實(shí)際情況，引導(dǎo)客戶填寫電子版或紙質(zhì)版《申請(qǐng)表》。

第六條 《申請(qǐng)表》應(yīng)由申請(qǐng)單位經(jīng)辦人簽章確認(rèn)，有條件的可請(qǐng)客戶加蓋公章

證明；我行經(jīng)辦人員審核無誤后，應(yīng)當(dāng)簽章確認(rèn)并加蓋業(yè)務(wù)章。存量基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶由我行代為發(fā)放《代碼證》，新建基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶由中國(guó)人民銀行發(fā)放《代碼證》。

3第七條 空白《代碼證》應(yīng)視為重要空白憑證保管，并于核心系統(tǒng)重要空白憑證

模塊控號(hào)管理，指定專人保管。營(yíng)業(yè)單位發(fā)放機(jī)構(gòu)信用代碼的，應(yīng)將空白《代碼證》作為“使用”處理；由于打印失敗等原因，則應(yīng)將空白《代碼證》作“作廢”處理。發(fā)放工作完成后，應(yīng)將未使用的空白《代碼證》上交上級(jí)行統(tǒng)一處理。1 2012年11月1日起，以開立賬戶方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，必須請(qǐng)機(jī)構(gòu)客戶出示機(jī)構(gòu)信用代碼證正本；2012年11月1日前，可按照查詢結(jié)果出示機(jī)構(gòu)代碼證。不符合要求辦理機(jī)構(gòu)信用代碼證，主要是指境內(nèi)外機(jī)構(gòu)僅于中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)開立外幣賬戶的機(jī)構(gòu)客戶。3 存量基本存款賬戶指，2012年5月31日（含）前于我行已開立基本存款賬戶的機(jī)構(gòu)客戶。

1第八條 由營(yíng)業(yè)單位發(fā)放或代為申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)將其號(hào)碼錄入核心系統(tǒng)客

戶基礎(chǔ)信息（CIF）機(jī)構(gòu)信用代碼欄位（Cr.Code）并留存《代碼證》復(fù)印件；因應(yīng)反洗錢工作4或者其他業(yè)務(wù)需求，要求客戶提供《代碼證》的，應(yīng)留存《代碼證》復(fù)印件并錄入核心系統(tǒng)。

第二章 機(jī)構(gòu)信用代碼的申領(lǐng)

第一節(jié) 存量基本存款客戶的申領(lǐng)

第九條 開展存量基本存款賬戶年檢工作或?qū)ｉT開展《代碼證》發(fā)放工作時(shí)，應(yīng)

由客戶填制《申請(qǐng)表》并由其經(jīng)辦人簽章確認(rèn)。

第十條 營(yíng)業(yè)單位審核《申請(qǐng)表》信息無誤后，登錄機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)

稱“代碼系統(tǒng)”），查詢客戶是否已于代碼系統(tǒng)存在機(jī)構(gòu)信用代碼，若不存在代碼，則應(yīng)通過“柜臺(tái)新增代碼”功能，將客戶信息錄入系統(tǒng)；若已存在代碼，則通過“代碼信息維護(hù)”功能，補(bǔ)充錄入各項(xiàng)信息。

第十一條 營(yíng)業(yè)單位核對(duì)代碼系統(tǒng)信息與《申請(qǐng)表》信息不一致的，應(yīng)通過“代

碼信息維護(hù)”功能進(jìn)行修改。新增或修改代碼系統(tǒng)信息的，應(yīng)由經(jīng)辦

人于《申請(qǐng)表》空白處簽章確認(rèn)。

第十二條 營(yíng)業(yè)單位應(yīng)按照重新識(shí)別客戶要求，了解存量基本存款賬戶機(jī)構(gòu)客戶的實(shí)際控制人和股東結(jié)構(gòu)等信息；相關(guān)證明文件已標(biāo)注股東或?qū)嶋H控

制人信息的5，應(yīng)填入代碼系統(tǒng)；按照盡職調(diào)查工作要求，對(duì)于重點(diǎn)客

戶可請(qǐng)其填制《基本信息情況表》（附件二），營(yíng)業(yè)單位審核無誤后，將相關(guān)信息錄入代碼系統(tǒng)。

第十三條 經(jīng)辦人員錄入代碼系統(tǒng)并提交代碼系統(tǒng)前，可由復(fù)核人員審查或打印

已錄入的信息，由復(fù)核人員審核無誤后再提交代碼系統(tǒng)。

第十四條 營(yíng)業(yè)單位審核符合發(fā)放《代碼證》條件的客戶，應(yīng)通過代碼系統(tǒng)打印

《代碼證》?？蛻纛I(lǐng)取時(shí)，應(yīng)于《申請(qǐng)表》空白處標(biāo)注“已領(lǐng)取”字樣、領(lǐng)用日期及領(lǐng)用人簽章。

參見第三章第一節(jié)要求。如三資企業(yè)已于營(yíng)業(yè)執(zhí)照或批準(zhǔn)證書標(biāo)注投資人的，可填入于股東信息欄；中資企業(yè)為授信客戶的，以其公司章程或董事會(huì)決議上所列股東結(jié)構(gòu)填入股東信息欄。

第二節(jié) 新增基本存款客戶的申領(lǐng)

第十五條 機(jī)構(gòu)客戶新申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，營(yíng)業(yè)單位應(yīng)先于代碼系統(tǒng)查詢

是否已存在代碼，并參照第二章第一節(jié)之規(guī)定執(zhí)行。

第十六條 營(yíng)業(yè)單位或其上級(jí)行至中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《代碼證》的，應(yīng)

同時(shí)提交《機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放情況審核清單》（附件三）、《申請(qǐng)表》及客戶身份證明文件6。

第十七條 經(jīng)辦人員至人民銀行機(jī)構(gòu)信用代碼柜臺(tái)辦理申領(lǐng)手續(xù)無誤后，再至基

本存款賬戶受理柜臺(tái)辦理開戶手續(xù)。人民銀行審核機(jī)構(gòu)信用代碼相關(guān)資料無誤后，出具《機(jī)構(gòu)信用代碼申領(lǐng)資料簽收單》（附件四），我行經(jīng)辦人員憑簽收單領(lǐng)取《代碼證》。

第十八條 人民銀行工作人員審核機(jī)構(gòu)信用代碼相關(guān)證明資料或客戶身份資料有

誤將不予發(fā)放《代碼證》，同時(shí)不能辦理基本存款開戶許可證；若基本存款賬戶開戶證明資料有誤，亦不能同時(shí)申領(lǐng)《代碼證》。

第十九條 營(yíng)業(yè)單位收到人民銀行發(fā)放的《代碼證》后，參照第十四條要求，與

客戶辦理簽收手續(xù)。

第三章 機(jī)構(gòu)信用代碼的運(yùn)用

第一節(jié) 反洗錢工作的運(yùn)用

第二十條 營(yíng)業(yè)單位以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)

構(gòu)開立賬戶機(jī)構(gòu)客戶提供反洗錢規(guī)章所規(guī)定的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提示客戶出示《代碼證》并通過代碼系統(tǒng)對(duì)客戶提供的身份證明資料進(jìn)行核實(shí)并留存復(fù)印件及核實(shí)記錄。（未辦理《代碼證》的客戶除外）第二十一條 開展客戶過期身份更新、持續(xù)識(shí)別客戶、重新識(shí)別客戶、中高洗錢

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作時(shí)，應(yīng)設(shè)法取得機(jī)構(gòu)客戶《代碼證》并留存復(fù)印

件并通過代碼系統(tǒng)開展身份核查。

第二十二條 營(yíng)業(yè)單位通過代碼系統(tǒng)查詢機(jī)構(gòu)客戶存在代碼的，但機(jī)構(gòu)客戶拒絕6 辦理《代碼證》及基本存款開戶許可證僅需一套客戶身份證明資料。

提供《代碼證》的，我行可視情況婉拒開戶或辦理一次性金融服務(wù)的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

第二十三條 機(jī)構(gòu)客戶出示的《代碼證》已超過有效期限，應(yīng)當(dāng)提示客戶參照《XX

銀行客戶身份過期證件通知規(guī)范》規(guī)定更新《代碼證》及代碼系統(tǒng)

對(duì)應(yīng)的信息；《代碼證》仍在有效期內(nèi)，但未規(guī)定提交征集中心或人

民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)效力的，應(yīng)要求客戶辦理相關(guān)效力確認(rèn)手續(xù)。

第二十四條 開展可疑交易分析時(shí)，應(yīng)當(dāng)查詢代碼系統(tǒng)查詢客戶基本信息，并核

對(duì)客戶身份信息資料及交易記錄，分析交易特點(diǎn)是否與客戶身份相

符，綜合判定可疑交易結(jié)果。

第二十五條 核對(duì)客戶身份證明文件與代碼系統(tǒng)信息不符的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)查明原因。

發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)提高客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。

第二十六條 通過代碼系統(tǒng)查詢信息的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際情況于代碼系統(tǒng)選擇“查

詢?cè)颉?，打印相關(guān)資料作為可疑交易調(diào)查資料附件一并保管。

第二節(jié) 其他領(lǐng)域的運(yùn)用

第二十七條 營(yíng)業(yè)單位辦理開立、變更等賬戶管理業(yè)務(wù)及其他重要業(yè)務(wù)時(shí)，可核

對(duì)代碼系統(tǒng)聯(lián)系人、聯(lián)系方式與聯(lián)系地址等信息是否與預(yù)留于我行的上述信息一致；發(fā)現(xiàn)不一致的，應(yīng)當(dāng)向客戶詢問原因，切實(shí)防范

存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

第二十八條 組織開展人民幣結(jié)算賬戶年檢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提交的身

份證明文件與代碼系統(tǒng)信息一致性。若不相符，應(yīng)提示客戶開展相

應(yīng)的變更手續(xù)。

第二十九條 機(jī)構(gòu)客戶辦理貸款卡和其他貸款業(yè)務(wù)時(shí)，出示《代碼證》并查詢、核實(shí)身份的真實(shí)性。7

第四章 異議處理及代碼證掛失、補(bǔ)（換）發(fā)

第三十條 營(yíng)業(yè)單位或客戶發(fā)現(xiàn)代碼系統(tǒng)信息有誤的，填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼系7 本條規(guī)定以中國(guó)人民銀行另行發(fā)布的正式文件為準(zhǔn)。

統(tǒng)異議信息登記表》（附件五），提供相關(guān)資料及身份證明文件8，按

照人民銀行規(guī)定時(shí)間提交機(jī)構(gòu)信用代碼柜臺(tái)。

第三十一條 機(jī)構(gòu)客戶遺失《代碼證》需要申請(qǐng)補(bǔ)辦的，應(yīng)填寫《機(jī)構(gòu)信用代碼

證掛失、補(bǔ)（換）發(fā)申請(qǐng)表》（附件六），提供相關(guān)資料及身份證明

文件，由營(yíng)業(yè)單位審核后至人民銀行辦理掛失、補(bǔ)發(fā)手續(xù)。

第三十二條 代碼系統(tǒng)信息變更、撤銷及《代碼證》換發(fā)、回收等手續(xù)，由中國(guó)

人民銀行另行安排。

第五章 資料保管要求

第三十三條 營(yíng)業(yè)單位留存的《代碼證》復(fù)印件按照我行檔案資料保管及企業(yè)存

款賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定要求隨開戶資料一并妥善保管。

第三十四條 存量基本存款賬戶《申請(qǐng)表》按時(shí)間順序排列，專夾保管。若人民

銀行需要提交《申請(qǐng)表》的，應(yīng)留存復(fù)印件后送交。新建基本存款

賬戶《申請(qǐng)表》隨開戶資料一并保管。

第三十五條 異議處理及掛失、補(bǔ)申請(qǐng)表等其他相關(guān)資料，專夾或隨開戶資料保

管。

第六章 附則

第三十六條 機(jī)構(gòu)信用代碼推廣及運(yùn)用期間，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行相關(guān)部門要

求，按時(shí)提交情況統(tǒng)計(jì)表。

第三十七條 各營(yíng)業(yè)單位應(yīng)于2012年10月31日前完成所有存量機(jī)構(gòu)客戶《代碼

證》發(fā)放工作。

第三十八條 本暫行規(guī)范應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行工作要求開展必要的修訂工作。第三十九條 本暫行規(guī)范由總行運(yùn)管管理部負(fù)責(zé)制訂、修訂與解釋。

第四十條 本暫行規(guī)范自2012年6月1日起施行。8 相關(guān)資料詳見登記表，下同。

第五篇：機(jī)構(gòu)信用代碼證反洗錢領(lǐng)域推廣應(yīng)用

為切實(shí)做好機(jī)構(gòu)信用代碼的推廣應(yīng)用，工行吉水支行按照上級(jí)行的統(tǒng)一部署，認(rèn)真開展機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。

一、加強(qiáng)組織推動(dòng)。機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作，是一項(xiàng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，是利于國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的系統(tǒng)工程。該行成立了由主管行長(zhǎng)任組長(zhǎng)的推廣應(yīng)用工作 領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署全行機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作,同時(shí)結(jié)合支行實(shí)際，制定全行機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作措施，明確推廣應(yīng)用工作目標(biāo)、工作任務(wù)，以確 保機(jī)構(gòu)信用代碼推廣工作及時(shí)、有序、順利的開展。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為確保嚴(yán)格執(zhí)行人行規(guī)定，準(zhǔn)確規(guī)范操作，該行組織了機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)“機(jī)構(gòu)信用代碼系統(tǒng)信息填錄操作說明、代碼證發(fā)放工作業(yè)務(wù)流程及機(jī)構(gòu)信用代碼反洗錢業(yè)務(wù)應(yīng)用”等內(nèi)容，保證機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作人員熟悉業(yè)務(wù)流程和操 作規(guī)程。在機(jī)構(gòu)信用代碼發(fā)放過程中，要求操作員認(rèn)真核實(shí)、錄入信用代碼信息，確保錄入信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

三、加強(qiáng)宣傳推廣。機(jī)構(gòu)信用代碼推廣工作涉及面廣、工作量大、時(shí)間緊，該行結(jié)合自身特點(diǎn)實(shí)施多方宣傳：

1、電話聯(lián)系，對(duì)存量基本存款賬戶用電話逐一通知客 戶及時(shí)來我行辦理機(jī)構(gòu)信用代碼手續(xù)。

2、柜面宣傳，充分發(fā)揮大堂經(jīng)理和前臺(tái)柜員的作用，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣宣傳工作。

3、公告宣傳，將機(jī)構(gòu)信用代碼推廣公告張貼在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯要的位置和客戶較為集中的市場(chǎng)，來擴(kuò)大宣傳力度。此外,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)行客戶經(jīng)理上門服務(wù)，確保機(jī)構(gòu)信用代碼推廣 工作落到實(shí)處。

四、加強(qiáng)溝通、建立機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況報(bào)告制度

在機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用期間，該行指定專人于每周五上午下班前在將本支行《機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用情況統(tǒng)計(jì)表》、《機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢等領(lǐng)域運(yùn)用情況統(tǒng)計(jì) 表》和本周工作開展情況定時(shí)報(bào)送上級(jí)行。同時(shí)建立領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議制度，定期召開領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室會(huì)通報(bào)工作進(jìn)展情況，協(xié)調(diào)工作，分析解決工作中出現(xiàn)的問題，督 導(dǎo)推廣應(yīng)用工作的開展。