第一篇：村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理考核辦法

村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理管理辦法

（試行）

為了調(diào)動(dòng)員工的積極性和創(chuàng)造力，挖掘客戶資源和市場(chǎng)潛力，促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行又好又快發(fā)展，經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)研究決定推出客戶經(jīng)理制，并完善管理辦法。

一、客戶經(jīng)理

本辦法特指通過(guò)宣傳企業(yè)形象，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，量身設(shè)計(jì)產(chǎn)品，或借助特殊人脈資源等，為單位組織存款，營(yíng)銷貸款的員工。

根據(jù)“本人申請(qǐng)與組織確定相結(jié)合”的原則，分專職客戶經(jīng)理和兼職客戶經(jīng)理兩類。行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、管理部門員工、柜員均可做兼職客戶經(jīng)理。

二、工作內(nèi)容

（一）按照崗位職責(zé)要求，切實(shí)做好本職工作。

（二）區(qū)別不同崗位特點(diǎn)，每個(gè)客戶經(jīng)理都應(yīng)努力完成基本任務(wù)，爭(zhēng)取盡量超任務(wù)。

（三）自覺(jué)維護(hù)和培育自己發(fā)展的客戶群，支持配合其它客戶經(jīng)理做好營(yíng)銷工作。

（四）積極參加單位總體策劃、部署的營(yíng)銷活動(dòng)。

（五）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事項(xiàng)。

三、管理辦法

（一）客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入。

具有一定客戶資源或營(yíng)銷能力者，都可以申請(qǐng)客戶經(jīng)理職位。

在崗專職客戶經(jīng)理培育期為三個(gè)月。如果培育期內(nèi)未完成基本任務(wù)數(shù)的，則為待崗。待崗期間只計(jì)發(fā)基本生活保障工資。待崗最長(zhǎng)期限為三個(gè)月，超過(guò)期限自動(dòng)辭職。

兼職客戶經(jīng)理如果業(yè)績(jī)突出，或能夠把握特殊機(jī)遇的，可以申請(qǐng)競(jìng)聘專職客戶經(jīng)理。

（二）客戶經(jīng)理的報(bào)酬。

1、基本薪酬，含基礎(chǔ)工資和職位工資。在遵紀(jì)守法，按質(zhì)按量完成好所在崗位工作目標(biāo)任務(wù)以后據(jù)實(shí)計(jì)發(fā)。

2、福利計(jì)劃，含交通補(bǔ)貼、生日慰問(wèn)費(fèi)、節(jié)日慰問(wèn)費(fèi)、通訊費(fèi)等。在自覺(jué)遵守各種規(guī)章制度，具有較好執(zhí)行力，服從組織安排，顧全大局者據(jù)實(shí)計(jì)發(fā)。

3、績(jī)效薪酬，須按日均存款余額的一定比例計(jì)算，按月計(jì)酬，按季兌現(xiàn)。

①兼職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額50萬(wàn)元?；救蝿?wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計(jì)酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計(jì)酬。

②專職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額200萬(wàn)元。基本任務(wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計(jì)酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計(jì)酬。

③動(dòng)員客戶在我行開立基本結(jié)算帳戶，且存款不低于20萬(wàn)元的，一次性計(jì)酬100元／每戶。

※基本任務(wù)數(shù)內(nèi)的績(jī)效=日均存款余額×1‰ ※超過(guò)基本任務(wù)數(shù)的績(jī)效=日均存款余額×1.4‰ ※日均存款余額，即平均每日存款額，用于檢驗(yàn)存款帳戶或考核單位的存款業(yè)務(wù)流量，衡量日常業(yè)務(wù)水平。

日均存款余額=每天存款余額之和÷30（天）

（三）客戶經(jīng)理的保障。

客戶經(jīng)理的“五險(xiǎn)一金”及其它“福利計(jì)劃”據(jù)實(shí)按時(shí)計(jì)發(fā)。專職客戶經(jīng)理的基本薪酬月底計(jì)發(fā)，待完成基本任務(wù)數(shù)后方可兌現(xiàn)。否則，只對(duì)其組織存款的日均余額1‰計(jì)酬。

三、其它

（一）柜員應(yīng)積極配合客戶經(jīng)理做好客戶營(yíng)銷和客戶維護(hù)工作。凡因人為因素導(dǎo)致客戶流失或營(yíng)銷失敗的，要追究相關(guān)責(zé)任?？蛻艚?jīng)理不得無(wú)理要求柜員違反基本制度，如果受到上級(jí)單位處罰或造成風(fēng)險(xiǎn)的，要追究相關(guān)責(zé)任。

（二）客戶經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)向營(yíng)業(yè)室柜組負(fù)責(zé)人介紹客戶信息，向行長(zhǎng)及分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。維護(hù)客戶的有關(guān)情況，以及客戶要求，應(yīng)作為營(yíng)業(yè)室的朝會(huì)內(nèi)容之一。

（三）對(duì)于單筆200萬(wàn)元以上大客戶或有潛質(zhì)的單位客戶，客戶經(jīng)理可以請(qǐng)求領(lǐng)導(dǎo)或業(yè)務(wù)部門支持、協(xié)調(diào)其開展?fàn)I銷活動(dòng)。其團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷活動(dòng)費(fèi)用、客戶經(jīng)理計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，必須

報(bào)經(jīng)辦公會(huì)研究同意。

（四）因本行貸款而形成的派生存款，可視其營(yíng)銷難易程度、金額大、風(fēng)險(xiǎn)度等情況，按10%-50%不等比例計(jì)入相關(guān)客戶經(jīng)理的存款任務(wù)數(shù)。

（五）客戶經(jīng)理的營(yíng)銷活動(dòng)必須依法合規(guī)，廉潔自律，不能弄虛作假，不能惡性競(jìng)爭(zhēng)。

（六）客戶經(jīng)理績(jī)效涉及的稅金，由單位代扣，個(gè)人承擔(dān)。

（七）本辦法從2011年5月1日始試行，本行可根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)下一個(gè)時(shí)期的獎(jiǎng)勵(lì)比例作相應(yīng)調(diào)整。

第二篇：村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)

銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)

無(wú)論你是大型銀行客戶經(jīng)理，還是股份制銀行，城商行，甚至是村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信社客戶經(jīng)理，這都不重要，客戶接受你個(gè)人，而不會(huì)過(guò)多在乎你來(lái)自哪家金融機(jī)構(gòu)。

李斯的“老鼠論”

“李斯者，楚上蔡人也。年少時(shí)，為郡小吏，見(jiàn)吏舍廁中鼠食不潔，近人犬，數(shù)驚恐之。斯入倉(cāng)，觀倉(cāng)中鼠，食積粟，居大廡之下，不見(jiàn)人犬之憂。于是李斯乃嘆曰：‘人之賢不肖譬如鼠矣，在所處耳！’”

人生短短幾個(gè)秋？職業(yè)時(shí)間三十多年，斬頭去尾也就二十年，黃金時(shí)間只有十年。牛扣在樁上也是老，何不轟轟烈烈、瀟瀟灑灑走一回？

一個(gè)人不會(huì)苦死，不會(huì)累死，只會(huì)窩囊死，笨死。

在商言商，有了業(yè)績(jī)才有一切。我記得揚(yáng)州農(nóng)行的美女行長(zhǎng)說(shuō)過(guò)“有績(jī)才有位”，可惜她沒(méi)有踐行。

人生總得玩一次命。既然做了客戶經(jīng)理，就一定要做最好的。

人不能沒(méi)有野心，沒(méi)有野心，就激發(fā)不起自己，就不會(huì)有勁；沒(méi)有勁，潛力就挖不出來(lái)。

“江山如此多嬌，引無(wú)數(shù)英雄競(jìng)折腰”。

我相信，在中國(guó)任何一家考核機(jī)制到位的銀行，你如果有3億元存款，應(yīng)該和行長(zhǎng)掙得一樣多吧，（我說(shuō)的還是分行行長(zhǎng)），甚至還能超過(guò)，還不用操那么多心。有人跟我說(shuō)，開玩笑，3億存款多難拉啊。如果你想賺錢、想出人頭地，又嫌累，對(duì)不起，你不適合做客戶經(jīng)理，甚至不適合在銀行干，懶人在哪里都掙不到大錢，銀行客戶經(jīng)理需要野心。

如果你就想快快樂(lè)樂(lè)生活，不想“三十歲的人，五十歲的肝”，“不想個(gè)人折舊提的太快”，干脆做個(gè)快快樂(lè)樂(lè)的客戶經(jīng)理好了，開著寶馬到處兜風(fēng)多爽。

我個(gè)人的人生經(jīng)歷可以借鑒：中專畢業(yè)后，分配在國(guó)家企業(yè)農(nóng)行工作。每到年末的時(shí)候，單位都會(huì)分工資，每個(gè)人都在認(rèn)真的算計(jì)著，爭(zhēng)得大頭后，高高興興的跨上自行車回家過(guò)年去了。在機(jī)關(guān)的5年，我實(shí)在忍受不了每日看報(bào)紙，喝喝茶的輕閑生活，尤其是工資過(guò)低，我實(shí)在忍受不了每年相對(duì)于公司部、房貸部的工資落差，憑啥，我1人干四個(gè)人的活，錢還沒(méi)有客戶經(jīng)理的一半。在機(jī)關(guān)的5年，我落落寡歡，一個(gè)人形影相吊，孑然一身。我很清楚，現(xiàn)在是這樣，在這里工作20年后，還會(huì)是這樣，我會(huì)老死在機(jī)關(guān)大院里。西方探險(xiǎn)家約瑟夫洛克說(shuō)“我寧愿死在香格里拉的花叢中”，多美啊。而我呢，將死在這磚頭水泥的碉堡里。

我想過(guò)一種激動(dòng)人心的生活，這里肯定不適合我。我寧愿死在川流不息的車流中，到城區(qū)工作一年多后，我發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)是如此的美好，在現(xiàn)金20萬(wàn)年薪的情況下，我辭職了，猶豫都沒(méi)有，我終于進(jìn)入了川流不息的江湖。從國(guó)企的干部變成了騎著自行車的客戶經(jīng)理，我失去了保障，但是擁有了自由。雖然非常辛苦，但是我每天都在笑著。至少到今天，我都慶幸當(dāng)初的決定，義無(wú)反顧的決定之下才有了今天，中國(guó)又多了一個(gè)偉大的客戶經(jīng)理，我有了自由展業(yè)的平臺(tái)。

在網(wǎng)點(diǎn)一線做業(yè)務(wù)的日子讓我刻骨銘心。比如，喜歡換名片?？匆?jiàn)別人換名片，我就有一種沖動(dòng)，想掏出自己的名片。

喜歡聽數(shù)字。喜歡聽見(jiàn)日均、時(shí)點(diǎn)這兩個(gè)概念。我出生在一個(gè)經(jīng)濟(jì)困難的家庭，兄妹三人，小時(shí)候，家里不富裕，平時(shí)吃的很簡(jiǎn)單，過(guò)年三十的晚上，家里做好一桌子的菜，晚上十二點(diǎn)還有餃子，算是改善生活。

結(jié)婚后，多年的打拼，我和妻子的生活慢慢變好，平時(shí)應(yīng)該算生活很好了?？墒?，到了三十晚上，我還是要求妻子做一桌子的菜，到了晚上，我和媳婦還包餃子。雖然根本吃不了，但是我認(rèn)為，“日均重要，時(shí)點(diǎn)也很重要”。

“海闊憑魚躍，天高任鳥飛”?！皶鷪?bào)國(guó)無(wú)他物，唯有手中筆若刀”。

累，陪大家共同面向未來(lái)，我們一起上路吧！

我舍棄了二十多年的積

第三篇：銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

XX銀行XXXX客戶經(jīng)理管理考核辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步強(qiáng)化市場(chǎng)營(yíng)銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)理念，鍛煉提升從業(yè)隊(duì)伍，增強(qiáng)市場(chǎng)拓展能力，助推各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 客戶經(jīng)理是指我行直接參與業(yè)務(wù)開拓與推廣，為客戶提供公司或個(gè)人金融服務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷人員?？蛻艚?jīng)理的服務(wù)對(duì)象主要為與我行業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，對(duì)我行貢獻(xiàn)額較大的優(yōu)質(zhì)或有發(fā)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、機(jī)構(gòu)客戶、事業(yè)單位客戶和個(gè)人客戶。

第三條 客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理堅(jiān)持“招聘準(zhǔn)入，動(dòng)態(tài)管理，量化考核，相對(duì)穩(wěn)定”總原則。

第四條 本辦法適用于公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理和個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。

第二章 管理認(rèn)定

第五條 根據(jù)分行實(shí)際，按客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)實(shí)行等級(jí)管理，劃分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)，分別按客戶經(jīng)理總數(shù)的30%、50%、20%按相關(guān)程序認(rèn)定。

第六條 基于X行現(xiàn)狀，對(duì)各支行(含營(yíng)業(yè)部、下同)現(xiàn)有客戶經(jīng)理給予六個(gè)月級(jí)別認(rèn)定過(guò)渡期，即按考核辦法連續(xù)6個(gè)月考核平均得分居前30%位次的客戶經(jīng)理認(rèn)定為一級(jí)，居30%-80%位次的認(rèn)定為二級(jí)，居后20%位次的認(rèn)定為三級(jí)。以后新增人員一律按三級(jí)定級(jí)。分行客戶經(jīng)理承擔(dān)管理、直營(yíng)、輔導(dǎo)培訓(xùn)多重職能，認(rèn)定為一級(jí)客戶經(jīng)理，從各支行客戶經(jīng)理中擇優(yōu)選拔。

第七條 為加速各支行客戶經(jīng)理快速成長(zhǎng)，建立分行、1 支行客戶經(jīng)理定向輔導(dǎo)培訓(xùn)機(jī)制。

第八條 對(duì)既有級(jí)別客戶經(jīng)理按進(jìn)行級(jí)別動(dòng)態(tài)調(diào)整，次年繼續(xù)按30%、50%、20%比例重新認(rèn)定級(jí)別。

第九條 連續(xù)兩年為一、二級(jí)客戶經(jīng)理的具有任用優(yōu)先權(quán)。

第十條 為全面調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理履職積極性，分行對(duì)一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)客戶經(jīng)理每月增設(shè)1500元、1200元、900元履職績(jī)效工資，其他待遇按總行規(guī)定執(zhí)行。級(jí)別認(rèn)定過(guò)渡期按1000元履職崗位工資執(zhí)行。

第三章 考核規(guī)定

第十一條 客戶經(jīng)理考核方法及內(nèi)容。

(一)考核方法:每月根據(jù)各支行客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)進(jìn)行考核計(jì)算綜合得分，并排名。

(二)考核內(nèi)容:主要包括貸款、存款、中間業(yè)務(wù)。根據(jù)分行分類經(jīng)營(yíng)思路，劃分為支行、分行個(gè)金業(yè)務(wù)、分行公司業(yè)務(wù)三類客戶經(jīng)理分別考核(具體考核內(nèi)容見(jiàn)附件)。

(三)考核兌現(xiàn):月度應(yīng)得工資=履職績(jī)效工資*考核得分。(四)考核規(guī)定:

1、客戶經(jīng)理管戶戶數(shù)以上年末戶數(shù)為基數(shù);

2、不良貸款占比計(jì)算基數(shù)以201X年9月末分行組建客戶經(jīng)理隊(duì)伍后各客戶經(jīng)理發(fā)放貸款確定。

3、考核指標(biāo)如當(dāng)月超額完成任務(wù)的，計(jì)分最高以高限為限，不得延期計(jì)算。提前完成任務(wù)的，以后月度按滿分計(jì)算，后期新增業(yè)務(wù)可在滿分基礎(chǔ)上繼續(xù)計(jì)分，最高不得超出上限。

第十二條 為強(qiáng)化支行和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對(duì)客戶經(jīng)理的 2 管理、督促、指導(dǎo)，支行正、副行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)拓展部正、副總經(jīng)理履職崗位工資10%與管轄客戶經(jīng)理平均考核得分掛鉤。

第四章 組織保障

第十三條 客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理由分行統(tǒng)一實(shí)施，分行成立客戶經(jīng)理管理考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)、分管副行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)XX部、XX管理部、XX管理部、XXX結(jié)算部、XXXXXX檢查部等部門負(fù)責(zé)人組成，組長(zhǎng)由行長(zhǎng)擔(dān)任、副組長(zhǎng)由分管副行長(zhǎng)擔(dān)任，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在XXXX部。職責(zé)為:

1、根據(jù)全行市場(chǎng)營(yíng)銷的發(fā)展戰(zhàn)略與目標(biāo)規(guī)劃，對(duì)全轄客戶經(jīng)理工作進(jìn)行政策指導(dǎo)和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)。

2、負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)對(duì)全轄客戶經(jīng)理的績(jī)效考核和管理工作;

3、負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓(xùn)，組織客戶經(jīng)理例會(huì)和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會(huì)議，及時(shí)處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問(wèn)題。

各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位客戶經(jīng)理的日常管理及業(yè)務(wù)營(yíng)銷推動(dòng)工作。

第十四條 客戶經(jīng)理選拔條件原則按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，特別優(yōu)秀的可適當(dāng)放寬。

1、素質(zhì)良好，工作認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，有較強(qiáng)的公關(guān)協(xié)調(diào)能力，較好的口頭和書面表達(dá)能力，善于拓展公司、小微和個(gè)人類客戶業(yè)務(wù)。兩年以上銀行柜面工作經(jīng)歷。

2、系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報(bào)告。

3、熟悉銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序、風(fēng)險(xiǎn)控制和管理機(jī)制，能夠處理存貸款等營(yíng)銷業(yè)務(wù)，熟悉電子銀行等新興業(yè)務(wù)，具 有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)的市場(chǎng)洞察力和分析預(yù)測(cè)能力，擔(dān)任相關(guān)客戶的服務(wù)和管理工作。

第五章 準(zhǔn)入退出

第十五條 客戶經(jīng)理實(shí)行公開競(jìng)聘、選拔、聘用，對(duì)應(yīng)建立客戶經(jīng)理儲(chǔ)備機(jī)制，每年一季度在全轄公開選拔、儲(chǔ)備，由綜合部組織實(shí)施。根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及隊(duì)伍建設(shè)情況擇優(yōu)聘用。

第十六條 客戶經(jīng)理考核中發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，經(jīng)客戶經(jīng)理管理考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議研究后，取消客戶經(jīng)理資格:

1、工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的;

2、工作不主動(dòng)，情況反映不及時(shí)，或未采取有力措施，致使我行債權(quán)不落實(shí)，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的;

3、服務(wù)質(zhì)量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤，影響較差的;

4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。

5、新增不良連續(xù)3個(gè)月保持1%以上的。

6、考核12個(gè)月平均履職得分居后20%位次人員。第六章 附則

第十七條 本辦法由分行客戶經(jīng)理管理考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組解釋修訂。第十八條 本辦法自XXX起實(shí)行。4 附件1:各支行客戶經(jīng)理考核表: 類分

考核項(xiàng) 滿分/高限 考核標(biāo)準(zhǔn) 別 值 放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)2.5分

放款金額 18/36 每新增4萬(wàn)元計(jì)1分 貸管戶戶數(shù) 6/12 管戶增加1戶計(jì)2分 4 款不良率為0計(jì)6分～低于0.5%計(jì)3分～低 0 類 不良占比于1%計(jì)1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及風(fēng)險(xiǎn)金 分為風(fēng)險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)～如年末無(wú)不良～全 額下發(fā)～否則用于扣收貸款或處罰。儲(chǔ)蓄日均

15/30 每增加1萬(wàn)元計(jì)1分 存 凈增 4 款 0 對(duì)公日均

類 25/50 每增加2萬(wàn)元計(jì)1分 凈增

銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分～50人以上6分 間 2個(gè)人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 業(yè) 0 企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 務(wù) POS 類 4/8 每增加1戶1分 收單 5 附件2:XX行XXX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項(xiàng) 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)1分

放款金額 28/56 每新增8萬(wàn)元計(jì)1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計(jì)1分 款60 不良率為0計(jì)6分，低于0.5%計(jì)3分，低于類 1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

不良及風(fēng)險(xiǎn)金 6/12 險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無(wú)不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或處罰。存儲(chǔ)蓄日均凈增 10/20 每增加1萬(wàn)元計(jì)1分 款20 對(duì)公日均凈增 10/20 每增加1萬(wàn)元計(jì)1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個(gè)人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 6 附件3:X行XX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項(xiàng) 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計(jì)10分 放款金額 28/56 每新增40萬(wàn)元計(jì)1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計(jì)16分 款60 不良率為0計(jì)6分，低于0.5%計(jì)3分，低于類 1%計(jì)1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

風(fēng)險(xiǎn)金 6/12 險(xiǎn)基金平時(shí)不發(fā)，如年末無(wú)不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或罰款。存儲(chǔ)蓄日均凈增 5/10 每增加2萬(wàn)元計(jì)1分 款20 對(duì)公日均凈增 15/30 每增加2萬(wàn)元計(jì)1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計(jì)0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個(gè)人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 7

第四篇：2011客戶經(jīng)理考核辦法

2011客戶經(jīng)理考核辦法

1、客戶經(jīng)理正式進(jìn)店后開始考核，每2個(gè)月進(jìn)行一次，統(tǒng)一在偶數(shù)月份進(jìn)行考核，新進(jìn)店客戶經(jīng)理，自進(jìn)店后下個(gè)考核周期開始考核。

2、客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)第一年為20件/月（40件/雙月），一年后要求月度指標(biāo)增加5件，此后每半年月度指標(biāo)增加5件，達(dá)到40件/月（80件/雙月）后不再增加，客戶經(jīng)理首次進(jìn)店的，第一個(gè)考核周期指標(biāo)為20件/雙月。

3、客戶經(jīng)理每次考核指標(biāo)增長(zhǎng)同時(shí)，增加500元補(bǔ)貼，入店滿三年后升一級(jí)職級(jí)，工資增加1000元。

4、客戶經(jīng)理月度績(jī)效達(dá)到并超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)一半的按照當(dāng)月銷售額3%計(jì)發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)金，超過(guò)指標(biāo)按照6%計(jì)發(fā)。

5、客戶經(jīng)理沒(méi)有完成考核周期指標(biāo)的，下一考核周期績(jī)效獎(jiǎng)金按照標(biāo)準(zhǔn)的50%計(jì)發(fā)；相應(yīng)渠道經(jīng)理績(jī)效按照70%計(jì)發(fā)，主管總經(jīng)理績(jī)效按照80%計(jì)發(fā)。連續(xù)第二次不達(dá)標(biāo)，降一級(jí)工資（1000元）或辭退，考核達(dá)標(biāo)的，下一考核次恢復(fù)工資和績(jī)效。

6、客戶經(jīng)理全年完成總績(jī)效作為年底考核標(biāo)準(zhǔn)之一，每個(gè)考核月均完成考核指標(biāo)或者全年結(jié)算件數(shù)超過(guò)應(yīng)達(dá)標(biāo)總數(shù)20%的，可計(jì)發(fā)全額年終獎(jiǎng)，否則按照達(dá)成指標(biāo)月數(shù)計(jì)算。

7、客戶經(jīng)理工作滿3年，調(diào)整為高級(jí)客戶經(jīng)理，公司根據(jù)情況提供住房補(bǔ)貼，可報(bào)銷30%醫(yī)療費(fèi)用。

8、客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真記錄每日工作日志，日志關(guān)鍵內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)日新車銷售臺(tái)次、當(dāng)日進(jìn)場(chǎng)臺(tái)次及當(dāng)日溝通客戶數(shù)量。當(dāng)日未填寫工作日志者按照缺勤處理。

第五篇：客戶經(jīng)理考核辦法2013

卷煙營(yíng)銷部

2013年客戶經(jīng)理考核辦法

為充分調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理的工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，全面提升工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平，建立一支高素質(zhì)、高效率的客戶經(jīng)理隊(duì)伍，順利完成各項(xiàng)工作任務(wù)，根據(jù)市公司“2013年客戶經(jīng)理考核指導(dǎo)意見(jiàn)”和縣局（營(yíng)銷部）《二○一三考核分配辦法》，結(jié)合我部工作實(shí)際，特制定本客戶經(jīng)理考核辦法（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

一、考核原則

堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)，本著“按崗定責(zé)、責(zé)效兼顧、客觀公正、從嚴(yán)公開、激勵(lì)促進(jìn)”的原則，客觀、全面、公正地反映每名客戶經(jīng)理的工作實(shí)際情況。主要注重以下兩個(gè)原則：

（一）注重工作過(guò)程考評(píng)的原則，解決工作拖拉問(wèn)題。

（二）注重工作質(zhì)量和工作成果考評(píng)的原則，解決干好干壞一個(gè)樣的問(wèn)題。

二、考評(píng)小組

組長(zhǎng)：經(jīng)理

副組長(zhǎng)：副經(jīng)理紀(jì)檢監(jiān)察員

成員：各銷售小組組長(zhǎng)統(tǒng)計(jì)分析員

三、考核對(duì)象

全體客戶經(jīng)理

四、考核范圍

（一）市公司與縣營(yíng)銷部下達(dá)的所有銷售目標(biāo)。

（二）市公司與縣營(yíng)銷部安排的日常工作與臨時(shí)工作。

五、考核周期

對(duì)客戶經(jīng)理的考核分為月度考核與考核，考核為各月度積分的總和。

六、考核內(nèi)容及細(xì)則

（一）定量指標(biāo)（60分）

定量指標(biāo)包括卷煙總銷量（20分）、低檔煙銷量（5分）、低焦油銷量（5分）、重點(diǎn)品牌銷量（5分）、重點(diǎn)品牌上柜率（5分）與單箱銷售收入（20分）。如果當(dāng)月沒(méi)有下達(dá)重點(diǎn)品牌銷量或上柜率目標(biāo)，這兩項(xiàng)指標(biāo)所占分值分別歸屬到卷煙總銷量與單箱銷售收入。

副經(jīng)理每月初組織召開工作例會(huì)，根據(jù)市公司下達(dá)的銷售目標(biāo)及單位經(jīng)營(yíng)工作安排，確定當(dāng)月各客戶經(jīng)理的定量指標(biāo)與銷售目標(biāo)，月中可根據(jù)實(shí)際情況對(duì)定量指標(biāo)及分值進(jìn)行調(diào)整，月末根據(jù)目標(biāo)完成比例及各指標(biāo)權(quán)重確定最終分值，實(shí)行銷售積分制，與客戶經(jīng)理次月工資掛鉤，并做為年終評(píng)先與崗位調(diào)整的依據(jù)。

（二）定性指標(biāo)（40分）

定性指標(biāo)主要指市公司與縣營(yíng)銷部安排的各項(xiàng)日常工作與臨時(shí)工作，定性指標(biāo)以扣分為主，加分為輔，分值扣完為止，分日?？己撕驮露瓤己藘刹糠郑c客戶經(jīng)理次月工資掛鉤，并做為年終評(píng)優(yōu)與崗位調(diào)整的依據(jù)，具體項(xiàng)目如下：

1、“135”工作法完成情況

（1）、分析

①、按時(shí)完成市場(chǎng)分析、品牌分析與客戶分析，未按時(shí)完成，每項(xiàng)扣0.5分。

②、分析內(nèi)容明顯不符合要求，每項(xiàng)扣0.5分。

（2）、計(jì)劃

①、按時(shí)制定月工作計(jì)劃與周工作安排，未按時(shí)完成，每項(xiàng)扣0.5分。

②、工作計(jì)劃與工作安排內(nèi)容明顯不符合要求，每項(xiàng)扣0.5分。

(3)、實(shí)施

①、無(wú)正當(dāng)理由不按計(jì)劃拜訪，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.5分。

②、發(fā)生漏訪現(xiàn)象，每戶扣0.5分。

③、客戶對(duì)客戶經(jīng)理姓名、客戶服務(wù)電話及自身等級(jí)不清楚的，每戶每項(xiàng)扣0.5分。

④、客戶對(duì)單位促銷政策不清楚的，一戶扣1分。

⑤、指導(dǎo)客戶訂貨，提高訂單成功率，訂單成功率未達(dá)到要求的，每低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。

⑥、對(duì)屬于客戶經(jīng)理發(fā)放的卷煙促銷品，必須在一個(gè)拜訪周期內(nèi)發(fā)放到位，否則一戶扣2分，且第二天必須利用下班時(shí)間發(fā)放到位。

⑦、對(duì)破損及缺失的標(biāo)簽，要在下一次拜訪時(shí)給予補(bǔ)充，否則一戶扣0.5分。

⑧、按時(shí)完成日總結(jié)，未按時(shí)完成，每次扣0.5分。

⑨、日總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每次扣0.5分。

(4)、評(píng)估

①、按時(shí)完成周工作總結(jié)，未按時(shí)完成，每次扣0.5分。

②、周工作總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每次扣0.5分。

(5)、改進(jìn)

①、按時(shí)完成市場(chǎng)、品牌、客戶及月度工作總結(jié)，未按時(shí)完成，每項(xiàng)扣0.5分。

②、工作總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每項(xiàng)扣0.5分。

2、信息采集

（1）、按時(shí)完成信息采集任務(wù)，每少一戶扣0.5分。

（2）、按時(shí)將采集數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，每少一戶扣0.5分。

（3）、信息采集數(shù)據(jù)要真實(shí)可信，如發(fā)現(xiàn)編造數(shù)據(jù)，每發(fā)現(xiàn)一戶，扣1分。

3、科學(xué)定量

（1）、宣傳到位，每發(fā)現(xiàn)一戶不了解科學(xué)定量扣0.5分。

（2）、認(rèn)真核定并及時(shí)調(diào)整客戶定量，因客戶經(jīng)理原因未及時(shí)調(diào)整定量影響客戶訂貨的，每發(fā)現(xiàn)1戶扣1分。

（3）、努力提高科學(xué)定量完成率，完成率未達(dá)到要求的，每低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.1分。

4、需求預(yù)測(cè)

按時(shí)完成月度需求預(yù)測(cè)工作，未按時(shí)完成，扣0.5分。

5、經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)

按時(shí)為當(dāng)月確定的客戶提供經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)，每少一戶扣0.5分。

6、信息維護(hù)：

（1）、按時(shí)完成新入網(wǎng)戶的信息維護(hù)，未按時(shí)完成，一戶扣1分。

（2）、按時(shí)做好客戶基礎(chǔ)信息調(diào)整，未及時(shí)調(diào)整影響客戶等級(jí)評(píng)定的，一戶扣0.5分。

7、四員聯(lián)動(dòng)

（1）、發(fā)現(xiàn)客戶停業(yè)、在停業(yè)期內(nèi)訂貨或長(zhǎng)期不訂貨的要及時(shí)反饋，未按規(guī)定反饋，每發(fā)現(xiàn)一戶扣1分。

（2）、對(duì)其他三員反饋的信息要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成，未按時(shí)完成的，一戶扣1分。

8、學(xué)習(xí)培訓(xùn)

（1）、按時(shí)參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)，未按時(shí)參加，一次扣0.5分。

（2）、認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，筆記不認(rèn)真，一次扣0.5分，無(wú)學(xué)習(xí)筆記，一次扣1分。

（3）、未通過(guò)培訓(xùn)評(píng)估，一次扣0.5分。

（4）、按時(shí)完成學(xué)習(xí)體會(huì)，未按時(shí)完成，一次的0.5分，學(xué)習(xí)體會(huì)內(nèi)容明顯不符合要求，一次扣1分。

9、客戶滿意度

發(fā)生投訴，確實(shí)因客戶經(jīng)理工作失誤造成的，一次扣3分。

10、其它

（1）、嚴(yán)格遵守單位制訂的各項(xiàng)規(guī)章制度，如違反規(guī)定、發(fā)生不規(guī)范經(jīng)營(yíng)等行為的，除按規(guī)定執(zhí)行外，在考核中視情節(jié)輕重給予扣分，具體分值由考評(píng)小組確定。

（2）、單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)要踴躍參加，單位有獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定的，按單位規(guī)定執(zhí)行，無(wú)獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)定的，在考核中加分，具體分值由考評(píng)小組確定。

（3）、客服工作受到客戶書面表?yè)P(yáng)的（需經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的），一戶獎(jiǎng)勵(lì)2分，當(dāng)月內(nèi)同一客戶多次表?yè)P(yáng)不予累計(jì)。

（4）、提出合理化建議上級(jí)部門采用的，由考評(píng)小組確定分值，進(jìn)行加分。

七、考核要求

１、落實(shí)考核制度的公平、透明原則，營(yíng)銷服務(wù)科科長(zhǎng)要組織部門人員深入學(xué)習(xí)本辦法，讓每一名客戶經(jīng)理了解所有考核項(xiàng)目和考核程序。同時(shí)，對(duì)考核過(guò)程和考核結(jié)果向客戶經(jīng)理公開，接受群眾監(jiān)督，確?？己私Y(jié)果的公平、公正。

２、營(yíng)銷服務(wù)科科長(zhǎng)要嚴(yán)格按照日常考核與月度考核相結(jié)合，過(guò)程考核與結(jié)果考核的原則，加強(qiáng)客戶經(jīng)理工作質(zhì)量力度。

３、注重考核的痕跡化管理，對(duì)于日常考核和月底考核的每個(gè)考核項(xiàng)目都要保留考核痕跡，以便隨時(shí)查閱。

4、每月初3個(gè)工作日內(nèi)，營(yíng)銷服務(wù)科科長(zhǎng)將客戶經(jīng)理考評(píng)結(jié)果報(bào)考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組。