第一篇:農(nóng)村合作銀行2013年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
宜都農(nóng)村合作銀行 2013年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
各位股東:
2013年,本行監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照《公司法》、本行《章程》、《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,本著對(duì)合行、對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度,對(duì)本行依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理及各項(xiàng)制度的落實(shí)情況進(jìn)行了有效的跟蹤監(jiān)督,認(rèn)真履行了監(jiān)事會(huì)的職責(zé)?,F(xiàn)在,我受監(jiān)事會(huì)委托,向本次股東大會(huì)做2013年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告,請(qǐng)各位股東審議。
一、2013年監(jiān)事會(huì)所做的主要工作
(一)堅(jiān)持定期會(huì)議制度,加強(qiáng)內(nèi)部工作協(xié)調(diào)。根據(jù)本行章程和董事會(huì)的安排意見,監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持了定期會(huì)議制度。每次會(huì)議召開的程序均符合《公司法》、本行《章程》的規(guī)定,會(huì)議召開合法有效。同時(shí),監(jiān)事會(huì)通過列席公司董事會(huì)會(huì)議,對(duì)合行信貸、財(cái)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理中存在的問題及時(shí)提出了改進(jìn)意見。
(二)全面履行監(jiān)事會(huì)職責(zé),加大審計(jì)、監(jiān)察工作力度。主要是稽核監(jiān)察部按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核評(píng)價(jià)辦法》標(biāo)準(zhǔn),緊緊圍繞省聯(lián)社的案防工作意見,結(jié)合本行案防工作管理現(xiàn)狀,加強(qiáng)對(duì)可能出現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要崗位、重要部位和環(huán)節(jié)、重要業(yè)務(wù)等方面進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和檢查。
1.加強(qiáng)案防制度學(xué)習(xí),增強(qiáng)案防管理責(zé)任感。在年初通過對(duì)往年的案防管理制度的學(xué)習(xí),結(jié)合當(dāng)前案防工作形勢(shì),擬定了
2013年度稽核監(jiān)察工作意見,并提出了年度案防工作計(jì)劃和目標(biāo)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)支行行長(zhǎng)、主管信貸、主管會(huì)計(jì)的履職案防管控,重點(diǎn)排查“四個(gè)一”“五個(gè)一”案防制度落實(shí)情況,應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練和安全檢查制度落實(shí)情況。
2.層層簽立案防責(zé)任狀、人人簽訂承諾書。全員細(xì)化為52個(gè)崗位,分別簽訂案防責(zé)任狀 30份;簽訂條線責(zé)任書 7 份;簽訂員工案防承諾書 241 份;收繳案防保證金34人45000元,其中董事長(zhǎng)9000元(年初已上交三峽農(nóng)商行),分管和監(jiān)督第一責(zé)任人各2000元、支行行長(zhǎng)及部門經(jīng)理各1000元。全員簽訂員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書239份,做到自我約束、上下制衡、左右銜接、相互監(jiān)督、相互制約。再以支行部室為單位與合行黨委書記簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》29份,黨員簽定黨風(fēng)廉政建設(shè)承諾書78份。
3.積極落實(shí)省、市兩級(jí)案防工作意見方面。緊緊圍繞依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),結(jié)合新業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作流程進(jìn)一步完善審計(jì)工作制度和崗位責(zé)任制,開展序時(shí)審計(jì)和各類專項(xiàng)審計(jì),督導(dǎo)條線崗位互控監(jiān)督。強(qiáng)化重點(diǎn)人制度學(xué)習(xí),對(duì)潛在的“習(xí)慣性違規(guī)、服從違規(guī)和不作為”進(jìn)行了警示教育。督導(dǎo)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了案防量化考核自評(píng)和檢查。適時(shí)對(duì)86人次進(jìn)行了輪崗審計(jì),230人次強(qiáng)制休假審計(jì)。
4.開展了9期(274人次)反腐倡廉、商業(yè)賄賂治理等教育培訓(xùn)。通過“教育為主、預(yù)防為先”,培育一種好的企業(yè)文化和價(jià)值取向。徹底摒棄“熟人文化、有令不行、有禁不止、有錢就
能使鬼推磨”的價(jià)值取向。
5.積極接訪,細(xì)化排查維穩(wěn)。春節(jié)、兩會(huì)、十一期間,指定專人負(fù)責(zé)日常信息排查,督導(dǎo)第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)問題,第一時(shí)間匯報(bào)或化解矛盾,加強(qiáng)與政府群工部的聯(lián)系,確保平安無事。
6.加強(qiáng)對(duì)員工不良行為、重點(diǎn)人員及負(fù)面信息的排查。2013年共找員工談話59場(chǎng)(人)次。排查出重點(diǎn)人員5名,其中已解除 2 名,重點(diǎn)關(guān)注3人,已調(diào)離重要崗位1名,有2名重點(diǎn)關(guān)注人員未調(diào)離重要崗位,已落實(shí)幫教措施3名。
7.為防止婚姻家庭矛盾糾紛的惡化,有效維護(hù)家庭和諧,促進(jìn)社會(huì)平安穩(wěn)定。根據(jù)《宜昌市婚姻家庭矛盾糾紛排查化解專項(xiàng)活動(dòng)工作方案》要求,及時(shí)啟動(dòng)了以建設(shè)和諧家庭為目標(biāo),對(duì)合行所有員工婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛進(jìn)行大排查、大調(diào)處、大整治的活動(dòng)。穩(wěn)控不穩(wěn)定因素源頭,有效預(yù)防因婚姻家庭矛盾和鄰里糾紛引發(fā)的“民轉(zhuǎn)刑”案件的發(fā)生,創(chuàng)建“平安家庭”,以家庭的平安促進(jìn)社會(huì)的和諧與穩(wěn)定和合行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,提升員工處理人際關(guān)系調(diào)適自我心理的整體素質(zhì)和能力。
8.加大了對(duì)違紀(jì)行為行的處罰力度。對(duì)貸款違規(guī)責(zé)任人發(fā)出《處理責(zé)任貸款違規(guī)行為決定書》6份,其4名責(zé)任人共代償9.7萬元不良貸款。2013年度對(duì)一般性違規(guī)處罰52人次,處罰金額1.58萬元;扣留績(jī)效工資7人9.09萬元。
(三)監(jiān)事會(huì)派員會(huì)同財(cái)務(wù)、基建、審計(jì)等職能部門對(duì)本行招投標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)行了全過程監(jiān)督,并對(duì)已完工項(xiàng)目進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)。
(四)監(jiān)事會(huì)派員參與了本行2013年的增資擴(kuò)股工作,強(qiáng)力推進(jìn)了本行資本補(bǔ)充和產(chǎn)權(quán)改革工作的順利完成,為后期穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。
二、監(jiān)事會(huì)對(duì)本行2013年度工作的整體評(píng)價(jià)
監(jiān)事會(huì)認(rèn)為,一年來,宜都農(nóng)村合作銀行在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,經(jīng)過全體員工的共同努力奮斗,全面實(shí)現(xiàn)了年初董事會(huì)制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo),各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了突破性的發(fā)展,順利完成了資本補(bǔ)充等深化改革工作。經(jīng)省聯(lián)社對(duì)我行進(jìn)行2013年度決算真實(shí)性審計(jì),宜都合行2013年度經(jīng)營(yíng)管理工作做到了堅(jiān)持實(shí)事求是的原則,立足于資產(chǎn)分類準(zhǔn)確、撥備計(jì)提充足、做實(shí)利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)的要求,正確處理好當(dāng)前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系,真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映年度經(jīng)營(yíng)狀況和成果。按照銀監(jiān)會(huì)根據(jù)新《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)系統(tǒng)測(cè)試,宜都農(nóng)村合作銀行2013年度監(jiān)管評(píng)級(jí)仍為三A級(jí),為推動(dòng)本行按現(xiàn)行高標(biāo)準(zhǔn)組建農(nóng)商行奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三、2013年監(jiān)事會(huì)工作重點(diǎn)
2014年,金融業(yè)面臨的困難和機(jī)遇并存,改革和管理的任務(wù)依然繁重,需要我們齊心協(xié)力,奮發(fā)有為的開展工作,開創(chuàng)穩(wěn)定發(fā)展的新局面。監(jiān)事會(huì)確立的2014年的總體工作思路是:“緊緊圍繞合行2014年業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)和工作任務(wù),加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管,注重協(xié)調(diào)落實(shí);加強(qiáng)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的跟進(jìn)監(jiān)督;拓寬監(jiān)管工作的覆蓋面?!?/p>
1、按照本行章程的有關(guān)規(guī)定,進(jìn)一步監(jiān)督促進(jìn)法人治理結(jié)
構(gòu)的規(guī)范進(jìn)行。更加關(guān)注合行權(quán)力機(jī)構(gòu),決策機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)運(yùn)作;關(guān)注經(jīng)營(yíng)班子的和諧關(guān)系;關(guān)注各級(jí)管理人員的道德修養(yǎng),盡職敬業(yè),工作業(yè)績(jī)等。
2、進(jìn)一步建立內(nèi)部審計(jì)機(jī)制,加強(qiáng)審計(jì)工作。
3、進(jìn)一步完善相關(guān)的監(jiān)督制度,不斷推進(jìn)監(jiān)督常規(guī)化、系統(tǒng)化,促進(jìn)企業(yè)規(guī)范運(yùn)作。
4、進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè),注重監(jiān)事人員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。監(jiān)事會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)會(huì)計(jì)、審計(jì)、金融等業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)學(xué)習(xí),積極開展工作交流,增強(qiáng)業(yè)務(wù)技能,創(chuàng)新工作方法,提高監(jiān)督水平。
各位股東:合行2014年任務(wù)目標(biāo)已經(jīng)明確,監(jiān)事會(huì)將一如既往地支持配合董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)班子依法開展工作,充分發(fā)揮好監(jiān)督職能,維護(hù)穩(wěn)定大局;維護(hù)股東利益,誠(chéng)信正直;勤勉工作,圓滿完成公司2014年的工作目標(biāo)和任務(wù),促進(jìn)合行長(zhǎng)足發(fā)展。
謝謝大家!
二○一四年三月八日
第二篇:銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
深圳發(fā)展銀行股份有限公司董事會(huì)決議公告
本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告。
深圳發(fā)展銀行股份有限公司第七屆董事會(huì)第二十三次會(huì)議采取通訊表決的方式召開。本次會(huì)議通知于 2010 年 5 月 11 日向各董事發(fā)出,表決截止時(shí)間是
2010 年 5 月 13 日下午 3:00。本次會(huì)議的召開符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司章程的規(guī)定。本次會(huì)議應(yīng)參加的董事 15 人(包括獨(dú)立董事 5 人),實(shí)際參加的董事有法蘭克紐曼(Frank Newman)、唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪、李敬和、王開國(guó)、肖遂寧、劉寶瑞、胡躍飛、米高奧漢侖(Michael
O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國(guó)忠、陳武朝、湯敏共
15人,工作報(bào)告《銀行監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》。
會(huì)議采取通訊表決的方式,審議通過了如下議案:
一、審議通過了《深圳發(fā)展銀行股份有限公司前次募集資金使用情況報(bào)告》。
本項(xiàng)議案提交公司下次股東大會(huì)審議。
以上議案同意票11票,反對(duì)票0票,棄權(quán)票0票。
董事唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪回避表決。
公司獨(dú)立董事米高奧漢侖(Michael O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國(guó)忠、陳武朝、湯敏一致同意本議案。
二、審議通過了《關(guān)于開設(shè)募集資金專用賬戶的議案》。
同意開設(shè)募集資金專用賬戶,具體事宜授權(quán)董事長(zhǎng)全權(quán)處理。
以上議案同意票11票,反對(duì)票0票,棄權(quán)票0票。
董事唐開羅(Daniel A.Carroll)、單偉建、馬雪征、劉偉琪回避表決。
公司獨(dú)立董事米高奧漢侖(Michael O’Hanlon)、羅伯特·巴內(nèi)姆(Robert T.Barnum)、謝國(guó)忠、陳武朝、湯敏一致同意本議案。
特此公告。
(004km.cn xiexiebang.com)
第三篇:農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
各位領(lǐng)導(dǎo)、代表:
**年,我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡機(jī)制,以經(jīng)營(yíng)發(fā)展和改革為中心,以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線,按照“監(jiān)督不插手,規(guī)范不約束”的原則,依法履行監(jiān)督職能,在與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí),不斷促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作進(jìn)一步制度化、規(guī)
范化。在此,我代表翠屏區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社監(jiān)事會(huì),將**年監(jiān)事會(huì)工作情況作如下報(bào)告,敬請(qǐng)各位同志審議。一、二○○五年工作開展情況
一年來,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)在*銀監(jiān)分局、*辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的大力協(xié)助下,認(rèn)真履
行工作職責(zé),通過全體監(jiān)事會(huì)成員的共同努力,積極推進(jìn)各項(xiàng)管理制度建設(shè),加大稽核檢查力度,開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督,充分發(fā)揮監(jiān)督作用,有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。
(一)完善內(nèi)部管理制度,規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制
為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作制度化、規(guī)范化,保證監(jiān)督約束機(jī)制的的規(guī)范性,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)一方面不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè),另一方面積極推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的建設(shè)。
在全年的工作中,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照《*農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》以及《監(jiān)事會(huì)工作制度》、《監(jiān)事會(huì)會(huì)議規(guī)則》、《監(jiān)事長(zhǎng)工作職責(zé)》和《監(jiān)事工作職責(zé)》,積極開展監(jiān)督工作,并建立健全監(jiān)事會(huì)運(yùn)行機(jī)制。**年,監(jiān)事會(huì)共召開監(jiān)事會(huì)議*次、稽核工作例會(huì)*次,對(duì)稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了討論和總結(jié),建立了監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行機(jī)制。
同時(shí),監(jiān)事會(huì)積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè),規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制。**年,根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求,監(jiān)事會(huì)積極督促和協(xié)助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門完善內(nèi)控管理制度*項(xiàng),其中新制定*項(xiàng),修訂*項(xiàng),為規(guī)范操作提供了制度保障。目前,我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善,基本覆蓋了所有業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。
(二)加大稽核檢查力度,增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí)
稽核部門是監(jiān)事會(huì)開展監(jiān)督工作的一個(gè)主要平臺(tái)。**,監(jiān)事會(huì)通過加強(qiáng)稽核管理,組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實(shí)施大量的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查,確保農(nóng)村金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社貫徹執(zhí)行。一年來,我縣信用社無安全責(zé)任性事故和經(jīng)濟(jì)刑事案件發(fā)生,信用社整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng)。
一是充實(shí)稽核隊(duì)伍,加強(qiáng)稽核管理。為了強(qiáng)化稽核監(jiān)督,今年3月,從基層社選拔了*名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)稽核隊(duì)伍,壯大稽核力量。并通過制訂工作計(jì)劃、分片管理、召開例會(huì)、聽取工作匯報(bào)、指導(dǎo)稽核業(yè)務(wù)和把握工作重點(diǎn)等方式,加強(qiáng)了稽核管理。二是組織開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查結(jié)合,加大稽核處罰力度,規(guī)范信用社職工的操作行為,增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí)。**,稽核部門累計(jì)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查*社次,比去年增加*社次。其中,常規(guī)檢查*社次,專項(xiàng)檢查*項(xiàng)*社次。累計(jì)實(shí)施稽核處罰*人次,罰款*元。三是指導(dǎo)稽核部門探索新的監(jiān)督方式。一年來,通過充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動(dòng)性和工作積極性,創(chuàng)新工作思路,有效利用現(xiàn)有的計(jì)算機(jī)技術(shù)條件,開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查*項(xiàng),較好地彌補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查的不足,提高了稽核工作質(zhì)量和效率,為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平,開創(chuàng)了一個(gè)良好的開端。
(三)開展案件專項(xiàng)治理,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,是本我縣聯(lián)社一項(xiàng)中心工作。
監(jiān)事會(huì)高度重視此項(xiàng)工作。一是召開專題會(huì)議,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)十三條工作意見;二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,下設(shè)辦公室,組織各項(xiàng)工作的實(shí)施,辦公室設(shè)在稽核科。三是組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研,對(duì)各個(gè)部門、各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和討論,并形成書面報(bào)告。
監(jiān)事會(huì)積極開展此項(xiàng)工作。一是*月*日,組織*人對(duì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金及往來資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊(duì),以網(wǎng)點(diǎn)交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日至*日,組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。四是把此項(xiàng)工作貫穿于全年工作中,如開展
內(nèi)控制度清理、存款真實(shí)性專項(xiàng)檢查、安全檢查等。
監(jiān)事會(huì)嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)行為。對(duì)各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為,進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。僅在*月*日庫(kù)存現(xiàn)金及往來資金突擊檢查中就處罰處理了*人,其中行政處分*人,稽核罰款*人,書面檢查*人。
(四)監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展
我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持做到“分工不分家,監(jiān)督不旁觀,參與不干預(yù),互補(bǔ)不拆臺(tái)”,積極參與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),并對(duì)重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督,有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。
一是堅(jiān)持組織原則,維護(hù)理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子、監(jiān)事會(huì)相互團(tuán)結(jié)。監(jiān)事會(huì)根據(jù)政策12全文查看
第四篇:浦發(fā)銀行2010監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告(范文模版)
2008 監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告
各位股東:
2008 ,浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),努力提
升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責(zé)、強(qiáng)化監(jiān)督效果,為銀行健康發(fā)展提供了 有效的保障。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券
法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》 以及浦發(fā)銀行《公司章程》的規(guī)定,浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會(huì)在二○○ 八年十月任期屆滿,通過正常的換屆改選程序,第四屆監(jiān)事會(huì)于二○ ○八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會(huì)交替之際,監(jiān)事會(huì)工作正常運(yùn) 轉(zhuǎn),實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)過渡。現(xiàn)將2008 監(jiān)事會(huì)工作情況報(bào)告如下:
一、在新形勢(shì)下努力做好監(jiān)管工作
2008 年對(duì)金融業(yè)來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的 挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實(shí)體經(jīng)濟(jì),對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展 造成了影響。從我國(guó)情況看,在2008 年遭遇了南方冰雪災(zāi)害、四川 地震災(zāi)害、物價(jià)指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復(fù)雜情況。國(guó)內(nèi) 外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的快速變化也導(dǎo)致了國(guó)家對(duì)宏觀調(diào)控政策的不斷調(diào)
整和改變,從年初的“二防”到“一防一?!?,直到年末變?yōu)椤八谋!?。由于?shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)銀行業(yè)影響的滯后性,我行在2008 年仍實(shí)現(xiàn)了前所 未有的快速增長(zhǎng),年末總資產(chǎn)超過一萬三千億元人民幣,提前兩年實(shí) 現(xiàn)第二個(gè)五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標(biāo)。浦發(fā)銀行已實(shí)現(xiàn)了從一個(gè) 區(qū)域性商業(yè)銀行向全國(guó)性商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變,從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行 向大中型商業(yè)銀行的轉(zhuǎn)變,從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的銀行向跨市場(chǎng) 開展綜合經(jīng)營(yíng)的轉(zhuǎn)變。這些變化對(duì)我行管理和監(jiān)督工作都提出了更高 的要求。
(一)以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)監(jiān)事會(huì)工作
面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),浦發(fā)銀行董事會(huì)和管理層沉著冷
靜、積極應(yīng)對(duì),監(jiān)事會(huì)按科學(xué)發(fā)展的要求,也將監(jiān)督的重點(diǎn)放在戰(zhàn)略 轉(zhuǎn)型效果是否顯著,業(yè)務(wù)發(fā)展是否可持續(xù),內(nèi)部管理的提升是否帶動(dòng) 業(yè)務(wù)發(fā)展,重大風(fēng)險(xiǎn)、重大案件防范措施是否到位等幾個(gè)主要領(lǐng)域。針對(duì)去年復(fù)雜的形勢(shì),我們監(jiān)事會(huì)及時(shí)地向董事會(huì)和管理層提出了一 系列有針對(duì)性的意見或建議,比如建議在各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成較好的情 況下,要著重防范因金融危機(jī)蔓延實(shí)體經(jīng)濟(jì)而引發(fā)的企業(yè)破產(chǎn)、銀行 壞賬上升等風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)事會(huì)還提議,要對(duì)形勢(shì)作前瞻性的研究與思考,具備超前意識(shí),這些建議都被董事會(huì)和管理層充分采納。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)與交流,提升監(jiān)督的成效
2008 年我們監(jiān)事會(huì)通過組織監(jiān)事參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉辦的培訓(xùn)班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行的監(jiān)管評(píng)價(jià)等有關(guān)活動(dòng),在 一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平,提高了對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、金融問題 和浦發(fā)銀行經(jīng)營(yíng)管理狀況的認(rèn)識(shí),也加深了監(jiān)事對(duì)權(quán)利、義務(wù)和法律 責(zé)任、對(duì)上市公司治理面臨的問題和挑戰(zhàn)、對(duì)上市公司信息披露現(xiàn)狀,以及對(duì)公司信息披露工作的認(rèn)識(shí)。
2008 年,浦發(fā)銀行監(jiān)事會(huì)先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)交流。從交流中我們看到,雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同,監(jiān)事會(huì)的工作方式也有所不同,但仍 然有其借鑒之處。抱著虛心學(xué)習(xí)的態(tài)度,在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),努 力提高我行監(jiān)事會(huì)監(jiān)督工作的成效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進(jìn)行了 有效地整合,以此確保監(jiān)事會(huì)在銀行經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)督工作中的權(quán)威性,尤其值得我們借鑒和學(xué)習(xí)。
(三)認(rèn)真做好監(jiān)事會(huì)的換屆工作
2008 年,第三屆監(jiān)事會(huì)任期屆滿需換屆改選。對(duì)此,監(jiān)事會(huì)十分 重視,從年初開始就進(jìn)行了規(guī)劃與準(zhǔn)備,欲借本次換屆選舉的機(jī)會(huì),進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)事會(huì)成員的結(jié)構(gòu)。從換屆結(jié)果看,在第四屆監(jiān)事會(huì)人員 組成中,有2 名外部監(jiān)事是在國(guó)內(nèi)外金融界擁有較大影響的經(jīng)濟(jì)專 家,具有金融、會(huì)計(jì)、法律等專業(yè)背景,而且與浦發(fā)沒有股權(quán)、貸款 等經(jīng)濟(jì)上的關(guān)聯(lián)關(guān)系,具有較強(qiáng)的獨(dú)立履行相應(yīng)職責(zé)的能力;在3 名 職工監(jiān)事中,1 名來自總行,2 名來自分行,比以往更具有代表性。16
同時(shí),新一屆董事會(huì)也首次選舉了1 名職工董事,今后監(jiān)事會(huì)將努力 加強(qiáng)與銀行職代會(huì)的聯(lián)系,積極推進(jìn)企業(yè)民主管理的進(jìn)程。
(四)多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作
2008 ,我們監(jiān)事會(huì)主動(dòng)與浦發(fā)銀行黨委、董事會(huì)和管理層
協(xié)同配合、開展良性互動(dòng),并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作,在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性,取得了一定的成效。開展的 工作主要有:
一是通過調(diào)研活動(dòng),了解全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的實(shí)際情況。2008 年監(jiān)事會(huì)在南昌、南寧、沈陽(yáng)、哈爾濱、長(zhǎng)春、天津、太原、西安和 武漢等9 家分行作了考察調(diào)研,了解到了銀行基層的真實(shí)情況,聽到 了基層在經(jīng)營(yíng)管理中的困難和如何做好工作的建議。對(duì)基層提出的問 題、困難或建議,監(jiān)事會(huì)都將調(diào)研情況完整地反映給黨委、董事會(huì)和 管理層,以利他們研究和采取對(duì)策,同時(shí)也將調(diào)研情況向監(jiān)事會(huì)通報(bào),做到信息共享,為開好監(jiān)事會(huì)會(huì)議打好基礎(chǔ)。
二是通過列席會(huì)議,監(jiān)督?jīng)Q策程序是否規(guī)范。對(duì)董事會(huì)會(huì)議,監(jiān)事會(huì)要監(jiān)督董事出席情況,要聽取董事對(duì)議案的獨(dú)立意見和建議。對(duì)黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)議、班子民主生活會(huì)、全行季度工作會(huì)議和其 他各類內(nèi)部會(huì)議,監(jiān)事會(huì)主席作為公司常駐監(jiān)事,會(huì)根據(jù)議題有選擇 地出席。目的是一方面為加強(qiáng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理狀況的全面了解,另一 方面也為對(duì)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行狀況、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控體系建設(shè)、干 部任免,以及分配與激勵(lì)等全行重要事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督。
三是通過安排年終約見訪談或?qū)χ卮笫马?xiàng)質(zhì)詢活動(dòng),加強(qiáng)對(duì)重
要領(lǐng)域和重要事件的監(jiān)督。2008 年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦 公室的主任,總行財(cái)務(wù)部、總行審計(jì)部、總行風(fēng)險(xiǎn)管理總部和總行合 規(guī)部總經(jīng)理等。通過一年一次的約見訪談活動(dòng),確保監(jiān)事會(huì)對(duì)全行各 條線的管理方式、管理程序、工作進(jìn)展和工作中遇到的困難有所了解,也為監(jiān)事會(huì)更好地履行監(jiān)督之責(zé)打下基礎(chǔ)。
四是通過加強(qiáng)與外部審計(jì)的溝通交流,把準(zhǔn)對(duì)銀行監(jiān)督工作的脈搏。在08 年的年初和年中,監(jiān)事會(huì)先后兩次與外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所 安永大華進(jìn)行了情況溝通與交流,聽取他們的審計(jì)意見和管理建議,17
比如,他們提出的并表管理和信托產(chǎn)品的擔(dān)保問題。對(duì)此,監(jiān)事會(huì)向 董事會(huì)和管理層及時(shí)地提出了關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控,著重關(guān)注房 地產(chǎn)、中小企業(yè)、信托理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)建議。
五是通過參與銀行的相關(guān)工作,共同推動(dòng)銀行的健康發(fā)展。為
推動(dòng)全行不良資產(chǎn)打包處置工作,應(yīng)管理層的請(qǐng)求,我們監(jiān)事會(huì)下屬 辦公室的兩位同志對(duì)不良資產(chǎn)打包處置工作作了全程監(jiān)督,為不良資 產(chǎn)打包處置工作的順利進(jìn)行盡責(zé)盡力。為推動(dòng)審計(jì)問題的整改工作,08 年監(jiān)事會(huì)還攜手內(nèi)審部門共同開展了對(duì)部分分行的“審計(jì)回訪”,監(jiān)事會(huì)出面既體現(xiàn)了我們對(duì)問題整改和審計(jì)工作的重視,同時(shí)也為不 斷夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)起到了推動(dòng)作用。
二、認(rèn)真履行監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職責(zé)
(一)對(duì)董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督
1、對(duì)董事的監(jiān)督。2008 ,公司董事會(huì)共召開了六次會(huì)議,審議了各類議案共58 項(xiàng),董事親自出席會(huì)議的比例平均為81.25%。2008 ,公司董事會(huì)下屬的六個(gè)專門委員會(huì)共召開了22 次專業(yè)會(huì) 議,其中風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)5 次,提名委員會(huì)2 次,薪 酬與考核委員會(huì)1 次,審計(jì)委員會(huì)6 次,戰(zhàn)略委員會(huì)4 次,資本與經(jīng) 營(yíng)管理委員會(huì)4 次。共通過決議52 項(xiàng)。
2、對(duì)監(jiān)事的監(jiān)督。2008 ,公司監(jiān)事會(huì)共召開了六次會(huì)議,監(jiān)事親自出席會(huì)議的比例平均為90.7%,未親自出席會(huì)議的監(jiān)事均 委托其他監(jiān)事代行了表決權(quán)。在監(jiān)事會(huì)會(huì)議上,監(jiān)事們認(rèn)真審議了各 類議案共45 項(xiàng),議案的數(shù)量比07 年增加了78%。新增的議案大部 分是為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制,完善相關(guān)制度,規(guī)范相應(yīng)運(yùn)作,推動(dòng)浦發(fā)的 健康發(fā)展。08 年監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)召開會(huì)議一次,5 位委員都親自出 席會(huì)議,審議了《提名第四屆監(jiān)事會(huì)監(jiān)事候選人的議案》。監(jiān)事會(huì)成 員還列席了公司第三屆董事會(huì)的第二十次至第二十四次會(huì)議;第四屆 董事會(huì)第一次會(huì)議;出席了2007 股東大會(huì)、2008 年第一次臨時(shí) 股東大會(huì)。
3、對(duì)管理層的監(jiān)督。董事會(huì)聘任的高級(jí)管理人員,在經(jīng)營(yíng)管理
過程中,能認(rèn)真貫徹國(guó)家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定,堅(jiān) 18
持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對(duì)于董事會(huì)通 過的各項(xiàng)決議,銀行管理層總體上能夠貫徹落實(shí),未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。2008 年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會(huì)制訂 的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
(二)對(duì)經(jīng)營(yíng)成果的監(jiān)督
2008 本公司根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華
人民共和國(guó)證券法》等有關(guān)規(guī)定,依法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),取得了良好 的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
1、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的完成情況:年底存款總額為9473 億元,與董 事會(huì)年初制定的預(yù)算比較,完成預(yù)定計(jì)劃的113%;貸款總額為6976 億元,完成預(yù)定計(jì)劃的111%;資產(chǎn)總額達(dá)13094 億元,完成預(yù)定計(jì) 劃的125%;稅前利潤(rùn)153 億元,稅后利潤(rùn)125 億元,完成預(yù)定計(jì)劃的189%。
2、截至年末,后三類貸款總額為84.67 億元,不良貸款率年底
為1.21%,比年初下降0.25 個(gè)百分點(diǎn),達(dá)到了年初預(yù)算的控制目標(biāo)。至2008 年末,全行共計(jì)提各類貸款準(zhǔn)備金163 億元,不良貸款的準(zhǔn) 備金覆蓋率達(dá)192%。
3、報(bào)告期公司實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入31.07 億元,較上年同期增加
7.78 億元,增幅達(dá)到33.38%。
4、2008 年,浦發(fā)在省級(jí)地區(qū)新開設(shè)了石家莊、蘭州兩家分行,機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)的覆蓋率進(jìn)一步提高。截至去年末,已在全國(guó)設(shè)立了32 家 分行,機(jī)構(gòu)總數(shù)增至491 家。
監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為:報(bào)告期內(nèi)公司依法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、業(yè)績(jī)真實(shí)。
(三)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的監(jiān)督
經(jīng)認(rèn)真審查公司2008 會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)狀況及會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的 審計(jì)報(bào)告,認(rèn)定如下:
1、營(yíng)業(yè)收入 3,456,057 萬元
2、營(yíng)業(yè)支出 1,922,856 萬元
3、業(yè)務(wù)及管理費(fèi) 1,267,880 萬元
4、營(yíng)業(yè)稅金及附加 261,263 萬元
5、投資收益 15,974 萬元
6、營(yíng)業(yè)外收入 2,137 萬元
7、營(yíng)業(yè)外支出 4,992 萬元
8、資產(chǎn)減值損失 371,847 萬元
9、本年利潤(rùn)總額 1,530,346 萬元
監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為:報(bào)告期本公司財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)地反映了 公司財(cái)務(wù)狀況及經(jīng)營(yíng)成果。
(四)對(duì)合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控制度建設(shè)的監(jiān)督
2008 年浦發(fā)銀行繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè),取得了一定的成效。管理層擬定的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理策略通過了董事會(huì)的審議;巴塞爾 新資本協(xié)議實(shí)施工作已完成了規(guī)劃項(xiàng)目第一階段的成果,其余工作也 正有序地推進(jìn);內(nèi)控體系建設(shè)工作更加深入,制訂下發(fā)了《內(nèi)部控制 評(píng)價(jià)綜合方案》,并在部分分行試點(diǎn)成功;在全行范圍內(nèi)初步建立了 案件防控的長(zhǎng)效機(jī)制,全年未發(fā)生大案件。
監(jiān)事會(huì)經(jīng)認(rèn)真審查后認(rèn)為:報(bào)告期本公司內(nèi)控管理工作取得了一 定的成效。
(五)其他監(jiān)督事項(xiàng)
1、募集資金的投入使用情況。
歷年募集資金的情況:
1999 年 上市募集資金 39.55 億元人民幣;
2003 年1 月 增發(fā)3 億股A 股 24.94 億元人民幣;
2004 年6 月 次級(jí)定期債 60 億元人民幣;
2005 年8 月 商業(yè)銀行金融債券 70 億元人民幣;
2005 年12 月 次級(jí)債券 20 億元人民幣;
2006 年6 月 次級(jí)債券 26 億元人民幣;
2006 年11 月 增發(fā)4.399 億股A 股 59 億元人民幣;
2007 年12 月 次級(jí)債券 60 億元人民幣;
2008 年12 月 次級(jí)債券 82 億元人民幣;
以上募集資金均經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行的批復(fù)認(rèn)定,用于充實(shí)公司資本金。募集資金實(shí)際投入項(xiàng)目和用途與招股說明書中 所承諾的一致。
2、其他交易情況。經(jīng)監(jiān)事會(huì)審查,公司在報(bào)告期內(nèi)無出售資產(chǎn)的行為,無內(nèi)幕交易。公司在遇到關(guān)聯(lián)交易時(shí),嚴(yán)格遵循有關(guān)規(guī)定履 行關(guān)聯(lián)交易操作程序,交易過程充分體現(xiàn)公平的原則,未發(fā)現(xiàn)損害股 東權(quán)益及公司利益的情況。
三、2009 年監(jiān)事會(huì)工作計(jì)劃
2009 年,我們監(jiān)事會(huì)將在上級(jí)主管部門和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下,進(jìn)一步做好各項(xiàng)監(jiān)督工作,努力發(fā)揮好監(jiān)事會(huì)在公司治理結(jié)構(gòu)中的監(jiān) 督作用。具體打算如下:
(一)加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身的學(xué)習(xí), 密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展變 化,堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)監(jiān)事會(huì)工作,積極應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn),支持 和配合董事會(huì)和管理層的工作,共同促進(jìn)銀行實(shí)現(xiàn)健康、有序、協(xié)調(diào) 和可持續(xù)的發(fā)展。
(二)根據(jù)銀監(jiān)會(huì)中小商業(yè)銀行公司治理指導(dǎo)意見,以及上海銀 監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會(huì)的工作要求,監(jiān)事會(huì)將進(jìn)一步加強(qiáng)法人 治理工作,繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平,探索出一條專項(xiàng)檢查工作的新 途徑,努力建立起一套對(duì)董事和管理層工作的評(píng)價(jià)體系。
(三)積極支持董事會(huì)和管理層在管理提升年的各項(xiàng)工作,共同 應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)不景氣帶來的各種問題。向管理要 效益,加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督,積極防范因經(jīng)濟(jì)下滑、企業(yè)資金鏈 斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。
(四)加強(qiáng)與職代會(huì)的溝通聯(lián)系,推進(jìn)銀行的民主管理工作。
(五)繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調(diào)研工作。將監(jiān)事會(huì)巡查與審計(jì)檢查、審計(jì)回訪工作有機(jī)地結(jié)合起來,做到有計(jì)劃、有目的開展調(diào)研,努力 幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié),積極提出解決建議,促進(jìn)浦發(fā)銀 行經(jīng)營(yíng)管理水平的不斷提高。
第五篇:農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告
農(nóng)村信用聯(lián)社監(jiān)事會(huì)的工作報(bào)告
各位領(lǐng)導(dǎo)、代表:
**年,我縣聯(lián)社緊緊圍繞“決策、執(zhí)行、監(jiān)督”三權(quán)分設(shè)的制衡機(jī)制,以經(jīng)營(yíng)發(fā)展和改革為中心,以風(fēng)險(xiǎn)防范為主線,按照“監(jiān)督不插手,規(guī)范不約束”的原則,依法履行監(jiān)督職能,在與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子共同促進(jìn)全縣信用社防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí),不斷促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。在此,我代表翠屏區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)社監(jiān)事會(huì),將**年監(jiān)事會(huì)工作情況作如下報(bào)告,敬請(qǐng)各位同志審議。
一年來,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)在*銀監(jiān)分局、*辦事處的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的大力協(xié)助下,認(rèn)真履行工作職責(zé),通過全體監(jiān)事會(huì)成員的共同努力,積極推進(jìn)各項(xiàng)管理制度建設(shè),加大稽核檢查力度,開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督,充分發(fā)揮監(jiān)督作用,有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。
完善內(nèi)部管理制度,規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制
為了進(jìn)一步促進(jìn)監(jiān)事會(huì)工作制度化、規(guī)范化,保證監(jiān)督約束機(jī)制的的規(guī)范性,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)一方面不斷加強(qiáng)自身監(jiān)督機(jī)制的建設(shè),另一方面積極推進(jìn)內(nèi)部各項(xiàng)管理制度的建設(shè)。
在全年的工作中,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格按照《*農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社章程》以及《監(jiān)事會(huì)工作制度》、《監(jiān)事會(huì)會(huì)議規(guī)則》、《監(jiān)事長(zhǎng)工作職責(zé)》和《監(jiān)事工作職責(zé)》,積極開展監(jiān)督工作,并建立健全監(jiān)事會(huì)運(yùn)行機(jī)制。**年,監(jiān)事會(huì)共召開監(jiān)事會(huì)議*次、稽核工作例會(huì)*次,對(duì)稽核工作的開展情況以及稽核人員檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了討論和總結(jié),建立了監(jiān)事會(huì)的運(yùn)行機(jī)制。
同時(shí),監(jiān)事會(huì)積極推進(jìn)內(nèi)控制度建設(shè),規(guī)范監(jiān)督約束機(jī)制。**年,根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求,監(jiān)事會(huì)積極督促和協(xié)助聯(lián)社業(yè)務(wù)部門完善內(nèi)控管理制度*項(xiàng),其中新制定*項(xiàng),修訂*項(xiàng),為規(guī)范操作提供了制度保障。目前,我縣信用社內(nèi)控管理制度已日趨完善,基本覆蓋了所有業(yè)務(wù)品種和風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。
加大稽核檢查力度,增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí)
稽核部門是監(jiān)事會(huì)開展監(jiān)督工作的一個(gè)主要平臺(tái)。**,監(jiān)事會(huì)通過加強(qiáng)稽核管理,組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門實(shí)施大量的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查,確保農(nóng)村金融方針政策、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我縣信用社貫徹執(zhí)行。一年來,我縣信用社無安全責(zé)任性事故和經(jīng)濟(jì)刑事案件發(fā)生,信用社整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力和干部職工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)明顯增強(qiáng)。
一是充實(shí)稽核隊(duì)伍,加強(qiáng)稽核管理。為了強(qiáng)化稽核監(jiān)督,今年3月,從基層社選拔了*名年輕的業(yè)務(wù)骨干充實(shí)稽核隊(duì)
伍,壯大稽核力量。并通過制訂工作計(jì)劃、分片管理、召開例會(huì)、聽取工作匯報(bào)、指導(dǎo)稽核業(yè)務(wù)和把握工作重點(diǎn)等方式,加強(qiáng)了稽核管理。二是組織開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過常規(guī)檢查與專項(xiàng)檢查結(jié)合,加大稽核處罰力度,規(guī)范信用社職工的操作行為,增強(qiáng)規(guī)范操作意識(shí)。**,稽核部門累計(jì)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查*社次,比去年增加*社次。其中,常規(guī)檢查*社次,專項(xiàng)檢查*項(xiàng)*社次。累計(jì)實(shí)施稽核處罰*人次,罰款*元。三是指導(dǎo)稽核部門探索新的監(jiān)督方式。一年來,通過充分發(fā)揮稽核人員的主觀能動(dòng)性和工作積極性,創(chuàng)新工作思路,有效利用現(xiàn)有的計(jì)算機(jī)技術(shù)條件,開展非現(xiàn)場(chǎng)檢查*項(xiàng),較好地彌補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查的不足,提高了稽核工作質(zhì)量和效率,為進(jìn)一步提升我縣聯(lián)社的稽核監(jiān)督工作水平,開創(chuàng)了一個(gè)良好的開端。
開展案件專項(xiàng)治理,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
開展操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,是本我縣聯(lián)社一項(xiàng)中心工作。
監(jiān)事會(huì)高度重視此項(xiàng)工作。一是召開專題會(huì)議,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)十三條工作意見;二是成立領(lǐng)導(dǎo)小組,全面負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,下設(shè)辦公室,組織各項(xiàng)工作的實(shí)施,辦公室設(shè)在稽核科。三是組織開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理調(diào)研,對(duì)各個(gè)部門、各個(gè)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查和討論,并形成書面報(bào)告。
監(jiān)事會(huì)積極開展此項(xiàng)工作。一是*月*日,組織*人對(duì)*個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金及往來資金進(jìn)行突擊檢查。二是各基層信用社由信用社主任親自帶隊(duì),以網(wǎng)點(diǎn)交叉、人員交叉等方式全面開展自查。三是*月*日至*日,組織稽核部門和業(yè)務(wù)部門對(duì)全區(qū)信用社進(jìn)行全面檢查。四是把此項(xiàng)工作貫穿于全年工作中,如開展內(nèi)控制度清理、存款真實(shí)性專項(xiàng)檢查、安全檢查等。
監(jiān)事會(huì)嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)行為。對(duì)各項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為,進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。僅在*月*日庫(kù)存現(xiàn)金及往來資金突擊檢查中就處罰處理了*人,其中行政處分*人,稽核罰款*人,書面檢查*人。
監(jiān)督經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),促進(jìn)持續(xù)健康發(fā)展
我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)堅(jiān)持做到“分工不分家,監(jiān)督不旁觀,參與不干預(yù),互補(bǔ)不拆臺(tái)”,積極參與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng),并對(duì)重大事項(xiàng)、重大決策進(jìn)行監(jiān)督,有效地促進(jìn)了我縣農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展。
一是堅(jiān)持組織原則,維護(hù)理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子、監(jiān)事會(huì)相互團(tuán)結(jié)。監(jiān)事會(huì)根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī),結(jié)合理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)方針和管理理念,積極主動(dòng)完成監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)的各項(xiàng)工作,做到工作“到位不越位,分工不分家”。
二是認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé),定期不定期向經(jīng)營(yíng)班子提交各種工作報(bào)告及意見書。監(jiān)事會(huì)有效地利用稽核部門,對(duì)我縣
每個(gè)信用社、每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),定期不定期進(jìn)行了稽核檢查,并提交各種工作報(bào)告及意見書。全年監(jiān)事會(huì)向經(jīng)營(yíng)班子提交工作報(bào)告*份,工作意見書*份,認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。
三是積極參加有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理會(huì)議,并發(fā)表意見。對(duì)聯(lián)社理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有關(guān)重要事項(xiàng)、重大決策的會(huì)議,監(jiān)事會(huì)積極參加,并發(fā)表意見,并做到參與不干預(yù)。全年監(jiān)事會(huì)派員共列席理事會(huì)會(huì)議*次,貸款審批會(huì)會(huì)議*余次以及其他工作會(huì)議*次。
四是認(rèn)真審查財(cái)務(wù)報(bào)表的合法性和真實(shí)性。12月初,監(jiān)事會(huì)精心制定了《**會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查方案》,并嚴(yán)格按照檢查方案,對(duì)各信用社決算報(bào)表進(jìn)行了同步檢查,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)予以糾正,保證了會(huì)計(jì)決算報(bào)表的合法性和真實(shí)性。
五是妥善處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系,做到互補(bǔ)不拆臺(tái)。監(jiān)事會(huì)一方面對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督,對(duì)違規(guī)違紀(jì)的行為及時(shí)進(jìn)行糾正;另一方面積極開展工作研究,提出合理化建議,促進(jìn)信用社健康開展。
**年,我縣聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展”工作主線,認(rèn)真履行監(jiān)事會(huì)監(jiān)督職責(zé),重點(diǎn)做好以下幾方面工作:
加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高監(jiān)督管理水平。
根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制要求,進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理制度建設(shè)。
加大稽核檢查力度,促進(jìn)規(guī)范操作。
開展風(fēng)險(xiǎn)防范和案件專項(xiàng)治理工作,嚴(yán)防案件發(fā)生。
認(rèn)真監(jiān)督理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),保證合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。