第一篇：金融市場(chǎng)部學(xué)習(xí)交流簡(jiǎn)報(bào)

農(nóng) 信 簡(jiǎn) 報(bào)

第X期

甘孜州農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司 2016年9月23日

學(xué)資金先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) 促我州業(yè)務(wù)發(fā)展

——金融市場(chǎng)部赴省內(nèi)兄弟行社學(xué)習(xí)資金業(yè)務(wù) 為拓展我社金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，擴(kuò)大對(duì)外交流，借鑒學(xué)習(xí)兄弟行社的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我社從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)性，創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種，完善管理制度，提高我社資金營(yíng)運(yùn)水平，為我社金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)創(chuàng)收增效鋪路，8月31日至9月6日，經(jīng)州聯(lián)社黨委同意，由州聯(lián)社王虎主任帶隊(duì)，金融市場(chǎng)部總經(jīng)理張建中及部分員工參加了赴省內(nèi)行社與相關(guān)證券公司的交流學(xué)習(xí)。

一是與天風(fēng)證券、安信證券和東方證券就“投顧業(yè)務(wù)”

—1—

和與政府平臺(tái)合作發(fā)地方債等業(yè)務(wù)進(jìn)行了交流，關(guān)與相關(guān)證券公司達(dá)成相關(guān)意向，由相關(guān)證券公司對(duì)我州聯(lián)社就“投顧業(yè)務(wù)”和與政府平臺(tái)合作提供相應(yīng)方案，二是先后赴德陽(yáng)辦事處、閬中農(nóng)商行和蒼溪農(nóng)商行等兄弟行社，學(xué)習(xí)兄弟行社在業(yè)務(wù)品種選擇、金融市場(chǎng)信息研判，業(yè)績(jī)考核等方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，并就相關(guān)金融市場(chǎng)中容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管要求進(jìn)行了探討，為我州聯(lián)社以為在金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范及市場(chǎng)研判太積累了相應(yīng)經(jīng)驗(yàn)。

通過(guò)此次交流學(xué)習(xí)，為我州金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)展及風(fēng)險(xiǎn)防控提供了較大幫助，為我州金融市場(chǎng)部相關(guān)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)合作、業(yè)務(wù)往來(lái)等方面搭建了良好的平臺(tái)，對(duì)我州聯(lián)社頭寸管理、應(yīng)急保障措施及部門(mén)條線的獎(jiǎng)懲考核等方面提供了寶貴經(jīng)驗(yàn)，為我州聯(lián)社以后金融市場(chǎng)工作奠定了相應(yīng)的基礎(chǔ)，同時(shí)通過(guò)此次交流學(xué)習(xí)，我州聯(lián)社金融市場(chǎng)工作應(yīng)緊緊圍繞資金市場(chǎng)動(dòng)向和省聯(lián)社有關(guān)資金業(yè)務(wù)工作部署，突出抓好風(fēng)險(xiǎn)防范、業(yè)務(wù)拓展、產(chǎn)品匹配三根主線，努力實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，促進(jìn)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)更快發(fā)展。

內(nèi)部發(fā)送：州聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)，州聯(lián)社各部（室、中心）、各社。

甘孜州農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司 2016年9月23日印發(fā)

—2—

第二篇：金融市場(chǎng)部工作總結(jié)

金融市場(chǎng)部

工作總結(jié)暨2016工作計(jì)劃

2015年，我部緊密?chē)@全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，踐行“夯實(shí)內(nèi)控，轉(zhuǎn)型增效”的工作思路，防風(fēng)險(xiǎn)，抓管理，推改革，促轉(zhuǎn)型，穩(wěn)步推進(jìn)各項(xiàng)工作?，F(xiàn)將我部最新工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況及

分部工作進(jìn)展

今年以來(lái)，我部業(yè)務(wù)總量穩(wěn)步增長(zhǎng)，資產(chǎn)組合管理和主動(dòng)負(fù)債能力大幅增強(qiáng)。金融市場(chǎng)部2015年的工作成果如下：

（一）業(yè)務(wù)余額變化情況

截止12月31日，金融市場(chǎng)部總資產(chǎn)規(guī)模實(shí)際達(dá)到

億元，其中特定目的載體投資

億元，債券投資億元，吸收同業(yè)存放

億元，協(xié)議存款

億元，同業(yè)存單

億元，減少了本行資金的使用程度。

表1：金融市場(chǎng)部

分部成立以來(lái)業(yè)務(wù)余額變化情況

項(xiàng)目 12月31日金額

8月17日金額

新增

項(xiàng)目

12月31日金額

8月17日金額

新增

債券買(mǎi)入返售 特定目的載體投資

債券投資 同業(yè)拆出 存放同業(yè)定期存款

資產(chǎn)方小計(jì)

債券賣(mài)出回購(gòu) 同業(yè)存放定期存款

同業(yè)拆入 協(xié)議存款 再貸款 同業(yè)存單 行內(nèi)資金支持 負(fù)債方小計(jì)

0

（二）收入變化情況

截止12月31日，金融市場(chǎng)部收入達(dá)到

億元，支出

億元，凈收入

億元，其中債券投資收益

億元、公允價(jià)值變動(dòng)損益

萬(wàn)元。

表2：金融市場(chǎng)部收入情況表

項(xiàng)目

債券買(mǎi)入返售利息收入 特定目的載體投資收益

債券投資收益 公允價(jià)值變動(dòng)損益

同業(yè)拆出 存放同業(yè)定期存款

收入小計(jì)

金額（萬(wàn)）

項(xiàng)目

債券賣(mài)出回購(gòu)利息支出 同業(yè)存放存款利息支出 同業(yè)拆入利息支出 協(xié)議存款利息支出 同業(yè)存單利息支出

支出小計(jì)

金額（萬(wàn)）

備注：未含可供出售資產(chǎn)的公允價(jià)值變動(dòng)損益

萬(wàn)元

截止12月31日，債券投資收益率達(dá)

%，其中持有至到期賬戶投資收益達(dá)

%，交易性賬戶投資收益達(dá)

%，可供出售投資收益達(dá)

%；特定目的載體投資收益率

%;線上資金成本在%，協(xié)議存款成本

%。

表3：金融市場(chǎng)部收益率

資產(chǎn)

債券：

持有至到期投資 交易性金融資產(chǎn) 可供出售資產(chǎn) 特定目的載體投資 債券買(mǎi)入返售 同業(yè)拆借 存放同業(yè)

備注：市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算

收益率（%）

負(fù)債 債券賣(mài)出回購(gòu) 同業(yè)存放 協(xié)議存放 同業(yè)存單

成本率（%）

金融市場(chǎng)部北京分部成立以來(lái)，部門(mén)收入有較大程度的增加，其中債券收入得到很大提高，負(fù)債融資能力得到提升。截止12月18日部門(mén)收入為

萬(wàn)元，較金融市場(chǎng)部

分部成立之前，實(shí)現(xiàn)部門(mén)收入新增

萬(wàn)元。

（三）資產(chǎn)收益率情況

資產(chǎn)收益率：截止12月19日，債券資產(chǎn)收益率

%高于中債財(cái)富指數(shù)累計(jì)收益率

%，跑贏了債券指數(shù)；8月17日之前以債券買(mǎi)入返售為主要收入來(lái)源，我行債券買(mǎi)入返售收益率

%，債券收益率遠(yuǎn)高于資金的收益率。

資金成本：我行自從北京金融市場(chǎng)部成立以來(lái)，以資金融入為主進(jìn)行加杠桿債券投資，截止12月19日，債券賣(mài)出回購(gòu)資金每日平均

億元左右，成本

%。

R0076543210

我行線上平均成本

168

166164162160***2150148

中債總財(cái)富指數(shù)我行債券平均收益率

876543210

中債指數(shù)累計(jì)收益率

(四)賬戶運(yùn)作情況

交易賬戶運(yùn)作特點(diǎn)：以“壓低頭寸，靈活操作”為原則，持有高收益信用債，提高賬戶全盤(pán)收益率?？紤]全年末估值結(jié)果，賬戶絕對(duì)收入達(dá)到

萬(wàn)元。以交易賬戶自營(yíng)敞口日均額度

億元測(cè)算，持有期匯報(bào)率為

%。折合年化收益率

%。同期中債綜合指數(shù)的財(cái)富匯報(bào)率為

%。

可供出售賬戶運(yùn)作特點(diǎn)：以“投資擇勢(shì)，交易擇時(shí)”為原則，適時(shí)微調(diào)賬戶結(jié)構(gòu)，減少風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)占用?？晒┏鍪劢鹑谫Y產(chǎn)賬戶面值

億元，平均剩余期限

年，修正久期

，平均利率為

%，年初可供出售賬戶為

，比年初有大幅度調(diào)整。賬戶絕對(duì)規(guī)模在全部債券資產(chǎn)中占比

%。

三、2016年計(jì)劃及策略

（一）2016年計(jì)劃

截止12月18日，我部門(mén)資產(chǎn)規(guī)?，F(xiàn)為

億，計(jì)劃明年金融市場(chǎng)部資產(chǎn)規(guī)模

億。計(jì)劃明年新增發(fā)行同業(yè)存單

億、吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款和通過(guò)正回購(gòu)融入資金共

億。新增的 億資產(chǎn)配置計(jì)劃為：委托券商資管計(jì)劃

億、新增債券投資和非標(biāo)投資

億，預(yù)計(jì)資管計(jì)劃年化收益為

%，債券投資年化收益為

%，非標(biāo)投資年化收益率為

%。

（二）2016年策略

債券市場(chǎng)連續(xù)兩年牛市之后，明年震蕩波動(dòng)機(jī)率較大，預(yù)計(jì)一季度有一波行情，明年的策略以波段交易性策略為主，持有型策略為輔。

1.利率債投資策略

國(guó)債利率還有一定的下降空間，縱觀歷史數(shù)據(jù)，10年國(guó)債利率歷史低點(diǎn)在2.67，預(yù)計(jì)國(guó)債利率逐漸下探2.7。年底在外儲(chǔ)加速下滑及配置的主導(dǎo)下，國(guó)債利率大幅下行，10年國(guó)債收益率降至2.9931，7年國(guó)債降至2.9907，5年國(guó)債降至2.8178，3年國(guó)債降至2.706。10年國(guó)債下行突破3，是當(dāng)面經(jīng)濟(jì)面形成的預(yù)期，再加上年底配置的參與導(dǎo)致的結(jié)果。根據(jù)經(jīng)濟(jì)面數(shù)據(jù)的走勢(shì)，國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置的需求，明年國(guó)債還有一定的下行幅度，但有所波動(dòng)。

從利差來(lái)看，非國(guó)開(kāi)的投資價(jià)值高于國(guó)開(kāi)、國(guó)債的投資價(jià)值。10年非國(guó)開(kāi)與10年國(guó)債的利差為48BP左右，10年非國(guó)開(kāi)與10國(guó)開(kāi)的利差為12bp左右，10年國(guó)開(kāi)與10國(guó)債的利差為37bp左右。可以看出，非國(guó)開(kāi)的下降空間比國(guó)債、國(guó)債更大。

國(guó)債到期收益率:3年國(guó)債到期收益率:10年5.0000 4.5000 4.0000 3.5000 3.0000 2.5000

***-20

2014-07-012014-08-012014-09-012014-10-012014-11-012014-12-012015-01-012015-02-012015-03-012015-04-012015-05-012015-06-012015-07-012015-08-012015-09-012015-10-012015-11-012015-12-01國(guó)債到期收益率:5年

10非國(guó)開(kāi)-10國(guó)債

10非國(guó)開(kāi)-10國(guó)開(kāi)

10國(guó)開(kāi)-10國(guó)債

2.信用債投資策略

2016年的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)加劇擴(kuò)大，應(yīng)立足于企業(yè)自身的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行“排雷”分析是明年的重要內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)下行壓力加大，企業(yè)的盈利能力和償債能力也明顯加大，違約風(fēng)險(xiǎn)事件頻頻發(fā)生。從行業(yè)來(lái)看，主要集中在產(chǎn)能過(guò)剩的制造型企業(yè)，如天威、中鋼和山水；湘鄂從事的是餐飲行業(yè)（高端），受反腐深切影響。其次從企業(yè)類(lèi)型方面，以民營(yíng)企業(yè)居多，央企亦有違約風(fēng)險(xiǎn)。預(yù)計(jì)企業(yè)信用基本面持續(xù)惡化，政府力推供給側(cè)的改革，要打破剛性?xún)陡逗颓謇怼敖┦逼髽I(yè)，信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)進(jìn)一步增加。

從信用利差看，不同行業(yè)利差會(huì)進(jìn)一步的擴(kuò)大。經(jīng)濟(jì)增速的放緩，制造業(yè)的盈利能力降低，進(jìn)一步影響企業(yè)的償債能力，是信用風(fēng)險(xiǎn)的主導(dǎo)。目前信用擔(dān)憂或信用風(fēng)

險(xiǎn)可以更多的通過(guò)行業(yè)利差來(lái)體現(xiàn)，鋼鐵、采掘、化工、有色、建筑建材等行業(yè)的信用利差將會(huì)進(jìn)一步走闊。城投仍是投資的首選，但應(yīng)注意區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)。城投債16年到期比往年增加，并且15年城投發(fā)生了2起對(duì)外擔(dān)保出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信用事件，預(yù)計(jì)16年城投的兌付危機(jī)在上升，應(yīng)排除城投平臺(tái)自身能力較弱，對(duì)外承擔(dān)了較多區(qū)域內(nèi)中小企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)再融資的城投；規(guī)避地區(qū)財(cái)政收入和支柱產(chǎn)業(yè)惡化明顯地區(qū)的城投。如圖，從綜合來(lái)看，云南、新疆、貴州、寧夏、山西5省的經(jīng)濟(jì)實(shí)力很弱，并且云南、貴州、山西3省產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)較集中，明年應(yīng)對(duì)以上省份的城投進(jìn)行規(guī)避。

2015年12月19日

金融市場(chǎng)部

第三篇：金融簡(jiǎn)報(bào)格式

金融簡(jiǎn)報(bào)

http://004km.cn 2006年11月15日 06:47 大洋網(wǎng)-廣州日?qǐng)?bào)

金價(jià)下跌10美元

油價(jià)低位盤(pán)整

本報(bào)訊（記者 井楠）上周五，國(guó)際金價(jià)大幅度上漲、挑戰(zhàn)640美元/盎司的關(guān)口；短線投資者由此競(jìng)相“獲利了結(jié)”，導(dǎo)致本周金價(jià)出現(xiàn)了比較大幅度的回調(diào)。昨日凌晨，國(guó)際金價(jià)更在金礦開(kāi)采成本降低、黃金供應(yīng)大增等“負(fù)面”市場(chǎng)傳聞下，由632美元/盎司附近位置大幅度下跌，在亞洲市場(chǎng)，已跌到622.5美元/盎司；兩個(gè)交易日累計(jì)下來(lái)，國(guó)際金價(jià)最大跌幅達(dá)到了17美元/盎司。

與此同時(shí)，國(guó)際油價(jià)自上周六凌晨大幅度下跌破60美元/桶位置后，一直處在低位盤(pán)整狀態(tài)，現(xiàn)在58.22美元/桶附近位置波動(dòng)。

對(duì)5300多家“關(guān)注企業(yè)”

外匯局加強(qiáng)監(jiān)管

據(jù)新華社電 國(guó)家外匯管理局14日披露說(shuō)，目前全國(guó)17萬(wàn)多家有出口收匯業(yè)務(wù)企業(yè)，被列入“關(guān)注企業(yè)”的有5300多家。外匯局稱(chēng)：“這些企業(yè)的進(jìn)出口貿(mào)易和與之相關(guān)的外匯收支活動(dòng)差距較大，需要對(duì)癥下藥，加強(qiáng)監(jiān)管?！?/p>

外匯局9月底頒布新規(guī)定，對(duì)企業(yè)貿(mào)易管理實(shí)行“區(qū)別對(duì)待”，根據(jù)相關(guān)考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)列入“關(guān)注企業(yè)”名單的實(shí)行嚴(yán)格審核其辦理收匯結(jié)匯等業(yè)務(wù)。這一規(guī)定已于11月1日實(shí)施。

平安產(chǎn)險(xiǎn)

增資14億元

本報(bào)訊（記者史麗萍 通訊員張守成）近日，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司正式完成股權(quán)由16億股擴(kuò)大為30億股的增資擴(kuò)股。

據(jù)悉，本次增資總募集資金為人民幣14億元，加上公司原有注冊(cè)資本人民幣16億元，平安產(chǎn)險(xiǎn)總注冊(cè)資本達(dá)人民幣30億元，在全國(guó)產(chǎn)險(xiǎn)公司中位列前三。

第四篇：金融市場(chǎng)部述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部述職報(bào)告

金融市場(chǎng)部述職報(bào)告

尊敬的領(lǐng)導(dǎo):

承蒙領(lǐng)導(dǎo)信任，很榮幸能夠加入到xxx金融設(shè)備有限公司這個(gè)欣欣向榮的大家庭!能夠跟隨公司，跟隨智總來(lái)做一番事業(yè)。能夠和xxx這么多優(yōu)秀的員工共同進(jìn)行創(chuàng)造性的工作。

自7月6日來(lái)到公司至今已經(jīng)兩月有余了，期間在車(chē)間學(xué)習(xí)了兩個(gè)星期。榮部長(zhǎng)、羅部長(zhǎng)給予了很多的指導(dǎo)，車(chē)間的同事也給詳盡的解說(shuō)了各個(gè)產(chǎn)品的性能、特點(diǎn)和主要的功能模塊。詳盡的了解了個(gè)產(chǎn)品的構(gòu)造和組裝生產(chǎn)，并試著組裝了一些產(chǎn)品部件。通過(guò)這個(gè)過(guò)程，對(duì)于各產(chǎn)品有了一個(gè)總體的認(rèn)識(shí)。

之后智總、周總、齊公又進(jìn)行了系統(tǒng)的講解，通過(guò)講解對(duì)產(chǎn)品知識(shí)基本做到了熟悉。知道其用途、知道其按裝應(yīng)用在哪里、明了我們產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)性產(chǎn)品的特點(diǎn)。

在接下來(lái)的兩個(gè)星期，基本上是對(duì)公司制度、政策、文化的了解熟悉。主要是了解公司的市場(chǎng)政策、發(fā)展歷程。這個(gè)過(guò)程當(dāng)中，市場(chǎng)、售后各環(huán)節(jié)開(kāi)始接觸、熟悉。

在進(jìn)入第二個(gè)月開(kāi)始接手市場(chǎng)部的全面工作。開(kāi)始了解銷(xiāo)售各個(gè)環(huán)節(jié)和售后具體工作，并把重點(diǎn)放在對(duì)市場(chǎng)管理、客戶管理和后期政策規(guī)劃上，著手或準(zhǔn)備著手解決市場(chǎng)部的一些相關(guān)問(wèn)題。

為了更深入的了解市場(chǎng)和客戶情況，隨同xxxx走訪了xxxx公司、xxxx公司、xxxx公司。隨同xxx走訪了xxxx科技公司、xxxx公司、xxx設(shè)施公司。與大多數(shù)客戶作了深入的交流，了解了客戶想法、需求和建議，并基本解決了一些欠款問(wèn)題，和客戶達(dá)成深化合作的意向。

與市場(chǎng)、售后及內(nèi)勤所有人員對(duì)于工作進(jìn)行了深入溝通，就市場(chǎng)、售后和內(nèi)勤工作各個(gè)環(huán)節(jié)深層次的一些問(wèn)題進(jìn)行了了解。有如下不成熟的看法，請(qǐng)智總參考：

1公司歷經(jīng)十多年的發(fā)展，完成了初步的資本積累，生產(chǎn)、研發(fā)能力的積累，行業(yè)影響力的積累，生產(chǎn)工藝的積累，骨干型科研、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等人才的積累，這是我們的優(yōu)勢(shì)。

2當(dāng)我們初入市場(chǎng)或未達(dá)規(guī)模化階段，我們傾全力去發(fā)展市場(chǎng)，我們可以缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃，集約性的生產(chǎn)管理，系統(tǒng)、模式性運(yùn)營(yíng)管理。

但到今天這個(gè)歷史階段和規(guī)模階段，我們就必須強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略性的發(fā)展規(guī)劃，制度流程化的運(yùn)營(yíng)管理，戰(zhàn)略性、集約性的研發(fā)、生產(chǎn)管理和模式化的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)管理了。

3我們需要著手解決的幾件事情

(1)生產(chǎn)質(zhì)量與我們xxx大公司的品牌、歷史、規(guī)模要相符，這是我們的基礎(chǔ)。

(2)相應(yīng)的產(chǎn)品研發(fā)、創(chuàng)新能力及投產(chǎn)新產(chǎn)品的能力和步伐，這是我們持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

(3)售后服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

(4)管理制度化、流程化、責(zé)任化、高效化。

(5)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)模式化，并強(qiáng)調(diào)渠道創(chuàng)新和高效化。

(6)公平、公正、激勵(lì)、高效的薪資體系的建立。這是健康、快速發(fā)展的根本。

(7)更有競(jìng)爭(zhēng)力的市場(chǎng)政策的建立。

針對(duì)于上述拙見(jiàn)，已經(jīng)提交一份框架性的、著力解決現(xiàn)階段人員積極性的政策供智總參考，期望能夠解決現(xiàn)階段最急迫的問(wèn)題，使得業(yè)務(wù)人員面貌一新從而有積極性去配合公司解決各方面的一些問(wèn)題。

這個(gè)階段做的主要事情還有：

(1)考慮網(wǎng)站的規(guī)劃，主要是把在線洽談模塊的納入，強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)的營(yíng)銷(xiāo)力量和宣傳作用。

(2)管理軟件的應(yīng)用或是紙質(zhì)管理工具的制定，強(qiáng)化管理的規(guī)范化。

(3)說(shuō)明書(shū)的標(biāo)準(zhǔn)化和質(zhì)量

(5)明年政策的考慮以供智總決策參考。

上述為入司兩月的主要工作，當(dāng)然也有很多的考慮欠周，這也是一個(gè)過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中智總都在指導(dǎo)進(jìn)行，所以才能夠有成長(zhǎng)，感謝智總!同時(shí)也感謝周總、齊公和所有員工!

金融市場(chǎng)部述職報(bào)告

一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成情況

xx年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)13.33億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)6845萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。

二、日常主要工作的完成情況

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20xx年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)6845萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開(kāi)展票據(jù)的分行客戶經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

6、合規(guī)專(zhuān)員兼職：xx年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專(zhuān)員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門(mén)規(guī)章制度的整理上傳、季度合規(guī)報(bào)告的撰寫(xiě)。

三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)

培訓(xùn)情況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：xx年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參加，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了很多前輩的經(jīng)驗(yàn)、很多平時(shí)未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是第一位；

2、部門(mén)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20xx年11月份部門(mén)組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門(mén)之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門(mén)的業(yè)務(wù)情況。

成長(zhǎng)：

2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高： 在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。

3、提高對(duì)細(xì)節(jié)問(wèn)題的注意力：在xx工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了很多細(xì)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些經(jīng)驗(yàn)。

[金融市場(chǎng)部述職報(bào)告]

第五篇：銀行金融市場(chǎng)部主要職責(zé)

銀行金融市場(chǎng)部主要職責(zé)

辦公室組織總行辦公，負(fù)責(zé)綜合協(xié)調(diào)、公文處理、督辦查辦、保密檔案、分行行長(zhǎng)會(huì)議和其他重要文件的起草、宣傳聯(lián)絡(luò)、來(lái)信來(lái)訪以及總行本部行政、財(cái)務(wù)管理。

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部主要負(fù)責(zé)制訂全行財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)基本政策，綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、財(cái)務(wù)計(jì)劃和中間業(yè)務(wù)計(jì)劃，編制財(cái)務(wù)報(bào)告，負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)管理和境內(nèi)外分行經(jīng)營(yíng)績(jī)效考評(píng)工作。

資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)對(duì)全行資產(chǎn)、負(fù)債、資本的總量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行計(jì)劃、控制與調(diào)節(jié)，以實(shí)現(xiàn)全行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo);負(fù)責(zé)管理全行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，全行本、外幣流動(dòng)性管理，全行證券業(yè)務(wù)與票據(jù)融資業(yè)務(wù)管理以及資金業(yè)務(wù)的授權(quán)。

管理信息部負(fù)責(zé)全行經(jīng)營(yíng)管理信息收集、加工、處理和發(fā)布。制定和完善全行信息披露和報(bào)告制度，負(fù)責(zé)全行性數(shù)據(jù)信息的披露和統(tǒng)一管理;負(fù)責(zé)全行性信息處理平臺(tái)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的規(guī)劃、建設(shè)、推廣和應(yīng)用;負(fù)責(zé)對(duì)國(guó)際金融組織、國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、國(guó)際權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、關(guān)系維護(hù)和評(píng)級(jí)評(píng)優(yōu)及排名工作。

投資銀行部負(fù)責(zé)全行投資銀行業(yè)務(wù)的規(guī)劃協(xié)調(diào)和經(jīng)營(yíng)管理，承辦或牽頭承辦投資銀行業(yè)務(wù)，策劃和實(shí)施我行股份制改造與資本運(yùn)作方案。

金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)根據(jù)全行資產(chǎn)負(fù)債管理目標(biāo)、政策和綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，綜合運(yùn)用資金、債券、利率、匯率等市場(chǎng)工具，在國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)上進(jìn)行本外幣資金的投、融資運(yùn)作與交易管理。

機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)全行機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、管理與指導(dǎo)工作，目標(biāo)客戶包括各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)、軍隊(duì)系統(tǒng)、中介機(jī)構(gòu)以及其他非法人性質(zhì)的機(jī)構(gòu)。

個(gè)人金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)全行個(gè)人金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)一營(yíng)銷(xiāo)管理，包括本外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人中間代理業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的客戶需求挖掘、市場(chǎng)調(diào)研規(guī)劃、客戶關(guān)系管理、客戶服務(wù)以及市場(chǎng)推廣。

資產(chǎn)托管部主管全行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，包括證券投資基金托管、委托類(lèi)資產(chǎn)托管和QFII資產(chǎn)托管。負(fù)責(zé)制定我行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的規(guī)章制度和辦法，進(jìn)行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)品種的開(kāi)發(fā)研究和資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)拓，安全保管受托資產(chǎn)，負(fù)責(zé)基金托管工作的內(nèi)部稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制。

企業(yè)年金中心負(fù)責(zé)研究制定全行企業(yè)年金業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和目標(biāo)，制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法，組織和指導(dǎo)全行開(kāi)展企業(yè)年金業(yè)務(wù);負(fù)責(zé)企業(yè)年金受托管理、賬戶管理業(yè)務(wù)等新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)以及企業(yè)年金業(yè)務(wù)對(duì)外合作與交流。

信貸管理部主要承擔(dān)全行信用風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸監(jiān)督檢查和行業(yè)區(qū)域分析職能。制定各項(xiàng)信貸政策，制訂對(duì)公、個(gè)人客戶信貸政策和業(yè)務(wù)流程，組織信貸產(chǎn)品研發(fā);對(duì)全行對(duì)公、個(gè)人信貸工作全流程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)檢查，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)警整改和業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與退出管理，承擔(dān)貸款分析與分類(lèi)認(rèn)定審核工作。

公司業(yè)務(wù)一部主要負(fù)責(zé)全行公司類(lèi)大客戶的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、客戶服務(wù)和管理以及營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)工作，目標(biāo)客戶群主要包括____國(guó)資委管理的企業(yè)、在各地有重大影響的大型、特大型企業(yè)、世界___強(qiáng)在華企業(yè)等。

公司業(yè)務(wù)二部承擔(dān)目標(biāo)客戶公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、營(yíng)銷(xiāo)制度、產(chǎn)品研發(fā)、計(jì)劃管理、隊(duì)伍建設(shè)等系統(tǒng)管理職能，負(fù)責(zé)組織、推動(dòng)公司金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃、業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶關(guān)系維護(hù)、新戶拓展及貸后管理等工作。

授信業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)客戶的信用評(píng)級(jí)、授信、項(xiàng)目和押品價(jià)值評(píng)估業(yè)務(wù)管理，制定并組織實(shí)施相關(guān)業(yè)務(wù)的管理辦法與操作規(guī)程，在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展客戶的信用評(píng)級(jí)、授信方案和單筆債項(xiàng)的審查審批，并組織分行實(shí)施客戶信用評(píng)級(jí)、授信、項(xiàng)目評(píng)估和押品價(jià)值評(píng)估工作。

信用審批部負(fù)責(zé)客戶信貸審查審批管理;制定并組織實(shí)施具體審查審批的業(yè)務(wù)管理辦法與操作規(guī)程;組織分行實(shí)施信貸審查審批工作;在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)展總行直接營(yíng)銷(xiāo)客戶和其他應(yīng)由總行負(fù)責(zé)的信用審查審批工作。

風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，匯總、分析和報(bào)告全行風(fēng)險(xiǎn)管理情況;負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)推廣全行各類(lèi)客戶信用評(píng)級(jí)、授信、債項(xiàng)評(píng)價(jià)辦法并開(kāi)發(fā)維護(hù)相關(guān)管理系統(tǒng);負(fù)責(zé)特殊資產(chǎn)政策制定、監(jiān)測(cè)分析、清收處置;承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處職能。

結(jié)算與現(xiàn)金管理部主要負(fù)責(zé)全行公司類(lèi)無(wú)貸客戶的營(yíng)銷(xiāo)、管理與指導(dǎo)，負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)、貴金屬業(yè)務(wù)管理。

運(yùn)行管理部主要負(fù)責(zé)制訂并組織實(shí)施具體業(yè)務(wù)核算及操作規(guī)程，負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)運(yùn)行管理體系建設(shè)和清算、參數(shù)管理等各類(lèi)業(yè)務(wù)處理工作，監(jiān)督和管理全行各類(lèi)業(yè)務(wù)處理中心。

國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)全行國(guó)際結(jié)算、國(guó)際貿(mào)易融資、國(guó)際融資轉(zhuǎn)貸款及出口買(mǎi)方信貸業(yè)務(wù)的產(chǎn)品研發(fā)、推廣、創(chuàng)新與電子化建設(shè)，境外機(jī)構(gòu)的發(fā)展規(guī)劃與綜合管理，外資代理行的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與關(guān)系管理以及全行外事活動(dòng)管理。

營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)總行本外幣業(yè)務(wù)的直接經(jīng)營(yíng)，主要包括全國(guó)性集團(tuán)公司、大型優(yōu)秀上市公司、世界___強(qiáng)等優(yōu)秀跨國(guó)公司在華投資企業(yè)、壟斷性和成長(zhǎng)性重點(diǎn)行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)以及大額低風(fēng)險(xiǎn)貸款。

內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查與評(píng)價(jià)全行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，監(jiān)督和評(píng)價(jià)全行內(nèi)部控制系統(tǒng)的健全性、合理性和有效性，對(duì)全行重大決策事項(xiàng)和管理體制改革進(jìn)行戰(zhàn)略審計(jì)，開(kāi)展全行重要崗位的履職和離任審計(jì)、違法違規(guī)事件稽查及重大財(cái)務(wù)異常情況專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)等以及協(xié)調(diào)外部審計(jì)工作。

公司銀行市場(chǎng)部部門(mén)職責(zé)概述：

1.綜合管理

1)

配合公司業(yè)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行公司業(yè)務(wù)綜合管理

2)

負(fù)責(zé)上級(jí)管理部門(mén)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

3)

負(fù)責(zé)公司銀行部?jī)?nèi)部工作制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程的制定工作

2.信息管理

1)

與個(gè)人銀行市場(chǎng)部共同制定內(nèi)部信息、營(yíng)銷(xiāo)情報(bào)的收集、整理、分析、交流及保密制度

2)

進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，分析公司業(yè)務(wù)市場(chǎng)狀況

3)

建立銀行內(nèi)部公司業(yè)務(wù)信息反饋系統(tǒng)，及時(shí)把握一線市場(chǎng)與銷(xiāo)售動(dòng)態(tài)

4)月、季對(duì)各項(xiàng)內(nèi)外部信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，為決策層提供分析報(bào)告(包括客戶所處行業(yè)動(dòng)態(tài)分析、客戶市場(chǎng)分析、流通渠道、競(jìng)爭(zhēng)者動(dòng)態(tài)和策略分析、銷(xiāo)售業(yè)績(jī)分析、廣告和銷(xiāo)售政策實(shí)施結(jié)果分析等)

5)

與個(gè)人銀行市場(chǎng)部共同編制情報(bào)調(diào)研、信息收集及整理培訓(xùn)教材，并負(fù)責(zé)相關(guān)的培訓(xùn)工作

3.客戶數(shù)據(jù)庫(kù)管理與潛在需求深度挖掘

1)

提出客戶分類(lèi)、分級(jí)管理的標(biāo)準(zhǔn)與方法

2)

與信息技術(shù)部門(mén)合作開(kāi)發(fā)CRM系統(tǒng)

3)

掌控公司業(yè)務(wù)客戶資源

4.營(yíng)銷(xiāo)策劃

4)

牽頭制定針對(duì)不同客戶群的產(chǎn)品組合策略、風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)及分銷(xiāo)策略

5)

牽頭制定、季度營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃和預(yù)算計(jì)劃

6)

建議分銷(xiāo)部渠道銷(xiāo)售方案

5.產(chǎn)品研發(fā)

1)

提出產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門(mén)進(jìn)行公司銀行產(chǎn)品與服務(wù)的開(kāi)發(fā)、推廣、管理和后評(píng)估

2)

新產(chǎn)品的渠道部署(包含電子銀行渠道)，新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作

3)

產(chǎn)品知識(shí)和賣(mài)點(diǎn)提煉與培訓(xùn)

4)

產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的宣傳推廣

5)

與公司業(yè)務(wù)銷(xiāo)售部門(mén)緊密配合，完成公司銀行業(yè)務(wù)銷(xiāo)售指標(biāo)，在重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)派駐產(chǎn)品經(jīng)理協(xié)助當(dāng)?shù)乜蛻?，?jīng)理營(yíng)銷(xiāo)客戶

6.服務(wù)管理

1)

定期進(jìn)行各種方式的客戶滿意度調(diào)查

2)

定期檢查公司銀行各部門(mén)對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量

3)

與個(gè)人銀行部和服務(wù)督察辦公室共同搭建客戶投訴處理平臺(tái)，集中處理客戶投訴

4)

涉及到總行其他部門(mén)的服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題，由服務(wù)督察辦公室協(xié)調(diào)解決,并追究相應(yīng)部門(mén)的責(zé)任

投資銀行市場(chǎng)部職責(zé)：

1.根據(jù)全行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃制定投行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，對(duì)投行業(yè)務(wù)實(shí)行集中管理，負(fù)責(zé)全行投行業(yè)務(wù)的品牌建設(shè)和業(yè)務(wù)推廣。

2.負(fù)責(zé)全行投行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)制度建設(shè)，完善投行業(yè)務(wù)的管理辦法、實(shí)施方案、業(yè)務(wù)操作流程。

3.作為產(chǎn)品部門(mén)，結(jié)合市場(chǎng)需求建立完善投行產(chǎn)品體系，包括非標(biāo)融資、資產(chǎn)證券化、并購(gòu)貸款、債務(wù)融資工具、銀團(tuán)貸款、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。

4.負(fù)責(zé)投行業(yè)務(wù)的條線管理工作。牽頭全行投行產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)推廣，為分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展投行業(yè)務(wù)提供支持;指導(dǎo)并協(xié)助分支機(jī)構(gòu)挖掘客戶投行業(yè)務(wù)需求;負(fù)責(zé)同業(yè)合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、名單管理等。

5.負(fù)責(zé)加強(qiáng)與金融市場(chǎng)部、理財(cái)事業(yè)部的聯(lián)動(dòng)，提供本地優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

6.負(fù)責(zé)組織開(kāi)展投行系統(tǒng)建設(shè)、財(cái)務(wù)預(yù)算、隊(duì)伍建設(shè)及部門(mén)綜合事務(wù)處理，為投行業(yè)務(wù)開(kāi)展提供所需的技術(shù)、財(cái)務(wù)、人力和行政支撐。

7.在全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系下，組織實(shí)施對(duì)投行業(yè)務(wù)的投后管理工作，督促分支機(jī)構(gòu)履行投后管理職責(zé)。

8.行黨委、董事會(huì)、高管層以及監(jiān)管部門(mén)要求的其他職責(zé)。