第一篇：融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會題2011.7.7(答案)

融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會題

1.客戶經(jīng)理在客戶申請開立融資融券賬戶后，在哪幾個(gè)步驟需要在OA 提交流程？（提示：四處）

答：第一步：擬稿，提交融資融券業(yè)務(wù)請示單

第二步：客戶開戶后需要在OA走流程提示已完成開戶，要求復(fù)核。第三步：客戶提交擔(dān)保品后需要在OA走流程。第四步：完成所有手續(xù)后，閱知。

2.目前融資利率，融券費(fèi)率分別為多少？

答：目前融資年利率為9.10%；融券年費(fèi)率為11.10%

3.客戶申請開立信用賬戶后，公司要求統(tǒng)一設(shè)的第三方郵箱是12位客戶編號+? 答：12位客戶編號@gf.263.net

4.我司目前的融券標(biāo)的券是哪幾個(gè)？

答：我司目前的融券標(biāo)的券：吉林敖東，中信證券，招商銀行。

5.我司目前客戶端融資融券交易能通過哪幾種委托方式？ 答：能通過網(wǎng)上交易和手機(jī)委托。

網(wǎng)上交易下載：

登錄004km.cn，選擇手機(jī)至強(qiáng)版進(jìn)入“java平臺”，然后選擇“Java獨(dú)立交易版本”下載安裝即可；

2、登錄使用：

首次使用需要通過手機(jī)編輯短信“DB B”發(fā)送到“95575”注冊認(rèn)證，然后輸入注冊的手機(jī)號碼登錄；

其次輸入您的交易賬號登錄在線交易。如選擇“融資融券”交易，還需要輸入您的“信用賬戶密碼”。6.客戶信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保證券，融資交易后出現(xiàn)較大獲利（融資負(fù)債仍未了結(jié)）并且維持擔(dān)保比例已經(jīng)超過了300%，為什么不能將原先轉(zhuǎn)入的擔(dān)保證券轉(zhuǎn)出到普通賬戶？

答：客戶轉(zhuǎn)出的擔(dān)保證券只能是超過維持擔(dān)保比例300%的部分，且信用賬戶轉(zhuǎn)出擔(dān)保券后維持擔(dān)保比例不得低于300%?？蛻艟W(wǎng)上交易端可通過《信用》---查詢《資產(chǎn)》—查詢《可用保證金》，來查詢可轉(zhuǎn)出的資金（該部分資金隨持倉股票價(jià)格隨時(shí)變動），并且將該市值折算到股數(shù)。不能提交超出股份，如客戶已經(jīng)提交則當(dāng)日無法解凍。（非交易過戶T+1生效）

7.客戶帳戶狀態(tài)顯示正常，所有手續(xù)均已齊全，為什么擔(dān)保品無法提交成功？（列出哪幾種可能會造成擔(dān)保品提交不成功）

答：請查詢：1.是否在交易時(shí)間提交（9:30—15:00）。2.滬市提交擔(dān)保品要在指定交易的T+1日，深市可在開立信用戶的當(dāng)天提交。3.信用帳戶或普通帳戶是否有足夠的資金余額。（按照目前規(guī)定：滬市擔(dān)保品提交所有費(fèi)用均在信用帳戶扣減；深市擔(dān)保品提交所有費(fèi)用均在轉(zhuǎn)出方扣減。無法批量提交，只能單筆操作。每筆20元。）

8.已經(jīng)開立信用帳戶的客戶由于市值增長等其他原因，要求調(diào)整原先的授信額度，該怎么操作？最大能調(diào)整的額度如何計(jì)算？

答：客戶可自行登陸網(wǎng)上交易客戶端，進(jìn)入《信用帳戶》--《其他功能》--《授信額度變更》自行提交該項(xiàng)申請?？蛻籼峤簧暾埡笮枰娫捦ㄖ蛻艚?jīng)理。建議客戶經(jīng)理在客戶提交該項(xiàng)申請前，先行指導(dǎo)客戶確認(rèn)可調(diào)金額（最大可調(diào)金額為普通證券賬戶資產(chǎn)值與信用賬戶凈資產(chǎn)值相加后得出的金融資產(chǎn)總值的一半）。

9.客戶原先在我公司開戶并交易已滿18個(gè)月，后撤消指定并銷戶，現(xiàn)在轉(zhuǎn)回是否能夠開立融資融券帳戶？

答：根據(jù)最新公司規(guī)定：1.如果僅撤指定未銷戶，可以辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。但一般是要求客戶轉(zhuǎn)回后跟蹤1-2月才能辦理。2.如已銷戶，則無法開立信用帳戶。3.如果是廣發(fā)證券營業(yè)部間的轉(zhuǎn)戶，則可以認(rèn)定其交易年限要求。

10.客戶信用賬戶交易界面顯示保證金可用余額尚有資金，但客戶融資買入標(biāo)的證券不成功，是什么原因？

答：信用賬戶顯示的保證金可用余額是根據(jù)客戶持倉股票市值變化及賬戶資金變化計(jì)算后得出，但是要受總授信額度的限制。如客戶融資買入資金已經(jīng)達(dá)到了授信額的上限，則賬面上的保證金可用余額是無法使用的。建議：如果出現(xiàn)客戶額度已經(jīng)用足，但尚有較大金額的保證金可用余額，可讓客戶申請?zhí)岣呤谛蓬~度。

11.客戶在信用賬戶提交現(xiàn)金作為保證金后，在授信額度一定的條件下，怎樣操作可以將可用保證金最大化？

答：客戶獲得授信額度后，由于可用保證余額與客戶所買入的證券折算率有關(guān)，一旦現(xiàn)金買入股票后，股票就產(chǎn)生折算，所以如果要將授信額度盡量用足，就可以先進(jìn)行融資買入或融券賣出的操作，然后再用提交的現(xiàn)金保證金買股票。

12.融券賣出申報(bào)價(jià)格有什么限制？

答：投資者融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的最新成交價(jià)；如該證券當(dāng)天還沒有產(chǎn)生成交的，融券賣出申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。融券賣出申報(bào)價(jià)格低于上述價(jià)格的，交易主機(jī)視其為無效申報(bào)，自動撤銷。

13.投資者融資融券交易中包括哪些常用交易指令？哪些非交易指令？

答：融資融券交易中包括的交易指令：融資買入，賣券還款，融券賣出，買券還券。

非交易指令：直接還款，直接還券，擔(dān)保品提交，擔(dān)保品返回。

14.投資者在做交易時(shí)，要時(shí)常關(guān)注賬戶里的“維持擔(dān)保比例”。我司規(guī)定的維持擔(dān)保比例的警戒線為？平倉線為？

答：我司規(guī)定的維持擔(dān)保比例的警戒線為150%，平倉線為130%。

15.交易所規(guī)定了可充抵保證金證券的最高折算率，上證180指數(shù)成份股和深證100指數(shù)成份股的折算率最高不超過？其它股票的折算率最高不超過？

答：上證180指數(shù)成份股和深證100指數(shù)成份股的折算率最高不超過70%，其它股票的折算率最高不超過65%；

16.封閉式基金和開放式基金及我司的理財(cái)產(chǎn)品均可作為可充抵保證金的有價(jià)證券，對不對？

答：不對。開放式基金和我司理財(cái)產(chǎn)品不能充抵保證金。交易所交易型開放式指數(shù)基金和其他上市證券投資基金可作為充抵保證金的有價(jià)證券。為了提高工作效率，開立融資融券賬戶后發(fā)現(xiàn)問題的提醒：

1.客戶在開戶后，請客戶經(jīng)理務(wù)必盡快通過OA完成開戶復(fù)核流程，以免影響總部對新意系統(tǒng)的復(fù)核。（意見可填寫：客戶已完成開戶及合同錄入，請復(fù)核）2.目前已知工行，農(nóng)行，交行、招行可以使用與普通賬戶三方存管同一張銀行卡，可在通知客戶時(shí)告知。

3.融資融券手機(jī)證券委托下載及說明在《客服部》--《融資融券》--《融資融券手機(jī)證券》文件夾內(nèi)，如有需要可郵件發(fā)送給客戶。

4.客戶開立信用賬戶后的當(dāng)天，不能提交上海擔(dān)保證券（T+1日)才能提交，但當(dāng)天可以提交深證擔(dān)保證券。請告知客戶在提交擔(dān)保證券后通知客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理需要在提交擔(dān)保品的第二天走申請授信的流程。（意見可填寫：客戶已提交擔(dān)保證券***數(shù)量***股，合計(jì)提交資產(chǎn)值***萬，請授信。）

5.客戶提交擔(dān)保證券前，務(wù)必告知客戶需要先通過信用賬戶三方存管轉(zhuǎn)入資金。（20元一筆）提交上海擔(dān)保證券通過普通交易賬戶扣款，提交深圳擔(dān)保證券通過信用賬戶扣款。

6.建議給已開立信用賬戶的客戶發(fā)送由浙江分公司提供的《融資融券每日資訊報(bào)告》（金管家系統(tǒng)里）及公司發(fā)送的《融資融券日報(bào)》。

7.再次提醒：請客戶經(jīng)理盡快熟悉融資融券交易規(guī)則，特別是有可能今后產(chǎn)生客戶糾紛的規(guī)則一定要跟客戶解釋說明。（如在信用賬戶內(nèi)的普通賣出和賣券還款都是先還負(fù)債，在存在負(fù)債情況下，如客戶賣出自有證券，將無法再買入90個(gè)標(biāo)的券以外的股票；如客戶為何無法足額使用到授信額度）等等。

8.如客戶存在外幣資產(chǎn)，并以外幣資產(chǎn)作為擔(dān)保資產(chǎn)，需要在《客戶資信調(diào)查報(bào)告》第一段特別說明（如：“該客戶經(jīng)初步審核，該客戶目前在營業(yè)部證券賬戶人民幣資產(chǎn)116萬，港幣資產(chǎn)69萬，折合人民幣(匯率0.83)為57萬，合計(jì)金融資產(chǎn)總值為人民幣173萬。擬參與融資融券資產(chǎn)額85萬，符合《廣發(fā)證券融資融券業(yè)務(wù)客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)》中對于客戶資產(chǎn)的規(guī)定。）

9.客戶如需提交授信額度調(diào)整申請，第一請?zhí)嵝芽蛻舯M量在有較大資產(chǎn)變動時(shí)再通過交易系統(tǒng)提交；第二客戶在提交申請后請一定要通知到客戶經(jīng)理。（融資融券部告知已有客戶每增加一萬資產(chǎn)也會提交申請，系統(tǒng)暫時(shí)沒法控制客戶提交的金額，后續(xù)會考慮變更）

第二篇：應(yīng)知應(yīng)會100題答案

小學(xué)數(shù)學(xué)教師應(yīng)知應(yīng)會100題答案

課標(biāo)、教材教法、新課程理論

一、填空

1、學(xué)生的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)是(現(xiàn)實(shí)的)、(有意義的)、(富有挑戰(zhàn)性的)，這些內(nèi)容要有利于學(xué)生主動地進(jìn)行(觀察)、(實(shí)驗(yàn))、(猜測)、(驗(yàn)證)、(推理與交流)等數(shù)學(xué)活動。

2．?dāng)?shù)學(xué)教學(xué)活動必須建立在學(xué)生的(認(rèn)知發(fā)展水平和已有的知識經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ))之上。學(xué)生是數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的(主人)，教師是數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的(組織者、引導(dǎo)者與合作者)。

3、《標(biāo)準(zhǔn)》明確了義務(wù)教育階段數(shù)學(xué)課程的總目標(biāo)，并從知識與技能、（數(shù)學(xué)思考）、（解決問題）（情感與態(tài)度）等四個(gè)方面作出了進(jìn)一步的闡述。

4、“空間與圖形”的內(nèi)容主要涉及現(xiàn)實(shí)世界中的物體、幾何體和平面圖形的（形狀）（大?。?位置關(guān)系)及其變換，它是人們更好地認(rèn)識和描述生活空間，并進(jìn)行交流的重要工具。

5、“實(shí)踐與綜合應(yīng)用”在第一學(xué)段以（學(xué)生的實(shí)踐活動）為主題，在第二學(xué)段以（數(shù)學(xué)的綜合應(yīng)用）

為主題。

6、數(shù)學(xué)是人們對（客觀世界）定性把握和定量刻畫、逐漸抽象概括、形成方法和理論，并進(jìn)行廣泛應(yīng)用的過程。

7、新課程的最高宗旨和核心理念是（一切為了學(xué)生的發(fā)展）。8.新課程倡導(dǎo)的學(xué)習(xí)方式是（自主）、（探究）、（交流）、（學(xué)習(xí)）。

9、義務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)課程，其基本的出發(fā)點(diǎn)是促進(jìn)學(xué)生（全面）、（持續(xù)）、（和諧）地發(fā)展。

10、義務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)課程應(yīng)突出體現(xiàn)（基礎(chǔ)）性（普及）性和_（發(fā)展）性，使數(shù)學(xué)教育面向全體學(xué)生，實(shí)現(xiàn)人人學(xué)（有價(jià)值）的數(shù)學(xué)；人人都能獲得（必要）的數(shù)學(xué)；不同的人在數(shù)學(xué)上得到（不同）的發(fā)展。

11、學(xué)生的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)是（現(xiàn)實(shí)的）、（有意義的）、（富有挑戰(zhàn)性的）。

12、有意義的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)活動不能單純地依賴（模仿與記憶），（動手實(shí)踐）、（自主探索）和（合作交流）是學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的重要方式。

13、數(shù)學(xué)教學(xué)活動必須適合學(xué)生的認(rèn)知發(fā)展水平，必須建立在學(xué)生的（主觀愿望）和（知識經(jīng)驗(yàn)）的基礎(chǔ)上。

14、《數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)》安排了（數(shù)與代數(shù)）、（空間與圖形）、（統(tǒng)計(jì)與概率）、（實(shí)踐與綜合應(yīng)用）等四個(gè)學(xué)習(xí)領(lǐng)域。

15、評價(jià)的主要目的是為了全面了解學(xué)生的（數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)歷程），（激勵學(xué)生的學(xué)習(xí)和改進(jìn)教師）的 教學(xué)。

16、教學(xué)設(shè)計(jì)的書寫格式有多種，概括起來分為（文字式）、（表格式）、（程序式）三大類。

17、幾何初步知識的內(nèi)容應(yīng)密切聯(lián)系學(xué)生的生活實(shí)際，讓學(xué)生熟悉常

見的簡單的幾何形體的特征，會計(jì)算他們的（周長）、（面積）和（體積）。

18、教材是學(xué)生學(xué)習(xí)的（基本線索），是實(shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的（重要資源），教材充分提供學(xué)生感興趣的、與兒童的生活背景有關(guān)的素材，能激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，有利于調(diào)動教師創(chuàng)造性地進(jìn)行教學(xué)。、19、編寫小學(xué)數(shù)學(xué)教材的依據(jù)是（義務(wù)教育數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)）。20、小學(xué)數(shù)學(xué)教材的最小的組織單位是“課”，它包括（一個(gè)或幾個(gè)知識點(diǎn)和一個(gè)練習(xí)）。它是邏輯上相對獨(dú)立的、而又較為完整的具體課題。教材的較大組織單位是“單元”，它是指在（知識系統(tǒng)）和（邏輯關(guān)系）上較為完整，在（技能、思維訓(xùn)練、能力培養(yǎng)或應(yīng)用上）相對獨(dú)立的部分。每冊教材由若干個(gè)大單元組成；每個(gè)大單元由若干個(gè)小節(jié)組成；每個(gè)小節(jié)又由若干（例題）和（習(xí)題）組成。

21、統(tǒng)計(jì)知識在日常生活和生產(chǎn)中有廣泛地應(yīng)用，要結(jié)合有關(guān)內(nèi)容，使學(xué)生了解數(shù)據(jù)的（收集）、（整理）、（描述和分析）的過程，逐步看懂并會（解釋）簡單的統(tǒng)計(jì)圖表，對于繪制統(tǒng)計(jì)圖表的要求不宜過高。統(tǒng)計(jì)知識在日常生活和生產(chǎn)中有廣泛的應(yīng)用。要結(jié)合有關(guān)內(nèi)容，使學(xué)生了解一些簡單的統(tǒng)計(jì)思想和方法，逐步看懂簡單的統(tǒng)計(jì)圖表，對于繪制統(tǒng)計(jì)圖表的要求不宜過高

22、教材在保證基本要求的前提下，具有一定的（彈性），以滿足學(xué)生不同的學(xué)習(xí)要求。

23、在某一部分教材中，關(guān)系全局、直接影響其他知識點(diǎn)的學(xué)習(xí)的那些知識，叫做這部分教材的（重點(diǎn)）；學(xué)生難以理解和掌握，或者易

于引起混淆或誤解的教學(xué)內(nèi)容，叫做教材的（難點(diǎn)）；對于掌握某一部分知識或解決某一類問題有著決性作用的教學(xué)內(nèi)容叫做教材的（關(guān)鍵）。

24、分析教材的目的是為了把握這部分教材的（知識結(jié)構(gòu)），明確各個(gè)知識點(diǎn)的(地位）、（作用)和(前后聯(lián)系)，弄清這部分教材的(重點(diǎn))、(難點(diǎn))和（關(guān)鍵），除以上基礎(chǔ)知識方面的分析研究外，還需分析在這部分教材的教學(xué)中要達(dá)到哪些(能力培養(yǎng))的要求，所蘊(yùn)含的(思想方法)和(德育、美育)等非智力因素，從而確定教學(xué)目標(biāo)。

25、取近似數(shù)的方法有多種。如，有14噸煤，用載重4噸的汽車運(yùn)，需要運(yùn)幾次？解決此問題需用到（進(jìn)一）法。再如，有29米，3米布可以做一套衣服，29米布可以做幾套衣服？解決此問題需用到（去尾）法。

二、選擇題

1、數(shù)學(xué)教學(xué)是數(shù)學(xué)活動的教學(xué)，是師生之間、學(xué)生之間（3）的過程。

①交往互動 ②共同發(fā)展 ③交往互動與共同發(fā)展

2、小學(xué)兒童思維發(fā)展的特點(diǎn)是（D）。

A、直覺動作思維 B、具體形象思維 C、抽象邏輯思維 D、具體形象思維向抽象邏輯思維過渡。

3、算法多樣化屬于學(xué)生群體，（）每名學(xué)生把各種算法都學(xué)會。

①要求 ②不要求

4、根據(jù)《數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)》的理念，解決問題的教學(xué)要貫穿于數(shù)學(xué)課程的全部內(nèi)容中，不再單獨(dú)出現(xiàn)（）的教學(xué)。①概念 ②計(jì)算 ③應(yīng)用題

5、《數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)》中使用了“經(jīng)歷（感受）、體驗(yàn)（體會）、探索”等刻畫數(shù)學(xué)活動水平的（1）的動詞。①過程性目標(biāo) ②知識技能目標(biāo)

6、“用數(shù)學(xué)”的含義是（）

①用數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)②用所學(xué)數(shù)學(xué)知識解決問題 ③了解生活數(shù)學(xué)

7、教師由“教書匠”轉(zhuǎn)變?yōu)椤敖逃摇钡闹饕獥l件是（D）A、堅(jiān)持學(xué)習(xí)課程理論和教學(xué)理論

B、認(rèn)真?zhèn)湔n，認(rèn)真上課 C、經(jīng)常撰寫教育教學(xué)論文

D、以研究者的眼光審視和分析教學(xué)理論與 教學(xué)實(shí)踐中的各種問題，對自身的行為進(jìn)行反思

8、新課程標(biāo)準(zhǔn)通盤考慮了九年的課程內(nèi)容，將義務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)課程分為（B）個(gè)階段。

A、兩個(gè) B、三個(gè) C、四個(gè) D、五個(gè)

9、新課程強(qiáng)調(diào)在教學(xué)中要達(dá)到和諧發(fā)展的三維目標(biāo)是(2)5

①知識與技能

②過程與方法

③教師成長

④情感、態(tài)度、價(jià)值觀

10、各科新教材中最一致、最突出的一個(gè)特點(diǎn)就是(C)A.強(qiáng)調(diào)探究性學(xué)習(xí)

B.強(qiáng)調(diào)合作學(xué)習(xí)

C.內(nèi)容密切聯(lián)系生活

D.強(qiáng)調(diào)STS課程設(shè)計(jì)思想

11、遺忘的規(guī)律是先快后慢，所以學(xué)習(xí)后應(yīng)該(A)A.及時(shí)復(fù)習(xí)

B.及時(shí)休息

C.過度復(fù)習(xí)

D.分?jǐn)?shù)復(fù)習(xí)

12、“道而弗牽，強(qiáng)而弗抑，開而弗達(dá)”體現(xiàn)了教學(xué)的(B)A.直觀性原則

B.啟發(fā)性原則

C.鞏固性原則

D.循序漸進(jìn)原則

13、上好一堂課的基本要求是(D)①有明確的教學(xué)目的 ②恰當(dāng)?shù)亟M織教材

③選擇和運(yùn)用恰當(dāng)?shù)慕虒W(xué)方法

④精心設(shè)計(jì)教學(xué)環(huán)節(jié)和程序

A.①④

B.②③

C.①②④

D.①②③④

14、課標(biāo)指出，第一學(xué)段結(jié)束時(shí)，“２０以內(nèi)的加減法和表內(nèi)乘除法口算”，學(xué)生應(yīng)達(dá)到每分（3）題． ①２０―３０

②１０―２０

③８―1０

15、本次課程改革的核心目標(biāo)是（A）

A、實(shí)現(xiàn)課程功能的轉(zhuǎn)變 B、體現(xiàn)課程結(jié)構(gòu)的均衡性、綜合性和選擇性C、實(shí)行三級課程管理制度 D、改變課程內(nèi)容“繁、難、偏、舊”和過于注重書本知識的現(xiàn)狀

16、學(xué)科中的研究性學(xué)習(xí)與研究性學(xué)習(xí)課程的終極目的是（A）

A．形成研究性學(xué)習(xí)的學(xué)習(xí)方式

B．促進(jìn)學(xué)生的個(gè)性健康發(fā)展

C．強(qiáng)調(diào)學(xué)科內(nèi)容的歸納和整合 D．注重研究生活中的重大問

17、在新課程背景下，教育評價(jià)的根本目的是（A）

A．促進(jìn)學(xué)生、教師、學(xué)校和課程的發(fā)展

B．形成新的教育評價(jià)制度 C．淡化甄別與選拔的功能

D．體現(xiàn)最新的教育觀念和課程理念

18、“新教材一方面關(guān)注并充分利用學(xué)生的生活經(jīng)驗(yàn)，另一方面也注意及時(shí)恰當(dāng)?shù)胤从晨茖W(xué)技術(shù)新成果……”這主要說明新教材（C）①為學(xué)生提供了更多現(xiàn)成的結(jié)論

②強(qiáng)調(diào)與現(xiàn)實(shí)生活的聯(lián)系

③強(qiáng)調(diào)知識與技能、過程與方法的統(tǒng)一

④體現(xiàn)了國家基礎(chǔ)教育課程改革的基本思想

A．①②

B．③ ④

C．②④

D．①③④

19、《基礎(chǔ)教育課程改革綱要》六項(xiàng)具體目標(biāo)有：轉(zhuǎn)變課程的功能、建立合理的課程結(jié)構(gòu)、改革課程內(nèi)容、改進(jìn)教與學(xué)的方式和（A）。① 增強(qiáng)應(yīng)用數(shù)學(xué)的意識 ②建立發(fā)展性的評價(jià)觀 ③促進(jìn)課程的民主化與適應(yīng)性

A ①②

B ②③

C ①③

20、情感與態(tài)度的發(fā)展主要強(qiáng)調(diào)兩個(gè)方面。（B）

①學(xué)生對數(shù)學(xué)的認(rèn)識 ②學(xué)生對數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的情感體驗(yàn)

③學(xué)生對數(shù)學(xué)應(yīng)用能力

A ①②

B ②③

C ①③

21、數(shù)學(xué)思維的特性主要有（C）。

A、概括性 問題性 相對性

B、概括性 特殊性 相似性

C、概括性 問題性 相似性

22、學(xué)生的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)活動應(yīng)是一個(gè)（A）的過程。

A.生動活潑的 主動的 富于個(gè)性 B.主動和被動的 生動活潑的C.生動活潑的 被動的 富于個(gè)性

23、在各個(gè)學(xué)段中，課程標(biāo)準(zhǔn)都安排了（ABCD）學(xué)習(xí)領(lǐng)域。A、數(shù)與代數(shù) B、空間與圖形 C、統(tǒng)計(jì)與概率 D、實(shí)踐與綜合應(yīng)用

24、數(shù)學(xué)基本能力分為（AB）。A 運(yùn)算能力、空間想象能力和邏輯思維能力

B 解決實(shí)際問題的能力。

C 其它數(shù)學(xué)能力主要指觀察、理解、記憶、運(yùn)用的能力。

25、義務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)突出體現(xiàn)基礎(chǔ)性、普及性和發(fā)展性，使數(shù)學(xué)教學(xué)面向全體學(xué)生，實(shí)現(xiàn)（ABC）。

A.人人學(xué)有價(jià)值的數(shù)學(xué)

B.都能獲得必需的數(shù)學(xué)，C.不同的人在數(shù)學(xué)上得到不同的發(fā)展。

三、簡答題

1．?dāng)?shù)學(xué)學(xué)科具有哪幾個(gè)特點(diǎn)？

具有高度的抽象性，嚴(yán)密的邏輯性，廣泛的應(yīng)用性。

2、數(shù)學(xué)課程的總體目標(biāo)包括哪幾個(gè)方面？ 即通過義務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)，學(xué)生能夠：

（1）、獲得適應(yīng)未來社會生活和進(jìn)一步發(fā)展所必需的重要數(shù)學(xué)知識（包括數(shù)學(xué)事實(shí)、數(shù)學(xué)活動經(jīng)驗(yàn)）以及基本的數(shù)學(xué)思想方法和必要的應(yīng)用技能。

（2）、初步學(xué)會運(yùn)用數(shù)學(xué)的思維方式去觀察、分析現(xiàn)實(shí)社會，去解決日常生活中和其他學(xué)科學(xué)習(xí)中的問題，增強(qiáng)應(yīng)用數(shù)學(xué)的意識。（3）、體會數(shù)學(xué)與自然有人類社會的密切聯(lián)系，了解數(shù)學(xué)的價(jià)值增進(jìn)對數(shù)學(xué)的理解和學(xué)好數(shù)學(xué)的信心。

（4）、具有初步的創(chuàng)新精神和初中能力，在情感態(tài)度和一般能力方面都能得到充分發(fā)展。

3、合作學(xué)習(xí)的實(shí)質(zhì)是什么？

學(xué)生間建立起積極的相互依存關(guān)系，每個(gè)組員不僅要自己主動學(xué)習(xí)，還有責(zé)任幫助其他同學(xué)學(xué)習(xí)，以全組每個(gè)同學(xué)都學(xué)好為目標(biāo)，教師根據(jù)小組的總體表現(xiàn)進(jìn)行小組獎勵。

4、如何了解學(xué)生的學(xué)習(xí)起點(diǎn)？

1，關(guān)注邏輯起點(diǎn)：系統(tǒng)、細(xì)致分析教材。

2，關(guān)注現(xiàn)實(shí)起點(diǎn)：切實(shí)、深入掌握儲備。

3.把握大眾起點(diǎn)：讓學(xué)生全體參與及全程參與成為可能。4.把握個(gè)體起點(diǎn)：讓教學(xué)順利與精彩成為可能。

5、什么是教學(xué)模式（教學(xué)方法）？

指的是 教學(xué)的途徑和手段，是教學(xué)過程中教師教的方法和學(xué)生學(xué)的方法的結(jié)合，是完成任務(wù)的方法的總和。

6、什么是新課程小學(xué)數(shù)學(xué)教學(xué)設(shè)計(jì)？

所謂新課程小學(xué)數(shù)學(xué)教學(xué)設(shè)計(jì)就是在《數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)》的指導(dǎo)下，依據(jù)現(xiàn)代教育理論和教師的經(jīng)驗(yàn)，基于對學(xué)生需求的理解、對課程性質(zhì)的分析，而對教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)手段、教學(xué)方式、教學(xué)活動等進(jìn)行規(guī)劃和安排的一種可操作的過程。

7、什么是“教育”？

應(yīng)當(dāng)是一項(xiàng)既著眼于學(xué)生的現(xiàn)實(shí)生活，又著眼于未來發(fā)展的事業(yè)，是為“未來”而培育人的事業(yè)?！敖逃诒举|(zhì)上是以發(fā)展為目標(biāo)的一種社會活動，是人類社會賴以生存和發(fā)展的重要基礎(chǔ)?！?/p>

8、從目標(biāo)取向上看，數(shù)學(xué)課程與原來的教學(xué)大綱相比有什么不同？

它突出如下幾個(gè)方面：(1)重視培養(yǎng)學(xué)生數(shù)學(xué)的情感、態(tài)度與價(jià)值觀，提高學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的信心；(2)強(qiáng)調(diào)讓學(xué)生體驗(yàn)數(shù)學(xué)化的過程；(3)注重培養(yǎng)學(xué)生的探索與創(chuàng)新精神；(4)使學(xué)生獲得必需的數(shù)學(xué)知識、技能與思想方法。

9、數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)中情感與態(tài)度方面的目標(biāo)涉及哪幾個(gè)方面？

情感與態(tài)度方面的目標(biāo)涉及數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的好奇心、求知欲、自信心、自我負(fù)責(zé)精神、意志力、對數(shù)學(xué)的價(jià)值意識、實(shí)事求是的態(tài)度等諸多方面。

10、數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)要求如何評價(jià)學(xué)生？

對學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的評價(jià)，既要關(guān)注學(xué)生知識與技能的理解和掌握，更要關(guān)注他們情感與態(tài)度的形成和發(fā)展；既要關(guān)注學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)的結(jié)果，更要關(guān)注他們在學(xué)習(xí)過程中的變化和發(fā)展。評價(jià)的手段和形式應(yīng)多樣化，應(yīng)重視過程評價(jià)，以定性描述為主，充分關(guān)注學(xué)生的個(gè)性差

異，發(fā)揮評價(jià)的激勵作用，保護(hù)學(xué)生的自尊心和自信心。教師要善于利用評價(jià)所提供的大量信息，適時(shí)調(diào)整和改善教學(xué)過程。

(一)注重對學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)過程的評價(jià)(二)恰當(dāng)評價(jià)學(xué)生的基礎(chǔ)知識和基本技能(三)重視評價(jià)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力(四)評價(jià)主體和方式要多樣化(五)評價(jià)結(jié)果要采用定性與定量相結(jié)合的方式呈現(xiàn)，以定性描述為主

11、教學(xué)案例形成一般有幾個(gè)步驟？

教學(xué)案例形成的幾個(gè)步驟一般如下：（1）確定教學(xué)任務(wù)的思考力水平與要求；

（2）課堂觀察并實(shí)錄教學(xué)過程；

（3）教師、學(xué)生的課后調(diào)查；

（4）分析教學(xué)的基本特點(diǎn)及與思考力水平要求的比較；（5）撰寫教學(xué)案例。

12、課堂問題生成的途徑有幾個(gè)方面？ 課堂問題生成的途徑有四個(gè)方面：

其一，教學(xué)內(nèi)容即問題；

其二，教師提供問題；

其三，學(xué)生提出問題；其四，課堂上隨機(jī)生成的問題。

13、復(fù)習(xí)課教學(xué)有什么特點(diǎn)？

復(fù)習(xí)課教學(xué)的特點(diǎn)有：

（1）“通”，融會貫通、弄清知識的來龍去脈，前因后果；

（2）“理”，對所學(xué)知識進(jìn)行系統(tǒng)整理、構(gòu)建知識體系，使之“豎成線”、“橫成片”

（3）“補(bǔ)”，對學(xué)生學(xué)習(xí)的缺陷進(jìn)行彌補(bǔ)，消除疑惑，使學(xué)生得到提高。

14、自主活動的核心因素是什么？

自主活動的核心因素在于激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)動機(jī)，而學(xué)生的學(xué)習(xí)動機(jī)的激發(fā)則應(yīng)從四個(gè)方面來實(shí)現(xiàn)，即一是興趣的引領(lǐng) ；二是目標(biāo)的導(dǎo)向 ；三是評價(jià)的激勵 ；四是競爭的促動。

15、為什么要將數(shù)學(xué)課程生活化？

因?yàn)榱x務(wù)教育階段的數(shù)學(xué)課程，其基本出發(fā)點(diǎn)是促進(jìn)學(xué)生全面、持續(xù)、和諧地發(fā)展。它不僅要考慮數(shù)學(xué)自身的特點(diǎn)，更應(yīng)遵循學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的心理規(guī)律，強(qiáng)調(diào)從學(xué)生已有的生活經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，讓學(xué)生親身經(jīng)歷將實(shí)際問題抽象成數(shù)學(xué)模型并進(jìn)行解釋與應(yīng)用的過程，進(jìn)而使學(xué)生獲得對數(shù)學(xué)理解的同時(shí)，在思維能力，情感態(tài)度與價(jià)值觀等多方面得到進(jìn)步和發(fā)展，所以要將數(shù)學(xué)課程生活化。

16、從宏觀到微觀，對教材的分析大致可以分為哪幾個(gè)層次? 答：結(jié)合《義務(wù)教育數(shù)學(xué)課程標(biāo)準(zhǔn)》的學(xué)習(xí)、研究，分析全套教材；結(jié)合學(xué)期教學(xué)工作計(jì)劃的制訂，分析一冊教材；對即將開始教學(xué)的一個(gè)大單元(或小單元)教材的分析；對一“課”教材(一個(gè)練習(xí)和練習(xí)前的基礎(chǔ)知識)的分析；對一節(jié)課教材的分析。

17、分析研究教材中的習(xí)題，進(jìn)行練習(xí)設(shè)計(jì)時(shí)，應(yīng)達(dá)到哪些要求? 答：內(nèi)容上的針對性；形式上的多樣性；思維角度的多變性；訓(xùn)練要求的差異性；訓(xùn)練過程的循序漸進(jìn)。

18、備課的基本要求是什么？（1）認(rèn)真學(xué)習(xí)小學(xué)數(shù)學(xué)教學(xué)大綱（備

大綱）。（2）認(rèn)真鉆研教材（備教材）。（3）了解學(xué)生（備學(xué)生）。（4）組織教材，選擇教法（備教法）。（5）備自己。（6）教具學(xué)具的準(zhǔn)備

19、“實(shí)踐與綜合應(yīng)用”的教學(xué)中選取什么樣的主題和素材有較強(qiáng)趣味性、能激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣？

實(shí)踐與綜合應(yīng)用的教學(xué)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)兒童的身心發(fā)展特點(diǎn)，選擇有較強(qiáng)趣味性、能激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣的主題和素材。一般來說，貼近學(xué)生生活現(xiàn)實(shí)的題材能讓學(xué)生感到熟悉和親近，對完成任務(wù)比較有信心；游戲性題材有較強(qiáng)的愉悅功能，對學(xué)生有比較大的吸引力；設(shè)計(jì)和制作類的活動任務(wù)性比較突出，能激發(fā)學(xué)生的挑戰(zhàn)欲望。這些內(nèi)容都能比較有效地引發(fā)學(xué)生參與活動的動機(jī)。但同時(shí)也應(yīng)注意，要將學(xué)生興趣引向更深層次的探索實(shí)踐活動，要有明確的活動目標(biāo)，要有數(shù)學(xué)味道。

20、教師為什么要寫教學(xué)反思？

教學(xué)后的反思具有批判性, 能使教學(xué)經(jīng)驗(yàn)理論化, 并有助于提高教師的教學(xué)評價(jià)和總結(jié)能力。在課堂教學(xué)實(shí)踐后及時(shí)反思，不僅能使年輕教師直觀、具體地總結(jié)教學(xué)中的長處，發(fā)現(xiàn)問題，找出原因及時(shí)解決問題的辦法，再次研究教材和學(xué)生，優(yōu)化教學(xué)方法和手段，豐富自己的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，而且是將實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)系統(tǒng)化、理論化的過程，有利于提高教學(xué)水平，使年輕教師的認(rèn)識能上升到一個(gè)新的理論高度。

四、論述題(答案略）

1、試根據(jù)商不變的性質(zhì)說明分?jǐn)?shù)的基本性質(zhì)。

2、學(xué)生自主學(xué)習(xí)要不要老師，如果要請說明理由以及指出教師應(yīng)做、寫什么？

3、“一支粉筆、一塊黑板的教學(xué)一去不復(fù)返了！”這句話從一個(gè)側(cè)面反映了現(xiàn)代教育技術(shù)對教育的影響。請舉例說說現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展對數(shù)學(xué)教學(xué)產(chǎn)生的影響。

4、當(dāng)前有不少公開課氣氛活躍,上得很是熱鬧然而在熱鬧的背后卻少見了學(xué)生高質(zhì)量的思維活動。請你結(jié)合課堂教學(xué)改革實(shí)際情況，談?wù)勅绾巫龅叫〗M合作追求實(shí)效，防止流于形式？

五、案例分析(請圍繞新課標(biāo)精神分析下面的案例)《年、月、日的認(rèn)識》情境創(chuàng)設(shè)(答案略）

上課時(shí),教師為學(xué)生準(zhǔn)備1994--2005年之間共十年的年歷表然后讓學(xué)生以小組為單位觀察討論。從這些年歷表中,你們發(fā)現(xiàn)了什么幾分鐘后學(xué)生匯報(bào)。

生1:我發(fā)現(xiàn)1999年是兔年,是從2月16日開始的。生2:我發(fā)現(xiàn)2001年是蛇年,是從1月24日開始的。

聽到這里,上課教師的表情凝重,可是學(xué)生的回答依然在這無關(guān)的信息上進(jìn)行著,教學(xué)進(jìn)入了尷尬的境地.原來教師發(fā)給學(xué)生的每一張年歷表的表頭上都有這樣的字眼：X年(X月X日開始)。

請你對此情境創(chuàng)設(shè)進(jìn)行分析。如果是你講這節(jié)課想怎樣創(chuàng)設(shè)情境。

六、撰寫教案(答案略）

請你以一班級下冊《20以內(nèi)的退位減法》）為例，設(shè)計(jì)教學(xué)“12-9”的教學(xué)片斷，并談?wù)勀銓λ惴ǘ鄻踊睦斫狻?/p>

七、學(xué)科專業(yè)知識（側(cè)重解題能力考核）(答案略）

1、A、B兩地相距460千米，甲列車從A地開出2小時(shí)后，乙列車從B地開出，經(jīng)4小時(shí)與甲列車相遇，已知甲列車比乙列車每小時(shí)多行10千米，問甲列車平均每小時(shí)行多少千米？

2、某人乘船由A地順流到B地，再逆流到C地，共用4小時(shí)，已知船在靜水中速度為7.5千米/時(shí)，水流速度為2.5千米/時(shí)，若A、C兩地相距10千米，求A、B兩地相距多少千米。

3、有一個(gè)班的學(xué)生在露天場地觀看電影，安排學(xué)生坐的是長凳，若4人同坐一條長凳剛還有5人沒有座位，若5人同坐一條長凳則還能再坐5人，求這個(gè)班學(xué)生的人數(shù)以及共有多少條長凳。

4、某市現(xiàn)有42萬人口，計(jì)劃一年后城鎮(zhèn)人口增加0.8%，農(nóng)村人口增加1.1%，這樣全市人口將增加1%，求這個(gè)市現(xiàn)在的城鎮(zhèn)人口與農(nóng)村人口。

5、某農(nóng)場兩塊地去年收小麥5730千克，今年改良種地后，第一塊地增收10%，第二塊地增收8%，結(jié)果今年共收小麥6240千克，問這兩塊地去年各收多少千克？

6、某公司存入銀行甲、乙兩種不同利率和存款共20萬元，甲種存款的年利率為1.4%，乙種存款的年利率為3.7%，該公司一年共得到利息6250元，求甲、乙兩種存款各多少元？

7、用濃度是30%的糖水與濃度是60%的糖水混合，制成了50%的糖水30千克，問兩種濃度的糖水各使用了多少？

8、甲對乙說：我像你現(xiàn)在這么大的時(shí)，你5歲，你像我這么大的時(shí)，我與你的年齡和為70歲。問甲、乙兩人今年各多少歲？

9、一個(gè)兩位數(shù)的十位上的數(shù)字與個(gè)位上的數(shù)字的和是7，如果這個(gè)兩位數(shù)加上45，那么恰好成為個(gè)位上的數(shù)字與十位上的數(shù)字對調(diào)后組成的兩位數(shù)，求這個(gè)兩位數(shù)。

10、某工廠生產(chǎn)一種產(chǎn)品，若15個(gè)人手工做，2臺機(jī)器做，一天可做435件產(chǎn)品；若9人手工做，5臺機(jī)器做，一天可做717件，求每人每天手工做多少件，每臺機(jī)器每天做多少件。

11、有66名工人，每人每天可加工甲種零件15個(gè)，或乙種零件12個(gè)。則應(yīng)安排各多少人加工甲、乙零件，能使3個(gè)甲零件與2個(gè)乙零件相配套？

12、一批零件，甲乙兩人合作12天可以完成。他們合作若干天后，乙因事請假，乙這時(shí)只完成了總?cè)蝿?wù)的十分之三。甲繼續(xù)做，從開始到完成任務(wù)用了14天。請問：甲單獨(dú)做了多少天？

13、用載重量相同的汽車運(yùn)一批小麥,裝滿5輛還剩總數(shù)的5/6,裝滿10輛還剩110噸.這批小麥共有多少噸?

14、某工程隊(duì)修筑一段公路。第一周修了這段公路的四分之一，第二周修了這段公路的七分之二。第二周比第一周多修2千米。這段公路全長多少千米？

15、一張足球門票15元，降價(jià)后，觀眾增加了一半，收入增加了五 16

分之一，問門票降價(jià)了多少錢？

16、養(yǎng)殖場雞,鴨,鵝三種家禽,共3200只,如果賣掉雞1/3,鴨1/4,鵝1/5則剩家禽2400只,如果賣掉雞1/5,鴨1/4,鵝1/3則剩家禽2320只,養(yǎng)殖場原有鴨多少只?

17、已知某一鐵橋長1000米，現(xiàn)有一列火車從橋上通過，測得火車開始上橋到完全通過橋共用一分鐘，整列火車完全在橋上的時(shí)間為40秒鐘，求火車的長度和速度。

18、甲乙兩人射擊，若命中，甲得4分，乙得5分；若不中，甲失2分，乙失3分，每人各射10發(fā)，共命中14發(fā)，結(jié)算分?jǐn)?shù)時(shí)，甲比乙多10分，問甲、乙各中幾發(fā)？

19、一瓶鹽水，鹽和水的重量比是1 ：24，如果再放入75克水，這時(shí)鹽與水的重量比是1 ：27，原來瓶內(nèi)鹽水重多少千克？

20、盒子里有三種顏色的球，黃球個(gè)數(shù)與紅球個(gè)數(shù)的比是2 ：3，紅球個(gè)數(shù)與白球個(gè)數(shù)的比是4 ：5。已知三種顏色的球共175個(gè)，紅球有多少個(gè)？

21、一個(gè)底面積為60平方厘米，高為30厘米的圓柱，將它的一半用來做成一個(gè)和原來圓柱一樣高的圓錐，則它的底面積是多少？

22、一根圓柱形柱子，埋入地下部分占全部的30%，露在地面上部分的體積是1.4立方米，那么地下部分的體積是多少

23、一個(gè)房間的長6米，寬3.5米，高3米，門窗面積是8平方米?，F(xiàn)

在要把這個(gè)房間的四壁和頂面粉刷水泥，粉刷水泥的面積是多少平方米？如果每平方米需要水泥4千克，一共要水泥多少千克？

24、求S3+S4的面積。問題補(bǔ)充：輔助線這樣畫吧

答案：將中間四個(gè)部分相交的點(diǎn)稱之為C點(diǎn)，上面的點(diǎn)稱A點(diǎn)，右邊的點(diǎn)稱B點(diǎn)，左下角的點(diǎn)稱O點(diǎn)，連AC,BC,OC，觀察易得，S3被OC分割成的兩部分分別與AC、BC外的弧形面積相等，所以，S1+S2=△AOB的面積=1/2 x 8 x 8 = 32(c㎡)所以，S3+S4=四分之一大圓32(c㎡)

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。由融資融券業(yè)務(wù)產(chǎn)生的證券交易稱為融資融券交易。

融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類?？蛻粝蜃C券公司借入資金買入證券，為融資交易；客戶向證券公司借入證券賣出，為融券交易。

簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費(fèi)用。

融資交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券，雙方約定一定期限內(nèi)客戶賣出該證券歸還所借資金。如果該證券價(jià)格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。

融券交易中，證券公司向客戶出借證券供其賣出，并約定一定期限后客戶買入該證券歸還所借證券，如果該證券價(jià)格下跌，則客戶可以較低的價(jià)格購入證券歸還證券公司，中間的差價(jià)部分即客戶的收益。反之，如果該證券價(jià)格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。

通過融資融券業(yè)務(wù)，看好市場的客戶可以買入更多的證券，推動價(jià)格上漲；看跌市場的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。在海外證券市場中，融資融券是一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。

第四篇：融資融券業(yè)務(wù)

融資融券業(yè)務(wù)

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

?融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

?融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金臺賬——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。

?融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

?保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。

二、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

?證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

?融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

?客戶查詢——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式，向客戶送交對賬單，并為其提供信用證券賬戶和信用資金賬戶內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢服務(wù)。

?信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶融資融券交易的有關(guān)信息

第五篇：超市綜合業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會106題

超市綜合業(yè)務(wù)應(yīng)知應(yīng)會內(nèi)容

一、價(jià)簽管理

1、賣場價(jià)簽必須一物一簽，與商品切線統(tǒng)一左對齊。

2、價(jià)簽原則上只能文員打印，未經(jīng)授權(quán)不得使用打印設(shè)備。

3、大價(jià)簽只限地堆和疊籃商品促銷時(shí)使用。

4、POP上天天平價(jià)標(biāo)識商品應(yīng)用藍(lán)色價(jià)簽。帶有原售價(jià)的促銷品使用紅色價(jià)簽。

5、一般藍(lán)色價(jià)簽可反復(fù)使用，促銷時(shí)由各區(qū)域理貨員統(tǒng)一保管，恢復(fù)原價(jià)時(shí)使用，促銷的紅色簽不能重復(fù)使用，撤下后交由班長或主管統(tǒng)一銷毀處理。

6、擺放價(jià)簽時(shí)要核對價(jià)簽內(nèi)容與商品信息相符，不符的報(bào)管理人員溝通處理。

7、價(jià)簽上必須標(biāo)注品名、條碼、規(guī)格、產(chǎn)地、計(jì)價(jià)單位、等級、售價(jià)、信息，并蓋有、物價(jià)員章。

8、價(jià)簽嚴(yán)禁手寫、涂改，必須清晰無污漬、無破損。

9、我店嚴(yán)禁使用非我店價(jià)簽，我店價(jià)簽嚴(yán)禁在其他店鋪使用。10、11、12、POP為宣傳、明示價(jià)格道具，不等同價(jià)簽使用，價(jià)簽置于POP右下角。價(jià)簽分為正常價(jià)簽（原價(jià)價(jià)簽）和降價(jià)價(jià)簽（促銷價(jià)簽）兩種。

促銷價(jià)簽上的原價(jià)要具有合法性，在促銷前一周內(nèi)有過銷售記錄的價(jià)格視為原價(jià)，嚴(yán)禁虛標(biāo)原價(jià)。

二、陳列管理13、14、15、16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、27、28、29、30、賣場商品必須遵循采購陳列圖進(jìn)行商品陳列。陳列區(qū)域基本按照商品分類進(jìn)行劃分。商品陳列的第一原則為安全原則。.商品陳列的位置不要輕易變動，保持相對的穩(wěn)定，便于顧客尋找商品。排面上下層板商品陳列總的要求就是縱向陳列。商品陳列必須保證顧客取貨容易，放回容易。

賣場商品黃金陳列線通常指高度在0.8米-1.5米之間的位置。

正常賣場陳列貨架由立柱、背板、底擋板、層板、托臂、護(hù)網(wǎng)（側(cè)網(wǎng)、前檔網(wǎng)）六部分組成。所有商品必須正面朝前，商標(biāo)朝外。相同單品的展示面保持一致； 排面商品陳列必須遵循最大陳列量，庫存足夠時(shí)嚴(yán)禁使用空箱補(bǔ)充陳列。陳列商品時(shí)，商品與上層隔板必須保證3-5厘米的距離，既二指原則。端頭商品陳列最多兩種商品，且必須縱向垂直陳列。端頭上的商品要盡量與緊鄰?fù)ǖ纼?nèi)商品屬性相同，引導(dǎo)顧客。原則上地堆商品要一品一堆，特殊情況不要超過兩種商品。商品外立面必須與層板前沿平齊；

貨架上賣完的商品且?guī)旆繜o貨的要拉臨近商品補(bǔ)全空余排面；使用缺貨標(biāo)簽； 根據(jù)賣場東線和人流的變化，可將商品陳列按照陽面、陰面進(jìn)行區(qū)分。重量較大或體積較大的商品要放置在最底層進(jìn)行陳列。31、32、33、34、35、36、37、端架頂上不能陳列整件商品，必須商品展示陳列；

地堆商品非整箱出售時(shí)，必須放置足夠的單個(gè)商品進(jìn)行陳列展示，嚴(yán)禁使用原包裝箱直接陳列。地堆商品陳列使用實(shí)物當(dāng)?shù)椎?，上下必須為同一商品，且底部商品為包裝箱的要正面朝外。文字向上。地堆商品高度原則上在1.2m-1.4m之間，且商品陳列面不允許超出卡板或者其他陳展道具。我店紅桶及塑料卡板的長寬分別為120cm和80cm。

廠家人員嚴(yán)禁私自到賣場進(jìn)行商品陳列位置調(diào)整，如有可以根據(jù)公司規(guī)定請出場及罰款處理。賣場因工作需要進(jìn)行商品陳列位置調(diào)整的，需要與采購溝通后進(jìn)行。

三、訂貨管理38、39、40、41、42、43、44、45、46、47、48、49、50、51、52、新品及促銷品首單由采購訂貨，其余商品訂貨有營運(yùn)訂貨。

營運(yùn)訂貨需使用手填訂貨單，并做好訂貨前的三看，看銷量、看庫存、看庫齡。營運(yùn)訂貨原則上要有理貨員、班長、主管簽字，金額過萬元的要上報(bào)店長簽字。營運(yùn)訂貨按照合同及分類非別訂貨，但同一廠家，同一分類商品嚴(yán)禁分單訂貨。食品周一、三訂貨，采購周二、四訂貨。特殊加急訂貨的需要店長簽字。

訂貨優(yōu)先使用ROS系統(tǒng)，以ROS系統(tǒng)為主，手工訂貨為輔。對于漏訂及晚訂造成商品缺貨的，要根據(jù)規(guī)定進(jìn)行罰款處理。

超市對廠家送貨執(zhí)行滿單率低于90%的扣罰未到部分30%等值金額商品處理規(guī)定。因?yàn)橛嗀洶殃P(guān)不嚴(yán)，造成商品量大積壓執(zhí)行的，要按照規(guī)定進(jìn)行罰款及調(diào)崗處理。嚴(yán)禁訂貨人員遵照廠家要求，不根據(jù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)私自訂貨，如有發(fā)現(xiàn)調(diào)崗、解除合同處理。天狗商品訂貨由營運(yùn)負(fù)責(zé)。

訂貨除核對系統(tǒng)數(shù)據(jù)外，還要考慮箱容及廠家訂貨周期。訂貨量 =預(yù)計(jì)周期銷售+安全庫存+最低陳列量-現(xiàn)有庫存 聯(lián)營廠家也要執(zhí)行手填訂貨，負(fù)責(zé)班長接貨制度。

四、補(bǔ)貨管理53、54、補(bǔ)貨順序：地堆、端頭、收銀線展架、排面

商品補(bǔ)貨:地堆、端架商品少于2/3架存量即補(bǔ)；常規(guī)貨架“A”類商品少于2/3架存量即補(bǔ)；“B”類商品少于1/2架存量即補(bǔ)；“C”類商品少于1/3架存量即補(bǔ)。

55、補(bǔ)貨流程：理貨或?qū)з徰惨曍?fù)責(zé)區(qū)域，登記需補(bǔ)貨商品，到庫房取貨，放置在需補(bǔ)貨排面前，將排面原有商品暫時(shí)下降，打掃層板衛(wèi)生，開箱檢查補(bǔ)貨商品生產(chǎn)日期、產(chǎn)地等信息，與價(jià)簽核對后擦拭商品，將商品按照從左到右、從里向外的順序補(bǔ)貨；商品橫豎對齊，補(bǔ)完新貨后，將剛才下架商品擦拭后按照相同順序補(bǔ)到貨架。最后檢查整理牌面，清理衛(wèi)生，紙箱拆箱壓扁送到紙皮房，物流設(shè)備收回。56、57、商品補(bǔ)貨最基本原則：先進(jìn)先出原則

遵照陳列圖補(bǔ)貨。

補(bǔ)貨時(shí)發(fā)現(xiàn)破損變質(zhì)商品要下架，填寫索賠小票與收貨交接，發(fā)現(xiàn)過期、雙日期等異常問題商品要第一時(shí)間向賣區(qū)主管進(jìn)行匯報(bào)。發(fā)現(xiàn)孤兒商品待補(bǔ)貨完畢后送貨原處。58、59、補(bǔ)貨發(fā)現(xiàn)商品庫存數(shù)量不足的，第一時(shí)間上報(bào)班長以上人員，跟進(jìn)訂貨情況。

排面補(bǔ)貨時(shí)，商品要放置在需補(bǔ)貨貨架前，嚴(yán)禁放于通道中央和消防卷簾下，影響顧客通行。地堆補(bǔ)貨時(shí)要放置在相鄰地堆中間，不要阻擋主通道和顧客主要行進(jìn)路線。60、61、62、63、64、嚴(yán)禁借補(bǔ)貨理由長時(shí)間滯留庫房說嘮、休息，嚴(yán)禁賣場補(bǔ)貨時(shí)長時(shí)間離開。補(bǔ)貨時(shí)保證排面最大陳列量，嚴(yán)禁出現(xiàn)貨量少的時(shí)候少補(bǔ)勤補(bǔ)的行為。嚴(yán)禁使用顧客購物車、購物筐進(jìn)行補(bǔ)貨。

嚴(yán)禁攢量補(bǔ)貨，在非離崗時(shí)段，發(fā)現(xiàn)缺貨第一時(shí)間進(jìn)行補(bǔ)貨。大面積補(bǔ)貨及換檔要在閉店前半小時(shí)進(jìn)行。

五、營銷道具管理 65、66、67、68、69、POP價(jià)格牌高度：地堆價(jià)格牌的高度為190CM。端頭的價(jià)格牌高度為210CM.pop價(jià)格牌排列： 保持水平，在同一通道上排列應(yīng)橫成排，豎成列，平整與地面垂直。

價(jià)格牌品名書寫標(biāo)準(zhǔn)：文字書寫大小適中，工整，不得有涂改，錯字，過大，過小，歪斜等情況。

地堆三角牌平整放置在商品堆的后方，居中，水平面對商品對應(yīng)的通道。

檔期活動吊牌統(tǒng)一尺寸。規(guī)格為120cm*60cm或58cm*40cm。促銷商品在貨架排面上原則使用120cm*60cm。商品在地堆上原則使用58cm*40cm。120cm*60cm懸掛高度與價(jià)格牌一直（190cm）。懸掛需水平地面。如一條通道多個(gè)需前后對齊在一條線上，做到橫成排，豎成列。70、71、72、73、74、75、未經(jīng)店里允許廠家嚴(yán)禁使用價(jià)格條促銷貼，嚴(yán)禁在賣場擺放活動內(nèi)容以外的任何宣傳道具。未經(jīng)公司允許嚴(yán)禁使用地貼及x展架。

檔期各類活動牌需在閉店前30分鐘或者開店前完成安裝。

各部門三角牌、店長推薦等促銷提示牌要專人負(fù)責(zé)保管和使用，按價(jià)賠償。檔期促銷日期店里統(tǒng)一打印，部門按照時(shí)間使用。

廠家營銷道具進(jìn)場指定通道為超市收貨區(qū)。

六、海報(bào)發(fā)放 76、77、嚴(yán)格按分配區(qū)域、分配數(shù)量發(fā)放。途中不要沿途發(fā)放，要確保每一份DM都發(fā)到了指定區(qū)域。

投遞到戶的，一定要發(fā)放到位，要求從小區(qū)最里面的樓，從最后一單元，先上到最頂樓，由上至下發(fā)放，能敲門遞到顧客手里最好，不行可把DM插到門把手上。78、79、在市場、廣場發(fā)放注意位置選擇，原則市場在出口，小區(qū)在入口發(fā)放效果較好。

如遇到不能進(jìn)入的小區(qū)：A.與小區(qū)物業(yè)管理處聯(lián)系，尋求解決辦法；B.下班高峰在小區(qū)門口發(fā)放；C.與公司聯(lián)系,匯報(bào)店長決定發(fā)放方式； 80、負(fù)責(zé)掃街發(fā)放人員，盡量到流動人口多的街邊發(fā)放，不要在已經(jīng)進(jìn)行入戶發(fā)放的小區(qū)門口發(fā)，減少DM的浪費(fèi)。81、DM給顧客每人限發(fā)一份，入戶發(fā)放的每戶一份，不允許將多份發(fā)給同一個(gè)顧客，不能放在小區(qū)門衛(wèi)幫發(fā)，更不能拋棄，或抱回家不發(fā)。82、發(fā)放過程中超市防損對發(fā)放區(qū)域進(jìn)行抽查監(jiān)督，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，當(dāng)事人及部門負(fù)責(zé)人將受到處罰，私自丟棄海報(bào)、無效發(fā)放按不誠實(shí)行為處理。83、84、發(fā)放過程中如遇到意外事件/困難，應(yīng)立即與管理人員聯(lián)系以獲得支援。不得與物業(yè)、同行等任何人發(fā)生沖突。有客觀原因?qū)е翫M不能按指定區(qū)域發(fā)放時(shí)：請將DM如數(shù)帶回，記住未發(fā)放的區(qū)域，說明原因，超市將安排他人發(fā)放。85、86、海報(bào)投遞必須注意人身安全，臨時(shí)更換人員要報(bào)部門主管批準(zhǔn)。

發(fā)放結(jié)束需向部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行匯報(bào)，待檢查允許后離開。小區(qū)發(fā)放的要反饋發(fā)放小區(qū)、發(fā)放樓號及單元號等。

七、贈品管理 87、贈品進(jìn)店唯一通道為收貨區(qū)，進(jìn)場時(shí)需登記供應(yīng)商名稱、贈品名稱、數(shù)量、發(fā)放方式、促銷時(shí)間、所捆綁商品信息。88、與我店銷售商品雷同贈品、包裝帶有條碼（含私自刮去條碼）贈品需粘貼新瑪特贈品簽，嚴(yán)禁使用非我店贈品簽。89、捆贈商品指定收貨區(qū)進(jìn)行捆綁，非捆贈贈品一律服務(wù)臺發(fā)放。如贈品數(shù)量較大不能一次捆綁的，暫交于賣場部門統(tǒng)一存放，需再次捆綁時(shí)找部門班長以上人員領(lǐng)取。90、91、92、賣場活動使用贈品，在收貨區(qū)登記時(shí)要出示賣場活動申請單，且采購、營運(yùn)、防損簽字齊全。嚴(yán)格按照贈品實(shí)到數(shù)量購買贈品簽，購買時(shí)須有當(dāng)班防損員確認(rèn)。

粘貼過程中，如發(fā)生贈品簽剩余、丟失、損壞等情況必須及時(shí)與防損員溝通，嚴(yán)禁供應(yīng)商將剩余贈品簽帶走或自行處理。93、嚴(yán)禁供應(yīng)商在發(fā)放中途私自更改發(fā)放方式，如有特殊需要必須經(jīng)由營運(yùn)相應(yīng)部門助理級以上人員同意。

八、臨期商品管理規(guī)定 94、95、96、97、98、99、保質(zhì)期在三年及三年以上的商品，臨期六個(gè)月下架返貨。保質(zhì)期在二年及二年以上的商品，臨期四個(gè)月下架返貨。

保質(zhì)期在一年或一年以上的商品，在臨期前三個(gè)月應(yīng)下好返單；在臨期兩個(gè)月必須下架返貨。保質(zhì)期在六個(gè)月至一年的商品，在臨期前兩個(gè)月應(yīng)下好返單；在臨期前一個(gè)月必須下架返貨。

保質(zhì)期在三個(gè)月至六個(gè)月之間的商品，在臨期前六分之一時(shí)間下好返單，在下返單一周后商品必須下架退貨。冷藏臨期商品的特殊規(guī)定2個(gè)月商品，臨期前10天下架；1個(gè)月商品，臨期前7天下架；21天商品，臨期前5天下架；14天商品。臨期前3天下架；7天商品，臨期前1天下架。

九、表單管理 100、101、102、103、104、105、五周無銷售核查表，班長或主管填寫，可為電子版，標(biāo)明是否斷貨，每周統(tǒng)計(jì)。

暢銷品斷貨報(bào)告表，班長或主管填寫，手寫統(tǒng)計(jì)，以地堆商品為主，每日填寫，并標(biāo)注斷貨日期。檔期商品銷售跟進(jìn)表，班長或主管填寫，電子版，每日填寫。

缺貨核查，分類理貨員，手寫統(tǒng)計(jì)，缺貨日期、訂貨日期、缺貨原因、到貨日期必須填寫。

缺貨核查統(tǒng)計(jì)，班長填寫，以理貨員手填缺貨核查為主，核查系統(tǒng)品項(xiàng)，杜絕品類丟失，每周日報(bào)店長室。商品保質(zhì)期檢查表，理貨員填寫，排面導(dǎo)購可輔助，每日按計(jì)劃檢查，日配7日一輪回，臨期商品標(biāo)注處理意見及結(jié)果。106、市調(diào)登記表，班長、理貨員或?qū)з徧顚?，真?shí)、準(zhǔn)確，主管簽字總結(jié)點(diǎn)評后交店長室。