第一篇：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問責工作管理暫行辦法

禹州新民生村鎮(zhèn)銀行案件問責工作管理暫行辦法

第一條

為進一步增強村鎮(zhèn)銀行案件風險責任意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號）內容，結合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內控管理相關規(guī)定和實際情況，特制定本辦法。

第二條

本辦法所稱案件包括：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財產(chǎn)、權益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。

本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財產(chǎn)、權益的價值數(shù)額。

第三條

本辦法所稱案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有責任的我行從業(yè)人員，包括：直接責任人、間接責任人。其中，間接責任人劃分為：機構案件防控第一責任人、機構經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。

（一）直接責任人：村鎮(zhèn)銀行從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施侵犯本機構或本機構客戶資金、財產(chǎn)、權益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行

自己的職責，對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。

（二）間接責任人：在其職責范圍內，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。

1.機構案件防控第一責任人：指村鎮(zhèn)銀行對案件防控治理承擔首要責任的董事長。

2.機構經(jīng)營管理責任人：指村鎮(zhèn)銀行的高級管理人員。具體劃分為：

（1）主要負責人：指村鎮(zhèn)銀行高級管理人員中的主要人員，一般為董事長、行長。

（2）分管負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，對發(fā)生案件風險的崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務直接分工管理的高管人員，一般為副行長。

（3）相關負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務等相關聯(lián)、相制約工作，對造成案件風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副行長，以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等。

3.其他間接責任人：在其職責范圍內，因故意、過失或不盡職，對應制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責，或者知情不報，未能有效防范案件發(fā)生，對造成案件風險或者不良

后果負間接責任的其他工作人員，一般為中層負責人和普通員工。

第四條

村鎮(zhèn)銀行案件責任追究遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、逐級追究”的原則，根據(jù)案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任基礎上，按照管理權限，由有權部門按照相關規(guī)定及程序予以追究。

第五條

村鎮(zhèn)銀行案件責任追究包括：紀律處分、經(jīng)濟處罰和其它處罰。

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用查看、開除。

（二）經(jīng)濟處罰：包括扣減績效收入、降低薪酬級次、賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其它處罰：包括批評教育、組織處理和變更勞動關系。其中批評教育包括：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評；組織處理包括：調離、停職、免職、責令辭職等；變更勞動關系即與案件責任人依法解除勞動合同。

以上方式可以并用。

第六條

對各類直接責任人員的責任追究

（一）直接責任人涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。主要包括以下行為：

1.利用工作之便收儲、收貸、收息不入賬或偷支儲戶存款、冒名發(fā)放貸款的；

2.私刻或盜用公章、法人代表印章、客戶印章，偽造或盜用公文、盜用客戶信息資料、偽造憑證、模仿有權簽字人簽字等手段，直接進行詐騙、貪污、挪用資金的；

3.與社會上犯罪分子或團伙互相串聯(lián)，充當內線、進行詐騙、盜竊、搶劫資金活動的；

4.為社會上的犯罪分子或團伙開具票據(jù)、信用證、信用卡、存款憑證等信用工具，提供信用擔保、提供虛假注冊資金證明、引資承諾書，提供密押或其他密件，泄露金融商業(yè)機密，進行詐騙資金活動的；

5.利用職務之便接受賄賂，或貪污、挪用、盜用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結算資金的；

6.違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，被司法機關立案偵查并認定罪名成立的；

7.利用職務之便，采取非正常手段從村鎮(zhèn)銀行直接或間接獲得資金從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益、直接或間接從事高利貸放款，造成經(jīng)濟損失的；

8.利用計算機挪用、盜用資金作案的； 9.進行其他經(jīng)濟犯罪活動的。

（二）凡因故意或過失，不履職或不正確履職盡職，導致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責任人員，一律解除勞動合同。主要包括以下行為：

1.對偽造或虛構的密押、重要憑證、單據(jù)及其他證明文件審查發(fā)現(xiàn)虛假或明知虛假，在本制約崗位或相關崗位未制止或報告，導致案件發(fā)生的；

2.故意或明知違反業(yè)務規(guī)章制度操作，擅自簡化審查和工作程序導致案件發(fā)生的；

3.濫用職權，越權審批，徇情辦事導致案件發(fā)生的； 4.因故意或過失，不履職盡責，造成重要憑證、密押、押數(shù)機、印章被盜用發(fā)生案件的；

5.不執(zhí)行計算機安全管理操作規(guī)定，泄露密碼、擅自抹賬，違規(guī)辦理業(yè)務，為違法犯罪提供條件的；

6.案發(fā)后，作為責任人隱瞞事實，影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下，違章操作，未嚴格履職引發(fā)重大案件的行為。

第七條

對各類間接責任人員的責任追究

（一）各支行（營業(yè)部）負責人案件責任的追究

1.支行發(fā)生案件的，給予本級主要負責人記過以上處分，分管負責人記大過以上處分，相關負責人警告以上處分。

2.支行發(fā)生單個案件涉案金額20萬元以上責任性案件的，本級案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職，并視情節(jié)輕重予以相應紀律處分。

3.轄屬的營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件后，網(wǎng)點負責人一律予以免職，并在核實責任后，按有關規(guī)定給予相應的紀律處分。

（二）村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責任的追究

發(fā)生單個案件涉案金額50萬元以上100萬元以下案件的，根據(jù)案件情況、損失和責任，給予案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人警告以上處分。

發(fā)生單個案件涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過（含）以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，給予相關負責人記過以上處分。

年度內發(fā)生單個案件在500萬元以上或案件合計涉案金額在1000萬元（含）以上的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，給予相關負責人記大過以上處分。

凡發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人必須引咎辭職，并視情況給予相應紀律處分。

（三）對其他間接責任人案件責任的追究

對崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責，存在以下問題之一，致使發(fā)生各類案件且應承擔責任的其他間接責任人員，視情節(jié)輕重，案件大小，由本級或上級有權部門依據(jù)有關規(guī)定，分別給予警告以上紀律處分：

1.工作不負責任，規(guī)章制度不落實、不執(zhí)行的；

2.審批、把關不嚴，監(jiān)督檢查不到位，崗位制約和履職不力的；

3.不如實反映事實真相，影響案件查處的； 4.案件發(fā)生后，不及時采取相應措施的； 5.不報案或報案遲緩，貽誤辦案時機的。

6.違反規(guī)定領用、使用、作廢和管理重要空白憑證，應當發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的；

7.擅離職守，造成單人上崗（臨柜）、守庫或押運的； 8.發(fā)現(xiàn)問題或案件不及時采取安全措施，不向領導或上級報告，知情不舉的。

第八條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本行工作人員存在違規(guī)或過失的，比照以上條款追究有關管理人員責任；存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的，從重追究有關管理負責人責任。

第九條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的，相關案件責任人員應承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。

案件責任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質、損失程度、相關責任大小進行劃分。

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后，對機構案件防控第一責任人、機構經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人要根據(jù)責任大小扣減相應的績效工資。

具體賠償標準、扣減相應的績效工資由村鎮(zhèn)銀行行務會根據(jù)承擔責任大小以及當?shù)亟?jīng)濟狀況研究決定。

第十條

案件責任人為中共黨員的，由本級或上級黨組織按照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等有關規(guī)定，根據(jù)其承擔的責任給予相應的黨紀處分。

案件責任人員涉嫌違法犯罪的，一律按照規(guī)定程序移送司法機關，嚴禁以經(jīng)濟處罰和紀律處分代替法律制裁。

已移送司法機關的案件，村鎮(zhèn)銀行應密切關注案件進展情況，盡量減少資金損失。

第十一條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，可以免于追究有關案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，其所造成的損失明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）其他可以免責的情形。

第十二條

對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰；對盡職免責、經(jīng)確認沒有管理責任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關人員責任：

（一）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的；

（二）情節(jié)輕微且未造成損害；

（三）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（四）積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)；

（五）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應減輕有關人員責任；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施；

（七）其他可以從輕或減輕處理的情形。

第十三條

對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復發(fā)生同質同類案件的，必須嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任追究。以下情況，應從重追究相關人員責任：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或屢發(fā)同質同類案件，年度內發(fā)生案件2次以上的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內控嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（二）對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的；

（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；

（四）發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調查和處理的；

（五）案件引發(fā)支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的；

（六）對監(jiān)管機構指出的內控薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實措施不到位，引發(fā)案件的；

（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調查案處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（八）其他應當從中處理的情形。

第十四條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，暫停分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點主要負責人接職務，責成其積極配合案件調查并接受監(jiān)管部門的督辦。

第十五條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個月內對案件責任人員的責任追究做出處理決定，并在決定后5個工作日內，將案件查處情況和責任追究結果報告當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。

第十六條

對于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報或壓案不報的，嚴肅追究案件防控第一責任人、主要負責人責任。

第十七條

對給予案件責任人員紀律處分的，必須嚴格履行法定程序操作。

第十八條

村鎮(zhèn)銀行案件責任人員，如果對處罰不服，可按規(guī)定程序向做出處罰決定機構申請復議，對復議不服的可向管理部門提請復議，或向勞動管理部門申請仲裁。

第十九條

本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù)，所稱“以下”均不包含本數(shù)。

第二十條 本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。

第二十一條

本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

第二篇：案件問責管理暫行辦法

案件問責管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條***及轄內各營業(yè)網(wǎng)點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點的負責人。

對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

第七條 案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。

第八條 信用社案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究的原則。

第九條 信用社案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督和指導。

第二章 問責主要方式 第十條 信用社案件問責主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

第三章 問責基本標準

第十二條 信用社應當追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網(wǎng)點負責人、聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人和聯(lián)社分管領導、聯(lián)社主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

第十三條 根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人及聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責的情形。

第十五條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應當對有關案件責任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或導致案件情節(jié)進一步加重的；

（五）對上級機構或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指出的內部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未采取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（九）其他應當從重處理的情形。

第十七條 案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。

第十八條 信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構；案件責任人仍在信用社任職的，應當做出認定結果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 信用社在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權利。

第二十條 案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應當向公安、司法機關報案。

第四章 問責基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，責成其積極配合案件調查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務條線部門負責人職務，責成其積極配合案件調查。

案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。

第二十二條 案件查清后，信用社應當按照員工管理權限組織開展具體案件問責工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。

案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條 信用社對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

第二十四條 信用社原則上應當在立案之日起3個月內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同意。

第五章 問責監(jiān)督

第二十五條 問責工作未按照?關于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕 255號）規(guī)定開展的，聯(lián)社應當追究具體案件問責工作層級機構主要負責人的責任。涉嫌犯罪的，應當向公安、司法機關報案。

第二十六條 聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。

第六章 附 則

第二十七條 本辦法實施后，有關案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。

第二十八條 本辦法由***負責解釋。第二十九條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第三篇：銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

2013年11月11日

銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法 第一章總則

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 中華人民共和國境內設立的各銀行業(yè)金融機構案件問責工作，適用本辦法。

中華人民共和國境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構案件問責工作參照適用本辦法。

第三條 本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。

銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。

第四條 存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；

（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；

（二）性質惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認定的其他屬于重大、惡性的案件。

第五條 本辦法所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為。

第六條 本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。

對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構法人或分支機構的負責人或部門負責人。對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。

第七條 案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內容、管理權限、履職情況等因素予以認定。第八條 銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。

第九條 銀行業(yè)金融機構案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督和指導。第二章問責主要方式

第十條 銀行業(yè)金融機構案件問責主要包括但不限于以下方式：

（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。

（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。

（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

第十一條 案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。第三章 問責基本標準

第十二條 銀行業(yè)金融機構應當追究案發(fā)層級機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構除追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構上一級機構的上級機構涉案條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。

第十三條 根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人及其上一級機構分管負責人降級（含）以上處分。第十四條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以免予追究有關案件責任人員的責任：

（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；

（二）因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；

（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；

（四）案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關環(huán)節(jié)內部控制問題并及時提示風險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；

（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；

（六）其他可以免責的情形。

第十五條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：

（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；

（二）因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外；

（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；

（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；

（五）積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；

（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；

（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。

第十六條 根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構應當對有關案件責任人員從重處理：

（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內發(fā)生同質同類案件的；

（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；

（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；

（四）對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或導致案件情節(jié)進一步加重的；

（五）對上級機構或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構指出的內部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見，未釆取落實措施或落實不到位，發(fā)生案件的；

（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;

（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；

（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；

（九）其他應當從重處理的情形。

第十七條 案件責任人員被撤職后，二年內不得安排擔任同職（級）及以上職務。

第十八條 銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構任職的，應當將認定結果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。

第十九條 銀行業(yè)金融機構在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權利。

第二十條 案件責任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構應當向公安、司法機關報案。第四章 問責基本程序

第二十一條 發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構主要負責人職務，責成其積極配合案件調查。

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構上一級機構分管負責人職務，責成其積極配合案件調查。案件調查結束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。

第二十二條 案件查清后，銀行業(yè)金融機構應當按照員工管理權限組織開展具體案件問責工作。

發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構應當由法人機構總部牽頭組織開展具體案件問責工作。

案發(fā)層級機構人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構為法人機構總部的除外。

第二十三條 銀行業(yè)金融機構對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

第二十四條 銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起3個月內對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構同意。第五章問責監(jiān)督

第二十五條 問責工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構應當追究負責具體案件問責工作層級機構主要負責人責任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構應當向公安、司法機關報案。

第二十六條 銀行業(yè)金融機構未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法釆取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。第六章 附則

第二十七條 銀行業(yè)金融機構法人應當根據(jù)本辦法制定或修訂本機構案件責任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報備。

第二十八條 個別金融機構組織構架和層級不適用本辦法有關要求的，機構法人應當向銀監(jiān)會或其派出機構提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構根據(jù)實際情況酌情決定。

第二十九條 本辦法實施后，有關銀行業(yè)金融機構案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條 本 辦法由銀監(jiān)會負責解釋。

第三十一條 本辦法自2014年1月1日起施行。

第四篇：信用社(銀行)案件問責實施辦法

XX 信用社（銀行）案件問責實施辦法 第一章 總 則 第一條

為進一步規(guī)范全區(qū)農村信用社案件責任追究工作，增強全員案件防范責任意識，有效遏制各類事故案件的發(fā)生，依據(jù)《四川省農村信用社聯(lián)合社關于轉發(fā)銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核評價辦法的通知》精神以及《四川省農村信用社案件問責實施辦法》有關規(guī)定，并結合我縣實際，特制定本辦法。第二條

本辦法所稱的案件是指信用社從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以信用社或客戶的資金、財產(chǎn)、權益為對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。第三條

本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權益的價值數(shù)額。第四條

案件問責應當遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權責對等、處罰恰當、逐級追究”的原則，根據(jù)案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度，在核實相關人員責任的基礎上予以問責處理。第二章 問責對象 第五條

案件問責對象是以主要責任人為中心的所有直接責任人和間接責任人。第六條 直接責任人：指信用社從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或因故意或過失，不履行或不正確履行工作職責，導致案件風險隱患、引發(fā)不良后果起直接作用的違規(guī)人員。第七條

間接責任人：指信用社從業(yè)人員在其職責范圍內，不履行或不正確履行職責，未能有效制約或防范案件風險隱患的發(fā)生，對形成的案件風險隱患或不良后果起間接性作用的人員。

（一）管理責任人

1.案件防控第一責任人：指信用社、貸款服務中心及分社（儲。蓄所）主任（代位履職的副主任或負責人）2.業(yè)務條線部門管理責任人：指聯(lián)社職能部室負責人。

（二）其他間接責任人

指信用社從業(yè)人員在其職責范圍內，因故意、過失或不盡職，對應制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責，對形成的案件風險隱患或事故案件負間接責任的其他人員。第三章 問責處理 第八條

因對國家政策法規(guī)和內控規(guī)章制度貫徹執(zhí)行不力、內控管理不善、監(jiān)督檢查不到位、風險隱患整改糾正不徹底進而形成案件風險隱患或引發(fā)事故案件的，要追究直接責任人和間接責任人的責任。第九條 對責任人的處理方式

（一）經(jīng)濟處罰：包括罰款、扣減績效薪酬和賠償損失等；

（二）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；

（三）其他處理：包括批評教育和組織處理。

1.批評教育包括：口頭批評教育、責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、警示談話、通報批評等。

2.組織處理包括：調離原崗位、責令辭職、免職、解聘職務、解聘專業(yè)技術職務、待崗、限期調離、解除勞動合同、停職、辭退、除名。以上處理可以單獨執(zhí)行，也可并處。

對相關責任人還可視情況，同時給予批評教育以及調離原崗位、責令辭職、解聘職務、解聘專業(yè)技術職務等處理。第十條

對責任人的處理規(guī)則依據(jù)《四川省農村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》的相關規(guī)定執(zhí)行。第十一條

對形成案件風險隱患或引發(fā)案件的基層機構相關責任人的處理：

對形成案件風險隱患或引發(fā)案件的直接責任人，一律按規(guī)定程序給予記大過至解除勞動合同或開除處分；對基層機構負責人，視情節(jié)輕重，給予撤職至開除處分；對其他相關責任人，視情節(jié)輕重，給予警告至開除處分。第十二條

對全轄各營業(yè)網(wǎng)點形成的案件風險隱患或發(fā)生事故案件的，視情節(jié)輕重，給予案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人經(jīng)濟處罰、警告至留用察看處分。第十三條

對出現(xiàn)案件風險隱患及發(fā)生事故案件負有責任的聯(lián)社業(yè)務管理、監(jiān)督檢查條線部門負責人及相關人員，視情節(jié)輕重，予以責任追究。第十四條

案件問責應堅持“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責的問責政策。第十五條

有以下情況之一的，對管理責任人可從輕或減輕問責：

（一）通過加大案件防控治理力度，完善操作流程、改進業(yè)務管理、加強稽核檢查及采取恰當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露或暴露案件風險隱患和事故案件的。

（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求、督促整改規(guī)范，或曾主動反映、舉報案件風險隱患和事故案件線索的。

（三）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應減輕有關管理責任人的責任。

（四）有重大立功表現(xiàn)或其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。第十六條 有以下情況之一的，對管理責任人從重問責：

（一）對發(fā)現(xiàn)案件風險隱患或事故案件線索故意隱瞞不報的，或對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或事故案件線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

（二）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的。

（三）發(fā)生事故、案件后，不積極采取措施挽回影響和損失，或隱瞞事實真相、隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調查和處理的。

（四）發(fā)生事故案件后，因處置、引導不力進而引發(fā)支付風險或群體性事件、造成惡劣社會影響的。

（五）由于提名、推薦不當，人事管理部門考核失實，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔，或把有不良行為人員安排到重要崗位進而釀成案件風險隱患的。

（六）發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本機構及人員存在違規(guī)或過失，或發(fā)生人員傷亡的。第十七條

離開原工作單位或崗位后（含退休、退養(yǎng)及在本系統(tǒng)交流、調動人員），被發(fā)現(xiàn)在任職（崗）期間負有本辦法規(guī)定應承擔責任的，按本辦法規(guī)定問責。第十八條 問責處理由聯(lián)社紀檢監(jiān)察、組織人事等部門具體實施。第十九條

發(fā)生案件風險隱患或事故、案件造成損失的要賠償，賠償金額以案件損失總額為限，并視責任大小由相關責任人按比例承擔。第二十條

相關責任人對問責處理決定不服的，可按有關規(guī)定申請復議。第四章 附 則 第二十一條 本辦法由 XX 市 XX 縣農村信用合作聯(lián)社負責解釋、修訂。第二十二條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第五篇：匯浦村鎮(zhèn)銀行工作管理暫行辦法

匯浦村鎮(zhèn)銀行工作管理暫行辦法

為實行規(guī)范化管理，營造合理有序的工作氛圍，確保各項工作健康、快速開展，特制訂本暫行辦法。

第一條 匯浦村鎮(zhèn)銀行管理工作嚴格實行崗位責任制。做到人人

有事做，事事有人做，責任有人擔。

第二條 匯浦村鎮(zhèn)銀行的管理人員依次排序為：王紅年、葛慶寶、李飛、王月紅。

（一）行長王紅年對銀行的全面工作負責，當行長不在時，依

次由副行長主持工作，并對主持工作期間的全部工作負責。

（二）副行長葛慶寶對辦公室、公司信貸業(yè)務、個人信貸業(yè)務、中間業(yè)務等所涉及的工作負責。

（三）副行長李飛對營業(yè)部、科技、出納等所涉及的工作負責。

（四）行長助理王月紅對計財部等所涉及的工作負責。

（五）對涉及跨部門的工作，由負責人抱著相互包容，協(xié)作共

事的態(tài)度協(xié)商解決，防止推諉扯皮，出現(xiàn)工作漏洞。

第三條 各責任人要對所負責的工作細化，明確每個員工的崗位

職責（形成文字）。在人力不足的情況下，可以互相兼職，但要以不違背內控制度為前提。

第四條 行長有事外出要給副行長報告，副行長有事外出要給行

長請假。

第五條 行長辦公會每周一上午召開一次。主要議題是：各分管

行長匯報上周工作情況及本周工作打算，討論重大事項。

（一）重大事項應包括：業(yè)務發(fā)展計劃調整、營銷活動策劃、大額費用支出（10000元以上）、對員工的獎罰、員工跨部門調動、新規(guī)章制度的擬定、中層以下職務任免、對外簽訂協(xié)議、合同等。需要行長辦公室討論決定的其他事項。

（二）重大事項決議案形成實行民主集中制，按照民主、協(xié)商、集中表決等步驟進行。

（三）重大決議形成前，任何人不得將協(xié)商、討論過程中有關

情況泄露。否則，追究其泄密責任。

第六條 為了達到責、權、利的有機統(tǒng)一，每位員工要盡其職、負其責，如果某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)工作失誤、重大差錯甚至形成案件，當事人為第一責任人，負主要責任；主管為第二責任人，負次要責任；分管領導應負領導責任、糾錯責任，若造成重大損失或惡劣影響的還要負連帶責任。

第七條 辦公用品購置履行下列程序：先由需求部門列出用品清

單（經(jīng)部門領導簽字）報辦公室；再由辦公室據(jù)實審查后報財務部；財務部根據(jù)財力和需要程度簽署意見報行長同意。（支出超過10000元經(jīng)行長辦公會決定）；最后由財務部出納會同辦公室人員一起購置，交辦公室登記、保管、分發(fā)。

第八條 將董事會制定的發(fā)展指標分解下達各有關部門，借

鑒商丘市商業(yè)銀行的考核模式按季考核指標完成情況，上一季的考核結果作為下一季核撥費用、職工薪酬的依

據(jù)。年末經(jīng)全面考評將部門分為A、B、C三類，與獎勵工資掛鉤。

第九條 積極培育專職客戶經(jīng)理隊伍，對具有較強的公關能力，較

廣泛的社會關系，能夠營銷較大數(shù)額的對公存款、貸款、中間業(yè)務等，為我行帶來較為可觀的經(jīng)濟效益?？勺晕彝扑]作專職客戶經(jīng)理工作，待遇從優(yōu)。

第十條 經(jīng)常性地開展勞動競賽、技能比武等活動，每半年評選一

次攬儲狀元；每年評選一次服務標兵、技術能手、優(yōu)秀員工等，給予一次性物質獎勵。

第十一條 為提高辦事效率，對外樹立良好形象，信息傳遞實行首

問負責制。所謂信息傳遞是指接聽電話、郵件處理、接受咨詢、待人接物、領導交辦等。所謂首問是指接到信息的第一人，這里叫第一接交人，發(fā)出信息人叫送交人。當?shù)谝唤咏蝗瞬荒芴幚斫拥降男畔r，負責幫助找到信息處理人，直到送交人滿意為止，嚴禁說“不知道”“不清楚”等。

第十二條 每月召開一次職工大會，通報上月工作成績、存在問題。

明確本月工作任務，針對存在問題提出改進要求，口頭表揚上月工作中出現(xiàn)的好人好事，號召大家向先進學習。第十三條 每周一次分部門集中業(yè)務學習，能者為師，互幫互學，針對所學內容每月進行一次考試，考試成績不及格者需要補考。

第十四條 每個員工都要記工作日志，要把當天發(fā)生的重大事項、工作感悟、學習心得、待處理事宜等即時記錄下來，以利不斷總結和改進工作。

第十五條 厲行節(jié)約，杜絕浪費。

（一）各部室杜絕長途電話，聊天電話，發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

（二）下班后，做到人走燈滅，各機具斷電（工作必須的除外）

否則發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。

（三）要做到物盡其用，未使用的各種傳票、筆墨紙張不得丟

棄，對辦公機具要妥善使用、精心護理，對使用不善所造成的損失，當事人要負賠償責任。

（四）空調使用要由辦公室根據(jù)氣候變化決定啟用時間，沒接

到辦公室通知，任何人不得私自啟動空調。

第十六條 提倡員工做一個社會好公民、家庭好成員、銀行好職工。

若員工目無法紀、失信失德，所作所為形成治安案件，社會影響極壞，損毀銀行形象，要堅決予以勸退。

第十七條因個人能力有限，又不思進取，半年不能勝任本職工

作，且難以完成領導下達的其他工作任務，給以三個

月的待崗學習期，待崗期滿仍無明顯進步的，做勸退

處理。

第十八條員工待遇比照商丘市商業(yè)銀行的薪酬構成，按照董事

會決議，同時結合我行經(jīng)營狀況，要高于同城同業(yè)的工資水平，但要以我行各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展為前提。

第十九條各業(yè)務流程、內控制度、操作規(guī)范等，比照商丘市商

業(yè)銀行《制度匯編》中相關內容執(zhí)行。

第二十條未盡事宜比照商丘市商業(yè)銀行有關規(guī)定執(zhí)行。