第一篇：XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司宣城中心支公司反洗錢整改報(bào)告

渤海財(cái)險(xiǎn)宣城中支反洗錢整改報(bào)告

人民銀行宣城支行于2016年年3月9日召開了關(guān)于2015年我市反洗錢工作報(bào)告的會(huì)議，會(huì)議中對我市各金融機(jī)構(gòu)的2015年的反洗錢工作做出了總結(jié)與指導(dǎo)，同時(shí)，對于我市各金融機(jī)構(gòu)的在反洗錢工作中存在的問題與不足之處，也以文件形式下發(fā)到了各金融機(jī)構(gòu)手中。會(huì)議結(jié)束之后，我中支認(rèn)真結(jié)合會(huì)議精神閱讀了下發(fā)的文件，結(jié)合自身的實(shí)際情況，召開了相關(guān)的會(huì)議進(jìn)行了討論，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、內(nèi)控制度方面

在上一年的反洗錢工作中我中支的反洗錢內(nèi)控制度的有效性不夠，我中支已與分公司進(jìn)行溝通，會(huì)在接下來的工作，努力完善內(nèi)控制度，在新系統(tǒng)中加大大額交易和可疑交易管理的制度，完善單位內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)防控的全面行，同時(shí)，將人行宣城支行對我中支的整改意見全面反映到分公司，與分公司反洗錢部門溝通，今年努力形成結(jié)合我中支的反洗錢方面的相關(guān)制度。同時(shí)，組織反洗錢小組成員開會(huì)，進(jìn)一步細(xì)化反洗錢工作的，加大責(zé)任到人，工作到位的力度，明確好反洗錢工作的內(nèi)部管理與業(yè)務(wù)管理的工作重點(diǎn)，狠抓落實(shí)。加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)管理工作的培訓(xùn)，進(jìn)一步完善新系統(tǒng)下反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施，細(xì)化具體的系統(tǒng)操作，做好記錄工作，對于有可疑的交易，立即與分公司溝通，上報(bào)人行宣城支行。爭取全面提高我中支的內(nèi)控管理的有效性。

二、反洗錢宣傳活動(dòng)方面

我中支由于今年的反洗錢小組內(nèi)部人員變動(dòng)，交接工作中在宣傳活動(dòng)這一塊有所疏忽，導(dǎo)致依據(jù)相關(guān)記錄上報(bào)人行宣城支行的相關(guān)材料中的信息有填寫錯(cuò)誤的地方，我中支對于相關(guān)人員提出了嚴(yán)肅的批評。同時(shí)，要就相關(guān)人員務(wù)必做好今年的宣傳活動(dòng)，務(wù)必留存好相關(guān)的材料，做好相關(guān)的存檔工作，做好宣傳活動(dòng)的材料與活動(dòng)照片的整理工作，并且一定要及時(shí)的上報(bào)人行宣城支行，避免在今年的反洗錢工作中再出現(xiàn)類似情況了。

三、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分方面

今年新舊系統(tǒng)切換之后，我中支從分公司接收的相關(guān)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分?jǐn)?shù)據(jù)不夠完整。我中支也認(rèn)識(shí)到了這個(gè)問題，已上報(bào)分公司。會(huì)在今年接下來的反洗錢工作中引起重視，分公司會(huì)聯(lián)系我公司技術(shù)部進(jìn)一步完善系統(tǒng)中反洗錢模塊，努力涵蓋全部客戶，進(jìn)一步做好客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和可疑交易的甄別分析，同時(shí)，對于完善之后的相關(guān)操作與步奏，組織好相關(guān)的培訓(xùn)工作。

四、關(guān)于建立新業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)研判措施方面

我中支在上一年的反洗錢工作中在這一塊做的不夠到位，在今年的反洗錢工作中，我中支會(huì)加大對于自身業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估工作，結(jié)合自身實(shí)際和分公司溝通，對于我中支產(chǎn)生的新業(yè)務(wù)加強(qiáng)管理和核實(shí)等，同時(shí)努力制度相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)研判及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

以上是我中支的相應(yīng)的整改措施，我中支是一家小型企業(yè)，在中支接下來的工作中，我們一定會(huì)更加重視和做好反洗錢工作，為維護(hù)金額市場的穩(wěn)定貢獻(xiàn)自己的力量。

渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司2016年3月24日

第二篇：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報(bào)告

中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司遂川縣支公司反洗錢整改報(bào)告

縣人民銀行：

2009年11月您行對我司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,根據(jù)檢查中所存在的問題,我司認(rèn)真進(jìn)行了整改。為了進(jìn)一步提高我司反洗錢工作水平，我司組織各部門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員，進(jìn)行了學(xué)習(xí)和交流及整改，取得了顯著的效果?，F(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：

一、在帳戶資料審查過程中，我行強(qiáng)化了開戶企業(yè)審查力度。對所有開戶企業(yè)資料進(jìn)行了認(rèn)真細(xì)致地審查，結(jié)合今年帳戶年檢時(shí)機(jī)，重新梳理了企業(yè)開戶資料，并對發(fā)現(xiàn)不足之處進(jìn)行了認(rèn)真地整改。通過整改使我行對于新開基本賬戶的原始資料保存完整，客戶登記信息清晰明了，對實(shí)名制及其客戶經(jīng)營狀況和資金運(yùn)行狀況比較了解。我行已經(jīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的要求，在客戶開立和支取大額現(xiàn)金時(shí)，對客戶的有效身份證件進(jìn)行認(rèn)真審查和登記，加大力度對客戶資料真實(shí)性和完整性審核。

二、內(nèi)控制度方面：我行進(jìn)一步建立健全了密山市支行反洗錢工作機(jī)構(gòu)和制度，完善了反洗錢工作職責(zé)和協(xié)調(diào)機(jī)制。同時(shí)建立大額、可疑交易分析制度及書面的大額、可疑交易報(bào)告流程及柜面審查、事后監(jiān)督制度。為了今后根據(jù)中國人民銀行密山市支行關(guān)于開展反洗錢專項(xiàng)檢查的安排部署，為加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，規(guī)范大額和可以資金支付交易報(bào)告的管理，有效防范和遏制洗錢犯罪，維護(hù)金融安全和金融穩(wěn)定，并根據(jù)中國人民銀行密山市支行關(guān)于對密山市金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查情況通報(bào)的說明，我行進(jìn)行了相關(guān)的整改工作。

今后，我行將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事人員的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展，一旦發(fā)現(xiàn)有涉嫌反洗錢行為的，將及時(shí)上報(bào)人行反洗錢部門及上級領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。

第三篇：人壽保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司反洗錢報(bào)告

XX保險(xiǎn)股份有限公司XX中心支公司

反洗錢2017報(bào)告

中國人民銀行XX中心支行：

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）上一反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

2017年，我中支反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員為：XX為組長、XX為副組長，XX|XX為組員，其中人事行政部XX為反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組聯(lián)絡(luò)人，財(cái)務(wù)部XX負(fù)責(zé)大額數(shù)據(jù)上報(bào)，運(yùn)營部XX負(fù)責(zé)可疑交易上報(bào)。截止2017年12月31日，我中支下設(shè)縣域營服三個(gè)，分別為XX區(qū)營銷服務(wù)部、XX營銷服務(wù)部和XX營銷服務(wù)部，因我司縣域營服未獨(dú)立進(jìn)行單證錄入，其所有業(yè)務(wù)單證全部由我中支處理，所以該縣域機(jī)構(gòu)未設(shè)立反洗錢崗位，其反洗錢工作由中支統(tǒng)一處理。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。

我公司反洗錢內(nèi)控制度主要使用總公司下發(fā)制度，并嚴(yán)

格按照相關(guān)業(yè)務(wù)流程開展工作，具體內(nèi)控制度包括：

XX XX XX XX

（二）機(jī)制設(shè)臵情況。

我公司反洗錢工作主要由以下部門負(fù)責(zé)處理：人事行政部為反洗錢工作負(fù)責(zé)部門，對接上級反洗錢管理部門與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，組織協(xié)調(diào)反洗錢工作開展與活動(dòng)安排，開展員工反洗錢培訓(xùn)與日常反洗錢宣傳工作，負(fù)責(zé)上報(bào)各類反洗錢工作情況與本機(jī)構(gòu)反洗錢工作統(tǒng)籌。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)大額資金甄別與上報(bào)，運(yùn)營部負(fù)責(zé)可疑交易甄別與報(bào)告。各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)反洗錢政策在本部門的宣導(dǎo)與自查。截止2017年底，XX中支共有反洗錢兼崗人員五人，均通過人民銀行總行組織的在線培訓(xùn)與考試，并取得反洗錢崗位證書。反洗錢兼崗工作人員分別是XXXXXXXXX?？偛亢诵臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)具有獨(dú)立的反洗錢模塊，可進(jìn)行可疑交易的自動(dòng)篩查報(bào)告。2017，我中支均按總、分公司要求，按時(shí)上報(bào)大額交易與可疑交易報(bào)告。

（三）技術(shù)保障情況。

2017年，系統(tǒng)仍是由總公司負(fù)責(zé)反洗錢系統(tǒng)的開發(fā)和維 護(hù)，針對客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理系統(tǒng)，實(shí)行客戶等級劃分政策，由F1-F5五等級劃分，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊中率先 實(shí)行。且完善了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊大額交易和可疑交易報(bào)告在線審批功能，對原有反洗錢模塊和業(yè)務(wù)模塊相關(guān)功能點(diǎn)進(jìn)行了優(yōu)化完善。反洗錢系統(tǒng)可以從核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中直接獲取數(shù)據(jù)，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行可疑交易的甄別和分析。

1、大額交易和可疑交易報(bào)告系統(tǒng)

總公司于2015年1月1日全系統(tǒng)生效啟用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊中大額交易和可疑交易報(bào)告在線層報(bào)審批功能。在使用該系統(tǒng)以來，總公司層面對系統(tǒng)不斷的進(jìn)行優(yōu)化改進(jìn)，系統(tǒng)全面覆蓋了三級機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告崗、可三級機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告崗，以三級機(jī)構(gòu)為基層單位，進(jìn)行異常交易分析在線層報(bào)審批，進(jìn)一步明確各級機(jī)構(gòu)反洗錢崗位分工，提高大額交易和可疑交易報(bào)告報(bào)送時(shí)效，盡可能減少紙質(zhì)流轉(zhuǎn)，有效記錄審批軌跡，確保監(jiān)測工作可追溯，有利于反洗錢內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管檢查等工作開展。

2、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理系統(tǒng)

根據(jù)《人行指引》要求，在2014年，公司為做好《分類管理辦法》的實(shí)施準(zhǔn)備，開展了新的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)，2017年公司已經(jīng)使用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級管理系統(tǒng)3年，比較有效的控制高風(fēng)險(xiǎn)客戶信息，進(jìn)行信息補(bǔ)全或是篩查排除工作。

3、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能點(diǎn)優(yōu)化完善

2017年，為了更好的履行反洗錢義務(wù)工作，根據(jù)反洗錢

相關(guān)要求對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)契約、保全及理賠等業(yè)務(wù)模塊的客戶信息錄入及維護(hù)功能進(jìn)行完善，較好的為分支機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別及持續(xù)識(shí)別等工作方面進(jìn)一步提供了技術(shù)保障。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。

我中支設(shè)立人事行政部為反洗錢主管部門，反洗錢兼崗工作人員五人，分別為XXXX，以上同志均具有大學(xué)本科學(xué)歷，能夠按時(shí)完成反洗錢工作任務(wù)，均通過完成中國人民銀行組織的保險(xiǎn)業(yè)反洗錢線上培訓(xùn)，并順利通過反洗錢測試取得證書。兼崗人員在內(nèi)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均具有反洗錢相關(guān)權(quán)限，可以及時(shí)獲取各類與反洗錢工作相關(guān)的信息系統(tǒng)的查詢權(quán)限。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

在具體工作中，我司嚴(yán)格按照上級要求，由運(yùn)營部風(fēng)險(xiǎn)管理崗人員認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別、登記：

1、每周一郵件上報(bào)分公司可疑交易報(bào)告表電子版，2、在公司內(nèi)網(wǎng)中的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)里查詢并對客戶身份進(jìn)行識(shí)別，3、每周提交一份可疑交易報(bào)告紙質(zhì)表交由公司運(yùn)營部存檔保管。

在2017年的反洗錢工作中，我司取得較好效果，全年 未發(fā)生一例反洗錢案件，充分說明我司反洗錢工作執(zhí)行中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在工作中，我司加強(qiáng)反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度。

（一）客戶身份識(shí)別。

2017，公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求和公司反 洗錢內(nèi)控制度要求落實(shí)客戶身份識(shí)別工作，在訂立、解除保 險(xiǎn)合同、賠償或給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶繳納的保費(fèi)或收取的保 險(xiǎn)金達(dá)到客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的，公司按要求分別對投保人、被保險(xiǎn)人或法定繼承人以外的指定受益人進(jìn)行身份基本信 息識(shí)別，登記自然人客戶和非自然人客戶的有效身份信息，分別確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人和投保人之間的關(guān)系，同時(shí)確認(rèn)核對代理人有效身份信息、代理關(guān)系等。在客戶提出相關(guān)重 要信息的變更等情形時(shí)，公司按要求進(jìn)行重新識(shí)別客戶工作。對客戶提交的身份證件即將過期或已失效的，盡快通知 客戶辦理更新，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理 理由的，公司將中止為客戶辦理任何業(yè)務(wù)。

我公司高度重視反洗錢工作，我中支配備神思二代身證識(shí)別儀，精易拍文件拍攝儀，用于準(zhǔn)確進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并要求運(yùn)營部門嚴(yán)格按照反洗錢內(nèi)控制度要求，對于超過2萬元的單證必須提供身份證明材料與關(guān)系證明。同時(shí)也到客戶的家中開展面訪工作。2017年9月，按保監(jiān)局要求，對辦理新單、保全的客戶均實(shí)行錄象、拍照處理，保留客戶影像

資料，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

（二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。

公司《分類管理辦法》對最高風(fēng)險(xiǎn)等級客戶采取最強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，具體包括：

1、對投保目的及其背景情況做更為深入的調(diào)查，詢問客戶投保目的，核實(shí)客戶投保動(dòng)機(jī)。

2、必須進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況。必須進(jìn)一步了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源。

3、承保后每半年收集及更新最高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息。

4、每三個(gè)月對客戶的保單狀況效力及其保單變更進(jìn)行監(jiān)測。

5、客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系，須經(jīng)總公司高級管理層批準(zhǔn)或其充分授權(quán)的對應(yīng)管理部門負(fù)責(zé)人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

6、根據(jù)法律法規(guī)或與客戶的事先約定，在合理范圍內(nèi)對客戶的交易方式、交易規(guī)模、交易頻率實(shí)施相應(yīng)的限制，原 則上必須通過轉(zhuǎn)賬的方式實(shí)現(xiàn)，并且收付費(fèi)的賬戶必須為投保人本人的約定賬戶。

7、客戶通過網(wǎng)絡(luò)、電話等非面對面方式申請辦理業(yè)務(wù)，金額較大或次數(shù)頻繁的，不得通過系統(tǒng)自動(dòng)的方式給予辦理，必須經(jīng)總公司高級管理層批準(zhǔn)或其充分授權(quán)的對應(yīng)管理 部門負(fù)責(zé)人、分公司高級管理人員批示同意后辦理。

8、對其涉及的其它交易對手及經(jīng)辦業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)須采取盡職調(diào)查措施。未完成盡職調(diào)查前，不予核保通過新建業(yè)務(wù)或者辦理其他業(yè)務(wù)。

（三）客戶資料和交易記錄保存。

公司嚴(yán)格貫徹執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定中對客戶身份資料和交易記錄保存的相關(guān)規(guī)定，妥善留存和保管相關(guān)信息和資料。目前，我公司客戶身份資料和交易記錄采取紙質(zhì)文檔和電子文檔雙介質(zhì)保存的方式，紙質(zhì)文檔由各機(jī)構(gòu)定期整理歸檔后統(tǒng)一運(yùn)送至分公司保管。且所有的客戶身份資料和交易記錄的紙質(zhì)材料，均會(huì)掃描后上傳至公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)電子備份。通過紙質(zhì)檔案和電子文檔的雙介質(zhì)保存，確?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄能夠有效保存。

對于提交人工審核的大額和可疑交易、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級等數(shù)據(jù)，人工審核后生成的審核記錄，包括審核意見、審核人員、審核時(shí)間等信息，公司反洗錢系統(tǒng)會(huì)以電子文檔的形式實(shí)行永久保存，確保相關(guān)反洗錢信息有跡可查。紙質(zhì)文檔由各機(jī)構(gòu)定期整理歸檔后統(tǒng)一歸檔運(yùn)送至分公司保管。

（四）大額和可疑交易報(bào)告。

單位根據(jù)反洗錢法律法規(guī)及公司反洗錢內(nèi)控制度，嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告工作，將監(jiān)管辦法中的34種可疑交易行為確定為公司的可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，其中10種可疑

交易行為和大額交易已通過核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢模塊實(shí)現(xiàn)自動(dòng)批處理監(jiān)測，具體內(nèi)容如下：

1、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋（1301）。

2、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額（1302）。

3、猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短

期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的（1304）。

4、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的（1305）。

5、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的（1307）。

6、大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的（1308）。

7、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分（1310）。

8、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的（1312）。

9、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的（1314）。

10、沒有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的（1316）。

1.大額交易報(bào)告：

公司大額交易報(bào)告主要通過公司反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)提取，通過“大額交易上報(bào)”菜單查詢具有大額交易特征的保單信息，應(yīng)根據(jù)資金流水信息，主要包括資金繳款人、金額、賬戶、收付款日期等資金結(jié)算信息，與其他相關(guān)部門確認(rèn)提供的業(yè)務(wù)檔案，主要包括投保單及客戶身份證明等資料，核查信息一致性，識(shí)別判斷是排除大額交易特征還是上報(bào)大額交易報(bào)告。

總公司應(yīng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析中心，分支機(jī)構(gòu)如無大額交易發(fā)生，每周一完成大額交易零報(bào)送工作，由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批確認(rèn)后報(bào)送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

2.可疑交易報(bào)告：

公司可疑交易信息采用系統(tǒng)自動(dòng)抓取和人工錄入兩種方式。公司在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)臵了多項(xiàng)可疑交易數(shù)據(jù)自動(dòng)抓取規(guī)則，對于當(dāng)日與公司發(fā)生交易的所有客戶，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)每日自動(dòng)提取符合條件的可疑交易并反饋至反洗錢系統(tǒng)中；通過“可疑交易上報(bào)”菜單查詢具有可疑交易特征的保單信息，根據(jù)特征疑點(diǎn)逐一排查客戶身份資料、資金來源、交易目的、交易性質(zhì)和交易背景及交易日期等信息，識(shí)別判斷是排除可疑交易特征還是上報(bào)可疑交易報(bào)告。

總公司應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)中國反洗錢監(jiān)測分析中心，分支機(jī)構(gòu)如無可疑交易發(fā)生，每周一完成可疑交易零報(bào)送工作，由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批確認(rèn)后報(bào)送至總公司反洗錢崗，分公司存檔備查。

（五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施。

公司已建立了新業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，如開展新業(yè)務(wù)，會(huì)在正式開展前組織相關(guān)部門進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)，公司將會(huì)要求相關(guān)部門取消此項(xiàng)業(yè)務(wù)，或者制定切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)管控手段，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。核心系統(tǒng)后期逐步實(shí)現(xiàn)客戶風(fēng)險(xiǎn)控制措施，客戶風(fēng)險(xiǎn)等級關(guān)聯(lián)設(shè)臵：運(yùn)營（核保、保全、理賠）、中介、業(yè)務(wù)部門各模塊；各部門高風(fēng)險(xiǎn)客戶新建業(yè)務(wù)、辦理業(yè)務(wù)、非面對面業(yè)務(wù)，系統(tǒng)提示、審批流程等。針對高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取了加強(qiáng)型識(shí)別或控制措施：及時(shí)反饋其交易情況，將交易記錄上報(bào)上級公司，進(jìn)行調(diào)查；開展對其金融交易活動(dòng)的檢測分析。

（六）開展反洗錢宣傳情況。

（六）開展反洗錢宣傳情況

2017年9月，根據(jù)分公司《關(guān)于開展2017 年反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》（XX蘇發(fā)?2017?141號）要求，公司開展了以“保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢”為主題的反洗錢宣傳月活動(dòng)。1.宣傳對象

社會(huì)公眾、客戶和公司全體員工 2.宣傳形式

（1）布臵職場，制作宣傳條幅、反洗錢學(xué)習(xí)園地，營造濃厚的宣傳環(huán)境；

（2）在客服柜面擺放宣傳手冊、折頁，向辦理業(yè)務(wù)的客 戶提供咨詢服務(wù)；

（3）組織全體內(nèi)外勤學(xué)習(xí)日常反洗錢相關(guān)知識(shí)和公民反 洗錢義務(wù)；

（4）開展進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng)，宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí)。3.宣傳總結(jié)

XX保險(xiǎn)XX中支共參與反洗錢宣傳活動(dòng)116人，發(fā)放宣傳資料261份，組織反洗錢相關(guān)內(nèi)容學(xué)習(xí)會(huì)議2場，進(jìn)社區(qū)宣傳活動(dòng)1場。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況

2017年07月03日，公司組織了全體內(nèi)勤觀看反洗錢相關(guān)視頻，讓大家切實(shí)了解各項(xiàng)反洗錢相關(guān)內(nèi)容，有效防范違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2017年07月05日，根據(jù)總公司最新修訂的反洗錢內(nèi)控

制度，對全體內(nèi)外勤及時(shí)進(jìn)行了宣導(dǎo)。

將反洗錢培訓(xùn)列入公司內(nèi)外勤新人培訓(xùn)制式課程中，確保每一位新員工均及時(shí)接受了相應(yīng)的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。

XX人壽對各三級機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)每兩年進(jìn)行一次，2017我中支接受了分公司的內(nèi)部審計(jì)，該審計(jì)對我中支反洗錢工作的開展進(jìn)行了肯定，但是認(rèn)為我中支在普通員工與外勤業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)還不夠深入，以上人員對反洗錢知識(shí)不夠了解。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

2017，我公司未收到人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)要求配合開展反洗錢行政調(diào)查的通知。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況

2017，我公司未接受反洗錢現(xiàn)場檢查，也未因反洗錢工作問題受到監(jiān)管處罰。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況

2017，反洗錢監(jiān)管部門未到我公司進(jìn)行監(jiān)管走訪，也未對我公司采取約訪談話等監(jiān)管措施。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況

2017，我公司無承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果

2017，公司積極履行反洗錢義務(wù)工作，目前暫未遇 到需要上報(bào)的反洗錢案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)

公司2017度未發(fā)現(xiàn)有反洗錢信息泄密、未嚴(yán)格按照規(guī)定 履行反洗錢職責(zé)導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生，或內(nèi)部人員涉嫌洗錢案 件等情況。

五、其它反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議 因公司反洗錢相關(guān)人員均為兼職，自身知識(shí)、水平有限。2018年重點(diǎn)工作還應(yīng)放在培訓(xùn)上。結(jié)合2017年底訂購《中國人民銀行反洗錢實(shí)務(wù)》，加大培訓(xùn)的質(zhì)量。同時(shí)，希 望人民銀行也能不定期舉辦相關(guān)培訓(xùn)會(huì)，提高保險(xiǎn)從業(yè)人員的反洗錢技能。

以上為我公司2017年全年反洗錢工作開展情況的報(bào)告。保險(xiǎn)行業(yè)的某些特質(zhì)屬性為洗錢分子提供了可乘之機(jī)，他們利用保險(xiǎn)市場，將非法所得通過投保、理賠、變更、退保等

方式來掩飾、隱瞞其非法來源，以逃避法律法規(guī)的制裁。因此，在工作中努力提高自身職業(yè)道德及職業(yè)技能，在生活中提高反洗錢意識(shí)，認(rèn)清洗錢陷阱，做到自覺抵制、遠(yuǎn)離反洗錢。

填報(bào)日期：

審閱人：

2018-01-05

第四篇：中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司東莞中心支公司招聘啟事

中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司

東莞中心支公司招聘啟事

一、公司簡介

中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司是經(jīng)國務(wù)院同意、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，于2006年12月30日成立的全國性財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，注冊資本金120億元人民幣，總部設(shè)在北京。

中國人壽財(cái)險(xiǎn)由我國最大的商業(yè)保險(xiǎn)集團(tuán)——中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司和全球市值最大的三地上市壽險(xiǎn)公司——中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司共同出資設(shè)立。中國人壽已連續(xù)11年入選全球500強(qiáng)企業(yè)；多次入選“世界品牌500強(qiáng)”，是我國保險(xiǎn)行業(yè)唯一一家“世界雙500強(qiáng)”企業(yè)。中國人壽經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)源遠(yuǎn)流長，具有50余年的歷史。公司將按照“頂級集團(tuán)，一流財(cái)險(xiǎn)”目標(biāo)，堅(jiān)持產(chǎn)壽一體化的經(jīng)營理念，依托中國人壽資源、機(jī)制兩大優(yōu)勢，整合分散性業(yè)務(wù)、法人團(tuán)體業(yè)務(wù)、客戶服務(wù)三大體系，創(chuàng)新產(chǎn)品、服務(wù)、營銷、盈利四大模式，著力打造國內(nèi)領(lǐng)先、國際一流、不斷超越的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司。

目前，中國人壽財(cái)險(xiǎn)已在北京、上海、深圳、黑龍江、山西、江蘇、湖南、河南、浙江、貴州、福建、江西、甘肅、安徽、云南、廈門、寧波、山東、廣東、河北、內(nèi)蒙古、天津、湖北、廣西、海南、重慶、四川、陜西、新疆等32個(gè)

地區(qū)建立分支機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)規(guī)?？焖僭鲩L，發(fā)展質(zhì)量與經(jīng)營效益良好，成為中國金融保險(xiǎn)業(yè)的一支生力軍。

中國人壽財(cái)險(xiǎn)廣東省分公司于2008年11月12日獲得廣東保監(jiān)局批準(zhǔn)籌建，于2009年2月2日辦理營業(yè)執(zhí)照正式開業(yè)。目前，公司已在全省地級城市(除汕尾)都開設(shè)中心支公司，已搭建了覆蓋全省主要區(qū)域的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為下一階段的健康快速發(fā)展和服務(wù)廣東社會(huì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司東莞中心支公司成立于2012年10月。東莞中支現(xiàn)發(fā)展比較迅速，2013年保費(fèi)規(guī)模在東莞市場排名第10位，2014年排名上升至第5位，將能給剛進(jìn)社會(huì)的你提供最好的鍛煉平臺(tái)，強(qiáng)大的國企的背景是你未來工作福利的最佳保障。

二、招聘崗位

1、查勘定損崗：

培養(yǎng)方向：能獨(dú)立開展查勘定損工作

擬聘人數(shù)： 8人

崗位職責(zé)：

1、接受調(diào)度指派查勘任務(wù)；

2、現(xiàn)場查勘及定損，收集相關(guān)資料；

3、聯(lián)系并告知客戶定損、索賠方式與流程。

招聘要求：

1、專科以上學(xué)歷，汽車相關(guān)專業(yè)；

2、品學(xué)兼優(yōu)，思想正直；持有駕駛證C1或以上、駕駛熟練(可以放寬到拿到畢業(yè)證前)；

3、有良好的溝通能力；

4、愿意從基層一線做起，有在東莞長期發(fā)展的意愿

5、具有一定的保險(xiǎn)知識(shí)。

福利待遇：

1.培訓(xùn)后經(jīng)考核合格上崗，工資收入在2500-6000元之間（與績效考核情況掛鉤）；入職后五險(xiǎn)一金全齊。

2.實(shí)習(xí)期工資：前兩個(gè)月600元/月;第三個(gè)月能通過考核正式上崗的,可以按正式員工的要求進(jìn)行量化考核,未通過上崗考試跟班工作的1500元/月。

2、出單員

培養(yǎng)方向：車險(xiǎn)、非車險(xiǎn)出單

擬聘人數(shù)： 4人

崗位職責(zé)：

1、服務(wù)公司各渠道，在公司本部進(jìn)行出單工作；

2、做好客戶服務(wù)工作；

3、能服從公司調(diào)劑，必要時(shí)候到合作車行進(jìn)行出單工作

福利待遇：

1.實(shí)習(xí)期工資：前三個(gè)月800元/月，三個(gè)月后1500元/

月，正式錄用為員工后3000元/月

備注：以上崗位均不提供食宿，工作地點(diǎn)：東莞市。

第五篇：中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司高安支公司反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施條例

中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司高安支公

司反洗錢內(nèi)部審計(jì)實(shí)施條例

一、設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，全面指導(dǎo)支公司的反洗錢審計(jì)工作；由支公司經(jīng)理任組長、分管副經(jīng)理任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。

二、對個(gè)人投?；蚬镜睦碣r、退保單筆或當(dāng)日累計(jì)支付人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上；單位投?；蚬緦挝焕碣r、退保單筆或者當(dāng)日累計(jì)支付人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上；單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的國際保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

三、可疑交易是：交易的金額、時(shí)間、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的，主要表現(xiàn)為以下幾種情形：

(一)一年內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?；

(二)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種和保險(xiǎn)金額；

(三)對公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保制度異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資賬戶收益的；

(四)投保人有意逃避對交易的監(jiān)測與檢查的；

(五)退保時(shí)稱發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)的；

(六)投保時(shí)拒絕告知真實(shí)身份或提供虛假名稱、住所、聯(lián)系方式或財(cái)務(wù)狀況等文件的；

(七)投保規(guī)模、交費(fèi)方式、頻率與投保人的身份、財(cái)務(wù)狀況不符的；

(八)購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其實(shí)際需要明顯不符，經(jīng)解釋后，仍堅(jiān)持購買的；

(九)保險(xiǎn)合同持有人、簽署人和投保人不一致且利益不相關(guān)的；

(十)大額投保后立即退?；蚨唐趦?nèi)退保且不能合理解釋的；

(十一)明顯超額支付保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分的；

(十二)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源的；(十三)單位客戶堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)的；

(十四)通過第三人支付個(gè)人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人關(guān)系的；

(十五)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)有聯(lián)系的；

(十六)投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保費(fèi)及支付其他資金的；

(十七)保險(xiǎn)公司賠償、給付保險(xiǎn)金、退還的保險(xiǎn)費(fèi)及支付其他資金時(shí)，客戶要求將資金匯往受益人以外的第三人帳

戶且不能合理解釋的；

四、支司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)規(guī)劃、安排、監(jiān)督、管理、報(bào)告公司內(nèi)部的反洗錢工作。支公司負(fù)責(zé)人為支公司反洗錢工作的責(zé)任人。

五、支公司客服、財(cái)務(wù)及各業(yè)務(wù)部門必須明確一名員工對反洗錢工作負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對大額支付交易和可疑支付交易進(jìn)行監(jiān)督、記錄、分析、報(bào)告和追蹤，對容易出現(xiàn)洗錢的險(xiǎn)種及賬戶加強(qiáng)監(jiān)控。

六、公司所有員工必須加強(qiáng)反洗錢意識(shí)，對于任何洗錢可疑跡象要求必須及時(shí)報(bào)告。

七、支公司各下級機(jī)構(gòu)在與個(gè)人客戶訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示投保人、被保險(xiǎn)人的有效身份證件，進(jìn)行核對。

八、公司各級單位、部門、人員在辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的符合本制度定義的大額交易和可疑交易應(yīng)及時(shí)填寫《大額/可疑交易報(bào)告》并在三個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告總公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。

九、對公司各級上報(bào)的大額、可疑交易報(bào)告，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)召集有關(guān)部門商討處理措施，及時(shí)反饋給上級部門。在未得到反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組書面批準(zhǔn)之前，相關(guān)部門不得辦理收付費(fèi)業(yè)務(wù)。涉及洗錢交易的，要及時(shí)上報(bào)給總經(jīng)理室，由總經(jīng)理室及時(shí)向監(jiān)管部門舉報(bào)。

十、公司各級單位和個(gè)人對因參加和配合反洗錢調(diào)查工作所獲得的客戶資料及交易信息予以保密，不得泄露所知悉的大額交易信息、可疑交易信息以及對洗錢活動(dòng)的調(diào)查和偵查情況，私自泄露相關(guān)信息者將按公司泄露商業(yè)秘密和違反工作紀(jì)律的相關(guān)制度處罰，涉嫌犯罪的將追究其法律責(zé)任。