第一篇：授信題庫(多選題)

1.法人客戶授信業(yè)務(wù)中，授信管理部主要政策中鼓勵進(jìn)入類的是（AB）（BD）中的檢查準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，檢查人員要根據(jù)檢查職責(zé)包括（ABCD）A 現(xiàn)代農(nóng)業(yè) B 醫(yī)院 B單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 方案，提前做好檢查準(zhǔn)備，包括A 負(fù)責(zé)授信后的授信額度使用管控及監(jiān)19、2016年我省壓縮退出類客戶特征主要D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期（BCD）督管理 包括以下幾項(xiàng)（ABCD）還本或付息前10天 B準(zhǔn)備檢查資料C設(shè)計(jì)檢查底稿 B 負(fù)責(zé)監(jiān)控法人客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險狀況，A 股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜 B 連續(xù)三年虧損

42、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還D篩選檢查業(yè)務(wù)清單 預(yù)警、提示和通報(bào)風(fēng)險信號 C 信用狀況持續(xù)惡化 D 關(guān)聯(lián)交易頻繁 款資金落實(shí)情況檢查時間，說法正確的是62、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作C 負(fù)責(zé)對法人客戶授信業(yè)務(wù)審批條件落20、對于壓縮退出類客戶，可以采取以下（ACD）中的檢查實(shí)施環(huán)節(jié)，檢查人員要根據(jù)檢查實(shí)、簽約放款、貸后檢查等工作進(jìn)行抽查手段緩釋風(fēng)險（ABCE）A項(xiàng)目貸款還款期內(nèi) 方案，對檢查對象實(shí)施檢查，并登記檢查監(jiān)督 A 到期不續(xù)貸 B 提前收回貸款 C單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 底稿，主要方式包括（ABC）D 負(fù)責(zé)對本息回收、逾期催收等工作進(jìn)行C 完善增信措施 E 提高貸款利率 D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期A現(xiàn)場查閱檔案資料 B座談詢問 監(jiān)督管理

21、我行授信業(yè)務(wù)審批方式主要有還本或付息前10天 C實(shí)地走訪客戶 2.法人客戶授信業(yè)務(wù)中，授信管理部主要（BCD）

43、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還63、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作職責(zé)包括（BCD）B 單人審批 C 雙人審批 D 會議審批 款資金落實(shí)情況檢查時間，說法錯誤的是中的檢查實(shí)施環(huán)節(jié)，以下說法正確的是 B 負(fù)責(zé)監(jiān)控法人客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險狀

22、可采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種類（ABE）（AC）況，預(yù)警、提示和通報(bào)風(fēng)險信號 包括（AB）A項(xiàng)目貸款還款期內(nèi)前10天 A檢查人員根據(jù)檢查方案對檢查對象實(shí)施C 負(fù)責(zé)組織開展重點(diǎn)關(guān)注法人客戶風(fēng)險A 小額貸款業(yè)務(wù) B 支用審批 B單筆授信業(yè)務(wù)到期前20天內(nèi)進(jìn)行檢查 檢查 C檢查人員要登記檢查底稿 監(jiān)測預(yù)警

23、可采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種類E期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期64、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作D 負(fù)責(zé)對本息回收、逾期催收等工作進(jìn)行包括（BD）還本或付息前20天 中的檢查事實(shí)確認(rèn)環(huán)節(jié)，說法錯誤的是監(jiān)督管理 B 支用審批 D 消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)

44、在法人客戶貸后管理工作中，授信執(zhí)（ABC）3.法人授信業(yè)務(wù)中，以下說法正確的是

24、不能采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種行監(jiān)督工作重點(diǎn)包括（ABC）A檢查人員根據(jù)檢查底稿填制事實(shí)確認(rèn)書（BDE）B 作業(yè)監(jiān)督崗及授信管理崗可相互兼任 D 授信管理崗負(fù)責(zé)批發(fā)授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 E 授信管理崗負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)工具建設(shè)及基礎(chǔ)流程優(yōu)化工作 4.法人客戶授信業(yè)務(wù)中作業(yè)監(jiān)督崗工作職責(zé)的是（BD）B 開展轄內(nèi)重點(diǎn)關(guān)注法人客戶風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警D對貸后檢查進(jìn)行事后抽查監(jiān)督管理 5.法人客戶授信業(yè)務(wù)中涉及的審查審批中心相關(guān)崗位包括（ABDE）A 審貸秘書崗 B 授信審查崗 D 授信審批崗E 授信審批主管崗 6.法人客戶授信業(yè)務(wù)中涉及的授信管理部門相關(guān)崗位包括（CDE）C 授信管理崗D 作業(yè)監(jiān)督崗 E 授信管理主管崗 7.法人客戶授信業(yè)務(wù)中授信管理崗崗位職責(zé)包括（ABDE）A 制定并實(shí)施信管相關(guān)制度及基礎(chǔ)流程優(yōu)化工作 B 審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 D 參與不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定 E 組織實(shí)施轄內(nèi)批發(fā)授信管理工作監(jiān)督檢查工作 8.法人授信業(yè)務(wù)中授信管理崗崗位職責(zé)包括（AC）A 制定并實(shí)施信管相關(guān)制度、工作規(guī)劃 C 負(fù)責(zé)批發(fā)授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 9.照參加審批的人員數(shù)量及審批形式，我行法人客戶授信業(yè)務(wù)審批方式分為（ABD）A 單人審批B 雙人審批D 會議審批 10.針對不同類別的變更采取其審批流程不同，以下說法正確的是（BCD）B 二類變更的審批方式等級可采取或低于原審批方式 C 三類變更可由前臺業(yè)務(wù)主管審批 D 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 11.針對不同類別的變更采取不同的審批流程，以下說法正確的是（BD）B 二類變更的審批方式等級可采取或低于原審批方式 D 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 12.以下說法正確的是（ABDE）A 審批方式等級排序?yàn)椋嘿J審會>雙簽>單人 B 二類變更審批方式等級可低于原審批方式 D 前臺業(yè)務(wù)主管可審批三類變更 E 一類變更審批方式等級不得低于原審批方式 13.評級授信后的管理工作主要包括（ABCDE）14.貸后檢查主要包括（ABD）A 首次檢查 B 日常檢查D 還款資金落實(shí)檢查 15.小企業(yè)貸審會若有一名或多名委員投“續(xù)議”票，且無其他人員投“否決”票，則審批結(jié)論為（B)B 續(xù)議

16、我行授信政策體系為“三位一體”，主要包括以下三方面內(nèi)容（ACD）A授信政策指引

C重點(diǎn)行業(yè)政策 D區(qū)域授信政策

17、我行授信政策中，行業(yè)分類共分為以下幾類（ABCD）A 鼓勵進(jìn)入類 B適度進(jìn)入類 C 審慎進(jìn)入類 D壓縮類

18、下列行業(yè)中為我行2016年行業(yè)授信類包括（CD）C 小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù) D 個商業(yè)務(wù)

25、就審批權(quán)授權(quán)，以下說法正確的是（ABD）A 小額貸款業(yè)務(wù)可采用單人審批 B 支用審批權(quán)以內(nèi)的支用審批可采用單人審批 D 個商業(yè)務(wù)可采用雙人審批

26、以下信貸業(yè)務(wù)中不能采用單人審批方式的是（CD）C 小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù) D 個商業(yè)務(wù)

27、有權(quán)終審人可橫向轉(zhuǎn)授權(quán)至（BCDE）B 審批中心主任C 分行主管授信副行長 D 分行行長 E 貸審會主任

28、審批中心橫向轉(zhuǎn)授權(quán)中國，可橫擔(dān)任審批人的是（ABD）A 審批崗 B 審批中心主任D 貸審會委員

29、有權(quán)終審人可橫向轉(zhuǎn)授權(quán)至（ABCDE）A 審批崗 B 審批中心主任C 分行主管授信副行長 D 分行行長E 授信部總經(jīng)理 30、授信管理部設(shè)有如下崗位（CDE）C 授信管理D 作業(yè)監(jiān)督崗E 押品管理崗

31、作業(yè)監(jiān)督崗工作職責(zé)主要包括（ABE）A 授信業(yè)務(wù)相關(guān)管理工作 B 授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的操作和監(jiān)督檢查 E 征信管理

32、以下哪項(xiàng)不是作業(yè)監(jiān)督崗的主要工作職責(zé)（CD）C 負(fù)責(zé)貸后押品實(shí)地檢查的抽查、監(jiān)督等 D 授權(quán)管理

33、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的時間正確的是（AE）A非低風(fēng)險業(yè)務(wù)貸款發(fā)放后10日內(nèi) E低風(fēng)險業(yè)務(wù)原則上貸款發(fā)放后30日內(nèi)

34、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容正確的是（ABCE）A受托支付是否落實(shí)到位 B自主支付是否符合監(jiān)管要求 C無合理用途，貸款資金不得轉(zhuǎn)入與貸款客戶同名的賬戶 E查閱客戶的購銷合同

35、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容不正確的是（BE）B查閱客戶的銀行卡支付密碼 E查閱客戶的他行賬戶開立情況

36、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于中長期項(xiàng)目，首次跟蹤檢查不需要關(guān)注（A）A資金使用無需符合項(xiàng)目用途

37、在法人客戶貸后管理工作中，以下關(guān)于中長期項(xiàng)目首次跟蹤檢查的說法正確的是（BCDE）B檢查應(yīng)取得的資質(zhì)證書是否落實(shí) C可為其他項(xiàng)目購置設(shè)備 D檢查應(yīng)取得的許可證書是否落實(shí) E檢查支付費(fèi)用是否為項(xiàng)目需要

38、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現(xiàn)場檢查時應(yīng)利用相機(jī)等拍攝，拍攝內(nèi)容包括（ABCE）A檢查人在檢查現(xiàn)場圖景 B企業(yè)正門 C經(jīng)營辦公場所 E存貨

39、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現(xiàn)場檢查時應(yīng)利用相機(jī)等拍攝，拍攝內(nèi)容不包括（BCD）B保證人本人（若有)C借款人親屬的住宅 D他行貸款的抵押物實(shí)景 40、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式不包括（BE）B隨機(jī)抽查 E每日電話回訪

41、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還款資金落實(shí)情況檢查時間，說法正確的是A審批條件落實(shí)監(jiān)督 B貸后檢查監(jiān)督C合同規(guī)范性監(jiān)督

45、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于審批條件落實(shí)監(jiān)督工作開展的頻次和業(yè)務(wù)抽取比例，正確的是（BE）B按月開展 E業(yè)務(wù)抽取比例是15%

46、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容不正確的是（CD）C信貸資金用途和實(shí)際用途不需要一致 D貸款資金可隨意轉(zhuǎn)入與貸款客戶同名的賬戶

47、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式包括（BCD）B日常跟蹤監(jiān)測 C定期檢查 D貸后回訪

48、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還款資金落實(shí)情況檢查時間，說法正確的是（CD）C單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期還本或付息前10天

49、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作內(nèi)容，正確的是（ABDE）A是對授信業(yè)務(wù)操作的及時性進(jìn)行監(jiān)督 B是對授信業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督 D這種監(jiān)督是抽查的 E這種抽查監(jiān)督是事后進(jìn)行的 50、開展法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作，旨在通過對法人客戶授信業(yè)務(wù)操作的及時性、規(guī)范性等進(jìn)行的事后抽查監(jiān)督達(dá)到一定的效果，包括（BCD）B提升授信業(yè)務(wù)操作質(zhì)量 C及時識別客戶潛在風(fēng)險 D針對潛在風(fēng)險做好預(yù)警管理

51、法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要操作環(huán)節(jié)包括（BCDE）B調(diào)查C審查審批D合同簽署E貸款發(fā)放

52、以下哪項(xiàng)不是法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要操作環(huán)節(jié)（CE）C廣告投放 E客戶營銷

53、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要形式包括（AE）A日常監(jiān)測 E集中監(jiān)測

54、法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場監(jiān)測流程包括（ABC）A監(jiān)測實(shí)施 B監(jiān)測事實(shí)確認(rèn)C下發(fā)整改函

55、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場監(jiān)測流程中的監(jiān)測實(shí)施環(huán)節(jié)，以下說法正確的是（ABCDE）

56、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場監(jiān)測流程中的監(jiān)測事實(shí)確認(rèn)環(huán)節(jié)，說法錯誤的是（DE）D監(jiān)測人員無需留存反饋記錄 E監(jiān)測人員無需在臺賬中登記溝通情況

57、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場監(jiān)測流程中的下發(fā)整改函環(huán)節(jié)，說法錯誤的是（AD）A可能存在問題的，監(jiān)測人員應(yīng)根據(jù)溝通結(jié)果，撰寫整改意見函 D整改意見函不需抄送相關(guān)責(zé)任部門主管行領(lǐng)導(dǎo)

58、法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作流程包括（ABCDE）

59、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作中的檢查啟動環(huán)節(jié)，需明確的事項(xiàng)包括（ABCDE）60、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作中的檢查啟動環(huán)節(jié)，主要工作包括（ABD）A檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)制定檢查方案 B明確檢查對象、檢查范圍、檢查項(xiàng)目、檢查時間等相關(guān)事D報(bào)請領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn) 61、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作B檢查對象可就檢查問題提出不同意見 C檢查對象就檢查問題提出的不同意見需提供證明材料 65、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作中的下發(fā)檢查通報(bào)環(huán)節(jié)，主要工作內(nèi)容包括（BCD）B檢查人員根據(jù)溝通結(jié)果撰寫檢查通報(bào) C檢查通報(bào)列明檢查問題、整改意見和反饋要求 D檢查通報(bào)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后下發(fā) 66、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作中的下發(fā)檢查通報(bào)環(huán)節(jié)，檢查通報(bào)應(yīng)列明（BDE）B檢查問題D整改意見E反饋要求 67、根據(jù)職責(zé)，分行零售信貸作業(yè)監(jiān)督崗的崗位包括（BC）B操作類作業(yè)監(jiān)督崗C專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗 68、分行零售信貸專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗負(fù)責(zé)具體實(shí)施轄內(nèi)機(jī)構(gòu)零售信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)工作，包括（ABC）A作業(yè)監(jiān)B信管管理工作評價C檢查工作 69、分行零售信貸專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗的主要工作內(nèi)容包括（ABD）A盡職調(diào)查監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督 D合同規(guī)范性監(jiān)督 70、分行零售信貸業(yè)務(wù)的作業(yè)監(jiān)督崗工作，由下列哪些崗位負(fù)責(zé)（AC）A專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗 C操作類作業(yè)監(jiān)督崗71、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（ABCE）A盡職調(diào)查監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督 C限時服務(wù)監(jiān)督 E貸款與支付監(jiān)督 72、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對盡職調(diào)查情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括（BCD）B對客戶經(jīng)理貸前調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督 C對調(diào)查報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督 D對調(diào)查意見的合理性進(jìn)行監(jiān)督 73、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對盡職調(diào)查監(jiān)督情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，說法正確的是（BE）B原則上按季抽查當(dāng)季新增發(fā)放的貸款 E整體抽查量不低于20筆 74、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對盡職調(diào)查監(jiān)督情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，說法錯誤的是（AC）A原則上抽查新增發(fā)放的貸款 C抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)已實(shí)際放款的全部業(yè)務(wù)品種 75、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對盡職調(diào)查情況進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是（ABCD）A客戶經(jīng)理是否驗(yàn)證了客戶提供資料的有效性 B客戶經(jīng)理是否對客戶的還款能力進(jìn)行了充分的調(diào)查了解 C客戶經(jīng)理是否對客戶的還款意愿進(jìn)行了充分的調(diào)查了解 D客戶經(jīng)理是否充分信任客戶的貸款用途 76、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對審查審批質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容不包括（ABE）A對審查審批資料的完整性進(jìn)行監(jiān)督 B對審查審批資料的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督 E對審查審批意見合理性進(jìn)行監(jiān)督 77、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對審查審批質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，二級分行在進(jìn)行業(yè)務(wù)抽查時，正確的是（DE）D每季抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部審查審批人員 E抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已審查審批的業(yè)務(wù)品種 78、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對審查審批

質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是測的工具包括（ABCDE）哪項(xiàng)不屬于調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的重點(diǎn)（ABDE）95、分行零售信貸管理崗的職責(zé)包括關(guān)注要點(diǎn)（ACD）A是否采用適當(dāng)?shù)膶徟Ｊ剑ˋBCDE）A審查審批結(jié)論是否合規(guī) B審查審批人員是否均具有審查審批資格 96、分行零售信貸管理崗的制度規(guī)范管理B授信要件是否齊全 D審查意見是否完整、明確 職責(zé)主要包括（CD）C貸后檢查報(bào)告是否按時完成 E是否在缺少關(guān)鍵材料的情況下仍簽署同C負(fù)責(zé)分行零售信貸產(chǎn)品操作規(guī)范的會簽 117、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于意的審查/審批意見 D負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的產(chǎn)品規(guī)范管理及風(fēng)險合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要79、關(guān)于零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗，下列分析研究工作 點(diǎn)，下列不正確的是（A C）說法正確的是（AE）97、分行零售信貸管理崗的流程監(jiān)督及檢A合同簽署程序由客戶自己選定 A操作類作業(yè)監(jiān)督崗參與權(quán)證辦理工作 查職責(zé)主要內(nèi)容不包括（BC）C對老客戶放款審核步驟可省略 E專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗須為專職 B組織開展零售信貸業(yè)務(wù)流程優(yōu)化 118、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下80、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對限時服C組織開展零售信貸新產(chǎn)品設(shè)計(jì) 哪項(xiàng)不屬于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督，主要針對哪些環(huán)節(jié)開展98、分行零售信貸管理崗的流程監(jiān)督及檢點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（BE）（BC）查職責(zé)主要內(nèi)容包括（AC）B授信要件是否齊全 B調(diào)查環(huán)節(jié) C審查審批環(huán)節(jié) A組織開展零售信貸業(yè)務(wù)檢查、作業(yè)監(jiān)督、E貸款用途是否合規(guī) 81、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對限時服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法正確的是（AD）A調(diào)閱審查審批臺賬 D查閱審查審批工作日志 82、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對合同簽署情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法包括（ABD）A調(diào)閱系統(tǒng)或紙質(zhì)合同 B調(diào)閱簽約落實(shí)條件檔案 D調(diào)閱面簽影像等資料 83、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對合同簽署情況情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，正確的是（ABD）A季度內(nèi)抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)所有一級支行 B每月抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已放款的業(yè)務(wù)品種 D每月整體抽查量不低于10筆 84、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對合同簽署情況進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，錯誤的是（CE）C合同填寫有誤，可進(jìn)行涂改 E若不能面簽，可由客戶經(jīng)理代簽 85、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對貸款發(fā)放與支付進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括（CD）C對貸款發(fā)放環(huán)節(jié)操作流程進(jìn)行監(jiān)督 D對貸款支付環(huán)節(jié)操作流程進(jìn)行監(jiān)督 86、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對貸款發(fā)放與支付進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是（BDE）B查看是否存在借新還舊的情況 D查看是否將交易資金受托支付至約定交易對象賬戶 E查看是否存在同一客戶通過化整為零、同一天或短期內(nèi)通過分筆多次支用的形式規(guī)避受托支付的情況 87、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對貸后檢查情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法錯誤的是（BCD）B調(diào)閱系統(tǒng)貸后檔案C調(diào)閱貸后影像資料 D調(diào)閱業(yè)務(wù)部門貸后檢查底稿 88、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對貸后檢查情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，錯誤的是（ABD）A季度內(nèi)抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)所有二級支行 B每月抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已放款的業(yè)務(wù)品種 D每月整體抽查量不低于30筆 89、關(guān)于零售信貸業(yè)務(wù)專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗職責(zé)，正確的是（ABDE）A盡職調(diào)查監(jiān)督，要對客戶經(jīng)理調(diào)查報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督，要對審查審批資料的完整性進(jìn)行監(jiān)督 D貸后檢查監(jiān)督，要對前臺部門貸后檢查履職情況進(jìn)行監(jiān)督 E合同簽署監(jiān)督，要對對合同簽署環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督 90、在法人客戶貸后管理工作中，常見簽約條件類型包括（ABD）A法律要求B監(jiān)管規(guī)定D我行列明的管理要求 91、在法人客戶貸后管理工作中，對客戶實(shí)行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區(qū)分的依據(jù)包括（ABD）A客戶所屬行業(yè) B客戶資產(chǎn)質(zhì)量 D客戶企業(yè)規(guī)模 92、在法人客戶貸后管理工作中，對客戶實(shí)行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區(qū)分的依據(jù)不包括（C）C客戶自己要求 93、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于貸后定期檢查頻次，說法正確的是（AD）A關(guān)注類客戶每月至少檢查一次 D一年內(nèi)出現(xiàn)過展期的客戶每月至少檢查一次 94、法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，非現(xiàn)場監(jiān)授信管理評價等工作 C組織開展零售信貸業(yè)務(wù)信用風(fēng)險的監(jiān)測、分析、預(yù)警工作 99、在法人客戶貸后管理工作中，職責(zé)劃分的原則不包括（CE）C整體指導(dǎo) E自我監(jiān)督 100、在法人客戶貸后管理工作中，職責(zé)劃分的原則包括（BD）B條線指導(dǎo) D責(zé)任到人 101、關(guān)于法人客戶貸后管理工作，以下說法正確的是（DE）D前臺業(yè)務(wù)部門是貸后管理第一責(zé)任部門 E授信管理部是貸后管理監(jiān)督責(zé)任部門 102、在法人客戶貸后管理工作中，以下屬于信貸條件及要素變更的是（BE）B審批決議變更 E合同要素變更 103、在法人客戶貸后管理工作中，審批決議變更的內(nèi)容不包括（AE）A審批人 E客戶經(jīng)理 104、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容不包括（DE）D簽約條件 E放款條件 105、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容包括（ABC）A業(yè)務(wù)要素 B利率信息 C擔(dān)保信息 106、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容包括（ABCE）A業(yè)務(wù)要素 B利率信息C還款計(jì)劃 E擔(dān)保信息 107、在法人客戶貸后管理工作中，根據(jù)變更的風(fēng)險程度及內(nèi)部管理需要，信貸條件及要素變更包括（ABC）A一類變更 B二類變更C三類變更 108、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更中的一類變更，說法正確的是（AD）A信貸條件或要素發(fā)生重大變化 D信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險增加 109、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更中的三類變更，說法正確的是（CE）C指信貸條件或要素發(fā)生較小變化 E業(yè)務(wù)風(fēng)險不增加

110、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更，說法正確的是（AD）A一類變更，信貸條件或要素發(fā)生重大變化 D一類變更，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險增加 111、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說法正確的有（BD）B監(jiān)督工作按月開展 D對本級行貸款抽查比例不低于15% 112、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說法正確的有（BDE）B監(jiān)督工作按月開展 D對于展期貸款逐筆檢查 E對于出現(xiàn)過不良記錄的貸款逐筆檢查 113、在法人客戶貸后管理工作中，各級行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說法錯誤的有（BC）B對本級行貸款抽查比例不低于10% C對下級行貸款抽查比例不低于15% 114、制度（含流程）建設(shè)與后評估工作僅針對授信管理部職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)基礎(chǔ)制度，工作內(nèi)容包括（ABCDE）115、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，下列不正確的是（DE）D財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以前后矛盾 E貸款用途由客戶確定，確保能按時償債即可 116、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下

119、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)屬于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（BD）B合同簽署程序是否規(guī)范 D放款審核是否合規(guī) 120、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，說法錯誤的是（ABCDE）121、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，下列不正確的是（BC）B貸后檢查報(bào)告數(shù)據(jù)無需及時更新 C審批意見中的貸后管理要求與貸后管理工作無關(guān) 122、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)不屬于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（CE）C審批權(quán)限是否符合授權(quán)規(guī)定，是否滿足授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)條件 E授信條件是否規(guī)范、有效、切實(shí)可行 123、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，說法錯誤的是（BD）B監(jiān)測到負(fù)面輿情也無計(jì)可施 D不需要滿足監(jiān)管要求 124、法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，產(chǎn)品信用風(fēng)險分析的工作內(nèi)容不包括（CD）C揭示上級行研發(fā)新產(chǎn)品涉及的信用風(fēng)險 D揭示上級行開辦新業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險 125、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)屬于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（A D）A是否對貸前披露的信用風(fēng)險采取相應(yīng)的風(fēng)險規(guī)避措施 D貸后檢查中是否有效落實(shí)抵（質(zhì)）押物的管理要求 126、分行零售信貸業(yè)務(wù)授信管理的主要內(nèi)容包括（ABCE）A制度規(guī)范管理 B產(chǎn)品規(guī)范管理 C審批授權(quán)管理 E檔案監(jiān)督管理 127、關(guān)于分行零售信貸業(yè)務(wù)制度規(guī)范管理，說法正確的是（A E）A是對分行授信管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行規(guī)范 E對總行制度合規(guī)性的管理 128、在分行零售信貸業(yè)務(wù)的授信管理工作中，關(guān)于審批授權(quán)管理，說法正確的是（CD）C是對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)審批授權(quán)情況進(jìn)行管理 D是對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)授予經(jīng)營權(quán) 129、在分行零售信貸業(yè)務(wù)的授信管理工作中，關(guān)于檔案監(jiān)督管理，說法正確的是（ABC）A是對信貸業(yè)務(wù)檔案管理情況進(jìn)行監(jiān)督管理 B是對信貸業(yè)務(wù)檔案移交情況進(jìn)行監(jiān)督管理 C是對信貸業(yè)務(wù)檔案借閱情況進(jìn)行監(jiān)督管理

第二篇：授信部題庫

南昌銀行黨風(fēng)廉政及風(fēng)險防范要點(diǎn)

授信條線題庫

一、單項(xiàng)選擇題

1、在財(cái)務(wù)分析過程中，用來衡量企業(yè)經(jīng)營能力的指標(biāo)不包括(D)A、存貨周轉(zhuǎn)率 B、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率 C、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 D、資產(chǎn)負(fù)債率

2、商業(yè)銀行對企業(yè)客戶進(jìn)行財(cái)務(wù)分析的目的是（A）A、識別企業(yè)信用風(fēng)險 B、幫助企業(yè)加快發(fā)展 C、為企業(yè)改革提供依據(jù) D、搞好和客戶的關(guān)系以便更好的開展業(yè)務(wù)

3、在商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)中,貸款發(fā)放人員承擔(dān)的責(zé)任是(B)A、檢查失誤 B、清收不力 C、評估失準(zhǔn) D、審查失誤

4、與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具用（B）

A、特殊性、非營利性和可轉(zhuǎn)化性 B、普遍性、非營利性和可轉(zhuǎn)化性 C、特殊性、營利性和不可轉(zhuǎn)化性 D、普遍性、營利性和不可轉(zhuǎn)化性

5、在現(xiàn)金流量分析中，首先分析的是（B）A、投資活動的現(xiàn)金流 B、經(jīng)營性現(xiàn)金流 C、消費(fèi)活動的現(xiàn)金流 D、融資活動的現(xiàn)金流

6、對于同一客戶不同信息來源的信息內(nèi)容存在嚴(yán)重不一致，無法確認(rèn)哪一個是真實(shí)數(shù)據(jù)，則選選取（B）

A、風(fēng)險值較低的指標(biāo)值 B、風(fēng)險值較高的指標(biāo)值 C、風(fēng)險值為二者均值的指標(biāo)值 D、類似客戶的指標(biāo)值

7、在操作實(shí)踐中，預(yù)期損失通常以一個比率的形式表示，即預(yù)期損失率，它的計(jì)算公式為（A）A、預(yù)期損失率=違約概率ⅹ違約損失率 B、預(yù)期損失率=違約概率ⅹ違約風(fēng)險暴露 C、預(yù)期損失率=違約風(fēng)險暴露ⅹ違約損失率 D、以上公式都不對

8、根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險特性的不同，商業(yè)銀行客戶可以劃分為（A）A、法人客戶和個人客戶 B、企業(yè)類客戶和機(jī)構(gòu)客戶 C、單一法人客戶和集團(tuán)法人客戶

D、個人客戶、單一法人客戶和機(jī)構(gòu)類客戶

9、根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或者 均定不明確的，下列說法正確的是（B）。A、按照一般保證承擔(dān)保證責(zé)任 B、按照連帶責(zé)任保證承擔(dān)保證責(zé)任 C、保證合同無效

D、保證人任意選擇一般保證或連帶責(zé)任保證方式

10、關(guān)于個人經(jīng)營類貸款的說法，不正確的是(C)。A、發(fā)放對象為從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人

B、可分為個人經(jīng)營專項(xiàng)貸款和個人經(jīng)營流動資金貸款 C、相對個人住房貸款，個人經(jīng)營類貸款風(fēng)險更容易控制 D、借款人可將該貸款用于定向購買商用房

11、在委托貸款中，商業(yè)銀行(A)。

A、獲手續(xù)費(fèi)收入 B、與借款人商定貸款條件 C、獲利益收入 D、承擔(dān)貸款風(fēng)險

12、銀行應(yīng)申請人的要求，向受益人做出的書面付款保證承諾，受益人提交條款相符的書面索賠后，銀行將履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)任的是(B)。

A、保理 B、銀行保函 C、備用信用證 D、進(jìn)口押匯

13、表內(nèi)授信業(yè)務(wù)不包括（D）。

A 流動資金貸款 B 固定資產(chǎn)貸款 C 項(xiàng)目貸款 D 信用證

14、異地授信的貸后檢查頻率，原則上不低于（A）一次，A、半個月 B、一個月 C、二個月 D、三個月

15、授信按授信對象可分為單一客戶授信和(B)客戶授信。A、綜合 B、集團(tuán) C、循環(huán) D、基本

16、流動比率是衡量企業(yè)短期償債能力最通用的比率，流動比率=(C)A、（流動資產(chǎn)－存貨）/流動負(fù)債、B、（現(xiàn)金+現(xiàn)金等價物）/流動負(fù)債×100%、C、流動資產(chǎn)/流動負(fù)債、D、負(fù)債總額/資產(chǎn)總額×100%

17、資產(chǎn)凈利率的計(jì)算公式是（C）

A、資產(chǎn)凈利率=凈利潤／[（期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額）／2]×100％

B、資產(chǎn)凈利率=[（銷售收入— 銷售成本）／銷售收入]×100％

C、資產(chǎn)凈利率=（凈利潤／平均總資產(chǎn)）×100％ D、資產(chǎn)凈利率=（凈利潤／銷售收入）×100％

18、主動授信是指無需客戶提出申請，我行根據(jù)相關(guān)信貸政策和通過不同渠道收集的客戶信息，主動給予客戶（B）的授信額度。

A、一次性 B、意向性 C、公司 D、個人

19、關(guān)聯(lián)交易是指發(fā)生在集團(tuán)內(nèi)（C）之間的有關(guān)轉(zhuǎn)移權(quán)利和義務(wù)的事項(xiàng)安排。

A、控股股東 B、高級管理層 C、關(guān)聯(lián)方 D、董事會成員

20、南昌銀行對公客戶信用評級共設(shè)(C)信用等級。A、5個 B、6個 C、7個 D、8個

21、單筆貸款授信期限最長（A）。

A、一年 B、二年 C、三年 D、四年

22、授信審批人員應(yīng)當(dāng)把握關(guān)聯(lián)方授信額度，對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行資本凈額的（C）A、20% B、15% C、10% D、5%

23、新增政府融資平臺企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率低于（D）A、60% B、70% C、75% D、80%

24、授信額度原則上不能高于借款人的（B）A、總資產(chǎn) B、所有者權(quán)益 C、總負(fù)債 D、注冊資本

25、對于關(guān)聯(lián)或歸并后超過（C）萬元（含）的“多頭授信”，續(xù)做時不能提供足值抵押物的，授信金額只降不增，超出(C)萬元以上保證部分每年壓縮比例不低于10%，直至壓縮至1000萬元以下。

A、500 B、800 C、1000 D、1200

26、以2011年8月底為存量基準(zhǔn)日，各分（支）行存量“兩頭在外”授信實(shí)行逐步退出。2013年必須壓縮的“兩頭在外”授信比例不得低于（A）。

A、60% B、70% C、80% D、100%

27、（A）負(fù)責(zé)客戶信用等級的初評，總行授信部負(fù)責(zé)客戶信用等級的審定。

A、分支行公司業(yè)務(wù)經(jīng)營部門 B、分支行風(fēng)險部 C、分支行綜合部

28、對于（D）以上的流動資金貸款，應(yīng)合理測算借款人營運(yùn)資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體授信額度，不得超過借款人的實(shí)際需求發(fā)放流動資金貸款。A、500萬 B、1000萬 C、2000萬 D、3000萬

29、（A）負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督和管理全行客戶信用評級工作。A、總行授信管理部 B、總行公司部 C、總行風(fēng)險部 D、總行審計(jì)部 30、授信審批批復(fù)有效期為（B），授信到期日可以順延。A、3 個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

31、今年8月1日起上收分（支）行融資性擔(dān)保公司擔(dān)保貸款的授信審批權(quán)限，（B）以上的擔(dān)保公司擔(dān)保授信均上報(bào)總行審批，直至新的擔(dān)保公司入圍辦法出臺實(shí)施。A、50萬 B、100萬 C、300萬 D、500萬

32、分支行新增“多頭授信”的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即查處，分別處罰主辦客戶經(jīng)理及團(tuán)隊(duì)長（C）、授信審查人員2000元、分管行長及行長6000元，扣罰風(fēng)險金，并與績效掛鉤，同時視情節(jié)輕重給予上述主責(zé)任人員記過及以上、或降級、撤職至開除處分。

A、2000 B、3000 C、4000 D、6000

33、注冊一年內(nèi)的企業(yè)，需實(shí)際經(jīng)營（A）以上方能授信，授信額度不能超過實(shí)際到位的注冊資本

A、3個月 B、6個月 C、9個月 D、12個月

34、存量授信續(xù)辦時，查閱申請授信客戶近一年或半年的日 均現(xiàn)金流量（含結(jié)算戶、企業(yè)實(shí)際控制人、股東的個人賬戶或在信貸系統(tǒng)中被列入財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的個人賬戶，其他賬戶不予認(rèn)可）占用信金額(A)以上，未達(dá)到必須壓縮貸款金額的10%以上。

A、5% B、10% C、15% D、20%

35、以2011年8月底 作為存量基準(zhǔn)日，所形成的存量異地授信應(yīng)逐步退出，每年必須壓縮比例不低于（C）。A、10% B、20% C、30% D、50%

36、保障性項(xiàng)目的最低資本金比例為（B）A、15% B、20% C、25% D、30%

37、嚴(yán)格控制煤電企業(yè)的項(xiàng)目貸款，淘汰落后產(chǎn)能項(xiàng)目包括單機(jī)(A)萬千瓦(不含)以下的常規(guī)燃煤小火電項(xiàng)目 A、30 B、40 C、50 D、60

38、申報(bào)授信時，除提供企業(yè)最新征信外，還需提供借款企業(yè)法人代表、實(shí)際控制人及占比(B)以上自然人股東最新個人征信，A、20% B、30% C、40% D、50%

39、各分支行每年（A）需向總行報(bào)送異地貸款管理報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于異地貸款當(dāng)期情況、較上期比較分析、不良情況、風(fēng)險分析、風(fēng)險等級、風(fēng)險防范措施等。A、1月、7月 B、2月、8月 C、3月、9月 D、4月、10月 40、總行貸審會上，每筆信貸業(yè)務(wù)評審以到會有效投票的（B）贊成票為通過。

A、1/3 B、2/3 C、3/5 D、4/5

二、多項(xiàng)選擇題

1、企業(yè)的速動比率具有局限性，主要是其沒有將如下內(nèi)容考慮進(jìn)來（AC）

A、應(yīng)收賬款收回的可能性 B、速動資產(chǎn)總額

C、應(yīng)收賬款收回的時間預(yù)期 D、流動負(fù)債合計(jì) E、資產(chǎn)效益總額

2、下列屬于流動性風(fēng)險預(yù)警的融資指標(biāo)/信號有（AD）A、融資成本上升 B、資產(chǎn)質(zhì)量下降

C、外部評級下降 D、被迫從市場上購自已發(fā)行的債券

Ｅ、所發(fā)行的股票價格上升

3、下列（ABCD）是申請授信的客戶應(yīng)該向商業(yè)銀行提交的基本信息 A、營業(yè)執(zhí)照 B、法人身份證明及必要的個人信息 C、及近期存款情況

D、董事會主要成員的名單和簽字樣本 E、以上說法均不正確

4、貸款審查是提高銀行貸款資產(chǎn)安全的性的重要環(huán)節(jié),發(fā)放公司貸款時，要特別注意的有(CD)A、項(xiàng)目建議書 B、可行性研究報(bào)告 C、借款人的資產(chǎn)負(fù)債情況 D、預(yù)測借款人的現(xiàn)金流量 E、關(guān)聯(lián)企業(yè)互保情況

5、考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從以下方面進(jìn)行分析和判斷（ABCD）

A、管理層風(fēng)險 B、行業(yè)風(fēng)險

C、生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險 D、宏觀經(jīng)濟(jì)及自然環(huán)增 E、資金風(fēng)險

6、一般來說，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險主要有以下原因造成（ABCD）

A、商業(yè)角行對集團(tuán)法人客戶多頭授信、盲目/過度授信，不適當(dāng)分配授信額度 B、集團(tuán)法人客戶經(jīng)營不善

C、集團(tuán)法人客戶通過關(guān)聯(lián)交易手段在內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利潤 D、集團(tuán)法人客戶通過資產(chǎn)重組手段在內(nèi)部關(guān)聯(lián)方之間不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或利潤

E、集團(tuán)法人客戶固定資產(chǎn)投資規(guī)模大，資產(chǎn)負(fù)債比例高，償債壓力大，還債能力弱

7、與單一客戶相比，集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險具有以下明顯特征（ABCD）

A、連環(huán)擔(dān)保十分普遍 B、財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差 C、系統(tǒng)性風(fēng)險高

Ｄ、風(fēng)險識別和貸后監(jiān)督難度大 Ｅ、以上說法均不正確

8、信用評級主要從（ABCD）等方面進(jìn)行評價。A、財(cái)務(wù)風(fēng)險 B、信用記錄 C、領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì) D、投資人的實(shí)力 E、擔(dān)保

9、商業(yè)銀行不得對以下用途的業(yè)務(wù)進(jìn)行授信：（ABCD）A、國家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目；

B、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗(yàn)資和增資擴(kuò)股；

C、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資；

D、其他違反國家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目。

10、表內(nèi)授信包括（AB）A、流動資金貸款 B、固定資產(chǎn)貸款 C、信用證 D、銀行承兌

11、我行在授信審查時要求客戶提供的報(bào)表包括：（ABC）A、資產(chǎn)負(fù)債表 B、損益表 C、現(xiàn)金流量表 D、預(yù)算報(bào)表

12、授信業(yè)務(wù)按照風(fēng)險狀況分為（BC）

A、高風(fēng)險授信業(yè)務(wù) B、一般風(fēng)險授信業(yè)務(wù) C、低風(fēng)險授信業(yè)務(wù) D、無風(fēng)險授信業(yè)務(wù)

13、擔(dān)保是指客戶還款或履行責(zé)任的第二來源，擔(dān)保方式包括(ABCD)A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、留臵

14、商業(yè)銀行的表外授信包括（ABD）

A、貸款承諾 B、票據(jù)承兌 C、流動資金貸款 D、信用證

15、貸款還款方式（ABC）A、等額本金、本息（逐月還款）B、一次還本分次付息 C、一次性利隨本清

16、貸款擔(dān)保條件（ABCD）

A、可用抵押 B、質(zhì)押 C、保證擔(dān)保 D、前三種擔(dān)保方式組合擔(dān)保。

17、風(fēng)險控制措施（ABCDE）

A、對借款人的審查

B、對抵押物的審查

Ｃ、對承租人的審查 D、租賃真實(shí)性 E、對租金的審查

18、授信審查人員應(yīng)遵循下列哪些授信審查原則（BCD）。A、實(shí)地調(diào)查原則 B、收益與風(fēng)險相平衡的原則 C、“三個注重”原則 D、合法合規(guī)原則

19、下列選項(xiàng)中，屬于用途不合規(guī)，而禁止授信的情況包括(AC)A、國家明令禁止的產(chǎn)品 B、衍生交易和股票 C、銀行不予授信的行業(yè) D、未提供項(xiàng)目審批文件 20、放款審核人員對合同簽署情況進(jìn)行審核時，應(yīng)關(guān)注的問題包括(ABCD)A、借款合同是否經(jīng)客戶經(jīng)理雙人面簽，并簽章或簽字 B、相關(guān)合同的簽署人，是否為有權(quán)簽字人

C、法人客戶是否有關(guān)于借款的有效決議，如：董事會決議等

D、個人客戶是否有必要的共有人聲明或者協(xié)議

21、工業(yè)型企業(yè)流動資金貸款，上主營業(yè)務(wù)收入不低于授信金額的（C）；商業(yè)型企業(yè)流動資金貸款，上主營 業(yè)務(wù)收入不低于授信金額的（D）（均包括借款企業(yè)在他行的短期授信）。中央企業(yè)、大型國企、地方及行業(yè)龍頭企業(yè)除外。

A、150% B、180% C、200% D、300%

22、貸款轉(zhuǎn)化方式主要包括但不限于（ABCD）A、貸款展期 B、借新還舊 C、債務(wù)重組 D、債務(wù)主體臵換

23、總行審貸會共(D)位委員，除主任委員外，必須有（A）位審貸會委員參加會議方為有效。

A、7 B、8 C、9 D、10

24、風(fēng)險貸款轉(zhuǎn)化必須同時具備以下條件（ABCEF）A、借款人能夠維持基本的生產(chǎn)和經(jīng)營；

B、借款人主觀上沒有惡意逃避銀行債務(wù)的趨向； C、借款人具備還款意識，能夠積極配合銀行開展工作； D、借款人欠付利息； E、貸款擔(dān)保條件不弱化； F、貸款責(zé)任人明確。

25、貸款轉(zhuǎn)化管理必須貫徹（ABCD）的指導(dǎo)原則。A、分類指導(dǎo) B、真實(shí)反映 C、明確責(zé)任 D、降低風(fēng)險

26、貸款轉(zhuǎn)化包括（A C）：

A、正常貸款轉(zhuǎn)化 B、非正常貸款轉(zhuǎn)化 C、風(fēng)險貸款轉(zhuǎn)化 D、不良貸款轉(zhuǎn)化

27、“風(fēng)險貸款轉(zhuǎn)化”包括(BCD)：

A、關(guān)注類貸款的轉(zhuǎn)化 B次級貸款的轉(zhuǎn)化 C、可疑貸款的轉(zhuǎn)化 D、損失類貸款的轉(zhuǎn)化

28、申報(bào)新增貸款，信用評級不低于（C）級。申報(bào)存量貸款，信用評級不低于（D）級

A、AA級 B、A+級 C、A級 D、B級

29、各類評級實(shí)行百分制、均按《客戶信用評級分值計(jì)算規(guī)則》（附件）所列評價指標(biāo)及計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評分，其中，財(cái)務(wù)因素占比（C），非財(cái)務(wù)因素占比(B)A、30% B、40% C、60% D、70% 30、信用評級工作的基本流程包括（ACD）等 環(huán)節(jié)。A、資信調(diào)查 B、貸前調(diào)查 C、初評等級 D、等級審定

31、我行具有以下情形之一的流動資金貸款，原則上應(yīng)采用受托支付方式（ABD）A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般 B、支付對象明確且單筆或累計(jì)支付金額超過300萬元（含）以上

C、支付對象明確且單筆或累計(jì)支付金額超過500萬元（含）以上

D、我行認(rèn)定的其他情形。

32、固定資產(chǎn)貸款和項(xiàng)目融資單筆金額超過項(xiàng)目總投資（A）或超過（C）以上的貸款資金支付，應(yīng)采用受托支付方式。A、5% B、10% C、500萬 D、1000萬

33、我行原則上不得接受異地企業(yè)（指經(jīng)辦行的地市行政管轄區(qū)域以外的單位和組織）為授信客戶提供保證擔(dān)保。但（ABC）除外。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、連續(xù)三年贏利的且實(shí)收資本在3000萬元以上，凈資產(chǎn)在5000萬元以上、資產(chǎn)負(fù)債率低于70%的大型國企或知名企業(yè) C、連續(xù)二年贏利的且凈資產(chǎn)在5000萬元以上的上市公司 D、連續(xù)三年贏利的且凈資產(chǎn)在1億元以上的上市公司

34、客戶出現(xiàn)（ABC）情況時，其公司業(yè)務(wù)經(jīng)營部門須對其進(jìn)行信用等級重估：

A、客戶出現(xiàn)重大經(jīng)營困難或財(cái)務(wù)困難； B、兼并、收購、分立、破產(chǎn)、股份制改造、資產(chǎn)重組等重大體制改革；

C、訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)30%（含）以上的重大法律訴訟； D、對外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)40%（含）以上的重大對外擔(dān)保；

35、信用評級應(yīng)堅(jiān)持（BCD）的原則。

A、部分調(diào)查 B、客觀評價 C、科學(xué)計(jì)量 D、風(fēng)險審定

36、客戶信用評級管理的總體工作原則是（ABCD）A、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn) B、集中認(rèn)定 C、定期評估 D、動態(tài)調(diào)整

37、我行授信分為（A）、(C)和(D)和三種形式。A、綜合授信 B、單筆授信 C、主動授信 D、預(yù)授信

38、我行授信業(yè)務(wù)按照風(fēng)險狀況分為（A）和(B)A、一般風(fēng)險授信業(yè)務(wù) B、低風(fēng)險授信業(yè)務(wù) C、高風(fēng)險授信業(yè)務(wù) D、特殊授信業(yè)務(wù)

39、一般風(fēng)險授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品額度，具體包括（A）、(B)及(C)。A、一般產(chǎn)品額度 B、特定產(chǎn)品額度 C、授信擔(dān)保額度 D、被擔(dān)保額度 40、我行公司客戶主動授信原則上應(yīng)同時符合以下條件（ABCD)A、經(jīng)國家工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)有效的企事業(yè)單位或其他經(jīng)濟(jì)組織；

B、近三年內(nèi)無不良記錄，實(shí)際控制人和主要經(jīng)營人無不良記錄和不良嗜好；

C、從事的經(jīng)營活動合法，符合國家產(chǎn)業(yè)政策；

D、有固定的經(jīng)營場所，實(shí)際經(jīng)營時間一年以上，具備一定自有資金。

三、是非題

1、申請授信的單一法人客戶應(yīng)向商業(yè)銀行提交的基本信息包括近三年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表等，成立不足一年的客戶，提交自成立以業(yè)各的報(bào)表（√）

2、風(fēng)險是一個事前概念，損失是一個事后概念，兩者有著本質(zhì)的區(qū)別（ⅹ）

3、保證擔(dān)保分為連帶保證和一般保證兩種方式，我行只接受一般保證方式。（×）

4、貸款擔(dān)?？梢员ＷC貸款得以償還。（×）

5、我行不接受關(guān)聯(lián)企業(yè)作為貸款保證人。（×）

6、銀行承兌屬于表外授信。（√）

7、授信的實(shí)質(zhì)就是授予信用，承擔(dān)風(fēng)險及獲取利益。（√）

8、支行權(quán)限內(nèi)新增授信業(yè)務(wù)可以互保。（×）

9、經(jīng)審定的客戶信用等級有效期為二年，自審定批復(fù)文件發(fā)布之日起計(jì)算。如在有效期內(nèi)客戶信用等級發(fā)生調(diào)整，則有效期相應(yīng)順延。（×）

10、總資產(chǎn)3000萬以下的企業(yè)最高評級不超過AA級。（×）

四、簡答題

1、現(xiàn)金流量表主要回答了那三個問題？

現(xiàn)金流量表分析的內(nèi)容概括起來主要是回答三個問題：企業(yè)現(xiàn)金從何而來；企業(yè)現(xiàn)金用于何方；現(xiàn)金余額發(fā)生了什么變化。

2、授信的基本要素包括哪些？

授信的基本要素包括：授信對象、授信品種、金額、期限、價格、用途和擔(dān)保。

3、授信的非財(cái)務(wù)分析包括哪些? 企業(yè)的非財(cái)務(wù)分析包括:主體資格分析、關(guān)聯(lián)關(guān)系分析、企業(yè)信用分析、行業(yè)分析、授信用途分析及授信擔(dān)保分析。

4、我行授信的主要形式有那些？

我行授信分為綜合授信、主動授信和預(yù)授信三種形式。

5、項(xiàng)目必在性評估的主要內(nèi)容有： 投資項(xiàng)目是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、國民經(jīng)濟(jì)長遠(yuǎn)規(guī)劃、地區(qū)規(guī)劃和行業(yè)規(guī)劃的要求；項(xiàng)目是否符保國內(nèi)外市場需求，產(chǎn)品發(fā)展趨勢如何，有無競爭能力，是否重復(fù)建設(shè)；技術(shù)改造實(shí)施后，是否能降低能源、原材料等物資消耗，是否有利于資源的綜合利用，是否有行于保護(hù)和改善環(huán)境；項(xiàng)目規(guī)模是否經(jīng)濟(jì)合理；

6、集團(tuán)客戶貸款風(fēng)險的主要表現(xiàn)特征: 集團(tuán)客戶的償債風(fēng)險；集團(tuán)客戶不公平關(guān)聯(lián)交易產(chǎn)生的風(fēng)險，如虛增資本、虛增資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間發(fā)生大量的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、抽逃資本、連環(huán)擔(dān)保、虛假交易等；、集團(tuán)客戶多元化經(jīng)營產(chǎn)生的風(fēng)險；集團(tuán)客戶多頭授信、過度授信風(fēng)險； 集團(tuán)客戶授信易受地方政府的影響；

7、防范集團(tuán)客戶貸款風(fēng)險的主要措施： 加強(qiáng)貸前全面調(diào)查，確保授信資料真實(shí)； 加強(qiáng)統(tǒng)一授信管理，防止多頭授信風(fēng)險；切實(shí)加強(qiáng)貸后管理，防范資金挪用風(fēng)險；

建立信息共享機(jī)制，加強(qiáng)金融同業(yè)合作；高度重視審計(jì)意見，關(guān)注執(zhí)法機(jī)關(guān)處罰；加強(qiáng)擔(dān)保資格審查，高度重視關(guān)聯(lián)交易；

8、“多頭授信”歸并原則

嚴(yán)格按照“兩個一次性”、“三個主辦”、“三個優(yōu)先”的原則進(jìn)行歸并?！皟蓚€一次性”原則即歸并后的多頭授信必須 一次性申報(bào)、一次性審批；“三個主辦”原則即按照一個主辦行、一個主辦營銷團(tuán)隊(duì)、一個主辦客戶經(jīng)理的原則申報(bào)授信業(yè)務(wù)；“三個優(yōu)先”原則即對跨行“多頭授信”歸并按照時間優(yōu)先、屬地優(yōu)先、金額優(yōu)先的先后順序明確主辦行。

9、授信業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入、審查、審批必需緊扣的“八個真實(shí)”的原則是什么？

真實(shí)的主體、真實(shí)的用途、真實(shí)的期限、真實(shí)的數(shù)據(jù)、真實(shí)的抵押、真實(shí)的評估、真實(shí)的貿(mào)易背景、真實(shí)的實(shí)際控制人。

10、什么是異地授信

是指各分（支）行向本行（指各分支行，下同）所在地（地市級）之外的地區(qū)注冊企業(yè)或個人發(fā)放的所有授信業(yè)務(wù)，包括但不限于貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)融資、從非金融機(jī)構(gòu)買入返售資產(chǎn)、透支、各項(xiàng)墊款、承兌、保函、信用證等表內(nèi)表外授信業(yè)務(wù)。

第三篇：反洗錢題庫多選題

多項(xiàng)選擇題 1．《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預(yù)防洗錢活動 B．維護(hù)金融秩序

C．維護(hù)金融穩(wěn)定 D．遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪

2．根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？(ABCD)A．依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B．建立健全客戶身份識別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度

3．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向(AB)舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān) C．檢察機(jī)關(guān) D．法院 4．關(guān)于反洗錢信息保密，以下說法正確的是(ABCD)A.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。B.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。

D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6．下列關(guān)于客戶身份識別的說法中，正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。

B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

C.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記

D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

7．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

A.規(guī)范性 B.有效性 C.完整性 D.真實(shí)性 8．《中華人民共和國反洗錢法》中提到的國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD）。A.中國人民銀行 B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C.中國證券監(jiān)督管理委員會 D.中國保險監(jiān)督管理委員會 9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCD)。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 10．《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（CD）。A.中華人民共和國公民

B.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民 C.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

D.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) 11．下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有（AC）。

A.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。

B.反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。

C.反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。

D.反洗錢行政調(diào)查時如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。

12．中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括（ABCD）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動 14．《中華人民共和國反洗錢法》對公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（ABCD）。

A.對履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

B.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。

D.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。

15．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有（ABCD）。

A.對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。

B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。

D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。

16．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。

C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D.以上說法只有一個正確。

17．下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時凍結(jié)不得超過24小時。

18．下列關(guān)于國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的說法中，正確的有：(ABCD)。A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。

B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。

C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。

D．對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢信息中心的說法，正確的有(ABCD)。A．由國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。

B．負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。

C．按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。D．履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。20．下列說法中正確的是(ABCD)。

A．僅國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級分支機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。

B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門在設(shè)區(qū)的市一級以下分支機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。

C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門的任何一級分支機(jī)構(gòu)均具有反洗錢監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說法都正確。

21．在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門有(ABCD)。

A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu) C．司法機(jī)構(gòu) D．以上說法都正確 22．下列說法正確的是(ABCD)A．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶 C．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立假名賬戶 D．以上說法都對

23．金融機(jī)構(gòu)在下列違法行為中，哪一項(xiàng)可以由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？(ABC)A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。

D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生。

25、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)（ABC）行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業(yè)務(wù)操作

26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。

A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。

B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。

C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。

D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

27、從事（BCD）的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A、投資業(yè)務(wù) B、匯兌業(yè)務(wù) C、支付清算業(yè)務(wù) D、基金銷售業(yè)務(wù)

28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的（AD）或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業(yè)務(wù)關(guān)系

30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、安全 B、準(zhǔn)確 C、完整 D、完整

31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

A、身份資料 B、交易記錄 C、會計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（BC），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。

A、內(nèi)部制度 B、業(yè)務(wù)流程 C、操作規(guī)范 D、內(nèi)部規(guī)范

33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時修改和完善相關(guān)制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程

35、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、業(yè)務(wù) B、聲譽(yù) C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管

36、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。

A、真實(shí)性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款

38、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（），核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人

39、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

40、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。

A、姓名 B、名稱 C、賬號 D、住所

41、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABCD）

A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號 D、匯款人住所

42、信托公司在設(shè)立信托時，應(yīng)當(dāng)核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、（ABCD）以及中國人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司

C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司

44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶

45、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時提示客戶更新資料信息。

A、經(jīng)營活動 B、經(jīng)營狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟(jì)狀況

46、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ABC）或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

A、資金來源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、交易對手

47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件

48、出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶（ABCD）：

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。

C、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

D、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

49、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABD）

A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。

B、回訪客戶。

C、電話查訪。

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。

50、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABD）：

A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。

B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。

C、客戶無理由拒絕更新客戶基本信息的。

D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。

51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。

A、身份信息 B、聲譽(yù) C、經(jīng)營狀況 D、資料

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會計(jì)憑證 D、賬簿

53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件

54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀

55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄

56、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。

A、中國人民銀行 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、中國保險監(jiān)督管理委員會

57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。

A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址

60、法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。A、控股股東 B、實(shí)際控制人 C、法定代表人 D、負(fù)責(zé)人 62、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定的目的（AB）。

A.為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動

B.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為 C.維護(hù)金融秩序 D.促進(jìn)金融穩(wěn)定 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。

A.政策性銀行 B.保險資產(chǎn)管理公司

C.汽車金融公司 D.中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu) 64、應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC）

A.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；

B.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告； C.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易； D.以上都正確。

66、對符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABCD）。

A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資金調(diào)撥。

C.國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的債務(wù)掉期交易。D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）

A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。

B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

C.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

D.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。

C.客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

71、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。

B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。

C.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。72、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。

A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求相符。

B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。

C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

D.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。

73、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

C.長期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。74、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（BC）

A.多個 多個 一人 B.多個 一個 少數(shù)人 C.多個 一個 一人 D.多個 多個 少數(shù)人

75、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說法錯誤的是（ABC）。

A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告

C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

76、金融機(jī)構(gòu)對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

A.洗錢 B.恐怖主義活動

C.暴力活動 D.其他違法犯罪活動

77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。

A.真實(shí) B.完整 C.準(zhǔn)確 D.及時 78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對象包括（但不限于）（ABCD）

A.商業(yè)銀行 B.期貨經(jīng)紀(jì)公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

80、下面關(guān)于臨時凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。

A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對已依照規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時凍結(jié)不得超過2個工作日。81、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（CD）報(bào)告。

A、地方政府 B、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料

A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會計(jì)報(bào)表

83、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 C.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果

D.要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

84、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下資料（ABD）A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會計(jì)報(bào)表

D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

85、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（ABCD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；

B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明；

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。

86、下面關(guān)于客戶風(fēng)險等級劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD）

A.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級劃分工作

B.對于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級劃分工作

C.對于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個工作日內(nèi)完成等級劃分工作

D.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險等級劃分工作計(jì)劃報(bào)人民銀行備案

87、中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD）

A.報(bào)告可疑交易的情況

B.配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況 C.執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況 D．向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 88、非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” B.保險業(yè)機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” D.保險業(yè)機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” 89、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD）A.政策性銀行 B.保險公司 C.保險資產(chǎn)管理公司 D.基金管理公司

90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE）

A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.交易數(shù)據(jù) D.工作報(bào)告 E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容

91、中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的以下方面（BC）

A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.完整性 D.一致性

92、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCE）

A.電話詢問 B.書面詢問 C.走訪金融機(jī)構(gòu) D.現(xiàn)場檢查 E．約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話

93、對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評估，主要是是對下列哪些情況進(jìn)行評估(ABC)A.上級機(jī)構(gòu)對下級分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B．同級內(nèi)部審計(jì)部門對反洗錢工作的稽核審計(jì)

C．反洗錢專門工作部門對反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查 D．監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查

94、發(fā)布實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測恐怖融資行為 B．防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資

C．規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識別恐怖分子身份

95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）

A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)

B．以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪 C．為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 96、制定《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國人民銀行法》 C．《保險法》 D．《商業(yè)銀行法》

97、下列機(jī)構(gòu)中適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D．汽車金融公司

98、下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局

C．中國人民銀行及分支機(jī)構(gòu) D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心

99、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。（AB）

A．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B．中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C．銀監(jiān)會 D．銀行業(yè)協(xié)會

100、下列哪幾項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的

100、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告：（ABCD）

A．國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）

A.通過地下錢莊，實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 B.通過購買彩票進(jìn)行洗錢

C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過程是（ABC）

A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點(diǎn)可疑交易的（ABC）

A．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的

C．金融機(jī)構(gòu)通過對客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的

105、對于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責(zé)令限期改正

B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D．對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接人員處一萬元以上五萬元以下罰款 A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合

6、按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

7、股份制商業(yè)銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.如果客戶為外國政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

8、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？

A.不必了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息 D.如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)。

E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)： BCE

9、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供2萬的票據(jù)兌付 B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬到李四賬戶 D.開立理財(cái)專戶 E.提取現(xiàn)金6萬元

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABD

10、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供2萬元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬元

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

11、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

A.開立賬戶

B.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1萬元以上的一次性交易 C.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易 D.大額取現(xiàn)服務(wù) E.大額存現(xiàn)服務(wù)

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABC

12、M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)

C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

D.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：BDE

13、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A.匯款人的姓名或者名稱

B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號碼 C.匯款人的賬號 D.匯款人的住所

E.匯款人的職業(yè)和工作單位

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

14、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？

A.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號

B.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱

C.匯款人沒有在本金融機(jī)構(gòu)開戶，金融機(jī)構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼

D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ACD

16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？

對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開通網(wǎng)上交易

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

17、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素： A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國政要 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

18、出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

19、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 20、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形

E.與客戶身份或經(jīng)營性質(zhì)不符的資金交易

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE P145

21、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

22、我國金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》

C.《中國人民銀行法》

D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

23、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是： A.公安機(jī)關(guān)

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國人民銀行

答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：AE

24、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： A.反洗錢法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABDE

25、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以： A.責(zé)令限期改正

B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

26、對于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以： A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。答案或答題要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

27、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)： A.接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的

B.接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的

C.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

D.在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的

E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的 答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：AC

28、反洗錢調(diào)查的強(qiáng)制性體現(xiàn)在哪些方面：

A.對人民銀行來說，在反洗錢調(diào)查過程中有權(quán)依法使用各種強(qiáng)制手段，如詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時凍結(jié)措施

B.對金融機(jī)構(gòu)來說，在反洗錢調(diào)查過程中負(fù)有積極配合義務(wù)，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙

C.人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，要根據(jù)收集的資料，對可疑交易活動是否涉嫌洗錢犯罪進(jìn)行主觀判斷

D.反洗錢調(diào)查不能公開進(jìn)行，更不能吸收被調(diào)查對象參與和聽取被調(diào)查對象的意見 E.人民銀行調(diào)查人員以及金融機(jī)構(gòu)的工作人員，均不得違反規(guī)定泄露其知悉的調(diào)查情況

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：AB 30、金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利： A.拒絕調(diào)查的權(quán)利

B.核對、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利 C.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利 D.逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利 E.獲得救濟(jì)的權(quán)利

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

31、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： A.配合調(diào)查的義務(wù)

B.如實(shí)提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù)

E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

32、根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，采取臨時凍結(jié)措施的主要程序包括：

A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時向中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫臨時凍結(jié)申請表，報(bào)告中國人民銀行

D.中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時凍結(jié)通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行

E.臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計(jì)算 答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE

33、關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：

A.中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密

D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE

34、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時凍結(jié)措施：

A.某銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告了客戶張三的可疑交易報(bào)告，稱張某向美國大量匯款 B.某省人民銀行對張三的可疑交易活動進(jìn)行反洗錢調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國轉(zhuǎn)款的跡象

C.在對張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國轉(zhuǎn)款的跡象

D.在對張三的A賬戶進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國

E.在對張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 35.反洗錢調(diào)查涉及封存的程序包括： A.會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚 B.當(dāng)場開列清單一式二份

C.調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章 D.封存清單的交付，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查 E.封存滿一個月的，自動解除封存

答案或答案要點(diǎn)及評分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD

36.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：

A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪

D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

37、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)考慮下列風(fēng)險因素： A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B．信用等級 C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)

答案 ACDE

38、出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對外商投資企業(yè)的（）行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注并作為可疑交易報(bào)告。

A.以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符

B.在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符 C.外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額

D.外方借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D 86.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

B.與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多

C.提前償還貸款

D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 87.對于“長期閑臵賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。

A.原因不明地突然啟用 B.有資金流入

C.10個工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬元 D.資金流量較小 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 88.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。

A.交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.交易金額當(dāng)日累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) C.交易金額累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) D.交易金額大大超過大額交易標(biāo)準(zhǔn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 89.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。

A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在另一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的不同戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 90.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。A.交易行為營業(yè)日每日發(fā)生5次以上 B.交易行為營業(yè)日每日發(fā)生3次以上 C.營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上 D.營業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 91.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為（）。

A.客戶身份識別制度

B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C 92.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義（）。

A.累計(jì)交易金額以單一客戶為單位 B.累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位

C.按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算 D.按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 93、哪些支行應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網(wǎng)點(diǎn)支行 標(biāo)準(zhǔn)答案： AB 96、對高風(fēng)險客戶除需了解客戶身份外，還應(yīng)基于風(fēng)險等級劃分對高風(fēng)險客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來對象。

B、自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。C、客戶的財(cái)富或資金的來源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。

E、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 97、對高風(fēng)險客戶，柜臺經(jīng)辦人員可在開立賬戶前或開立賬戶后的合理時間內(nèi)對客戶提供的身份證件及其它住處的真實(shí)性，可采取以下幾種措施進(jìn)行核實(shí)。()A、從客戶處要求獨(dú)立可靠文件。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。

C、向居民身份證件管理機(jī)關(guān)、企業(yè)登記機(jī)關(guān)或海關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 99、在接納外國政要客戶時因多種因素存在較高的風(fēng)險，應(yīng)持審慎態(tài)度并在審批時綜合考慮以下因素：()A、來自高風(fēng)險國家或地區(qū)、高層腐敗嚴(yán)重的國家或地區(qū)的外國政要。B、外國政要的資金規(guī)模與其收入背景不符卻無法解釋資金或財(cái)富的來源，C、資金來源于境外政府機(jī)構(gòu)或政府背景機(jī)構(gòu)、企業(yè)匯款，以現(xiàn)金、旅行支票、不記名票據(jù)等方式存入資金.D、資金來源于政府相關(guān)項(xiàng)目的傭金。

E、通過或利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等公開的傳媒了解該外國政要的聲譽(yù)及那些已被公開指控涉嫌或構(gòu)成腐敗犯罪的外國政要。

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應(yīng)拒絕對值為其開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，提供服務(wù)。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變造；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補(bǔ)充提供。

B、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的客戶身份信息，經(jīng)核實(shí)，客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。

C、經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動。D、客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中對經(jīng)辦人員態(tài)度強(qiáng)硬、蠻橫。

E、客戶被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 101、在辦理業(yè)務(wù)過程中，對已經(jīng)確認(rèn)的高風(fēng)險客戶出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強(qiáng)了解并記錄如下信息()A、資金來源。B、資金用途。C、家庭成員情況

D、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況變化的信息。

E、貿(mào)易或交易的背景、交易對手情況。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE 102、客戶出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當(dāng)及時審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)填寫持續(xù)盡職調(diào)查表并及時更新：()A、客戶行為或者交易出現(xiàn)異常?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個人或?qū)嶓w相一致。

C、客戶姓名或者名稱與各級司法、行政機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。

D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 103、對以下異常交易模式應(yīng)保持警惕。()A、看上去沒有任何經(jīng)濟(jì)或商業(yè)上的意義。

B、涉及大量的現(xiàn)金存入，與客戶正?；蝾A(yù)期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財(cái)務(wù)規(guī)?；蚪?jīng)濟(jì)狀況不相匹配。D、賬戶交易量與過往交易記錄相比不尋常。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。

104、適當(dāng)提高或降低具體客戶的風(fēng)險等級，應(yīng)綜合考慮()A、客戶開戶目的、性質(zhì)和結(jié)構(gòu)。B、客戶存款或交易的規(guī)模。C、客戶的交易往來對象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關(guān)系持續(xù)時間。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 105、以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時調(diào)高客戶風(fēng)險等級：()A、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。

B、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。

C、客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險、被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險。

D、客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD 106、符合以下情形的，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，拒絕繼續(xù)提供服務(wù)。()A、客戶被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。

B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。

C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失。

D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無合理理由拒絕配合。

E、經(jīng)核實(shí)客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE 107、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法》 E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

108、有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CDE）

A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；

B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

E、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 109、以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

110、下列哪些屬于客戶身份識別措施：（ABCD）A、核對客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 111、開戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識別客戶身份

B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

112、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）

A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。B、客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。

D、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。

113、可疑交易報(bào)告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。

B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測分析中心上報(bào)。

C、對于業(yè)務(wù)部門報(bào)告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易的交易，公司對此設(shè)立專門的檔案，以備核查。

D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。114、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列大額交易：（ABCD）

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。

115.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCD）

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。

D、交易一方為各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。116.對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCDEF）

A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。B金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。C金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

D國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。E國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。

F商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

117．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

118金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

119．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

120.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護(hù)照

B香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

121.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明

122．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

123.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

124.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B．其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C．董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

125.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所

C．客戶的經(jīng)營范圍

D．對公客戶的有效證明證件

126.一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 127.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

128.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上

C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

129．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

130．查驗(yàn)個人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)

140．對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；

B、要求可戶補(bǔ)充身份資料； C、回訪客戶；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A.收款人的姓名、帳號、住所； B.匯款人的姓名、住所； C.匯款銀行的名稱和地址； D.匯款人職業(yè)、工作單位

142、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等需要變更開戶銀行的

143、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）

A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

144、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

145、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

146、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

147、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。148．客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B．客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C．客戶洗錢風(fēng)險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D．客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

149．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評估計(jì)量體系 D．系統(tǒng)控制體系

150．為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

151．對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險等級 C．需要對客戶嚴(yán)格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

152．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

153．客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性

154．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價等 C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價等因素

D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 155．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶

156．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

157．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

158．對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

159．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

第四篇：多選題題庫(學(xué)生)

二、多選題

1、社會主義核心價值體系的基本內(nèi)容包括： A、社會主義榮辱觀 B、馬克思主義指導(dǎo)思想 C、中國特色社會主義共同理想

D、以愛國主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為核心的時代精神

2、為什么要確立馬克思主義的科學(xué)信仰，因?yàn)椋?A、馬克思主義既是科學(xué)的，又是崇高的 B、馬克思主義具有持久的生命力 C、馬克思主義以改造世界為己任

D、馬克思主義是我國社會主義建設(shè)的指導(dǎo)思想

3、塑造當(dāng)代大學(xué)生的嶄新形象是： A、理想遠(yuǎn)大 熱愛祖國 B、追求真理 善于創(chuàng)新 C、德才兼?zhèn)?全面發(fā)展 D、視野開闊 胸懷寬廣 E、知行統(tǒng)一 腳踏實(shí)地

4、當(dāng)代大學(xué)生面臨的挑戰(zhàn)有： A、世界科技文化發(fā)展的挑戰(zhàn) B、復(fù)雜多變的國際環(huán)境的挑戰(zhàn) C、新階段我國發(fā)展任務(wù)的挑戰(zhàn) D、實(shí)現(xiàn)國家統(tǒng)一目標(biāo)的挑戰(zhàn)

5、思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)方法是： A、注重學(xué)習(xí)科學(xué)理論

B、注重學(xué)習(xí)和掌握思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)的基本知識 C、注重理論聯(lián)系實(shí)際 D、注重知行統(tǒng)一

6、下列說法正確的是： A、德是人才素質(zhì)靈魂 B、智是人才素質(zhì)的基本內(nèi)容

C、體是人才素質(zhì)的基礎(chǔ) D、美是人才素質(zhì)的綜合表現(xiàn)

7、下列說法正確的是：

A、信念和理想一樣，也是人類特有的一種精神現(xiàn)象 B、信念有不同的內(nèi)涵和不同的層次 C、理想信念在人的生命歷程中相互依存

D、在很多情況下，信念就是理想，理想亦是信念

8、下列說法正確的是：

A、理想作為一種精神現(xiàn)象，是人類社會實(shí)踐的產(chǎn)物 B、理想是一定社會關(guān)系的產(chǎn)物 C、理想帶有階級烙印 D、理想源于現(xiàn)實(shí)，又超越現(xiàn)實(shí)

9、樹立科學(xué)的理想信念，是指： A、確立馬克思主義的科學(xué)信仰 B、樹立中國特色社會主義的共同理想 C、以上答案都不正確 D、以上答案都正確

10、下列關(guān)于理想與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系的說法中，正確的有： A、理想來源于現(xiàn)實(shí)又高于現(xiàn)實(shí)

B、正確認(rèn)識理想與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系是實(shí)現(xiàn)理想的思想基礎(chǔ)

C、現(xiàn)實(shí)總是美好的，而理想中既有美好的一面，也有丑陋的一面

D、理想可以轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)，但這個轉(zhuǎn)化是有條件的，需要經(jīng)歷一個艱苦奮斗的過程

11、理想信念對大學(xué)生成長成才的有重要的意義，具體表現(xiàn)在： A、指引大學(xué)生做什么人 B、指引大學(xué)生走什么路 C、激勵大學(xué)生問什么學(xué) D、以上答案不正確

12、“理想的特征”說法正確的是：

A、目標(biāo)性：對自身實(shí)踐行為的價值方向進(jìn)行選擇； B、超前性：以預(yù)見方式反映未來

C、時代性：同一定時代的生產(chǎn)發(fā)展水平聯(lián)系 D、階級性：一定社會群體內(nèi)的共同理想； E、實(shí)現(xiàn)可能性：經(jīng)過努力可以實(shí)現(xiàn)

13、理想信念的作用是： A、指引人生的奮斗目標(biāo) B、提供人生的前進(jìn)動力 C、提高人生的精神境界 D、決定制約個人理想 E、體現(xiàn)社會理想

14、“信念的特征”說法正確的是：

A、穩(wěn)定性：一旦形成，終生不渝并具有巨大慣性 B、多樣性：人們需要的豐富多彩，導(dǎo)致信念的豐富多樣 C、執(zhí)著性：努力身體力行，不達(dá)目的誓不罷休 D、親和性：志同道合：德同則相聚，道合須志同 E、實(shí)踐性：根源于實(shí)踐并積極反作用于實(shí)踐

15、認(rèn)清實(shí)現(xiàn)理想的長期性、艱巨性和曲折性，主要表現(xiàn)在在以下幾個方面： A、理想的實(shí)現(xiàn)是一個過程 B、正確對待實(shí)現(xiàn)理想過程中的順境 C、對實(shí)現(xiàn)理想過程中的逆境可以視而不見 D、實(shí)現(xiàn)理想的過程是可以一帆風(fēng)順的

16、理想按照內(nèi)容劃分： A、個人理想 B、社會政治理想 C、道德理想 D、職業(yè)理想 E、生活理想

17、學(xué)習(xí)“思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)”課的意義有：

A、有助于大學(xué)生認(rèn)識立志、樹德、做人的道理，選擇正確的成才道路

B、有助于大學(xué)生掌握豐富的思想道德和法律知識，為提高思想道德和法律素養(yǎng)打下基礎(chǔ) C、有助于大學(xué)生擺正“德”與“才”的位置，做到德才兼?zhèn)?、全面發(fā)展

D、以上答案都不對

18、“八榮八恥”的內(nèi)容包括：

A、以熱愛祖國為榮、以危害祖國為恥；以服務(wù)人民為榮、以背離人民為恥 B、以崇尚科學(xué)為榮、以愚昧無知為恥；以辛勤勞動為榮、以好逸惡勞為恥 C、以團(tuán)結(jié)互助為榮、以損人利己為恥；以誠實(shí)守信為榮、以見利忘義為恥 D、以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥

19、大學(xué)生活與中學(xué)相比說法正確的是： A、學(xué)習(xí)要求的變化 B、生活環(huán)境的變化 C、社會活動的變化 D、以上說法都對

20、在五千多年的發(fā)展中，中華民族形成了以愛國主義為核心的偉大民族精神。中華民族精神的內(nèi)涵集中表現(xiàn)在： A、團(tuán)結(jié)統(tǒng)一 B、愛好和平C、勤勞勇敢 D、自強(qiáng)不息

E、愛國主義是中華民族精神的核心

21、改革創(chuàng)新包括： A、理論創(chuàng)新 B、制度創(chuàng)新 C、科技創(chuàng)新 D、文化創(chuàng)新

22、愛國主義的基本要求是： A、愛祖國的大好河山 B、愛自己的骨肉同胞

C、愛祖國的燦爛文化 D、發(fā)揚(yáng)中華民族精神 E、愛自己的國家

23、愛國主義的時代價值表現(xiàn)在：

A、愛國主義是中華民族繼往開來的精神支柱 B、愛國主義是維護(hù)祖國統(tǒng)一和民族團(tuán)結(jié)的紐帶 C、愛國主義是實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的動力 D、愛國主義是個人實(shí)現(xiàn)人生價值的力量源泉

24、愛國主義是一個歷史范疇，它隨著歷史條件和歷史階段的變化而變化。在當(dāng)代中國，愛國主義的基本特征有：

A、愛國主義與愛社會主義相統(tǒng)一 B、愛國主義與擁護(hù)祖國統(tǒng)一相統(tǒng)一 C、愛國主義與參與經(jīng)濟(jì)全球化相統(tǒng)一 D、愛國主義與弘揚(yáng)民族精神和時代精神相統(tǒng)一

25、在當(dāng)代中國，愛國主義主要表現(xiàn)為： A、弘揚(yáng)民族精神

B、獻(xiàn)身于建設(shè)和保衛(wèi)社會主義現(xiàn)代化事業(yè) C、弘揚(yáng)時代精神

D、獻(xiàn)身于促進(jìn)祖國統(tǒng)一的事業(yè)

26、下列關(guān)于愛國主義的基本要求的表述正確的是： A、愛自己的骨肉同胞就是愛廣大的人民群眾 B、文化傳統(tǒng)是一個民族得以延續(xù)的“精神基因” C、愛國主義是歷史的、具體的

D、祖國的大好河山只是可供我們欣賞的自然風(fēng)光

27、愛國主義是：

A、體現(xiàn)了人民群眾對自己祖國的深厚感情 B、反映了個人對祖國的依存關(guān)系

C、是人們對自己故土家園、種族和文化的歸屬感、認(rèn)同感、尊嚴(yán)感與榮譽(yù)感的統(tǒng)一 D、調(diào)節(jié)個人與祖國之間關(guān)系的要求、政治原則和法律規(guī)范 E、民族精神的核心

28、做忠誠的愛國者應(yīng)當(dāng)： A、自覺維護(hù)國家利益 B、促進(jìn)民族團(tuán)結(jié) C、維護(hù)祖國統(tǒng)一

D、增強(qiáng)國防觀念 E、以振興中華為己任

29、自覺維護(hù)國家利益主要體現(xiàn)在：

A、自覺維護(hù)國家利益，就要承擔(dān)對國家應(yīng)盡的義務(wù) B、自覺維護(hù)國家利益，就要維護(hù)改革發(fā)展穩(wěn)定的大局 C、自覺維護(hù)國家利益，就要樹立民族自尊心和自豪感 D、保衛(wèi)祖國的大好河山因?yàn)槭强晒┪覀冃蕾p的自然風(fēng)光 30、中華民族愛國主義的優(yōu)良傳統(tǒng)主要體現(xiàn)在： A、熱愛祖國，矢志不渝 B、天下興亡，匹夫有責(zé) C、維護(hù)統(tǒng)一，反對分裂 D、同仇敵愾，抗御外侮

31、愛國主義包含著： A、愛國情感 B、愛國思想 C、愛國意志 D、愛國行為

32、經(jīng)濟(jì)全球化條件下，當(dāng)代大學(xué)生需要著重樹立以下觀念： A、人有地域和信仰的不同，但報(bào)效祖國之心不應(yīng)有差別 B、科學(xué)沒有國界，但科學(xué)家有祖國

C、經(jīng)濟(jì)全球化過程中要始終維護(hù)國家的主權(quán)和尊嚴(yán) D、經(jīng)濟(jì)全球化條件下愛國主義過時了

33、大學(xué)生增強(qiáng)國防觀念的途徑主要有： A、學(xué)習(xí)國防知識，提高國防意識和素質(zhì) B、參加軍事訓(xùn)練，學(xué)習(xí)國防知識和軍事技能 C、參與國防教育活動，增進(jìn)對國防的感性認(rèn)識 D、關(guān)注國家的安全與發(fā)展，強(qiáng)化憂患意識

34、下列關(guān)于愛國問題的幾種觀點(diǎn)，不正確的是：

A、愛國就是游行示威喊口號 B、愛國主要體現(xiàn)在對外

C、愛國不能護(hù)短 D、愛國就要仇外

35、保持和維護(hù)心理健康的方法 A、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀 B、掌握應(yīng)對心理問題的科學(xué)方法 C、合理調(diào)控情緒

D、積極參加集體活動，增進(jìn)人際交往

36、科學(xué)對待人生環(huán)境主要就是要促進(jìn)： A、個人與社會的和諧

B、人與自然的和諧 C、自我身心的和諧 D、個人與他人的和諧

37、人生觀是人們對人生目的和人生意義的根本看法和態(tài)度。下列選項(xiàng)屬于人生觀范疇的有： A、人為什么活著

B、怎樣生活才有價值 C、思維和存在的關(guān)系如何

D、如何對待人生道路上的困難和矛盾

38、下列有關(guān)競爭與合作關(guān)系的說法中，正確的有： A、合作中有競爭，競爭中也有合作 B、競爭與合作是統(tǒng)一的，相輔相成 C、競爭就是將對手擊敗，無須合作 D、競爭與合作是截然對立、水火不相容的

E、競爭與合作構(gòu)成人生和社會生存、發(fā)展的兩股力量

39、屬于錯誤人生目的的選項(xiàng)是： A、利己主義的人生目的 B、享樂主義的人生目的 C、實(shí)用主義的人生目的 D、存在主義的人生目的

E、權(quán)力意志主義的人生目的和拜金主義的人生目的等 40、積極進(jìn)取的人生態(tài)度所展示的精神樣式有：

A、嚴(yán)肅認(rèn)真、求真務(wù)實(shí)

B、積極進(jìn)取、有所作為 C、樂觀自信、矢志不移

D、看破紅塵、與世無爭

41、在社會主義初級階段，我們反對“權(quán)力至上”、“金錢拜物教”、“享樂主義”等卑下的人生目的，不提倡“平生無大志，但求足溫飽”等平庸的人生目的，提倡： A、先公后私、先人后己的人生目的 B、禁欲主義、苦行僧主義的人生目的 C、盡情享受口腹耳目快樂的人生目的 D、主觀為自己、客觀為他人的人生目的 E、大公無私、全心全意為人民服務(wù)的人生目的

42、人生價值的評價要堅(jiān)持科學(xué)的評價方法，以下屬于科學(xué)的評價方法的是： A、堅(jiān)持完善自身與貢獻(xiàn)社會相統(tǒng)一 B、堅(jiān)持動機(jī)與效果相統(tǒng)一

C、堅(jiān)持能力有大小與貢獻(xiàn)需盡力的統(tǒng)一 D、堅(jiān)持物質(zhì)貢獻(xiàn)和精神貢獻(xiàn)相統(tǒng)一

43、下列屬于人生價值實(shí)現(xiàn)的個人條件的是： A、實(shí)現(xiàn)人生價值要從個人自身?xiàng)l件出發(fā)

B、不斷提高自身的能力，增強(qiáng)實(shí)現(xiàn)人生價值的本領(lǐng) C、立足現(xiàn)實(shí)，堅(jiān)守崗位做貢獻(xiàn) D、實(shí)現(xiàn)人生價值要有自強(qiáng)不息的精神

44、人的本質(zhì)在其現(xiàn)實(shí)性上是一切社會關(guān)系的總和。這句話的含義是： A、人的本質(zhì)屬性在于社會屬性

B、人的本質(zhì)是一個歷史的范疇 C、人的本質(zhì)是單個人固有的抽象物

D、人的本質(zhì)是由現(xiàn)實(shí)的社會關(guān)系決定的

45、下列選項(xiàng)中，屬于心理健康表現(xiàn)的有： A、自我評價客觀 B、善于與別人相處

C、經(jīng)常處于焦慮狀態(tài)不能自拔

D、具有自我調(diào)節(jié)以適應(yīng)自身及外界環(huán)境變化的能力

46、現(xiàn)代人的自我修養(yǎng)應(yīng)重視心理的修養(yǎng)，即培養(yǎng)自己良好的心理品質(zhì)。為此，需要： A、掌握心理調(diào)適方法，學(xué)會自我調(diào)節(jié) B、發(fā)展與他人的交往，建立良好的人際關(guān)系 C、樹立正確的人生觀，養(yǎng)成積極樂觀的人生態(tài)度 D、培養(yǎng)多方面的興趣和愛好，養(yǎng)成健康的生活方式

47、世界觀是：

A、人們對生活在其中的世界的總的看法和根本觀點(diǎn) B、人與世界的關(guān)系的總體看法 C、人們在實(shí)踐中形成

D、對于人生目的和意義的根本看法 E、人生觀的重要組成部分

48、端正人生態(tài)度表現(xiàn)在： A、人生須認(rèn)真 B、人生須務(wù)實(shí) C、人生應(yīng)樂觀

D、人生要進(jìn)取 E、人生要獲得

49、大學(xué)生人際交往應(yīng)遵循的基本原則有： A、平等原則

B、誠信原則 C、寬容原則 D、互助原則

50、人生觀主要通過()體現(xiàn)出來 A、人生目的B、人生態(tài)度 C、人生價值

D、人生感悟 E、人生思想

51、如何正確看待心理咨詢：

A、有了問題去做心理咨詢的人心態(tài)積極向上，有現(xiàn)代意識 B、有了問題去做心理咨詢的人可能精神不太正常 C、有了問題去做心理咨詢的人能夠得到更好的發(fā)展 D、有了問題去做心理咨詢的人一定有心理疾病

52、道德是：

A、人類特有的現(xiàn)象，是社會意識形態(tài)之一

B、一定社會調(diào)整人與人、個人與社會之間關(guān)系的行為準(zhǔn)則和規(guī)范的總和 C、靠國家強(qiáng)制力量來維持

D、通過社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)慣和人們內(nèi)心信念來維持

53、黨的十六大報(bào)告指出，要“認(rèn)真貫徹公民道德建設(shè)實(shí)施綱要”，特別要“加強(qiáng)青少年的思想道德建設(shè)，引導(dǎo)人們在遵守基本行為準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上，追求更高的思想道德目標(biāo)?！睘榇?，要在全社會大力倡導(dǎo)和自覺遵守的公民基本道德規(guī)范是： A、愛國守法 B、明禮誠信

C、團(tuán)結(jié)友善 D、勤儉自強(qiáng) E、敬業(yè)奉獻(xiàn)

54、古語說“三人行，必有我?guī)熝?，擇其善者而從之，其不善者而改之。”這句話對個人自我修養(yǎng)的啟示有：

A、要勤于實(shí)踐

B、要善于虛心向別人學(xué)習(xí) C、要學(xué)習(xí)別人的優(yōu)點(diǎn)和長處

D、與人同行時不要做任何壞事 E、發(fā)現(xiàn)了自己的缺點(diǎn)和錯誤要改正

55、下列屬于良好道德修養(yǎng)的有： A、正直無私、忠誠守信

B、仁愛互助、推己及人 C、敬業(yè)好學(xué)、勇敢進(jìn)取

D、弄虛作假、言而無信 E、謙虛謹(jǐn)慎、文明禮貌

56、道德發(fā)揮作用主要依靠： A、內(nèi)心信念

B、社會輿論

C、傳統(tǒng)習(xí)慣 D、國家強(qiáng)制力 E、法律法規(guī)

57、對待傳統(tǒng)道德的問題上，存在哪些錯誤的思潮： A、文化復(fù)古主義思潮 B、全盤西化主義思潮

C、歷史虛無主義思潮 D、大國沙文主義思潮 E、文化帝國主義思潮

58、集體主義的道德要求具體分為哪三個層次： A、無私奉獻(xiàn)，一心為公 B、先公后私，先人后己

C、公私兼顧，不損公肥私

D、損公肥私，一心為己

59、下列說法正確的是：

A、誠信是大學(xué)生樹立理想信念的基礎(chǔ) B、誠信是大學(xué)生全面發(fā)展的前提

C、誠信是大學(xué)生進(jìn)入社會的“通行證” D、在當(dāng)今社會講究誠信就是背叛自己 E、有條件的講誠信

60、為人民服務(wù)的道德要求表現(xiàn)在： A、被迫放棄個人利益 B、努力為人民群眾創(chuàng)造財(cái)富 C、尊重人民群眾的主人翁地位

D、處處以人民利益為重，敢于維護(hù)人民利益 E、先己后人

61、一次，周恩來同志到“杜甫草堂”參觀。下車后，馬上叫秘書去買門票，陪同的同志忙上前阻攔道：

“總理，您是來視察工作的，不用買票了！”周恩來同志說：“我還是一個參觀者和游覽者嘛！群眾參觀游覽要買門票，總理也不能例外呀！”他還是買了17張門票。這件事反映了： A、周恩來同志是一個遵守紀(jì)律的模范 B、自覺遵守紀(jì)律是一種美德

C、不管什么人都應(yīng)遵守紀(jì)律 D、遵守紀(jì)律只對某些人具有約束力 62、下列哪些行為有利于培養(yǎng)社會公德： A、參加志愿者服務(wù)

B、參與防艾宣傳活動

C、做家務(wù) D、做義工 E、勤工儉學(xué)

63、以下體現(xiàn)助人為樂的是： A、博施濟(jì)眾 B、成人之美

C、贈人玫瑰，手有余香

D、為善最樂 E、文明禮貌

64、《治安管理處罰法》行政拘留處罰按照不同的違法行為的性質(zhì)區(qū)分為： A、5日以下 B、5至10日 C、10至15日

D、合并執(zhí)法最長不超過20日 65、社會公德的內(nèi)容： A、文明禮貌 B、助人為樂 C、愛護(hù)公物 D、保護(hù)環(huán)境 E、遵紀(jì)守法

66、維護(hù)公共秩序?qū)?jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展的意義表現(xiàn)在： A、有序的公共生活是社會主義的內(nèi)在要求 B、有序的公共生活是構(gòu)建和諧社會的重要條件 C、有序的公共生活是經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展的必要前提 D、有序的公共生活是提高社會成員生活質(zhì)量的基本保證 E、有序的公共生活是國家現(xiàn)代化和文明程度的重要標(biāo)志 67、維護(hù)公共秩序的基本手段包括： A、政府 B、政策 C、道德 D、法律 E、制度

68、社會公德的基本特征是： A、繼承性 B、基礎(chǔ)性 C、廣泛性 D、簡明性 E、普遍性

69、下列行為中，屬于“不講社會公德”的行為有： A、見到老師、長輩主動問候

B、乘坐公交車主動為老弱病殘?jiān)谐丝妥屪?/p>

C、在銀行、郵局等公共場所排隊(duì)時自動擠進(jìn)“一米線”之內(nèi) D、最后離開教室時隨手關(guān)燈 E、外出旅游時在景點(diǎn)設(shè)施上隨意刻畫 70、網(wǎng)絡(luò)生活的道德要求包括： A、正確使用網(wǎng)絡(luò)工具 B、經(jīng)常涉足不良網(wǎng)站 C、健康進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交往 D、自覺避免沉迷網(wǎng)絡(luò) E、養(yǎng)成網(wǎng)絡(luò)自律精神

71、《治安管理處罰法》規(guī)定的治安管理種類有： A、警告 B、罰款 C、行政拘留

D、吊銷公安機(jī)關(guān)發(fā)放的許可證 E、限期出境或者驅(qū)逐出境

72、申請舉行的集會、游行、示威，有下列情形之一的，不予許可： A、反對憲法所確定的基本原則的 B、危害國家統(tǒng)一、主權(quán)和領(lǐng)土完整的 C、煽動民族分裂的

D、有充分根據(jù)認(rèn)定申請舉行的集會、游行、示威將直接危害公共安全或嚴(yán)重破壞社會秩序的 E、不按照規(guī)定時間、地點(diǎn)、路線進(jìn)行的 73、社會生活基本上包括三大領(lǐng)域，即： A、公共生活領(lǐng)域 B、學(xué)習(xí)生活領(lǐng)域 C、職業(yè)生活領(lǐng)域 D、私人生活領(lǐng)域 E、婚姻家庭生活領(lǐng)域

74、當(dāng)代公共生活的特征主要體現(xiàn)在： A、活動范圍的廣泛性 B、交往對象的復(fù)雜性 C、活動方式多樣性 D、活動內(nèi)容的公開性 E、原則的復(fù)雜性

75、《道路交通安全法》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則 B、權(quán)利義務(wù)一致原則

C、堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合原則 D、以人為本、與民方便原則 E、防止社會公害原則

76、《道路交通安全法》中規(guī)定對以下哪些交通違法行為實(shí)行拘留的處罰： A、醉酒駕駛機(jī)動車

B、未取得機(jī)動車駕駛證或者機(jī)動車駕駛證被暫扣期間駕駛機(jī)動車 C、故意損毀、移動、涂改交通設(shè)施，造成危害后果，尚不構(gòu)成犯罪的D、兩車發(fā)生追尾事件

E、違反交通管制的規(guī)定強(qiáng)行通行，不聽勸阻的

77、《維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則

B、促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展與加速監(jiān)管相結(jié)合原則

C、堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合原則

D、信息自由與社會公共利益有機(jī)結(jié)合的原則

E、與現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)發(fā)展相適應(yīng)、與傳統(tǒng)法律規(guī)范相協(xié)調(diào)的原則

78、職業(yè)道德，是人們在一定的職業(yè)活動中所應(yīng)遵循的，具有自身職業(yè)特征的道德準(zhǔn)則和規(guī)范。從業(yè)者在下列職業(yè)活動中，體現(xiàn)了職業(yè)道德要求的有：

A、干一行愛一行，安心本職工作，熱愛自己的工作崗位

B、誠實(shí)勞動，有一分力出一分力，出滿勤，干滿點(diǎn)，不怠工，不推諉 C、自覺遵守規(guī)章制度，平等待人，秉公辦事，不違章犯紀(jì)，不濫用職權(quán) D、處處為職業(yè)對象的實(shí)際需要著想，尊重他們的利益，滿足他們的需要 E、恪盡職守，顧全大局，主動承擔(dān)社會義務(wù)，為社會、為他人作出奉獻(xiàn)

79、某企業(yè)對員工進(jìn)行職業(yè)培訓(xùn)時，也進(jìn)行了職業(yè)道德教育。職業(yè)道德的基本要求有： A、愛崗敬業(yè) B、誠實(shí)守信 C、辦事公道 D、服務(wù)群眾 E、奉獻(xiàn)社會

80、下列行為符合家庭美德要求的有： A、某父親長年沉溺于打麻將，從不管教子女

B、某對夫妻整天吵架嘔氣，丈夫甚至對妻子拳腳相加 C、某丈夫不辭勞苦，20多年精心待候臥病在床的妻子 D、某夫婦長年熱情主動地照顧身邊無子女的鄰居大媽

E、某兒媳每逢周未都去看望不在一起生活的公婆，幫他們洗刷打掃做家務(wù)

81、男女雙方的戀愛行為，客觀上是對社會負(fù)有相應(yīng)的道德責(zé)任的行為。下列選項(xiàng)中，違背男女戀愛中基本道德要求的是： A、尊重對方的情感和人格 B、以尋找愛情、培養(yǎng)愛情為目的 C、有高尚的情趣和健康的交往方式 D、一方強(qiáng)迫或誘騙另一方接受自己的愛 E、有輕率和放蕩的行為

82、愛情是男女雙方基于一定的客觀現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和共同的生活理想，在各自內(nèi)心形成的最真摯的彼此傾慕和互相愛悅，并渴望對方成為自己終身伴侶的最強(qiáng)烈持久、純潔專一的感情。下列選項(xiàng)中，真正屬于愛情的有：

A、單相思、一廂情愿

B、相濡以沫，終身對愛侶承擔(dān)責(zé)任 C、“只求曾經(jīng)擁有，不求天長地久” D、“三角戀愛”、“多角戀愛”、“婚外情”

E、愛戀雙方彼此尊重對方的情感和人格，平等履行道德義務(wù) 83、當(dāng)前我國的就業(yè)壓力比較大，原因在于：

A、我國人口基數(shù)大，需要就業(yè)的人員多，就業(yè)高峰持續(xù)時間長 B、我國人口大多數(shù)素質(zhì)較低，不能進(jìn)行有效就業(yè) C、外來人員造成我國就業(yè)市場萎縮 D、就業(yè)機(jī)制有待完善 E、就業(yè)觀念有待更新

84、貪污受賄、行業(yè)不正之風(fēng)違背了職業(yè)道德： A、愛崗敬業(yè) B、辦事公道 C、誠實(shí)守信 D、服務(wù)群眾 E、奉獻(xiàn)社會

85、勞動爭議發(fā)生后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)如何解決爭議： A、協(xié)商解決

B、向本企業(yè)勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解 C、向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁 D、向人民法院起訴 86、構(gòu)成愛情的基本要素是： A、理想 B、性愛 C、責(zé)任 D、金錢

87、大學(xué)生從事未來職業(yè)活動所必需的因素有： A、專業(yè)知識的學(xué)習(xí)和儲備 B、專業(yè)技能的鍛煉和提高 C、努力提高職業(yè)道德素質(zhì) D、學(xué)習(xí)有關(guān)職業(yè)生活中的法律知識 88、家庭美德的基本規(guī)范是： A、尊老愛幼 B、男女平行 C、夫妻和睦 D、勤儉持家 E、鄰里團(tuán)結(jié)

89、無效婚姻的情形包括： A、重婚的

B、有禁止結(jié)婚的親屬關(guān)系的

C、婚前患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)結(jié)婚的疾病，婚后尚未治愈的 D、未到法定婚齡的

90、我國社會主義法律的基本要求： A、有法可依 B、有法必依

C、執(zhí)法必嚴(yán) D、違法必究

91、新的國家安全觀包括：

A、政治安全 B、經(jīng)濟(jì)安全

C、科技安全 D、文化安全

E、生態(tài)安全和社會公共安全 92、下列法律義務(wù)有：

A、依法納稅 B、贍養(yǎng)老人

C、撫養(yǎng)子女 D、給老弱病殘?jiān)凶屪?93、國家安全的核心是：

A、政治安全

B、國防安全

C、經(jīng)濟(jì)安全

D、科技安全

94、法律思維方式特征有：

A、講法律

B、講證據(jù)

C、講程序

D、講法理

95、法律權(quán)威的樹立主要依靠：

A、外在的強(qiáng)制力

B、內(nèi)在的說服力

C、完備的法律體系

D、嚴(yán)格執(zhí)行法律程序

96、我國社會主義法律的運(yùn)行環(huán)節(jié)是：

A、法律制定 B、法律遵守

C、法律執(zhí)行

D、法律適用

97、“法治”與“法制”的關(guān)系是： A、兩者內(nèi)涵沒有區(qū)別 B、兩者內(nèi)涵有重大區(qū)別

C、“法制”是一種治理國家的理論、原則、理念和方法，是一種社會意識 D、“法治”是一種治理國家的理論、原則、理念和方法，是一種社會意識 E、“法制”通常是指國家的法律和制度的簡稱，是一種社會制度 98、憲法是國家的根本大法，因?yàn)椋?A、憲法是資產(chǎn)階級革命的產(chǎn)物

B、憲法在內(nèi)容上規(guī)定了國家的根本性問題 C、憲法的法律效力最高 D、憲法制定修改程序比普通法律嚴(yán)格 99、我國憲法規(guī)定公民享有的社會經(jīng)濟(jì)權(quán)有： A、休息權(quán) B、物質(zhì)幫助權(quán) C、勞動權(quán)

D、財(cái)產(chǎn)權(quán)

100、我國公民的政治權(quán)利和自由有： A、言論、出版、集會、結(jié)社、游行、示威 B、選舉權(quán)和被選舉權(quán) C、人身自由 D、宗教信仰自由

101、我國公民的宗教信仰權(quán)有以下含義： A、有信仰宗教和不信仰宗教的自由

B、有信仰這種宗教的自由，也有信仰那種宗教的自由

C、在同一宗教中，有信這個教派的自由，也有信那個教派的自由 D、有過去信教現(xiàn)在不信教的自由，也有過去不信教而現(xiàn)在信教的自由 102、以下屬于我國憲法的基本原則的有： A、公民權(quán)利原則 B、人民主權(quán)原則

C、法治原則 D、民主集中制原則

103、以下屬于我國國家機(jī)構(gòu)的有： A、國務(wù)院

B、中華人民共和國主席 C、人民法院 D、中央軍事委員會

104、下面屬于我國公民基本義務(wù)的是： A、遵守憲法和法律 B、依照法律納稅

C、維護(hù)祖國的安全、榮譽(yù)和利益 D、維護(hù)國家統(tǒng)一和全國各民族團(tuán)結(jié)

E、保衛(wèi)祖國、依照法律服兵役和參加民兵組織 105、下列公民具有完全民事行為能力的有： A、年滿16歲，自食其力的某甲 B、自食其力的間歇性精神病人某乙 C、年滿15歲自食其力的某丙 D、不能自食其力，已年滿18歲的某丁 106、民事活動應(yīng)當(dāng)遵循的原則主要有： A、自愿原則

B、等價有償原則 C、公平原則 D、誠實(shí)信用原則

107、我國民法調(diào)整的對象包括： A、財(cái)產(chǎn)關(guān)系 B、人際關(guān)系 C、人身關(guān)系 D、思想關(guān)系 108、法人包括： A、企業(yè)法人

B、機(jī)關(guān)法人 C、事業(yè)單位法人 D、社會團(tuán)體法人

109、以下屬于我國民法所規(guī)定的民事權(quán)利的有： A、物權(quán) B、債權(quán) C、知識產(chǎn)權(quán) D、繼承權(quán)

110、根據(jù)《民法通則》，10周歲以上的未成年人的法定代理人： A、可以同意該未成年人進(jìn)行與其年齡、智力相適應(yīng)的民事活動 B、可以同意該未成年人進(jìn)行某項(xiàng)與其年齡、智力不相適應(yīng)的民事活動 C、可以不同意該未成年人進(jìn)行某項(xiàng)與其年齡、智力不相適應(yīng)的民事活動

D、可以不同意該未成年人進(jìn)行任何種類的民事活動

111、以下案件訴訟時效只有一年的有： A、因身體受到傷害要求賠償?shù)?/p>

B、出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的 C、延付或拒付租金的

D、寄存財(cái)物被丟失或損毀的

112、下列關(guān)于犯罪的表述中，正確的有： A、犯罪一定是危害社會的行為 B、犯罪一定是觸犯刑法的行為 C、犯罪一定是受到了刑罰處罰的行為 D、犯罪一定是應(yīng)受刑罰處罰的行為 113、犯罪構(gòu)成包括： A、犯罪主體

B、犯罪客體 C、犯罪對象 D、犯罪主觀方面 E、犯罪客觀方面

114、以下屬于故意犯罪形態(tài)的有：

A、犯罪預(yù)備 B、犯罪中止 C、犯罪未遂 D、犯罪既遂

115、除管制、有期徒刑、無期徒刑、死刑外，我國刑罰還有： A、拘役 B、罰金 C、沒收財(cái)產(chǎn) D、剝奪政治權(quán)利

116、根據(jù)我國刑法規(guī)定，不負(fù)刑事責(zé)任的情況有： A、正當(dāng)防衛(wèi) B、故意犯罪 C、緊急避險 D、過失犯罪

第五篇：六五普法題庫-多選題

專業(yè)技術(shù)人員測試題（多選題）

下列關(guān)于疫情報(bào)告屬地管理原則描述正確的是（ABC）415．《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》規(guī)定，下列情形之一的不應(yīng)予注冊(BCD)。

416．醫(yī)師在執(zhí)業(yè)活動中，只有在特殊情況下才能使用的藥品有(ABD)。

417.中醫(yī)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守相應(yīng)的(ACD)。

418．申請開展婚前醫(yī)學(xué)檢查、遺傳病診斷、產(chǎn)前診斷以 及施行結(jié)扎手術(shù)和終止妊娠手術(shù)的醫(yī)療保健機(jī)構(gòu)，必須同時具備下列條件(ABCD)。

419.《中華人民共和國執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》主要適用于取得資 格的(AB)。

420.以師承方式學(xué)習(xí)傳統(tǒng)醫(yī)學(xué)專業(yè)滿三年或者經(jīng)多年實(shí)踐醫(yī)術(shù)確有專長的，經(jīng)—— 確定的傳統(tǒng)醫(yī)學(xué)專 業(yè)組織或者醫(yī)療、預(yù)防、保健機(jī)構(gòu)考核合格并推薦，可以參加執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格考試或者執(zhí)業(yè)助理醫(yī)師資 格考試。(BCD)421.醫(yī)師經(jīng)注冊后，可以在醫(yī)療、預(yù)防、保健機(jī)構(gòu)中按照 注冊的____執(zhí)業(yè)，從事相應(yīng)的醫(yī)療、預(yù)防、保健業(yè)務(wù)。(BCD)422.對不符合條件不予注冊的，申請人有異議可以(BC)。

423.衛(wèi)生行政部門應(yīng)當(dāng)注銷注冊，收回醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書的情形有(AB)。

424．醫(yī)師在執(zhí)業(yè)活動巾柯下列權(quán)利(ABC)。425.醫(yī)師在執(zhí)業(yè)活動中有下列義務(wù)。(ABCD)426.醫(yī)師不得利用職務(wù)之便+索取、非法收受(ABCD)。427.醫(yī)師發(fā)生醫(yī)療事故或者發(fā)現(xiàn)傳染病疫倩時，應(yīng)當(dāng)按 照規(guī)定向 報(bào)告。(CD)428.醫(yī)師應(yīng)當(dāng)使用經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的藥品、消毒劑和醫(yī)療器械。除正當(dāng)診斷外不使用(ABCD)。

429.衛(wèi)生行政部門委托的機(jī)構(gòu)或者組織，應(yīng)當(dāng)按照醫(yī)師執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對醫(yī)師進(jìn)行____考核。(ABC)430.隔離的目的是(ABCD)。

431.醫(yī)療機(jī)構(gòu)選擇消毒，滅菌方法的原則是(ABCD)。432.不具備集中處置醫(yī)療廢物條件的農(nóng)村，醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照縣級人民政府衛(wèi)生行政主銘：部門．環(huán)境保護(hù)行政主管部門的要求，自行就地處氍其產(chǎn)生的醫(yī)療廢物。自行處置醫(yī)療廢物的，應(yīng)當(dāng)符合下列基 本要求。(ABC)433.醫(yī)務(wù)人員在下列哪些情況下必須洗手。(ABCD)434.下列是預(yù)防醫(yī)院感染的主要措施的是(ABCD)。435.對醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)院感染管理監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容有(ABCD)。

436．《醫(yī)院感染管理辦法》對醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)生醫(yī)院感染后要求12小時報(bào)當(dāng)?shù)匦l(wèi)生行政部門、24小時報(bào)省級衛(wèi)生行政部門的醫(yī)院感染爆發(fā)病例為(ABC)。

437．疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)傳染病疫情應(yīng)當(dāng)及時采取措施是(ACD)。438．醫(yī)療饑陶發(fā)現(xiàn)甲類傳染病時應(yīng)當(dāng)及時采取措施是(ACD)439.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)內(nèi)傳染病菌（毒）種樣本轉(zhuǎn)運(yùn)的監(jiān)督要點(diǎn)表述中正確的內(nèi)容為(BCD)o 440.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)開展以下哪些活動必須取得《母嬰保健技術(shù)服務(wù)執(zhí)業(yè)許可證》。(ABCD)441.各類處方的保存期限分別是多少年(ACD)442．處方一般不鉗超過幾日用量？急診處方不得超過幾日用量？(AD)444.婚前保繼服務(wù)包括的內(nèi)容有(ACD)：

445.從事母嬰倮健技術(shù)服務(wù)的人員工作中出現(xiàn)下列哪些情形，由原發(fā)證部門撤銷相應(yīng)的母嬰保健技術(shù)執(zhí)業(yè)資格或者醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書。(ABC)446.違反傳染病防治法的規(guī)定，有下列情形之一，引起甲類傳染病傳播或者有傳播嚴(yán)重危險的，構(gòu)哎妨害傳染病防治罪。(ABCD)447.突發(fā)公共衛(wèi)生事件是指突然發(fā)生，造成或者可能造成社會公眾健康嚴(yán)重?fù)p害的(ABCD)。

448.到中醫(yī)坐堂診所就診，中醫(yī)師不能提供的診療服務(wù)有(ABCD)。

449.突發(fā)事件信息發(fā)布形式主要包括(ABCD)。450.屬于《傳染病防治法》規(guī)定的乙類法定報(bào)告?zhèn)魅静〔》N的是(ABCD)。

451.以下哪幾種物品，屬于感染性廢物。(ACD)452.傳染病報(bào)告病例分為(ABCD)453.醫(yī)療廢物處感染性廢物外，分為哪幾類？(ABCO)454.下列哪些人員必須按照傳染病防治法的規(guī)定進(jìn)行痙情報(bào)告，履行法律規(guī)定的義務(wù)，屬于責(zé)任疫情報(bào)告人。(ABCD)455.屬于突發(fā)公共衛(wèi)生事件的是(AB)。

456.按照《母嬰保健法》規(guī)定，必須經(jīng)本人同意并簽字，本人無行為能力的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其監(jiān)護(hù)人同意并簽字的治療項(xiàng)目是(BD)。

457.下列屬于可經(jīng)水傳播的傳染病是(AB)。459.醫(yī)療廢物的暫時貯存設(shè)施、設(shè)備應(yīng)當(dāng)符合以下要求。(ABC)460.根據(jù)《醫(yī)療廢物管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，以下哪些廢物不屬于醫(yī)療廢物。(AC)461.根據(jù)《傳染病防治法》制定的行政法規(guī)有(ABCD)。

462.原料血漿包裝袋標(biāo)簽上必須標(biāo)明的內(nèi)容有(ABCD)。

463.下述關(guān)于疫情報(bào)告屬地管理原則描述正確的是(ABC)。

465.防止醫(yī)院感染是傳染病防治工作的重要環(huán)節(jié)，下列屬于醫(yī)院感染的有(ABD)。466.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)有以下哪些行為時，由縣級以上地方衛(wèi)生行政部門責(zé)令限期改正，可以處5000元以下罰款。(ABC)467.關(guān)于醫(yī)療廢物分類收集、運(yùn)送與暫時貯存，做法正確的是(ABCD)。

468．《醫(yī)療廢物分類目錄中以下哪幾種物屬于感染性廢物（ABC）

469.感染性疾病科內(nèi)應(yīng)設(shè)(ABC)。

470.國家對傳染病防治的方針及策略是(ABC)。47J.各級疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)在傳染病防治工作中承擔(dān)(ABCD)。

472.傳染病預(yù)防、控制預(yù)案應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容是(ABCD)。

473.傳染病疫情的法定責(zé)任報(bào)告單位是(ABD)。474.疫情報(bào)告是指按照《中華人民共和國傳染病防治法》及相關(guān)法規(guī)規(guī)章所規(guī)定的 一報(bào)告?zhèn)魅静　?ACD)475.各級衛(wèi)生行政部門依法對傳染病疫情信息工作實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)督管理，其主要的法律依據(jù)是(ABC)。

476.傳染病疫情的責(zé)任報(bào)告單位及報(bào)告人足(ABCD)。477.醫(yī)師在執(zhí)業(yè)活動中，有下列行為之一的，縣以上衛(wèi)生行政部門給予警告或者責(zé)令暫停六個月以上一年以下執(zhí)業(yè)活動，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其執(zhí)業(yè)證書。(ABCD)478.醫(yī)療機(jī)構(gòu)不具備相應(yīng)救治能力的，應(yīng)當(dāng)將患者及其病歷記錄復(fù)印件一并轉(zhuǎn)至具備相應(yīng)救治能力的醫(yī)療機(jī)構(gòu)。通常，符合下列一 情形之一的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定轉(zhuǎn)院。(AB)479.醫(yī)療機(jī)構(gòu)外出健康體檢要符合的規(guī)定有（ABD）480.醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)甲類傳染病時，應(yīng)當(dāng)及時采取下列哪些措施？(ABCD)481.患 死亡的，應(yīng)當(dāng)將尸體立即進(jìn)行衛(wèi)生處理，就近火化。(AD)482.醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行傳染病 制度。(BD)483.責(zé)任報(bào)告單位和責(zé)任疫情報(bào)告人發(fā)現(xiàn)____ 病人或疑似病人時，或發(fā)現(xiàn)其他傳染病和不明原因疾病暴發(fā)時，應(yīng)于2小時內(nèi)將傳染病報(bào)告卡通過網(wǎng)絡(luò)報(bào)告。(ABCD)484.對 在診斷后，實(shí)行網(wǎng)絡(luò)直報(bào)的責(zé)任報(bào)告單位應(yīng)于24小時內(nèi)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)報(bào)告。(BCD)485.疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)違反傳染病防治法規(guī)定，有哪種情形，由縣級以上人民政府衛(wèi)生行政部門責(zé)令限期改正，通報(bào)批評，給予警告；對負(fù)有責(zé)任的主管人員 和其他直接責(zé)任人員，依法給予降級、撤職、開除的處分，并可以依法吊銷有關(guān)責(zé)任人員的執(zhí)業(yè)證書； 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(ABCD)486．醫(yī)療機(jī)構(gòu)違反傳染病防治法規(guī)定，有哪種情形，由縣級以上人民政府衛(wèi)生行政部門責(zé)令改正，通報(bào)批評，給予警告；造成傳染病傳播、流行或者其他嚴(yán)重后果的，對負(fù)有責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予降級、撤職、開除的處分，并可以依法吊銷有關(guān)責(zé)任人員的執(zhí)業(yè)證書；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(ABCD)487.你認(rèn)為下列醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)內(nèi)運(yùn)送醫(yī)療廢物的行為正確的是(ABCD)。

488.醫(yī)療機(jī)構(gòu)登記的主要事項(xiàng)有(ABCD)。489.運(yùn)送醫(yī)療廢物時，正確的是(ABC)。490.屬于醫(yī)療廢物的有(ABCD)491.具有下列哪些行為，縣級以上地方人民政府衛(wèi)生行政部門除給予取締。沒收違法所得外，可以處以十萬元以下罰款。（ABCD）

492．《醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)醫(yī)療廢物管理辦法》明令禁止的行為有以下哪些？（ABCD）

493.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)應(yīng)為機(jī)構(gòu)內(nèi)從事醫(yī)療廢物收集運(yùn)送暫時儲存和處置等工作的人員和管理人員采取的職業(yè)衛(wèi)生防護(hù)措施有哪些？（ABC）

494.醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)針對醫(yī)療廢物建立那些應(yīng)急方案？（ABCD）

495.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對醫(yī)療陛物進(jìn)行登記，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括哪兒項(xiàng)？（ABCD）

496.血站有下列哪些情形之一的．除承擔(dān)行政責(zé)任外，還有可能構(gòu)成刑法334第第二款規(guī)定的“不依照規(guī)定進(jìn)行檢測或違背其他操作規(guī)定．造成人員危害他人身體健康后果“承擔(dān)刑事責(zé)任。(ABCD)497．《血液制品管理?xiàng)l例》的立法宗旨是（ABCD）498.下列醫(yī)療機(jī)構(gòu)醫(yī)療廢物管理行為正確的是（ACD）499.哪些傳染病死亡尸體應(yīng)立即消毒，以浸有2000mg/l至3000mg/l有效氯的含氯消毒劑或0.5%過氧乙酸棉球?qū)⒖?、鼻、肛門、陰道等開放處堵塞；并以浸有上述濃度消毒液的被單包裹尸體后裝入不透水的塑料袋內(nèi)，密封就近焚燒。（AB）

500.工作人員清洗消毒內(nèi)鏡時，應(yīng)當(dāng)穿戴哪些必要的防護(hù)用品？（ABCD）

501.發(fā)生醫(yī)院感染的途徑可分為（AC）

502.醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)傳染病疫情應(yīng)采取的措施，下列正確的為（ABC）

503.血站血源管理的基本原則是（ABCD）504.關(guān)于醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記的要求正確的是(ABC)。

505.醫(yī)療機(jī)構(gòu)改變必須向原登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。（ABCD）

506.醫(yī)療機(jī)構(gòu)校驗(yàn)應(yīng)該符合的規(guī)定包括(ABD)。-507.在城市設(shè)置診所的個人，必須同時具備下列哪些條件？(AC)508.違反《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l側(cè)》規(guī)定，未取得《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》擅自執(zhí)業(yè)的，應(yīng)承擔(dān)以下哪些行政處罰？【ACD)）

509.申請?jiān)O(shè)置醫(yī)療機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下哪些文件？(ACD)510.醫(yī)患雙方醫(yī)療事故爭議的解決途徑包括(ABC)。511.醫(yī)療衛(wèi)生機(jī)構(gòu)不得允許下列哪些人員在本機(jī)構(gòu)從事診療技術(shù)規(guī)范規(guī)定的護(hù)理活動。(ABC)512.下列哪些人員不得從事醫(yī)師執(zhí)業(yè)活動。(ABD)513.血液的包裝袋上應(yīng)當(dāng)標(biāo)明的內(nèi)容有(ABCD)。514.醫(yī)師注冊后不屬于超范圍的特殊情況有哪些？(ABCD)515．醫(yī)療機(jī)構(gòu)不得使用的名稱是(ABC)。

516.申請開展婚前醫(yī)學(xué)檢查、遺傳病診斷、產(chǎn)前診斷以及施行結(jié)扎手術(shù)和終止妊娠手術(shù)的醫(yī)療保腱機(jī)構(gòu)，必須同時具備的條件是(ABCD)。

517.血站應(yīng)當(dāng)保證發(fā)出的血液質(zhì)量符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，保證無差錯。(ABCD)518.有哪些情形的不予申請醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)登記。(AB)519．醫(yī)療機(jī)構(gòu)不得使用下列哪些名稱。(ABC)520.醫(yī)師經(jīng)注冊后，可以在醫(yī)療、預(yù)防、保健機(jī)構(gòu)中按照注冊的 一執(zhí)業(yè)，從事相應(yīng)的醫(yī)療、預(yù)防、保腱業(yè)務(wù)。(BCD)521.我國血液管理“三統(tǒng)一”原則，是指以省、自治區(qū)、直轄市為區(qū)域?qū)嵭?ABD)。

522.關(guān)于血站的提法+正確的是(ABC)o 523.血站對獻(xiàn)血者采集血液應(yīng)當(dāng)做到(ABCD)。52 4.采血器材的使用必須遵守下列規(guī)定(ABCD)。525.醫(yī)療機(jī)f因應(yīng)急用血需要臨時采集血液，必須符臺的條件是(ABC)。

526.屬于非法采集血液的行為包括(ABCD)。527.《血站管理辦法》規(guī)定，血站嚴(yán)禁采集——的血液。(ABC)